Дело № 1-330/2021

УИД: 42RS0009-01-2021-002919-80

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Кемерово 16 июля 2021 года

Центральный районный суд г. Кемерово в составе:

председательствующего судьи Торощина Д.В., 

при секретаре Овакимяне Т.Р., 

с участием государственного обвинителя Алексеевой Е.В.,

защитника – Комарова Р.П.,

подсудимого ФИО1, 

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, ...

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ 

У С Т А Н О В И Л:

В период с 02 апреля 2019 года по 09 апреля 2019 года, ФИО1, после того, как 28 марта 2019 года Инспекцией ФНС России по г.Кемерово в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя ### не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП«ФИО1», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП«ФИО1» прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, умышленно, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», при следующих обстоятельствах:

Так, 02 апреля 2019 года, в дневное время, ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП«ФИО1», обратился в Кемеровское отделение № 8615 ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

...>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ИП «ФИО1», открыл на имя ИП«ФИО1» расчетный счет ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет»:

-электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании ### ### и подключения СМС - оповещения на телефонный номер +###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электро-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания;

-электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ### с ПИН-конвертом. 

После чего, не позднее 02 апреля 2019 года, ФИО1, находясь около здания Кемеровского отделения № 8615 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленному следствием лицу, ранее полученный им в банке электронный носитель информации и электронное средство платежа, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ###, зарегистрированному на ИП«ФИО1», тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП«ФИО1», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, ФИО1, в период с 03 апреля 2019 года по 09 апреля 2019 года, в дневное время, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО1», обратился в Региональный операционный офис ОО «Ноградский» г.Кемерово филиала №5440 ПАО«Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ИП «ФИО1», открыл на имя ИП «ФИО1», расчетные счета ###, ### получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, и получил от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредствам сети «Интернет»:

-электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании в качестве логина ### ### и подключения СМС-оповещения на телефонный номер +###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Internet-банкинг», 

-электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ### с ПИН-конвертом. 

-электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании в качестве логина – ###.ru и подключения СМС-оповещения на телефонный номер +###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Internet-банкинг», 

-электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ### с ПИН-конвертом. 

После чего, в неустановленное следствием время, в период с 03 апреля 2019 года по 09 апреля 2019 года, ФИО1 находясь около здания банка Регионального операционного офиса ОО «Ноградский» г.Кемерово филиала №5440 ПАО«Банк ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленному следствием лицу, ранее полученные им в банке электронные носители информации и электронное средство платежа, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ###, ### зарегистрированные на ИП «ФИО1», тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП«ФИО1», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. 

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, ФИО1 в период с 02 апреля 2019 по 09 апреля 2019 года, в дневное время, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО1», обратился в Кемеровский Региональный Филиал АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставив правоустанавливающие документы на ИП «ФИО1», открыл на имя ИП «ФИО1» расчетный счет ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредствам сети «Интернет»:

-электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде USB-токена ###, являющегося электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания.

После чего, ФИО1 в неустановленное следствием время, в период с 02 апреля 2019 года по 09 апреля 2019 года, находясь около здания Кемеровского Регионального Филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенного по адресу: 

<

...>, умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленному следствием лицу, ранее полученный им в банке электронный носитель информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ###, зарегистрированному на ИП«ФИО1», тем самым сбыв его, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП«ФИО1», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, ФИО1, в период с 03 апреля 2019 года по 08 апреля 2019 года, в дневное время, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП«ФИО1», обратился в ОО «Кемеровский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ИП «ФИО1», открыл на имя ИП«ФИО1» три расчетных счета ###, ### и ### получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, и получил от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредствам сети «Интернет»:

-электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании в качестве логина – ### ### подключения СМС-оповещения на телефонный номер ###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электро-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания;

-электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной ЛИЦО_21 с ПИН-конвертом. 

