УИД: 58RS0Номер -60 Дело Номер 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

13 февраля 2024 года г. Пенза

Ленинский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Танченко Р.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Махкамовой Н.Ф.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Зотова Е.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Калашниковой Н.В., представившей удостоверение №614 и ордер №000138 от 05.02.2024 (по назначению),

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, Данные изъяты, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в один из дней с 01 по 19 апреля 2022 года, находясь возле ТЦ «САНиМАРТ», расположенного по адресу: 

<

...>, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее неустановленное следствием лицо), получил от последнего предложение о дополнительном заработке путём предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, для регистрации юридического лица – Общества с Ограниченной Ответственностью «Альфа-Сервис» ОГРН 

<

***> (далее по тексту ООО «Альфа-Сервис») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) сведений о нём как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «Альфа-Сервис», без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица.

ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить своё материальное положение и не имея реальных намерений управлять вышеназванным юридическим лицом, согласился с данным предложением.

После этого ФИО1 в один из дней с 01 по 19 апреля 2022 года, находясь возле ТЦ «САНиМАРТ», расположенного по адресу: 

<

...>, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставил неустановленному следствием лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации серии 56 16 Номер , выданный отделением УФМС России по Пензенской области в Никольском районе 16.02.2017 года, для подготовки документов, необходимых для регистрации юридического лица ООО «Альфа-Сервис» и внесения в ЕГРЮЛ сведений о нём как о подставном лице – генеральном директоре и единственном учредителе ООО «Альфа-Сервис». Данное лицо сфотографировало его паспорт на фотокамеру, встроенную в мобильный телефон, после чего вернуло его.

Затем неустановленное следствием лицо в целях регистрации в ЕГРЮЛ юридического лица ООО «Альфа-Сервис» по фотографии паспорта, предоставленного ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для регистрации в Инспекции Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы: заявление от имени ООО «Альфа-Сервис» по форме Р11001 о государственной регистрации и внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц; решение №1 единственного участника ООО «Альфа-Сервис» от 18.04.2022; устав ООО «Альфа-Сервис», копию паспорта ФИО1

После этого 19.04.2022 неустановленное следствием лицо электронной почтой направило пакет документов в отношении ООО «Альфа-Сервис» в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы, расположенную по адресу: 

<

...>, для государственной регистрации юридического лица ООО «Альфа-Сервис» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в ЕГРЮЛ сведений о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «Альфа-Сервис».

Поступившие 19.04.2022 в инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 22.04.2022 регистрационным органом – Инспекцией Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы, принято решение №3553А о государственной регистрации юридического лица ООО «Альфа-Сервис», на основании чего в ЕГРЮЛ внесены сведения о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «Альфа-Сервис». 

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 26.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, воспользовавшись услугой «виртуальный бранч» (Пенза), подал заявление о заключении договора банковского (расчётного) счёта на оказание Акционерным обществом «Райффайзенбанк» (далее АО «Райффайзенбанк») услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 26.04.2022 в ходе личной встречи с представителем АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» заключен договор банковского (расчётного) счёта в соответствии с которым 26.04.2022 открыт расчётный счёт Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис», присоединился к условиям договора банковского (расчётного) счёта и приложений к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – банковскую-карту Номер , зарегистрированную на имя ФИО1, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер .

Таким образом, 26.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, ФИО1 был получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте, выданной для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в АО «Райффайзенбанк», а также к электронным средствам - сертификату ключа проверки электронной подписи. 

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 26.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в Публичное акционерное общество Банк «ВТБ» (далее ПАО «ВТБ»), с заявлением о предоставлении услуг ПАО «ВТБ» о заключении договора банковского счёта и открытии счёта в соответствии с условиями открытия и ведения счетов юридических лиц с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», на основании которого 26.04.2022 в ходе личной встречи с представителем ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

...>, между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «ВТБ» заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которым 26.04.2022 открыт расчётный счёт Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в ПАО «ВТБ» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис», присоединился к правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «ВТБ», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - сертификат ключа проверки электронной подписи Номер . 

Таким образом, 26.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, ФИО1 был получен доступ к электронным средствам - сертификату ключа проверки электронной подписи Номер . 

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 26.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее ПАО «ФК Открытие»), подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО «ФК Открытие», на основании которого 26.04.2022 в период времени с 12 до 18 часов, в ходе личной встречи с представителем ПАО «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «ФК Открытие» заключен единый договор комплексного дистанционного банковского обслуживании в ПАО «ФК Открытие», договор на обслуживание по системе «Бизнес-Портал», в соответствии с которыми 26.04.2022 открыты расчётные счета Номер и Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в ПАО «ФК Открытие» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис», присоединился к правилам открытия и обслуживания расчётных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации –банковскую карту Номер хх-хххх-1819 на имя ФИО1, выданную для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер , а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Бизнес-Портал», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту.

Таким образом, 26.04.2022 ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Номер хх-хххх-1819 на имя ФИО1, выданной для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в ПАО «ФК Открытие», доступ к электронным средствам – логину, паролю, обеспечивающим вход в систему «Бизнес-Портал», выданным ФИО1 для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в ПАО «ФК Открытие».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 26.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее ПАО «УБРиР»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением, на основании которого между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «УБРиР» заключен договор банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке, частной практикой в ПАО «УБРиР», в соответствии с которым 26.04.2022 открыт расчётный счёт Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в ПАО «УБРиР», (юридический адрес: 

<

...> и Ванцетти, 67).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис» присоединился к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке, частной практикой в ПАО «УБРиР», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства - логин и пароль для входа в интернет-систему «Интернет-Light», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер на имя ООО «Альфа-Сервис». 

Таким образом, 26.04.2022 ФИО1 получен доступ к электронным средствам - логину и паролю для входа в интернет-систему «Интернет-Light», выданным ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в ПАО «УБРиР».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 27.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в офис публичного акционерного общества «Росбанк» (далее ПАО «Росбанк»), по адресу: 

<

...>, подал заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг и заключение договора банковского (расчётного) счёта посредством системы «Интернет-банк» на оказание ПАО «Росбанк», услуг дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес», на основании которого 27.04.2022 в период времени с 12 до 18 часов в ходе личной встречи с представителем ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Росбанк» заключен договор о предоставлении банковских услуг с использованием системы «Росбанк Малый бизнес», в соответствии с которыми 27.04.2022 открыт расчётный счёт Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в ПАО «Росбанк», Приволжский (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис», присоединился к правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Росбанк» и условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в ПАО «Росбанк», а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-коды к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 27.04.2022 ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в ПАО «Росбанк», а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 28.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в офис публичного акционерного общества «Банк Уралсиб» (далее ПАО «Уралсиб»), по адресу: 

<

...>, где подал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой в ПАО «Уралсиб», на основании которого не позднее 28.04.2022 в ходе личной встречи с представителем ПАО «Уралсиб», по адресу: 

<

...>, между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Уралсиб» заключен договор банковского счёта в ПАО «Уралсиб», в соответствии с которым 28.04.2022 открыты расчётные счета Номер и Номер , на имя ООО «Альфа-Сервис» в ПАО «Уралсиб» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис», присоединился к условиям договора открытия и обслуживания банковского счёта в ПАО «Уралсиб» и приложений к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в ПАО «Уралсиб», а также электронные средства – логин, пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС OnLine», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер , позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации.

