Дело № 1-138/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Курган 5 февраля 2024 г.

Курганский городской суд Курганской области в составе

председательствующего судьи Бездыханюка В.А., 

с участием: государственного обвинителя - старшего прокурора уголовно-судебного отдела прокуратуры Курганской области ФИО1,

подсудимого ФИО2,

защитника - адвоката Ягубова А.В.,

представителя потерпевшего ФИО50,

при секретаре Дерябиной Е.О., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных п. «а» ч. 4 ст. 158, пп. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, двух преступлений, предусмотренных пп. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Банки и иные кредитные, расчетные организации в повседневной коммерческой деятельности используют современные технологии электронного взаимодействия и обмена информацией для упорядочения взаимных финансовых обязательств.

Единая система определений и понятий, используемых в банковской сфере, позволяет унифицировать способы и средства, применяемые для межбанковского взаимодействия, взаимодействия клиента и банка.

При проведении безналичных финансовых операций банки используют следующие понятия:

Платежная система - совокупность организаций, взаимодействующих по правилам в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры и участников платежной системы.

Участники платежной системы - операторы по переводу денежных средств, открывшие корреспондентские счета у оператора платежной системы и присоединившиеся к правилам в целях оказания услуг по переводу денежных средств.

Банковская карта - выпущенное банком-эмитентом электронное средство платежа с логотипом платежной системы, с помощью которого покупатель совершает оплату товаров/услуг в пользу предприятия. Для совершения операций карта может быть представлена на физическом носителе, путем указания ее реквизитов, а также через мобильное устройство, которое позволяет покупателю совершать операции по технологии беспроводной высокочастотной связи малого радиуса действия (НФЦ). 

Банк-эквайрер - кредитная организация, являющаяся участником платежной системы, организующая точки приема оплаты товаров, услуг и осуществляющая весь комплекс финансовых операций, связанных с выполнением расчетов по операциям, совершенным в этих точках. 

Банк-эмитент - кредитная организация, являющаяся участником платежной системы и осуществляющая эмиссию карт.

Держатель карты - покупатель-физическое лицо, на имя которого карта выпущена банком.

Предприятие - торгово-сервисное предприятие: юридическое лицо/индивидуальный предприниматель, адвокаты, нотариусы и иные лица, занимающиеся частной практикой, имеющие платежный счет в качестве средства оплаты товаров, услуг.

Предавторизация - операция по резервированию денежных средств на карте для последующей оплаты, требующая подтверждения со стороны предприятия, ТСТ с указанием суммы списания.

Смарт-терминал - аппаратно-программный комплекс, ПОС терминал, позволяющий осуществлять проведение операций в торгово-сервисной точке.

Электронный терминал - электронное программно-техническое устройство банка, позволяющее осуществлять операции с использованием карты, НФЦ в ТСТ. Электронный терминал включает в себя, в том числе, мобильный терминал (мПОС).

Электронный платежный терминал - объединяет функции устройств и программного обеспечения, смарт-терминал, электронный терминал, для совершения оплаты в предприятии на ТСТ. 

Торгово-сервисная точка (ТСТ) - место реализации товаров, услуг, принадлежащее предприятию и зарегистрированное банком на основании информации о ТСТ, а также электронный платежный терминал.

Торговый эквайринг - предоставление услуг эквайринга банком предприятию, осуществляющему прием оплаты товаров/услуг в ТСТ. Оплата товаров, услуг в торговом эквайринге осуществляется с использованием карты, ее реквизитов, без предъявления карты, НФЦ (технология беспроводной передачи данных), платежного счета.

Электронный платежный терминал предназначен и может использоваться только в целях исполнения договора эквайринга для оплаты услуг и товаров потребителем для юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Технически законная процедура списания средств с использованием услуги предавторизация выглядит следующим образом: 

1.Продавец формирует счет на оплату с суммой списания;

2. Клиент предъявляет банковскую карту; 

3. Электронный платежный терминал отправляет запрос в банк-эквайер; 

4. Банк-эквайер отправляет запрос в банк-эмитент на подтверждение остатка средств в счет будущего списания, его блокирования (холдирования) до окончания покупки; 

5. Банк-эмитент блокирует (холдирует) от расходных операций запрошенную сумму на счете клиента и отправляет ответ о возможности списания средств. В этот период денежные средства на счете карты держателя недоступны для распоряжения в сумме предполагаемого списания в счет банка-эквайера в период, установленный банком-эмитентом от 1 до 30 дней; 

6. Банк-эквайер получив от банка-эмитента информацию о блокировании (холдировании) средств в счет возможных списаний, сохраняет информацию об ожидании платежной операции в сумме предполагаемого списания в период, установленный банком-эквайером от 1 до 30 дней. 

В этот период банки в течение установленного ими срока находятся в ожидании подтверждения операции, отмены операции. При отмене операции банк-эквайер направляет информацию в банк-эмитент о возможности распоряжения денежными средствами держателем банковской карты, банк-эмитент перестает удерживать средства и восстанавливает их на счете карты держателя. При подтверждении операции банк-эквайер направляет информацию в банк-эмитент о распоряжении денежными средствами держателем банковской карты, банк-эмитент окончательно списывает средства со счета держателя карты и направляет в банк-эмитент, таким образом завершает расчет.

В период с января 2020 г., но не позднее 1 ноября 2020 г., точное время не установлено, ФИО39, осужденный по приговору Курганского городского суда Курганской области от 20 апреля 2023 г., руководствуясь корыстными мотивами, с целью незаконного материального обогащения, зная об уязвимости платежных систем в периодах предавторизации и блокирования (холдирования) средств на счетах банковских карт, установленных банками-эмитентами и банками-эквайерами, решил создать организованную группу для совершения тайного хищения денежных средств с банковских счетов в крупном и особо крупном размере.

ФИО39, будучи организатором и руководителем преступной группы, разработал план и способ совершения преступлений, подыскал участников преступной группы, определил им обязанности (роли) при совершении преступлений, распределял преступный доход, организовал безопасность и конспирацию преступной деятельности. 

В период с 1 по 26 ноября 2020 г. ФИО39, находясь в неустановленном месте в г. Москве, дистанционно, посредством телефонной связи и переписки в не персонифицированной программе обмена сообщениями «Телеграмм» привлек к совершению преступлений ФИО3, осужденную по приговору Курганского городского суда Курганской области от 3 мая 2023 г., находящуюся в г. Кургане, на которую возложил роль «помощника руководителя», определив ей обязанности подыскивать лиц, не осведомляя их о преступных намерениях, за денежное вознаграждение предлагать оформить в установленном законом порядке статус индивидуального предпринимателя, после чего обращаться в ПАО «Сбербанк» для открытия банковского счета, банковской карты и заключения договора эквайринга на выдачу и использование электронного платежного терминала, предназначенного для оплаты услуг (товаров) с функцией (услугой) предавторизации, открывать банковские счета и получать банковские карты в ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО«Московский кредитный банк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзен Банк», оказывать им содействие в этом. Получать от вышеуказанных лиц, полную информацию о персональных данных держателей банковских карт, идентификационных номерах (пин-код), кодовых словах, необходимых для дистанционной идентификации клиента, получения доступа к конфиденциальной информации по банковской карте с целью проведения банковских операций без привлечения открывших банковские счета. Получить согласие вышеуказанных лиц, при необходимости лично снимать денежные средства со счетов в банковском учреждении, обеспечить их сопровождение и получение денежных средств. Отчитываться перед ФИО39 о проделанной работе, получать и исполнять указания, организовывать преступную деятельность на территории Курганской области, приобретать платежные терминалы, банковские карты, снимать с банковских счетов похищенные денежные средства, по указанию распределять денежные средства, добытые преступным путем, открыть банковский счет и получить банковскую карту, которую передать ФИО39 для безналичной передачи похищенных денежных средств. Подыскать среди своих знакомых, которые за денежное вознаграждение вступят в организованную группу для облегчения совершения преступлений, определить обязанности лицам, вступившим в преступную группу на территории Курганской области, контролировать их исполнение. На предложение ФИО39, из корыстных побуждений, ФИО3 согласилась, вошла в состав организованной группы и приступила к исполнению возложенных обязанностей. 

ФИО3 в период с 1 по 31 декабря 2020 г., находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованной группе, по указанию ФИО39, путем обещания денежного вознаграждения от хищения денежных средств, предложила ранее знакомому ФИО2 участвовать в совершении хищения денежных средств в особо крупном размере с банковских счетов, в роли «курьера». На предложение ФИО3 Воронин из корыстных побуждений согласился и с согласия организатора ФИО39, ФИО2 вошел в состав организованной группы, приступил к исполнению возложенных обязанностей. ФИО3 с согласия ФИО39 на ФИО2 возложила обязанности осуществлять доставку из г.Кургана в г. Москву платежные терминалы, банковские карты, похищенные денежные средства и передавать ФИО39, открыть банковский счет и получить банковскую карту для использования в совершении преступления, подыскивать лиц, которые за денежное вознаграждение будут открывать банковские счета и получать банковские карты, передавать их участникам преступной группы, сопровождать лиц, согласившихся открыть банковские счета в банковские учреждения, получать банковские карты от последних и передавать ФИО3 или ФИО39, по поручению последних снимать денежные средства со счетов банков.

Таким образом, созданная ФИО39 организованная группа с ФИО3 и ФИО2, характеризовалась следующими признаками:

- устойчивостью, которая проявлялась в длительном периоде осуществления организованной преступной деятельности (с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г.);

- стабильностью состава группы, обеспечивающего функционирование преступной группы; 

- постоянством организационных форм и методов совершения преступлений, тщательным планированием и подготовкой к хищению денежных средств с банковских счетов;

- организованностью, характеризующейся четким распределением функций между участниками, каждый член организованной группы действовал согласно своей роли в группе, действия каждого члена организованной группы направлены на достижение единой преступной цели, достичь которую возможно только при условии выполнения каждым ее членом слаженных действий, согласно разработанному плану и распределенным ролям; 

- сплоченностью группы, которая заключалась в единстве умысла, направленного на хищение денежных средств с банковских счетов банковских учреждений, осознании всеми участниками общей корыстной цели функционирования преступной группы - обогащение путем извлечения постоянных доходов от преступной деятельности. Все время существования преступной группы руководителем, обеспечивающим сплоченность ее участников, являлся ФИО39, который принимал все ключевые решения. Участники преступной группы вовлекались в преступную деятельность с одобрения руководителя группы;

- жесткой внутренней дисциплиной в преступной группе, заключавшейся в подчинении его участников организатору ФИО39. Все участники организованной группы неукоснительно следовали плану преступной деятельности и указаниям руководителя при совершении преступлений;

- конспирацией и сокрытием преступлений участниками организованной группы, путем предоставления заведомо ложной информации о законности деятельности в банковские учреждения, неосведомленным лицам в преступной деятельности от которых получались банковские карты, платежные терминалы;

- детальным планированием и отлаженностью механизма совместной преступной деятельности, обеспечивавшим согласованность действий участников преступной группы в достижении результата преступной деятельности – извлечения максимальной прибыли от хищения денежных средств;

- общей финансовой базой, образованной за счет денежных средств, вырученных от хищений;

- высокой материально-технической оснащенностью и техническим уровнем преступной деятельности, заключавшейся в использовании при подготовке к совершению преступлений средств мобильной связи, компьютерной и оргтехники, использовании современных технологий и средств в сфере банковского обслуживания для совершения хищений.

В период с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г. ФИО39, ФИО3 и ФИО2, действуя организованной группой, согласно разработанного плана по распределенным ролям, из корыстных побуждений, совершали хищения денежных средств с банковских счетов в крупном и особо крупном размере.

ФИО3, не осведомляя о преступных намерениях, подыскала за денежное вознаграждение ФИО29, ФИО74, ФИО41, ФИО40, которые при помощи ФИО3 зарегистрировались в установленном законом порядке в качестве индивидуальных предпринимателей, открыли в ПАО «Сбербанк» банковский счет для осуществления предпринимательской деятельности, получили банковскую карту, заключили договор эквайринга на использование электронного платежного терминала, с возможностью использования услуги предавторизация. Не осведомляя о преступных намерениях, подыскала за денежное вознаграждение ФИО7, ФИО40, ФИО62, ФИО73, ФИО9, ФИО41, ФИО74, ФИО34, ФИО34, ФИО13, ФИО24, ФИО11, ФИО63, ФИО19, ФИО12, ФИО27, ФИО14, ФИО86, ФИО87, которые открыли банковские счета и приобрели банковские карты. Получила от вышеуказанных лиц, платежные терминалы, банковские карты, персональные данные, идентификационные номера (пин-код), кодовые слова. 

ФИО2, выполняя возложенные на него функции, открыл банковский счет и получил банковскую карту для использования в совершении преступления, а также получал от ФИО3 в г. Кургане платежные терминалы, банковские карты, денежные средства, полученные преступным путем и посредствам авиатранспорта, перевозил в г.Москву, где передавал ФИО39. Участвуя в совершении преступлений, выполнял поручения ФИО3 и ФИО39, контролировал действия и сопровождал неосведомленных о преступной деятельности лиц в банковские учреждения для получения банковских карт, снятия похищенных денежных средств с банковских счетов, самостоятельно снимал денежные средства, после чего денежные средства, банковские карты передавал ФИО3 или ФИО39, отчитывался о выполненных поручениях перед ФИО3 и получал денежное вознаграждение.

ФИО39, находясь на территории г. Москвы и Московской области, пополнял банковские счета полученных банковских карт банка-эмитента на суммы от 800 до 1050000 рублей, после чего с использованием платежного терминала ПАО «Сбербанк» (банк-эквайер) с подключенной услугой предавторизация, проводил фиктивные операции предавторизации по банковским картам банка-эмитента в пределах пополненных сумм денежных средств, в результате которых денежные средства блокировались (холдировались) на срок предусмотренный в банковском учреждении. По истечению срока блокирования (холдирования) в банке-эмитенте, ФИО39, находясь на территории г.Москвы и Московской области, выводил денежные средства со счета, обналичивал денежные средства со счета банковской карты банка-эмитента, осуществлял покупки, либо совершал иные расходные операции. После чего, используя платежный терминал ПАО «Сбербанк» (банк-эквайер на момент проведения операции считал услугу предавторизации действующей) и карту банка-эмитента подтверждал завершение расчетов, выполнение финансовой операции на сумму предавторизации, в результате на банковский счет индивидуального предпринимателя, находившегося под контролем организованной группы, открытого в ПАО «Сбербанк», зачислялись денежные средства.

ФИО3, выполняя свою роль в организованной группе, по указанию ФИО39, находясь в г. Кургане, с целью совершения хищения, во исполнение общего преступного умысла, с использованием банкоматов, либо привлекая лиц, которые оформлялись индивидуальными предпринимателями, снимала денежные средства с банковских счетов электронных платежных терминалов. Часть денежных средств за участие в совершении преступления оставляла себе, выплачивала вознаграждение ФИО2, использовала для приобретения платежных терминалов, банковских карт. Оставшиеся денежные средства по указанию ФИО39 передавала ФИО2, который на авиатранспорте перевозил их в г. Москву и передавал ФИО39.

Таким образом, организатор и руководитель преступной группы ФИО39, а также участники ФИО3 и ФИО2, были осведомлены и объединены единым умыслом, направленным на хищение денежных средств с банковских счетов в ПАО «Сбербанк», ПАО«Московский кредитный банк», ПАО «Росбанк», все участники следовали общей корыстной цели функционирования преступной группы - обогащение путем извлечения постоянных доходов от преступной деятельности. Деятельность организованной группы была четко организована - ее лидер ФИО39 осуществлял общее руководство преступной группой, инструктировал всех членов группы о порядке их действий, осуществлял координацию действий и непосредственный контроль за деятельностью участников организованной группы, направлял и распределял похищенные денежные средства согласно четко продуманному и отработанному механизму совершения преступлений.

Результатом преступных действий ФИО39 стало создание организованной группы в составе ФИО3 и ФИО2, заранее объединившихся для совершения тяжких преступлений, с последующем хищением денежных средств в крупном и особо крупном размере, организованная группа использовала одни и те же приемы и способы совершения преступлений, а также одну схему преступления.

Реализуя совместный преступный умысел на систематическое совершение хищений денежных средств с банковских счетов, участники созданной и руководимой ФИО39 организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г., совершили хищения денежных средств в крупном размере ПАО «Росбанк» на сумму 364 900 рублей, в особо крупном размере ПАО«Московский кредитный банк» на сумму 1 497069 рублей 45 копеек, в особо крупном размере ПАО «Сбербанк» на сумму 13820060 рублей.

ФИО39, ФИО3 и ФИО2 совершены преступления при следующих обстоятельствах: 

1) В период с 1 ноября 2020 г. и не позднее 27 ноября 2020 г., ФИО3 действуя организованной группой с ФИО39, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для реализации совместного преступного умысла, подыскала ФИО74, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО3. ФИО74, не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО3.

В период с 1 ноября 2020 г. и не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО74 при помощи ФИО3 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО74, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

30 ноября 2020 г. ФИО74 в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...> открыла расчетный счет.. .2322 на индивидуального предпринимателя ФИО74, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт №.. .5906, №.. .9194, 2 декабря 2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО74, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты №.. .5906, №...9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Росбанк» с банковского счета в крупном размере, ФИО39 поручил ФИО3 подыскать неосведомленное лицо, которое должно открыть банковский счет и получить банковскую карту. В период с 1 ноября 2020 г. по 15 декабря 2020 г. ФИО3, находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованной группе, в целях реализации совместного с ФИО39 преступного умысла, подыскала ФИО40 неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковскую карту, последняя на предложение ФИО3 согласилась. 

После чего, 15 декабря 2020 г. ФИО40, в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, оформила на свое имя банковскую карту № 4...2351, выданную для обслуживания счета №...6005, которую передала ФИО3.

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО3, выполняя свою роль, действуя организованной группой с ФИО39, во исполнение общего преступного умысла, неустановленным способом, организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала и банковских карт из г. Кургана в г.Москву, где их получил ФИО39.

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе с ФИО3 и ФИО2, 30 декабря 2020 г. до 20 часов 37 минут (время московское) с использованием банковской карты № 4...2351, выданной на имя ФИО40, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Росбанк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №...6005 банковской карты № 4...2351 суммами 5000 рублей, 159900 рублей, 200000 рублей. 

После чего, ФИО39, реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Росбанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № 4...2351, на имя ФИО40 и электронный платежный терминал, 30 декабря 2020 г. около 20 часов 38 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 364 900 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО74, в результате данной операции денежные средства в сумме 364900 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №...6005, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № 4...2351.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Росбанк» снята блокировка денежных средств по счету банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла с ФИО3, ФИО2, 8 января 2021 г. до 18 часов 39 минут, находясь по адресу: 

<

адрес>, через банкомат ПАО «Росбанк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО40, операциями на сумму 800 рублей, 20 000 рублей, через банкомат ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, произвел снятие денежных средств операциями на сумму 164000 рублей и 180000 рублей, также совершены иные расходные операции на сумму не менее 100 рублей.

Около 18 часов 40 минут 8 января 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № 4...2351, на имя ФИО40 и электронный платежный терминал, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 364 900 рублей, после которой денежные средства без подтверждения в автоматическом режиме с вышеуказанного счета ПАО «Росбанк», принадлежащие ПАО «Росбанк», зачислены на корреспондентский счет.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет №...4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщила ФИО3. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств ПАО «Росбанк» с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, совместно и согласованно, действуя организованной группой с ФИО39 и ФИО2, находясь на территории г. Кургана, в период с 11 января 2021 г. по 29 марта 2021 г. осуществила вывод денежных средств с банковского счета, обналичивание денежных средств со счета.. .2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО74, с помощью банковских карт №.. .5906, №...9194, путем совершения расходных операций, снятия через банкоматы, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 364900 рублей.

В период с 11 января 2021 г. по 29 марта 2021 г., ФИО2, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с ФИО39 и ФИО3, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал ФИО39.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Росбанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 364900 рублей, похищенные денежные средства участники разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

Таким образом, ФИО39, ФИО3 и Воронин из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 29 марта 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, умышленно, тайно похитили с банковского счета денежные средства, принадлежащие ПАО «Росбанк», причинив материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 364900 рублей и распорядились похищенными денежными средствами в своих корыстных целях по своему усмотрению.

2) В период с 1 ноября 2020 г. и не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО3, действуя организованной группой с ФИО39, подыскала ФИО74, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО3. ФИО74, не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО3.

В период с 1 ноября 2020 г. и не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО74 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО74, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность.

30 ноября 2020 г. ФИО74, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет.. .2322 на индивидуального предпринимателя ФИО74, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт №.. .5906, №.. .9194, 2 декабря 2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО74, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты №.. .5906, №...9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г., ФИО3, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла, не установленным способом организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала и банковских карт из г.Кургана в г. Москву, где их получил ФИО39.

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Московский кредитный банк» с банковского счета в особо крупном размере, ФИО39 поручил ФИО3 подыскать неосведомленное лицо, которое должно открыть банковский счет и получить банковскую карту на территории г. Москвы.

В период с 1 по 16 февраля 2021 г. ФИО3, находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованной группе, в целях реализации совместного с ФИО39 и ФИО2, преступного умысла, подыскала ФИО34, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение оформить на свое имя дебетовую карту в г. Москва, последняя на предложение ФИО3 согласилась. Действуя в составе организованной группы, в соответствии с ранее разработанным планом и распределенным ролям, ФИО3 поручила ФИО2 сопроводить ФИО34 в г. Москву, где проконтролировать открытие банковского счета, получение банковской карты в ПАО «Московский кредитный банк», получить от ФИО34 банковскую карту, документы, оформленные при регистрации в ПАО «Московский кредитный банк» и передать их ФИО39.

16 февраля 2021 г. ФИО2, выполняя свою роль в организованной группе, прибыл совместно с ФИО34 в г. Москву, где ФИО2 и ФИО34 проследовали в офис ПАО «Московский кредитный банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где 16 февраля 2021 г. ФИО34 открыла банковский счет №.. .0825, оформила на свое имя банковскую карту №.. .3851, полученные документы и банковскую карту передала ФИО2, который выполняя свою роль в организованной группе, банковскую карту №.. .3851, выданную для обслуживания банковского счета №.. .0825, и полученные документы передал ФИО39.

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, до 15 часов 19 минут 16 февраля 2021 г. (время московское) с использованием банковской карты №.. .3851 выданной для обслуживания счета №...0825, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат № 1059 ПАО «Московский кредитный банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №...0825 банковской карты №.. .3851 суммами 400000 рублей, 400000 рублей, 386000 рублей, 312000 рублей 

После чего ФИО39, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Московский кредитный банк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .3851, на имя ФИО34 и электронный платежный терминал, 16 февраля 2021 г. около 15 часов 20 минут, находясь в неустановленном месте на территории г. Москвы, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1 498 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО74, в результате данной операции денежные средства в сумме 1498000 рублей заблокированы (холдированы) на счете №...0825, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .3851.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Московский кредитный банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла организованной группы 26 февраля 2021 г. около 16 часов 24 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с использованием банковской карты №.. .3851 и электронного платежного терминала, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, осуществил операцию «покупка» на сумму 1497900 рублей, в результате которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме в сумме 1 497 900 рублей были списаны со счета №...0825 банковской карты №.. .3851 и зачислены на корреспондентский счет.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет.. .2322 электронного платежного терминала, также совершены иные расходные операции на сумму не менее 100 рублей.

Около 16 часов 26 минут 26 февраля 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №...3851, на имя ФИО34 и электронный платежный терминал оплаты, с целью хищения денежных средств ПАО «Московский кредитный банк» произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1 498000 рублей, после которой с банковского счета №.. .0825, банковской карты №.. .3851 денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме, в сумме 1498000 рублей, из которых ПАО «Московский кредитный банк» принадлежали 1 497069 рублей 45 копеек, зачислены на корреспондентский счет.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет.. .2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга покупка и предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета ПАО «Московский кредитный банк», для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 26 февраля 2021 г. по 3 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета.. .2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО74, с помощью банковских карт №.. .5906, №...9194, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в общей сумме не менее 2995900 рублей (1497900 рублей денежные средства в счет фиктивной «покупки», 1498000 рублей денежные средства в счет завершения предавторизации).

В период с 26 февраля 2021 г. по 3 марта 2021 г., ФИО2, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с ФИО39 и ФИО3, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал ФИО39.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3, и ФИО2 ПАО «Московский кредитный банк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1 497069 рублей 45 копеек, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

Таким образом, ФИО39, ФИО3 и Воронин из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 3 марта 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, умышленно, тайно похитили денежные средства с банковского счета принадлежащие ПАО «Московский кредитный банк», причинив материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 497069 рублей 45 копеек и распорядившись похищенными денежными средствами в своих корыстных целях по своему усмотрению.

3) В период с 1 ноября 2020 г. и не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО3, в целях реализации совместного с ФИО39 преступного умысла, подыскала ФИО74, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО3. ФИО74, не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО3.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО74 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО74, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

30 ноября 2020 г. ФИО74 в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет.. .2322 на индивидуального предпринимателя ФИО74, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт №.. .5906, №.. .9194, 2 декабря 2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО74, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты №.. .5906, №...9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 ноября 2020 г. и не позднее 26 января 2021 г. ФИО39, ФИО3 и ФИО2 в целях реализации разработанного плана, действуя согласно распределенных ролей, приобрели не менее 4-х банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных держателей банковских карт, а именно: 

- банковскую карту №.. .96035 на имя ФИО13, для обслуживания счета, открытого 21 мая 2020 г. в отделении банка № 6602 ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>; 

- банковскую карту №.. .8565 на имя ФИО88, для обслуживания счета №...4708, открытого 2 февраля 2021 г. в филиале «Уральский» АО «Райффайзен Банк» в г. Екатеринбурге; 

- банковскую карту №.. .0239 на имя ФИО86, для обслуживания счета №...4515, открытого 2 февраля 2021 г. в филиале «Уральский» АО «Райффайзен Банк» в г. Екатеринбурге; 

ФИО2, выполняя свою роль в организованной группе, предоставил принадлежащую ему банковскую карту №...764, выданную для обслуживания счета №...8573, в отделении банка АО «Райффайзен Банк» по адресу: 

<

...>.

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО3, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала из г. Кургана в г. Москву, где его получил ФИО39.

В период с 25 января 2021 г. по 9 февраля 2021 г. ФИО2, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с ФИО39 и ФИО3, вышеуказанные банковские карты из г. Кургана перевез в г. Москву и передал ФИО39. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 26 января 2021 г. до 18 часов 38 минут (время московское), находясь по адресу: 

<

...> кор. 3, д. 2, через банкомат № 50031 банка АО «Райффайзен Банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №...8573 банковской карты №.. .764 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 100000 рублей. 

После чего ФИО39, реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .764, на имя ФИО2 и электронный терминал оплаты, 26 января 2021 г. около 18 часов 39 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 400 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО74, в результате данной операции денежные средства в сумме 400000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №...8573, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №...764.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 5 февраля 2021 г. до 1 часа 5 минут 7 февраля 2021 г., находясь в неустановленном следствием месте на территории Московской области через банкомат банка АО «Райффайзен Банк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты №.. .764 на имя ФИО2, операциями на сумму 60000 рублей, 60000 рублей, 60000 рублей, 20000 рублей, через банкомат № 58621 «Райффайзен Банк», расположенный в неустановленном месте, на территории Московской области, осуществил снятие денежных средств в сумме 196300 рублей, а также в неустановленном месте совершил расходную операции на сумму 3622 рубля в счет оплаты покупки.

Около 1 часа 6 минут 7 февраля 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №...764, на имя ФИО2 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 400 000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета.. .0650 Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет.. .2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно с участниками, в период с 7 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивания денежных средств со счета №...2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО74, с помощью банковских карт №.. .5906, №...9194, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы на территории г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 400000 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 400000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, в период со 2 февраля 2021 г. до 22 часов 56 минут 4 февраля 2021 г., с использованием банковской карты №.. .96035 выданной для обслуживания счета, открытого 21.05.2020 г. в ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО13, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты №.. .96035 суммами 103500 рублей, 61000 рублей, 5000 рублей, 50000 рублей, 62000 рублей, 4901 рублей, 59400 рублей, 901 рубль, 901 рубль. 

После чего, ФИО39, реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .96035, на имя ФИО13 и электронный платежный терминал, 4 февраля 2021 г. около 22 часов 57 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 347 200 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО74, в результате данной операции денежные средства в сумме 347 200 рублей заблокированы (холдированы) на счете, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .96035.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла организованной группы 14 февраля 2021 г. до 16 часов 3 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО13, операциями на сумму 200000 рублей, 27 200 рублей, 100000 рублей, 20000 рублей, также иные расходные операции в сумме не менее 403 рублей. 

После чего, продолжая преступные действия 14 февраля 2021 г. около 16 часов 4 минут, используя электронное средство платежа - банковскую карту №...96035, на имя ФИО13 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 347 200 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет.. .2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной преступной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 14 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивания денежных средств со счета.. .2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО74, с помощью банковских карт №.. .5906, №...9194, путем покупок в магазинах, иных расходных операций, снятия через банкоматы на территории г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 347200 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 347 200 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 9 февраля 2021 г. до 9 часов 6 минут, с использованием банковской карты №.. .0239 выданной на имя ФИО86 для обслуживания счета №.. .4515 АО «Райффайзен Банк», находясь в неустановленном месте на территории города Москвы, через банкоматосуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты №.. .0239 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 150000 рублей, 125000 рублей. 

После чего, ФИО39, реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия чужого имущества, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .0239, на имя ФИО86 и электронный платежный терминал, 9 февраля 2021 г. около 9 часов 7 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 575000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО74, в результате данной операции денежные средства в сумме 575 000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете банковской карты №...0239.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла организованной группы в период с 19 февраля 2021 г. по 23 февраля 2021 г., находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, через банкоматы осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты суммами 200000 рублей, 200000 рублей, 175000 рублей, неустановленным способом, на сумму не менее 575000 рублей.

Около 11 часов 29 минут 23 февраля 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №...0239, на имя ФИО86 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 575000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет.. .2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 23 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивания денежных средств со счета.. .2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО74, с помощью банковских карт №.. .5906, №...9194, путем снятия через банкоматы в г. Кургане, совершения покупок и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 575000 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 575000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе с 26 января 2020 г. до 9 февраля 2021 г., с использованием банковской карты №.. .8565 выданной на имя ФИО88, для обслуживания счета №.. .4708 в АО «Райффайзен Банк», находясь в неустановленном месте на территории города Москвы, через банкомат осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты №...8565 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 150000 рублей, 145000 рублей. 

После чего, ФИО39, реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества, осознавая общественную опасность действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .8565, на имя ФИО88 и электронный платежный терминал, 9 февраля 2021 г. около 8 часов 59 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 595 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО74, в результате данной операции денежные средства в сумме 595 000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете банковской карты №.. .8565.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла организованной группы в период с 19 февраля 2021 г. до 11 часов 31 минуты 23 февраля 2021 г., находясь в неустановленном месте на территории города Мытищи Московской области, через банкоматы, осуществил снятие денежных средств суммами 200 000 рублей, 200000 рублей, 195 рублей, находящихся на счете данной банковской карты АО «Райффайзен Банк», оформленной на имя ФИО88.

Около 11 часов 32 минут 23 февраля 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №...8565, на имя ФИО88 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 595000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет.. .2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 23 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, обналичивание денежных средств со счета.. .2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО74, с помощью банковских карт №...5906, №...9194, путем снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 595000 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 595000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 ноября 2020 г., но не позднее 14 декабря 2020 г., ФИО3, в целях реализации совместного с ФИО39 преступного умысла, подыскала ФИО29, неосведомленного о преступной деятельности, которому предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО3. ФИО29 не подозревая о преступных намерениях, согласился с предложением ФИО3.

В период с 1 декабря 2020 г., но не позднее 14 декабря 2020 г. ФИО29, при помощи ФИО3 обратился в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя ФИО29, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность.

16 декабря 2020 г. ФИО29, обратился в Курганское отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где открыл расчетный счет №...2486 на имя индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт №.. .6651,.. .8899, 16 декабря 2020 г. заключил с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №, 18.12.2021 г., получил электронный платежный терминал. После чего, в период с 18 декабря 2020 г. до 2 марта 2021 г. ФИО29, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, передал последней электронный платежный терминал, а также банковские карты №.. .6651, №.. .8899, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк».

В период с 1 декабря 2020 г. по 1 апреля 2021 г., ФИО39, ФИО3 и ФИО2 в целях реализации разработанного плана, действуя согласно распределенных ролей, приобрели не менее 9-ти банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту №.. .2309, выданную для обслуживания счета №...0037, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО7 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту №.. .4993 выданную для обслуживания счета №...1680, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО40 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту №...6272 выданную для обслуживания счета №...1026, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО12, в офисе по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту №...2754 выданную для обслуживания счета №...1737, открытого в ПАО «Банк ВТБ» 09.03.2021 г. на имя ФИО9 в офисе по адресу: 

<

...>; 

- банковскую карту №...3036 выданную для обслуживания счета №...4175, открытого в ПАО «Банке ВТБ» на имя ФИО74 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту №.. .7142 выданную для обслуживания счета №...0780, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО73 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту №.. .7619 выданную для обслуживания счета №...4630, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО34 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту №.. .8015 выданную для обслуживания счета №...4158, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО11 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту №.. .6022 выданную для обслуживания счета №...5375, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО19 в офисе по адресу: 

<

...>.

В период с 25 января 2021 г. по 29 марта 2021 г., ФИО2, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с ФИО39 и ФИО3, вышеуказанный электронный платежный терминал, банковские карты, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал ФИО39.

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 2 марта 2021 г. до 13 часов 29 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №...0037 банковской карты №.. .2309 суммами 260000 рублей, 225000 рублей, 215000 рублей. 

После чего, ФИО39 реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .2309, на имя ФИО7 и электронный платежный терминал, 2 марта 2021 г. около 13 часов 30 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 699750 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО6, в результате данной операции денежные средства в сумме 699 750 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №...0037, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №.. .2309.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 12 марта 2021 г. до 0 часов 9 минут 13 марта 2021 г., находясь по адресу: 

<

...> корп. 2, д. 58, через банкомат, осуществил расходные операции, снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты №...2309 на имя ФИО7 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты №.. .2309 в сумме 349700 рублей, также иные расходные операции в сумме не менее 300 рублей.

Около 00 часов 10 минут 13 марта 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .2309, на имя ФИО7 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699750 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650 Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, с помощью банковской карты №...6651, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкомат в г. Кургане и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699750 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699750 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 2 марта 2021 г. до 13 часов 31 минуты, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операций по зачислению денежных средств, на счет №...1026 банковской карты №.. .6272, имитированной на имя ФИО12, на сумму 195000 рублей, 185000 рублей, 120000 рублей, 180000 рублей, 15000 рублей.

После чего, ФИО39 реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .6272, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, 2 марта 2021 г. около 13 часов 32 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 694 800 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО29, в результате данной операции денежные средства в сумме 694800 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №...1026, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №.. .6272.

По истечению 10-ти дневного срока со дня блокирования (холдирования) денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ» денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период с 12 марта 2021 г. до 0 часов 7 минут 13 марта 2021 г. ФИО39 через банкомат, находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете вышеуказанной банковской карты на имя ФИО12 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО12 операциями в сумме 200000 рублей и 145000 рублей.

После этого, около 0 часов 8 минут 13 марта 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .6272, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 694800рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №...6651, путем вывода денежных средств, снятия через банкомат, покупки в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 694800 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 694800 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

2 марта 2021 г. до 13 часов 28 минут, ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №...1680 банковской карты №.. .4993 суммами 465000 рублей, 220000 рублей, 15000 рублей. 

После чего, ФИО39 реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .4993, на имя ФИО40 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, 2 марта 2021 г. около 13 часов 29 минут произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699700 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО29, в результате операции денежные средства в сумме 699700 рублей были блокированы (холдированы) на счете №...1680, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .4993.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежных средств по счету вышеуказанной банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

12 марта 2021 г. ФИО39, находясь по адресу: 

<

...> корп. 2, д. 58, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО40 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, 13 марта 2021 г. до 0 часов 10 минут, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО40 операцией в сумме 350 000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>.

13 марта 2021 г. около 0 часов 11 минут, ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .4993, на имя ФИО40 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699700 рублей, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», без подтверждения, в автоматическом режиме зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, находясь на территории г. Кургана, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .6651, путем совершения покупок, совершения иных расходных операций, снятия через банкоматы на территории г.Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699 700 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699700 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

16 марта 2021 г. до 21 часа 33 минут, ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, находясь по адресу: 

<

адрес>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №...1737 банковской карты №.. .2754 суммами 170000 рублей, 125000 рублей, 115000 рублей, 130000 рублей, 155000 рублей, 130 000рублей, 175 000рублей, 20 000рублей, 30000 рублей. 

После чего, ФИО39, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .2754, на ФИО9 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, 16 марта 2021 г. около 21 часа 34 минут произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1050000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО29, в результате данной операции денежные средства в сумме 1050000 рублей заблокированы (холдированы) на счете №...1737, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .2754.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г., ФИО39, находясь по адресу: 

<

адрес>Б, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО9 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Центральный, д. 7, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО9 операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей, 28 марта 2021 г. до 16 часов 29 минут через банкомат ПАО «Банк ВТБ» расположенный по адресу: 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО9 на сумму 200 000 рублей и 150 000 рублей.

После этого, около 16 часов 29 минут 28 марта 2021 г., ФИО39 продолжая свои преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .2754, на имя ФИО9 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1050000 рублей, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .6651, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкомат и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1050000 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1050000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 22 часов 14 минут, находясь по адресу: 

<

адрес>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №.. .4175 банковской карты №...3036 на сумму 145000 рублей, 135000 рублей, 125000 рублей, 215000 рублей, 225000 рублей, 195 000рублей, 5 000рублей. 

После чего, ФИО39 16 марта 2021 г., около 22 часов 14 минут, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .3036, на имя ФИО74 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1045 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО29, в результате данной операции денежные средства в сумме 1045 000 рублей были холдированы на счете №.. .4175, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №.. .3036.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежных средств по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства на указанном счете стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. ФИО39, находясь по адресу: 

<

адрес> Б, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО74 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, 27 марта 2021 г. ФИО39 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес> 7, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО74 операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 27 минут, ФИО39 осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО74 через банкомат расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, произвел снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей и 145 000 рублей.

После этого, около 16 часов 28 минут 28 марта 2021 г., ФИО39 продолжая свои преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .3036, на имя ФИО74 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1045000 рублей, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк» без подтверждения, в автоматическом режиме, принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, действуя в составе организованной преступной группы, совместно и согласованно, ФИО3, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1045000 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1045000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 22 часов 12 минут, находясь по адресу: 

<

адрес>, корпус 1, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №.. .0780 банковской карты №.. .7142 на сумму 240000 рублей, 220000 рублей, 230000 рублей, 190000 рублей, 115000 рублей, 40 000рублей, 5 000 рублей, 10 000 рублей.

После чего ФИО39 16 марта 2021 г. около 22 часов 13 минут, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .7142, на имя ФИО73, и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049500 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО29, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049500 рублей были холдированы на счете №.. .0780, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №...7142.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация, денежные средства по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. ФИО39, находясь по адресу: 

<

адрес> Б, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО73 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. ФИО39 осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО73 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 31 минуты, ФИО39 осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО73 через банкомат расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей и 149 500 рублей.

После этого, около 16 часов 32 минут 28 марта 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №...7142, на имя ФИО73 электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049500 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., осуществила вывод денежных средств со счета в г. Кургане, путем совершения расходных операций, осуществила обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049 500 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049500 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 21 часа 32 минут, находясь по адресу: 

<

адрес>, корпус 1, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №.. .4630 банковской карты №.. .7619 на сумму 90000 рублей, 150000 рублей, 230000 рублей, 225000 рублей, 180000 рублей, 155 000рублей, 20 000рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 500 рублей.

После чего 16 марта 2021 г. около 21 часа 33 минут ФИО39, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .7619, на имя ФИО34 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049 800 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО29, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049800 рублей были блокированы (холдированы) на счете №.. .4630, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .7619.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежные средства на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. ФИО39, находясь по адресу: 

<

адрес> Б, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО34 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. ФИО39 осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО34 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Центральный, 

<

адрес>, в сумме 150000 рублей и 200000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 33 минут ФИО39 осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО34 через банкомат расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, на сумму 149 800 рублей и 200 000 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 200 рублей.

После этого, 28 марта 2021 г. часов около 16 часов 34 минут ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .7619, на имя ФИО34 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049 800 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .6651, путем снятия через банкомат, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049 800 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049800 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 17 марта 2021 г. до 18 часов 14 минут находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №.. .4158 банковской карты №.. .8015 на сумму 145000 рублей, 180000 рублей, 150000 рублей, 125000 рублей, 220000 рублей.

После чего, 17 марта 2021 г. около 18 часов 15 минут, ФИО39, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа – банковскую карту на имя ФИО11 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699900 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО29, в результате данной операции денежные средства в сумме 699900 рублей были блокированы (холдированы) на счете №.. .4158, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .8015.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

17 марта 2021 г. ФИО39 находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по снятию денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО11 операцией на сумму 120000 рублей. 27 марта 2021 г. ФИО39, находясь по адресу: 

<

адрес>, через банкомат осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО11 операциями на сумму 150000 рублей и 200000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 30 минут, ФИО39 осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО11 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, операциями в сумме 200000 рублей и 149500 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 500 рублей.

После этого, в около 16 часов 31 минуты 28 марта 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .8015, на имя ФИО11 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699 900 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, осуществила обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699900 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699900 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 1 апреля 2021 г. до 22 часов 11 минут, находясь по адресу: 

<

адрес> осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №.. .5375 банковской карты №.. .6022 на сумму 310000 рублей, 330000 рублей, 395000 рублей, 10000 рублей, 5000 рублей.

После чего, 1 апреля 2021 г., около 22 часов 12 минут, ФИО39 с использованием электронных средств платежа, с целью хищения принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту, имитированную на имя ФИО19 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО29, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049980 рублей были блокированы (холдированы) на счете №.. .5375, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №.. .6022.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежные средства по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

12 апреля 2021 г. ФИО39 во исполнение общего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета, не смог самостоятельно осуществить снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО19 по техническим причинам. После чего поручил ФИО3 привлечь ФИО19 для снятия денежных средств с банковской карты. ФИО3 действуя во исполнении общего преступного умысла, обратилась к неосведомленному о преступной деятельности ФИО3, последний привлек, для снятия денежных средств, неосведомленного о преступной деятельности ФИО19, который 12 апреля 2021 г. через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств операциями в сумме 2000 рублей, 300000 рублей и 40000 рублей, 12 апреля 2021 г. до 18 часов 57 минут, в операционном офисе ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>, с банковского счета №...5375 банковской карты №.. .6022, осуществил снятие денежных средств в сумме 350000 рублей, все снятые денежные средства последний передал ФИО2, ФИО2, исполняя свою роль в организованной группе, передал денежные средства ФИО3. 

В период до 18 часов 58 минут 12 апреля 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .6022, на имя ФИО19 электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, находясь на территории г. Кургана, в период с 12 апреля 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета №...2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО29, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .6651, путем снятия через банкомат, совершения иных расходных операций, покупки в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049980 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 ноября 2020 г. по 21 мая 2021 г., ФИО3, в целях реализации совместного преступного умысла, подыскала ФИО15, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга и оформить документы на выдачу электронного платежного терминала с функцией «предавторизация», в последующем все оформленные документы передать ФИО3. ФИО41, согласилась с предложением ФИО3, не подозревая о преступных намерениях.

21 мая 2022 г. ФИО41 при помощи ФИО3 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, предоставила необходимый пакет документов и зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО41, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

24 мая 2021 г. ФИО41 обратилась в Курганское отделение ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, где открыла расчетный счет №...4202 на индивидуального предпринимателя ФИО15, обслуживание которого производилось с помощью банковской карты №.. .5493, 25 мая 2021 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №, 27 мая 2021 г. ФИО41 получила электронный платежный терминал. После чего, в период с 21 мая 2021 г. по 28 мая 2021 г. ФИО41, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, передала последней терминал оплаты, банковскую карту №.. .5493, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 декабря 2020 г. по 28 мая 2021 г., ФИО39, ФИО3 и ФИО2, в целях реализации разработанного плана, приобрели не менее 3-х банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту №.. .9492, выданную для обслуживания счета №...3069, открытого 28 мая 2021 г. в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО24 в офисе по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, дом №23;

- банковскую карту №.. .4177 выданную для обслуживания счета №...3342, открытого в АО «Райффайзен Банке» 05 апреля 2021 г. на имя ФИО41 в филиале «Сибирский» по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту №.. .2594 выданную для обслуживания счета №.. .4733, открытого 28 мая 2021 г. в ПАО «Московский кредитный банк» на имя ФИО24 в офисе по адресу: 

<

...>;

В период с 25 января 2021 г. по 16 апреля 2021 г., ФИО2, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с ФИО39 и ФИО3, банковскую карту №.. .4177 на имя ФИО41, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал ФИО39. 

В период с 21 мая 2020 г. по 28 мая 2021 г. ФИО3, выполняя свою роль, во исполнение общего преступного умысла организовала доставление платежного терминала, банковских карт из г. Кургана в г. Москву, где их получил ФИО39. 

