Дело № 5-52/2025

УИД 59RS0011-01-2025-000318-44

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Березники 18 февраля 2025 года

Судья Березниковского городского суда Пермского края Черепанова А.Г.,

с участием лица, привлекаемого к административной ответственности, ИП ФИО1,

помощника прокурора Лукасевич Е.С.,

рассмотрев в помещении Березниковского городского суда Пермского края дело об административном правонарушении, предусмотренном ст.14.56 ч.2 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя

ФИО1, ..... года рождения, уроженки ....., зарегистрированной по адресу: ....., ИНН №, ОГРНИП №, паспорт № выдан отделом УФМС России по ..... в ..... .....,

у с т а н о в и л:

постановлением заместителя прокурора города Березники Ковыляевой М.М. возбуждено дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, (далее - ИП ФИО1) по ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ. 

ИП ФИО1, в отношении которой ведется производство по делу об административном правонарушении с постановлением о возбуждении в отношении нее дела об административном правонарушении от ..... согласна в полном объеме, вину признает, в содеянном раскаивается, Указала, что ей приняты все меры для устранения допущенных нарушений. 

Помощник прокурора Лукасевич Е.С. в судебном заседании указала о законности постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от ....., считает необходимо назначить административное наказание в виде административного штрафа в минимальном размере.

Исследовав материалы дела, заслушав участников процесса, судья приходит к следующим выводам: 

В соответствии с частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что повторным совершением административного правонарушения признается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 названного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи (часть 1).

Лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа (часть 2).

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

ИП ФИО1 зарегистрирована в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей в качестве индивидуального предпринимателя ....., за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя №.

С момента регистрации в качестве индивидуального предпринимателя по настоящее время ИП ФИО1 не является кредитной организацией и некредитной финансовой организацией, не имеет специальных разрешений (лицензий) Банка России, сведения в реестрах финансовых организаций, публично размещаемых в сети «Интернет» на официальном сайте Банка России, (vvww.cbr.ru) о нем отсутствуют.

Осуществляемая ИП ФИО1 деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Как усматривается из материалов дела об административном правонарушении, прокуратурой ..... на основании поручения прокуратуры ..... от ..... № проведена проверка соблюдения ИП ФИО1 требований законодательства о ломбардах и микрофинансовой деятельности, о комиссионной торговле, о потребительском кредите (займе).

В ходе проверки установлено, что в комиссионном магазине ИП ФИО1 «Кладовочка» осуществляется деятельность по предоставлению займов под залог движимого имущества посредством подписания договора комиссии, составляемого в двух экземплярах.На лицевой стороне договора комиссии указывается номер договора, ФИО клиента, его паспортные Данные, дата приема товара, дата окончания договора, наименование и описание товара, оценка товара, условия хранения какой процент в день, расчет суммы процентов за 30 дней хранения, итоговая сумма, подлежащая уплате клиентом за хранение товара), ФИО товароведа. С правой стороны договора - количество дней хранения, итоговый расчет при возвращении товара комиссионеру.

На время хранения товар хранится на складе комиссионного магазина с экземпляром договора комиссии.

В электронном журнале учете посетителей, предоставленном в ходе • проверки ФИО1, указывается дата принятия товара на хранение, номер залогового билета (договора комиссии), данные комитента, сумма оценки, характеристика вещи, статус товара (выкуплен товар комитентом или нет).

При открытии в программе каждой карточки клиента дополнительно указывается процент, под который выдается займ, дата возврата товара клиенту, количество дней хранения, общая сумма процентов, которую уплатил клиент при возврате ему товара. Проценты за хранение подсчитываются программой «1C предприятие: ВДГБ: .....» автоматически при указании даты возврата товара комитенту.

Таким образом, в комиссионном магазине «Кладовочка», расположенном по адресу: ....., ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, осуществляет предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление (ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ).

Вина лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица - ИП ФИО1 подтверждается актом проверки от ....., фотоматериалами проверки от ....., копиями договоров комиссии, электронным журналом учета посетителей, выпиской из ЕГРИП и другими материалами дела.

Представленными судье доказательствами подтверждается, что ИП ФИО1 осуществлялась профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и без права на ее осуществление.

Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Постановлением Березниковского городского суда от ..... по делу № ИП ФИО1 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, ей назначено наказание в виде административного штрафа в размере ..... тыс. руб. Постановление вступило в законную силу ......

Таким образом, административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, совершено ИП ФИО1 повторно, что образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

Действия ИП ФИО1, допустившей повторное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой, квалифицированы судьей по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и законодательства, подлежащего применению.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность ИП ФИО1, признаю полное признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП ФИО1, не установлено.

Обсуждая вопрос о виде административного наказания, прихожу к следующим выводам.

На основании ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений.

Согласно ст. 3.12 КоАП РФ административное приостановление деятельности назначается только в случаях, предусмотренных статьями Особенной части названного Кодекса, если менее строгий вид административного наказания не сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

Учитывая, что при рассмотрении дела установлено устранение индивидуальным предпринимателем допущенных нарушений, судья приходит к выводу об отсутствии необходимости в назначении такого вида наказания, как приостановление деятельности, поскольку данный вид наказания при установленных судьей обстоятельствах является нецелесообразным, не будет отвечать целям и задачам назначения административного наказания. 

При таких обстоятельствах цель административного наказания может быть достигнута при назначении ИП ФИО1 наказания в виде административного штрафа.

Указанное наказание согласуется с его предупредительными целями, а также соответствует принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности.

Руководствуясь ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

признать индивидуального предпринимателя ФИО1, ..... года рождения, ИНН №, ОГРНИП №, виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 ч. 2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере ..... руб.

Сумма административного штрафа подлежит перечислению:

наименование получателя: УФК по Пермскому краю (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю, ИНН получателя 5905239700, КПП получателя 590501001, ОКТМО получателя 57701000, счет получателя 03100643000000015600, корреспондентский счет банка получателя 401028101453370000048, КБК 32211601191010007140 наименование банка получателя: отделение г. Пермь банка России/УФК по Пермскому краю г. Пермь, БИК банка получателя 015773997, УИН ФССП России 32259000240001059118

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. 

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, необходимо направить судье, вынесшему постановление (

<

...>). 

В соответствии с ч. 5 ст. 32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении 60 дней судья, вынесший постановление, изготавливает второй экземпляр указанного постановления и направляет его в течение десяти суток судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. Судебный пристав-исполнитель составляет в отношении лица, не уплатившего административный штраф по делу об административном правонарушении, рассмотренному судьей, протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 20.25 настоящего Кодекса.

Постановление может быть обжаловано и опротестовано в Пермский краевой суд через Березниковский городской суд Пермского края в течение 10 дней со дня вручения или получения его копии.

Судья А.Г. Черепанова