№ 1 – 58/2019 (11701330068016058)

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Киров 22 января 2019 года

Ленинский районный суд г. Кирова в составе:

председательствующего судьи Втюрина А.Л.,

при секретаре Веремьевой М.В., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Кирова Солонгина И.А., 

подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3, 

защитников (адвокатов) Мотовилова Д.В., Константинова И.Л., Трегубовой Л.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании с применением особого порядка принятия решения уголовное дело в отношении

ФИО1, { ... }

- содержавшегося под стражей с {Дата изъята} по {Дата изъята}; под домашним арестом с {Дата изъята} по {Дата изъята};

ФИО2 ича, { ... }

- содержавшегося под стражей с {Дата изъята} по {Дата изъята}; под домашним арестом с {Дата изъята} по {Дата изъята};

ФИО3, { ... }, судимого:

- 17.03.2016 мировым судьей судебного участка № 57 Ленинского судебного района г. Кирова по ст. 264.1 УК РФ к 240 часам обязательных работ, с лишением права управления транспортным средством на 2 года; 28.03.2018 снятого с учета УИИ по отбытию основного и дополнительного наказания;

обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

установил:

ФИО1, ФИО2, ФИО3 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах. 

Преступление совершили при следующих обстоятельствах:

В {Дата изъята} года, точная дата следствием не установлена, ФИО1, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, руководствуясь корыстной целью, вступили в преступный сговор о хищении денежных средств, выдаваемых гражданам в качестве кредитов кредитным учреждением для оплаты товара, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления таких кредитов на заведомо для них неплатёжеспособных граждан, а также предоставления банку заведомо ложных, недостоверных сведений о доходах заёмщиков и наличии продаваемого таким заёмщикам товара. 

Осуществляя задуманное, в {Дата изъята} года, ФИО1, ФИО2 и неустановленное следствием лицо, преследуя корыстную цель, направленную на незаконное обогащение, договорились подыскать юридическое лицо, имеющее доступ к кредитным продуктам какого-либо банка с возможностью дистанционного оформления кредитов в рамках реализации Программы потребительского кредитования физических лиц. Действуя от имени вымышленной торговой организации, якобы реализующей строительные материалы, используя возможность подысканного юридического лица по дистанционному оформлению кредитов, ФИО1, ФИО2 и неустановленное следствием лицо планировали завладеть денежными средствами кредитного учреждения, поступающими от банка на расчётный счёт подысканного юридического лица в счет оплаты якобы проданного ими товара. Для этого ФИО1 в начале {Дата изъята} года обратился к своему знакомому УВА, являющемуся директором ООО БК «{ ... }» (ИНН: {Номер изъят}, ОГРН: {Номер изъят}), зарегистрированного {Дата изъята} в ИФНС России по {Адрес изъят}, имеющего юридический адрес: {Адрес изъят}, осуществляющего посредническую деятельность между различными кредитными учреждениями и коммерческими организациями, желающими продавать свои товары и услуги за счёт кредитных средств, предоставляемых банками. 

На предложение ФИО1 об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, УВА согласился. Неосведомлённый о преступных намерениях соучастников преступления о хищении денежных средств банка УВА ФИО1 путём обмана и злоупотребления доверием был введён в заблуждение относительно наличия у ФИО1 организации и осуществления ею предпринимательской деятельности, связанной с продажей населению строительных материалов.

ФИО1, непосредственно контактировавшим с УВА, по предварительной договорённости с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, УВА, не осведомлённому о преступных намерениях соучастников преступления о хищении денежных средств банка, было поручено заключить договор сотрудничества с АО { ... }», а в ходе осуществления деятельности по оформлению кредитов через ООО БК «{ ... }» передавать в данное кредитное учреждение пакеты документов по оформленным через ООО БК «{ ... }» кредитам, снимать с расчётного счёта организации денежные средства, перечисляемые АО «{ ... }» в счёт оплаты якобы проданных за счёт кредитов строительных материалов и отдавать обналиченные денежные средства ФИО1 в качестве материального вознаграждения по оказанию посреднических услуг между ООО БК «{ ... }» и АО «{ ... }» ФИО1, по согласованию с ФИО2 и неустановленным следствием лицом, УВА было предложено вознаграждение в виде 10% от суммы каждого из оформленных кредитных договоров. 

На условия, предложенные ему лично ФИО1, УВА, не осведомлённый относительно преступных намерений ФИО1, ФИО2 и неустановленного следствием лица, согласился и {Дата изъята}, действуя в рамках договорённости с ФИО1, заключил договор {Номер изъят} от {Дата изъята} о партнёрстве, регулирующий порядок сотрудничества между ООО БК «{ ... } { ... }» и ОАО «{ ... }» (ИНН: {Номер изъят}, ОГРН: {Номер изъят}), имеющим юридический и фактический адрес: {Адрес изъят}, стр. 1, (в настоящее время и далее АО «{ ... }») в сфере безналичных расчётов, связанных с реализацией товаров, с оплатой их стоимости (части) за счёт кредита при реализации Программы потребительского кредитования граждан. Согласно условиям договора {Номер изъят} от {Дата изъята} о партнёрстве, заключённого между ООО БК «{ ... }» и АО «{ ... }», кредитное учреждение после авторизации и проверки представленного надлежаще оформленного полного комплекта документов, необходимого для выдачи кредита клиенту, перечисляет со своего корреспондентского счёта {Номер изъят} в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} «Сбербанк России» ОАО (в настоящее время дополнительный офис отделения {Номер изъят} «Сбербанк России» ПАО) по адресу: {Адрес изъят}, денежные средства по поручению клиента в течение трёх рабочих дней.

С целью получения доступа к программе дистанционного оформления кредитов АО «{ ... }» ФИО1 в конце {Дата изъята} года, поставив в известность УВА и согласовав свои действия с соучастниками преступления ФИО2 и неустановленным следствием лицом, привлёк к прохождению обучения в АО «{ ... }» по правилам использования программы дистанционного кредитования физических лиц свою знакомую ЧОЮ. Пройдя обучение, ЧОЮ, не осведомлённая относительно преступных намерений ФИО1, ФИО2 и неустановленного следствием лица о хищении денежных средств банка, {Дата изъята} получила в АО «{ ... } { ... }» логин и пароль доступа к программе дистанционного оформления кредитов данного кредитного учреждения и заключила с АО «{ ... } { ... }» агентский договор {Номер изъят} от {Дата изъята}, согласно которому АО «{ ... }» ей было предоставлено право осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов посредством использования программного обеспечения «Кредитный брокер» через ООО БК «{ ... }», действуя при этом от имени АО «{ ... }».

После получения от ЧОЮ логина и пароля доступа к программе дистанционного кредитования физических лиц в начале мая 2013 года, ФИО1, ФИО2 и неустановленное следствием лицо договорились между собой о совершении хищения с использованием ООО БК «{ ... }» денежных средств АО «{ ... }», выдаваемых гражданам в качестве кредитов для оплаты товара, путем обмана и злоупотребления доверием, посредством предоставления данному банку заведомо ложных и недостоверных сведений о доходах заёмщиков и наличии продаваемого таким заёмщикам товара. При этом ФИО1, ФИО2 и не установленное следствием лицо знали, что АО «{ ... }» будет причинен имущественный вред, так как кредиты погашать они не планировали, и понимали, что подставные лица, на которых будут оформлены кредитные договоры, их погасить не смогут в силу своей неплатежеспособности. Полученный от осуществления преступных действий доход ФИО1, ФИО2 и неустановленное следствием лицо решили делить между собой, тратя добытые посредством совершения преступления денежные средства на личные нужды, а также о совместном несении расходов, необходимых для осуществления преступной деятельности. С тем, чтобы получить как можно больший доход от хищения денежных средств АО «{ ... }», ФИО1, ФИО2 и неустановленное следствием лицо договорились вносить один, обусловленный каждым кредитным договором ежемесячный платёж, по обязательствам каждого неплатёжеспособного заёмщика, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов.

Для осуществления преступного замысла ФИО1, ФИО2 и неустановленное следствием лицо решили использовать в качестве места для приёма заведомо для них неплатёжеспособных лиц и оформления на них кредитов офисные помещения {Номер изъят} и {Номер изъят}, расположенные по адресу: {Адрес изъят}, ранее арендованные ФИО2 под видом осуществления предпринимательской деятельности у ИП СПА

С целью скрыть свое участие в совершении преступления и избежать ответственности за содеянное, в начале {Дата изъята} года ФИО1 и ФИО2 по согласованию с неустановленным следствием лицом, не намереваясь лично контактировать с лицами, согласными оформить на свое имя кредиты (заёмщиками), привлекли к совершению преступления знакомых ФИО2 и подконтрольных ему - ФИО3 и ГНВ. ФИО1 и ФИО2, по согласованию с неустановленным следствием лицом, отвели им роль лиц, принимающих заёмщиков, которые используя программное обеспечение «Кредитный брокер» АО «{ ... }» под логином и паролем, выданным на имя ЧОЮ, действуя в рамках агентского договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённого между АО «{ ... }» и ЧОЮ, должны были направлять в банк кредитные заявки, а также производить оформление пакета документов, необходимых для получения потребительских кредитов. 

ФИО2 и ФИО1, решив не осведомлять ФИО3 и ГНВ об участии неустановленного следствием лица в совершении преступления, договорились между собой и впоследствии поставили в известность ФИО3 и ГНВ о том, что указания по оформлению кредитов на конкретных лиц (заёмщиков), прибывающих в офис для оформления кредитов, они каждый раз будут давать им по мобильному телефону лично.

На предложение ФИО2 и ФИО1 за плату производить оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... } { ... }», ФИО3 и ГНВ согласились и в начале {Дата изъята} года ФИО2 передал им технические средства (стационарный компьютер и ноутбук с доступом к сети Интернет) с установленным на них программным обеспечением АО «{ ... }» «Кредитный брокер», предназначенным для дистанционного оформления кредитов, а также листок бумаги с логином и паролем доступа к данной программе, выданный в АО «{ ... }» на имя ЧОЮ 

ФИО2 довёл до ФИО3 и ГНВ информацию о том, что кредиты ими будут оформляться под видом продажи в кредит гражданам строительных материалов, реализацией которых на самом деле они (ФИО1, ФИО2 и неустановленное следствием лицо) заниматься не будут по причине их отсутствия и корыстной цели, то есть поставил их в известность о фиктивности предстоящих сделок по продаже в кредит строительных материалов и бестоварности отношений с заёмщиками.