ФИО3, выполняя свою роль в организованной группе организовала прибытие ФИО24 в г. Москву, для обращения в банковские учреждения, открытия банковских счетов и получения банковских карт. ФИО24, не подозревая о преступной деятельности, выполняя просьбу ФИО3, 28 мая 2021 г. находясь в г.Москве обратилась в ПАО «Банк ВТБ», где получила банковскую карту №.. .9492, выданную для обслуживания счета №...3069, открытого 28 мая 2021 г. в офисе по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, 28 мая 2021 г. находясь в г.Москве обратилась в ПАО «Московский кредитный банк», где получила банковскую карту №.. .2594 выданную для обслуживания счета №.. .4733, открытого 28 мая 2021 г. в офисе по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, после чего выполняя указания ФИО3, передала банковские карты ФИО39.

ФИО39 выполняя свою роль в организованно группе, 28 мая 2021 г. в период до 18 часов 30 минут находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №...3069 банковской карты №.. .9492 суммами 170000 рублей, 240000 рублей, 180000 рублей, 105000 рублей, 5 000 рублей. После чего, ФИО39 реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .9492, на имя ФИО24 и электронный платежный терминал, 28 мая 2021 г. около 18 часов 31 минуты, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699 980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО41, в результате данной операции денежные средства в сумме 699980 рублей были блокированы (холдированы) на счете №...3069, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №.. .9492.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период с 8 июня 2021 г. до 17 часов 21 минуты ФИО39, находясь по адресу: 

<

адрес>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО24 операциями на сумму 200000 рублей и 150 000 рублей, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств операциями на сумму 150000 рублей и 200000 рублей.

После этого около 17 часов 22 минут 8 июня 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .9492, на имя ФИО24 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699 980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №...4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО15, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699 980 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699 980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, до 17 часов 59 минут 28 мая 2021 г. находясь в неустановленном месте на территории Московской области, через банкомат АО «Райффайзен Банк», осуществил операцию по зачислению денежных средств, на счет №...3342 банковской карты №.. .4177 в сумме 400000 рублей. 

После чего, ФИО39 реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .4177, на имя ФИО41 и терминал оплаты, 28 мая 2021 г. около 18 часов 00 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 399 500 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО41, в результате данной операции денежные средства в сумме 399 500 рублей были блокированы (холдированы) на счете №...3342, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №.. .4177.

По истечению 10-ти дневного срока со дня блокирования (холдирования) денежных средств на счете банковской карты АО «Райффайзен Банк», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период до 19 часов 28 минут 8 июня 2021 г. ФИО39, находясь в неустановленном месте на территории Московской области через банкомат № АО «Райффайзен Банк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты №.. .4177 на имя ФИО41 операциями на сумму 100000 рублей, 100 000 рублей, а также в указанный период времени осуществил операции используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .4177, на имя ФИО41 и электронный платежный терминал, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО41 суммами 99500 рублей, 50000 рублей, 50000 рублей, 350 рублей, после которых без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк». Также иные расходные операции в сумме не менее 150 рублей.

Около 19 часов 29 минут 8 июня 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .4177 на имя ФИО41 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 399500 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №...4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО15, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана, перевода на подконтрольные банковские счета и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 599350 рублей (199 850 рублей денежные средства в счет фиктивной «покупки», 399 500 рублей денежные средства в счет завершения предавторизации).

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 399500 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 21 января 2021 г. до 18 часов 28 мая 2021 г. ФИО39, находясь по адресу: г. Москва, 

<

адрес> через банкомат № ПАО «Московский кредитный банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №...4733 банковской карты №.. .2594 эмитированной на имя ФИО24, открытой в ПАО «Московский кредитный банк» суммами 490000 рублей, 510 000 рублей, 555000 рублей 

После чего, ФИО39 реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .2594, на имя ФИО24 и электронный платежный терминал, 28 мая 2021 г. около 18 часов 1 минуты, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1555000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО41, в результате данной операции денежные средства в сумме 1555000 рублей были блокирован (холдированы) на неустановленном банковском счете ПАО «Московский кредитный банк», обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №...2594.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Московский кредитный банк», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период до 19 часов 28 минут 8 июня 2021 г. ФИО39, находясь по адресу: 

<

адрес>, через банкомат осуществил операции по снятию денежных средств суммами 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 55000 рублей, с банковского счета №...4733, банковской карты №.. .2594 ПАО «Московский кредитный банк».

После этого около 19 часов 29 минут 8 июня 2021 г. ФИО39, продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .2594, на имя ФИО24 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1 555 000 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №...4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО15, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1555000 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1555 000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 марта 2021 г. по 23 марта 2021 г. ФИО3, в целях реализации совместного преступного умысла, подыскала ФИО40, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга и оформить документы на выдачу электронного платежного терминала с услугой «предавторизация», в последующем все оформленные документы передать ФИО3. ФИО40 не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО3.

23 марта 2021 г. ФИО40 при помощи ФИО3 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, предоставила необходимый пакет документов и зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО40, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

25 марта 2021 г. ФИО40, продолжая выполнять просьбу ФИО3, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет №...3468 на имя индивидуального предпринимателя ФИО40, обслуживание которого производилось с помощью банковской карты №.. .7360, 25 марта 2021 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №, 26 марта 2021 г. ФИО40 получила электронный платежный терминал. В период с 25 марта 2021 г. по 16 апреля 2021 г. ФИО40, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, передала последней электронный платежный терминал, банковскую карту №.. .7360, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 декабря 2020 г. по 12 июня 2021 г., ФИО39, ФИО3 и ФИО2 в целях реализации разработанного плана, приобрели банковские карты, оформленные на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников преступной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту №.. .0835, выданную для обслуживания счета №...6719, открытого 28 мая 2021 г. в АО «РайффайзенБанк» на имя ФИО24 в офисе по адресу: г. Москва, ул. Троицкая, д. №17, строение 1;

- банковскую карту №.. .1702, выданную для обслуживания счета №.. .2188, открытого 17 сентября 2015 г. в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО14 в офисе по адресу: 

<

...>.

В период с 25 января 2021 г. по 9 мая 2021 г., ФИО2, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с ФИО39 и ФИО3, вышеуказанный электронный платежный терминал, банковскую карту №.. .4177 на имя ФИО41, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал ФИО39. 

В период с 1 декабря 2020 г. по 12 июня 2021 г., ФИО3 выполняя свою роль, во исполнение общего преступного умысла организовала доставление банковских карт из г. Кургана в г. Москву, где их получил ФИО39, а также передаче банковской карты на имя ФИО24 в г. Москве ФИО39. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, 12 июня 2021 г. до 11 часов 4 минут, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, с использованием банковской карты №.. .0835, выданной на имя ФИО24, через банкомат № АО «Райффайзен Банк», осуществил операцию по зачислению денежных средств, на счет №...6719 банковской карты №.. .0835 в сумме 605000 рублей. 

После чего, ФИО39 реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .0835, на имя ФИО24 и электронный платежный терминал, 12 июня 2021 г. около 11 часов 5 минут, находясь на территории г. Москвы, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 604 980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО40, в результате данной операции денежные средства в сумме 604980 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №...6719, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №.. .0835.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства на указанном счете стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период до 16 часов 13 минут 24 июня 2021 г., находясь на неустановленном месте на территории Московской области, через банкомат, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО24 операциями на сумму 200000 рублей, 200 000 рублей, в неустановленном месте, совершил расходную операцию на сумму 205000 рублей в счет оплаты покупки.

Около 16 часов 14 минут 24 июня 2021 г. ФИО39 продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .9492, на имя ФИО24 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 604 980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета.. .0650 Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...3468 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 24 июня 2021 г. по 30 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №...3468, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО40, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .7360, путем снятия через банкоматы, покупки в магазине, иных расходных операций и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 604980 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 604980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

ФИО39, выполняя свою роль в организованной группе, в период до 17 часов 57 минут 12 июня 2021 г. с использованием банковской карты №.. .1702, выданной на имя ФИО14, для обслуживания банковского счета №...2188, находясь по адресу: 

<

адрес>, осуществил операции по зачислению денежных средств, на вышеуказанный счет банковской карты №.. .1702 в сумме 290000 рублей, 405000 рублей. 

После чего ФИО39 реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .1702, на имя ФИО14 и электронный платежный терминал, 12 июня 2021 г. около 17 часов 58 минут, находясь в неустановленном месте, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 604 970 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО40, в результате данной операции денежные средства в сумме 604970 рублей были заблокированы (холдированы) на банковском счете банковской карты №.. .1702.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операция предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

ФИО39 во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 22 июня 2021 г. до 16 часов 14 минут 24 июня 2021 г., находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств через банкомат ПАО «Банк ВТБ» операциями в суммах 40 000 рублей, 40000 рублей, 40 000 рублей, 40 000 рублей, 40 000 рублей, 40 000 рублей, 40 000 рублей, 30 000 рублей, 40 000 рублей, находящихся на счете банковской карты №.. .1702, ФИО39, находясь по адресу: 

<

адрес> через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по снятию денежных средств в суммах 30 000 рублей, 20 000 рублей, 20 000 рублей, 20 000 рублей, 15000 рублей, 30 000 рублей, 15 000 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 235000рублей.

Около 16 часов 15 минут 24 июня 2021 г. ФИО39 продолжая свои преступные действия используя электронное средство платежа - банковскую карту №.. .1702, на имя ФИО14 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 604 970 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета.. .0650 Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №...3468 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО3.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжение преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО3, действуя в составе организованной преступной группы, совместно и согласованно, в период с 24 июня 2021 г. по 30 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №...3468, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО40, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №.. .7360, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 604 970 рублей.

В результате преступных действий ФИО39, ФИО3 и ФИО2 ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 604 970 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

Таким образом, ФИО39, ФИО3 и Воронин из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 30 июня 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, умышленно, тайно похищали денежные средства с банковских счетов принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ПАО «Сбербанк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 13820060 рублей, похищенными денежными средствами распорядились в корыстных целях по своему усмотрению.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании вину в совершении двух преступлений, предусмотренных пп. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, преступления, предусмотренного п. «а» ч. 4 ст. 158 УК РФ признал полностью, в совершении преступления, предусмотренного пп. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ - не признал, от дальнейшей дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ отказался.

В связи с отказом от дачи показаний, были оглашены показания подсудимого ФИО2, данные им в ходе предварительного следствия.

При допросе в качестве подозреваемого 20 октября 2021 г. ФИО2 показал, что в 2017-2019 гг. работал в магазине «Пятерочка», в котором познакомился с ФИО3, которая работала в вышеуказанном магазине продавцом. В 2020 г., ФИО3 предложила ему оформить на свое имя банковскую карту «Росбанк», дебетовую. Банковскую карту передать ей, при этом пообещала ему заплатить 1 500 руб. ФИО3 пояснила, что по счету данной карты будут проведены денежные средства, при этом он не будет нести никакой ответственности за данную банковскую операцию. Он согласился, после чего в отделении банка «Росбанк» по адресу: 

<

...> он на свое имя оформил дебетовую карту, на счету банковской карты денежных средств не было. После этого, он приехал к ФИО3 домой, по адресу: 

<

...>, и передал ей вышеуказанную карту. ФИО3 попросила его найти знакомого, который также оформит на свое имя банковскую карту, и передаст карту ей. Он предложил своему знакомому ФИО101 оформить банковскую карту за материальное вознаграждение в размере около 3 000 руб. В дальнейшем ФИО11 оформил банковскую карту банка «ВТБ», которую передал ему, после чего банковскую карту он передал ФИО3, она отдала ему 3 000 руб., которые он отдал ФИО101. После этого, примерно спустя около одного месяца, ему позвонила ФИО3 и сообщила ему, что он должен будет отвезти в г. Москву денежные средства, насколько он помнит, суммой 1 000 000 руб., за что ему заплатят 20 000 руб.. Он согласился на предложение ФИО3 и совместно с ФИО3 через сайт они заказали билеты в г. Москву и обратно, при этом оплачивала билеты ФИО3. ФИО3 пояснила, что у человека, которому он должен будет передать 1 000 000 руб., имеется его фотография, и он сам к нему подойдет в аэропорту. В январе-феврале 2021 г. в утреннее время перед вылетом он на такси заехал к ФИО3, которая передала ему денежные средства в сумме 1 000 000 руб., и он улетел в г. Москву. В аэропорту «Внуково» он вышел на парковку, и ему на телефон поступил звонок, начало номера 977. Он ответил на звонок, с ним общался мужчина, который попросил подойти к автомобилю «Пежо» в кузове черного цвета. В салоне данного автомобиля находилось двое мужчин. За рулем сидел мужчина в возрасте около 30 лет, полного телосложения, славянской внешности, волосы волнистые, светло-русого цвета. На пассажирском сиденье с водителем находился мужчина, который представился ему именем Василий, внешность которого он запомнил. Впоследствии, в ходе расследования данного уголовного дела при проведении опознания, он опознал данного мужчину, им оказался ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Он сел в автомобиль, и в салоне автомобиля передал ФИО39 1 000 000 руб. На следующий день он улетел в г. Курган. За работу ФИО3 заплатила ему 25 000 руб.В дальнейшем он периодически стал летать в г. Москву за материальное вознаграждение в размере 20 000 руб. за одну поездку. По прилету в г. Москву он всегда встречался с ФИО39, которому передавал денежные средства: 1 000 000, 1 700 000, 2 700 000, 5 750 000 руб. Так как ему приходилось отпрашиваться с работы, он интересовался у ФИО3 на какой период времени он будет работать, то есть летать и передавать денежные средства. ФИО3 пояснила, что ей неизвестно какой период времени ФИО39 нужны будут его услуги в качестве курьера. Он предполагал, что денежные средства, которые он перевозил в г. Москву снимаются со счетов банковских карт, которые приобретает ФИО3 у третьих лиц и передает карты ФИО39. ФИО3 рассказывала ему, что посредством банковских карт производится обман банков, то есть происходит хищение денежных средств банков, а не физических лиц с банковских карт, схема хищения ему неизвестна. За его работу с ним всегда рассчитывалась ФИО3, при этом ФИО39, также иногда оплачивал ему гостиницу, кормил в кафе, оплачивал ему такси.Также с ним в г. Москву один раз летала знакомая девушка ФИО3, по имени ФИО36. Как он понял, ФИО39 попросил привезти ФИО36 в г. Москву, для того чтобы ФИО36 оформила на свое имя банковские карты для ФИО39. Прилетев в г. Москву он с ФИО36 проехали в банки «МКБ» и «Райффайзинг», где ФИО36 на свое имя оформила банковские карты-дебетовые. Данные банковские карты ФИО36 передала ему, после чего он встретился с ФИО39 и передал вышеуказанные банковские карты ему, при этом ФИО36 с ФИО39 не встречалась. ФИО39 заплатил 7 500 руб., которые он передал ФИО36. Также в г. Москве он оформлял в банках «МКБ» и «Райффайзинг» банковские карты, которые передал ФИО39, который заплатил ему 7 000 руб. через ФИО3, однако спустя пару дней после оформления банковских карт ФИО3 попросила его заблокировать переданные ФИО39 банковские карты, он их заблокировал. Кроме денежных средств в г. Москву он привозил два раза банковские терминалы, которые передавал Василию, всего насколько он помнит, он привез 3 терминала. Всю информацию передавала ему ФИО3. При этом, ему не известно, при каких обстоятельствах ФИО3 познакомилась с ФИО39 и какие между ними взаимоотношения. В марте 2021 г. ФИО3 передала ему банковскую карту банка «ВТБ» и попросила снять со счета 600 000 руб. В настоящее время причину он не помнит, но он не смог обналичить денежные средства. Затем ему позвонил ФИО39, который попросил его проконтролировать ФИО19 Ему необходимо было поехать с ним в банк, где ФИО19 обналичил денежные средства с банковской картой, и отдал ему. С ФИО19 они пришли в банк «ВТБ» по ул. Куйбышева, в г. Кургане, где ФИО19 снял со счета банковской карты денежные средства в сумме 300 000 руб., и передал ему. Он по указанию ФИО39 передал ФИО19 1 000 руб. и уехал. Вышеуказанную денежную сумму 300 000 руб. он передал ФИО3. Ранее до 21 октября 2021 г. лично он никаких денежных средств не обналичивал, только забирал и перевозил денежные средства. 19 октября 2021 г. ему позвонила ФИО3 и сказала, чтобы он обналичил со счета банковской карты «Халва» денежные средства 300 000 руб. Вышеуказанную банковскую карту ему ранее передала ФИО3. В связи с тем, что отделение банка на тот период времени уже не работало, у него не получилось снять денежные средства. Он сообщил об этом ФИО3, и она сказала, чтобы он привез ей карту обратно. Он привез банковскую карту ФИО3 и уехал. 20 октября 2021 г. в утреннее время, ему позвонила ФИО3 и попросила съездить обналичить с банковской карты денежные средства. Он забрал у ФИО3 банковскую карту «Халва», и проехал в отделение банка «Сбербанк» по ул. Гоголя, в г. Кургане, где через банкомат обналичил 45 000 руб., суммами 7 500 руб. Затем он прошел в отделение банка «Альфабанк» расположенного напротив драмтеатра в г. Кургане, где обналичил с вышеуказанной карты 50 000 руб., а затем в отделении банка «ВТБ» в здании «главпочтамта» обналичил 5 000 руб. С обналиченными денежными средствами он проехал к ФИО3 и отдал ей банковскую карту и обналиченные денежные средства. ФИО3 заплатила ему 1 000 руб. Все указания ему поступали от ФИО3, однако он уверен, что указания ФИО3 давал ФИО39 (т. 6 л.д. 132-136). 

В ходе дополнительного допроса в качестве подозреваемого 21 октября 2021 г. ФИО2 пояснил, что ФИО39 связывался с ним посредством мессенжера «Телеграмм». За то, что находили людей, которые оформляли на свое имя банковские карты и впоследствии передавали карты ФИО3, он ничего не получал, ФИО3 говорила ему, что если он желает, то может отдавать меньшую сумму лицам, которые оформляли карты. Ему известно, что за каждую оформленную и переданную ФИО3 банковскую карту лицу, оформившему данную карту на свое имя, выплачивали от 1 000 до 7 500 руб. (т. 6 л.д. 138-140).

В ходе дополнительного допроса в качестве подозреваемого 11 апреля 2022 г. ФИО2 пояснил, что по просьбе своей знакомой ФИО3 в период с января 2021 г. по май 2021 г. он неоднократно, за денежное вознаграждение из г. Кургана совершал авиаперелеты в г. Москву. О том, что он занимается преступной деятельностью в составе группы, он понял во время того, когда встретился лично с ФИО39, его полные данные ему стали известны в ходе проведения следственного действия - опознание, проводимого в отделе полиции 21 октября 2021 г. Примерно весной 2021 г., во время того, когда он снова прилетел в г. Москву для встречи с ФИО39, чтобы передать ему денежные средства в размере более одного миллиона руб. (точная сумма ему не известна, так как ФИО3 и ФИО39 ему их не озвучивали, а он не пересчитывал), и в ходе беседы, находясь около станции метро «Алтуфьево», он сказал ФИО39, что он понимает о том, что данные денежные средства получены в результате преступной деятельности и, в случае его задержания, он не сможет объективно сообщить сотрудникам полиции о происхождении данных денежных средств, на что ему ФИО39 сказал, чтобы он в таком случае ответил, что данные денежные средства принадлежат ему (ФИО2). При этом он понимал, так как с ФИО3 он неоднократно разговаривал на тему его действий, относительно перевозок денежных средств в крупных суммах, банковских карт и банковских терминалов, которые как он понимал, что в г. Москве, после того, как он передавал их ФИО39 использовались в преступной деятельности. Кроме того, об этом понимала и ФИО3, функция которой заключалась в том, чтобы подыскать лиц, которые согласятся за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей, а также подыскать лиц, которые за денежное вознаграждение оформят банковские карты на свое имя, которые он впоследствии вместе с вырученными в результате преступления денежными средствами увозил в г. Москву и передавал их ФИО39 кроме того, он и ФИО3 неоднократно, в том числе по телефону, разговаривали на тему того, что эта деятельность незаконна, и за данные действия предусмотрена уголовная ответственность. Также он намеревался прекратить заниматься перевозкой денежных средств, терминалов и банковских карт, так как он опасался, что может быть задержан и привлечен к уголовной ответственности. За каждую поездку в г. Москву ФИО3 передавала ему денежное вознаграждение в размере от 10 000 руб. до 15 000 руб.. Также во время нахождения в г. Москве ФИО39 передавал ему денежные средства на расходы в период проживания в г. Москве от 2000 руб. до 5000 руб., поскольку обычно он прилетал в утреннее время суток, а следующий рейс в г. Курган, был на следующий день. Его роль в преступлении заключалась только в том, чтобы доставить г. Москву и передать ФИО39 денежные средства, терминалы и банковские карты, при этом он был осведомлен о том, что является участником преступной группы (т. 6 л.д. 141-144).

При допросе в качестве обвиняемого 3 августа 2022 г. ФИО2 показал, что в ноябре или декабре 2020 г., к нему обратилась ФИО3, которая предложила ему поездку в г. Москву, чтобы увезти крупную денежную сумму, встретиться с человеком и передать ему деньги. При этом ФИО3 предложила ему за данную поездку денежное вознаграждение в размере 20 000 руб. После чего, ФИО3 приобрела ему билет, и 25 января 2021 г. на самолете из г. Кургана он вылетел в г. Москву. При этом ФИО3 передала ему денежные средства в сумме около одного миллиона рублей, упакованные в пакет. Кроме того, ФИО3 его инструктировала относительно того, с кем он должен был встретиться, а также по просьбе ФИО3 он согласился за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковскую карту «Райфайзен Банк». Как ему пояснила ФИО3, банковская карта нужна для обналичивания денежных средств. Он не придал особого значения, для чего именно нужна данная банковская карта, но оформить банковскую карту и передать ее человеку, с которым должен был встретиться, он согласился. По прибытию в г. Москву 26 января 2021 г. в аэропорту Внуково его встретил на тот момент ранее незнакомый ему ФИО39, которому он передал денежные средства, как его инструктировала ФИО3. ФИО39 был на автомобиле и довез его до центра города. В этот же день, он проследовал в офис «Райфайзен Банк», расположенный по адресу: г. Москва, 

<

адрес> осуществил перевыпуск банковской карты на свое имя. После того, как он оформил банковскую карту, он позвонил посредством мессенджера «Телеграмм» ФИО39, который при первой встрече ему оставил свой номер. После чего, он снова в этот же день встретился с ФИО39 и передал ему банковскую карту «Райфайзен Банк». Какие впоследствии операции производились по данной банковской карте, он не знает. За банковскую карту ФИО39 передал ему наличные денежные средства в сумме 2 000 руб. После чего, он вернулся в г. Курган. После чего, в период с января 2021 г. по апрель 2021 г. он более десяти раз осуществлял поездки на самолете из г. Кургана в г. Москву. За каждую поездку ФИО3 передавала ему денежное вознаграждение в размере 15 000 руб.. Кроме того, каждый раз ФИО3 передавала ему денежные средства в крупном размере от 500 000 руб. до 8 000 000 руб., банковские карты и банковские терминалы, с документами которые он всегда передавал лично ФИО39 при встрече в г. Москве. Он понимал, что то, чем занимаются ФИО3 и ФИО39 является незаконным. Также он понимал, что с использованием банковских карт производят преступные операции, но по какой именно схеме производились данные операции, ему было не известно. В феврале 2021 г. он по просьбе ФИО3 сопровождал в г. Москву ФИО5, которая оформила на свое имя банковскую карту «Московский кредитный Банк», которую он при встрече предал ФИО39. После чего он и ФИО34 на самолете вместе вернулись в г. Курган. ФИО34 относительно того, с какой целью ее просили оформить банковскую карту, он не рассказывал, поскольку ФИО3 попросила его ничего ей не рассказывать и не посвящать ФИО34 о том, в каких целях будет использована ее банковская карта (т. 6 л.д. 167-170).

ФИО2, дополнительно допрошенный в качестве обвиняемого 19 августа 2022 г., в ходе которого ему были предъявлены для прослушивания аудиозаписи, содержащиеся на компакт-дисках «МНИ 522-ОУР», «МНИ-468-ОУР», полученные в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров», показал, что в диалогах участвует он и ФИО3. Во время данного разговора он находился в г. Москве, где встретился с ФИО39, которому передал денежные средства. При этой встрече ФИО39 ему пояснил, что ФИО3 не положила в посылку с денежными средствами, которые он привез, банковские карты. Поэтому в данном разговоре ФИО3 попросила его оформить на свое имя банковские карты. Он согласился и оформил на свое имя банковскую карту «Московский кредитный банк» и перевыпустил банковскую карту «Райфазен банк», которые передал ФИО39. Также во время разговора он выразил ФИО3 подозрения относительно того, что ее абонентский номер «прослушивается». Данное подозрение у него возникло по причине того, что во время дозвона на абонентский номер, которым пользовалась ФИО3, часто происходил сбой вызова и дозвониться он мог только при повторном вызове. Также он и ФИО3 разговаривают о том, что в случае если преступная схема с банковскими операциями станет известна правоохранительным органам, мы «сольем» ФИО39, то есть не будут его покрывать, так как понимали, что ФИО39 с их участием (его и ФИО3.), а также использованием терминалов и банковских карт, совершает хищение денежных средств у банков. В следующем диалоге он и ФИО3 обсуждают конфликтную ситуацию, которая возникла между ФИО3 и ФИО39 в ходе общения в мессенджере «Телеграмм», в связи с тем, что ФИО39 предъявлял претензии по поводу того, что он не смог полететь в г. Москву. В данном разговоре ФИО3 ему сообщила, о том, что счета банковских карт, оформленных на третьих лиц, которые она отправляет в г. Москву ФИО39 «уходят в минуса» по миллиону. ФИО3 сообщает, что «дропам» звонят из банков, считает, что ФИО39 осуществляет операции по картам и терминалам на большие денежные суммы, что может повлечь проблемы с банками и правоохранительными органами. В следующем разговоре ФИО3 его инструктирует относительно предстоящего вылета в г. Москву, а также просит перед поездкой заехать в банкомат и снять с банковской карты денежные средства, с какой именно карты, он не помнит. Перед вылетом в г. Москву, он всегда заезжал к ФИО3 домой, и она передавала ему денежные средства, которые он отвозил ФИО39 в г. Москву. В следующем диалоге ФИО3 сообщает ему о том, что ФИО29 умер. Ранее от ФИО3 ему было известно о том, что ФИО29 по ее просьбе ранее оформил терминал в банке, который использовал ФИО39 при совершении преступных операций (т. 6 л.д. 175-184).

В ходе дополнительного допроса в качестве обвиняемого 23 августа 2022 г. ФИО2 пояснил, что на аудиозаписи - файле с именем «31548824.wav», содержащейся в папке с названием «2021-05-26» на оптическом диске №-ОУР в данном диалоге участвует он и ФИО3. В данном разговоре с ФИО3 речь идет о том, что она просит его вылететь в г. Москву для встречи с ФИО39, так как ей необходимо было передать денежную сумму, полученную в результате обналичивания похищенных денежных средств. Он ответил, что не может поехать, так как будет занят по основному месту работы. ФИО3 ему передает слова ФИО39 относительно того, что ранее от ФИО39 он получал денежные средства в сумме 17 000 руб. за последний перелет в г. Москву. Также ФИО39 11 или 12 мая 2021 г. по его просьбе передавал ему денежные средства через ФИО3 в сумме 10 000 руб. в счет оплаты следующей поездки, о которой в данном разговоре идет речь. В связи с тем, что он не смог полететь в г. Москву, ФИО39 был не довольным. Он сказал ФИО3, что не сможет вылететь в пятницу 28 мая 2021 г., сможет в субботу 29 мая 2021 г., но ФИО3 ему сказала, что вылететь в г. Москву необходимо именно в пятницу. В ходе данного разговора ФИО3 сказала ему, что тогда ей придется искать другого человека, который по ее просьбе полетит в г. Москву. Кто именно полетел 28 мая 2021 г. в Москву вместо него он не знает. По предъявленным ему в ходе допроса аудиозаписям – файлам с именами «42743910.wav», «42744236.wav», «42744712.wav», «42745510.wav», «42746232.wav», «427464433.wav», «42747025.wav», содержащиеся в папке с названием «2021-10-20» на оптическом диске №-ОУР, ФИО2 пояснил, что в данных разговорах участвует он и ФИО3. Между ними идет речь о том, что 20 октября 2021 г. в утреннее время он по просьбе ФИО3 приехал к ней домой. При встрече ФИО3 передала ему банковскую карту, название банка он в настоящее время не помнит, данная банковская карта оформлена на имя ФИО14 и попросила сходить его и снять денежные средства, находящиеся на счете указанной карты. Он согласился. Взяв банковскую карту, он пошел в банкомат ПАО «Сбербанк», расположенный по ул. Гоголя, 103 в г. Кургане, где осуществил банковские операции по снятию денежных средств на общую сумму 45 000 руб., потом он проследовал к банкоматам «ВТБ» и «Альфа Банк», расположенным по ул. Гоголя в г. Кургане, точный адрес банкоматов он не помнит, где также осуществил несколько операций по снятию денежных средств на общую сумму 100 000 руб. После чего он по просьбе ФИО3 продолжил осуществлять попытки снятия денежных средств со счета данной банковской карты, так как на ее счете оставались денежные средства в размере более 200 000 руб., которые ФИО3 также попросила его снять. Кому именно принадлежали денежные средства, находящиеся на счете данной банковской карты, он не знает. После каждой попытки снятия денежных средств со счета указанной карты в разных банкоматах, расположенных на территории города Кургана, он неоднократно перезванивал ФИО3 и сообщал, что операция по снятию денежных средств по данной карте невозможна, поскольку деньги со счета он снять не мог. В связи с чем, в ходе телефонного разговора с ФИО3, они совместно пришли к выводу о том, что доступный лимит снятия денежных средств с данной банковской карты составляет 100 000 руб.. После чего, он проследовал домой к ФИО3 и передал ей денежные средства в сумме 100 000 руб., которые снял с банкомата, и банковскую карту. Позже, в этот же день, он был задержан сотрудниками полиции за совершение данного преступления. В конце декабря 2020 г., ФИО3 предложила ему за денежное вознаграждение осуществлять выезды авиатранспортом в г. Москву. В ходе разговора ФИО3 ему пояснила, что его задача будет заключаться в перевозке денежных средств и передаче их ранее ему на тот момент незнакомому ФИО39. ФИО3 также поставила его в известность о том, что перевозить нужно будет крупную сумму денег, полученных в результате банковских операций. В процессе общения с ФИО3 он понял, что данные банковские операции, в результате которых на банковских счетах образовывался минусовой баланс. Кроме того, ему было известно о том, что ФИО3 подыскивала лиц, которым за денежное вознаграждение предлагала зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей и лиц, которые оформляли на свое имя банковские карты. Впоследствии банковские карты и терминалы банков она отправляла в г. Москву, которые он вместе с денежными средствами передавал ФИО39. Посылки для ФИО39, которые он доставлял в г. Москву всегда готовила ФИО3 самостоятельно, что именно находилось в данных посылках, он не знал, так как пакеты не распаковывал. Со слов ФИО3 ему было известно, что каждый раз она отправляла крупную сумму денежных средств, каждый ли раз она в данные посылки упаковывала банковские карты, документы на данные карты и терминалы ему не известно (т. 6 л.д. 185-190).

ФИО2, дополнительно допрошенный в качестве обвиняемого 26 августа 2022 г., пояснил, что в ноябре или декабре 2020 г., к нему обратилась его знакомая ФИО3, которая предложила ему поездку в г. Москву, чтобы увезти крупную денежную сумму, встретиться с человеком и передать ему деньги. При этом ФИО3 предложила ему за данную поездку денежное вознаграждение в размере 20 000 руб. После чего ФИО3 приобрела ему билет и 25 января 2021 г. на самолете из г. Кургана он вылетел в г. Москву. При этом ФИО3 передала ему денежные средства в сумме около одного миллиона рублей, упакованные в пакет. Кроме того, ФИО3 инструктировала относительно того, с кем он должен был встретиться, а также по просьбе ФИО3 он согласился за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковскую карту «Райфайзен Банк». Как ему пояснила ФИО3, банковская карта нужна для обналичивания денежных средств. Он не придал особого значения для чего именно нужна данная банковская карта, но оформить банковскую карту и передать ее человеку, с которым должен был встретиться, он согласился. По прибытию в г. Москву 26 января 2021 г. в аэропорт «Внуково», его встретил на тот момент ранее незнакомый ему ФИО39, которому он передал денежные средства, как его инструктировала ФИО3. ФИО39 был на автомобиле и довез его до центра города. В этот же день, он проследовал в офис «Райфайзен Банк», расположенный по адресу: г. Москва, 

<

адрес> осуществил перевыпуск банковской карты на свое имя. После того, как он оформил банковскую карту, он позвонил посредствам мессенджера «Телеграмм» ФИО39, который при первой встрече ему оставил свой номер, который он в настоящее время не помнит. После чего, он снова в этот же день встретился с ФИО39 и передал ему банковскую карту «Райфайзен Банк». Какие впоследствии операции производились по данной банковской карте, он не знает. За банковскую карту ФИО39 передал ему наличные денежные средства в сумме 2000 руб. После чего он вернулся в г. Курган. После чего в период с января 2021 г. по апрель 2021 г. он более десяти раз осуществлял поездки на самолете из г. Кургана в г. Москву. За каждую поездку ФИО3 передавала ему денежное вознаграждение в размере 15 000 руб.. Кроме того, каждый раз ФИО3 передавала ему денежные средства в крупном размере от 500 000 руб. до 8 000 000 руб., банковские карты и банковские терминалы, с документами которые он всегда передавал лично ФИО39 при встрече в г. Москве. Он понимал, что то, чем занимаются ФИО3 и ФИО39 является незаконным. Также он понимал, что с использованием банковских карт производят преступные операции, но по какой именно схеме производились данные операции, ему было не известно. В феврале 2021 г. он по просьбе ФИО3 сопровождал в г. Москву ФИО5, которая оформила на свое имя банковскую карту «Московский кредитный Банк», которую он при встрече предал ФИО39. После чего он и ФИО34 на самолете вместе вернулись в г. Курган. ФИО34 относительно того, с какой целью ее просили оформить банковскую карту, он не рассказывал, поскольку ФИО3 попросила его ничего ей не рассказывать и не посвящать ФИО34 о том, в каких целях будет использована ее банковская карта. Он понимал, что был вовлечен в совершение преступлений, связанных с незаконными банковскими операциями, которыми в г. Москве занимался ФИО39. Также ему было известно о том, что ФИО3 приискивала лиц, которых просила за денежное вознаграждение оформлять банковские карты и терминалы оплаты. Вину в совершении преступления признает, в содеянном раскаивается (т. 6 л.д. 221-225).

В ходе дополнительного допроса в качестве обвиняемого 2 ноября 2022 г. ФИО2 показал, что в ноябре или декабре 2020 г. к нему обратилась его знакомая ФИО3, которая предложила ему поездку в г. Москву, чтобы увезти крупную денежную сумму, встретиться с человеком и передать ему деньги. При этом ФИО3 предложила ему за данную поездку денежное вознаграждение в размере 20 000 руб. На предложение ФИО3 он согласился. После чего, ФИО3, приобрела ему билет, и 25 января 2021 г. на самолете из г. Кургана он вылетел в г. Москву. При этом ФИО3 передала ему денежные средства в сумме около одного миллиона рублей, упакованные в пакет. Кроме того, ФИО3 его инструктировала относительно того, с кем он должен был встретиться, а также по просьбе ФИО3 он согласился за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковскую карту «Райфайзен Банк». Как ему пояснила ФИО3, банковская карта нужна для обналичивания денежных средств. Банковскую карту он должен был передать ее человеку, с которым должен был встретиться. По прибытию в г. Москву 26 января 2021 г. в аэропорт «Внуково», его встретил на тот момент ранее незнакомый ему ФИО39, которому он передал денежные средства, как его инструктировала ФИО3. После чего, ФИО39 довез его до центра г. Москвы. Затем он проследовал в офис «Райфайзен Банк», расположенный по адресу: г. Москва, 

<

адрес> осуществил перевыпуск банковской карты на свое имя. После того, как он оформил банковскую карту, он позвонил посредствам мессенджера «Телеграмм» ФИО39, который при первой встрече оставил ему свой номер, который он в настоящее время не помнит. После чего, он снова в этот же день встретился с ФИО39, которому передал банковскую карту «Райфайзен Банк». Какие впоследствии операции производились по данной банковской карте, он не знает. За банковскую карту ФИО39 передал ему наличные денежные средства в сумме 2000 руб. После чего он вернулся в г. Курган. После этого в период с января 2021 г. по май 2021 г. он более десяти раз осуществлял поездки на самолете из Кургана в г. Москву, где встречался с ФИО39. За каждую поездку ФИО3 передавала ему денежное вознаграждение в размере 15 000 руб. Кроме того, каждый раз ФИО3 передавала ему денежные средства в крупном размере от 500 000 руб. до 8 000 000 руб., банковские карты и банковские терминалы, с документами на карты, которые он всегда передавал лично ФИО39 при встрече в г. Москве. Он понимал, что то, чем занимается ФИО3 и ФИО39 является незаконным. Также он понимал, что с использованием банковских карт производят преступные операции, но по какой именно схеме производились данные операции, ему было не известно. В феврале 2021 г., он по просьбе ФИО3, сопровождал в г. Москву ФИО16, которая оформила на свое имя банковскую карту «Московский кредитный Банк», которую он при встрече предал ФИО39. После чего, он и ФИО34 на самолете вместе вернулись в г. Курган. ФИО34 относительно того, с какой целью ее просили оформить банковскую карту, он не рассказывал, поскольку ФИО3 попросила его ничего ей не рассказывать и не посвящать ФИО34 о том, в каких целях будет использована ее банковская карта. Он понимал, что был вовлечен в совершение преступлений, связанных с незаконными банковскими операциями, которыми в г. Москве занимался ФИО39. Также ему было известно о том, что ФИО3 приискивала лиц, которых просила за денежное вознаграждение оформлять банковские карты и терминалы оплаты. Вину в предъявленном ему обвинении по факту соучастия в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Росбанк», ПАО «Московский кредитный банк» и ПАО «Росбанк», он признает, в содеянном раскаивается. Однако каким образом в дальнейшем происходила легализация (отмывание) похищенных денежных средств, ему не известно, он в этом не участвовал (т. 15 л.д. 249-253).

Оглашенные показания ФИО2 подтвердил частично, пояснив, что людей в г. Москве для оформления банковских карт он не искал, о том, что совершал хищения денежных средств в составе организованной группы осознал, когда попытался отказаться от этой деятельности, при этом вину в совершении хищений денежных средств с банковских счетов в крупном и особо крупном размере в составе организованной группы признал в полном объеме. Исковые требования представителей потерпевших признал, но настаивал на том, чтобы запрашиваемые ими денежные суммы были взысканы с него, ФИО39 и ФИО3 пропорционально сумме полученных каждым из них денежных средств, поскольку из всего похищенного, он получал по 15-20 тысяч рублей. Вопрос по судьбе вещественных доказательств и арествованного имущества оставил на уссмотрение суда.

