Дело № 1-116/2025

УИД 75RS0003-01-2025-000320-71

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Г. Чита 24 ноября 2025 года.

Железнодорожный районный суд г. Читы под председательством судьи М.В. Кучеровой,

при секретаре судебного заседания Д.А. Белкиной,

с участием государственного обвинителя - ст. помощника прокурора Железнодорожного района г. Читы Р.Ю. Горовенко,

подсудимых ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО32, 

их защитников – адвокатов Серебренникова А.А., Овчинниковой К.В., Юрьевой Н.А., Комогорцевой Л.А., Гончаренко Н.Г., Стромиловой Л.Е., Полтевой Е.А., Скроминского А.В., ФИО34, ФИО36, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53; 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, ... ... мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ; 

ФИО3, ... ... мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО4, ... ... мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО7, ... ... мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО22, ... ... мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО23, ... ... мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО24, ... ... мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО25, ... ... мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО26, ... ..., мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО27, ... ..., мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО54, ... ..., мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО55 ФИО31, ... ..., мера пресечения – заключение под стражу с ...;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО29, ... ..., мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО30, ... ..., мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

ФИО56, ... ..., мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

Каждая из подсудимых - ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО32 - совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законом и иными нормативными актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере. 

Преступления совершены подсудимыми при следующих обстоятельствах.

В период времени с июня 2022 года по 06 октября 2022 года, ФИО1, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, узнав о возможности получения средств государственной поддержки, вступила в группу «Забайкальская ипотечная компания» (далее ООО «ЗИК) в мессенджере «Viber». В указанном мессенджере была размещена информация о том, что в офисе ООО «ЗИК» по адресу: ..., мкр. ..., ..., осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки. Обратившись по телефону к доверенному лицу ООО «ЗИК», уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство (далее доверенное лицо ООО «ЗИК»), ФИО1 узнала о возможности в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 обналичить средства государственной поддержки. Указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» в ходе переписки с ФИО1, с целью вовлечения последней в разработанную иным лицом преступную схему, разъяснила ФИО1 о возможности обналичить денежные средства при условии поиска последней объекта недвижимого имущества, подготовки документов, содержащих недостоверные сведения о стоимости объекта, и предоставлении определенного списка документов, подтверждающих право ФИО1 на получение средств государственной поддержки.

Доверенное лицо ООО «ЗИК» действуя в составе организованной группы, в целях хищения денежных средств АО «ДОМ.РФ» в особо крупном размере, через иное лицо, уголовное дело в отношении которой также выделено в отдельное производство, предложила ФИО1 совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» о наличии обстоятельств, которые согласно вышеуказанным нормативным правовым актам являются условием получения указанных выплат. При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила передать ей 150000 рублей за участие в незаконном обналичивании указанным образом средств государственной поддержки; остальные ФИО1 заберет себе. При этом указала, что из полученных денежных средств ей необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, уточнив, что чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше денежных средств останется ей. В ходе разговора доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО1 в известность о преступной деятельности организованной группы.

На предложение доверенного лица ООО «ЗИК» ФИО1 согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с указанным лицом.

Реализуя задуманное, в период времени с июня 2022 года по 06 октября 2022 года, ФИО1 согласно отведенной ей роли в составе группы лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., пгт. ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 160000 рублей. Затем, с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка Свидетель №19, предоставившей правоустанавливающие на данный участок документы, ФИО1 пришла в офис ООО «ЗИК», расположенный по адресу: ..., мкр. ..., ..., где предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей. 

Доверенные лица ООО «ЗИК» подготовили фиктивный договор займа ... от ... года на предоставление ФИО1 ипотечного кредита (займа) в сумме 500 000 рублей и договор купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: ..., пгт. ..., ... (кадастровый ...), от ..., указав в нём завышенную стоимость объекта недвижимости в размере 600000 рублей. После этого, в период времени с 06 октября 2022 года по 18 октября 2022 года в офисе ООО «ЗИК», по адресу: ..., ..., ФИО1 вместе с Свидетель №19 подписали указанный договор купли-продажи земельного участка от ... года. При этом ФИО1 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №19 о целях указания в договоре завышенной стоимости участка, и ФИО1 договорилась с Свидетель №19 о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 160000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи, находясь в том же офисе ООО «ЗИК», ФИО1 согласно договоренности подписала подготовленный фиктивный договор займа № ... от ... на сумму 500000 рублей. В тот же период времени, после подписания договора купли-продажи земельного участка ФИО1 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК».

После этого, неустановленное лицо из числа участников организованной группы, в период времени с 06 октября 2022 года по 18 октября 2022 года, с целью создания видимости соблюдения условий заключенного договора займа № ... от ... на сумму 500000 рублей, имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение № ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО1, реквизиты которого ею были представлены. 

На основании данного платежного поручения ... года с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО1 ..., открытый в ПАО «Сбербанк».

В период времени с 18 октября 2022 года по 26 октября 2022 года ФИО1, действуя согласно ранее разработанному плану, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 500000 рублей со своего банковского счета, после чего вернула в офис ООО «ЗИК» по адресу: ..., ... якобы полученные в виде займа денежные средства в сумме 500000 рублей. После этого, в тот же период времени ФИО1 совместно и согласовано с доверенным лицом ООО «ЗИК», действующей в составе организованной группы, в офисе ООО «ЗИК», по адресу: ..., ..., подписала заранее подготовленное участниками организованной группы заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое передала сотруднику ООО «ЗИК» для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ». Затем, в тот же период времени неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК», согласно отведенным им ролям, с согласия ФИО1 сформировали от имени заемщика ФИО1 пакет документов, который посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения поступившего заявления ФИО1 и приложенных к нему документов, в том числе договора займа и договора купли-продажи, сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения», в офисе, расположенном по адресу: ..., ..., не осведомленные о преступных намерениях ФИО1 и участников организованной группы под руководством лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений, содержащихся в заключенных ФИО1 договорах купли-продажи и займа, ... на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО1 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк».

Далее, в период времени с 26 октября 2022 года по 31 октября 2022 года, доверенное лицо ООО «ЗИК» передала ФИО1 денежные средства в сумме 300000 рублей, оставив при этом с согласия последней в соответствии с ранее достигнутыми договоренностями 150000 рублей в пользу участников организованной группы. ФИО1, получив денежные средства в сумме 300000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению, в том числе произвела расчет с продавцом земельного участка Свидетель №19 в размере 160000 рублей. 

Таким образом, ФИО1 совместно и согласовано в группе лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», действующей в составе организованной группы с иными лицами умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» похитили денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с августа 2022 года по 26 октября 2022 года, ФИО3, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, увидела объявление в мессенджере «Viber» о том, что осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки. Она обратилась в ООО «ЗИК»,где доверенное лицо указанной организации разъяснила ей о возможности использования средств государственной поддержки при покупке объекта недвижимого имущества и предоставления необходимого списка документов в офис ООО «ЗИК». 

Доверенное лицо ООО «ЗИК», действуя в составе организованной группы, в целях хищения денежных средств АО «ДОМ.РФ» в особо крупном размере, предложила ФИО3 совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» о наличии обстоятельств, которые согласно вышеуказанным нормативным правовым актам являются условием получения указанных выплат. При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила передать ей 150000 рублей за участие в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме 450000 рублей, остальные ФИО3 заберет себе, оплатит из этих денег стоимость приобретенного земельного участка, уточнив, что чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше денежных средств останется ФИО3. В ходе разговора доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО3 в известность о преступной деятельности организованной группы. На данное предложение ФИО3, желая получить незаконную материальную выгоду, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК», уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Затем указанное лицо распределила между собой и ФИО3 роли в преступлении, согласно которым ФИО3 должна была подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, осуществить поиск земельного участка для приобретения, собрать и предоставить необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, заключить договор купли-продажи, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», получить и передать сертификат электронной цифровой подписи, передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, получить 300000 рублей незаконно обналиченных средств государственной поддержки, из которых оплатить фактическую стоимость земельного участка продавцу. 

Реализуя задуманное, в период времени с августа 2022 года по 26 октября 2022 года, ФИО3, действуя согласно отведенной ей роли, умышленно, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 130000 рублей. Затем, в тот же период времени, с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка Свидетель №16, предоставившей правоустанавливающие на данный участок документы, ФИО3 пришла в офис ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., где предоставила документы, необходимые для оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей и получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей. 

После этого, в период времени с 26 октября 2022 года по 18 ноября 2022 года, в офисе ООО «ЗИК» ФИО3 вместе с Свидетель №16 подписали подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» договор купли-продажи земельного участка от ..., при этом, в договоре были указаны ложные сведения о стоимости земельного участка в размере 600000 рублей. ФИО3 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели Свидетель №16 в заблуждение о целях указания в договоре такой стоимости участка, вопреки тому, что ФИО3 договорилась с Свидетель №16 о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 130000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи, находясь в том же офисе ООО «ЗИК», ФИО3, подписала фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей. В тот же период времени, после подписания договора купли-продажи земельного участка ФИО3 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК». После этого, неустановленное лицо в период времени с 26 октября 2022 года по 18 ноября 2022 года, являясь доверенным лицом ООО «ЗИК», имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО3, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения 18 ноября 2022 года с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО3 ..., открытый в ПАО «Росбанк».

В период времени с 18 ноября 2022 года по 01 декабря 2022 года ФИО3, действуя согласно ранее разработанному плану, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 496900 рублей со своего банковского счета, уплатив комиссию в сумме 3100 рублей, и вернула денежные средства в офис ООО «ЗИК». После этого ФИО3 в офисе ООО «ЗИК» подписала заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое передала для последующей отправки с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ», с целью получения средств государственной поддержки на счет ООО «ЗИК» в качестве погашения фиктивного займа.

По результатам рассмотрения поступивших от имени ФИО3 заявления и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО3 и находящегося с нею в сговоре лица, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений, указанных в договорах купли-продажи и займа с ФИО3, ... на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО3 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Промсвязьбанк».

Далее, в период времени с 01 декабря 2022 года по 31 декабря 2022 года, доверенное лицо ООО «ЗИК», в соответствии с отведенной ей ролью, взяла из кассы ООО «ЗИК» денежные средства в сумме 297000 рублей, из которых 166900 рублей передала ФИО3, 130000 рублей передала продавцу земельного участка Свидетель №16, оставив в соответствии с ранее достигнутыми договоренностями 150000 рублей в пользу сотрудников ООО «ЗИК», которые являлись членами организованной группы. ФИО3, получив указанные денежные средства в сумме 166900 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, в период с августа 2022 года по 31 декабря 2022 года, ФИО3, действуя в группе лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», которая, в свою очередь, действовала в составе организованной группы умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитили денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с сентября 2022 года по 30 ноября 2022 года, ФИО4, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, узнав из средств массовой информации о возможности получения средств государственной поддержки, увидев объявление в мессенджере «Viber» о том, что в офисе ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, посредством телефонной связи обратилась к доверенному лицу ООО «ЗИК», от которой узнала, что имеется возможность обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки. Указанное доверенное лицо ООО «ЗИК», уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, с целью вовлечения ФИО4 в разработанную иным лицом преступную схему, разъяснила ФИО4 о возможности обналичить денежные средства при условии поиска последней объекта недвижимого имущества, подготовки документов, содержащих недостоверные сведения о стоимости этого объекта и получении фиктивного займа на его приобретение, и при предоставлении определенного списка документов,.

Далее, доверенное лицо ООО «ЗИК» в указанный период времени, в офисе ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., предложила ФИО4 последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» о наличии обстоятельств, которые согласно вышеуказанным нормативным правовым актам являются условием получения указанных выплат. При этом, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила передать ей 150000 рублей за участие в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме 450000 рублей, остальные ФИО4 заберет себе. При этом, указала, что из полученных денежных средств ФИО4 необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, уточнив, что чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше денежных средств останется ей. В ходе разговора доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО4 в известность о преступной деятельности организованной группы. На это предложение ФИО4, желая получить незаконную материальную выгоду, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК».

Реализуя задуманное, в период времени с сентября 2022 года по 30 ноября 2022 года, ФИО4, действуя согласно отведенной ей роли, умышленно, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 200000 рублей. Затем, с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка Свидетель №15, предоставившей правоустанавливающие документы на данный участок, ФИО4 пришла в офис ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., где предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей, установила мобильное приложение для подписания электронных документов с целью перерегистрации права собственности на приобретаемый земельный участок. 

После этого, в период времени с 30 ноября 2022 года по 07 декабря 2022 года, в офисе ООО «ЗИК» ФИО4 вместе с Свидетель №15 подписали договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №15 продает, а ФИО4 приобретает земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...) за 600000 рублей. При этом ФИО4 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №15 о целях указания в договоре такой стоимости участка, вопреки договоренности о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 200000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась. Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО4 подписала фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей. 

В тот же период времени доверенное лицо ООО «ЗИК», имея в своем распоряжении необходимые для проведения электронной сделки подписанные ФИО4 и Свидетель №15 документы, посредством установленной на рабочем компьютере программы «...» направила подписанные посредством мобильного приложения «...» электронными подписями ФИО4 и Свидетель №15 документы в органы государственной регистрации прав на недвижимое имущество для регистрации перехода права собственности на ФИО4, получив выписку из ЕГРН на имя последней. 

После этого, неустановленное лицо, являясь доверенным лицом ООО «ЗИК», имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО4, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО4 ..., открытый в ПАО «Сбербанк». В период времени с 07 декабря 2022 года по 16 декабря 2022 года ФИО4, действуя согласно ранее разработанному плану, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 499000 рублей 31 копейки со своего банковского счета, уплатив комиссию в размере 1000 рублей после чего, приехав в офис ООО «ЗИК» на ..., ..., передала доверенному лицу якобы полученные в виде займа денежные средства в сумме 500000 рублей. Получив деньги, доверенное лицо ООО «ЗИК», согласно имеющимся договоренностям с ФИО4, 350000 рублей оставила в пользу ООО «ЗИК», в том числе в качестве оплаты в размере 200000 рублей за приобретенный земельный у Свидетель №15 участок, а также ФИО4 100000 рублей, которыми ФИО4 распорядилась по своему усмотрению.

Далее, в период времени с 07 декабря 2022 года по 16 декабря 2022 года ФИО4 подписала заявление о частичном погашении ипотечного займа для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ», с целью перечисления средств государственной поддержки на счет ООО «ЗИК» в качестве погашения фиктивного займа. В тот же период времени неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК», согласно отведенным им ролям, с согласия ФИО4, сформировали пакет документов от имени заемщика ФИО4, куда вошли подписанное последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, договор, подтверждающий приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивный договор ипотечного займа, содержащий ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО4 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО4 и иных лиц, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных с ФИО4 договоров купли-продажи и займа, ... на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО4 займа с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450 000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Промсвязьбанк».

Таким образом, в период с сентября 2022 года по 16 декабря 2022 года, ФИО4 совместно и согласовано группой лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК» путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитили денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с мая 2022 года по 29 июня 2022 года, ФИО7, являющаяся матерью четырех детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, увидев объявление в мессенджере «Viber» о том, что в офисе ООО «Забайкальская ипотечная компания» (далее ООО «ЗИК») по адресу: ..., ..., ... осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, обратилась к доверенному лицу ООО «ЗИК», от которой узнала о возможности обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки. Указанное лицо в ходе разговора со ФИО7, с целью вовлечения последней в разработанную иным лицом преступную схему, разъяснила ФИО7 о возможности обналичить денежные средства при условии поиска последней объекта недвижимого имущества, подготовки документов, содержащих недостоверные сведения о стоимости этого объекта и получении фиктивного займа на его приобретение, и при предоставлении определенного списка документов.

Далее, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» в указанный период времени находясь в офисе ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., ..., в целях хищения денежных средств АО «ДОМ.РФ» в особо крупном размере, достоверно зная о том, что в соответствии с ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 ФИО7 имеет право на меры государственной поддержки, а именно на полное или частичное погашение обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, предложила последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» о наличии обстоятельств, которые согласно вышеуказанным нормативным правовым актам являются условием получения указанных выплат. При этом, указанное доверенное лицо предложила передать ей 150000 рублей за участие в незаконном обналичивании денежных средств в сумме 450000 рублей, а остальные ФИО7 заберет себе. Доверенное лицо ООО «ЗИК» сообщила ФИО7, что из полученных денежных средств ей необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, уточнив, что чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше денежных средств останется ей (ФИО7). При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО7 в известность о преступной деятельности организованной группы. На данное предложение ФИО7 согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с представителем ООО «ЗИК», уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство.

Реализуя задуманное, в период времени с мая 2022 года по 29 июня 2022 года, ФИО7, действуя согласно отведенной ей роли, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 150000 рублей. Затем, в тот же период времени, с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка Свидетель №12, предоставившим правоустанавливающие на данный участок документы, ФИО7 пришла в офис ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., ..., где предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 510000 рублей. 

После этого, в период времени с 29 июня 2022 года по 22 июля 2022 года, в офисе ООО «ЗИК», ФИО7 вместе с Свидетель №12 подписали договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №12 продает, а ФИО7 приобретает земельный участок по адресу: ... (кадастровый ...) за 620000 рублей. ФИО7 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение ФИО60 о целях указания в договоре такой стоимости участка, при том, что ФИО7 договорилась с Свидетель №12 о передаче ему фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 150000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последний согласился.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО7, подписала подготовленный фиктивный договор займа ... от ... на сумму 510000 рублей. В соответствии с ранее достигнутой договоренностью ФИО7 и доверенное лицо ООО «ЗИК» условились, что после поступления на банковский счет суммы, указанной в договоре займа, ФИО7 вернет в офис ООО «ЗИК» всю сумму денежных средств до момента одобрения заявки АО «ДОМ.РФ» и перечисления на счет ООО «ЗИК» средств государственной поддержки от АО «ДОМ.РФ». Также, согласно договоренности, представитель ООО «ЗИК» пообещала отдать ФИО7 300000 рублей после поступления выплаты из АО «ДОМ.РФ» на счет ООО «ЗИК» и её обналичивания.

В тот же период времени, после подписания договора купли-продажи земельного участка ФИО7 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК». После этого, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК», являясь доверенным лицом общества, имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 510000 рублей на банковский счет ФИО7, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО7 ..., открытый в ПАО «Сбербанк».

В период времени с 22 июля 2022 года по 01 августа 2022 года ФИО7 в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., осуществила перевод с банковского счета ..., открытого в ПАО «Сбербанк» на ее имя на свой банковский счет ..., открытый в ПАО «Сбербанк», после чего осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 510000 рублей с указанного счета, и вернула в офис доверенному лицу ООО «ЗИК» якобы полученные в виде займа денежные средства в сумме 510000 рублей. 

Далее, в период времени с 29 июня 2022 года по 01 августа 2022 года ФИО7 в офисе ООО «ЗИК» подписала заявление о частичном погашении ипотечного займа для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ». Затем неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК» сформировали пакет документов от имени заемщика ФИО7, состоящий из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО7 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО7 и участников организованной группы, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа со ФИО7, 01 августа 2022 года на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО7 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытый в ПАО «Сбербанк».

Далее, в период времени с 01 августа года по 31 августа 2022 года доверенное лицо ООО «ЗИК», находясь в офисе по адресу: ..., ... ..., действуя совместно и согласовано в составе группы лиц по предварительному сговору со ФИО7, в соответствии с отведенной ей ролью взяла из кассы денежные средства в сумме 300000 рублей, которые передала ФИО7, оставив с согласия последней в соответствии с ранее достигнутыми договоренностями 150000 рублей в пользу участников организованной группы, членом которой она являлась. ФИО7, получив указанные денежные средства в сумме 300000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению, в том числе произвела расчет с продавцом земельного участка Свидетель №12 в размере 150000 рублей. 

Таким образом, в период с мая 2022 года по 31 августа 2022 года, ФИО7, действуя совместно и согласовано, группой лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», действующей в составе организованной группы, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитили денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с февраля 2022 года по 20 сентября 2022 года, ФИО22, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, узнав от неустановленного лица о возможности получения средств государственной поддержки. Она обратилась к доверенному лицу ООО «ЗИК», от которой узнала о том, что ООО «ЗИК» осуществляет оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, а также имеется возможность обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки. Указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» в ходе разговора с ФИО22, действуя в интересах организованной группы, с целью вовлечения ФИО22 в преступную схему, разъяснила ФИО22 о возможности обналичить денежные средства при условии поиска последней объекта недвижимого имущества, подготовки документов, содержащих недостоверные сведения и при предоставлении определенного списка документов.

Далее, в указанный период времени, в офисе ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., ... доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила ФИО22 совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» о наличии обстоятельств, которые согласно вышеуказанным нормативным правовым актам являются условием получения указанных выплат. При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила передать ей 150000 рублей за содействие в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме 450000 рублей, остальные ФИО22 заберет себе. При этом, указала, что из полученных денежных средств ей необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, уточнив, что чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше денежных средств останется ФИО22. В ходе разговора доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО22 в известность о преступной деятельности организованной группы. На данное предложение ФИО22, желая получить незаконную материальную выгоду, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК».

Согласно договоренности ФИО22 должна была подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, осуществить поиск земельного участка для приобретения, собрать и предоставить в ООО «ЗИК» необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, заключить договор купли-продажи, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, провести перерегистрацию права собственности на приобретаемый объект недвижимости, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, получить 300000 рублей незаконно обналиченных средств государственной поддержки, из которых оплатить фактическую стоимость земельного участка продавцу. 

Реализуя задуманное, в период времени с февраля 2022 года по 20 сентября 2022 года, ФИО22, действуя согласно отведенной ей роли, умышленно, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 100000 рублей. Затем, в тот же период времени, с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка Р.И.С. предоставившей правоустанавливающие на данный участок документы, ФИО22 пришла в офис ООО «ЗИК», где предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей. Сотрудники ООО «ЗИК» подготовили фиктивный договор займа ... от ... на предоставление ФИО22 ипотечного кредита (займа) в сумме 500000 рублей и договор купли-продажи земельного участка от ..., указав завышенную стоимость объекта недвижимости в размере 600000 рублей.

После этого, в период времени с 20 сентября 2022 года по 03 октября 2022 года, ФИО22 вместе с ... подписали договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому ... продает, а ФИО22 приобретает земельный участок по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...) за 600000 рублей. ФИО22 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение ... о целях указания в договоре такой стоимости участка. При этом ФИО22 договорилась с ... о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 100000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО22, исполняя указания доверенного лица ООО «ЗИК», реализуя единый преступный умысел, подписала подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей. В соответствии с ранее достигнутой договоренностью В тот же период времени, после подписания договора купли продажи земельного участка ФИО20 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК». После этого, неустановленный сотрудник ООО «ЗИК» из числа участников организованной группы, в период времени с 20 сентября 2022 года по 03 октября 2022 года, с целью создания видимости соблюдения условий заключенного договора займа ... от ... на сумму 500000 рублей, имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО20, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения 03 октября 2022 года с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО22 ..., открытый в ПАО «Сбербанк». В период времени с 03 октября 2022 года по 12 октября 2022 года ФИО22, действуя согласно отведенной ей роли, осуществила снятие наличных денежных средств со своего банковского счета в сумме 500000 рублей, которые вернула в офис ООО «ЗИК». 

Далее, в период времени с 20 сентября 2022 года по 12 октября 2022 года ФИО22 подписала заранее подготовленное заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое передала сотрудникам ООО «ЗИК» для последующей отправки с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ». Затем неустановленные работники ООО «ЗИК» от имени заемщика ФИО22 сформировали пакет документов, состоящий в том числе из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО22 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО22 и иных лиц, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО22, 12 октября 2022 года на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО22 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк».

Далее, в период времени с 12 октября 2022 года по 31 октября 2022 года, доверенное лицо ООО «ЗИК» в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО22, умышленно, после поступления указанной суммы на счет ООО «ЗИК», взяла из кассы руководителя организованной группы денежные средства в сумме 300000 рублей и передала их ФИО22, оставив с согласия последней в соответствии с ранее достигнутыми договоренностями 150000 рублей в пользу ООО «ЗИК». ФИО22, получив 300000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению, в том числе произвела расчет с продавцом земельного участка ... в размере 100000 рублей. 

Таким образом, в период с февраля 2022 года по 31 октября 2022 года, ФИО22, действуя совместно и согласовано в группе лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитила денежные средства в сумме 450000 рублей и распорядилась ими не в целях, предусмотренных законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с июня 2022 года по 28 июля 2022 года, ФИО23, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, увидев объявление в мессенджере «Viber» о том, что в офисе ООО «Забайкальская ипотечная компания» (далее ООО «ЗИК») по адресу: ..., ..., ..., осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, обратилась в указанную компанию. Доверенное лицо ООО «ЗИК», привлеченное к уголовной ответственности по выделенному уголовному делу, разъяснило ФИО23 о возможности обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки при условии поиска объекта недвижимого имущества, подготовки документов, содержащих недостоверные сведения о его стоимости и займе, а также предоставлении определенного списка документов.

Далее, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК», достоверно зная о том, что в соответствии с ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 ФИО23 имеет право на меры государственной поддержки, то есть на полное или частичное погашение обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, предложила последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана. При этом, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила ФИО23 за участие и помощь в незаконном получении наличных денежных средств в сумме 450000 рублей, передать ей 190000 рублей и сообщила, что из полученных ФИО23 денежных средств той необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, а остальные денежные средства ФИО23 может расходовать по своему усмотрению. В ходе разговора указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО23 в известность о преступной деятельности организованной группы. ФИО23, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась на данное предложение, тем самым вступив в предварительный сговор с представителем ООО «ЗИК».

Согласно отведенной ей роли, ФИО23 должна была подыскать для приобретения земельный участок, заключить договор купли-продажи, подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, предоставить в ООО «ЗИК» необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», а после передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, провести перерегистрацию права собственности на приобретаемый объект недвижимости, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, по перечислении денег, получить наличными 230000 рублей незаконно полученных средств государственной поддержки. 