Таким образом, 28.04.2022 ФИО1 получен доступ к электронным носителям информации – банковской карте Номер , выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер , а также электронным средствам – логин, пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС OnLine», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в ПАО «Уралсиб».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 29.04.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подал заявление об открытии и обслуживания банковского счёта в Коммерческом банке «ЛОКО-Банк» (акционерное общество) (далее КБ «ЛОКО-Банк»(АО) на оказание указанным банком услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого не позднее 29.04.2022 в ходе личной встречи с представителем КБ «ЛОКО-Банк»(АО) по адресу: 

<

...> между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и КБ «ЛОКО-Банк» (АО) заключен договор банковского счёта в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) в соответствии с которым 29.04.2022 открыт расчётный счёт Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис» присоединился к условиям договора открытия и обслуживания банковского счёта в КБ «ЛОКО-Банк»(АО) и приложений к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего лично получил в пользование электронные средства – логин и временный пароль, обеспечивающие доступ к дистанционному проведению операций по счёту Номер с использованием интернет-банк/мобильный банк, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, не позднее 29.04.2022 ФИО1 получен доступ к электронным средствам – логину и временному паролю, обеспечивающих доступ к дистанционному проведению операций по счёту Номер . 

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 05.05.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в офис акционерное общество «Альфа-Банк» (далее АО «Альфа-Банк»), по адресу: 

<

...>, подал заявление о присоединении к договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», на основании которого 05.05.2022 в период времени с 12 до 18 часов в ходе личной встречи с представителем АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Офис», в соответствии с которыми 05.05.2022 открыт расчётный счёт Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в АО «Альфа-Банк», (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис», присоединился к правилам, определяющим порядок предоставления банком услуг по расчётно-кассовому обслуживанию/открытия и обслуживания счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту, после чего получил в пользование электронный носитель информации – моментальную бизнес-карту, выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 05.05.2022 ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - моментальной бизнес-карте, выданной ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в АО «Альфа-Банк», доступ к электронным средствам – логину, паролю и кодовому слову, обеспечивающим вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», выданным ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в АО «Альфа-банк».

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 05.05.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) лично в офисе акционерного общества «Россельхозбанк» (далее АО «Россельхозбанк») по адресу: 

<

...>, представителю банка АО «Россельхозбанк» подал заявление о присоединении к единому сервисному договору о заключении договора банковского (расчётного) счета, заявление о присоединении к условиям открытия банковского счёта на осуществление расчётов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» на оказание АО «Россельхозбанк» услуг банковского обслуживания, на основании которого 05.05.2022 между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО «Россельхозбанк» заключен договор о предоставлении банковских услуг с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», в соответствии с которым 28.04.2022 открыты расчётный счёт Номер и расчётный счёт Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в АО «Россельхозбанк», Приволжский (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис», присоединился к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Номер VISA BusnessInstantIssue на имя ФИО1, выданную для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк», электронные средства – логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, 05.05.2022 ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте Номер VISA BusnessInstantIssue на имя ФИО1, выданной для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк», электронным средствам – логину и паролю, выданных для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк», позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Альфа-Сервис», 06.05.2022, в период времени с 09 до 20 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Альфа-Сервис» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альфа-Сервис», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) дистанционно подал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, о заключении договора банковского (расчётного) счёта посредством системы «Интернет-Банк» на оказание Акционерным обществом Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее АО КБ «Модульбанк») услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 06.05.2022 в ходе личной встречи с представителем АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

...>, между ООО «Альфа-Сервис» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и АО КБ «Модульбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, в соответствии с которым 06.05.2022 открыт расчётный счёт Номер на имя ООО «Альфа-Сервис» в АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Альфа-Сервис», присоединился к договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, прошёл идентификацию в системе Modulbank, подписал соглашение на использование простой электронной подписи (аналога собственноручной подписи), логин, пароль в качестве электронных средств, позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

Таким образом, 06.05.2022 ФИО1 получен доступ к электронным средствам – простой электронной подписи (аналога собственноручной подписи), логину и паролю, выданных для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в АО КБ «Модульбанк», позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

ФИО1 продолжая реализовывать свой единый вышеуказанный преступный умысел, в нарушение п.19 ст.3, ч.1, ч.3, ч.11 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (ред. от 06.03.2022), согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции,

ч.14 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (ред. от 16.04.2022), согласно которой:

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, 

будучи надлежащим образом ознакомленным с договором банковского (расчётного) счёта и приложениями к нему АО «Райффайзенбанк», согласно которым: 

- клиент несёт ответственность за все операции, совершённые с использованием карты, с ведома и без ведома держателя карты, в том числе третьими лицами, с момента получения карт в банке до момента блокировки / закрытия карты банком (п.6.6 приложения №1 к договору банковского (расчётного) счёта);

- клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление банка держателем о факте утраты, хищения, изъятия карты, а также о факте неправомерного её использования (п.3.3.11 приложения №3 к договору банковского (расчётного) счёта);

- держатель обязан хранить ПИН–код, номер карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на карте и хранить вместе с картой. ПИН–код и номер карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4 к договору банковского (расчётного) счёта);

- ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4 к договору банковского (расчётного) счёта);

- держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования карты (п.3.6 приложения №4 к договору банковского (расчётного) счёта);

будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «ВТБ», согласно которым:

- клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное банком программное обеспечение/мобильное устройство, генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п.6.3.2);

- банк не несёт ответственности за убытки, понесенные клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации клиента, в том числе о счетах, операциях и продуктах банка, предоставленных клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведённого с сайта системы или через мобильное приложение, неуполномоченных/третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине банка (п.6.5.4);

- в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления сторон, делающие невозможными указанные в условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению сторонами своих взаимных обязательств, сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств (п.8.1);

- ни одна из сторон не может передавать свои права и обязательства по соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой стороны (п.11.2),

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой №195-2013 от 02.12.2013 ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п.4.2.4);

- клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10);

- при исполнении своих обязательств по единому договору стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2);

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «УБРиР», согласно которым:

- клиент обязуется обеспечивать конфиденциальность и сохранность информации, хранящейся на ключевом носителе (п.8.23.2);

- клиент обязуется ограничить доступ неуполномоченных лиц к программно-техническим средствам, в том числе мобильному телефону, зарегистрированному в банке для приёма АСП, а так же обеспечить доступ к работе с ключами /АСП и проведению операций только владельцами ключей/ АСП (п.8.23.6);

