Дело № 1-326/2019 ***

 

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Челябинск 30 мая 2019 года

Калининский районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего - судьи Ардалиной А.Ю.,

при секретаре Габинет А.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Челябинска Глининой Е.В., 

представителя потерпевшего ФИО57,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката ФИО6, представившей удостоверение № и ордер № от (дата),

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Калининского районного суда г. Челябинска материалы уголовного дела в отношении ФИО1, ***, несудимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО1 в период с 24 марта 2016 года по 13 ноября 2017 года, работая в должности главного менеджера группы продаж операционного офиса в г. Челябинск/74 Екатеринбургский филиал № 2 Публичного акционерного общества «БИНБАНК» (далее по тексту - ПАО «БИНБАНК», Банк), совершила хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, принадлежащих вкладчикам ПАО «БИНБАНК» ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО45, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО58, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, а также причинила вред деловой репутации ПАО «БИНБАНК», которое 01 января 2019 года прекратило деятельность путём реорганизации в форме присоединения к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие», с использованием своего служебного положения при следующих обстоятельствах. 

Согласно приказа № от 09 декабря 2015 года ФИО1 принята на должность специалиста отдела продаж и клиентского обслуживания Челябинского филиала Публичного акционерного общества «МДМ Банк» (ПАО «МДМ Банк» 18 ноября 2016 года прекратило деятельность путём реорганизации в форме присоединения к ПАО «БИНБАНК»), 22 апреля 2016 года согласно приказу № переведена на должность менеджера группы продаж Челябинского филиала ПАО «МДМ Банк», 03 июня 2016 года согласно приказу № от 03 июня 2016 года переведена на должность менеджера группы продаж Операционного офиса «Челябинск» Екатеринбургский филиал, с 29 августа 2016 года согласно приказа № от 15 августа 2016 года переведена на должность главного менеджера группы продаж Операционного офиса «Челябинск» Екатеринбургского филиала. 

ФИО1 достоверно знала о том, что в силу занимаемой должности главного менеджера группы продаж Операционного офиса «Челябинск» Екатеринбургского филиала ПАО «БИНБАНК», она наделена следующими административно-хозяйственными функциями, закрепленными в договорах о полной индивидуальной материальной ответственности, а также в должностной инструкции: выполнять планы продаж банковских и небанковских продуктов и услуг; обеспечивать максимальное количество проданных банковских небанковских продуктов и услуг из расчета на одно физическое лицо; увеличивать клиентскую базу; осуществлять продажи физическим лицам розничных продуктов и услуг банка и небанковских продуктов и услуг; осуществлять оформление физическим лицам всех розничных продуктов и услуг Банка и небанковских продуктов и услуг; обеспечивать надлежащее операционное обслуживание клиентов, оформление документов и кредитной работы в соответствии с нормативными документами банка и Центрального банка РФ; оказывать помощь клиентам в оформлении бланков документов, необходимых для продажи продуктов и услуг, и осуществления банковских операций; осуществлять первичную классификацию и проверку физических лиц - потенциальных заемщиков банка, а также проверку полноты и правильности оформления необходимых документов, предусмотренных технологией и нормативно-регламентными документами банка, в целях предотвращения кредитования малонадежных клиентов и мошеннических действий в отношении Банка; в рамках своей компетенции осуществлять идентификацию клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей. Осуществлять анализ деятельности клиентов в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, запрашивать документы, обосновывающие осуществление операций/сделок; осуществлять фиксирование инцидентов по операционным рискам в специализированном программном модуле в соответствии с требованиями внутренних нормативных документов банка; выполнять требования документов Банка, регламентирующих процессы обеспечения информационной безопасности, сохранности банковской и коммерческой ***, персональных данных; своевременно составлять установленную для группы отчетность.

01 июля 2017 года между ПАО «БИНБАНК» и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества, а также за ущерб, возникший в результате возмещения Банком ущерба иным лицам.

В период до 24 марта 2016 года в неустановленном следствия месте у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств вкладчиков путём обмана и злоупотребления доверием, а также причинения вреда деловой репутации банку.

