<

...>

№ 5-542/2021 

66RS0003-02-2021-000814-49

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

09 июля 2021 года г. Екатеринбург

Судья Кировского районного суда г. Екатеринбурга Упорова К.С.,

с участием заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные», юридический адрес: 156000, 

<

...>, эт. 3, пом. 5, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, КПП 440101001, дата регистрации юридического лица 17.01.2020, на момент совершения административного правонарушения не являющегося подвергнутым административному наказанию,

установил:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» (далее – ООО МКК «Твои наличные») допустило нарушения требований подпунктов «а», «б», «в» пунктов 3 части 3 статьи 7, пунктов 1, 2 части 4 статьи 7, пункта 1 части 3 статьи 7, части 9 статьи 7, части 1 статьи 6, пунктов 4, 6 части 2 статьи 6, части 5 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» допустило взаимодействие с должником ФИО2 по договору займа от 15.02.2021 № *** с целью возврата просроченной задолженности с абонентских номеров, с которыми не заключен договор оказания услуг телефонной связи, посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц, в рабочие дни в период с 22 до 8 часов по месту жительства или пребывания должника, с использованием международной телефонной связи и передачи из-за пределов территории Российской Федерации текстовых сообщений, без сообщения фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего взаимодействие, фамилии, имени и отчества (при наличии) либо наименования кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах при непосредственном взаимодействии, а также посредством текстовых и иных сообщений, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, злоупотребляя правом, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, действуя не добросовестно и не разумно.

Должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении, - заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области ФИО1 настаивал на привлечении юридического лица к административной ответственности.

Потерпевшая ФИО2 в судебное заседание не явилась, уведомлена о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении своевременно, ходатайств об отложении судебного заседания не поступало.

ООО МКК «Твои наличные» о времени и месте рассмотрения дела уведомлено заблаговременно и надлежащим образом, в суд представитель или защитник юридического лица не явились, ходатайств об отложении судебного заседания не поступало.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, заслушав должностное лицо, прихожу к следующим выводам.

Часть 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности 

и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно части 1 статьи 1 Закона № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно пунктам 4, 6 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с пунктами 1, 2 части 4 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу пункта 1 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

Согласно пункту 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Привлечение к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лиц, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также иных лиц для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, не допускается (часть 5 статьи 5 Закона № 230-ФЗ).

Согласно материалам дела, 04.03.2021 в ГУ ФССП России по Свердловской области поступило заявление ФИО2 о нарушении неустановленными лицами, действующими в интересах ООО МКК «Твои наличные», требований Закона № 230-ФЗ при взыскании просроченной задолженности. 

В связи с этим, 10.03.2021 вынесено определение № 38/21/66000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц и проведении административного расследования, который продлен на основании определения от 06.04.2021 в установленном законом порядке в связи с необходимостью предоставления дополнительного времени для получения истребованных ранее сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. 

В объяснения ФИО2 после разъяснения процессуальных прав подробно пояснила об оформлении в сети Интернет договора займа в МФО Мишка Мани в размере 14000 руб., фактическом поступлении на счет 7150 руб., наличии в личном кабинете сведений о сумме задолженности в размере 14000 руб. и последующих действиях неизвестных ей лиц по вопросу взыскания указанной задолженности.

Факт поступления денежных средств в размере 7150 руб. на счет ФИО2 от ООО МКК «Твои наличные» подтверждается информацией о движении денежных средств, предоставленных заявителем.

При проведении административного расследования установлено, что между ООО МКК «Твои наличные» и ФИО2 заключен договор потребительского займа от 15.02.2021 № ***, в рамках которого ФИО2 перечислены денежные средства в сумме 7150 рублей, срок возврата суммы займа – до 17.03.2021. В связи с ненадлежащим исполнением ФИО2 своих обязательств, у последней образовалась просроченная задолженность перед ООО МКК «Твои наличные», по вопросу взыскания которой лицо, действующее в интересах ООО МКК «Твои наличные», посредством телефонных звонков, смс-сообщений, сообщений в мессенджере «WhatsApp», используя различные абонентские номера, осуществляло взаимодействие с ФИО2 с требованием погасить задолженность. 

Из детализации состоявшихся соединений по абонентскому номеру, находившемуся в пользовании ФИО2 следует, что в нарушение подпунктов «а», «б», «в» пунктов 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ 24.03.2021 состоялось 175 взаимодействий, 25.03.2021 – 219 взаимодействий, то есть более одного раза в сутки; в период с 05.03.2021 по 11.03.2021 – 3 взаимодействия, в период с 24.03.2021 по 30.03.2021 – 394 взаимодействия, то есть более двух раз в неделю; в период с 05.03.2021 по 25.03.2021 – 397 взаимодействий, то есть более 8 раз в месяц.

В нарушение требований пункта 1 статьи 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ взаимодействие с ФИО2 24.03.2021 в период с 22:01:02 по 23:59:33 осуществлялось посредством 61 телефонного звонка и 25.03.2021 в период с 00:01:37 по 06:25:06 - посредством 219 телефонных звонков с абонентского номера ***.