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», согласно которым клиент обязан хранить тайну счета(-ов) и операций, проводимым по счету(-ам), обеспечивать сохранность всех документов, полученных при открытии и обслуживании счетов клиента. Без согласия Клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и договором (п.3.1.3), 

будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» ПАО «Уралсиб», согласно которым:

- не предоставлять третьим лицам, не являющимся УЛ клиента, возможность распоряжения посредством Системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» денежными средствами, находящимися на счёте, не предоставлять им право использования кодового слова, SMS-пароля, логина, ключевого носителя с ключами АСП и пароля от него, устройства с sim-картой зарегистрированного номера телефона УЛ клиента, осуществляющей приём SMS-паролей, мобильного устройства с активированным мобильным приложением PayControl. Риски, возникающие в связи с получением доступа третьих лиц к указанным в настоящем пункте устройствам и данным, несёт клиент;

- соблюдать требования по обеспечению безопасности, размещенные на официальном интернет-сайте банка по адресу http://dbo.uralsibbank.ru в разделе «рекомендации по безопасности;

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами открытия и обслуживания банковского счёта в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) приложений к нему, согласно которым:

- клиент обязуется не совершать действия направленные на легализацию доходов, полученных преступным путём и не способствовать финансированию терроризма, не вовлекать банк в проведение сомнительных операций и не способствовать вовлечению банка в проведение сомнительных операций (п.7.2.9);

- клиент обязуется не передавать карту и ПИН третьим лицам, а также соблюдать правила безопасного использования карты, указанные в настоящих правилах (п.7.1.3);

- клиент обязуется незамедлительно извещать банк письменно или устно (по телефону) об утрате/утере карты и/или ПИНа (п.7.1.10);

будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-банк», согласно которым:

- банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором РКО процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п.8.8.);

- клиент несёт ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий договора РКО и правил РКО (п.8.4.);

будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия банковских счетов и рассчётно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», согласно которым:

- сведения, содержащиеся в документах, переданных сторонами друг другу по системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи ЭП сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются сторонами конфиденциальными сведениями. конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством РФ (2.5.);

- программное обеспечение и СКЗИ, а также техническая документация, необходимые для функционирования системы ДБО и СКЗИ, предоставляются клиенту во временное пользование на срок действия договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п.2.5 настоящих условий (6.1.);

будучи надлежащим образом ознакомленным с договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему в АО КБ «Модульбанк»,, согласно которым:

- право пользования корпоративной картой принадлежит исключительно держателю. При использовании держателем банковской карты держатель обязан руководствоваться памяткой по безопасному использованию карт, являющейся приложением к настоящим правилам. Передача корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.п.2.3 и п.2.3.1);

- не допускается хранение корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты корпоративной карты и образец подписи держателя (п.п.2.3.2);

- не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании корпоративной карты (п.п.2.3.3);

- не допускается хранение пин-кода совместно с корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах (п.п.2.3.4);

- не допускается передача третьим лицам любым способом любых реквизитов корпоративной карты (пин-кода CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций (п.п.2.3.15);

- пин-код является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам (п.п.2.4);

- при обнаружении утери, кражи и порчи корпоративной карты и/или возникновения подозрений, что карта и её реквизиты, а также пин-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены, похищены, а также в случае изъятия корпоративной карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать корпоративную карту и/или доступ в систему Modulbank, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (п.п.8.7),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу:

26 апреля 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, банковскую карту, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в АО «Райффайзенбанк», а также электронные средства - сертификат ключа проверки электронной подписи неустановленному следствием лицу, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период с 26.04.2022 по 08.06.2022 на общую сумму не менее 1 200 812 рублей;

26 апреля 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, электронные средства - сертификат ключа проверки электронной подписи Номер неустановленному следствием лицу, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период с 26.04.2022 по 01.07.2022 на общую сумму не менее 990 680 рублей;

26 апреля 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту 5586-36хх-хххх-1819 на имя ФИО1, выданной для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в ПАО «ФК Открытие», а также электронные средства – логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Бизнес-Портал», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в ПАО «ФК Открытие», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётным счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер за период 29.04.2022 по 02.06.2022 на общую сумму не менее 2 073 258 рублей и Номер за период 26.04.2022 по 16.02.2023 на общую сумму не менее 1 983 100 рублей;

26 апреля 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, пакет с документами, содержащий в себе содержащий электронные средства - логин и пароль для входа в интернет-систему «Интернет-Light», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период с 26.04.2022 по 14.02.2023 на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек;

27 апреля 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>,пакет с документами, содержащий в себе электронный носитель информации –банковскую карту, выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в ПАО «Росбанк», а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период с 27.04.2022 по 16.02.2023 на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек;

28 апреля 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, пакет с документами, содержащий в себе электронный носитель информации – банковскую карту Номер , выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в ПАО «Уралсиб», а также электронные средства – логин, пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС OnLine», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер , что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по открытому расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период с 28.04.2022 по 15.02.2023 на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек и расчётному счёту Номер за период с 28.04.2022 по 15.02.2023 на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек;

29 апреля 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, пакет с документами, электронные средства – логин и временный пароль, обеспечивающие вход в систему, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по открытому расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период с 29.04.2022 по 21.02.2023 на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек;

05 мая 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, пакет с документами, содержащий в себе электронный носитель информации – моментальную бизнес-карту, выданную ФИО1 для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в АО «Альфа-Банк», а также электронные средства – логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в АО «Альфа-Банк», а также электронное средство – пин-код к вышеуказанной банковской карте, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период с 05.05.2022 по 01.09.2022 на общую сумму не менее 11 811 326 рублей;

05 мая 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, пакет с документами, содержащий в себе электронный носитель информации – банковскую карту Номер VISA BusnessInstantIssue на имя ФИО1, выданной для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк», электронным средствам – логину и паролю, выданным для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер в АО «Россельхозбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период 05.05.2022 по 17.02.2023 на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек и расчётному счёту Номер за период 05.05.2022 по 17.02.2023 на общую сумму не менее 00 рублей 00 копеек;

05 мая 2022 года, в период времени с 09 до 20 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, пакет с документами, содержащий в себе электронный носитель информации – простую электронную подпись (аналога собственноручной подписи), логину и паролю, выданных для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер в АО КБ «Модульбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «Альфа-Сервис» Номер за период 06.05.2022 по 02.03.2023 на общую сумму не менее 799 074 рубля.