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО67, который в ходе предварительного следствия показал, что 31 марта 2022 г. в ПАО «Росбанк» поступил запрос из УМВД России по г. Кургану, из которого следовало, что в производстве УМВД России по г. Кургану находится уголовное дело №…98, возбужденное по ч. 4 ст.158 УК РФ по факту использования неустановленными лицами банковских карт Банка в преступных целях. В 2022 г. сотрудниками безопасности ПАО «Росбанк» в результате проведенной проверки было установлено, что неизвестными лицами проведены операции с использованием дебетовой карты, открытой на имя ФИО40, с целью хищения денежных средств со счетов, открытых в операционном офисе ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: 

<

...>. Таким образом, было установлено, что злоумышленники, прекрасно разбираясь в продуктах Банка и информационных технологиях банковской сферы, умышленно создавали технические, несанкционированные, то есть не предусмотренные договором, овердрафты. Списание денежных средств с банковских карт происходило большей суммой, чем находится на счете клиента. Перед списанием счет пополнялся различными суммами в городах 

<

адрес> (Химки, Орехово-Зуево), а затем в тот же день обналичивали их через предположительно подконтрольных им ИП, сверх той суммы, что находится на счете. В результате чего образовывался технический овердрафт (задолженность), то есть с банковской карты происходило списание большей суммы, чем было на счете. Как удалось выяснить сотрудникам безопасности, клиентами Банка, по счетам которых проводились сомнительные операции, были открыты расчетные счета, и им были выданы дебетовые банковские карты. Расчетный счет и дебетовая карта были оформлены на ФИО4. Счет был открыт 15 декабря 2020 г.. При открытии счета заемщик предоставил паспорт на свое имя и подписал все необходимые документы Банка. Общая задолженность по счету заемщика составляет 397 861,62 руб. Согласно выписке по счету первая операция проведена 15 декабря 2020 г., путем зачисления 500 руб. в 

<

...>. Затем производились операции, после которых образовался технический овердрафт. 30 декабря 2020 г. были зачислены денежные средства в сумме 364 900 руб. в банкомат, находящийся по адресу, г. Москва, 

<

адрес> 22. Снятие денежных средств происходило в течение двух дней в 

<

адрес> и г. Кургане. 7 и 8 января 2021 г. было произведено снятие денежных средств в сумме 200 000 руб., и 164 000 руб., через банкомат расположенный по адресу: 

<

адрес>. 8 января 2021 г. в г. Кургане был создан технический овердрафт путем совершения операции по карте «покупки» в ИП ФИО10 ИНН 

<

***> на сумму 364 900 руб. В результате создания технического несанкционированного овердрафта неустановленные лица, используя банковскую карту клиента ПАО «Росбанк» и электронные платежные терминалы, оформленные на имя индивидуальных предпринимателей, совершали хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Росбанк», не имея при этом фактически достаточных денежных средств на расчетных счетах банковских карт и намерения их возврата, то есть совершили хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Росбанк», причинив тем самым материальный ущерб на общую сумму 364 900 руб. ПАО «Росбанк» выполняя финансовые операции взаимодействует с другими финансовыми организациями, направляя информацию взаиморасчетов. Реальные денежные средства между финансовыми учреждениями при взаиморасчетах не используются, возникает долг одного финансового учреждения перед другим, учитываются финансовые балансы банков между друг другом и клиентов внутри банка, при проверке долга клиента банку держателя счета, возникают взаимные обязательства. Исполнение безналичных операций осуществляется в автоматическом режиме без участия работников банка, программным обеспечением банка, с привлечением платежных систем. Разработаны общие правила, которые соблюдаются участниками рынка и являются обязательными. При проведении безналичных финансовых операций банки используют следующие понятия: Платежная система - совокупность организаций, взаимодействующих по правилам в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры и участников платежной системы. Участники платежной системы - операторы по переводу денежных средств, открывшие корреспондентские счета у оператора платежной системы, и присоединившиеся к правилам в целях оказания услуг по переводу денежных средств. Банковская карта - выпущенная банком-эмитентом электронное средство платежа с логотипом платежной системы, с помощью которого покупатель совершает оплату товаров/услуг в пользу предприятия. Для совершения операций карта может быть представлена на физическом носителе путем указания ее реквизитов, а также через мобильное устройство, которое позволяет покупателю совершать операции по технологии беспроводной высокочастотной связи малого радиуса действия (NFC). Банк-эквайрер - кредитная организация, являющаяся участником платежной системы, организующая точки приема оплаты товаров, услуг и осуществляющая весь комплекс финансовых операций, связанных с выполнением расчетов по операциям, совершенным в этих точках. Банк-эмитент - кредитная организация, являющаяся участником платежной системы и осуществляющая эмиссию карт. Держатель карты - покупатель - физическое лицо, на имя которого карта выпущена банком. Предприятие - торгово-сервисное предприятие: юридическое лицо/ индивидуальный предприниматель, адвокаты, нотариусы и иные лица, занимающиеся частной практикой, имеющие платежный счет в качестве средства оплаты товаров, услуг. Предавторизация - операция по резервированию денежных средств на карте для последующей оплаты, требующая подтверждения со стороны предприятия, ТСТ с указанием суммы списания. Смарт-терминал - аппаратно-программный комплекс, POS терминал, позволяющий осуществлять проведение операций в торгово-сервисной точке. Электронный терминал - электронное программно-техническое устройство банка, позволяющее осуществлять операции с использованием по карты, NFC в ТСТ. Электронный терминал включает в себя, в том числе мобильный терминал (mPOS). Электронный платежный терминал - объединяет функции устройств и программного обеспечения, смарт-терминал, электронный терминал, для совершения оплаты в предприятии на ТСТ. Торгово-сервисная точка (ТСТ) - место реализации товаров, услуг, принадлежащее предприятию и зарегистрированное банком на основании информации о ТСТ, а также электронный платежный терминал. Торговый эквайринг - предоставление услуг эквайринга банком предприятию, осуществляющему прием оплаты товаров/услуг в ТСТ. Оплата товаров, услуг в торговом эквайринге осуществляется с использованием карты, ее реквизитов, без предъявления карты, NFC, платежного счета. Договор эквайринга предусматривает прием оплаты за реализуемые товары, услуги у потребителей с использованием банковских карт. Технически законная процедура списания средств с использованием услуги предавторизация выглядит, как правило следующим образом: 1. Продавец формирует счет на оплату с суммой списания; 2. Клиент предъявляет банковскую карту; 3. Электронный платежный терминал отправляет запрос в банк-эквайер; 4. Банк-эквайер отправляет запрос в банк-эмитент на подтверждение остатка средств в счет будущего списания, его блокирования (холдирования) до окончания покупки; 5. Банк-эмитент блокирует (холдирует) от расходных операций запрошенную сумму на счете клиента и отправляет ответ о возможности списания средств. В этот период денежные средства на счете карты держателя недоступны для распоряжения в сумме предполагаемого списания в счет банка-эквайера в период, установленный банком-эмитентом от 1 до 30 дней; 6. Банк-эквайер получив от банка-эмитента информацию о блокировании (холдировании) средств в счет возможных списаний, сохраняет информацию об ожидании платежной операции в сумме предполагаемого списания в период, установленный банком-эквайером от 1 до 30 дней. Данные правила однотипны для всех банковских учреждений. После чего, банки находятся в течение срока ими установленного, в ожидании подтверждения операции, отмены операции. При отмене операции банк-эквайер направляет информацию в банк-эмитент о возможности распоряжения денежными средствами держателем банковской карты, банк-эмитент перестает удерживать средства и восстанавливает их на счете карты держателя. При подтверждении операции банк-эквайер направляет информацию в банк-эмитент о распоряжении денежными средствами держателем банковской карты, банк-эмитент окончательно списывает средства со счета держателя карты и направляет в банк-эмитент, таким образом завершает расчет. При совершении хищения денежных средств у ПАО «Росбанк», с использованием банковских карт, преступники были осведомлены об имеющихся в межбанковских соглашениях, недостатках регулирования периодов услуги предавторизация и блокирования (холдирования) средств на счетах банковских карт, установленных банками-эмитентами и банками-эквайер, в ПАО «Сбербанк» срок услуги предавторизация составлял 20 дней, в ПАО «Росбанк» срок блокирования (холдирования) для исполнения совершенной предавторизации составлял 10 дней. Используя это, совершалось преступление следующим способом, преступники подыскивали банковские карты ПАО «Росбанк», в ПАО «Сбербанк» по договору эквайринга получали электронные платежные терминалы. Участники пополняли счет банковских карт ПАО «Росбанк» на сумму, предполагаемую к хищению, создавали видимость покупки, оплаты услуг, используя банковскую карту ПАО «Росбанк» и электронный платежный терминал оплаты ПАО «Сбербанк», проводили предавторизацию для временного блокирования (холдирования) денежных средств на счете банковской карты в ПАО «Росбанк». В этот период ПАО «Росбанк» находился в течение срока 10 суток, в ожидании подтверждения операции, отмены операции или истечения срока предавторизации, за тем происходила автоматическая отмена операции и восстановление возможности использования денежных средств на банковской карте ПАО «Росбанк». ПАО «Сбербанк» продолжал ожидать оплату в течение 20 дней после проведения предавторизации. Не получив в период ожидания по истечение 10 дней ПАО «Росбанк» в одностороннем порядке освобождал заблокированную (холдированную) сумму, возвращая возможность использования. Преступники со счета банковской карты ПАО «Росбанк» снимали средства, совершали покупку на сумму остатка средств. Используя электронный платежный терминал ПАО «Сбербанк» и банковскую карту ПАО «Росбанк» подтверждали исполнение операции предавторизация. На момент подтверждения предавторизации средства на банковском счете банковской карты ПАО «Росбанк» уже отсутствовали. Банковский учет средств клиентов осуществляется на банковских счетах, внутренний учет средств осуществляется на бухгалтерских счетах. Учет средств банковского учреждения по бухгалтерским счетам и банковским счетам осуществляется в автоматическом режиме программным обеспечением по заложенным алгоритмам. Средства не перемещаются внутри банковского учреждения или между банковскими учреждениями, учитываются на счетах путем записи о количестве денежного эквивалента, таким образом, на конкретном счете осуществятся учет средств, по данному счету, приход или расход, или возможность учета отрицательного баланса, не предусмотренного договором при оказании банковских услуг - технический овердрафт (незаконный овердрафт), означает ситуацию, когда средства на банковском счете отсутствуют, контрагент банка требует перевести денежные средства во исполнение обязательств клиента, происходит в результате работы автоматизированных банковских систем, программными средствами. Банковское программное обеспечение ПАО «Росбанк» производит удовлетворение требования контрагента банка в сумме из резервных средств банковского учреждения, таким образом изменяется баланс бухгалтерских счетов, при этом учет средств, переданных контрагенту учитывается на банковском счете, клиента ПАО «Росбанк», который участвовал в банковской операции, происходит запись на счете клиента с минусовым балансом (технический овердрафт), означающий, что клиент должен банку денежные средства. При хищении денежных средств ПАО «Росбанк», похищены денежные средства ПАО «Росбанк» с банковских счетов физических лиц банковские карты которых использовались при совершении преступления. С момента требования контрагента ПАО «Росбанк» по исполнению требования о переводе средств при их фактическом отсутствии на счете, средства для удовлетворения были изъяты из внутренних балансов ПАО «Росбанк», учтены по бухгалтерским счетам, после чего, вывод денежных средств и их учет произошел по банковскому счету физического лица в ПАО «Росбанк», по которому отразился минусовой баланс, то есть технический овердрафт. Существует процедура отмены произведенной операции, которая происходит в автоматическом режиме, в случае ее удовлетворения программным обеспечением в автоматическом режиме ПАО «Росбанк» не был бы причинен материальный ущерб по преступным операциям, так как при удовлетворении требования средства были бы возвращены ПАО «Сбербанк» и по правилам платежных систем средства, которые похищены, считались бы принадлежащими ПАО «Сбербанк». Однако, вероятнее из-за какого-то технического сбоя, автоматическая проверка произведенной операции с возникновением технического овердрафта по банковской карте ПАО «Росбанк» не произошла, сроки оспаривания операции прошли, таким образом, ущерб причинен по вышеуказанным банковским операциям ПАО «Росбанк» с банковских счетов физических лиц. Местом окончания кражи является место нахождения подразделения ПАО «Росбанк», где был открыт банковский счет физического лица и велся учет денежных средств. В случае если бы преступники не осуществили снятие денежных средств со счета ПАО «Сбербанк», денежные средства можно было бы возвратить путем переговоров с банком контрагентом, после чего, зачислены на счет физического лица ПАО «Росбанк», и учтены на бухгалтерском балансе ПАО «Росбанк», соответствующего бухгалтерского счета. После подтверждения исполнения предавторизации, ПАО «Росбанк», исполняя операцию с банковского счета физического лица, зачисляет денежные средства на банковский счет индивидуального предпринимателя в ПАО «Сбербанк», таким образом, происходило изменение записи на счетах как у ПАО «Росбанк», так и ПАО «Сбербанк». Операция осуществлялась в автоматическом режиме без участия операторов, фактически на счете у ПАО «Росбанк» образовывался технический овердрафт, на счете индивидуального предпринимателя ПАО «Сбербанк» осуществлялась запись о поступлении средств. Преступники с банковского счета индивидуального предпринимателя ПАО «Сбербанк», снимали средства таким образом, совершили хищение денежных средств ПАО «Росбанк». В случае законной операции владельцем средств считался владелец банковского счета ПАО «Росбанк», однако исходя из цели операции возникло право требования ПАО «Росбанк» к ПАО «Сбербанк» после исполнения требований по преступной банковской операции, таким образом, пока требование не оспорено владельцем средств является ПАО «Росбанк». По счетам в ПАО «Росбанк» произошло отсутствие подтверждения необоснованной операции или истечения сроков чарджбека, денежные средства банком-эквайером не возвращены, на счете банковской карты ПАО «Росбанк» остается технический овердрафт. Таким образом, в зависимости от исполненных процедур при посредничестве платежных систем банков, происходящих в автоматическом режиме, собственником похищенных средств становится тот банк, кому окончательно причинен материальный ущерб от хищения (т. 3, л.д. 19-26).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО52, который в ходе предварительного следствия показал, что 16 февраля 2021 г. в дополнительный офис ПАО «Московский кредитный банк», расположенный по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, стр. 1, для получения дебетовой карты обратилась ФИО5. В этот же день, согласно банковским документам, ФИО34 была выдана дебетовая карта № 43...51 и открыт банковский счет № 40...25 в ПАО «Московский кредитный банк». При этом между ПАО «Московский кредитный банк» и ФИО34 заключен договор на выпуск и обслуживание дебетовой банковской карты. Согласно условиям договора, какие-либо дополнительные соглашения отсутствуют. Предоставление денежных займов клиенту (держателю карты ФИО34) данным договором не предусмотрено. В случае если на счете банковской карты образовывается технический овердрафт (задолженность по карте), это не является кредитом для ФИО34 и проценты на указанную сумму не начисляются. Согласно выписке по счету данной банковской карты, 16 февраля 2021 г. через устройство самообслуживания Банка №, (банкомат), расположенное в г. Москве по 

<

адрес> на счет карты четырьмя транзакциями были внесены денежные средства в сумме 1 498 000 руб. В настоящее время, видеозапись с камеры видеонаблюдения, установленной на указанном банкомате, не сохранилось, в связи с тем, что истек длительный период времени, а срок хранения видеозаписи составляет не более двух месяцев. В этот же день, то есть 16 февраля 2021 г. через торгово-сервисный терминал ПАО «Сбербанк», зарегистрированный на имя индивидуального предпринимателя ФИО74, проведена операция по списанию денежных средств с карты, выданной на имя ФИО34 в счет оплаты услуг. При этом указанная операция была произведена с функцией предавторизация, в процессе которой Банк ПАО «МКБ», отправил авторизационный запрос о сумме операции (1 498 000 руб.). При этом, согласно правилам проведения операций в платежной системе, указанная сумма была захолдирована на карте клиента на срок 10 дней, но со счета банковской карты денежные средства не списались. После истечения десяти дневного срока, и ввиду отсутствия подтверждения операции от платежной системы о завершении предавторизации, денежные средства на счете банковской карты ФИО34 были расхолдированы и денежные средства стали доступными к распоряжению держателя карты. Согласно техническим данным процессинговой системы банка, 26 февраля 2021 г. денежные средства были разблокированы и стали доступны для распоряжения держателя карты. После чего с устройством торгово-сервисный терминал ПАО «Сбербанк», зарегистрированным на индивидуального предпринимателя ФИО74, и использованием банковской карты ПАО «МКБ» №...51, оформленной на имя ФИО34, проведена вторая операция, в результате которой денежные средства, находящиеся на счете банковской карты ФИО34, в сумме 1 498 000 руб. были переведены на эквайринговый счет ИП ФИО74, открытый в ПАО «Сбербанк», при оплате покупки или оказания услуг. Незамедлительно, 26 февраля 2021 г. на торгово-сервисном терминале ПАО «Сбербанк», зарегистрированном на имя индивидуального предпринимателя ФИО74, первая операция предавторизация на сумму 1 498 000 руб. была подтверждена, в результате данной операции возник технический овердрафт денежных средств, то есть на счете банковской карты ФИО34 образовалась задолженность в размере 1 497 069,45 руб. При этом денежные средства, ввиду отсутствия их на счете банковской карты, были списаны с корреспондентского счета ПАО «Московский кредитный банк». Причиной разницы явилась выплата процентов за февраль 2021 г. по денежным средствам, размещенным на счете банковской карты в размере 920,55 руб. и комиссия в сумме 10 руб. при проведении оплаты через терминал. Ущерб, причиненный ПАО «МКБ» возник в результате того, что денежные средства в сумме 1 480 000 руб. были списаны со счета банковской карты из средств, поступивших на счет в период пользования данной банковской картой, а денежные средства в сумме 1 497 069,45 руб. были списаны со счета ПАО «МКБ», которые являются собственными средствами Банка. Согласно Федерального Закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 г. №161-ФЗ весь документооборот осуществляется в электронном виде при помощи специализированных кодированных сообщений и авторизационных запросов по любым видам операций, совершенным между банками. Срок опротестования спорной операции, в том числе и при возникновении технического овердрафта, составляет 6 месяцев с даты совершения операции. При возникновении технического овердрафта в специализированное подразделение банка эмитента карты (банка, выдавшего карту) приходит специализированное сообщение в отдел опротестования операций ПАО «МКБ». По вышеописанным операциям 26 февраля 2021 г. такого сообщения не поступало, ввиду возможного сбоя в программном обеспечении Банка ПАО «МКБ». В связи с этим, на момент обнаружения технического овердрафта в апреле 2022 г. на счете банковской карты, открытой на имя ФИО34, сроки опротестования и подачи претензии в банк-эквайер, то есть в ПАО «Сбербанк», истекли. Формирование диспута в электронном документообороте невозможно. В результате чего Банку ПАО «МКБ», был причинен материальный ущерб в сумме 1 497 069,45 руб. (т. 3, л.д. 41-46).

В ходе предыдущего судебного разбирательства представитель потерпевшего ФИО52 показал, что относительно виновных лиц он ничего пояснить не может, знает только процедуру похищения денежных средств. Суммы и лицевые счета, по которым проводились операции, пояснить также не может, в ходе следствия он давал подробные показания, при этом пользовался необходимыми документами. Показания, данные в ходе следствия, поддерживает в полном объеме, давал их добровольно, без принуждения, давления на него не оказывалось. Заявленные исковые требования на сумму 1497069 руб. 45 коп. поддерживает, просит возместить причиненный их банку ущерб за счет денежных средств, находящихся на арестованном счете ФИО25, на котором находится 1565957 руб. 66 коп. поскольку данный эпизод преступной деятельности был выявлен сотрудниками безопасности их банка (т. 18 л.д. 175-177).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО53, которая в ходе предварительного следствия показала, что работает в должности старшего инспектора Управления безопасности Курганского отделения № ПАО «Сбербанк». В ее должностные обязанности входит представление интересов ПАО «Сбербанк» Курганского отделения в правоохранительных органах. На основании доверенности, выданной Управляющим Курганского отделения № ПАО «Сбербанк» ФИО54, она уполномочена представлять законные интересы вышеуказанной организации. Деятельность ПАО «Сбербанк» регламентирует международная банковская система. ПАО «Сбербанк» предоставляет своим клиентам различные продукты в виде финансовых услуг, одним из ее видов является эквайринг. Эквайринг это безналичная оплата товаров и услуг картой через платежные терминалы. В данном случае ПАО «Сбербанк» предоставляет бизнесу услугу и оборудование, обслуживает расчетный счет продавца и получает комиссию от поступлений на его счет. При этом ПАО «Сбербанк» несет ответственность за техническую сторону операций по картам в торговой точке и регистрируется в национальных и международных платежных системах: «Visa», «Mastercard», «Мир» и т.д. Для приема платежей используется POS-терминал, через который можно оплатить обычными и бесконтактными картами какую-либо услугу, предоставленную продавцом. В данном случае речь пойдет о физических лицах, зарегистрированных в статусе индивидуальных предпринимателей, а также организаций, деятельность которых направлена на сферу оказания услуг. Таким образом, от лица, желающего взять во временное пользование по договору эквайринга терминал POS-самообслуживания (далее ТСТ), поступает заявление и составляется договор между ПАО «Сбербанк» и данным лицом. После чего, предоставляется ТСТ вместе с сим-картой «МТС», владельцем которой является ПАО «Сбербанк», срок пользования данной системой предусмотрен в договоре эквайринга. В период с 7 февраля 2021 г. до 1 апреля 2021 г. в пользовании у клиентов ПАО «Сбербанк» было выявлено 6 ТСТ, которые использовались в преступных целях. За указанный период времени было совершено 13 подтвержденных преступных операций по перечислению денежных средств на счета и карты лиц, участвующих в преступной схеме, с причинением ПАО «Сбербанк» материального ущерба в размере 9595 630 руб. Данные операции были совершены: 4 февраля 2021 г. на сумму 347 200 руб.; 7 февраля 2021 г. на сумму 400 000 руб., 9 февраля 2021 г. на сумму 595 000 руб., 9 февраля 2021 г. на сумму 575 000 руб., 2 марта 2021 г. на сумму 699 750 руб.; 2 марта 2021 г. на сумму 699 700 руб., 2 марта 2021 г. на сумму 694 800 руб.; 16 марта 2021 г. на сумму 1050 000 руб., 16 марта 2021 г. на сумму 1045 000 руб., 16 марта 2021 г. на сумму 1049 500 руб., 16 марта 2021 г. на сумму 1049 800 руб., 17 марта 2021 г. на сумму 699 900 руб.; 1 апреля 2021 г. на сумму 1049 980 руб. Данные POS-терминалы были переданы ПАО «Сбербанк» индивидуальным предпринимателям на основании договора эквайринга, их использование осуществлялось на территории Российской Федерации в целях предпринимательской деятельности. 

Преступные действия осуществлялись лицом (лицами) по следующей схеме: 1) Лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя (ИП), в сфере обслуживания (риэлтерская деятельность, гостиничный бизнес и т.д.), то есть сфера деятельности, в которой имеется возможность осуществление сделок с условием предавторизации (услуга предоплаты с использованием ТСТ) по карте на крупную сумму денежных средств, обращается в офис ПАО «Сбербанк» с заявлением о предоставлении POS терминала самообслуживания (ТСТ), который впоследствии ему предоставляется данным банком на основании договора эквайринга, в котором в обязательном порядке имеется пункт о подключении к услуге «предавторизация». При этом условием банка является наличие открытого счета у данного клиента. Далее лица, которые вовлечены в преступную схему приобретают банковские карты ПАО «ВТБ», (и др. сторонних банков), оформленные на других лиц. На счет одной из карт банка «ВТБ» они перечисляют денежные средства в крупном размере. 

2) Для продолжения преступных целей производят операцию предавторизации, в процессе которой от держателя ТСТ (эквайера) посылается авторизированный запрос в ПАО «ВТБ». Данная операция осуществляется при наличии ТСТ с использованием карты ПАО «ВТБ», таким образом, происходит процесс холдирования, предусматривающий не снятие денежные средств, а замораживание необходимой суммы для сделки в качестве предоплаты. При этом срок холдирования денежных средств ПАО «ВТБ» составляет 10 дней, а в ПАО «Сбербанк» составляет 20 дней. В течении десяти дней счет карты «ВТБ» уменьшается на сумму вышеуказанной операции, а по истечении указанного срока, холдирование банком «ВТБ» автоматически прекращается в связи с тем, что операция не подтверждена и сделка не состоялась. Холдированная сумма денежных средств снова доступна для держателя карты. Разница сроков холдирования между двумя банками в 10 дней позволяет осуществить преступникам снятие наличных денежных средств через банкомат. 

3) В завершении расчета после подтверждения финансовой операции суммы предавторизации картой «ВТБ», ПАО «Сбербанк» направляет реестр операций в Международную платежную систему, которая в безакцептном порядке снимает со счета ВТБ указанную в реестре сумму в ПАО «Сбербанк», а он зачисляет ее на расчетный счет ТСТ. После поступления денежных средств, злоумышленники, используя бизнес-карту, снимают денежные средства со счета карты, либо осуществляют перевод денежных средств на счет другого банка. Таким образом, на счете карты «ВТБ» возникает несанкционированный овердрафт, то есть перерасход денежных средств (кредитование банком расчетного счета клиента, при недостаточности или их отсутствии). В связи с чем банк «ВТБ» открывает диспут (проблемная ситуация, спор), выставляя при этом требование в адрес держателя карты «ВТБ» на сумму предавторизации. По причине того, что банк не может связаться с держателем карты, он свои диспутные требования адресует в банк-эквайер, то есть в ПАО «Сбербанк». Затем в безакцептном порядке денежные средства по операции списываются со счета ПАО «Сбербанк». Чтобы вернуть данные денежные средства ПАО «Сбербанк» должен отклонить претензию ПАО «ВТБ» с приложением документов, а в данных случаях ПАО «Сбербанк» не располагал необходимыми документами ввиду того, что они не были предоставлены держателями ТСТ. На счетах держателей ТСТ денежные средства также отсутствовали. Таким образом, в вышеописанной схеме, лица, совершающие данные преступные действия, воспользовались тем, что в банковских организациях существуют разные сроки подтверждения финансовых операций по предавторизированным суммам и автоматизированная банковская система не смогла отследить проведение данных операций. В результате данных преступных действий ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 9595 630 руб. 

В процессе обработки банковских (финансовых) операций, производимых по преступной схеме в период с декабря 2020 г. по июнь 2021 г., были выявлены дополнительные преступные операции, в результате которых ПАО «Сбербанк» причинен ранее не заявленный материальный ущерб. Согласно имеющимся данным в ПАО «Сбербанк» по отобразившимся операциям с использованием указанных выше терминалов, установлено, что: 

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 30 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты 48...09, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 699 750 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 00 часов 10 минут с использованием банковской карты №...09 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 699 750 руб. При этом в момент данной операции денежные средства на счете карты отсутствовали, в результате чего на счете карты образовался технический овердрафт (минусовой баланс). 

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 29 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты №...93, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 699 700 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 00 часов 11 минут с использованием банковской карты №...93 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 699700 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 32 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты №...72, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 694 800 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 00 часов 8 минут с использованием банковской карты №...72 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 694 800 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 21 часов 34 минуты по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты №...54, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 1050 000 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 29 минут с использованием банковской карты №...54 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1050 000 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 22 часов 14 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты №...36, оформленной в стороннем банке произведена операция предавторизация на сумму 1045 000 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 28 минут с использованием банковской карты №...36 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1045000 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 13 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты №...42, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 1049 500 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 32 минуты с использованием банковской карты №...42 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1049 500 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ в 21 час 33 минуты по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты №...42, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 1049 800 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 34 минуты с использованием банковской карты №...42 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1049 800 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 15 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты №...15, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 699 900 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 31 минуту с использованием банковской карты №...15 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 699 900 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 12 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО29, с использованием дебетовой банковской карты №...22, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 1049 980 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 31 минуту с использованием банковской карты №...22 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1049 980 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 39:49 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО74, с использованием дебетовой банковской карты №...64, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 400 000 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 1 час 6 минут с использованием банковской карты №...64 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 400 000 руб..

- ДД.ММ.ГГГГ в 22 часа 57 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО74, с использованием дебетовой банковской карты №...35, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 347 200 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 59 минут с использованием банковской карты №...35 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 347 200 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 9 часов 7 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО74, с использованием дебетовой банковской карты №...39, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 575 000 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 29 минут с использованием банковской карты №...39 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 575000 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 8 часов 59 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО74, с использованием дебетовой банковской карты №...65, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 595 000 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 32 минуты с использованием банковской карты №...65 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 595 000 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 31 минуту по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО41, с использованием дебетовой банковской карты №...92, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 699 980 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 22 минуты с использованием банковской карты №...92стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 699 980 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 1 минуту по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО41, с использованием дебетовой банковской карты №...94, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 1555 000 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 21 минуту с использованием банковской карты №...94 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1555 000 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 00 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО41, с использованием дебетовой банковской карты №...77, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 399 500 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 29 минут с использованием банковской карты №...77 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 399 500 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 58 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО40, с использованием дебетовой банковской карты №...02, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 604 970 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 15 минут с использованием банковской карты №...02 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 604 970 руб.

- ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 5 минут по электронному платежному терминалу, оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО40, с использованием дебетовой банковской карты №...35, оформленной в стороннем банке, произведена операция предавторизация на сумму 604 980 руб., в результате которой денежные средства на указанную сумму захолдированы. По истечению десятидневного срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 13 минут с использованием банковской карты №...35 стороннего банка и терминала ИП ФИО29 произведена операция завершение предавторизации на сумму 604 980 руб. 

После произведенных вышеуказанных преступных операций, согласно правилам, действующим в платежной системе, денежные средства, перечисленные первоначально, были зачислены на счет терминалов (на расчетный счет ИП) с корреспондентского счета, (резервного) открытого в ПАО «Сбербанк» для совершения внутрибанковских операций. После того, как денежные средства по завершению операции предавторизация поступили на эквайринговый счет индивидуальных предпринимателей. После каждой операции Банком ПАО «Сбербанк» авторизированной системой был направлен запрос во исполнении данных операций в банк-эмитент (сторонний банк, выпустивший карту, которая использовалась при совершении данных операций). В результате обработки и обмена информацией между ПАО «Сбербанк» и банком-эмитентом должны были быть возмещены платежной системой за счет денежных средств клиента, размещенных на счетах в банке-эмитенте. Однако, денежные средства при совершении операции - завершение предавторизация на счете банковских карт банка-эмитента в каждом случае отсутствовали, по этой причине по счету банковской карт в банке-эмитенте образовывался несанкционированный овердрафт. В результате которого денежные средства в счет исполнения каждой операции с использованием электронного платежного терминала списывались с корреспондентского счета банка-эмитента и поступали на счет ПАО «Сбербанк». В последствие Банком-эмитентом от международной платежной системы получены безусловные требования о возврате денежных средств, так как банки-эмитенты признали данные операции недействительными (мошенническими), на основании которых с ПАО «Сбербанк» было осуществлено списание указанных в чарджбеке (процедура оспаривания платежа по банковской карте при сверхлимитном списании денежных средств) сумм по расчетным операциям, совершенных с использованием электронных платежных терминалов на общую сумму 13 820 060 руб. В настоящее время указанные денежные средства возвращены банкам-эмитентам. Возмещения денежных средств ПАО «Сбербанк» со стороны вышеуказанных индивидуальных предпринимателей не последовало. В результате неправомерных действий ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб на общую сумму 13 820 060 руб. (т. 3, л.д. 6-9, л.д. 96-101).

Допрошенный в судебном заседании ФИО39 пояснил, что он путем использования банковских карт и организаций, оформленных на чужое имя, выполнял операции, в результате которых происходило «холдирование» денежных средств, после чего, спустя 10-20 дней, когда денежные средства «размораживались», снимал их и распоряжался ими по своему усмотрению. ФИО3 подыскивала ему лиц, на которых можно было оформить банковские карты и зарегистрировать их в качестве индивидуальных предпринимателей, при этом ФИО3 он сообщал, что на оформленных банковских картах будет отрицательный баланс, а ФИО2 привозил денежные средства, полученные от преступной деятельности. На банковские карты вносились суммы от 300000 до 1500000 рублей. На кого были оформлены данные банковские карты и терминалы, не помнит. ФИО2 он платил от 15000 до 20000 рублей за перевозку денежных средств, в распределении которых, ФИО2 не участвовал. Руководил преступной деятельностью он, и он же распоряжался полученными от данной деятельности денежными средствами, которые тратил на личные нужды.

По ходатайству государственного обвинителя в связи с существенными противоречиями были оглашены показания ФИО39, который в ходе предварительного следствия: 

- 26 июня 2021 г. показал, что при хищении денежных средств с банковских счетов в период с декабря 2020 г. июня 2021 г., он, находясь в г. Москве и 

<

адрес>, использовал дебетовые банковские карты банка ПАО «ВТБ», которые ему отправляла ФИО3 из г. Кургана, оформленные на неизвестных ему лиц. После получения банковских карт ПАО «ВТБ», он подходил к банкомату банка «ВТБ» и, имея при себе сразу несколько банковских карт и денежные средства, осуществлял пополнение счетов банковских карт наличными денежными средствами через банкоматы. Дебетовые карты банка ПАО «ВТБ», оформленные на неизвестных ему лиц, в количестве нескольких штук, (сколько именно, уточнить не может), насколько он помнит, ему привез в г. Москву ФИО2. В ходе допроса, следователем была предъявлена выписка от 31 января 2022 г. по операциям счета банковской карты №...09 ПАО «ВТБ», оформленной на имя ФИО7, согласно которой на счет данной банковской карты 2 марта 2021 г. через банкомат банка «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, тремя операциями поступили денежные средства, в сумме 260 000 руб., 225 000 руб. и 215 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств он осуществлял самостоятельно. Далее, согласно выписке движения денежных средств банковской карты ФИО7, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению десятидневного срока, а именно 12 марта 2021 г. он приехал в 

<

адрес>, где в банкомате банка «ВТБ», расположенном по 

<

адрес>, корпус 2, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО7, двумя операциями на сумму 200 000 руб. и 150 000 руб. Также 13 марта 2021 г. он осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО7 одной операцией в сумме 349 700 руб. через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>А. Данные операции по снятию денежных средств он осуществлял в разные дни, так как доступный лимит по снятию наличных денежных средств через банкомат в сутки не может превышать сумму 350 000 руб. с одной банковской карты. В ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО29. Изучив которую, ФИО39 показал, что 2 марта 2021 г. после того, как он осуществил операции по внесению наличных денежных средств 260 000 руб., 225 000 руб. 215 000 руб. на счет банковской карты ФИО7 тремя транзакциями на общую сумму 700 000 руб., соответственно доступный баланс счета данной банковской карты увеличился на указанную сумму. После чего он в этот же день, то есть 2 марта 2021 г., через терминал ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО29 в ПАО «Сбербанк», осуществил операцию «предавторизация» на сумму 700 000 руб., включив при этом данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив указанную банковскую карту «ВТБ», на счете которой находились денежные средства, к терминалу ПАО «Сбербанк». В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. Данную операцию он осуществил самостоятельно, так как намеревался в дальнейшем, по истечении десятидневного срока снять денежные средства, находящиеся на счете банковской карты и, когда на счете банковской карты будет нулевой баланс, сразу совершить операцию с использованием этой же самой банковской карты и терминала ТСТ ИП ФИО29 по завершению операции «предавторизация», с той целью, чтобы на банковской карте образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО29 пополнился бы на сумму операции поступивших со счета банка «ВТБ» денежных средств. Ему было известно о том, что несанкционированный овердрафт на счете карты ВТБ образуется по причине того, что информация об операциях между разными банками поступает не сразу. В случае, если осуществлять операцию по завершению «предавторизации» через непродолжительный период времени после обналичивания денежных средств со счета карты, то обмен данной информации между разными банками занимает некоторое время, данным обстоятельством он пользовался при совершении данного преступления. Согласно представленной ему выписке о движении денежных средств по терминалу ПАО «Сбербанк», оформленного на ИП ФИО29, пояснил, что 15 марта 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «оплата товаров и услуг ИП ФИО29» по банковской карте «ВТБ», оформленной на имя ФИО7 на сумму 699 750 руб. После чего в этот же день, то есть 15 марта 2021 г., в следующей графе отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 699 699 руб. Данная операция отражает факт того, что на счете банковской карты, открытой на имя ФИО7 образовался минусовой баланс на сумму 699 699 руб. При этом указанная сумма отобразилась с учетом комиссии за проведенную операцию, так как операция предавтоизации была совершена на сумму 700 000 руб., а по факту на банковский счет термина ПАО «Сбербанк» (согласно выписки) денежные средства поступили в размере 699 750 руб. Таким образом, при выполнении данных операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО7 и терминала ТСТ ИП ФИО29, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО29, пополнился на указанную сумму с учетом комиссии банка. Денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО29, впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило, осуществляла ФИО3, которая и подыскивала на территории города Кургана лиц, которые за денежное вознаграждение регистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей и оформляли договоры эквайринга в ПАО «Сбербанк». В ходе допроса, следователем была предъявлена выписка от 1 февраля 2022 г. по операциям счета банковской карты №...42 ПАО «ВТБ» оформленной на имя ФИО8. После изучения ФИО39 показал, что согласно данной банковской выписке 16 марта 2021 г. через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 1, при выполнении им восьми операций, на счет указанной банковской карты поступили денежные средства следующими суммами: 1) 240 000 руб.; 2) 220 000 руб.; 3)230 000 руб.; 4)190 000 руб.; 5) 115 000 руб.; 6) 40 000 руб.; 7) 5000 руб.; 8) 10 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 1 050 000 руб., он осуществлял самостоятельно. Согласно выписке движения денежных средств банковской карты ФИО73, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению десятидневного срока, а именно 26 марта 2021 г., он, находясь в 

<

адрес>, в банкомате банка «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты, оформленной на имя ФИО73, двумя операциями на сумму: 200 000 руб., 150 000 руб. Далее, 27 марта 2021 г. через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, снова осуществил две операции по снятию денежных средств через банкомат «ВТБ» на сумму: 1) 200 000 руб., 2) 150 000 руб. Также две операции по снятию денежных средств с вышеуказанной им банковской карты осуществлялись 28 марта 2021 г. через банкомат «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, на сумму: 200 000 руб. и 149 500 руб. Как он пояснил ранее, операции по снятию денежных средств он осуществлял в разные дни, так как доступный лимит по снятию наличных денежных средств через банкомат в сутки не может превышать сумму 350 000 руб. с одной банковской карты. Таким образом, в период с 26 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. он произвел снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО73 на общую сумму 1 049 500 руб. После чего в ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО29. Изучив которую, показал, что 16 марта 2021 г. после внесения наличных денежных средств восемью операциями через банкомат «ВТБ» на счет банковской карты, оформленной на имя ФИО73 на общую сумму 1 050 000 руб., он в этот же день, то есть 16 марта 2021 г., через терминал ТСТ ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО29 в ПАО «Сбербанк», самостоятельно осуществил операцию «предавторизация» на сумму 1 049 500 руб., подключив при этом данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив указанную банковскую карту «ВТБ», оформленную на имя ФИО73, на счете которой находились денежные средства к терминалу ПАО «Сбербанк». В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. В дальнейшем, по истечении десятидневного срока, он снял через банкоматы денежные средства, находящиеся на счете банковской карты в период с 26 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. на общую сумму 1 049 500 руб., как он уже пояснил, и после этого, когда фактически денежные средства на счете этой банковской карты отсутствовали, он произвел операцию «завершение предавторизации», в результате которой образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО29, пополнился бы на сумму операции в размере 1 049 500 руб., поступивших со счета карты банка «ВТБ» денежных средств. Согласно представленной ему выписке о движении денежных средств по терминалу ПАО «Сбербанк» оформленного на ИП ФИО29, 30 марта 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «оплата товаров и услуг ИП ФИО29» по банковской карте «ВТБ», оформленной на имя ФИО73 на сумму 1 049 500 руб. После чего в этот же день, то есть 30 марта 2021 г., в следующей графе отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 1 049 500 руб. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО73 образовался минусовой баланс на сумму 1 049 500 руб. Таким образом, при выполнении произведенных им операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО73 и терминала ТСТ ИП ФИО29, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО29 пополнился на указанную сумму. Денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО29, впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило, осуществляла ФИО3, которая находилась в г. Кургане. В ходе допроса, следователем была предъявлена выписка от 31 января 2022 г. по операциям счета банковской карты № ПАО «ВТБ» оформленной на имя ФИО9. После чего ФИО39 показал, что одновременно, с банковской картой «ВТБ» на имя ФИО73, он пополнял счет банковской карты на имя ФИО9, поскольку адреса банкоматов и даты совершения операций, соответствуют операциям по банковской карты, открытой в ПАО «ВТБ» на имя ФИО73. Согласно данной банковской выписке карты ФИО9 16 марта 2021 г. через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 1, при выполнении им девяти операций, на счет указанной банковской карты поступили денежные средства следующими суммами: 1) 170 000 руб.; 2) 125 000 руб.; 3)115 000 руб.; 4)130 000 руб.; 5) 155 000 руб.; 6) 130 000 руб.; 7) 175 000 руб.; 8) 20 000 руб.; 9) 30 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 1 050 000 руб., он осуществлял сам. Далее согласно выписки движения денежных средств банковской карты ФИО9, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению десятидневного срока, а именно 26 марта 2021 г., он, находясь в 

<

адрес>, в банкомате банка «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты, оформленной на имя ФИО9, двумя операциями на сумму: 200 000 руб., 150 000 руб. Далее, 27 марта 2021 г., через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Центральный, 

<

адрес>, снова осуществил две операции по снятию денежных средств через банкомат «ВТБ» на сумму: 200 000 руб., 150 000 руб. Также две операции по снятию денежных средств им с указанной выше банковской карты осуществлялись 28 марта 2021 г. через банкомат «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, уд. Московская, 

<

адрес>, корпус 2, на сумму: 200 000 руб. и 150 000 руб. Таким образом, в период с 26 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. он произвел снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО9 на общую сумму 1 050 000 руб. После чего, в ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО29. Изучив которую, показал следующее: 16 марта 2021 г. после внесения наличных денежных средств девятью операциями через банкомат «ВТБ» на счет банковской карты, оформленной на имя ФИО9 на общую сумму 1 050 000 руб., он в этот же день, то есть 16 марта 2021 г. через терминал ТСТ ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО29 в ПАО «Сбербанк», самостоятельно осуществил операцию «предавторизация» на сумму 1 050 000 руб., включив данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив к терминалу ПАО «Сбербанк» указанную банковскую карту «ВТБ», оформленную на имя ФИО9, на счете которой находились денежные средства в сумме 1 050 000 руб. В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. После чего, по истечении десятидневного срока, он снял через банкоматы денежные средства, находящиеся на счете банковской карты в период с 26 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. на общую сумму 1 050 000 руб., и после того, как денежные средства фактически на счете этой банковской карты отсутствовали, он произвел операцию «завершение предавторизации» в результате которой образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО29, пополнился бы на сумму операции в размере 1 050 000 руб., поступивших со счета карты банка «ВТБ» денежных средств. Согласно представленной ему выписки о движении денежных средств по банковской карте ПАО «ВТБ», 30 марта 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «оплата товаров и услуг ИП ФИО29» по банковской карте «ВТБ», оформленной на имя ФИО73 на сумму 1 050 000 руб. После чего, в этот же день, то есть 30 марта 2021 г. в следующей графе отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 1 050 000 руб. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО9 образовался минусовой баланс на сумму 1 050 000 руб. Таким образом, при выполнении произведенных им операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО9 и терминала ТСТ ИП ФИО29, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО29 пополнился на указанную сумму. Денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО29, впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило, осуществляла ФИО3, которая находилась в г. Кургане. Далее в ходе допроса следователем была предъявлена выписка от 31 января 2022 г. по операциям счета банковской карты №...06 ПАО «ВТБ» оформленной на имя ФИО10. После чего ФИО39 показал, что одновременно, с банковской картой «ВТБ» на имя ФИО73, ФИО9, он пополнял счет банковской карты на имя ФИО74, так как адреса банкоматов и даты совершения операций, соответствуют операциям по банковским картам, открытых в ПАО «ВТБ» на имя вышеуказанных лиц. Согласно данной банковской выписке карты ФИО74. 16 марта 2021 г. через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 1, при выполнении им семи операций, на счет указанной банковской карты поступили денежные средства следующими суммами: 1) 145 000 руб.; 2) 135 000 руб.; 3)125 000 руб.; 4)215 000 руб.; 5) 225 000 руб.; 6) 195 000 руб.; 7) 5 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 1 045 000 руб., он осуществлял сам. Далее согласно выписке движения денежных средств банковской карты ФИО74, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению десятидневного срока, а именно 26 марта 2021 г. он находясь в 

<

адрес>, в банкомате банка «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты, оформленной на имя ФИО74, двумя операциями на сумму: 200 000 руб., 150 000 руб.. Далее, 27 марта 2021 г., через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Центральный, 

<

адрес>, снова осуществил две операции по снятию денежных средств через банкомат «ВТБ» на сумму: 200 000 руб., 150 000 руб. Также две операции по снятию денежных средств им с указанной выше банковской карты осуществлялись 28 марта 2021 г. через банкомат «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, на сумму: 200 000 руб. и 145 000 руб.. Таким образом, в период с 26 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. он произвел снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО74 на общую сумму 1 045 000 руб. После чего в ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО29. Изучив которую, показал следующее: 16 марта 2021 г. после внесения наличных денежных средств, в количестве семи транзакций через банкомат «ВТБ» на счет банковской карты, оформленной на имя ФИО74 на общую сумму 1 045 000 руб., он в этот же день, то есть 16 марта 2021 г. через терминал ТСТ ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального пред-принимателя ФИО29 в ПАО «Сбербанк», самостоятельно осуществил операцию «предавторизация» на сумму 1 045 000 руб., включив данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив к терминалу ПАО «Сбербанк» указанную банковскую карту «ВТБ», оформленную на имя ФИО74, на счете которой находились денежные средства в сумме 1 045 000 руб.. В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. После чего, по истечении десяти дневного срока, он снял через банкоматы денежные средства, находящиеся на счете банковской карты в период с 26 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. на общую сумму 1 045 000 руб., и после того, как денежные средства фактически на счете этой банковской карты отсутствовали, он произвел операцию «завершение предавторизации» в результате которой образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО29, пополнился бы на сумму операции в размере 1 045 000 руб., поступивших со счета карты банка «ВТБ» денежных средств. Согласно представленной ему выписки о движении денежных средств по банковской карте ПАО «ВТБ» открытой на имя ФИО74, 30 марта 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «оплата товаров и услуг ИП ФИО29» по банковской карте «ВТБ», оформленной на имя ФИО74 на сумму 1 045 000 руб. После чего, в этот же день, то есть 30 марта 2021 г. в следующей графе отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 1 045 000 руб. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО74 образовался минусовой баланс на сумму 1 045 000 руб. Таким образом, при выполнении произведенных им операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО74, и терминала ТСТ ИП ФИО29, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО29 пополнился на указанную сумму. Денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО29, впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, всегда осуществляла ФИО3, которая находилась в г. Кургане. Кроме банковских карт «ВТБ», ФИО3 по его просьбе находила лиц, которые за денежное вознаграждение согласились приехать в г. Москву для оформления банковских карт в банке ПАО «Московский кредитный банк», а именно в феврале 2021 г., в очередной раз, когда ФИО2 привез ему в г. Москву денежные средства, полученные в ПАО «Сбербанк» от совершения преступных операций, он приехал вместе с ранее ему незнакомой девушкой, с которой он не встречался. Данная девушка оформила банковскую карту на свой паспорт в филиале ПАО «Московский кредитный банк», которую ФИО2 передал ему в этот же день вместе со всеми документами и пин-кодом. Впоследствии с данной банковской карты, используя терминал ПАО «Сбербанк» в этот же день, он пополнил счет указанной банковской карты крупной суммой денежных средств около 1 500 000 руб., и таким же способом совершил операцию предавторизация. По истечению десяти дней он осуществил снятие денежных средств через банкомат с банковской карты ПАО «Московский кредитный банк», а затем с использованием того же терминала, завершил операцию предавторизация, в результате чего, на счете банковской карты образовался несанкционированный овердрафт. Более подробно по данной преступной операции, сможет пояснить при наличии выписки из банка «Московский кредитный банк». В летний период времени 2021 г., он снова обратился к ФИО3 с целью того, чтобы она подыскала человека, для поездки в г. Москву, для оформления банковской карты в ПАО «Московский кредитный банк». После чего, в конце июня и в начале июля 2021 г., в г. Москву из г. Кургана приехал ранее незнакомый ему молодой человек - ФИО25, с которым он встретился, он оформил на свое имя банковскую карту и передал ее ему вместе с банковскими документами и пин-кодом за денежное вознаграждение. После чего, он внес наличные денежные средства в крупной сумме более 1 500 000 руб. на его банковскую карту, но снять все деньги с карты он не смог, так как банком были заблокированы операции по снятию со счета карты наличными, о чем он сообщил ФИО3, которая по его просьбе снова отправила ФИО25 в г. Москву, часть денежных средств он снял наличными и передал ему, также крупная сумма оставалась на счете карты ФИО25, но впоследствии после того, как он уехал, деньги со счета его карты он так и не смог вывести, поэтому денежные средства около 1 500 000 руб. находятся на счете ПАО «Московский кредитный банк», открытом на имя ФИО25. Он часто менял сим-карты, пользовался разными сотовыми телефонами, которые он выбрасывал. Номера своих абонентских номеров, которыми он пользовался в период совершения указанных преступлений он в настоящее время не помнит (т. 4 л.д. 97-108).

