Дело № 2а-3745/2017

РЕШЕНИЕ

 

Именем Российской Федерации

город Сочи 24 августа 2017 года 

Центральный районный суд г. Сочи Краснодарского края в составе

председательствующего судьи Шевелева Н.С.,

при секретаре судебного заседания Чепнян С.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России) к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз», ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива, 

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) в лице Южногоглавного управления Центрального банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России) обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз», ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива. 

Административное исковое заявление мотивировано тем, что на основании пункта 12 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями, в связи с чем, кредитный потребительский кооператив «Союз» (далее - КПК «Союз», Кооператив) является организацией, поднадзорной Банку России. В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru). КПК «Союз» является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Учредителем и одновременно председателем правления КПК «Союз» согласно выписке из ЕГРЮЛ является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. КПК «Союз» не является кооперативом второго уровня, поскольку его участниками (учредителями) являются физические лица и общество с ограниченной ответственностью. Следовательно, требования статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ обязательны для исполнения данным кооперативом в части вступления в СРО. КПК «Союз» (ИНН №, ОГРН №) зарегистрирован Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № по Краснодарскому краю ДД.ММ.ГГГГ (дата создания юридического лица в качестве кооператива). Таким образом, в силу части 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ ЮЖ «Союз» обязан был исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО не позднее трех месяцев со дня его образования, то есть не позднее ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осуществления надзорных полномочий Банком России установлено, что КПК «Союз», в нарушение требований части 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, не вступил ни в одно СРО. Так, в целях проверки сведений относительно членства Кооператива в СРО, Южным ГУ Банка России письмом от ДД.ММ.ГГГГ № № была истребована соответствующая информация у СРО КПК «Кооперативные Финансы», СРО НП «Губернское кредитное содружество», СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов», СРО КК «Содействие», НП СРО КПК «Народные кассы - Союзсберзайм», СРО НП «Национальное объединение кредитных кооперативов». По результатам анализа сведений, содержащихся в письмах, представленных вышеуказанными СРО во исполнение запроса от ДД.ММ.ГГГГ № №, Южным ГУ Банка России установлено, что КПК «Союз» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО, и отсутствует в списках исключенных членов СРО. Таким образом, КПК «Союз» является действующим юридическим лицом, не исполнившим в установленный срок предусмотренную Федеральным законом № 190-ФЗ обязанность по вступлению в СРО. Сведениями о причинах нарушения Кооперативом требований действующего законодательства Российской Федерации в области кредитной кооперации Южное ГУ Банка России не располагает. Неисполнение Кооперативом требований статьи 35 Федерального закона № 190- ФЗ, статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ, являются достаточными основаниями для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации КПК «Союз».

В судебное заседание по данному делу представитель истца Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России) не явился, при подаче в суд настоящего иска заявил письменное ходатайство о рассмотрении данного дела в его отсутствие. 

В судебное заседание представитель административного ответчика Кредитно потребительского кооператива «Союз» не явился, о времени и месте рассмотрения данного дела извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не уведомил, об отложении судебного разбирательства не ходатайствовал, что в соответствии с ч. 5 ст. 263 КАС РФ дает суду право рассмотреть данное дело в его отсутствие.

В судебное заседание административный ответчик ФИО1 не явился, о причинах неявки суд не уведомил и не заявил ходатайств об отложении судебного разбирательства по данному делу.

Данные обстоятельства дали суду основания полагать об отсутствии ответчика по месту его жительства и неизвестности места его пребывания, в связи с чем суд в соответствии со ст. 54 КАС РФ в целях осуществления административного судопроизводства на условиях состязательности и равноправия сторон назначил ответчику ФИО1 в качестве представителя адвоката.

В судебном заседании назначенный судом в соответствии со ст. 54 КАС РФ представитель ответчика ФИО1 административные исковые требования Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России) к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз», ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива не признал, однако пояснил, что не может представить суду доказательств, опровергающих доводы истца.

