Дело № 1-189/2025

УИД №44RS0001-01-2025-001970-67

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 августа 2025 года г. Кострома

Свердловский районный суд г. Костромы в составе: 

председательствующего судьи Мамистова Р.Б.,

с участием государственных обвинителей – Евстратенко А.А., Антиповой А.С., Ковановой К.М.,

подсудимой ФИО1, 

защитника Осипова С.А. представившего удостоверение № 380 от 04.02.2014 и ордер № 277617 от 04.04.2025,

при секретаре судебного заседания Савиновой С.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО4 ФИО36 ... не судимой, под стражей не находившейся, обвиняемой в совершении преступления предусмотренногоч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 органами предварительного расследования обвиняется в том, что осенью 2020 года, к ней на территории г. Костромы обратилосьустановленное лицо, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство (далее лицо №1), с предложением за денежное вознаграждение в размере от 11 000 до 30 000 рублей выступить фиктивным руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга» (ИНН 

<

***>) и ООО «Шанс» (ИНН 

<

***>), то есть подставным лицом, зарегистрировав указанные организации на свое имя ФИО1, послечего открыть расчетные счета в кредитных организациях (банках) с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) для вышеуказанных юридических лиц (организаций), в том числе открыть расчетные счета на свое имя как физическое лицо (ФИО1), а затем незаконно передать, то есть сбыть неустановленному лицу, электронные средства, электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Радуга» и ООО «Шанс» и ФИО1 на что она ответила согласием.

Реализуя вышеуказанный преступный умысел ФИО1 не позднее 

<

дата>, не имея цели управления юридическими лицами ООО «Шанс» и ООО «Радуга», находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес>, предоставилалицу №, свой паспорт гражданина Российской Федерации, серии №, выданный 

<

дата> ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, которая направила документы для регистрации юридических лиц ООО «Шанс», ООО «Радуга» в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по Московской области, в связи с чем в единый государственный реестр юридических лиц, внесены сведения о том, что ФИО1 является генеральным директором и учредителем ООО «Радуга» с 

<

дата> и ООО «ШАНС» с 

<

дата>.

После этогоФИО1 

<

дата> обратилась в Костромское отделение № публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее по тексту ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: 

<

адрес> открыв расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «SMS-Банк» (мобильный банк) и получила банковскую карту №********6068 с пин-кодом, предварительно ознакомившись с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета,и указав номер телефона 

<

***>, зарегистрированный на имя «НазировФазлиддин», для получения SMS-паролей, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания физических лиц. При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство – одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ФИО1 в системе «SMS-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

После этого, ФИО1 

<

дата>, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла лицу №,через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

Она же, ФИО1, 

<

дата> обратилась в офис «Ярославна» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где действуя от своего имени, присоединилась к действующей редакции договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО «Альфа-Банк», условиям генерального соглашения и депозитарного договора в АО «Альфа-Банк» и ознакомлена с данным договором и соглашением и подключила услуги «Интернет Банк», «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл», «Альфа-Чек», с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона №, заключив с АО «Альфа-Банк» договор банковского обслуживания и открыла расчетные счета: 1. 

<

дата> №, с подключением к системе ДБО; 2. 

<

дата> № и получила банковскую карта №** № с ПИН-кодом, предоставив в банк сведения о номере мобильного телефона №, зарегистрированного на имя «НазироваФазлиддина», который требовался для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет «Интернет Банк», «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл», «Альфа-Чек», для управления расчетными счетами ФИО1 При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами ФИО1 в «Интернет Банк», «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл», «Альфа-Чек» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля. После этого ФИО1, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> находясь на территории г. Костромы, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях,вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга», 

<

дата> обратилась в Костромское отделение № публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее по тексту ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: 

<

адрес> открыв расчетный счет для ООО «Радуга» №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» получив корпоративную карту с пин-кодом, предназначенную для приема, выдачи и перевода денежных средств. Для входа в личный кабинет системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», для ООО «Радуга», ФИО1, указала адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, и получила подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на указанный ею номер мобильного телефона № зарегистрированный на имя «НазироваФазлиддина», который являются составной частью дистанционного банковского обслуживания,получив, на указанный номер телефона из банка электронное средство – одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Радуга» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля, получения одноразовых SMS-паролей, необходимых для аутентификации ФИО1 при входе в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (зарегистрированные в банке) и управления расчетным счетом, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После этого, ФИО1 

<

дата>, находясь на территории г. Костромы, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга», 

<

дата> обратилась в операционный офис № «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк» (далее ПАО «Промсвязьбанк») по адресу: 

<

адрес>, заключив от имени ООО «Радуга» с ПАО «Промсвязьбанк» договор о предоставлении комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Радуга» открыла расчетные счета: № к которому выдана банковская карта № с ПИН-кодом; №, предоставив в банк номер мобильного телефона №, зарегистрированный на имя «BozorovAzizbek», и адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, получив из банка одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами ООО «Радуга» в системе «PSB On-Line» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.После этого ФИО1, 

<

дата> на территории г. Костромы, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга», действуя в продолжение своего преступного умысла, 

<

дата> обратилась в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, где действуя от имени ООО «Радуга», заключила договор банковского счета с ПАО Банк «ФК Открытие» на условиях Правил банковского обслуживания, открыв для ООО «Радуга» расчетный счет №, с подключением к системе ДБО; расчетный счет №, получив к которому банковскую карту № с ПИН-кодом, предоставив номер мобильного телефона №, зарегистрированный на имя «BozorovAzizbek», а также адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, для получения логина, пароля и иной информации, необходимых для осуществления входа в личный кабинет в системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» для управления расчетными счетами ООО «Радуга». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами в системе ДБО обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами.

