дело № 2-1006/2021

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

03 июня 2021 года Волгоград

Ворошиловский районный суд Волгограда в составе:

председательствующего судьи Дрогалевой С.В.

при секретаре судебного заседания Ветровой ФИО33,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества Банк «Национальный стандарт» к ФИО1 ФИО34, ФИО2 ФИО35, ФИО3 ФИО36, ФИО4 ФИО38, ФИО5 ФИО39, Алексеевской ФИО40 о взыскании ущерба,

установил:

АО Банк «Национальный стандарт» обратился с иском к ФИО1 ФИО34., ФИО2 ФИО35 ФИО3 ФИО36., ФИО4 ФИО38 ФИО5 ФИО39 Алексеевской ФИО40 в обоснование указав, в ходе проведения служебной проверки установлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО1 ФИО34., специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО4 ФИО38., кассирами отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Алексеевской ФИО40., ФИО5 ФИО39., ФИО2 ФИО35 ФИО3 ФИО36 совершено хищение денежных средств в крупном размере со вклада клиента банка ФИО6 ФИО36 Между указанными сотрудниками и банком были заключены трудовые договора и договора о полной материальной ответственности. Действиями ответчиком истцу причинен ущерб в размере 726 165 рублей 45 копеек. На основании изложенного, с учетом уточнений по порядке ст. 39 ГПК РФ, истец просит взыскать с ответчика ФИО1 ФИО34 в свою пользу денежные средства в размере 156 696 рублей 98 копеек, с ответчика ФИО4 ФИО38 в пользу истца денежные средства в размере 206 385 рублей 74 копейки, с ответчика ФИО2 ФИО35 в пользу истца денежные средства в размере 137 587 рублей 60 копеек, с ответчика ФИО3 ФИО36. в пользу истца денежные средства в размере 191 098 рублей 23 копейки, с ответчика ФИО5 ФИО39 в пользу истца денежные средства в размере 19 109 рублей 39 копеек, с ответчика Алексеевской ФИО40. в пользу истца денежные средства в размере 15 287 рублей 51 копейку, а также взыскать с ответчиков в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 10 460 рублей в равных долях.

Представитель АО Банк «Национальный стандарт» Куликовский ФИО60 действующий на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования с учетом уточнений поддержал.

Ответчик ФИО1 ФИО34 в судебном заседании возражала против удовлетворения иска в заявленном размере, указав, что размер ущерба в полном объеме подлежит взысканию с нее, как с виновного лица.

Ответчик ФИО4 ФИО38. в судебном заседании возражала против удовлетворения иска, просила отказать.

Представитель ответчиков ФИО5 ФИО39, Алексеевской ФИО40 ФИО3 ФИО36 ФИО2 ФИО35 – Щербо ФИО67 в судебном заседании возражала против удовлетворения иска, просила отказать.

Другие лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 1081 ГК РФ лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом (работником при исполнении им служебных, должностных или иных трудовых обязанностей, лицом, управляющим транспортным средством, и т.п.), имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Статьей 243 ТК РФ предусмотрены случаи полной материальной ответственности за причиненный работодателю ущерб.

Согласно разъяснениям, данным в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 года N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю", согласно п. 6 ч. 1 ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может быть возложена на работника в случае причинения им ущерба в результате административного проступка, если таковой установлен соответствующим государственным органом.

Из материалов дела следует, ФИО1 ФИО34 состояла в трудовых отношениях с АО Банк «Национальный стандарт» с 16 июня 2009 года, что подтверждается трудовым договором, а также приказом о приеме на работу № 214-к от 16 июня 2009 года.

Как следует из трудового договора № 361 от 16 июня 2009 года ОАО КБ «Русский Южный банк» (работодатель) с одной стороны и ФИО1 ФИО34 (работник) с другой стороны заключили договор, в соответствии с которым работник берет на себя обязательства лично выполнять определенные настоящим трудовым договором трудовые функции, а работодатель обязуется предоставлять работнику работу по обусловленым трудовым функциям, обеспечивать условия труда, предусмотренные трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права, локальными нормативными актами и настоящим трудовым договором.

В соответствии с приказом от 16 июня 2009 года № 214-к ФИО1 ФИО34 принята на работу в Ворошиловский дополнительный офис АО Банк «Национальный стандарт» временно на период временного перевода основного сотрудника.

В соответствии с дополнительным соглашением № 19 от 14 марта 2011 года к трудовому договору № 361 от 16 июня 2009 года внесены изменения в части указания должности ФИО1 ФИО34. «менеджер» 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса.

10 июня 2018 года в связи с реорганизацией Банка с ответчиком заключено дополнительное соглашение № 77 к трудовому договору № 361 от 16 июня 2009 года, согласно которому работнику предоставляется работа в должности менеджер 1 категории в структурном подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал.

Согласно дополнительному соглашению № 82 от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № 361 от 16 сентября 2009 года ответчик переведена на должность «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

18 марта 2019 года АО Банк «Национальный стандарт» и старший специалист УОО Ворошиловского допофиса ФИО1 ФИО34. заключили договор № 34/12/19 о полной индивидуальной материальной ответственности работника, в соответствии с которым, работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения ущерба иным лицам.

Согласно п. 4.2 должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса ПАО КБ «Русюгбанк» и старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО «Банк Национальный стандарт» в обязанности ФИО1 ФИО34. входили обязанности по контролю за проведением операций в Ворошиловском дополнительном офисе, она подписывала контрольной подписью расчетные, кассовые документы, мемориальные ордера и реестры операций в соответствии с распорядительными документами банка, ежедневному контролю операций, связанных с вкладами физических лиц, в том числе начисление процентов при досрочном расторжении договоров, правильность удержания НДФЛ, соблюдение условий договора, правильность отражения операций в бухгалтерском учете. С указанными документами ФИО1 ФИО34 была ознакомлена 24 ноября 2018 года, о чем свидетельствует ее личная подпись.