Передав ФИО3 и ГНВ технические средства, а также логин и пароль доступа к программе АО «{ ... }» «Кредитный брокер», ФИО2 разъяснил им, что они, действуя под логином и паролем ЧОЮ от имени ООО БК «{ ... } мост», работая на компьютере и ноутбуке, используя сеть Интернет, находясь в офисе {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, будут принимать граждан, составлять в электронной форме кредитные заявки, направлять их в АО «{ ... }» и, в случае одобрения банком представленной кредитной заявки, производить оформление необходимых для получения кредитов документов. Согласно достигнутой с ФИО2 обоюдной договорённости, ФИО3 и ГНВ, с целью получения в последующем от АО «{ ... }» членами преступной группы кредитных денежных средств, должны были вносить в подготавливаемые ими кредитные заявки и документы по оформляемым кредитам заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах заёмщиков и наличию продаваемого таким заёмщикам в торговой организации строительного материала, а также внесению в кассу организации первоначального взноса за якобы проданный товар. После окончания каждого рабочего дня ФИО3 и ГНВ должны были передавать ФИО2 либо ФИО1 оформленные за день кредитные досье. Действуя в рамках договорённости с ФИО2, ФИО3 и ГНВ при оформлении кредитов согласились использовать листки бумаги, которые им должны были представлять заёмщики, с записанными в них фиктивными сведениями о месте работы и доходе таких заёмщиков и являвшимися для ФИО3 и ГНВ заведомо ложными. Кроме того ФИО2 договорился с ФИО3 и ГНВ о том, что они, в случае необходимости должны будут корректировать составляемые ими кредитные заявки неплатёжеспособных заёмщиков путём внесения в такие заявки заведомо ложных и недостоверных сведений для исключения отказа в одобрении кредитов АО «{ ... }». При этом, как ФИО3, так и ГНВ при формировании кредитных заявок и направлении их в банк для одобрения оформляемых кредитов по требованию ФИО2, который лично контактировал с ними, должны были намерено скрывать от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной асоциальности и неплатёжеспособности указанных граждан, а также с целью введения заёмщиков в заблуждение сознательно умалчивать о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённым кредитным договорам, то есть использовать любые формы обмана для достижения преступной цели. ФИО2, лично контролировавший ФИО3 и ГНВ, дал указание последней подписывать оформленные кредитные договора от имени ЧОЮ с подражанием её подписи, предоставив ГНВ для этого образец подписи, имевшийся в копии паспорта ЧОЮ и разъяснил ФИО3 и ГНВ, что к оформлению кредитов через ООО БК «{ ... }» будут привлекаться граждане, которые в силу своей неплатёжеспособности погашать оформленные на них кредиты не смогут. 

ФИО3 и ГНВ было достоверно известно, что никто предпринимать действий, направленных на погашение кредитов, оформленных ими на неплатёжеспособных лиц через ООО БК «{ ... }» не планирует, в результате чего АО «{ ... }» будет причинён материальный ущерб. Поставленные в известность ФИО2 о том, что им придется производить оформление кредитов на неплатёжеспособных лиц, как ФИО3, так и ГНВ преследовали корыстную цель в виде получения обещанной им ФИО2 части преступного дохода, составляющего для ГНВ 20 000 рублей, а для ФИО3 50 000 рублей ежемесячно и выплачиваемого из средств, добытых преступным путём, понимали, что они становятся соучастниками преступления, осознавали общественную опасность своих действий, связанных с хищением кредитных денежных средств АО «{ ... }», предвидели наступление последствий в виде причинения имущественного ущерба кредитному учреждению в результате совершения преступления и желали их наступления.

Понимая, что для осуществления преступного умысла – многократного совершения хищения и подыскания как можно большего количества заёмщиков, им необходимы помощники, неустановленное следствием лицо, действуя согласно распределению ролей между соучастниками преступления и взявший на себя перед ФИО1 и ФИО2 обязательства лица, обеспечивающего поиск неплатёжеспособных лиц, решил привлечь к указанной поисковой деятельности ранее ему знакомых ТАВ, ОКВ и иных своих знакомых и малознакомых ему лиц. При этом неустановленное следствием лицо предложило ТАВ, ОКВ и иным своим знакомым и малознакомым лицам за поиск и доставку к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, денежное вознаграждение в виде не менее 20% от суммы каждого из кредитов, оформленных на привлечённых ими заёмщиков, согласившихся взять на себя кредитные обязательства. Неустановленное следствием лицо разъяснило ТАВ, ОКВ и иным своим знакомым и малознакомым лицам, что они за небольшое денежное вознаграждение могут привлекать для оформления кредитов лиц, ведущих асоциальный образ жизни, не имеющих работы и постоянного источника дохода, злоупотребляющих спиртными напитками, при этом не обремененных кредитными обязательствами перед банками. При этом неустановленное следствием лицо путём обмана и злоупотребления доверием убедило ТАВ, ОКВ и иных своих знакомых и малознакомых лиц, согласившихся подыскивать неплатёжеспособных заёмщиков за плату, в том, что они могут подыскивать заёмщиков любыми способами и заверило в том, что оно самостоятельно погасит такие кредиты, с тем, чтобы у них не складывалось впечатления противоправности их совместных действий.

Неустановленное следствием лицо, действуя согласованно с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, ОКВ и иным лицам, согласившимся за плату подыскивать неплатёжеспособных заёмщиков, о том, чтобы каждый из них разъяснял привлекаемым для оформления кредитов лицам, что обязательства по кредитам за них будут погашены, а также о написании для заёмщиков перед направлением их в офис по адресу: {Адрес изъят} записок, с содержащейся в них ложной и несоответствующей действительности информацией об их кредитоспособности, заучивании заёмщиками данной информации, либо зачитывании её с листка в момент формирования ФИО3 и ГНВ кредитных заявок. Ложную информацию о местах работы и якобы получаемом заёмщиками доходе неустановленное следствием лицо предложило ТАВ, ОКВ и иным лицам, согласившимся за плату подыскивать для оформления кредитов неплатёжеспособных заёмщиков, придумывать, либо находить через сеть Интернет на доступных сайтах работодателей, а для привлечения как можно большего количества заёмщиков, распространять в {Адрес изъят} и районах {Адрес изъят} объявления с предложением быстрого заработка и самостоятельно привлекать к поиску таких заёмщиков иных лиц.

С целью создания видимости погашения кредитов, под предлогом осуществления платежей по кредитным договорам, неустановленное следствием лицо путём обмана и злоупотребления доверием убедило ТАВ, ОКВ и иных лиц, не осведомлённых относительно совершения преступления, изымать у заёмщиков, оформленные на них через ООО БК «{ ... }» кредитные договоры и графики погашения кредитов, а также брать с заемщиков расписки о том, что те, якобы, перепродают ТАВ, ОКВ и иным лицам приобретенные в кредит строительные материалы и претензий к покупателю не имеют. 

В середине {Дата изъята} года ТАВ, выполняя указания неустановленного следствием лица, для подыскания неплатёжеспособных заёмщиков привлёк ТНН, а ТНН привлёк САГ, ДВА и иное неустановленное следствием лицо, которые, как и сам ТАВ, не были осведомлены относительно совершения преступления. 

В середине {Дата изъята} года неустановленное следствием лицо с целью оказания ему помощи при выплате вознаграждения ТАВ и ОКВ за привлечённых ими к оформлению кредитов через ООО БК «{ ... }» заёмщиков познакомил ТАВ и ОКВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, с ФИО1 и ФИО2, которые в случае занятости неустановленного следствием лица, должны были самостоятельно выплачивать им вознаграждение за привлечение неплатёжеспособных лиц к оформлению кредитов. 

В соответствии с разработанным преступным планом совершения мошенничества ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ для согласованности действий между собой распределили роли и запланировали осуществлять преступную деятельность неопределённо-продолжительный срок до момента, пока рабочая учётная запись ЧОЮ, содержащая индивидуальный код доступа к программному обеспечению «Кредитный брокер», не будет заблокирована АО «{ ... }». То есть, ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ вступили в преступный сговор с целью совершения хищения кредитных денежных средств АО «{ ... }» путём обмана и злоупотребления доверием. Преступление совершалось одними и теми же способами при чётком распределении ролей, преступная группа действовала в течение {Дата изъята} года, и её деятельность была прекращена по независящим от членов преступной группы в составе ФИО1, ФИО2, неустановленного следствием лица, ФИО3 и ГНВ обстоятельствам, в связи с блокировкой {Дата изъята} АО «{ ... }» учётной записи ЧОЮ из-за отсутствия платежей по заключённым с неплатёжеспособными лицами кредитным договорам.

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства АО «{ ... }» при следующих обстоятельствах: 

{Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану по хищению денежных средств АО «{ ... }» путём обмана и злоупотребления доверием посредством двух иных неустановленных следствием лиц, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода СМА для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 32 мин.) двое иных неустановленных следствием лиц доставили СМА к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довели до него информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который СМА выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав СМА при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение.

Убеждённый двумя иными неустановленными следствием лицами в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за него другими лицами СМА согласился сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее двое иных неустановленных следствием лиц подготовили и передали СМА записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив СМА, что он должен будет передать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ему кредита. 

