Дело № 1- 334/2019

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

20 ноября 2019 года г. Челябинск

Металлургический районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего судьи Сиротина В.А., 

с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора г. Челябинска Глининой Е.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Ковалева А.А., 

представителя потерпевшего Т.А.Н..,

при секретаре Рожиной Н.В.,

рассматривая в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: 

ФИО1, ...

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО1 в период с 29 марта 2016 года по 11 апреля 2017 года, действуя в составе организованной группы с лицом, в отношении которого вынесено судебное решение (далее по тексту Лицо 1) и соучастником, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее по тексту Лицо 2), совершил хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк», в сумме 6 882 330 рублей, то есть в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

в период не позднее 29 марта 2016 года, у ФИО1 возник преступный умысел на совершение хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих одному из банков, расположенных на территории г. Челябинска. 

С целью реализации своего преступного умысла, ФИО1 решил создать организованную группу, которая должна была состоять из числа лиц, один из которых является учредителем и директором организации, с помощью которой можно было бы заключить с одним из банков, расположенным на территории г. Челябинска, агентский договор на получение права оформления кредитных договоров, а также из числа лиц, которые бы осуществляли оформление вышеуказанных кредитных договоров с физическими лицами, осуществляли снятие денежных средств с расчетных счетов подконтрольных участникам организованной группы организаций и обращали их в пользу всех участников организованной группы. 

В период не позднее 29 апреля 2014 года, Лицом 1 по просьбе ФИО1 было принято решение о создании ООО «Партнер», в котором Лицо 1 являлся единственным учредителем и директором данной организации, что и было осуществлено 25 мая 2014 года, когда Инспекцией ФНС России по Советскому району г. Челябинска было зарегистрировано ООО «Партнер», одними из видов деятельности которого была торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями.

Кроме того, с целью осуществления деятельности ООО «Партнер», Лицо 1 открыл расчетный счет 17 июня 2014 года в филиале ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК», расположенного по адресу: 

<

...>. 

Все вышеуказанные документы, а также доступ к расчетному счету в отношении ООО «Партнер», Лицо 1 передал ФИО1

ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, обещая материальное вознаграждение за счет денежных средств, добытых от совместной преступной деятельности, предложил Лицам 1 и 2 объединиться с ним в организованную группу для совместного совершения хищений денежных средств в особо крупном размере, сообщив последним о заранее разработанном им плане совместных преступных действий, на что те ответили согласием.

С целью реализации совместного преступного умысла, ФИО1 между участниками устойчивой организованной группы были распределены роли следующим образом:

- Лицу 1, как директору ООО «Партнер», надлежало пройти обучение в банке по порядку оформления кредитных договоров, заключить с банком от имени ООО «Партнер» агентский договор и предоставить данные сведения соучастникам организованной группы. Также Лицу 1 надлежало, как директору ООО «Партнер», согласовывать своей подписью все документы, необходимые для оформления кредитных договоров, и предоставлять данные документы в банк. Кроме того, Лицу 1 для получения собственной материальной выгоды, надлежало предоставить личный расчетный счет, на который сотрудники банка будут осуществлять перечисление денежных средств – материальное вознаграждение за выполненную работу, связанную с оформленными кредитными продуктами. Кроме того, Лицо 1 взял на себя обязательство по обналичиванию части денежных средств, поступивших от банка на расчетный счет ООО «Партнер»;

- ФИО1 надлежало отслеживать поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Партнер» от банка, заключившего агентский договор и предоставившего право ООО «Партнер», как агенту, осуществлять оформление кредитных договоров с физическими лицами. Кроме того, ФИО1 взял на себя обязательство по дальнейшему перечислению денежных средств, поступивших от банка по кредитным договорам, на счета иных лиц, расчетные счета которых находились в его пользовании, осуществлять распределение данных сумм между всеми соучастниками организованной группы;

- Лицу 2 надлежало получить от Лица 1 сведения о порядке оформления на граждан кредитных договоров, осуществлять оформление данных договоров на имя физических лиц с несуществующими анкетными и паспортными данными и передавать данные документы Лицу 1 для их подписания. 

29 марта 2016 года между ООО «Русфинанс Банк» (далее по тексту Банк), расположенным по адресу: 

<

...> «а» и ООО «Партнер» в лице директора Лица 1 заключено соглашение № 02/03-2016Ч, согласно которого Банк обязался предоставлять кредиты клиентам ООО «Партнер» для приобретения у последнего различного рода товаров. При этом Банк обязался провести обучение персонала ООО «Партнер» с целью надлежащего консультирования покупателей торговых точек по вопросам предоставления кредитного продукта Банком, а также перечислять на расчетный счет ООО «Партнер» денежные средства в размере сумм, одобренных Банком кредитных продуктов в размерах и сроках согласно заключенного договора потребительского кредитования. 

Кроме того, согласно указанному выше соглашению, Банк принял на себя обязательство по выплате вознаграждения за действия ООО «Партнер» по заключению между его клиентами и Банком договоров на предоставление потребительских кредитов. В соответствии с соглашением сумма материального вознаграждения зависела от суммы и количества кредитов, оформленных ООО «Партнер», как агентом, от Банка с физическими лицами, которая зачислялась на расчетный счет директора ООО «Партнер» Лица 1. 

Во исполнение взятых на себя обязательств, Банк в период с 29 марта 2016 года до 09 апреля 2016 года осуществил обучение Лица 1 с целью надлежащего консультирования покупателей торговых точек по вопросам предоставления кредитов Банком и предоставил ему, как директору ООО «Партнер», программное обеспечение, личный логин и пароль, позволяющий осуществлять вход и работу в программе банка по оформлению договоров потребительского кредитования.

Пройдя обучение у сотрудников Банка, Лицо 1 был достоверно осведомлен о необходимых документах для получения кредита.

Реализуя совместный преступный план, Лицо 1 сообщил Лицу 2 весь порядок оформления кредитов, а также о перечне документов, необходимых для оформления кредитов. 

ФИО1, Лица 1 и 2, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, с целью проверки порядка оформления соответствующих кредитных договоров и получения денежных средств, а также сокрытия своего совместного преступного умысла, решили привлечь граждан с существующими анкетными и паспортными данными, нуждавшихся в получении заемных денежных средств.

В период с 09 апреля 2016 года по 20 апреля 2016 года в офис ООО «Партнер», расположенный по адресу: 

<

...>, обратились двое ранее знакомых лица, неосведомленные о преступном умысле ФИО1, Лиц 1 и 2, с целью приобретения товара в кредит, что и было Лицами 1, 2 осуществлено, то есть заключены от имени Банка с вышеуказанными лицами договоры на предоставление клиентам ООО «Партнер» потребительских кредитов, а именно: договор потребительского кредитования № 13073397053 от 09 апреля 2016 года на сумму 63 880 рублей, а также договор потребительского кредитования № 13073530925 от 20 апреля 2016 года на сумму 88 395,35 рублей.

Во исполнение указанных договоров Банк со своего расчетного счета перечислил на расчетный счет ООО «Партнер» денежные средства в качестве оплаты за проданный товар, а также денежные средства на расчетный счет Лица 1 в качестве вознаграждения. 

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, Лицо 2, обладая знаниями о порядке и условиях заключения клиентами ООО «Партнер» договоров потребительского кредитования с Банком, в период с 10 июня 2016 года по 10 апреля 2017 года с использованием компьютерной программы, самостоятельно изготовил копии страниц паспортов и страховых свидетельств, содержащих недостоверные сведения в отношении лиц – фиктивных заемщиков Банка, а также подготовил необходимые пакеты документов, в которых указал недостоверные сведения (анкетные данные клиентов, сведения о паспортных данных клиентов, личные данные клиентов о месте работы, контактных телефонах, находящихся в пользовании транспортных средств, ежемесячной суммы заработной платы) о вышеуказанных заемщиках, позволяющие получить кредиты, которые направил в Банк. После получения недостоверных сведений, в автоматическом режиме были обработаны данные сведения и выдано положительное решение о заключении с вышеуказанными заемщиками договоров потребительского кредитования. 

На основании полученных вышеуказанных положительных решений в период с 10 июня 2016 года по 10 апреля 2017 года Лицом 2 были подготовлены документы, содержащие фиктивные сведения в отношении заемщиков по заключению следующих договоров потребительского кредитования: № 13074225107 от 10 июня 2016 года с С.С.С. на сумму 57 900 рублей; № 13074345427 от 18 июня 2016 года с Х.М.М. на сумму 51 800 рублей; № 13074383138 от 20 июня 2016 года с К.Д.С. на сумму 60 100 рублей; № 13074432117 от 24 июня 2016 года с Т.И.И. на сумму 53 250 рублей; № 13074494153 от 28 июня 2016 года с В.Л.Н. на сумму 65 300 рублей; № 13074555244 от 01 июля 2016 года с В.А.А. на сумму 58 600 рублей; № 13074612323 от 05 июля 2016 года с Г.А.Н. на сумму 58 600 рублей; № 13074625943 от 06 июля 2016 года с С.Е.Ю. на сумму 35 700 рублей; № 13074636446 от 07 июля 2016 года с Б.А.К. на сумму 54 600 рублей; № 13074658765 от 09 июля 2016 года с Ш.В.С. на сумму 60 300 рублей; № 13074754154 от 16 июля 2016 года с Н.И.Г. на сумму 59 500 рублей; № 13074819055 от 20 июля 2016 года с Б.Б.М. на сумму 50 400 рублей; № 13074933155 от 27 июля 2016 года с Д.К.А. на сумму 55 900 рублей; № 13074956073 от 28 июля 2016 года с К.Н.С. на сумму 29 200 рублей; № 13075053911 от 04 августа 2016 года с К.И.В. на сумму 58 900 рублей; № 13075060301 от 04 августа 2016 года с К.И.С. на сумму 48 500 рублей; № 13075089540 от 06 августа 2016 года с С.А.Р. на сумму 42 100 рублей; № 13075117809 от 08 августа 2016 года с К.А.А.. на сумму 57 600 рублей; № 13075137011 от 09 августа 2016 года с Ш.О.С. на сумму 52 900 рублей; № 13075140904 от 09 августа 2016 года с К.Е.А. на сумму 43 400 рублей; № 13075225613 от 15 августа 2016 года с Б.В.В. на сумму 57 900 рублей; № 13075233612 от 16 августа 2016 года с С.М.П. на сумму 53 200 рублей; № 13075358644 от 22 августа 2016 года с В.В.А. на сумму 42 130 рублей; № 13075369652 от 23 августа 2016 года с Ц.В.В. на сумму 50 100 рублей; № 13075391845 �������вгуста 2016 года с К.А.В. на сумму 40 200 рублей; № 13075425829 от 26 августа 2016 года с Б.А.Д. на сумму 55 700 рублей; № 13075511920 от 30 августа 2016 года с Б.Е.Н. на сумму 43 500 рублей; № 13075558456 от 01 сентября 2016 года с Б.В.А. на сумму 55 700 рублей; № 13075589272 от 03 сентября 2016 года с П.Н.С. на сумму 48 300 рублей; № 13075650944 от 06 сентября 2016 года с Б.Э.И. на сумму 53 200 рублей; № 13075661548 от 07 сентября 2016 года с Л.А.М. на сумму 54 000 рублей; № 13075685065 от 08 сентября 2016 года с И.А.Ю. на сумму 58 700 рублей; № 1307�5�7�1� от 10 сентября 2016 года с А.С.С. на сумму 57 800 рублей; № 13075722336 от 10 сентября 2016 года с Ж.Е.В. на сумму 51 300 рублей; № 13075911847 от 19 сентября 2016 года с Б.С.А. на сумму 52 400 рублей; № 13075932052 от 20 сентября 2016 года с М.Д.А. на сумму 53 200 рублей; № 13075958181 от 22 сентября 2016 года с С.А.Ю. на сумму 59 300 рублей; № 13075961569 от 22 сентября 2016 года с Х.Ю.А. на сумму 53 600 рублей; № 13075996701 от 24 сентября 2016 года с Ю.Т.С. на сумму 54 900 рублей; № 13076000069 от 24 сентября 2016 года с П.В.Д. на сумму 50 100 рублей; № 13076112087 от 30 сентября 2016 года с Б.С.А. на сумму 53 500 рублей; № 13076106498 от 30 сентября 2016 года с Г.А.С. на сумму 54 300 рублей; № 13076121998 от 01 октября 2016 года с Е.Н.А. на сумму 40 400 рублей; № 13076189245 от 04 октября 2016 года с Ю.А.Ю. на сумму 50 200 рублей; № 13076237019 от 07 октября 2016 года с С.А.И. на сумму 54 650 рублей; № 13076255831 от 08 октября 2016 года с Ю.Р.Н. на сумму 53 800 рублей; № 13076331917 от 12 октября 2016 года с К.А.Н. на сумму 49 600 рублей; № 13076328428 от 12 октября 2016 года с А.С.Т. на сумму 56 300 рублей; № 1307�6�3�5� от 13 октября 2016 года с Х.А.А. на сумму 60 600 рублей; № 13076367546 от 14 октября 2016 года с К.Р.А. на сумму 49 600 рублей; № 13076385752 от 15 октября 2016 года с Я.В.Г. на сумму 54 600 рублей; № 13076436434 от 17 октября 2016 года с Ш.Т.В. на сумму 53 600 рублей; № 13076614432 от 26 октября 2016 года с К.А.В. на сумму 60 300 рублей; № 13076654856 от 29 октября 2016 года с Я.В.И. на сумму 49 800 рублей; № 13076663252 от 29 октября 2016 года с Ж.К.С. на сумму 53 800 рублей; № 13076708951 от 31 октября 2016 года с З.М.А. на сумму 58 900 рублей; № 13076730033 от 01 ноября 2016 года с Б.В.В. на сумму 53 800 рублей; № 13076757367 от 03 ноября 2016 года с К.Е.А. на сумму 62 300 рублей; № 13076778178 от 04 ноября 2016 года с Я.Р.М. на сумму 56 400 рублей; № 1307680�0�6 от 05 ноября 2016 года с Р.В.Ю. на сумму 62 000 рублей; № 13076892177 от 10 ноября 2016 года с К.С.Д. на сумму 57 900 рублей; № 13076895186 от 10 ноября 2016 года с С.С.Б. на сумму 61 500 рублей; № 13076908460 от 11 ноября 2016 года с С.Д.А. на сумму 56 800 рублей; № 13076981075 от 15 ноября 2016 года с Р.В.А. на сумму 58 700 рублей; № 13077034805 от 19 ноября 2016 года с Я.О.Б. на сумму 54 700 рублей; № 13077119514 от 23 ноября 2016 года с С.Т.С. на сумму 52 400 рублей; № 13077136313 от 24 ноября 2016 года с П.Ф.В. на сумму 60 100 рублей; № 13077149226 от 25 ноября 2016 года с С.Р.Ф. на сумму 57 300 рублей; № 13077173930 от 26 ноября 2016 года с В.М.Д. на сумму 64 300 рублей; № 13077246527 от 29 ноября 2016 года с Т.О.С. на сумму 58 000 рублей; № 13077265130 от 30 ноября 2016 года с П.Н.В. на сумму 57 800 рублей; № 13077301802 от 02 декабря 2016 года с Р.А.А. на сумму 60 400 рублей; № 13077304609 от 02 декабря 2016 года с П.В.В. на сумму 60 800 рублей; № 13077386958 от 06 декабря 2016 года с Р.Г.Р. на сумму 64 200 рублей; № 13077416728 от 08 декабря 2016 года с К.А.А. на сумму 59 500 рублей; № 13077568766 от 15 декабря 2016 года с М.Ю.В. на сумму 57 400 рублей; № 13077591760 от 16 декабря 2016 года с С.М.М. на сумму 58 600 рублей; № 13077604428 от 17 декабря 2016 года с Г.В.Б. на сумму 56 800 рублей; № 13077614635 от 17 декабря 2016 года с Ф.И.В. на сумму 55 900 рублей; № 13077678374 от 19 декабря 2016 года с Г.А.С. на сумму 55 200 рублей; № 13077698889 от 20 декабря 2016 года с Х.Р.Р. на сумму 60 400 рублей; № 13077706946 от 20 декабря 2016 года с П.И.Н. на сумму 57 500 рублей; № 13077756668 от 22 декабря 2016 года с К.В.П. на сумму 54 700 рублей; № 13077790064 от 24 декабря 2016 года с Б.В.М. на сумму 48 600 рублей; № 13077875076 от 26 декабря 2016 года с В.В.Г. на сумму 57 300 рублей; № 13077911647 от 27 декабря 2016 года с К.В.В. на сумму 60 400 рублей; № 13077930250 от 28 декабря 2016 года с Д.А.А. на сумму 62 100 рублей; № 13077959994 от 29 декабря 2016 года с Г.В.В. на сумму 57 900 рублей; № 13077981682 от 29 декабря 2016 года с Щ.О.И. на сумму 55 300 рублей; № 13078381439 от 20 января 2017 года с С.С.С. на сумму 58 700 рублей; № 13078405014 от 21 января 2017 года с Ф.Р.М. на сумму 63 300 рублей; № 13078396762 от 21 января 2017 года с В.Д.А. на сумму 57 900 рублей; № 13078452030 от 23 января 2017 года с С.И.А. на сумму 61 400 рублей; № 13078471138 от 24 января 2017 года с Г.А.А. на сумму 54 700 рублей; № 13078608239 от 01 февраля 2017 года с К.К.А. на сумму 56 800 рублей; № 13078626142 от 02 февраля 2017 года с Н.С.В. на сумму 58 500 рублей; № 13078622534 от 02 февраля 2017 года с П.А.И. на сумму 60 500 рублей; № 13078648966 от 04 февраля 2017 года с И.Н.У. на сумму 58 900 рублей; № 13078728559 от 08 февраля 2017 года с К.Т.К. на сумму 57 500 рублей; № 13078719759 от 08 февраля 2017 года с Т.М.М. на сумму 58 700 рублей; № 13078754259 от 10 февраля 2017 года с К.О.П. на сумму 59 800 рублей; № 13078759577 от 10 февраля 2017 года с Б.В.О. на сумму 61 200 рублей; № 13078766876 от 11 февраля 2017 года с Ш.М.В. на сумму 64 300 рублей; № 13079008399 от 22 февраля 2017 года с Б.А.С. на сумму 59 800 рублей; № 13079113801 от 27 февраля 2017 года с Б.В.В. на сумму 61 400 рублей; № 13079131300 от 28 февраля 2017 года с З.А.Н. на сумму 50 200 рублей; № 13079128215 от 28 февраля 2017 года с Щ.И.О. на сумму 62 500 рублей; № 13079167636 от 02 марта 2017 года с К.Н.В. на сумму 56 800 рублей; № 13079175534 от 02 марта 2017 года с П.А.Н. на сумму 60 600 рублей; № 13079204098 от 04 марта 2017 года с К.Д.Л. на сумму 60 900 рублей; № 13079209215 от 04 марта 2017 года с Н.И.Н. на сумму 56 800 рублей; № 13079307317 от 08 марта 2017 года с Т.В.А. на сумму 59 800 рублей; № 13079354131 от 10 марта 2017 года с Б.С.Д. на сумму 57 800 рублей; № 13079359247 от 10 марта 2017 года с Г.Л.А. на сумму 60 900 рублей; № 13079360427 от 10 марта 2017 года с В.А.В. на сумму 58 200 рублей; № 13079624440 от 23 марта 2017 года с К.Г.С. на сумму 55 500 рублей; № 13079654859 от 25 марта 2017 года с К.Р.Э. на сумму 59 500 рублей; № 13079697585 от 27 марта 2017 года с Д.Е.В. на сумму 58 400 рублей; № 13079713035 от 28 марта 2017 года с Ш.А.В. на сумму 62 100 рублей; № 13079874883 от 06 апреля 2017 года с Ч.А.Н. на сумму 55 200 рублей; № 13079879090 от 06 апреля 2017 года с Б.А.А. на сумму 57 900 рублей; № 13079948180 от 10 апреля 2017 года с Е.А.А. на сумму 59 800 рублей; № 13079954779 от 10 апреля 2017 года с Б.В.С. на сумму 65 300 рублей, итого на общую сумму 6 882 330 рублей. 