В соответствии с п. 5.7. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года, а также п. 5.8. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года № 292 (далее-Положение), работник операционного подразделения:

-идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом;

-проверяет достаточность средств на счете клиента;

-производит ввод данных об операции в АБС;

-распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009);

-передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя);

-передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру;

-после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса;

-приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

В соответствии с приказом от 07 марта 2014 года № 167-к ФИО4 ФИО38 принята на работу в Ворошиловский дополнительный офис на должность секретаря.

Согласно трудовому договору № 813 от 07 марта 2014 года, заключенному между ОАО КБ «Русский Южный банк» и ФИО4 ФИО38., работодатель предоставляет работнику работу в должности «секретарь» в подразделении «Ворошиловский дополнительный офис», а работник обязуется лично выполнять указанную работу в соответствии с условиями трудового договора.

Как следует из дополнительного соглашения № 9 от 10 июня 2018 года к Трудовому договору № 813 от 07 марта 2014 года, ФИО4 ФИО38 предоставляется работа по должности «менеджер» в структурном подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса обособленного структурного подразделения Южный филиал.

В соответствии и дополнительным соглашением №11 к трудовому договору №813 от 27 сентября 2018 года ФИО4 ФИО38 была переведена на должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт».

24 декабря 2014 года между ОАО КБ «Русский Южный банк» и ФИО4 ФИО38 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

18 марта 2019 года между АО Банк «Национальный стандарт» и ФИО4 ФИО38 заключен договор № 34/13/19 о полной индивидуальной материальной ответственности.

Согласно вышеуказанных договоров, работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

Согласно должностным инструкциям (должностная инструкция менеджера учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса ОАО КБ «РусЮгбанк» от 02 февраля 2015 года и должностная инструкция специалиста Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 2 ноября 2018 года) ФИО4 ФИО38 в своей работе обязана:

-знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ;

- знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);

- соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов – юридических и физических лиц;

-соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО;

- обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

С указанными инструкциями ответчик ФИО4 ФИО38. ознакомлена 02 февраля 2015 года и 24 ноября 2018года, соответственно, о чем свидетельствует личная подпись работника.

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года работник операционного подразделения:

-идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом;

-проверяет достаточность средств на счете клиента;

-производит ввод данных об операции в АБС;

-распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009);

-передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя);

-передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру;

-после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса;

-приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

В соответствии с приказом № 70-к от 01 февраля 2017 года, Алексеевская ФИО40. принята на работу в Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность кассира 1 категории.

Согласно трудового договора № 1002 от 01 февраля 2017 года, заключенного между Алексеевской ФИО40. и ПАО КБ «Русский Южный Банк» работодатель предоставляет работнику работу по должности «Кассир 1 категории» в подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса», а работник обязуется лично выполнять указанную работу в соответствии с условиями настоящего трудового договора.

В связи с реорганизацией Банка 10 июня 2018 года с Алексеевской ФИО40 заключено дополнительное соглашение № 11 к трудовому договору №1002 от 01 февраля 2017 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № 13 от 27 сентября 2018 года к трудовому договору №1002 от 01 февраля 2017 года Алексеевской ФИО40. предоставляется работа по должности кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

25 февраля 2019 года с Алексеевской ФИО40. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с должностной инструкцией Кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», в обязанности Алексеевской ФИО40. входили обязанности пользователя средств криптографической защиты информации, обязанности по ведению кассовых операций, обязанности по осуществлению переводов без открытия счета, обязанности в целях ПОД/ФТ и другие. С должностной инструкцией Алексеевская ФИО40. ознакомлена 24 ноября 2018 года, что подтверждается личной подписью работника.

В соответствии с п. 5.8. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года № 292 (далее-Положение), кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: 

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера – контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег;

-передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

- сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно п. 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

В соответствии с Трудовым договором № 171 от 14 апреля 2008 года, заключенному между ОАО КБ «Русский Южный банк» и ФИО5 ФИО39 работник берет на себя обязательства лично выполнять определенные трудовым договором трудовые функции, а работодатель обязуется предоставить работнику работу, обусловленную трудовыми функциями, обеспечивать условия труда, предусмотренные трудовым законодательством.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО5 ФИО39 заключено дополнительное соглашение № 30 от 10 июня 2018 года к трудовому договору №171 от 14 апреля 2008 года согласно которому работнику предоставляется работа в должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

10 июня 2018 года ФИО5 ФИО39 дано обязательство о неразглашении сведений конфиденциального характера.

В соответствии с дополнительным соглашением № 31 от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № 171 от 14 апреля 2008 года ФИО5 ФИО39. предоставляется работа по должности Старший кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

25 февраля 2019 года с ФИО5 ФИО39. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба. 

В соответствии с должностной инструкцией Старшего кассира по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», в основные обязанности ФИО5 ФИО39. входили обязанности пользователя средств криптографической защиты информации, обязанности по ведению кассовых операций, обязанности по осуществлению переводов без открытия счета, обязанности в целях ПОД/ФТ и другие. С должностной инструкцией ФИО5 ФИО39. ознакомлена 24 ноября 2018 года, что подтверждается личной подписью работника.

В соответствии с п. 5.8. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: 

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера – контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег;

-передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

- сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно п. 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя). 

Согласно приказу о приема на работу № 88-К от 09 апреля 2007 года, ФИО2 ФИО35. была принята на работу в Ворошиловский дополнительный офис на должность кассира, на время отсутствия другого кассира.