Затем один из двоих иных неустановленных следствием лиц по телефону сообщил о доставке для оформления кредита СМА неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного СМА, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание двоим иным неустановленным следствием лицам направить СМА в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения СМА кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 32 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика СМА ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка СМА передать ей свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы СМА и получаемом им доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности СМА, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт СМА и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы СМА и получаемом им доходе, указанные в переданной ей СМА записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение СМА потребительского кредита в сумме 80 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется СМА на приобретение сайдинга общей стоимостью 100 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 20 000 рублей. Фактически строительный материал СМА не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита СМА заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности СМА и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 32 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика СМА и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 12 час. 32 мин. СМА была одобрена выдача кредита на сумму 80 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО { ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита СМА следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 80 000 рублей, сроком на 36 месяцев на приобретение СМА за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» СМА

Затем ГНВ, скопировав паспорт СМА серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ОВД {Адрес изъят} и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования СМА {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила СМА, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания СМА всех необходимых документов на выдачу ему АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО { ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено), один из которых с целью надлежащего оформления таких документов в неустановленном месте попросил подписать их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ иное неустановленное следствием лицо, не осведомлённое относительно совершения преступления.

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на СМА, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «ОТП Банк», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на СМА кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО { ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и СМА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 80 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый СМА {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованного СМА сайдинга.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 80 000 рублей по заключённому с СМА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 72 000 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и СМА в качестве оплаты якобы реализованного СМА сайдинга, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика СМА {Номер изъят} единичный платеж в сумме 3 879 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с СМА, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самим заёмщиком СМА, полагавшим, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в сумме 3 879 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику СМА, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения двум иным лицам, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика СМА, а также двух иных неустановленных следствием лиц, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 80 000 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием посредством ТНН и ТАВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающую и не имеющую дохода РОН для оформления на неё кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 39 мин.) ТНН доставил РОН к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довёл до неё информацию о возможности оформления на неё потребительского кредита, который РОН выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за неё выплатят другие лица, пообещав РОН при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённая ТНН в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за неё другими лицами РОН согласилась сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее ТНН подготовил и передал РОН записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места её работы и получаемом доходе, сообщив РОН, что она должна будет предать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ей кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита РОН ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита РОН неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот, посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленную к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособную РОН, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН направить РОН в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения РОН кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 39 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, ФИО1 либо ФИО2 (кто именно из них, не установлено) предупредили о прибытии заёмщика РОН ГНВ, которая преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённую об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка РОН, передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы РОН и получаемом ею доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности РОН, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт РОН и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы РОН и получаемом ею доходе, указанные в переданной ей РОН записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение РОН потребительского кредита в сумме 64 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... } работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита, заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется РОН на приобретение сайдинга общей стоимостью 80 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 16 000 рублей. Фактически строительный материал РОН не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса ею либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита РОН заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности РОН и сфотографировав её установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 39 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствии с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика РОН и возвратности ею кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 13 час. 39 мин. РОН была одобрена выдача кредита на сумму 64 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита РОН следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 64 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение РОН за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» РОН

Затем ГНВ, скопировав паспорт РОН серии {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования РОН {Номер изъят}, предъявленные ею в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила РОН, не намеревавшуюся лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

Чтобы исключить возможность выявления и пресечения преступной деятельности со стороны банка и правоохранительных органов присутствовавший при оформлении кредита ФИО1 истребовал у РОН расписку о том, что она якобы продала ему приобретённый за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинг, а также сообщил ей, что обещанное денежное вознаграждение за совершение действий по оформлению на себя кредита она получит от лица, которое привлекло её к оформлению кредита после того, как произведёт по нему один ежемесячный платёж за счёт собственных денежных средств.

После подписания РОН всех необходимых документов на выдачу ей АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено), один из которых с целью надлежащего оформления таких документов, в неустановленном месте попросил подписать их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ иное неустановленное следствием лицо, не осведомлённое относительно совершения преступления.

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на РОН, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на РОН кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и РОН кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 64 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый РОН {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, стр.1, с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованного РОН сайдинга.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 64 000 рублей по заключённому с РОН кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 57 600 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и РОН, в качестве оплаты якобы реализованного РОН сайдинга, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика РОН {Номер изъят} единичный платеж в сумме 3 099 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с РОН, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самим заёмщиком РОН, полагавшей, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в сумме 3 099 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения ТАВ и ТНН, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика РОН, а также ТНН, ТАВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 64 000 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану путём обмана и злоупотребления доверием посредством двух иных неустановленных следствием лиц, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории пгт {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающих и не имеющих дохода БНВ и ПЮВ для оформления на них кредитов через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 59 мин.) двое иных неустановленных следствием лиц доставили БНВ и ПЮВ к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}. Выполняя указание неустановленного следствием лица, действовавшего в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, двое иных неустановленных следствием лиц предложили БНВ за вознаграждение оформить на её имя потребительских кредит, убедив БНВ при этом, что кредит и проценты банку за неё выплатят другие лица. Указанные двое иных неустановленных следствием лиц предложили ПЮВ за вознаграждение выступить в качестве поручителя при получении кредита иным лицом. 

Убеждённые двумя иными неустановленными следствием лицами в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за неё другими лицами, БНВ согласилась сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит, а ПЮВ согласился выступить в качестве поручителя по кредитному договору, заёмщиком по которому выступит другое лицо.

Далее двое иных неустановленных следствием лиц подготовили и передали БНВ и ПЮВ записки, содержащие ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места их работы и получаемом доходе, сообщив БНВ и ПЮВ, что они должны будут передать эти записки лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи кредитов. 

Затем один из двоих иных неустановленных следствием лиц по телефону сообщил о доставке для оформления кредитов БНВ и ПЮВ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }» на доставленных к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособных БНВ и ПЮВ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание двоим иным неустановленным следствием лицам поочерёдно направить БНВ и ПЮВ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения БНВ и ПЮВ кредитных договоров на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 59 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённый ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика БНВ ФИО3, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедил неосведомлённую об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка БНВ, передать ФИО3 свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы БНВ и получаемом ею доходе.

После этого ФИО3, осведомлённый о неплатёжеспособности БНВ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт БНВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы БНВ и получаемом ею доходе, указанные в переданной ему БНВ записке, используя компьютер, собственноручно оформил заявление на получение БНВ потребительского кредита в сумме 72 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ФИО3, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указал в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется БНВ на приобретение сайдинга общей стоимостью 80 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 8 000 рублей. Фактически строительный материал БНВ не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса ей либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита БНВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности БНВ и сфотографировав её установленной в кабинете Веб-камерой, ФИО3, {Дата изъята}, в дневное время (до 13 час. 59 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направил кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ФИО3, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика БНВ и возвратности ею кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ФИО3 в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 13 час. 59 мин. БНВ была одобрена выдача кредита на сумму 72 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ФИО3, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «ОТП Банк», распечатал из программы «Кредитный брокер» и оформил необходимые для получения потребительского кредита БНВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 72 000 рублей, сроком на 36 месяцев на приобретение БНВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» БНВ

Затем ФИО3, скопировав паспорт БНВ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования БНВ {Номер изъят}, предъявленные ею в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщил их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ему роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ФИО3, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедил БНВ, не намеревавшуюся лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После возвращения из офиса БНВ двое иных неустановленных следствием лиц, находившихся во дворе дома по адресу: {Адрес изъят}, направили туда ПЮВ

{Дата изъята} в дневное время (в период с 13 час. 59 мин. до 14 час. 49 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённый ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ПЮВ ФИО3, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедил неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ПЮВ передать ФИО3 свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ПЮВ и получаемом им доходе.

После этого, ФИО3, осведомлённый о неплатёжеспособности ПЮВ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «ОТП Банк», используя паспорт ПЮВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ПЮВ и получаемом им доходе, указанные в переданной ему ПЮВ записке, используя компьютер, собственноручно оформил заявление на получение ПЮВ потребительского кредита в сумме 72 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки, с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ФИО3, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указал в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ПЮВ на приобретение сайдинга общей стоимостью 80 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 8 000 рублей. Фактически строительный материал ПЮВ в офисе по адресу: {Адрес изъят}, не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ПЮВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ПЮВ и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ФИО3, {Дата изъята}, в дневное время (в период с 13 час. 59 мин. до 14 час. 49 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направил кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ФИО3, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ПЮВ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ФИО3 в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 14 час. 49 мин. ПЮВ была одобрена выдача кредита на сумму 72 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ФИО3, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатал из программы «Кредитный брокер» и оформил необходимые для получения потребительского кредита ПЮВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 72 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ПЮВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ПЮВ 

Затем ФИО3, скопировав паспорт ПЮВ серии 3300 {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} РОВД {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ПЮВ {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщил их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ему роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ФИО3, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедил ПЮВ, не предполагавшего, что на него оформляется кредит, и не намеревавшегося лично исполнять обязательств по нему, не читая подписать кредитные документы.

После подписания БНВ и ПЮВ всех необходимых документов на выдачу им АО «{ ... }» кредитов, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено), один из которых с целью надлежащего оформления таких документов в неустановленном месте попросил подписать их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ иное неустановленное следствием лицо, не осведомлённое относительно совершения преступления.