Подсудимый ФИО1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из оглашённых по ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимого от дачи показаний в судебном заседании показаний подозреваемого ФИО1 (т.1 л.д.89-92, 93-96) и обвиняемого ФИО1 (т.4 л.д.35-38), данных им в ходе предварительного расследования в присутствии защитника, следует, что весной 2022 года через своего друга он познакомился с мужчиной по имени Максим, который около ТЦ «САНиМАРТ» по адресу: 

<

...>, предложил ему заработать и открыть на своё имя юридическую фирму ООО «Альфа Сервис» и счета в банках, на что он согласился и передал Максиму свой паспорт, с которого Максим сделал фотографию для составления необходимых документов организации. После открытия на него ООО «Альфа-Сервис», все документы на указанную организацию он передал Максиму, за что тот заплатил ему вознаграждение в размере 10 000 рублей, после чего по просьбе Максима за денежное вознаграждение в апреле-мае 2022 года в г. Пензе открыл банковские счета в банковских учреждениях г. Пензы, а именно: в АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Уралсиб», КБ «ЛОКО-Банк», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО КБ «Модульбанк» и АО «Альфа-Банк». Во всех указанных банках он обращался к сотруднику банка, которому передавал учредительные документы ООО «Альфа-Сервис», обсуждал с сотрудниками банка условия открытия расчётного счёта, после чего ему выдавались документы с логином и паролем от расчётных счетов, а также банковские карты к расчётным счетам, которые он передавал неизвестному лицу, потому что сам не намеревался заниматься хозяйственной деятельностью от имени ООО «Альфа-Сервис». Отдавая документы неизвестному, он понимал, что это незаконно и по данным счетам будут осуществляться нелегальные переводы денежных средств. 

Данные показания подсудимый ФИО1 полностью подтвердил и согласился с ними.

Помимо признания вины подсудимым, его вина подтверждается собранными по делу доказательствами, исследованными и проверенными в судебном заседании.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 (т.1 л.д.118-123) следует, что она состоит в должности заместителя начальника отдела по работе с заявителями при государственной регистрации, где в её обязанности входит контроль за работой отдела, а также приём и регистрация документов, поступающих в отдел. 19 апреля 2022 года в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы по электронной почте от ФИО1 поступил пакет документов в отношении ООО «Альфа-Сервис», который состоял из заявления по форме Р11001, устава ЮЛ, копии паспорта. 22 апреля 2022 было принято решение №3553А о государственной регистрации сведений в Едином государственном реестре юридических лиц ООО «Альфа-Сервис» и сведений о ФИО1 как о генеральном директоре ООО «Альфа-Сервис». Юридический адрес при регистрации был расположен по адресу: 

<

...> влд.176Б, офис 27, а 11 августа 2022 года в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы принято решение №9639Б о недостоверности сведений касательно месторасположения ООО «Альфа-Сервис».

Из регистрационного дела ООО «Альфа-Сервис» следует, что юридическое лицо ООО «Альфа-Сервис» ОГРН 

<

***> поставлено на учёт в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации 22 апреля 2022 года в налоговом органе по месту её нахождения – Инспекция Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы. В деле имеются в том числе: решение о государственной регистрации №3553А от 22 апреля 2022 года, согласно которому ИФНС России по Пензенской области на основании документов, поступивших 19 апреля 2022 года принято решение о государственной регистрации ООО «Альфа-Сервис» с присвоением ОГРН 

<

***> и внесения в ЕГРЮЛ сведений о ФИО1, как о генеральном директоре указанной организации; расписка в получении документов от 19 апреля 2022 года; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001 от имени ФИО1; устав ООО «Альфа-Сервис»; копия паспорта ФИО1; решение №1 учредителя ООО «Альфа-Сервис», согласно которому ФИО1 принял решение об учреждении ООО «Альфа-Сервис», выступив единственным учредителем указанной организации, установив адрес её местонахождения по адресу: 

<

...> влд.176Б, помещение 27 (т.1 л.д.143-164).

Указанное регистрационное дело 03 марта 2023 года было осмотрено (т.1 л.д.137-142), а затем признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 09 сентября 2022 года, был осмотрен участок местности, расположенный возле строения Номер Б по ул. Бакунина г. Пензы, которое указано как юридический адрес ООО «Альфа-Сервис. В ходе осмотра установлено, что по данному адресу ООО «Альфа-Сервис» не располагалось и не располагается (т.1 л.д.124-127).

Из сведений по банковским счетам ООО «Альфа-Сервис» следует, что на ООО «Альфа-Сервис» открыты счета: Номер и Номер в ПАО «Уралсиб»; Номер в ПАО «ВТБ»; Номер и Номер в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; Номер в АО «Райффайзенбанк»; Номер в КБ «ЛОКО-Банк»(АО); Номер и Номер в АО «Россельхозбанк»; Номер в ПАО «Росбанк»; Номер в АО КБ «Модульбанк»; Номер в АО «Альфа-Банк» и Номер в ПАО «УБРиР» (т.1 л.д.165-166).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 (т.1 л.д.173-178) следует, что он работает в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк», где в его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований по факту внутреннего и внешнего мошенничества в отношении АО «Райффайзенбанк», профилактика, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений со стороны сотрудников банка. Для открытия расчётного счёта юридического лица в банк необходимо предоставить: паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую клиент собирается открывать расчётный счёт, в том числе: устав организации, решение о создании организации и её печать. Подписывая все необходимые заявления для открытия счёта в АО «Райффайзенбанк» и подключения всех расчётных счетов к системе ДБО, клиент предупреждается, что не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту. 26 апреля 2022 года в АО «Райффайзенбанк», от имени ООО «Альфа-Сервис» в лице учредителя и генерального директора ФИО1 был открыт расчётный счёт, выпущена и выдана корпоративная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», поскольку в банк был предоставлен необходимый пакет документов. 

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 04 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное АО «Райффайзенбанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: анкета потенциального клиента – юридического лица резидента РФ, в которой имеются сведения об ООО «Альфа-Сервис», сведения о директоре ФИО1, информация о бенефициарном владельце – ФИО1 и иные анкетные данные; заявление на заключение договора банковского счёта и открытие банковского счёта в АО «Райффайзенбанк», которое подписано ФИО1 26.04.2022; копия фотографии с изображением ФИО1 и паспорта на его имя; документ с названием «решение №1 единственного учредителя (участника) ООО «Альфа-Сервис», из содержания которого следует, что принято решение о создании ООО «Альфа-Сервис», обязанности директора возложены на ФИО1; документ с названием «свидетельство о постановке на учёт Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения»; устав ООО «Альфа-Сервис»; выписки ЕГРЮЛ от 27.04.2022 и от 29.04.2022; документ с названием «получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи»; лист записи ЕГРЮЛ от 22.04.2022; выписка по счёту Номер (т.1 л.д.183-223).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Альфа-Сервис» Номер , открытому в АО «Райффайзенбанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 26.04.2022 по 08.06.2022 проведены операции на общую сумму 1 200 812 рублей (т.1 л.д.221-223).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно договору банковского (расчётного) счёта и приложений к нему в АО «Райффайзенбанк» клиент несёт ответственность за все операции, совершённые с использованием карты, с ведома и без ведома держателя карты, в том числе третьими лицами, с момента получения карт в банке до момента блокировки/закрытия карты банком (п.6.6 приложения №1); клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление банка держателем о факте утраты, хищения, изъятия карты, а также о факте неправомерного её использования (п.3.3.11 приложения №3; держатель обязан хранить ПИН–код, номер карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на карте и хранить вместе с картой. ПИН–код и номер карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4); ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4); держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования карты (п.3.6 приложения №4) (т.1 л.д.225).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №3 (т.1 л.д.244-247) следует, что она работает в должности начальника отдела обслуживания юридических лиц в ПАО «ВТБ», где в её должностные обязанности входит: обслуживание действующих клиентов, привлечение новых клиентов, открытие расчётных счетов, оформление дополнительных продуктов банка. Для открытия расчётного счёта на организацию необходимо предоставить документы: оригинал паспорта генерального директора организации, решение о назначение единоличного исполнительного органа, устав организации, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, печать организации. 26 апреля 2022 года в ПАО «ВТБ», по адресу: 