Реализуя задуманное, в период времени с июня 2022 года по 28 июля 2022 года, ФИО23, действуя согласно отведенной ей роли, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 30000 рублей. Затем, в тот же период времени с пакетом необходимых документов ФИО23 пришла в офис ООО «ЗИК» (..., ..., ...), где предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 510000 рублей. После этого в период времени с 28 июля 2022 года по 16 августа 2022 года ФИО23 и владелица участка Свидетель №11 подписали подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому не осведомленная о преступных намерениях ФИО23 и участников организованной группы Свидетель №11 продает, а ФИО23 приобретает земельный участок в ..., .... При этом, в договоре были указаны ложные сведения о завышенной стоимости земельного участка в размере 620000 рублей. ФИО23 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №11 о целях указания в договоре такой стоимости участка. Однако, ФИО23 договорилась с Свидетель №11 о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 30000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО23, с целью придания законности своим действиям, подписала подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» фиктивный договор займа ... от ... на сумму 510000 рублей. В тот же период времени, после подписания договора купли-продажи земельного участка ФИО23 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК».

После этого, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК» в период времени с 28 июля 2022 года по 16 августа 2022 года, с целью создания видимости соблюдения условий заключенного договора займа ... от ..., являясь доверенным лицом ООО «ЗИК» и имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 510000 рублей на банковский счет ФИО23, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО23 ..., открытый в АО «Тинькофф Банк».

В период времени с 16 августа 2022 года по 31 августа 2022 года ФИО23, действуя согласно ранее разработанному плану, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 510000 рублей со своего банковского счета и вернула их в офис ООО «ЗИК». После этого, в период времени с 28 июля 2022 года по 31 августа 2022 года ФИО23 подписала заранее подготовленное сотрудниками ООО «ЗИК» заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое передала доверенному лицу ООО «ЗИК» для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ». В тот же период времени, неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК» с согласия ФИО23 и от её имени сформировали пакет документов заемщика, состоящий, в том числе, из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО23 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО23 и иных лиц, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО23, 31 августа 2022 года на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО23 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытый в ПАО «Сбербанк».

Далее, в период времени с 31 августа 2022 года по 30 сентября 2022 года после одобрения мер государственной поддержки в размере 450000 рублей и поступления указанной суммы на счет ООО «ЗИК», доверенное лицо ООО «ЗИК» в соответствии с отведенной ей ролью, взяла из кассы ООО «ЗИК» денежные средства в сумме 260000 рублей и передала их ФИО23, оставив с согласия последней 190000 рублей в пользу ООО «ЗИК». Из полученных ФИО23 260000 рублей, она произвела расчет с продавцом земельного участка Свидетель №11 в сумме 30000 рублей. Оставшимися у неё 230000 рублей ФИО23 распорядилась по своему усмотрению. 

Таким образом, в период с июня 2022 года по 30 сентября 2022 года, ФИО23, действуя в группе лиц по предварительному сговору умышленно и из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, которыми распорядилась не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с сентября 2022 года по 30 ноября 2022 года, ФИО24, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, увидев объявление в мессенджере «Viber» о том, что в офисе ООО «Забайкальская ипотечная компания» (ООО «ЗИК») по адресу: ..., ..., осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, обратилась к доверенному лицу ООО «ЗИК». В ходе разговора ФИО24 узнала о возможности обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки. Указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» с целью вовлечения ФИО24 в преступную схему, разъяснила ей о возможности обналичить денежные средства при условии поиска последней объекта недвижимого имущества, подготовки документов, содержащих недостоверные сведения и при предоставлении определенного списка документов.

Далее, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК», достоверно зная о том, что в соответствии с ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 ФИО24 имеет право на меры государственной поддержки, а именно на полное или частичное погашение обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, предложила последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ». При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила передать ей 150000 рублей за участие и помощь в незаконном обналичивании денежных средств господдержки, остальные 300000 рублей ФИО24 заберет себе, из которых ей необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, а остальными деньгами она сможет пользоваться по своему усмотрению. В связи с этим до сведения ФИО24 было доведено, что чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше наличных денежных средств останется в личное распоряжение. В ходе разговора доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО24 в известность о преступной деятельности организованной группы.

На данное предложение ФИО24, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК». Согласно отведенной её роли, ФИО24 должна была подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, осуществить поиск земельного участка для приобретения, собрать и предоставить в ООО «ЗИК» необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, заключить договор купли-продажи, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, установить мобильное приложение «...», совместно с собственником недвижимого имущества с помощью программы «...» пройти электронную регистрацию перехода права собственности на земельный участок, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, получить 300000 рублей незаконно обналиченных средств государственной поддержки, из которых оплатить фактическую стоимость земельного участка продавцу. 

Реализуя задуманное, в период времени с сентября 2022 года по 30 ноября 2022 года, ФИО24, действуя согласно отведенной ей роли в составе группы лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 200000 рублей. Затем с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка Свидетель №9, предоставившим правоустанавливающие на данный участок документы, ФИО24 пришла в офис ООО «ЗИК» (..., ...), где предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей, установила мобильное приложение для подписания электронных документов с целью перерегистрации права собственности на приобретаемый земельный участок. В период времени с 30 ноября 2022 года по 13 декабря 2022 года ФИО24 и Свидетель №9, подписали подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №9 продает, а ФИО24 приобретает земельный участок в ... за 600000 рублей. ФИО24 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №9 о целях указания в договоре такой стоимости участка, но ФИО24 договорилась с Свидетель №9 о передаче ему фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 200000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последний согласился. С помощью установленного мобильного приложения ФИО24 вместе с собственником земельного участка Свидетель №9 подписали электронные документы с целью последующей их отправки в органы государственной регистрации прав на недвижимое имущество.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи в офисе ООО «ЗИК» ФИО24 подписала подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей. Согласно разработанному плану, Варгасова должна была после поступления на её банковский счет суммы, указанной в договоре займа, снять деньги со счета и вернуть всю сумму представителю ООО «ЗИК». Потом из этих денег получить от доверенного лица ООО «ЗИК» 300000 рублей, из которых она произведет расчет на сумму 200000 рублей с продавцом земельного участка Свидетель №9.

После получения выписки из ЕГРН на указанный земельный участок, зарегистрированный на ФИО24, неустановленное лицо, являясь доверенным лицом ООО «ЗИК» и имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО24, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО24 ..., открытый в ПАО «Росбанк».

В период с 13 декабря 2022 года по 10 января 2023 года ФИО24 в отделении ПАО «Росбанк» осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 496900 рублей со своего банковского счета, при этом оплатив комиссию за снятие наличных в сумме 3100 рублей, после чего в офисе ООО «ЗИК» (..., ...) передала якобы полученные в виде займа денежные средства в сумме 496900 рублей. После этого, доверенное лицо ООО «ЗИК» из указанной суммы передала ФИО24 96900 рублей, оставив в соответствии с ранее достигнутыми договоренностями 150000 рублей в пользу ООО «ЗИК», а также 200000 рублей для расчета с продавцом земельного участка Свидетель №9 Полученными денежными средствами в сумме 96900 рублей ФИО24 распорядилась по своему усмотрению. 

После этого, ФИО24 в офисе ООО «ЗИК» подписала заранее подготовленное сотрудниками ООО «ЗИК» заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое передала для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ», с целью перечисления средств государственной поддержки на счет ООО «ЗИК» в качестве погашения фиктивного займа. Неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК» с согласия и от имени заемщика ФИО24 сформировали пакет документов, состоящий из, в том числе, подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО24 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения», (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО24 и иных лиц, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО24, 10 января 2023 года на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО24 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Промсвязьбанк».

Таким образом, в период с сентября 2022 года по 10 января 2023 года, ФИО24 в группе лиц по предварительному сговору с из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с июня 2022 года по 14 октября 2022 года, ФИО25, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, узнав от своей знакомой ФИО17 о том, что в офисе ООО «Забайкальская ипотечная компания» (ООО «ЗИК») (..., ..., ...) осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, обратилась к доверенному лицу ООО «ЗИК», от которой узнала о возможности обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки. Указанное доверенное лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО25 о возможности обналичить денежные средства при условии поиска объекта недвижимого имущества, подготовки документов, содержащих недостоверные сведения об ипотечном займе и стоимости объекта недвижимости, и предоставлении определенного списка документов.

Далее, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК», достоверно зная о том, что в соответствии с ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 ФИО25 имеет право на меры государственной поддержки, а именно на полное или частичное погашение обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, предложила последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ». При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила передать ей 150000 рублей за участие и помощь в незаконном обналичивании указанным образом денежных средств в сумме 450000 рублей, и сообщила, что из полученных денег ФИО25 необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, который ООО «ЗИК» найдет для ФИО25 самостоятельно, а остальные денежные средства в сумме 200000 рублей ФИО25 заберет себе. В ходе разговора доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО25 в известность о преступной деятельности организованной группы. На данное предложение ФИО25, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК».

Согласно распределённым ролям в преступлении, ФИО25 должна была подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, предоставить необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, заключить договор купли-продажи, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, провести перерегистрацию права собственности на приобретаемый объект недвижимости, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, получить 200000 рублей незаконно обналиченных средств государственной поддержки. 

Реализуя задуманное, в период времени с июня 2022 года по 14 октября 2022 года, ФИО25, действуя совместно и согласовано в составе группы лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», предоставила в офис общества документы, необходимые для получения средств государственной поддержки и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей. 

Сотрудники офиса ООО «ЗИК» приискали для приобретения ФИО25 земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., ... ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 100000 рублей, принадлежащий Свидетель №8, и приняли от последней правоустанавливающие документы на данный участок. Затем в период времени с 14 октября 2022 года по 25 октября 2022 года, ФИО25 подписала договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №8 продает, а ФИО25 приобретает земельный участок, расположенный по адресу: ... ..., ... (кадастровый ...). При этом, в договоре были указаны ложные сведения о завышенной стоимости земельного участка в размере 600000 рублей. ФИО25 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №8 о целях указания в договоре такой стоимости участка, при этом доверенное лицо ООО «ЗИК» договорилась с Свидетель №8 о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 100000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи, находясь в том же офисе ООО «ЗИК», ФИО25 подписала подготовленный фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей. В тот же период времени ФИО25 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК». После этого, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК», являясь доверенным лицом и имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО25, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО25 ..., открытый в ПАО «Росбанк».

В период времени с 25 октября 2022 года по 18 ноября 2022 года ФИО25 в отделении ПАО «Росбанк» осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 500000 рублей со своего банковского счета и вернула их в ООО «ЗИК». Затем в период с 14 октября 2022 года по 18 ноября 2022 года ФИО25 подписала заранее подготовленное сотрудниками ООО «ЗИК» заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое передала для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ». Затем, в тот же период времени неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК» от имени заемщика ФИО25 и с её согласия сформировали пакет документов, состоящий, в том числе, из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». По результатам рассмотрения поступивших документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО25, ... на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО25 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Промсвязьбанк».

Далее, в период времени с 18 ноября 2022 года по 30 ноября 2022 года, состоящее с ФИО25 в сговоре доверенное лицо ООО «ЗИК» после одобрения мер государственной поддержки в размере 450000 рублей и поступления указанной суммы на счет ООО «ЗИК», в соответствии с отведенной ей ролью взяла из кассы ООО денежные средства в сумме 300000 рублей, из которых 200000 рублей передала ФИО25 и произвела расчет с продавцом земельного участка Свидетель №8 в сумме 100000 рублей, оставив в соответствии с ранее достигнутыми с ФИО25 договоренностями 150000 рублей в пользу ООО «ЗИК». ФИО25, получив указанные денежные средства в сумме 200000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, в период с июня 2022 года по 30 ноября 2022 года, ФИО25, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с августа 2022 года по 09 сентября 2022 года, ФИО26, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, узнав от ФИО30 о возможности получения средств государственной поддержки, обратилась в офис ООО «Забайкальская ипотечная компания» (ООО «ЗИК») и узнала, что в ООО «ЗИК» (..., ..., ...), осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки при условии поиска ФИО26 объекта недвижимого имущества и предоставления необходимого списка документов в офис ООО «ЗИК». Доверенное лицо ООО «ЗИК» фактически с целью вовлечения ФИО26 в разработанную другим лицом преступную схему разъяснило ФИО26 о возможности обналичить денежные средства при условии подготовки документов, содержащих недостоверные сведения и при предоставлении определенного списка документов, поиска последней объекта недвижимого имущества, предложив последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ. При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила ФИО26 передать ей 200000 рублей за участие и помощь в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме 450000 рублей, а остальные ФИО26 заберет себе. Также сообщила, что из полученных денежных средств ФИО26 должна будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, уточнив, что чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше денежных средств останется ей. В ходе разговора доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО26 в известность о преступной деятельности организованной группы. На это предложение ФИО26, желая получить незаконную материальную выгоду, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК».

Согласно отведенной ей роли, ФИО26 должна была подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, осуществить поиск земельного участка для приобретения, собрать и предоставить в ООО «ЗИК» необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, заключить договор купли-продажи, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, провести перерегистрацию права собственности на приобретаемый объект недвижимости, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, получить 250000 рублей незаконно обналиченных средств государственной поддержки, из которых оплатить фактическую стоимость земельного участка продавцу. 

Реализуя задуманное, в период времени с августа 2022 года по 09 сентября 2022 года, ФИО26 приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., ... ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 60000 рублей. Затем с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка Свидетель №8, предоставившей правоустанавливающие на данный участок документы, ФИО26 пришла в офис ООО «ЗИК», где предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей. 

После этого, в период времени с 09 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года ФИО26 вместе с Свидетель №8 подписали договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №8 продает, а ФИО26 приобретает земельный участок, расположенный по адресу: ..., ... ..., ... (кадастровый ...), при этом, в договоре были указаны ложные сведения о завышенной стоимости земельного участка в размере 600000 рублей. ФИО26 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №8 о целях указания в договоре такой стоимости участка, но ФИО26 договорилась с Свидетель №8 о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 60000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО26 подписала подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей, подтвердив договоренность, что после поступления на её банковский счет указанной суммы, она вернет всю сумму денежных средств в ООО «ЗИК». В тот же период времени, после подписания договора купли-продажи земельного участка ФИО16 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК».

После этого, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК» в период времени с 09 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, являясь доверенным лицом и имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО26, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО26 ..., открытый в АО «Россельхозбанк».

В период времени с 19 сентября 2022 года по 05 октября 2022 года ФИО26 сняла наличные денежные средства в сумме 500000 рублей со своего банковского счета, после чего вернула их представителю ООО «ЗИК». Из указанной суммы доверенное лицо ООО «ЗИК» передала ФИО26 денежные средства в сумме 50000 рублей, которыми ФИО26 распорядилась по своему усмотрению. 

Далее, в период времени с 19 сентября 2022 года по 05 октября 2022 года ФИО26 подписала заранее подготовленное сотрудниками ООО «ЗИК» заявление о частичном погашении ипотечного займа для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ». Неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК» от имени заемщика ФИО26 и с её согласия сформировали пакет документов, состоящий, в том числе, из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». По результатам рассмотрения заявления ФИО26 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО26, ... на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО26 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк».

В период времени с 05 октября 2022 года по 31 октября 2022 года, поступления указанной суммы на счет ООО «ЗИК», сотрудница указанного общества осуществила выдачу наличных денежных средств ФИО26 в сумме 140000 рублей, оставив при этом с согласия последней в соответствии с ранее достигнутыми договоренностями 200000 рублей в пользу ООО «ЗИК». При этом, доверенным лицом ООО «ЗИК» был произведен расчет с продавцом земельного участка Свидетель №8 в сумме 60000 рублей. ФИО26, получив указанные денежные средства в общей сумме 190000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период с августа 2022 года по 31 октября 2022 года, ФИО26, действуя в группе лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с июня 2022 года по 13 октября 2022 года, ФИО27, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, увидела объявление в мессенджере «Viber» о том, что ООО «Забайкальская ипотечная компания» осуществляет оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки. ФИО27 обратилась к сотруднику ООО «ЗИК», который разъяснил ей о возможности использования средств государственной поддержки при условии поиска ФИО27 объекта недвижимого имущества и предоставления необходимого списка документов. 

Далее, в вышеуказанный период времени, ФИО27, собрав необходимый пакет документов для получения средств государственной поддержки, предоставила их в офис ООО «ЗИК» (..., ..., ...). Доверенное лицо ООО «ЗИК» сообщила ФИО27, что имеется возможность обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от ... средства государственной поддержки при условии поиска последней объекта недвижимого имущества, подготовки и предоставлении в АО «ДОМ.РФ» документов, содержащих недостоверные сведений.

Затем доверенное лицо ООО «ЗИК», в целях хищения денежных средств АО «ДОМ.РФ» в особо крупном размере, достоверно зная о том, что в соответствии с ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 ФИО27 имеет право на меры государственной поддержки, а именно на полное или частичное погашение обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, предложила последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ». При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» предложило передать ей 150000 рублей за помощь и участие в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме 450000 рублей, остальные ФИО27 заберет себе и часть их затратит на оплату стоимости приобретенного объекта недвижимого имущества. Также доверенное лицо ООО «ЗИК» сообщило, что чем дешевле будет приобретаемый ФИО27 объект недвижимости, тем больше наличных денежных средств ей останется. В ходе разговора указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» не поставила ФИО27 в известность о преступной деятельности организованной группы. На данное предложение ФИО27, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК».

Согласно отведенной ей роли, ФИО27 должна была подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, предоставить в офис ООО «ЗИК» необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, заключить договор купли-продажи, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, провести перерегистрацию права собственности на приобретаемый объект недвижимости, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, получить 200000 рублей незаконно обналиченных средств государственной поддержки. 

Реализуя задуманное, в период времени с июня 2022 года по 13 октября 2022 года, ФИО27, действуя согласно отведенной ей роли, предоставила в офис ООО «ЗИК» (..., ...) пакет необходимых документов для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей. После этого, доверенное лицо ООО «ЗИК», в соответствии с отведенной ей ролью, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО27, в период времени с июня 2022 года по ..., приняла от ФИО27 и проверила документы, необходимые для получения государственной поддержки, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., ... ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 100000 рублей, принадлежащий Свидетель №8, приняла от последней правоустанавливающие документы на данный участок, после чего отсканированные документы отправила другим сотрудникам ООО «ЗИК» для подготовки проектов фиктивного договора займа и договора купли-продажи. 

В период времени с 13 октября 2022 года по 25 октября 2022 года, ФИО27 в офисе ООО «ЗИК», в целях придания законности своим действиям, подписала договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №8 продает, а ФИО27 приобретает земельный участок по адресу: ..., ... ..., ... (кадастровый ...) за 600000 рублей. ФИО27 и состоящее с нею в предварительном сговоре доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №8 о целях указания в договоре такой стоимости участка, утаив от неё, что ложные сведения о стоимости объекта недвижимости внесены для получения средств государственной поддержки обманным путем. При этом доверенное лицо ООО «ЗИК» договорилась с Свидетель №8 о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 100000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО27, с целью придания законности своим действиям, подписала подготовленный в ООО «ЗИК» фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей, подтвердив, что после поступления на её банковский счет суммы, указанной в договоре займа, она вернет всю сумму денежных средств до момента одобрения заявки АО «ДОМ.РФ» и перечисления на счет ООО «ЗИК» средств государственной поддержки. В тот же период времени ФИО27 зарегистрировала переход права собственности на приобретённый объект недвижимости в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК». После этого, неустановленное доверенное лицо ООО «ЗИК» в период времени с 13 октября 2022 года по 25 октября 2022 года, имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО27, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО27 ..., открытый в ПАО «Сбербанк». В период времени с 25 октября 2022 года по 15 ноября 2022 года ФИО27 сняла наличные денежные средства в сумме 500000 рублей со своего банковского счета и вернула их в офис ООО «ЗИК». В тот же период времени ФИО27 подписала заявление о частичном погашении ипотечного займа для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ». Неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК», согласно отведенным им ролям, от имени заемщика ФИО27 и с её согласия сформировали пакет документов, состоящий, в том числе, из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». По результатам рассмотрения указанных заявления и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО27 и иных лиц, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО27, ... на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО27 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Промсвязьбанк».

Далее, после одобрения мер государственной поддержки в размере 450000 рублей и поступления указанной суммы на счет ООО «ЗИК», в период времени с 15 ноября 2022 года по 30 ноября 2022 года доверенное лицо ООО «ЗИК» в офисе по ..., ..., в соответствии с отведенной ей ролью взяла из кассы ООО денежные средства в сумме 300000 рублей, из которых200000 рублей передала ФИО27, 100000 рублей передала продавцу земельного участка Свидетель №8. 150000 рублей из похищенных путем мошенничества денежных средств были оставлены в пользу ООО «ЗИК». ФИО27, получив 200000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, в период с июня 2022 года по 30 ноября 2022 года, ФИО27 в составе группы лиц по предварительному сговору, умышленно, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, ФИО54, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 или Закон) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, узнав из средств массовой информации о возможности получения средств государственной поддержки, увидев объявление в мессенджере «Viber» о том, что в офисе ООО «Забайкальская ипотечная компания» (далее ООО «ЗИК») по адресу: ..., ..., ..., осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, обратилась туда. Доверенное лицо ООО «ЗИК» разъяснила ФИО54 о возможности обналичить денежные средства при условии поиска ФИО54 объекта недвижимого имущества и подготовки ею и сотрудниками ООО «ЗИК» документов, содержащих недостоверные сведения. 

Далее, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК», достоверно зная о том, что в соответствии с ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 ФИО54 имеет право на меры государственной поддержки, а именно на полное или частичное погашение обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, предложила последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450 000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ». За участие в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме 450000 рублей ФИО54 должна была передать ООО «ЗИК» 150000 рублей, а остальные могла забрать себе и из них оплатить стоимость приобретенного земельного участка. Согласно рекомендациям доверенного лица ООО «ЗИК», чем дешевле будет приобретаемый участок, тем больше денежных средств останется ФИО54. В ходе разговора указанное доверенное лицо не поставила ФИО54 в известность о преступной деятельности организованной группы. На данное предложение ФИО54, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК». 

Затем, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО54, в период времени с августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» распределила между собой и ФИО54 роли, согласно которым ФИО54 должна была подать заявление в ООО «ЗИК» с целью получения фиктивного займа для приобретения объекта недвижимого имущества, осуществить поиск земельного участка для приобретения, собрать и предоставить в ООО «ЗИК» необходимый пакет документов для получения государственной поддержки, заключить договор купли-продажи, в котором будут указаны ложные сведения относительно стоимости приобретаемого объекта недвижимости, заключить фиктивный договор займа, провести перерегистрацию права собственности на приобретаемый объект недвижимости, получить выписку из ЕГРН и предоставить ее, предоставить реквизиты банковского счета для перечисления займа ООО «ЗИК», передать в офис ООО «ЗИК» все денежные средства, полученные в качестве займа, подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, получить 300000 рублей незаконно обналиченных средств государственной поддержки, из которых оплатить фактическую стоимость земельного участка продавцу. 

Реализуя задуманное, в период времени с августа 2022 года по 07 сентября 2022 года, ФИО54, согласно отведенной ей роли, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., ... ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 80000 рублей и с пакетом необходимых документов и с собственником земельного участка Свидетель №7 пришла в офис ООО «ЗИК», где предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей. После этого, в период времени с 07 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, ФИО54 совместно с продавцом подписала подготовленный договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №7 продает, а ФИО2 приобретает земельный участок по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...) за 600000 рублей. ФИО54 и её соучастник ввели в заблуждение Свидетель №7 о целях указания в договоре такой стоимости участка, но договорились с продавцом о передаче ему фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 80000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последний согласился.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО54 с целью придания законности своим действиям, подписала подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей и подтвердила готовность, после поступления указанной суммы на её расчетный счет, вернуть всю сумму денежных средств в офис ООО «ЗИК» до момента одобрения заявки АО «ДОМ.РФ» и перечисления на счет ООО «ЗИК» средств государственной поддержки от АО «ДОМ.РФ». В тот же период времени, после подписания договора купли-продажи земельного участка ФИО54 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК».

После этого, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК» в период с 07 сентября 2022 года по 19 сентября 2022 года, с целью создания видимости соблюдения условий заключенного договора займа ... от ... на сумму 500000 рублей, имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО54, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО54 ..., открытый в АО «Россельхозбанк». ФИО54 осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 500000 рублей со своего банковского счета, и вернула их в офис ООО «ЗИК», а также подписала заявление о частичном погашении ипотечного займа для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ», с целью перечисления средств государственной поддержки на счет ООО «ЗИК» в качестве погашения фиктивного займа.

Затем, в тот же период времени, неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК», от имени заемщика ФИО54 и с её согласия сформировали пакет документов, состоящий, в том числе, из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО54 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО54 и иных лиц, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений о заключенных договорах купли-продажи и займа с ФИО54, 30 сентября 2022 года на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО54 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытый в ПАО «Сбербанк».

Далее, в период времени с 30 сентября 2022 года по 31 октября 2022 года, доверенное лицо ООО «ЗИК», после одобрения мер государственной поддержки в размере 450000 рублей и поступления указанной суммы на счет ООО «ЗИК», в соответствии с отведенной ей ролью, взяла из кассы денежные средства в сумме 300000 рублей, из которых 220000 рублей передала ФИО54, а также произвела расчет с продавцом земельного участка Свидетель №7 в сумме 80000 рублей. ФИО54, получив указанные денежные средства в сумме 220000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению. 150000 рублей ФИО54 были оставлены в ООО «ЗИК». 