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитных досье, оформленных на БНВ и ПЮВ, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитные досье по оформленным на БНВ и ПЮВ кредитам в офис АО «ОТП Банк», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «Новый мост» УВА документов по заключённым между АО «{ ... }» и БНВ, АО «{ ... }» и ПЮВ кредитным договорам {Номер изъят} от {Дата изъята} и {Номер изъят} от {Дата изъята} соответственно, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщиков, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств. После этого кредитные денежные средства в сумме 72 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый БНВ {Дата изъята} в момент произведенной ФИО3 авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. В тот же день денежные средства в сумме 72 000 рублей были зачислены АО «{ ... }», на открытый ПЮВ {Дата изъята} в момент произведенной ФИО3 авторизации договора, индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. Затем денежные средства в указанных суммах с лицевых счетов заёмщиков перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщиков зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованного БНВ и ПЮВ сайдинга.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 72 000 рублей по заключённому с БНВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} и денежные средства в размере 72 000 рублей по заключённому с ПЮВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в общем размере не менее 129 600 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и БНВ и по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ПЮВ, в качестве оплаты якобы реализованного БНВ и ПЮВ сайдинга, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика БНВ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 3 059 рублей, а в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ПЮВ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 3 489 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с БНВ, и кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённого с ПЮВ, более платежи в счет погашения кредитов в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самими заёмщиками – БНВ и ПЮВ, полагавшими, что кредиты погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в общей сумме 6 548 рублей, уплаченные в качестве единичных платежей по кредитам, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщикам БНВ и ПЮВ, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения двум иным лицам, подыскавшим заёмщиков, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщиков БНВ и ПЮВ, а также двух иных неустановленных следствием лиц, подыскавших заёмщиков, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 144 000 рублей (72 000+72 000=144 000), причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН и ТАВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода ААН для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 29 мин.) ТНН доставил ААН к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довёл до него информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который ААН выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав ААН при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённый ТНН в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за него другими лицами, ААН согласился сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее ТНН подготовил и передал ААН записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив ААН, что он должен будет передать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ему кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита ААН ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита ААН неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного ААН, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН, направить ААН в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ААН кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 29 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ААН ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ААН передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ААН и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ААН, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ААН и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ААН и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ААН записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ААН потребительского кредита в сумме 55 976 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки, с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита, заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ААН на приобретение пеноблоков общей стоимостью 69 970 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 13 994 рублей. Фактически строительный материал ААН не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ААН заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ААН и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 29 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ААН и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 15 час. 29 мин. ААН была одобрена выдача кредита на сумму 55 976 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ААНследующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 55 976 рублей, сроком на 36 месяцев на приобретение ААН за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ААН

- Заявления заёмщика ААН о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «СК { ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ААН серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} Лянгасовским ПОМ {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ААН {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ААН, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ААН всех необходимых документов на выдачу ему АО «{ ... }» кредита, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на ААН, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на ААН кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов, находясь в офисе АО «{ ... }», специалист кредитного учреждения, проверявший представленное УВА кредитное досье на имя ААН, и обнаружив в нём отсутствие расшифровки подписи уполномоченного АО «{ ... }» на оформление кредитов через ООО БК «{ ... }» ЧОЮ, с целью надлежащего оформления документов возвратил указанное кредитное досье директору ООО БК «{ ... }» УВА. УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... }» путём обмана и злоупотребления доверием, введённый в заблуждение ФИО1 тем, что ЧОЮ, на самом деле не производившая оформление кредитов по выданному ей АО «{ ... }» логину и паролю, явиться в кредитное учреждение и устранить выявленный недочёт в оформлении кредитных документов не может, по указанию ФИО1 самостоятельно выполнил расшифровку подписи от имени ЧОЮ на копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, входящих в состав кредитного досье на имя ААН

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов, специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «Новый мост» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и ААН кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 55 976 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ААН {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ААН пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 55 976 рублей по заключённому с ААН кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 50 378 рублей 40 копеек, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ААН в качестве оплаты якобы реализованных ААН пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ААН {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 708 рублей 91 копейки.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ААН, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самим заёмщиком ААН, полагавшим, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в сумме 5 708 рублей 91 копейки, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику ААН, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения ТНН и ТАВ, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика ААН, а также ТНН, ТАВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 55 976 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану путём обмана и злоупотребления доверием, посредством САГ и иного неустановленного следствием лица, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории пгт. Кикнур и {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающих и не имеющих дохода ТИВ и ОСВ для оформления на них кредитов через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 29 мин.) САГ доставил ТИВ и ОСВ к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где совместно с иным неустановленным следствием лицом довели до ТИВ и ОСВ информацию о возможности оформления на них потребительских кредитов, которые ТИВ и ОСВ выплачивать будет не нужно, так как кредиты и проценты по ним банку за них выплатят другие лица, пообещав ТИВ и ОСВ при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённые САГ и иным неустановленным следствием лицом в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредитов и выплате этих кредитов за них другими лицами, ТИВ и ОСВ согласились сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредиты.

Далее иное неустановленное следствием лицо подготовило и передало ТИВ и ОСВ записки, содержащие ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места их работы и получаемом доходе, сообщив ТИВ и ОСВ, что они должны будут предать эти записки лицу-оформителю кредитов и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи им кредитов. 

Затем иное неустановленное следствием лицо по телефону сообщило о доставке для оформления кредита ТИВ и ОСВ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }» на доставленных к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособных ТИВ и ОСВ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание иному неустановленному следствием лицу поочерёдно направить ТИВ и ОСВ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ТИВ и ОСВ кредитных договоров на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 29 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ТИВ ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ТИВ, передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ТИМ и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ТИВ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ТИВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ТИВ и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ТИВ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ТИВ потребительского кредита в сумме 60 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ТИВ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 75 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 15 000 рублей. Фактически строительный материал ТИВ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ТИВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ТИВ и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 29 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ, осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ТИВ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 13 час. 29 мин. ТИВ была одобрена выдача кредита на сумму 60 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... } пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ТИВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 60 000 рублей, сроком на 36 месяцев на приобретение ТИВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ТИВ

- Заявления заёмщика ТИВ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ТИВ серии 3309 {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ТИВ {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ТИВ, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После возвращения из офиса ТИВ иное неустановленное следствием лицо, находившееся во дворе дома по адресу: {Адрес изъят}, направило туда ОСВ

{Дата изъята} в дневное время (в период с 13 час. 29 мин. до 14 час. 05 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ОСВ ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ОСВ передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ОСВ и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ОСВ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ОСВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ОСВ и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ОСВ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ОСВ потребительского кредита в сумме 56 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ОСВ на приобретение сайдинга общей стоимостью 70 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 14 000 рублей. Фактически строительный материал ОСВ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом, не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО { ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ОСВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ОСВ и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (в период с 13 час. 29 мин. до 14 час. 05 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ОСВ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 14 час. 05 мин. ОСВ была одобрена выдача кредита на сумму 56 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ОСВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 56 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ОСВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ОСВ

- Заявления заёмщика ОСВ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ОСВ серии 3307 {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ОСВ 089-387-110-16, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ОСВ, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ТИВ и ОСВ всех необходимых документов на выдачу им АО «{ ... }» кредитов, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитных досье, оформленных на ТИВ и ОСВ, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитные досье по оформленным на ТИВ и ОСВ кредитам в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённым между АО «{ ... }» и ТИВ, АО «{ ... }» и ОСВ кредитным договорам {Номер изъят} от {Дата изъята} и {Номер изъят} от {Дата изъята} соответственно, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщиков, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств. После этого кредитные денежные средства в сумме 60 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ТИВ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. В тот же день денежные средства в сумме 56 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ОСВ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. Затем денежные средства в указанных суммах с лицевых счетов заёмщимков перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщиков зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованного ТИВ и ОСВ пеноблоков и сайдинга.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 60 000 рублей по заключённому с ТИВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, и денежные средства в размере 56 000 рублей по заключённому с ОСВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в общем размере не менее 104 400 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «ОТП Банк» и ТИВ и по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ОСВ в качестве оплаты якобы реализованного ТИВ и ОСВ пеноблоков и сайдинга, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ТИВ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 265 рублей, а в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ОСВ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 4 923 рублей 75 копеек.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ТИВ и кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённого с ОСВ, более платежи в счет погашения кредитов в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самими заёмщиками ТИВ и ОСВ, полагавшими, что кредиты погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в общей сумме 10 188 рублей 75 копеек, уплаченные в качестве единичных платежей по кредитам, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщикам ТИВ и ОСВ, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения САГ и иному неустановленному следствием лицу, подыскавшим заёмщиков, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщиков ТИВ и ОСВ, а также САГ, иного неустановленного следствием лица, подыскавших заёмщиков, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 116 000 рублей (60 000+56 000=116 000), причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН и ТАВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода ДАВ для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 42 мин.) ТНН доставил ДАВ к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довёл до него информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который ДАВ выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав ДАВ при этом за согласие на совершение таких действий, денежное вознаграждение. 

Убеждённый ТНН в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за него другими лицами, ДАВ согласился сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее ТНН подготовил и передал ДАВ записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив ДАВ, что он должен будет передать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ему кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита ДАВ. ТАВ ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита ДАВ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного ДАВ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН, направить ДАВ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ДАВ кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 42 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ДАВ ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ДАВ передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ДАВ и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ДАВ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ДАВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ДАВ и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ДАВ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ДАВ потребительского кредита в сумме 80 750 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ДАВ на приобретение сайдинга общей стоимостью 95 000 рублей и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 14 250 рублей. Фактически строительный материал ДАВ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ДАВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ДАВ и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 42 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ДАВ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 11 час. 42 мин. ДАВ была одобрена выдача кредита на сумму 80 750 рублей, сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ДАВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 80 750 рублей, сроком на 36 месяцев на приобретение ДАВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ДАВ

- Заявления заёмщика ДАВ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ДАВ серии {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП {Адрес изъят} УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ДАВ {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ДАВ, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ДАВ всех необходимых документов на выдачу ему АО «{ ... }» кредита, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК { ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на ДАВ, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств «{ ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО { ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на ДАВ кредиту в офис АО { ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и ДАВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 80 750 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ДАВ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованного ДАВ сайдинга.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «ОТП Банк» денежные средства в размере 80 750 рублей по заключённому с ДАВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «Новый мост» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «Новый мост» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 72 675 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО { ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «ОТП Банк» и ДАВ в качестве оплаты якобы реализованного ДАВ сайдинга, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ДАВ, платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самим заёмщиком ДАВ, полагавшим, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения ТНН и ТАВ, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика ДАВ, а также ТНН, ТАВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 80 750 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята}, в первой половине дня, неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН, ДВА, ТАВ и ОКВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории пгт {Адрес изъят} района {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода МВН для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 29 мин.) ТНН и ДВА доставили МВН к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довели до него информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который МВН выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав МВН при этом за согласие на совершение таких действий, денежное вознаграждение. 

