П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<

адрес> 16 января 2024 года

Центральный районный суд 

<

адрес> в составе: председательствующего - судьи Везденева К.Е., с участием:

государственного обвинителя - старшего помощника прокурора Калининского АО 

<

адрес> ФИО1, 

подсудимого ФИО2, 

защитника – адвоката Седельникова В.В., 

при секретаре Нестеровой Л.П., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело №1-107/2024 в отношении 

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним образованием, не женатого, не работающего, проживающего по адресу – 

<

адрес>, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, получив предложение от установленного следствием лица, об открытии расчетных счетов в банках и передачи ему электронных средств (расчетных карт – электронных средств платежа), предназначенных для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № – ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также технических устройств, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение, и решил сбыть за денежное вознаграждение в сумме 2000 рублей, за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту).

Так, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес>.1, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета. 

Далее, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>.1, предоставил сотруднику банка ПАО «

<

данные изъяты> документ, удостоверяющий его ( ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета и получение электронного средства (расчетной карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, сотрудники ПАО «

<

данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли расчетный счет № на имя ФИО2 и выпустили электронное средство (расчетную карту), сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. 

Далее, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с условиями выпуска электронного средства (расчетной карты) ПАО «

<

данные изъяты> согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету № и электронным средством (расчетной (дебетовой) картой), ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: 

<

адрес>.1, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме 2000 рублей, электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО «

<

данные изъяты> обеспечивающее доступ к расчетному счету №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО2 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО2, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО2 в общей сумме 284850 рублей. 

Продолжая преступный умысел, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной карты), обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> стр.1, где подал заявление на получение расчетной карты. 

Далее, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, находясь в отделении банка АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> стр.1, предоставил сотруднику банка АО «

<

данные изъяты> документ, удостоверяющий его (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета и получение электронного средства (расчетной карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, сотрудники АО «

<

данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли расчетный счет № на имя ФИО2 и выпустили электронное средство (расчетную карту), сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. 

Далее, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с условиями выпуска электронного средства (расчетной карты) АО «

<

данные изъяты> согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету № и электронным средством (расчетной картой), ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: 

<

адрес> стр.1, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме 2000 рублей, электронное средство (расчетную карту) банка АО «

<

данные изъяты> обеспечивающее доступ к расчетному счету №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО2 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО2, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО2 в общей сумме 173092 рубля. 

Продолжая преступный умысел, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной карты), обеспечивает доступ к расчетному счету через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка публичного акционерного общества «Совкомбанк» по адресу: 

<

адрес> стр.4, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета. 

Далее, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> стр.4, предоставил сотруднику банка ПАО «

<

данные изъяты> документ, удостоверяющий его (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УМВД России по 

<

адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета и получение электронного средства (расчетной карты), указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, сотрудники ПАО «

<

данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО2 и выпустили электронное средство (расчетную карту), сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему установленным следствием лицом, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с условиями выпуска электронного средства (расчетной карты) ПАО «

<

данные изъяты> согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетному счету № и электронным средством (расчетной картой), ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: 

<

адрес> стр.4, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме 2000 рублей, электронное средство (расчетную карту) банка ПАО «

<

данные изъяты> обеспечивающее доступ к расчетному счету №, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО2 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО2, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на ФИО2 в общей сумме 374 253 рубля 50 копеек.

Таким образом, ФИО2, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участках местности вблизи банков по адресам: 

<

адрес>.1, 

<

адрес> стр.1, 

<

адрес> стр.4, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств (расчетных карт), обеспечивающих доступ к расчетным счетам ФИО2, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленным следствием лицом установленному следствием лицу за денежное вознаграждение в сумме 2000 рублей за одно электронное средство (расчетную карту).

В результате умышленных преступных действий ФИО2 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО2 как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО2

В судебном заседании подсудимый ФИО2 виновным себя в совершении преступления признал, подтвердив оглашенные на основании ст.276 УПК РФ показания, согласно которым ЗАА предложил ему заработать, объяснив, что, используя данные его паспорта, будет подавать в различные банки заявку на открытие дебетовых карт. Банки все находились на территории 

<

адрес>. Ему необходимо съездить и забрать дебетовую карту, после чего отдать ЗАА, а взамен получить 2000 рублей за карту. Он согласился. ДД.ММ.ГГГГ, к его дому приехал ЗАА Далее они направились к банкам 

<

данные изъяты> 

<

адрес>. В машине около банка ЗАА давал телефон с номером, который необходимо было указать, как контактный. Далее он направлялся с паспортом и телефоном в банк, где подходил к специалисту и предоставлял свои личные документы (паспорт). В банках ему объясняли условия открытия и пользования дебетовой карты, в частности ему разъясняли, что запрещено передавать свои карты третьим лицам. Он подписывал необходимые документы и получал дебетовую карту. После того, как он получал карту, то шел обратно и в машине передавал за денежное вознаграждение ЗАА дебетовые карты и все документы к ним (т.3 л.д.89-93).