Таким образом, в период с августа 2022 года по 31 октября 2022 года, ФИО54 в группе лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с лета 2022 года по 23 сентября 2022 года, ФИО28, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, узнала от своего знакомого Свидетель №20, не осведомленного о преступных действиях организованной группы, об ООО «ЗИК», оказывающем помощь в получении средств государственной поддержки при условии поиска ФИО28 объекта недвижимого имущества и предоставления необходимого списка документов доверенному лицу ООО «ЗИК». 

После этого ФИО28, собрав необходимый пакет документов для получения средств государственной поддержки и приискав для приобретения квартиру, расположенную по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 200000 рублей, принадлежащую Свидетель №6, приехала совместно с последней в офис ООО «ЗИК» по адресу ..., ..., ..., и предоставила пакет личных документов и правоустанавливающих документов на вышеуказанную квартиру. Там же ФИО28 узнала от доверенного лица ООО «ЗИК» о том, что имеется возможность обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки. Данное лицо разъяснило ФИО28 о возможности обналичить денежные средства при условии подготовки документов, содержащих недостоверные сведения и при предоставлении определенного списка документов, и предложила последней совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ». При этом, указанный представитель предложила за участие ООО «ЗИК» в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме 450000 рублей передать ей 200000 рублей, а остальные ФИО28 заберет себе и оплатит из них стоимость приобретенного объекта недвижимого имущества, уточнив, что чем дешевле будет приобретаемый объект недвижимости, тем больше наличных денежных средств останется ФИО28. На данное предложение ФИО28 согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с представителем ООО «ЗИК».

Реализуя задуманное, в период времени с лета 2022 года по 23 сентября 2022 года, ФИО28, действуя согласно отведенной ей роли, умышленно, находясь в офис ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., ..., предоставила документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей для покупки квартиры, расположенной по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 200000 рублей, принадлежащую Свидетель №6. 

Далее, в тот же период времени сотрудники офиса ООО «ЗИК» подготовили фиктивный договор займа ... от ... на предоставление ФИО28 ипотечного кредита (займа) в сумме 500000 рублей и договор купли-продажи квартиры, указав завышенную стоимость объекта недвижимости в размере 600000 рублей.

После этого, в период времени с 23 сентября 2022 года по 19 октября 2022 года, ФИО28, продолжая реализовывать преступный умысел, в целях придания законности своим действиям, подписала подготовленный договор купли-продажи квартиры от ..., согласно которому Свидетель №6 продает, а ФИО28 приобретает квартиру по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...) за 600 000 рублей. ФИО28 и состоящая с нею в сговоре доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №6 о целях указания в договоре такой стоимости квартиры, при этом ФИО28 договорилась с Свидетель №6 о передаче ей фактической стоимости приобретаемой квартиры в сумме 200000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последняя согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО28 также подписала фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей. В соответствии с ранее достигнутой договоренностью ФИО28 и доверенное лицо ООО «ЗИК» условились, что после поступления на банковский счет суммы, указанной в договоре займа, ФИО28 вернет всю сумму денежных средств до момента одобрения заявки АО «ДОМ.РФ» и перечисления на счет ООО «ЗИК» средств государственной поддержки от АО «ДОМ.РФ», а после их обналичивания получит 250000 рублей в личное распоряжение. В тот же период времени, после подписания договора купли-продажи квартиры ФИО28 зарегистрировала переход права собственности на нее в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК».

После этого, неустановленное доверенное лицом ООО «ЗИК», имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО28, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения 19 октября 2022 года с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО28 ..., открытый в ПАО «Росбанк».

В период времени с 19 октября 2022 года по 16 декабря 2022 года ФИО28, действуя согласно ранее разработанному плану, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 498000 рублей со своего банковского счета, оплатив комиссию в сумме 1980 рублей, после чего в офис ООО «ЗИК» по ... ... вернула якобы полученные в виде займа денежные средства в сумме 498000 рублей. После этого ФИО28, подписала заранее подготовленное заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое передала доверенному лицу ООО «ЗИК» для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ», с целью перечисления средств государственной поддержки на счет ООО «ЗИК» в качестве погашения фиктивного займа.

Затем работники ООО «ЗИК» с согласия ФИО28 сформировали от её имени пакет документов, состоящий, в том числе, из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО28 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО28 и её соучастника, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО28, ... на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО28 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытый в ПАО «Промсвязьбанк».

Далее, в период времени с 16 декабря 2022 года по 31 декабря 2022 года ФИО28 в офисе ООО «ЗИК» по адресу: ..., получила наличные денежные средства в сумме 250000 рублей, оставив при этом доверенному лицу ООО «ЗИК» 200000 рублей, распорядилась полученными средствами по своему усмотрению, в том числе произвела расчет с продавцом недвижимого имущества Свидетель №6

Таким образом, в период с лета 2022 года по 31 декабря 2022 года, ФИО28, действуя совместно и согласовано в группе лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК», умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, и распорядилась ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с июня 2022 года по 12 сентября 2022 года, ФИО29, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, увидев объявление в мессенджере «Viber» о том, что в офисе ООО «ЗИК» осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, обратилась к доверенному лицу ООО «ЗИК», от которой узнала о возможности обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки. 

Далее, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила ФИО29 совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников. При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» за своё участие в хищении предложила передать из вырученной суммы 240000 рублей, а из полученных денежных средств ФИО29 необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка. Остальные денежные средства в сумме 150000 рублей ФИО29 сможет оставить себе для распоряжения по своему усмотрению. На данное предложение ФИО29, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК».

Реализуя задуманное и действуя согласно отведенной ей роли, ФИО29 в период времени с июня 2022 года по 12 сентября 2022 года, умышленно, предоставила в офис ООО «ЗИК» документы, необходимые для получения средств государственной поддержки и оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей. Доверенное лицо ООО «ЗИК» приняла и проверила эти документы, а также приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ..., ... ..., ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 60000 рублей, принадлежащий Свидетель №8, приняла от владельца правоустанавливающие документы на данный участок, после чего отправила копии документов сотрудникам ООО «ЗИК» для подготовки проектов фиктивного договора займа и договора купли-продажи, с указанием в договоре завышенной стоимости объекта недвижимости в размере 600000 рублей.

В период времени с 12 сентября 2022 года по 18 октября 2022 года, ФИО29 подписала подготовленный договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №8 продает, а ФИО29 приобретает земельный участок по адресу: ..., ...», ..., ... (кадастровый ...) за 600000 рублей. ФИО29 и доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение Свидетель №8 о целях указания в договоре такой стоимости участка, договорившись с последней о передаче ей фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 60000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что та согласилась.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО29 подписала фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей. В соответствии с договоренностью, после поступления на банковский счет ФИО29 указанной суммы, ФИО29 вернет всю сумму денежных средств в ООО «ЗИК» до момента одобрения заявки АО «ДОМ.РФ» и перечисления на счет ООО «ЗИК» средств государственной поддержки. В тот же период времени, после подписания договора купли-продажи земельного участка ФИО29 зарегистрировала переход права собственности на него в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК». После этого, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК» в период времени с ... по ..., имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО29, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО18 ..., открытый в ПАО «Росбанк». В период с ... по ... ФИО29, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 495000 рублей со своего банковского счета, оплатив при этом комиссию за выдачу наличных в сумме 4950 рублей, также 50 рублей были списаны с банковского счета ФИО29 в счет погашения долга по исполнительному производству. Денежные средства в сумме 495000 рублей ФИО29 передала своему соучастнику для возврата денег в ООО «ЗИК». 

После этого ФИО29 в офисе ООО «ЗИК» подписала подготовленное от её имени заявление о частичном погашении ипотечного займа для отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ». Неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК» сформировали пакет документов от имени заемщика ФИО29, состоящий, в том числе, из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, с указанием в нём недостоверной стоимости, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО29 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО29 и иных лиц, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО29, 26 октября 2022 года на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО29 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк».

Далее, после поступления 450000 рублей на счет ООО «ЗИК», в период с 26 октября 2022 года по 31 октября 2022 года, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК» в офисе ООО «ЗИК» по адресу: ..., осуществило выдачу ФИО29 наличных денежных средств в сумме 150000 рублей, оставив при этом в соответствии с договоренностями 240000 рублей в пользу ООО «ЗИК». Доверенное лицо ООО «ЗИК» произвело расчет с продавцом земельного участка Свидетель №8 в сумме 60000 рублей. ФИО29, получив указанные денежные средства в общей сумме 150000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период с июня 2022 года по 31 октября 2022 года, ФИО29, действуя в группе лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с июня 2022 года по 10 августа 2022 года, ФИО30, являющаяся матерью троих детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, увидев объявление в мессенджере «Viber» о том, что в офисе ООО «ЗИК» осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, обратилась к доверенному лицу ООО «ЗИК», от которой узнала о возможности обналичить в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 средства государственной поддержки. Указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» с целью вовлечения ФИО30 в преступление, разъяснила ФИО30 о возможности обналичить денежные средства при условии подготовки документов, содержащих недостоверные сведения и при предоставлении определенного списка документов.

Далее, указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила ФИО30 совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ». При этом, доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила за своё участие в незаконном обналичивании указанным способом средств господдержки передать ей 150000 рублей, указав что из полученных ФИО30 денежных средств той необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, который для неё подберут, а остальные денежные средства в сумме 150000 рублей ФИО30 заберет себе. На данное предложение ФИО30, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК», уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство. 

Реализуя задуманное и действуя согласно отведенной ей роли, ФИО30 в период времени с июня 2022 года по ..., предоставила в офис ООО «ЗИК» документы, необходимые для получения средств государственной поддержки и оформления фиктивного займа на сумму 510000 рублей. Её соучастник –доверенное лицо ООО «ЗИК» приняла и проверила эти документы, приискала для приобретения земельный участок, расположенный по адресу: ... (кадастровый ...), с фактической стоимостью 150000 рублей, принадлежащий ФИО61, приняла от последнего правоустанавливающие документы на данный участок, и копии документов отправила на электронную почту ООО «ЗИК» и в «Яндекс диск» с целью подготовки проектов фиктивного договора займа и договора купли-продажи. Далее, сотрудники ООО «ЗИК» подготовили фиктивный договор займа ... от ... на предоставление ФИО30 ипотечного кредита (займа) в сумме 510000 рублей и договор купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: ... (кадастровый ...), от ..., указав завышенную стоимость объекта недвижимости в размере 620000 рублей.

В период с 10 августа 2022 года по 31 августа 2022 года ФИО30 подписала подготовленный договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому ФИО61 продает, а ФИО30 приобретает земельный участок, расположенный по адресу: ... (кадастровый ...) за 620000 рублей. ФИО30 и состоящее с нею в сговоре доверенное лицо ООО «ЗИК» ввели в заблуждение ФИО61 о целях указания в договоре такой стоимости участка, но договорились с ФИО61 о передаче ему фактической стоимости приобретаемого участка в сумме 150000 рублей после получения средств государственной поддержки, на что последний согласился.

Непосредственно после подписания договора купли-продажи ФИО30, с целью придания законности своим действиям, подписала подготовленный фиктивный договор займа ... от ... на сумму 510000 рублей. В соответствии с договоренностью ФИО30 после поступления на её банковский счет указанной суммы, взяла на себя обязательство вернуть доверенному лицу ООО «ЗИК» всю сумму денежных средств до момента одобрения заявки АО «ДОМ.РФ» и перечисления на счет ООО «ЗИК» средств государственной поддержки. В тот же период времени ФИО30 зарегистрировала переход права собственности на земельный участок в органах государственной регистрации, предоставив выписку из ЕГРН в офис ООО «ЗИК». После этого, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК», являясь их доверенным лицом и имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 510000 рублей на банковский счет ФИО30, реквизиты которого ею были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО30 ..., открытый в АО «Россельхозбанк».

В период времени с 31 августа 2022 года по 07 сентября 2022 года ФИО30, действуя согласно преступному плану, осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 504950 рублей 59 копеек со своего банковского счета, оплатив при этом комиссию за выдачу наличных в сумме 5 049 рублей 41 копейку, и передала своему соучастнику якобы полученные в виде займа денежные средства в сумме 504950 рублей 59 копеек. После этого, ФИО30 подписала подготовленное сотрудниками ООО «ЗИК» заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое от имени заемщика ФИО30 с пакетом документов, состоящим из документов, удостоверяющего личность и гражданство заемщика и его детей документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества с указанием недостоверной стоимости участка, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, было направлено в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения заявления и приложенных к нему документов ФИО30 сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО30, ... на основании платежного поручения ... для погашения якобы полученного ФИО30 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450 000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк».

В период с 07 сентября 2022 года по 30 сентября 2022 года, доверенное лицо ООО «ЗИК» взяла из кассы указанного общества денежные средства в сумме 295000 рублей, из которых 145000 рублей передала ФИО30, а также произвела расчет с продавцом земельного участка ФИО61 в сумме 150000 рублей, оставив в соответствии с договоренностями 150000 рублей в пользу ООО «ЗИК». ФИО30, получив указанные денежные средства в сумме 145000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, в период с июня 2022 года по 30 сентября 2022 года, ФИО30 в группе лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

В период времени с июня 2022 года по 29 августа 2022 года, ФИО56, являющаяся матерью пятерых детей, достоверно зная, что выплаты, установленные Федеральным законом от 03.07.2019 № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния»» (далее ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 ) могут быть направлены только на полное или частичное погашение обязательства по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450000 рублей, увидев объявление в мессенджере «Viber» о том, что в офисе ООО «Забайкальская ипотечная компания» (далее ООО «ЗИК») по адресу: ..., ..., ..., осуществляется оказание юридической помощи в получении мер государственной поддержки, обратилась в ООО «ЗИК» и узнала о возможности обналичить, в нарушение требований ФЗ № 157-ФЗ от 03.07.2019 г., средства государственной поддержки. Доверенное лицо ООО «ЗИК», уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО56 о возможности обналичить денежные средства путем приобретения земельного участка фактически за меньшую стоимость и при условии подготовки документов, содержащих недостоверные сведения, предоставлении определенного списка документов. Указанное доверенное лицо ООО «ЗИК» предложила ФИО56 совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ДОМ.РФ» в сумме 450000 рублей, путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» заведомо ложных и недостоверных сведений относительно стоимости объекта недвижимого имущества и заключения фиктивного договора займа, то есть путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ». Согласно этому предложению, ФИО56 за участие ООО «ЗИК» в незаконном обналичивании указанным способом денежных средств в сумме 450000 рублей, должна была передать ей 150000 рублей, а из полученных денежных средств в сумме 300000 рублей ФИО56 необходимо будет оплатить стоимость приобретенного земельного участка, который доверенное лицо ООО «ЗИК» найдет для ФИО56 самостоятельно; остальные денежные средства в сумме 150000 рублей ФИО56 заберет себе. На данное предложение ФИО56, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась, тем самым вступив в предварительный сговор с доверенным лицом ООО «ЗИК».

Реализуя задуманное, в период времени с июня 2022 года по 29 августа 2022 года, ФИО56, действуя согласно отведенной ей роли, предоставила ООО «ЗИК» документы, необходимые для получения средств государственной поддержки в сумме 450000 рублей, оформления фиктивного займа на сумму 500000 рублей, а также оформления и получения данных сертификата электронной цифровой подписи на ее имя. Далее, в период времени с ... по ..., ФИО56 в офисе ООО «ЗИК» (..., ..., ...), исполняя указания состоящего с нею в сговоре доверенного лица ООО «ЗИК», с целью придания законности своим действиям, подписала подготовленный сотрудниками ООО «ЗИК» фиктивный договор займа ... от ... на сумму 500000 рублей и обязалась после поступления на её банковский счет указанной суммы, вернуть в кассу ООО «ЗИК» всю сумму денежных средств, из которых представитель ООО «ЗИК» передаст ФИО56 денежные средства в сумме 150000 рублей.

После этого, в период времени с ... по ..., доверенное лицо ООО «ЗИК», с которым ФИО32 состояла в сговоре, используя ранее предоставленные электронные подписи ФИО56 и владельца земельного участка Свидетель №22, подписала подготовленный договор купли-продажи земельного участка от ..., согласно которому Свидетель №22 продает, а ФИО56 приобретает земельный участок, расположенный по адресу: ..., ... (кадастровый ...) за 150000 рублей. При этом в договоре были указаны ложные сведения о завышенной стоимости земельного участка в размере 600000 рублей. После этого документы были направлены на электронную почту руководителя ООО «ЗИК» для проведения электронной сделки. В период времени с 29 августа 2022 года по 07 октября 2022 года, руководитель ООО «ЗИК», используя ранее предоставленные электронные подписи ФИО56 и Свидетель №22, подписала электронный договор купли-продажи земельного участка от ... и направила документы в органы государственной регистрации прав на недвижимое имущество для регистрации перехода права собственности на ФИО56 После получения руководителем ООО «ЗИК» выписки из ЕГРН на указанный земельный участок, зарегистрированный на ФИО56, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «ЗИК» в период времени с ... по ..., имея доступ к расчетному счету ООО «ЗИК», сформировало платежное поручение ... от ... и осуществило перевод денежных средств в сумме 500000 рублей на банковский счет ФИО56, реквизиты которого ей были представлены. На основании данного платежного поручения ... с расчетного счета ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк», был осуществлен перевод денежных средств в указанной сумме на расчетный счет ФИО56 ..., открытый в АО «Россельхозбанк».

В период с ... по ... ФИО56, продолжая свои преступные действия, в сопровождении состоящей с нею в преступном сговоре доверенного лица ООО «ЗИК», осуществила снятие наличных денежных средств в сумме 491857 рублей (в связи с имеющимся ограничением на снятие наличных денежных средств ввиду исполнительного производства) со своего банковского счета, после чего передала всю эту сумму указанному доверенному лицу ООО «ЗИК», получив от неё согласно имеющихся договоренностей денежные средства в сумме 141857 рублей, которыми в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению.

После этого, в период времени с ... по ... ФИО56, продолжая свои преступные действия, в офисе ООО «ЗИК» (..., ...) подписала заранее подготовленное сотрудниками ООО «ЗИК» заявление о частичном погашении ипотечного займа, которое передала для последующей отправки его с необходимым пакетом документов в АО «ДОМ.РФ», с целью перечисления средств государственной поддержки на счет ООО «ЗИК» в качестве погашения фиктивного займа. Затем, в тот же период времени неустановленные лица из числа работников ООО «ЗИК» с согласия ФИО56 сформировали от её имени пакет документов, состоящий из подписанного последней заявления о частичном погашении ипотечного займа, документа, удостоверяющего личность и гражданство заемщика, документов, удостоверяющих личность и гражданство детей заемщика, документов, подтверждающих материнство (отцовство) заемщика в отношении детей, документов, подтверждающих приобретение заемщиком объекта недвижимого имущества, фиктивного договора ипотечного займа, содержащего ложные сведения относительно факта получения указанного займа, которые посредством электронной почты направили в адрес АО «ДОМ.РФ». 

По результатам рассмотрения поступивших заявления ФИО56 и приложенных к нему документов сотрудники подразделения АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» (..., ...), не осведомленные о преступных намерениях ФИО56 и иных лиц, будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений заключенных договоров купли-продажи и займа с ФИО56, ... на основании платежного поручения ... для погашения, якобы, полученного ФИО56 займа по договору ... от ..., с расчетного счета АО «ДОМ.РФ» ..., открытого в АО Банк «ДОМ.РФ», осуществили перевод денежных средств в сумме 450000 рублей на расчетный счет ООО «ЗИК» ..., открытого в ПАО «Сбербанк».

Таким образом, в период с июня 2022 года по ..., ФИО56, действуя совместно и согласовано, группой лиц по предварительному сговору с доверенным лицом ООО «ЗИК» умышленно, путем обмана сотрудников АО «ДОМ.РФ» при подаче документов, необходимых для получения средств государственной поддержки, похитила денежные средства в сумме 450000 рублей, распорядившись ими не в целях, предусмотренных Законом, тем самым причинив АО «ДОМ.РФ» имущественный ущерб в крупном размере. 

Подсудимые ФИО1, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО32 и ФИО22 в судебном заседании вину по предъявленным им обвинениям признали полностью; от дачи показаний отказались, ввилу чего их показания исследованны судом путем оглашения. Подсудимая ФИО3 вину не признала.

Из оглашенных показаний подсудимой ФИО1 установлено, что она является матерью троих детей. От знакомого Свидетель №13 она узнала о возможности получить господдержку на приобретение земельного участка, жилья и т.д.. По словам Свидетель №13, они с женой также оформляли господдержку, на приобретение земельного участка. Свидетель №13 добавил её в группу «Забайкальская ипотечная компания» в мессенджере «Вайбер». Она по телефону получила консультацию о получении средств господдержки путем покупки земельного участка и предоставления пакета документов. Через сайт «Авито» она нашла объявление о продаже участка в ... за 160000 рублей. С собственником земельного участка Свидетель №19 она договорилась о покупке, собрала пакет необходимых документов и с продавцом обратилась в офис ООО «ЗИК» к работнику компании Свидетель №2. Та разъяснила порядок получения государственной поддержки, что нужно будет подписать договор купли-продажи и договор займа, переоформить земельный участок. Условия получения займа она в тот момент не выясняла. Далее данный займ нужно будет вернуть в полном объеме ФИО35, после чего подписать заявление о частичном погашении ипотечного займа, и через некоторое время выдадут денежные средства по государственной поддержке, из которых нужно будет заплатить продавцу земельного участка, а остальные денежные средства она (ФИО1) заберет себе. ФИО6 пояснила, что будут поданы документы на участок стоимостью 600000 рублей, тогда можно рассчитывать по получение господдержки в максимальной сумме 450000 рублей. Из этих денег будет взята комиссия за работу ООО «ЗИК» в сумме 150000 рублей и 50000 рублей ипотечная комиссия. Ей (ФИО1) будет передано на руки 300000 рублей, из которых она оплатит 160000 рублей за покупку участка, а оставшимися 140000 рублей может распоряжаться по своему усмотрению. В октябре 2022 года вместе с продавцом они подписали договор купли-продажи земельного участка по адресу: ..., ..., ..., с кадастровым номером .... В договоре купли-продажи было указана стоимость 600000 рублей. Свидетель №19 спросила у ФИО6 почему такая сумма, на что ФИО118 ответила, что так должно быть, иначе государственную поддержку не выделят. Свидетель №19 сказали, что ей заплатят ее сумму за земельный участок в размере 160000 рублей. Она и Свидетель №19 подписали договор купли-продажи, после чего ФИО118 дала договор займа, в котором было указано, что ей (ФИО1) выдается заём, в размере 500000 рублей на приобретение земельного участка. Она подписала данный договор Также в данном офисе видела девушку, которую ранее опознала ей была Свидетель №1. В договоре займа было указано, что заключается данный договор с Свидетель №1. Затем земельный участок был переписан с Свидетель №19 на ее (ФИО1) имя. Далее через некоторое время на её банковский счет в ПАО «Сбербанк» 40... поступили 500000 рублей. ФИО6 велела снять деньги и принести ей в офис, что она и сделала, передав все деньги ФИО6. В офисе она также подписала еще какие-то бумаги, возможно там было заявление о частичном погашении ипотечного займа. Спустя 10 дней ей одобрили заявление, и тогда с Свидетель №19 они приехали в офис, где ФИО118 передала ей 300000 рублей. 150000 рублей оставались ФИО6 в качестве комиссии за работу, а 50000 рублей - это ипотечная комиссия. Из полученных 300000 рублей она 160000 рублей передала Свидетель №19 за участок, а остальные деньги в сумме 140000 рублей потратила на установку забора на приобретенном участке. Она осознавала, что совершает незаконные действия и предоставляет недостоверную информацию о наличии займа и что составлен фиктивный договор с ложной информацией о стоимости участка. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается, намерена возмещать причиненный материальный ущерб (л.д.206-211 т.9). Оглашенные показания ФИО1 полностью подтвердила.

Подсудимая ФИО3 суду показала, что является матерью троих детей, не работает, детские пособия не получает, так как доход семьи превышает прожиточный минимум. Ранее она воспользовалась программой финансовой поддержки в качестве материнского капитала, потратив эти средства на покупку дома. В августе 2022 года в мессенджере «Вайбер» в группе «Детские пособия» она увидела объявление о компании, которая оказывает помощь в получении господдержки многодетным семьям в размере 450000 рублей. Она обратилась в указанную компанию ООО «ЗИК». Сотрудник, как теперь знает, ФИО6 сообщила о необходимости предоставления пакета документов, а также о поиске и покупке земельного участка на сумму до 300000 рублей, поскольку компания за свои услуги возьмет из полагающихся ей средств 150000 комиссии. Она сочла эти условия приемлемыми и подыскала участок за 130000 рублей, после чего совместно с продавцом поехала в компанию для подписания договора купли-продажи участка. Также она подписала договор о займе у ООО «ЗИК» денег на покупку участка. Договоры она не прочитала, так как торопилась в Регистрационную палату. Уже при сдаче документов на регистрацию она увидела, что стоимость участка по договору значилась 600000 рублей. Она позвонила ФИО6 и высказала претензию по поводу указания недостоверной суммы, но ФИО6 сказала, что стоимость приобретаемого участка должна быть выше суммы господдержки. Она не стала отказываться от сделки, так как знала, что многие многодетные мамы так оформляли господдержку и отдавали комиссию. Она не понимала, что получение данной субсидии в размере 450000 рублей является незаконным. Затем ООО «ЗИК» перевело денежные средства в сумме 500000 рублей на её счет в «Росбанке». По указанию ФИО6 она сняла данные денежные средства и отдала в ООО «ЗИК» на хранение, до тех пор, пока им не одобрит заявку АО «ДОМ.РФ» на погашение ипотечного займа. Вскоре пришло сообщение, что заявка одобрена, а затем ФИО6 сообщила, что поступили деньги. Она и продавец Свидетель №16 приехали в офис ООО «ЗИК», где Свидетель №1 передала ей деньги в сумме 170000 рублей, Свидетель №16 130000 рублей. Полученные денежные средства она полностью потратила на огораживание приобретенного участка, так как в дальнейшем хотела произвести строительство жилого дома. Вину она не признает, поскольку считает, что сотрудники ООО «ЗИК» обманули её относительно законности получения средств господдержки. Она не помнит, подписывала ли договор займа, считает, что подписала только заявку на господдержку. Ни с кем в сговор она не вступала, не знала, что все деньги, причитавшиеся ей, могли быть потрачены на покупку участка; деньги она не похищала, а потратила по назначению. 