Так, ФИО1 с целью реализации своего преступного умысла в неустановленную дату, в период с 24 марта 2016 года по 13 ноября 2017 года в неустановленное время, находясь в помещении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, д. 4 «а», в силу своего служебного положения главного менеджера ПАО «БИНБАНК», зная о наличии денежных средств на счетах (вкладах) ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО45, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО58, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств со счетов (вкладов) последних. При этом ФИО1 достоверно знала, что в соответствии со ст.36 Федерального закона РФ от 02 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности» ПАО «БИНБАНК» обеспечивает сохранность вкладов, и в случае хищения ею денежных средств со счетов (вкладов) ПАО «БИНБАНК» будет обязан вернуть похищенную ею сумму вкладчикам. Таким образом, ФИО1 осознавала, что своими преступными действиями, направленными на *** хищение денежных средств, находящихся на счетах вкладчиков, она причинит ущерб ПАО «БИНБАНК». 

ФИО1 в неустановленную дату, в период с 24 марта 2016 года по 13 ноября 2017 года в неустановленное время, находясь в помещении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул.Калинина, д. 4 «а», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств вкладчиков путем обмана и злоупотребления доверием, имея в силу занимаемой должности электронный доступ к вышеуказанным счетам, обладая полномочиями по осуществлению операций безналичным путем, осознавая, что не имеет права осуществлять операции по зачислению и списанию средств в безналичном порядке без личного присутствия клиентов, умышленно, из корыстных побуждений, с целью придания вида правомерности своим действиям, введя в заблуждение сотрудников Банка, оформила платежные поручения и заявления на перевод денежных средств в отсутствие вкладчиков, выполнив подписи в указанных документах от их имени и осуществила следующие операции по зачислению и списанию средств в безналичном порядке:

- 24 марта 2016 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО33, после чего совершила операции по перечислению денежных средств в сумме 897228 рублей 77 копеек со счета №, открытого на имя ФИО33 в отделении ПАО «МДМ Банк», расположенном по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, д. 4 «а», на счёт №, открытый в отделении ПАО «МДМ Банк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», на имя неосведомленного о преступных намерениях ФИО1 - ФИО2, который денежные средства снял в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а», и передал ФИО1 

- 24 мая 2016 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО32, похитив со счета №, открытого на имя ФИО32 в отделении ПАО «МДМ Банк», расположенном по адресу: г.Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, 4 «а», денежные средства в сумме 6401 рубль путем перевода на счёт №, открытый в отделении ПАО «МДМ Банк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», на имя неосведомленного о преступных намерениях ФИО1 - ФИО2, который денежные средства снял в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а», и передал ФИО1

- 07 сентября 2016 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО45, похитив со счета №, открытого на имя ФИО45 в отделении ПАО «МДМ Банк», расположенном по адресу: 

<

...> «а», денежные средства в сумме 86600 рублей 79 копеек путем перевода на счёт ранее знакомой ФИО43, которая денежные средства сняла в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а», и передала ФИО1 

- 23 января 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО17, похитив со счета №, открытого в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО17 денежные средства в сумме 100000 рублей путем перевода на счёт №, открытый в ПАО«БИНБАНК» вотделении, расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя неосведомленной о преступных намерениях ФИО1 - ранее знакомой ФИО43, которая денежные средства сняла в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а», и передала ФИО1 

- 23 марта 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО17, похитив со счета №, открытого на имя ФИО17 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: г.Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, 4 «а», денежные средства в сумме 100000 рублей путем перевода на счёт ранее знакомой ФИО43, которая денежные средства сняла в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а» и передала ФИО1 

- 01 июня 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО17, похитив со счета №, открытого на имя ФИО17 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, 4 «а», денежные средства в сумме 100000 рублей путем перевода на счёт ранее знакомой ФИО43, которая денежные средства сняла в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а», и передала ФИО1 

- 05 июля 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО17, похитив со счета №, открытого на имя ФИО17 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: г.Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, 4 «а», денежные средства в сумме 50000 рублей путем перевода на счёт ранее знакомой ФИО43, которая денежные средства сняла в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а», и передала ФИО1 

- 19 августа 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО34, похитив со счета ФИО34 №, открытого в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а», денежные средства в сумме 60000 рублей путем перевода на счёт ФИО17, после сформировала 21 августа 2017года платежное поручение №, подделав подпись ФИО17 перевела со счета №, открытого на имя ФИО17 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, 4 «а», денежные средства в сумме 60000 рублей на счёт ранее знакомой ФИО43, которая денежные средства сняла в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а» и передала ФИО1 