После этого, ФИО1, 

<

дата> находясь на территории 

<

адрес>, сбыла Лицу №,через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях,вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Радуга», действуя в продолжение своего преступного умысла, 

<

дата> обратилась в операционный офис АО КБ «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк»), расположенный по адресу: 

<

адрес>, где указала номер мобильного телефона +№, зарегистрированный на имя «BozorovAzizbek», присоединилась к условиям ДКО, открыв в АО КБ «Модульбанк» для ООО «Радуга» расчетные счета:№ с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank» на условиях пакета «Оптимальный»; банковский счет №, и банковскую карту № с ПИН-кодом. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами в системе «Modulbank» обеспечен путем предоставления сгенерированной электронной подписи, привязанной к номеру мобильного телефона +№ При этом, на указанный номер из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. После этого вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам в период с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь на территории г. Костромы, сбыла Лицу №,через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга», 

<

дата> обратилась в операционный офис «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, где от имени ООО «Радуга» подключила систему «SMS-банк» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона № и заключила договор банковского обслуживания от имени ООО «Радуга» с ПАО «Росбанк» на условиях Правил банковского обслуживания, открыв расчетный счет №, и получив банковскую карту «VisaBusiness» с ПИН-кодом, предоставив в банк сведения о номере мобильного телефона №, зарегистрированного на имя «BozorovAzizbek», а также адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, получив на указанный номер телефона из банка электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Радуга» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля. 

После этого ФИО1, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь на территории г. Костромы, более точное место в ходе следствия установить не представилось возможным, сбыла Лицу №,через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга», 

<

дата> обратилась в офис № «Центральный» ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: 

<

адрес> Б, где действуя от имени ООО «Радуга», подключила систему «SMS-информирования» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона +№ заключила договор банковского обслуживания с ПАО АКБ «Авангард» на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Радуга» 

<

дата> открыт расчетный счет №, и Кэш-карта № с ПИН-кодом, предоставив номер мобильного телефона №, зарегистрированный на имя «BozorovAzizbek», а также адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, для осуществления входа в личный кабинет ООО «Радуга» в системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» и управления расчетным счетом ООО «Радуга». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Радуга» в системе «Авангард Интернет-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля. После этого ФИО1, 

<

дата>, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного обее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга», 

<

дата> обратилась в офис ОО «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, и действуя от имени ООО «Радуга», подключила услугу «SMS-OTP» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона № изаключила сАО «Райффайзенбанк» договор банковского обслуживания на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Радуга» 

<

дата> открыт расчетный счет № и выпущена карта с ПИН-кодом, которая после ее выпуска была направлена по адресу: 

<

адрес>. В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, зарегистрированного на имя «BozorovAzizbek», а также адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, получив на указанный номер телефона электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Радуга» в системе «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами.

После этого ФИО1, впериод с 22.01.2021по

<

дата>, находясь на территории г. Костромы, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного обее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга», 

<

дата> обратилась в офис РОО «Костромской» ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

адрес>, пл. Мира, 

<

адрес>, где действуя от имени ООО «Радуга», присоединилась к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в ПАО «ВТБ» и подключила услугу «SMS-информирования» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона +№, заключив с ПАО «ВТБ» договор банковского обслуживания и открыв расчетные счета: 1. 

<

дата> Расчетный счет №, с подключением к системе ДБО; 2. 

<

дата> расчетный счет №, с банковской картойMastercardBusiness с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона № зарегистрированного на имя «BozorovAzizbek», а также адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес> для осуществления входа в личный кабинет ООО «Радуга» в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «ВТБ» и управления расчетным счетом ООО «Радуга»,получив на указанный номер телефона из банка электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Радуга» в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «ВТБ» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля являющимися электронными носителями информации и электронными средствами.

После этого ФИО1, впериод времени с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь на территории г. Костромы, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного обее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Радуга», 

<

дата> обратилась в офис «Ярославна» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где действуя от имени ООО «Радуга» подключила сервис «Индикатор риска» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона № и заключила с АО «Альфа-Банк» договор банковского обслуживания открыв расчетный счет №, с подключением к системе ДБО и получив банковскую карту Альфа-Бизнес с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств предоставив целях управления расчетным счетом ФИО4 номер мобильного телефона №, зарегистрированный на имя «BozorovAzizbek», а также адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес> получив на указанный номер телефона электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля являющихся электронными носителями информации и электронными средствами.

После этого ФИО1, 

<

дата> находясь на территории 

<

адрес>, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного обее (ФИО1) преступных намерениях,вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Шанс» 

<

дата> обратилась в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, заключив с ПАО Банк «ФК Открытие» договор банковского счета открыв для ООО «Шанс» 

<

дата> расчетные счета: 1. расчетный счет №, с подключением к системе ДБО; 2. расчетный счет №, к которому выдана банковская карта № с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств,предоставив в банк номер мобильного телефона №, зарегистрированный на имя «Каштанова Карина», а также адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, получив на указанный номер телефона электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами в системе ДБО обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля являющихся электронными носителями информации и электронными средствами. После этого, ФИО1, 

<

дата> находясь на территории 

<

адрес> сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного обее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Шанс», 

<

дата> обратилась в операционный офис АО КБ «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, где указав номер мобильного телефона №, зарегистрированный на имя «Каштанова Карина», присоединилась к условиям ДКО, открыв в АО КБ «Модульбанк»: 1. 

<

дата> банковский счет №; 2. 