Из оглашенных показаний подсудимой ФИО4, данных ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, судом установлено, что она является матерью троих детей. В 2014 году она посредством материнского капитала приобрела дом. В конце 2022 года, из средств массовой информации она узнала о программе государственной поддержки многодетных семей в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам. Сумма выплаты в виде субсидии составляла 450000 рублей. Она узнала, что данными денежными средствами можно воспользоваться при покупке жилья, земельного участка, погашения ипотечного кредита. В месенджере «Вайбер» в группе «Выплата пособий Забайкальский» она увидела, объявление от ООО «ЗИК» о покупке земельных участков по указанной государственной программе. Она нашла объявление о продаже земельного участка в ..., ..., за 200000 рублей, посмотрела участок и договорилась с продавцом о покупке за средства господдержки. В начале ноября 2022 года с мужем она приехала офис компании и узнала об условиях покупки земли через программу. Собрав необходимый пакет документов, она уже с продавцом земельного участка приехали в офис и подписала документы, как оказалось - договор займа и договор купли-продажи земельного участка. Ей пояснили, что нужно оформить займ в сумме 500000 рублей в ООО «ЗИК», и после поступления этой суммы на её счет, она должна будет их снять наличными и передать в офис. Она спросила почему сумма 500000 рублей. Работник ООО «ЗИК» пояснила, что 50000 рублей она оплатит за услуги банка, их компания ООО «ЗИК» заберет 150000 рублей за предоставление услуг, 200000 рублей будет выплачено продавцу земельного участка, а 100000 рублей она получит наличными. В договоре купли-продажи земельного участка сумма будет указана не 200000 рублей, а 500000 рублей. На данные условия она согласилась, так как от данной сделки получала земельный участок и наличные деньги, которые она планировала потратить на покупку новой машины. Она понимала, что не должна была получать деньги наличными, поскольку они являются субсидией и должны использоваться только на оплату земельного участка или погашение ипотечного долга. Она подписала представленные ей договоры. Также договор купли-продажи земельного участка от ... подписал продавец Свидетель №15. Продавец при подписании спросила, почему сумма в договоре указана 500000 рублей. На это работник ООО «ЗИК» ответила, что 200000 рублей ей будут переданы наличными в течение двух недель или раньше, остальные деньги уйдут на оплату других услуг, поскольку оформляется господдержка. Вскоре ей на счет банковской карты ПАО «Сбербанк» было зачислено 500000 рублей. Данную сумму она сняла в банке и вернула в офис ООО «ЗИК» специалисту офиса, как теперь знает Свидетель №1. Та отсчитала100000 рублей и вручила ей. Потом отсчитала ещё 200000 рублей и убрала в конверт, пояснив, что передаст продавцу. Про остальные деньги она сказала, что 50000 рублей уйдет банку, а 150000 рублей останется у них (ООО «ЗИК») за работу. После получения денежных средств в сумме 100000 рублей, она со специалистами ООО «ЗИК» больше не общалась. Земельный участок в ..., ..., оформлен на ее имя, но на нем ничего не построено, строительство предполагаемого дома не начато, в связи с отсутствием денежных средств. Полученные 100000 рублей были потрачены обновление семейного автомобиля, который затем продали (л.д.131-137 т.10). Оглашенные показания ФИО4 полностью подтвердила. 

Из показаний подсудимой ФИО7, данных ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, судом установлено, что она является матерью четверых детей. В 2019 году она купила квартиру с привлечением средств материнского капитала. В мае 2022 года в мессенджере «Вайбер» она вступила в группу «Государственная поддержка». В данной группе была размещена информация о помощи в получении государственной поддержки в размере 450000 рублей на приобретение земельного участка, погашение ипотеки семьям, имеющим 3-х и более детей. На её сообщение ответила девушка по имени ФИО33, как знает теперь - Свидетель №1, которая проконсультировала её об условиях получения государственной поддержки на приобретение земельного участка. Также Свидетель №1 сообщила, что их агентство за свои услуги взимает плату в размере 80000 рублей, однако, эти деньги платить не надо, они удержат данную сумму из средств государственной поддержки. На момент разговора с ФИО33 у нее уже был на примете соседний земельный участок, который бы хотела приобрести. Продавцом участка являлся Свидетель №12 Они договорились с Свидетель №12 о том, что она приобретет у него земельный участок за 150000 рублей. Затем с П.А. она пришла в офис ООО «ЗИК» к Свидетель №1 Они предоставили Свидетель №1 документы, с которых та сделала копии. Далее, ... вместе с Свидетель №12 она приехала в офис для подписания договор займа ... от ... с ООО «ЗИК» на сумму 510000 рублей. Она спросила, по какой причине в договоре указана такая сумма. Свидетель №1 ответила, что если укажет ниже, то придется доплачивать остаток из своих средств. ФИО33 в ее присутствии поставила свою подпись в договоре займа. Также ФИО33 передала для подписания ей и ФИО57 договор купли-продажи земельного участка по адресу: ... ... с кадастровым номером ... площадью ... кв. м. В договоре купли-продажи была указана стоимость земельного участка в размере 620000 рублей, из которых 510000 рублей — это заемные денежные средства, которые предоставляет ООО «ЗИК», а 110000 рублей она должна передать продавцу из собственных сбережений. Свидетель №1 объяснила, что иначе АО «Дом.РФ» не одобрит заявку на получение средств государственной поддержки. После подписания договоров она отдала в МФЦ документы для перерегистрации права собственности на земельный участок. В ПАО «Сбербанк» открыла счет на свое имя ..., реквизиты направила Свидетель №1. Согласно договоренности с нею, денежные средства в сумме 510000 рублей от ООО «ЗИК» должны поступить на ее счет, их необходимо было снять и передать ФИО62 на хранение, а после поступления средств государственной поддержки Свидетель №1 должна была отдать ей деньги за вычетом оплаты ее услуг в размере 150000 рублей. Через 2 недели в МФЦ она получила выписку из ЕГРН на земельный участок, копию отвезла в офис. ... ей на её счет в ПАО «Сбербанк» поступили деньги в размере 510000 рублей. По указанию Свидетель №1 она сняла деньги и привезла в офис. Свидетель №1 выдала ей приходно-кассовый ордер. Свидетель №1 сказала, что на ее (ФИО7) номер телефона придет смс-сообщение от АО «ДОМ.РФ». Она отдельно не писала заявление о погашении ипотечного займа, но не исключает, что данное заявление было без прочтения подписано ею в общей массе документов, которые давала ФИО117. На момент оформления документов она не осознавала, что это незаконно, так как Свидетель №1 подтверждала законность сделки. В августе 2022 года, пришло сообщение от АО «Дом.РФ». Свидетель №1 пригласила её в офис за деньгами, где передала наличными деньги в сумме 300000 рублей, из которых 150000 рублей она должна была заплатить ФИО60 за участок, а оставшиеся 150000 рублей могла тратить по своему усмотрению. Также ФИО33 пояснила, что 150000 рублей она взяла себе за оказанные услуги по сопровождению сделки. Деньги в сумме 150000 рублей потратила на приобретение продуктов питания и одежды для своих детей. Она понимает, что средства в сумме 300000 рублей, полученные в качестве государственной поддержки, из которых 150000 рублей были переданы агентству ООО «ЗИК» за оказанные услуги, а 150000 рублей на личные нужды, нельзя было использовать таким образом, они могли быть использованы только по целевому назначению (л.д.263-268 т.10 л.д.12-15 т.11). Оглашенные показания подсудимая ФИО7 полностью подтвердила, пояснив, что при оформлении документов на госсподдержку понимала противоправность своих действий, поэтому неоднократно задавала вопросы ФИО63 о последствиях, но та заверяла, что оснований для сомнений нет.

Согласно глашенным показаниям подсудимой ФИО22, данным ею в ходе предварительного следствия, она является матерью троих детей, двое из которых несовершеннолетние. Примерно в конце февраля 2022 года, от знакомой узнала, что в мессенджере «Viber» размещена информация о том, что семьям, имеющим трех или более детей, предоставляется государственная поддержка в сумме 450000 рублей на приобретение земельного участка, погашение ипотеки. Она позвонила в ООО «ЗИК», узнала, что компания помогает в оформлении господдержки, а также об условиях её получения. Затем она собрала необходимые документы и приехала в офис ООО «ЗИК», где её приняла, как теперь знает, ФИО6. Принятые у неё документы были направлены на проверку на предмет наличия права на получение государственной поддержки. Также ФИО6 предупредила, что стоимость услуг их компании составит 150000 рублей. Она (ФИО22) сказала, что у нее нет такой суммы, но ФИО64 пояснила, что они сами удержат данную сумму при получении государственной поддержки. Ей надлежало найти земельный участок для приобретения, стоимостью не дороже чем за 300000 рублей, так как 150000 рублей они заберут себе за работу. Она нашла земельный участкок в пгт. Новокручиниский, его продавала Свидетель №3 за 100000 рублей. Вместе они приехали в офис ООО «ЗИК», отдали документы. ФИО6 сказала, ей (ФИО22) что для одобрения получения государственной поддержки нужно оформить займ на 500000 рублей в их компании. Она подписала договор займа ... от .... Кроме того, они с продавцом подписали договор купли-продажи земельного участка. Когда с продавцом увидели цену сделки, спросили, почему в договоре указана стоимость участка 600000 рублей. Свидетель №1 пояснила, что для получения господдержки необходимо показать покупку с привлечением средств займа. Также Свидетель №1 предупредила, что после того, как придут денежные средства в сумме 500000 рублей, их нужно будет снять и отдать. После она подала документы на оформление сделки. Вскоре на её банковский счет «Сбербанк» ... поступила сумма 500000 рублей. Деньги она сняла и привезла в офис ООО «ЗИК». Она никакого заявления о погашении займа не писала, думает, что оно было подписано вместе со всеми остальными документами. Через 10 дней Свидетель №1 пригласила её и продавца в офис, где передала конверт с денежными средствами, в котором находилось 300000 рублей. 100000 рублей она передала продавцу, остальные 200000 рублей забрала себе. Свидетель №1 сообщила, что забрала 150000 рублей за услуги, согласно договоренности. Денежные средства в сумме 200000 рублей она потратила на оплату обучения старшей дочери и свозила детей в Новосибирск в аквапарк. На момент оформления и получения денежных средств она была уверена, что все законно, ее же уверяли в этом ФИО117 и ФИО118. В настоящий момент она осознает и признает вину полностью (л.д. 47-52, л.д.69-72 т.16). Оглашенные показания подсудимая ФИО22 полностью подтвердила, пояснив, что при оформлении документов на госсподдержку понимала противоправность своих действий.

Согласно оглашенным показаниям подсудимой ФИО23, данным ею в ходе предварительного следствия, она является матерью троих несовершеннолетних детей. В 2017 году она пользовалась государственной программой, потратив средства материнского капитала в размере 450000 рублей постройку дома. В настоящее время в данном доме никто не проживает. В середине июня 2022 года в группе «Viber» «Детские пособия» она узнала о компании ООО «ЗИК», которая предоставляла денежные средства по государственной поддержке семей после рождения третьего ребенка. По телефону она связалась с риэлтором в ООО «ЗИК», как теперь знает с Свидетель №1, от которой узнала о возможности получить государственную поддержку в размере 450000 рублей для приобретение земельного участка. Свидетель №1 пояснила, какие необходимо собрать документы, пройти проверку в ООО «ЗИК», после чего ее документы будут направлены в АО «ДОМ.РФ», для получения государственной поддержки. Она решила купить земельный участок. Также ФИО33 сказала, что она (ФИО23) сможет получить денежные средства по государственной поддержке, в результате чего она решила работать с Свидетель №1. В офисе Свидетель №1 она также видела её помощницу, как теперь знает, ФИО6. В офисе она передала все необходимые документы и Свидетель №1 сказала, что необходимо подождать, пока не одобрят государственную поддержку. В это время она нашла земельный участок по адресу: ..., ..., с кадастровым номером .... Его стоимость составляла 30000 рублей. Она связалась с продавцом, посмотрела участок, и сообщила продавцу Свидетель №11, что будет приобретать участок под государственную поддержку. Свидетель №1 предупредила, что от государственной поддержки в размере 450000 рублей она получит не всю сумму, так как какую-то часть спишет АО «ДОМ.РФ», какую-то сумму возьмет ООО «ЗИК» в качестве комиссии, а остальные денежные средства она (ФИО23) получит на руки. Затем Свидетель №1 сообщила, что проверка окончена, и она будет отправлять документы в АО «ДОМ.РФ» для получения государственной поддержки. В конце июля 2022 года Свидетель №1 сообщила, что АО «ДОМ.РФ» одобрило получение государственной поддержки. С Свидетель №11 они приехали в офис, где она (ФИО23) подписала договор займа на сумму 510000 рублей и договор купли-продажи земельного участка. Особо документы она не изучала, но видела, что в договоре купли-продажи стоимость участка составляла 600000 рублей, хотя на самом деле он стоил 30000 рублей. Почему в договоре была недостоверная цена, она не спрашивала. ... в «Роскадастр» она подала документы, после чего она стала собственницей земельный участка. Свидетель №1 сообщила, что ей будет перечислен займ в размере 510000 рублей, который нужно снять наличными и вернуть в офис. Для этого она открыла счет в банке «Тинькоф», номер счета .... ... на этот банковский счет поступили денежные средства в размере 510000 рублей, которые по указанию Свидетель №1 она сняла в полном объеме и отвезла в офис на Бабушкина, .... Она никакого заявления о погашении займа не писала, но не исключает, что подписала его среди других документов, не читаля. Она не раздумывала о законности своих действий. Однажды спросила у Свидетель №1, законно ли то, что они делают, и та заверила, что организация, в которой она работает, является офисом ООО «ЗИК», и таким образом деньги получили многие. Сама она закон не изучала, с АО «ДОМ.РФ» не связывалась, не трудилась этого делать, положившись на Свидетель №1. Через неделю она и Свидетель №11 в офисе получили от Свидетель №1 наличными 260000 рублей, из которых 30000 рублей она передала Свидетель №11 за участок. О комиссии она Свидетель №1 не спрашивала, вопросов не задавала, была рада и тому, что дали столько денег. Поэтому не может сказать, сколько составляла комиссия за услуги Свидетель №1. На полученные 230000 рублей она приобрела автомобиль марки «Тойота Суксид» 2005 г.в., который зарегистрировала на мужа. Из-за поломки автомобиль в январе 2023 года был продан, а денежные средства от его продажи ушли на погашение долгов. Она понимает, что денежные средства от государственной поддержки ООО «ЗИК» нельзя было получать путем подачи фиктивных документов и использовать таким образом, вину признаёт и раскаивается в содеянном (л.д. 116-122, л.д.143-146 т.11). Оглашенные показания подсудимая ФИО23 полностью подтвердила.

Согласно оглашенным показаниям подсудимой ФИО24, данным ею в ходе предварительного следствия, она является матерью троих детей. В 2016-2017 года она пользовалась средствами материнского капитала в размере 450000 рублей на приобретение дома в Лесной городке. В настоящее время в данном доме никто не живет. Она знает о целевом назначении средств, выделяемых по государственным программам. 

В сентябре – октябре 2022 года в группе «Вайбер» она увидела объявление о предоставлении государственной поддержки по рождению третьего ребенка. По телефону её консультировала Свидетель №1, которая пояснила, что для получения государственной поддержки необходимо предоставить пакет документов и найти земельный участок, который будет приобретен на средства господдержки. Её муж поехал на беседу, а по возвращении рассказал, что со средствами госсподдержки работает ООО «Забайкальская ипотечная компания», что для получения государственной поддержки необходимо приобрести земельный участок, а также они получат денежные средства. Свидетель №1 предупредила, что её комиссия за работу составляет 150000 рублей от суммы господдержки, 50000 рублей эта сумма ипотечного взноса, и таким образом им на руки было выдано 96900 рублей. В результате они с мужем решили воспользоваться предложением Свидетель №1 и с привлечением средств государственной поддержки купить земельный участок и еще получить наличными денежные средства. Они приступили к поиску земельного участка, и нашли участок, расположенный по адресу: ... продавал Свидетель №9 за 200000 рублей. Данная сумма их устроила. Свидетель №9 они предупредили, что покупать будут на средства господдержки. В ноябре 2022 года она и продавец предоставили Свидетель №1 пакет необходимых документов, подписали договор купли-продажи. Также она (ФИО24) подписала договор займа. Далее через компьютерную программу Свидетель №1 была удостоверена ее личность и личность продавца. Свидетель №1 велела открыть счет в «Росбанке» для перевода туда заёмных денежных средств. Она открыла онлайн счет ... на свое имя. ... ей на счет в «Росбанке» поступили денежные средства в размере 500000 рублей. Эти деньги она сняла в сумме 494000 рублей, с учетом комиссии, и отдала Свидетель №1. Из этих денег Свидетель №1 отдала наличными продавцу земельного участка 200000 рублей, а ей (ФИО24) передала наличными 94000 рублей. Свидетель №1 сказала, что эти деньги ее, и она может ими пользоваться по своему усмотрению. Эти деньги она потратила на приобретение бытовой техники и купила вещи детям. Она понимала, что совершает незаконные действия, но в ней возобладала корысть. Она не помнит, как подписала заявление на погашение займа, предоставляемые ей документы практически не читала. Ходом рассмотрения заявления АО «ДОМ.РФ» она не интересовалась; помнит, что приходили сообщения с кодами, однако она оставалась пассивной, так как полностью положилась на Свидетель №1. В настоящий момент приобретенный земельный участок стоит неогороженный, на нем ничего не делали. (л.д.37-44, л.д. 58-61 т.12). Оглашенные показания подсудимая ФИО24 полностью подтвердила.

Согласно оглашенным в судебном заседании показаниям подсудимой ФИО25, данным ею в ходе предварительного расследования, она имеет троих детей. Ранее она пользовалась программой финансовой поддержки и использовала материнский капитал, купив квартиру, в которой в настоящее время проживает. Летом 2022 года ФИО27 сообщила ей, что она имеет право на получение государственной поддержки в размере 450000 рублей. ФИО27 дала ей ссылку на группу «Государственная поддержка + материнский капитал» в мессенджере «Вайбер», и она написала сообщение администратору. Из консультации следовало, что она должна найти для покупки земельный участок, после чего со всеми документами приехать в офис компании. Она и ФИО27 нашли продавца земельных участков в ... – Свидетель №7, который продавал участки за 100000 рублей. ФИО17 договорилась с представителями фирмы «ЗИК» по сопровождению оформления государственной поддержки, и вместе с Свидетель №7 они в сентябре 2022 года поехали офис данной компании и отдали на проверку документы. Впоследствии Свидетель №7 отказался продавать участки, и риэлторы стали сами подбирать земельные участки для сделки. Все общение по господдержке с Свидетель №1 осуществляла ФИО27, в том числе и по ее вопросам, связанным с оформлением государственной поддержки. Примерно в конце сентября 2022 года они с ФИО17 поехали в офис, на ... в ..., где им устроили встречу с продавцом земельный участков в ..., ... ... и ... – Свидетель №8. Стоимость каждого участка составляла 100000 рублей. Свидетель №1 пояснила, что из предоставленных денежных средств государственной поддержки в размере 450000 рублей, 150000 рублей пойдут в счет уплаты комиссии за их услуги при оформлении документов, 100000 рублей будут переданы продавцу земельного участка и 200000 рублей она (ФИО25) сможет забрать себе. Она с этим условием согласилась и подписала предоставленные ей договоры купли-продажи и займа с ООО «ЗИК» на сумму 500000 рублей. Свидетель №1 пояснила, что возвращать займ ей не нужно, его оплатят из средств государственной поддержки. В договоре купли-продажи была указана стоимость 600000 рублей, из которых 500000 рублей оплачивает ООО «ЗИК», а 100000 рублей она (ФИО25) вносит, якобы, из собственных средств. Свидетель №1 по этому поводу сказала, что все законно, так необходимо делать, чтобы получить государственную поддержку. Свидетель №1 предупредила, что в течение недели ей (ФИО25) на счет, который ей нужно открыть в банке, поступят заемные денежные средства в сумме 500000 рублей, которые необходимо будет снять и принести в офис для хранения. После этого она в Росреестре подала документы для перерегистрации земельного участка. Примерно через неделю ей на банковскую карту ПАО «Росбанк» ... поступили 500000 рублей. В присутствии Свидетель №1 она сняла всю сумму со своего счета и передала деньги Свидетель №1. В конце октября – начале ноября 2022 года от АО «ДОМ.РФ» на счет ООО «ЗИК» поступили денежные средства государственной поддержки, о чем ей пришло сообщение от АО «ДОМ.РФ». Она приехала в офис Свидетель №1, получила документы на участок и деньги в сумме 200000 рублей наличными. При этом Свидетель №1 сказала, что 150000 рублей они забирают себе в качестве комиссии, а 100000 рублей отдадут Свидетель №8 за земельный участок. Полученные наличными 200000 рублей из средств государственной поддержки она потратила на строительные материалы и ремонт квартиры. При покупке земельного участка, было зимнее время, а когда пришла весна, то увидели, что приобретенный участок, является болотистым. Свидетель №8 участок был заменён. Таким образом первоначально приобретался участок, расположенный по адресу: ..., ... ..., ... ...; он заменен на участок .... В настоящий момент земельный участок стоит огороженный, но ничего на нём не строится ввиду отсутствия денег. Она понимает, что ею были совершены мошеннические действия при обналичивании средств государственной поддержки и раскаивается в содеянном (л.д.171-179, л.д.190-194 т.12). Оглашенные показания подсудимая ФИО25 полностью подтвердила.

Из оглашенных показаний подсудимой ФИО26, данных ею в ходе предварительного следствия, судом установлено, что у неё на иждивении трое детей. Ранее материнским капиталом при рождении второго ребенка она не пользовалась. В августе 2022 года от знакомой узнала, что та обратилась в ООО «ЗИК» по поводу получения государственной поддержки за рождение третьего ребенка, что ООО «ЗИК» сами занимаются составлением всех документов. О том, что будут выданы еще какие-то денежные средства знакомая не говорила. Она (ФИО26) хотела приобрести земельный участок и построить дом. Она позвонила в ООО «ЗИК», и её пригласили на встречу в офис по адресу: ..., ... «...». Работник офиса, как теперь знает, ФИО6, уведомила её о документах, которые нужно представить для оформления государственной поддержки, а также рассказала, что государственная поддержка может быть выдана на приобретение земельного участка. Она предоставила ФИО6 требуемые документы, ФИО6 их откопировала и, по её словам, направила на проверку. Через три дня ФИО6 сообщила, что ей одобрили получение государственной поддержки и что можно искать участок. Она нашла земельный участок, который был под ИЖС по адресу: ..., .... Продавцом земельного участка была Свидетель №8. Её номер она передала ФИО6 и та организовала встречу. В офисе, кроме ФИО6, была другая риелтор, как теперь знает, Свидетель №1. Они договаривались с продавцом о стоимости участка и сошлись на цене в 60000 рублей. Про комиссию Свидетель №1 не говорила, но сообщила о необходимости оформить займ и открыть счет в «Россельхозбанке», куда будет перечислена сумма займа 500000 рублей. Она позднее открыла счет ... на свое имя. Свидетель №1 сказала, что после поступления на счет суммы займа, деньги нужно будет снять и принести в офис, где они будет храниться до перечисления денег по государственной поддержке. Вопросов о выдаче займа в сумме 500000 рублей при стоимости участка 60000 рублей она не задавала, как и о том, что в договоре купли-продажи стоимость приобретаемого ею участка указана в 600000 рублей. Она подписала предоставленные ей договоры займа и купли-продажи; переход права собственности зарегистрировала в Роскадастре. ... ей на счет в «Россельхозбанке» поступили 500000 рублей, которые она сняла и в офисе передала Свидетель №1. ФИО33 пересчитала и передала из них 50000 рублей, сказала, что это для личного пользования. Далее она ждала одобрения от АО «ДОМ.РФ». Через неделю её пригласили в офис в мкр. Гвардейский, где ФИО6 отдала ей выписку из Росреестра и передала денежные средства в размере 140000 рублей. Она спросила, что это за деньги, ФИО6 сказала, что это тоже ее деньги, которыми она может распоряжаться, а остальные они берут себе за работу и также расплатятся с продавцом за земельный участок. Она понимает, что таким образом денежные средства по государственной поддержке использовать было нельзя (л.д.41-49 т.13). Оглашенные показания подсудимая ФИО26 полностью подтвердила.