После чего, ФИО1 в неустановленное следствием время, в период с 03 апреля 2019 года по 08 апреля 2019 года, находясь около здания ОО «Кемеровский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, умышленно, за денежное вознаграждение передал неустановленному следствием лицу, ранее полученные им в банке электронный носитель информации и электронное средство платежа, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ###, ### и ###, зарегистрированными на ИП«ФИО1» (ГРНИП ###), тем самым сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП«ФИО1», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Таким образом, индивидуальный предприниматель ФИО1 в период с 2 апреля 2019 года по 09 апреля 2019 года, находясь в г. Кемерово, открыв в Кемеровском отделении № 8615 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, в Региональном операционном офисе ОО «Ноградский» г.Кемерово филиала № 5440 ПАО«Банк ВТБ», расположенном по адресу: 

<

...>, в Кемеровском региональном филиале АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: 

<

...>, в ОО «Кемеровский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, расчетные счета на свое имя, как индивидуального предпринимателя при этом, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам, умышленно, за денежное вознаграждение сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершил их неправомерный оборот.

Кроме того, ФИО1 в период с 09 июля 2019 года по 11 июля 2019 года, после того, как 28 марта 2019 года Инспекцией ФНС России по г.Кемерово в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП«ФИО1», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного носителя информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП«ФИО1» прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, умышленно совершил сбыт электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», при следующих обстоятельствах:

Так, в период с 09 июля 2019 года по 11 июля 2019 года, в дневное время, ФИО1 действуя во исполнение преступного умысла, направленного на сбыт электронного средства, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП«ФИО1», обратился в операционном офисе «Кузбасский» филиала ПАО «Банк УРАЛСИБ» в г. Новосибирск, расположенном по адресу: 

<

...>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ИП«ФИО1», открыл на имя ИП «ФИО1» расчетный счет ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника банка для осуществления дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет»:

-электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании в качестве логина – ### и подключения СМС-оповещения на телефонный номер +###, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания. 

После чего, ФИО1 в период с 09 июля 2019 года по 11 июля 2019 года, находясь около здания операционного офиса «Кузбасский» филиала ПАО «Банк УРАЛСИБ» в г. Новосибирск, расположенного по адресу: 

<

...>, умышленно, за денежное вознаграждение, передал неустановленному следствием лицу, ранее полученный им в банке электронный носитель информации, предназначенный для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ###, зарегистрированному на ИП«ФИО1», тем самым сбыв его, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП«ФИО1», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, то есть совершил неправомерный оборот средств платежа.

В судебном заседании ФИО1 полностью признал себя виновным в совершении преступлений в период с 02.04.2019 по 09.04.2019 и с 02.07.2019 по 09.07.2019, отказался от дачи показаний, в связи с чем по ходатайству государственного обвинителя оглашены его показания, данные в ходе предварительного расследования (т. 2 л.д. 220-224, т. 3 л.д. 59-64, 38-42).

Из указанных показаний следует, что **.**.**** он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя по просьбе его знакомого Сергея. С оформлением ИП ему помогал Марат, который отвез его в налоговую инспекцию на пр. Кузнецком, помог ему с оформлением. Затем по просьбе Марата он открывал счета в банках, они вместе с ним съездили в Сбербанк по адресу: 

<

...>, Промсвязьбанк по адресу: 

<

...>, Банк ВТБ по адресу: 

<

...>, Россельхозбанк по адресу: 

<

...>, в банк Уралсиб по адресу: 

<

...>. 

Все документы, которые он получил в банке, он передавал Марату. Практически в каждом банке из вышеперечисленных ему выдали пакет документов, из каких именно не знает, но он понимал, что на основании них можно было осуществлять операции по расчетным счетам ИП «ФИО1». Все, что он получал в банках, он отдавал Марату при выходе из отделения каждого банка. Помимо логинов и паролей, привязанных к номеру телефона, ему также был выдан в одном банке ключ-флешка для управления счетом, также в каком-то банке ему выдали корпоративную карту, привязанную к счету. За каждый открытый счет в банке он получал от Марата 500-1000 рублей. Он являлся номинальным индивидуальным предпринимателем ИП «ФИО1», он не следил за осуществлением финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», его интересовало только получение денежных средств, в качестве вознаграждения за открытие ИП «ФИО1» расчётных счетов и передачи средств платежей. 