<

дата> банковский счет №получив банковскую карту № с ПИН-кодом. Доступ к управлению вышеуказанными расчетными счетами в системе «Modulbank» обеспечен путем предоставления сгенерированной электронной подписи, предназначенной для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Modulbank», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона №, указанному ФИО1 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. При этом, на указанный номер из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После этого ФИО1, в период с

<

дата> по 

<

дата>, действуя в продолжение своего преступного умысла, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного обее (ФИО1) преступных намерениях,вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Шанс», действуя в продолжение своего преступногоумысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 

<

дата> обратилась в операционный офис «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк». В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», ФИО1 от имени ООО «Шанс» подтвердила присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц по расчетному счету ООО «Шанс», открытому в ПАО «Росбанк», а также подключила систему «SMS-банк» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона №. На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг 

<

дата> между ООО «Шанс» в лице руководителя (генерального директора) ФИО1 и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Шанс» 

<

дата> открыт расчетный счет №, а также выпущена и 

<

дата> выдана ФИО1 банковская карта «MasterCardBusiness» вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, зарегистрированного на имя «Каштанова Карина», а также адрес электронной почты e-mail: sshans@internet.ru, которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Шанс» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк» для управления расчетным счетом ООО «Шанс». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Шанс» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля. Таким образом, 

<

дата> ФИО1 приобретены в целях сбыта– логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Шанс» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», банковская карта «MasterCardBusiness» вместе с ПИН-кодом предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств, ранее сообщенный ею сотруднику банка абонентский номер телефона с подключенной услугой «SMS-банк» (зарегистрированные в банке), необходимых для входа в личный кабинет и управления вышеуказанным расчетным счетом, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами.

После этого ФИО1, 

<

дата>, действуя в продолжение своего преступного умысла, находясь на территории г. Костромы, более точное место в ходе следствия установить не представилось возможным, сбыла Лицу №, через Свидетель №12 не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях,вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Шанс», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 

<

дата> заключила в офисе ОО «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, договор банковского (расчетного) счета, и подключила услугу «SMS-OTP» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона № На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг 

<

дата> между ООО «Шанс» в лице руководителя (генерального директора) ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» заключен договор банковского обслуживания на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Шанс» 

<

дата> открыт расчетный счет №, а также в последующем выпущена карта, которая после ее выпуска была направлена по адресу: 

<

адрес>, Карта вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, зарегистрированного на имя «Каштанова Карина», атакже адрес электронной почты e-mail: sshans@internet.ru. При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Шанс» в системе «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

После этого ФИО1, впериодвременис 

<

дата> по

<

дата>, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Шанс», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 

<

дата> в офисе филиала «Центральный» Банка ПАО «ВТБ» в г. Москва по адресу: 

<

...>, действуя от имени ООО «Шанс», заключила договор банковского обслуживания на условиях правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Шанс» 

<

дата> открыла расчетные счета: №, с подключением к системе ДБО; №, к которому выдана банковская карта вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №,зарегистрированного на имя «Каштанова Карина», на который из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Шанс» в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «ВТБ» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля. Таким образом, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> ФИО1, приобретены в целях сбыта– логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Шанс» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «ВТБ» карта вместе с ПИН-кодом предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств, ранее сообщенный ею сотруднику банка абонентский номер телефона с подключенной услугой «SMS-банк» (зарегистрированные в банке), необходимых для входа в личный кабинет и управления вышеуказанным расчетным счетом, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После этого ФИО1, в период времени с

<

дата> по

<

дата>, находясь на территории г. Костромы, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства,предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Шанс», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 

<

дата> обратилась в офис «Ярославна» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, и, действуя от имени ООО «Шанс», заключила договор банковского обслуживания на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Шанс» 

<

дата> открыт расчетный счет №, с подключением к системе ДБО и выдана банковская карта Альфа-Бизнес вместе с ПИН-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, зарегистрированного на имя «Каштанова Карина», а также адрес электронной почты e-mail: sshans@internet.ru, получив на указанному номер телефона из банка электронное средство одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Шанс» в системе Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля. 

После этого ФИО1, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата>, находясь на территории г. Костромы, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Шанс», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 

<

дата> обратилась в Костромское отделение № публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее по тексту ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: 

<

адрес> заявлением о присоединении, на основании которого 

<

дата> открыт расчетный счет для ООО «Шанс» №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и выдана корпоративная карта вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств. Согласно данному заявлению, ФИО1, действуя от имени ООО «Шанс», подтвердила, что ознакомилась с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», для ООО «Шанс», ФИО1, указан адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, после чего ФИО1 получен подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на номер мобильного телефона №, после открытия указанного расчетного счета для ООО «Шанс». Для получения доступа к управлению расчетным счетомООО «Шанс» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов для ООО «Шанс» ФИО1 выбраны одноразовые SMS-пароли и указан номер мобильного телефона №, зарегистрированный на имя «Каштанова Карина», для получения указанных SMS-паролей, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания. При этом, на указанный номер телефонаиз банка поступило электронное средство – одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Шанс» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля.

Таким образом, 

<

дата>, ФИО1, приобретены в целях сбыта- логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Шанс» системыдистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк»; корпоративную карта вместе с пин-кодом, предназначенную для приема, выдачи и перевода денежных средств, ране сообщенный ею сотруднику банка абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, необходимых для аутентификации ФИО1 при входе в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (зарегистрированные в банке) и управления расчетным счетом, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами. После этого, ФИО1 

<

дата>, находясь на территории г. Костромы, сбыла Лицу №,через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанные электронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Она же, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) и учредителем ООО «Шанс», действуя в продолжение своего преступногоумысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, 

<

дата> через систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк», через приложение «Дело делай» направила заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты №. После обработки указанного заявления, находясь вТЦ «Аура» по адресу: 

<

адрес>, ФИО1, действуя от имени ООО «Шанс» подписала заявлениео присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № ПАО «СКБ-Банк» (филиал «Дело») и заявление об открытии банковского счета №, присоединившись к договору о расчетно-кассовом обслуживании вПАО «СКБ-Банк» и соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услугс использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и подключила тарифный план «ДелоЛайт» с аутентификацией клиента при помощи номера мобильного телефона №. На основании указанных заявлений 

<

дата> между ООО «Шанс» в лице руководителя (генерального директора) ФИО1 и ПАО «СКБ-Банк» заключен договор банковского обслуживания на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Шанс» 

<

дата> открыт расчетный счет №, с подключением к системе ДБО и активирована к счету карта № ПАО «СКБ-Банк», предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. В целях управления расчетным счетом ФИО1 предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, зарегистрированного на имя «Каштанова Карина», а также адрес электронной почты e-mail: 

<

адрес>, которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Шанс» в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк» для управления расчетным счетом ООО «Шанс». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО1 в системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Шанс» в системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО1 персональных логина и пароля. Таким образом, 

<

дата> ФИО1, приобретены в целях сбыта– логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Шанс» системы дистанционного банковского обслуживанияПАО «СКБ-Банк»карта вместе с ПИН-кодом предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств, ранее сообщенный ею сотруднику банка абонентский номер телефона с подключенной услугой «SMS-банк» (зарегистрированные в банке), необходимых для входа в личный кабинет и управления вышеуказанным расчетным счетом, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами.

