Дело №5-566/2021

11RS0001-01-2021-005315-08

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

18 июня 2021 года г.Печора Республики Коми

Судья Печорского городского суда Республики Коми, находящегося по адресу: 

<

...> Васевчик Е.П., рассмотрев в открытом судебном заседании с участием потерпевшего ФИО1, дело об административном правонарушении в отношении юридического лица 

ООО «Гарантированные финансы», юридический адрес: 

<

...>, лит.А, пом.1Н; ИНН №..., ОГРН 

<

***>, о привлечении к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ст. 14.57. ч. 1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 

У С Т А Н О В И Л:

29.03.2021 начальником отдела организации ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Коми ФИО2 составлен протокол №... об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ. 

Определением от 31.03.2021 данное административное дело было передано на рассмотрение в Сыктывкарский городской суд.

Определением Сыктывкарского городского суда Республики Коми от 06.04.2021 дело передано для рассмотрения по подведомственности в Печорский городской суд.

В судебном заседании потерпевший ФИО1 настаивал на привлечении юридического лица к ответственности. 

Дело рассматривается в отсутствие представителя юридического лица, административного органа, извещенных о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом.

Заслушав пояснения потерпевшего, исследовав материалы дела, прихожу к выводу, что ООО «Гарантированные финансы» действительно совершило административное правонарушение, за которое предусмотрена административная ответственность по ст.14.57 ч.1 КоАП РФ в силу следующего.

Согласно ч.1 ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ при осуществлении действий направленных на возврат просроченной задолженности, не допускаются действия связанные с уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно п. 7 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Из протокола об административном правонарушении следует, что 01.02.2021 в УФССП по Республике Коми из ОМВД России по г.Печоре поступило обращение ФИО3, содержащее сведения о нарушении неизвестными лицами требований Федерального закона N 230-ФЗ от 03 июля 2016 года "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» при осуществлении действий по возврату задолженности ее сына ФИО1

В ходе административного расследования должностным лицам установлены следующие обстоятельства:

ФИО4 был оформлен договор микрозайма №... от 29.04.2019 в МКК «Гарантированные финансы» (бренд - «РосДеньги»), в связи с трудным финансовым положением ФИО4 своевременно вернуть денежные средства не смог, в результате чего образовалась просроченная задолженность.

14.01.2021 в 13 часов 23 минуты на сотовый номер телефона ФИО5 поступили смс-сообщения в количестве 3 шт. в день следующего содержания: МФК «РОСДЕНЬГИ» ТЕЛ. 

<

***> (звонок бесплатный), скриншот данных сообщении представлен ФИО4 в адрес Управления и приобщен к материалам обращения.

Смс-сообщения поступили с абонентского номера +№..., данный абонентский номер за ООО «Гарантированные финансы» не зарегистрирован, тем самым ООО «Гарантированные финансы», осуществили действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российском Федерации защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности ни возврату просроченной задолженности.

Также ФИО4 представлена видеозапись телефонного разговора, в ходе которого оператором информационной службы подтверждается наличие просроченной задолженности ФИО4 перед «РосДеньги», номер кредитного договора микрозайма, соответствующий заключенному договору микрозайма в ООО МКК «Гарантированные финансы».

Согласно ответу ООО «Гарантированные финансы» на определение от 11.02.2021 установлено, что между обществом и ФИО1 заключен договор займа №... от 29.04.2019.

Договор уступки прав требования по не исполненным обязательствам, либо агентский договор ООО «Гарантированные финансы» не заключало.

Общество использовало товарный знак (знак обслуживания) «РосДеньги». По данному договору займа срок просрочки по состоянию на 10.02.2021 составляет 20 месяцев.

Согласно сведениям Центрального Банка Российской Федерации 25.03.2020 ООО МКК «Гарантированные финансы» прекратило свою деятельность по выдаче микрозаймов, однако, исключение Общества из реестра микрофинансовых организаций Центрального Банка Россиийской Федерации не лишило общество права на возврат долговых обязательств, возникших у заемщиков в рамках займов, выданных ООО МКК «Гарантированные финансы» до исключения общества из реестра.

При изучении материалов обращения ФИО3, а также из анализа собранных в ходе административного расследования материалов по делу: копии материала обращения, копии кредитного договора микрозайма № №... от 29.04.2019, оформленного в ООО МКК «Гарантированные финансы», скриншот смс-сообщения от 14.01.2021, видеозапись телефонного разговора от 14.01.2021, материалов, представленных ООО «Гарантированные финансы» на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, установлено, что действия по возврату просроченной задолженности ФИО4 в пользу ООО «Гарантированные финансы» фактически осуществляются работниками ООО «Гарантированные финансы», либо аффилированными с ним лицами по их прямому указанию и одобрению, действуя в интересах ООО «Гарантированные финансы» (бренд «Росденьги») в нарушение положений ч. 1, п. 4 ч. 2, ч. 8 ст. 6, ч. 5 п.2 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО «Гарантированные финансы» подтверждены совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно: протоколом об административном правонарушении; жалобой; заявлением ФИО3 в ОМВД по г.Печоре, определениями об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, объяснениями ФИО1 и ФИО3, запросом о предоставлении информации, фотоснимками, сведениями о юридическом лице.