В представленных следователем банковских документах банка Сбербанк, банка Промсвязьбанк, банка ВТБ, банка Россельхозбанк, банка Уралсиб везде стоит его подпись. 

В судебном заседании ФИО1 подтвердил указанные показания. 

Кроме полного признания вины самим подсудимым, его вина в совершении преступления в апреле 2019 года подтверждается совокупностью следующих доказательств. 

Из показаний свидетеля ЛИЦО_5 следует, что с 27.04.2020 он работает в ОО Кемеровский Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» в должности начальника отдел массового сегмента. По предоставленным ему на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1, он пояснил, что клиенту – ФИО1 03.04.2019 при обращении в ОО Кемеровский Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: 

<

...> и подписания комплекта документов были открыты расчетные счета ###, ###, ###. Одновременно с открытием счетов был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписи и оттиска печати. Согласно предоставленной карточке образцов подписей, только ФИО1 был лицом, уполномоченным подписывать платежные документы ИП «Гриб», по открытым расчетным счетам. Также ФИО1 была выдана моментальная корпоративная карта, на которую можно было переводить денежные средства с расчетных счетов. ФИО1 был предоставлен доступ к системе «мой бизнес», который осуществлялся путем получения СМС к привязанному ЛИЦО_22 телефона, указанный ФИО1 при заполнении заявления о предоставлении комплексного обслуживания, на который также должны приходить одноразовые СМС-пароли для подтверждения операций по расчетному счету, оформления платежных документов, перевода денежных средств. ФИО1 разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам (т. 2 л.д. 202-205).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_6 следует, что она работает в ИФНС РФ по г. Кемерово в должности старшего государственного налогового инспектора. По факту регистрации ИП ФИО1 пояснила, что 25.03.2019 в ИФНС РФ по г. Кемерово обратился ФИО1, который предоставил заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, паспорт, квитанцию об оплате государственной пошлины для государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. 

28.03.2019 было вынесено решения о государственной регистрации ИП ФИО1, а 29.03.2019 пакет документов о государственной регистрации ИП «ФИО1» был выдан лично заявителю ФИО1 сотрудником ИФНС РФ по г. Кемерово (т. 2 л.д. 207-208).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_7 следует, что она работает в Кемеровском региональном филиале АО «Россельхозбанк». По предоставленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1 пояснила, что клиент ФИО1 обратился в Кемеровский региональный филиал АО «Росселькозбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетного счета ИП ФИО1. После проверки предоставленных документов было принято положительное решение, 09.04.2019 ИП ФИО1 был открыт расчетный счет ###. Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписи и оттиска печати. Согласно предоставленной карточке образцов подписей, только ФИО1 был лицом, уполномоченным подписывать платежные документы ИП ФИО1 по открытому расчетному счету. Также по желанию ФИО1 дистанционно осуществлять платежи и переводы, 09.04.2019 по акту приема-передачи денежных средств для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета передан ключевой носитель (токен), логин и пароль для пользования системой «Интернет-Клиент» для формирования платежных поручений и перевода денежных средств. ФИО1 разъяснено о недопущении передачи средств платежа, токена, логина и пароля третьим лицам (т. 2 л.д. 210-211).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_8 следует, что она работает в Кемеровском в отделении № 8615 ПАО «Сбербанк». По предоставленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетных счетов ИП ФИО1 пояснила, что клиенту – ФИО1 02.04.2019 при обращении в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыт расчетный счет ###, к которому была открыта и выдана корпоративная карта. Одновременно с открытием счета был оформлен ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати. Согласно предоставленной карточке образцов подписей, только ФИО1 был лицом, уполномоченным подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. По желанию ФИО1 был предоставлен доступ в дистанционную систему «Сбербанк Бизнес-онлайн», путем предоставления одноразовых СМС паролей, для входа в систему, транспортный пароль для первого входа в систему был отправлен на ЛИЦО_23 телефона, указанный ФИО1. Ему было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам (т. 2 л.д. 213-214).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_9 следует, что она работает в банке ВТБ (ПАО). По представленным ей на обозрение копиям документов по факту открытия расчетных счетов ИП ФИО1 пояснила, что в операционный офис «Ноградский» филиала «Сибирский» Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1 с целью открыть расчетный счет, представив все необходимые документы. После проверки документов было приято положительное решение, в этот же день ИП ФИО1 был открыт расчетный счет ###, сформирован сертификат ключа проверки электронной подписи для входа в систему «Электронного банкинга iBank2», который был привязан к ..., указанным ФИО1. Одновременно с открытием счета были заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати. Согласно предоставленной карточки образцов подписи, только ФИО1 был уполномоченным лицом подписывать платежные документы по открытому расчётному счету. 09.04.2019 ИП ФИО1 был открыт корпоративный карточный счет, к которому была открыта и выдана корпоративная карта. ФИО1 было разъяснено, что он один имеет право подписи по счетам и только он вправе совершать платежные действия по счету. Клиенту ФИО2 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, ... третьим лицам (т. 2 л.д. 216-217).