Согласно трудовому договору № 172 от 14 апреля 2008 года, работник берет на себя обязательства, лично исполнять определенные трудовым договором функции, а работодатель предоставлять работу по обусловленным трудовым функциям работника, обеспечивать условия труда, предусмотренные трудовым законодательством.

Дополнительным соглашением №10 от 14 марта 2011 года к трудовому договору №172 от 14 апреля 2008 года ФИО2 ФИО35 переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО2 ФИО35 заключено дополнительное соглашение №22 от 10 июня 2018 года к трудовому договору №172 от 14 апреля 2008 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

10 июня 2018 года ФИО2 ФИО35. дано обязательство о неразглашении сведений конфиденциального характера.

Дополнительным соглашением №24 от 27 сентября 2018 года к трудовому договору №172 от 14 апреля 2008 года ФИО2 ФИО35. переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка.

25 февраля 2019 года с ФИО2 ФИО35 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба. 

В соответствии с должностной инструкцией кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса, в основные обязанности ФИО2 ФИО35 входили обязанности пользователя средств криптографической защиты информации, обязанности по ведению кассовых операций, обязанности по осуществлению переводов без открытия счета, обязанности в целях ПОД/ФТ и другие. С должностной инструкцией ФИО2 ФИО35 ознакомлена 24 ноября 2018 года, что подтверждается личной подписью работника.

П. 5.8. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года № 292 (далее-Положение), кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: 

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера –контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег;

-передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

- сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя). 

Согласно приказу № 1196-к от 30 мая 2018 года ФИО3 ФИО36. принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность кассира 1 категории.

В соответствии с трудовым договором № 1064 от 30 мая 2018 года, заключенного между ПАО КБ «Русский Южный банк» и ФИО3 ФИО36., работодатель предоставляет работнику работу по должности «кассир 1 категории» в подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса, а работник обязуется лично выполнять указанную работу в соответствии с условиями трудового договора.

01 июня 2018 года ФИО3 ФИО36. дано обязательство о неразглашении информации ограниченного доступа.

В связи с реорганизацией Банка с ФИО3 ФИО36. заключено дополнительное соглашение №1 от 10 июня 2018 года к трудовому договору №1064 от 30 мая 2018 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

Между Банком и ФИО3 ФИО36. заключено дополнительное соглашение №5 от 27 сентября 2018 года к трудовому договору №1064 от 30 мая 2018 года, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса.

01 июня 2018 года с ФИО3 ФИО36 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба. 

Согласно должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Южного филиала АО Банк Национальный стандарт», в основные обязанности ФИО3 ФИО36 входили обязанности пользователя средств криптографической защиты информации, обязанности по ведению кассовых операций, обязанности по осуществлению переводов без открытия счета, обязанности в целях ПОД/ФТ и другие. С должностной инструкцией ФИО3 ФИО36 ознакомлена 10 июня 2018 года, что подтверждается личной подписью работника.

В соответствии с п. 5.7. Положения об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный Стандарт» выполняет следующие действия: 

-проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера –контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам;

-сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью;

-проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность;

-подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег;

-передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника;

-пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;

- сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность;

-подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно п. 5.6. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

Настаивая на удовлетворении иска банк указал, 02 октября 2018 года между банком и ФИО6 ФИО36.(далее – Клиент) был заключен договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № 252514/810/СБ/1-18 на срок по 03 октября 2019 года, на основании которого ФИО6 ФИО36 был открыт банковский счет по вкладу №, и клиентом были внесены денежные средства в размере 500 010,00 рублей. Также, в соответствии с условиями п. 2.1. договора банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № 252514/810/СБ/1-18, Клиенту был открыт текущий счет № для расчетов по договору банковского вклада. Условиями указанного договора банковского вклада предусматривалась возможность пополнения вклада.

12 октября 2018 года ФИО1 ФИО34. без заявления клиента отразила в АБС банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада №№ 252514/810/СБ/1-18 от 02 октября 2018 года, и осуществила перечисление денежных средств в размере 500 011 рублей 37 копеек со вклада на текущий счет № 40817810603400252514.

12 октября 2018 года ФИО4 ФИО38. в отсутствие клиента изготовила расходный кассовый ордер № 113341, а ФИО1 ФИО34 подписала его контрольной подписью и получила с текущего счета клиента денежные средства в кассе в размере 500 011 рублей 37 копеек. 

В совершении указанного преступления, ФИО4 ФИО38 и ФИО1 ФИО34. способствовала кассир 1 категории ФИО3 ФИО36 осуществившая выдачу денежных средств по расходной операции ФИО1 ФИО34.

В этот же день, 12 октября 2018 года, чтобы скрыть свои ранее совершенные действия, ФИО1 ФИО34. от имени ФИО6 ФИО36 подписала с банком договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № 252514/810/СБ/2-18 на срок на срок по 03 октября 2019 года, и подделав подпись клиента на приходном кассовом ордере №113369 от 12 октября 2018 года внесла на указанный вклад сумму в размере 200 011 рублей 37 копеек. Условиями указанного договора банковского вклада предусматривалась возможность пополнения вклада.

В совершении указанного преступления, ФИО1 ФИО34. способствовала кассир ФИО3 ФИО36., осуществившая внесение денежных средств по приходной операции ФИО1 ФИО34.

Остальными деньгами в размере 300 000 рублей они распорядились по своему усмотрению.

27 апреля 2019 года ФИО1 ФИО34 без заявления клиента, подделав ее подпись на документах, отразила в АБС банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада № 252514/810/СБ/2-18 от 12 октября 2018 года, и осуществила перечисление денежных средств на основании банковского ордера № 2287016 в размере 200 022 рублей 33 копеек со вклада на текущий счет № №.