На основании предоставленных фиктивных сведений в отношении заемщиков, которые якобы обратились в ООО «Партнер» с целью приобретения товара в кредит, Банк в период с 14 июня 2016 года по 11 апреля 2017 года со своего расчетного счета, открытого в г. Самаре, перечислил на расчетный счет ООО «Партнер», открытый в филиале ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК», расположенный по адресу: 

<

...>, денежные средства в общей сумме 6 882 330 рублей.

Он же, органами предварительного следствия обвиняется в том, что в период с 16 ноября 2016 года по 11 апреля 2017 года, имея преступный умысел, направленный на легализацию (отмывание) денежных средств, полученных от Банка при вышеуказанных обстоятельствах, действуя в составе организованной группы с Лицами 1 и 2, не позднее 16 ноября 2016 года предоставил для данных целей расчетные счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.., не осуществляющих реальную хозяйственную деятельность, на которые надлежало осуществить перечисление денежных средств. 

Путем совершения финансовых операций с похищенными у Банка денежными средствами, под предлогом исполнения несуществующих договорных обязательств в вышеуказанный период времени с расчетного счета ООО «Партнер» было перечислено на расчетные счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К. денежные средства в общей сумме 1 971 590 рублей, а именно: 

1) на расчетный счет ООО «Два берега», открытый в ПАО АКБ «Авангард» г. Челябинска, расположенный по адресу: 

<

...>, в сумме 824 490 рублей: 16 ноября 2016 года в сумме 6 400 рублей, 17 ноября 2016 года в сумме 24 000 рублей, 23 ноября 2016 года в сумме 45 000 рублей, 24 ноября 2016 года в сумме 25 300 рублей, 25 ноября 2016 года в сумме 32 600 рублей, 28 ноября 2016 года в сумме 39 000 рублей, 29 ноября 2016 года в сумме 78 340 рублей, 30 ноября 2016 года в сумме 42 300 рублей, 02 декабря 2016 года в сумме 43 000 рублей, 06 декабря 2016 года в сумме 44 900 рублей, 08 декабря 2016 года в сумме 57 200 рублей, 12 декабря 2016 года в сумме 30 900 рублей, 28 декабря 2016 года в сумме 19 200 рублей, 29 декабря 2016 года в сумме 25 000 рублей, 11 января 2017 года в сумме 19 000 рублей, 24 января 2017 года в сумме 25 800 рублей, 25 января 2017 года в сумме 28 000 рублей, 01 февраля 2017 года в сумме 24 500 рублей, 02 февраля 2017 года в сумме 32 500 рублей, 03 февраля 2017 года в сумме 34 250 рублей, 06 февраля 2017 года в сумме 28 700 рублей, 07 февраля 2017 года в сумме 59 800 рублей, 10 февраля 2017 года в сумме 58 800 рублей;

2) на расчетный счет ИП Г.А.К. открытый в ПАО "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" г. Челябинска, расположенный по адресу: 

<

...> «а», в сумме 1 147 100 рублей: 26 декабря 2016 года в сумме 35 000 рублей, 28 декабря 2016 года в сумме 66 150 рублей, 29 декабря 2016 года в сумме 23 000 рублей, 30 декабря 2016 года в сумме 55 200 рублей, 10 января 2017 года в сумме 72 000 рублей, 24 января 2017 года в сумме 26 000 рублей, 24 января 2017 года в сумме 48 300 рублей, 21 февраля 2017 года в сумме 79 600 рублей, 22 февраля 2017 года в сумме 40 950 рублей, 01 марта 2017 года в сумме 37 200 рублей, 02 марта 2017 года в сумме 88 100 рублей, 03 марта 2017 года в сумме 39 800 рублей, 07 марта 2017 года в сумме 65 400 рублей, 09 марта 2017 года в сумме 31 400 рублей, 09 марта 2017 года в сумме 35 200 рублей, 14 марта 2017 года в сумме 97 300 рублей, 28 марта 2017 года в сумме 51 500 рублей, 28 марта 2017 года в сумме 51 200 рублей, 30 марта 2017 года в сумме 51 200 рублей, 07 апреля 2017 года в сумме 60 200 рублей, 10 апреля 2017 года в сумме 8 600 рублей, 11 апреля 2017 года в сумме 83 800 рублей. 

После поступления вышеуказанных сумм денежные средств были обналичены и обращены в пользу ФИО1, Лиц 1 и 2.

В результате совершения вышеуказанных финансовых операций с денежными средствами, приобретенными в результате совершенного преступления – хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих Банку, Лицо 1, используя свое служебное положение, ФИО1 и Лицо 2, действуя в составе организованной группы, в период с 16 ноября 2016 года по 11 апреля 2017 года легализовали денежные средства в размере 1 971 590 рублей, то есть в крупном размере. 

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину не признал в полном объеме, пояснил, что в 2014 году через Г.М.В. познакомился с А.А.А.., которому предложили заниматься реализацией запасных частей для автомобилей. Поскольку А.А.А. не был судим, то он должен был создать юридическое лицо. Г.М.В.. нашел риэлтора для поиска офиса, А.А.А. занимался открытием фирмы. Сам ФИО1 при оформлении фирмы, не участвовал. После открытия юридического лица «Партнер», данная фирма ничем не занималась. ФИО1 должен был выполнять обязанности в ООО «Партнер» - доставку запасных частей, сопровождение их, А.А.А. – руководство фирмой и разрешение иных вопросов, Г.М.В. – контроль со стороны Казахстана по поставке запасных частей. В 2015 году А.А.А. сообщил о необходимости закрыть ООО «Партнер», поскольку стали начисляться штрафы из налоговой инспекции, в связи с чем, ФИО1 познакомил того с К.А. который мог помочь в данной ситуации. Несколько раз в дальнейшем виделся в А.А.А. и К.А. в здании Теплотехнического института, спрашивал у А.А.А. об обстановке, тот говорил, что все хорошо. В 2017 года ФИО1 открыл совместно с К.А. риэлтерскую фирму «Спрут», офис располагался в здании Теплотехнического института. В 2017 году ему позвонил А.А.А. который попросил об организации его встречи с К.А. поскольку между ними возникло какое-то недопонимание, но К.А. отказался. В дальнейшем К.А. принес ФИО1 домой пакет документов, которые попросил отдать А.А.А. в них находились, в том числе фото А.А.А. и документы на ООО «Два берега». Неоднократно звонил А.А.А. по поводу данных документов, но тот их не забрал. Однажды К.А. попросил ФИО1 помочь с арендой помещения мужчине по имени А.. ФИО1 встретился с А., помог арендовать помещение по ул. Комарова в г. Челябинске. Иногда помогал А. по оплате аренды его помещения, то есть производил по просьбе А. оплату аренды за вознаграждение. Еще 1 раз по его просьбе встречался с девушкой, которая пришла устраиваться на работу к А., провел с ней собеседование. Возможно, данная девушка приняла его за А., так как непосредственно перед их встречей, она общалась по телефону с А., а встретилась с ФИО1, который ей не пояснял, что он не А.. А.А.А. и К.А. не говорили о своих совместных делах. А.А.А. оговаривает ФИО1 из мести за К.А. Про ООО «Два берега» ничего не знает, это фирма А., который просил иногда его помочь в работе. Показания свидетелей П.О.Я. и Б.В.М. подтверждает, последнюю принимал на работу по просьбе А., не предлагал ей оформлять кредиты.

Несмотря на непризнание своей вины, подсудимым ФИО1, его виновность в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, подтверждается следующими доказательствами, представленными стороной обвинения:

- заявлением представителя ООО «Русфинанс Банк» Т.А.Н. от 29 мая 2017 года, согласно которого А.А.А. являясь директором ООО «Партнер», исполняя обязательства в рамках заключенного соглашения № 02/03-2016Ч от 29 марта 2016 года, предоставил фиктивные сведения в отношении заемщиков, в результате чего похитил принадлежащие ООО «Русфинанс Банк» денежные средства, причинив ущерб в особо крупном размере (т. 1 л.д. 72-73);

- показаниями представителя потерпевшего Т.А.Н. пояснившего в судебном заседании, что работает в ООО «Русфинанс Банк». Банк занимается выдачей кредитов. В магазинах работают сотрудники либо консультанты от Банка для оформления кредитов в электронном виде. 29 марта 2016 года между Банком и ООО «Партнер» в лице директора А.А.А. было заключено соглашение, согласно которого Банк обязался предоставить денежные средства лицам, которые в кредит решили приобрести товар у ООО «Партнер». А.А.А. прошёл обучение и инструктаж в Банке на предмет порядка оформления потребительских кредитов и оценки кредитоспособности клиентов. Далее он был допущен к работе с программным обеспечением, ему был присвоен личный логин и пароль. Указанные данные он не имел право передавать третьим лицам. После этого А.А.А. стал работать, направлял сведения о предоставлении кредитов. В период с 06 апреля 2016 года по 14 апреля 2017 года А.А.А. от ООО «Партнер» были оформлены кредитные договоры. При мониторинге кредитов, был выявлен ущерб, в связи с чем, был сделан запрос на кредитные досье. После их получения, были выявлены фотошопы паспортов, обратились в полицию. Всего было 129 договоров, из них - 2 кредита закрыты. По 127 кредитам сфальсифицированы документы, всего был причинен ущерб на сумму 6 882 330 рублей. ООО «Партнер» занималось реализацией товара, а Банк выдавал кредит под товар, принадлежащий ООО «Партнер». А.А.А. оформлял кредитное досье, которое направлял в Банк. От этого он получал также процент как исполнитель. Два кредитных договора были действительными на Б.А.В. и Б.М.В..; 

- показаниями свидетеля П.О.Я. пояснившей в судебном заседании, что ООО «Классик Лайн» сдает в аренду помещения. ООО «Два берега» являются субарендаторами, с ним был заключен договор об аренде помещения по адресу: 

<

...>. Данная организация занималась продажей мебели. Они оплачивали аренду, по данному вопросу общалась с ФИО1 Периодически ФИО1 был на работе, самостоятельно приносил деньги за аренду помещения. Также был еще один молодой человек, приносил документы по аренде;

