ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08 июля 2024 года город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой Ю.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шестопаловой М.В.,

с участием государственных обвинителей помощников прокурора Центрального района г. Тулы Ашихминой В.В., ФИО1,

подсудимого ФИО4,

защитников адвоката Калининой А.Э., представившей ордер № 350556 от 23.05.2024 и удостоверение № 1690, выданное 18.02.2022, адвоката Кочергиной И.В., представившей ордер № 350534 от 29.05.2024 и удостоверение № 1700, выданное 08.06.2022, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле уголовное дело в отношении

ФИО4 ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, с неполным средним образованием (9 классов), военнообязанного, не состоящего в браке, неработающего, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> судимого:

25.10.2022 мировым судьей судебного участка № 61 Привокзального судебного района г. Тулы по ч.1 ст. 173.2 УК РФ к обязательным работам на срок 200 часов, наказание отбыто 22.02.2024,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО4 сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

13 декабря 2021 года Управлением Федеральной налоговой службы по 

<

адрес> в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) внесены сведения об обществе с ограниченной ответственностью «Импульс» (далее – ООО «Импульс») с адресом местонахождения: 

<

адрес>, помещ. 17 часть/эт цоколь с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, учредителем и генеральным директором которого являлся ФИО4 При этом ФИО4 не намеревался руководить ООО «Импульс», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, то есть являлся подставным учредителем и генеральным директором Общества.

После того, как в ЕГРЮЛ были внесены сведения об ООО «Импульс», но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, к ФИО4 обратилось неустановленное лицо, которое, находясь в неустановленном месте, за денежное вознаграждение предложило ему открыть расчетные счета в ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ФИО2 ВТБ», АО «Россельхозбанк», ПАО ФИО2 «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Росбанк», АО АКБ «Фора-ФИО2» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Импульс». После указанного предложения, у ФИО3 не имеющего намерения изначально при создании и регистрации управлять ООО «Импульс», осознавая, что при этом он является подставным директором и учредителем данного общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Импульс».

ФИО4, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ООО «Импульс», ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в отделение ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО «Сбербанк России» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс». При этом ФИО4 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного, как своего.

Одновременно ФИО4 с ПАО «Сбербанк России» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому ПАО «Сбербанк России» предоставил услуги ФИО4 по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО4 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО «Сбербанк России» передал ФИО4 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России». При этом ФИО4 был уведомлен работником ПАО «Сбербанк России» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Далее, 13 декабря 2021 года ФИО4 в период времени с 09-00 до 18-00 часов в отделении ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», подтвердив принадлежность ему номера мобильного телефона +№, зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк России», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетного счета № работниками ПАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Сбербанк России».

Затем, 13 декабря 2021 года ФИО4, находясь в период времени с 09-00 до 18-00 часов у отделения ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетному счету № в отделении ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк России», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 13 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в отделении ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>.

Он же – ФИО4, в продолжение реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 15 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в Тульский офис АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю АО «Райффайзенбанк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», после чего собственноручно подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк».

Далее, 15 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в неустановленное время в Тульском офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Райффайзенбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», указал в заявлении абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты: impuls9955@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, подтвердив принадлежность ему вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Райффайзенбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетного счета № работниками АО «Райффайзенбанк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО АО «Райффайзенбанк». При этом ФИО4 был уведомлен работником АО «Райффайзенбанк» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к вышеуказанному расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем 15 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь у Тульского офиса АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетному счету № в Тульском офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Райффайзенбанк», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Райффайзенбанк»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 15 декабря 2021 года неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в Тульском офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>.

Он же – ФИО4 в продолжение реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 15 декабря 2021 года и 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в филиал «На Демонстрации» ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО Банк «ВТБ» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», после чего собственноручно подписал заявление о предоставлении услуг банка.

Далее, 15 декабря 2021 года и 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в филиале «На Демонстрации» ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ВТБ», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетных счетов №№, 40№ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», указал в заявлении абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты: impuls9955@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, подтвердив принадлежность ему вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ВТБ», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетных счетов №№, 40№ работниками ПАО Банк «ВТБ», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО Банк «ВТБ». При этом ФИО4 был уведомлен работником ПАО Банк «ВТБ» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 15 декабря 2021 года и 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь у филиала «На Демонстрации» ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетным счетам №№ (от 15 декабря 2021 года), 40№ (от 16 декабря 2021 года) в филиале «На Демонстрации» ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ВТБ», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «ВТБ»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 15 декабря 2021 года и 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам №№ (от 15 декабря 2021 года), 40№ (от 16 декабря 2021 года), открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в филиале «На Демонстрации» ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>.

Он же – ФИО4 в продолжение реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в Тульский филиал АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю АО «Россельхозбанк» с целью открытия расчетных счетов для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», после чего собственноручно подписал заявление о присоединении к Единому сервисному договору, заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк», заявление о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк».

Далее, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в Тульском филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Россельхозбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», указал в заявлении абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты: impuls9955@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, подтвердив принадлежность ему вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Россельхозбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетного счета № работниками АО «Россельхозбанк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО АО «Россельхозбанк». При этом ФИО4 был уведомлен работником АО «Россельхозбанк» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь у Тульского филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетному счету № в Тульском филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Россельхозбанк», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в Тульском филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>.

Он же – ФИО4 в продолжение реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в Тульский филиал ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетных счетов для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», после чего собственноручно подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

Далее, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетных счетов №№, 40№ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», указал в заявлении абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты: impuls9955@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, подтвердив принадлежность ему вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО ФИО2 «ФК Открытие», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетных счетов №№, 40№ работниками ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО Банк «ФК Открытие». При этом ФИО4 был уведомлен работником ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь у Тульского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетным счетам №№, 40№ в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам №№, 40№, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>.

Он же – ФИО4 в продолжение реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в операционный офис «Тульский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>-а, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО «Промсвязьбанк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», после чего собственноручно подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк».