- 29 июня 2022 г. показал, что по факту хищения денежных средств с банковского счета, с использованием банковских карт «ВТБ» и терминала ПАО «Сбербанк», оформленного на имя ИП ФИО29, желает дополнить свои показания. В ходе допроса, следователем была предъявлена выписка от 31 января 2022 г. по операциям счета банковской карты №…19 ПАО «ВТБ» оформленной на имя ФИО5. Осмотрев выписку банковской карты, ФИО39 пояснил, что согласно данной банковской выписке карты ФИО34 16 марта 2021 г. через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 1, при выполнении им семи операций, на счет указанной банковской карты поступили денежные средства следующими суммами: 1) 90 000 руб., 2) 150 000 руб., 3)230 000 руб., 4)225 000 руб., 5) 180 000 руб., 6) 155 000 руб., 7) 20 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 1 050 000 руб., он осуществлял сам. Далее согласно выписке движения денежных средств банковской карты ФИО34, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению десятидневного срока, а именно 26 марта 2021 г. он, находясь в 

<

адрес>, в банкомате банка «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты, оформленной на имя ФИО34, двумя операциями на сумму: 200 000 руб., 150 000 руб. Далее, 27 марта 2021 г., через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, бульвар Центральный, 

<

адрес>, снова осуществил две операции по снятию денежных средств через банкомат «ВТБ» на сумму: 150 000 руб., 200 000 руб. Также две операции по снятию денежных средств им с указанной выше банковской карты осуществлялись 28 марта 2021 г. через банкомат «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, на сумму: 149 800 руб. и 200 000 руб. Таким образом, в период с 26 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. он произвел снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО34 на общую сумму 1 049 800 руб. После чего в ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО29. Изучив которую, ФИО39 показал следующее: 16 марта 2021 г. после внесения наличных денежных средств, в количестве семи транзакций через банкомат «ВТБ» на счет банковской карты, оформленной на имя ФИО34 на общую сумму 1 049 800 руб., он в этот же день, то есть 16 марта 2021 г. через терминал ТСТ ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО29 в ПАО «Сбербанк», самостоятельно осуществил операцию «предавторизация» на сумму 1 049 800 руб., включив данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив к терминалу ПАО «Сбербанк» указанную банковскую карту «ВТБ», оформленную на имя ФИО34, на счете которой находились денежные средства в сумме 1 049 800 руб. В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. После чего, по истечении десятидневного срока, он снял через банкоматы денежные средства, находящиеся на счете банковской карты в период с 26 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. на общую сумму 1 049 800 руб., и после того, как денежные средства фактически на счете этой банковской карты отсутствовали, он произвел операцию «завершение предавторизации» в результате которой образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО29, пополнился бы на сумму операции в размере 1 049 800 руб., которые поступили со счета карты банка «ВТБ». Согласно представленной ему выписке о движении денежных средств по банковской карте ПАО «ВТБ» открытой на имя ФИО34, 30 марта 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «оплата товаров и услуг ИП ФИО29» по банковской карте «ВТБ», оформленной на имя ФИО34 на сумму 1 049 800 руб. После чего, в этот же день, то есть 30 марта 2021 г. отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 1 049 797 руб.. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО34 образовался минусовой баланс на сумму 1 049 797 руб. Согласно выписке на счете банковской карты ПАО «ВТБ», оформленной на имя ФИО34 имеется остаток денежных средств в размере трех рублей. Таким образом, при выполнении произведенных им операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО34, и терминала ТСТ ИП ФИО29, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО29 пополнился на указанную сумму. В завершении, денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО29 впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило осуществляла ФИО3, которая находилась в г. Кургане. Далее следователем была предъявлена выписка от 1 февраля 2022 г. по операциям счета банковской карты №...15 ПАО «ВТБ» оформленной на имя ФИО11. Осмотрев выписку банковской карты, ФИО39 пояснил, что согласно данной банковской выписке карты ФИО11 17 марта 2021 г. через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: г. Москва, 

<

адрес>А при выполнении им пяти операций, на счет указанной банковской карты поступили денежные средства следующими суммами: 1) 145 000 руб., 180 000 руб., 3)150 000 руб., 4)125 000 руб., 5) 220 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 820 000 руб., он осуществлял самостоятельно. Далее согласно выписки движения денежных средств банковской карты ФИО11, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению десятидневного срока, а именно 27 марта 2021 г. он, находясь в г. Москве, 

<

адрес>А, по тому же адресу, через банкомат, осуществил снятие денежных средств в одной операцией в сумме 120000 руб. После чего в этот же день, то есть 27 марта 2021 г. проследовал к банкомату, расположенному по адресу: 

<

адрес>, Центральный бульвар, 

<

адрес>, и осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты, оформленной на имя ФИО11, двумя операциями на сумму: 200 000 руб., 150 000 руб. Затем, 28 марта 2021 г. через банкомат «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, на сумму: 200 000 руб. и 149 500 руб. Таким образом, 27 марта 2021 г. и 28 марта 2021 г. он произвел снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО11 на общую сумму 819 500 руб. После чего, следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО29. Изучив которую, показал следующее: 17 марта 2021 г. после внесения наличных денежных средств, в количестве пяти транзакций через банкомат «ВТБ» на счет банковской карты, оформленной на имя ФИО11 на общую сумму 820 000 руб., он в этот же день, то есть 17 марта 2021 г. через терминал ТСТ ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО29 в ПАО «Сбербанк», самостоятельно осуществил операцию «предавторизация» на сумму 699 900 руб., включив данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив к терминалу ПАО «Сбербанк» указанную банковскую карту «ВТБ», оформленную на имя ФИО11 на счете которой находились денежные средства в сумме 820 000 руб. В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. После чего, по истечении десятидневного срока, он снял через банкоматы денежные средства, находящиеся на счете банковской карты в период с 27 марта 2021 г. по 28 марта 2021 г. на общую сумму 819 500 руб., и после того, как денежные средства фактически на счете этой банковской карты отсутствовали, он произвел операцию «завершение предавторизации» в результате которой образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО29, пополнился бы на сумму операции в размере 699 900 руб., которые поступили со счета карты банка «ВТБ». Согласно представленной ему выписки о движении денежных средств по банковской карте ПАО «ВТБ» открытой на имя ФИО11, 30 марта 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «оплата товаров и услуг ИП ФИО29» по банковской карте «ВТБ», оформленной на имя ФИО11 на сумму 699 900 руб. В этот же день, то есть 30 марта 2021 г. отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 699 450 руб. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО11 образовался минусовой баланс на сумму 699 450 руб. Согласно выписке на счете банковской карты ПАО «ВТБ», оформленной на имя ФИО11 имеется остаток денежных средств в размере 386 руб. 91 коп. Таким образом, при выполнении произведенных им операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО11, и терминала ТСТ ИП ФИО29, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО29 пополнился на сумму 699 900 руб. Денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО29, впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило осуществляла ФИО3, которая находилась в г. Кургане. Далее следователем была предъявлена выписка от 1 февраля 2022 г. по операциям счета банковской карты №…72 ПАО «ВТБ» оформленной на имя ФИО12. Осмотрев выписку банковской карты, ФИО39 пояснил, что согласно данной банковской выписке карты ФИО12 2 марта 2021 г. через банкомат банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, при выполнении им пяти операций, на счет указанной банковской карты поступили денежные средства следующими суммами: 1) 195 000 руб.,2) 185 000 руб., 120 000 руб., 180 000 руб., 15 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 695 000 руб., он осуществлял самостоятельно. Далее согласно выписке движения денежных средств банковской карты ФИО12, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению 10-ти дневного срока, а именно 12 марта 2021 г. он проследовал к банкомату, расположенному по адресу: 

<

адрес> и осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты, оформленной на имя ФИО12, двумя операциями на сумму: 200 000 руб., 150 000 руб.. Затем 13 марта 2021 г. через банкомат «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>А, он снова осуществил две операции по снятию денежных средств на сумму: 200 000 руб. и 145 00 руб.. Таким образом, 12 марта 2021 г. и 13 марта 2021 г. он произвел снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО12 на общую сумму 695 000 руб. После чего, следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО29. Изучив которую, показал, что 2 марта 2021 г. после внесения наличных денежных средств, в количестве пяти транзакций через банкомат «ВТБ» на счет банковской карты, оформленной на имя ФИО12 на общую сумму 695 000 руб., он в этот же день, то есть 2 марта 2021 г. через терминал ТСТ ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО29 в ПАО «Сбербанк», самостоятельно осуществил операцию «предавторизация» на сумму 694 800 руб., включив данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив к терминалу ПАО «Сбербанк» указанную банковскую карту «ВТБ», оформленную на имя ФИО12 на счете которой находились денежные средства в сумме 695 000 руб. В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, на сумму 694 800 руб., то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. После чего, по истечении десятидневного срока, он снял через банкоматы денежные средства, находящиеся на счете банковской карты в период с 12 марта 2021 г. по 13 марта 2021 г. на общую сумму 695 000 руб., и после того, как денежные средства фактически на счете этой банковской карты отсутствовали, он произвел операцию «завершение предавторизации» в результате которой образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО29, пополнился бы на сумму операции в размере 694 800 руб., которые поступили со счета карты банка «ВТБ». Согласно представленной ему выписки о движении денежных средств по банковской карте ПАО «ВТБ» открытой на имя ФИО12, 15 марта 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «оплата товаров и услуг ИП ФИО29» по банковской карте «ВТБ», оформленной на имя ФИО12 на сумму 694 800 руб. После чего, в этот же день, то есть 15 марта 2021 г. отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 694 800 руб. Данная операция отражает факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО11 образовался минусовой баланс на сумму 694 800 руб. Таким образом, при выполнении произведенных им операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО12 и терминала ТСТ ИП ФИО29, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО29 пополнился на сумму 694 800 руб. В завершении, денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО29 впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило осуществляла ФИО3, которая находилась в г. Кургане (т. 4, л.д. 109-117).

- 18 июля 2022 г. показал, что при хищении денежных средств с банковских счетов, в период с декабря 2020 г. по июнь 2021 г., он, находясь в г. Москве и 

<

адрес>, использовал дебетовую банковскую карту банка ПАО «Московский кредитный банк», которую, ему передал при встрече в г. Москве ФИО2, оформленную на имя ФИО5. Также при совершении данного преступления он использовал терминал ПАО «Сбербанк», оформленный на имя ИП ФИО74. Согласно представленной в ходе допроса следователем выписки от 23 марта 2022 г. по операциям счета 40…25 банковской карты №…51 ПАО «Московский кредитный банк» оформленной на имя ФИО5, согласно которой на счет данной банковской карты 16 февраля 2021 г. через банкомат банка «Московский кредитный банк», расположенного по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, он внес четырьмя операциями денежные средства, следующими суммами: 400 000 руб., 400 000 руб., 386 000 руб. и 312 000 руб. на общую сумму 1 498 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств он осуществлял самостоятельно. В этот же день, то есть 16 февраля 2021 г. через торгово-сервисный терминал ПАО «Сбербанк», зарегистрированный на имя индивидуального предпринимателя ФИО74, он путем введения комбинации определенных клавиш на терминале, произвел операцию по списанию денежных средств с карты, выданной на имя ФИО34 в счет оплаты услуг. При этом указанная операция была произведена с функцией предавторизация, в процессе которой Банк ПАО «МКБ», отправил авторизационный запрос о сумме операции в размере 1 498 000 руб., которая была захолдирована на счете банковской карте ФИО34 Е.В. на срок 10 дней. После истечения десятидневного срока, то есть 26 февраля 2021 г. денежные средства на счете указанной банковской карты были расхолдированы. После чего, он с использованием терминала ПАО «Сбербанк», зарегистрированного на имя индивидуального предпринимателя ФИО74, и банковской карты ПАО «Московский кредитный банк» №…51, оформленной на имя ФИО34, произвел другую операция, путем набора определенных клавиш на терминале в результате которой денежные средства, находящиеся на счете банковской карты ФИО34, в сумме 1 498 000 руб., были переведены на эквайринговый счет ИП ФИО74, открытого в ПАО «Сбербанк», при оплате покупки или оказания услуг. Незамедлительно, 26 февраля 2021 г. на торгово-сервисном терминале, ПАО «Сбербанк», зарегистрированном на имя индивидуального предпринимателя ФИО74, первая операция предавторизация на сумму 1 498 000 руб. была подтверждена, в результате данной операции возник технический овердрафт денежные средства, то есть на счете банковской карты ФИО34 образовалась задолженность в размере 1 497 069,45 руб. Данные денежные средства, с учетом комиссии банка были зачислена на счет ПАО «Сбербанк», открытого на имя ФИО74, которые впоследствии были обналичены в городе Кургане ФИО3, так как данная функция была возложена на нее, через банкомат или через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Денежные средства после совершения операций, как правило, поступали на банковский эквайринговый счет индивидуального предпринимателя в течении одного или нескольких дней (т. 4 л.д. 118-122).

- 25 июля 2022 г. показал, что после получения банковских карта ПАО «ВТБ», «Райфайзен Банк» он подходил к банкоматам банка «ВТБ» и «Райфазен Банк», в зависимости от банка выпустившего банковскую карту и, имея при себе банковские карт и денежные средства, осуществлял пополнение счетов банковских карт наличными денежными средствами через банкомат. В ходе допроса следователем была предъявлена выписка от 31 января 2022 г. по операциям счета №…56 банковской карты №…35 ПАО «ВТБ» оформленной на имя ФИО13, согласно которой на счет данной банковской карты 2 февраля 2021 г. и 4 февраля 2021 г. поступили денежные средства, в сумме 347 603 руб.. Данные операции, по внесению наличных денежных средств на счет банковской карты, он осуществлял самостоятельно. После чего в ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 февраля 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО10. Изучив которую, ФИО39 показал, что 4 февраля 2021 г. после того, как он осуществил операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 347 603 руб. на счет банковской карты ФИО13 доступный баланс счета данной банковской карты увеличился на указанную сумму. После чего, он в этот же день, то есть 4 февраля 2021 г. через терминал ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО74 в ПАО «Сбербанк», он осуществил операцию «предавторизация» на сумму 347 200 руб., включив при этом данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив указанную банковскую карту «ВТБ» на счете которой находились денежные средства к терминалу ПАО «Сбербанк». В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. Далее, согласно выписке движения денежных средств банковской карты ФИО13, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению десятидневного срока, а именно 14 февраля 2021 г. он произвел снятие денежных средств с данной банковской карты четырьмя операциями на суммы 200 000 руб., 27200 руб., 100 000 руб., 20 000 руб., на общую сумму 347 200 руб. Данную операцию он осуществил самостоятельно, так как намеревался в дальнейшем, по истечении десятидневного срока снять денежные средства, находящиеся на счете банковской карты и когда на счете банковской карты будет нулевой баланс сразу совершить операцию с использованием этой же самой банковской карты и терминала ТСТ ИП ФИО74 по завершению операции «предавторизация», с той целью, чтобы на банковской карте образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО74, пополнился бы на сумму операции, поступивших со счета банка «ВТБ» денежных средств. Ему было известно о том, что несанкционированный овердрафт на счете карты ВТБ образуется по причине того, что информация об операциях между разными банками поступает не сразу. В случае если осуществлять операцию по завершению «предавторизации» через непродолжительный период времени после обналичивания денежных средств со счета карты, то обмен данной информации между разными банками занимает некоторое время, данным обстоятельством он пользовался при совершении данного преступления. Согласно представленной ему выписке о движении денежных средств по терминалу ПАО «Сбербанк» оформленного на ИП ФИО74, поясняет, что 14 февраля 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция по банковской карте «ВТБ», оформленной на имя ФИО13 на сумму 347 200 руб. Согласно выписки движения денежных средств банковской карты №…35, оформленной на имя ФИО13 17 февраля 2021 г. в следующей графе отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 347199 руб. Кроме того, дата поступления денежных средств по выписке отразилась позже на несколько дней, предполагаю, в связи с тем, что следующий день после совершенной операции «завершение предавторизации» был выходным днем, поэтому по банковским расчетам дата этой операции отображается в первый рабочий день. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО13 образовался минусовой баланс на сумму 347 199 руб. После данной операции, на банковский счет термина ПАО «Сбербанк» (согласно выписки) денежные средства поступили в размере 347 200 руб. Таким образом, при выполнении данных операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО13 и терминала ТСТ ИП ФИО74, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО74 пополнился на указанную сумму с учетом комиссии банка. Денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО29 впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило осуществляла ФИО3, которая и подыскивала на территории города Кургана, лиц, которые за денежное вознаграждение регистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей и оформляли договоры эквайринга в ПАО «Сбербанк». В ходе допроса, следователем была предъявлена выписка по операциям счета №…73 банковской карты №…64 АО «Райфайзен Банк» оформленной на имя ФИО2. После изучения ФИО39 показал, что согласно данной банковской выписке 26 января 2021 г. через банкомат банка «Райфайзен Банк», при выполнении им трех операций, на счет указанной банковской карты поступили денежные средства следующими суммами: 150 000 руб., 150 000 руб., 100 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств на общую сумму 400 000 руб., он осуществлял самостоятельно. Далее согласно выписке движения денежных средств банковской карты ФИО2, оформленной в «Райфайзен Банк» по истечению десятидневного срока, а именно 6 февраля 2021 г. он, находясь в г. Москве, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты, оформленной на имя ФИО2, четырьмя операциями на сумму: 60 000 руб., 60 000 руб., 60 000 руб., 20 000 руб., а также он снял через банкомат «Райфайзен Банк» 8 февраля 2021 г. денежные средства в сумме 196 300 руб. Таким образом, в период с 6 февраля 2021 г. по 8 февраля 2021 г. он произвел снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО2 на общую сумму 396 300 руб. После чего в ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО74. Изучив которую, ФИО39 показал, что 26 января 2021 г. после внесения наличных денежных средств через банкомат на счет банковской карты, оформленной на имя ФИО2 на общую сумму 400 000 руб., он в этот же день, то есть 26 января 2021 г. через терминал ТСТ ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО74 в ПАО «Сбербанк», самостоятельно осуществил операцию «предавторизация» на сумму 400 000 руб., подключив при этом данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив указанную банковскую карту «Райфайзен Банк», оформленную на имя ФИО2, на счете которой находились денежные средства к терминалу ПАО «Сбербанк». В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. В дальнейшем, по истечении 10-ти дневного срока, он снял через банкоматы денежные средства, находящиеся на счете банковской карты в период с 6 февраля 2021 г. по 8 февраля 2021 г. на общую сумму 396 300 руб., как он уже пояснил, и после этого, когда фактически денежные средства на счете этой банковской карты отсутствовали, он произвел операцию «завершение предавторизации» в результате которой образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО74, пополнился бы на сумму операции в размере 400 000 руб., поступивших со счета карты банка «Райфайзен Банк» денежных средств. Согласно представленной ему выписки о движении денежных средств по терминалу ПАО «Сбербанк» оформленного на ИП ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ по выписке счета терминала отразилась операция поступления денежных средств на сумму 400 000 руб. По выписке движения денежных средств счета банковской карты «Райфайзен Банк» на имя ФИО2 отразилась операция «оплата покупки по карте на сумму 400 000 руб. ИП ФИО74. После чего, в этот же день, то есть 9 февраля 2021 г. в следующей графе отобразилась операция «образование несанкционированного перерасхода» на сумму 400 000 руб. Предполагает, что данная операция отразилась позже, так как операция с использованием терминала «завершение предавторизации» им выполнялась в выходной день, поэтому по банковским расчетам дата этой операции отображается в первые рабочие дни. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО2 образовался минусовой баланс на сумму 400 000 руб. Таким образом, при выполнении произведенных операций с использованием банковской карты «Райфайзен Банк», оформленной на имя ФИО2 и терминала ТСТ ИП ФИО74, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО74 пополнился на сумму 400 000 руб. Денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО20 были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило осуществляла ФИО3, которая находилась в г. Кургане (т. 4 л.д. 123-129).

- 25 июля 2022 г. показал, что с банковских счетов в 2021 г., совершенных с использованием терминала ТСТ (торгово-сервисной точки) ПАО «Сбербанк», оформленного на индивидуального предпринимателя ФИО40 и дебетовых банковских карт, оформленные на неизвестных ему лиц, может показать следующее: после получения банковской карты «Райфайзен Банк», которую ему передала ранее незнакомая девушка, приехавшая из г. Кургана, которую для оформления банковских карт в г. Москву отправила ФИО3, он осуществлял пополнение счета банковской карты наличными денежными средствами через банкомат. В ходе допроса следователем была предъявлена выписка по операциям счета №…19 банковской карты №…35 АО «Райфайзен Банк» оформленной на имя ФИО24. После изучения ФИО39 показал, что согласно данной банковской выписке 8 июня 2021 г. через банкомат банка «Райфайзен Банк», при выполнении им одной операций, на счет указанной банковской карты поступили денежные средства в сумме 605 000 руб. Данную операцию по внесению наличных денежных средств он осуществлял самостоятельно. Далее согласно выписки движения денежных средств банковской карты ФИО24, оформленной в «Райфайзен Банк» 25 июня 2021 г. он, находясь в г. Москве, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты, оформленной на имя ФИО24, одной операцией на сумму 200 000 руб., а также 26 июня 2021 г. он произвел покупки с использованием денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на сумму 205 000 руб. в магазине «Сауна Вам», расположенного в 

<

адрес>, а именно приобрел камин. После чего, 26 июня 2021 г. снова произвел снятие денежных средств с банковской карты «Райфайзен Банк» на имя ФИО24 через банкомат «Газпромбанка» в г. Москве. Таким образом, 25 июня 2021 г. и 26 июня 2021 г. он произвел снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО24, а также одну покупку, на общую сумму 605 000 руб. После чего в ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО40, изучив которую, показал, что во время внесения наличных денежных средств через банкомат на счет банковской карты, оформленной на имя ФИО24 на общую сумму 605 000 руб., 12 июня 2021 г. через терминал ТСТ ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО40 в ПАО «Сбербанк», самостоятельно осуществил операцию «предавторизация» на сумму 604 980 руб., подключив при этом данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив указанную банковскую карту «Райфайзен Банк», оформленную на имя ФИО24, на счете которой находились денежные средства к терминалу ПАО «Сбербанк». В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. В дальнейшем, по истечении десятидневного срока, он снял через банкоматы денежные средства, находящиеся на счете банковской карты, а также совершил покупку в период с 25 июня 2021 г. на общую сумму 605 000 руб., как он уже пояснил, и после этого, когда фактически денежные средства на счете этой банковской карты отсутствовали, он произвел операцию «завершение предавторизации» в результате которой образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО40 пополнился бы на сумму операции в размере 605 000 руб., поступивших со счета карты банка «Райфайзен Банк» денежных средств. Согласно представленной ему выписки о движении денежных средств по терминалу ПАО «Сбербанк» оформленного на ИП ФИО40, 25 июня 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция поступления денежных средств на сумму 604 980 руб. По выписке движения денежных средств счета банковской карты «Райфайзен Банк» на имя ФИО24 отразилась операция «оплата покупки по карте на сумму 604 980 руб. ИП ФИО40. После чего, 28 июня 2021 г. в следующей графе отобразилась операция «образование несанкционированного перерасхода» на сумму 604 980 руб. Предполагает, что данная операция отразилась позже, так как операция с использованием терминала «завершение предавторизации» им выполнялась накануне выходного дня, поэтому по банковским расчетам дата этой операции отображается в первые рабочие дни. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО24 образовался минусовой баланс на сумму 604 980 руб. Таким образом, при выполнении произведенных им операций с использованием банковской карты «Райфайзен Банк», оформленной на имя ФИО24 и терминала ТСТ ИП ФИО40, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО40 пополнился на сумму 604 980 руб. В завершении, денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО23 впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило осуществляла ФИО3, которая находилась в г. Кургане (т. 4 л.д. 130-134).

- 28 июля 2022 г. после предъявления ему аудиозаписи - файл с именем «33271417.wav», содержащейся в папке с названием «2021-06-22» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и оператор холцентра ПАО «Сбербанк». Он позвонил на горячую линию ПАО «Сбербанк», поскольку ему необходимо было получить информацию о номере ссылки на чеке, который был им утерян после операции «предавторизация» при совершении им преступной операции, направленной на хищение денежных средств с банковского счета с использованием банковской картой, какой именно в настоящее время не помнит, уточнить не может и терминала ТСТ ПАО «Сбербанк», оформленного на имя ФИО40 И.А. В ходе беседы с сотрудником ПАО «Сбербанк» им была получена необходимая ему информация для завершения предавторизации. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «33272587.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-06-22» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что данном в разговоре участвует он и сотрудник банка, он разговаривает от имени ФИО14, при этом указал его паспортные данные, кодовое слово. В ходе телефонного разговора он получает информацию от сотрудника банка о движении денежных средств по счету банковской карты на имя ФИО14 Насколько помнит, ФИО14 являлся дропом, проживал в г. Кургане. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «33396781.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-06-24» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, он и ФИО3 обсуждают каким образом можно вывести денежные средства с заблокированной банковской карты. Кроме того, в данном диалоге он просил ФИО3 заказать денежные средства в ПАО «Сбербанк», находящиеся на счете ИП. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «33631456.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-06-27» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, в данном разговоре он просит ФИО3, чтобы она незамедлительно заказала денежные средства в ПАО «Сбербанке. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «33910303.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-01» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и женщина, которая ранее ему была незнакома. Данная женщина прилетела в г. Москву по просьбе ФИО3. В данном разговоре они договариваются о встрече с данной женщиной, так как она намеревалась по просьбе ФИО3 передать ему банковские карты. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «34046194.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-03» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что данном разговоре участвует он и ФИО3, в данном разговоре ФИО3 сообщает ему о том, что сделала банковские карты, а также он уточняет у нее пришли ли денежные средства на счет карты. Она поясняет, что да. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «34121876.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-04» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, он интересуется у ФИО3 заблокировали ли банковскую карту. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «34122692.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-04» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, ФИО3 поясняет, что карта не заблокирована. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «34606095.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-12» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, он сообщает ФИО3 о том, что не может завершить функцию предавторизация, поскольку ПАО «Сбербанк» отключил функцию завершение предавторизации, при этом денежные средства остались на банковских картах. В разговоре он просит связаться с меннджером банка и разобраться в сложившейся ситуации. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «35316445.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-23» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, он и ФИО3 общаются на тему того, что она уехала отдыхать в Крым, а он разрешил ей взять 200 000 руб., на поездку из денежных средств, полученных от незаконных банковских операций. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «35744032.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-30» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, речь между ними идет о заблокированных картах, которые она должна была вытащить. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись – файл с именем «35744869.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-30» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, в разговоре речь идет о терминале, который сломался, он отправил его в г. Курган для ФИО3. При этом просил ее решить вопрос с его ремонтом, так как через него прошла предавторизация. Завершить предавторизацию не смог. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «35802347.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-07-31» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, вданном разговоре он просит ФИО3, подыскать человека, согласившегося зарегистрировать в качестве индивидуального предпринимателя для оформления договора эквайринга с целью получения терминала оплаты. ФИО3 поясняет ему, что работает в этом направлении. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «37459285.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-08-24» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, речь между ними идет о том, что ранее 2 апреля 2021 г. с использованием терминалов были произведены операции «предавторизации». После чего ВТБ заблокировал банковские карты ВТБ, на которых находились денежные средства около 1 050 000 руб. После блокировки данных карт банком, он не мог произвести операции по данным банковским картам. На чье имя были данные карты, он в настоящее время уточнить не может, так как не помнит. В ходе допроса ФИО39 предъявлена аудиозапись - файл с именем «38291051.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-09-05» на оптическом диске №-ОУР, он пояснил, что в данном разговоре участвует он и ФИО3, речь между ними идет о банковских картах и открытых новых ИП (т. 4 л.д. 135-143).

- 25 июля 2022 г. показал, что при хищении денежных средств с банковских счетов, в период с декабря 2020 г. июня 2021 г., он, находясь в г. Москве и 

<

адрес>, использовал дебетовые банковские карты банка ПАО «ВТБ», АО «Райфайзен Банк» которые, ему отправляла ФИО3 из г. Кургана оформленные на неизвестных ему лиц. После получения банковских карт ПАО «ВТБ», АО «Райфайзен Банк» он подходил к банкомату банка «ВТБ» или АО «Райфайзен Банк», в зависимости от банка, выпустившего дебетовую банковскую карту и имея при себе сразу несколько банковских карт и денежные средства, осуществлял пополнение счетов банковских карт наличными денежными средствами через банкоматы. В конце мая 2021 г., ФИО3 по его просьбе организовала поездку в г. Москву двух ранее незнакомых ему девушек из г. Кургана с целью оформления банковских карт, необходимых ему для использования в преступлении. Имена и фамилии данных двух девушек ему не известны. Насколько он помнит, данные девушки оформили банковские карты в нескольких банковских организациях и передали карты, оформленные на свое имя ему при личной встрече около одного из банков. Таким образом, в его распоряжении оказались несколько дебетовых банковских карт на имя ФИО24. Далее, в ходе допроса, следователем была предъявлена выписка от 31 января 2022 г. по операциям счета 40…69 банковской карты №…92 ПАО «ВТБ» оформленной на имя ФИО24, согласно которой на счет данной банковской карты 28 мая 2021 г. через банкомат банка «ВТБ», расположенного по адресу: г. Москва, 

<

адрес>А, пятью операциями поступили денежные средства, в сумме 170 000 руб., 240 000 руб., 180 000 руб., 105 000 руб. и 5 000 руб., на общую сумму 700 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств он осуществлял самостоятельно. Далее согласно выписке движения денежных средств банковской карты ФИО24, оформленной в ПАО «ВТБ» по истечению 10-ти дневного срока, а именно 8 июня 2021 г. он приехал в 

<

адрес>, где в банкомате банка «ВТБ», расположенном по 

<

адрес> осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО24 двумя операциями на сумму 200 000 руб. и 150 000 руб. Также 28 мая 2021 г. он осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО24 двумя операциями на сумму 150 000 руб. и 200 000 руб., через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Кроме того, в ходе допроса следователем ФИО39 была предъявлена выписка по операциям на счете, открытом 16 декабря 2020 г. в Курганском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя индивидуального предпринимателя ФИО41. Изучив которую, но показал следующее: 28 мая 2021 г. после того, как он осуществил операции по внесению наличных денежных средств 170 000 руб., 240 000 руб., 180 000 руб., 105 000 руб. и 5 000 руб. на счет банковской карты ФИО24 на общую сумму 700 000 руб., соответственно доступный баланс счета данной банковской карты увеличился на указанную сумму. После чего, он в этот же день, то есть 28 мая 2021 г. через терминал ПАО «Сбербанк», который находился у него в пользовании, оформленный на имя индивидуального предпринимателя ФИО41 в ПАО «Сбербанк», он осуществил операцию «предавторизация» на сумму 700 000 руб., включив при этом данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив указанную банковскую карту «ВТБ» на счете, которой находились денежные средства к терминалу ПАО «Сбербанк». В результате данной операции произошло «холдирование» денежных средств, то есть данные денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» не списались, но при этом стали недоступными для использования на срок 10 дней. Данную операцию он осуществил самостоятельно, так как намеревался в дальнейшем, по истечении десятидневного срока снять денежные средства, находящиеся на счете банковской карты и когда на счете банковской карты будет нулевой баланс сразу совершить операцию с использованием этой же самой банковской карты и терминала ТСТ ИП ФИО41 по завершению операции «предавторизация», с той целью чтобы на банковской карте образовался технический овердрафт, то есть на счете банковской карты образовался минусовой баланс, а банковский счет терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО41, пополнился бы на сумму операции, поступивших со счета банка «ВТБ» денежных средств. Ему было известно о том, что несанкционированный овердрафт на счете карты ВТБ образуется по причине того, что информация об операциях между разными банками поступает не сразу. В случае если осуществлять операцию по завершению «предавторизации» через непродолжительный период времени после обналичивания денежных средств со счета карты, то обмен данной информации между разными банками занимает некоторое время, данным обстоятельством он пользовался при совершении данного преступления. Согласно представленной ему выписке о движении денежных средств по терминалу ПАО «Сбербанк» оформленного на ИП ФИО41, пояснил, что 28 мая 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «предавторизация» на сумму 699 980 руб.. 8 июня 2021 г. согласно данной выписке по терминалу ИП «ФИО41» произведена операция завершение предавторизации на сумму 699 980 руб. При этом, согласно выписке движения денежных средств по банковской карте «ВТБ» №…92, оформленной на имя ФИО24 11 июня 2021 г. произведена операция «оплата товаров и услуг ИП ФИО41 на сумму 699 980 руб. После чего, в этот же день, то есть 11 июня 2021 г. в следующей графе отобразилась операция «отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт» на сумму 699 980 руб. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО24 образовался минусовой баланс на сумму 699 980 руб. При этом указанная сумма отобразилась с учетом комиссии за проведенную операцию, так как операция предавтоизации была совершена на сумму 700 000 руб., а по факту на банковский счет термина ПАО «Сбербанк» (согласно выписке) денежные средства поступили в размере 699 980 руб.. Таким образом, при выполнении данных операций с использованием банковской карты «ВТБ», оформленной на имя ФИО24 и терминала ТСТ ИП ФИО41, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО41 пополнился на указанную сумму с учетом комиссии банка. В завершении, денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО41 впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, как правило, осуществляла ФИО3, которая и подыскивала на территории г. Кургана, лиц, которые за денежное вознаграждение регистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей и оформляли договоры эквайринга в ПАО «Сбербанк». В ходе допроса, следователем была предъявлена выписка о движении денежных средств по операциям счета №…42 банковской карты №…77 в АО «Райфайзен Банк», оформленной на имя ФИО41. После изучения ФИО39 показал, что согласно данной банковской выписке 28 мая 2021 г. через банкомат банка «Райфайзен Банк», расположенный в г. Москве, при выполнении одной операции, на счет указанной банковской карты он внес денежные средства в сумме 400 000 руб. После чего, в этот же день, то есть 28 мая 2021 г. он с использованием терминала ПАО «Сбербанк» ИП ФИО41, а также банковской карты, оформленной на ФИО41, произвел операцию «предавторизация» на сумму 399 500 руб., включив при этом данную функцию путем набора определенных клавиш на терминале и приложив к терминалу указанную банковскую карту. После чего, через несколько дней, он произвел снятие с данной банковской карты денежных средств через банкоматы, расположенные на территории г. Москвы. Согласно представленной ему выписки о движении денежных средств по терминалу ПАО «Сбербанк» оформленного на ИП ФИО41, поясняет, что 28 мая 2021 г. по выписке счета терминала отразилась операция «предавторизация» на сумму 399 500 руб. с использованием банковской карты №…77. 8 июня 2021 г. согласно данной выписке по терминалу ИП «ФИО41» произведена операция завершение предавторизации на сумму 399 500 руб. При этом, согласно выписке движения денежных средств по банковской карте «Райфайзен Банк» №…77, оформленной на имя ФИО41 11 июня 2021 г. произведена операция «оплата покупки по карте ИП ФИО41 на сумму 399 500 руб. После чего, в этот же день, то есть 11 июня 2021 г. в следующей графе отобразилась операция «образование несанкционированного перерасхода. Овердрафт на сумму 399 350 руб. Данная операция отражает, факт того, что на счете банковской карты открытой на имя ФИО41 образовался минусовой баланс на сумму 399 350 руб. Таким образом, при выполнении данных операций с использованием банковской карты «Райфайзен Банк», оформленной на имя ФИО41 и терминала ТСТ ИП ФИО41, банковский счет терминала (торгово-сервисной точки), открытого на имя ИП ФИО41 пополнился на сумму 399 500 руб. Денежные средства, которые поступили на счет ИП ФИО41 впоследствии были обналичены через банкомат через бизнес-карту, счет которой также привязан к счету терминала, либо путем их снятия через кассу в отделении ПАО «Сбербанк» в присутствии лица, на кого оформлен банковский счет. Данную функцию, осуществляла ФИО3, которая и подыскивала на территории г. Кургана, лиц, которые за денежное вознаграждение регистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей и оформляли договоры эквайринга в ПАО «Сбербанк» (т. 4 л.д. 144-150).

- 3 августа 2022 г. показал, что в период с декабря 2020 г. по июнь 2021 г., он организовал и совершал хищение денежных средств с банковских счетов с ПАО «Сбербанк», ПАО «МКБ» и ПАО «Росбанк», с использованием платежных систем по заранее известной схеме, которая ему стала известна из групп мессенджера «Телеграмм». Общение с ФИО3, он поддерживал посредством переписки в «Телеграмм», реже по сотовой связи. В обязанности ФИО3 входило подыскивание лиц, которые оформляли на себя банковские карты и терминалы ТСТ за денежное вознаграждение, которые г. Москву ему привозил Ворони ФИО46. Находясь на территории г. Москвы и Московской области он с использованием банковских карт и терминалов ПАО «Сбербанк» осуществлял банковские операции в платежной системе, в результате чего на карте образовывался минусовоу баланс, а счет терминала ИП ПАО «Сбербанк» пополнялся на сумму произведенной им операции. Затем деньги со счета ИП обналичивались (т. 4 л.д. 169-171).

- 17 августа 2022 г. показал, что при хищении денежных средств с банковских счетов, в период с декабря 2020 г. июня 2021 г., он находясь в г. Москве и 

<

адрес>, использовал дебетовые банковские карты банка ПАО «Росбанк», оформленные на ранее незнакомых ему лиц, которые ему отправляла ФИО3 из г. Кургана. Также при совершении данного преступления он использовал терминал ПАО «Сбербанк», оформленные на имя ИП ФИО10 и ФИО29 Согласно представленной в ходе допроса следователем выписки по операциям счета 40…05 банковской карты №…51 ПАО «Росбанк» оформленной на имя ФИО4, согласно которой на счет данной банковской карты 30 декабря 2020 г. через банкомат банка «Росбанк», расположенного по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, тремя операциями он внес денежные средства, в сумме 5 000 руб., 159 900 руб. и 200 000 руб., на общую сумму 364 900 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств он осуществлял самостоятельно. После чего, в этот же день, то есть 30 декабря 2020 г. через торгово-сервисный терминал ПАО «Сбербанк», зарегистрированный на имя индивидуального предпринимателя ФИО10, он путем введения комбинации определенных клавиш на терминале, произвел операцию по списанию денежных средств с карты, выданной на имя ФИО40 И.А. в счет оплаты услуг. При этом указанная операция была произведена с функцией предавторизация, в процессе которой Банк ПАО «Росбанк», отправил авторизационный запрос о сумме операции в размере 364 900 руб., которая была захолдирована на счете банковской карте ФИО40 И.А. на срок 10 дней. После истечения десятидневного срока, то есть 8 января 2021 г. денежные средства на счете указанной банковской карты были расхолдированы. Затем, 7 января 2021 г. он осуществил снятие наличных денежных средств, находящихся на счету данной банковской карты, оформленной на имя ФИО40 И.А. через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес> двумя операциями на сумму 180 000 руб. и 20 000 руб., а также 8 января 2021 г. он снял с банковской карты оставшиеся денежные средства через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес> двумя операциями на сумму 164 000 руб. и 800 руб. После чего, 8 января 2021 г. он с использованием терминала ПАО «Сбербанк», зарегистрированного на имя индивидуального предпринимателя ФИО10, и банковской карты ПАО «Росбанк» №…51, оформленной на имя ФИО40 И.А., произвел другую операция, путем набора определенных клавиш на терминале в результате которой денежные средства, находящиеся на счете банковской карты ФИО40 И.А., в сумме 364 900 руб., были переведены на эквайринговый счет ИП ФИО10, открытого в ПАО «Сбербанк», при оплате покупки или оказания услуг, а на банковской карте ПАО «Росбанк» на имя ФИО40 И.А. образовался минусовой баланс на сумму операции, то есть в размере 36 400 руб. Таким же способом, с использованием банковской карты, оформленной в ПАО «Росбанк» на имя ФИО41 Согласно представленной в ходе допроса следователем выписки по операциям счета 40…56 банковской карты №…67 ПАО «Росбанк» оформленной на имя ФИО41, согласно которой по на счет данной банковской карты 28 апреля 2021 г. через банкомат банка «Росбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществил внесение денежных средств в сумме 390 000 руб., 5 000 руб. и 5 000 руб., тремя транзакциями, на общую сумму 400 000 руб. Данные операции по внесению наличных денежных средств он осуществлял самостоятельно. После чего, 6 мая 2021 г. через торгово-сервисный терминал ПАО «Сбербанк», зарегистрированный на имя индивидуального предпринимателя ФИО29, он путем введения комбинации определенных клавиш на терминале, произвел операцию по списанию денежных средств с карты, выданной на имя ФИО41 в счет оплаты услуг на сумму 199 990 руб. При этом указанная операция была произведена с функцией предавторизация, в процессе которой Банк ПАО «Росбанк», отправил авторизационный запрос о сумме данной операции, которая была захолдирована на счете банковской карте ФИО41 После чего, он в этот же день, то есть 6 мая 2021 г. осуществил снятие денежных средств со счета указанной банковской карты были через банкомат, расположенный по адресу: г. Москва, 

<

адрес> размере 200 000 руб. и незамедлительно завершил операцию с использованием терминала ПАО «Сбербанк», зарегистрированного на имя индивидуального предпринимателя ФИО29, и банковской карты ПАО «Росбанк» №…67, оформленной на имя ФИО41, произвел другую операция, путем набора определенных клавиш на терминале в результате которой денежные средства, находящиеся на счете банковской карты ФИО40 И.А., в сумме 399 980 руб., были переведены на эквайринговый счет ИП ФИО29, открытого в ПАО «Сбербанк», при оплате покупки или оказания услуг, а на банковской карте ПАО «Росбанк» на имя ФИО41 образовался минусовой баланс на сумму операции, то есть в размере 399 970 руб. Впоследствии, денежные средства, похищенные со счетов банковских карт ПАО «Росбанк», оформленных на имя ФИО40 И.В. и ФИО41, переведенные на эквайринговый счет ИП ФИО10 и ФИО29 были обналичены на территории г. Кургана ФИО3 (т. 4 л.д. 172-177).

- 12 сентября 2022 г. показал, что в ноябре 2020 г. он посредством переписки в «Телеграмм» познакомился с ФИО3, которой предложил за денежное вознаграждение приискивать лиц, которые должны оформить на свое имя банковские карты, а также лиц, которые за денежное вознаграждение зарегистрируются в качестве индивидуальных предпринимателей и заключат в ПАО «Сбербанк» договор эквайринга для получения торгово-серийной точки терминалов оплат. На его предложение ФИО3 согласилась. Банковские карты и терминалы оплаты были необходимы для совершения банковских операций, а именно: после получения банковских карт, а также терминалов ПАО «Сбербанк», он пополнил счет банковских карт через банкомат, после этого он с использованием терминала оплаты (ТСТ) ПАО «Сбербанк» и банковских карт стороннего банка («ВТБ», «Райфайзенг банк», «Росбанк», «Московский кредитный банк», которые ему отправляла в г. Москву ФИО3 (оформленные на неизвестных ему лиц) проводил операцию предавторизация, а именно: с использованием терминала оплаты (СТС) с функцией предавторизация, он выбирал в меню терминала данную опцию, а затем вводил сумму на терминале от 300 000 до 1 500 000 руб. в зависимости от банковской карты, а затем осуществлял данную операцию прислонив банковскую карту, на счете которой находились денежные средства, которые он ранее пополнял. По истечению 10 дней, он самостоятельно осуществлял снятие денежных средств на счете банковских карт, по которым он произвел ранее операцию предавторизация. После чего он, незамедлительно используя банковскую карту и терминалы оплаты (ТСТ) производил операцию завершение предавторизации, а именно: в меню терминала ПАО «Сбербанк» отображается слово «предавторизация». После чего, он набирал необходимую сумму, которую он набирал ранее 10 дней назад, используя эту же карту и терминал, а затем, прислонив банковскую карту к терминалу он вводил шестизначный код (пароль) из чека, который выдал терминал при первой операции с использованием этой же самой карты и терминала, но при этом на счете карты денежные средства отсутствовали, так как ранее он их снял в банкомате. В результате данной банковской операции на счете банковской карты образовывался несанкционированный овердрафт, то есть минусовой баланс, а счет терминала (ТСТ) то есть счет индивидуального предпринимателя в ПАО «Сбербанк», на которого был оформлен данный терминал (ТСТ) увеличивался на сумму данной операции. После совершенных банковских операций он сообщал ФИО3, а также говорил ей о необходимости снятия денежных средств со счета индивидуального предпринимателя. После чего денежные средств со счета индивидуального предпринимателя в ПАО «Сбербанк» были сняты, ФИО3 отправляла похищенные денежные средства ему в г. Москву через ФИО2, а он в свою очередь деньги ему, суммы денег, которые ему переводил в г. Москву ФИО2 в размере 1 миллиона рублей и более точных сумм не помнит. В дальнейшем данные денежные средства он использовал для продолжения данного преступления, а именно: пополнял счета банковских карт и снова с использованием терминала (ТСТ) ПАО «Сбербанк» производил вышеописанные фиктивные банковские операции. Также ФИО2 несколько раз в г. Москву привозил «дропов», то есть людей, которые оформляли в г. Москве банковские карты, которые передавали ему за денежное вознаграждение. Оставшиеся денежные средства, он тратил на свои нужды, а также часть денежных средств себе оставляла ФИО3 (т. № л.д.82-86).

Оглашенные показания ФИО39 подтвердил, объяснив противоречия давностью произошедших событий. 

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания ФИО3, которая:

? в ходе предыдущего судебного разбирательства показала, что по просьбе ФИО39 искала людей и регистрировала их в качестве индивидуальных предпринимателей - вид деятельности гостиничный бизнес, а также оформляла на них банковские карты. В дальнейшем она снимала с данных карт денежные средства и при помощи ФИО2, передавала их ФИО39. Также ФИО2 увозил ФИО39 в Москву банковские терминалы и карты. За оказанную услугу ФИО39 ей и ФИО2 выплачивал денежные средства. Она осознавала, что они втроем занимаются преступной деятельностью (т. 18 л.д. 158-162).