- 23 октября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, подделав подпись ФИО11, похитив со счета №, открытого на имя ФИО11 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 258018 рублей 40 копеек путем перевода на счёт ФИО17, после, продолжая реализацию преступного умысла, и со счета ФИО17 денежные средства в сумме 258000 рублей перевела на счёт ФИО43, которая денежные средства сняла в кассе отделения банка, расположенного по адресу: 

<

...> «а» и передала ФИО1 

- 13 ноября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО7, похитила со счета №, открытого в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> на имя ФИО7 денежные средства в сумме 92164 рублей 18 копеек путём перевода на счет №, открытый в ПАО «БИНБАНК» в отделении, расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя неосведомленной о преступных намерениях ФИО1 – ранее знакомой ФИО43 

Так, 15 сентября 2017 года между ПАО «БИНБАНК» и ООО «Онлайн юрист» заключен агентский договор №, 18 июля 2017 года между ООО «Консилиум М.Д.» и ПАО «БИНБАНК» заключен агентский договор №, 25 ноября 2016 года между ООО «Страховая компания «ВСК - Линия жизни» и ПАО «БИНБАНК» заключен агентский договор №, 15 июля 2016 года между САО «ВСК» и ПАО «БИНБАНК» заключен договор об оказании агентских услуг №, 15 марта 2017 года между ООО «Деловые финансы» и ПАО «БИНБАНК» заключен агентский договор №, согласно которым банк с целью мотивации сотрудников к привлечению клиентов по указанным договорам устанавливал премиальные выплаты при оформлении страховых полисов. ФИО1, достоверно зная указанную информацию, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств вкладчиков ПАО «БИНБАНК», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения премиальной части заработной платы, имея в силу занимаемой должности электронный доступ к счетам вкладчиков, осуществила следующие операции по зачислению и списанию средств в безналичном порядке:

21 июля 2016 года, воспользовавшись доверием, ввела в заблуждение ФИО45, которая будучи неосведомленной о преступных намерениях ФИО1, подписала документы на оформление страхового взноса до договору № с ООО СК «ОГС-Жизнь», не осознавая, что с ее счета №, открытого в ПАО «МДМ Банк» в отделении, расположенном по адресу: 

<

...> «а», похищены денежные средства в сумме 100000 рублей путем перевода на счёт ООО СК «ОГС-Жизнь»;

21 марта 2017 года сформировала платежные поручения №, №, заявления на перевод денежных средств, в которых подделала подписи ФИО31, похитив со счета №, открытого на имя ФИО31 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, д. 4 «а», денежные средства в общей сумме 17500 рублей путем перевода на счёт ООО «ВСК-Линия жизни»;

22 марта 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО30, похитив со счета №, открытого на имя ФИО30 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: г. Челябинск, Калининский район, ул. Калинина, д. 4 «а», денежные средства в сумме 1500 рублей путем перевода на счёт ООО «Делфи»;

07 апреля 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО29, похитив со счета №, открытого на имя ФИО29 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 5000 рублей путем перевода на счёт САО «ВСК»; 

10 апреля 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО28, похитив со счета №, открытого на имя ФИО28 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 5000 рублей путем перевода на счёт САО «ВСК»;

12 апреля 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО27, похитив со счета №, открытого на имя ФИО27 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 1500 рублей путем перевода на счёт САО «ВСК»;

17 апреля 2017 года сформировала платежные поручения №, 785157, заявления на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО26, похитив со счета №, открытого на имя ФИО26 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» денежные средства в общей сумме 6500 рублей путем перевода на счёт ООО «Делфи», САО «ВСК»; 

24 апреля 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО25, похитив со счета со счета №, открытого на имя ФИО25 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 1500 рублей путем перевода на счёт САО «ВСК»;

25 апреля 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО24, похитив со счета №, открытого на имя ФИО24 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а», денежные средства в сумме 25000 рублей путем перевода на счёт ФИО46, затем со счета ФИО46 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО46 в платежном поручении заявлении на перевод);

18 мая 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО23, похитив со счета №, открытого на имя ФИО23 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» денежные средства в сумме 25000 рублей путем перевода на счёт ФИО47, затем со счета ФИО47 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО47 в платежном поручении заявлении на перевод);

26 мая 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО22, похитив со счета №, открытого на имя ФИО22 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 25000 рублей путем перевода на счёт ФИО48, затем со счета ФИО48 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО48 в платежном поручении заявлении на перевод);