Далее, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в операционном офисе «Тульский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», указал в заявлении абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты: impuls9955@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, подтвердив принадлежность ему вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетного счета № работниками ПАО «Промсвязьбанк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Промсвязьбанк». При этом ФИО4 был уведомлен работником ПАО «Промсвязьбанк» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в неустановленное время у операционного офиса «Тульский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>-а, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетному счету № в операционном офисе «Тульский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>-а, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 16 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в операционном офисе «Тульский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>-а.

Он же – ФИО4 в продолжение реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 20 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в операционный офис «Среднерусский» ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>-а, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО «Росбанк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», после чего собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи в ПАО «Росбанк», заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк».

Далее, 20 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в офисе «Среднерусский» ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>-а, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Росбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», указал в заявлении абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты: impuls9955@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, подтвердив принадлежность ему вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Росбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетного счета № работниками ПАО «Росбанк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Росбанк». При этом ФИО4 был уведомлен работником ПАО «Росбанк» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 20 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь у операционного офиса «Среднерусский» ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>-а, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетному счету № в операционном офисе «Среднерусский» ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>-а, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Росбанк», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Росбанк»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в операционном офисе «Среднерусский» ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>-а.

Он же – ФИО4 в продолжение реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в офис АО АКБ «Фора-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю АО АКБ «Фора-Банк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», после чего собственноручно подписал заявление на подключение клиента к системе дистанционного банковского обслуживания в АО АКБ «Фора-Банк».

Далее, 21 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в офисе АО АКБ «Фора-Банк» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО АКБ «Фора-Банк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», указал в заявлении абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты: impuls9955@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, подтвердив принадлежность ему вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО АКБ «Фора-ФИО2», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетного счета № работниками АО АКБ «Фора-Банк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО АО АКБ «Фора-Банк». При этом ФИО4 был уведомлен работником АО АКБ «Фора-Банк» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 21 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь у офиса АО АКБ «Фора-Банк» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетному счету № в операционном офисе АО АКБ «Фора-Банк» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО АКБ «Фора-Банк», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО АКБ «Фора-Банк»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 21 декабря 2021 года неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в операционном офисе АО АКБ «Фора-ФИО2» по адресу: 

<

адрес>.

Он же – ФИО4 в продолжение реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 24 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыл в Тульский филиал ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратился к представителю ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», после чего собственноручно подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

Далее, 24 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс», указал в заявлении абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты: impuls9955@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, подтвердив принадлежность ему вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО ФИО2 «ФК Открытие», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетного счета № работниками ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленными о преступных намерениях ФИО4, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО Банк «ФК Открытие». При этом ФИО4 был уведомлен работником ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что предоставленные ему логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 24 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО4, находясь у Тульского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Импульс», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» расчетному счету № в Тульском филиале ПАО ФИО2 «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Импульс», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», передал лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»), тем самым сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 24 декабря 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Импульс» в Тульском филиале ПАО ФИО2 «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО4 по сбыту электронных средств, оформленных и выданных на имя последнего и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неправомерно использовались неустановленным лицом для осуществления платежных операций по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк России», по расчетному счету №, открытому в АО «Райффайзенбанк», по расчетным счетам №№, 40№, открытым в ПАО ФИО2 «ВТБ», по расчетному счету №, открытому в АО «Россельхозбанк», по расчетным счетам №№, 40№, №, открытым в ПАО ФИО2 «ФК Открытие», по расчетному счету №, открытому в ПАО «Промсвязьбанк», по расчетному счету №, открытому в ПАО «Росбанк», по расчетному счету №, открытому в АО АКБ «Фора-ФИО2» на общую сумму 9 968 428 рублей 91 копейка. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным лицом, в распоряжении которого находились электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО4, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ООО «Импульс», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО4 был ознакомлен.

Подсудимый ФИО4 в судебном заседании виновным себя в совершении инкриминируемого преступления не признал.

Из показаний ФИО4, данных им в судебном заседании, следует, что в декабре 2021 года узнал от знакомого, что мужчине по имени Павел нужно открыть юридическое лицо на другого человека, за что тот готов заплатить. Его заинтересовало данное предложение, и он согласился. После встретился с Павлом, тот сообщил, что на него-ФИО4 будет зарегистрировано юридическое лицо ООО «Импульс». Павел передал сим-карту с номером №, сказав, что этот номер нужно использовать при открытии организации. За участие в открытии организации Павел пообещал 10 000 рублей. Заполним необходимые документы, которые были направлены в налоговую службу, получил от Павла 10 000 рублей и уехал домой. Через несколько дней Павел позвонил и сказал, что нужно снова приехать в 

<

адрес>, соблюсти формальности и открыть расчетные счета. За открытие счетов денег не предлагал, вознаграждение он не получал. В 

<

адрес> приезжал несколько раз для открытия счетов, посещал разные ФИО2, среди них были «Сбербанк», «Открытие», ВТБ. Сотрудникам банков сообщал требуемые данные, в том числе номер мобильного телефона. Не помнит, чей номер телефона называл свой или тот, что ему передал Павел. Переданные сотрудниками банков документы подписывал, после на указанный им номер телефона приходили логин и пароль, которые называл сотрудникам банка. По окончании всех действий ему выдавали пакет документов, которые он забирал и хранил у себя. После того как посетил последний банк, находясь у торгового центра «Гостиный двор», Павел потребовал отдать ему все документы. Поскольку изначально речь не шла о передаче каких-либо документов, передавать документы не планировал. Павла это возмутило. Не отдав Павлу документы, решил выбросить их по дороге домой, что и было сделано. Предварительно порвал документы и выбросил, что было с ними дальше, не знает. Полагает, что их мог забрать Павел или кто-то другой, поскольку сам он руководство деятельностью ООО «Импульс» не осуществлял.