Из протокола осмотра документов от 10.02.2020 следует:

1) в ходе следственного действия осмотрены документы из ПАО Сбербанк:

- при осмотре диска, предоставленного ПАО Сбербанк, обнаружены файлы по ip-адресам с 03.04.2019 по 03.07.2019 выхода ИП «ФИО1» в интерне для проведения операций по расчетному счету корпоративной карты;

- из выписки по корпоративной карте по счету ### за период с 02.04.2019 по 03.07.2019 следует, что сумма на остаток по карте на 03.07.2019: 0 рублей 00 копеек;

- из копии карточки с образцами подписей и оттиска печатей ИП ФИО1 следует, что дело в отношении ФИО1 в Сбербанке содержит образец подписи ФИО1 Карточка принята клиентским менеджером Кемеровского отделения №8615 ПАО Сбербанк ЛИЦО_10, которая подтверждает, что подпись ФИО1 совершена в ее присутствии от 02.04.2019;

- из выписки по операциям на счете ### за период с 02.04.2019 по 03.07.2019 следует, что за указанный период сумма по кредиту составила 2613 268 рублей 92 копейки; 

- из копии заявления о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг следует, что Индивидуальный предприниматель ФИО1 ### мобильный телефон ###, просит со счета ### перевести в рублях 210 360 рублей 77 копеек на счет получателя ###, наименование банка получателя Кемеровский РФ ОА «Россельхозбанк», ИП ФИО1 подтверждает исполнение запроса на перевод, проставлена личная подпись от 02.07.2019, данное заявление принято ведущим специалистом по обслуживанию корпоративных клиентов ЛИЦО_15

- из копии уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе следует, что в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Кемерово поставлен на учет в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1;

- из копии выписки из ЕГРИП от **.**.**** ИП ФИО1 следует, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, ему присвоен ОГРН ###;

2) Из представленных документов ПАО ВТБ установлено:

- из ответа ПАО ВТБ следует, что по ip-адресам с **.**.**** по **.**.**** ИП «ФИО1» проводились операций по расчетному счету корпоративной карты, операции ... ... 40###, в копиях карточек с образцами подписей, оттиска печати и информационном листе от 03.04.2019 содержатся образец подписи ФИО1, образец оттиска печати ИП ФИО1, 

- из копии информационного письма об открытии счета от 03.04.2019 следует, что ИП ФИО1 в ПАО ВТБ открыт счет ###;

- из копии заявления на предоставление карты ИП ФИО1 следует, что индивидуальному предпринимателю ФИО1 предоставлена ... ###; 

- из копии распоряжения на открытие счета ИП ФИО1 следует, что в ОО «Ноградский» филиала «Сибирский» Банка ВТБ ИП ФИО1 открыт расчетный счет;

- из копии заявления о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания/ о подключении к услуге на основании Комплексного договора ИП ФИО1 следует, что ИП ФИО1 подписал заявление, тем самым изъявил желание о присоединении к указанному договору;