Согласно оглашенным в судебном заседании показаниям подсудимой ФИО27, данным ею в ходе предварительного расследования, она является матерью четверых несовершеннолетних детей. Материнский капитал она не использовала. 23.06.2022 года в сети Интернет она увидела рекламу государственной поддержки семьям, имеющим 3 и более детей. Она перешла по ссылке и вступила в группу «Государственная поддержка» в «Вайбере». В группе содержалось сообщение, что семьи, имеющие трёх и более детей, имеют право на получение государственной поддержки в размере 450000 рублей на приобретение земельного участка. Она написала администратору группы, и её пригласили в офис с документами на себя и детей. Обдумав предложение, в сентябре 2022 года она решила воспользоваться данной государственной поддержкой и посетила офис в ТЦ «...». В офисе с нею разговаривали, как теперь знает, Свидетель №1 и ФИО6, которые разъяснили ей, что сумма выплаты составляет 450000 рублей, из которых 150000 рублей она должна будет оплатить их агентству в качестве комиссии, далее она должна будет оплатить стоимость земельного участка, а оставшиеся денежные средства сможет получить «на руки». Затем она передала ФИО6 пакет документов и данные реквизитов ее банковского счета, открытого в ПАО «Сбербанк». Участок. расположенный по адресу: ..., ... стоимостью 100000 рублей для неё нашла Свидетель №1. ... Свидетель №1 сообщила, что организация ООО «ЗИК» предоставит ей займ на сумму 500000 рублей, которые ей не надо будет возмещать, так как данный займ будет оплачен из средств государственной поддержки. Поступившие на её счет 500000 рублей она вернёт в офис. Она подписала договор займа с ООО «ЗИК» на сумму 500000 рублей и договор купли-продажи земельного участка с продавцом Свидетель №8. В договоре была указана стоимость земельного участка 600000 рублей, из которых 500000 рублей - предоставленный займ ООО «ЗИК» и 100000 рублей - ее собственные денежные средства. Почему в договоре указана недостоверная сумма, она не спрашивала, так как фактически стоимость составляла 100000 рублей. Затем она и Свидетель №8 сдали в Роскадастр документы для регистрации сделки. Через неделю ей на банковскую карту ПАО «Сбербанк» ... поступили 500000 рублей, которые она по указанию Свидетель №1 сняла и принесла в офис по .... ФИО6 приняла деньги и дала ей номер заявки для отслеживания одобрения государственной поддержки на сайте «ДОМ.РФ». В начале ноября 2022 года Свидетель №1 сообщила, что деньги от АО «ДОМ.РФ» пришли. Она приехала в офис Свидетель №1, где та отсчитала 100000 рублей для продавца земельного участка, 150000 рублей оставила себе в качестве комиссии и 200000 рублей наличными передала ей (ФИО27). На этот момент она не знала, что данная схема является мошеннической, нормативные документы по получению государственной поддержки она не получала, но когда начались проверки, она узнала, что совершила мошенничество, что данная выплата могла использоваться только на определенные цели: приобретение земельного участка, строительство дома, погашение ипотеки. Купленный участок оказался болотистым, и его у того же продавца обменяли на другой, таким образом земельный участок располагается по адресу: ..., ... ..., кадастровый .... В содеянном раскаивается (л.д.186-193, л.д. 245-248 т.13). Оглашенные показания подсудимая ФИО27 полностью подтвердила.

Согласно оглашенным в судебном заседании показаниям подсудимой ФИО54, данным ею в ходе предварительного следствия, подсудимая является матерью троих несовершеннолетних детей. В 2017 году после рождения второго ребёнка она воспользовалась материнским капиталом, купив комнату в общежитии в ..., но семья там не живет. По данному адресу проживает её (ФИО54) сестра. В августе 2022 года в мессенджере «Viber» в группе «Государственная поддержка» она увидела информацию об организации ООО «Забайкальская ипотечная компания», которая осуществляет помощь в реализации государственной поддержки семей после рождения третьего ребенка. Она позвонила по предложенному номеру и разговаривала со специалистом компании о своём намерении приобрести земельный участок на средства государственной поддержки. Её пригласили на консультацию в офис, расположенный в ... в торговом центре «...». Ей сообщили, что нужно собрать пакет документов, а также самостоятельно найти земельный участок, который бы хотела приобрести. Также сообщили, что комиссия ООО «ЗИК» за оказанные услуги составит 150000 рублей. Она стала подыскивать земельный участок. На её объявление откликнулся Свидетель №7, который продавал земельный участок в ... за 80000 рублей. Она сообщила сотрудникам ООО «ЗИК», что нашла земельный участок, и её вместе с продавцом пригласили в офис. Вместе с Свидетель №7 она приехала в офис ООО «ЗИК» по адресу: ..., ..., где они предоставили неодходимые документы. Кроме того, представитель ООО «ЗИК» объяснила, что ООО «ЗИК» предоставит займ для покупки земельного участка в размере 450000 рублей. Затем эти деньги необходимо будет снять со счета и принести в офис, где они будут находиться до получения средств по господдержке. Она понимала, что из предоставленных в качестве государственной поддержки 450000 рублей только 80000 рублей пойдут на оплату земельного участка, 150000 рублей необходимо будет отдать сотрудникам ООО «ЗИК» за оплату оказанных ими услуг по сопровождению сделки, а оставшиеся деньги в сумме 220000 рублей она сможет потратить на собственные нужды. Она понимала, что это незаконные, но очень нуждалась в денежных средствах. Сотрудники ООО «ЗИК», готовили договоры, которые она и продавец ... подписали. Согласно договору она покупала земельный участок по адресу: ..., сельское поселение «Верх-Читинское», ..., участок ..., кадастровый ..., по цене 600000 рублей, из которых 500000 рублей вносит ООО «Забайкальская ипотечная компания», а 100000 рублей она (ФИО54) передает продавцу из собственных средств. Однако, фактически стоимость участка составляла 80000 рублей. Присутствовавшая при подписании договра ФИО65 пояснила, что такая сумма указана для получения господдержки, но она (ФИО58) не будет должна им никакие деньги. Продавец участка вопросов по этому поводу не задавал. Затем она подписала договор займа у ООО «ЗИК» 500000 рублей. В договор она не вникала, будучи убежденной в том, что это необходимые формальности для получения господдержки. Указанная сумма должна была поступить на открытый ею в АО «Россельхозбанке» счет. После подписания договора купли-продажи она и продавец сдали документы в Росреестр для регистрации сделки. Через 3 рабочих дня сделка была зарегистрирована. Она забрала выписку из ЕГРН и отвезла ее помощнице в офис в ТЦ «Крона», где передала ФИО6. Через неделю на ее счет поступили деньги, которые по указанию Свидетель №1 она сняла и передала лично Свидетель №1 всю сумму 500000 рублей. Через 2 недели после одобрения государственной поддержки АО «ДОМ.РФ» она в офисе ООО «ЗИК» получила от Свидетель №1 наличными 220000 рублей. Продавцу участка Свидетель №7 Свидетель №1 отдала 80000 рублей, оставив себе 150000 рублей в качестве комиссии ООО «ЗИК». Свидетель №1 также сказала, что все ее долговые обязательства перед ООО «ЗИК» закрыты. Ей отдали выписку из ЕГРН, договор купли-продажи, договор займа с ООО «ЗИК». Денежные средства в размере 220000 рублей она потратила на ремонт комнаты в .... В августе 2023 года приобретённый земельный участок она продала. На момент покупки участка она не задумывалась, что будет делать с ним в дальнейшем. Она понимает, что наличные денежные средства, полученные ею в качестве государственной поддержки с помощью оказания юридических услуг ООО «ЗИК», нельзя было использовать таким образом. Заявление на погашение займа осознанно не писала, но не исключает, что данное заявление ею было подписано в момент подписания других документов, которые ей давали в офисе. Она не смотрела, что подписывала, так как полностью доверяла ФИО6 и Свидетель №1 и делала все, что они ей говорили. На момент оформления господдержки она не осознавала противоправность своих действий, поняла это с ходе расследования. Она раскаивается в содеянном (л.д.63-68, л.д.86-89, т.14). Оглашенные показания подсудимая ФИО54 полностью подтвердила, уточнив, что при оформлении господдержки она осознавала противоправный характер своих действий.

Согласно оглашенным в судебном заседании показаниям подсудимой ФИО28, допрошенной в ходе предварительного следствия, подсудимая на момент допроса являлась матерью четырех детей. После рождения среднего (второго) ребёнка в 2018 году обратилась за получением материнского капитала, который на тот момент составлял порядка 450000 рублей. Ей был выдан сертификат на получение материнского капитала, которым она пользуется для оплаты услуг детского сада на младших детей. Летом 2022 года, от знакомого таксиста ФИО41 (Свидетель №20) узнала, что за рождение третьего ребёнка в рамках программы государственной поддержки многодетных семей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам либо на покупку жилья (земельного участка) положена выплата в виде субсидии в размере 450000 рублей. Она решила воспользоваться программой и улучшить свои жилищные условия, приобрести квартиру или дом, а также оставить себе некоторую сумму денежных средств после завершения сделки. Свидетель №20 взялся заняться подысканием дома и договориться со своей знакомой об оформлении пакета документов. Затем он нашел подходящий дом в пгт. Оловянная. Вместе они посмотрели квартиру, и она договорилась с собственницей квартиры Свидетель №6 о покупке по цене 200000 рублей. Знакомая Свидетель №20 по имени ФИО33, которая консультировала их по поводу господдержки, работала в организации ООО «ЗИК», расположенной в .... Она (ФИО28) собрала документы, согласно списку и после этого с Свидетель №20 и Свидетель №6 приехали в ... в офис ООО «ЗИК». В офисе их консультировала, как теперь знает, Свидетель №1, с которой преимущественно общался Свидетель №20. Она и продавец отдали документы, с которых Свидетель №1 сняла копии, затем она (ФИО28) подписала какие-то документы. В них были указаны суммы 500000 рублей, 600000 рублей, 700000 рублей, однако в суть этих документов она не вникала. Свидетель №1 сразу указала, что комиссия ООО «ЗИК» за работу составляет 150000 рублей, 50000 рублей - это ипотечный взнос, общая сумма с учетом вычета комиссии составляет 250000 рублей.Со слов Свидетель №20 ей известно, что при покупке дома ООО «ЗИК» отдаст ей 100000 рублей, но в суть этой схемы она не вникала. По указанию Свидетель №1 она в ПАО «Сбербанк» открыла счет и получила моментальную карту, данные о которой направила Свидетель №1. Практически сразу на открытый ею счет поступили 500000 рублей, которые она тут же сняла наличными и передала всю сумму Свидетель №1. Через неделю она с Свидетель №20 поехали в офис ООО «ЗИК», расположенный в пгт. Оловянная по ..., где работала племянница Свидетель №20 – Зара. Там Зара передала ей наличными 250000 рублей, из которых она 200000 отдала продавцу квартиры Свидетель №6, а оставшиеся 50000 рублей потратила сама. Выйдя из офиса она написала сообщение ФИО33 с вопросом: «Почему так мало денег получила?», так как рассчитывала на 100000 рублей. Свидетель №1 ответила, что из этой суммы Свидетель №20 брал деньги на поездку в .... Она не помнит никаких уведомлений от АО «ДОМ.РФ» об одобрении займа, о погашении займа. Заявление на погашение займа осознанно не писала, возможно, что подписала его вместе с доругими документами; она не смотрела, что подписывала, так как доверяла полностью Свидетель №1 и ФИО6, делала все, что они ей говорили. На момент оформления получения господдержки она не осознавала противоправность своих действий, в настоящий момент понимает, в чем именно действия были противозаконными, что составлены фиктивные документы, на основании которых получены денежные средства, которые частично были потрачены не по целевому назначению. Вину в совершении данного преступления признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (л.д.173-178, л.д. 228-233 т.14) Оглашенные показания подсудимая ФИО28 полностью подтвердила.

Согласно оглашенным показаниям подсудимой ФИО29, данным ею в ходе предварительного следствия, она является матерью троих несовершеннолетних детей. В июне 2022 года в месенджере «Вайбер» она увидела информацию о фирме, предоставляющей услуги по получению государственной поддержки и материнского капитала. Она позвонила в указанную фирму и разговаривала, как теперь знает, с Свидетель №1. Та подтвердила, что организация может помочь купить дом, квартиру, земельный участок на средства господдержки. Она (ФИО29) собрала все необходимые документы и приехала в офис ООО «ЗИК». Свидетель №1 объяснять порядок получения государственной поддержки, что государственная поддержка предоставляется в сумме 450000 рублей для приобретения земельного участка, улучшение жилищных условий или на приобретение жилого дома. Для получения господдержки нужно предоставить документы и сведения о земельном участке. Продавца участка Свидетель №1 и её помощница ФИО6 нашли сами. Стоимость участка не была ей известна. Изначально было обговорено, что комиссия за их участие составляет 150000 рублей, которые они возьмут из средств господдержки, 50000 рублей ипотечный взнос. ... она заключила договор купли-продажи земельного участка по адресу: ..., ... ..., кадастровый ..., с Свидетель №8. Предоставленные ей на подпись документы она не читала, во всем доверяя сотрудникам офиса. В договоре была указана стоимость в 600000 рублей. Деньги за участок продавцу она не передавала. В октябре 2022 года она открыла банковский счет специально для получения средств господдержки, на который поступили 500000 рублей, которые она сразу сняла и передала Свидетель №1. О том, что ООО «ЗИК» предоставляет займ она не знала, все время думала, что законно оформляется договор купли-продажи за счет средств от государства по программе государственной поддержки многодетных семей. Когда получила 500000 рублей, не задавалась вопросом, почему получила больше, чем положено по программе. Спустя две недели позвонила Свидетель №1 и сообщила, что ей положено 150000 рублей с тех выплат по государственной поддержке. Она спрашивала, что это за деньги, Свидетель №1 сказала, что это деньги, оставшиеся от покупки земли, что земля подешевела. Она не стала отказываться от денег. Данную сумму денежных средств она получила на руки в офисе, открытом в .... Деньги истратила на нужды семьи. Настаивает, что не имела умысла на совершение мошеннических действий, ни с кем о преступлении не договаривалась, о кадастровой стоимости приобретаемого земельного участка её в известность никто не ставил. Она думала, что Свидетель №1 работает от государства. Она видела в договоре купли-продажи сумму 600000 рублей, заемные деньги в сумме 500000 рублей в полном объеме отдала Свидетель №1, была уверена, что земельный участок стоит 600000 рублей, хотя собственных средств в размере 100000 рублей никому не отдавала. Заявление на погашение займа она не писала, возможно, оно было подписано в момент подписания других документов, которые давали в офисе ООО «ЗИК». Она не смотрела, что подписывала, так как полностью доверяла Свидетель №1 и ФИО6. На момент оформления господдержки она не осознавала противоправность своих действий. Где конкретно находится приобретённый ею участок, она не знает, на нём не была ни разу, в каком он состоянии, ей неизвестно. В настоящий момент решается вопрос о реализации данного земельного участка в порядке процедуры банкротства (л.д.300-304 т.14; л.д.11-15 т.15). Оглашенные показания подсудимая ФИО29 полностью подтвердила.

Согласно показаниям подсудимой ФИО30, данным ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании, она является матерью троих несовершеннолетних детей. Ранее она пользовалась государственной программой финансовой поддержки семей, использовав материнский капитал на покупку дома в 2023 году. В июне 2022 года в мессенджере «Viber» она вступила в группу «Государственная поддержка». В данной группе была размещена информация о помощи в получении государственной поддержки в размере 450000 рублей на приобретение земельного участка, погашение ипотеки семьям, имеющим 3-х и более детей. По данной информации она обратилась в офисе компании, работающей с господдержкой, где разговаривала с Свидетель №1. Свидетель №1 приняла у неё документы и, узнав про то, что она проживает в ..., предложила к покупке участок по адресу: в ... (без номера) площадью 1500 кв.м., за 250000 рублей. Также Свидетель №1 пояснила, что их компания возьмет плату за оказание услуг. Затем она снова приехала в офис к Свидетель №1, и та сказала, что их компания - ООО «ЗИК» предоставит займ в сумме 510000 рублей, для приобретения участка, но эту сумму нужно снять и отдать до получения одобрения с сайта «Дом.РФ», так как компания сама рассчитается с продавцом участка и возьмет комиссию за выполнение работы. Свидетель №1 передала для подписания договор займа ... от ... с ООО «Забайкальская ипотечная компания» на сумму 510000 рублей. Она поинтересовалась, почему в договоре указана такая сумма. Свидетель №1 сказала что-то про банковский процент, но что это значит, она не уточняла. Также она подписала договор купли-продажи земельного участка по адресу: ..., с кадастровым номером ... площадью ... кв. м. В договоре купли-продажи была указана стоимость не 250000 рублей, о чем она также спросила. Свидетель №1 сказала, что так нужно и с процентами сама разберется. Больше она (ФИО30) вопросов не задавала и ни во что не вникала. В этот же день в Росреестре она встретилась с продавцом земельного участка ФИО61, вместе они подали документы для оформления сделки. Затем на ее банковский счет поступили 510000 рублей, которые она сняла и отдала Свидетель №1. Та сказала, что после одобрения господдержки и поступления денег, с поступившей суммы отдаст ей 150000 рублей, которые можно потратить по собственному усмотрению. Через неделю пришло смс-сообщение с сайта «ДОМ.РФ» об одобрении заявки на получение государственной поддержки, и в офисе ООО «ЗИК» от Свидетель №1 она получила 150000 рублей и документы на земельный участок. Какую сумму ФИО117 взяла себе в качестве комиссии, и кто расчитался с продавцом, она не знает, ей это было неинтересно. Она раскаивается в содеянном, вину признает (л.д. 88-92 т.15). Согласно дополнительным показаниям, размер комиссии ООО «ЗИК» за оказание услуги при оформлении документов на получение государственной поддержки составил 150000 рублей, на руки она получила 150000 рублей, соответственно стоимость участка составила 150000 рублей. У ФИО122 она не спрашивала о стоимости участка, но знала, что в данном районе участки продаются за 250000 рублей. Заявление в АО «ДОМ.РФ» о погашении займа она не писала, полагает, что данное заявление было подписано вместе с другими документами, которых она не читала. На момент оформления господдержки она не осознавала противоправность своих действий. В настоящий момент вину признаёт (л.д.107-110 т.15). Оглашенные показания подсудимая ФИО30 полностью подтвердила. 

Согласно показаниям подсудимой ФИО59, данным в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании, подсудимая является матерью пяти детей, четверо из которых несовершеннолетние. В 2010 году она воспользовалась материнским капиталом при покупке дома в ..., где в настоящее время никто не проживает. Она состоит в нескольких группах в мессенджере «Вайбер», таких как «Все социальные пособия Забайкалья», «Выплаты пособия ...», «Все пособия в одном», «Детские пособия». В начале лета 2022 года, в одной из этих групп она увидела информацию о предоставлении услуг по получению государственной поддержки и материнского капитала. По телефону ей разъяснили, что ей положена государственная поддержка в сумме 450000 рублей, для получения которой нужно собрать пакет документов, оформить сделку по покупке земельного участка и прибыть в офис компании. Узнав, что она не имеет на примете участка земли, ей сообщили, что у компании есть участок на продажу в ... за 150000 рублей. Она согласилась. Затем она со всеми документами приехала в ..., прибыла в офис «ДОМ.РФ», По вопросам получения господдержки её консультировала Свидетель №1, которая пояснила, что необходимо заключить договор с компанией ООО «ЗИК» на сумму 500000 рублей. Из разговора она поняла, что эта сумма и есть государственная поддержка, которая ей положена, а 50000 рублей - это проценты, за что не поняла, но учитывая, что доверяла Свидетель №1, у нее не возникло каких-либо сомнений о мошеннических действия с ее стороны. Документы она подписывала не читая; о том, что подписала договор займа, не знала. По указанию Свидетель №1 она открыла счет в «Россельхозбанке», реквизиты которого передала Свидетель №1. Затем на ей счет поступили 500000 рублей, которые по указанию Свидетель №1 она сняла и отдала в офис ООО «ЗИК». Её встревожило, что полученные деньги нужно отдать, но Свидетель №1 её успокоила, заверив, что ООО «ЗИК» работают с АО «ДОМ.РФ», поэтому все законно. В офиске Свидетель №1 передала ей договор купли-продажи земельного участка и денежные средства в сумме 150000 рублей. Владельца участка ФИО123 она не видела, его подпись уже стояла в договоре. Договор она не читала. Позже при прочтении увидела стоимость участка 600000 рублей, из которых - 500000 рублей это займ от ООО «ЗИК», и 100000 рублей – её собственные средства, хотя по факту свои денежные средства она в покупку не вкладывала. Из суммы, выделенной по программе государственной поддержки она получила 150000 рублей и земельный участок, а общая сумма государственной поддержки составляет 450000 рублей. Она понимала, что не имела право получить денежные средства наличными, поскольку государственная поддержка предусматривала приобретение какого-либо объекта, но Свидетель №1 пояснила, что все это законно, что можно получить наличные денежные средства, но для этого нужно заплатить ей комиссию в размере 150000 рублей (л.д.201-206 т.15) Согласно дополнительным показаниям ФИО56, ... года она вышла замуж и сменила свою фамилию на ФИО66. Для оформления сделок в офисе ООО «ЗИК» на неё была оформлена электронная подпись. Обстоятельств написания заявления в АО «ДОМ.РФ» она не помнит, возможно, подписала совместно с другими документами, не читая. На момент оформления господдержки она не осознавала противоправность своих действий. Вину признаёт (л.д. 222-225 т.15). Оглашенные показания ФИО56 полностью подтвердила. 

- 

Вина подсудимых ФИО1, ФИО3 ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 в соверешнии мошенничеств в крупных размерах установлены в судебном заседании исследованными доказательствами. Каждой из подсудимых совершены обособленные, но схожие между собой преступления. Вина подсудимых по схожим обстоятельствам доказана исследованными показаниями представителя потерпевшего и свидетеля из числа сотрудников АО «ДОМ.РФ», а также показаниями сотрудников ООО «ЗИК», которые являются подозреваемыми или проходят свидетелями по выделенному уголовному делу.

Так из показаний представителя потерпевшего ФИО90 судом установлено, что учредителем АО «ДОМ.РФ» является Российская федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерство финансов РФ. Основной вид деятельности общества - предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению.

В АО «ДОМ.РФ» стало известно о хищении из бюджета РФ денежных средств путем предоставления в АО «ДОМ.РФ» ложных сведений. ... обслуживается подразделением АО «ДОМ.РФ» - ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения», расположенным по адресу: ..., .... Перечень документов, предоставляемых в АО «ДОМ.РФ» лицом, имеющим право на меры государственной поддержки, регламентируется Постановлением Правительства РФ от 07.09.2019 № 1170. Порядок приема и рассмотрения заявления от лиц, имеющих право на меры государственной поддержки был следующий: заявление на погашение ипотечного займа с пакетом документов поступает в электронном виде от ООО «ЗИК» в АО «ДОМ.РФ», после чего сотрудники ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» осуществляют проверку указанных документов на соответствие требованиям нормативных актов. Оценку объектов недвижимости сотрудники не проводят. Далее сотрудники направляли запрос на получение выписки из ЕГРН на проверку наличия обременений. После получения такой выписки и проверки перечня документов, при его соответствии, решение о выплате субсидии поступало в финансовый отдел, которые формировал платежное поручение и переводил денежные средства в ООО «ЗИК» для погашения займа. 

Согласно пункту 2 Правил предоставления субсидий, меры государственной поддержки реализуются однократно путем направления АО «ДОМ.РФ» собственных денежных средств с последующим возмещением недополученных доходов и затрат из федерального бюджета Российской Федерации. При поступлении запросов из правоохранительных органов - ... России по ... - ему стало известно, что возбуждено уголовное дело ... по признакам преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, по фактам мошеннических действий группы лиц по предварительному сговору по выплатам многодетным семьям через Банк в отношении нескольких сотрудников ООО «ЗИК» с лицами, имеющими право на получение выплат, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения. По данным запросам АО «ДОМ.РФ» подготавливало ответы, которые в том числе, ему приходили на согласование. После получения информации было принято решение направить её в подразделение «Реализация программ в жилищной сфере», после чего указанным подразделением был проведен детальный анализ заявлений. От подразделения «Реализация программ в жилищной сфере» получена информация о том, что

в октябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО1 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за .......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в октябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО3 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в декабре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО4 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в июле 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО7 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в октябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО22 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в августе 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО23 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в декабре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО24 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в октябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО25 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в сентябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО26 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в октябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО27 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в сентябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО54 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в октябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО28 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в октябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО29 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в сентябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО30 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей.

в октябре 2022г. в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении ФИО68 (заявление зарегистрировано в ЕИСЖС за ......). Платежным поручением от ... денежные средства в размере 450,0 тыс. рублей были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору от ... ..., заключенному с ООО «ЗИК». Согласно полученному отчету от ООО «ЗИК» по кредитному договору от ... ... за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» ... средств государственной поддержки в сумме 450,0 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору от ... ..., а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,0 тыс. рублей. (л.д.97-158 т.5).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №14 судом установлено, что он работает в АО «ДОМ.РФ» в должности руководителя подразделения «Реализация программ в жилищной сфере». Единственным акционером АО «ДОМ.РФ» является Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество). В соответствии с Федеральным законом от ... № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным кредитам (займам)» и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» АО «ДОМ.РФ» является агентом Правительства Российской Федерации по вопросам реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам).

В его (Свидетель №14) обязанности входит в организация рассмотрения заявлений кредиторов на выплату средств государственной поддержки, их соответствие установленным требованиям. АО «ДОМ.РФ» осуществляет выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) за счет собственных средств с последующим возмещением недополученных расходов и затрат средств субсидий из федерального бюджета. Рассмотрение заявлений на выплату средств государственной поддержки осуществляется ООО «ДОМ.РФ Центр сопровождения» в .... 

Реализация мер государственной поддержки осуществляется в соответствии с Положением о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденным Постановлением Правительства РФ от 07.09.2019 № 1170 «Об утверждении правил предоставления субсидий АО «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)» и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам). Реализация мер государственной поддержки осуществляется путем направления собственных денежных средств АО «ДОМ.РФ» кредиторам на цели полного или частичного погашения обязательств обратившихся к таким кредиторам граждан-заемщиков. Затраты АО «ДОМ.РФ» на осуществление указанных выплат кредиторам при условии соблюдения установленных требований подлежат возмещению в виде субсидии из федерального бюджета. Максимальная сумма, которая может быть выплачена кредитору по каждому заявлению на выплату средств государственной поддержки, составляет 450000 рублей и может быть направлена на полное/частичное погашение суммы основного долга, на погашение начисленных за пользование кредитом (займом) процентов, если задолженность по основному долгу менее 450000 рублей. АО «ДОМ.РФ» не наделено полномочиями по проверке законности деятельности кредиторов при совершении сделок с гражданами, имеющими право на получение средств государственной поддержки. При формальном соответствии представленных кредитором документов на выплату средств требованиям ФЗ № 157-ФЗ и Постановления № 1170 АО «ДОМ.РФ» обязано произвести такую выплату. 