? В ходе предварительного следствия:

- 26 июня 2021 г. показала, что с июня 2020 г. она начала работать с человеком, суть работы заключалась в открытии ИП. Она нашла ФИО29, ФИО14, ФИО31, ФИО15, ФИО13, которые зарегистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей. ФИО29, ФИО41 и ФИО31 являлись ее знакомыми, с ФИО13 ее познакомил ФИО26 ФИО45, с которым она знакома с детства. Данные лица открывали ИП на свое имя, открывали банковские счета в банках «Сбербанк», «Уралсиб», «Открытие» и «ПСБ Банк». После открытия банковских счетов в пользование указанным лицам банком, в котором были открыты счета, курьер из банка привозил терминалы, которыми она никогда не пользовалась. Для передачи терминалов в г. Москву ФИО30 ФИО39 пользовалась услугами либо транспортной компании, либо просила кого-то из своих знакомых отвезти их. ФИО39 является ее знакомым, с которым она «работала», он проводил операции, после которых денежных средства уходили на счета ИП, то есть совершал мошеннические действия, впоследствии денежные средства снимались лицами, зарегистрированными в качестве ИП и передавались ФИО39. Деньги передавались либо лично ФИО39, либо на карту. Деньги либо увозил ФИО2 и передавал их лично ФИО39, либо она переводила их на свою карту, а затем переводила их на карту Витититу ФИО39. Она осознавала, но про ущерб банку она не знала. ФИО39 говорил, что в банке все будет хорошо. О схеме перечисления денежных средств с использованием терминалов и банковских карт, не знает, она только передавала ФИО39 терминалы и банковские карты, а он впоследствии проводил с ними какие-то операции, подробности он не рассказывал. Она подозревает, что ФИО39 подключал «овердрафт». В ее понимании это означает брать долг у банка. Также ранее ФИО39 ей говорил о том, что на банковских картах может возникнуть минусовой баланс, о чем она говорила лицам, на которых оформлялись банковские карты. На вопрос следователя, просила ли она оформить банковские карты банка «ВТБ» кого-то из круга своих знакомых, ответила положительно, показала, что это ФИО7, ФИО41, ФИО25, ФИО31, а также и другие люди, на которые оформлялись карты, но их данные она не помнит. Данные лица оформляли карты на свое имя, за денежное вознаграждение в сумме 5000 или 6000 руб., как правило, деньги за карты передавала она, если человек ей был не знаком, то передавала ФИО41. После чего данные банковские карты она отправляла в г. Москву через транспортную компанию адресату ФИО17, с которым она не знакома. Данные о нем ей сообщил ФИО39, чтобы она адресовала посылки с картами на его имя. Далее ФИО39, «загонял» эти карты в работу, что именно он делал с ними, то есть какие операции производил, не знает. На вопрос следователя, образовывался ли на данных банковских картах отрицательный баланс, она показала, что образовывался, но не на всех. Об этом она впервые узнала от ФИО2, который также оформил карту по ее просьбе и сообщил о том, что у него на карте, образовался отрицательный баланс в размере 450 000 руб. Впоследствии она позвонила ФИО39, который заверил ее в том, что данный минусовой баланс спишется, говорил, что это ошибка банка. На вопрос следователя, каким способом ФИО39 координировал ее и сообщал о том, что необходимо сделать, она показала, что она общалась с ним в мессенджере «Телеграмм», либо он звонил ей на сотовый телефон. Для связи с ФИО39, она использовала сим карту с абонентским номером: 8…53-04, оператора сотовой связи «Теле-2», оформленную на имя ее сестры ФИО30 Хатуны. На вопрос следователя, считает ли она ФИО39 организатором преступления, ответила положительно, пояснила, что все действия производил он. Она отправляла заявку в налоговую от имени лица, которое она подыскала, о регистрации ИП, далее этот человек шел, открывал счета в банк, затем он получал терминал, который она отправляла в г. Москву, а также ей отправлялись карты в г. Москву из других банков. После получения, ФИО39 связывался с ней в «Телеграмм» и сообщал, что посылка у него. Она признает, что совершала преступление и раскаивается в этом. Преступление она совершила в силу тяжелых жизненных обстоятельств, так как не работает и ей необходимо содержать ребенка. Она получала денежные средства от ФИО39 в размере от 40 000 руб. за каждое открытое. Как правило, она оставляла с каждого снятия денежные суммы в разных суммах с согласия ФИО39. Иногда даже по 100 000 руб. Денежные средства в сумме 98 500 руб., которые были изъяты в ходе обыска 20 октября 2021 г. по адресу ее проживания, ей передал ФИО2, который снял данные деньги с банковского счета карты «Совкомбанк», открытой на имя ФИО14, и была передана ему для того, чтобы он снял денежные средства, а затем она планировала передать их ФИО39 посредством перевода на банковскую карту, открытую на ее имя в Альфа-Банке, которая фактически находилась у ФИО39 (т. 6 л.д. 3-7).

- 22 февраля 2022 г. показала, что в весенний период 2021 г., для переводов денежных средств между ней и ФИО39, полученных в результате преступной деятельности, а именно от хищения денежных средств со счетов банка, по просьбе ФИО39, она оформила на свое имя банковскую карту «Альфа Банк». Счет банковской карты она открыла в филиале указанного банка по адресу: 

<

...>. Примерно, в апреле 2021 г., после оформления банковской карты она отправила в г. Москву через транспортную компанию «DHL», офис которой расположен в 

<

...>. По просьбе ФИО39, она указала данные получателя этой посылки в г. Москве, где находилась банковская карта, ФИО17. Кем является ФИО17, не знает. Как ей пояснил ранее ФИО39, ФИО17 являлся курьером. Уточняет, что все посылки, которые она отправляла транспортной компанией по просьбе ФИО39, были преимущественно на имя ФИО17. На имя ФИО39 она ни одной посылки никогда не отправляла. Банковской картой «Альфа Банк», оформленной на ее имя, ФИО39 пользовался находясь в г. Москве. Движение денежных средств по ее банковской карте осуществлялось при оплате товаров в магазинах, на автозаправочных станциях и т.д., то есть для личных нужд. Она имела возможность отследить движение денежных средств, поскольку к данной банковской карте у нее подключено приложение «личный кабинет», с привязкой к абонентскому номеру, находившемуся в ее пользовании. Данной сим картой она пользовалась в течение продолжительного периода времени примерно с 2020 г. или 2021 г. Также на банковский счет указанной выше банковской картой, оформленной на ее имя, ФИО39 перечислял денежные средства от 5 000 до 40 000 руб.. Данные денежные средства он пополнял на счет карты с целью того, чтобы она имела возможность рассчитаться с людьми за оказанные ими услуги (которые регистрировались в качестве ИП, оформляли на себя банковские карты), а также для оплаты услуг транспортных компаний, посредством которых осуществлялась транспортировка банковских терминалов в г. Москву и авиабилетов. В мае 2021 г., после того, как ФИО18, ФИО41, ФИО31 и ФИО32 оформили банковские карты «ВТБ» по ее просьбе за денежное вознаграждение. В последствии указанные банковские карты, а также часть денежных средств в размере около 1000 000 руб., полученные от преступной деятельности, она передала ФИО22, которая вместе с ФИО25, улетели в г. Москву. Банковские карты «ВТБ», ФИО22 по просьбе ФИО3 передала ФИО39 в городе Москве. Позже, от ФИО39, ей стало известно о том, что банковские карты «ВТБ», оформленные на указанных выше лиц, были заблокированы банком, но до блокировки, ФИО39 «залил» на счет каждой банковской карты денежные средства в размере 1 000 050 руб., однако выполнить какие-либо операции, ФИО39 не смог. О чем он сообщил ей. После чего, она позвонила на «горячую линию» «ВТБ» и оставила заявку о разблокировке счетов. Впоследствии, лица, на которых были оформлены банковские карты, кроме ФИО18, составили заявления, и впоследствии денежные средства были перечислены на счета сторонних банков указанных лиц, которые также по ее просьбе были сняты со счета и возвращены ФИО39. Данные денежные средства увозил ФИО2 или ФИО22. Также денежные средства в размере около 680 000 руб. она (ФИО3) перевела ФИО39 на счет банковской карты «Альфа Банк», оформленной на ее имя, которая находилась в пользовании у ФИО39. Таким образом, в настоящее время денежные средства в размере 1 000 050 руб., которыми счет банковской карты, открытой на имя ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ г.р., пополнил ФИО39 из находящихся в его распоряжении денежных средств находятся на банковском счете ФИО34 Р.В., открытого в ПАО «ВТБ», однако насколько ей известно данный счет заблокирован (т. 6 л.д. 25-28).

- 1 июня 2022 г. показала, что на банковском счете, открытом в ПАО «Московский кредитный банк» на имя ФИО25, который по ее просьбе ездил в г. Москву, где оформлял на свое имя банковскую карту указанного банка и которую в дальнейшем передал ФИО39, находятся денежные средства в сумме 1 500 000 руб. Это денежные средства, принадлежащие ФИО39 - он пополнял баланс карты. 20 октября 2021 г. в утреннее время, она попросила ФИО2 осуществить снятие денежных средств с банковской карты банка «Совкомбанк», оформленной на имя ФИО14, на счете которой находились денежные средства в сумме около 300 000 руб. По ее просьбе ФИО2 в этот же день снял денежные средства в сумме 100 000 руб., в связи с чем на балансе указанной банковской карты осталось 200 000 руб. Кроме того, ФИО19, который также оформил на свое имя банковскую карту в банке «ВТБ» ПАО, передал ей за денежное вознаграждение, а она передала банковскую карту ФИО39 Ей известно о том, что после получения банковской карты ФИО39 пополнил счет банковской карты, оформленной на имя ФИО19, но снять денежные средства в полном объеме не смог. В связи с чем она попросила бывшего супруга ФИО3 снова обратиться к ФИО19, что бы тот сходил в банк «ВТБ», перевыпустил банковскую карту и снял со счета денежные средства. В дальнейшем денежные средства с указанного счета были сняты, она отправила их в Москву вместе с ФИО2. На следующий день она обратилась к ФИО2, что бы он встретился с ФИО19 и сходил с ним в банк, снял денежные средства в сумме 350 000 руб.. ФИО2 выполнил ее просьбу, после чего передал денежные средства ей, она в свою очередь отправила денежные средства ФИО39 (т. 6 л.д. 29-32).

- 14 июля 2022 г. показала, что в 2019 г., она оформила на свое имя банковскую карту «Альфа-Банк», которую по просьбе ФИО39 отправила в г. Москву, так как данная карта ему была необходима для того, чтобы она пополняла счет данной банковской карты денежными средствами, которые снимали индивидуальные предприниматели со своего эквайрингового счета в ПАО «Сбербанк». В ходе допроса следователем ей была представлена на обозрение выписка движения денежных средств банковского счета по банковской карте №…28, оформленной на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., содержащаяся на оптическом диске (ответ на запрос АО «Альфа-Банк» от 28 апреля 2022 г.). После чего она пояснила, что согласно представленной выписке о движении денежных средств банковского счета оформленного на ее имя банковской карты, в период с 27 апреля 2021 г. по 21 октября 2021 г. в тот период времени, когда банковская карта находилась в пользовании у ФИО39, она осуществляла внесение наличных денежных средств через банкоматы «Альфа-Банк», находящиеся по адресу: 

<

...>. Таким образом, в указанный период времени, она осуществила переводы денежных средств в количестве четырнадцати банковских операций различными суммами от 5000 до 500 000 руб., которые являлись денежными средствами, полученными в результате преступной деятельности. Уточняет, что денежные средства она вносила через устройство банкоматов без банковской карты, поскольку карта находилась в пользовании у ФИО39, у нее имелся личный кабинет, установленный в приложении ее сотового телефона. Подойдя к банкомату перед осуществлением каждой операции, она выбирала в меню банкомата операцию «пополнить счет карты без наличия карты» или «операции по счету без карты». После чего, через приложение она получала пароль к доступу счета для внесения наличных денежных средств. Затем вносила через устройство банкомата денежные средства нужными суммами, которые поступали на счет ее банковской карты и становились доступными для распоряжения ФИО39 В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27036908.wav», содержащаяся в папке с именем «2021-02-22» на оптическом диске №-ОУР, она пояснила, что узнает свой голос и голос ее знакомого ФИО18. В данном разговоре ФИО18 предлагает приобрести банковские карты. Она ответила, что пока карты не нужны. В разговоре она озвучила, что в ближайшем времени будут нужны люди для поездки в г. Москву, имея в виду людей, которые будут оформлять на себя банковские карты. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27052986.wav» содержащийся в папке с именем «2021-02-22» на оптическом диске №-ОУР. На вопрос следователя, узнает ли она голоса, ответила, что в данном диалоге участвовала она и ФИО2. В разговоре речь идет о том, что ФИО2 сообщил, что у него есть знакомый в г. Москве, который готов оформить на свое имя банковскую карту. В это время ФИО2 собирался в г. Москву для того, чтобы увезти денежные средства ФИО39, обналиченные с эквайринговых счетов. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27135125.wav», содержащаяся в папке с именем «2021-02-24» на оптическом диске №-ОУР, голоса, звучащие на фонограмме, она узнает, в данном диалоге участвует она и ФИО10. В разговоре она предупредила ФИО74 о том, что на следующий день, то есть 25 февраля 2021 г. за ней заедет ее супруг ФИО3, который будет ее сопровождать в офис ПАО «Сбербанк», так как через кассу ей необходимо было снять денежные средства, находящиеся на ее эквайринговом счете. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27162060.wav» содержащийся в папке с именем «2021-02-25» на оптическом диске №-ОУР, пояснила, что узнает свой голос и голос бывшего супруга ФИО3 В данном разговоре она попросила ФИО3, чтобы он вместе с ФИО10 съездил в «Сбербанк», чтобы ФИО10 сняла со своего эквайрингового счета денежные средства в сумме 750 000 руб. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27338165.wav», содержащаяся в папке с именем «2021-03-01» на оптическом диске №-ОУР, показала, что узнает свой голос и голос ФИО10 В данном разговоре они договариваются с ФИО10, чтобы вместе съездить в офис «Сбербанка», расположенный по 

<

адрес>, чтобы с банковской карты ФИО10, привязанной к ее эквайринговому счету снять оставшиеся денежные средства в сумме около 200 000 руб. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27415064.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-02» на оптическом диске №-ОУР, на предъявленной аудиозаписи, она узнает свой голос и голос ФИО2. В данном разговоре ФИО2 рассказывает о том, что прилетел в г. Москву, встретился с ФИО39, которого в данном разговоре называет «Васей». ФИО2 ездил в г. Москву для того, чтобы увезти денежные средства ФИО39, обналиченные с эквайринговых счетов ИП. Также в разговоре она и ФИО2 обсуждают события, происходящие ранее, а именно о том, что ФИО2 продал банковскую карту «Росбанк» ФИО39 за 4000 руб. (т. 6 л.д. 33-38).

- 22 июля 2022 г. в ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файлы с именами «27730646.wav», «27733090.wav», содержащиеся в папке с именем «2021-03-10» на оптическом диске №-ОУР, и она показала, что в данном диалоге участвует она и ФИО10. В первом разговоре ФИО10 поясняет, что она сходила в филиал банка ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, чтобы по ее (ФИО3) просьбе за денежное вознаграждение оформить банковскую карту. Оформив банковскую карту, она перезвонила ФИО3 и сообщила, что ей выдали банковскую карту «Master Card», но ФИО3 ей сказала, что нужна банковская карта категории «Visa». Уточняет, что ФИО39, в ходе общения посредствам мессенджера «Телеграмм», ранее указывал, что банковские карты, по возможности необходимо оформлять всем «дропам» с платежной системой «Visa». После чего, в ходе данного разговора с ФИО10, она попросила ФИО74 пойти в другой офис банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, чтобы оформить и получить банковскую карту с платежной системой «Visa». ФИО10 согласилась и проследовала в указанный офис банка «ВТБ». Во втором разговоре, ФИО10 сообщила, что оформила на свое имя данную банковскую карту «Visa», которую впоследствии передала ей за денежное вознаграждение, а ФИО3 в свою очередь отправила ее в г. Москву для ФИО39. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27798082.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-03-11» на оптическом диске №-ОУР, пояснила, что в данном разговоре участвует она и ФИО29. В разговоре речь идет о том, что она (ФИО3) сообщила ФИО29 о том, что на его эквайринговый счет, привязанный к терминалу ПАО «Сбербанк» должен поступить 1000 000 руб., который необходимо снять (обналичить) через кассу ПАО «Сбербанк». Позже, денежные средства, которые поступили на эквайринговый счет ПАО «Сбербанк», открытый на имя ФИО29 сняты в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>. Уточняет, что корпоративная банковская карта ФИО29, которая была «привязана» к терминалу и банковскому счету, всегда находилась у нее. Банковской картой пользовалась она, а именно, осуществляла операции покупок в различных магазинах г. Кургана, поскольку ей был известен пин-код от данной карты, так как перед отправкой терминала вместе с документами в г. Москву терминал ИП ФИО29 и все документы находились у нее. Также ей было известно о том, что на банковском счете ИП ФИО29 всегда находились денежные средства, так как ФИО39, находясь в г. Москве в период с марта 2021 г. по апреля 2021 г., постоянно осуществлял операции расчетов через терминал ФИО29 В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27843769.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-12» на оптическом диске №-ОУР, показала, что узнает свой голос и голос ФИО18. В данном диалоге ФИО34 сообщил о том, что он заказал банковскую карту «ВТБ» на свое имя и должен ее забрать в отделении банка. Также ФИО34 Р. говорил о том, что у него есть еще знакомые люди, которые готовы за денежное вознаграждение оформить на себя банковские карты. Впоследствии, насколько она помнит, из числа знакомых ФИО34 Р. банковскую карту ПАО «ВТБ» оформил на себя ФИО8 за денежное вознаграждение. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27873904.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-13» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО39. В данном разговоре она интересуется о том, какая именно платежная система должна быть у банковской карты «ВТБ», которую намеревался оформить на себя «дроп», при этом имела ввиду ФИО8 При этом ФИО39 ответил, что также может подойти банковская карта с платежной системой «Master Card». Также ФИО39 в этом разговоре попросил узнать какой именно лимит снятия в сутки денежных средств. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27884978.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-13» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО7. В данном разговоре она интересуется о том, не желает ли он зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя в целях получения в дальнейшем терминала в ПАО «Сбербанк». В ходе разговора ФИО7 отказывается от оформления ИП и получения терминала на свое имя. При этом, сообщает о том, что его сожительница ФИО4, готова зарегистрироваться в качестве ИП и оформить на себя в дальнейшем договор эквайринга с целью получения терминала. ФИО7 и ФИО40, она в известность о том, что после получения терминала и банковских карт, которые будут использованы в совершении преступной схемы не ставила. Впоследствии ФИО4 оформила на себя ИП, заключила договор эквайринга и получила терминал, которые также отправила в г. Москву ФИО39. Кроме того, ФИО40 оформляла на себя банковские карты «ВТБ», «Росбанк», а ФИО7 оформил на свое имя банковскую карту «ВТБ», которые впоследствии передали ей за денежное вознаграждение. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27926851.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-14» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО2. В данном разговоре они разговаривают на бытовые темы, а также ФИО2 говорит о том, что у него имеются подозрения, что ее абонентский номер «прослушивают» сотрудники полиции и рекомендует поменять абонентский номер. Она соглашается с ним, но свой абонентский номер так и не поменяла. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27961514.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-15» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и мужчина, который представился специалистом ПАО «Сбербанк». В данном диалоге специалист ПАО «Сбербанк» просит ее предоставить отчет, так как с его слов необходимо подтвердить операцию по оказанной услуге. Она ответила, что посмотрит и предоставит, но на самом деле она какого-либо отчета не предоставила, так как все терминалы находились у ФИО39 в г. Москве. О данном звонке она сообщила ФИО39, и поняла, что законность операций, которые производились с использованием терминалов ПАО «Сбербанк» поставлены под сомнения сотрудниками банка. В данном разговоре речь шла о терминале ФИО10 В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «27981281.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-16» на оптическом диске №-ОУР, показала, что узнает свой голос и голос ФИО2. В разговоре ФИО2 сообщает о том, что прилетел в аэропорт «Шереметьево» г. Москвы и намеревается встретиться с ФИО39. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «280443521.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-17» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО27. В данном диалоге ФИО27 уточняет, какие именно банковские карты она намеревается приобрести. Она отвечает, что нужны банковские карты «ВТБ», которые она готова приобрести за 5 000 руб. После этого разговора банковскую карту «ВТБ» через непродолжительный период оформил на себя их общий знакомый ФИО31. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «28044637.wav», содержащаяся в папке с именем «2021-03-17» на оптическом диске №-ОУР. показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО2. В разговоре ФИО2 сообщил о том, что после встречи с ФИО39 он передал денежные средства в сумме 15 000 руб. в качестве вознаграждения за оказанные им услуги и он собирается вылетать в г. Курган. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «28105726.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-19» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО4. В данном диалоге она сообщает ФИО4 о том, что 23 марта 2021 г. ей необходимо прийти в налоговую инспекцию для получения документов, так как ранее она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя за денежное вознаграждение. В данном разговоре они договариваются о встрече. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «28149529.wav», содержащийся в папке с именем «2021-03-19» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО41. В данном разговоре ФИО41 сообщает, что у нее имеется банковская карта ПАО «ВТБ» с платежной системой «Мир», которую намеревалась продать ей. В связи с тем, что данная платежная система не подходила для проведения операций по терминалу по преступной схеме, она попросила ФИО41 поменять данную карту на ее имя в офисе ПАО «ВТБ» на карту с другой платежной системой и координировала, в какой именно офис необходимо ей обратиться, чтобы заменить имеющуюся у нее банковскую карту «ВТБ» с платежной системой «Мир» на банковскую карту «ВТБ» с платежной системой «Master Card» или «Visa». В последствии ФИО41 поменяла данную банковскую карту как они и планировала и продала карту ей (т. 6, л.д. 39-46).

- 8 августа 2022 г. показала, что при хищении денежных средств с банковских счетов, в период с ноября 2020 г. июнь 2021 г., она вступила в преступный сговор с ранее не знакомым на тот момент ФИО39. С ФИО39 она познакомилась посредствам переписки в мессенджере «Телеграмм». В ходе общения с ФИО39, она по его указанию, выполняя свою роль, а именно: осуществляла приискание лиц, которым за денежное вознаграждение предлагала оформить на свое имя банковские карты для дальнейшей их продажи, а также зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей, открыть банковский счет в ПАО «Сбербанк», заключить договор эквайринга и получить терминал торгово-сервисной точки, с целью того, чтобы производить операции, как ей пояснял ФИО39. Примерно в декабре 2020 г. она путем обещания стабильного дохода от преступной деятельности по указанию ФИО39., привлекла ранее знакомого ФИО2, который должен был выполнять роль курьера. После того, как она приобретала банковские карты у третьих лиц и терминалы ПАО «Сбербанк», ФИО2 доставлял их ФИО39 в г. Москву. Ей известно, что ФИО39 в свою очередь, с использованием предоставленных банковских карт и терминалов производил фиктивные операции, в результате чего на счетах банковских карт образовывался овердрафт (минусовой баланс). После чего, поступившие на эквайринговый счет индивидуальных предпринимателей денежные средства, она выполняя свою роль в преступной группе, обналичивала путем снятия со счета индивидуальных предпринимателей, либо путем снятия с корпоративных банковских карт, оформленных на имя индивидуальных предпринимателей и отправляла ФИО39 посредством перевода на счет банковской карты «Альфа Банк», оформленной на ее имя, а также передавала похищенные денежные средства ФИО2, осуществлявшему роль курьера, который доставлял денежные средства в г. Москву и передавал их ФИО39. Таким образом, с ноября 2020 г., она стала подыскивать среди своих знакомых лиц, которые согласились бы приобрести банковские карты, зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей, оформить в ПАО «Сбербанк» договоры эквайринга и передать ей за денежное вознаграждение указанные терминалы и банковские карты. Примерно в ноябре 2020 г., через своего знакомого ФИО27, она познакомилась с ФИО13, который по ее просьбе за денежное вознаграждение в размере около 25 000 руб., согласился оформить на свое имя договор эквайринга в ПАО «Сбербанк». Уточняет, что ФИО13 на момент их знакомства уже был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Впоследствии полученный в банке терминал ФИО13 передал ей, а она в свою очередь отправила его в г. Москву ФИО39. В ноябре 2020 г., через свою знакомую ФИО5, она познакомилась с ФИО10, которая по ее просьбе за денежное вознаграждение в размере около 5 000 руб. (точную сумму она не помнит), согласилась зарегистрироваться в качестве ИП, а также оформить на свое имя договор эквайринга в ПАО «Сбербанк». Впоследствии, полученный в банке терминал ФИО74 передала ей, а она в свою очередь отправила его в г. Москву ФИО39. В декабре 2020 г., она обратилась к своему знакомому ФИО29, с которым ранее была знакома в течение продолжительного периода времени. ФИО29 по ее просьбе за денежное вознаграждение в размере 25 000 руб., согласился зарегистрироваться в качестве ИП, а также оформить на свое имя договор эквайринга в ПАО «Сбербанк». Впоследствии, полученный в банке терминал ФИО29 передал ей, а она отправила его в г. Москву ФИО39. В марте 2021 г., она обратилась к ФИО21, с которым познакомилась через его мать ФИО74, ранее оформившей договор эквайринга. ФИО74 по ее просьбе за денежное вознаграждение в размере 25 000 руб., согласился зарегистрироваться в качестве ИП, а также оформить на свое имя договор эквайринга в ПАО «Сбербанк». Впоследствии, полученный в банке терминал ФИО74 передал ей, а она отправила его в г. Москву ФИО39. В марте 2021 г., через своего знакомого ФИО27, она познакомилась с ФИО4, которая по ее просьбе за денежное вознаграждение в размере около 25 000 руб., согласилась зарегистрироваться в качестве ИП, а также оформить на свое имя договор эквайринга в ПАО «Сбербанк». Впоследствии, полученный в банке терминал ФИО41 передала ей, а она отправила его в г. Москву ФИО39. В мае 2021 г., она обратилась к своей знакомой ФИО41, с которой ранее была знакома в течении продолжительного периода времени. ФИО41 по ее просьбе за денежное вознаграждение в размере 30 000 руб., согласилась зарегистрироваться в качестве ИП, а также оформить на свое имя договор эквайринга в ПАО «Сбербанк». Впоследствии, полученный в банке терминал ФИО41 передала ей, а она отправила его в г. Москву ФИО39. Кроме того, ее действия координировал ФИО39 и по его указания лица, зарегистрировавшиеся в качестве ИП, должны указать вид предпринимательской деятельности - «Гостиничный бизнес», либо «Каршеринг». Также, в процессе общения от ФИО39 ей стало известно о том, что именно данный вид деятельности необходим для получения терминала ПАО «Сбербанк» с услугой «предавторизация», которая позволяет производить холдирование денежных средств на счетах банковских карт. В указанный период, то есть с ноября 2020 г. по июнь 2021 г., она подыскивала среди своих знакомых, а также просила знакомых привлечь посторонних лиц для оформления банковских карт «ВТБ», «Московский кредитный банк», «Росбанк». У лиц, которые соглашались оформить банковские карты, она приобретала карты по цене от 5 000 до 8 000 руб.. ФИО39 за каждую приобретенную банковскую карту установил тариф в размере 12 000 руб., то есть оставшиеся денежные средства за приобретенную карту она оставляла себе. За приискание одного лица, которое впоследствии зарегистрируется в качестве индивидуального предпринимателя и оформило договор эквайринга в ПАО «Сбербанк» с получением впоследствии терминала, ФИО39 для нее установил тариф в размере 40 000 руб., часть из которых она выплачивала в качестве денежного вознаграждения данному лицу, а остальные денежные средства оставались у нее, которыми она могла распоряжаться по своему усмотрению. После того, как банковские карты, оформленные на третьих лиц и терминалы ПАО «Сбербанк», были доставлены ФИО39, он производил сначала пополнение счетов данных банковских карт на различные суммы, а затем с использованием банковских карт, производил операции на терминале ПАО «Сбербанк» с функцией предавторизация, в результате которых происходило холдирование на сумму операции, которую он задал на терминале ПАО «Сбербанк». В результате данной операции денежные средства находящиеся на карте блокировались на срок 10-14 дней. По истечению данного срока ФИО39 обналичивал денежные средства с банковской карты, а когда на карте отсутствовали денежные средства, он производил операции «завершение предавторизации» по терминалу, с использованием данной карты, в результате чего на счете банковской карты образовавылся овердрафт (минусовой баланс», на счет терминала ПАО «Сбербанк», оформленный на индивидуального предпринимателя пополнялся на сумму заданной операции. После чего, когда на счете терминала накапливалась крупная сумма денежных средств, она обналичивала их через кассу ПАО «Сбербанк», вместе с лицом (ИП), на которого был оформлен терминал, либо через банкоматы, с использованием корпоративных карт ПАО «Сбербанк», которые были привязаны к счету терминала. Впоследствии денежные средства она передавала ФИО2, который доставлял ФИО39 в г. Москву, либо переводила ФИО39 на счет банковской карты «Альфа Банк», оформленной на ее имя, которая находилась в пользовании у ФИО39 (т. 6, л.д. 65-71).

- 19 августа 2022 г. в ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «31548824.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-05-26» на оптическом диске №-ОУР, и она показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО2. В данном диалоге она сообщила ФИО2, о том, что через несколько дней ему необходимо вылететь в г. Москву, так как у нее находились денежные средства, полученные в результате их снятия с банковских счетов индивидуальных предпринимателей ПАО «Сбербанк», которые нужно было передать ФИО39 в г. Москве, но ФИО2 не смог вылететь в г. Москву, так как был занят, в связи с чем, по ее просьбе в г. Москву полетела ее двоюродная сестра ФИО22. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «31550224.wav», содержащийся в папке с названием «2021-05-26» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ее двоюродная сестра ФИО22. В разговоре она просит ФИО22, чтобы она выехала в г. Москву для встречи с ФИО39 и передачи ему денежных средств, полученных в результате снятия их с банковских счетов, поскольку ФИО2, в этот день полететь не смог по определенным обстоятельствам. О том, каким образом получены данные денежные средства, она ФИО22 не рассказывала, ее в известность не ставила. За денежное вознаграждение ФИО22 согласилась полететь в г. Москву. Также вместе с ФИО22 в г. Москву вылетела ФИО24, которая оформила на свои имя банковские карты и впоследствии за денежное вознаграждение передала их ФИО39. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «31555698.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-05-26» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО41. Разговор между ними о том, что ранее по ее просьбе зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, заключила договор эквайринга в ПАО «Сбербанк» и должна была получить терминал ПАО «Сбербанк». В ходе данного телефонного разговора она уточняла у ФИО41, когда именно будет осуществлена доставка терминала. ФИО41 сообщила, что в ближайшее время. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «31558351.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-05-26» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в разговоре участвует она и ФИО39. В данном диалоге она сообщает ФИО39 о том, что в г. Москву для передачи ему денежных средств вместо ФИО2 полетит ее сестра ФИО22, а также человек, который в г. Москве оформит на свое имя банковские карты и передаст ему. Кроме того, в ходе данной беседы, ФИО39, просит ее сообщить данные об индивидуальном предпринимателе ФИО41. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «31559309.wav», содержащийся в папке с названием «2021-05-26» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО41 данном разговоре ФИО41 уточняет, каким способом можно проверить функцию предавторизации на терминале, который ей должны были доставить, так как ранее она (ФИО3) ей говорила о том, что терминал необходим только с этой функций. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «31651279.wav», содержащийся в папке с названием «2021-05-27» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО39. В диалоге она сообщила ФИО39 о том, что в г. Москву для оформления банковских карт приедет девушка, при этом она имела ввиду ФИО24. Также попросила у ФИО39, чтобы он решил вопрос о расчете ФИО24 за оформление банковских карт, а именно о том, чтобы она взяла часть денежных средств из той суммы, которую намеревалась передать ему через ФИО22. ФИО39 ответил, что денежные средства для расчета с ФИО24 за оформленные ей банковские карты он может перечислить на счет оформленной на ее имя банковской карта «Альфа Банк», которая находилась в пользовании у ФИО39. Также в данном разговоре она сказала ФИО39 о том, что в г. Кургане лучше банковские карты больше не оформлять, так как у нее в это время уже возникли подозрения относительно того, что оформлением банковских карт на имя третьих лиц заинтересовались сотрудники службы безопасности данных банков, а также сотрудники правоохранительных органов, так как на счетах банковских карт, после их использования ФИО39 в преступных операциях образовывался овердрафт, то есть минусовой баланс. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «31689916.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-05-28» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО24. В данном разговоре она координирует ФИО24, которая находится в г. Москве относительно того, с какой именно платежной системой ей необходимо приобрести банковскую карту. О каком именно банке, шла речь она в настоящее время не помнит. Насколько она помнит, ФИО24 оформила банковские карты на свое имя в банке «ВТБ», «Московский кредитный банк» и «Райфайзенбанк». В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «31727199.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-05-28» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО39. В данном разговоре ФИО39 сообщает о том, что ему перечислили денежные средства на счет банковской карты, оформленной на ее имя в «Альфа Банке» в сумме 60 000 руб. в качестве вознаграждения за проделанную работу, а именно за предоставление ему банковских карт, оформленных на третьих лиц. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «30243652.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-05-03» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО2. В данном диалоге она сообщила ФИО2 о том, что между ней и ФИО39 произошел конфликт по причине того, что на счетах нескольких банковских карт банка «ВТБ» «залипли» денежные средства, счета которых пополнял ФИО39 для совершения с использованием данных банковских карт функции «предавторизация» на терминалах ПАО «Сбербанк». Она сообщила ФИО2 о том, что ФИО39 разговаривал с ней в грубой форме, требовал, чтобы она в свою очередь приложила все усилия по разблокировке банковских карт и возвращения ему денежных средств, которыми он пополнял счета банковских карт. В итоге, она смогла с участием лиц, на которых были оформлены банковские карты через банк снять денежные средства, принадлежащие ФИО39, и вернуть их. Денежные средства, в сумме более 1000 000 руб., находящиеся на счету банковской карты ФИО18, принадлежащие Вититну, остались на счете ФИО34 в банке «ВТБ». В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «30445707.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-05-07» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО39. В данном разговоре ФИО39 попросил ее оформить банковские карты на третьих лиц в банке «Райфайзен Банк». Она ответила что постарается. В ходе допроса ей была предъявлена аудиозапись - файл с именем «30455118.wav», содержащаяся в папке с названием «2021-05-07» на оптическом диске №-ОУР, показала, что в данном разговоре участвует она и ФИО41. В разговоре она поинтересовалась у ФИО41 о том, имеются ли у нее банковские карты «Райфайзен Банк». ФИО41 ответила, что у нее есть карты. После чего, она попросила привести ей указанные банковские карты. Уточняет, что банковские карты оформлены на ее имя и имя ФИО25. Впоследствии ФИО41 ей передала указанные банковские карты за денежное вознаграждение, а она переслала их ФИО39 (т. 6 л.д. 76-84). 

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО58, который в ходе предварительного следствия показал, что он состоит в должности начальника отдела экономической безопасности Управления безопасности Курганского отделения № ПАО Сбербанк с 2010 г. В его должностные обязанности входит организация работы вышеуказанного отдела.

В июне 2021 г. специалистами отдела ПАО Сбербанк проводилась проверка обстоятельств совершения подозрительных операций. В ходе проведения проверки подозрительных операций установлено, что с декабря 2020 г. по июнь 2021 г. на территории города Кургана неустановленными лицами зарегистрировано 6 фиктивных ИП (однодневок) с заявленными видами деятельности: прокат автомобилей, аренда недвижимости и гостиничный бизнес.

Схема преступных действий заключалась в 3-х этапах: подготовка злоумышленников к проведению преступных операций; Операция предавторизации или проведение преступной операции; Диспут.

1 этап. Группа лиц регистрирует ИП на подставных лиц. Вид деятельности у ИП прокат автомобилей, аренда недвижимости, риэлторская деятельность и гостиничный бизнес, то есть там, где возможна операция предавторизации по банковской карте на крупную сумму. После чего неустанвленная группа лиц открывает счет в ПАО Сбербанк, подключая бизнес карту, и обращаются в банк для установки эквайринга (ТСТ) (торгово-сервисная точка). При установке ТСТ в обязательном порядке требуется подключение услуги предавторизации. Одновременно преступники скупают банковские карты ВТБ, оформленные на третьих лиц, то есть «дропов», счет одной из данных банковских карт, участвующих в операции, пополняют крупной денежной суммой.

2 этап. Проведение преступных операций заключается в следующем: в процессе предавторизации от эквайера (банк держатель терминала ТСТ) к эмитенту, то есть банк держатель банковской карты, участвующей в преступной операции, посылает авторизационный запрос о сумме операции, сумма холдируется на карте клиента: доступный расходный лимит (остаток) карты уменьшается на сумму операций, но со счета банковской карты денежные средства не списываются. При этом терминал ТСТ проверяет наличие денежных средств на счете банковской карты, равной сумме планируемой покупки. После получения и настройки терминала с подключенной предавторизацией злоумышленники проводят операцию предавторизации «дроповской» картой стороннего банка эмитента, в данном случае Банк ПАО ВТБ. Далее банк эмитент держатель карты ждет подтверждение операции не более установленного срока. Согласно Международных правил платежных систем, данные сроки установлены от 7-ми до 30-ти дней, и каждый банк своим процессинговым центром устанавливает их самостоятельно в указанных пределах (например Сбербанк 20 дней, а ВТБ 10 дней). Указанной разницей и воспользовались злоумышленники. Через 10 дней предавторизованная сумма на карте ВТБ автоматически разблокировалась и стала доступной клиентам (дропам), которые они сразу обналичили через банкоматы. Далее после подтверждения финансовой операции суммы предавторизации картой дропа через ТСТ банка эквайера, банк эквайер направляет реестр (историю) операций в Международную платежную систему (МПС), которая в безакцептном порядке снимает со счета эмитента в данном случае ВТБ указанную в реестре сумму в пользу Сбербанк, который зачисляет на расчетный счет ТСТ. После поступления денежных средств злоумышленники, используя бизнес карту, снимают их с банковского счета ИП.

3 этап. После вышеописанных операций ВТБ выставил требование к банковской карте «дропа» на сумму предавторизации. В связи с тем, что на карте образовался несанкционированный «овердрафт», то есть минусовой баланс, а с клиентом (дропом) связаться не представляется возможным, ВТБ инициировал «диспут» в банк эквайер, то есть в Сбербанк. В момент, когда банк ВТБ инициирует диспут, денежные средства по операции в безакцептном порядке списываются с банковского счета банка эквайера до выяснения. Чтобы денежные средства вернуть, банк эквайер Сбербанк должен отклонить претензию банка эмитента ВТБ с приложением документов. В случае если документы не позволяют отклонить претензию, не соответствуют правилам платежной системы или не доказываю позициют ТСТ о том, что предоставлена услуга (покупка), то денежные средства в банк эквайер не возвращаются. Относительно данных случаев Сбербанк вернул денежные средства в ВТБ по причине отсутствия документов Сбербанка со стороны ТСТ, поскольку ИП не вышли на связь, а также по месту ведения бизнеса отсутствовали. После чего Сбербанк проводит проверку наличия денежных средств на расчетном счете ИП, к которому привязана бизнес карта и ТСТ, однако денежные средства на счете отсутствуют, так как уже сняты. В результате чего, Сбербанку нанесен материальный ущерб в размере проведенных операций с услугой предавторизация по счетам ИП.

Данные преступные операции для Сбербанка становятся очевидными только после проведения дуспута банком эмитентом, то есть ВТБ. При этом с момента подачи диспута банком эмитентом и рассмотрения в банке эквайера Сбербанке проходит значительный период времени от одного месяца до трех месяцев и более. В связи с чем у злоумышленников имеется возможность проведения несколько операций по одному счету за короткий промежуток времени.

Момент окончательности причиненного материального ущерба ПАО «Сбербанк» возник после окончания спорных операций по требованию банков-эмитентов и невозможности банка эквайера подтвердить законность проведенной операции, в результате чего нашему банку причинен материальный ущерб. Если принимать условие, что изначально денежные средства, поступившие на счета индивидуальных предпринимателей, не были бы сняты или иным образом выведены со счета, то ПАО «Сбербанк» мог самостоятельно провести процедуру их возврата на баланс банка, как необоснованно поступившие по неподтвержденной операции, тогда ущерба для нашего банка не наступило бы. Если принимать условие, что денежные средства переведены с целью их последующего хищения и выведены со счета индивидуального предпринимателя, открытого в ПАО «Сбербанк», денежные средства на покрытие необоснованной операции были заимствованы банковской системой из внутренних резервов банка и являются собственностью банка. Исходя из целей осуществления банковских операций, с момента изъятия денежных средств с банковского счета индивидуального предпринимателя, по договору эквайринга их владельцем становился ПАО «Сбербанк», в результате хищения денежных средств ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб. Если бы операции были законными, не с целью хищения, то владельцем средств становился бы индивидуальный предприниматель, но тогда банковская операция должна была быть проведена без возможности возникновения технического овердрафта, как со стороны банка-эквайера, так со стороны банка-эмитента. Местом кражи является место нахождения Курганского подразделения ПАО «Сбербанк» в г. Кургане, где был открыт банковский счет индивидуального предпринимателя и велся учет денежных средств. В случае если бы участники преступной группы не осуществили снятие денежных средств со счета индивидуального предпринимателя в ходе внутренней проверки программными средствами, в автоматизированном режиме, денежные средства были бы списаны с банковского счета, как необоснованно зачисленные, и учтены (зачислены) на бухгалтерском балансе ПАО «Сбербанк», соответствующего бухгалтерского счета.

Согласно банковских выписок по расчетным счетам, открытым в ПАО «Сбербанк, хищения денежных средств совершалось при использовании договоров эквайринга заключенных на следующих индивидуальных предпринимателей: 

1. ФИО29 ИНН: 45...20, номер счета 40...86, номер карты 42...51, 54...99, договор эквайринга №-КБ-101178, номер терминала Тид №;

2. ФИО13 ИНН: 45...04, номер счета 40...80, номер карты №, договор эквайринга №-КБ-2543209, номер терминала Тид №;

3. ФИО10 ИНН: 

<

***>, номер счета 40№, номер карты №, №, договор эквайринга № номер терминала №;

4. ФИО74 К.А. ИНН:

<

***>, номер счета 40№, номер карты №, договор эквайринга №-КБ-4571508, номер терминала №;

5. ФИО41 ИНН 

<

***>, номер счета 40№, номер карты №, договор эквайринга №-КБ-5040830, номер терминала Тид №; 

6. ФИО40 И.А. ИНН 

<

***>, номер счета 40№, номер карты №, договор эквайринга №-КБ-4584168, номер терминала Тид №. 

Всего ПАО «Сбербанк» был материальный ущерб на сумму 13 820 060 руб.

Кроме того, преступная группа, используя электронное средство платежа - банковскую карту №, и электронный платежный терминал оплаты Ingenico № серийный № (Тид №-№), ДД.ММ.ГГГГ около 20 часов 38 минут, произвели фиктивную операцию предавторизация на сумму 364 900 руб., якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО40 И.А.

ДД.ММ.ГГГГ, используя электронное средство платежа - банковскую карту №, и электронный платежный терминал Ingenico IWL220GBWCTLS серийный № (Тид №-№), произвели фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 364 900 руб., после которой денежные средства со счета ПАО «Росбанк», принадлежащие ПАО «Росбанк», зачислены на расчетный счет № электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк». 

Таким образом, похищены денежные средства с банковского счета принадлежащие ПАО «Росбанк».

Используя электронное средство платежа - банковскую карту №, и электронный платежный терминал оплаты Ingenico IWL220GBWCTLS серийный № (Тид №-К51527518402), 16 февраля 2021 г. произвели фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1 498 000 руб., якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО10

26 февраля 2021 г., используя электронное средство платежа - банковскую карту №, и электронный платежный терминал оплаты Ingenico IWL220GBWCTLS серийный № (Тид №-№), с целью хищения денежных средств ПАО «Московский кредитный банк» произвели фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1 498 000 руб., после которой с банковского счета №...25, банковской карты № денежные средства, принадлежащие ПАО «Московский кредитный банк» в сумме 1 498 000 руб. зачислены на расчетный счет № электронного платежного терминала. В результате преступных действий ПАО «Московский кредитный банк» причинен материальный ущерб в размере 1 498 000 руб.

В этих двух случаях программное обеспечение не выявило спорные операции в ПАО «Московский кредитный банк» и ПАО «Росбанк», не выставило согласно правилам платежной системы спор о возмещении денежных средств, списанных в результате незаконной банковской операции с использованием электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк». В результате чего по данной операции фактический материальный ущерб причинен ПАО «Московский кредитный банк» и ПАО «Росбанк», так как в безакцептном порядке средства списаны в пользу ПАО «Сбербанк», и ПАО «Сбербанк», в счет банков-эмитентов не возмещены (т. 3 л.д. 77-81, 82-95).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО59, который в ходе предварительного следствия показал, что в должности руководителя направления отдела защиты бизнеса 

<

адрес> Департамента безопасности ПАО «Московский кредитный банк» работает с 12 апреля 2021 г. В его должностные обязанности входит предотвращение угроз причинения ущерба и рисков Банку со стороны третьих лиц и сотрудников. 16 февраля 2021 г. в дополнительный офис ПАО «Московский кредитный банк», расположенный по адресу: 129110, г. Москва, 

<

адрес>, стр. 1, для получения дебетовой карты обратилась ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В этот же день, согласно банковским документам, ФИО34 Е.В. была выдана дебетовая карта №...51 и открыт банковский счет №...25 в ПАО «Московский кредитный банк». Согласно выписке по счету данной банковской карты 16 февраля 2021 г. через устройство самообслуживания Банка №, (банкомат) расположенное в г. Москве по 

<

адрес> на счет карты четырьмя транзакциями были внесены денежные средства в сумме 1 498 000 руб. В настоящее время, видеозапись с камеры видеонаблюдения, установленной на указанном банкомате не сохранилось, в связи с тем, что истек длительный период времени, а срок хранения видеозаписи составляет не более 2-х месяцев. В этот же день, то есть 16 февраля 2021 г., через торгово-сервисный терминал ПАО «Сбербанк», зарегистрированный на имя индивидуального предпринимателя ФИО10, проведена операция по списанию денежных средств с карты, выданной на имя ФИО34 Е.В. в счет оплаты услуг. При этом указанная операция была произведена с функцией предавторизация, в процессе которой Банк ПАО «МКБ», отправил авторизационный запрос о сумме операции, (1 498 000 руб.). При этом, согласно правилам проведения операций в платежной системе, указанная сумма была захолдирована на карте клиента на срок 10 дней, но со счета банковской карты денежные средства не списались. После истечения десятидневного срока и ввиду отсутствия подтверждения операции от платежной системы о завершении предавторизации, денежные средства на счете банковской карты ФИО34 Е.В. были расхолдированы и денежные средства стали доступными к распоряжению держателя карты. Согласно техническим данным процессинговой системы банка, 26 февраля 2021 г. денежные средства были разблокированы и стали доступны для распоряжения держателя карты. После чего с устройством торгово-сервисный терминал ПАО «Сбербанк», зарегистрированным на имя индивидуального предпринимателя ФИО10, и использованием банковской карты ПАО «МКБ» №...51, оформленной на имя ФИО34 Е.В., проведена вторая операция, в результате которой денежные средства, находящиеся на счете банковской карты ФИО34 Е.В., в сумме 1 498 000 руб., были переведены на эквайринговый счет ИП ФИО10, открытый в ПАО «Сбербанк», при оплате покупки или оказания услуг. Незамедлительно 26 февраля 2021 г. на торгово-сервисном терминале, ПАО «Сбербанк», зарегистрированном на имя индивидуального предпринимателя ФИО10, первая операция предавторизация на сумму 1 498 000 руб. была подтверждена, в результате данной операции возник технический овердрафт денежных средств, то есть на счете банковской карты ФИО34 Е.В. образовалась задолженность в размере 1 497 069,45 руб. Причиной разницы явилась выплата процентов за февраль 2021 г. по денежным средствам, размещенным на счете банковской карты в размере 920,55 руб. и комиссия в сумме 10 руб., при проведении оплаты через терминал. Ущерб, причиненный ПАО «МКБ» возник в результате того, что денежные средства в сумме 1 480 000 руб. были списаны со счета банковской карты, из средств, поступивших на счет в период пользования данной банковской картой, а денежные средства в сумме 1 497 069,45 руб. были списаны со счета ПАО «МКБ», которые являются собственными средствами Банка.