Из представленных изображений текстовых сообщений, поступивших 05.03.2021 в 14:09 с абонентского номера ***, 09.03.2021 в 12:25 и в 15:54 с абонентского номера ***, 20.03.2021 в 21:54 с абонентского номера ***, 24.03.2021 в 12:47 с абонентского номера ***, 25.03.2021 в 12:29 с абонентского номера ***, в мессенджере WhatsApp с абонентского номера ***, аудиозаписи телефонных переговоров с абонентских номеров *** ***, что в нарушении требований части 1 статьи 6, пунктов 4, 6 части 2 статьи 6, пунктов 1-2 части 4 статьи Закона № 230-ФЗ при взаимодействии с должником ФИО2 по вопросу просроченной задолженности не указывались сведения о фамилии, ими и отчестве (при наличии) либо наименовании кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структур, о номере контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, адрес должника. Кроме того, умышленно в целях психологического давления на должника и принуждения должника к погашению просроченной задолженности, использовали выражения, унижающие честь и достоинство должника и ее близких, высказывали намерения совершить действия, унижающих честь и достоинство должника и ее близких, и иные неправомерные действия с целью причинением вреда должнику и иным лицам, злоупотребляя правом с целью возврата просроченной задолженности. 

При этом, в нарушение положений части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ абонентский номер ***, с которого осуществлялось взаимодействие с ФИО2 по вопросу взыскания просроченной задолженности, принадлежит оператору связи, находящемуся на территории Республики Кыргызстан.

Согласно информации, предоставленной операторами связи ПАО «ВымпелКом», телефонные номера, с которых осуществлялось взаимодействие с ФИО2 по вопросу взыскания задолженности, принадлежат ООО «Зенгер» ***, ***, ***, ***, ***, ***).

При этом, ООО «Зенгер», являющееся сервисным провайдером оператора подвижной радиотелефонной связи Билайн (ПАО «ВымпелКом»), в части оказания комплексной услуг по договору с конечным пользователем, передало во временное пользование ФИО3 абонентские номера ***, ***, ***, ***, который сотрудником ООО МКК «Твои наличные» не является, отчислений на указанное лицо в Пенсионный фонд РФ от данной организации не поступало.

Из полученных в ходе административного расследования сведений следует, что у ФИО2 имеется неисполненное денежное обязательство, которое возникло именно перед ООО МКК «Твои наличные», которое работает под брендом «Мишка мани», из чего следует, что непосредственное взаимодействие с ФИО2 осуществлялось с целью погашения ею задолженности, возникшей именно перед ООО МКК «Твои наличные».

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления 26.05.2021 в отношении юридического лица протокола об административном правонарушении № 75/21/66000-АП, который соответствует требованиям статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. О необходимости явиться для составления протокола ООО МКК «Твои наличные» уведомлены надлежащим образом в соответствии с положениями части 3 статьи 54, пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации. Копия протокола об административном правонарушении юридическому лицу направлена.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу части 1 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с пунктом 1 статьи 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установление вины лица в совершении административного правонарушения является одним из обстоятельств, подлежащим выяснению по делу об административном правонарушении.

В судебном заседании установлено, что у юридического лица имелась возможность для выполнения требований действующего законодательства, но они им не выполнены. Доказательств наличия объективных препятствий, не позволяющих, исполнить положения законодательства при должной заботливости и осмотрительности, не представлено и судом при изучении материалов дела не установлено. 

Исследованные в судебном заседании доказательства подробны, последовательны, достоверны, допустимы, согласуются между собой, суд признает их допустимыми, относимыми и их совокупность является достаточной для установления обстоятельств, входящих в предмет доказывания в рамках рассматриваемого дела об административном правонарушении.

То обстоятельство, что номера телефонов, с которых отправлялись указанные сообщения, зарегистрированы не на ООО МКК «Твои наличные», с учетом совокупности доказательств и содержания данных сообщений, свидетельствует о том, что, все ранее указанные сообщения направлены ФИО2 в целях взыскания задолженности именно перед ООО МКК «Твои наличные», с нарушением положений Закона № 230-ФЗ.

При этом взаимодействие с ФИО2 по вопросу просроченной задолженности осуществлялось с абонентских номеров, не принадлежащих юридическому лицу и оформленных на третьих лиц, что суд расценивает как злоупотребление права с целью уклонения от установленной законом ответственности за нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ.

Действия ООО МКК «Твои наличные» подлежат квалификации по части 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях как совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

При назначении наказания суд в соответствии с требованиями статей 3.1, 3.5, 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение лица. 

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность, не установлено.

Принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, социальную значимость охраняемых общественных отношений, наличие у виновного лица возможности для предотвращения нарушений закона при проявлении должной заботливости и осмотрительности, а также с учетом обстоятельств совершенного правонарушения, суд не находит оснований для применения положений статьи 2.9, 4.1.1 Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, а также оснований для снижения административного штрафа.

Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, руководствуясь принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности, а также тяжести содеянного, считаю, что цель административного наказания в виде предотвращения совершения новых правонарушений в данном конкретном случае может быть достигнута путем назначения ООО МКК «Твои наличные» административного штрафа.

С учетом изложенного и руководствуясь статьями 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Твои наличные» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.

Информация о получателе штрафа, необходимая в соответствии с правилами заполнения расчетных документов на перечислении суммы административного штрафа:

л/с ***

Уральское ГУ Банка России / УФК по Свердловской области г. Екатеринбурга

ИНН 

<

***>

КПП 667001001

БИК 016577551

Р/С 

<

***>

К/С 40102810645370000054

ОКТМО 65701000

КБК 32211601141019002140 

ГРКЦ ГУ Банка России по Свердловской области г. Екатеринбург

УИН32266000210000075015.

Постановление может быть обжаловано или опротестовано в течение 10 суток со дня его вручения или получения копии постановления в Свердловский областной суд.

Судья подпись К.С. Упорова