После этого ФИО1, 

<

дата>, действуя в продолжение своего преступного умысла, находясь на территории 

<

адрес>, сбыла Лицу №, через Свидетель №12, не осведомленного об ее (ФИО1) преступных намерениях, вышеуказанныеэлектронные носители информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Таким образом, в период времени с 

<

дата> по 

<

дата> ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанных юридических лиц, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанных организаций, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьи лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации и технических устройств, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществить от имени ООО «Радуга», ООО «Шанс», прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности обратилась в кредитные организации: АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «СКБ-банк», ПАО «ВТБ», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО АКБ Банк «Авангард», АО «Райффайзенбанк», а также как физическое лицо в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», где получила в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Радуга», ООО «Шанс», которые в последующем на территории г. Костромы, передала Лицу №, то есть осуществила их сбыт, за что получила от Лица № в вознаграждение в размере 51 000 рублей.

Указанные действия ФИО1 органом предварительного расследования и государственным обвинителем в судебном заседании квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании ФИО1 частично признав вину, пояснила, что в связи с трудным материальным положением в конце 2020 года по рекомендации своего знакомого, обратилась к Свидетель №11, которая предложила за денежное вознаграждение от 10 000 до 30 000 рублей, открыть на ее имя две фирмы и счета на эти фирмы в различных банках. 

Встретившись после новогодних праздников 2021 года, Надя приехала за ней на автомашине отвезла в Сбербанк, где ей выдали моментальную карту, поле этого они пришли в офис, где работала ФИО5, на 

<

адрес>. ФИО2 отсканировала документы, сфотографировала ее с паспортом на телефон, дала подписать какие-то бумаги, в суть которых она (ФИО1) не вникала. 

ФИО5 сказала, что на телефон придет сообщение об открытии фирмы «Радуга». После этого ФИО5 прислала водителя, по имени ФИО7, у которого была папка с документами. С водителем они ездили в Росбанк на 

<

адрес> в 

<

адрес>, где она менеджеру подала папку, и на фирму были открыты счета. В этот же день, недалеко от ТЦ «Эльдорадо» она получила электронную подпись, которую передала через ФИО7, Свидетель №11. Подпись нужна была, чтобы никуда не бегать, и ФИО6 могла оформлять необходимые документы. ФИО6 звонила по телефону и говорила, что приедет машина и нужно будет ехать в банк для оформления счетов. 

В Костроме помимо «Росбанка» ездила в банк ВТБ, «Сбербанк»,«Промсвязьбанк», и еще какие-то банки. Ездили так же в Ярославль, в «Альфа-Банк», «Райфайзенбанк», в Москву для открытия счетов в банках. После этого такую же процедуру провели, когда было зарегистрировано ООО «Шанс». Документы, полученные в банках она передавала через водителя Свидетель №11, которая уверяла ее, что ничего незаконного она не делает, все это легально. При этом ФИО6 говорила, что все проблемы, в случае их возникновения она разрешит. Объяснила, что денежные средства будут проводится, по счетам фирмы в рамках закона, требуется только открыть счета, и ее больше никто не побеспокоит. В момент открытия счетов, не думала, что совершает что-то глобальное и противозаконное. 

После организации ООО «Радуга» и ООО «Шанс» она к их деятельности никакого отношения не имела, в осуществлении регистрации этих фирм, участия не принимала, ей только пришла СМС о том, что они открыты. Каких-либо договоров от имени этих фирм не заключала, счетами не управляла, полагая, что это делает ФИО5. От ФИО5 она получила 37 000 рублей, сначала 22 000 рублей и потом еще 15000 рублей. 

Во время открытия счетов в банках, она подавала сотруднику банка папку с документами полученную от ФИО5, и ждала оформления. Потом подписывала документы. В каких-то банках ей выдавали карту, какие-то банки высылали карты прямо на офис ФИО5, в одном из банков была выдана флеш-карта. Все полученные документы она помещала в ту же папку и отдавала ФИО7. 

На тот момент она думала, что фирмами и соответственно всеми счетами этих фирм будет заниматься ФИО5. О том, что полученные в банке документы нельзя никому отдавать ей не разъяснялось. ФИО5 убедила ее, что все будет законно, она полагала, что фирмы открыты законно, будут работать и заниматься продажами, по счетам будут проходить денежные средства, оплачиваться заработная плата. 

Не оспаривала факт оформления на свое имя ООО «Шанс» и ООО «Радуга», а также оформление счетов в банках при обстоятельствах, указанных в предъявленном ей обвинении, при этом отрицала, что знала о незаконности своих действий. Для каких целей ФИО5 оформляла фирмы и счета ей не было известно. С ней ездили еще несколько человек, видимо с такой же целью, но для чего ФИО5, были нужны фирмы, она достоверно не знает.

Через какое-то время, когда она уже забыла о существовании этих фирм, приехали сотрудники полиции и сообщили, что она совершила незаконные действия, она с этим согласилась, поскольку реально деятельностью фирм не занималась. В настоящее время обе фирмы закрыты.

В обоснование предъявленного обвинения, суду представлены следующие доказательства.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с неявкой оглашены показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №12, ФИО5 Н.А., Свидетель №16, ФИО13, Свидетель №15, Свидетель №13, Свидетель №14 в соответствии с положением ст. 281 УПК РФ.