- показаниями А.А.А.., пояснившего в судебном заседании, что в 2014 или 2015 году познакомился с ФИО1, тот предложил организовать ООО «Партнер» за вознаграждение в размере 10 000 рублей, быть в нем директором и учредителем, на что А.А.А. ответил согласием, зарегистрировал фирму, а оригиналы документов отдал ФИО1 Затем взяли в аренду помещение – офис в здании «Теплотехнического института» по пр. Победы г. Челябинска. Работа А.А.А. заключалась в необходимости подписать соглашение с ООО «Русфинанс Банк» по поводу оформления кредитных договоров, что он и сделал. Прошел обучение в Банке по оформлению кредитных договоров. После этого ФИО2 привозили кредитные досье – договора между физическим лицом и Банком о кредитовании, где также имелись копии паспортов и второго документа, он их заверял, но оригиналы документов не видел. Далее данные документы отвозил в Банк на ул. Свободы г. Челябинска и передавал менеджерам Банка, которые были прикреплены к фирме. Потом Банк перечислял денежные средства на расчетный счет ООО «Партнер», открытый в ООО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК», которые А.А.А. снимал и передавал их ФИО1 или К.А. От данных действий получал вознаграждение в размере от 1 000 рублей до 10 000 рублей наличными. О том, что реальных заемщиков не было, узнал в дальнейшем в Банке. Такая деятельность была около 1 года. Кредитные документы ему привозили от 1 до 3 раз в неделю. Общая сумма кредитов была около 6 000 000 рублей или 9 000 000 рублей. По документам, фирма якобы занималась розничной куплей-продажей запасных частей для автомобилей, но фактически, указанной деятельностью не занималась. Кроме того А.А.А. за оформление кредитных договоров, получал процент от Банка. В самом офисе находилась мебель, компьютер. Видел цифру в 129 кредитных договоров, которые подтверждает. После оформления кредитов, ему звонил либо ФИО3 либо К.А. которые просили снять с расчетного счета фирмы денежные средства в определенной сумме;

- показаниями А.А.А. от 09 декабря 2017 года, от 25 мая 2018 года, от 10 июля 2018 года, от 27 июля 2018 года (т. 7 л.д. 3-10, 26-29, 45-46, 60-63), согласно которым он является учредителем и директором ООО «Партнер». ООО «Партнер» было организовано с целью продажи автозапчастей, но фактически данным видом деятельности не занималось. Примерно с марта 2016 года по апрель 2016 года он прошел обучение в ООО «Русфинанс Банк» с целью получения сведений о порядке заключения договоров кредитования, работы в системе Банка. Все кредитные договоры, заключенные ООО «Партнер» как агентом в рамках вышеуказанного соглашения, составлялись и подписывались лично им. Копии документов заемщиков во всех кредитных договорах за исключением первых двух (в отношении Б.А.В. и Б.М.В. не соответствуют действительности. Данные документы были сфальсифицированы путем изменения данных, как самих граждан, так и серий и номеров паспорта, СНИЛС. Также в заявлениях сведения о клиентах указывались фиктивные. После оформления вышеуказанных кредитных договоров, ООО «Русфинанс Банк» осуществляло предоставление в полном объеме заявленных кредитных сумм путем перечисления денежных средств на расчетный счет ООО «Партнер». Далее денежные средства либо снимались им с расчетного счета, либо перечислялись на расчетные счета номинальных организаций: ООО «Два берега» и ИП Г.А.К. ООО «Партнер» оформлял с помощью ФИО1 за вознаграждение по просьбе последнего. В дальнейшем он совместно с ФИО1 ездил в налоговую инспекцию, банк, где им подписывались все необходимые документы, которые предоставлялись в вышеуказанных учреждениях или которые привозил сам ФИО1 и передавал ему для подписания. Все документы по регистрации вышеуказанной организации, чековая книжка, выданная в банке, печать организации им были переданы лично ФИО1 В дальнейшем, примерно в начале весны 2016 года он встретился с ФИО1, который сказал о необходимости аренды офиса, поскольку необходимо начать работать, в связи с чем, потребуется подписывать документы А.А.А. на что он ответил согласием. Офис ООО «Партнер» располагался по адресу: 

<

...>. ООО «Партнер» выступало бы в роли агента при оформлении потребительских кредитов. При этом, как только придёт ответ из банков на одобрение заключения агентского договора, то ему необходимо будет связаться с представителями банка и согласовать время встреч для подписания данного договора и прохождения необходимого обучения. Помимо этого, ему необходимо было до получения одобрения банками, находиться в вышеуказанном офисе, так как туда могут приехать представители банков для проверки. Кроме того, должен будет пройти обучение по работе в программе по оформлению потребительских кредитов, подписать все необходимые документы с банком от имени ООО «Партнер», после чего способ оформления потребительских кредитов рассказать для возможности самостоятельно, без его присутствия, осуществлять оформление данных кредитов. В случае возникновения вопросов о деятельности ООО «Партнер», должен будет сообщить сотрудникам банка, что ООО «Партнер» осуществляет торговлю автозапчастями и именно для этих нужд, клиенты и смогут оформлять потребительские кредиты. При этом ему было достоверно известно, что у ООО «Партнер» нет никакого имущества – автозапчастей, которыми планируется осуществлять торговлю. В дальнейшем начал сотрудничество с ООО «Русфинанс Банк». После обучения, было принято решение пробно оформить кредит на одного из своих знакомых - Б.А.В. В дальнейшем оформлением кредитов занимались его соучастники, которым он на примере оформления кредита с Б.А.В. показал всю процедуру;

- показаниями А.А.А. данными им в ходе проведения очной ставки между ним и ФИО1 от 23 ноября 2018 года, где А.А.А. подтвердил ранее данные им показания в полном объеме (т. 7 л.д. 64-67);

А.А.А. не подтвердил оглашенные показания в части того, что оформлял фиктивные кредитные договоры единолично, так как его ввели в заблуждение коллеги, которые пояснили, что должен только он один быть привлечен к уголовной ответственности. В дальнейшем дал правдивые показания, которые соответствуют действительности, в том числе и подтвердил их при проведении очной ставки. Кроме того дополнил, что не видел, чтобы ФИО1 сам составлял какие-либо документы. При первом кредитном договоре, ФИО1 не присутствовал. Два первичных кредитных договора, являются реальными, так как А.А.А. видел данных людей. Сам денежные средства в ООО «Два берега» и ИП Г.А.К. не переводил. Для работы с Банком был установлен личный кабинет на компьютере, который он отвозил в Банк, данный компьютер находился в офисе.

- показаниями свидетеля Б.А.В. от 27 января 2018 года (т. 3 л.д. 152-153), согласно которым в апреле 2016 года в офисе по адресу: 

<

...> А.А.А. для него оформил кредит на сумму в размере около 70 000 рублей, а сумма самого кредита (за минусом первоначального взноса) около 62 000 рублей. А.А.А. сообщил условия кредитования, которые его устроили и он согласился с предложением. После этого, находясь в вышеуказанном офисе им А.А.А. был передан его паспорт и страховое свидетельство, с которых тот самостоятельно снял копии, составил все необходимые кредитные документы, распечатал их, собственноручно подписал, после передал их ему на подпись;

- показаниями свидетеля Б.В.М. от 14 ноября 2018 года (т. 3 л.д. 173-177), согласно которым в конце весны 2017 года она устроилась на работу в ООО «Два берега». Её трудоустройством занимался мужчина по имени А.. В ходе собеседования, он пояснил, что ей надлежит осуществлять оформление кредитов на граждан, которые пожелают приобрести мебель в кредит. В середине июня 2017 года к ней в вышеуказанный офис пришли представители банков «Почта Банк» и «ОТП банк», которые установили программу на ее рабочий компьютер и обучили работе в данных программах с целью оформления кредитных договоров. В течение всего периода её работы, А. периодически уезжал в другой свой офис, который располагался в здании «Теплотехнического института», расположенного на пересечении пр. Победы и ул. Кирова г. Челябинска. По представленной ей копии паспорта, она узнала мужчину как ФИО1, который ей представлялся А., принимал её на вышеуказанную работу и предложил осуществлять оформление организаций на нее и других лиц;

- показаниями свидетеля Г.М.В. пояснившим в судебном заседании, что А.А.А.. и ФИО1 были знакомы между собой. В 2014-2015 годах ФИО1 занимался риэлторством. ООО «Партнер» он оформлял совместно с А.А.А. для купли-продажи автозапчастей, фактически, чем занималась организация, не знает. В тот период времени открыли расчетный счет в банке. После того, как работать не получилось, хотели закрыть расчетный счет и фирму, в связи с чем, обратился к ФИО1, который посоветовал ему человека, разбирающегося в данных вопросах. О дальнейшей судьбе фирмы, не известно. ФИО1 познакомил с К.А.., которому хотел передать документы на фирму. Изначально сам с ФИО1 хотели открыть ООО «Партнер» для занятия бизнесом, привлекли А.А.А. который должен был быть в ней фактическим директором, поскольку он не был судим. Арендой помещения, открытием счета и фирмы, занималась девушка по имени О.. ФИО1 в открытии фирмы участия не принимал. А.А.А. был реальным директором, за что его отблагодарили;

- показаниями свидетеля К.А.К. (до замужества Г.А.К. пояснившей в судебном заседании, что общалась с молодым человеком, который оплатил ей 1 000 рублей за подписание документов и доставление их в налоговую инспекцию. Была оформлена как индивидуальный предприниматель, фактически предпринимательской деятельностью не занималась. Офис был на 3 этаже в здании Теплотехнического института. Подписывали там документы и отвозили в налоговую инспекцию. У нее был счет в ПАО "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" г. Челябинска, о движении денежных средств на нем, не известно, так как, когда сделала банковскую карту, то отдала ее А., фактически данным счетом, она не распоряжалась;

- показаниями Г.А.К. от 05 декабря 2017 года (т. 3 л.д. 150-151), согласно которым в конце 2016 года она обратилась в офис, расположенный по адресу: 

<

...> на 3 этаже, где находились двое неизвестных ей мужчин, представившиеся А. и А., которые пояснили, что необходимо подписать ряд документов, съездить в налоговую инспекцию и банк, где нужно подписать документы, связанные с регистрацией на её имя организаций и ИП, а также открытия расчетных счетов. При этом они сказали, что организации и ИП будут в дальнейшем работать и, что, фактически управлять ими будут другие лица, а не она;

Свидетель К.А.К. подтвердила оглашенные показания в полном объеме.

- показаниями свидетеля Д.Л. пояснившего в судебном заседании, что увидел объявление в ООО «Два берега» о приеме на работу. Приехал в организацию, человек по имени А. предложил работу директора, на что ответил согласием. А. – это не ФИО1 После этого ездил в банк и налоговую инспекцию с документами по поводу блокирования расчетного счета. В офисе помимо А. никого не было;

- показаниями свидетеля Д.Л. от 25 августа 2017 года (т. 3 л.д. 148-149), согласно которым в начале мая 2017 года обратился в офис, расположенный по адресу: 

<

...> по поводу трудоустройства. После этого по поручению человека по имени А., ездил в ИФНС России по Калининскому району г. Челябинска для решения вопроса по снятию ограничений по работе с расчетным счетом ООО «Два берега». Также ездил к нотариусу и в банк «Авангард», где им были подписаны необходимые документы, но какие точно, не известно, так как не читал их. Кроме этого в банке после подписания документов, ему выдали флэш-карту, как он понял электронный ключ удаленного доступа к расчетному счету ООО «Два берега». Все документы, которые ему были выданы в банке и у нотариуса, а также электронный ключ, он отдал А.;

Свидетель Д.Л. подтвердил оглашенные показания в полном объеме, дополнил, что А. говорил о наличии единственного учредителя данной фирмы.

- результатами выемки от 27 ноября 2017 года, согласно которого у представителя потерпевшего Т.А.Н. были изъяты документы: договоры потребительского кредитования со всеми имеющимися приложениями к ним, заявления о предоставлении кредитов, графики платежей, сведения о перечислениях денежных средств на расчетный счет ООО «Партнер» по кредитным договорам, в отношении которых А.А.А. в период с 06 апреля 2016 года по 14 апреля 2017 года были составлены кредитные договоры (т. 3 л.д. 188-193);