28 июня 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО21, похитив со счета №, открытого на имя ФИО21 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а», денежные средства в сумме 12500 рублей путем перевода на счёт ФИО49, затем со счета ФИО49 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО49 в платежном поручении и заявлении на перевод); 

26 июля 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО20, похитив со счета №, открытого на имя ФИО20 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 12500 рублей путем перевода на счёт ООО «ВСК-Линия жизни»;05 августа 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО58, похитив со счета №, открытого на имя ФИО58 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а», денежные средства в сумме 25000 рублей путем перевода на счёт ФИО50, затем со счета ФИО50 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО50 в платежном поручении заявлении на перевод);

07 августа 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств в котором подделала подпись ФИО19, похитив со счета №, открытого на имя ФИО19 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 1500 рублей путем перевода на счёт САО «ВСК»;

19 августа 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО18, похитив со счета №, открытого на имя ФИО18 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 25000 рублей путем перевода на счёт ФИО51, также самостоятельно оформила, затем со счета ФИО51 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО51 в платежном поручении заявлении на перевод);

20 сентября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подписи ФИО16, похитив со счета №, открытого на имя ФИО16 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 25000 рублей путем перевода на счёт ФИО52, затем со счета ФИО52 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО53 в платежном поручении заявлении на перевод); 

21 сентября 2017 года сформировала платежные поручения №, 616948, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подписи ФИО15, согласно которому похитила со счета №, открытого на имя ФИО15 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, корпус № 1\1, денежные средства в общей сумме 6500 рублей путем перевода на счёт ООО «Консилиум М.Д.»;

26 сентября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подпись ФИО14, похитив со счета №, открытого на имя ФИО14 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 12500 рублей путем перевода на счёт ФИО54, затем со счета ФИО54 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО54 в платежном поручении заявлении на перевод);

04 октября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО13, похитив со счета №, открытого на имя ФИО13 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, корпус 1\1, денежные средства в сумме 1500 рублей путем перевода на счёт ООО «Консилиум М.Д.»;

14 октября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО12, похитив со счета №, открытого на имя ФИО12 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, денежные средства в сумме 12500 рублей путем перевода на счёт ФИО55, затем со счета ФИО55 перевела денежные средства на счет ООО «ВСК-Линия жизни» (подделав подпись ФИО55 в платежном поручении и заявлении на перевод);

27 октября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО10, похитив со счета №, открытого на имя ФИО10 денежные средства в сумме 1500 рублей путем перевода на счёт ООО «Онлайн юрист»;

27 октября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО8, похитив со счета №, открытого на имя ФИО8 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а», денежные средства в сумме 1500 рублей путем перевода на счёт ООО «Онлайн юрист»;

27 октября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО9, похитив со счета№, открытого на имя ФИО9 в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а», денежные средства в сумме 1500 рублей путем перевода на счёт ООО «Онлайн юрист». 

После чего ФИО1, достоверно зная, что совершила своими действиями по переводу денежных средств вкладчиков хищение, с целью избежать привлечения к уголовной ответственности за указанные деяния, умышленно, с целью сокрытия своих преступных действий, предполагая, что вкладчики в других регионах Российской Федерации, у которых счета длительное время были не востребованы, не обнаружат факт хищения, совершила финансовые операции, направленные на перевод денежных средств с невостребованных счетов вкладчиков на счета ФИО17 и ФИО33, с которых ранее похитила денежные средства, тем самым совершила хищение денежных средств в пользу других лиц:

- 13 ноября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО35, похитила со счета №, открытого в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> на имя ФИО35 денежные средства в сумме 12000 рублей путем перевода на счёт №, открытый в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО17;

- 13 ноября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО36, похитила со счета №, открытого в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, на имя ФИО36 денежные средства в сумме 62000 рублей путем перевода на счёт №, открытый в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО17;

- 13 ноября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО37, похитила путем перевода со счета №, открытого в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО37 денежные средства в сумме 100000 рублей, на счёт №, открытый в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО17;

- 13 ноября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО38, похитила со счета №, открытого в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...>, на имя ФИО38 денежные средства в сумме 156000 рублей путём перевода на счёт №, открытый в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО17;

- 13 ноября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО39, похитила со счета №, открытого в отделении, расположенном по адресу: 

<

...> на имя ФИО39 денежные средства в сумме 543608 рублей 33 копеек, путем перевода на счёт №, открытый в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО33;

- 13 ноября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в которых подделала подписи ФИО40, похитила со счета №, открытый в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО40 денежные средства в сумме 455375 рублей 80 копеек путем перевода на счёт №, открытый в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО33; 