Так из показаний свидетеля Б. от 

<

дата>, следует, что он является директором ООО «Автобан». В собственности общества имеется нежилое помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>, стр. 1. ООО «Радуга» ИНН 

<

***> в вышеуказанном нежилом здании никогда не арендовала какое-либо помещение. ФИО1 ему не знакома. Договор аренды с ООО «Радуга» не заключался (т. 1 л.д. 184-187, т. 2 л.д. 238-240).

Показания свидетеля Свидетель №2 от 

<

дата>, согласно которым в её собственности находится помещение № по адресу: 

<

адрес>. В её помещении № ООО «Шанс» ИНН 

<

***> никогда не располагалось, данная организация ей не знакома. Кто является директором (учредителем) ООО «Шанс» ей не известно. ФИО1 ей не знакома. С ООО «Шанс» никаких договоров аренды не заключалось (т. 1 л.д. 188-191).

Показания свидетеля Свидетель №3 от 

<

дата>, согласно которым работает старшим менеджером по обслуживанию юридических лиц АО «Райффайзенбанк». ФИО1 являлась клиентом банка, обслуживалась в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>. 

<

дата> по ООО «Шанс» открыт счет №, выпущена банковская карта типа Бизнес 24/7 Оптимальная № на имя ФИО1 Карта направлена клиенту курьером по адресу: 

<

адрес>. 

<

дата> по ООО «Радуга» открыт счет №, выпущена банковская карта типа Бизнес 24/7 Оптимальная № на имя ФИО1 Карта направлена клиенту курьером по адресу: 

<

адрес>. Согласно договора, и приложений к нему запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам (т. 1 л.д. 196-206).

Показания свидетеля Свидетель №4 от 

<

дата>, согласно которым работает специалистом по безопасности АО КБ «Модульбанк». Лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами (логин, пароль, абонентский номер сотовой связи) идентифицируется банком как клиент, в данном случае как руководитель ООО «Шанс» (ИНН 

<

***>) и ООО «Радуга» (ИНН 

<

***>) ФИО4 ФИО37. ФИО1 никого больше не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. ФИО1 предоставила документы в отделение Банка, по ООО «Шанс» открыт счет № от 

<

дата>, карт-счет № от 

<

дата>, по ООО «Радуга» открыт счет № от 

<

дата>, карт-счет № от 

<

дата>. К карт-счету ООО «Шанс» выпущена карта №******6192. К карт-счету ООО «Радуга» выпущена карта №******4755 (т. 1 л.д. 207-220).

Показания свидетеля Свидетель №5 от 

<

дата> согласно которым работает старшим операционистом ПАО «ПромСвязьБанк». ФИО1 обслуживалась в данном банке в операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «ПромСвязьБанк» по адресу: 

<

адрес>. От ФИО1 были приняты документы на открытие счетов ООО «Радуга». ФИО1 открыты счета №№, 40№, выдана корпоративная банковская карта №, id контракта №. Также ФИО1 в указанном Банке разъяснялись правила использования средств управления счетами, правила безопасности, права и обязанности, возникшие в связи с заключенным договором (т. 1 л.д. 221-234).

Показания свидетеля Свидетель №6 от 

<

дата>, согласно которым работает начальником операционно-кассового отдела ОПО № «Центральный» 

<

адрес> ПАО АКБ «Авангард». Согласно представленных ей на обозрение документов поясняет, что ФИО1 обслуживалась в операционно-кассовом отделе ОПО № «Центральный» 

<

адрес> ПАО АКБ «Авангард» и являлась его клиентом. 

<

дата> на ООО «Радуга» открыт счет №, выдана кэш-карта №. Также ФИО1 в указанном Банке разъяснялись правила использования средств управления счетами, правила безопасности, права и обязанности, возникшие в связи с заключенным договором (т. 1 л.д. 235-250).

Показания свидетеля Свидетель №7 от 

<

дата>, согласно которым он работает руководителем ГОБ в 

<

адрес> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО). ФИО1 обслуживалась в подразделении ПАО «ВТБ», в который обращалась с целью открытия счетов для ООО «Шанс» и ООО «Радуга». 

<

дата> на ООО «Радуга открыт счет №, а 

<

дата> на ООО «Шанс» открыт счет №. При открытии счета для ООО «Шанс» ФИО1 в документах указывался номер телефона 

<

***>, а при открытии счетов для ООО «Радуга» указывался номер телефона – 

<

***>. Также ФИО1 в указанном Банке разъяснялись правила использования средств управления счетами, правила безопасности, права и обязанности, возникшие в связи с заключенным договором (т. 2 л.д. 1-13).

Показания свидетеля Свидетель №8 от 

<

дата>, согласно которым она работает главным экспертом по продажам и клиентского спроса В ОО «Костромской» ПАО Росбанк. ФИО1 обслуживалась в 

<

адрес>, 

<

дата> по ООО «Радуга», открыт счет №, по ООО «Шанс» 

<

дата> там же открыт счет №. Согласно выписке о движении денежных средств банковские карты по ООО «Радуга» и ООО «Шанс» выданы ФИО1. По ООО «Радуга» указан абонентский номер для связи +№, по ООО «Шанс» - +№ Абонентские номера используются для целей управления счетами только лицом, уполномоченным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО1 При открытии счетов указаны адреса электронной почты по ООО «Радуга» - 

<

адрес> и ООО «Шанс» - 

<

адрес> ООО «Радуга» выдана банковская карта №, по ООО «Шанс» выдана банковская карта №. Согласно правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Вышеуказанные карты лично переданы ФИО1, так как это предусмотрено правилами банка и менеджер обязан это делать. Электронная подпись, которая привязывается к логину и подтверждает каждое действие, совершаемое в системе управления счетом, генерируется банком (т. 2 л.д. 14-26).