Убеждённый ТНН и ДВА в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за него другими лицами, МВН согласился сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее ТНН и ДВА подготовили и передали МВН записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив МВН, что он должен будет передать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ему кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита МВН ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита МВН неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного МВН, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН, направить МВН в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения МВН кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 29 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённый ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика МВН ФИО3, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедил неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка МВН, передать ФИО3 свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы МВН и получаемом им доходе.

После этого ФИО3, осведомлённый о неплатёжеспособности МВН, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт МВН и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы МВН и получаемом им доходе, указанные в переданной ему МВН записке, используя компьютер, собственноручно оформил заявление на получение МВН потребительского кредита в сумме 72 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ФИО3, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указал в заявлении на получение кредита, заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется МВН на приобретение сайдинга общей стоимостью 80 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 8 000 рублей. Фактически строительный материал МВН не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита МВН заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности МВН и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ФИО3 {Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 29 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направил кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ФИО3, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика МВН и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ФИО3 в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 12 час. 29 мин. МВН была одобрена выдача кредита на сумму 72 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ФИО3, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатал из программы «Кредитный брокер» и оформил необходимые для получения потребительского кредита МВН следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 72 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение МВН за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» МВН

- Заявления заёмщика МВН о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО { ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ФИО3, скопировав паспорт МВН серии {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят} и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования МВН {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщил их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ему роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ФИО3 сознательно умолчал перед заёмщиком о необходимости погашения МВН долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору.

Забыв перед уходом из офиса проконтролировать подписание МВН кредитных документов, ФИО3, получил указание от ФИО2, осознававшего, что при ненадлежащем оформлении документов хищение денежных средств АО «{ ... }» не может быть осуществлено, самостоятельно подписать их от имени заёмщика. Выполняя указание ФИО2, ФИО3 {Дата изъята}, во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, действуя согласованно с участниками преступной группы и осознавая общественную опасность своих действий, связанных с хищением кредитных денежных средств АО «{ ... }», расписался от имени МВН в кредитном договоре, согласии на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» и заявлении заёмщика о страховании, входящих в состав документов кредитного досье.

После подписания ФИО3 от имени заёмщика МВН всех необходимых документов на выдачу МВН АО «ОТП Банк» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО { ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на МВН, директору ООО { ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО { ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на МВН кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов, находясь в офисе АО «{ ... }», специалист кредитного учреждения, проверявший представленное УВА кредитное досье на имя МВН и обнаружив в нём отсутствие подписи и её расшифровки уполномоченного АО «{ ... }» на оформление кредитов через ООО БК «{ ... }» ЧОЮ, с целью надлежащего оформления документов возвратил указанное кредитное досье директору ООО БК «{ ... }» УВА. УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... }», путём обмана и злоупотребления доверием введённый в заблуждение ФИО1 тем, что ЧОЮ, на самом деле не производившая оформление кредитов по выданному ей АО «{ ... }» логину и паролю, явиться в кредитное учреждение и устранить выявленный недочёт в оформлении кредитных документов не может, по указанию ФИО1 самостоятельно выполнил подпись и её расшифровку от имени ЧОЮ на копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, входящих в состав кредитного досье на имя МВН

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и МВН кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 72 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый МВН {Дата изъята} в момент произведенной ФИО3 авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованного МВН сайдинга.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 72 000 рублей по заключённому с МВН кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят} директором ООО { ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, неосведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 64 800 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и МВН, в качестве оплаты якобы реализованного МВН сайдинга, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствии с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика МВН {Номер изъят} единичный платеж в сумме 6 025 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с МВН, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самим заёмщиком МВН, полагавшим, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в сумме 6 025 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику МВН, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения ТНН, ТАВ, ДВА и ОКВ, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика МВН, а также ТНН, ДВА, ТАВ, ОКВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 72 000 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану путём обмана и злоупотребления доверием, посредством САГ и ОКВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающих и не имеющих дохода ЕАА и БВА для оформления на них кредитов через ООО { ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 04 мин.) САГ доставил ЕАА и БВА к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где совместно с ОКВ довели до ЕАА и БВА информацию о возможности оформления на них потребительских кредитов, которые ЕАА и БВА выплачивать будет не нужно, так как кредиты и проценты по ним банку за них выплатят другие лица, пообещав ЕАА и БВА при этом за согласие на совершение таких действий, денежное вознаграждение. 

Убеждённые САГ и ОКВ в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредитов и выплате этих кредитов за них другими лицами, ЕАА и БВА согласились сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредиты.

Далее ОКВ подготовил и передал ЕАА и БВА записки, содержащие ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места их работы и получаемом доходе, сообщив ЕАА и БВА, что они должны будут предать эти записки лицу-оформителю кредитов, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи им кредитов. 

Затем ОКВ по телефону сообщил о доставке для оформления кредита ЕАА и БВА неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1, либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }» на доставленных к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособных ЕАА и БВА, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ОКВ поочерёдно направить ЕАА и БВА в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ЕАА и БВА кредитных договоров на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 04 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1, либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ЕАА ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ЕАА, передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ЕАА и получаемом им доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ЕАА, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ЕАА и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ЕАА и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ЕАА записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ЕАА потребительского кредита в сумме 80 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ЕАА на приобретение пеноблоков общей стоимостью 100 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 20 000 рублей. Фактически строительный материал ЕАА не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита, ЕАА заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ЕАА и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ, {Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 04 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ЕАА и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 15 час. 04 мин. ЕАА была одобрена выдача кредита на сумму 80 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ЕАА следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 80 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ЕАА за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ЕАА

- Заявления заёмщика ЕАА о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ЕАА серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} РОВД {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ЕАА {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ЕАА, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После возвращения из офиса ЕАА ОКВ, находившийся во дворе дома по адресу: {Адрес изъят}, направил туда БВА

{Дата изъята} в дневное время (в период с 15 час. 04 мин. до 15 час. 37 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика БВА ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка БВА передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы БВА и получаемом им доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности БВА, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт БВА и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы БВА и получаемом им доходе, указанные в переданной ей БВА записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение БВА потребительского кредита в сумме 96 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется БВА на приобретение пеноблоков общей стоимостью 120 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 24 000 рублей. Фактически строительный материал БВА не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита БВА заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности БВА и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята}, в дневное время (в период с 15 час. 04 мин. до 15 час. 37 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ, осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика БВА и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 15 час. 37 мин. БВА была одобрена выдача кредита на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита БВА следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение БВА за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» БВА

- Заявления заёмщика БВА о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «ОТП Банк» и ООО «СК Ренессанс Жизнь».

Затем ГНВ, скопировав паспорт БВА серии 3311 {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят} и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования БВА {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила БВА, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ЕАА и БВА всех необходимых документов на выдачу им АО «{ ... }» кредитов, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов, подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитных досье, оформленных на ЕАА и БВА, директору ООО { ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... } УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитные досье по оформленным на ЕАА и БВА кредитам в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённым между АО «{ ... }» и ЕАА, АО «{ ... }» и БВА кредитным договорам {Номер изъят} от {Дата изъята} и {Номер изъят} от {Дата изъята} соответственно, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщиков, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств. После этого {Дата изъята} кредитные денежные средства в сумме 80 000 рублей были зачислены АО «ОТП Банк» на открытый ЕАА {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. В тот же день денежные средства в сумме 96 000 рублей были зачислены АО «ОТП Банк» на открытый БВА {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. Затем денежные средства в указанных суммах с лицевых счетов заёмщиков перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, стр. 1, с которого автоматически без уведомления заемщиков зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ЕАА и БВА пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 80 000 рублей по заключённому с ЕАА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} и денежные средства в размере 96 000 рублей по заключённому с БВА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в общем размере не менее 158 400 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ЕАА и по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и БВА в качестве оплаты якобы реализованных ЕАА и БВА пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствии с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ЕАА {Номер изъят} единичный платеж в сумме 4 702 рублей 50 копеек, а в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика БВА {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 610 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ЕАА и кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённого с БВА более платежи в счет погашения кредитов в АО «{ ... }» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самими заёмщиками ЕАА и БВА, полагавшими, что кредиты погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в общей сумме 10 312 рублей 50 копеек, уплаченные в качестве единичных платежей по кредитам, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщикам ЕАА и БВА, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения САГ и ОКВ, подыскавшим заёмщиков, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК { ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщиков ЕАА и БВА, а также САГ, ОКВ, подыскавших заёмщиков, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 176 000 рублей (80 000+96 000=176 000), причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», в один из дней начала {Дата изъята} года, точная дата и время не установлены, неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН и ТАВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода ВНЕ для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 17 мин.) ВНЕ,Э имея намерение трудоустроиться, по предварительной договорённости с малознакомым ТНН, ранее обещавшим ему заработок, приехал к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}.

В указанную дату и время ТНН довёл до ВНЕ информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который ВНЕ выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав ВНЕ при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

ВНЕ, не осознавая поступившее ему от ТНН предложение в силу своей асоциальности, воспринимая обещанное ему ТНН вознаграждение за оформление кредита, как заработок и трудоустройство, согласился сходить в офис, расположенный по адресу: {Адрес изъят}, и подписать все необходимые для этого документы.

Далее ТНН, полагая, что ВНЕ понял, что ему предложено оформление на себя потребительского кредита и согласился на предложенные ему условия, подготовил и передал ВНЕ записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив ВНЕ, что он должен будет передать эту записку лицу, которое встретит его в офисе.