В дальнейшем отказался от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Несмотря на непризнание подсудимым своей вины, вина ФИО4 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО7, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что у него был знакомый ФИО4 Примерно летом 2021 года случайно встретился с мужчиной по имени Павел. В ходе разговора последний пояснил, что ему необходима помощь по имеющемуся бизнесу. Павел пояснил, что ищет людей, которые готовы за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей в месяц зарегистрировать на свое имя юридическое лицо и открыть на данное юридическое лицо расчетные счета в банковских организациях. На данное предложение Павла он ответил согласием, сказал, что у него есть люди, которые могли бы оказать помощь за денежное вознаграждение. Примерно в декабре 2021 года встретился с ФИО4, рассказал о просьбе Павла. ФИО4 сообщил, что нуждается в денежных средствах и что его привлекло предложение. После чего он отправил ФИО4 номер мобильного телефона мужчины по имени Павел. О том созванивался ли фактически ФИО4 с мужчиной по имени Павел, не знает. (том 2 л.д. 193-196)

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности начальника сектора управления продаж малому бизнесу ПАО «Сбер». Согласно информации, имеющейся в ПАО «Сбер» ФИО4, являющимся генеральным директором ООО «Импульс», 13 декабря 2021 года был открыт расчетный счет № 

<

***>, подключенный к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбер». Согласно п. 3.3.10 договора банковского счета, действующего в ПАО «Сбер», Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством РФ – государственным органам и их должностным лицам. То есть, таким образом, логины и пароли, используемые для доступа к системе ДБО Банка, являются конфиденциальной информацией, которая сообщается только Клиенту Банка на основании заключенного с ним договора. Предоставление указанной информации третьим лицам является нарушением правил обслуживания клиентов, действующих в ПАО «Сбер». Сами логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Сбер», не являются электронными носителями информации, техническими устройствами, однако, они предназначены для входа в систему Интернет-Банка, которая является электронным носителем информации, предназначенным для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. То есть для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в любом банке, необходимо использовать логин и пароль, которые являются конфиденциальной информацией, передавать которую третьим лицам на основании условий, действующих во всех банковских организациях, запрещено. (том 2 л.д. 197-200)

Допрошенная в судебном заседании свидетель Свидетель №1 показала, что общая процедура открытия счета в ПАО «Сбер» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В отделение клиент банка (являющейся руководителем организации) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Указанные данные вносятся в рабочий планшет, в котором специальная система автоматически проводит проверки лица. В указанной специальной программе формируется заявление на открытие счета, которое направляется на электронную почту сотрудника банка. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план. Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу. С указанного момента расчетный счет считается открытым. Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им адрес электронной почты приходит логин, а в смс сообщениях приходит пароль. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет подписью то, что тот ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. В договоре банковского счета, действующего в ПАО «Сбер», содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться ее расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам.

Из показаний свидетеля ФИО5, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». Согласно имеющейся в АО «Россельхобанк» информации ФИО4, являясь генеральным директором ООО «Импульс», 16 декабря 2021 года открыл расчетный счет № 

<

***>, заявка на открытие счета была подана ФИО4 непосредственно в отделение Банка, документы для открытия счета предоставлялись ФИО4 лично в офис банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента. В настоящее время указанный расчетный счет закрыт, дата закрытия указанного расчетного счета – 02 марта 2022 года в одностороннем порядке, то есть в связи с тем, что по ним длительное время не совершались операции. В заявлениях на открытие счетов и заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку АО «Россельхозбанк» ФИО4 удостоверил своей подписью факт ознакомления с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк»/ «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». В п. 6.1 указанных Условий содержится информация о том, что программное обеспечение и СКЗИ (токены для доступа в личный кабинет системы Интернет-Банк), а также техническая документация, необходимые для функционирования ЦС ДБО и СКЗИ предоставляются клиенту во временное использование на срок действия договора о ДБО (дистанционном банковском обслуживании) и не могут быть переданы третьим лицам. Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания ФИО4 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО4, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО4, согласно вышеуказанным Условиям, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО4 был указан номер мобильного телефона + 

<

***>, адрес электронной почты – 9300720569@mail.ru. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Россельхозбанк» по вышеуказанным расчетным счетам предоставлялся только ФИО4, третьи лица, согласно Условиям, действующим в АО «Россельхозбанк», использовать токен (ключевой носитель информации, содержащий конфиденциальную информацию для пользования сервисом Интернет-Банк) для входа в Интернет-банк от имени ФИО4 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Россельхозбанк» Условий использования продуктов Банка. ФИО4, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО4 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 2 л.д. 232-236)

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО8 показала, что общая процедура открытия счета в АО «Россельхозбанк» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. Заявление на открытие счета поступает в офис Банка, где оно рассматривается на предмет наличия необходимых документов для открытия счета. В случае одобрения заявления, клиенту приходит соответствующее уведомление об одобрении его заявления посредством смс-сообщения или на электронную почту. По прибытию клиента в офис Банка ими осуществляется проверка документов, предоставленных клиентом, прежде всего, на предмет их подлинности, далее с клиентом подписывается пакет документов на открытие счета в Банке. Далее непосредственно происходит открытие расчетного счета клиента, после чего ими осуществляется подключение клиента к Интернет-Банку, клиент при этом подписывает заявление на подключение к условиям дистанционного банковского обслуживания (которое находится на сайте Банка в публичном доступе), клиентом указываются лица, которым будут предоставлены токены (ключи доступа) для Интернет-банка. При выдаче доступа к Интернет-банку клиенту на указанный им номер мобильного телефона направляется проверочный код, который клиент должен им как представителям Банка сообщить. Далее клиент Банка уже на своем персональном компьютере устанавливает ключевой носитель информации, через который заполняет форму заявления на выдачу сертификата ключа, для того, чтобы зафиксировать факт работы на его персональном компьютере ключа для доступа к Интернет-Банку. После клиент Банка самостоятельно пользуется личным кабинетом в системе Интернет-Банка. На данном этапе процедура открытия счета клиента в АО «Россельхозбанк» является завершенной. В заявлении о присоединении к условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк Клиент» / «Интернет-Клиент» клиент Банка удостоверяет подписью то, что тот ознакомлен с Условиями, Тарифами Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет подписью в указанном заявление то, что тот подтверждает согласие с Условиями и Тарифами АО «Россельхозбанк». При этом процедура со дня подачи заявки и открытия счета может занять несколько дней. Поскольку заявка на открытие счета может быть подана в один день, после чего, в случае отсутствия каких-либо документов, клиент может вернуться в банк через несколько дней и уже после этого подать заявление.