Одним из участников программы государственной поддержки семей, имеющих детей, предусмотренных ФЗ № 157-ФЗ, является ООО «Забайкальская ипотечная компания» (ООО «ЗИК»), имеющая юридический адрес: ..., ..., ...; директором данного Общества является Свидетель №17 Первое заявление на предоставление мер государственной поддержки в адрес АО «ДОМ.РФ» от ООО «ЗИК» поступило 16.06.2022 года. За время действия программы от ООО «ЗИК» поступило всего 4260 заявлений, из них 3904 было удовлетворено и денежные средства в счет погашения займов поступили на счета ООО «ЗИК» № ... и 40.... В результате незаконной деятельности работников ООО «ЗИК» из АО «ДОМ.РФ» были похищены денежные средства. АО «ДОМ.РФ» был проведен детальный анализ заявлений от ООО «ЗИК», а также организаций, по которым при рассмотрении заявлений АО «ДОМ.РФ» был выявлен максимальный уровень риска совершения противоправных действий в целях хищения средств государственной поддержки. В целях минимизации указанного риска и противодействия возможным действиям третьих лиц АО «ДОМ.РФ» принято решение о приостановлении осуществления выплат средств государственной поддержки в отношении ООО «ЗИК». (л.д.231-235 т.5).

Показания представителя потерпевшего ФИО90 и свидетеля Свидетель №14 подтверждены исследованными в судебном заседании протоколом осмотра предметов, согласно которому при осмотре диска-приложение к ответу АО «ДОМ.РФ», исследованы отсканированные договоры займа клиентов ООО «ЗИК», а также платежные поручения АО «БАНК ДОМ.РФ» в адрес ООО «ЗИК». Среди информации по 188 клиентам содержатся сведения о перечислении по 450000 рублей на каждого заявителя в адрес ООО «ЗИК» для погашения займов, в том числе: ФИО1 (л.д. 94 т.4), ФИО3 (л.д. 94 т.4), ФИО4 (л.д. 95 т.4), ФИО27 (л.д. 96 т.4), ФИО25 (л.д. 96-97 т.4), ФИО7 (л.д. 97 т.4) ФИО54 (л.д. 99 т.4), ФИО23 (л.д. 100 т.4), ФИО24 (л.д. 100 т.4), ФИО26 (л.д. 100 т.4), ФИО22 (л.д. 107 т.4), ФИО28 (л.д. 111-112 т.4), ФИО29 (л.д. 114 т.4), ФИО30 (л.д. 118 т.4), ФИО68 (л.д. 136 т.4). Указанный диск-приложение к ответу АО «ДОМ.РФ», приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (л.д. 142-143 т.4).

Из оглашеннных показаний свидетеля Свидетель №17 судом установлено, что ранее он являлся директором ООО «Забайкальская ипотечная компания» (ООО «ЗИК»). В рамках деятельности общества он подал заявку в АО «ДОМ.РФ» с целью определения условий для оформления и открытия ООО «ЗИК» для выдачи ипотечных займов с погашением с помощью Господдержки от АО «ДОМ.РФ». С этой целью в ... году и была создана организация ООО «Забайкальская ипотечная компания»; иных целей не было. Для того, чтобы открыть ООО по выдаче ипотечных займов, необходимо участие как учредителя администрации какого-либо села. Он обратился в администрацию села ... и догооврился с главой администрации, что это село будет вторым учредителем ООО «ЗИК». После оформления всей документации он подал документы в АО «ДОМ.РФ» и через1-2 месяца получил аккредитацию по работе с Господдержкой. С этого момента ООО «ЗИК» стало работать с клиентами, открыли офис в .... Сестра его жены ФИО5 была врио исполняющей обязанности директора ООО «ЗИК». Она набирала штат сотрудников. На ФИО5 была выдана нотариальная доверенность по работе агентов с клиентами. В его непосредственные обязанности входила выдача доверенностей, получение электронной подписи. Он принимал единолично решения по всем вопросам, возникающим в деятельности ООО «ЗИК», взаимодействовал с АО «ДОМ.РФ» (л.д.239-242, т.5).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №18, ранее она работала в ООО «Забайкальская ипотечная компания» заместителем генерального директора на основании гражданско-правового договора на неполную ставку. В начале декабря 2022 года она уволилась по собственному желанию. Учредителем ООО «ЗИК» является её муж Свидетель №17 и администрация какого-то села. ООО «ЗИК» было образовано с целью выдачи ипотечных займов, имело один офис в ..., где работала её сестра ФИО5, о которой она отказыванется давать показания. 

Ее собственная работа в ООО «ЗИК» заключалась во внесении персональных данных клиентов в программу. Работала она дистанционно, с клиентами и с партнерами не встречалась, с ними работали агенты, партнеры, риелторы (л.д.244-247 т.5).

Из показаний свидетеля Свидетель №24 судом установлено, что свидетель работала в ООО «ЗИК», занималась отправкой документов клиентов, которые обращались по государственной поддержке, а именно составляла заявки на сайте АО «ДОМ.РФ», после чего к данной заявке подкрепляла электронные документы клиента. Направляемый пакет подписывался электронной подписью директора ФИО5. С сентября 2022 года по октябрь-ноябрь 2022 года она совместно с ФИО5 работала в офисе ООО «ЗИК» по адресу: ..., затем работала в офисе по .... Она сама с клиентами не работала, только с документацией. Также известно, что в ООО «ЗИК» работали риелторы, агенты и их помощники, среди них Свидетель №1. Во время работы в офисе на ... по указанию ФИО5 она стала вести тетрадь, в которой ФИО5 велела записывать фамилии агентов, приносивших денежные средства. В мае 2023 года стало известно, что АО «ДОМ.РФ» приостановили выплаты в отношении ООО «ЗИК», после чего она уволилась. 

Из оглашенных показаний свидетеля (подозреваемой) Свидетель №26 установлено, что в ... она по объявлению о приёме на работу устроилась в ООО «ЗИК», руководителем которого являлась ФИО5. ФИО5 пояснила, что она является представителем ООО «Забайкальская ипотечная компания» в ..., главный офис находится в ..., компания оказывает помощь гражданам при покупке недвижимости с использованием средств государственной поддержки, материнского капитала, регионального капитала. Она (Свидетель №26) занималась в ООО «ЗИК» составлением договоров займа, графика платежей, договоров купли-продажи недвижимого имущества, согласий на обработку данных. Все сведения о клиентах она получала дистанционно. К ним в ООО «ЗИК» обращались клиенты, которые, в том числе, хотели обналичить средства государственной поддержки, материнского и регионального капиталов. ФИО5 говорила, что поможет и в этом. В марте 2023 года от ФИО5 ей стало известно о том, что Центральный Банк РФ проводит аккредитацию компаний, которые могут работать по программам государственной поддержки, материнского капитала. В период с марта по июнь 2023 года клиентов по указанию ФИО5 не принимали, договоры ни с кем не заключали. А в июле 2023 года от сотрудников узнала, что ООО «ЗИК» прекращают работу (л.д. 285-291 т.5).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №28 судом установлено, что с сентября 2022 года он приехал в ..., где сожительствовал с ФИО5 ... и познакомился с матерью ... – ФИО5 и её сожителем ФИО67 ноябре 2022 года ФИО5 предложила ему работать у нее в офисе специалистом по безопасности. ФИО5 была владелицей «Забайкальской ипотечной компании», которая оказывает юридические услуги гражданам по программе «Материнский капитал» и «Государственная поддержка». Он работал в ООО «ЗИК» неофициально. Ему известно, что ООО «ЗИК» выдавало займы в размере от 500000 до 510000 рублей клиентам на приобретение недвижимости по программе государственной поддержки. После перечисления денежных средств на счета клиентов, последние должны были вернуть данные деньги лично в офис либо через своего агента на хранение. После одобрения заявки на получение государственной поддержки в размере 450000 рублей клиент получал от агента деньги в сумме от 300000 до 350000 рублей. Оставшаяся сумма являлась комиссией за оказанные юридические услуги. В его обязанности входила проверка клиентов на наличие судимостей, долгов, проверка объектов на наличие обременений. Они работали до марта 2023 года, после чего ФИО5 сообщила, что в отношении ООО «ЗИК» началась проверка со стороны АО «ДОМ.РФ». В мае ... года сотрудники ФСБ пришли в офис с целью проведения обыска, изъяли документацию и информацию, хранящуюся на компьютерах в офисе, а также тетради, в которых хранились записи о деньгах, принятых от клиентов. После обыска он и ФИО66 поставили свои подписи в протоколе обыска. ФИО5 не понравился данный факт, и она сказала, что больше не нуждается в его услугах. В период работы в ООО «ЗИК» он подозревал, что деятельность, которую осуществляли ФИО5, Свидетель №22 и их агенты, незаконная, так как комиссию клиенты должны были оплачивать до оформления с ними документов для получения материнского капитала или государственной поддержки. Он к совершению мошеннических действий не причастен (л.д.6-10 т.6)

Из оглашенных показаний подозреваемой Свидетель №25 установлено, что летом 2022 года она подрабатывала менеджером по работе с договорами в офисе компании ООО «ЗИК» в .... На окне офиса имелась вывеска с надписью «Материнский капитал». Её работодателем была ... которая представилась начальником Агинского филлиала ООО «Забайкальская ипотечная компания» и представителем ООО «Забайкальская ипотечная компания» в .... Их компания оказывала помощь гражданам при покупке недвижимости с использованием средств государственной поддержки, материнского капитала, регионального капитала. Со слов ФИО5, ООО «ЗИК» работает по помощи в получении материнского капитала, а также государственной поддержки. В процессе работы она узнала, что генеральным директором ООО «ЗИК» являлся Свидетель №17, который находился в .... Она (Свидетель №25) в данной компании сначала сканировала документы клиентов и отправляла их на «Яндекс диск», затем ей поручили составлять в программе «1С» договоры купли продажи, договоры займа, согласие на обработку персональных данных, договоры поручительства, а также размещала объявления о ООО «ЗИК» и консультировала клиентов. ФИО5 велела в договоре купли-продажи, где объектом недвижимого имущества выступал земельный участок, в графе «стоимость» указывать сумму 600000 рублей, если же объектом недвижимого имущества выступал дом или квартира, то 620000 рублей. В случае, если указывалась сумма 600000 рублей, то вносились данные, что 500000 рублей составляет сумма займа, предоставляемого ООО «Забайкальская ипотечная компания», а 100000 рублей вносит клиент из собственных сбережений. В том случае, когда указывалась сумма в размере 620000 рублей, то необходимо было указывать 510000 и 110000 рублей соответственно. По словам ФИО5 такие суммы нужно указывать по ипотечным стандартам, если указать меньше, то АО «ДОМ.РФ» не одобрит заявку о выдаче государственной поддержки. По поводу получения государственной поддержки она сама ничего не читала. ФИО5 подробно разъясняла, как нужно работать с клиентами, что необходимо им говорить. К ним в офис обращались клиенты, которые в том числе хотели обналичить средства государственной поддержки, материнского капиталов. Для этого в ООО «ЗИК» на клиента оформлялся займ на покупку недвижимости. Сумму займа в полном объеме клиент должен был вернуть в кассу ООО «ЗИК». Она спросила у ФИО5, почему нужно вернуть данный займ обратно в ООО «ЗИК», на что ФИО5 ответила, что если АО «ДОМ.РФ» не одобрит получение государственной поддержки, то деньги клиенты не вернут, поэтому деньги, фиктивно выданные как займ, нужно было забирать сразу, о чем клиентам и сообщалось. Совпадала ли стоимость приобретаемого недвижимого имущества со стоимостью, которая указывалась в договоре купли-продажи, её не известно. Далее пакет документов с заявлением от клиента направлялся в АО «ДОМ.РФ» для получения государственной поддержки. После того, как АО «ДОМ.РФ» одобрял заявку, ФИО5 в рабочей группе сообщала об этом и давала указания, в каком размере необходимо произвести расчет с клиентом. С клиентами производился расчет как в наличной форме, так и в безналичной форме. По указанию ФИО5 она сообщала клиентам о комиссии, которая взималась с них за работу ООО «ЗИК» в размере 150000 или 100000 рублей. Данные денежные средства брались с денежных средств государственной поддержки, а клиенту на руки выдавались 300000 или 350000 рублей. О том, что государственная поддержка является целевой, то есть что денежные средства нельзя было получать наличными, ей (Свидетель №25) известно не было, она работала только так, как говорила ... На протяжении работы в ООО «ЗИК» с июля 2022 года до мая 2023 года она заключала договоры займа с многими клиентами, анкетные данные которых не помнит. В феврале 2023 года от ФИО5 стало известно, что в отношении ООО «ЗИК» проводится проверка по поводу его деятельности, и работа компании была приостановлена, а в мае ... года офис закрылся (л.д. 18-26 т.6).

Свидетель Свидетель №1 показала суду, что в 2021 году она познакомилась с ФИО5 и та предложила ей сотрудничать с ООО «ЗИК», которое единственное в регионе работало с господдержкой многодетным семьям в соответствии с ФЗ №157 от 2019 года. С весны 2022 года она стала работать в этой компании. ФИО5 выдала ей доверенность от ООО «ЗИК» на заключение договоров займов. В рекламе ООО «ЗИК» было указано об оформлении ипотечных займов и работе с программой «ДОМ.РФ», через которую шли средства господдержки. Для увеличения числа клиентов, компания помогала как в осуществлении законных сделок, так и в сделках, совершаемых для обналичивания средств господдержки для многодетных семей. Для этого компанией с согласия клиента составляли фиктивные документы, подтверждающие наличие всех условий для получения господдержки: в договорах купли-продажи указывали завышенную стоимость недвижимого имущества, деньги на приобретение которого клиент, якобы получал от ООО «ЗИК» в виде ипотечного займа. Она понимала, что данная схема незаконная, поскольку в соответствии с законом денежные средства по программе господдержки должны реализовываться на погашение обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу). По распоряжению ФИО5 сотрудники компании составляли договоры купли-продажи, указывая в них завышенную стоимость объектов недвижимости. На совершение преступной деятельности она согласилась добровольно, с учетом того, что ООО «ЗИК» являлась единственной организацией, которая работала в данной программе, и это обогащало её личный опыт работы, а также в корыстных интересах. Клиенты, обращавшиеся в ООО «ЗИК», преследовали разные интересы. Большинство всё же приходило за помощью в приобретении жилья: участков под строительство, домов, квартир, и при этом использовали различные государственные и муниципальные программы. Однако были и те, кто сразу заявлял о намерении получить наличными деньги, которые были выделены для реализации программ. Таких клиентов не интересовала низкая стоимость предмета покупки, месторасположение, высокий процент по займу, который был фиктивным. Некоторые задавали вопросы о том, что в договоре купли-продажи указана завышенная стоимость земельного участка или квартиры, но подписывали договор после слов, что целью обмана является получение госсподдержки в максимальной сумме. С такими клиентами специалисты ООО «ЗИК» также работали, так как это давало хорошую прибыль от высокой комиссии. Риелторы и клиенты понимали, что они осуществляют незаконную деятельность, и те, и другие преследовали корыстные интересы. Её помощниками были несколько сотрудников, в том числе: ФИО6, Свидетель №27, которые не были осведомлены о незаконной деятельности; заработную плату она платила им из личных средств. 

Из показаний подозреваемой ФИО6, оглашенных в судебном заседании, установлено, что в сентябре 2022 года она была помощником Свидетель №1, которая работала риелтором по доверенности в ООО «Забайкальская ипотечная компания». От Свидетель №1 она узнала, что сумма государственной поддержки составляет 450000 рублей, на данную государственную поддержку можно приобрести земельный участок под индивидуальное жилое строительство, дом или квартиру для проживания. Свидетель №1 нужен был работник, который будет находиться в офисе и принимать документы от клиентов, в последующем сопровождать их до окончания получения государственной поддержки. Она согласилась выполнять данную работу для Свидетель №1. Она принимала документы от клиентов, отправляла сканы на «Яндекс диск», выкладывала объявления в мессенджере «Viber», в разные группы ... по пособиям. В объявлении писалось о том, что осуществляется помощь в получении государственной поддержки, был указан номер телефона ..., и адрес офиса в мкр. ..., .... Затем в отсутствие Свидетель №1 она стала консультировать клиентов по вопросам получения господдержки. По поводу порядка получения государственной поддержки ей было известно только со слов Свидетель №1, Постановлений Правительства и Федеральных законов по поводу получения государственной поддержки она сама не изучала. Она объясняла клиентам, что нужно собрать пакет необходимых документов, после чего найти для приобретения подходящий земельный участок под индивидуальное жилое строительство, и его стоимость должна составлять до 300000 рублей, так как ей было известно о том, что государственная поддержка составляет 450000 рублей, а ООО «ЗИК» берет комиссию за свою работу в сумме 150000 рублей. Некоторые клиенты спрашивали, нужно ли им вносить свои личные денежные средства, на что им сообщалось, что если у них нет своих собственных денежных средств, то вносить ничего не нужно, комиссия будет взята со средств государственной поддержки. О том, что государственная поддержка выдается не на приобретение объектов недвижимости, а на погашение ипотечного займа, ей известно не было. 

В сентябре 2022 года в офис ООО «ЗИК» обратилась ФИО22, передала пакет документов, необходимых для получения государственной поддержки. Она (ФИО6) отсканировала документы и отправила их на «Яндекс диск», сообщила ФИО22, что та должна будет заплатить комиссию в размере 150000 рублей за оформление документов. О том, что из денежных средств государственной поддержки нельзя брать суммы в качестве комиссии, ей известно не было. ФИО22 было предложено найти земельный участок. Через некоторое время ФИО22 пришла в офис с продавцом, где они подписали договоры купли-продажи и договор займа. О последствиях этих действий ничего не знает.

По указанию Свидетель №1 клиенты приносили в офис денежные средства, и по указанию Свидетель №1 2-3 раза она принимала данные деньги и оставляла их в столе Свидетель №1. Никаких документов о получении денежных средств она клиентам не давала. Кроме того, по указанию Свидетель №1 она несколько раз выдавала клиентам денежные средства, но о том, что это за деньги, ей не было известно. Проработав до декабря 2022 года, она ушла в декрет. В законности совершаемых ею для Свидетель №1 действий она никогда не сомневалась (л.д.11-16 т.6).

Свидетель Свидетель №27 показала суду, что в январе 2023 года по объявлению она устроилась в ООО «ЗИК» менеджером. В объявлении было указано, что требуется сотрудник в АО «ДОМ.РФ» на должность офис-менеджера, но оказалось, что работала она на ООО «Забайкальская ипотечная компания». Официально в ООО «ЗИК» не трудоустраивали. Её непосредственным руководителем была Свидетель №1, которая сама работала в должности управляющего. Данная компания оказывала помощь многодетным семьям в получении государственной субсидии в размере 450000 рублей на приобретение объектов недвижимого имущества путем предоставления ипотечных займов. В её (Свидетель №27) обязанности входило проводить приём документов от клиентов, а также размещение рекламы в мессенджерах. Консультацию клиентов, как по телефону, так и при личной встрече в офисе проводила строго сама Свидетель №1 и конфиденциально. В офис несколько раз приезжала ФИО5, однако присутствовать при разговоре ФИО5 и ФИО117 было нельзя, ее всегда просили выйти. Она не составляла проекты договоров займа, купли-продажи, только распечатывала уже готовые проекты документов, которые хранились на Яндекс-диске в учетной записи ФИО117. О стоимости объектов недвижимости, размере денежного вознаграждения агентских услуг с клиентами не разговаривала, они у нее ничего не спрашивали, так как их по этим вопросам консультировала Свидетель №1. В дальнейшем клиенты приходили к ним в офис и передавали какие-то деньги. Она поняла, что это деньги от государства. Документы о получении денег ни она, ни Свидетель №1 клиентам не передавали, для нее это было странным, поэтому она спрашивала Свидетель №1, законна ли деятельность ООО «ЗИК», на что та отвечала, что все нормально и законно. Также в ее обязанности входила отправка документов в Росреестр в программе «Контур.Реестр». В начале марта 2023 года АО «ДОМ.РФ», который осуществлял выплаты государственных субсидий ООО «ЗИК», временно прекратил данные выплаты. В тот же период она перестала работать в ООО «ЗИК». О совершении мошеннических действий сотрудниками ООО «ЗИК» ей ничего не было известно, она выполняла только поручения Свидетель №1. 

Кроме того, показания перечисленных свидетелей подтверждены протоколами осмотров мест происшествия, согласно которым в ходе предварительного расследования было осмотрено здание по адресу: ..., ..., ..., в котором ранее был расположен офис ООО «ЗИК» (л.д. 28-31т.9); осмотрено помещение, расположенное по адресу: ..., ... (л.д. 63 т.9); осмотрено помещение, расположенное по адресу: ..., пом. 1 (л.д. 71-79 т.9), где также располагались офисы ООО «ЗИК;»; осмотрено помещение филиала ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: ... (л.д. 115-120 т.9).

Согласно протоколу осмотра документов, в ходе предварительного расследования осмотрен CD-R-диск, содержащий выписки ПАО «Сбербанк», по счетам, открытым на имя ООО «Забайкальская ипотечная компания». Согласно выпискам, за период с ... по ... по счетам №..., 40..., открытым на имя ООО «Забайкальская ипотечная компания» совершены операции по переводу денежных средств на банковские счета 192 лиц, в том числе ФИО1 (л.д. 3 т.4), ФИО70 (л.д. 3 т.3), ФИО4. (л.д. 3 т.4), ФИО7 (л.д. 4 т.4), ФИО54 (л.д. 5 т.4), ФИО23 (л.д. 5 т.4), ФИО24 (л.д. 4 т.4), ФИО26 (л.д. 5 т.4), ФИО22 (л.д. 8 т.4), ФИО28 (л.д. 11 т.4), ФИО29 (л.д. 12 т.4), ФИО30 (л.д. 13. 4), ФИО68 (л.д. 21 т.4), ФИО25 (л.д. 23, т. 4), ФИО27 (л.д. 23 т.4) в качестве перечислений по договрам займа на покупку земельных участков (ИЖС) или жилья. На счета перечисленных лиц ООО «ЗИК» перечисляла по 500000 рублей по договорам займов. 

Указанная выписка ПАО «Сбербанк» по счетам, открытым на имя ООО «Забайкальская ипотечная компания» приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказателства (л.д. 68-72 т.4).

Кроме перечисленных выше доказательств, вина каждой из подсудимых подтверждена следующими доказательствами.

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО1

Свидетель Свидетель №19 показала суду, что ранее была собственницей земельного участка, расположенного в ..., .... Этот участок осенью 2022 года она продавала за 160000 рублей через сайт «Авито». После осмотра земельного участка ФИО1 сообщила, что участок ее устраивает, и она согласна его приобрести за 150000 рублей. ФИО1 объяснила, что земельный участок она хочет приобрести через компанию ООО «Забайкальская ипотечная компания», на средства материнского капитала. Далее работнику ООО «ЗИК» она и ФИО1 отдали документы от продавца и покупателя. Потом они приезжали в офис компании ещё раз и подписали уже составленный договор купли-продажи земельного участка. В договоре она увидела стоимость земельного участка 600000 рублей и указала на это, напомнив, что фактическая стоимость 150000 рублей. На вопрос о цене сотрудница ООО «ЗИК» объяснила, что это нужно для ФИО1, так как «если напишем 150000 рублей, то договор купли-продажи не пройдет проверку по государственной поддержке». Эта же сотрудница офиса ООО «ЗИК» передала ей (Свидетель №19) за продажу земельного участка денежные средства наличными в размере 150000 рублей, о чем была составлена расписка. 

Показания свидетеля Свидетель №19 подтверждены копией договора купли-продажи от ..., согласно которому ФИО1 купила у Свидетель №19 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 171-172 т.9).

Согласно копии договора займа ... от ... ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО1 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 173-177 т.9).

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., ... зарегистрировано, согласно сведениям из ЕГРН (л.д. 179-182 т.9). 

Указанные выше договоры признаны по делу вещественными доказательствами (л.д.187-188 т.9).

Согласно справке об операциях Сбербанка по счету ФИО1, ... на счет ФИО1 поступили 500000 рублей (л.д. 212 т.9). В ходе следствия данная справка осмотрена (л.д. 213-214 т.9) и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (л.д. 215-216 т.9). 

Согласно заключению эксперта ..., рыночная стоимость земельного участка, расположенного по адресу: ..., ..., ... (кадастровый ...), приобретенного ФИО1, составила 101112 рублей. (л.д. 91-310 т.6, т.7, л.д.1-205 т. 8)

В ходе расследования осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., .... (л.д.149-154, т. 9).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО3 

Свидетель Свидетель №16 показала суду, что в 2022 году на сайте «Авито» выставляла на продажу земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., по цене 110000 рублей. С покупателем по имени Н., фамилию которой она не помнит, договорились о продаже за 130000 рублей. Покупатель сама предложила купить участок дороже, сразу сообщила, что будет покупать на средства государственной поддержки через посредников ООО «Забайкальская ипотечная компания» и все документы по участку надо будет предоставить данной компании. В офис этой компании она предоставила документы на участок, затем посетила офис для подписания договора купли-прордажи, и третий раз для получения денежных средств. Договор купли-продажи был составлен ООО «ЗИК», там же подписан. Сумма сделки в договоре была указана 650000 рублей, Н. (ФИО3) пояснила, что указанная сумма необходима для оценки недвижимости. 

Показания свидетеля подтверждены копией договора купли-продажи от ..., согласно которому ФИО3 купила у Свидетель №16 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 278-277 т.9).

Согласно копии договора займа ... от ... ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО3 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 271-273 т.9).