- из копии права доступа к счетам в системе «Дистанционного банковского обслуживания» следует, что ОО «Ноградский» филиала «Сибирский» Банка ВТБ (ПАО) предоставляет ИП ФИО1 дистанционное обслуживание расчетного счета;

- из вопросника для клиентов-юридических лиц следует, что ИП ФИО1 информируется о том, что целью установления деловых отношений с банком является – расчетно – кассовое обслуживание, доходы полученные в результате осуществления хозяйственной деятельности, юридическое лицо не является иностранным резидентом государства;

3) из документов, представленных банком ПАО «Промсвязьбанк» следует: 

- ИП ФИО1 в банке открыты следующие счета с **.**.****: ###, ###, ### ;

- из заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» от 03.04.2019 следует, что ИП ФИО1 при открытии счета указаны телефон ###, e-mail.ru ###### Клиент выбрал программу обслуживания: Бизнес 24*7 (ТП «Платежный»), Клиент просит открыть счет в ОО Кемеровский, Клиент просит предоставить доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой бизнес», Мобильному приложению «PSB Мой бизнес». Клиент просит зарегистрировать в качестве владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи, т.е. на свое имя ФИО1 ..., уровень доступа 1, 2 подписи, исполнитель, номер мобильного телефона ###, разрешить доступ ко всем счетам, вход в систему: логин и пароль. Клиенту выданы СКП ЭП. Клиент просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием Систем в случаях и порядке, предусмотренных Правилами PSB On-Line, на e-mail.ru ..., правилами информационного взаимодействия в рамках использования клиентами сервиса электронной подписи (СЭП). Клиент просит использовать номер мобильного телефона для отправки SMS-сообщений с одноразовым кодом подтверждения. Клиент присоединяется к действующей редакции правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», карта мгновенной выдачи (Instant Issue) тип карты: Business Chip, платежная система: мир, информация о держателе карты: ФИО1. Заключен договор комплексного банковского обслуживания № б/н от **.**.****, открыты ЛИЦО_30 ЛИЦО_30 40###, ###, ### от **.**.****. ФИО1 подтверждает получение конверта с пин-кодом ... 

- из заявления на закрытие счета следует, что ИП ФИО1 просит закрыть счет ###, остаток денежных средств в сумме 460752 рублей 00 копеек просит перевести на счет ### открытый в Кемеровском АО Россельхозбанке;

- из заявления на закрытие счета следует, что ИП ФИО1 просит закрыть счет ###;

- заявление на закрытие счета, из которой следует, что ИП ФИО1 просит закрыть счет ###;

- из копии карточки с образцами подписей и оттиска печатей ИП ФИО1 следует, что подпись ФИО1 совершена в присутствии менеджера банка и подтверждена ею 03.04.2019;

- из анкеты клиента следует, что ИП ФИО1 предоставил о себе сведения индивидуального предпринимателя, а именно: ИНН, адрес проживания, телефон, адрес электронной почты.

4) из документов, предоставленных банком ПАО «Россельхозбанк», следует, что при открытии счета в банке в отношении ФИО1 составлены документы: 

- из копии карточки с образцами подписей и оттиска печатей ИП ФИО1 следует, что карточка принята клиентским менеджером АО Россельхозбанк ЛИЦО_12, которая подтверждает, что подпись ФИО1 совершена в ее присутствии 08.04.2019;

- из заявления о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» следует, что пописано заявление на открытие счета ФИО1, ###, ###

- из копии выписки из ЕГРЮЛ от 29.03.2019 ИП ФИО1 ОГРН ### следует, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и поставлен на налоговый учет в ИФНС России по г. Кемерово;

-из копии уведомления для индивидуальных предпринимателей, глав крестьянских (фермерских) хозяйств следует, что ФИО1 уведомляется о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя;

- из информационных сведений (документы), необходимые Банку для открытия Счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/занимающемуся частной практикой следует, что ФИО1 по требованию банка сообщил свои личные данные;

- из заявления о присоединении следует, что ИП ФИО1 контактный тел. ###, подключил услугу смс – информирования;

- из запроса на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи следует, что ФИО1 просит изготовить сертификат ключа проверки электронной подписи;

-из акта приема-передачи средств для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета следует, что АО «Россельхозбанк» и индивидуальный предприниматель ФИО1 составили настоящий акт о получении ФИО1 средства для подключения к системе «Интернет- Клиент» с использованием личного кабинета (функциональный ключевой носитель, логин и пароль для аутентификации Клиента в Личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP» на бумажном носителе). 