Из показаний свидетеля ФИО9, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности начальника отдела обслуживания юридических лиц ПАО «Банк ВТБ». Согласно имеющейся в ПАО «Банк ВТБ» информации ФИО4, являясь генеральными директором ООО «Импульс», 15 и 16 декабря 2021 года открыл расчетные счета №№ 40702810824450000764, 40702810324450000620, заявки на открытие счетов были поданы ФИО4, документы для открытия счетов предоставлялись ФИО4 в офис ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента. В заявлении на открытие счета в ПАО «Банк ВТБ» ФИО4 удостоверил своей подписью факт ознакомления с договорами, условиями, размещенными на сайте Банка в сети Интернет. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Банк ВТБ» содержится информация, согласно которой (п. 8.2.4) клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом одновременно с уведомлением предоставлять Банку новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о лицах, собственноручные подписи которых необходимы для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента и документы, подтверждающие право распоряжаться счетом). Кроме того, в заявлении на подключение к системе Интернет-Банка ФИО4 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО4, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО4, согласно Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц, было запрещено, без уведомления Банка передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. В случае, если ФИО4 хотел бы предоставить доступ к своему личному кабинету в системе Интернет-Банк, то он должен был бы обратиться с соответствующим заявлением в отделение Банка, однако, исходя из анализа документов ФИО4, таких заявлений от него в ПАО «Банк ВТБ» не поступало. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Банк ВТБ» по вышеуказанным расчетным счетам, предоставлялся только ФИО4, третьи лица использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО4 не имели права, так как это является нарушением действующих в ПАО «Банк ВТБ» условий использования продуктов Банка. ФИО4 было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 2 л.д. 243-244)

Также вина подсудимого ФИО4 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается протоколами следственных действий и иными документами:

- сопроводительным письмом из ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлен оптический диск, содержащий юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие» (том 1 л.д. 39);

- сопроводительным письмом из ПАО Банк «ВТБ», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлен оптический диск, содержащий юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в ПАО Банк «ВТБ» (том 1 л.д. 43);

- сопроводительным письмом из АО «Райффайзенбанк», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлен оптический диск, содержащий юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в АО «Райффайзенбанк» (том 1 л.д. 47);

- сопроводительным письмом из АО «Россельхозбанк», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлен оптический диск, содержащий юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в АО «Россельхозбанк» (том 1 л.д. 51);

- сопроводительным письмом из ПАО «Сбербанк», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлен оптический диск, содержащий юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в ПАО «Сбербанк» (том 1 л.д. 55);

- сопроводительным письмом из ПАО «Росбанк», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлена подшивка документов, содержащая юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в ПАО «Росбанк» (том 1 л.д. 59);

- сопроводительным письмом из АО АКБ «Фора-Банк», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлена подшивка документов, содержащая юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в АО АКБ «Фора-Банк» (том 1 л.д. 95);

- сопроводительным письмом из ПАО Банк «Синара», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлена подшивка документов, содержащая юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в ПАО Банк «Синара» (том 1 л.д. 103);

- сопроводительным письмом из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому в рамках ОРМ «Наведение справок» предоставлена подшивка документов, содержащая юридическое дело ООО «Импульс» по расчетному счету, открытому в ПАО «Промсвязьбанк» (том 1 л.д. 107);

- протоколом осмотра предметов от 24 апреля 2024 года с приложением, согласно которому осмотрены оптический диск, предоставленный по запросу из ПАО Банк «ФК Открытие», содержащий юридическое дело ООО «Импульс»; оптический диск, предоставленный по запросу из ПАО Банк «ВТБ», содержащий юридическое дело ООО «Импульс»; оптический диск, предоставленного по запросу из АО «Райффайзенбанк», содержащий юридическое дело ООО «Импульс»; оптический диск, предоставленный по запросу из АО «Россельхозбанк», содержащего юридическое дело ООО «Импульс»; оптический диск, предоставленный по запросу из ПАО «Сбербанк», содержащий юридическое дело ООО «Импульс»; оптический диск, предоставленный по запросу из АО Банк «Синара», содержащий юридическое дело ООО «Импульс»; подшивка документов, предоставленная по запросу из ПАО «Росбанк», содержащая юридическое дело ООО «Импульс»; подшивка документов, предоставленная по запросу из АО АКБ «Фора-Банк», содержащая юридическое дело ООО «Импульс»; подшивка документов, предоставленная по запросу из ПАО «Промсвязьбанк», содержащая юридическое дело ООО «Импульс». В ходе осмотра указанных документов, установлено, что ФИО4, среди прочего, были подписаны следующие документы: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Импульс» в ПАО Банк «ФК Открытие». Согласно указанному документу ФИО4 в лице генерального директора ООО «Импульс» просит открыть расчетный счет и осуществлять дистанционное банковское обслуживание при использовании системы ДБО «Бизнес Портал», предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО следующему лицу – ФИО4; анкета ООО «Импульс», которая, в числе прочего, содержит указание на контактный номер мобильного телефона – +№ и адрес электронной почты impuis9955@yandex.ru; заявление о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО4 в лице генерального директора ООО «Импульс» просит, в числе прочего, заключить договор банковского счета, а также подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями комплексного обслуживания клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» в Банке ПАО «ВТБ». В указанном документе содержится информация об абонентском номере телефона +№, согласно указанного документа Клиент в лице ФИО4 принимает все риски, связанные с возможным нарушением конфиденциальности передаваемой информации. В документе содержится собственноручная подпись ФИО4 и оттиск печати ООО «Биком»; справка АО «Райффайзенбанк», в которой определен перечень лиц, имеющих доступ в систему Банк-Клиент, указанным лицом является ФИО4; заявление в АО «Райффайзенбанк» на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 15 декабря 2021 года, согласно которому ФИО4 просит открыть расчетный счет в валюте РФ и предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя в Системе Банк-Клиент следующих уполномоченных лиц и подключить услугу «SMS-OTP» следующему подписанту – ФИО4, абонентский номер телефона – +№, адрес электронной почты – impuls9955@yandex.ru; заявление о присоединении к единому сервисному договора в АО «Россельхозбанк», согласно которому ООО «Импульс» в лице генерального директора ФИО4 присоединяется к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», просит открыт расчетный счет в валюте РФ, а также присоединяется к Условиям дистанционного банковского обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» и просит осуществлять ДБО с использованием системы; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № в ПАО Банк «Синара», согласно которому ФИО4 в лице генерального директора ООО «Импульс» удостоверяет своей подписью факт ознакомления с условиями использования продуктов банка, кроме того, указанный документ содержит указание на контактный номер мобильного телефона – +№ и адрес электронной почты impuls9955@yandex.ru; заявление о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи в ПАО «Росбанк», согласно которому ФИО4 присоединяется к Условиям соглашения, указывает номер мобильного телефона +№; заявление о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи в ПАО «Росбанк», согласно которому ФИО4 присоединяется к Условиям соглашения, указывает номер мобильного телефона +№; заявление на подключение Клиента к системе дистанционного банковского обслуживания в АО АКБ «Фора-Банк», согласно которому ФИО4 в лице генерального директора ООО «Импульс» просит предоставить ему систему ДБО по расчетному счету № с правом одной подписи; заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытия банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому клиент в лице ФИО4 просит принять его на обслуживание, ФИО4 присоединяется к Правилам открытия и обслуживания счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», а также предоставить ему доступ к систему «PSB On-Line», включая интернет-банк «Мой бизнес» с использованием системы ДБО, в указанном документе содержится информация о номере телефона +№, а также собственноручная подпись генерального директора ФИО4 (том 1 л.д. 113-283 – том 2 л.д. 1-171);