<

...>, от имени ООО «Альфа-Сервис» по заявлению генерального директора ФИО1 был открыт расчётный счёт, а сотрудники банка ПАО «ВТБ» разъяснили клиенту о недопустимости разглашения персональных данных, включая передачу сведений о логине и пароле третьим лицам, в том числе положения о том, что банковские карты и пин-коды запрещается передавать третьим лицам.

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 04 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное ПАО «ВТБ», в котором имеется, в том числе: заявление о предоставлении услуг банка от 26.04.2022, согласно которому ООО «Альфа-Сервис» в лице ФИО1 просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счёта, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО, корпоративную карту; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, подписанное директором ФИО1; заявление об использовании системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН», согласно которого на ФИО1 зарегистрирован сертификат ключа проверки электронной подписи: Номер ; карточка с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой в указанной карточке стоит подпись директора ФИО1, а также оттиск мастичной печати ООО «Альфа-Сервис»; решение учредителя Номер ООО «Альфа-Сервис»; копия паспорта ФИО1; выписка по операциям на счёте Номер (т.1 л.д.226-241).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Альфа-Сервис» Номер , открытому в ПАО «ВТБ» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 26.04.2022 по 01.07.2022 проведены операции на общую сумму 990 680 рублей (т.1 л.д.241).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно условиям комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» в ПАО» ВТБ» (раздел 13) клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное банком программное обеспечение/мобильное устройство, генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п.6.3.2); банк не несёт ответственности за убытки, понесённые клиентом, а также за доступ третьих лиц к конфиденциальной информации клиента, в том числе о счетах, операциях и продуктах банка, предоставленных клиенту, из-за несанкционированного доступа к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», произведённого с сайта системы или через мобильное приложение, неуполномоченных/третьих лиц, если такой доступ имел место не по вине банка (п.6.5.4); в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств), к которым относятся, в том числе: стихийные бедствия; аварии; пожары; массовые беспорядки; забастовки; революции; военные действия; действия третьих сторон и иные обстоятельства, не зависящие от волеизъявления сторон, делающие невозможными указанные в условиях виды деятельности либо препятствующие исполнению сторонами своих взаимных обязательств, сторона, пострадавшая от влияния таких обстоятельств непреодолимой силы, освобождается от ответственности за неисполнение, ненадлежащее исполнение или приостановление исполнения взятых на себя обязательств при условии, что эта сторона в течение 48 часов с момента наступления таких обстоятельств (п.8.1); ни одна из сторон не может передавать свои права и обязательства по соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой стороны (п.11.2) (т.1 л.д.249).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 (т.2 л.д.25-28) следует, что она занимает должность главного менеджера по обслуживанию юридических лиц в ПАО Банк «ФК Открытие», офис которого расположен по адресу: 

<

...>, где в её должностные обязанности входит операционная работа с расчётно-кассовыми документами юридических лиц, консультирование клиентов по услугам и продуктам банка, приём документов на открытие и закрытие счёта и об изменении сведений о юридическом лице. Для открытия расчётного счёта юридическим лицам до середины 2022 года, для организаций требовались следующие документы: оригинал устава ООО с отметками от налоговой, паспорт генерального директора или директора. 26 апреля 2022 года в ПАО Банк «ФК открытие», от имени ООО «Альфа-Сервис» по заявлению директора ФИО1 был открыт расчётный счёт, после его в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО7 подписал заявление и договор, тем самым подтвердил, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие», и обязуется соблюдать все положения правил. 

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 21 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное ПАО Банк «ФК Открытие», в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «Альфа-Сервис» ознакомлено и согласно с требованиями договора, ознакомлено с тарифами, тарифными планами, подтверждает своё согласие с правом банка в одностороннем порядке вносить изменения в договор, тарифы банка, тарифные планы, о чём имеется личная подпись ФИО7 и оттиск мастичной печати синего цвета «ООО Альфа-Сервис»; сведения о юридическом лице, бенефициарных владельцах, согласно которому бенефициарным владельцем является ФИО1; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Альфа-Сервис»; выписка по операциям на счёте Номер м счёте Номер ; выписка IP-адресов, из содержания которых следует, что вход в систему осуществлялся 21 раз (т.2 л.д.9-24).

Из копии выписки по операциям на счетах ООО «Альфа-Сервис», открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» следует, что по счёту Номер за период 29.04.2022 по 02.06.2022 проведены операции на общую сумму 2 073 258 рублей, по счёту Номер за период 26.04.2022 по 16.02.2023 проведены операции на общую сумму 1 983 100 рублей (т.2 л.д.21, 22-24).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ и порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие» клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п.4.2.4); клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10); при исполнении своих обязательств по единому договору стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2) (т.2 л.д.30).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО8 (т.2 л.д.140-143) следует, что она работает в должности ведущего менеджера по продажам ПАО КБ «УБРиР», офис которого расположен по адресу: 

<

...>, где в её обязанности входит обслуживание юридических лиц при открытии банковских счетов. При открытии банковского счёта юридическим лицом, клиент обращается в отделение банка, куда предоставляет документы, а именно: учредительные документы, решения участника, заявление на открытие счёта, паспорт и другие документы. По открытию банковского счёта ООО «АЛЬФА-СЕРВИС», ИНН 

<

***>, изучив необходимые документы, может пояснить следующее. 26 апреля 2022 года в дополнительный офис Банка №8552, расположенный в Бизнес-центре «Ереван» по адресу: 

<

...>, для банковского обслуживания обратился руководитель ООО «Альфа-Сервис» ФИО1, по заявлению которого был открыт расчётный счёт.