- результатами осмотра документов от 20 декабря 2018 года, а именно кредитных договоров, заключенных при содействии А.А.А. как директора ООО «Партнер»: № 13073397053 от 09 апреля 2016 года с Б.А.В. на сумму 63 880 рублей; № 1307353092� от 20 апреля 2016 года с Б.М.В. на сумму 88 395,35 рублей, а также: № 13074225107 от 10 июня 2016 года с С.С.С. на сумму 57 900 рублей; № 13074345427 от 18 июня 2016 года с Х.М.М. на сумму 51 800 рублей; № 13074383138 от 20 июня 2016 года с К.Д.С. на сумму 60 100 рублей; № 13074432117 от 24 июня 2016 года с Т.И.И. на сумму 53 250 рублей; № 13074494153 от 28 июня 2016 года с В.Л.Н. на сумму 65 300 рублей; № 13074555244 от 01 июля 2016 года с В.А.А. на сумму 58 600 рублей; № 13074612323 от 05 июля 2016 года с Г.А.Н. на сумму 58 600 рублей; № 13074625943 от 06 июля 2016 года с С.Е.Ю. на сумму 35 700 рублей; № 13074636446 от 07 июля 2016 года с Б.А.К. на сумму 54 600 рублей; № 13074658765 от 09 июля 2016 года с Ш.В.С. на сумму 60 300 рублей; № 13074754154 от 16 июля 2016 года с Н.И.Г. на сумму 59 500 рублей; № 13074819055 от 20 июля 2016 года с Б.Б.М. на сумму 50 400 рублей; № 13074933155 от 27 июля 2016 года с Д.К.А. на сумму 55 900 рублей; № 13074956073 от 28 июля 2016 года с К.Н.С.. на сумму 29 200 рублей; № 13075053911 от 04 августа 2016 года с К.И.В. на сумму 58 900 рублей; № 13075060301 от 04 августа 2016 года с К.И.С.. на сумму 48 500 рублей; № 13075089540 от 06 августа 2016 года с С.А.Р. на сумму 42 100 рублей; № 13075117809 от 08 августа 2016 года с К.А.А. на сумму 57 600 рублей; № 13075137011 от 09 августа 2016 года с Ш.О.С. на сумму 52 900 рублей; № 13075140904 от 09 августа 2016 года с К.Е.А.. на сумму 43 400 рублей; № 13075225613 от 15 августа 2016 года с Б.В.В. на сумму 57 900 рублей; № 13075233612 от 16 августа 2016 года с С.М.П на сумму 53 200 рублей; № 13075358644 от 22 августа 2016 года с В.В.А. на сумму 42 130 рублей; № 13075369652 от 23 августа 2016 года с Ц.В.В. на сумму 50 100 рублей; № 13075391845 от 24 августа 2016 года с К.А.В. сумму 40 200 рублей; № 13075425829 от 26 августа 2016 года с Б,А.Д. на сумму 55 700 рублей; № 13075511920 от 30 августа 2016 года с Б.Е.Н. на сумму 43 500 рублей; № 1307555845� от 01 сентября 2016 года с Б.В.А. на сумму 55 700 рублей; № 13075589272 от 03 сентября 2016 года с П.Н.С. на сумму 48 300 рублей; № 13075650944 от 06 сентября 2016 года с Б.Э.И. на сумму 53 200 рублей; № 13075661548 от 07 сентября 2016 года с Л.А.М. на сумму 54 000 рублей; № 13075685065 от 08 сентября 2016 года с И.А.Ю. на сумму 58 700 рублей; № 13075713536 от 10 сентября 2016 года с А.С.С. на сумму 57 800 рублей; № 13075722336 от 10 сентября 2016 года с Ж.Е.В. на сумму 51 300 рублей; № 13075911847 от 19 сентября 2016 года с Б.С.А. на сумму 52 400 рублей; № 13075932052 от 20 сентября 2016 года с М.Д.А. на сумму 53 200 рублей; № 13075958181 от 22 сентября 2016 года с С.А.Ю. на сумму 59 300 рублей; № 13075961569 от 22 сентября 2016 года с Х.Ю.А. на сумму 53 600 рублей; № 13075996701 от 24 сентября 2016 года с Ю.Т.С. на сумму 54 900 рублей; № 13076000069 от 24 сентября 2016 года с П.В.Д. на сумму 50 100 рублей; № 13076112087 от 30 сентября 2016 года с Б.С.А. на сумму 53 500 рублей; № 13076106498 от 30 сентября 2016 года с Г.А.С. на сумму 54 300 рублей; № 13076121998 от 01 октября 2016 года с Е.Н.А. на сумму 40 400 рублей; № 13076189245 от 04 октября 2016 года с Ю.А.Ю. на сумму 50 200 рублей; № 13076237019 от 07 октября 2016 года с С.А.И. на сумму 54 650 рублей; № 13076255831 от 08 октября 2016 года с Ю.Р.Н. на сумму 53 800 рублей; № 13076331917 от 12 октября 2016 года с К.А.Н. на сумму 49 600 рублей; № 13076328428 от 12 октября 2016 года с А.С. на сумму 56 300 рублей; № 1307�6�3�5� от 13 октября 2016 года с Х.А.А. на сумму 60 600 рублей; № 13076367546 от 14 октября 2016 года с К.Р.А. на сумму 49 600 рублей; № 13076385752 от 15 октября 2016 года с Я.В.Г. на сумму 54 600 рублей; № 13076436434 от 17 октября 2016 года с Ш.Т.В. на сумму 53 600 рублей; № 13076614432 от 26 октября 2016 года с К.А.В. на сумму 60 300 рублей; № 13076654856 от 29 октября 2016 года с Я.В.И. на сумму 49 800 рублей; № 13076663252 от 29 октября 2016 года с Ж.К.С. на сумму 53 800 рублей; № 13076708951 от 31 октября 2016 года с З.М.А. на сумму 58 900 рублей; № 13076730033 от 01 ноября 2016 года с Б.В.В. на сумму 53 800 рублей; № 13076757367 от 03 ноября 2016 года с К.Е.А. на сумму 62 300 рублей; № 13076778178 от 04 ноября 2016 года с Я.Р.М. на сумму 56 400 рублей; № 1307680�0�6 от 05 ноября 2016 года с Р.В.Ю. на сумму 62 000 рублей; № 13076892177 от 10 ноября 2016 года с К.С.Д. на сумму 57 900 рублей; № 13076895186 от 10 ноября 2016 года с С.С.Б на сумму 61 500 рублей; № 13076908460 от 11 ноября 2016 года с С.Д.А. на сумму 56 800 рублей; № 13076981075 от 15 ноября 2016 года с Р.В.А. на сумму 58 700 рублей; № 13077034805 от 19 ноября 2016 года с Я.О.Б. на сумму 54 700 рублей; № 13077119514 от 23 ноября 2016 года с С.Т.С. на сумму 52 400 рублей; № 13077136313 от 24 ноября 2016 года с П.Ф.В. на сумму 60 100 рублей; № 13077149226 от 25 ноября 2016 года с С.Р.Ф. на сумму 57 300 рублей; № 13077173930 от 26 ноября 2016 года с В.М.Д. на сумму 64 300 рублей; № 13077246527 от 29 ноября 2016 года с Т.О.С. на сумму 58 000 рублей; № 13077265130 от 30 ноября 2016 года с П.Н.В. на сумму 57 800 рублей; № 13077301802 от 02 декабря 2016 года с Р.А.А. на сумму 60 400 рублей; № 13077304609 от 02 декабря 2016 года с П.В.В. на сумму 60 800 рублей; № 13077386958 от 06 декабря 2016 года с Р.Г.Р. на сумму 64 200 рублей; № 13077416728 от 08 декабря 2016 года с К.А.А. на сумму 59 500 рублей; № 13077568766 от 15 декабря 2016 года с М.Ю.В. на сумму 57 400 рублей; № 13077591760 от 16 декабря 2016 года с С.М.М. на сумму 58 600 рублей; № 13077604428 от 17 декабря 2016 года с Г.В.Б. на сумму 56 800 рублей; № 13077614635 от 17 декабря 2016 года с Ф.И.В. на сумму 55 900 рублей; № 13077678374 от 19 декабря 2016 года с Г.А.С. на сумму 55 200 рублей; № 13077698889 от 20 декабря 2016 года с Х.Р.Р. на сумму 60 400 рублей; № 13077706946 от 20 декабря 2016 года с П.И.Н. на сумму 57 500 рублей; № 13077756668 от 22 декабря 2016 года с К.В.П. на сумму 54 700 рублей; № 13077790064 от 24 декабря 2016 года с Б.В.М. на сумму 48 600 рублей; № 13077875076 от 26 декабря 2016 года с В.В.Г. на сумму 57 300 рублей; № 13077911647 от 27 декабря 2016 года с К.В.В. на сумму 60 400 рублей; № 13077930250 от 28 декабря 2016 года с Д.А.А. на сумму 62 100 рублей; № 13077959994 от 29 декабря 2016 года с Г.В.В. на сумму 57 900 рублей; № 13077981682 от 29 декабря 2016 года с Щ.О.И. на сумму 55 300 рублей; № 13078381439 от 20 января 2017 года с С.С.С. на сумму 58 700 рублей; № 13078405014 от 21 января 2017 года с Ф.Р.М. на сумму 63 300 рублей; № 13078396762 от 21 января 2017 года с В.Д.А. на сумму 57 900 рублей; № 13078452030 от 23 января 2017 года с С.И.А. на сумму 61 400 рублей; № 13078471138 от 24 января 2017 года с Г.А.А. на сумму 54 700 рублей; № 13078608239 от 01 февраля 2017 года с К.К.А на сумму 56 800 рублей; № 13078626142 от 02 февраля 2017 года с Н.С.В. на сумму 58 500 рублей; № 13078622534 от 02 февраля 2017 года с П.А.И. на сумму 60 500 рублей; № 13078648966 от 04 февраля 2017 года с И.Н.У. на сумму 58 900 рублей; № 13078728559 от 08 февраля 2017 года с К.Т.К. на сумму 57 500 рублей; № 13078719759 от 08 февраля 2017 года с Т.М.М. на сумму 58 700 рублей; № 13078754259 от 10 февраля 2017 года с К.О.П. на сумму 59 800 рублей; № 13078759577 от 10 февраля 2017 года с Б.В.О. на сумму 61 200 рублей; № 13078766876 от 11 февраля 2017 года с Ш.М.В. на сумму 64 300 рублей; № 13079008399 от 22 февраля 2017 года с Б.А.С. на сумму 59 800 рублей; № 13079113801 от 27 февраля 2017 года с Б.В.В. на сумму 61 400 рублей; № 13079131300 от 28 февраля 2017 года с З.А.Н. на сумму 50 200 рублей; № 13079128215 от 28 февраля 2017 года с Щ.И.О. на сумму 62 500 рублей; № 13079167636 от 02 марта 2017 года с К.Н.В. на сумму 56 800 рублей; № 13079175534 от 02 марта 2017 года с П.А.Н. на сумму 60 600 рублей; № 13079204098 от 04 марта 2017 года с К.Д.Л. на сумму 60 900 рублей; № 13079209215 от 04 марта 2017 года с Н.И.Н. на сумму 56 800 рублей; № 13079307317 от 08 марта 2017 года с Т.В.А. на сумму 59 800 рублей; № 13079354131 от 10 марта 2017 года с Б.С.Д. на сумму 57 800 рублей; № 13079359247 от 10 марта 2017 года с Г.Л.А. на сумму 60 900 рублей; № 13079360427 от 10 марта 2017 года с В.А.В. на сумму 58 200 рублей; № 13079624440 от 23 марта 2017 года с К.Г.С. на сумму 55 500 рублей; № 13079654859 от 25 марта 2017 года с К.Р.Э. на сумму 59 500 рублей; № 13079697585 от 27 марта 2017 года с Д.Е.В. на сумму 58 400 рублей; № 13079713035 от 28 марта 2017 года с Ш.А.В. на сумму 62 100 рублей; № 13079874883 от 06 апреля 2017 года с Ч.А.Н. на сумму 55 200 рублей; № 13079879090 от 06 апреля 2017 года с Б.А.А.. на сумму 57 900 рублей; № 13079948180 от 10 апреля 2017 года с Е.А.А. на сумму 59 800 рублей; № 13079954779 от 10 апреля 2017 года с Б.В.В.. на сумму 65 300 рублей (т. 3 л.д. 194-247);

- результатами осмотра документов от 21 декабря 2018 года, согласно которым за период с 14 июня 2016 года по 11 апреля 2017 года на расчетный счет ООО «Партнер» от ООО «Русфинанс Банк» поступили следующие суммы денежных средств: 14 июня 2016 года в сумме 57 900 рублей, 20 июня 2016 года в сумме 51 800 рублей, 21 июня 2016 года в сумме 60 100 рублей, 28 июня 2016 года в сумме 53 250 рублей, 29 июня 2016 года в сумме 65 300 рублей, 04 июля 2016 года в сумме 58 600 рублей, 06 июля 2016 года в сумме 58 600 рублей, 07 июля 2016 года в сумме 35 700 рублей, 08 июля 2016 года в сумме 54 600 рублей, 12 июля 2016 года в сумме 60 300 рублей, 19 июля 2016 года в сумме 59 500 рублей, 21 июля 2016 года в сумме 50 400 рублей, 28 июля 2016 года в сумме 55 900 рублей, 29 июля 2016 года в сумме 29 200 рублей, 05 августа 2016 года в сумме 107 400 рублей, 09 августа 2016 года в сумме 42 100 рублей, 10 августа 2016 года в сумме 57 600 рублей, 10 августа 2016 года в сумме 96 300 рублей, 17 августа 2016 года в сумме 57 900 рублей, 17 августа 2016 года в сумме 53 200 рублей, 23 августа 2016 года в сумме 42 130 рублей, 25 августа 2016 года в сумме 50 100 рублей, 25 августа 2016 года в сумме 40 200 рублей, 29 августа 2016 года в сумме 55 700 рублей, 01 сентября 2016 года в сумме 43 500 рублей, 05 сентября 2016 года в сумме 55 700 рублей, 05 сентября 2016 года в сумме 48 300 рублей, 07 сентября 2016 года в сумме 53 200 рублей, 08 сентября 2016 года в сумме 54 000 рублей, 12 сентября 2016 года в сумме 58 700 рублей, 13 сентября 2016 года в сумме 57 800 рублей, 13 сентября 2016 года в сумме 51 300 рублей, 20 сентября 2016 года в сумме 52 400 рублей, 21 сентября 2016 года в сумме 53 200 рублей, 23 сентября 2016 года в сумме 53 600 рублей, 23 сентября 2016 года в сумме 59 300 рублей, 27 сентября 2016 года в сумме 105 000 рублей, 04 октября 2016 года в сумме 107 800 рублей, 04 октября 2016 года в сумме 40 400 рублей, 05 октября 2016 года в сумме 50 200 рублей, 11 октября 2016 года в сумме 53 800 рублей, 11 октября 2016 года в сумме 54 650 рублей, 13 октября 2016 года в сумме 105 900 рублей, 14 октября 2016 года в сумме 60 600 рублей, 18 октября 2016 года в сумме 49 600 рублей, 18 октября 2016 года в сумме 54 600 рублей, 18 октября 2016 года в сумме 53 600 рублей, 27 октября 2016 года в сумме 60 300 рублей, 01 ноября 2016 года в сумме 103 600 рублей, 01 ноября 2016 года в сумме 58 900 рублей, 03 ноября 2016 года в сумме 53 800 рублей, 08 ноября 2016 года в сумме 56 400 рублей, 08 ноября 2016 года в сумме 62 000 рублей, 08 ноября 2016 года в сумме 62 300 рублей, 11 ноября 2016 года в сумме 57 900 рублей, 11 ноября 2016 года в сумме 61 500 рублей, 14 ноября 2016 года в сумме 56 800 рублей, 16 ноября 2016 года в сумме 58 700 рублей, 22 ноября 2016 года в сумме 54 700 рублей, 24 ноября 2016 года в сумме 52 400 рублей, 25 ноября 2016 года в сумме 60 100 рублей, 29 ноября 2016 года в сумме 57 300 рублей, 29 ноября 2016 года в сумме 64 300 рублей, 30 ноября 2016 года в сумме 58 000 рублей, 02 декабря 2016 года в сумме 57 800 рублей, 05 декабря 2016 года в сумме 121 200 рублей, 07 декабря 2016 года в сумме 64 200 рублей, 12 декабря 2016 года в сумме 59 500 рублей, 16 декабря 2016 года в сумме 57 400 рублей, 20 декабря 2016 года в сумме 55 900 рублей, 20 декабря 2016 года в сумме 58 600 рублей, 20 декабря 2016 года в сумме 56 800 рублей, 21 декабря 2016 года в сумме 55 200 рублей, 21 декабря 2016 года в сумме 117 900 рублей, 23 декабря 2016 года в сумме 54 700 рублей, 27 декабря 2016 года в сумме 48 600 рублей, 28 декабря 2016 года в сумме 57 300 рублей, 28 декабря 2016 года в сумме 60 400 рублей, 29 декабря 2016 года в сумме 62 100 рублей, 30 декабря 2016 года в сумме 55 300 рублей, 30 декабря 2016 года в сумме 57 900 рублей, 24 января 2017 года в сумме 121 200 рублей, 24 января 2017 года в сумме 58 700 рублей, 24 января 2017 года в сумме 61 400 рублей, 25 января 2017 года в сумме 54 700 рублей, 02 февраля 2017 года в сумме 56 800 рублей, 03 февраля 2017 года в сумме 119 000 рублей, 07 февраля 2017 года в сумме 58 900 рублей, 09 февраля 2017 года в сумме 116 200 рублей, 13 февраля 2017 года в сумме 121 000 рублей, 13 февраля 2017 года в сумме 64 300 рублей, 28 февраля 2017 года в сумме 59 800 рублей, 28 февраля 2017 года в сумме 61 400 рублей, 01 марта 2017 года в сумме 112 700 рублей, 03 марта 2017 года в сумме 117 400 рублей, 06 марта 2017 года в сумме 117 700 рублей, 09 марта 2017 года в сумме 59 800 рублей, 13 марта 2017 года в сумме 119 100 рублей, 13 марта 2017 года в сумме 57 800 рублей, 24 марта 2017 года в сумме 55 500 рублей, 28 марта 2017 года в сумме 59 500 рублей, 28 марта 2017 года в сумме 58 400 рублей, 29 марта 2017 года в сумме 62 100 рублей, 07 апреля 2017 года в сумме 113 100 рублей, 11 апреля 2017 года в сумме 59 800 рублей, 11 апреля 2017 года в сумме 65 300 рублей; 