- из выписки ... ... ### следует, что за период с 09.04.2019 по 11.07.2019 по счету ИП ФИО1 сумма движения денежных средств за указанный период составила 6348 630 рублей 66 копеек, остаток по счету на конец периода составил 00 рублей. (т.2 л.д. 137-157)

Кроме полного признания вины самим подсудимым, его вина в совершении преступления в июле 2019 года подтверждается совокупностью следующих доказательств. 

Показаниями свидетеля ЛИЦО_6 (т. 2 л.д. 207-208).

Показаниями свидетеля ФИО3 из которых следует, что она работает в ОО «Кузбасский» «ПАО Банк Уралсиб». По предоставленным ей на обозрения документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1 пояснила, что 09.07.2019 в ОО «Кузбасский» филиал ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1 с целью открытия расчетного счета. После того, как представленные документы прошли проверку, и было принято положительно решение, 11.07.2019 ИП ФИО1 был открыт расчетный счёт ###. В этот же день были заполнены карточка с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой только ФИО1 имел единоличное право совершать платежные действия по открытому расчетному счету. По желанию ФИО1 дистанционно осуществлять платежи и переводы по расчетному счету, была подключена система «Уралсиб-Бизнес Online» к указанному в заявлении на получение системы дистанционного банковского обслуживания номера телефона, на который приходит смс подтверждение для авторизации. ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов, паролей и карточек третьим лицам (т. 3 л.д.34-35).

Из протокола осмотра документов от 11.02.2021 следует, что в ходе следственного действия осмотрены документы, поступившие из ПАО «Банк Уралсиб» и установлено следующее: 

- из выписки по счету за период с 11.07.2019 по 28.08.2019 по счету ### ИП ФИО1 движение денежных средств составила 400 918 рублей 30 копеек. 

- из заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания следует, что ИП ФИО1 заключил единый договор комплексного банковского обслуживания, подключил услугу СМС-информирования ###

-из приложения к заявлению об открытии счета индивидуальному предпринимателю следует, что ФИО1 будет осуществлять расчеты за оказание услуг, планирует извлечение прибыли; 

- из карточки с образцами подписей, оттиска печати от 11.07.2019 следует, что в документе находится образец оттиска печати ИП ФИО1, а также подпись ФИО1, которые заверены ведущим специалистом по обслуживанию юридических лиц ФИО3; 

- из соглашения № 1 о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 09.07.2019 следует, что стороны установили порядок указания и использования собственноручных подписей лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати;

- из заявления на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания следует, что ФИО1 просит подключить систему Уралсиб-бизнес Online к счету ###, заявление заверено клиентским менеджером ФИО3 от 09.07.2019;

- из анкеты индивидуального предпринимателя следует, что отображаются сведения о клиенте: ИП ФИО1, ИНН ###, телефон ###, e-mail.ru ###

- из анкеты клиента ФИО1 следует, что дата начала отношений с клиентом (дата открытия первого счета) 11.07.2019;

- из сведений о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарами владельцами клиента следует, что установлены полные данные о ИП ФИО1: ...

- из опросного листа ИП ФИО1 следует, что основным направлением бизнеса является грузоперевозки, контактная информация ###, e-mail.ru ..., заверено подписью ФИО3, также подпись ФИО1 от 09.07.2019;

Также в личном деле имеются копия паспорта ФИО1, копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе ФИО1 (т. 3 л.д.27-31).

Указанные документы признаны вещественными доказательствами (т.3 л.д.32).

Суд признает каждое из перечисленных доказательств относимым, допустимым и достоверным, а все собранные доказательства в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела. 