Показания свидетеля Свидетель №9 от 

<

дата> которая работает руководителем команды по привлечению и сопровождению клиентов удаленного города в АО «Альфа Банк». ФИО1 руководителю ООО «Радуга», р/с № открыт в АО «Альфа Банк» 

<

дата>. и была выдана именная карта для пользования счетом. ФИО1 руководителю ООО «Шанс», р/с № открыт в АО «Альфа Банк» 

<

дата>. и была выдана именная карта для пользования счетом. При открытии счетов указаны адреса электронной почты по ООО «Радуга» - 

<

адрес>.ru и ООО «Шанс» - 

<

адрес> Никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, картой, так как это может быть повлечь неправомерный оборот денежных средств. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 2 л.д. 27-46).

Показания свидетеля Свидетель №9 от 

<

дата>, согласно которым трудоустроена в филиале «Дело» ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (ПАО «СКБ-Банк») с августа 2020 года. Центральный офис вышеуказанного банка расположен в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>. Она является выездным менеджером филиала, и заявки на открытие счета приходят в приложение Банка, которое называется «Дело делай». К данному приложению у нее имеется доступ и при поступлении заявки появляется оповещение, которое она открывает и берет в работу, связываясь с клиентом. 

<

дата> от ФИО1 директора ООО «Шанс», через систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк» в приложении «Дело делай» поступило заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от 

<

дата>. После обработки заявления, она связалась с клиентом и они обговорили место встречи и договорились встретится в ТЦ «Аура» 

<

адрес>. 

<

дата> ФИО1 подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг как физическое лицо. В соответствии с документами на ООО «Шанс» был открыт расчетный счет № и передана корпоративная банковская карта № (т. 2 л.д. 47-50).

Показания свидетеля ФИО5 Н.А. от 

<

дата>, согласно которым с конца февраля по начало марта 2019 года работала в ООО «Перспектива», в должности менеджера. Организация располагается по адресу: 

<

адрес>, пом. 11. В ее обязанности входит консультация клиентов по оказываемым услугам, а именно бухгалтерским услугам, монтажно-отделочные работы. Ранее ООО «Перспектива» располагался по адресу: 

<

адрес>. В указанной организации в должности водителя работал Свидетель №12, а в должности генерального директора ФИО14 (т. 2 л.д. 56-62).

Показания свидетеля Свидетель №12 от 

<

дата>, согласно которым летом 2020 года устроился на работу в ООО «Перспектива», на должность водителя. ООО «Перспектива» располагался по адресу: 

<

адрес>. Руководителем указанной организации являлась ФИО14, менеджером ФИО5 Н.А. ООО «Перспектива» занималась разными видами деятельности, одной из которых являлось установка натяжных потолков, а также помощь малому бизнесу. С начала работы им осуществлялись поездки из 

<

адрес> в 

<

адрес>, г. Свидетель №15, с целью доставки людей по определенным адресам, в которых находились банки. Указания о поездках и выполнении заданий ему давала ФИО5 Н.А. ФИО5 Н.А. передавала ему список лиц с номерами телефонов, которых он обзванивал и потом отвозил в указанные в задании город и банки. Пакеты с документами, которые передавались ему с вечера, он отдавал лицам, которых доставлял в конкретный город. В последующем, когда люди возвращались из банков, он их забирал, а также получал от них документы, которые отвозил обратно ФИО5 Н.А. Данных лиц он отвозил в банки с какой целью не знает. ФИО1 ему не знакома, предполагает, что мог возить указанную женщину в банки 

<

адрес>, г. Свидетель №15, точнее сказать не может. Организации ООО «Шанс» и ООО «Радуга» ему не знакомы (т. 2 л.д. 63-65).

Показания свидетеля ФИО13 от 

<

дата>, согласно которым последний работает врачом-хирургом в ОГБУЗ «Костромской противотуберкулезный диспансер». 

<

дата> в больницу обратилась ФИО9, которая обследована и после чего ей был поставлен диагноз «диссеминированный туберкулез легких в фазе распада «МБТ (+) осложненным двусторонним экссудативным плевритом. Множественная лекарственная устойчивость. С 

<

дата> ФИО9 проходит курс терапии в ОГБУЗ «Костромской противотуберкулезный диспансер». Курс лечения составляет 18 месяцев, то есть до августа 2023 года (т. 2 л.д. 103-106).

Показания свидетеля Свидетель №16 от 

<

дата>, согласно которым работает в должности заместителя исполнительного директора АО ПФ СКБ «Контур». 

<

дата> был выдан сертификат электронной подписи на организацию ООО «Радуга» ИНН 

<

***>. 

<

дата> был выдан сертификат электронной подписи на организацию ООО «Шанс» ИНН 

<

***>. Документы на выдачу сертификата представлены лично ФИО1 (т. 2 л.д. 186-189).

Показания свидетеля Свидетель №15 от 

<

дата> согласно которым работает начальником сектора продаж малого бизнеса ПАО «Сбербанк». ФИО3 как руководитель ООО «Радуга» обслуживалась в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>. Для ООО «Радуга» был открыт счет №, а для ООО «Шанс»- №. При открытии счетов указаны адреса электронной почты по ООО «Радуга» - 

<

адрес> и ООО «Шанс» - 

<

адрес>. Никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, картой, так как это может быть повлечь неправомерный оборот денежных средств. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 2 л.д. 190-210).

Показания свидетеля Свидетель №14 от 

<

дата>,которая пояснила, что работала в должности директора ОО «Костромской» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие». ФИО3 как руководитель ООО «Радуга» обслуживалась в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 1. Для ООО «Радуга» был открыт счет №, а для ООО «Шанс» - №. При открытии счетов указаны адреса электронной почты по ООО «Радуга» - 

<

адрес> и номер телефона № и ООО «Шанс» - 

<

адрес> и номер телефона №. Никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, картой, так как это может быть повлечь неправомерный оборот денежных средств. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 2 л.д. 211-224).

Показания свидетеля Свидетель №13 от 

<

дата>, который является руководителем отделения АО «Альфа Банк». ФИО1 как физическое лицо обслуживалась в кредитно-кассовом офисе «Ярославна» АО «Альфа Банк» по адресу: 

<

адрес>. ФИО1 как физическим лицом были открыты счета №№, 40№, и выдана банковская карта №. Никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, картой, так как это может быть повлечь неправомерный оборот денежных средств. Ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 2 л.д. 224-235).