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита ВНЕ ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита ВНЕ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1, либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного ВНЕ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН направить ВНЕ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ВНЕ кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 17 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ВНЕ ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ВНЕ передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ВНЕ и получаемом им доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ВНЕ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», полагая, что ВНЕ направлен к ней для оформления кредита, используя паспорт ВНЕ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ВНЕ и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ВНЕ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ВНЕ потребительского кредита в сумме 96 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита, заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ВНЕ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 120 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 24 000 рублей. Фактически строительный материал ВНЕ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ВНЕ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ВНЕ и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ, {Дата изъята}, в дневное время (до 13 час. 17 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором № {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ВНЕ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 13 час. 17 мин. ВНЕ была одобрена выдача кредита на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ВНЕ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ВНЕ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ВНЕ;

- Заявления заёмщика ВНЕ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ВНЕ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} отделением УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ВНЕ {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ВНЕ, не предполагавшего, что на него оформляется кредит, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ВНЕ всех необходимых документов на выдачу ему АО «{ ... }» кредита, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов, подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО { ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на ВНЕ, директору ООО { ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО { ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на ВНЕ кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов, специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и ВНЕ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 96 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ВНЕ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счётам заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ВНЕ пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 96 000 рублей по заключённому с ВНЕ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 86 400 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и ВНЕ в качестве оплаты якобы реализованных ВНЕ пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено) с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ВНЕ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 940 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ВНЕ, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самим заёмщиком ВНЕ, не осведомлённым об оформлении на него потребительского кредита, не вносились.

Денежные средства в сумме 5 940 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения ТНН и ТАВ, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика ВНЕ, а также ТНН, ТАВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «Новый мост» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 96 000 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», в один из дней середины {Дата изъята} года, точная дата и время не установлены, неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством двух иных неустановленных следствием лиц, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории пгт. {Адрес изъят} {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода СВЛ для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 45 мин.) двое иных неустановленных следствием лиц доставили СВЛ, имевшего намерение трудоустроиться, к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довели до него информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который СВЛ выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав СВЛ при этом за согласие на совершение таких действий, денежное вознаграждение.

СВЛ, не осознавая поступившее ему от двоих иных неустановленных следствием лиц предложение в силу своей асоциальности, воспринимая обещанное ему этими лицами вознаграждение за оформление кредита, как заработок и трудоустройство, согласился сходить в офис, расположенный по адресу: {Адрес изъят} подписать все необходимые для этого документы.

Далее двое иных неустановленных следствием лиц, полагая, что СВЛ понял, что ему предложено оформление на себя потребительского кредита и согласился на предложенные ему условия, подготовили и передали СВЛ записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив СВЛ, что он должен будет предать эту записку лицу, которое встретит его в офисе.

Затем один из двоих иных неустановленных следствием лиц, неосведомлённых относительно совершения преступления, по телефону сообщил о доставке для оформления кредита СВЛ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1, либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного СВЛ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание двоим неустановленным следствием лицам направить СВЛ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения СВЛ кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 45 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика СВЛ ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка СВЛ, передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы СВЛ и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности СВЛ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», полагая, что СВЛ направлен к ней для оформления кредита, используя паспорт СВЛ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы СВЛ и получаемом им доходе, указанные в переданной ей СВЛ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение СВЛ потребительского кредита в сумме 80 750 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита, заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется СВЛ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 95 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 14 250 рублей. Фактически строительный материал СВЛ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита СВЛ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности СВЛ и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 45 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика СВЛ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 15 час. 45 мин. СВЛ была одобрена выдача кредита на сумму 80 750 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «ОТП Банк», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита СВЛ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 80 750 рублей, сроком на 36 месяцев на приобретение СВЛ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» СВЛ;

- Заявления заёмщика СВЛ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт СВЛ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданый {Дата изъята} ОВД {Адрес изъят} района {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования СВЛ {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила СВЛ, не предполагавшего, что на него оформляется кредит, не читая подписать кредитные документы.

После подписания СВЛ всех необходимых документов на выдачу ему АО «ОТП Банк» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1, либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на СВЛ, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО { ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на СВЛ кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и СВЛ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 80 750 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый СВЛ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } мост» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных СВЛ пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 80 750 рублей по заключённому со СВЛ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, неосведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 72 675 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } Банк» и СВЛ в качестве оплаты якобы реализованных СВЛ пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствии с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика СВЛ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 4 760 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного со СВЛ, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самим заёмщиком СВЛ, не осведомлённым об оформлении на него потребительского кредита, не вносились.

Денежные средства в сумме 4 760 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику СВЛ, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения двум иным неустановленным следствием лицам, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО { ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика СВЛ, а также двух иных неустановленных следствием лиц, подыскавших заёмщика, директора ООО { ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 80 750 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством САГ, ТАВ и ОКВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} и села {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающих и не имеющих дохода ЕЕВ и КСА для оформления на них кредитов через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 59 мин.) САГ доставил ЕАА и КСА к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где совместно с ТАВ и ОКВ довели до ЕЕВ и КСА информацию, поступившую им ранее (в неустановленном месте, в неустановленное время) о возможности оформления на них потребительских кредитов, которые ЕАА и КСА выплачивать будет не нужно, так как кредиты и проценты по ним банку за них выплатят другие лица, пообещав ЕАА и КСА при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Далее ТАВ подготовил и передал ЕАА и КСА записки, содержащие ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места их работы и получаемом доходе, сообщив ЕАА и КСА, что они должны будут предать эти записки лицу-оформителю кредитов, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи кредитов. 

Затем ТАВ либо ОКВ (кто именно из них, не установлено) по телефону сообщил о доставке для оформления кредитов ЕАА и КСА неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1, либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }» на доставленных к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособных ЕАА и КСА, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ и ОКВ поочерёдно направить ЕАА и КСА в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ЕАА и КСА кредитных договоров на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 59 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ЕЕВ ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённую об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ЕЕВ передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ЕЕВ и получаемом ею доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ЕЕВ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ЕЕВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ЕЕВ и получаемом ею доходе, указанные в переданной ей ЕЕВ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ЕЕВ потребительского кредита в сумме 96 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ЕЕВ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 120 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 24 000 рублей. Фактически строительный материал ЕЕВ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса ею либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ЕЕВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ЕЕВ и сфотографировав её установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ, {Дата изъята}, в дневное время (до 11 час. 59 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ, осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО { ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ЕЕВ и возвратности ею кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 11 час. 59 мин. ЕЕВ была одобрена выдача кредита на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ЕЕВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 96 000 рублей, сроком на 36 месяцев на приобретение ЕЕВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ЕЕВ;

- Заявления заёмщика ЕЕВ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ЕЕВ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} РОВД {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ЕЕВ {Номер изъят}, предъявленные ею в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ЕЕВ, не намеревавшуюся лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После возвращения из офиса ЕКВ ТАВ и ОКВ, находившиеся во дворе дома по адресу: {Адрес изъят}, направили туда КСА

{Дата изъята} в дневное время (в период с 11 час. 59 мин. до 13 час. 44 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1, либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика КСА ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка КСА передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы КСА и получаемом им доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности КСА, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт КСА и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы КСА и получаемом им доходе, указанные в переданной ей КСА записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение КСА потребительского кредита в сумме 96 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется КСА на приобретение пеноблоков общей стоимостью 125 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 29 000 рублей. Фактически строительный материал КСА не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса им, либо иным лицом, не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита КСА заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности КСА и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (в период с 11 час. 59 мин. до 13 час. 44 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ, осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО { ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика КСА и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 13 час. 44 мин. КСА была одобрена выдача кредита на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «Новый мост» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита КСА следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение КСА за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» КСА;

- Заявления заёмщика КСА о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт КСА серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования КСА {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила КСА, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ЕАА и КСА всех необходимых документов на выдачу им АО «{ ... }» кредитов, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитных досье, оформленных на ЕЕВ и КСА, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитные досье по оформленным на ЕЕВ и КСА кредитам в офис АО «ОТП Банк», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов, специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «Новый мост» УВА документов по заключённым между АО «{ ... }» и ЕЕВ, АО «{ ... }» и КСА кредитным договорам {Номер изъят} от {Дата изъята} и {Номер изъят} от {Дата изъята} соответственно, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщиков, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств. После этого, {Дата изъята} кредитные денежные средства в сумме 96 000 рублей были зачислены АО «{ ... } Банк» на открытый ЕЕВ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. В тот же день денежные средства в сумме 96 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый КСА {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. Затем денежные средства в указанных суммах с лицевых счетов заёмщиков перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, с которого автоматически без уведомления заемщиков зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ЕЕВ и КСА пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 96 000 рублей по заключённому с ЕЕВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} и денежные средства в размере 96 000 рублей по заключённому с КСА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в общем размере не менее 172 800 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ЕЕВ и по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и КСА в качестве оплаты якобы реализованных ЕЕВ и КСА пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ЕЕВ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 645 рублей, а в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика КСА {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 645 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ЕЕВ и кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённого с КСА, более платежи в счет погашения кредитов в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самими заёмщиками ЕЕВ и КСА, полагавшими, что кредиты погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в общей сумме 11 290 рублей, уплаченные в качестве единичных платежей по кредитам, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщикам ЕЕВ и КСА, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения САГ, ТАВ и ОКВ, подыскавшим заёмщиков, а также денежные средства, удержанные директором ООО { ... } «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «Новый мост» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщиков ЕЕВ и КСА, а также САГ, ТАВ, ОКВ, подыскавших заёмщиков, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 192 000 рублей (96 000+96 000=192 000), причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН, ТАВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории села {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода ПЮА для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 08 мин.) ТНН доставил ПЮА к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довёл до него информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который ПЮА выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав ПЮА при этом за согласие на совершение таких действий, денежное вознаграждение. 

Убеждённый ТНН в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за него другими лицами, ПЮА согласился сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее ТНН подготовил и передал ПЮА записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив ПЮА, что он должен будет передать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ему кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита ПЮА ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита ПЮА неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного ПЮА, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН направить ПЮА в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ПЮА кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 08 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённый ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ПЮА, ФИО3, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедил неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ПЮА передать ФИО3 свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ПЮА и получаемом им доходе.