- копией договора банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк», согласно п. ДД.ММ.ГГГГ которого Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством РФ – государственным органам и их должностным лицам (том 2 л.д. 201-231);

- копией Условий дистанционного банковского обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент», согласно п. 6.1 которых программное обеспечение и СКЗИ (токены для доступа в личный кабинет системы Интернет-Банк), а также техническая документация, необходимые для функционирования ЦС ДБО и СКЗИ предоставляются клиенту во временное использование на срок действия договора о ДБО (дистанционном банковском обслуживании) и не могут быть переданы третьим лицам (том 2 л.д. 237-242).

Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого ФИО4 полностью доказана совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и квалифицирует его действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд полагает необходимым внести в объем обвинения изменения, обусловленные технической ошибкой – опечаткой, касающиеся уточнения даты предоставления неустановленному лицу доступа к расчетному счету, открытому в ПАО «Росбанк».

В ПАО «Росбанк» ФИО4 прибыл 20 декабря 2021 года, в тот же день ФИО4 указал в заявлении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, находящиеся в пользовании неустановленного лица, и в тот же день ФИО4 сбыл неустановленному лицу электронные средства. Таким образом, в результате преступных действий ФИО4 20 декабря 2021 года неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету, а не 16 декабря 2021 года, как отражено в обвинительном заключении.

О том, что при составлении в отношении ФИО4 постановления о привлечении в качестве обвиняемого и обвинительного заключения была допущена опечатка подтвердил допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО6, ранее занимавший должность следователя следственного отдела по Центральному району г. Тула следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Тульской области.

Данное обстоятельство судом признается как явная техническая ошибка. 

Указанные изменения обвинения не ухудшают положение подсудимого и в целом не ставят под сомнение обоснованность предъявленного ФИО4 обвинения.

Разрешая вопрос о квалификации действий подсудимого ФИО4 суд учитывает следующие обстоятельства.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что единый преступный умысел ФИО4 был направлен именно на совершение отчуждения – сбыт другому лицу электронных средств. При этом ФИО4 осознавал, что сбываемые им электронные средства по банковским счетам предназначаются и могут быть использованы именно для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО4, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств, а только тех электронных средств, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Судом установлено, что ФИО4, действуя с корыстной целью, являясь номинальным директором и учредителем ООО «Импульс», действуя от имени ООО «Импульс», открыл в нескольких банках счета, получил при этом электронные средства платежа, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыл иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, ФИО4 реальную финансово-экономическую деятельность как директор и учредитель ООО «Импульс» не осуществлял, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых им счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ неправомерным приемом, выдачей, переводом денежных средств являются такие их прием, выдача, перевод, которые противоречат закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Сам ФИО4 пользоваться электронными средствами не собирался, сразу передал их неустановленному лицу, не уведомив об этом надлежащим образом ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Росбанк», АО АКБ «Фора-Банк».

Из представленных стороной обвинения доказательств следует, что сотрудниками ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Росбанк», АО АКБ «Фора-Банк» ФИО4 был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и предупрежден о недопустимости отчуждения другому лицу электронных средств.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как следует из материалов уголовного дела логин и пароль, переданные ФИО4 неустановленному лицу, предназначались для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, из чего следует, что электронные средства обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Росбанк», АО АКБ «Фора-Банк» – ООО «Импульс» без ведома учредителя и генерального директора ФИО4 в обход используемых банком систем идентификации клиента.

Открывая расчетный счет, указывая сведения о номере телефона и адресе электронной почты, зарегистрированными и находящимися в пользовании другого лица, позволяющими получить электронные средства (логин и пароль для доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания), ФИО4 изначально действовал с целью их сбыта. Данные электронные средства изначально предназначались для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в нарушение требований закона, то есть они изначально предназначались для их неправомерного использования.

Из показаний свидетеля ФИО7 усматривается, что передавая электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО4 преследовал корыстные цели вознаграждения за данные действия.

Согласно предъявленному ФИО4 обвинению эти действия нашли в представленных стороной обвинения доказательствах полное отражение. Считать, что перечисленные действия не являются преступными, оснований не усматривается.