Рапорт об обнаружении признаков преступления от 

<

дата>, согласно которому оперуполномоченным ОЭБиПК УМВД России по г. Костроме старшим лейтенантом полиции ФИО16 выявлено наличие в действиях ФИО1 признаков состава преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ (т.1 л.д.12).

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от 

<

дата> (т.1 л.д. 15-17).

Осмотром места происшествия 

<

дата> зафиксирована обстановка по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, где установлено, что признаки ведения хозяйственной деятельности ООО «Радуга» отсутствуют(т. 2 л.д. 241-250).

В ходе выемки от 

<

дата>, в помещении ПАО Банк «Открытие» по адресу: 

<

адрес>, изъяты документы – юридическое дело в отношении ООО «Радуга» (т. 2 л.д. 79-82).

По результатам выемки от 

<

дата>, в помещении ПАО Банк «Открытие» по адресу: 

<

адрес>, изъяты документы – юридическое дело в отношении ООО «Радуга» (т. 2 л.д. 84-87).

<

дата> в помещении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, изъяты документы – юридическое дело в отношении ФИО1 (т. 2 л.д. 94-98).

Юридические дела, сформированные кредитными организациями АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», ПАО «ВТБ», ПАО «Авангард», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», при открытии банковских счетов для юридических лиц: ООО «Радуга», ООО «Шанс»; расширенные выписки о движении денежных средств за период времени с момента открытия по всем счетам юридических лиц ООО «Радуга» и ООО «Шанс»; копии регистрационных дел ООО «Радуга» и ООО «Шанс», выписки из ЕГРЮЛ по ООО «Радуга» и ООО «Шанс»; копий юридического дела, сформированного кредитной организацией ПАО «Авангард» в отношении ООО «Радуга»; копий юридического дела, сформированного кредитной организацией ПАО «Росбанк» в отношении ООО «Радуга» и ООО «Шанс»; ответов на запросы № от 

<

дата> и № от 

<

дата> из ИФНС России по 

<

адрес>; ответа на запрос № от 

<

дата> из ПАО «МТС», ответа на запрос № от 

<

дата> из ООО «Т2 Мобайл», ответ на запрос № от 

<

дата> из ПАО «Мегафон», документы в отношении ФИО1, изъятые в ходе выемки 

<

дата> из ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, документы в отношении ООО «Радуга», изъятые в ПАО Банк «ФК Открытие» в ходе выемки 

<

дата> по адресу: 

<

адрес>; ответа на запрос № от 

<

дата> из СКБ «Контур»; юридическое досье клиента ООО «Радуга», изъятое 

<

дата> в ходе выемки по адресу: 

<

адрес> (т.3 л.д.44-249, т. 4 л.д. 1-131).

Указанные документы осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 1-43, т. 4 л.д. 132-131).

Документы, предоставленные сотрудниками ОЭБ и ПК УМВД России по г. Костроме, полученные в рамках оперативно-розыскных мероприятий, с использованием Интернет-ресурсов официальных сайтов кредитных организаций: условия банковского обслуживания физических лиц с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк» ПАО АКБ «Авангард» (т. 4 л.д. 152-162), договор комплексного обслуживания АО КБ «Модульбанк» (т. 4 л.д. 163-193), договор обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (т. 4 л.д. 196-216), договор банковского счета АО «Райффайзенбанк» (т. 4 л.д. 217-220), Договор конструктор ПАО «Сбербанк» (т. 4 л.д. 221), «Альфа-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Росбанк» на CD-R-диске.

Указанные документы осмотрены (т. 4 л.д. 136-151), приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 4 л.д. 234).

Вместе с тем, с учетом приведенных обвинением доказательств и содержания предъявленного обвинения, после исследования вышеперечисленных доказательств, суд приходит к выводу, что в действиях ФИО1 отсутствует состав преступного деяния, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

К таким выводам суд пришел путем анализа вышеуказанных доказательств, подвергнутых судом проверке и оценке с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела.

Статья 187 УК РФ (в редакции Федерального закона от 08.06.2015 № 153-ФЗ) действовавшая на момент вменяемого ФИО1 преступления, предусматривала уголовную ответственность за неправомерный оборот средств платежей. 

Так ч. 1 ст. 187 УК РФ установлена уголовная ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 данного Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ "О национальной платежной системе").

По смыслу ст. 187 УК РФ предметом данного преступления, наряду с заведомо поддельными платежными картами и другими средствами платежей, являются электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, которые изначально предназначены для неправомерного перевода денежных средств, и которые по своим свойствам (функционалу) позволяют без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счетах банка или счетах клиентов банка.

Данная норма предполагает уголовную ответственность лишь при условии доказанности умысла лица на совершение указанных неправомерных действий, в том числе включающих осознание им предназначения изготавливаемых или сбываемых поддельных документов или платежных карт именно в таком качестве, а также осознание того обстоятельства, что сбываемые электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из Определения Конституционного Суда РФ от 26.09.2024 № 2122-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина ФИО10 на нарушение его конституционных прав частью первой статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации" следует, что ч. 1 ст. 187 УК РФ, подлежащая применению с учетом фактических обстоятельств конкретного дела, предполагает ответственность лишь при условии доказанности умысла лица на совершение этих действий, в том числе включающего осознание им предназначения изготавливаемых или сбываемых документов как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве (определения Конституционного Суда Российской Федерации от 25 января 2005 года N 66-О и N 69-О, от 27 января 2011 года N 37-О-О, от 17 июля 2014 года N 1815-О, от 31 марта 2022 года N 761-О, от 25 апреля 2023 года N 1006-О и от 25 апреля 2024 года N 870-О).

Согласно установленным обстоятельствам ФИО1 получила электронные средства и электронные носители информации в качестве директора ООО Шанс» и ООО «Радуга» законным путем, при их изготовлении они не были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. То обстоятельство, что она передала данные средства другому лицу, не придало им указанные свойства.