Протокол об административном правонарушении относится к числу доказательств по делу об административном правонарушении и является процессуальным документом, где фиксируется противоправное деяние лица, в отношении которого возбуждено производство по делу, формулируется вменяемое данному лицу обвинение.

По смыслу ч. 2 ст. 28.2 КоАП РФ, в протоколе об административном правонарушении указываются дата и место его составления, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, сведения о лице, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, фамилии, имена, отчества, адреса места жительства свидетелей и потерпевших, если имеются свидетели и потерпевшие, место, время совершения и событие административного правонарушения, статья Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях или закона субъекта Российской Федерации, предусматривающая административную ответственность за данное административное правонарушение, объяснение физического лица или законного представителя юридического лица, в отношении которых возбуждено дело, иные сведения, необходимые для разрешения дела.

Согласно правовой позиции, изложенной в абз. 2 п. 4, п. 4 постановления Пленума Верховного Суда РФ N 5 от 24 марта 2005 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", существенным недостатком протокола является отсутствие данных, прямо перечисленных в части 2 статьи 28.2 КоАП РФ, и иных сведений в зависимости от их значимости для данного конкретного дела об административном правонарушении (например, отсутствие данных о том, владеет ли лицо, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, языком, на котором ведется производство по делу, а также данных о предоставлении переводчика при составлении протокола и т.п.); несущественными являются такие недостатки протокола, которые могут быть восполнены при рассмотрении дела по существу.

Протокол об административном правонарушении от 29.03.2021 в отношении ООО «Гарантированные финансы» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ составлен уполномоченным на то должностным лицом - начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Республике Коми, в протоколе подробно изложено событие административного правонарушение, указаны нормы Закона, нарушение которых вменяется обществу, приведены добытые по делу доказательства, протокол составлен в отсутствие привлекаемого к административной ответственности лица, в установленном порядке извещенного о месте и времени составления протокола, копия его для сведения направлена в адрес юридического лица по месту его нахождения посредством почты, что подтверждено документально, все существенные данные, прямо перечисленные в части 2 ст. 28.2 КоАП РФ, протокол содержит подпись должностного лица, его составившего, не доверять сведениям, указанным в нем, оснований не имеется, в связи с чем, судья признает его допустимым доказательством и считает возможным положить в основу постановления по делу.

О составлении протокола ООО «Гарантированные финансы» уведомлено надлежащим образом (почтовое отправление от 10.03.2021 и электронной почтой от 25.03.2021 по адресу: info@mfo.spb.ru).

29.03.2021 протокол об административном правонарушении надлежащим образом был направлен в адрес ООО «Гарантированные финансы» почтовым отправлением по юридическому адресу общества.

Собранные в ходе административного расследования доказательства оформлены уполномоченными на то должностным лицом УФССП России по Республике Коми, непосредственно выявившими нарушение обществом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО «Гарантированные финансы» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено.

ООО «Гарантированные финансы», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

Доводы ООО «Гарантированные финансы» о том, что общество не является субъектом правонарушения, так как каких-либо смс-уведомлений не направляло, отклоняются как несостоятельные.

Должностным лицом административного органа в протоколе указано, что в ходе просмотра видеозаписи телефонного звонка, во время диалога между ФИО4 и оператором информационной службы - девушкой ведется разговор о взыскании просроченной задолженности ФИО4 в пользу организации «РосДеньги», сообщается номер кредитного договора микрозайма, что соответствует заключенному договору микрозайма в ООО МКК «Гарантированные финансы», а также способы произведения оплаты данной задолженности в офисах или на сайте компании «РосДеньги». Указанными сведениями в полном объеме, мог обладать лишь кредитор.

Возражения ООО «Гарантированные финансы» не опровергают наличие в действиях общества объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, а расцениваются судом как стремление избежать административной ответственности за совершенное административное правонарушение.

Согласно общим положениям ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения.

В соответствии с закрытым перечнем ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

Руководствуясь п.1 ч.1 ст.29.9, ст.29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

П О С Т А Н О В И Л:

ООО «Гарантированные финансы» (ИНН №..., КПП 781301001, ОГРН 

<

***>, зарег.01.03.2016, юр.адрес: 197110, Санкт-Петербург, пр-т Левашовский, д.12, литера А, помещение 1Н, офис 618/1) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 25 000 (Двадцать пять тысяч) рублей. 

Административный штраф зачислить по следующим реквизитам:

УФССП России по Республике КомиИНН/КПП №.../110101001,

Казначейский счет № 03100643000000010700Банковский счет, входящий в состав ЕКС № 40102810245370000074БИК 018702501 в Отделении — НБ Республики Коми Банка России// УФК поРеспублике Коми г. Сыктывкар,

л/с 

<

***> в Управлении Федерального казначейства по Республике Коми,ОКТМО 87701000

КБК 32211601141019000140-судебные штрафыУИН 32211000210000037015

Согласно ст.32.2 ч.1 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ

Неуплата административного штрафа в срок, установленный ст.32.2 ч.1 КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов (ст. 20.25 ч.1 КоАП РФ). 

Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления в Верховный суд Республики Коми через Печорский городской суд.

Судья Е.П.Васевчик 

Мотивированное постановление изготовлено 21.06.2021