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 27 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное ПАО «УБРиР», в котором имеется, в том числе: выписка по расчётному счёту Номер , из которой следует, что за период с 26.04.2022 по 14.02.2023 по счёту совершено 0 операций на сумму 0 рублей; заявление об акцепте оферты от 26.04.2022, согласно которого клиентом ПАО «УБРиР» является ООО «Альфа-Сервис», подписанное генеральным директором ФИО1; опросный лист для клиентов – юридических лиц от 26.04.2022; анкета от 26.04.2022 где имеются следующие данные: генеральный директор ООО «Альфа-Сервис» - ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., анкета подписана самим ФИО1; заявление об открытии расчётного счёта, из содержания которого следует, что ООО «Альфа-Сервис» в лице генерального директора ФИО1 просит открыть расчётный счёт в Российских рублях с тарифным планом «Комфорт» (режим «Онлайн»); карточка с образцами подписей и оттиска печати от 26.04.2022; чек-лист проверки действительности и подлинности; согласие на обработку персональных данных от 26.04.2022 (т.2 л.д.126-139).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «УБРиР» клиент обязуется обеспечивать конфиденциальность и сохранность информации, хранящейся на ключевом носителе (п.8.23.2); клиент обязуется ограничить доступ неуполномоченных лиц к программно-техническим средствам, в том числе мобильному телефону, зарегистрированному в банке для приема АСП, а так же обеспечить доступ к работе с ключами /АСП и проведению операций только владельцами ключей/ АСП. (п.8.23.6) (т.2 л.д.145).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №7 (т.2 л.д.177-178) следует, что она работает ведущим менеджером по обслуживанию партнёрской сети ПАО «Росбанк», где в её должностные обязанности входит: привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей для открытия счетов, приём документов для открытия расчётных счетов. Для открытия расчётного счёта на организацию в банк необходимо предоставить документы: оригинал паспорта генерального директора организации, решение о назначение единоличного исполнительного органа, устав организации, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, печать организации и заявление на открытие расчётного счёта. 27 апреля 2022 года в офисе ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, по заявлению ФИО1 на ООО «Альфа-Сервис» был открыт расчётный счёт Номер . Разъяснения положений договора клиенту, заложено в алгоритм работы менеджеров банка, и они не принимают от них документы на открытие счёта, пока не удостоверятся, что клиенту понятны положения договора.

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 06 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное ПАО «Росбанк», в котором имеется, в том числе: заявление об определении сочетания подписей, согласно которой ООО «Альфа-Сервис» определяет требования к составу подписей представителей клиента, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а именно единоличная подпись одного из представителей клиента, которое подписано ФИО1 и заверена печатью ООО «Альфа-Сервис» 27.04.2022; копия паспорта ФИО1; решение №1 ООО «Альфа-Сервис»; устав ООО «Альфа-Сервис; карточка с образцами подписей и оттиска печати, на которой имеется подпись ФИО1, а также печать ООО «Альфа-Сервис»; выписка из ЕГРЮЛ от 27.04.2022; заявление оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», согласно которому ООО «Альфа-Сервис» просит заключить договор банковского счёта на условиях правил банковского обслуживания и открыть расчётный счёт в Российских рублях (т.2 л.д.153-176).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Росбанк» клиент обязан хранить тайну счета(-ов) и операций, проводимым по счету(-ам), обеспечивать сохранность всех документов, полученных при открытии и обслуживании счетов клиента. Без согласия клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством РФ и договором (п.3.1.3) (т.2 л.д.180).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 (т.2 л.д.100-103) следует, что она работает в должности операциониста по работе с юридическими лицами ПАО «Уралсиб». Для открытия расчётного счёта на организацию необходимо предоставить документы: оригинал паспорта генерального директора организации, решение о назначение единоличного исполнительного органа, устав организации, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, печать организации и заявление на открытие расчётного счёта. 26 апреля 2022 года в ПАО «Уралсиб», по адресу: 

<

...>, от имени ООО «Альфа-Сервис» по заявлению генерального директора ФИО1 был открыт расчётный счёт, в связи с чем ФИО7 была выдана банковская карта к карточному счёту, после чего по двум счетам ФИО1 в виде СМС пришли сообщения и письма на электронную почту, а именно логин и пароль от личного кабинета расчётного счёта. Разъяснения положений договора клиенту, заложены в алгоритм работы менеджеров банка, и они не принимают от них документы на открытие счёта, пока не удостоверятся, что клиенту понятны положения договора.

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 05 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное ПАО «Уралсиб», в котором имеется, в том числе: чек-лист проверки комплектности документов; подтверждение об открытии счёта ООО «Альфа-Сервис», согласно которого ПАО «Уралсиб» сообщает, что клиенту ООО «Альфа-Сервис» открыты счета: Номер и Номер ; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Альфа-Сервис»; сведения о физических лицах, являющихся представителями, согласно котором клиентом банка является генеральный директор ООО «Альфа-Сервис» ФИО1; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой в ПАО «Уралсиб», согласно которого клиентом Банка является ОО «Альфа-Сервис», которое просит заключить договор банковского счёта и открыть счёт в банке; опросный лист юридического лица ООО «Альфа-Сервис»; расписка в получении карты ФИО1 26.04.2022; приказ №1 от 18.04.2022, согласно которого обязанности по ведению налогового, бухгалтерского и финансового учёта ФИО1 возлагает на себя; решение №1 от 18.04.2022; свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе ООО «Альфа-Сервис»; лист записи в ЕГРЮЛ от 22.04.2022; устав ООО «Альфа-Сервис»; копия паспорта ФИО1; выписка из ЕГРЮЛ от 29.04.2022 (т.2 л.д.45-99).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно условиям обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» в ПАО «Уралсиб» не предоставлять третьим лицам, не являющимся УЛ клиента, возможность распоряжения посредством системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» денежными средствами, находящимися на счёте, не предоставлять им право использования кодового слова, SMS-пароля, логина, ключевого носителя с ключами АСП и пароля от него, устройства с sim-картой зарегистрированного номера телефона УЛ клиента, осуществляющей прием SMS-паролей, мобильного устройства с активированным мобильным приложением PayControl. Риски, возникающие в связи с получением доступа третьих лиц к указанным в настоящем пункте устройствам и данным, несёт клиент; соблюдать требования по обеспечению безопасности, размещенные на официальном интернет-сайте банка по адресу http://dbo.uralsibbank.ru в разделе «рекомендации по безопасности (т.2 л.д.105-117).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №8 (т.3 л.д.2-5) следует, что он работает в должности начальника отдела безопасности КБ «ЛОКО-Банк» (АО), где в его должностные обязанности входит: охрана помещений банка, взаимодействие с правоохранительными органами. Порядок открытия счетов банком регулируется действующим законодательством, а также правилами открытия и обслуживания банковского счёта. При поступлении заявки уточняется дата, время и место встречи, определяется представитель со стороны банка, который будет проводить встречу с клиентом, на которой представитель банка истребует у клиента документы, а именно: паспорт, решение о назначении, устав общества, после чего проводит идентификацию клиента и подписание внутри банковских форм, закрепляющих волеизъявление клиента. Одним из клиентов банка являлся ООО «Альфа-Сервис», которому 29 апреля 2022 года был открыт расчётный счёт Номер на общих условиях с соблюдением всей процедуры открытия расчётного счёта. Документы по открытию счёта подписывались в двух экземплярах, из которых один экземпляр, остался в банке, а еще один экземпляр, у клиента.