Таким образом суду не представлено доказательств поддельности банковских карт и других документов, полученных ФИО1 в банковских организациях для подключения к системам дистанционного банковского обслуживания, персональных логинов и паролей от которых она передала установленному лицу, а также доказательства, подтверждающие то обстоятельство, что указанные в предъявленном обвинении электронные средства и электронные носители информации изначально, при их изготовлении, были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Сами же по себе действия ФИО1 по открытию расчетных счетов в кредитных учреждениях без фактического намерения осуществления по ним какой-либо деятельности и при отсутствии умысла на совершение преступления, не могут быть признаны уголовно-наказуемым деянием, но при определенных условиях могут порождать гражданско-правовые последствия и ответственность для лица, передающего полученные им в банке сведения и пароли третьим лицам в нарушение порядка, установленного нормативно-правовыми актами или предусмотренного договором банковского обслуживания клиента.

В судебном заседании не установлено и не подтверждено предоставленными стороной обвинения доказательствами, что ФИО1 действовала с прямым умыслом, осознавая, что полученные в банке электронные средства и электронные носители по открытым расчетным счетам предприятий ООО «Шанс», ООО «Радуга», предназначены для использования в противоправных целях, о чем она последовательно заявляла в ходе судебного разбирательства. 

Так подсудимая поясняла, что в связи с трудным материальным положением она согласилась на предложение установленного лица в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя юридические лица, обратиться в банки для открытия расчетных счетов для данных организаций, и передать последней все документы и средства доступа, управления в этой системе. Вместе с ней, таким же образом, поступали и другие лица. Установленное лицо уверяла подсудимую, что они действуют исключительно в рамках закона. Только сотрудники полиции, сообщили ей о том, что передавать электронные средства другим лицам противозаконно. Доказательств обратного суду не представлено.

Финансовые операции, в том числе переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Шанс» и ООО Радуга» в рамках деятельности юридических лиц, снятие денежных средств со счетов, сами по себе не влекут их неправомерности. Доказательств того, что указанные операции по счетам, связаны с совершением какого либо преступления не имеется. 

В силу ст. 49 Конституции РФ каждый обвиняемый в совершении преступления считается невиновным, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда.

Согласно ст. 14 УПК РФ обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Бремя доказывания обвинения и опровержения доводов, приводимых в защиту обвиняемого, лежит на стороне обвинения. Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном настоящим Кодексом, толкуются в пользу обвиняемого. Обвинительный приговор не может быть основан на предположениях

В соответствии со ст. 17 УПК РФ судья оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в уголовном деле доказательств, руководствуясь при этом законом и совестью; никакие доказательства не имеют заранее установленной силы.

Суд полагает, что показания свидетелей, письменные и вещественные доказательства, в качестве которых признаны иные документы, положенные в основу обвинения, не могут быть бесспорным доказательством вины подсудимой, поскольку не доказывают таких обязательных признаков состава вмененного преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, как объективная и субъективная сторона.

Вывод органа предварительного следствия и государственного обвинителя о наличии указанных признаков преступления носят предположительный характер.

Согласно ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств.

Приведенные обстоятельства дают суду основания прийти к однозначному выводу о том, что ФИО1 подлежит оправданию по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в её действиях состава преступления.

В соответствии с требованиями ст. ст. 133 - 134 УПК РФ необходимым признать за ФИО1 право на реабилитацию.

Мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 306 УПК РФ подлежит отмене.

Обсуждая вопрос о вещественных доказательствах, суд в соответствии со ст. 81 УПК РФ считает необходимым хранить их при уголовном деле.

В соответствии с ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки - расходы, связанные с оплатой труда защитника адвоката, возмещаются за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 302 - 306, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 ФИО38 по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, признать невиновной и оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24, п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ в связи с отсутствием в её действиях состава преступления.

На основании ч. 1 ст. 134 УПК РФ признать за ФИО1 право на реабилитацию, разъяснив, что порядок реабилитации установлен главой 18 УПК РФ.

Разъяснить ФИО1 в соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 306 УПК РФ право на обращение в суд с требованием о возмещении вреда, связанного с необоснованным уголовным преследованием.

Меру пересечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1, отменить.

Процессуальные издержки возместить за счет средств федерального бюджета.

Вещественные доказательства: Пакет № -CD-диск с файлами, содержащими юридические дела сформированные АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», ПАО «ВТБ», ПАО «Авангард», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», при открытии банковских счетов для юридических лиц: ООО «Радуга», ООО «Шанс», расширенные выписки о движении денежных средств по счетам ООО «Радуга» и ООО «Шанс»; копии регистрационных дел ООО «Радуга» и ООО «Шанс», выписки из ЕГРЮЛ по ООО «Радуга» и ООО «Шанс», копии юридического дела, сформированного ПАО «Авангард» в отношении ООО «Радуга» (т. 4 л.д. 132-133), Пакет № – копии юридического дела сформированного ПАО «Росбанк» для ООО «Радуга» и ООО «Шанс» (т. 4 л.д. 132-133), пакет № – ответ на запрос № от 

<

дата> из ПАО «МТС», ответ на запрос № от 

<

дата> из ООО «Т2 Мобайл», ответ на запрос № от 

<

дата> из ПАО «Мегафон», ответ на запрос № от 

<

дата> из СКБ «Контур» (т. 4 л.д. 132-133), пакет № - юридическое досье клиента ООО «Радуга», изъятое 

<

дата> и документы в отношении ООО «Радуга», изъятые в ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 4 л.д. 132-133), пакет № - документы в отношении ФИО1, изъятые в ходе выемки 

<

дата> (т. 4 л.д. 132-133), пакет № - ответы на запросы № от 

<

дата> и № от 

<

дата> (т. 4 л.д. 132-133), пакет № - СD-диск с документами, предоставленными сотрудниками ОЭБ и ПК УМВД России по г. Костроме(т. 4 л.д. 235), хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской областной суд через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

Судья Р.Б. Мамистов

Копия верна