Согласно Федерального Закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 г. №161-ФЗ весь документооборот осуществляется в электронном виде при помощи специализированных кодированных сообщений и авторизационных запросов по любым видам операций, совершенных между банками. Срок опротестования спорной операции, в том числи и при возникновении технического овердрафта составляет 6 месяцев с даты совершения операции. При возникновении технического овердрафта в специализированное подразделение банка эмитента карты (банка, выдавшего карту) приходит специализированное сообщение в отдел опротестования операций ПАО «МКБ». По вышеописанным операциям 26 февраля 2021 г. такого сообщения не поступало, ввиду возможного сбоя в программном обеспечении Банка ПАО «МКБ». В связи с этим, на момент обнаружения технического овердрафта в апреле 2022 года, на счете банковской карты, открытой на имя ФИО34 Е.В., сроки опротестования и подачи претензии в банк эквайер, то есть в ПАО «Сбербанк», истекли. Формирование диспута в электронном документообороте невозможно. В результате чего Банку ПАО «МКБ», был причинен материальный ущерб в сумме 1 497 069,45 руб. 

28 мая 2021 г. в дополнительный офис Банка «Отделение «Алтуфьево», расположенный по адресу: г. Москва, 

<

адрес> для получения дебетовой карты обратилась ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В этот же день, согласно банковским документам, ФИО24 была выдана дебетовая карта №******2594 и открыт банковский счет № в ПАО «Московский кредитный банк». При этом между ПАО «Московский кредитный банк» и ФИО24 заключен договор на выпуск и обслуживание дебетовой банковской карты. Согласно выписке по счету данной банковской карты 28 марта 2021 г. через устройство самообслуживания Банка №, (банкомат) расположенный в г. Москве по 

<

адрес>, на счет карты тремя транзакциями были внесены денежные средства в сумме 1 555 000 руб. В настоящее время, видеозапись с камеры видеонаблюдения, установленной на указанном банкомате не сохранилось, в связи с тем, что истек длительный период времени, а срок хранения видеозаписи составляет не более 2-х месяцев. В этот же день, то есть 28 мая 2021 г. через торгово-сервисный терминал ПАО «Сбербанк», зарегистрированный на имя индивидуального предпринимателя ФИО41, проведена операция по списанию денежных средств с карты выданной на имя ФИО24 в счет оплаты покупки. При этом указанная операция была произведена с функцией предавторизация, в процессе которой Банк ПАО «МКБ», отправил авторизационный запрос о сумме операции, (1 555 000 руб.). При этом, согласно правилам проведения операций в платежной системе, указанная сумма была захолдирована на карте клиента на срок 10 дней, но со счета банковской карты денежные средства не списались. После истечения десятидневного срока и ввиду отсутствия подтверждения операции от платежной системы о завершении предавторизации, денежные средства на счете банковской карты ФИО24 были расхолдированы и денежные средства стали доступными к распоряжению держателя карты. Согласно техническим данным процессинговой системы банка, 8 июня 2021 г. денежные средства были разблокированы и стали доступны для распоряжения держателя карты. 

Сразу после разблокировки денежные средства шестнадцатью операциями были обналичены в банкомате ПАО «ВТБ», установленном по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, корпус 1, на сумму 1 555 000 руб. После чего, незамедлительно, 8 июня 2021 г. на торгово-сервисном терминале ПАО «Сбербанк», зарегистрированном на имя индивидуального предпринимателя ФИО41, и использованием банковской карты ПАО «МКБ» №******2594, оформленную на ФИО24, операция предавторизация на сумму 1 555 000 руб. была подтверждена, в результате данной операции возник технический овердрафт, то есть на счете банковской карты ФИО24 образовалась задолженность в размере 1 554 578,77 руб.. Причиной разницы явилась выплата процентов за май 2021 г. по денежным средствам, размещенным на счете банковской карты в размере 511,23 руб. и комиссия за запрос баланса по карте в банкомате стороннего банка в сумме 90 руб.

Сообщение по вышеописанной операции поступило в ПАО «МКБ» и было опротестовано путем направления в банк-владелец платежного торгово-сервисного терминала претензии, сформированной в электронном виде. Претензия была удовлетворена. 26 августа 2022 г. ПАО «Сбербанк» вернул на счет карты ФИО24 1 555 000 руб., что позволило ПАО «МКБ» закрыть технический овердрафт по указанной карте. Таким образом, ущерб, возникший в результате проведения незаконных операций с использованием банковской карты ПАО «МКБ», выпущенной на имя ФИО24 ПАО «Сбербанк» погашен полностью. Ущерб ПАО «МКБ» не причинен (т. 3 л.д. 58-62, л.д. 64-68).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО10, которая в ходе предварительного следствия показала, что в ноябре 2020 г. ранее знакомая ей ФИО5 обратилась к ней с предложением быстрого заработка, пояснив при этом, что у нее есть знакомая, которая подыскивает людей, которые согласятся зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя для открытия «Мини-гостиницы», то есть фактически она не должна была участвовать в предпринимательской деятельности, так как бизнесом будут управлять другие люди, а ей необходимо будет только зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также открыть счет на свое имя в банке. За данные услуги ФИО34 пообещала денежное вознаграждение в сумме 5000 руб. Через несколько дней, ей позвонила ранее незнакомая ФИО3, попросила ее сообщить свои полные паспортные данные, а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) для того, чтобы она смогла дистанционно подать заявление в налоговый орган о постановке ее на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Она продиктовала интересующую ФИО3 информацию о своих персональных данных. Через несколько дней ей перезвонила ФИО3, которая сообщила о том, что 27 ноября 2021 г. ей необходимо лично явиться в налоговую инспекцию для оформления документов. 27 ноября 2021 г. около 13 часов 30 минут она подошла к зданию Управления Федеральной налоговой службы, где встретилась с ФИО3. При встрече ФИО3 ей пояснила, что она должна обратиться к специалисту налоговой службы, предъявить свой паспорт личности и ИНН, а также, что намеревается заниматься предпринимательской деятельностью в сфере гостиничного бизнеса. Обратившись к сотруднику налоговой инспекции, она сообщила данную информацию специалисту, но документы ей сразу не выдали, сказали, что они будут готовы 30 ноября 2021 г. После чего она вышла на улицу, где ее ожидала ФИО3, которая ей сказала, что в следующий раз, то есть 30 ноября 2021 г., она должна будет самостоятельно забрать документы из налоговой службы, а затем пойти в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, и открыть счет на свое имя, а также оставить заявку на получение терминала для работы в сфере оказания услуг в качестве индивидуального предпринимателя. 30 ноября 2020 г. она снова приехала в налоговую инспекцию, где получила документы на право осуществлять предпринимательскую деятельность, а именно: лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на налоговый учет, свидетельство о постановке на налоговый учет. После чего она пришла в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, обратилась к менеджеру банка, заказала расчетный счет для оказания услуг в качестве ИП, указав вид деятельности, а также оставила заявление на предоставление ей услуги «эквайринга». Сотрудник банка после оформления всех необходимых документов выдала ей бизнес-карту ПАО «Сбербанк», реквизиты данной карты и план тарифной ставки. При оформлении заявки она указала адрес проживания и абонентский номер ФИО3. Адрес проживания ФИО3 ее попросила указать сама ФИО3, чтобы терминал был доставлен к ней домой курьером, а номер телефона для того, чтобы ей поступали оповещения. После получения документов и бизнес-карты ПАО «Сбербанк» она передала ФИО3 документы и карту, выданные в ПАО «Сбербанк». ФИО3 самостоятельно получила терминал, ее присутствие не потребовалось. Затем ФИО3 передала ей наличные денежные средства в сумме 5 000 руб., которые являлись вознаграждением за предоставленную ей услуг. В ходе общения, ФИО3 ей рассказывала о том, что терминал необходим для оплаты услуг клиентами безналичным способом за предоставленные услуги, а именно проживание в гостинице, хостеле, заверила, что данные действия являются законными, каких-либо проблем по поводу того, что она передала терминал, у нее не будет. После указанных событий ФИО3 продолжала ей периодически звонить, и по просьбе ФИО3 они шли в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>, где она, предъявив свой паспорт, снимала со своего банковского счета денежные средства в следующих суммах: 28 декабря 2020 г. в сумме 550 000 руб., 31 декабря 2020 г. в сумме 175 000 руб., 11 января 2021 г. в сумме 602 000 руб., 25 января 2021 г. в сумме 700 000 руб. 8 февраля 2021 г. в сумме 1177 000 руб., 15 февраля 2021 г. в сумме 1 900 000 руб., 25 февраля 2021 г. в сумме 750 000 руб., 1 марта 2021 г. в сумме 2 200 000 руб. Данные денежные средства после снятия она всегда передавала ФИО3 в полном объеме, которая находилась с ней в банке. Также один раз при снятии ей денежных средств в кассе ПАО «Сбербанк», а именно: 25 февраля 2021 г., вместо ФИО3, присутствовал ее муж - ФИО3. После каждого снятия денежных средств с ее банковского счета ПАО «Сбербанк», ФИО3 передавала ей в качестве вознаграждения денежные средства в сумме 1000 руб. В начале марта 2021 г. ФИО3 вернула ей терминал для оплаты безналичным способом, пояснив при этом, что при закрытии счета в банке, ей нужно будет вернуть данный терминал в ПАО «Сбербанк». В марте 2021 г., по просьбе ФИО3, она закрыла в налоговой инспекции предпринимательскую деятельность, о чем составила соответствующее заявление. Примерно в марте 2021 г. она таким же способом произвела закрытие своего банковского счета в ПАО «Сбербанк», но терминал по договору «эквайринга», который ей был ранее выдан в ПАО «Сбербанк», она не вернула, поскольку в момент ее обращения в банк, специалиста (техника) не было. Терминал ПАО «Сбербанк» серийный №WL27518402 для оплаты безналичным способом находился у нее, выдала его добровольно следователю в ходе выемки. 

10 марта 2021 г. ей позвонила ФИО3, которая попросила ее проследовать в «ВТБ-банк», расположенный по адресу: 

<

...>, для того, чтобы она на свое имя оформила банковскую карту в данном банке. Прибыв в отделение банка, она обратилась к специалисту банка, который по ее письменному заявлению и предъявлению паспорта, оформил и выдал ей банковскую карту «ВТБ» «Mastercard». ФИО3 ей сообщила о том, что нужна другая банковская карта «ВТБ», а именно «Visa». После чего ФИО3 попросила ее проследовать в другой офис банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>. Придя в офис банка «ВТБ», на свои паспортные данные, по просьбе ФИО3, оформила дебетовую карту «Visa» «ВТБ», а карту «Mastercard», которую ей выдали в офисе банка «ВТБ» по адресу: 

<

...>, она вернула в офис банка. После чего, она проследовала по адресу проживания ФИО3 и передала ей карту «Visa» «ВТБ», а ФИО3 передала ей денежные средства в сумме 2 000 руб. в качестве вознаграждения за банковскую карту (т. 3 л.д. 220-226, л.д. 240-243).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО14, который в ходе предварительного следствия показал, что в мае 2021 г., он встретился с ФИО41 и ФИО25 ФИО41 предложила ему оформить дебетовые банковские карты на свое имя за денежное вознаграждение в размере 4000 руб. за одну банковскую карту. ФИО41 сообщила о том, что банковские карты необходимо оформить на территории г. Москвы, в связи с чем он должен был поехать в г. Москву, так как требовалось его личное присутствие в банке при оформлении данных карт. Кроме того, ФИО41 предложила ему зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя, как он понял для того, чтобы временно пользоваться его счетом, открытым в банке, а позже, он должен был закрыть данный счет. 11 июня 2021 г. около 23 часов ему позвонила ФИО41, которая попросила его о том, чтобы он вышел на улицу, сообщив, что к нему должен подойти человек, который передаст ему денежные средства в сумме 2000 руб., для личных расходов на период проживания в г. Москве, а билеты на самолет были заказаны ранее на его паспортные данные, которые он сообщил ФИО41. 11 июня 2021 г. после 23 часов, после разговора с ФИО41, ему позвонила, женщина, представившаяся по имени ФИО35, звонившая женщина ему еще раз сказала, что к нему должен подъехать человек и отдать деньги, а также два банковских терминала, которые он должен будет передать человеку, который будет встречать его в г. Москве. Также в ходе телефонного разговора, ФИО35 предложила зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя. Затем он встретился с ранее ему незнакомым мужчиной, который передал ему денежные средства в сумме 2 000 руб., а также пакет черного цвета, в котором находились два банковских терминала. 

Прилетев в г. Москву 12 июня 2021 г., около 8 часов ему позвонила женщина, как он понял, это была ФИО3, которая ему сообщила, что отправит смс-сообщение с абонентским номером человека, с которым он должен был встретиться. Затем ему поступило сообщение с абонентским номером, на который он перезвонил. Ему ответил мужчина, с которым они договорились о встрече. Далее на такси он подъехал по адресу, который ему указал мужчина. Данный мужчина представился ему по имени «ФИО44». «ФИО44» предложил ему сесть в салон автомобиля, он сел на заднее сидение в салон автомобиля и они поехали по пути следования, который указывал «ФИО44». Находясь в автомобиле, он передал «ФИО44» пакет, в котором находились два банковских терминала, которые ранее ему передал мужчина в г. Кургане. «ФИО44» передал ему сим карту, которую попросил его установить в свой телефон, он выполнил просьбу «ФИО44», а также он записал в его сотовом телефоне абонентский номер данной сим карты, пояснив при этом, что данный номер он должен сообщить оператору банка при оформлении карт, для его «привязки» к счету банковской карты. «ФИО44» произвел ему инструктаж относительно его действий при оформлении банковских карт, а именно: он должен был зайти в офис или отделение банка, обратиться к оператору с просьбой об оформлении на свое имя дебетовой банковской карты, а также попросить сотрудника банка, чтобы ему предоставили реквизиты оформленной банковской карты, которые впоследствии вместе с конвертом, где указан пин-код банковской карты и кодовым словом для доступа к информации о движении денежных средств счета данной карты, он должен передать «ФИО44». 12 июня 2021 г. он и «ФИО44» приехали к офису банка «МКБ» в г. Москве, где он один зашел в помещение офиса и сказал сотруднику банка, что ему необходимо оформить банковскую дебетовую карту и предъявил свой паспорт. Сотрудница банка оформила на его имя дебетовую карту банка «МКБ» и передала ее со всеми указанными документами, которые его просил взять «ФИО44». Выданную ему банковскую карту он, находясь в офисе, «привязал» к абонентскому номеру сим-карты, которую ему ранее передал «ФИО44», продиктовав данный номер оператору банка. Также он записал придуманное им кодовое слово и пин-код на листе бумаги. После чего на автомобиле они проследовали в офис банка «ВТБ 24». Он один проследовал в офис банка, где попросил оформить на свое имя дебетовую банковскую карту «Momentum». При оформлении он предъявил сотруднику свой паспорт и сообщил абонентский номер сим карты, которую ему передал «ФИО44» для «привязки» услуги мобильный банк к банковской карте. После оформления сотрудником банка ему была выдана банковская карта с указанными документами, то есть с номером счета, договора, конверта с пин-кодом и кодовым словом, которое он придумал самостоятельно. Банковскую карту «ВТБ», которую он оформил в офисе банка вместе с банковскими документами, листом бумаги с пин-кодом и кодовым словом он передал «ФИО44». Перед тем, как он вышел из автомобиля, «ФИО44» передал ему денежные средства в сумме 3000 руб. за оказанную услугу по оформлению банковских карт, а также передал ему банковский терминал, который он положил в пакет, который попросил передать ФИО41 или ФИО43, имея ввиду ФИО104 и ФИО25. По просьбе «ФИО44» он вернул ему сим-карту, которую ранее установил в свой телефон. Прибыв в г. Курган, он 13 июня 2021 г. встретился с ФИО41 и ФИО25, передал ФИО41 пакет с терминалом, привезенный из г. Москвы, и они вместе проследовали к ФИО35. Подойдя к дому по указанному адресу, он и ФИО25 остались на улице, а ФИО41 зашла в подъезд указанного дома. ФИО41 вернулась и передала ему денежные средства в сумме 5000 руб., за оказанную им услугу по оформлению банковских карт. 

В 2021 г. он по просьбе ФИО3 оформил на свое имя банковские карты в банках «Совмкомбанк» и «Открытие». Офисы данных банков расположены в г. Кургане. После оформления данных банковских карт он передал их при личной встрече ФИО3, данными банковскими картами, оформленными на его имя, он никогда не пользовался, счет не пополнял. Со слов ФИО35 ему было известно, что банковские карты будут использованы для пополнения счета денежными средствами и последующим снятием их со счета. Также он никогда не обращался в банк и не интересовался о том, имеются ли на счетах банковских карт оформленных на его имя денежные средства (т.3 л.д.198-200, 232-239).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО40 И.А., которая в ходе предварительного следствия показала, что в декабре 2020 г. ей позвонил ее знакомый ФИО27, который, сказал, что знает способ быстрого заработка, а именно, что можно оформить дебетовую банковскую «Россбанк» по паспорту, а затем передать данную карту в пользование, но кому именно, не пояснил. Стоимость оформленной карты составляла 2000 руб. 15 декабря 2020 г. ей позвонил ФИО27, который предложил пойти в банк, чтобы оформить банковскую карту. ФИО27 сказал ей, что необходимо подъехать по адресу: 

<

...>, к «Россбанку». Она проследовала к банку, где встретилась с ФИО27, с которым они вместе зашли в офис банка. Она на свои паспортные данные оформила дебетовую карту «Visa» «Россбанк», пояснив при этом сотруднику, оформлявшему ей карту, что карта нужна ей для личных целей. После чего она передала ФИО27 банковскую дебетовую карту с конвертом и листом бумаги, на котором написала логин и пароль для входа в личный кабинет. ФИО27 сказал ей, что ему надо передать банковскую карту, и они проследовали по адресу: 

<

...>, где ФИО27 зашел в подъезд вышеуказанного дома, а она осталась на улице. После чего через непродолжительный период времени ФИО27 вышел из подъезда и передал ей денежные средства в сумме 2 000 руб., являющиеся денежным вознаграждением за оформленную банковскую карту. В феврале 2021 г. от ее сожителя ФИО7 узнала о том, что у него есть знакомый ФИО3, который готов приобрести банковские карты, оформленные на имя других лиц за денежное вознаграждение. Она зашла в приложение «Газпром Банк» и попросила ФИО7 отправить заявку на оформление банковской карты «Газпром Банк» на свое имя. ФИО7 оформил заявку на получение банковских карт на свое имя, а также ее данные. В феврале 2021 г. курьером были доставлены две дебетовые карты «Газпромбанка» на ее имя и на паспортные данные ФИО7. После получения данные банковские карты никому не передавали. ФИО7 сообщил ей о том, что у него состоялся разговор с ФИО3, который предложил также оформить банковские карты банка «ВТБ», она согласилась. В феврале 2021 г. она проследовала в банк «ВТБ», расположенный адресу: 

<

...>, где на свои паспортные данные, оформила дебетовую мультикарту «ВТБ». Также ей известно о том, что ФИО7 в этот же день перевыпустил уже имеющуюся у него в пользовании карту «ВТБ» в офисе банка по адресу: 

<

...>. Она и ФИО7 встретились с ФИО3, которому передали банковские карты в количестве четырех штук, а именно мультикарту «ВТБ» и дебетовую карту «Газпромбанк», оформленные на ее имя, а также дебетовую карту «ВТБ» и дебетовую карту «Газпромбанк», оформленные на имя ФИО7. За данные карты ФИО3 передал ей и ФИО7 денежные средства на общую сумму 16 000 руб. В марте 2021 г. от ФИО3 поступило предложение о том, чтобы она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, то есть фактически она не должна была участвовать в предпринимательской деятельности, так как бизнесом будут управлять другие люди, а ей необходимо будет только зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также открыть счет на свое имя в банке за денежное вознаграждение. Также ФИО3 сказал, что в случае если ее заинтересует данное предложение, то о своем согласии она должна будет сообщить в социальной сети «Вконтакте», отправив сообщение ФИО3, которая является супругой ФИО3. После чего она написала сообщение «ВКонтакте» пользователю «ФИО3» о том, что она согласна зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. В марте 2021 г. она созвонилась с ФИО3 по телефону, она попросила ее сфотографировать ее паспорт, чтобы она смогла дистанционно направить заявку в налоговый орган о постановке ее на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Она продиктовала ей интересующую ее информацию о своих персональных данных. ФИО3 сообщила ей о том, что 23 марта 2021 г. ей необходимо лично явиться в налоговую инспекцию для оформления документов. 23 марта 2021 г., она пришла по адресу проживания ФИО3, которая сказала, что сначала ей необходимо в банке оплатить госпошлину за открытие ИП. Для оплаты госпошлины, ФИО3 передала ей наличные денежные средства в сумме 800 руб., объяснила, что после оплаты госпошлины, необходимо проследовать в налоговую инспекцию, обратиться к специалисту налоговой службы, пояснить при этом, что она оставляла заявку по электронной почте, предъявить свой паспорт личности и ИНН, а также, что она намеревается заниматься предпринимательской деятельностью в сфере гостиничного бизнеса. Обратившись к сотруднику налоговой инспекции, она сообщила данную информацию, но документы ей сразу не выдали, сказали, что они будут готовы через несколько дней. В конце марта 2021 г., она снова пришла в налоговую инспекцию, ей были выданы документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а именно: лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на налоговый учет, свидетельство о постановке на налоговый учет. После чего по указанию ФИО3, она пошла в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где заказала расчетный счет для оказания услуг в качестве ИП, указав вид деятельности, а также оставила заявление на предоставление ей услуги «эквайринга». Сотрудник банка после оформления всех необходимых документов выдала ей бизнес-карту ПАО «Сбербанк», реквизиты данной карты и план тарифной ставки. Затем ей курьером был доставлен терминал. После получения терминала, она приехала домой к ФИО3, передала ей терминал для оплаты по безналичному расчету, бизнес-карту ПАО «Сбербанк» и все банковские документы. ФИО3 в ее присутствии осмотрела терминал, который она привезла, позвонила кому-то по телефону. После чего сказала ей, что позвонила «Москвичу», данные она не называла, а затем пояснила, что на терминале отсутствует функция «предавторизация». После чего, ФИО3 сказала ей, чтобы она забрала терминал с собой и позвонила в службу поддержки, чтобы специалист банка подключил ей данную услугу. Она забрала с собой терминал, позвонила в службу поддержки «Сбербанка». Через день к ней приехал специалист ПАО «Сбербанк», который в ее присутствии установил программу «предавторизации». После чего она, взяв с собой терминал, принесла его домой к ФИО3, которая ей передала денежное вознаграждение за оказанные ей услуги в сумме 20 000 руб. 

В июле 2021 г. ей позвонила ФИО3, которая пояснила, что на ее счете в банке ПАО «Сбербанк» «зависли» денежные средства, предложила ей сходить в банк и узнать причину. Она проследовала в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...> и попыталась выяснить причину того, почему у нее «зависли деньги». Специалист банка пояснил, что необходимо принести терминал для осмотра, так как возможно причина в неисправности терминала. Через несколько дней ФИО3 сообщила, что ей нужно передать терминал, с которым она должна пойти в «Сбербанк», чтобы она предоставила его в банк для выяснения причины, почему у нее «зависли» деньги на счету. Она взяла у нее терминал и поехала в банк по указанному выше адресу, где с ней общался специалист банка, представившийся ФИО33, которому она сообщила о проблеме. ФИО33, в свою очередь, пояснил ей, что терминал необходимо оставить в банке, чтобы его осмотрел специалист. Она согласилась, а также составила от своего имени заявление о том, что со своего банковского счета она не может снять денежные средства, оставив заявление в банке у ФИО33. Имелись ли на счете бизнес-карты, оформленной на ее имя, денежные средства и в какой сумме, ей было не известно. Она действовала именно так и предоставляла информацию сотрудникам банка, как ее просила ФИО3. После этого, оставив терминал в банке, она уехала домой. Через несколько дней она перезвонила ФИО33, который пояснил, что терминал отправлен в г. Екатеринбург для осмотра более квалифицированным специалистом. Более, в ее пользование терминал ПАО «Сбербанк» возвращен не был. Позже в осенний период времени ею была закрыта деятельность индивидуального предпринимателя. Фактически она предпринимательской деятельностью не занималась, терминалом по договору «эквайринга» она никогда не пользовалась и денежные средства со счета бизнес-карты ПАО «Сбербанк» не снимала (т. 3 л.д.175-183).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО60, которая в ходе предварительного следствия показала, что в начале 2021 г. от ФИО61 ей стало известно о том, что кто-то из числа его знакомых желает приобрести банковские карты «Райфайзен банк» за денежное вознаграждение. За оформленную банковскую карту ФИО37 обещал денежное вознаграждение в размере около 2000 руб. После чего она и ФИО61 оформили банковские карты на свои паспортные данные через приложение «Райфайзен банк» в системе «Онлайн». Свою банковскую карту «Райфайзен банк», она сразу передала ФИО37. Со слов ФИО37 ей стало известно о том, что вышеуказанные банковские карты, оформленные на ее имя и имя ФИО37, он передал за денежное вознаграждени, кому именно, ей не известно (т. 15 л.д.153-155).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО22, которая в ходе предварительного следствия показала, что ФИО3 является ее двоюродной сестрой. В мае 2021 г. она приехала к ФИО3 и поинтересовалась, имеется ли у нее возможность помочь ей материально или с поиском работы. ФИО3 сказала, что ей нужен человек, который полетит в г. Москву в качестве сопровождающего. О том, кого именно нужно было сопровождать, ФИО3 ей не пояснила, а сказала, что человек, который с ней поедет в г. Москву, знает с какой целью он поедет, а именно для оформления банковских карт, ее задача заключалась в том, чтобы проехать с данным человеком по нескольким адресам банков. О том, чем именно занималась ФИО3, она не знала, ФИО3 рассказала только о том, что у нее есть знакомый в г. Москвае по имени ФИО39, а также, что он занимается приобретением банковских карт, которые оформляются разными лицами. Данных лиц из числа своих знакомых, через знакомых подыскивает ФИО3. Какие именно в дальнейшем действия осуществлялись с данными банковскими картами, после того, как они доставлялись в г. Москву мужчине по имени ФИО39, она не знала. При этом, ФИО3 ее никогда не просила оформить банковские карты.

27 мая 2021 г. в дневное время суток ей снова позвонила ФИО3, которая сообщила о том, что на следующий день 28 мая 2021 г. планируется вылет в г. Москву. Она пришла домой к ФИО3, та передала ей денежные средства в сумме 15 000 руб., а также сказала, что ей нужно встретиться с ранее незнакомой ФИО24, с которой она должна была полететь в г. Москву. Около 17 часов 27 мая 2021 г. она пришла к ТЦ ЦУМ, где встретилась с ФИО42. После чего они вдвоем пошли в кассу аэропорта, расположенную по адресу: 

<

...>, где она приобрела 4 пассажирских билета на авиалинии по маршруту Курган-Москва и обратно. Она пояснила ФИО42, что в г. Москву полетят вместе, она будет в качестве ее сопровождающей. 28 мая 2021 г. около 4 часов она доехала до адреса проживания ФИО3, которая передала ей денежные средства, упакованые в полимерный пакет, где, с ее слов, находилось 2 000 000 руб., которые она должна была передать ФИО39 в г. Москве, а также передала ей второй пакет, в котором находился банковский терминал, предназначенный для безналичной оплаты по банковским картам. ФИО3 передала ей денежные средства на расходы в размере 5 000 руб., а также денежное вознаграждение в размере 15 000 руб. На сотовый телефон ФИО3 отправила ей смс-сообщение с абонентским номером ФИО39, которому она должна будет позвонить после прибытия в г. Москву, и он передаст ей всю необходимую информацию, а именно в какие банки и по каким адресам нужно проследовать для оформления банковских карт, а также он укажет место встречи для передачи денег, терминала и банковских карт после их оформления. Около 5 часов утра 28 мая 2021 г. она встретилась с ФИО24. При ней находилось два полимерных пакета, в одном из которых находились денежные средства в размере 2 000 000 руб., а во втором пакете находился банковский терминал, предназначенные для передачи ФИО39. Прилетев на самолете в г. Москву 28 мая 2021 г. около 8 часов, она сначала созвонилась с ФИО39, который сообщил ей несколько адресов, где нужно оформить банковские карты. Они доехали до 

<

адрес>, где был расположен «МКБ Банк» и «Райфайзен-Банк». Около 9 часов 30 минут 28 мая 2021 г., подойдя к зданию офиса «МКБ-Банк», она и ФИО24 увидели, что банк работает с 10 часов, поэтому ФИО24, сначала пошла в «Райфайзен-Банк». После получения банковской карты, зашла в офис «МКБ Банка». Через непродолжительный период времени к ней подъехал ФИО39, она передала ФИО39 денежные средства, находящиеся в пакете, которые ей передала ФИО3, в размере 2 000 000 руб.

После получения банковской карты «МКБ Банк» ФИО24 вышла на улицу, и они поехали с ней в другой банк. Проследовав в офис банка «ВТБ», после получения банковской карты, вышла на улицу. Затем они поехали к офису «Россбанк», ФИО24 снова зашла в офис банка. Она позвонила ФИО39, и он подъехал вместе со вторым ранее ей незнакомым мужчиной. ФИО24 вышла из банка, передала ей 4 банковские карты, а именно карты «Россбанк», «ВТБ», «МКБ Банк», «Райфайзен Банк» с документами на них, листом бумаги, на котором имелись рукописные записи ФИО24 логина, пароля, пин-кода, кодового слова и абонентского номера, привязанного к данным картам, которые она сразу передала ФИО39. Также ФИО24 передала ему сим карту, которую извлекла из своего телефона, так как, насколько она поняла, к номеру этой сим карты были привязаны банковские счета карт, которые та оформила. Она передала ФИО39 пакет, в котором находился банковский терминал, а ФИО39 передал ей денежные средства в сумме 51 000 руб. Она передала ФИО24 денежное вознаграждение в сумме 25 000 руб. за оформление банковских карт, которые она передала ФИО39. 

Денежные средства, оставшиеся от 51 000 руб., которые ей передал ФИО39, и из которых она часть отдала ФИО24 в размере 26 000 руб. она передала ФИО3 по возвращению в г. Курган. 

29 июня 2021 г. ей снова позвонила ФИО3 и предложила съездить в г. Москву, для передачи денежных средств и сопровождения человека, который должен оформить на себя банковские карты. 1 июля 2021 г. ей позвонила ФИО3 и сказала, чтобы она взяла с собой банковскую карту «Открытие» вместе с документами, которые она ранее передавала ей. 1 июля 2021 г. около 4 часов она приехала домой к ФИО3, которая передала ей денежные средства, находящиеся в полимерном пакете, со слов ФИО3, там находилось 4 000 000 руб., которые она не пересчитывала, для передачи ФИО39 в г. Москве, а также 25 000 руб., из которых 20 000 руб. составляло ее вознаграждение за поездку. Затем посредством смс-сообщения ФИО3 отправила ей абонентский номер человека, который должен был полететь вместе с ней в г. Москву, а также сказала, что зовут его ФИО43. После чего она и ФИО43 встретились в здании аэропорта г. Кургана. При регистрации ФИО43 предъявил свой паспорт личности, она увидела, его паспортные данные: ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Прибыв в г. Москву 1 июля 2021 г. около 8 часов, она созвонилась с ФИО39, который сказал о необходимости оформить 3 банковские карты. ФИО25 зашел в офис «Райфайзен-Банк», после получения банковской карты, прошел в офис «МКБ Банка», получил банковскую карту «МКБ Банк». После чего, проследовав в офис банка «ВТБ», ФИО25 зашел в офис банка, а она позвонила ФИО39, который приехал к офису банка. После получения ФИО25 банковской карты, она передала ФИО39 денежные средства в сумме 4 000 000 руб., а также банковские карты в количестве 3-х штук, «Райфайзен», «МКБ Банк», и «ВТБ». Также ФИО25 передал ФИО39 сим карту, номер которой был привязан к счетам банковских карт. В указанный период времени, она пользовалась абонентским номером 

<

***> оператора «Билайн», оформленный на ее имя (т. 3 л.д. 149-156). 

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО62, который в ходе предварительного следствия показал, что в конце августа или в начале сентября 2021 г. ему позвонила ФИО3, которая предложила ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также открыть счет на свое имя в банке за денежное вознаграждение в размере от 15 000 до 20 000 руб. ФИО3 попросила его сообщить его полные паспортные данные, а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) для того, чтобы она смогла дистанционно подать заявление в налоговый орган о постановке его на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Он продиктовал ей интересующую ее информацию о своих персональных данных. Он пришел в Управление Федеральной налоговой службы, где по просьбе ФИО3, обратился к специалисту налоговой службы, пояснив, что он оставлял заявку по электронной почте, предъявил свой паспорт личности и ИНН, а также сказав, что он намеревается заниматься предпринимательской деятельностью в сфере гостиничного бизнеса и аренды квартир. После чего специалист ИФНС выдал ему документы, согласно которых он был зарегистрирован в качестве ИП. После чего ФИО3 сказала, чтобы он пошел в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, и открыл счет на свое имя, а также оставил заявку на получение терминала для работы в сфере оказания услуг в качестве индивидуального предпринимателя. Он пошел в банк по указанному адресу, заказал расчетный счет для оказания услуг в качестве ИП, указав вид деятельности, а также оставил заявление на предоставление ему услуги «эквайринга». Сотрудник банка выдала ему бизнес-карту ПАО «Сбербанк», реквизиты данной карты и план тарифной ставки. При оформлении заявки, он указал адрес, который ему назвала ФИО3. Терминал он получил самостоятельно. Он передал ФИО3 документы и карту. После чего ФИО3 предложила ему оформить банковскую карту «Уралсиб», он проследовал в офис банка, расположенный по ул. Красина в г. Кургане, где на свой паспорт оформил дебетовую банковскую карту, которую впоследствии передал в пользование ФИО3. Также по просьбе ФИО3 он оформил дебетовую банковскую карту «Промсвязь банк» в офисе, который расположен в г. Тюмени, передал ее ФИО3. Какие-либо операции по счету банковских карт он самостоятельно не производил. Какие-либо денежные средства в качестве вознаграждения ФИО3 ему не передавала (т. 3 л.д. 170-174).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО7, который в ходе предварительного следствия показал, что в зимний период времени 2021 г. к нему обратился ФИО3 и предложил ему оформить банковскую карту в банке «ВТБ» и передать ему за денежное вознаграждение. ФИО3 сказал, что кроме банковских карт «ВТБ», его также интересуют банковские карты другого банка, а именно «Газпромбанка», при этом, за каждую оформленную банковскую карту ФИО3 обещал денежное вознаграждение в размере от 3 000 до 5 000 руб. 

ФИО3 также предложил спросить у своих знакомых и выяснить у них о возможности оформления банковских карт, пояснив, что он готов приобрести дебетовые банковские карты, оформленные на имя других лиц за денежное вознаграждение. Также оформить банковские карты он предложил ФИО40. В феврале 2021 г. с сотового телефона ФИО40 отправил заявку на оформление банковской карты «Газпромбанк» на свое имя, а также на имя ФИО40. Через несколько дней на сотовый телефон, с которого были оформлены заявки, поступил звонок от банка «Газпробанк», сотрудник банка пояснил, что заявка на оформление банковской карты банком рассмотрены и одобрены. Также в этот же день позвонили из указанного банка ФИО40, пояснив, что ее заявка на получение карты одобрена. Курьером были доставлены две дебетовые карты «Газпромбанка» на его имя и на имя ФИО40. Также ФИО3 предложил оформить банковские карты банка «ВТБ». В указанный период времени у него в пользовании находилась банковская карта «ВТБ» с истекшим сроком действия. Он сходил в офис банка «ВТБ», где перевыпустил уже имеющуюся у него в пользовании карту «ВТБ» «VISA». В этот же день ФИО40 также была оформлена банковская карта «ВТБ» банк, и они передали ФИО3 банковские карты в количестве четырех штук. За данные карты ФИО3 передал им денежные средства в сумме 16 000 руб. В марте 2021 г. от ФИО3 ему поступило предложение о том, чтобы он и ФИО40 зарегистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей, со слов ФИО3 он понял, что фактически они не должны были участвовать в предпринимательской деятельности, так как бизнесом будут управлять другие люди, а ему необходимо будет только зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также открыть счет на свое имя в банке за денежное вознаграждение. От данного предложения он отказался, а ФИО40 согласилась. В указанный период времени, он пользовалась абонентским номером: 

<

***> оператора сотовой связи «Теле2», оформленной на его имя (т. 3 л.д.107-111).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО8, который в ходе предварительного следствия показал, что в январе 2021 г. от ФИО18 ему стало известно о том, что у него есть знакомая по имени ФИО35, которая скупает банковские дебетовые карты банка «ВТБ». ФИО34 сказал ему, что банковская карта нужна для того, чтобы использовать их для перечисления денежных средств, как он понял, для перечисления зарплат, но какой организации не уточнял. В 20-х числах января 2021 г. он пошел в банк «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, где на свой паспорт оформил одну банковскую карту «ВТБ». При оформлении банковской карты он воспользовался сим картой, которую ему передал ФИО34, с целью того, чтобы «привязать» банковскую карту к абонентскому номеру указанной сим-карты. После оформления он связался по телефону с ФИО34, которому сказал, что получил банковскую карту «ВТБ» и желает ее продать. Встретившись с ФИО34, он попросил его сходить вместе с ним на 

<

адрес> в г. Кургане, чтобы передать оформленную на его имя банковскую карту. Дойдя до 

<

адрес>, расположенного по 

<

адрес> в г. Кургане, ФИО34 взял у него банковскую карту с документами, сим-карту, которая была привязана к банковской карте «ВТБ», и зашел в один из подъездов данного дома, а он остался ждать его на улице. ФИО34 вышел и передал ему денежные средства в сумме 3 000 руб. На счет указанной банковской карты он наличные денежные средства не вносил, какие-либо операции не производил. В вышеописанный период времени он пользовался сотовым телефоном с установленной в нем сим-картой оператора сотовой связи «Теле2», которая оформлена на его имя, с абонентским номером: 

<

***>. Какие-либо почтовые уведомления относительно задолженностей на банковском счете по карте «ВТБ» ему не поступали (т. 3 л.д.157-160).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО9, который в ходе предварительного следствия показал, что в начале марта 2021 г. ему позвонил ФИО3, который предложил ему оформить банковскую карту в банке «ВТБ» и передать ему данную карту за денежное вознаграждение размере от 3000 руб. От ФИО3 ему стало известно о том, что при оформлении банковской карты, ее необходимо будет «привязать» к абонентскому номеру сим-карты, которую вместе с банковской картой передать ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ он сходил в салон сотовой связи «МТС», расположенный на пересечении улиц Гоголя-Пролетарская в г. Кургане, где по своим паспортным данным приобрел сим-карту. После чего он проследовал в офис банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, где обратился к специалисту банка, который по его письменному заявлению и предъявлению паспорта на свое имя оформил и выдал ему банковскую карту «ВТБ» (категорию данной карты он не помнит). При оформлении банковской карты для доступа в личный кабинет он указал абонентский номер сим-карты «МТС», которую приобрел ранее в этот же день. В этот же день около 

<

адрес> в г. Кургане он передал ФИО3 банковскую карту вместе с документами и сим-карту, к абонентскому номеру которой был «привязан» личный кабинет счета карты. ФИО3 передал ему денежные средства в сумме 3 000 руб. в качестве вознаграждения. В 20-х числах мая 2021 г. ему позвонил ФИО3, который сообщил ему о том, что необходимо проследовать в офис «ВТБ» банка, расположенный на 

<

адрес> в г. Кургане и, обратившись к сотруднику, пояснить, что он работал в г. Москве, где потерял банковскую карту «ВТБ», на которой находились денежные средства в сумме 1050 000 руб. Также по просьбе ФИО3 он должен был пояснить сотруднику банка о том, что указанные денежные средства на счет своей карты он положил через терминал, но они зависли и карта заблокировалась. На следующий день проследовал в офис банка «ВТБ», расположенный по 