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 04 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное КБ «ЛОКО-банк» (АО), в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, из содержания которого следует, что клиентом является ООО «Альфа-Сервис» в лице генерального директора ФИО1, который просит банк открыть счёт на условиях, изложенных в правилах открытия и обслуживания банковского счёта в КБ «ЛОКО-Банк»; заявление об открытии и обслуживании банковского счёта, из содержания которого следует, что клиентом является ООО «Альфа-Сервис» в лице генерального директора ФИО1; копия паспорта ФИО1; решение учредителя №1 ООО «Альфа-Сервис»; параметры подписи, из содержания которого следует, что серийный номер подписи Номер ; устав ООО «Альфа-Сервис»; выписка по расчётному счёту Номер , из которой следует, что за период с 29.04.2022 по 21.02.2023 по счёту совершено 0 операций на сумму 0 рублей (т.2 л.д.192-224).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно правилам открытия и обслуживания банковского счёта в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) клиент обязуется не совершается действия направленные на легализацию доходов, полученных преступным путём и не способствовать финансированию терроризма, не вовлекать банк в проведение сомнительных операций и не способствовать вовлечению банка в проведение сомнительных операций (п.7.2.9); клиент обязуется не передавать карту и ПИН третьим лицам, а также соблюдать правила безопасного использования карты, указанные в настоящих правилах (п.7.1.3); клиент обязуется незамедлительно извещать банк письменно или устно (по телефону) об утрате/утере карты и/или ПИНа (п.7.1.10) (т.2 л.д.225-252).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №9 (т.3 л.д.25-29) следует, что он состоит в должности старшего специалиста службы экономической безопасности АО «Альфа-банк», офис которого расположен по адресу: 

<

...>. Для открытия расчётного счёта юридическим лицом в указанном банке необходимо предоставить: оригинал паспорта директора организации, устав организации последней версии, решение о назначении директора на должность и печать организации. 05 мая 2022 года в АО «Альфа-банк» осуществлялось открытие расчётного счёта для клиента ООО «Альфа-Сервис» в лице его директора ФИО1, которым были поданы следующие документы: решение №1 единственного участника ООО «Альфа-Сервис» от 18.04.2022, типовой устав №20, паспорт ФИО1 Документы были сфотографированы, после чего были оговорены условия открытия расчётного счёта, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счётом и картой. Сотрудником банка были составлены документы, а именно: чек-лист, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис», которые были подписаны ФИО1 собственноручно в присутствии сотрудника банка. Подписывая данные документы, ФИО1 выразил своё согласие с правилами банковского обслуживания. 

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 05 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное АО «Альфа-банк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» к договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк», согласно которому ООО «Альфа-Сервис» уведомляет АО «Альфа-Банк» о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которому банк уведомляет ООО «Альфа-Сервис» о присоединении к договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», где имеется электронная подпись ФИО1; карточка с образцами подписей и оттиска мастичной печати ООО «Альфа-Сервис»; выписка по движениям денежных средств по расчётному счёту Номер (т.3 л.д.6-24).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Альфа-Сервис» Номер , открытому в АО «Альфа-банк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 05.05.2022 по 01.09.2022 проведены операции на общую сумму 11 811 326 рублей (т.1 л.д.241).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-банк» банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором РКО процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п.8.8); клиент несёт ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий договора РКО и правил РКО (п.8.4) (т.3 л.д.31).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №10 (т.3 л.д.89-92) следует, что она работает операционистом отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк», где в её должностные обязанности входит: привлечение клиентов, обслуживание юридических лиц, сопровождение, ведение расчётных счетов. Для открытия расчётного счёта и получения банковских карт необходимо предоставить: документ удостоверяющий личность, устав юридического лица, решение о назначении единоличного исполнительного органа, печать организации, договор аренды, лицензию на деятельность. В АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчётного счёта и счёта бизнес-карты для ООО «Альфа-Сервис» обратился ФИО1, от которого был принят стандартный пакет документов. После этого был подготовлен проект заявления о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк» и проект заявления о присоединении к условиям открытия банковского счёта для осуществления расчётов с использованием бизнес-карты АО «Россельхозбанк», в которых было указано, что клиент ознакомлен и согласен с требованиями данных условий, в которых в частности указано, что владелец банковской карты не имеет права передавать её в пользование третьим лицам. ФИО1 был ознакомлен с данными документами и поставил свою подпись. 05 мая 2022 года на имя ООО «Альфа-Сервис» был открыт расчётный счёт Номер и счёт корпоративной банковской карты Номер .

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 05 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное АО «Россельхозбанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: титульный лист ООО «Альфа-Сервис»; распоряжение об открытии банковского счёта от 29.04.2022; заявление о присоединении к условиям открытия банковского счёта для осуществления расчётов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк»; заявление о получении бизнес-карты АО «Россельхозбанк» к расчётному счёту, согласно которого ООО «Альфа-Сервис» просит выпустить бизнес карту; расписка в получении неперсонифицированной бизнес-карты от 28.04.2022; копия паспорта ФИО1; ответ из АО «Россельхозбанк»; заявление о присоединении к единому сервисному договору, согласно которому ООО «Альфа-Сервис» ознакомлено и согласно с требованиями договора, ознакомлено с тарифами, тарифными планами; заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк»; форма самосертификации для целей FATCA для клиентов – юридических лиц; сведения о бенефициарном владельце; выписки по счетам ООО «Альфа-Сервис» Номер и Номер , по которым произведено 0 операций на сумму 0 рублей (т.3 л.д.40-88).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно условиям открытия банковских счетов и рассчётно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» сведения, содержащиеся в документах, переданных сторонами друг другу по системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи ЭП сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются Сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (2.5.); программное обеспечение и СКЗИ, а также техническая документация, необходимые для функционирования системы ДБО и СКЗИ, предоставляются клиенту во временное пользование на срок действия договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п.2.5 настоящих Условий (6.1.) (т.3 л.д.94-104).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №11 (т.3 л.д.111-117) следует, что он работает в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк», где имеется система Modulbank, представляющая из себя автоматизированный сервисный продукт банка, в удалённом доступе предоставляющий клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объёме, определенном в заявлении о присоединении, посредством интегрированных в систему взаимосвязанных модулей в порядке и на условиях, установленных договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. При использовании держателем банковской карты не допускается: передача корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников держателя, хранение корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты корпоративной карты и образец подписи держателя, раскрытие (сообщение) ПИН-кода корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании корпоративной карты, хранение ПИН-кода совместно с корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах, передача третьим лицам любым способом любых реквизитов корпоративной карты (ПИН-код, код CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам Банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций. 