- в период с 11 июля 2016 года по 14 марта 2017 года на расчетный счет А.А.А. открытый в отделении ПАО «Сбербанк» № 8597/294, от ООО «Русфинанс Банк» поступили следующие суммы денежных средств: 11 июля 2016 года в сумме 16 027 рублей, 09 августа 2016 года в сумме 27 181 рублей, 13 сентября 2016 года в сумме 39 375 рублей, 11 октября 2016 года в сумме 42 273 рублей, 21 ноября 2016 года в сумме 36 035 рублей, 09 декабря 2016 года в сумме 54 777 рублей, 18 января 2017 года в сумме 64 658 рублей, 14 февраля 2017 года в сумме 20 895 рублей, 14 марта 2017 года в сумме 41 578 рублей;

- в период с 16 ноября 2016 года по 11 апреля 2017 года с расчетного счета ООО «Партнер» на расчетные счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К. поступили следующие суммы денежных средств:

1) на расчетный счет ООО «Два берега», открытый в ПАО АКБ «Авангард» г. Челябинска: 16 ноября 2016 года в сумме 6 400 рублей, 17 ноября 2016 года в сумме 24 000 рублей, 23 ноября 2016 года в сумме 45 000 рублей, 24 ноября 2016 года в сумме 25 300 рублей, 25 ноября 2016 года в сумме 32 600 рублей, 28 ноября 2016 года в сумме 39 000 рублей, 29 ноября 2016 года в сумме 78 340 рублей, 30 ноября 2016 года в сумме 42 300 рублей, 02 декабря 2016 года в сумме 43 000 рублей, 06 декабря 2016 года в сумме 44 900 рублей, 08 декабря 2016 года в сумме 57 200 рублей, 12 декабря 2016 года в сумме 30 900 рублей, 28 декабря 2016 года в сумме 19 200 рублей, 29 декабря 2016 года в сумме 25 000 рублей, 11 января 2017 года в сумме 19 000 рублей, 24 января 2017 года в сумме 25 800 рублей, 25 января 2017 года в сумме 28 000 рублей, 01 февраля 2017 года в сумме 24 500 рублей, 02 февраля 2017 года в сумме 32 500 рублей, 03 февраля 2017 года в сумме 34 250 рублей, 06 февраля 2017 года в сумме 28 700 рублей, 07 февраля 2017 года в сумме 59 800 рублей, 10 февраля 2017 года в сумме 58 800 рублей;

2) на расчетный счет ИП Г.А.К. открытый в ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» г. Челябинска: 26 декабря 2016 года в сумме 35 000 рублей, 28 декабря 2016 года в сумме 66 150 рублей, 29 декабря 2016 года в сумме 23 000 рублей, 30 декабря 2016 года в сумме 55 200 рублей, 10 января 2017 года в сумме 72 000 рублей, 24 января 2017 года в сумме 26 000 рублей, 24 января 2017 года в сумме 48 300 рублей, 21 февраля 2017 года в сумме 79 600 рублей, 22 февраля 2017 года в сумме 40 950 рублей, 01 марта 2017 года в сумме 37 200 рублей, 02 марта 2017 года в сумме 88 100 рублей, 03 марта 2017 года в сумме 39 800 рублей, 07 марта 2017 года в сумме 65 400 рублей, 09 марта 2017 года в сумме 31 400 рублей, 09 марта 2017 года в сумме 35 200 рублей, 14 марта 2017 года в сумме 97 300 рублей, 28 марта 2017 года в сумме 51 500 рублей, 28 марта 2017 года в сумме 51 200 рублей, 30 марта 2017 года в сумме 51 200 рублей, 07 апреля 2017 года в сумме 60 200 рублей, 10 апреля 2017 года в сумме 8 600 рублей, 11 апреля 2017 года в сумме 83 800 рублей (т. 4 л.д. 200-202);

- результатами обыска от 15 октября 2018 года, проведенного по месту проживания ФИО1, по адресу: г. Челябинск, ..., где были обнаружены и изъяты учредительные и иные документы в отношении ООО «Два берега» (т. 7 л.д. 99-102);

- результатами осмотра документов от 21 декабря 2018 года, изъятых 15 октября 2018 года в ходе обыска по месту проживания ФИО1 (т. 7 л.д. 103-150);

- заключением эксперта № 41 от 01 февраля 2018 года, согласно которого записи, расположенные: 

1.1) по кредитному досье на Б.Э.И, в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075650944 от 06 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.Э.И хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «06.09.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.Э.И кроме записи: «06.09.16»;

1.2) по кредитному досье на Б.В.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075558456 от 01 сентября 2016 года;

- в трех листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.В.А. хх.хх.хх рождения, кроме записи: «01.09.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.В.А.., кроме записи: «01.09.16»;

1.3) по кредитному досье на В.А.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079360427 от 10 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя В.А.В. хх.хх.хх года рождения, 

- в графе «Подпись, полностью фамилия, имя, отчество субъекта, дающего согласия» в согласии заемщика от 10 марта 2017 года;

1.4) по кредитному досье на К.Р.Э. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079654859 от 25 марта 2017 года;

- на изображениях страниц паспорта на имя К.Р.Э. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Р.Э.

1.5) по кредитному досье на Х.М.М. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074345427 от 18 июня 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Х.М.М. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Х.М.М.

1.6) по кредитному досье на С.С.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074225107 от 10 июня 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.С.С. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.С.С.

1.7) по кредитному досье на Б.А.К. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074636446 от 07 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.А.К. хх.хх.хх года рождения, кроме записей: «А.А.А.»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.А.К. кроме записи: «А.А.А.»;

1.8) по кредитному досье на Б.А.Д. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075425829 от 26 августа 2016 года;

- на трех листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.А.Д. хх.хх.хх года рождения, кроме записей: «26.08.2016»

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.А.Д. кроме записей: «26.08.2016»

1.9) по кредитному досье на А.С.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075713536 от 10 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя А.С.С. хх.хх.хх года рождения, кроме записей: «10.09.16»

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя А.С.С. кроме записей: «10.09.2016»

1.10) по кредитному досье на И.А.Ю. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075685065 от 08 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя И.А.Ю. хх.хх.хх года рождения, кроме записей: «08.09.16»

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя И.А.Ю. кроме записей: «08.09.2016»

1.11) по кредитному досье на К.Д.С.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074383138 от 20 июня 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Д.С. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Д.С.., 

1.12) по кредитному досье на Т.И.И.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074432117 от 24 июня 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Т.И.И. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Т.И.И. 

1.13) по кредитному досье на Б.С.Д. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079354131 от 10 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя ФИО4 хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.С.Д. 

1.14) по кредитному досье на Т.М.М. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078719759 от 08 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Т.М.М. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Т.М.М.., 

1.15) по кредитному досье на П.А.Н. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079175534 от 02 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя П.А.Н. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя П.А.Н. - выполнены А.А.А. (т. 5 л.д. 19-56);

- заключением эксперта № 226 от 12 марта 2018 года, согласно которого записи, расположенные: 

1.1) по кредитному досье на С.Е.Ю. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074625943 от 06 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.Е.Ю. хх.хх.хх года рождения;

- на изображении свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.Е.Ю.

1.2) по кредитному досье на Г.А.Н. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074612323 от 05 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Г.А.Н. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Г.А.Н.

1.3) по кредитному досье на Б.Б.М. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074819055 от 20 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.Б.М. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «20.07.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.Б.М. кроме записи: «20.07.16»;

1.4) по кредитному досье на Н.И.Г. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074751154 от 16 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Н.И.Г. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «16.07.2016»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Н.И.Г. 

1.5) по кредитному досье на К.Е.А,., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075140904 от 09 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Е.А, хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «09.08.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Е.А,., кроме записи: «09.08.16»;

1.6) по кредитному досье на К.А.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075117809 от 08 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.А.А. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «08.08.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.А.А. кроме записи: «08.08.16»;

1.7) по кредитному досье на К.И.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075053911 от 04 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.И.В. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «04.08.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.И.В.., кроме записи: «04.08.16»;

1.8) по кредитному досье на К.И.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075060301 от 04 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.И.С. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «04.08.2016»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.И.С. кроме записи: «04.08.2016»;

1.9) по кредитному досье на Б.В.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075225613 от 15 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.В.В. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «15.08.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.В.В. кроме записи: «15.08.2016»;

1.10) по кредитному досье на С.А.Р. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075089540 от 06 августа 2016 года; 

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.А.Р. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «06.08.2016 А.А.А.»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.А.Р. кроме записи: «06.08.2016 А.А.А.»;

1.11) по кредитному досье на С.М.П. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075233612 от 16 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.М.П. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «16.08.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.М.П.

1.12) по кредитному досье на Б.М.В.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13073530925 от 20 апреля 2016 года;

- в строке: «Заявление принял» в заявление на страхование – для оптимальной программы страхования от 20 апреля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.М.В. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.М.В.

1.13) по кредитному досье на Ю.Т.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075996701 от 24 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ю.Т.С. хх.хх.хх рождения, кроме записи: «24.09.16»; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ю.Т.С. кроме записи: «24.09.16»;

1.14) по кредитному досье на Ш.Т.В.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076436434 от 17 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ш.Т.В. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «17.10.16»; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ш.Т.В. кроме записи: «17.10.16»;

1.15) по кредитному досье на Я.В.Г. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076385752 от 15 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Я.В.Г. хх.хх.хх года рождении;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Я.В.Г..; 

1.16) по кредитному досье на К.Р.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076367546 от 14 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Р.А. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Р.А..;

1.17) по кредитному досье на Х.Ю.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075961569 от 22 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Х.Ю.А. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «22.09.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Х.Ю.А. кроме записи: «22.09.16»;

1.18) по кредитному досье на П.В.Д. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076000069 от 24 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя П.В.Д. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «24.09.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя П.В.Д. кроме записи: «24.09.16»;

1.19) по кредитному досье на Я.В.И. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076654856 от 29 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Я.В.И. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Я.В.И. - выполнены А.А.А. (т. 5 л.д. 69-114);

- заключением эксперта № 397 от 03 мая 2018 года, согласно которого записи, расположенные: 

1.1) по кредитному досье на З.М.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076708951 от 31 октября 2016 года;

- в строке: «Заявление принял» в заявление на страхование – для оптимальной программы страхования от 31 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя З.М.А.

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя З.М.А..; 

1.2) по кредитному досье на Ю.Р.Н. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076255831 от 08 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ю.Р.Н.., кроме записи: «8.10.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ю.Р.Н., кроме записи: «8.10.16»;

1.3) по кредитному досье на Ж.К.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 1307663252 от 29 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ж.К.С..;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ж.К.С.., 

1.4) по кредитному досье на Е.Н.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076121998 от 01 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Е.Н.А. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «1.10.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Е.Н.А. кроме записи: «1.10.16»;

1.5) по кредитному досье на Б.В.В. в следующих документах:

- в строках «ФИО Клиента», «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076730033 от 01 ноября 2016 года;

- в графе «полностью Фамилия, Имя, отчество и подпись» в заявление на предоставление услуги СМС-информирования об операциях по счету клиента от 01 ноября 2016 года;

- в строках «Подпись клиента» на двух листах заявления о предоставлении кредита от 01 ноября 2016 года;

- в графике платежей от 01 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.В.В. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.В.В..;

1.6) по кредитному досье на Я.Р.М. в следующих документах:

- в строке «ФИО Клиента» в договоре потребительского кредита № 13076778178 от 04 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Я.Р.М. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Я.Р.М.., 

1.7) по кредитному досье на К.С.Д. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076892177 от 10 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.С.Д.. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.С.Д..;

1.8) по кредитному досье на М.Д.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075932052 от 20 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя М.Д.А. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «20.09.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя М.Д.А..;

1.9) по кредитному досье на С.Д.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076908460 от 11 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.Д.А. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.Д.А.

1.10) по кредитному досье на Я.О.Б. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077034805 от 19 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Я.О.Б. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Я.О.Б..; 

1.11) по кредитному досье на Т.О.С.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077246527 от 29 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Т.О.С.. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Т.О.С..;

1.12) по кредитному досье на П.Н.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077265130 от 30 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя П.Н.В. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя П.Н.В..;

1.13) по кредитному досье на С.Т.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077119514 от 23 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.Т.С. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.Т.С.., 

1.14) по кредитному досье на С.М.М. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077591760 от 16 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.М.М. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.М.М.., 

1.15) по кредитному досье на М.Ю.В.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077568766 от 15 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя М.Ю.В. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя М.Ю.В.., 

1.16) по кредитному досье на Щ.О.И.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077981682 от 29 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Щ.О.И. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Щ.О.И. 

1.17) по кредитному досье на Ф.И.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077614635 от 17 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ф.И.В. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ф.И.В.

1.18) по кредитному досье на Г.А.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077678374 от 19 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Г.А.С. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Г.А.С. 

1.19) по кредитному досье на П.И.Н.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077706946 от 20 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя П.И.Н. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя П.И.Н.

1.20) по кредитному досье на К.В.П.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077756668 от 22 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.В.П. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.В.П..;

1.21) по кредитному досье на Х.Р.Р. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077698889 от 20 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Х.Р.Р. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Х.Р.Р..;

1.22) по кредитному досье на В.В.Г. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077875076 от 26 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя В.В.Г.. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя В.В.Г. 

1.23) по кредитному досье на Ф.Р.М. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078405014 от 21 января 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ф.Р.М. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ф.Р.М. 

1.24) по кредитному досье на И.Н.У.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078648966 от 04 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя И.Н.У. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя И.Н.У..; 

1.25) по кредитному досье на Г.А.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078471138 от 24 января 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Г.А.А. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Г.А.А..;

1.26) по кредитному досье на В.Д.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078396762 от 21 января 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя В.Д.А. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя В.Д.А.., 

1.27) по кредитному досье на Б.А.С., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079008399 от 22 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.А.С хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.А.С., 

1.28) по кредитному досье на К.Т.К. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078728559 от 08 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Т.К. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Т.К.

1.29) по кредитному досье на Н.И.Н. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079209215 от 04 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Н.И.Н. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Н.И.Н..; 

1.30) по кредитному досье на Т.В.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079307317 от 08 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Т.В.А.. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Т.В.А. - выполнены А.А.А. (т. 5 л.д. 130-196);

- заключением эксперта № 498 от 18 мая 2018 года, согласно которого записи, расположенные: 

1.1) по кредитному досье на К.Д.Л.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079204098 от 04 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Д.Л. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Д.Л..;

1.2) по кредитному досье на Ч.А.Н. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079874883 от 06 апреля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ч.А.Н. хх.хх.хх года рождения; 

1.3) по кредитному досье на К.Г.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079624440 от 23 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Г.С.