Как следует из диспозиции статьи, в ней установлены предметы преступления, в том числе такие как электронные средства, к признанию которых предметами данного преступления является не их поддельность, а их предназначение для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

О том, что ФИО4 заведомо знал о неправомерности передачи предметов, установленных по делу, другому лицу, подтверждено совокупностью представленных доказательств.

Вопреки доводам стороны защиты, судом достоверно установлено, что ФИО4, открывая банковские счета, получая доступ к электронным средствам платежа, не намеревался использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревался передать (сбыть) третьему лицу.

При этом подсудимый понимал, что использование третьим лицом полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Запрет на осуществление операций от имени клиента банка обусловлен необходимостью соблюдения требований Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По общему правилу до приема на обслуживание банк обязан идентифицировать клиента, его представителя. Если такая идентификация не проведена, лицу должно быть отказано в приеме на обслуживание. Кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, а также субъектов, использующих вымышленные имена (псевдонимы). Дистанционное обслуживание клиента возможно только после его идентификации.

Получение подсудимым, открывшим банковские счета, доступа к системе дистанционного банковского обслуживания с указанием чужого телефонного номера и последующая передача логина и пароля иному лицу, которое использует этот номер телефона, представляет собой один из способов обхода банковской системы идентификации клиентов. Подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях.

Правила осуществления перевода денежных средств предполагают, что распоряжение плательщика в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом. В соответствии с инструкцией об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам) право подписи принадлежит единоличному исполнительному органу клиента – юридического лица, а также иным лицам, наделенным правом подписи клиентом – юридическим лицом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности. Соответствующие документы должны содержаться в юридическом деле клиента.

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях ФИО4 стало оконченным с момента совершения им инкриминируемых действий.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при расследовании уголовного дела судом, вопреки доводам стороны защиты, не установлено.

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетелей являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетели не имеют никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимого.

Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетелей на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется.

Присутствующие в показаниях свидетелей отдельные неточности являются несущественными, не касаются юридически значимых обстоятельств по делу, и не влияют на выводы суда о допустимости этих доказательств, а также на вывод о виновности подсудимого в инкриминируемом ему деянии.

При этом показания свидетеля Свидетель №1, данные в ходе судебного следствия, о том, в ходе допроса именно следователем ей были сообщены данные о датах посещения ФИО4 банковской организации, номере расчетного счета, суд признает недостоверными в этой части.

Для проверки доводов свидетеля Свидетель №1 по факту осуществления ее допроса, был допрошены свидетель ФИО10

Так, допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО10 показал, что ранее он состоял в должности следователя следственного отдела по 

<

адрес> следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по 

<

адрес>. В его производстве находилось уголовное дело в отношении ФИО4 В рамках расследования данного уголовного дела им осуществлялись допросы свидетелей, в том числе допрос свидетеля Свидетель №1 Каждый раз допросы проводились в соответствии с требованиями УПК РФ. В ходе допросов свидетели давали подробные показания, их показания излагались в протоколах. Об обстоятельствах совершения преступления свидетели рассказывали самостоятельно, добровольно, без какого-либо воздействия на них. Составленные по результатам допросов протоколы предъявлялись для прочтения свидетелям. Свидетели не были ограничены во времени ознакомления с протоколами. Замечаний и дополнений от них не поступило. Кроме того, в ходе допроса свидетелей Свидетель №1, ФИО8, ФИО9 последними к протоколам были приобщены условия открытия и ведения банковских счетов, дистанционного банковского обслуживания, которые находятся в материалах уголовного дела. Однако, при формировании уголовного дела им по технической ошибке не были подшиты приобщенные свидетелей ФИО9 условия открытия и ведения счетов юридических лиц. Данный документ остался храниться по месту его предыдущей работы. Также технические ошибки могли быть им допущены при составлении обвинительного заключения, в части указания номеров телефонов, адресов электронной почты и дат посещения банковских организаций, ввиду копирования данных.

При изложенных обстоятельствах суд признает достоверными показания свидетелей, данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, а допущенные технические ошибки не опровергают виновность подсудимого ФИО3

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

Представленные в ходе судебного следствия по запросу суда из следственного органа условия открытия и ведения счетов юридических лиц в ПАО «Банк ВТБ», приобщенные в ходе допроса свидетелем ФИО9, не опровергают виновность подсудимого ФИО3 и не свидетельствуют о недопустимости данного доказательства. Доводы стороны защиты о недостоверности данного доказательства опровергаются показаниями допрошенных свидетелей, указавших на то, что все условия открытия, ведения счетов, дистанционного обслуживания находятся в открытом доступе и размещены на сайтах банковских учреждений, что позволяет в режиме реального времени идентифицировать подлинность условий открытия, ведения расчетных счетов, дистанционного банковского обслуживания. 

Кроме того, в ходе судебного следствия установлено, что сотрудники УМВД России по Тульской области для решения задач оперативно-розыскной деятельности, с целью выявления и документирования противоправной деятельности, провели оперативно-розыскные мероприятия «Наведение справок». Данные оперативно-розыскные мероприятия не связаны с ограничением конституционных прав человека и гражданина.

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными результаты оперативно-розыскных мероприятий, поскольку материалы данных оперативно-розыскных мероприятий соответствуют требованиям ст.ст. 2, 6, 7, 8, 11 Федерального закона Российской Федерации «Об оперативно-розыскной деятельности». Из анализа представленных материалов оперативно-розыскных мероприятий следует, что были соблюдены основания для проведения оперативно-розыскных мероприятий, предусмотренные статьей 7 Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности» и требования статьи 8 указанного Федерального закона.

Материалы оперативно-розыскной деятельности были представлены в следственный отдел в установленном порядке для принятия соответствующего процессуального решения. Имеющиеся в деле материалы оперативно-розыскных мероприятий, которые были проверены в ходе судебного разбирательства по делу, свидетельствуют о том, что требования закона, касающиеся их проведения и оформления, были соблюдены. Результаты оперативно-розыскных мероприятий были закреплены на основе соответствующих норм уголовно-процессуального законодательства и приобщены к делу с соблюдением предписанной законом процедуры. 