После этого ФИО3, осведомлённый о неплатёжеспособности ПЮА, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ПЮА и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ПЮА и получаемом им доходе, указанные в переданной ему ПЮА записке, используя компьютер, собственноручно оформил заявление на получение ПЮА потребительского кредита в сумме 71 980 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ФИО3, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указал в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ПЮА на приобретение пеноблоков общей стоимостью 89 980 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 18 000 рублей. Фактически строительный материал ПЮА не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ПЮА заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ПЮА и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ФИО3 {Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 08 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направил кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ФИО3, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ПЮА и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ФИО3 в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 15 час. 08 мин. ПЮА была одобрена выдача кредита на сумму 71 980 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ФИО3, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатал из программы «Кредитный брокер» и оформил необходимые для получения потребительского кредита ПЮА следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 71 980 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ПЮА за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ПЮА;

- Заявления заёмщика ПЮА о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ФИО3, скопировав паспорт ПЮА серии 3300 {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} РОВД {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ПЮА {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщил их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ему роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ФИО3, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедил ПЮА, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

Узнав о том, что ПЮА неграмотный, ФИО3 получил указание от ФИО2, осознававшего, что при ненадлежащем оформлении документов хищение денежных средств АО «{ ... }» не может быть осуществлено, подписать кредитные документы от имени заёмщика.

Выполняя указание ФИО2, ФИО3, {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, действуя согласованно с участниками преступной группы и осознавая общественную опасность своих действий, связанных с хищением кредитных денежных средств АО «{ ... }», сделал расшифровку фамилии, имени и отчества ПЮА в согласии на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }», входящего в состав документов кредитного досье.

После подписания ПЮА и ФИО3 от имени ПЮА всех необходимых документов на выдачу ПЮА АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенного для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на ПЮА, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на ПЮА кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и ПЮА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО { ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 71 980 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ПЮА {Дата изъята} в момент произведенной ФИО3 авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «ОТП Банк» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ПЮА пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 71 980 рублей по заключённому с ПЮА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, неосведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 64 782 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и ПЮА, в качестве оплаты якобы реализованных ПЮА пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствии с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено) с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ПЮА {Номер изъят} единичный платеж в сумме 6 053 рублей 47 копеек.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ПЮА, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самим заёмщиком ПЮА, полагавшим, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в сумме 6 053 рублей 47 копеек, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику ПЮА, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения ТАВ и ТНН, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика ПЮА, а также ТНН, ТАВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 71 980 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством САГ и иного неустановленного следствием лица, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории пгт. {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающую и не имеющую дохода ЕВД для оформления на неё кредита через ООО { ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 08 мин.) САГ доставил ЕВД к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довёл до неё информацию о возможности оформления на неё потребительского кредита, который ЕВД выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за неё выплатят другие лица, пообещав ЕВД при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённая САГ в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за неё другими лицами, ЕВД согласилась сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее САГ подготовил и передал ЕВД записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места её работы и получаемом доходе, сообщив ЕВД, что она должна будет предать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ей кредита. 

Затем САГ по телефону сообщил о доставке для оформления кредита ЕВД иному неустановленному следствием лицу. Иное неустановленное следствием лицо передало сведения о доставке для оформления кредита ЕВД неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленную к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособную ЕВД, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание иному неустановленному следствием лицу, а тот передал это указание САГ направить ЕВД в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ЕВД кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 08 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, ФИО1 либо ФИО2 (кто именно из них, не установлено) предупредили о прибытии заёмщика ЕВД ГНВ, которая преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённую об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ЕВД, передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ЕВД и получаемом ею доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ЕВД, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ЕВД и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ЕВД и получаемом ею доходе, указанные в переданной ей ЕВД записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ЕВД потребительского кредита в сумме 96 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита, заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ЕВД на приобретение пеноблоков общей стоимостью 120 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 24 000 рублей. Фактически строительный материал ЕВД не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса ею либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ЕВД заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ЕВД и сфотографировав её установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 08 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ЕВД и возвратности ею кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 11 час. 08 мин. ЕВД была одобрена выдача кредита на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ЕВД следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ЕВД за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ЕВД; 

- Заявления заёмщика ЕВД о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ЕВД серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ЕВД {Номер изъят}, предъявленные ею в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ЕВД, не намеревавшуюся лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ЕВД всех необходимых документов на выдачу ей АО «{ ... }» кредита, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на ЕВД, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на ЕВД кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и ЕВД кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 96 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ЕВД {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «ОТП Банк» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ЕВД пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 96 000 рублей по заключённому с ЕВД кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, неосведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «Новый мост» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 86 400 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и ЕВД в качестве оплаты якобы реализованных ЕВД пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ЕВД {Номер изъят} платеж в сумме 8 057 рублей.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время, один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено) с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ЕВД {Номер изъят} платеж в сумме 2 411 рублей 51 копейки.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ЕВД, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самим заёмщиком ЕВД, полагавшей, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в общей сумме 10 468 рублей 51 копейки, уплаченные в качестве единичных платежей по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику ЕВД, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения САГ и иному неустановленному следствием лицу, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... } мост» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика ЕВД, а также САГ и иного неустановленного следствием лица, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 96 000 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством иного неустановленного следствием лица, ТНН и ТАВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} путём размерещения объявления о помощи в оформлении кредитов в средствах массовой информации подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода КДС для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 11 мин.) КДС, не имеющий постоянного источника дохода, с намерением получить для себя кредит позвонил по объявлению, содержащему сведения о помощи в оформлении кредитов физическим лицам, размещённому в одном из газетных изданий {Адрес изъят} и договорился о встрече с иным неустановленным следствием лицом. 

В указанную дату и время, КДС встретился с иным неустановленным следствием лицом у кинотеатра «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}. Иное неустановленное следствием лицо довело до КДС информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который КДС выплачивать будет не нужно, так как кредит после одобрения его выдачи будет аннулирован, вследствие чего обязательств перед банком у него не возникнет, пообещав КДС при этом за согласие на совершение таких действий помощь в офомлении кредита для личных целей на необходимую ему сумму денежных средств. 

Убеждённый иным неустановленным следствием лицом в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита в связи с его последующим анулированием, КДС согласился оформить на себя кредит, после чего совместно с иным неустановленным следствием лицом, неосведомлённым относительно совершения преступления, приехали к офису по адресу: {Адрес изъят}, где их встретил ТНН

ТНН подготовил и передал КДС записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив КДС, что он должен будет передать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ему кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита КДС ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита КДС неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного КДС, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН, направить КДС в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения КДС кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята}, в дневное время (до 12 час. 11 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика КДС ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка КДС, передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы КДС и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности КДС, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт КДС, а также заведомо ложные сведения о месте работы КДС и получаемом им доходе, указанные в переданной ей КДС записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение КДС потребительского кредита в сумме 95 984 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита, заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется КДС на приобретение пеноблоков общей стоимостью 119 980 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 23 996 рублей. Фактически строительный материал КДС не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита КДС заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности КДС и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 11 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика КДС и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 12 час. 11 мин. КДС была одобрена выдача кредита на сумму 95 984 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита КДС следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 95 984 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение КДС за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» КДС;

- Заявления заёмщика КДС о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт КДС серии 3308 {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} отделом УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, предъявленный им в качестве личного документа перед оформлением кредитной заявки, приобщила его к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила КДС, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания КДС всех необходимых документов на выдачу ему АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на КДС, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, в течение рабочего дня с 09 до 18 часов, директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «ОТП Банк», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на КДС кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «Новый мост» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и КДС кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... } приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 95 984 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый КДС {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщимка перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... } {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных КДС пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 95 984 рублей по заключённому с КДС кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 86 385 рублей 60 копеек, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и КДС, в качестве оплаты якобы реализованных КДС пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено) с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика КДС {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 644 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с КДС, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самим заёмщиком КДС, полагавшим, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в сумме 5 644 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения иному неустановленному следствием лицу, ТНН и ТАВ, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика КДС, а также иного неустановленного следствием лица, ТНН, ТАВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «Новый мост» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка, похитили денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 95 984 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством САГ и иного неустановленного следствием лица, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории пгт. {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающую и не имеющую дохода ШСВ для оформления на неё кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 29 мин.) САГ доставил ШСВ к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где совместно с иным неустановленным следствием лицом довели до неё информацию о возможности оформления на неё потребительского кредита, который ШСВ выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за неё выплатят другие лица, пообещав ШСВ при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённая САГ и иным неустановленным следствием лицом в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за неё другими лицами, ШСВ согласилась сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее иное неустановленное следствием лицо подготовило и передало ШСВ записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места её работы и получаемом доходе, сообщив ШСВ, что она должна будет предать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ей кредита. 