<

адрес>, где пояснил то, о чем его просил ФИО3. Сотрудник банка предложил составить заявление о переводе денежных средств на счет стороннего банка, а позже предоставить реквизиты банковского счета, куда впоследствии будут переведены денежные средства. Придя в офис банка ДД.ММ.ГГГГ, из выписки о движении денежных средств, которую он получил от сотрудника банка, ему стало известно о том, что на счете банковской карты «ВТБ», оформленной на его имя, которую он ранее передал ФИО3 за денежное вознаграждение, образовался минусовой баланс в размере 1050 000 руб. Насколько он понял из данной выписки, ДД.ММ.ГГГГ с использованием его банковской карты была совершена покупка через терминал с получателем платежа «ИП ФИО29». Он позвонил ФИО3, сообщил о том, что на счете банковской карты «ВТБ» образовался минусовой баланс в размере 1050 000 (т. 3 л.д. 120-124).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО41, который в ходе предварительного следствия показала, что весной 2021 г. ей стало известно о том, что ФИО3 занимается приобретением банковских карт за денежное вознаграждение. Она встретилась с ФИО3, передала ей банковскую карту «ВТБ», оформленную на свое имя, за которую ФИО3 ей выплатила денежное вознаграждение в размере 5 000 руб. Кроме того, она занялась оформлением банковской карты «Райфайзен» по заявке «Онлайн», которую ей привез курьер, а впоследствии она передала данную банковскую карту со всеми прилагающимися к ней документами ФИО3, также за денежное вознаграждение в размере 5 000 руб. В мае 2021 г. ФИО3 предложила зарегистрироваться ей в качестве индивидуального предпринимателя за денежное вознаграждение. Со слов ФИО3, это нужно было для аренды автомобилей. Она обратилась в ИФНС г. Кургана, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, но фактически осуществлять предпринимательскую деятельность она не намеревалась. За регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, ФИО3 выплатила ей денежное вознаграждение в сумме 20 000 руб. В этот же день ФИО3 сказала ей, что необходимо получить терминал ПАО «Сбербанк», она обратилась в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где открыла лицевой (расчетный) счет на свое имя, получила бизнес карту для обслуживания счета, заключила договор эквайринга, и примерно через неделю, ей выдали терминал с услугой предавторизация, который ей привез курьер. Данный терминал в начале июня 2021 г. она передала лично ФИО3. Примерно через две недели ФИО3 сказала ей, что необходимо снять с ее эквайрингового счета в ПАО «Сбербанк» денежные средства. Со слов ФИО3 ей было известно о том, что терминалом ПАО «Сбербанк», который она оформила на себя, пользуется ее знакомый в г. Москве и денежные средства, поступившие на данный счет, являются вырученными деньгами с использованием данного терминал. По просьбе ФИО3 она с ней вдвоем пришли в ПАО «Сбербанк», чтобы обналичить денежные средства, находящиеся на ее счете. ФИО3 поставила ее в известность о том, что на ее счет поступила крупная сумма денежных средств в сумме около 2 000 000 руб. По просьбе ФИО3 она обратилась к оператору, чтобы снять со счета денежные средства, но банковский сотрудник попросил предъявить документы, подтверждающие целевое их расходование, но данных документов у нее соответственно не было, поэтому они ушли из банка. ФИО3 сказала, что на ее имя необходимо открыть еще несколько счетов в различных банках, чтобы «вывести» со счета ПАО «Сбербанк» деньги, а также закрыть счет в ПАО «Сбербанк». Через несколько дней по просьбе ФИО3 она снова обратилась в ПАО «Сбербанк» для закрытия счета и перевода денежных средств, находящихся на ее счете в другой банк. В какой именно банк она в настоящее время не помнит, так как по просьбе ФИО3 она открыла счета в нескольких банках для осуществления вывода данных денежных средств. Впоследствии она сняла денежные средства в сумме около 2 000 000 руб., которые передала ФИО3 (т. 3 л.д. 283-286).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО3, который в ходе предварительного следствия показал, что летом 2020 г. он со своего сотового телефона в мессенджере «Телеграмм» нашел объявление о дополнительном заработке. В объявлении было указано, что необходимо оформлять банковские карты различных банков, а затем продавать их, отправляя посылкой в г. Москву. При этом стоимость каждой банковской карты составляла от 6 000 до 10 000 руб. После чего он стал от своего имени вести переписку с лицом, которым было размещено данное объявление. Он стал самостоятельно находить лиц из числа своих знакомых, а также его знакомые находили своих знакомых, которые за денежное вознаграждение соглашались оформлять на свои имя дебетовые банковские карты и передавать их ему за денежное вознаграждение. Те лица, которые соглашались оформить банковские карты, после их оформления передавали банковские карты ему, а он в свою очередь, в зависимости от банка, которым была выдана карта, передавал данным лицам денежное вознаграждение. При этом каждый раз часть денежных средств, которые ему поступали от лица, которому он продавал банковские карты, отправляя их транспортной компанией в г. Москву, он оставлял себе, сумма денежных средств, которые он оплачивал за услуги «дропов» (лица, осуществляющие продажу банковских карт, оформленных на свое имя), зависела от вида банковской карты и банка, которым она была выдана. Так, для переводов денежных средств за банковские карты, которые он продавал, отправляя их в г. Москву, пользовался банковской картой. Реквизиты банковской карты, на которую ему поступали денежные средства, он также сообщил посредствам переписки в мессенджере «Телеграмм» тому лицу, с которым переписывался. Ему известно, что ФИО29, ФИО13, ФИО10, ФИО40 И.А. регистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей, ФИО41, насколько ему известно, оформляла на себя банковские карты, также ФИО10 оформляла на себя банковские карты, которые в дальнейшем передавала его бывшей супруге ФИО3. С ФИО2 он также знаком, ему известно, о том, что он перевозил денежные средства в г. Москву, которые снимали лица, зарегистрированные в качестве ИП со своих счетов. Данные лица обращались в ПАО «Сбербанк», где оформляли договор «эквайринга», получали терминал, открывали банковский счет. ФИО14, ФИО7, ФИО9, ФИО34 Р.В., ФИО34 Е.В., ФИО24, ФИО19, ФИО12 оформляли банковские карты «ВТБ» и «Росбанк», которые впоследствии передавали ему, а он их в свою очередь отправлял через транспортную компанию в г. Москву. В апреле 2021 г. он по просьбе ФИО3 обратился к своему знакомому ФИО19, который ранее оформлял на свое имя банковскую карту «ВТБ» для ФИО3. ФИО3 попросила его сходить вместе с ФИО19 в банк «ВТБ» и снять денежные средства со счета его банковской карты, которая с ее слов находилась в г. Москве. Со слов ФИО3 ему стало известно о том, что на данной карте, открытой на имя ФИО19 находятся денежные средства, которыми был пополнен счет неизвестным ему лицом. Он вместе с ФИО19 проследовал в банк «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, где они подошли к банкомату, ФИО19 передал ему банковскую карту, при помощи которой он снял денежные средства около 40 000 руб. несколькими операциями. Данные денежные средства он впоследствии передал ФИО3 (т. 3 л.д. 287-291).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО34 Е.В., которая в ходе предварительного следствия показала, что зимой 2020 г. ей позвонила ФИО3, от которой ей стало известно о том, что она занимается приобретением дебетовых банковских карт. ФИО3 пояснила, что банковские карты необходимы ей для осуществления переводов фирмы. ФИО3 пообещала ей денежное вознаграждение за оформление банковских карт. ФИО3, позвонив ей, сказала, что необходимо оформить дебетовую карту «Райфайзенбанк», и она сможет оформить данную карту на ее паспортные данные, в связи с чем попросила ее сообщить ей свои паспортные данные. Через несколько дней сотрудник банка привез ей банковскую дебетовую карту «Райфайзенбанк», которую в этот же день она передала ФИО3 вместе с документами на нее, а ФИО3 передала ей денежные средства в сумме 2 500 руб. К счету банковской данной карты был привязан абонентский номер ее сим-карты. Осенью 2020 г. к ней обратилась ФИО3 и попросила ее оформить банковскую карту «Газпром» за денежное вознаграждение. При встрече ФИО3 передала ей сим-карту, какого именно оператора сотовой связи не помнит, чтобы привязать данную сим-карту к банковской карте. ФИО3 сказала ей, что необходимо проследовать в отделение «Газпромбанка», где она оставила заявку на получение банковской карты. Через несколько дней она получила банковскую карту, передала ее ФИО3 вместе с документами на нее, а также сим-карту, к которой был привязан счет банковской карты, которую ей ФИО3 передала ранее. В конце 2020 г. ФИО3 сообщила ей о том, что нужна банковская карта «ВТБ» «momentum». С этой целью она проследовала в офис банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, где предъявив свой паспорт личности, оформила банковскую карту. При оформлении банковской карты она привязала к ней абонентский номер сим-карты «Теле2», которую приобрела ранее в этот же день по просьбе ФИО3. После чего она передала ФИО3 банковскую карту с документами, а также сим-карту оператора сотовой связи «Теле2», которая была привязана к банковской карте. ФИО3 передала ей денежное вознаграждение в размере 5 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила ФИО3 и спросила у нее, готова ли она поехать в г. Москву для оформления банковской карты, стоимость банковской карты оформленной на ее имя в г. Москве составит 8 000 руб. в г. Москву она полетит в сопровождении ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ она и ФИО2 вылетели из г. Кургана в г. Москву. Находясь в гостинице, ФИО2 передал ей сим карту оператора сотовой связи «МТС», которую она по его просьбе установила в свой сотовый телефон, так как к ней необходимо было привязать банковскую карту, которую она намеревалась оформить в г. Москве. После этого она пошла с ФИО2 в «МКБ Банк». Зайдя в помещение офиса, она обратилась к сотруднику банка, которому сказала, что ей необходимо оформить банковскую дебетовую карту для личного пользования и предъявила свой паспорт. После получения банковской карты, она передала ФИО2 карту с документами на нее, извлекла из своего телефона сим-карту, к которой была привязана оформленная на ее имя карта «МКБ-Банк» и также передала ее ФИО2, а он передал ей денежные средства в сумме 8 000 руб. Позже от сотрудника банка ей стало известно о том, что на счетах ее банковских карт образовался минусовой баланс, а именно на карте «ВТБ» банка в размере около 1000 000 руб., а также на карте «МКБ банк» в размере более 1000 000 руб. (т. 3 л.д.161-163, л.д.184-189).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО13, который в ходе предварительного следствия показал, что лето 2020 г., он встретился с ФИО27, который рассказал ему, что он знает способ быстрого заработка, а именно о том, что у него есть знакомая ФИО3, которая занимается скупкой дебетовых банковских карт, в связи с чем предложил ему оформить дебетовую банковскую карту «ВТБ» по паспорту, а затем передать данную карту ФИО30 в пользование. Стоимость оформленной карты составляла 2000 руб. Он вместе с ФИО27 пришли в дом, где проживает ФИО3, которая вышла к ним в подъезд и сказала о том, что она готова приобрести различные дебетовые карты банков, таких как «ВТБ», «Россбанк», «Газпром», «Альфа Банк». В указанный период времени он пользовался сим-картой оператора сотовой связи «Теле2» с абонентским номером 

<

***>, оформленной на его имя. ФИО3 сообщила свой абонентский №, 89025906838. В этот же день он пошел в банк «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, и на свои паспортные данные оформил дебетовую карту «ВТБ». После оформления банковской карты он передал ее ФИО3 вместе со всеми документами, а она ему передала денежные средства в качестве вознаграждения в размере 2000 руб. Через некоторое время ФИО3 сказала ему о том, что ей необходима банковская карта банка «Росбанк». Он на свои паспортные данные оформил дебетовую карту «Росбанк», после чего данную карту со всеми прилагающими к ней документами передал ФИО3, а она передала ему денежное вознаграждение в сумме 2 000 руб. В начале июля 2020 г. ФИО3 предложила ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. После чего он предоставил ФИО3 свои паспортные данные, чтобы она дистанционно направила заявку в налоговый орган о постановке его на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Позже ФИО3 сообщила ему о том, что ДД.ММ.ГГГГ ему необходимо лично явиться в налоговую инспекцию для оформления документов. Он вместе с ФИО3 пришли в налоговую инспекцию, где ему выдали свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а именно: лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на налоговый учет, свидетельство о постановке на налоговый учет, которые он передал ФИО3, а она передала ему денежное вознаграждение в размере 20 000 руб. Через некоторое время ФИО3 сказала ему, что для работы в сфере предпринимательской деятельности ему необходимо открыть счет в ПАО «Сбербанк», чтобы получить терминал «эквайринга» с функцией «предавторизация». После чего, по указанию ФИО3, он пошел в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, заказал расчетный счет для оказания услуг в качестве ИП, указав вид деятельности, а также оставила заявление на предоставление ему услуги «эквайринга». При оформлении заявки, он указал свой адрес проживания, чтобы терминал был доставлен ему домой курьером, а также свой номер телефона для того, чтобы с ним мог связаться курьер. Позже, примерно через неделю, курьером по адресу его проживания был доставлен терминал «эквайринга», который после получения со всеми выданными ему банковскими документами ПАО «Сбербанк», он передал ФИО3. Также по просьбе ФИО3, он вместе с ней, проследовали в г. Тюмень. В г. Тюмени по просьбе ФИО3, он таким же образом должен был пройти процедуру получения в банке бизнес-карты и эквайринга. Зайдя в банк, он таким же образом пройдя процедуру составления договора на получение «эквайринга» с услугой предавтаризация, открыл банковский счет и получил бизнес-карту. После оформления всех необходимых документов и получения бизнес-карты, он вышел из банка и сразу же документы и бизнес-карту передал ФИО3. 21 декабря 2020 г. он по просьбе ФИО3 ездил в г. Екатеринбург, где обратился в банк «Модуль», там он обратился к сотруднику банка, который составил договор на получение «эквайринга» с услугой предавтаризация, был открыт банковский счет, он получил бизнес-карту. Он передал ФИО3 документы и бизнес-карту банка «Модуль». В период с июня 2020 г. по ноябрь 2020 г. он неоднократно блокировал банковскую карту «ВТБ», а затем снова оформлял заявление о перевыпуске банковской карты и ему ее снова выдавали в банке с первоначальным банковским счетом. Таким образом, он перевыпускал несколько раз указанную банковскую карту и продавал ее ФИО3 за денежное вознаграждение. Позже им была закрыта деятельность индивидуального предпринимателя (т. 3 л.д.125-130).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО24, которая в ходе предварительного следствия показала, что в январе 2021 г. через ФИО7 познакомилась с ФИО4. В ходе общения с ФИО40 ей стало известно о том, что она оформляла на себя дебетовые карты, которые впоследствии передавала ФИО3. Примерно в апреле 2021 г. она позвонила ФИО3 и предложила ему свои услуги по оформлению банковских карт. В мае 2021 г. ей позвонила ФИО3, которая спросила у нее, готова ли она поехать в г. Москву для оформления банковских карт, также пояснила о том, что стоимость банковской карты, оформленной на ее имя в г.Москве составит 7 500 руб., но при этом, на банковских картах будут «минуса» в размере от 200 000 до 300 000 руб. 25 мая 2021 г. ФИО3 сообщила ей о том, что за оформление 4-5 банковских карт в г. Москве она получит денежное вознаграждение в размере 37 500 руб., а также уточнила, что в г. Москву ей необходимо будет вылететь 28 мая 2021 г. 27 мая 2021 г. ей позвонила ФИО3, которая сообщила ей о том, что ей необходимо подойти к ТЦ ЦУМ. Она пришла к ТЦ ЦУМ, расположенному по адресу: 

<

...>, где встретилась с ФИО22, они пошли в кассу аэропорта, где приобрели билеты. В этот же день она встретилась с ФИО3, которая передала ей денежные средства в сумме 250 руб. в счет оплаты ее поездки из дома до аэропорта, а также сказала, что в г. Москве ее будет сопровождать ФИО22. Прилетев на самолете в г. Москву 28 мая 2021 г. около 8 часов, она и ФИО22 доехали до 

<

адрес>, где был расположен «МКБ Банк» и «Райфайзен-Банк». Она пошла в «Райфайзен-Банк», сотрудник банка оформила на ее имя дебетовую карту «VISA». После получения банковской карты, она зашла в офис «МКБ Банка», где так же, предъявила свой паспорт и попросила оформить на нее дебетовую банковскую карту «VISA» для личного пользования. Периодически созванивалась с ФИО3 по телефону и та координировала ее действия, то есть указывала в каком банке ей необходимо оформлять карты, какую именно категорию банковских карт выбирать. После получения банковской карты они проследовали в офис банка «ВТБ», где обратившись к сотруднику, она попросила оформить на свое имя дебетовую банковскую карту «VISA». При оформлении она предъявила сотруднику свой паспорт и сообщила абонентский номер сим-карты оператора сотовой связи «Мотив», оформленной на имя своей знакомой ФИО28. После получения банковской карты они с ФИО22 поехали в «Россбанк», где она оформила дебетовую карту «VISA. При регистрации в личном кабинете она указала тот же логин, пароль и кодовое слово и получив карту, вышла на улицу. На улице она увидела ФИО22 в компании двух ранее незнакомых ей мужчин. Банковские карты в количестве четырех штук, а именно: «Россбанк», «ВТБ», «МКБ Банк», «Райфайзен Банк» с документами на них, листом бумаги, на котором имелись собственноручные записи логина, пароля, пин-кода, кодового слова и абонентского номера, привязанного к ее картам, она передала сначала ФИО22, а та незамедлительно передала их мужчине. Мужчина попросил ее передать ему сим-карту, которая была привязана ко всем банковским картам. Данная сим-карта была установлена в ее сотовом телефоне. В этот же день ФИО22 передала ей денежное вознаграждение в сумме 25 000 руб. за оформление банковских карт, которые впоследствии были переданы указанным мужчинам (т. 3 л.д.141-148). 

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО63, которая в ходе предварительного следствия показала, что в 2018 г. она познакомилась с ФИО4, в ходе беседы с которой в марте 2021 г. ей стало известно о том, что та оформляла на себя дебетовые карты, которые впоследствии передавала своему знакомому за денежное вознаграждение. 22 марта 2021 г. она вместе с ФИО40 приехали к зданию банка «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, где ФИО40 передала ей сим-карту и лист бумаги, на котором был записан абонентский номер данной сим-карты, которая была необходима для «привязки» к карте и входа в «личный кабинет». Находясь в офисе банка, она установила сим карту в свой сотовый телефон, которым пользовалась в указанный период времени, а затем обратилась к сотруднику, которого попросила оформить дебетовую карту. При оформлении она предъявила сотруднику свой паспорт и сообщила абонентский номер сим-карты, который был записан на листе бумаги, переданным ей ФИО40. Ей была выдана дебетовая карта банка «ВТБ», которую вместе с документами на нее и реквизитами счета данной карты, а также лист бумаги, на котором был записан логин, пароль, и абонентский номер, к которому был «привязан» «личный кабинет», она передала ФИО40. После чего она поехала домой, а ФИО40, сказала ей, что банковскую карту она отвезет своей знакомой по имени «Тоня», у которой возьмет деньги за оформление карты и передаст ей эти деньги. В вечернее время суток ФИО40 передала ей денежные средства в сумме 3 000 руб. за оформление карты. В 20-х числах мая 2021 г. ей позвонила ранее незнакомая девушка, которая представилась по имени ФИО41, которая сказала ей, что с ее картой возникли проблемы, а именно, что на банковском счете «зависли» денежные средства в сумме 1000 000 руб., так как счет заблокировали. Также ФИО41 рассказала ей о том, что для того, чтобы вывести денежные средства со счета банковской карты «ВТБ» ей необходимо открыть счет в другом банке. 26 мая 2021 г. она вместе с ФИО41 поехали в банк «Восточный», где она по просьбе ФИО41 предъявила специалисту банка свой паспорт и пояснила, что ей необходимо открыть счет для того, чтобы на ее счет можно было осуществить перевод денежных средств со счета другого банка. После оформления всех необходимых документов, специалист выдал ей банковскую карту банка «Восточный», на счет которой впоследствии должны были быть переведены деньги в размере 1000 000 руб. со счета банка «ВТБ». Также при оформлении карты ФИО41 установила на ее сотовом телефоне приложение для доступа в «личный кабинет», привязав его к абонентскому номеру сим-карты, которая, по всей видимости, находилась у нее. 31 мая 2021 г. она приехала к банку «ВТБ», расположенному по адресу: 

<

...>, где встретилась с ФИО41 и ее сожителем ФИО43. ФИО41 передала ей находящийся у нее ее паспорт, который она вместе с реквизитами банка «Восточный» передала сотруднику банка и пояснила, что ей необходимо закрыть счет в банке «ВТБ», а находящиеся на данном счете денежные средства перевести на счет банка «Восточный». Сотрудник банка ответил, что денежные средства будут переведены в течение нескольких дней. 13 июля 2021 г. ей позвонила ФИО41 и сказала, что нужно пойти в «ВТБ» банк, чтобы в ее присутствии перевести денежные средства со счета «ВТБ» на счет банка «Восточный», открытый на ее имя. Они с ФИО38 пошли в «ВТБ» банк, расположенный по адресу: 

<

...>, где обратились к специалисту банка, которому она передала свой паспорт, реквизиты счета в банке «Восточный», специалист банка произвел операцию по переводу денежных средств в сумме 1000000 руб. со счета «ВТБ» банка на счет банка «Восточный», открытый на ее имя. После чего в этот же день она вместе с ФИО41 проследовали в банк «Восточный», где поинтересовались о возможности снятия полной суммы денег в размере 1000000 руб. и, предъявив свой паспорт, получила деньги в размере 1 000 000 руб., которые сразу забрала себе ФИО41. После чего за оказанные услуги ФИО41 передала ей денежные средства в сумме 2 000 руб. В указанный период времени она пользовалась абонентским номером 

<

***> оператора сотовой связи «МТС», оформленным на ее имя. После указанных событий у нее осталась банковская карта «Восточный», но в связи с тем, что она ей не пользовалась, она ее давно выбросила (т. 3 л.д.112-119).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО19, который в ходе предварительного следствия показал, что в марте 2021 г. он позвонил своему знакомому ФИО3, в ходе разговора ФИО3 предложил ему оформить банковскую карту в банке «ВТБ» и передать ему данную карту за денежное вознаграждение. За оформленную банковскую карту ФИО3 обещал денежное вознаграждение в размере 5 000 руб. 30 марта 2021 г. он пришел в офис банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, и оставил заявку на получение дебетовой карты «ВТБ». После чего, в этот же день, он проследовал в другой офис банка «ВТБ», по адресу 

<

...>, где предъявил свой паспорт и оформил банковскую карту «ВТБ» «momentum», которая ему была сразу выдана вместе с документами на нее. После чего он передал ФИО3 банковскую карту «ВТБ» «momentum», оформленную на свое имя. При этом ФИО3 передал ему за указанную банковскую карту денежное вознаграждение в размере 5 000 руб. 4 апреля 2021 г. он решил заблокировать данную карту. Он позвонил на «горячую линию» службы поддержки банка «ВТБ» и сообщил об утрате карты, попросил ее заблокировать. После чего, ему пришло уведомление о том, что банковская карта «ВТБ» готова. В связи с чем 12 апреля 2021 г. он вместе с ФИО3 пришли в офис банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, и, предъявив свой паспорт, получил готовую карту, которую сразу же передал ФИО3. 13 апреля 2021 г. ему позвонил ФИО3, который сообщил ему о том, что вторая банковская карта, которую он передал ему 12 апреля 2021 г. также заблокировалась. 14 апреля 2021 г. за ним заехал ФИО3, который был вместе с ранее ему знакомым ФИО2, и они поехали в офис банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, где он вместе с ФИО3 зашли в банк. Находясь в банке, он по просьбе ФИО3 через кассу, предъявив свой паспорт, попытался снять денежные средства в сумме 350 000 руб., но не смог, так как, со слов сотрудника банка, суточный лимит снятия денежных средств был превышен, в связи с чем по просьбе ФИО3 он заказал в «ВТБ» банке сумму для снятия через кассу в размере 350 000 руб. 15 апреля 2021 г. он приехал в банк «ВТБ», расположенный по 

<

адрес>, в г. Кургане, где предъявил свой паспорт и через кассу получил денежные средства в сумме 350 000 руб., находящиеся на счете банковской карты открытой на его имя. Он снова сделал заявку в банке на выдачу денежных средств в сумме 358 000 руб., которые попросил его снять ФИО3. После чего он вышел из банка, где его ожидал ФИО2, которому он передал денежные средства в сумме 350 000 руб. 16 апреля 2021 г. он приехал в офис банка «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, чтобы получить в кассе ранее заказанную сумму в размере 358 000 руб., но получил от сотрудника банка отказ, по причине того, что на счете его банковской карты образовался минусовой баланс в размере около 690 000 руб. Сотрудник банка предложил ему вернуть денежные средства, которые он ранее снял со счета своей карты. Испугавшись, он ушел из офиса банка. В указанный период времени, он пользовался абонентским номером 

<

***> оператора сотовой «Теле2», оформленным на его имя, 89091739094 оператора сотовой связи «Билайн», на чье имя была оформлена данная сим-карта, не помнит, а также 89828017437 оператора сотовой связи «МТС», оформленным на его имя и 89195673416 оператора сотовой связи «МТС», оформленным на его имя. ФИО3 были известны его паспортные данные, также он сообщил ему кодовое слово, которое было придумано им для осуществления доступа к счету оформленной на его банковской карты «ВТБ», а также передал ему сим-карту, абонентский номер которой был привязан к банковскому счету его карты «ВТБ». На его имя в Банке «ВТБ» было выпущено две банковские карты, первую карту «momentum» он получил в офисе указанного банка по адресу: 

<

...>, которую продал ФИО3 за 5000 руб. Примерно, через 10 дней он заказал вторую банковскую карту на свое имя в Банке «ВТБ» для личного пользования, какие-либо операции по счету банковских карт он не производил. В начале апреля 2021 г. ему позвонил ФИО3, который сообщил ему о том, что банковская карта «ВТБ», которую он ему продал заблокирована. Он сообщил ФИО3 о том, что у него имеется еще одна банковская карта банка «ВТБ», выпущенная на его имя. После чего ФИО3 попросил его передать ему указанную банковскую карту, и он передал ее ФИО3, который находясь в офисе банка, осуществил с нее снятие денежных средств, но в какой именно сумме он не знает. Следователем ему были предъявлены фотоизображения, содержащиеся на компакт-диске, на которых изображен он, ФИО3 и ФИО2 в тот день, когда по просьбе ФИО3, он пришел снять денежные средства со своего банковского счета карты «ВТБ», которую со слов ФИО3 заблокировали, но снять в этот день деньги не получилось. Через день он встретился с ФИО2, который, в банке «ВТБ», расположенным по адресу: 

<

...>, через кассу снял денежные средства в сумме 350 000 руб., которые передал ФИО2 (т. 3 л.д.131-135, л.д.194-197).

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ч. 1 ст. 281 УК РФ были оглашены показания свидетеля ФИО25, который в ходе предварительного следствия показал, что в 2021 г. ему или его сожительнице ФИО41 позвонила ФИО3, которая предложила ему и ФИО41 оформить банковские карты и передать ей карты за денежное вознаграждение. Он и ФИО41 через приложение, установленное в их сотовых телефонах, заказали банковские карты в банке «Райфайзен». Курьер привез ему банковскую карту, и он передал банковскую карту ФИО3, за которую она передала ему денежные средства в сумме 5 000 руб. Чтобы привязать банковскую карту "Райфайзен» к абонентскому номеру, по просьбе ФИО3, он приобрел сим-карту. В летний период времени 2021 г. он также решил заказать банковскую карту банка «Росбанк». С этой целью он пришел в филиал банка «Росбанк», расположенный по ул. Ленина, в г. Кургане, где оформил на свой паспорт банковскую карту указанного банка. В конце июня или в начале июля 2021 г. он по просьбе ФИО3 прилетел в г. Москву, позвонил по абонентскому номеру, который ему сообщила ФИО3 мужчине, с которым должен был встретиться. В ходе телефонного разговора данный мужчина сказал ему о том, что ему нужны банковские карты банков «МКБ» и «ВТБ». Ему было известно о том, что при оформлении банковских карт необходимо привязать карту к абонентскому номеру. С этой целью он зашел в салон сотовой связи, где приобрел сим-карту оператора сотовой связи «Теле2». После чего,он проследовал до офиса банка «ВТБ», где оформил на свое имя дебетовую карту «VISA», при оформлении он самостоятельно придумал пароль и логин, который был необходим для входа в личный кабинет, а также пин-код для пользование банковской картой, которые затем смс-сообщением отправил ФИО3. Также указал абонентский номер только что приобретенной сим-карты оператора сотовой связи «Теле2». Затем он проследовал в офис «МКБ» банка, где попросил оформить на него дебетовую банковскую карту. При оформлении он таким же образом самостоятельно придумал логин и пароль и указал абонентский номер той же сим-карты оператора сотовой связи «Теле2». Получив банковскую карту банка «МКБ», он позвонил по абонентскому номеру, который ему передала ФИО3. Ему ответил мужчина, с которым он договорился о встрече. При встрече он передал мужчине банковские карты банков «ВТБ» и «МКБ», оформленные на его имя, а также банковские документы, которые прилагались к картам и сим-карту оператора сотовой связи «Теле2». Данный мужчина ему передал денежные средства в сумме 20 000 руб. в качестве вознаграждения за банковские карты. В конце июля 2021 г. ФИО3 позвонила ему и попросила его снова съездить в г. Москву, снять денежные средства со счета банковской карты «МКБ», оформленной на его имя, которую он передал в пользование неизвестному ему мужчине в г. Москве. Он прибыл в г. Москву, созвонился с мужчиной, который при встрече попросил его сходить в банк и снять с банковской карты «МКБ» денежные средства в сумме 30 000 руб., при этом передал ему банковскую карту, оформленную на его имя банка «МКБ». В офисе «МКБ» он снял денежные средства в размере 30 000 руб., которые передал мужчине и банковскую карту «МКБ». Данный мужчина ему, в свою очередь, передал денежное вознаграждение за оказанную услугу в размере 20 000 руб. В это же день ему на сотовый телефон снова позвонил тот же мужчина, который ему сказал, что банк заблокировал его карту «МКБ». Он снова вернулся к тому же офису банка «МКБ», где его ожидал тот же самый мужчина, который передал ему его банковскую карту «МКБ». После чего он зашел в офис банка и обратился к сотруднику, пояснив при этом, что не может расплатиться при помощи данной карты. Сотрудник банка пояснил ему, что данная банковская карта заблокирована службой безопасности банка. На следующее утро, около 10 часов, он снова приехал к банку «МКБ», где его уже ожидал тот же мужчина, который передал ему банковскую карту, оформленную на его имя и попросил его снять со счеты данной карты денежные средства в сумме 10 000 руб..Сняв со счета карты денежные средства в сумме 10 000 руб., он передал ожидавшему его мужчине банковскую карту «МКБ», оформленную на его имя, а денежные средства в сумме 10 000 руб., мужчина сказал оставить себе в счет оплаты за оказанную помощь. 1 июля 2021 г. он по просьбе ФИО3 осуществлял выезд в г. Москву для оформления банковских карт в Банках «Московский кредитный банк» и «ВТБ». Находясь в г. Москве, по указанию ФИО3 он встретился с ранее ему незнакомым мужчиной. При встрече он передал данному мужчине банковские карты, оформленные на его имя в ПАО «Московский кредитный банк» и в ПАО «ВТБ». После чего мужчина передал ему денежные средства в сумме 20 000 руб. В конце июля 2021 г. или в августе 2021 г. он по просьбе ФИО3 снова поехал в г. Москву, чтобы снять денежные средства с банковской карты «Московский кредитный банк», оформленной на его имя ранее. По прибытию в г. Москву, снял деньги через кассу в офисе ПАО «Московский кредитный банк», предъявив свой паспорт, в сумме 30 000 руб., которые он передал мужчине, с которым встретился около офиса банка, как его координировала ФИО3 (т. 3 л.д.164-169, л.д. 201-204).

Вина ФИО2 в совершении указанных преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела.

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что голос и звучащая речь на представленных на экспертное исследование фонограммах: «33396781», «33631456», «34046194», «34122692», зафиксированных на компакт диске, инвентарный номер №с ОУР, принадлежат ФИО3 (т. 13 л.д. 64-81).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что голос и звучащая речь на представленной на экспертное исследование фонограмме «42269476», зафиксированной на компакт-диске, инвентарный номер №с ОУР, принадлежат ФИО3 (т. 13 л.д. 93-106).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленных на экспертное исследование фонограммах: «42269476», «42270561», «42304568», зафиксированных на компакт-диске, инвентарный № ОУР, имеются голос и речь ФИО39 (т. 13 л.д. 118-132).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленных на экспертное исследование фонограммах: «37459285», «38291051», зафиксированных на компакт-диске, инвентарный номер № ОУР, имеются голос и речь ФИО39 (т. 13 л.д. 145-162). 

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что голос и звучащая речь на представленных на экспертное исследование фонограммах: «37309390» «37459285» «38291051» «38369233» «38509906», зафиксированных на компакт диске, инвентарный номер № ОУР, принадлежат ФИО3 (т. 13 л.д.176-200). 

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленных на экспертное исследование фонограммах: «37309390», «38369233», зафиксированных на компакт- диске, инвентарный № ОУР, имеются голос и речь ФИО41 (т. 13 л.д. 214-227).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленных на экспертное исследование фонограммах: «27415064», «28104702», зафиксированных на компакт- диске, инвентарный № ОУР, имеются речь и голос ФИО3 (т. 13 л.д. 240-260).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленной на экспертное исследование фонограмме: «38509906», зафиксированной на компакт-диске, инвентарный номер № ОУР, имеется голос и звучащая речь ФИО2 (т. 13 л.д. 273-285).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на представленных на экспертное исследование фонограммах: «27415064», «28104702», зафиксированных на компакт-диске, инвентарный № ОУР, имеются речь и голос ФИО2 (т. 13 л.д. 297-316).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 523-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, с сотового телефона с абонентским номером 

<

***>, касающихся обстоятельств совершения преступления, содержащих разговоры с ФИО3 относительно хищения денежных средств с банковских счетов, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО39, использующего сотовый телефон с абонентским номером 

<

***> (т. 7 л.д. 1-19).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 601-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, с сотового телефона с абонентским номером 

<

***>, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3, ФИО39, ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры ФИО3 со свидетелями по уголовному делу: ФИО41, ФИО40 И.А., ФИО25, ФИО14, согласно которых ФИО3 координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей (т. 7 л.д. 23-64).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 468-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, с сотового телефона с абонентским номером 

<

***>, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3, ФИО39, ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры, со свидетелями по уголовному делу: ФИО10, ФИО40 И.А., ФИО7, ФИО65, ФИО29, ФИО34 Р.В., ФИО3, согласно которым ФИО3 координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 7 л.д. 68-119).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 603-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, лица использующего сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>, касающихся обстоятельств совершения преступления, относительно хищения денежных средств с банковских счетов, разговоры с ФИО3 и банковскими сотрудниками, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО39, использующего сотовый телефон с абонентским номером 

<

***> (т. 7 л.д. 123-133).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 525-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3 и ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры, со свидетелями по уголовному делу: ФИО41, ФИО40 И.А., ФИО3, ФИО25, ФИО24, согласно которым ФИО3 координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 7 л.д. 137-176).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 526-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующего сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>, касающиеся обстоятельств совершения преступления. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров между ФИО3 и свидетелями ФИО3, ФИО19, согласно которым ФИО3 координировала их действия относительно приобретения банковских карт и снятия денежных средств с банковского счета ФИО19 (т. 7 л.д. 180-243).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 524-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3 с ФИО3, согласно которым ФИО3 координировала действия ФИО3 относительно снятия денежных средств с банковского счета (т. 8 л.д. 1-5).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 611-ОУР», содержащих телефонные переговоры в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3 и ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры, со свидетелями по уголовному делу: ФИО41, ФИО40 И.А., ФИО25, согласно которым ФИО3 координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 8 л.д. 9-19).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 522-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3 и ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры, со свидетелями по уголовному делу: ФИО3, ФИО34 Е.В., ФИО29, согласно которым ФИО3 координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 8 л.д. 23-31).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 521-ОУР», содержащих телефонные переговоры в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3 и ФИО39, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры ФИО3 со свидетелями по уголовному делу: ФИО22, ФИО41, ФИО34 Р.В., ФИО25, ФИО27, которая координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 8 л.д. 35-60).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 528-ОУР», содержащих телефонные переговоры в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3, ФИО39 и ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры ФИО3 со свидетелями по уголовному делу: ФИО22, ФИО41, ФИО3, ФИО25, ФИО27, ФИО40 И.А., ФИО9, ФИО14, которая координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 8 л.д. 64-122).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 584-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3, ФИО39 и ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры ФИО3 со свидетелями по уголовному делу: ФИО22, ФИО41, ФИО3, ФИО25, ФИО40 И.А., ФИО14, ФИО25, которая координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 8 л.д. 126-161).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 602-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3, ФИО39 и ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры ФИО3 со свидетелями по уголовному делу: ФИО41, ФИО14, ФИО62, которая координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 8 л.д. 165-197).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр и прослушивание фонограмм, содержащихся на компакт диске, с инвентарым номером «МНИ 547-ОУР», содержащих телефонные переговоры от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, касающихся обстоятельств совершения преступления, полученных в ходе оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров», проведенного в отношении ФИО3, использующей сотовый телефон с абонентским номером 

<

***>. В ходе осмотра и прослушивания установлено, что, на диске содержатся аудиофайлы телефонных переговоров ФИО3, ФИО39 и ФИО2, обсуждающих детали преступной деятельности относительно хищения денежных средств с банковских счетов в составе организованной преступной группы, а также телефонные разговоры ФИО3 со свидетелями по уголовному делу: ФИО41, ФИО14, ФИО40 И.А., ФИО3, которая координировала их действия относительно приобретения банковских карт и оформления в качестве индивидуальных предпринимателей, обсуждала денежное вознаграждение (т. 10 л.д. 154-174).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен компакт диск, с инвентарным номером «МНИ 596-ОУР», содержащий видео файл, полученный в результате проведения оперативно-розыскного мероприятия «Опрос». Осмотренная видеозапись содержит образцы голоса и устной речи ФИО39 (т.10 л.д. 178-180).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен компакт диск, с инвентарным номером «МНИ 596-ОУР», содержащий видео файл, полученный в результате проведения оперативно-розыскного мероприятия «Опрос». Осмотренная видеозапись содержит образцы голоса и устной речи ФИО39 (т.10 л.д. 186-192).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен компакт диск, содержащий файлы с фотоизображениями, полученный в результате проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наблюдение». На осмотренных файлах имеются фотоизображени ФИО19, ФИО3 и ФИО2, зафиксированных ДД.ММ.ГГГГ во время посещения офиса банка «ВТБ» с целью снятия денежных средств с банковского счета ФИО19 (т. 10 л.д. 186-192).

Ответом на запрос из ИФНС России по г. Кургану от ДД.ММ.ГГГГ № представлены копии регистрационных дел, содержащих сведения о регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей: ФИО29, ФИО10, ФИО21, ФИО41, ФИО13, ФИО40 И.А., которые были осмотрены (т. 10 л.д. 3-110, 111-117).

Ответом на запрос ИФНС России по г. Кургану от ДД.ММ.ГГГГ № представлены сведения о доходах и банковских счетах индивидуальных предпринимателей: ФИО29, ФИО10, ФИО21, ФИО41, ФИО13, ФИО40 И.А., которые были осмотрены (т. 10 л.д. 122-147, 148-151).

Ответ на запрос из ООО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ № представлена информация о соединениях абонентского номера 

<

***>, зарегистрированного на абонента ФИО39, находящегося в пользовании ФИО39, осмотром которой установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер регистрировался базовых станциях, расположенных на территории г. Москвы и 

<

адрес> (т. 11 л.д. 19, 20-24).

Ответом на запрос из ООО «Т2 Мобайл» от ДД.ММ.ГГГГ № представлена информация о соединениях абонентского номера 

<

***>, находящегося в пользовании у ФИО3 и абонентского номера 

<

***>, находящегося в пользовании у ФИО2, осмотром которой установлено, что при выборке соединений между данными абонентами установлено 818 совпадений (т. 11 л.д. 36, 37-41).

Ответом на запрос ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ №-УР-2022 представлена информация о соединениях абонентского номера 

<

***>, находящегося в пользовании у ФИО2, осмотром которой установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данный абонент, находясь в зоне обслуживания станций оператора сотовой связи г. Москвы и 

<

адрес>, осуществлял соединения 5 173 раза. 

ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер сим-карты с регистрационным номером ID-89№, установленной в терминале ПАО «Сбербанк» индивидуального предпринимателя ФИО41, фиксировался базовой станцией, расположенной в районе по адресу: г. Москва, 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 17 минут абонентский номер сим-карты с регистрационным номером ID-89№, установленной в терминале ПАО «Сбербанк» индивидуального предпринимателя ФИО41, фиксировался базовой станцией, расположенной в районе по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, а также ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на территории города Москвы (т. 11 л.д. 45, 46-123).

Ответом на запрос из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-исх./1234 представлены документы, потверждающие факт заключения договоров эквайринга ПАО «Сбербанк» с индивидуальными предпринимателями ФИО29, ФИО10, ФИО41, ФИО40 И.А., которые были осмотрены (т. 11 л.д. 126, 127-175).

Ответом на запрос из АО «Альфа банк» от ДД.ММ.ГГГГ № представлена информация о движении денежных средств по банковскому счету банковской карты, оформленной на имя ФИО3, осмотром которой установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету банковской карты, открытой в АО «Альфа банк» на имя ФИО3, осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятии их на территории г. Москвы различными суммами от 1000 до 500 000 руб. (т. 11 л.д. 178, 179-201).

Ответом на запрос из ПАО «Московский кредитный банк» от ДД.ММ.ГГГГ №-о представлена информация о движении денежных средств по банковским счетам банковских карт, оформленных на имя ФИО34 Е.В., ФИО24, ФИО25, осмотром которой установлено, что по счету банковской карты, открытой на имя ФИО34 Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО10 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 1 497 900 руб. По счету банковской карты, открытой на имя ФИО24, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО41 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 1 555 000 руб. По счету банковской карты, открытой на имя ФИО25, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами. Остаток на счете денежных средств составил 1565 957,66 руб. (т. 11 л.д. 205, 206-213).

Ответом на запрос из ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № представлена информация о движении денежных средств по банковскому счету банковской карты, оформленной на имя ФИО40 И.А., осмотром которой установлено, что по счету банковской карты, открытой на имя ФИО40 И.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершенались покупки через терминал ИП ФИО10 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 364 900 руб. (т. 12, л.д. 3, 4-16).

Ответ на запрос из ПАО «ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ № представлена информация о движении денежных средств по банковским счетам банковских карт, оформленных на имя ФИО19, ФИО24, ФИО63, ФИО9, ФИО7, ФИО40 И.А., ФИО10, ФИО34 Е.В., ФИО34 Р.В., ФИО13, ФИО2, ФИО62, ФИО8, ФИО25, ФИО65, ФИО12, ФИО11, осмотром которой установлено, что:

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО40 И.А., отражена информация о движении денежных средств (платеж через банкомат, пополнение через банкомат, снятие на территории г. Москвы, 

<

адрес>) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт, а также о совершении покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 699 700 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО62, отражена информация о движении денежных средств (платеж через банкомат, пополнение через банкомат) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Сумма по дебету счета за указанный период 1050 100 руб., сумма по кредиту счета за указанный период 1050 100 руб.. Остаток по счету на конец периода не установлен. Дата закрытия вышеуказанного счета ДД.ММ.ГГГГ;

- по банковскому счету ФИО2 в банке ПАО ВТБ отражена информация за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Также в документе отражена информация о снятии денежных средств с карты в банкоматах различных банков. Поступление денежных средств за указанный период составило 350 000,01 руб., расходные операции 349 949,00 руб. Баланс на конец периода составил 52,01 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО7, отражена информация о движении денежных средств, пополнение через банкоматы, снятие в банкоматах на территории г. Москвы, 

<

адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт, а также о совершении покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 699 750 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО8, отражена информация о движении денежных средств (перевод со счета карты на карту счет, снятие в банкоматах, пополнение через банкоматы на территории г. Москвы и 

<

адрес>) по банковскому счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт, а также о совершении покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на сумму 1049 500 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО9, отражена информация о движении денежных средств (пополнение через банкомат, снятие в банкоматах, пополнение через банкоматы на территории города Москвы и 

<

адрес>) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт, при совершении покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 1050 000 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО10, отражена информация о движении денежных средств (пополнение через банкомат, снятие в банкоматах на территории г. Москвы и 

<

адрес>) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт, а также совершение покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на сумму 1045 000 руб.;

- по счету банковской карты, окрытой на имя ФИО34 Р.В., отражена информация за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Сумма по дебету счета за указанный период 1900 руб., сумма по кредиту счета за указанный период 1050 094 руб. Остаток по счету на конец периода 1048 194 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО34 Е.В., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражена информация о движении денежных средств (пополнение через банкомат, снятие в банкомате, отражение технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Так же в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковой карты, при совершении покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 1049 800 руб.;

- по банковскому счету, открытого на имя ФИО13, отражена информация о движении денежных средств с использованием банковской карты за период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Также отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт при совершении покупки через терминал ИП ФИО10 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 347 200 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО24, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. отражена информация о движении денежных средств (пополнение через банкомат, снятие в банкомате на территории города Москвы и 

<

адрес>). Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковых карт, при совершении покупки через терминал ИП ФИО41 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 699 980 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО11, отражена информация о движении денежных средств (пополнение через банкомат, снятие в банкомате, на территории города Москвы и 

<

адрес>) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковой карты, при совершении покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 699 900 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО19, отражена информация о движении денежных средств (пополнение через банкомат 

<

адрес>, снятие в банкомате, на территории города Кургана и выдачи наличных денежных средств) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковой карты, при совершении покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 1049 980 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО12, отражена информация о движении денежных средств (пополнение через банкомат, снятие в банкомате, на территории города Москвы и 

<

адрес>) за период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Также в указанном документе отражена информация технического овердрафта по операциям с использованием пластиковой карты, при совершении покупки через терминал ИП ФИО29 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 694 800 руб. (т. 12 л.д. 20-24, 25-101).

Ответом на запрос из АО «Райффайзен банк» от ДД.ММ.ГГГГ №- МСК-ГЦОЗ/22 представлена информация о движении денежных средств по банковским счетам банковских карт, оформленных на имя ФИО61, ФИО60, осмотром которой установлено, что по счету банковской карты, открытой на имя ФИО61, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО10 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 575 000 руб. По счету банковской карты, открытой на имя ФИО60, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО10 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 595 000 руб. (т. 12 л.д. 137, 139-151).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрена информация, содержащаяся на оптическом диске - ответ на запрос из ПАО «Московский кредитный банк» от ДД.ММ.ГГГГ №-о, установлено, что по счету банковской карты, открытой на имя ФИО34 Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО10 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 1 497 900 руб. По счету банковской карты, открытой на имя ФИО24, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО41 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 1 555 000 руб. По счету банковской карты, открытой на имя ФИО25, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами. Остаток на счете денежных средств составил 1565 957,66 руб. (т. 12 л.д. 157-168).

Ответом на запрос из АО «Райффайзен банк» от ДД.ММ.ГГГГ №- МСК-ГЦОЗ/22 представлена информация о движении денежных средств по банковским счетам банковских карт, оформленных на имя ФИО24, ФИО41, ФИО2, ФИО25, осмотром которой установлено, что:

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО41, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО41 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 399 500 руб.; 

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО2, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО10 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 400 000 руб.;

- по счету банковской карты, открытой на имя ФИО24, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершались покупки через терминал ИП ФИО10 на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 604 980 руб. (т. 12 л.д. 178, 179-192). 

Ответом на запрос из ПАО «Сбербанк» №Е/0161894251 от ДД.ММ.ГГГГ представлены сведения о заключении договоров эквайринга ПАО «Сбербанк» со следующими индивидуальными предпринимателями: 

Индивидуальный предприниматель ФИО41, ИНН 45…62, номер счета 40…02, номер карты 42…93, договор эквайринга №-КБ-5040830, номер терминала Тид 23619798-К51527507458; 

Индивидуальный предприниматель ФИО29 ИНН: 45...20, номер счета 40...86, номер карты 42...51, 54...99, договор эквайринга №-КБ-101178, номер терминала Тид 22976161-К36890209476;

Индивидуальный предприниматель ФИО4 ИНН 45…76, номер счета 40…68, номер карты 42…60, договор эквайринга №-КБ-4584168, номер терминала Тид 23375151-J0003K251602; 

Индивидуальный предприниматель ФИО10 ИНН: 45…84, номер счета 40…22, номер карты 54…06, 54…94, договор эквайринга № номер терминала Тид 22905453-К51527518402 (т. 15 л.д. 4-5).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ на бумажном носителе содержатся сведения о заключении договоров эквайринга ПАО «Сбербанк» со следующими индивидуальными предпринимателями: 

Индивидуальный предприниматель ФИО41, ИНН 45…62, номер счета 40…02, номер карты 42…93, договор эквайринга №-КБ-5040830, номер терминала Тид 23619798-К51527507458; 

Индивидуальный предприниматель ФИО29 ИНН: 45...20, номер счета 40...86, номер карты 42...51, 54...99, договор эквайринга №-КБ-101178, номер терминала Тид 22976161-К36890209476;

Индивидуальный предприниматель ФИО4 ИНН 45…76, номер счета 40…68, номер карты 42…60, договор эквайринга №-КБ-4584168, номер терминала Тид 23375151-J0003K251602; 

Индивидуальный предприниматель ФИО10 ИНН: 45…84, номер счета 40…22, номер карты 54…06, 54…94, договор эквайринга № номер терминала Тид 22905453-К51527518402. 