Согласно протоколу осмотра предметов с фототаблицей от 26 марта 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «Альфа-Сервис», представленное АО КБ «Модульбанк», в котором имеется, в том числе: копия выписки по счёту Номер ; заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которое подписано директором ООО «Альфа-Сервис» ФИО1; соглашение об использовании простой электронной подписи; выписка по операциям и счёту; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, подписанное электронной подписью ФИО1; копия паспорта ФИО1; свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе; лист записи в ЕГРЮЛ от 22.04.2022; документ - получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП», в котором отражен порядок обращения в территориальные органы осуществляющих выдачу КСКПЭП; устав ООО «Альфа-Сервис» (т.3 л.д.122-165).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «Альфа-Сервис» Номер , открытому в АО КБ «Модульбанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 06.05.2022 по 02.03.2023 проведены операции на общую сумму 799 074 рубля (т.3 л.д.127-128).

После осмотра банковское досье было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.168-169).

Согласно договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложениями к нему в АО КБ «Модульбанк» право пользования корпоративной картой принадлежит исключительно держателю. При использовании держателем банковской карты держатель обязан руководствоваться памяткой по безопасному использованию карт, являющейся приложением к настоящим правилам. Передача корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников держателя (п.2.3 и п.2.3.1); не допускается хранение корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты корпоративной карты и образец подписи держателя (п.п.2.3.2); не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании корпоративной карты (п.п.2.3.3); не допускается хранение пин-кода совместно с корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах (п.п.2.3.4); не допускается передача третьим лицам любым способом любых реквизитов корпоративной карты (пин-кода CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций (п.п.2.3.15); пин-код является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам (п.п.2.4); при обнаружении утери, кражи и порчи корпоративной карты и/или возникновения подозрений, что карта и её реквизиты, а также пин-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены, похищены, а также в случае изъятия корпоративной карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать корпоративную карту и/или доступ в систему Modulbank, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (п.п.8.7) (т.3 л.д.167).

Согласно выписке из Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (в редакции от 16.04.2022), клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своём статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (т.3 л.д.171).

Согласно выписке из Федерального закона от 27 июня 2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 06.03.2022), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции (т.3 л.д.173).

Приведённые выше показания свидетелей, суд признаёт допустимыми доказательствами и оценивает их как достоверные, так как они последовательны и согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу.

Процессуальных нарушений при проведении следственных действий допущено не было, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями УПК РФ, поэтому суд считает их допустимыми доказательствами и принимает за основу.

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд считает, что вина подсудимого нашла своё подтверждение.

Собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что умысел подсудимого ФИО1 был направлен на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, с этой целью и корыстным мотивом, выразившимся в желании улучшить своё материальное положение, ФИО1, выступающий в качестве номинального руководителя (учредителя и директора) ООО «Альфа-Сервис», от имени указанной организации открыл в АО «Райффайзенбанк», ПАО «ВТБ», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Уралсиб», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Росбанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО «Альфа-банк», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модульбанк» расчётные счета, после чего получил банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, для осуществления расчётов по указанным счетам и электронные средства, в том числе пин-коды, логины и пароли, предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передал неустановленному следствием лицу за обещанное денежное вознаграждение.

При этом ФИО1 действовал в нарушение вышеуказанных положений Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чём было достоверно известно подсудимому, который, открывая расчётные счета в банках, не имел реальных намерений управлять этим юридическим лицом, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по вышеуказанным расчётным счетам данной организации, при этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями договора банковского обслуживания всех вышеуказанных банков.

Данное преступление является оконченным, поскольку свой преступный умысел подсудимый ФИО1 реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Cуд считает вину подсудимого ФИО1 доказанной и квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи.

ФИО1 вину признал полностью, раскаивается в содеянном, на учёте в ГБУЗ «ОПБ им. К.Р. Евграфова» и на учёте в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» не состоит, участковыми уполномоченными полиции по адресу: Адрес а также по адресу: Адрес , характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 суд в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61, ч.2 ст.61 УК РФ, признаёт активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в активном сотрудничестве с органом следствия, сообщении сведений о неизвестных органам полиции обстоятельствах преступления, признание вины и раскаяние в содеянном.

Судом также учитывается молодой возраст подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, не имеется.

В связи с наличием указанных смягчающих и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает необходимым назначить подсудимому ФИО1 наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

Совокупность перечисленных выше и учтённых судом смягчающих обстоятельств нельзя отнести к исключительным обстоятельствам, существенно уменьшающим степень общественной опасности совершённого подсудимым преступления, в связи с чем оснований для применения правил, предусмотренных ст.64 УК РФ, суд не усматривает.

Учитывая фактические обстоятельства совершённого ФИО1 преступления, степень общественной опасности, данные о его личности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учётом изложенного, характера и степени общественной опасности совершённого преступления, мотив и способ его совершения, принимая во внимание необходимость достижения целей уголовного наказания, в том числе профилактики совершения преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы с назначением ему дополнительного наказания в виде штрафа в денежном выражении, при определении размера которого суд учитывает тяжесть совершённого преступления, имущественное положение подсудимого и его семьи, а также возможность получения им заработной платы или иного дохода, принимая во внимание трудоспособный возраст подсудимого.

Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства совершённого преступления, данные о личности подсудимого, принимая во внимание совокупность перечисленных выше смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих, суд приходит к выводу о возможности применения к назначенному ФИО1 наказанию в виде лишения свободы правил ст.73 УК РФ, с возложением на подсудимого обязанностей, способствующих его исправлению.

С учётом обстоятельств совершённого ФИО1 преступления, данных о его личности, суд не находит оснований для применения к подсудимому ст.53.1 УК РФ.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание 1 (один) год 6 (шесть) месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей в денежном выражении.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать ФИО1 в период испытательного срока: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённого; являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осуждённого в установленные ему дни.

Штраф перечислить по реквизитам: УФК по Пензенской области (СУ СК РФ по Пензенской области) ИНН 

<

***>, КПП 583701001, ОКТМО 56701000, Глава по БК 417, код по сводному реестру 001А5902, л/сч 

<

***>, Банк получателя: Отделение Пенза Банка России//УФК по Пензенской области г. Пенза, БИК банка получателя: 015655003, номер банка получателя (единый казначейский счет: 40102810045370000047, номер счёта получателя (номер казначейского счета): 03100643000000015500, УИН 41700000000009797313, КБК 417 116 03119 01 0000 140.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- копии банковских досье ООО «Альфа-Сервис» из АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ВТБ», КБ «Локо-Банк», из АО КБ «МодульБанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Уралсиб»; копию регистрационного дела ООО «Альфа-Сервис» – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса, и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию.

Судья Р.В. Танченко