27 апреля 2019 года ФИО1 ФИО34. в отсутствие Клиента изготовила расходный кассовый ордер № 72442 от 27 апреля 2019 года и получила с текущего счета клиента денежные средства в кассе в размере 30 000рублей. 

В совершении указанного преступления, ФИО1 ФИО34 способствовала специалист учетно-операционного отдела ФИО7 ФИО133, которая подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер №72442 от 27 апреля 2019 года и кассир ФИО2 ФИО35., осуществившая выдачу денежных средств по расходной операции ФИО1 ФИО34

В этот же день, 27 апреля 2019 года с целью скрыть свои преступные деяния, ФИО8 ФИО34. от имени клиента подписала договор банковского вклада (депозита) «Универсальный стандарт» № 252514/810/УС/2-19 на срок по 03 ноября 2019 года и осуществила перевод денежных средств клиента по платежному поручению № 39212 в размере 170 022 рубля 33 копейки с текущего счета клиента № на указанный открытый вклад. В дальнейшем договор был пролонгировал до 13 мая 2020 года.

29 апреля 2019 года ФИО4 ФИО38 изготовила расходный кассовый ордер №73245, а ФИО1 ФИО34., подделав подпись клиента на данном документе и подписав его контрольной подписью, получила денежные средства в кассе в размере 40 000 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО1 ФИО34 и ФИО4 ФИО38 способствовала кассир Алексеевская ФИО40., осуществившая выдачу денежных средств по расходной операции ФИО1 ФИО34

На следующий день, 30 апреля 2019 года ФИО1 ФИО34 от имени ФИО6 ФИО143. изготовила расходный кассовый ордер № 73826 и подделав подпись Клиента на данном документе, получила денежные средства в кассе в размере 50 000,00 рублей. 

В совершении указанного преступления, ФИО1 ФИО34 способствовали специалист учетно-операционного отдела ФИО9 ФИО145, которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № 73826 от 30 апреля 2019 года и кассир ФИО5 ФИО39., осуществившая выдачу денежных средств по расходной операции ФИО1 ФИО34

06 мая 2019 года ФИО1 ФИО34. от имени ФИО6 ФИО36. изготовила расходный кассовый ордер №76157 и подделав подпись клиента на данном документе, получила денежные средства в кассе в размере 40 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО1 ФИО34 способствовала кассир ФИО2 ФИО35 осуществившая выдачу денежных средств по расходной операции ФИО1 ФИО34

13 января 2020 года ФИО1 ФИО34 в безналичном порядке осуществила перевод денежных средств по платежному поручению №927 с текущего счета клиента на вклад по договору №252514/810/УС/2-19 от 27 апреля 2019 года в размере 78597 рублей 21 копейка.

17 января 2020 года ФИО1 ФИО34. от имени ФИО6 ФИО36 изготовила расходный кассовый ордер №7287 и подделав подпись клиента на данном документе, получила денежные средства в кассе в размере 90 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО1 ФИО34 способствовали старший специалист учетно-операционного отдела ФИО10 ФИО157., которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № 7287от 17.01.2020 г. и кассир ФИО2 ФИО35., осуществившая выдачу денежных средств по расходной операции ФИО1 ФИО34

Банком была возвращена ФИО6 ФИО36. сумма похищенных денежных средств ФИО1 ФИО34 по вкладам клиента в размере 506 515 рублей 87 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная денежная сумма выдана клиенту по расходному ордеру №9 от 26 марта 2020 года. 

26 января 2018 года между ПАО КБ «РусЮгБанк» и ФИО6 ФИО36 был заключен договор срочного вклада № от 26 января 2018 года «Русский Южный Накопительный» на срок до 31 января 2019 года на сумму 260 195 рублей 83 копейки. Условиями указанного договора банковского вклада предусматривалась возможность пополнения вклада. По окончании срока действия указанного вклада 31 января 2019 года остаток денежных средств составлял 278 507 рублей 02 копейки, которые были зачислены в соответствии с условиями договора после его окончания на текущий счет.

В связи с окончанием срока действия банковского вклада по договору № от 26 января 2018 года «Русский Южный Накопительный», 01 февраля 2019 года между ПАО КБ «РусЮгБанк» и ФИО6 ФИО36 был заключен договор банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № 252514/810/СБ/1-19 на срок по 03 февраля 2020 года, на основании которого ФИО6 ФИО36 был открыт банковский счет по вкладу №. Также, в соответствии с условиями п. 2.1. договора банковского вклада (депозита) «Сберегательный стандарт» № 252514/810/СБ/1-19, указано, что для расчетов по договору используется текущий счет №. Условиями указанного договора банковского вклада предусматривалась возможность пополнения вклада.

По распоряжению клиента, в день открытия вклада, платежным поручением №13526 от 01 февраля 2019 с текущего счета № на вклад зачислены денежные средства в размере 204 147 рублей 34 копейки.

ФИО1 ФИО34 платежным поручением №137697 от 04 февраля 2019 года с текущего счета № клиента перечислила на вклад денежные средства в размере 74 422 рубля 68 копеек.

13 января 2020 года ФИО1 ФИО34. без заявления клиента, подделав ее подпись на документах, отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада № 252514/810/СБ/1-19 от 01 февраля 2019 года, и осуществила перечисление денежных средств в размере 278 597,21 рублей со вклада на текущий счет №.

В этот же день, ФИО1 ФИО34. в безналичном порядке по платежному поручению №927 осуществила перевод денежных средств с текущего счета клиента на вклад по договору №252514/810/УС/2-19 от 27 апреля 2019 года в размере 78597 рублей 21 копейка.

13 января 2020 года ФИО1 ФИО34. от имени ФИО6 ФИО36. изготовила расходный кассовый ордер № 4711 и подделав подпись клиента на данном документе, получила денежные средства в кассе в размере 200 000,00 рублей.