Указанные выше договоры признаны по делу вещественными доказательствами (л.д.1-2 т.10).

Согласно справке об операциях «Росбанка» по счету ФИО3, ... на счет ФИО3 поступили 500000 рублей (л.д. 35-36 т.10). В ходе следствия данная справка осмотрена (л.д. 37-39 т.10) и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (л.д. 40-41 т.10). 

В ходе расследования осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., .... (л.д.263-268 т. 9).

В ходе расследования подозреваемая ФИО3 опознала Свидетель №1, юриста ООО «Забайкальская ипотечная компания», которая выдавала ей денежные средства в сумме 167000 рублей в офисе по адресу: .... (л.д.27-31 т.10), а также ФИО6, как помощницу Свидетель №1, которая занималась оформлением документов для получения государственной поддержки ( л.д.48-52 т.10). 

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО4

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №15 в ноябре 2022 года она продала ФИО4 земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., ..., кадастровый ..., площадью 1200 кв.м. за стоимостью 200000 рублей. Для оформления покупки ФИО4 привлекла риелторскую компанию, офис которой располагался по .... Все правоустанавливающие документы она передала риелтору покупателя, подписала договор купли-продажи. Деньги за участок в сумме 200000 рублей она получила также от риелтора. При подписании расписки она обратила внимание, что даёт расписку в получении 500000 рублей. На вопрос о завышенной сумме риелтор пояснила, что так нужно для ФИО4, чтобы той одобрили займ, и она могла оплатить услуги агента и проценты. Она (Свидетель №15) не придала этому значения, так как ее заверили, что все нормально и законно. О совершении ФИО4 и сотрудником фирмы мошеннических действий при получении государственной поддержки, она ничего не знала (л.д. 147-149 т.10).

Свидетель Свидетель №13 показал суду, что подсудимая ФИО4 – его жена. Они воспитывают троих детей. В 2020 году весной он узнал о господдержке многодетных семей на приобретение земельного участка и для закрытия ипотеки. Через социальные сети он узнал, что оформлением господдержки занимается филиал ООО «ЗИК». Они с женой приехали в ..., в офис по .... Сотрудник офиса Свидетель №1 приняла у них документы и сняла копии, сообщила, что нужно подыскать участок земли для покупки. Свидетель №1сообщила, что необходимо внести ипотечный взнос 50000 рублей и уплатить комиссию за её работу в размере 150000 рублей. Сумма господдержки составляла 450000 рублей, и деньги за работу агетства возьмут их средств господдержки. На протяжении года они искали участок, и нашли в ..., .... С собственником участка договорились о цене 200000 рублей, предупредив, что оплата будет произведена средствами господдержки. Затем Свидетель №1 отправили документы на участок, а позже приехали в офис для оформления документов. После этого им одобрили займ на ФИО4. Поступившие на счет жены деньги 500000 рублей они сняли, как велела Свидетель №1 и отдали в офис. Из этих денег, как он понял, ФИО117 забрала 50000 рублей — ипотечную комиссию, 150000 рублей - её комиссия, 200000 рублей — оплата за участок, а остальные деньги в сумме 100000 рублей отдала супруге вместе с документами на участок. Он спросил у Свидетель №1, является ли законным получение наличных денег, на что Свидетель №1 ответила, что все по закону. 

Согласно протоколам опознания по фотографии подозреваемая ФИО4 в ходе следствия опознала Свидетель №1, которой в начале декабря 2022 года в офисе по адресу: ... передала 500000 рулей, из которых та ей вернула наличными 100000 рублей (л.д.138-142 т.10), а также Свидетель №2, которая работал с ней вместе с ФИО117 (л.д. 153-157 т.10).

Показания подсудимой и свидетелей подтверждены копией договора купли-продажи от ..., согласно которому ФИО4 купила у Свидетель №15 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 167-168 т.10).

Согласно копии договора займа ... от ... ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО4 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 22% годовых (л.д. 169-173 т.10).

Указанные выше договоры признаны по делу вещественными доказательствами (л.д.187-188 т.10).

Согласно справке об операциях «Сбербанка» по счету дебетовой карты ФИО4 ... на счет ФИО4 поступили 500000 рублей (л.д. 183 т.10). В ходе следствия данная справка осмотрена (л.д. 180-186 т.10) и приобщена к делу в качестве вещественного доказательства (л.д. 187-188 т.10). 

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., ..., ... зарегистрировано на ФИО4 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д. 176-179 т.10).

В ходе расследования осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., ... (л.д.263-268 т. 9).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО7

Свидетель Свидетель №12 показал суду, что ранее владел земельным участком по адресу: ... года он продал участок ФИО7 за 150000 рублей. О том, что ФИО7 собиралась приобретать земельный участок с помощью средств государственной поддержки она ему не говорила, соответственно порядок получения поддержки он не знает. Сделку ФИО7 оформляла в ... в офисе организации, название которой он не запомнил. Сотрудники этой организации составили договор купли-продажи, куда внесли сведения из предоставленных документов. Он при подписании договора проверил правильность своих паспортных данных и сведений об участке; о стоимости участка в договре он не помнит. После регистрации сделки деньги за участок ему передала ФИО7 в сумме 150000 рублей.

Показания подсудимой ФИО7 и свидетеля ФИО69 подтверждены копией договора купли-продажи от ..., согласно которому ФИО7 купила у ФИО69 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ...А, стоимостью 620000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 510000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 247-248 т.10).

Право собственности на участок по адресу: ...А зарегистрировано на ФИО7, ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д. 27-30 т.11).

Согласно копии договора займа ... от ..., ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО7 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 510000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 242-247 т.10). 

Согласно справке об операциях «Сбербанка» по счету дебетовой карты ФИО7 ... на счет ФИО7 поступили 510000 рублей (л.д. 32 т.10). 

Указанные выше договоры и справка осмотрены и признаны по делу вещественными доказательствами (л.д.33-42, л.д. 43-44 т.11).

В ходе следствия осмотрен земельный участок по адресу: ...А. (л.д.229-234 т.10).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО22

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №3, ранее до ... она была собственницей земельного участка, расположенного по адресу ..., пгт. ..., .... В сентябре 2022 года в мессенджере «Вайбер» в группе «...» было размещено объявление о приобретении земельного участка недорого. Таким образом она связалась с ФИО22 и договорилась с нею о продаже участка за 100000 руб. ФИО22 предупредила, что намерена купить данный земельный участок с использованием средств государственной поддержки многодетным семьям, и сделку будет оформлять через читинскую риелторскую фирму. От ФИО22 ей известно, что организация за оформление сделки берет комиссию в сумме 150000 рублей. Далее они с ФИО22 встречались уже в фирме, куда отдали документы для сделки, а после подписали договор купли-продажи. Когда они прибыли в Росреестр для передачи документов на регистрацию, она увидела договор купли-продажи земельного участка стоимостью 600000 рублей. ФИО22 об указанной цифре она не спросила. После регистрации сделки ФИО22 пригласила её в офис на ..., где она получила 100000 рублей ( л.д.54-58 т.16).

Показания свидетеля подтверждены копией договора купли-продажи от ..., согласно которому ФИО22 купила у ... для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 25-27 т.16).

Согласно копии договора займа ... от ... ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО22 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 29-33 т.16). 

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., ..., зарегистрировано на ФИО22 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д. 87-90 т.16).

Согласно протоколу осмотра, договор займа, договор купли-продажи в ходе предварительного следствия осмотрены (л.д.91-98 т.16), признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (л.д.99-100 т.16).

В ходе следствия также осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., .... (л.д.7-11, т.16).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО23

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №11, с 2021 года она была владелицей земельного участка в ..., .... Летом 2022 года она продала участок женщине, имени которой не помнит. Покупка оформлялась через риелтора и была оплачена средствами господдержки. Подписание договора происходило в офисе риелтора, подробностей оформления, регистрации сделки и стоимости она не помнит (л.д. 124-127 т.11).

Показания свидетеля подтверждены копией договора купли-продажи от ..., согласно которому ФИО23 купила у Свидетель №11 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., стоимостью 620000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 510000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 149 т.11).

Согласно копии договора займа ... от ... ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО23 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 510000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 150-152 т.11). 

Согласно справке «Т-банка» об операциях по счету карты на имя ФИО23, ... на счет ФИО23 поступило 510000 рублей. В тот же день указанная сумма снята наличными (л.д. 160 т.11)

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., зарегистрировано на ФИО23 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д. 153-159 т.11).

Согласно протоколу осмотра, договор займа, договор купли-продажи в ходе предварительного следствия осмотрены (л.д.91-98 т.16), признаны и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (л.д.99-100 т.16).

Договор займа, договор купли-продажи недвижимого имущества, справка об операциях на имя ФИО23 в ходе следствия осмотрены (л.д.161-166 т.11), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д.167-168, т.11).

В ходе расследования смотрен земельный участок расположенный по адресу: ..., ... (л.д.84-87 т.11).

Согласно протоколу опознания по фотографии, подозреваемая ФИО23 опознала Свидетель №1, как женщину, которая оказывала ей услугу по получению государственной поддержки (л.д.138-142 т.11).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО24

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №10 установлено, что ФИО24 является его женой. Узнав, что их семье положена государственная субсидия в размере 450000 рублей, они с женой нашли земельный участок в ... и условились с владельцем участка о его продаже за 200000 рублей. Продавцу сообщили, что участок будут покупать за средства государственной поддержки. С целью оформления участка он и ФИО24 поехали в офис компании «ЗИК» на .... В офисе с ними работала Свидетель №1, которая сообщила об условиях получения государственной поддержки. В ноябре 2022 года сделка была заключена и Свидетель №1 отдала его супруге на руки 90000 рублей. Оснований получения этих денег он не знает (л.д.46-49 т.12).

Свидетель Свидетель №9 показал суду, что у него в собственности имелся земельный участок, расположенный по адресу: ... ... Осенью 2022 года он продал участок ФИО24 за 200000 рублей. ФИО24 к заключению сделки привлекла риелтора, которому он предоставил правоустанавливающие документы на участок. Риелтор пояснила, что в договоре купли-продажи стоимость участка будет указана выше, но не пояснила, по какой причине. При подписании договора купли-продажи он не видел, какая в нем указана сумма.В ходе следствия узнал, что в договоре была указана стоимость участка в размере 600000 рублей. ФИО24 лично передала ему наличными 200000 рублей. 

Согласно копии договора купли-продажи от ..., ФИО24 купила у Свидетель №9 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 70-71 т.12).

Согласно копии договора займа ... от ... ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО24 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 20-24 т.12). 

Согласно справке «Росбанка» об операциях по счету карты на имя ФИО24 ... на счет ФИО24 поступило 500000 рублей от плательщика ООО «ЗИК». Основание платежа: «по договору займа ... на покупку участка (ИЖС) (л.д. 65 т.12)

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., зарегистрировано на ФИО24 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д. 72-75 т.12).

Договор займа ... от ..., договор купли-продажи от ..., выписка по платежному счету ... за ... в ходе расследования осмотрены (л.д. 76-81 т.12), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 82-83 т.12).

В ходе следствия осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ... ... (л.д.6-11 т.12).

Согласно протоколу опознания по фотографии, ФИО24 в ходе следстьвия опознала Свидетель №1 как женщину, которая занималась оформлением государственной поддержки, все ей объясняла (л.д. 53-57 т.12).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО25

Свидетель Свидетель №8 показала суду, что она была владелицей 2 земельных участков в мкр. ... ... общей площадью около 7 гектаров. Она провела межевание данных участков и у получилось 140 участков площадью от 800 до 1300 кв.м.. С 2020 года она стала продавать данные земельные участки, разместив объявления в различных группах мессенджера «Вайбер», на сайтах «Авито» и «Циан» стоимостью от 60000 до 100000 рублей. 

В сентябре 2022 года ей позводила Свидетель №1, сообщила, что работает риелтором, и её клиент желает приобрести один из земельных участков. Она предоставила Свидетель №1 документы на право собственности и узнала, что их фирма помогает в оформлении государственной поддержки гражданам, имеющим 3 и более детей, для клиента участок будет приобретаться за счет заемных средств, поэтому в договоре будет указана сумма 500000 рублей. 14.10.2022 в отделе Роскадастра между нею и ранее незнакомой ФИО25 был заключен договор купли-продажи земельного участка. При этом, в договоре указана стоимость земельного участка в размере 600000 рублей. Фактически участок был продан ФИО25 за 100000 рублей. Указанная сумма была передана ей наличнымиСвидетель №1.

Согласно протоколу в ходе предварительного следствия был осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., мкр. Теремки (номер не указан) ( л.д.123-128 т.12).

Согласно копии договора купли-продажи от 14.10.2022 года, ФИО25 купила у Свидетель №8 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ... стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 205-296 т.12).

Согласно договору мены, приобретённый ФИО25 участок заменён на участок ... в той же локации (л.д. 139-140 т.12)

Согласно копии договора займа ... от ... ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО25 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 197-199 т.12). 

Согласно справке «Росбанка» об операциях по счету карты на имя ФИО25 ... на счет ФИО25 поступило 500000 рублей от плательщика ООО «ЗИК». Основание платежа: «по договору займа ... на покупку участка (ИЖС). В тот же день пятью траншами указанная сумма снята наличными (л.д. 207 т.12)

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., зарегистрировано на ФИО25 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д. 200-204 т.12).

Договор займа ... от ..., договор купли-продажи от ... 2022 года, договор мены, выписка по платежному счету на имя ФИО25 в ходе расследования осмотрены (л.д. 208-216 т.12), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 217-218 т.12)

Согласно протоколам опознания по фотографии, подозреваемая ФИО25 в ходе расследования опознала Свидетель №1 -сотрудницу ООО «ЗИК», которая работала с ней по получения государственной поддержки (л.д.180-184 т.12), и Свидетель №2, как помощницу Свидетель №1, которая занималась оформлением документов (л.д.185-189 т.12).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО26 

Свидетель Свидетель №8 показала суду, что она была владелицей 2 земельных участков в мкр. ... ... общей площадью около 7 гектаров. Она провела межевание данных участков и у получилось 140 участков площадью от 800 до 1300 кв.м.. С 2020 года она стала продавать данные земельные участки, разместив объявления в различных группах мессенджера «Вайбер», на сайтах «Авито» и «Циан» стоимостью от 60000 до 100000 рублей. 

В сентябре 2022 года ей позводила Свидетель №1, сообщила, что работает риелтором, и её клиент желает приобрести один из земельных участков. Она предоставила Свидетель №1 документы на право собственности и узнала, что их фирма помогает в оформлении государственной поддержки гражданам, имеющим 3 и более детей, для клиента участок будет приобретаться за счет заемных средств, поэтому в договоре будет указана сумма 500000 рублей. ... в отделе Роскадастра между нею и ранее незнакомой ФИО26 был заключен договор купли-продажи земельного участка в ..., .... При этом, в договоре указана стоимость земельного участка в размере 600000 рублей. Фактически участок был продан ФИО25 за 60000 рублей. Указанная сумма была передана ей наличными Свидетель №1

В ходе следствия был смотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., (номер не указан) земельный участок с кадастровым номером ... (л.д.6-11 т.13).

Согласно копии договора купли-продажи от ..., ФИО26 купила у Свидетель №8 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 70-71 т.13).

Согласно копии договора займа ... от ... ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО26 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 65-69 т.13). 

Согласно расходно-кассовому ордеру, ... ФИО26 в отделении «Россельхозбанка» выданы 500000 рублей наличными (л.д. 72 т.13)

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., зарегистрировано на ФИО26 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д. 74-77 т.13).

Договор займа ..., договор купли-продажи от ... 2022 года, расходный ордер на имя ФИО26 в ходе расследования осмотрены (л.д.79-85 т.13), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 86-87 т.13).

В ходе следствия, согласно протоколу опознания по фотографии подозреваемая ФИО26 опознала Свидетель №1, как женщину которая с ней работал по получению государственной поддержки (л.д.50-54 т.13) и ФИО6 - сотрудницу ООО «ЗИК», помощницу Свидетель №1, которая принимала от нее документы (л.д. 55-59 т.13)

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО27 

Свидетель Свидетель №8 показала суду, что она была владелицей 2 земельных участков в ... ... общей площадью около 7 гектаров. Она провела межевание данных участков и у получилось 140 участков площадью от 800 до 1300 кв.м.. С 2020 года она стала продавать данные земельные участки, разместив объявления в различных группах мессенджера «Вайбер», на сайтах «Авито» и «Циан» стоимостью от 60000 до 100000 рублей. В сентябре 2022 года ей позвонила Свидетель №1, сообщила, что работает риелтором, и её клиент желает приобрести один из земельных участков. Она предоставила Свидетель №1 документы на право собственности и узнала, что их фирма помогает в оформлении государственной поддержки гражданам, имеющим 3 и более детей, для клиента участок будет приобретаться за счет заемных средств, поэтому в договоре будет указана сумма 500000 рублей. В сентябре она продала клиенту Свидетель №1 участок, Вскоре Свидетель №1 заинтересовалась ещё двумя участками. 13.10.2022 года в помещении Роскадастра между нею и ранее незнакомой ФИО27 был заключен договор купли-продажи земельного участка в ..., .... При этом, в договоре указана стоимость земельного участка в размере 600000 рублей. Фактически участок был продан ФИО27 за 100000 рублей. Указанную сумму ей передала Свидетель №1наличными. 

В ходе следствия осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., ..., (номер не указан), с кадастровым номером ... (л.д.133-139 т.13).

Согласно копии договора купли-продажи от ..., ФИО27 купила у Свидетель №8 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 147-148 т.13).

Согласно договору мены, приобретённый ФИО27 участок заменён на участок ... в той же локации (л.д. 149-150 т.13).

Согласно копии договора займа ... от ..., ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО27(Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 142-146 т.13). 

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., зарегистрировано на ... ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д.164-170 т.13).

Договор займа ..., договор купли-продажи от ... 2022 года, договор мены в ходе расследования осмотрены (л.д.152-160 т.13), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 161-162 т.13).

В ходе следствия, согласно протоколу опознания по фотографии подозреваемая ФИО27 опознала Свидетель №1, как женщину которая с ней работал по получению государственной поддержки (л.д. л.д.235-239 т.13) и ФИО6 - сотрудницу ООО «ЗИК», помощницу Свидетель №1, которая принимала от нее документы (л.д.240-244 т.13).

В ходе расследования подозреваемая ФИО27 предоставила следствию свою переписку в мессенджере «Viber» с группой «...» (л.д.194-229 т.13) Согласно этой переписке, «собеседник» ФИО27 представляется как «ДОМ.РФ». ФИО27 предоставляет реквизиты своего счета, интересуется получением денег наличными: получает ссылку на сайт АО «ДОМ.РФ» и консультационный центр, где может получить информацию об условиях получения господдержки. При этом, группа является открытой, её участники видят переписку с другими клиентами, интересуются поступлением денег. Периодически информация в группе обновляетмя и новым участникам группы поступает информация об условиях получения господдержки, адреса офисов и телефоны, сведения о комиссии. На л.д. 229 т.13, обнаружена запись, согласно которой ФИО27 интересуется обналичиванием материнского капитала.

Скриншот указанной переписки признан и приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (л.д. 233-234 т.13).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО54

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №7 судом установлено, что свидетель ранее был собственником участка в 3 га, который размежевал и получил несколько участков, в том числе и участок с кадастровым номером ... площадью 800 кв.м. в .... В 2022 году он разместил объявление в местной группе в мессенджера «Вайбер» о продаже участков по цене 80000 руб. Сначала к нему обратилась ФИО54, которая после осмотра заявила о намерении купить участок на средства государственной поддержки и оформить сделку через ООО «Забайкальская ипотечная компания». С ФИО54 он приехал в офис ООО «ЗИК». Сотрудник офиса представилась Свидетель №1. 07.09.2022 г. в Россреестре при ознакомлении с договором купли-продажи он увидел, что стоимость указана не фактическая 80000 руб., а намного выше - 600000 рублей, на что он возмутился, но они его заверили, что каких-либо противоправных действий не совершают. ФИО54 сказала, что для предоставления ей большего кредита, на средства которого она планирует построить дом, ей необходимо указать в договоре купли-продажи большую стоимость, а именно 600000 рублей. С этими доводами он согласился и подписал договор. После регистрации сделки он в офисе ООО «ЗИК» получил от Свидетель №1 80000 рублей В дальнейшем Базарная продала земельный участок. После этого к нему обратилась ФИО17, хотела приобрести у него участок. Когда ФИО27 сказала, что будет приобретать через господдержку, а именно через ООО «ЗИК», его условием было указывание в договоре купли-продажи фактической стоимости, на что сотрудник «ЗИК» не согласилась, и он отказал ФИО27 в сделке (л.д.71-75 т.14).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, в ходе следствия осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., участок с кадастровым номером .... (л.д.11-18 т.14).

Согласно копии договора купли-продажи от ..., ФИО54 купила у Свидетель №7 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ... стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 32-33 т.14).

Согласно копии договора займа ... от ..., ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО54 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 25-29 т.14). 

Согласно представленной ФИО54 следствию выписки по счету (копия) ... на её банковский счет по договру займа на покупку участка поступили 500000 рублей. В тот же день указанные деньги были сняты со счета (л.д. 34 т.14)

Договор займа ..., договор купли-продажи от ..., в ходе расследования осмотрены (л.д.37-42 т.14), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 43-44 т.14).

Согласно протоколам опознания по фотографии, подозреваемая ФИО54 опознала Свидетель №1, как сотрудника ООО «ЗИК», которая занималась оформлением документов для получения государственной поддержки (л.д.76-80 т.14) и ФИО6, как сотрудника ООО «ЗИК», которая занималась вместе с Свидетель №1 оформлением документов для получения государственной поддержки (л.д.81-85 т.14).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО28

Свидетель Свидетель №6 показала суду, что ранее проживала в ... по адресу: .... В 2021 году она переехала в ..., а картиру выставила на продажу. В октябре 2022 года ей позвонил незнакомый мужчина, интересовался квартирой, а затем приехал посмотреть с девушкой - ФИО55 ФИО37. Как она поняла, ФИО41 помогал ФИО28 в поиске дома. ФИО55 посмотрела дом и земельный участок, и они договорились о покупке за 200000 рублей. Через некоторое время ФИО41 повез её и ФИО71 в ... для оформления сделки. Она расписалась в тех документах, которые ей дали, не читая их. Какая сумма была указана в договоре, не знает, предполагала, что 200000 рублей. Через полмесяца позвонила ФИО55 и сказала, что нужно прийти в офис компании в .... Она, ФИО28 и ФИО41 встретились в офисе. Сотрудница компании - девушка армянской национальности по имени Зара, отдала ФИО28 деньги, а денежные средства за квартиру по её (Свидетель №6) просьбе перевели на банковский счет её невестки ФИО72 А.. О том, что КоролёваЛ.А. оформляла государственную поддержку и получала денежные средства, она не знала, но видела, что ей в офисе отдавали какие-то денежные средства. ФИО28 в купленном доме проживать не стала (л.д.160-163 т.14).

Свидетель Свидетель №5 показала суду, что её свекровь Свидетель №6, овдовев, переехала в ..., а свою квартиру в пгт. Оловянная продала в 2022 году за 200000 рублей. Договор купли-продажи Свидетель №6 подписывала в ..., а деньги от сделки получала в ... в офис ООО «ЗИК». Опасаясь обмана, Свидетель №6 попросила, чтобы деньги были переданы в ... родственникам, поэтому она (Свидетель №5) ходила в офис ООО «ЗИК» в ..., где сотрудница офиса отдала ей 200000 рублей. Деньги она положила на банковский счет свекрови, так как занималась вопросом жилья для Свидетель №6 в ....

В ходе следствия осмотрена квартира и земельный участок, расположенный по адресу: .... (л.д.122-129 т.14).

Согласно копии договора купли-продажи от ..., ФИО28 купила у Свидетель №6 квартиру по адресу: ..., ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 202-203 т.14).

Согласно копии договора займа ... от ..., ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО28 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 197-201 т.14). 

Согласно скриншотам сообщений от Росбанка, представленным ФИО28 следствию, ООО «ЗИК» перечислил на счет ФИО28 500000 рублей по договру займа 1902/22 на покупку квартиры. В тот же день указанная сумма переведена на счет в Сбербанке и через банкомат снята (л.д. 204-206 т.14)

Договор займа ..., договор купли-продажи от ..., справка по операциям Росбанка и скриншоты с экрана телефона в мобильном приложении «Сбербанка» в ходе расследования осмотрены (л.д.207-215 т.14), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 216-217 т.14).

Согласно протоколам опознания по фотографии подозреваемая ФИО28 опознала Свидетель №1, как сотрудницу ООО «ЗИК», которая занималась оформлением документов для получения государственной поддержки (л.д.223-227 т.14) и ФИО6, как сотрудницу ООО «ЗИК», которая занималась вместе с Свидетель №1 оформлением документов для получения государственной поддержки (л.д.218-222 т.14).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №23 судом установлено, что в ноябре 2022 года она гостила у своего дяди Свидетель №20, в .... Со слов дяди узнала об открытии в поселке офиса, куда она устроилась работать по рекомендации дяди. Офисом руководила из ... Свидетель №1, которая работала в ООО «Забайкальская ипотечная компания», которая выдавала займы под государственную поддержку многодетным семьям. По указанию Свидетель №1 она консультировала клиентов, вела прием документов и составление договоров. Всего у нее было 2 клиента, которые получили государственную поддержку. Официально трудоустроена не была. Никаких нормативных документов по получению государственной поддержки не читала, всю информацию получала от Свидетель №1. Она работала на Свидетель №1 с конца ноября 2022 года по середину февраля 2023 года, когда сети интернет стали писать о том, что ООО «ЗИК» занимаются мошенничеством (л.д. 61-65 т.6).