Суд считает, что полученные результаты оперативно-розыскных мероприятий отвечают требованиям, предъявляемым уголовно-процессуальным законом к доказательствам. Порядок представления результатов оперативно-розыскной деятельности оперативными подразделениями органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору или в суд, который определен Инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ №, утвержденной совместным приказом федеральных органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, был соблюден, нарушений требований закона при этом не было допущено.

Вместе с тем, суд считает необходимым исключить из числа доказательств обвинения ФИО4 результаты оперативно-розыскного мероприятия «Опрос», проводимого ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО4 (CD-диск №с) (том 1 л.д. 63-64, том 2 л.д. 173-191 в части ОРМ «Опрос»). 

Так, согласно ч.1 ст. 51 Конституции Российской Федерации никто не обязан свидетельствовать против самого себя, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом.

Одной из гарантий данного конституционного права является положение п. 1 ч.2 ст. 75 УПК РФ, относящееся к недопустимым доказательствам показания подозреваемого, обвиняемого, данные в ходе досудебного производства по уголовному делу в отсутствие защитника и не подтвержденные подозреваемым, обвиняемым в суде. 

При этом обязательное обеспечение лица, в отношении которого в рамках возбужденного уголовного дела ведется уголовное преследование, защитников, не ставится в зависимость от того, что проводимые с его участием действия осуществлялись не как уголовно-процессуальные, а как оперативно-розыскные. На это указывал и Конституционный Суд Российской Федерации, в частности о том, что нормы отраслевого законодательства, в том числе и Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности», не могут применяться в отношении обвиняемого без учета особенностей его правового положения, вытекающих, в том числе, и из предписаний статей 48, 49 и 51 Конституции Российской Федерации (определение от ДД.ММ.ГГГГ №-О-О). 

В соответствии с ч.2 ст. 50 Конституции Российской Федерации и корреспондирующей ей нормы, предусмотренной ч.1 ст. 75 УПК РФ, при осуществлении правосудия не допускается использование доказательств, полученных с нарушением федерального закона. Такие доказательства признаются не имеющими юридической силы и не подлежат использованию для обоснования обвинения при производстве дознания и предварительного следствия, а также при разбирательстве уголовного дела в суде.

С учетом изложенного, результаты оперативно-розыскного мероприятий «Опрос», протокол осмотра предметов от 02 апреля 2024 года (том 1 л.д. 63-64, том 2 л.д. 173-191 в части ОРМ «Опрос») подлежат исключению из числа доказательств, в силу их недопустимости. При этом использование средств негласной аудиозаписи при ОРМ «Опрос» не свидетельствует об искренности ФИО4, отрицавшего впоследствии свою причастность к преступлению. 

Признательные объяснения ФИО4, данные без участия защитника в ходе опроса с применением аудиозаписи, полученные по результатам оперативно-розыскного мероприятия, как производное от недопустимого доказательства, не могут быть учтены, в том числе, в качестве смягчающего вину подсудимого доказательства. В ходе судебного следствия ФИО4 данные признательные показания не подтвердил, не признал свою вину в совершении инкриминируемого преступления.

Между тем, исключение указанных доказательств не влияет на доказанность вины ФИО4, квалификацию его действий. Совокупность других, представленных стороной обвинения доказательств, достаточна для постановления обвинительного приговора в отношении ФИО4

Все другие письменные доказательства, в том числе протоколы осмотров предметов, документов и приобщения их к материалам дела в качестве вещественных доказательств, суд, вопреки доводам стороны защиты, признает допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении данных следственных действий не установлено.

Суд признает оптические диски, предоставленные по запросам из банков и содержащие юридические дела, допустимыми и достоверными доказательствами, подтверждающими виновность подсудимого ФИО4

Имеющиеся на дисках сведения содержат информацию, которая в совокупности с другими представленными обвинением и исследованными в судебном заседании доказательствами, изобличает подсудимого в совершении преступления.

Оснований сомневаться в допустимости и достоверности данных доказательств, вопреки доводам стороны защиты, не имеется, поэтому суд, в соответствии с требованиями ст. 89 УПК РФ, признает оптические диски с юридическими делами относимыми и допустимыми доказательствами.

Подсудимый ФИО4 не отрицал факт, что имеющиеся на дисках юридические дела содержат в себе принадлежащие ему подписи. Довод защиты подсудимого о неполноте представленных материалов, с учетом совокупности представленных и исследованных в судебном заседании доказательств, не свидетельствует о невиновности ФИО4 в инкриминируемом ему деянии.

Нарушений уголовно-процессуального закона в ходе предварительного расследования по делу, равно как и обстоятельств, свидетельствующих о каком-либо ограничении прав подсудимого на досудебной стадии производства по делу, судом не установлено.

Показания, данные подсудимым ФИО4 в судебном заседании, об отсутствии корыстного умысла, самого факта сбыта электронных средств, о неполучении денежного вознаграждения за сбыт электронных средств, о сообщении сотрудникам банка номера телефона, находящегося в его пользовании, об уничтожении полученных в банках документов, суд оценивает как недостоверные и данные с целью избежать ответственности за совершенное преступление, избежав, тем самым наказание за содеянное, а также, как желание последнего ввести суд в заблуждение относительно случившегося и его преступного умысла. Данные подсудимым в судебном заседании показания опровергаются совокупностью вышеизложенных доказательств.

При изложенных обстоятельствах суд признает несостоятельными доводы подсудимого ФИО4 и его защиты об отсутствии в действиях ФИО4 состава преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, в том числе умысла на совершение преступления, поскольку установленные в ходе судебного разбирательства обстоятельства свидетельствуют о способе совершения преступления, что также подтверждается материалами дела. Суд расценивает данные доводы как избранный подсудимым способ защиты с целью избежать ответственности за совершенное преступление.

Допрошенная по ходатайству стороны защиты свидетель ФИО11 в судебном заседании пояснила, что ФИО4 является ее гражданским супругом, может охарактеризовать того исключительно с положительной стороны.

Показания свидетеля ФИО11 не свидетельствуют о невиновности подсудимого в предъявленном обвинении. 