В совершении указанного преступления, ФИО1 ФИО34. способствовали специалист учетно-операционного отдела ФИО7 ФИО133., которая в отсутствие клиента подписала контрольной подписью расходный кассовый ордер № 4711 от 13 января 2020 года и кассир ФИО2 ФИО35 осуществившая выдачу денежных средств по расходной операции ФИО1 ФИО34 

Банком были возвращена ФИО6 ФИО36 сумма похищенных денежных средств ФИО1 ФИО34. по вкладам Клиента в размере 219 649 рублей 58 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная денежная сумма выдана клиенту по расходному кассовому ордеру от 26 марта 2020 года №10. 

Общая сумма ущерба, причиненная банку противоправными действиями ФИО1 ФИО34 по вкладам ФИО6 ФИО36. составила 726 165 рублей 45 копеек.

Банком была возвращена ФИО6 ФИО143 сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента 726 165 рублей 45 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная денежная сумма была выдана клиенту по расходному кассовому ордеру № 9 и № 10 от 26 марта 2020 года.

С целью проверки функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, банком проведена аудиторская проверка. По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО6 ФИО36 установлено, что имеются признаки фальсификации документов в виде несоответствия подписи вкладчика ФИО6 ФИО36. в документах и КОПОП. По оценке банка сумма похищенных средств составляет 750 000 рублей. Величина ущерба банка с учетом возмещения денежных средств и доначисления процентов по состоянию на 01 марта 2021 года составляет 811 981 рубль 33 копейки.

По факту проведенной проверки у ответчиков были отобраны объяснения.

Так из объяснительной ФИО1 ФИО34 от 10 марта 2020 года следует, что последняя подтверждает неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка, что также не оспаривалось ею в ходе судебного разбирательства.

Из объяснительной ответчика ФИО4 ФИО38. от 19 февраля 2020 года следует, что она подтвердила неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка. В судебном заседании ФИО4 ФИО38 также подтвердила указанные обстоятельства, пояснив, что изготовление расходных ордеров и снятие денежных средств без личного присутствия клиентов банка, являлось обычной практикой в банке, где выдача подотчетных денежных средств без присутствия клиентов производилась на доверии между сотрудниками банка.

В своей объяснительной от 19 февраля 2020 года Алексеевская ФИО40 подтвердила факт принятия денежных средств на вклад клиента в отсутствие клиента банка по просьбе ФИО1 ФИО34., относительно выдачи денежных средств третьим лицам без личного присутствия клиентов в Банке по фиктивным расходным ордерам Алексеевская ФИО40 пояснений не дала. 

В объяснительной от 25 февраля 2020 года ответчик ФИО2 ФИО35. подтвердила факты выдачи денежных средств ФИО1 ФИО34 без личного присутствия клиентов. 

В своей объяснительной от 19 февраля 2020 года ФИО5 ФИО39. также подтвердила факты выдачи денежных средств без личного присутствия клиентов. 

Из объяснительной ФИО3 ФИО36. от 25 февраля 2020 года, последняя подтвердила факты выдачи денежных средств ФИО1 ФИО34. без личного присутствия Клиентов Банка. 

Приказом № 34/190к от 10 марта 2020 года трудовой договор от 16 июня 2009 года с ФИО1 ФИО34. расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя (п. 7, ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Приказом № 34/214к от 13 марта 2020 года трудовой договор от 07 марта 2014 года № 813 с ФИО4 ФИО38 расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя (п. 7, ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Приказом № 34/277к от 24 марта 2020 года трудовой договор от 01 февраля 2017 года № 1002 с Алексеевской ФИО40. расторгнут по инициативе работника (п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ).

Приказом № 34/221к от 16 марта 2020 года трудовой договор от 14 апреля 2008 года № 171 с ФИО5 ФИО39 расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя (п. 7, ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Приказом № 34/188к от 10 марта 2020 года трудовой договор от 14 апреля 2008 года № 172 с ФИО2 ФИО35 расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя (п. 7, ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Приказом № 34/189к от 10 марта 2020 года трудовой договор от 30 мая 2018 года № 1064 с ФИО3 ФИО36 расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя (п. 7, ч. 1 ст. 81 ТК РФ).

Согласно банковским ордерам № 9,10 от 26 марта 2020 года АО Банк «Национальный стандарт» перечислил на расчетный счет клиента Банка ФИО6 ФИО36 № денежные средства в размере 726 165 рублей 45 копеек.

По итогам проведенной аудиторской проверки, результаты которой не оспорены ответчиками, установлено совершение несанкционированных расходных операций по счетам вкладчика сотрудниками, а также нарушения сотрудниками банка должностных инструкций, Положения об организации кассовой работы, что повлекло причинение истцу ущерба в виде перечисления на счет ФИО6 ФИО36 суммы в размере 726 165 рублей 45 копеек, причиной которого явилось виновное поведение работников, выразившееся в недобросовестном исполнении служебных обязанностей, нарушении условий трудового договора и должностной инструкции.

Как следует из материалов уголовного дела №, 20 марта 2020 года постановлением руководителя следственного органа – заместителя начальника отдела № 2 СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении ФИО1 ФИО34.

Постановлением от 15 июня 2020 года уголовные дела № и № соединены в 1 производство, которому присвоен №.

В рамках проведения следственных действий руководителем следственного органа – заместителем начальника отдела № 2 СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области в качестве свидетелей были допрошены ФИО4 ФИО38., ФИО7 ФИО206 Алексеевская ФИО40., Борисовка ФИО35 ФИО3 ФИО36 ФИО5 ФИО39 ФИО11 ФИО211., ФИО10 ФИО157 ФИО9 ФИО145., ФИО6 ФИО36

12 августа 2020 года 18 июня 2020 года руководителем следственного органа – заместителем начальника отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области в качестве подозреваемой была допрошена ФИО1 ФИО34

Указанные обстоятельства подтверждаются материалами дела и пояснениями сторон.