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Г.С.

1.4) по кредитному досье на Б.А.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079879090 от 06 апреля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.А.А. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.А.А..;

1.5) по кредитному досье на Е.А.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079948180 от 10 апреля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Е.А.А. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Е.А.А..;

1.6) по кредитному досье на Д.Е.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079697585 от 27 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Д.Е.В.. хх.хх.хх года рождения; 

1.7) по кредитному досье на Б.Е.Н. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075511920 от 30 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.Е.Н. хх.хх.хх года рождения; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.Е.Н.

1.8) по кредитному досье на П.Н.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075589272 от 03 сентября 2016 года; 

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя П.Н.С. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «03.09.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя П.Н.С.

1.9) по кредитному досье на Ц.В.В.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075369652 от 23 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ц.В.В.. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ц.В.В..;

1.10) по кредитному досье на В.В.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075358644 от 22 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя В.В.А.. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «22.08.2016»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя В.В.А. кроме записи: «22.08.2016»;

1.11) по кредитному досье на К.А.В.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075391845 от 24 августа 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.А.В. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «24.08.2016»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.А.В.., кроме записи: «24.08.2016»;

1.12) по кредитному досье на Л.А.М.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075661548 от 07 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Л.А.М. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «07.09.2016»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Л.А.М.., кроме записи: «07.09.2016»;

1.13) по кредитному досье на В.М.Д.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077173930 от 26 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя В.М.Д.хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя В.М.Д. 

1.14) по кредитному досье на Д.А.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077930250 от 28 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Д.А.А. хх.хх.хх года рождения;

1.15) по кредитному досье на Г.В.Б. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077604428 от 17 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Г.В.Б. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Г.В.Б. 

1.16) по кредитному досье на Г.В.В.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077959994 от 29 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Г.В.В. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Г.В.В. 

1.17) по кредитному досье на П.А.И. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078622534 от 02 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя П.А.И. хх.хх.хх года рождения; 

1.18) по кредитному досье на Ш.М.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078766876 от 11 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ш.М.В. хх.хх.хх года рождения;

1.19) по кредитному досье на Б.В.О.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078759577 от 10 февраля 2017 года; 

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.В.О. хх.хх.хх года рождения; 

1.20) по кредитному досье на К.К.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078608239 от 01 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.К.А. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «Копия верна»;

1.21) по кредитному досье на К.Н.В.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079167636 от 02 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Н.В. хх.хх.хх года рождения;

1.22) по кредитному досье на З.А.Н.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079131300 от 28 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя З.А.Н. хх.хх.хх года рождения;

1.23) по кредитному досье на В.А.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074555244 от 01 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя В.А.А. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя В.А.А. 

1.24) по кредитному досье на В.Л.Н. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074494153 от 28 июня 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя В.Л.Н. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя В.Л.Н..;

1.25) по кредитному досье на Х.А.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076350621 от 13 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Х.А.А. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Х.А.А.

1.26) по кредитному досье на Ю.А.Ю. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076189245 от 04 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ю.А.Ю. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «4.10.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ю.А.Ю.., кроме записи: «4.10.16»;

1.27) по кредитному досье на С.А.Ю. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075958181 от 22 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.А.Ю. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «22.09.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.А.Ю. кроме записи: «22.09.16»;

1.28) по кредитному досье на К.А.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076614432 от 26 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.А.В.. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.А.В..;

1.29) по кредитному досье на С.А.И. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076237019 от 07 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.А.И. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «7.10.16»; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.А.И.., кроме записи: «7.10.16»; 

1.30) по кредитному досье на С.С.Б.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076895186 от 10 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.С.Б. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.С.Б.

1.31) по кредитному досье на Б.С.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075911847 от 19 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.С.А. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «19.09.16»; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.С.А. 

1.32) по кредитному досье на Р.В.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076981075 от 15 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Р.В.А. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Р.В.А..; 

1.33) по кредитному досье на К.А.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077416728 от 08 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.А.А. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.А.А. - выполнены А.А.А. (т. 6 л.д. 14-83);

- заключением эксперта № 526 от 31 мая 2018 года, согласно которого записи, расположенные: 

1.1) по кредитному досье на Р.А.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077301802 от 02 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Р.А.А. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Р.А.А.., 

1.2) по кредитному досье на Д.К.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074933155 от 27 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Д.К.А. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «27.07.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Д.К.А. кроме записи: «27.07.16»;

1.3) по кредитному досье на К.Н.С.С., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074956073 от 28 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Н.С.. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «28.07.2016»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Н.С.., кроме записи: «28.07.2016»;

1.4) по кредитному досье на Ш.В.С.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13074658765 от 09 июля 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ш.В.С. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «09.07.2016»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ш.В.С.., кроме записи: «09.07.2016»;

1.5) по кредитному досье на Ж.Е.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13075722336 от 10 сенбря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ж.Е.В. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «10.09.16»;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО5, кроме записи: «10.09.16»;

1.6) по кредитному досье на К.А.Н. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076331917 от 12 октября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.А.Н. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.А.Н..;

1.7) по кредитному досье на А.С.Т. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076328428 от 12 октября 2016 года; 

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя А.С.Т. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя А.С.Т..; 

1.8) по кредитному досье на Б.С.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076112087 от 30 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.С.А. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «30.09.16»; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Б.С.А. кроме записи: «30.09.16»; 

1.9) по кредитному досье на Г.А.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076106498 от 30 сентября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Г.А.С. хх.хх.хх года рождения, кроме записи: «30.09.16»; 

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Г.А.С.., кроме записи: «30.09.16»; 

1.10) по кредитному досье на К.Е.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076757367 от 03 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.Е.А.хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.Е.А..; 

1.11) по кредитному досье на Р.В.Ю.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13076800631 от 05 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Р.В.Ю. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Р.В.Ю.

1.12) по кредитному досье на С.Р.Ф. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077149226 от 25 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.Р.Ф. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя С.Р.Ф.., 

1.13) по кредитному досье на П.Ф.В в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077136313 от 24 ноября 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя П.Ф.В хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя П.Ф.В.;

1.14) по кредитному досье на Р.Г.Р. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077386958 от 06 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Р.Г.Р.. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Р.Г.Р. 

1.15) по кредитному досье на П.В.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077304609 от 02 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя П.В.В. хх.хх.хх года рождения;

1.16) по кредитному досье на К.В.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077911647 от 27 декабря 2016 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.В.В. хх.хх.хх года рождения;

- на изображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя К.В.В..; 

1.17) по кредитному досье на Б.В.М. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13077790064 от 24 декабря 2016 года; 

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.В.М. хх.хх.хх года рождения;

1.18) по кредитному досье на Н.С.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078626142 от 02 февраля 2017 года; 

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Н.С.В. хх.хх.хх года рождения;

1.19) по кредитному досье на С.С.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078381439 от 20 января 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.С.С. хх.хх.хх года рождения;

1.20) по кредитному досье на С.И.А.., в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078452030 от 23 января 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя С.И.А. хх.хх.хх года рождения;

1.21) по кредитному досье на Б.В.С. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079954779 от 10 апреля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.В.С.. хх.хх.хх года рождения;

1.22) по кредитному досье на Ш.А.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079713035 от 28 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Ш.А.В. хх.хх.хх года рождения;

1.23) по кредитному досье на Г.Л.А. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079359247 от 10 марта 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Г.Л.А.. хх.хх.хх года рождения;

1.24) по кредитному досье на К.О.П. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13078754259 от 10 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя К.О.П. хх.хх.хх года рождения;

1.25) по кредитному досье на Щ.И.О. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079128215 от 28 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Щ.И.О. хх.хх.хх года рождения;

1.26) по кредитному досье на Б.В.В. в следующих документах:

- в строке «Сотрудник Кредитора» в договоре потребительского кредита № 13079113801 от 27 февраля 2017 года;

- на двух листах на изображениях страниц паспорта на имя Б.В.В. хх.хх.хх года рождения, - выполнены А.А.А. (т. 6 л.д. 98-153);

- постановление о выделении уголовного дело в отдельное производство 26 декабря 2018 года (т. 7 л.д. 181-182).

По мнению суда, показания представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Т.А.Н.., свидетелей П.О.Я. Б.А.В. Б.В.М. Г.М.В.., К.А.К.., а также А.А.А.., носят логичный, последовательный и взаимодополняющий характер, в общем и целом согласуются между собой в описании событий, относящихся к предмету судебного следствия, и не содержат существенных противоречий, которые могли бы указывать на непричастность ФИО1, действовавшего организованной группой, в которую также входил осужденный А.А.А. (в отношении которого был постановлен приговор), том числе и с помощью Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, к хищению денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк» в особо крупном размере путем обмана данного юридического лица, а именно путем оформления кредитных договоров на физических лиц по самостоятельно изготовленным копиям страниц паспортов и страховых свидетельств, содержащих недостоверные сведения в отношении лиц – фиктивных заемщиков Банка, а также необходимых пакетов документов, в которых были указаны недостоверные сведения (анкетные данные клиентов, сведения о паспортных данных клиентов, личные данные клиентов о месте работы, контактных телефонах, находящихся в пользовании транспортных средств, ежемесячной суммы заработной платы) о вышеуказанных заемщиках.

Как со всей определенностью следует из показаний представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Т.А.Н. в период с 06 апреля 2016 года по 14 апреля 2017 года А.А.А.. от ООО «Партнер» были оформлены ряд кредитных договоров, из которых лишь 2 договора на реально существующих физических лиц, по остальным кредитам с помощью сфальсифицированных документов, ущерб составил 6 882 330 рублей.

Допрошенные по делу лица поясняли:

- П.О.Я. - ООО «Классик Лайн» сдавало в аренду помещение ООО «Два берега» по адресу: 

<

...>, по вопросам оплаты данной аренды общалась с ФИО1;

- А.А.А. - в 2014 или 2015 годах познакомился с ФИО1, по просьбе последнего за вознаграждение организовал ООО «Партнер» и прошел обучение в ООО «Русфинанс Банк» по поводу оформления кредитных договоров в 2016 году. Все документы по регистрации вышеуказанной организации, чековая книжка, выданная в банке, печать организации, им были переданы лично ФИО1 ФИО1 и иное лицо привозили кредитные досье – договора между физическим лицом и Банком о кредитовании, где также имелись сфальсифицированные копии паспортов и второго документа, он их заверял, после чего отвозил данные документы в Банк, который в дальнейшем перечислял денежные средства по оформленным кредитам. Данные денежные средства А.А.А. снимал и передавал их ФИО1 или иному лицу за вознаграждение от последних, либо перечислял на расчетные счета номинальных организаций: ООО «Два берега» и ИП Г.А.К. По документам, фирма якобы занималась розничной куплей-продажей автозапчастей, но фактически, указанной деятельностью не занималась; 

- Б.А.В. - в апреле 2016 года в офисе по адресу: 

<

...> А.А.А. для него оформил кредит на сумму в размере около 70 000 рублей;

- Б.В.М. - в конце весны 2017 года она устроилась на работу в ООО «Два берега», где она должна была оформлять кредиты на граждан, которые пожелают приобрести мебель в кредит, трудоустройством занимался мужчина по имени А.. В течение всего периода её работы, А. периодически уезжал в другой свой офис, который располагался в здании «Теплотехнического института». За весь период своей работы она не оформила ни одного кредита. А. опознала по фото в паспорте как ФИО1;

- Г.М.В. - в 2014-2015 годах совместно с ФИО1 открыл ООО «Партнер», для чего был привлечен А.А.А.., который фактически являлся его директором. ФИО1 в открытии фирмы участия не принимал;

- К.А.К. (до замужества Г.А.К. – по просьбе А. за вознаграждение оформила ИП, банковскую карту с расчетного счета по ИП отдала ему, подписывала документы и доставляла их в налоговую инспекцию, какой либо деятельностью не занималась;

- Д.Л.. - трудоустроился в ООО «Два берега», прием о трудоустройстве вел А.. По просьбе последнего, ездил в банк, к нотариусу, налоговую инспекцию с документами по поводу блокирования расчетного счета. Флэш-карту - электронный ключ удаленного доступа к расчетному счету ООО «Два берега», выданный в банке, а также иные документы, которые ему были выданы в банке и у нотариуса, передал А..

При этом, как следует из показаний представителя потерпевшего юридического лица, так и указанных свидетелей, каких – либо причин и оснований для самоуправных и преступных действий ФИО1 со стороны ООО «Русфинанс Банк» в рассматриваемый период времени не было. Сам представитель потерпевшего подсудимого не знает, личные отношения между ними отсутствуют, чувства неприязни не имеет. Следовательно, у Т.А.Н. отсутствуют какие-нибудь значимые мотивы к намеренному оговору подсудимого ФИО1, что в свою очередь, достоверно подтверждает виновность подсудимого, действовавшего организованной группой.

Между тем, показания представителя потерпевшего, указавшего о заключении 127 сфальсифицированных кредитных договоров, в данном случае, суд расценивает как ошибочное, поскольку в судебном заседании установлено 123 таких кредитных договора, что, в свою очередь, также подтверждается и материалами уголовного дела. Данное обстоятельство не влияет на квалификацию действий подсудимого. 

Анализируя показания свидетелей П.О.Я. Б.А.В. Б.В.М.., Г.М.В. К.А.К. а также А.А.А. суд также отмечает, что в показаниях указанных лиц нет неясностей относительно времени, места и способа хищения денежных средств у ООО «Русфинанс Банк».

Подсудимым ФИО1 и стороной его защиты оспаривается в целом причастность подсудимого к совершению инкриминируемого ему преступного деяния, указывают на умышленный оговор ФИО1 со стороны А.А.А.

Оценивая показания А.А.А. на предмет их соответствия показаниям иных свидетелей и материалам дела, суд исходит из того, что показания А.А.А. за, фактически весь период проведения предварительного следствия, являлись последовательными и не противоречивыми, что и было им подтверждено в судебном заседании. Более того, причин, по которым бы А.А.А. оговаривал подсудимого ФИО1, в судебном заседании установлено не было. Позиция стороны защиты о том, что А.А.А. умышленно оговорил ФИО1 из личных побуждений, в том числе и в связи с возможностью избежать реального наказания за совершенное им преступление, у суда вызывает неопровержимые сомнения в своей достоверности, поскольку в отношении А.А.А. на момент его допроса в судебном заседании уже был постановлен приговор. Более того, учитываются и пояснения А.А.А. согласно которым на предварительном следствии он указывал на самостоятельность противоправных действий вследствие заблуждения от коллег, и по происшествие времени, стал пояснять о реальных действиях всех участвующих в данных противоправных действиях лиц, которые суд признает убедительными, поскольку данное не только подтверждается результатами судебного следствия, но и анализом возможных негативных последствий для самого А.А.А. в случае его осуждения как единолично, нежели в составе организованной группы. 