На основании исследованных доказательств судом установлено, что подсудимый ФИО1 дважды совершил неправомерный оборот средств платежей при обстоятельствах, указанных в описательной части настоящего приговора. 

Признательные показания ФИО1, данные в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, подтверждены исследованным в судебном заседании показаниями свидетелей ФИО4, Черновой, ФИО5, ФИО6, ФИО7, Хан, протоколами осмотра документов, изъятых в Кемеровском отделении № 8615 ПАО «Сбербанк России», в ОО «Ноградский» г.Кемерово филиала №5440 ПАО«Банк ВТБ», в Кемеровском региональном филиале АО «Российский Сельскохозяйственный банк», в ОО «Кемеровский» ПАО «Промсвязьбанк», в офисе «Кузбасский» филиала ПАО «Банк УРАЛСИБ» в г. Новосибирск. 

На основании представленных стороной обвинения и непосредственно исследованных в судебном заседании доказательств суд приходит к выводу о том, что виновность ФИО1 полностью установлена и доказана в судебном заседании. 

Суд квалифицирует действия ФИО1 преступлению от апреля 2019 года по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд квалифицирует действия ФИО1 преступлению от июля 2019 года по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания ФИО1 суд в соответствии со ст.6, ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Суд учитывает, что ФИО1. на специализированных учетах в КОКПБ, КОКНД не находится, удовлетворительно и положительно характеризуется, сожительствует, трудоустроен. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает по двум преступлениям активное способствование раскрытию и расследованию преступления (признательные показания, участие в необходимых следственных действиях), неудовлетворительное состояние здоровья, раскаяние, воспитание и содержание троих ЛИЦО_31 детей сожительницы, содержание своей совершеннолетней дочери, осуществление ухода за матерью инвалидом.

Признательные показания подсудимого, данные, в том числе, до возбуждения уголовного дела, суд не расценивает как явку с повинной, поскольку приходит к убеждению, что они даны в связи с выявлением преступлений сотрудниками органов внутренних дел и получением в связи с этим пояснений от ФИО1. Вместе с тем, как указано, признательные показания, суд признает как смягчающие наказание обстоятельства – активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

С учетом всех обстоятельств, влияющих на назначение ФИО1 наказания, суд считает, что наказание ему должно быть назначено в виде лишения свободы, менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижения целей уголовного наказания. Назначаемое судом наказание будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений. 

Поскольку по делу усмотрены обстоятельства, смягчающие наказание, предусмотренные пунктом «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд применяет при назначении наказания по каждому преступлению положения ч.1 ст.62 УК РФ. 

Вместе с тем, судом не установлено наличие каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, а также иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, в связи с чем, оснований для применения в отношении ФИО1 ст.64 УК РФ не имеется.

Оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ суд также не усматривает. 

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимого без реального отбывания наказания, в связи с чем, применяет при назначении наказания положения статьи 73 УК РФ.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: 

- документы, собранные в ходе предварительного расследования необходимо хранить в материалах уголовного дела;

На основании изложенного и, руководствуясь ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным:

- в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (апрель 2019 года), и назначить наказание в виде 1 года 6 месяца лишения свободы со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей,

- в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание в виде 1 года 2 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить наказание ФИО1 в виде 2 (двух) лет лишения свободы со штрафом в размере 120000 (сто двадцать тысяч) рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев. 

Обязать ФИО1:

- встать на учет в течение 1 месяца после вступления в законную силу приговора суда в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту своего жительства;

- по графику, установленному данным органом, являться на регистрацию;

- не менять без уведомления данного органа постоянного места жительства;

Вещественные доказательства - документы, собранные в ходе предварительного расследования, диски, после вступления приговора в законную силу хранить в материалах уголовного дела. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, осужденным, содержащемся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционного представления прокурором, жалобы осужденного, а также жалобы другим лицом, осужденный вправе указать в отдельном ходатайстве или возражении на жалобу либо представление о своем желании участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Кроме того, осужденный вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем он должен в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор.

Судья Д.В. Торощин

1