Исследовав и проанализировав данные показания, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО2 в совершении инкриминируемого ему преступления, поскольку его виновность подтверждается следующими доказательствами:

Из оглашенных на основании ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Е.А.В. следует, что ФИО2 обратился в отделение ПАО Банк «ФК 

<

данные изъяты> 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> для получения банковской карты, предоставив свой паспорт гражданина РФ. При личном присутствии ФИО2 в офисе Банка, на основании оригинала предоставленного документа была выдана карта ПАО Банк «ФК Открытие» и был открыт карточный счет № (т.3 л.д.84-86).

Из оглашенных на основании ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ЗАА следует, что способ открытия дебетовых карт был следующий: они с ФИО2 подъезжали к банку, где он ему давал телефон с номером телефона. ФИО2 со своим паспортом и телефоном заходил в банк, где представитель банка заключал договор. После того, как ФИО2 получал карты, то возле банков передавал карты ему. За дебетовые карты было денежное вознаграждение в районе 1000 рублей за карту (т.3 л.д.80-82).

Осмотрены 10 тетрадей, установлено, что в тетради «Дебет выдачи №» содержатся сведения об открытых на ФИО2 расчетных (дебетовых) карт (т.2 л.д.108-183).

Установлено, что в коробке имеются рукописные сведения о проданных ФИО2 расчетных (дебетовых) картах (т.2 л.д. 10-84).

Осмотрены сведения о счетах ФИО2 в банках ПАО «

<

данные изъяты> (т.3 л.д.27-29).

Согласно протоколу осмотра места происшествия: 

офис ПАО «

<

данные изъяты> расположен по адресу: 

<

адрес> стр.4 (т.1 л.д. 152-153).

офис АО «

<

данные изъяты> расположен по адресу: 

<

адрес> стр.1 (т.1 л.д.154-156).

офис ПАО Банк «

<

данные изъяты> расположен по адресу: 

<

адрес>, Максима Горького 

<

адрес>.1 (т.1 л.д.157-160).

Оценив вышеприведенные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд пришел к убеждению, что в совокупности они являются достаточными для вывода о виновности ФИО2 в совершении вышеуказанного преступления.

У суда нет оснований, сомневаться в допустимости исследованных судом доказательств по данному делу, которые получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Признание вины ФИО2 полностью соответствует показаниям свидетелей, иным исследованным судом доказательствам (в том числе, банковским документам), подтверждающим факт совершения подсудимым инкриминируемого ему преступления.

Суд полагает необходимым положить в основу приговора вышеперечисленные письменные доказательства, поскольку они добыты с соблюдением норм уголовно-процессуального законодательства, надлежащими должностными лицами, содержат в себе сведения, относящиеся к делу, и признаются судом допустимыми.

Оценив исследованные доказательства в их совокупности, суд считает их достаточными, а виновность ФИО2 в содеянном, установленной.

Суд квалифицирует действия ФИО2, как преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ФИО2 преступления, данные о личности подсудимого, который ранее не судим, характеризуется удовлетворительно, на учете в психиатрическом и наркологическом диспансере не состоит.

Признание вины в совершении преступления, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, неудовлетворительное состояние подсудимого и его близких, которым он оказывает помощь, суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

С учетом всех обстоятельств содеянного, данных о личности подсудимого, влияния назначенного наказания на исправление и условия его жизни, для достижения целей назначаемого наказания, суд полагает возможным и справедливым назначить наказание в виде лишения свободы.

Принимая во внимание фактические обстоятельства преступления, степень его общественной опасности, оснований для применения положений ч.6 ст.15, ст.73 УК РФ суд не усматривает. Суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Суд находит совокупность смягчающих обстоятельств исключительной и применяет положения ст.64 УК РФ, считая возможным не назначать наказание в виде штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год. 

Назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы на основании ст. 73 УК РФ считать условным с испытательным сроком 1 год. 

Возложить на ФИО2 следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного по месту его жительства, куда своевременно являться на регистрацию в дни, указанные данным органом.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: тетради, документы, сведения о счетах, постановления – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий К.Е. Везденев