Правдивость показаний А.А.А. подтверждается и тем, что свидетель П.О.Я. указал в судебном заседании об открытии им с ФИО1 ООО «Партнер», для чего был привлечен А.А.А. Свидетель П.О.Я. пояснила, что ФИО1 оплачивал аренду помещения по адресу: 

<

...> ООО «Два берега», иногда с ним был второй молодой человек, свидетель Б.В.М. общалась по вопросам трудоустройства и осуществления трудовой деятельности в ООО «Два берега» именно с ФИО1, которого знала под именем А., какого-либо иного лица, не видела.

Показания свидетеля П.О.Я. подтверждаются и показаниями свидетеля Д.Л. который указал, что при устройстве на работу в ООО «Два берега» знал, что помимо А., который устраивал его на работу, есть и учредитель данной организации.

Не доверять показаниям А.А.А. свидетелей П.О.Я. и Б.В.М. у суда нет оснований, поскольку П.О.Я. и Б.В.М. личных отношений с ФИО1 не имели, ранее его не знали. Свидетель П.О.Я.. указала лишь о действиях ФИО1, производившего оплату аренду ООО «Два берега» арендодателю ООО «Классик Лайн», а свидетель Б.В.М. общалась с ФИО1 в пределах осуществления своей трудовой деятельности. Показания А.А.А. являются согласованными, непротиворечивыми и подтверждаются результатами судебного следствия. Иных причин для оговора подсудимого ФИО1 со стороны А.А.А. стороной защиты и самим подсудимым, в судебное заседание представлено не было, самостоятельно судом не установлено.

Помимо этого, суд учитывает и тот факт, что между А.А.А. и ФИО1 проводилась очная ставка, в ходе которой А.А.А. подтвердил свои показания, в том числе и об участии в хищении денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк», ФИО1 

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к убедительному выводу в правдивости показаний А.А.А. данных им в ходе судебного заседания и показаний, данных им на предварительном следствии в той части, в которой они согласуются с иными доказательствами по делу и пояснениями допрошенных по делу лиц.

Оценивая показания свидетеля К.А.Ф. (до замужества Г.А.К..), обращает на себя немаловажный факт того, что свидетель осуществляла свою деятельность в офисе, расположенном по адресу: 

<

...> на 3 этаже, где также присутствовали двое мужчин, представившиеся А. и А., и, которые ей пояснили о необходимости оформления ИП, подписания документов, а также открытия расчетного счета.

Учитывая показания свидетелей П.О.Я. Б.А.В. Б.В.М. П.О.Я. К.А.Ф. а также А.А.А. и их соответствие друг другу и взаимодополняемость в совокупности с показаниями представителей потерпевшего ООО «Русфинанс Банк», и при отсутствии каких-либо причин полагать намеренность либо ошибочность показаний указанных лиц в отношении подсудимого, а также при отсутствии доказательств, подтверждающих обратное, суд считает их как достоверно уличающие подсудимого ФИО1 в преступном поведении. Данные выводы суда основываются еще и на том, что хищение денежных средств у ООО «Русфинанс Банк» осуществлялось единым образом, в дальнейшем, в целях распоряжения ими, часть похищенных денежных средств направлялись на счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К..

Свидетельские показания и исследованные в судебном заседании письменные материалы, как по отдельности, так и в их сопоставлении друг с другом вполне определенно и недвусмысленно свидетельствуют о том, что кредитные договоры в период с 10 июня 2016 года по 10 апреля 2017 года на: С.С.С. Х.М.М. К.Д.С. Т.И.И. В.Л.Н.., В.А.А.., Г.А.Н. С.Е.Ю. Б.А.К. Ш.В.С. Н.И.Г. Б.Б.М. Д.К.А. К.Н.С.., К.И.В. К.И.С. С.А.Р. К.А.А.., Ш.О.С.., К.Е.А.., Б.В.В. С.М.П. В.В.А. Ц.В.В. К.А.В. Б.А.Д. Б.Е.Н. Б.В.А. П.Н.С.., Б.Э.И. Л.А.М.., И.А.Ю. А.С.С.., Ж.Е.В.., Б.В.М.., М.Д.А. С.А.Ю. Х.Ю.А. Ю.Т.С. П.В.Д. Б.С.А. Г.А.С. Е.Н.А. Ю.А.Ю. С.А.И. Ю.Р.Н. К.А.Н. А.С.Т. Х.А.А.., К.Р.А.., Я.В.Г. ШТ.В.., К.А.В. Я.В.И. Ж.К.С. З.М.А.., Б.В.В. К.Е.А. Я.Р.М. Р.В.Ю. ФИО867., С.С.Б С.Д.А. Р.В.А. Я.О.Б.., С.Т.С. П.Ф.В. С.Р.Ф. В.М.Д. Т.О.С.., П.Н.В.., ФИО876 П.В.В.., Р.Г.Р. К.А.А. М.Ю.В. С.М.М. ФИО873 ФИО875 Г.А.С. Х.Р.Р. П.И.Н. К.В.П. Б.В.М. В.В.Г., ФИО874 ФИО877 Г.В.В. Щ.О.И. С.СС.., Ф.Р.М. В.Д.А. ФИО879 ФИО878 К.К.А Н.С.В.., П.А.И. И.Н.У. К.Т.К. Т.М.М. К.О.П. Б.В.О. Ш.М.В. Б.А.С. Б.В.В. З.А.Н. Щ.И.О. К.Н.В. П.А.Н. К.Д.Л. Н.И.Н. Т.В.А.., Б.С.Д. Г.Л.А. В.А.В.., К.Г.С.., К.Р.Э. Д.Е.В. Ш.А.В.., Ч.А.Н. Б.А.А.., Е.А.А., Б.В.С. оформлялись Лицами 1 и 2, действовавших совместно с ФИО1 организованной группой, путем предоставления Банку данных на физических лиц с несуществующими анкетными и паспортными данными, и, при поступлении денежных средств от Банка на расчетный счет ООО «Партнер», в том числе ФИО1, распорядился ими по своему усмотрению, путем, также, перечисления части похищенных денежных средств на расчетные счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.., что подтверждается результатами выемки 27 ноября 2017 года, результатами осмотра документов от 20 декабря 2018 года и от 21 декабря 2018 года, результатами обыска от 15 октября 2018 года, результатами осмотра документов от 21 декабря 2018 года, и заключениями экспертов: № 41 от 01 февраля 2018 года, № 226 от 12 марта 2018 года, № 397 от 03 мая 2018 года, № 498 от 18 мая 2018 года, № 526 от 31 мая 2018 года, в которых неопровержимо установлена фиктивность правоустанавливающих документов на заемщиков по вышеуказанным кредитным договорам, а также движение денежных средств, представленных Банком ООО «Партнер», в том числе и дальнейшее движение денежных средств на расчетные счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.. 

Суд не усматривает никаких значимых причин полагать, что представленные стороной обвинения письменные материалы дела, содержат какие-либо ошибочные или намеренные искажения. Эти же доказательства в совокупности с показаниями допрошенных по делу лиц, объективно подтверждают умышленные, корыстные, последовательные действия подсудимого ФИО1, а также Лиц 1 и 2, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк».

Давая оценку позиции и пояснениям подсудимого ФИО1, указавшего в судебном заседании о непризнании вины и заявившего о своей непричастности к преступлению в отношении ООО «Русфинанс Банк», в совокупности с показаниями представителей потерпевшего и допрошенных по делу лиц, а также и исследованными материалами дела, суд расценивает данную позицию ФИО1 как выбранную им позицию защиты, а его отрицание вины, как не соответствующее действительности, которое обусловлено стремлением подсудимого затруднить процесс доказывания его вины, и реализовать, таким образом, свое право на защиту удобным для себя способом с целью избежания уголовной ответственности за фактически совершенное преступное деяние.

Показания свидетелей К.В.В. Ш.Н.В.., Б.М.А.., В.И.И. Т.Н.С. указавших в судебном заседании о том, что ФИО1 в рассматриваемый период времени занимался риэлтерской деятельностью, не могут убедительно и неопровержимо свидетельствовать о непричастности подсудимого к инкриминируемому ему преступлению, не только из-за отсутствия доказательств, подтверждающих указанное трудоустройство ФИО1, но и в связи с тем, что возможное занятие подсудимым данной деятельностью не предполагает под собой соблюдение твердого графика работы без отлучения с места работы – офиса, что, в свою очередь, препятствовало бы осуществить хищение денежных средств у ООО «Русфинанс Банк» путем обмана организованной группой.

Суд не может принять в качестве достоверного и убедительного доказательства, подтверждающего невиновность ФИО1 показания свидетеля Т.Н.С. в той части, что документы подсудимому домой, где также находились учредительные документы на ООО «Два берега», принес третий человек, поскольку указанный свидетель находилась в близких личных отношениях с ФИО1, на момент рассматриваемых событий вели общее хозяйство, в настоящее время поддерживают дружеские отношения. Суд приходит к твердому убеждению в том, что свидетель Т.Н.С. из личных дружеских отношений с ФИО1, пыталась привести свои показания в соответствие с позицией защиты, и, таким образом, помочь подсудимому избежать наказания за совершенное им преступление. Свидетель Ш.Н.В. указывая о доставлении ФИО1 вышеуказанного пакета домой, самих документов не видел, о них ничего не слышал. И напротив, исследованные в судебном заседании доказательства, такие как протокол выемки правоустанавливающих документов на ООО «Два берега» у подсудимого по месту жительства последнего, в совокупности с показаниями свидетелей П.О.Я. Б.В.М. Р.Д.П. а также иные письменные доказательства и пояснения допрошенных по делу, однозначно и недвусмысленно указывают на взаимосвязь между ООО «Два берега» и ФИО1, который имел непосредственное отношение к вышеуказанному юридическому лицу.

Тот факт, что свидетель Г.А.Ф. не опознала в судебном заседании подсудимого ФИО1, не может служить исключительным доказательством опровергающим доводы стороны государственного обвинения, поскольку в судебном заседании было достаточно установлена взаимосвязь между ООО «Партнер» и ИП Г.А.Ф. а также фиктивность осуществления какой-либо деятельности данного индивидуального предпринимателя, как и фиктивность деятельности юридических лиц ООО «Партнер» и ООО «Два берега».

По результатам судебного следствия, суду представляется очевидным, что в период с 29 марта 2016 года по 11 апреля 2017 года ФИО1, в результате возникшего у него преступного умысла, направленного на совершение хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих одному из банков, расположенных на территории г. Челябинска, создал организованную группу, состоящую из лица, являющегося учредителем и директором организации, а также лица, который осуществлял оформление кредитных договоров с физическими лицами, осуществлял снятие денежных средств с расчетных счетов подконтрольных участникам организованной группы организаций.

О наличии именно организованной группы, свидетельствуют такие признаки, как устойчивость на всем протяжении преступной деятельности одних и тех же лиц, то есть ФИО1, а также Лиц 1 и 2 осуществляющие свои действия в тесной взаимосвязи между собой, с четким распределением ролей между ними и строгом их исполнении, создание фиктивных организаций и ИП с открытием счетов на них, планирование совершения фактов хищений денежных средств, явного признака руководства группы, а именно ФИО1, которому Лицо 1 отдавал денежные средства полученные обманным путем, и который, в дальнейшем оплачивал аренду помещения ООО «Два берега», а также оставшуюся часть распределял между участниками организованной группы, постоянство формы и методов организованной группы, в совокупностью с длительностью существования организованной группы и количеством преступных фактов завладения денежными средствами – 123 эпизода, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк», а также техническим оснащением, то есть арендой помещений под офисы ООО «Два берега», ООО «Партнер», ИП Г.А.Ф.., осуществление обучения Лица 1 в ООО «Русфинанс Банк» по оформлению кредитных договоров и представление Банком программного обеспечения, а также иные действия, необходимые для осуществления преступной деятельности организованной группы. 

При этом Лица 1 и 2 представляли Банку фиктивные правоустанавливающие документы на физических лиц для оформления кредитных договоров с Банком, с которым у ООО «Партнер» был агентский договор с целью обмана Банка, и полученные по кредитным договорам денежные средства, обращали в свою пользу. 

Роли участников организованной группы распределялись следующим образом: 

- Лицо 1, как директор ООО «Партнер», прошел обучение в Банке по порядку оформления кредитных договоров, заключил с Банком от имени ООО «Партнер» агентский договор и предоставил данные сведения соучастникам организованной группы, согласовывал своей подписью все документы, необходимые для оформления кредитных договоров, и предоставлял данные документы в Банк. Кроме того, предоставил личный расчетный счет, на который от Банка поступало перечисление денежных средств – материальное вознаграждение за выполненную работу, связанную с оформленными кредитными продуктами. Обналичивал части денежных средств, поступивших от Банка на расчетный счет ООО «Партнер».

- ФИО1 отслеживал поступления денежных средств на расчетный счет ООО «Партнер» от Банка, осуществлял дальнейшее перечисление части денежных средств, поступивших от Банка на счета иных лиц, расчетные счета которых находились в его пользовании, осуществлял распределение данных сумм между всеми соучастниками организованной группы. 

- Лицо 2 получив от Лица 1 сведения о порядке оформления на граждан кредитных договоров, осуществлял оформление данных договоров на имя физических лиц с несуществующими анкетными и паспортными данными, которые передавал Лицу 1 для их подписания. 

Размер похищенного, и соответственно причиненного ущерба ООО «Русфинанс Банк», а именно: по кредитным договорам всего на сумму 6 882 330 рублей, не вызывает у суда сомнений, поскольку подтверждается как пояснениями представителя потерпевшего юридического лица, так и письменными материалами дела. Также не вызывает у суда сомнений и частичное распоряжение указанными денежными средствами, которые были перечислены с расчетного счета ООО «Партнер» на расчетные счета: ООО «Два берега» в общей сумме 824 490 рублей и ИП Г.А.Ф.. в общей сумме 1 147 100 рублей. 

Вместе с тем, суд считает необходимым исключить из обвинения, инкриминируемое подсудимому ФИО1 хищение денежных средств Банка в размере 342 799 рублей, которые были выплачены в качестве вознаграждения Лицу 1 от Банка за оформление кредитов как излишне вмененное, поскольку в судебном заседании было установлено, что данные денежные средства в размере 342 799 рублей поступили на личный расчетный счет Лица 1, сведения о том, что данными денежными средствами воспользовались иные члены организованной группы, стороной обвинения представлено не было.

Сумма ущерба ООО «Русфинанс Банк», причиненная действиями ФИО1 в составе организованной группы с Лицами 1 и 2 составляет 6 882 330 рублей, то есть в особо крупном размере.

Оценивая действия должностных лиц органов предварительного расследования в совокупности с материалами дела и иными доказательствами по уголовному делу, а также пояснениями допрошенных по делу лиц, суд приходит к убедительному выводу в том, что нарушений норм УПК РФ при производстве предварительного следствия по настоящему уголовному делу, в том числе относительно порядка проведения следственных и процессуальных действий, влекущих за собой признание недопустимыми представленные суду доказательства, либо оправдания подсудимого, прекращения производства по уголовному делу, в судебном заседании установлено не было.