Из показаний свидетеля Свидетель №20 судом установлено, что свидетель проживает в пгт. Оловянная, занимается частным извозом. Во время работы от пассажирки он узнал, что в ... семьи с тремя детьми могут оформить государственную поддержку для приобретения дома. Он заходил в офис с пассажиркой и слышал, как сотрудник офиса, в последующем им опознанная Свидетель №1, консультировала по вопросу господдержки. Затем Свидетель №1 попросила его привозить желающих получить господдержку к ней в офис. В сентябре 2022 года он рассказал о данной услуге ФИО184 ФИО37, дал телефон офиса. ФИО28 сама разговаривала с Свидетель №1, а потом попросила помочь найти жильё для покупки и свозить в .... Всего в ... с ФИО28 он ездил около 4 раз. Он помог ФИО28 найти квартиру, которая продавалась за 200000 рублей.С ФИО28 они договорились, что он будет возить ее в офис к Свидетель №1 для оформления документов и получения государственной поддержки, и когда ФИО55 получит государственную поддержку, то она с ним рассчитается. Как он понял, после оформления всех документов для получения государственной поддержки, ФИО55 должна была получить на руки наличные денежные средства. В офисе в Чите ФИО55 и Свидетель №6 оформили какие то документы, вернулись обратно в .... Через несколько дней ФИО55 опять попросила съездить с ней в ... в офис к ФИО117. Съездили в офис, а потом в банк, где ФИО55 сняла денежные средства. Данные денежные средства ФИО55 передала в офисе ФИО117. В октябре - ноябре 2022 года Свидетель №1 спросила, нет ли еще клиентов, которые готовы поехать в ... для получения государственной поддержки, на что он ответил, что офис далеко, и ехать туда никто не хочет. Свидетель №1 предложила открыть офис в пгт. Оловянная и попросила найти юридически образованного человека для работы. В тот момент он предложил кандидатуру своей племянницы Свидетель №23 Зары, которая находилась в декретном отпуске, и ей была нужна работа. Зара некоторое время работала на Свидетель №1 .... ФИО28 деньги в сумме 68000 рублей получала уже в офисе, где сидела Зара, по адресу: ..., .... (л.д.55-60 т.6).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО29

Свидетель Свидетель №8 показала суду, что она была владелицей 2 земельных участков в мкр. Теремки ..., общей площадью около 7 гектаров. Она провела межевание данных участков и получилось 140 участков площадью от 800 до 1300 кв.м.. С 2020 года она стала продавать данные земельные участки, разместив объявления в различных группах мессенджера «Вайбер», на сайтах «Авито» и «Циан» стоимостью от 600... рублей. В сентябре 2022 года ей позвонила Свидетель №1, сообщила, что работает риелтором, и её клиент желает приобрести один из земельных участков. Она предоставила Свидетель №1 документы на право собственности и узнала, что их фирма помогает в оформлении государственной поддержки гражданам, имеющим 3 и более детей, для клиента участок будет приобретаться за счет заемных средств, поэтому в договоре будет указана сумма 500000 рублей. В сентябре она продала клиенту Свидетель №1 участок. Вскоре Свидетель №1 заинтересовалась ещё двумя участками. По звонку Свидетель №1 она приехала в отдел Роскадастра, где между нею и ФИО29 был заключен договор купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: ..., сельское ..., ..., .... При этом, в договоре была указана стоимость земельного участка в размере 600000 рублей. Фактически участок был продан ФИО29 за 60000 рублей. Эту сумму она получила от Свидетель №1 через месяц после заключения договора купли-продажи. Она писала расписку на сумму 600000 рублей. С покупателями участков она сама не встречалась и не созванивалась. 

В ходе следствия осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., с кадастровым номером ... (л.д.261-267 т.14).

Согласно копии договора купли-продажи от ..., ФИО29 купила у Свидетель №8 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., стоимостью 600000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 18-19 т.15).

Согласно копии договора займа ... от ..., ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО29(Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 20-24 т.15). 

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., зарегистрировано на ФИО29 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д.25-28 т.15).

Согласно выписке из лицевого счета на имя ФИО18, на её счет в ПОА Росбанке ... перечислено 500000 рублей по договру займа ... от ... на покупку земельного участка (л.д. 29 т.15)

Договор займа ..., договор купли-продажи от ... 2022 года, выпискка по лицевому счету в ходе расследования осмотрены (л.д.30-36 т.15), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 37-38 т.15).

В ходе следствия, согласно протоколу опознания по фотографии подозреваемая ФИО29 опознала Свидетель №1, как женщину, которая занималась оформлением документов для получения государственной поддержки (л.д. 1-5 т.15) и ФИО6 - сотрудницу ООО «ЗИК», помощницу Свидетель №1, которая помогала в оформлении государственной поддержки (л.д.6-10 т.15).

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО30

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №4, его дядя ФИО61 умер в 2024 года. Об обстоятельствах владения и продажи им участка по адресу: ..., ему ничего не известно (л.д. 93-95 т.15).

В ходе следствия осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., кадастровый ... (л.д. 68-75 т.15).

Согласно копии договора купли-продажи от ..., ФИО30 купила у ФИО61 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., стоимостью 620000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 510000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 116-117 т.15).

Согласно копии договора займа ... от ..., ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО30 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 510000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 111-115 т.15). 

Право собственности на участок по адресу: ... зарегистрировано на ФИО30 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д.118-121 т.15).

Согласно выписке из лицевого счета на имя ФИО19, на её счет в Россельхозбанке ... перечислено 510000 рублей по договру займа ... от ... на покупку земельного участка. В тот же день с указанного счета эти деньги сняты (л.д. 122 т.15).

Договор займа ..., договор купли-продажи от ..., выпискка по лицевому счету в ходе расследования осмотрены (л.д.125-132 т.15), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 133-134 т.15).

В ходе следствия, согласно протоколу опознания по фотографии подозреваемая ФИО30 опознала Свидетель №1, как женщину, которая занималась оформлением документов для получения государственной поддержки (л.д. 102-106 т.15) и ФИО6 - сотрудницу ООО «ЗИК», которая помогала в оформлении государственной поддержки (л.д.97-101 т.15).

Согласно заключению эксперта ... от ..., рыночная стоимость земельного участка по адресу: ... (кадастровый ...), приобретенного ФИО30, составила 170400 рублей. (л.д. 91-310 т.6, т.7, л.д.1-205 т.8)

По обстоятельствам преступления, совершенного ФИО56

В ходе следствия осмотрен земельный участок, расположенный по адресу: ..., ...

(л.д. 174-178 т.15).

Согласно копии договора купли-продажи от ..., ФИО68 купила у Свидетель №22 для индивидуального жилищного строительства земельный участок по адресу: ..., ..., стоимостью 620000 рублей с привлечением заёмных средств в размере 500000 рублей, предоставленных ООО «ЗИК» по договору займа ... от ... (л.д. 233-234 т.15).

Согласно копии договора займа ... от ..., ООО «ЗИК» в лице Свидетель №1 и ФИО68 (Заёмщик) заключили обеспеченный ипотекой договор займа на сумму 500000 рублей в безналичной форме на срок 36 месяцев под 12% годовых (л.д. 228-232 т.15). 

Право собственности на участок по адресу: ..., ..., зарегистрировано на ФИО68 ..., согласно сведениям из ЕГРН (л.д.236-238 т.15).

Согласно выписке по счету на имя ФИО32 на её счет в АО Россельхозбанке ... перечислено 500000 рублей по договру займа ... от ... (?) на покупку земельного участка. В тот же день с указанного счета эти деньги списаны в сумме 491857 рублей, 8142 рубля взысканы по исполнительному производству (л.д. 122 т.15)

Договор займа ..., договор купли-продажи от ..., выписка по лицевому счету в ходе расследования осмотрены (л.д.239-245 т.15), признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 246-247 т.15).

В ходе следствия, согласно протоколу опознания по фотографии подозреваемая ФИО56 опознала Свидетель №1, как женщину, которая работала с ней по оформлению государственной поддержки (л.д. 112-116 т.15).

Оценив совокупность исследованных доказательств, суд вину ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 в совершении квалифицированного мошенничества признаёт доказанной и действия каждой подсудимой квалифицирует по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами или иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Согласно п.1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2019 года № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст. 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», гражданин РФ - мать или отец, у которых в период с 1 января 2019 года по 31 декабря 2030 года родились третий ребёнок или последующие дети и которые являются заёмщиками по ипотечному жилищному кредиту (займу), имеют право на меру государственной поддержки. Меры господдержки реализуются однократно (в отношении только одного ипотечного кредита) путем полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более 450 тысяч рублей. Указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу, а в случае, если такая задолженность меньше 450 тысяч рублей, оставшиеся средства направляются на погашение процентов, начисленных на пользование этим кредитом. 

С учетом изложенных положений, каждая из подсудимых, будучи матерью трех и более детей, имела право воспользоваться указанными в законе мерами государственной поддержки. Другим необходимым условием получения мер господдержки являет наличие у многодетного родителя жилищного займа. Согласно п. 5.2 указанного Федерального закона (№157-ФЗ), полное или частичное погашение обязательств по ипотечным жилищным кредитам осуществляется в случае, если кредитором по кредитному договору является: 1) кредитная организация в соответствиии в Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»; 2) единый институт развития в жилищной сфере, определённый Федеральным законом «О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере» (№225-ФЗ); 3) ипотечный агент, осуществляющий деятельность в соответствии с ФЗ-№152 «Об ипотечных ценных бумагах»; 4) учреждение, созданное по решению Правительства для обеспечения функционирования накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военослужащих МО РФ. ООО «Забайкальская ипотечная компания» являлась такой организацией, предоставляющей ипотечные займы и уполномоченной АО «ДОМ.РФ». работать с мерами господдержки в рамках Федерального закона № 157. В указанное ООО «ЗИК» независимо друг от друга в 2022 году обратились ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22. В ООО «ЗИК» сотрудниками общества, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, к моменту обращения каждой из подсудимых была создана и опробована мошенническая схема получения средств господдержки в максимальном размере (450000 рублей), которые клиенты организации из числа лиц, обладающих правом получения средств по ФЗ № 157 и сотрудники ООО «ЗИК», оказывавшие им услуги, делили между собой, согласно договоренности. 

Суд с доверием отнесся к показаниям каждой из подсудимых о том, что они, узнав о наличии у них права воспользоваться мерами государственной поддержки, решили данное право реализовать. Показания каждой из подсудимых о том, что они изначально руководствовались желанием улучшить жилищные условия своих семей, приобрести земельные участки, на которых в дальнейшем возвести жилые дома, в ходе предварительного следствия и в судебном заседании не опровергнуты. Вместе с тем, указанное желание, побудившее подсудимых обратиться к сотрудникам ООО «ЗИК», не исключает также и возникновение у каждой из подсудимых желания получить в результате их действий и наличных денежных средств. Суд установил, что в процессе взаимодействия с сотрудниками ООО «ЗИК» Свидетель №1 или ФИО6, каждая из подсудимых узнала о возможности получения средств господдержки в максимальном объёме, а также получения части средств наличными, в то время, как, согласно закону, сумма господдержки для каждого пользователя программы обусловлена суммой долга по займу, и направляется в кредитную организацию для погашения этого займа. 

Руководствуясь желанием незаконного обогащения, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 независимо друг от друга вступали в предварительный сговор с сотрудниками ООО «ЗИК» на обман АО «ДОМ.РФ», чтобы совместными действиями создать видимость наличия обстоятельств, дающих право на получение средств господдержки в максимальном размере, а затем поступившие для погашения займов средства разделить, согласно договоренности. Обман выражался в представлении в АО «ДОМ.РФ» ложных сведений о займе, а также недостоверных сведений и стоимости приобретённого объекта недвижимости. Несмотря на заключение договора ипотечного займа, никаких обязательств между сторонами в договоре не возникало: подсудимые, как заёмщики, не пользовались предоставленными им средствами, а возвращали их кредитору, вместо того, чтобы полученные деньги направить на оплату купленных ими участков. Фактически оплата объекта недвижимости происходила не средствами, полученными покупателем в качестве займа, а из средств компенсации, полученной кредитором, и передавалась продавцу преимущественно самим представителем кредитора. Договор займа, таким образом, требовался для создания видимости, что подсудимые имеют долг по ипотечному займу, а также для указания в договре купли-продажи обстоятельств использования средств займа на приобретение объекта недвижимости. Также в договре купли-продажи указывались ложные сведения о стоимости участка земли или квартиры. Эти ложные сведения позволяли получить выплату средств господдержки в максимальном размере – 450000 рублей. Из этих средств, поступивших из АО «ДОМ.РФ» на счет кредитной организации ООО «ЗИК», сотрудник компании, согласно сговору с подсудимыми, оплачивал покупку недвижимости. Из оставшихся средств в фиксированной сумме 150000 рублей оставались в ООО «ЗИК» под видом комиссии; остаток наличными забирали подсудимые. 

Пояснения подсудимых о том, что они при прочтении договоров купли-продажи, увидев недостоверную цену покупки, высказывали возмущения или задавали вопросы Свидетель №1, по мнению суда, не свидетельствует об обмане подсудимых сотрудниками ООО «ЗИК», и отсутствии между ними сговора. Эти пояснения подсудимых суд считает избранной позицией самозащиты. Получив разъяснения, все они подписывали договор купли-продажи. 

Несмотря на показания подсудимых, данных ими в ходе предварительного следствия, а также показания ФИО3, на которых она настаивала и в судебном заседании, о том, что они сами оказались жертвами обмана, исследованные судом обстоятельства говорят об осознанном и умышленном характере действий всех подсудимых. Каждая из них добровольно и неоднократно посетила офис ООО «ЗИК», что исключает возможность негативного психологического воздействия (атаки) со стороны Свидетель №1. Никто из подсудимых не сообщила следствию или суду о приёмах, используемых Свидетель №1, которые бы свидетельствавали о признаках обмана со стороны сотрудника ООО «ЗИК». Показания о том, что Свидетель №1 заверила каждую их подсудимых в законности совершаемых действий, не могут служить доказательством обмана, поскольку все подсудимые добровольно устранились от изучения документов: из их показаний следует, что всё они подписывали, не читая. При этом их не торопили, не угрожали, не принуждали подписывать нечитаемые или не содержащие текста документы. Каждая из подсудимых сообщила суду об искреннем доверии, которое она испытывала по отношению к Свидетель №1, однако, какого-либо письменного соглашения об оказании услуг ООО «ЗИК» подсудимым в качестве клиентов, не составлялось. Таким образом, поведение подсудимых было обусловленно их сознательным выбором, небрежением в защите своих прав и безопасности, отказа от внимательности и ответственности при реализации собственных прав. 

Обстоятельства вступления каждой из подсудимых в предварительный сговор на совершение преступления с сотрудниками ООО «ЗИК» подтверждены показаниями свидетелей Свидетель №1 и ФИО6, пояснившими об личном и неоднократном общении с ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 в условиях офиса, о согласованности их действий, совместного стремления к достижению своих целей. Согласно показаниям Свидетель №1, все подсудимые, приходя в офис, сразу заявляли о желании «обналичить» средства господдержки. Они были уведомлены о нюансах сделки, понимали, почему в договорах указаны фиктивные данные. Формально обстоятельства сговора закреплены исследованными в судебном заседании договорами займа и договорами купли-продажи, которые были представлены в АО «ДОМ.РФ». Указанные документы составлялись сотрудниками офиса ООО «ЗИК» на основании документов, предоставленных подсудимыми. Затем указанные договоры подписывались подсудимыми и совместно с их заявлениями о предоставлении господдержки направлялись в АО «ДОМ.РФ». Направлением документов и взаимодействием с АО «ДОМ.РФ», являющимся по делу потерпевшим, занимались сотрудники ООО «ЗИК».

В результате совместных и согласованных действий подсудимыми ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22, каждой из них в соучастии с иными лицами были совершены хищения на сумму 450000 рублей, что свидетельствует о наличии признака «в крупном размере».

...

При решении вопроса о наказании суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность каждой виновной, смягчающие обстоятельства и влияние назначенного наказания на исправление осуждённых, а также условия жизни их семьй. 

Каждая из подсудимых впервые совершила тяжкое преступление. 

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

...

... С учетом фактических обстоятельств преступлений и их общественной опасности, суд, тем не менее, не установил оснований для снижения категории преступлений в отношении ни одной из подсудимых. Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления и достаточных для применения положений ст. 64 УК РФ по делу также не установлено. 

Назначая вид наказания, суд руководствуется положениями ст. 60 УК РФ, и приходит к выводу, что таким наказанием для каждой подсудимой является лишение свободы. Наиболее мягкий вид наказания в виде штрафа ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 назначен быть не может с учетом материального положения каждой: ... Также суд учитывает, что детские пособия имеют своим назначением поддержание семей с детьми, чей уровень дохода не позволяет самостоятельно покрывать базовые нужды ребёнка. При этих обстоятельствах средства, выплачиваемые на материальное обеспечение несовершеннолетних граждан не должны использоваться из законными представителями в иных целях. Таким образом, наиболее отвечающим целям восстановления социальной справедливости и исправления каждой подсудимой является наказание в виде лишения свободы. Оснований для назначения дополнительного наказания кому-либо из подсудимых суд не установил. 

Ввиду наличия у каждой из подсудимых смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и при отсутствии отягчающих обстоятельств суд при назначении наказания каждой подсудимой применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Обсудив возможность применения ст. 73 УК РФ, суд принял во внимание сведения о личности каждой подсудимой, совершение преступления впервые, их отношения к содеянному, отсутствие отягчающих обстоятельств, и пришёл к выводу, о возможности исправления ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 без реального отбывания наказания. 

Замену назначенного наказания на принудительные работы в порядке ст. 53.1УК РФ суд не применяет, поскольку каждая из подсудимых является многодетной матерью, воспитывающей малолетних детей. Направление таких осужденных в исправительные центры негативно отразится на их детях и условиях жизни семей в целом. В отношении подсудимых ФИО27, и ФИО28 замена наказания применена быть не может ввиду прямого запрета, установленого ч. 7 ст. 53.1 УК РФ. 

По делу представителем потерпевшего заявлены исковые требования о взыскании с каждой подсудимой по 450000 рублей в счет возмещения причинённого преступлением ущерба (л.д. 159-228 т.5). ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 признаны по делу граданскими ответчиками. В судебном заседании все они, кроме ответчика ФИО3, иск признали. В ходе предварительного следствия и в судебном заседании подсудимая ФИО1 перевела на счет потерпевшего суммарно 100000 рублей в счет возмещения причинённого ущерба. 

В соответствие со ст. 1064 ГК РФ, вред, причинённый личности или имуществу гражданина, а также вред, причинённый имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред. Согласно ст. 1080 ГК РФ, лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно. Согласно ст. 173 ГПК РФ, при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований. Согласно иску, истец требует взыскать с каждой подсудимой в солидарном порядке с иными лицами (ФИО5 и Свидетель №1) суммы причинённого их совместными действиями ущерба. Вместе с тем, иск может быть разрешён судом только в отношении лиц, уголовное дело по которым рассматривается судом. С учетом указанных положений закона, и установив вину ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22, суд удовлетворяет исковые требования, заявленные к подсудимым, в полном объёме; в отношении подсудимой ФИО1 с учетом частично возмещенного ею ущерба.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по делу, копии договоров займов и скриншот переписки пользователя ФИО27 хранящиеся при деле, хранить при уголовном деле.

Принятые в обеспечение гражданского иска меры в виде ареста на имущество – земельные участки, находящиеся в собственности у подсудимых ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО30 ФИО32, ФИО22 сохранить до исполнения приговора в части возмещения причинённого ущерба (иска) и возмещения процессуальных издержек; после арест снять. 

Судебные издержки в виде средств, затраченных на оплату услуг адвоката в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, согласно положениям ст. 132 УПК РФ, взыскиваются с осужденных, или возмещаются за счет средств Федерального бюджета. Согласно ч. 6 ст. 132 УПК РФ, процессуальные издержки возмещаютися за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы. Суд вправе освободить осужденного полностью или частично от уплаты процессуальных издержек, если это существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного. 

Подсудимые ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 высказали несогласие вернуть в федеральный бюджет средства, затраченные на организацию их защиты, сообщив о наличии у каждой у них детей, отсутствии работы или низкие заработки, необходимости нести расходы на содержание жилья и развитие детей. Выслушав доводы подсудимых, суд не усмотрел оснований для полного освобождения каждой из них от уплаты процессуальных издержек. Преступление каждой совершено в отношении средств государства, направляемых на справедливое и заботливое распределение социальных благ, источником которого является федеральный бюджет. Процессуальные издержки являются средством восполнения бюджета. В этой связи полное освобождение подсудимых от взыскания с них процессуальных затрат не отвечает целям восстановления справедливости. С учетом пояснений осужденных, а также с учетом положений ст. 132 УПК РФ, суд частично освобождает каждую из осужденных от уплаты процессуальных издержек на сумму 50000 рублей. Принимая такое решение, суд учитывает общий доход семьи каждой подсудимой, возможность работать и получать заработок, наличие у них имущества, на которое может быть обращено взыскание. 

Руководствуясь ст. ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы.

ФИО3 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет 4 месяцев лишения свободы.

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК Р и назначить ей наказание в виде 2 лет 2 месяцев лишения свободы.

ФИО7 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

ФИО23 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы.

ФИО24 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы.

ФИО25 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы 

ФИО26 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

ФИО27 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

ФИО54 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет 1 месяца лишения свободы

ФИО55 ФИО31 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 1 года 7 месяцев лишения свободы.

ФИО29 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы.

ФИО30 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 1 года 9 месяцев лишения свободы

ФИО56 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы

ФИО22 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенные осужденным наказания считать условными, ФИО1, ФИО27, ФИО7, ФИО26, ФИО28, ФИО30, ФИО22 с испытательным сроком 2 года; ФИО3, ФИО4, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО54, ФИО29, ФИО56 с испытательным сроком 2 года 6 месяцев каждой. 

Обязать осужденных ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 по вступлении приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства, ежемесячно являться в указанный орган на регистрационные отметки, не менять места жительства и не выезжать за пределы ... без уведомления контролирующего органа. 

В случае отмены условного осуждения зачесть осужденной ФИО28 в срок наказания время её заключения под стражу с ... по ..., согласно п. «б» ч.3.1 ст. 72 УК РФ, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня в исправительной колонии общего режима. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении осужденным ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО29, ФИО30, ФИО56 и ФИО22 сохранить до вступления приговора в законную силу, после отменить. 

Осужденной ФИО55 ФИО31 меру пресечения в виде заключения под стражу отменить, освободить из-под стражи в зале суда немедленно. До вступления приговра в законную силу избрать осужденной ФИО28 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, которую после отменить. 

Исковые требования гражданского истца удовлетворить. Взыскать с ФИО3, ФИО4, ФИО7, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО54, ФИО21, ФИО29, ФИО30, ФИО32, ФИО22 по 450000 рублей, а с ФИО1 – 350000 рублей в пользу АО «ДОМ.РФ» (ИНН ...), в счет возмещения щерба, причинённого преступлением. 

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: копии договоров займа ...; ...; ...; ..., ..., ..., ...; ...; ..., ..., ...; ...; ...; ...; копии договоров купли-продажи недвижимого имущества от ..., от ..., от ..., от ..., от ..., от ..., от ..., 0т..., от ..., от ..., от ..., от ..., от ..., от ..., справки по операциям лицевых счетов на имя осужденных в ПАО «Сбербанк» и «Росбанк»; скриншот переписки в мессенджере «Viber» - хранить при уголовном деле.

Частично освободить каждую из указанных осужденных от уплататы процессуальных издержек на сумму 50000 рублей, которые обратить за счет средств федерального бюджета. 

Взыскать с осужденных в доход федерального бюджета РФ процессуальные издержки в сумме: с ФИО1 37298,50 рублей, с ФИО3 37298,50 рублей, с ФИО4 – 33959,50 рублей, со ФИО7 37298,50 рублей, с ФИО23 - 37298,50 рублей, с ФИО24 - 37298,50 рублей, с ФИО25 - 37298,50 рублей, с ФИО26 - 37298,50 рублей, с ФИО27 - 37298,50 рублей, с ФИО54 - 37298,50 рублей, с ФИО215 ФИО31 - 37625,50 рублей, с ФИО29 - 37463,50 рублей, с ФИО30 -37463,50 рублей, ФИО56 – 40802,50 рублей, с ФИО22 - 37463,50 рублей. 

Сохранить аресты, наложенные на земельные участки по адресам:

..., ..., ... ; кадастровый ... (ФИО9)

..., ..., ...; кадастровый ... (ФИО10)

..., ..., ...; кадастровый ... (ФИО11)

... ... кадастровый ... (ФИО12)

..., ...; кадастровый ... (ФИО13)

... ... кадастровый ... (ФИО14)

..., ... ..., ...; кадастровый ... (ФИО15)

..., ..., ...; кадастровый ... (ФИО16)

..., ..., кадастровый ... (ФИО17)

...; кадастровый ... (ФИО19)

..., участок ...% кадастровый ... (ФИО8)

..., ..., ...; кадастровый ... (ФИО20

до исполнения приговора в части удовлетворенных исков о возмещении причинённого ущерба и в части уплаты осужденными в федеральный бюджет процессуальных издержек. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в ...вой суд в течение 15 суток со дня вынесения, путём подачи жалобы в суд, вынесший приговор. 

В тот же срок осуждённые вправе заявить ходатайство о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем надлежит указать в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы и представления, принесённые другими участниками уголовного процесса. 

В случае подачи жалобы, осуждённые в тот же срок вправе поручать осуществление своей защиты в апелляционной инстанции избранному ими защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также отказываться от услуг адвоката. 

В течение трех суток со дня вынесения приговора осуждённые и все заинтересованные по делу лица вправе обратиться с заявлением об ознакомлении с протоколом судебного заседания и аудиозаписью заседания, а ознакомившись в течение пяти суток с протоколом и аудиозаписью, последующие трое суток на них свои замечания.

Судья М.В. Кучерова