Дело № 5-947/2020

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Тверь 12 ноября 2020 года

Судья Заволжского районного суда г. Твери Зварич Е.А. 

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС (сокращенное наименование ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС), ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации в качестве юридического лица 14.03.2011, юридический адрес: 

<

...>, комн №1-№12,

установил:

ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС, будучи кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не являясь при этом юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, при следующих обстоятельствах. 

ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности будучи кредитором ФИО1 осуществляло взаимодействие с третьим лицом ФИО2 в виде телефонных звонков на принадлежащий ему абонентский номер телефона № направленные на возврат просроченной задолженности должника ФИО1 в количестве более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц, путем телефонных переговоров 16.05.2020 в 16.53, 17.05.2020 в 15.59, 18.05.2020 в 17.19, 20.05.2020 в 15.40, 21.05.2020 в 15.30, 23.05.2020 в 19.31, 24.05.2020 в 13.47, 25.05.2020 в 12.47. 28.05.2020 в 12.29, 29.05.2020 в 14.16, 30.05.2020 в 16.27, с номеров 8-925-580-04-87, 8-925-580-04-88, 8-925-580-04-89, 8-925-580-04-90, нарушив требования п.п. «а», «в» пункта 3 части 3 ст.7 ФЗ 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Своими действиями ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Законный представитель либо защитник лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени рассмотрения дела ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС извещено надлежащим образом. Заявлений и ходатайств об отложении дела не представлено. 

Потерпевший ФИО2 о дате, месте и времени рассмотрения дела извещен, в судебное заседание не явился.

Исследовав материалы дела, прихожу к следующему. 

В силу ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи, – влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее- Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с ГК РФ, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации

В силу ч. 1 и 2 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Иные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч.9 ст.4 Закона предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. В части 1 ст.6 Закона установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно подпунктам «а», «б», «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Вина ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами:

- протоколом об административном правонарушении № 15/20/69907 от 14.10.2020, в котором указано событие правонарушения ;

-материалами проверки по обращению ФИО2,

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС по состоянию на 14.10.2020, согласно которой основным видом деятельности указанного юридического лица является деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, а дополнительным-предоставление займов и прочих видов кредита,

- копией объяснений ФИО2,

- детализацией предоставленных услуг абоненту +7(904)350-80-01ФИО2,

- определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования,

-запросом ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС от 22.06.2020,

-ответом на запрос поступивший от ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС от 17.07.2020,

-ответом на запрос поступивший от ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС от 03.08.2020,

-СД –диск,

-ответом ПАО «Мегафон» от 31.07.2020,

-ответом ООО «ГАРС Телеком» от 17.09.2020 о выделении телефонных номеров 8-925-580-04-87, 8-925-580-04-88, 8-925-580-04-89, 8-925-580-04-90ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС в рамках договора на оказание услуг связи,

-договор займа заключенным 06.01.2020 между ФИО1 и ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС и приложением к нему и другими материалами дела.

Оценив совокупность указанных доказательств и иных материалов дела в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, прихожу к выводу, что протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом, а вина ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕССв совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, нашла свое подтверждение в судебном заседании.

В судебном заседании установлено, что ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС, которое является микрофинансовой организацией, имеющей в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, допущено непосредственное взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности должника ФИО1 с третьим лицом ФИО2 в ходе которого нарушены требования п.п. «а», «в» пункта 3 части 3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств того, что Обществом были приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований, правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, не представлено и из материалов дела не усматривается.

Таким образом, прихожу к выводу, что при должной внимательности и осмотрительности Общество не лишено было возможности соблюсти требования Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», однако им это сделано не было.

В силу ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, по делу не установлено.

В постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 15.07.1999 N 11-П отмечено, что санкции штрафного характера должны отвечать требованиям справедливости и соразмерности. Принцип соразмерности, выражающий требования справедливости, предполагает установление публично-правовой ответственности лишь за виновное деяние и дифференциацию ответственности в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания.

По смыслу ст. 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Таким образом, полагаю необходимым установить не только формальное сходство содеянного с признаками административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, но и решить вопрос о социальной значимости и общественной опасности правонарушения.

Приняв во внимание характер и общественную опасность правонарушения, посягающего на правоотношения в сфере защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, полагаю невозможным признать совершенное ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС правонарушение малозначительным. 

Приняв во внимание характер и обстоятельства совершенного правонарушения, прихожу к выводу, что назначение ООО ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС наказания в виде штрафа в минимальном размере санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ приведет к достижению целей административного наказания.

Оснований для применения при назначении наказания положений ст. 4.1.1 КоАП РФ не усматриваю. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья

постановил:

Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20,000 (двадцати тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: 

УФК по Тверской области (УФССП России по Тверской области)

ИНН 

<

***> КПП 695201001 

р/счет 

<

***> в Отделении Тверь, г. Тверь 

ОКТМО 28701000 БИК 042809001 

КБК 32211601141019000140

УИН 32269000200000015017.

Документ, подтверждающий его уплату, представляется в суд (

<

...>, каб. 107).

Разъяснить, что в соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч. 1.1 или 1.3 указанной статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ. 

За неуплату штрафа в установленный законом срок предусмотрена административная ответственность по ст. 20.25 ч. 1 КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Тверской областной суд через Заволжский районный суд г. Твери в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.А. Зварич

Дело № 5-947/2020