Анализируя в совокупности исследованные доказательства, суд, признавая их полученными с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, приходит к убеждению о достаточности оснований для признания подсудимого ФИО1 виновным в совершении против потерпевшего юридического лица ООО «Русфинанс Банк» преступления.

Содержание этих доказательств в совокупностью с результатами осмотров мест происшествий, изъятием и осмотром предметов, неопровержимо свидетельствует о том, что действия подсудимого совместно с Лицами 1 и 2 по завладению имуществом потерпевшего юридического лица ООО «Русфинанс Банк», были совершены организованной группой, обусловлены корыстными побуждениями, сопровождались обманом и завершились достижением желаемого преступного результата – отчуждением чужого имущества и распоряжением похищенным по своему усмотрению, что причинило ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 6 882 330 рублей. 

Суд считает, что органами предварительного следствия действия ФИО1 были правильно квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере, в составе организованной группы.

Вместе с тем, ФИО1 органами предварительного следствия, также обвиняется в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ – совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенное в крупном размере, в составе организованной группы.

В качестве доказательств, подтверждающих виновность ФИО1 в инкриминируемом последнему преступления, сторона государственного обвинения ссылается на аналогичные доказательства, которые были предметом исследования по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ, а именно:

- заявление представителя ООО «Русфинанс Банк» Т.А.Н. от 29 мая 2017 года (т. 1 л.д. 72-73);

- показания представителя потерпевшего Т.А.Н..; 

- показания свидетелей П.О.Я..; Б.А.В.. от 27 января 2018 года (т. 3 л.д. 152-153); Б.В.М. от 14 ноября 2018 года (т. 3 л.д. 173-177); П.О.Я. К.А.Ф. (до замужества Г.А.Ф..) – как в судебном заседании, так и оглашенными в части противоречий от 05 декабря 2017 года (т. 3 л.д. 150-151); Р.Д.П. – как в судебном заседании, так и оглашенными в части противоречий от 25 августа 2017 года (т. 3 л.д. 148-149);

- показания осужденного А.А.А. – как в судебном заседании, так и оглашенными в части противоречий от 09 декабря 2017 года, от 25 мая 2018 года, от 10 июля 2018 года, от 27 июля 2018 года (т. 7 л.д. 3-10, 26-29, 45-46, 60-63), а также данные им в ходе проведения очной ставки между ним и ФИО1 от 23 ноября 2018 года;

- результаты выемки 27 ноября 2017 года у представителя потерпевшего Т.А.Н. (т. 3 л.д. 188-193);

- результаты осмотра документов от 20 декабря 2018 года, а именно кредитных договоров, заключенных при содействии А.А.А. как директора ООО «Партнер» (т. 3 л.д. 194-247);

- результаты осмотра документов от 21 декабря 2018 года (т. 4 л.д. 200-202);

- результаты обыска от 15 октября 2018 года по месту проживания ФИО1, по адресу: г. Челябинск, ... (т. 7 л.д. 99-102);

- результаты осмотра документов от 21 декабря 2018 года (т. 7 л.д. 103-150);

- заключения экспертов № 41 от 01 февраля 2018 года, № 226 от 12 марта 2018 года, № 397 от 03 мая 2018 года, № 498 от 18 мая 2018 года, № 526 от 31 мая 2018 года (т. 5 л.д. 18-55, 66-111, 125-191, т. 6 л.д. 13-83, 96-151);

- постановление о выделении уголовного дела в отдельное производство от 26 декабря 2018 года (т. 6 л.д. 181-182).

Анализируя показания представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Т.А.Н. свидетелей П.О.Я. Б.А.В. Б.В.М. П.О.Я. К.А.Ф. а также А.А.А.., исследовав письменные материалы дела, суд отмечает, что указанные показания, как представителя потерпевшего, так и свидетелей, в совокупности с письменными материалами дела, являются недостаточными для признания подсудимого ФИО1 виновным в инкриминируемом ему преступлении по следующим основаниям.

Представитель потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» Т.А.Н. указал, что в рассматриваемый период времени А.А.А. являясь директором ООО «Партнер», исполняя обязательства в рамках заключенного соглашения от 29 марта 2016 года, предоставил фиктивные сведения в отношении заемщиков, в результате чего похитил принадлежащие ООО «Русфинанс Банк» денежные средства в особо крупном размере.

Допрошенные по делу свидетели поясняли, что:

- П.О.Я. - ООО «Классик Лайн» сдавало в аренду помещение ООО «Два берега» по адресу: 

<

...>, по вопросам оплаты данной аренды общалась с ФИО1;

- А.А.А.. - в 2014 или 2015 году познакомился с ФИО1, по просьбе последнего за вознаграждение организовал ООО «Партнер», прошел обучение в ООО «Русфинанс Банк» по поводу оформления кредитных договоров в 2016 году. Оформлял кредитные договора, денежные средства, полученные от Банка, снимал и передавал ФИО1 или иному лицу за вознаграждение от последних, либо перечислял на расчетные счета номинальных организаций: ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.

- Б.А.В. - в апреле 2016 года в офисе по адресу: 

<

...> А.А.А. для него оформил кредит на сумму в размере около 70 000 рублей;

- Б.В.М. в конце весны 2017 года устроилась на работу в ООО «Два берега», где должна была оформлять кредиты на граждан, однако кредиты не оформляла;

- П.О.Я. - в 2014-2015 годах совместно с ФИО1 открыл ООО «Партнер», для чего был привлечен А.А.А.

- К.А.Ф.. (до замужества Г.А.К..) – по просьбе А. за вознаграждение оформила ИП, банковскую карту с расчетного счета по ИП отдала ему, подписывала документы и доставляла их в налоговую инспекцию, какой либо деятельностью не занималась;

- Д.Л. - трудоустроился в ООО «Два берега», прием о трудоустройстве вел А.. Флэш-карту - электронный ключ удаленного доступа к расчетному счету ООО «Два Берега», выданный в банке, а также иные документы, которые ему были выданы в банке и у нотариуса, передал А..

Совершение финансовых операций или сделок само по себе не может предрешать выводы о виновности лица в легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем (в результате совершения преступления). 

Анализируя показания вышеуказанных лиц, обращает на себя внимание тот факт, что никто из данных лиц, в том числе А.А.А. и Г.А.К. не указывали о действиях подсудимого ФИО1, направленных на совершение финансовых операций или сделок по перечислению похищенных у ООО «Русинанс Банк» денежных средств на счет ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.. с целью придания им правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами.

Согласно п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 07 июля 2015 года № 32 (ред. от 26 февраля 2019 года) «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем», для целей ст.ст. 174 и 174.1 УК РФ под финансовыми операциями могут пониматься любые операции с денежными средствами (наличные и безналичные расчеты, кассовые операции, перевод или размен денежных средств, обмен одной валюты на другую и т.п.). При этом по смыслу закона, указанные финансовые операции и сделки заведомо для виновного маскируют связь легализуемого имущества с преступным источником его происхождения (основным преступлением).

Тот факт, что в период с 16 ноября 2016 года по 11 апреля 2017 года с расчетного счета ООО «Партнер» было перечислено на расчетные счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.. денежные средства в общей сумме 1 971 590 рублей, а именно: на расчетный счет ООО «Два берега» всего в сумме 824 490 рублей, на расчетный счет ИП Г.А.К. всего в сумме 1 147 100 рублей, не может достоверно и неопровержимо служить доказательством того, что ФИО1 производил вышеуказанные финансовые операции с целью маскировки похищенных денежных средств и придания им правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами.

Создание ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.., которые не занимались каким-либо видом деятельности, и, последующие переводы денежных средств с расчетного счета ООО «Партнер» на расчетные счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.., не могут служить единственным основанием, подтверждающим виновность ФИО1 в совершении им инкриминируемого преступного деяния, предусмотренного п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, в связи с чем, вызывают у суда сомнения в обоснованности предъявленного обвинения, поскольку иных действий со стороны подсудимого, направленных на сокрытие факта преступного приобретения денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк» и обеспечение возможности их свободного оборота, ФИО1 осуществлено не было, стороной государственного обвинения не представлено, в ходе предварительного следствия не было предметом расследования.

При анализе исследованных в ходе судебного заседания доказательств и пояснений допрошенных по делу лиц, а также отсутствия достоверных сведений, подтверждающих наличие у ФИО1 умысла в момент рассматриваемых событий на придание похищенным денежным средствам правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, у суда имеются неустранимые сомнения в причастности подсудимого ФИО1 к совершению инкриминируемого ему преступления, предусмотренного п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, то есть в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенное в крупном размере, в составе организованной группы.

Вышеприведенные обстоятельства приводят суд к твердому выводу о том, что осуществление перечислений денежных средств с расчетного счета ООО «Партнер» на расчетные счета ООО «Два берега» и ИП Г.А.К.. всего в суммах 824 490 рублей и 1 147 100 рублей соответственно, являлось лишь одним из способов распоряжения, в том числе ФИО1, похищенным, что нашло свое полное подтверждение в судебном заседании.

Анализируя доказательства в совокупности, суд приходит к твердому убеждению в том, что предъявленное ФИО1 обвинение в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ не подкреплено доказательствами, комплекс которых в совокупности позволял бы прийти к убеждению о преступном характере действий подсудимого. Поскольку стороной обвинения убедительные доказательства, подтверждающие виновность ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления, приведены не были, суд приходит к выводу о необходимости оправдания ФИО1 по предъявленному ему обвинению в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

При назначении ФИО1 наказания, суд, в соответствии со ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимыми преступного деяния, данные о его личности, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, а также и влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Преступление, совершенное ФИО1, в соответствии со ст. 15 УК РФ отнесено к категории тяжких преступлений.

Смягчающими наказание подсудимому ФИО1 обстоятельствами, несмотря на его позицию защиты, являются пояснения подсудимого, которые в части нашли свое подтверждение в суде, а также его состояние здоровья (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

Отягчающим наказание подсудимому ФИО1, является наличие в его действиях признака рецидива преступлений (ч. 1 ст. 63 УК РФ). ФИО1 совершил преступление в период непогашенной в установленном порядке судимости по приговору Челябинского областного суда от 12 июля 2012 года, наказание по которому отбывал в виде реального лишения свободы за совершение тяжкого преступления, в связи с чем, рецидив в действиях подсудимого является опасным, а наказание следует назначать с учетом положений, предусмотренных ч. 2 ст. 68 УК РФ.

Также судом учитывается, что подсудимый ФИО1 по месту жительства характеризуется исключительно положительно, на учете у нарколога и психиатра не состоит. 

Оснований для применения положений ч. 3 ст. 68 УК РФ и ст. 64 УК РФ при назначении наказания подсудимому ФИО1, суд не усматривает.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступного деяния, способ его совершения, вид умысла и мотивы, характер и размер наступивших негативных последствий для потерпевшего юридического лица, и другие фактические обстоятельства дела, установленные в ходе судебного заседания, влияющие на степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, а также его личности, в своей совокупности свидетельствуют об отсутствии оснований для изменения категорий преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

С учетом всех вышеперечисленных обстоятельств в совокупности, наличия смягчающих и отягчающего наказание обстоятельств у подсудимого ФИО1, мнение представителя потерпевшего ООО «Русфинанс Банк», не настаивающего на назначении строгого наказания, а также совершения преступления фактически в незначительный промежуток времени с момента его освобождения из мест лишения свободы, где он отбывал наказание за совершение тяжкого преступления, суд приходит к выводу о том, что подсудимый ФИО1, после его освобождения из мест лишения свободы, не сделал для себя соответствующих выводов и не встал на путь исправления, продолжил заниматься преступной деятельностью, в связи с чем, суд считает необходимым назначить подсудимому ФИО1 наказание в виде лишения свободы, и невозможности применения положений, предусмотренных ст. 73 УК РФ, так как любой иной вид наказания, предусмотренный ч. 4 ст. 159 УК РФ не сможет обеспечить достижение целей и социальной справедливости наказания, которое согласно ст. 58 УК РФ подлежит отбыванию наказания в исправительной колонии строгого режима. При этом суд отмечает отсутствие медицинских показаний, которые бы указывали на невозможность отбывания ФИО1 наказания в виде лишения свободы по состоянию здоровья, а также на ухудшение условий жизни его семьи.

Кроме того, суд не находит оснований для назначения ФИО1 дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы подсудимому ФИО1 на принудительные работы в соответствии с п. 7.1 ст. 299 УПК РФ, ст. 53.1 УК РФ, не имеется.

По п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ подсудимый ФИО1 подлежит оправданию за отсутствием в его действиях состава преступления по п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ с разъяснением последнему прав на реабилитацию.

В целях надлежащего исполнения назначенного приговором суда наказания в виде реального лишения свободы, с учетом личности ФИО1, совершившего преступление в период не погашенной в установленном порядке судимости по приговору Челябинского областного суда от 12 июля 2012 года, а также личности подсудимого, не женатого и не имеющего иждивенцев, то отсутствия у ФИО1 стойких социальных связей, суд считает необходимым изменить меру пресечения ФИО1 с подписки о невыезде на заключение под стражу в соответствии с ч. 2 ст. 97 УПК РФ.

Исковые требования потерпевшего ООО «Русфинанс Банк» о возмещении материального ущерба в размере 10 317 849,64 рублей оставить без рассмотрения, поскольку для разрешения исковых требований гражданского истца необходимо предоставление дополнительных доказательств. Разъяснить представителю ООО «Русфинанс Банк» о праве на обращение в суд с иском о возмещении ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

Руководствуясь ст.ст. 296, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

оправдать ФИО1 по преступлению, предусмотренному п. «а» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ.

Признать за ФИО1 право на реабилитацию, разъяснив ему порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием.

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком четыре года шесть месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде в отношении ФИО1 изменить на заключение под стражу в соответствие с ч. 2 ст. 97 УПК РФ, которую отменить по вступлению приговора в законную силу.

Взять ФИО1 под стражу в зале суда. Срок наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть ФИО1 в срок отбытия наказания время его содержания под стражей в период с 20 ноября 2019 года по день вступления приговора в законную силу (включительно) из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима в соответствие с п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в ред. Федерального закона от 03 июля 2018 года № 186-ФЗ).

Исковые требования ООО «Русфинанс Банк» о возмещении материального ущерба в размере 10 317 849,64 рублей оставить без рассмотрения. 

Разъяснить представителю ООО «Русфинанс Банк» о праве на обращение в суд с иском о возмещении ущерба в порядке гражданского судопроизводства

Вещественные доказательства по делу, по вступлению приговора в законную силу: документы, изъятые 27 ноября 2017 года в ходе выемки у представителя потерпевшего Т.А.Н..; документы, изъятые 15 октября 2018 года в ходе обыска у ФИО1; документы, приложенные к протоколу допроса представителя потерпевшего Т.А.Н..; документы, полученные из АИБ «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»; документы, полученные из ПАО АКБ «Авангард»; документы, полученные из ПАО АИБ «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК; документы, полученные из «Сбербанк», хранить в уголовном деле.

На приговор могут быть поданы апелляционные жалоба и/или представление в Челябинский областной суд через Металлургический районный суд г. Челябинска в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения копии приговора или в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы.

Судья