На оптическом диске содержатся выписки по операциям на счете организации вышеуказанных индивидуальных предпринимателей, выписки по картам, выписка по терминалу - электронный журнал. При изучении содержащейся на диске информации установлено, что: 

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 13:29:15 часов по банковской карте №...93, код авторизации V4O6C5 произведена операция предавторизация на сумму 699 700 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 00:11:21 часов по банковской карте №...93, код авторизации V4O6C5 произведена операция завершение предавторизации на сумму 699 700 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 13:40:40 часов по банковской карте №...09, код авторизации 06W8J9 произведена операция предавторизация на сумму 699 750 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 00:10:20 часов по банковской карте №...09, код авторизации V4O6C5 произведена операция завершение предавторизации на сумму 699 750 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 13:32:48 часов по банковской карте №...72, код авторизации 7U5I79 произведена операция предавторизация на сумму 694 800 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 00:08:57 часов по банковской карте №...09, код авторизации 7U5I79 произведена операция завершение предавторизации на сумму 694 800 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 21:33:22 часов по банковской карте №, код авторизации VYTV98 произведена операция предавторизация на сумму 1049 800 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 16:34:37 часов по банковской карте №, код авторизации VYTV98 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1049 800 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 21:33:22 часов по банковской карте №...54, код авторизации YVMD10 произведена операция предавторизация на сумму 1050 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 16:29:45 часов по банковской карте №...54, код авторизации YVMD10 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1050 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 21:13:13 часов по банковской карте №...42, код авторизации YCVWM4 произведена операция предавторизация на сумму 1049 500 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 16:32:27 часов по банковской карте №...42, код авторизации YCVWM4 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1049 500 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 22:14:08 часов по банковской карте №...36, код авторизации 1MMY86 произведена операция предавторизация на сумму 1045 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 16:28:19 часов по банковской карте №...36, код авторизации 1MMY86 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1045 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 18:15:01 часов по банковской карте №...15, код авторизации MFPKW7 произведена операция предавторизация на сумму 699 900 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 16:31:13 часов по банковской карте №...15, код авторизации MFPKW7 произведена операция завершение предавторизации на сумму 699 900 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 22:12:19 часов по банковской карте №...22, код авторизации FNPB25 произведена операция предавторизация на сумму 1049 980 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К36890209476, оформленного на ИП ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ в 18:58:44 часов по банковской карте №...22, код авторизации FNPB25 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1049 980 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527507458, оформленного на ИП ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ в 17:22:49 часов по банковской карте №...92, код авторизации D3AT85 произведена операция предавторизация на сумму 699 980 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527507458, оформленного на ИП ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ в 17:22:49 часов по банковской карте №...92, код авторизации D3AT85 произведена операция завершение предавторизации на сумму 699 980 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527507458, оформленного на ИП ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ в 18:00:52 часов по банковской карте №...77 (карта АО «Райфайзенбанк», выпущенная на имя ФИО41), код авторизации 483544 произведена операция предавторизации на сумму 399 500 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527507458, оформленного на ИП ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ в 19:29:22 часов по банковской карте №...77 (карта АО «Райфайзенбанк», выпущенная на имя ФИО41), код авторизации 483544 произведена операция завершение предавторизации на сумму 399 500 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527507458, оформленного на ИП ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ в 18:01:33 часов по банковской карте №...94 (карта ПАО «Московский кредитный банк», выпущенная на имя ФИО24), код авторизации 347014 произведена операция предавторизации на сумму 1555 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527507458, оформленного на ИП ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ в 18:01:33 часов по банковской карте №...94 (карта ПАО «Московский кредитный банк», выпущенная на имя ФИО24), код авторизации 347014 произведена операция завершение предавторизации на сумму 1555 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527518402, оформленного на ИП ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ в 08:59:14 часов по банковской карте №, код авторизации 665180 произведена операция предавторизации на сумму 595 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527518402, оформленного на ИП ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ в 11:32:23 часов по банковской карте №, код авторизации 665180 произведена операция завершение предавторизации на сумму 595 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527518402, оформленного на ИП ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ в 09:07:09 часов по банковской карте №...39, код авторизации 671702 произведена операция предавторизации на сумму 575 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527518402, оформленного на ИП ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ в 11:29:43 часов по банковской карте №...39, код авторизации 671702 произведена операция завершение предавторизации на сумму 575 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527518402, оформленного на ИП ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ в 22:57:53 часов по банковской карте №...35(карта Банк ПАО «ВТБ»), выпущенная на имя ФИО13), код авторизации ML55J1 произведена операция предавторизации на сумму 347 200 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527518402, оформленного на ИП ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ в 15:59:23 часов по банковской карте №...35(карта Банк ПАО «ВТБ»), выпущенная на имя ФИО13), код авторизации ML55J1 произведена операция завершение предавторизации на сумму 347 200 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527518402, оформленного на ИП ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ в 18:39:49 часов по банковской карте № №...64 (карта АО «Райфайзен банк»), выпущенная на имя ФИО2), код авторизации 480196 произведена операция предавторизации на сумму 400 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №-К51527518402, оформленного на ИП ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ в 01:06:48 часов по банковской карте № №...64 (карта АО «Райфайзен банк»), выпущенная на имя ФИО2), код авторизации 480196 произведена операция завершение предавторизации на сумму 400 000 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №- J0003K251602, оформленного на ИП ФИО40 И.А., ДД.ММ.ГГГГ в 11:05:56 часов по банковской карте № №...35 (карта АО «Райфайзен банк»), выпущенная на имя ФИО24), код авторизации 455956 произведена операция предавторизации на сумму 604 980 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №- J0003K251602, оформленного на ИП ФИО40 И.А., ДД.ММ.ГГГГ в 16:31:01 часов по банковской карте № №...35 (карта АО «Райфайзен банк», выпущенная на имя ФИО24), код авторизации 455956 произведена операция завершение предавторизации на сумму 604 980 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №- J0003K251602, оформленного на ИП ФИО40 И.А., ДД.ММ.ГГГГ в 17:58:05 часов по банковской карте № №...02, код авторизации HU4BW2 произведена операция предавторизации на сумму 604 970 руб.

Согласно выписке электронного журнала терминала ТСТ №- J0003K251602, оформленного на ИП ФИО40 И.А., ДД.ММ.ГГГГ в 17:58:05 часов по банковской карте № №...02, код авторизации HU4BW2 произведена операция завершение предавторизации на сумму 604 970 руб.

В документе «Выписка по операциям на счете организации индивидуального предпринимателя ФИО29 по счету 40...86, открытого ДД.ММ.ГГГГ» содержится информация о совершенных банковских операциях с участием корреспондентского счета ПАО «Сбербанк» №…50, при изучении которой установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись следующие операции: 

- зачисление средств по операциям эквайринга в суммах 2041893,75 руб., 390000,00 руб., 4771845,00 руб., 1036861,69 руб., 682500,00 руб.;

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке» в сумме 890 000 руб.;

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке» в сумме 300 000 руб..

Также за указанный период осуществлялись расходные операции (оплата покупок, снятие наличных через банкомат) с использованием банковских карт Visa Business 42…51, Visa Business 42…51, оформленных на имя ФИО29, в различных суммах.

Сумма по дебету составила 9918552,40 руб., сумма по кредиту составила 9918552,40 руб., остаток на счету 0,00 руб.

В документе «Выписка по операциям на счете организации индивидуального предпринимателя ФИО10 по счету №…22, открытого ДД.ММ.ГГГГ» содержится информация о совершенных банковских операциях с участием корреспондентского счета ПАО «Сбербанк» №…50, при изучении которой установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись следующие операции: 

- зачисление средств по операциям эквайринга в суммах: 589482.90 руб., 191098.80 руб., 357966.90 руб., 289 395.00 руб., 588 600.00 руб., 288 904.50 руб., 194 238.00 руб., 395 146.80 руб., 988 988.00 руб., 2119 398.32 руб., 2959 949.20 руб.;

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке на зарплату» в сумме 550 000.00 руб.

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке» в сумме 175 000.00 руб.

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке» в сумме 700 000.00 руб.

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке» в сумме 1900 000.00 руб.

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке» в сумме 750 000.00 руб.

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке» в сумме 2200 000.00 руб.

Также за указанный период осуществлялись расходные операции (оплата покупок, снятие наличных через банкомат) с использованием банковских карт MasterCard Business 54…06, MasterCard Business Momentum 54…94, оформленных на имя ФИО10 в различных суммах.

Сумма по дебету составила 10515 331.37 руб., сумма по кредиту составила 10515 331.37 руб., остаток на счету 0.00 руб.

В документе «Выписка по операциям на счете организации индивидуального предпринимателя ФИО4 по счету №…68, открытого ДД.ММ.ГГГГ» содержится информация о совершенных банковских операциях с участием корреспондентского счета ПАО «Сбербанк» №…50, при изучении которой установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись следующие операции: 

ДД.ММ.ГГГГ зачисление средств по операциям эквайринга в сумме 1569 188.75 руб.

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «выдача со счетов индивидуальных предпринимателей на расходы по заявке на зарплату» в сумме 1200 000.00 руб.;

Также за указанный период осуществлялись расходные операции (оплата покупок, снятие наличных через банкомат) с использованием банковских карт Visa Business 42…60, оформленной на имя ФИО4 в различных суммах.

Сумма по дебету составила 1569 188.75 руб., сумма по кредиту составила 1569 188.75 руб., остаток на счету 0.00 руб.

В документе «Выписка по операциям на счете организации индивидуального предпринимателя ФИО41 по счету №…02, открытого ДД.ММ.ГГГГ» содержится информация о совершенных банковских операциях с участием корреспондентского счета ПАО «Сбербанк» №…50, при изучении которой установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись следующие операции: 

ДД.ММ.ГГГГ зачисление средств по операциям эквайринга в сумме 2788 680.41 руб.

ДД.ММ.ГГГГ произведена операция - «перевод собственных средств при закрытии счета без НДС» в сумме 2688 686.39 руб.

Также за указанный период осуществлялись расходные операции (оплата покупок, снятие наличных через банкомат) с использованием банковских карт, оформленных на имя ФИО41 в различных суммах.

Сумма по дебету составила 2789 680.41 руб., сумма по кредиту составила 2789 680.41 руб., остаток на счету 0.00 руб. (т. 15 л.д. 6-102).

Ответом на запрос из ПАО «ВТБ банк» от ДД.ММ.ГГГГ № представлена информация о движении денежных средств по банковскому счету банковской карты, оформленной на имя ФИО14, осмотром которой установлено, что по счету банковской карты, открытой на имя ФИО14, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятии их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершение покупки через терминал ИП ФИО40 И.А. на сумму, превышающую лимит счета банковской карты на 604 970 руб. (т. 15 л.д. 111-125, 126-129).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска по месту жительства ФИО39 по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, обнаружены и изъяты: конверт с надписью «МКБ», с находящимися в нем двумя бланками заявлений, заявление на подключение/отключение к системе райфайзен-онлайн, извещение о реквизитах банковского счета для учета операций с использованием платежных карт, заказ клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, лист бумаги с аннотацией по активации банковской карты, договор оказания услуг по доставке товара № от ДД.ММ.ГГГГ из магазина «М-Видео» с кассовым чеком, квитанция счета за электроэнергию по адресу: г. Москва, 

<

адрес>, документы ПАО «Московский кредитный банк» на имя ФИО14, документы ПАО «Московский кредитный банк» на имя ФИО14, лист формата А-4, на котором указаны реквизиты для безналичных перечислений, для осуществления денежных переводов на счет, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО14, лист формата А-4, на котором указаны реквизиты для безналичных перечислений, для осуществления денежных переводов на счет, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО14, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 руб. на имя ФИО14, бланк заявления о выдаче паспорта, бланк заявления о выдаче паспорта, листы формата А-4 с ксерокопией паспорта на имя ФИО66 на 2-х листах, лист формата А-4 с ксерокопией паспорта гражданина РФ (с правом выезда за пределы РФ) на имя ФИО66, отчет агента № от ДД.ММ.ГГГГ, с 2-мя кассовыми чеками, паспорт транспортного средства серии 

<

адрес> на мотоцикл «HONDA CBR600RR», авиабилеты в количестве 2-х штук, сим карта «ВТБ Мобайл», сим карта «Мегафон», банковская карта «Газпромбанк», №…68, банковская карта «Райфайзен Банк» №…49, клише с оттисками печати в количестве 14-ти штук, фрагменты от клише в количестве 5-ти штук. Изъятые предметы были осмотрены (т. 9 л.д. 5-6, 7-25).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище ФИО39 в квартире по адресу: 

<

...> 

<

адрес>, обнаружены и изъяты: банковская карта «МКБ» «Visa» №…41, банковская карта «МКБ» «Visa» №…89, банковская карта «Альфа Банк» №…28, банковская карта «Альфа Банк» №…83, водительское удостоверение серия: 50 29 № на имя ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выдано ДД.ММ.ГГГГ ГИБДД г. Москвы, сотовый телефон марки «Iphone 11», документы на приобретение товаров и оказания услуг с кассовыми чеками, денежные средства на общую сумму 7 350 руб., купюрами номиналом 5 000 руб. в количестве 1-ой (одна) купюры, номиналом 2 000 руб. в количестве 1-ой (одна) купюры, номиналом 100 руб. в количестве 3-х (три) купюр, денежная купюра номиналом 50 руб. в количестве 1-ой (одной) штуки. Изъятые предметы были осмотрены (т. 9 л.д. 34-35, 38-50, 51-60).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище ФИО3 в квартире по адресу: 

<

...>, обнаружены и изъяты: банковская карта VISA «Совкомбанк, №…77, банковская карта VISA «Альфа банк» №…87, сотовый телефон «Samsung A70», Imei код: №/01, №/01, серийный номер R58MB40V5MN, планшетный компьютер «Lenovo YOGA», серийный номер НА16С0FP (81), IMEI код телефона №, сотовый телефон «iPhone 12 Pro», номер модели MGMM3RU/A, серийный номер F17FC3T20D90, Imei код: №, сотовый телефон «Redmi», imei коды: №, №, серийный номер сотового телефона 

<

***>/61SD11213, картонная коробка от терминала, денежные средства в сумме 98 500 руб. Изъятые предметы были осмотрены (т. 9 л.д. 67-73, 103-107).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в служебном кабинете № СЧ по РОПД СУ УМВД России по Курганской области у ФИО10 изъят (ТСТ) терминал ПАО «Сбербанк» серийный №WL27518402, который был осмотрен (т. 3 л.д. 229-231, т. 9 л.д. 136-139).

Согласно протоколу предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ подозреваемый ФИО2 опознал ФИО39 как человека, с которым он ранее неоднократно встречался в период времени с января 2021 г. по май 2021 г. на территории г. Москвы и передавал ему денежные средства в различных суммах от 1000 000 руб. (т. 4 л.д. 62-65).

Согласно сведениям ПТК «Розыск-Магистраль» ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлял передвижения посредствам авиатранспорта по маршруту Курган-Москва в количестве 8-ми рейсов, Москва-Курган в количестве 8-ми рейсов (т. 14 л.д.188-189).

Оценив исследованные доказательства, суд признает их все допустимыми, поскольку не установлено каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального закона при их получении, и в совокупности достаточными для признания доказанной виновности подсудимого в совершении изложенных преступлений. 

Виновность подсудимого подтверждается как его собственными признательными показаниями, так и согласующимися с ними и между собой показаниями ФИО39 и ФИО3; представителей потерпевших ФИО110, ФИО109, ФИО108; свидетелей ФИО107, ФИО58, ФИО7, ФИО63, ФИО9, ФИО13, ФИО19, ФИО24, ФИО22, ФИО73, ФИО34, ФИО25, ФИО62, ФИО40, ФИО14, ФИО74, ФИО41, ФИО3 и ФИО88, а также сведениями из ИФНС России по г. Кургану, банков и операторов сотовой связи, заключениями экспертов, протоколами обысков, выемок, осмотров предметов (документов) и другими исследованными в судебном заседании письменными материалами уголовного дела. 

Так, подсудимый подтвердил изложенные в обвинении обстоятельства, согласно которым он в период с 1 ноября 2020 г. по 30 июня 2021 г., действуя организованной группой с ФИО39 и ФИО3, тайно похищали денежные средства с банковских счетов, принадлежащие ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Московский кредитный банк», которые затем он, согласно отведенной ему роли, перевозил в г. Москву для ФИО39 и передавал ему, а также перевозил и передавал ФИО39 банковские карты, терминалы, сопровождал найденых ФИО3 людей в г. Москву для открытия ими там банковских счетов. За указанную деятельность он получал денежное вознаграждение.

Показания подсудимого соответствуют показаниям: 

- представителей потерпевших ФИО110, ФИО109, ФИО108, согласно которым со счетов представляемых ими банков были похищены денежные средства, чем банкам был причинен материальный ущерб: ПАО «Сбербанк» в размере 13820060 руб., ПАО «Росбанк» в размере 364900 руб., ПАО «Московский кредитный банк» в размере 1 497069 руб. 45 коп.; 

- ФИО39, который в своих показаниях подтвердил факт создания им для совершения преступлений организованной группы, в состав которой, помимо него, вошли ФИО3 и ФИО2, распределения между ними преступных ролей и получения ФИО3 и ФИО2 за их исполнение денежного вознаграждения, а также подтвердил совместность совершенния преступлений с ФИО2 и ФИО3 согласно разработнному им преступному плану. ФИО3, выполняя свою преступную роль в организованной группе по его поручению подыскивала лиц, готовых за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковские карты и передать их Высыпкой, а также зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей, открыть банковские счета в ПАО «Сбербанк», заключить договор эквайринга и получить терминал торгово-сервисной точки, которые также передать ФИО3 для их дальнейшей отправки ему в г. Москву, что иногда и делал в осуществление своей роли в организованной преступной группе ФИО2. После получения банковских карт, а также терминалов ПАО «Сбербанк», он пополнял счет банковских карт через банкомат, после этого с использованием терминала оплаты (ТСТ) ПАО «Сбербанк» и банковских карт стороннего банка («ВТБ», «Райфайзен банк», «Росбанк», «Московский кредитный банк»), отправленных ему ФИО3, проводил операцию предавторизация, а именно: с использованием терминала оплаты (СТС) с функцией предавторизации, выбирал в меню терминала данную опцию, затем вводил сумму на терминале от 300 000 до 1 500 000 руб. в зависимости от банковской карты, после чего осуществлял данную операцию, прислонив банковскую карту, на счете которой находились денежные средства, которые он ранее пополнял. По истечению 10 дней самостоятельно осуществлял снятие денежных средств на счете банковских карт, по которым он произвел ранее операцию предавторизации. После чего он незамедлительно, используя банковскую карту и терминалы оплаты (ТСТ), производил операцию завершение предавторизации. Затем он набирал необходимую сумму, которую вводил ранее 10 дней назад, используя эту же карту и терминал, а затем, прислонив банковскую карту к терминалу набирал 6-ти значный код (пароль) из чека, который выдал терминал при первой операции с использованием этой же самой карты и терминала, но при этом на счете карты денежные средства отсутствовали, так как ранее он их снял в банкомате. В результате данной банковской операции на счете банковской карты образовывался несанкционированный овердрафт, то есть минусовой баланс, а счет терминала (ТСТ) то есть счет индивидуального предпринимателя в ПАО «Сбербанк», на которого был оформлен данный терминал (ТСТ) увеличивался на сумму данной операции. После совершенных банковских операций он сообщал об этом ФИО3, а также говорил ей о необходимости снятия денежных средств со счета индивидуального предпринимателя, что она и делала. Также в осуществление своей роли в организованной группе ФИО2 перевозил для него в г. Москву снятые ФИО3 наличные денежные средства, а также открыл на свое имя банковский счет, сопровождал найденых ФИО3 людей в г. Москву для открытия ими там банковских счетов. За выполнение своих ролей в преступной группе ФИО30 и ФИО2 получали денежное вознаграждение;

- ФИО3, согласно которым она в период с ноября 2020 г. по июнь 2021 г. по просьбе ФИО39 занималась поиском лиц, которым за денежное вознаграждение предлагала оформить на свое имя банковские карты и передать их ей, а также зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей, открыть банковские счета в ПАО «Сбербанк», заключить договоры эквайринга и получить терминалы торгово-сервисной точки. Часть переданных ей ФИО39 денежных средств для вознаграждения этих лиц, она оставляла себе, а часть передавала этим лицам. Приобретенные ею банковские карты и терминалы ПАО «Сбербанк» доставлялись ФИО39 в г. Москву, в том числе и ФИО2, которого она по указанию ФИО39 привлекла в организованную группу в роли курьера. За свою деятельность ФИО2 получал денежное вознаграждение. Часть карт она оставляла себе для использования в преступной деятельности. Похищенные денежные средства она снимала с эквайрингового счета индивидуальных предпринимателей и передавала ФИО2, который за денежное вознаграждение отвозил их ФИО39 в г. Москву, при отсутствии ФИО2, она переводила похищенные денежные средства на счет своей банковской карты, которая была в пользовании у ФИО39, который, в свою очередь, снимал с нее указанные денежные средства. Ей было известно, что ФИО39 с использованием предоставленных ему банковских карт и терминалов производил фиктивные операции, в результате чего на счетах банковских карт образовывался овердрафт (минусовой баланс);

- свидетелей ФИО108, ФИО58 и ФИО107 - сотрудников службы безопасности банков, которые в своих показаниях подробно описали схему хищения денежных средств, разработнную ФИО39; 

- свидетелей ФИО7, ФИО63, ФИО9, ФИО13, ФИО19, ФИО24, ФИО22, ФИО73, ФИО34, ФИО25, ФИО62, ФИО40, ФИО14, ФИО74, ФИО41, ФИО3 и ФИО88, согласно которым они открывали на свое имя банковские счета и оформляли банковские карты в городах Кургане, Тюмени и Москве, которые затем за денежное вознаграждение передавали ФИО3, свидетели ФИО74 и ФИО63 снимали денежные средства, поступившие на их карты и передавали ФИО3, свидетель ФИО19 снятые деньги со своей карты передавал ФИО2, кроме того, свидетели ФИО7, ФИО40, ФИО31, ФИО41 и ФИО13 еще и регистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей без намерения заниматься данной деятельностью, открывали банковские счета в ПАО «Сбербанк», заключали договоры эквайринга, получали терминалы торгово-сервисной точки и также передавали их ФИО3 в пользование. 

Оснований для оговора подсудимого представителями потерпевшего, ФИО39, ФИО3 и свидетелями, а равно какой-либо их заинтересованности в неблагоприятном для Воронина исходе дела, судом не установлено. 

Показания подсудимого и всех указанных лиц соответствуют исследованным в ходе судебного заседания: 

- ответам из банков ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Московский кредитный банк», ПАО «ВТБ банк», АО «Райффайзен банк» по движениям денежных средств, октрытых на имена ФИО2, ФИО7, ФИО63, ФИО9, ФИО13, ФИО19, ФИО24, ФИО22, ФИО73, ФИО34, ФИО25, ФИО62, ФИО40, ФИО14, ФИО74, ФИО41, ФИО3 и ФИО88, согласно которым по счетам их банковских карт осуществлялись операции по внесению наличных денежных средств через банкоматы и снятию их на территории г. Москвы и 

<

адрес> различными суммами, а также совершались покупки через терминалы на суммы, превышающие лимит счетов банковских карт; 

- ответам из ИФНС, содержащим сведения о регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей: ФИО29, ФИО74, ФИО74, ФИО41, ФИО13, ФИО40, их доходах и расчетных счетах;

- ответу из ПАО «Сбербанк», согласно которому с индивидуальными предпринимателями ФИО41, ФИО29, ФИО40 и ФИО74 заключались договоры эквайринга и выдавались терминалы, по которым в дальнейшем производились операции предавторизации, а также с их банковских счетов снимались денежные средства;

- протоколами обысков в жилищах у ФИО3 и ФИО39, согласно которым у них были обнаружены и изъяты имеющие отношение к уголовному делу предметы и документы, в том числе, банковские карты, а у ФИО39 еще и документы к ним;

- сведениями ПТК «Розыск-Магистраль», согласно которым ФИО2 в период с 26 января 2021 г. по 9 мая 2021 г. 8 раз осуществлял авиаперелеты из г. Кургана в г. Москву и обратно.

Обстоятельств, которые бы позволили усомниться в виновности подсудимого в хищениях группой лиц по предварительному сговору с банковских счетов денежных средств ПАО «Сбербанк» и ПАО «Московский кредитный банк» в особо крупном размере, а ПАО «Росбанк» - в крупном размере, сторонами суду не представлено.

О том, что преступления были совершены ФИО2 в составе организованной группы, суд приходит к выводу на основании того, что согласно исследованым в ходе судебного разбирательства доказательствам, каждый из соучастников принимал активное участие в хищении денежных средств. ФИО39 создал и осуществлял координацию преступной группы, руководил действиями, как ФИО3, так и ФИО2. Также он вносил денежные средства на банковские счета при помощи банковских карт, которые ему привозил ФИО2. Проводил операции предавторизации с данными картами, после чего, через несколько дней снимал денежные средства со счетов. Затем проводил операцию завершение предавторизации, о чем сообщал ФИО3. ФИО3 в свою очередь, занималась поиском лиц, которым за денежное вознаграждение предлагала оформить на свое имя банковские карты для дальнейшей их ей продажи, а также зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей, открыть банковские счета в ПАО «Сбербанк», заключить договоры эквайринга и получить терминалы торгово-сервисной точки, которые также передать ей. Кроме того, ФИО3 после поступления денежных средств на эквайринговые счета индивидуальных предпринимателей обналичивала их, путем снятия с указанных счетов, либо путем снятия с корпоративных банковских карт, оформленных на имена данных индивидуальных предпринимателей и отправляла ФИО39 либо через ФИО2, либо посредством перевода. ФИО2 в преступной группе выполнял роль курьера, а именно передавал денежные средства от ФИО3 к ФИО39, а также банковские карты и терминалы. Кроме того, ФИО2 сопровождал свидетелей в г. Москву для открытия ими банковских карт, сам оформлял банковскую карту. Выполняя отведенную каждому роль, указанные лица принимали тем самым активное участие в осуществлении преступной деятельности и, осознавая, что совершают преступления в соучастии. Действия ФИО2, ФИО3 и ФИО39 были направлены на совершение ряда тождественных преступных действий, были слаженными, законспирированными, направленными на достижение общей цели, при этом их действия характеризовались постоянством организационных форм и методов совершения преступлений, тщательным планированием и подготовкой к хищению денежных средств. Как следует из показаний ФИО2 и ФИО3 признанных судом достоверными, все действия, направленные на хищение денежных средств, они согласовывали с ФИО39. 

Исходя из осведомленности ФИО2 о том, что деятельность группы является преступной, и, выполняемых им действий без которых, преступная группа не могла существовать и совершать установленные хищения, суд приходит к выводу, что ФИО2 являлся полноценным участником преступной группы. 

Согласно примечанию к ст. 158 УК РФ размер ущерба, причиненного ПАО «Росбанк», (364900 руб.) является крупным, а причиненного ПАО «Сбербанк» (13820060 руб.) - особо крупным.

Как следует из показаний представителя потерпевшего ПАО «Московский кредитный банк» Шандровского, несмотря на подтверждение по банковской карте ФИО34 предавторизации на сумму 1498000 руб. и перечисление указанной суммы на банковский счет индивидуального предпринимателя, с корреспондентского счета ПАО «Московский кредитный банк» по итогу были списаны 1 497069 руб. 45 коп., причиной этому явились выплата процентов по денежным средствам, размещенным на счете банковской карты, за февраль 2021 г. в сумме 920 руб. 55 коп. и комиссия в сумме 10 руб. при проведении оплаты через терминал. В размере 1 497069 руб. 45 коп. были заявлены и исковые требования о возмещении ущерба, причиненного ПАО «Московский кредитный банк» преступлением.

Таким образом, размер ущерба, причиненного ПАО «Московский кредитный банк» преступлением, подлежит уменьшению до 1 497069 руб. 45 коп., который, согласно примечанию к ст. 158 УК РФ, является особо крупным.

Основания для квалификации действий ФИО2 по ст. 159.3 УК РФ отсутствуют, поскольку ФИО2 в составе организованной группы похитил безналичные денежные средства с банковских счетов в отсутствие представителей банков-потерпевших и без их ведома, какие-либо лица при совершении хищений в заблуждение не вводились, в связи с чем совершенные им в составе организованной группы хищения совершалось втайне от банков-потерпевших и других лиц.

Как отсутствуют и основания для квалификации действий ФИО2 как единого продолжаемого преступления, поскольку умыслом ФИО2, действовашего в составе организованной группы, в каждом конкретном случае охватывалось хищение денежных средств в определенном банке, и он осознавал, что, совершая хищение, причиняет тем самым ущерб каждому из банков.

Суд квалифицирует действия подсудимого ФИО2 по:

- п. «а» ч. 4 ст. 158 УК РФ (хищение денежных средств ПАО «Росбанк») - кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета, в крупном размере, организованной группой;

- по каждому из двух преступлений (хищение денежных средств ПАО «Сбербанк» и ПАО «Московский кредитный банк») по пп. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ - кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета, организованной группой, в особо крупном размере.

Органами предварительного следствия ФИО2 предъявлено обвинение в том, что он в составе организованной группы с ФИО39 и ФИО3 легализовали ранее похищенные денежные средства ПАО «Росбанк, ПАО «Сбербанк» и ПАО «Московский кредитный банк» в особо крупном размере, а именно фальсифицировали основания вознкиновения прав на денежные средства, приобретенные преступным путем; совершали финансовые операции и сделки по обналичиванию денежных средств, приоберетенных преступным путем; совершали финансовые операции и сделки с участием подставных лиц, не осведомленных о том, что задействованные в соответствующих финансовых операциях и сделках денежные средства приобретены преступным путем; совершали финансовые операции и сделки с использованием электронных средств платежа, в том числе, принадлежащих лицам, не осведомленным о преступном происхождении электронных денежных средств.

Согласно ст. 3 Федерального закона от 7 августа 2001 г. «115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» под легализацией доходов, полученных преступным путем, понимается придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления. 

Таким образом, обязательным признаком состава преступления, предусмотренного ст. 174.1 УК РФ, является цель вовлечения денежных средств и иного имущества, полученного в результате совершения преступления, в легальный экономический оборот с тем, чтобы скрыть их криминальное происхождение, придать им видимость законно полученных и создать возможность для извлечения последующей выгоды. 

В связи с этим под легализацией денежных средств и иного имущества, полученного в результате совершения преступления, понимаются не просто финансовые операции и сделки с имуществом, полученным преступным путем, а такие операции и сделки, целью которых является придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению ими с вовлечением в легальный экономический оборот, что отличает уголовно наказуемую легализацию от основного преступления, совершаемого с использованием финансовых институтов.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 11 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 7 июля 2015 г. № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем», о направленности умысла на легализацию денежных средств, приобретенных преступным путем, не свидетельствует распоряжение ими в целях личного потребления. В зависимости от конкретных обстоятельств дела совершение таких действий может быть квалифицировано по ст. 175 УК РФ или охватывается статьей Особенной части УК РФ, предусматривающей ответственность за основное преступление.

В ходе судебного разбирательства стороной обвинения доказательств того, что целью обналичивания похищенных денежных средств, их перевозки ФИО2 в г. Москву для передачи ФИО39 и проведения дальнейших операций с ними являлось придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению ими с вовлечением в легальный экономический оборот, не представлено.

Кража денежных средств с банковских счетов, последующие их обналичивание, перевозка и внесение на банковские счета, которое было обусловлено только лишь необходимостью продолжения преступной деятельности согласно ранее разработанной схеме, а также их трата на личные нужды, не могут свидетельствовать о легализации этих денежных средств.

Описанные выше действия, направленные на реализацию похищенных денежных средств, по существу являются распоряжением указанным похищенным имуществом как своим собственным и полностью охватываются уголовно-правовым понятием хищения, которое включает в себя совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

При таких обстоятельствах отсутствуют основания для привлечения ФИО2 к уголовной ответственности за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, совершенную организованной группой в особо крупном размере, а потому он подлежит оправданию по обвинению в совершении преступления, предусмотренного пп. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ, в связи с отсутствием в деянии состава преступления.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности и состоянии здоровья ФИО2, который не судим, трудоустроен, характеризуется удовлетворительно, а по предыдущему месту работы - положительно, а также предусмотренные законом общие цели и принципы назначения наказания, влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи. 

По каждому преступлению суд, руководствуясь п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, признает смягчающим наказание обстоятельством активное способствование ФИО2 расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, выразившееся в даче им на протяжении всего предварительного расследования совершенных в условиях неочевидности преступлений признательных, изобличающих себя и соучастников показаний, и предоставлении органу следствия информации о лицах, которые могут дать свидетельские показания, а в порядке ч. 2 ст. 61 УК РФ, с учетом оправдания ФИО2 пп. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, учитывает смягчающими наказание обстоятельствами полное признание ФИО2 вины и раскаяние в содеянном.

Суд не находит указанные смягчающие наказание обстоятельства исключительными, как не усматривает и иных исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, которые могли бы повлечь основания для применения при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2, судом не установлено.

Несмотря на наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд не находит оснований для изменения категории преступлений, на менее тяжкую, учитывая при этом обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности преступлений, а также данные о личности ФИО2.

Исходя из санкции ч. 4 ст. 158 УК РФ, за каждое преступление суд назначает ФИО2 наказание в виде лишения свободы на определенный срок с учетом ограничительных положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, при этом, учитывая обстоятельства дела, роль ФИО2 в организованной группе, данные об его личности и его материальное положение, суд не назначает ФИО2 дополнительное наказание, полагая, что основного наказания будет достаточно для исправления подсудимого.

По совокупности преступлений подсудимому назначается наказание в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, с учетом его личности и тяжести содеянного, путем частичного сложения назначаемых наказаний за каждое из преступлений.

Учитывая обстоятельства совершения преступлений и их общественную опасность, суд приходит к выводу, что ФИО2 должно быть назначено наказание без применения положений 73 УК РФ, поскольку только наказание в виде лишения свободы с реальным его отбыванием в данном случае будет достаточным для восстановления социальной справедливости, а также исправления ФИО2 и предупреждения совершения им новых преступлений.

Руководствуясь п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, суд назначает ФИО2 для отбывания наказания исправительную колонию общего режима.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ признанные вещественными доказательствами по уголовному делу: 

- оптические диски; копии регистрационных дел индивидцальных предпринимателей; ответ ИФНС России по г. Кургану от ДД.ММ.ГГГГ № подлежат хранению в уголовном деле; 

- конверт с надписью «МКБ» с находящимися в нем двумя бланками заявлений; заявление на подключение/отключение к системе райфайзен-онлайн; извещение о реквизитах банковского счета для учета операций с использованием платежных карт; заказ клиента № от ДД.ММ.ГГГГ; лист бумаги с аннотацией по активации банковской карты; договор оказания услуг по доставке товара № от ДД.ММ.ГГГГ из магазина «М-Видео» с кассовым чеком; квитанция счета за электроэнергию по адресу: г. Москва, 

<

адрес>; документы ПАО «Московский кредитный банк» на имя ФИО14; лист формата А-4, на котором указаны реквизиты для безналичных перечислений на счет, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО14; лист формата А-4, на котором указаны реквизиты для безналичных перечислений на счет, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО14; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 руб., на имя ФИО14; бланк заявления о выдаче паспорта; бланк заявления о выдаче паспорта; листы формата А-4 с ксерокопией паспорта на имя ФИО127; лист формата А-4 с ксерокопией паспорта гражданина РФ (с правом выезда за пределы РФ) на имя ФИО127; отчет агента № от ДД.ММ.ГГГГ с двумя кассовыми чеками; авиабилеты в количестве двух штук; сим-карты; банковские карты; клише с оттисками и фрагменты от них; картонную коробку от терминала с зарядным устройством; документы на приобретение товаров и оказания услуг с кассовыми чеками; документы на имя ФИО73, ФИО62, ФИО14, ФИО34 подлежат уничтожению;

- водительское удостоверение; сотовый телефон марки «Айфон 11»; паспорт транспортного средства подлежат возвращению по принадлежности ФИО39, а в случае невостребованности в течение 6 месяцев - уничтожению;

- сотовый телефон марки «Самсунг А70»; планшетный компьютер марки «Леново Йога»; сотовый телефон марки «Айфон 12 про»; сотовый телефон марки «Рэдми», подлежат возвращению по принадлежности ФИО3, а в случае невостребованности в течение 6 месяцев - уничтожению;

- терминал ПАО «Сбербанк» серийный №WL27518402 подлежит возвращению по принадлежности представителю потерпевшего ПАО «Сбербанк».

Исковые требования потерпевших ПАО «Сбербанк» и ПАО «Московский кредитный банк» о возмещении материального ущерба от преступлений подлежат удовлетворению в полном объеме на основании ч. 1 ст. 1064 ГК РФ. 

С учетом разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации в постановлении от 13 октября 2020 г. № 23 «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу» (абз. 3 п. 25) суд возлагает обязанность возместить причиненный преступлениями ПАО «Сбербанк» и ПАО «Московский кредитный банк» материальный ущерб на ФИО2 солидарно с ФИО39 и ФИО3, уголовные дела в отношении которых были выделены в отдельное производство, и в отношении которых вынесены обвинительные приговоры.

В целях обеспечения исполнения приговора в части гражданских исков, суд сохраняет арест, наложенный на принадлежащие ФИО3 денежные средства в размере 98 500 руб.; принадлежащие ФИО39 денежные средства в размере 7 350 руб., а также в размере 1 048 194 руб., находящиеся на лицевом счете № в Банке «ВТБ» (ПАО), открытом на имя ФИО34; в размере 342 654 руб., находящиеся на лицевом счете № в Банке «ВТБ» (ПАО), открытом на имя ФИО19; в размере 1 565 957 руб. 66 коп., находящиеся на лицевом счете № в ПАО «Московский кредитный банк», открытом на имя ФИО25; в размере 785 229 руб. 41 коп., находящиеся на лицевом счете № в ПАО «Совкомбанк», открытом на имя ФИО14. 

Процессуальные издержки по уголовному делу на основании п. 5 ч. 2 ст. 131, чч. 1 и 2 ст. 132 УПК РФ подлежат взысканию с ФИО2 в доход федерального бюджета, поскольку ФИО2 доказательств своей имущественной несостоятельности либо нахождения на его иждивении лиц, на материальном положении которых может существенно отразиться уплата им процессуальных издержек, не представил. При этом в связи с частичным оправданием ФИО2 и признанием за ним права на реабилитацию, размер подлежащих взысканию с него процессуальных издержек подлежит снижению. 

В целях исполнения приговора ранее избранная в отношении ФИО2 мера пресечения подлежит изменению на заключение под стражу.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать невиновным и оправдать по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного пп. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ, в связи с отсутствием в деянии состава преступления.

В связи с оправданием ФИО2 по обвинению в совершении указанного преступления, признать за ним право на реабилитацию.

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч. 4 ст. 158 УК РФ, двух преступлений, предусмотренных пп. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по п. «а» ч. 4 ст. 158 УК РФ в виде 2 (двух) лет 4 (четырех) месяцев лишения свободы;

- по пп. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ (хищение денежных средств ПАО «Московский кредитный банк») в виде 2 (двух) лет 8 (восьми) месяцев лишения свободы;

- по пп. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ (хищение денежных средств ПАО «Сбербанк») в виде 2 (двух) лет 10 (десяти) месяцев лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО2 наказание в виде 3 (трех) лет 4 (четырех) месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взять его под стражу в зале суда и поместить в следственный изолятор.

Срок отбывания ФИО2 наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

В соответствии с п.«б» ч.3.1 ст.72 УКРФ время содержания под стражей ФИО2 в порядке применения меры пресечения с 21 июня 2023 г. по 17 октября 2023 г. и с 5 февраля 2024г. до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: 

- оптические диски; копии регистрационных дел индивидцальных предпринимателей; ответ ИФНС России по г. Кургану от ДД.ММ.ГГГГ № - хранить в уголовном деле; 

- конверт с надписью «МКБ» с находящимися в нем двумя бланками заявлений; заявление на подключение/отключение к системе райфайзен-онлайн; извещение о реквизитах банковского счета для учета операций с использованием платежных карт; заказ клиента № от ДД.ММ.ГГГГ; лист бумаги с аннотацией по активации банковской карты; договор оказания услуг по доставке товара № от ДД.ММ.ГГГГ из магазина «М-Видео» с кассовым чеком; квитанция счета за электроэнергию по адресу: г. Москва, 

<

адрес>; документы ПАО «Московский кредитный банк» на имя ФИО14; лист формата А-4, на котором указаны реквизиты для безналичных перечислений на счет, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО14; лист формата А-4, на котором указаны реквизиты для безналичных перечислений на счет, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на имя ФИО14; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 руб., на имя ФИО14; бланк заявления о выдаче паспорта; бланк заявления о выдаче паспорта; листы формата А-4 с ксерокопией паспорта на имя ФИО66 на 2-х листах; лист формата А-4 с ксерокопией паспорта гражданина РФ (с правом выезда за пределы РФ) на имя ФИО66; отчет агента № от ДД.ММ.ГГГГ с двумя кассовыми чеками; авиабилеты в количестве двух штук; сим-карта «ВТБ Мобайл»; сим-карта «Мегафон»; банковская карта «Газпромбанк», №; банковская карта «Райфайзен Банк» №; клише с оттисками печати в количестве четырнадцати штук; фрагменты от клише в количестве пяти штук; банковская карта «МКБ» «Visa» №; банковская карта «МКБ» «Visa» №; банковская карта «Альфа Банк» №; банковская карта «Альфа Банк» №; банковская карта «Открытие » №; банковская карта VISA «Совкомбанк, №; банковская карта VISA «Альфа банк» №; картонную коробку от терминала с зарядным устройством; документы на приобретение товаров и оказания услуг с кассовыми чеками; документы на имя ФИО8, ФИО62, ФИО14, ФИО34 Р.В., хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СУ УМВД России по Курганской области, - уничтожить;

- водительское удостоверение серия 50 29 № на имя ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ г.р., выданое ДД.ММ.ГГГГ ГИБДД г. Москвы; сотовый телефон марки «Айфон 11»; паспорт транспортного средства серии 

<

адрес> на мотоцикл «ХОНДА СБР600РР» передать лицу, уполномоченному на их получение ФИО39, а в случае невостребованности вещественных доказательств в течение 6 месяцев со дня вступления настоящего приговора в законную силу - уничтожить;

- сотовый телефон марки «Самсунг А70»; планшетный компьютер марки «Леново Йога»; сотовый телефон марки «Айфон 12 про»; сотовый телефон марки «Рэдми», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СУ УМВД России по Курганской области, вернуть по принадлежности ФИО3, а в случае невостребованности в течение 6 месяцев со дня вступления настоящего приговора в законную силу - уничтожить;

- терминал ПАО «Сбербанк» серийный №WL27518402 - считать возвращенным по принадлежности представителю потерпевшего ПАО «Сбербанк».

Гражданские иски представителей потерпевших ПАО «Сбербанк» и ПАО «Московский кредитный банк» удовлетворить. 

Взыскать с ФИО2 солидарно с ранее осужденными ФИО39 и ФИО3 в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлениями:

- в пользу ПАО «Сбербанк» 13820 060 (тринадцать миллионов восемьсот двадцать тысяч шестьдесят) руб.;

- в пользу ПАО «Московский кредитный банк» 1497069 (один миллион четыреста девяносто семь тысяч шестьдесят девять) руб. 45 коп.

В целях обеспечения исполнения приговора в части гражданских исков сохранить арест, наложенный на принадлежащие ФИО39 денежные средства: в размере 7350 руб.; в размере 1048194 руб., находящиеся на лицевом счете № в Банке «ВТБ» (ПАО), открытом на имя ФИО34 Р.В.; в размере 342 654 руб., находящиеся на лицевом счете № в Банке «ВТБ» (ПАО), открытом на имя ФИО19; в размере 1565 957 руб. 66 копеек, находящиеся на лицевом счете № в ПАО «Московский кредитный банк», открытом на имя ФИО25; в размере 785229 руб. 41 коп., находящиеся на лицевом счете № в ПАО «Совкомбанк», открытом на имя ФИО14, а также на денежные средства, принадлежащие ФИО3, в размере 98 500 руб.

Взыскать с ФИО2 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) руб. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курганский областной суд в течение 15 суток со дня его постановления, а осужденным, содержащимся под стражей, в этот же срок со дня вручения ему копии приговора путем подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления через Курганский городской суд.

В соответствии с ч. 3 ст. 389.6 УПК РФ желание принять непосредственное участие в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, равно как и отсутствие такового, а также свое отношение к участию защитника либо отказ от защитника при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, должны быть выражены осужденным в апелляционной жалобе или в отдельном заявлении в течение 15 суток со дня получения копии приговора.

Председательствующий В.А. Бездыханюк