На основании статьи 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб (часть 1).

Под прямым действительным ущербом понимается необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам (часть 2).

Исходя из абзаца 2 пункта 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" от 16 ноября 2006 г. N 52, под ущербом, причиненным работником третьим лицам, следует понимать все суммы, которые выплачены работодателем третьим лицам в счет возмещения ущерба. При этом необходимо иметь в виду, что работник может нести ответственность лишь в пределах этих сумм и при условии наличия причинно-следственной связи между виновными действиями (бездействием) работника и причинением ущерба третьим лицам.

Из приведенных норм следует, что работодатель вправе потребовать от работника возмещения прямого действительного ущерба, выразившегося в том, что работодатель по вине работника был вынужден производить выплаты в возмещение ущерба третьим лицам.

Согласно ст. 243, 247 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях:

1) когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей;

2) недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу;

3) умышленного причинения ущерба;

4) причинения ущерба в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения;

5) причинения ущерба в результате преступных действий работника, установленных приговором суда;

6) причинения ущерба в результате административного проступка, если таковой установлен соответствующим государственным органом;

7) разглашения сведений, составляющих охраняемую законом тайну (государственную, служебную, коммерческую или иную), в случаях, предусмотренных федеральными законами;

8) причинения ущерба не при исполнении работником трудовых обязанностей.

До принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.

Истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

Как следует из материалов дела, работодателем соблюден порядок привлечения ответчиков к материальной ответственности, проведена проверка по установлению размера причиненного ущерба, у ответчиков отобраны объяснения.

Из анализа положений статьи 233 ТК Российской Федерации, с учетом абзаца 2 пункта 4 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16.11.2006 г. N "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю", которым разъяснено, что если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у этого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба, следует, что законодателем установлена презумпция вины работника при условии доказанности работодателем правомерности заключения с работником договора о полной материальной ответственности и самого факта недостачи, и в этом случае работник обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба.

Согласно разъяснений, содержащихся в п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16.11.2006 г. N "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю", под ущербом, причиненным работником третьим лицам, следует понимать все суммы, которые выплачены работодателем третьим лицам в счет возмещения ущерба. При этом необходимо иметь в виду, что работник может нести ответственность лишь в пределах этих сумм и при условии наличия причинно-следственной связи между виновными действиями (бездействием) работника и причинением ущерба третьим лицам.

Возлагая гражданско-правовую ответственность на ответчиков по возмещению ущерба, суд исходит из того, что причиненный вкладчику ущерб и впоследствии возмещенный банком, был причинен виновными неправомерными действиями ответчиков по совершению операций, носящих незаконный характер, путем нарушения должностной инструкции.

В ходе судебного разбирательства установлено, что причинение истцу ущерба находится в прямой причинно-следственной связи с неисполнением ответчиками требований инструкции, процедуры идентификации клиента при совершении расходных операций, процедуры дополнительного контроля при совершении операции со стороны сотрудников банка, что и привело к неправомерной выдаче денежных средств вкладчика ФИО6 ФИО36

В соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.11.2006 N 52 (ред. от 28.09.2010) "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" работник не может быть привлечен к материальной ответственности, если ущерб возник вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику (статья 239 ТК РФ).

Таких оснований для освобождения ответчиков от ответственности в материалах дела не имеется, доказательств, свидетельствующих о надлежащем исполнении ответчиками по делу требований Инструкции, ответчиками суду не представлено.

Ссылки ответчиков на отсутствие умысла на причинение ущерба истцу, на неосведомленность о действиях ФИО1 ФИО34 при указанных обстоятельствах, не является основанием для освобождения ФИО2 ФИО35., ФИО3 ФИО36 ФИО4 ФИО38., ФИО5 ФИО39, Алексеевской ФИО40. от ответственности.

Предусмотренные законом правила установления полной индивидуальной материальной ответственности работодателем при заключении с ответчиками договора о полной индивидуальной материальной ответственности соблюдены, правомерность заключения такого договора истцом доказана.

Судом установлен факт совершения каждым из ответчиков виновного противоправного деяния, повлекшего причинение ущерба АО Банк «Национальный стандарт», при этом причинение ущерба находится в прямой причинно-следственной связи с неисполнением ответчиками должностных обязанностей.

Вместе с тем, в соответствии со ст. 250 Трудового кодекса Российской Федерации орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника.

Как разъяснено в п. 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 года N 52, если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с ч. 1 ст. 250 Трудового кодекса Российской Федерации может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с ч. 2 ст. 250 Трудового кодекса Российской Федерации снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.

По смыслу ст. 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений по ее применению, содержащихся в п. 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 года N 52, правила этой нормы о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не только по заявлению работника, но и по инициативе суда. В случае, если такого заявления от работника не поступило, суду при рассмотрении дела с учетом ч. 2 ст. 56 ГПК РФ необходимо вынести на обсуждение сторон вопрос о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, и для решения этого вопроса оценить обстоятельства, касающиеся материального и семейного положения работника.

Из материалов дела следует, что ответчик ФИО4 ФИО38 имеет непогашенные кредитные обязательства в АО «Почта Банк» в размере 268 521 рубль 85 копеек, в ОТП Банк в размере 181 880 рублей 85 копеек, в ПАО Сбербанк в размере 223 881 рубль 59 копеек, что подтверждается соответствующими справками о наличии и состоянии задолженности по договорам, а также кредитными договорами, заключенными между ФИО4 ФИО38 и соответствующими кредитными организациями.