Исследованные в судебном заседании по ходатайству стороны защиты письменные материалы, вещественные доказательства, никаким образом не опровергают предъявленное ФИО4 обвинение и не свидетельствуют о его невиновности в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах. 

Другие доводы подсудимого и стороны защиты основаны на неверном толковании норм материально и процессуального права. Доводы подсудимого и защиты, в том числе о неверном указании в обвинительном заключении номеров телефона и адресов электронной почты, не свидетельствуют о невиновности ФИО4 в совершении инкриминируемого преступления, суд признает их несостоятельными, поскольку они опровергаются совокупностью исследованных по делу доказательств. В документах на открытие и обслуживание расчетных счетов ФИО4 были указаны номера мобильного телефона и адреса электронной почты, находящиеся в пользовании другого лица. Судом достоверно установлено, что ФИО4, открывая банковские счета, не намеревался использовать их в собственных целях, а за денежное вознаграждение намеревался сбыть электронные средства третьему лицу.

Необоснованными суд находит доводы стороны защиты о неверном указании в обвинительном заключении дат посещения ФИО4 банков. Совокупность представленных стороной обвинения доказательств свидетельствует о датах открытия расчетных счетов ФИО4 и дат сбыта электронных средств. ФИО4 не вменяется посещение банковских учреждений в даты предоставления тех или иных документов (выписок из ЕГРОЮЛ). Доказанным суд находит даты посещения ФИО4 банков в день открытия расчетных счетов и предоставления подсудимым недостоверных сведений о себе, как учредителе и генеральном директоре, об абонентском номере и адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств. 

Также необоснованным суд находит доводы стороны защиты о неверном указании материальных носителей информации, содержащих данные, необходимые для открытия счета клиентом. Именно предоставляемые логин и пароль позволяют идентифицировать клиента, дистанционное обслуживание клиента возможно только после его идентификации. Передача логина и пароля иному лицу представляет собой один из способов обхода банковской системы идентификации клиентов. 

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также, вопреки доводам стороны защиты, не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого ФИО4 деяния, указано, какие действия совершил подсудимый. Копия обвинительного заключения подсудимому вручена.

На основании вышеизложенного, доказательств, которые бы опровергли выводы суда о виновности подсудимого в совершении указанного преступления, не имеется.

Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимого, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

Действия подсудимого ФИО4, вопреки доводам стороны защиты, носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

Подсудимый, безусловно, осознавал и понимал цель и общественно-опасный характер совершаемых действий. 

На основании исследованных доказательств, показаний свидетелей судом достоверно установлено время и обстоятельства совершенного подсудимым ФИО4 преступления, конкретные действия подсудимого в реализации преступного умысла. 

Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимого отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимого, которые могли бы толковаться в его пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий ФИО4 на менее тяжкий состав преступления не имеется.

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, который на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется отрицательно, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

В соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО4, суд признает состояние здоровья подсудимого, беременность его гражданской супруги ФИО11, состояние здоровья отца подсудимого, состояние здоровья матери подсудимого, являющейся инвалидом III группы. 

Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

Проанализировав конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимого ФИО4, суд считает невозможным его исправление путем назначения наиболее мягкого наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ – в виде принудительных работ.

Исходя из обстоятельств дела в совокупности с данными о личности подсудимого, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений, суд считает целесообразным назначение ФИО4 более строгого наказания – в виде лишения свободы, что будет направлено на исправление подсудимого и восстановление справедливости.

При этом суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, совершенного ФИО4, а потому считает, что не имеется оснований для применения при назначении основного наказания ст. 64 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе смягчающие обстоятельства, суд приходит к мнению, что исправление подсудимого возможно без его изоляции от общества, в связи с чем на основании ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание условным, но с возложением дополнительных обязанностей, которые способствовали бы исправлению подсудимого и усилению воспитательного эффекта наказания.

Кроме того, суд полагает, что имеются основания для не применения к подсудимому ФИО4 дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств. Совокупность обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, суд признает исключительной. 

Несмотря на отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд с учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую.

Исходя из того, что инкриминируемое ФИО4 преступление по настоящему уголовному делу было совершено им в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, то есть до вынесения мировым судьей судебного участка № Привокзального судебного района 

<

адрес> приговора от ДД.ММ.ГГГГ, то при назначении наказания ФИО4, суд полагает необходимым руководствоваться правилами ч.5 ст. 69 УК РФ.

В соответствии с требованиями ч.5 ст. 69 УК РФ и разъяснениями, указанными в п. 35 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном приговоре», если после вынесения приговора по делу будет установлено, что осужденный виновен еще и в другом преступлении, совершенном им до вынесения приговора суда по первому делу, то наказание назначается по совокупности преступлений по правилам ч.ч.2, 3 ст. 69 УК РФ. При этом в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору суда.

Данная норма закона не содержит какого-либо ограничения для ее применения в случае отбытия осужденным наказания по приговору по первому делу, поскольку при назначении наказания по правилам ч.5 ст. 69 УК РФ в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ. Вещественные доказательства в виде письменных материалов, дисков, находящихся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО4 ФИО17 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 07 (семь) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем полного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору мирового судьи судебного участка № 61 Привокзального судебного района г. Тулы от 25 октября 2022 года, окончательно назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 07 (семь) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа, и обязательных работ на срок 200 (двести) часов.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 (один) год 07 (семь) месяцев и возложением на этот срок на условно осужденного обязанностей являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, два раза в месяц для отчета о своем поведении, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Засчитать ФИО4 в окончательное наказание наказание, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № 61 Привокзального судебного района г. Тулы от 25 октября 2022 года в виде отбытых 22 февраля 2024 года обязательных работ в размере 200 (двести) часов.

Меру пресечения ФИО4 ФИО20 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: оптические диски, содержащие сведения о расчетных счетах, подшивки с документами, содержащими сведения о юридических делах, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СО по 

<

адрес> СУ СК РФ по 

<

адрес>, по вступлении приговора в законную силу – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г. Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий Ю.О. Матвеева