- 13 ноября 2017 года сформировала платежное поручение №, заявление на перевод денежных средств, в котором подделала подпись ФИО41, похитила со счета №, открытого в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО41 денежные средства в сумме 20371 рубль 95 копеек, путём перевода на счёт №, открытый в отделении ПАО «БИНБАНК», расположенном по адресу: 

<

...> «а» на имя ФИО17

Таким образом, ФИО1, действуя умышленно, с корыстной целью, используя свое служебное положение, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение имущества, принадлежащего ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО45, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО58, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, путем обмана и злоупотребления доверием, изготовив платежные поручения и заявления на перевод денежных средств в отсутствие вкладчиков, похитила денежные средства на общую сумму 3452269 рублей 22 копейки, обратив указанные денежные средства в свою пользу и распорядившись ими впоследствии по своему усмотрению, причинив тем самым указанным лицам материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 3452269 рублей 22 копейки, а публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» - вред деловой репутации. 

При ознакомлении с материалами уголовного дела обвиняемой ФИО1 по согласованию с защитником заявлено ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, то есть в особом порядке.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 поддержала заявленное ходатайство, суду пояснила, что она понимает существо предъявленного обвинения и согласна с предъявленным обвинением в полном объеме, вину признает полностью, не оспаривает фактические обстоятельства дела, установленные органами предварительного расследования. Ходатайство о рассмотрении дела в отношении нее в особом порядке судебного разбирательства заявлено ей добровольно и после консультации с защитником, в присутствии защитника, характер и последствия заявленного ей ходатайства она полностью осознает, порядок обжалования приговора, предусмотренный ст. 317 УПК РФ, ей разъяснен и понятен.

Защитник поддержал ходатайство о рассмотрении уголовного дела в особом порядке.

Государственный обвинитель, потерпевшие и представитель потерпевшего согласились на рассмотрение дела в особом порядке.

Наказание за преступление, в совершении которого обвиняется ФИО1, не превышает десяти лет лишения свободы.

Правовых оснований для прекращения настоящего уголовного дела не имеется.

Признав, что все условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены, судом определен особый порядок судебного разбирательства.

Государственный обвинитель в судебном заседании просил исключить из объема обвинения ФИО1 квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину», как излишне вмененный. Суд соглашается с отказом государственного обвинителя от обвинения в этой части. Суд полагает, что из обвинения подсудимой ФИО1 подлежит исключению квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» как излишне вмененный, поскольку он полностью охватывается квалифицирующим признаком «в особо крупном размере». Указанный квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» носит однопорядковый характер с квалифицирующим признаком «в особо крупном размере». Их следует рассматривать как соотношение части и целого.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

С учетом сведений о личности ФИО1 суд признает ее вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

При назначении подсудимой ФИО1 наказания суд в соответствии со ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ей преступления, обстоятельства, смягчающие ее наказание, данные о личности виновной, а также влияние назначаемого наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи.

ФИО1 совершено преступление, которое законодателем отнесено к категории тяжких. 

В качестве обстоятельств, характеризующих личность ФИО1, суд учитывает наличие у ФИО1 регистрации и постоянного места жительства, а также то, что ФИО1 не состоит на учете у врача-нарколога и у врача-психиатра, положительно охарактеризована по месту жительства соседями и по месту предыдущей работы, замужем.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, объяснения и чистосердечное признание ФИО1, которые суд расценивает как активное способствование раскрытию и расследованию преступления, совершение преступления впервые, частичное возмещение представителю потерпевшего материального ущерба, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, неудовлетворительное состояние здоровья ФИО1 и ее родственников, стечение тяжелых жизненных обстоятельств, способствовавших совершению преступления. 

Оснований для признания объяснений и чистосердечного признания в качестве обстоятельства, смягчающего наказание ФИО1, как явки с повинной суд не находит по следующим основаниям. По смыслу закона под явкой с повинной, которая в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ является обстоятельством, смягчающим наказание, следует понимать добровольное сообщение лица о совершенном им или с его участием преступлении, сделанное в письменном или устном виде. Не может признаваться добровольным заявление о преступлении, сделанное лицом в связи с его задержанием по подозрению в совершении этого преступления. Признание лицом своей вины в совершении преступления в таких случаях может быть учтено судом в качестве иного смягчающего обстоятельства в порядке ч. 2 ст. 61 УК РФ или как активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Из материалов уголовного дела усматривается, что ФИО1 дала объяснения и написала чистосердечное признание о совершении ей данного преступления только после ее вызова для дачи объяснений по подозрению в совершении данного преступления в отделе полиции, при этом ФИО1 подробно изложила обстоятельства совершения ей преступления. Таким образом, данные объяснения и заявление ФИО1 суд в совокупности с ее подробными показаниям по уголовному делу учитывает в качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступления. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, суд не усматривает.