Согласно справке ОЗН Ворошиловского и Центрального районов ГКУ ЦЗН Волгограда от 12 апреля 2021 года, ФИО4 ФИО38. с 12 апреля 2020 года по 12 апреля 2021 года не состояла на учете в службе занятости населения в качестве ищущего работу, пособий не получала.

Согласно трудовой книжке ФИО4 ФИО38 13 марта 2020 года трудовой договор расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя. Сведений об ином месте работы не содержится.

В соответствии с договором потребительского кредита ФИО5 ФИО39 имеет кредитные обязательства перед ПАО «Московский индустриальный банк». 

Согласно справке Центра ПФР № 3 по установлению пенсий в Волгоградской области, ФИО5 ФИО39. получает страховую пенсию по старости, которая по состоянию на 06 апреля 2021 года составляет 19 678 рублей 26 копеек и перечисляется на счет, отрытый в ПАО Сбербанк, что подтверждается соответствующей справкой.

Согласно медицинским справкам, ответчик ФИО5 ФИО39. страдает заболеваниями и периодически проходит лечение в медицинских учреждениях.

В соответствии со свидетельством серии 

<

...>, брак между ФИО5 ФИО230 и ФИО5 ФИО39. расторгнут ДД.ММ.ГГГГ

В соответствии с трудовой книжкой ответчика ФИО2 ФИО35 10 марта 2020 года трудовой договор расторгнут по инициативе работодателя вследствие совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия со стороны работодателя. Сведений об ином месте работы не содержится.

Согласно справке центра ПФР № 3 по установлению пенсий в Волгоградской области от 12 апреля 2021 года, ФИО2 ФИО35 является получателем страховой пенсии по инвалидности в размере 7234 рубля 08 копеек.

В соответствии со свидетельством серии II -РК № 555411, брак между ФИО2 ФИО234 и ФИО2 ФИО35, расторгнут 01 апреля 2020 года.

Согласно справке ПАО Сбербанк ФИО2 ФИО35 имеет кредитные обязательства в размере 282 142 рубля 60 копеек.

Согласно справке МСЭ-2019 № 0660043, ФИО2 ФИО35 является 

<

данные изъяты>.

Из материалов дела следует, что ФИО3 ФИО36. является матерью несовершеннолетнего ФИО3 ФИО239 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что подтверждается свидетельством о рождении, который находится на ее иждивении.

Согласно справке о доходах за 2021 год от 08 апреля 2021 года Морского акционерного банка (АО) в Волгограде, общая сумма дохода ФИО3 ФИО36 составляет 102 017 рублей 23 копейки.

В соответствии со справкой ПАО «Сбербанк» Алексеевская ФИО40 имеет кредитные обязательства в размере 60 288 рублей 04 копейки.

Алексеевская ФИО40 является матерью несовершеннолетней Алексеевской ФИО243 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, что подтверждается свидетельством о рождении, которая находится на иждивении ответчика.

Согласно справке от 17 мая 2021 года №107, Алексеевская ФИО40. работает в обособленном подразделении ООО «Радеж» специалистом торгового зала с 04 декабря 2020 года.

Указанные обстоятельства подтверждаются и трудовой книжкой Алексеевской ФИО40

Согласно справке о доходах за 2021 год от 05 апреля 2021 года ООО «Радеж» общая сумма дохода Алексеевской ФИО40. составляет 39 585 рублей 47 копеек.

Согласно справке о доходах за 2020 год от 05 апреля 2021 года ООО «Радеж» общая сумма дохода Алексеевской ФИО40 составляет 17 114 рублей 56 копеек.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства, связанные с личностью ответчиков ФИО2 ФИО35 ФИО3 ФИО36., ФИО4 ФИО38., ФИО5 ФИО39., Алексеевской ФИО40 их материальным и семейным положением, при определении размера взыскиваемой с них суммы материального ущерба в пользу истца, суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для снижения размера ущерба, подлежащего взысканию с работника в пользу работодателя на половину от заявленных сумм к возмещению ущерба.

При таких обстоятельствах, с учетом вышеприведенных норм права, суд приходит к выводу о взыскании с ФИО4 ФИО38. в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба 103 192 рубля 87 копеек; с ФИО2 ФИО35 - 68793 рубля 80 копеек; с ФИО3 ФИО36 - 95549 рублей 11 копеек; с ФИО5 ФИО39 - 9554 рубля 69 копеек; с Алексеевской ФИО40 - 7643 рубля 75 копеек.

Определяя размер ущерба, подлежащий взысканию с ответчика ФИО1 ФИО34., суд приходит к выводу, что истцом представлены достаточные доказательства, подтверждающие наличие прямого действительного ущерба, его размер, а также причинную связь между действиями ФИО1 ФИО34. и наступившим ущербом, который в силу норм действующего законодательства должен быть возмещен в заявленном истцом размере.

Вместе с тем, как следует из письменных пояснений ответчика ФИО1 ФИО34 она неоднократно похищала денежные средства со счета клиента Банка ФИО6 ФИО36., вводя в заблуждение сотрудников банка ФИО2 ФИО35, ФИО4 ФИО38., ФИО3 ФИО36., ФИО5 ФИО39., Алексеевскую ФИО40 путем изготовления заявления о досрочном расторжении договора банковского вклада в отсутствие клиента Банка, подделав ее подпись.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика ФИО1 ФИО34 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба 156 696 рублей 98 копеек, ввиду отсутствия оснований для применения в данном случае ст. 250 ТК РФ к виновному лицу.