Заслушав доводы представителя ответчиков, исследовав материалы дела, суд пришел к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации (далее - административное исковое заявление о приостановлении деятельности) может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения или средства массовой информации.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании пункта 12 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями, в связи с чем, кредитный потребительский кооператив «Союз» (далее - КПК «Союз», Кооператив) является организацией, поднадзорной Банку России.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru). КПК «Союз» является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Учредителем и одновременно председателем правления КПК «Союз» согласно выписке из ЕГРЮЛ является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ) (в редакции от 13,07.2015) саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - СРО), создаваемые в целях регулирования и контроль деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ (в редакции от 13.07.2015), кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно части 3 статьи 44 Федерального закона № 190-ФЗ часть 3 статьи 35 данного закона вступает в силу по истечении двух лет после дня вступления в силу названного Федерального закона. Поскольку Федеральный закон № 190-ФЗ вступил в силу 04.08.2009, соответственно, часть 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ вступила в законную силу 04.08.2011.Как установлено судом и подтверждается материалами дела, КПК «Союз» (ИНН №, ОГРН №) зарегистрирован Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы № 7 по Краснодарскому краю 12.10.2016 (дата создания юридического лица в качестве кооператива). Таким образом, в силу части 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ ЮЖ «Союз» обязан был исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО не позднее трех месяцев со дня его образования, то есть не позднее 12.01.2017 года.

В ходе осуществления надзорных полномочий Банком России установлено, что КПК «Союз», в нарушение требований части 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, не вступил ни в одно СРО.

КПК «Союз» не является кооперативом второго уровня, поскольку его участниками (учредителями) являются физические лица и общество с ограниченной ответственностью. Следовательно, требования статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ обязательны для исполнения данным кооперативом в части вступления в СРО.

Так, в целях проверки сведений относительно членства Кооператива в СРО, Южным ГУ Банка России письмом от 01.06.2017г. № № была истребована соответствующая информация у СРО КПК «Кооперативные Финансы», СРО НП «Губернское кредитное содружество», СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов», СРО КК «Содействие», НП СРО КПК «Народные кассы - Союзсберзайм», СРО НП «Национальное объединение кредитных кооперативов».

По результатам анализа сведений, содержащихся в письмах, представленных вышеуказанными СРО во исполнение запроса от ДД.ММ.ГГГГ № №, Южным ГУ Банка России установлено, что КПК «Союз» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО, и отсутствует в списках исключенных членов СРО.

Таким образом, КПК «Союз» является действующим юридическим лицом, не исполнившим в установленный срок предусмотренную Федеральным законом № 190-ФЗ обязанность по вступлению в СРО.

Согласно изменениям, внесенным в статью 35 Федерального закона № 190-ФЗ Федеральным законом от 03.07.2016 № 292-ФЗ, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Федеральный закон № 223-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В соответствии с частями 1,2,3 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида. Финансовая организация может являться членом только одной саморегулируемой организации определенного вида, за исключением случаев ассоциированного членства в соответствии с настоящим Федеральным законом. Финансовая организация, осуществляющая деятельность, которая соответствует разным видам саморегулируемых организаций, может являться членом нескольких саморегулируемых организаций соответствующих видов или одной саморегулируемой организации, имеющей статусы саморегулируемой организации в отношении соответствующих видов деятельности финансовой организации.

Согласно части 4 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ, если иной срок не установлен федеральным законом, финансовая организация обязана вступить в саморегулируемую организацию в течение ста восьмидесяти дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации соответствующего вида при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации соответствующего вида;

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации.

Согласно пп. «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Сведениями о причинах нарушения Кооперативом требований действующего законодательства Российской Федерации в области кредитной кооперации Южное ГУ Банка России не располагает.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании подпункта 2 пункта 3 статьи 61 части первой ГК РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 статьи 61 части первой ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Судом установлено и подтверждается выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, что учредителями Кредитного потребительского кооператива «Союз» является ФИО1, в связи с чем на него и должна быть возложена обязанность по ликвидации юридического лица. 

В силу ст. 61 Гражданского кодекса РФ ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам (п.1).

В силу пп.3 п.3 названной нормы закона юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов;

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица (п.5 ст. 61 ГК РФ). 

В силу п. 9 ст. 62 Гражданского кодекса РФ ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения сведений о его прекращении в Единый государственный реестр юридических лиц в порядке, установленном законом о государственной регистрации юридических лиц.

Руководствуясь ст. ст. 177 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд,

РЕШИЛ:

Административный иск Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Южное ГУ Банка России) к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз», ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Союз» удовлетворить.

Обязать ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, адрес регистрации: 

<

адрес>) ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Союз» (ИНН №, ОГРН №) в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд через Центральный районный суд города Сочи в течение месяца со дня его вынесения.

Председательствующий судья Н.С. Шевелев