Суд, учитывая фактические обстоятельства преступления, степень его общественной опасности, степень реализации преступных намерений, личность ФИО1, не находит оснований для изменения категории тяжести совершенного ей преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ, на менее тяжкую.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, конкретные обстоятельства и мотивы совершенного ей преступления, учитывая сведения о личности ФИО1 и его образе жизни, а также совокупность смягчающих его наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, то, что ФИО1 социально адаптирована, суд приходит к выводу, что исправление виновной и предупреждение совершения ей новых преступлений может быть достигнуто без ее изоляции от общества, поэтому суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы условно, с применением положений статьи 73 УК РФ.

Оснований для назначения ФИО1 наказания с применением ст. 64 УК РФ суд не усматривает. По смыслу ст. 64 УК РФ обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и иные обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, должны быть исключительными. По настоящему делу суд таких исключительных обстоятельств в отношении ФИО1 не установил. Наличие указанных смягчающих обстоятельств, по мнению суда, не может быть достаточным для применения к ФИО1 положений ст. 64 УК РФ.

При определении срока наказания ФИО1 суд применяет положения ч. 1 и ч. 5 ст. 62 УК РФ.

Суд, принимая во внимание смягчающие наказание обстоятельства, учитывая данные о личности подсудимой, ее имущественное положение, приходит к выводу возможным не назначать ФИО1 дополнительные наказания, предусмотренные ч. 4 ст. 159 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы.

Такое наказание, по мнению суда, будет соответствовать целям исправления подсудимого, предупреждения совершения им новых преступлений.

Правовых оснований для назначения наказания с применением ст. 72.1, 53.1 УК РФ, а также применения положений ст. 82 УК РФ не имеется.

Назначая условное осуждение, суд, с учетом личности подсудимого, его трудоспособности и состояния здоровья, в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возлагает на ФИО1 исполнение определенных обязанностей.

Мера пресечения в отношении ФИО1 в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу изменению не подлежит. 

Вещественными доказательствами следует распорядиться согласно ч. 3 ст. 81 УПК РФ. 

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего к ФИО1 предъявлены исковые требования в сумме 3188010 рублей 51 копейки в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие». В судебном заседании представитель потерпевшего ФИО57 просил не рассматривать данное исковое заявление в рамках уголовного дела, указал, что намерен обратиться с иском в гражданском порядке. При таких обстоятельствах, суд исковые требования оставляет без рассмотрения. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 314 - 317 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года. 

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: 

- один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной, 

- без уведомления этого органа не менять постоянного места жительства и не покидать пределы г. Челябинска.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, после - отменить.

Исковое заявление представителя потерпевшего в интересах ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» оставить без рассмотрения в связи с его отзывом представителем потерпевшего. 

Вещественные доказательства по делу: 

- письменные документы, приобщенные к материалам уголовного дела: копия доверенности, копии выписок из приказов и копии приказов, копии агентских договоров, копия договора срочного банковского вклада «Формула 1», копии заявлений (оферты) в ОАО «МДМ Банк» на открытие срочного банковского вклада, копии платежных поручений, копии полисов страхования жизни, здоровья и трудоспособности, выписки движения денежных средств по счетам – хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда с подачей жалобы (представления) через Калининский районный суд г. Челябинска в течение 10 суток со дня его провозглашения. Приговор, постановленный в соответствии со ст. 316 УПК РФ, не может быть обжалован в апелляционном порядке в связи с несоответствием выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленных судом первой инстанции.

Разъяснить осужденной ФИО1, что в тот же срок она вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции путем указания об этом в своей апелляционной жалобе или путем подачи отдельного ходатайства, либо после получения копий апелляционных жалоб (представления) других участников процесса, в случае их принесения, путем указания об этом в своих возражениях на эти жалобы (представления) или также путем подачи отдельного ходатайства.

Председательствующий *** А.Ю. Ардалина

***