Доводы ответчика ФИО4 ФИО38. о том, что истцом не представлено доказательств ненадлежащего исполнения последней условий трудового договора, а также нарушения положений должностной инструкции не могут быть приняты во внимание судом, поскольку как следует из материалов дела расходный кассовый ордер № 113341 от 12 октября 2018 года на сумму 500 011 рублей 37 копеек и кассовый ордер № 73245 от 29 апреля 2019 года на сумму 40 000 рублей сформированы и распечатаны ФИО4 ФИО38 подписаны ей в качестве бухгалтерского работника-исполнителя о чем свидетельствует ее личная подпись (л.д.42,49).

При этом материалы дела не содержат и ответчиком ФИО4 ФИО38 не предоставлено доказательств, подтверждающих, что ответчик исполнила, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией обязанности по идентификации получателя средств и проверки его полномочий на распоряжение счетом.

Ссылки представителя ответчиков на отсутствие причинно-следственной связи между действиями ответчиков ФИО2 ФИО35, ФИО3 ФИО36 ФИО5 ФИО39., Алексеевской ФИО40 и наступившими последствиями в виде ущерба, причиненного истцу судом отклоняются, поскольку в ходе судебного разбирательства доказан факт виновного поведения ответчиков, что подтверждается в том числе актом аудиторской проверки № 1 от 12 марта 2020 года, необходимый для возложения на ответчиков обязанности по возмещению ущерба работодателю. Кроме того, доказан размер ущерба, причиненный истцу, в свою очередь ответчики доказательств отсутствия своей вины в причинении ущерба не представили.

Доводы представителя ответчиков о пропуске истцом процессуального срока, предусмотренного ст. 392 ТК РФ, судом отклоняются по следующим основаниям.

Согласно ч. 2 ст. 392 ТК РФ, работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Если работодатель пропустил срок для обращения в суд, судья вправе применить последствия пропуска срока (отказать в иске), если о пропуске срока до вынесения судом решения заявлено ответчиком и истцом не будут представлены доказательства уважительности причин пропуска срока, которые могут служить основанием для его восстановления (часть 3 настоящей статьи).

В абзаце третьем пункта 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" разъяснено, что работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

Из приведенных положений части 3 статьи 392 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что срок на обращение в суд работодателя за разрешением спора о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю, составляет один год. Начало течения этого срока начинается с момента, когда работодателем осуществлены выплаты третьим лицам сумм в счет возмещения причиненного работником ущерба.

Как следует из материалов дела, 26 марта 2020 года банком возвращена ФИО6 ФИО36 сумма похищенных денежных средств по вкладу клиента в размере 726 165 рублей 45 копеек, что подтверждается банковскими ордерами № 9 и № 10 от 26 марта 2020 года, в суд исковое заявление было направлено 12 марта 2021 посредством Почты России, (ШПИ №) и поступило 15 марта 2021 года, что подтверждается штампом суда.

Таким образом истцом соблюден годичный срок, предусмотренный ст. 392 ТК РФ.

Доводы представителя ответчиков адвоката Щербо ФИО276 относительно несогласия с размером заявленного истцом ущерба необоснованны, поскольку истцом представлен подробный расчет заявленного ко взысканию размера ущерба, математическая точность которого проверена судом, однако в обоснование своих возражений в соответствии со ст. 56 ГПК РФ представителем ответчиком при рассмотрении дела по существу, не было представлено контррасчета, указывающего на неверность расчета представленного истцом.

Также отклоняется довод представителя ответчика о том, что согласно пункту 4 договора о полной материальной ответственности работник не несет материальную ответственность, если ущерб причинен не по его вине, поскольку истцом исковые требования основаны не на приговоре суда, а ввиду нарушения работниками банка должностной инструкции и положения об организации кассовой работы в банке, следствием чего явилось недостача у подотчетных лиц вверенного им имущества.

Ссылка представителя ответчиков на наличие факта возбужденного уголовного дела в отношении ФИО1 ФИО34., судом не принимается, поскольку данное обстоятельство не свидетельствует об отсутствии вины ответчиков в причинении ущерба истцу, и не является основанием для освобождения их от материальной ответственности перед работодателем.

Иные доводы представителя ответчика направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств, основаны на субъективном восприятии обстоятельств дела, что не является основанием, для принятия решения об отказе в удовлетворении требований.

Согласно ч.1 ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Таким образом с ответчиков ФИО1 ФИО34, ФИО2 ФИО35, ФИО3 ФИО36 ФИО4 ФИО38., ФИО5 ФИО39., Алексеевской ФИО40 в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 4 344 рубля, 2264 рубля, 3066 рублей, 3264 рубля, 400 рублей, 400 рублей соответственно.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

иск АО Банка «Национальный стандарт» к ФИО1 ФИО34, ФИО2 ФИО35, ФИО5 ФИО39, ФИО4 ФИО38, ФИО3 ФИО36, Алексеевской ФИО40 о возмещении ущерба – удовлетворить в части.

Взыскать с ФИО1 ФИО34 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба 156 696 рублей 98 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 4344 рубля.

Взыскать с ФИО4 ФИО38 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба 103 192 рубля 87 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 3264 рубля.

Взыскать с ФИО2 ФИО35 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба 68793 рубля 80 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2264 рубля.

Взыскать с ФИО3 ФИО36 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба 95549 рублей 11 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 3066 рублей.

Взыскать с ФИО5 ФИО39 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба 9554 рубля 69 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 400 рублей.

Взыскать с Алексеевской ФИО40 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба 7643 рубля 75 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 400 рублей.

В удовлетворении остальной части иска АО Банка «Национальный стандарт» к ФИО2 ФИО35, ФИО5 ФИО39, ФИО4 ФИО38, ФИО3 ФИО36, Алексеевской ФИО40 о возмещении ущерба - отказать.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд в течение месяца с момента составления мотивированного текста решения.

Мотивированный текст решения составлен 10 июня 2021 года.

Председательствующий: С.В. Дрогалева