Затем неустановленное следствием лицо по телефону сообщило о доставке для оформления кредита ШСВ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленную к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособную ШСВ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание иному неустановленному следствием лицу, а тот передал это указание САГ направить ШСВ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ШСВ кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 29 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, ФИО1 либо ФИО2 (кто именно из них, не установлено) предупредили о прибытии заёмщика ШСВ ГНВ, которая преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённую об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ШСВ, передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ШСВ и получаемом ею доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ШСВ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «ОТП Банк», используя паспорт ШСВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ШСВ и получаемом ею доходе, указанные в переданной ей ШСВ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ШСВ потребительского кредита в сумме 95 984 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита, заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ШСВ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 119 980 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 23 996 рублей. Фактически строительный материал ШСВ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса ею либо иным лицом, не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ШСВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ШСВ и сфотографировав её установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 29 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором № {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «Новый мост», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ШСВ и возвратности ею кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 13 час. 29 мин. ШСВ была одобрена выдача кредита на сумму 95 984 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК { ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «ОТП Банк», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ШСВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 95 984 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ШСВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ШСВ;

- Заявления заёмщика ШСВ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ШСВ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} РОВД {Адрес изъят} и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ШСВ {Номер изъят}, предъявленные ею в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ШСВ, не намеревавшуюся лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ШСВ всех необходимых документов на выдачу ей АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов, подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на ШСВ, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО { ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «ОТП Банк», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на ШСВ кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «Новый мост» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и ШСВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО { ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 95 984 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ШСВ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, стр. 1, с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ШСВ пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 95 984 рублей по заключённому с ШСВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 86 385 рублей 60 копеек, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ШСВ в качестве оплаты якобы реализованных ШСВ пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ШСВ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 644 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ШСВ, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самим заёмщиком ШСВ, полагавшей, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в сумме 5 644 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику ШСВ, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения САГ и иному неустановленному следствием лицу, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика ШСВ, а также САГ и иного неустановленного следствием лица, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 95 984 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН и ТАВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории села {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода САС для оформления на него кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 48 мин.) ТНН доставил САС к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довёл до него информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который САС выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав САС при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённый ТНН в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за него другими лицами, САС согласился сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее ТНН подготовил и передал САС записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив САС, что он должен будет передать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ему кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита САС ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита САС неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного САС, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН, направить САС в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения САС кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 48 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, ФИО2 предупредил о прибытии заёмщика САС ГНВ. ФИО2, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедил неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка САС, передать ФИО2 свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы САС и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности САС, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя переданные ей ФИО2 паспорт САС и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы САС и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ФИО2 записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение САС потребительского кредита в сумме 76 500 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }» ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется САС на приобретение пеноблоков общей стоимостью 90 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 13 500 рублей. Фактически строительный материал САС не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита САС заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности САС и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 13 час. 48 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика САС и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 13 час. 48 мин. САС была одобрена выдача кредита на сумму 76 500 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита САС следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 76 500 рублей, сроком на 36 месяцев на приобретение САС за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» САС;

- Заявления заёмщика САС о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, взяв у ФИО2 скопированные им паспорт САС серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} ПОМ {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования САС {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила САС, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания САС всех необходимых документов на выдачу ему АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО { ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на САС, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на САС кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и САС кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 76 500 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый САС {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщимка перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных САС пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 76 500 рублей по заключённому с САС кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА.

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, неосведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 68 850 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и САС в качестве оплаты якобы реализованных САС пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено) с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика САС {Номер изъят} единичный платеж в сумме 5 054 рублей 46 копеек.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с САС, более платежи в счет погашения кредита в АО «ОТП Банк» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самим заёмщиком САС, полагавшим, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в сумме 5 054 рублей 46 копеек, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику САС, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждение ТАВ и ТНН, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика САС, а также ТНН, ТАВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 76 500 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством иного неустановленного следствием лица, неосведомлённого относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} путём размерещения объявления о предоставлении кредитов под низкий процент на осветительных столбах в общественных местах, подыскало малообеспеченную пенсионерку РСВ для оформления на неё кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 13 мин.) малообеспеченная пенсионерка РСВ, имеющая задолженность по кредитным обязательствам в различных банках {Адрес изъят}, с намерением осуществить перекредитацию посредством получения нового кредита для погашения имевшейся задолженности, позвонила по объявлению, содержащему сведения о предоставлении кредитов физическим лицам под 1% в месяц, размещённому на одном из осветительных столбов в центральной части {Адрес изъят} и договорилась о встрече с иным неустановленным следствием лицом. 

В указанную дату и время РСВ встретилась с иным неустановленным следствием лицом у здания офиса, расположенного по адресу: {Адрес изъят}, и рассказала ему о своём намерении взять кредит на сумму 50 000 рублей под 1% в месяц. Иное неустановленное следствием лицо, убеждённое, что в случае одобрения банком выдачи РСВ кредита он будет за неё погашен неустановленным следствием лицом, действовавшим в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, довело до РСВ информацию о возможности оформления на неё потребительского кредита на необходимую ей сумму и на тех условиях, которые были указаны в объявлении.

Убеждённая иным неустановленным следствием лицом в том, что кредит ей будет оформлен на 50 000 рублей и на условиях, указанных в объявлении, РСВ согласилась сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Затем иное неустановленное следствием лицо по телефону сообщило о доставке для оформления кредита РСВ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1, либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленную к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, малообеспеченную РСВ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание иному неустановленному следствием лицу направить РСВ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения РСВ кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 13 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика РСВ ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, убедила неосведомлённую об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка РСВ, передать ГНВ свои личные документы. Узнав от РСВ, что она малообеспеченная пенсионерка, имеющая ежемясячный доход, составляющий 8 000 рублей, ГНВ, выполняя ранее полученные ею от ФИО2 указания о корректировке кредитных заявок неплатёжеспособных заёмщиков, осознавая, что при наличии фактически получаемого РСВ дохода АО «{ ... }» не одобрит выдачу ей кредита, с целью обмана представителей кредитного учреждения, внесла в заполняемую кредитную заявку заведомо ложные сведения о получаемом РСВ доходе в виде пенсии, указав её размер в 17 400 рублей. Игнорируя просьбу РСВ об оформлении на неё кредита на сумму, не превышающую 50 000 рублей, ГНВ, осведомлённая о том, что РСВ малообеспечена и не сможет выполнить кредитных обязательств на большую сумму, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт РСВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о получаемом РСВ доходе и компьютер, собственноручно оформила заявление на получение РСВ потребительского кредита в сумме 76 792 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется РСВ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 95 990 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 19 198 рублей. Фактически строительный материал РСВ не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса ею либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «ОТП Банк», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита РСВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию о действительной кредитоспособности РСВ и сфотографировав её установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 11 час. 13 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика РСВ и возвратности ею кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 11 час. 13 мин. РСВ была одобрена выдача кредита на сумму 76 792 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита РСВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 76 792 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение РСВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» РСВ

Затем ГНВ, скопировав паспорт РСВ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ОВД {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования РСВ {Номер изъят}, предъявленные ею в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о сумме оформленного кредита и необходимости своевременного погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила РСВ, считавшую, что на неё оформляется кредит на сумму 50 000 рублей и доверявшую ГНВ, не читая подписать кредитные документы.

Выйдя из офиса, расположенного по адресу: {Адрес изъят}, РСВ, прочитав выданный ей ГНВ экземпляр кредитных документов, увидела, что на неё оформлен кредит на сумму 76 792 рубля. 

Дождавшись РСВ во дворе дома по указанному адресу иное неустановленное следствием лицо передало ей денежные средства в размере 30 000 рублей по оформленному на неё кредиту, и, убеждённое в том, что в случае, если, РСВ не сможет сама оплатить обязательств по оформленному на неё кредиту, этот кредит за неё будет полностью погашен неустановленным следствием лицом, действующим в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и по его указанию, на вопрос РСВ пояснил, что разница в суммах между фактической суммой оформленного на неё кредита и полученными на руки РСВ денежными средствами, составила комиссию АО «{ ... }».

После подписания РСВ всех необходимых документов на выдачу ей АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО { ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на РСВ, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на РСВ кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «Новый мост» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и РСВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 76 792 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый РСВ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, стр. 1, с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчётный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счёт оплаты якобы реализованных РСВ пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 76 792 рублей по заключённому с РСВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... } УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, неосведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 69 112 рублей 80 копеек, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и РСВ, в качестве оплаты якобы реализованных РСВ пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствии с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика РСВ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 3 290 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с РСВ, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы, либо иными лицами, а также самим заёмщиком РСВ, полагавшей, что её ввели в заблуждение относительно суммы и условий получения кредита, а также в связи с тем, что кредит ей оформили на большую сумму, которую она оплатить была не в состоянии, не вносились.

Денежные средства в сумме 3 290 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату части кредита заёмщику РСВ, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения иному неустановленному следствием лицу, подыскавшему заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика РСВ, а также иного неустановленного следствием лица, подыскавшего заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 76 792 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством САГ и ОКВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории {Адрес изъят} и села {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающих и не имеющих дохода ШНА и МАЕ. для оформления на них кредитов через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 10 час. 53 мин.) САГ доставил ШНА и МАЕ. к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где совместно с ОКВ довели до ШНА и МАЕ. информацию о возможности оформления на них потребительских кредитов, которые ШНА и МАЕ. выплачивать будет не нужно, так как кредиты и проценты по ним банку за них выплатят другие лица, пообещав ШНА и МАЕ. при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённые САГ и ОКВ в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредитов и выплате этих кредитов за них другими лицами, ШНА и МАЕ согласились сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредиты.

Далее ОКВ подготовил и передал ШНА и МАЕ. записки, содержащие ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места их работы и получаемом доходе, сообщив ШНА и МАЕ., что они должны будут предать эти записки лицу-оформителю кредитов, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи им кредитов. 

Затем ОКВ по телефону сообщил о доставке для оформления кредитов ШНА и МАЕ. неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот, посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }» на доставленных к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособных ШНА и МАЕ., неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ОКВ поочерёдно направить ШНА и МАЕ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ШНА и МАЕ. кредитных договоров на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 10 час. 53 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ШНА ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ШНА передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ШНА и получаемом им доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ШНА, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ШНА и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ШНА и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ШНА записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ШНА потребительского кредита в сумме 94 400 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ШНА на приобретение пеноблоков общей стоимостью 118 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 23 600 рублей. Фактически строительный материал ШНА не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ШНА заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ШНА и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 10 час. 53 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ШНА и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 10 час. 53 мин. ШНА была одобрена выдача кредита на сумму 94 400 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ШНА следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 94 400 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ШНА за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ШНА;

- Заявления заёмщика ШНА о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ШНА серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ШНА {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ШНА, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После возвращения из офиса ШНА ОКВ, находившееся во дворе дома по адресу: {Адрес изъят}, направил туда МАЕ

{Дата изъята} в дневное время (в период с 10 час. 53 мин. до 12 час. 25 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённый ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика МАЕ ПЕВ., преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедил неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка МАЕ., передать ФИО3 свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы МАЕ. и получаемом им доходе.

После этого ФИО3, осведомлённый о неплатёжеспособности МАЕ., реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт МАЕ страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы МАЕ. и получаемом им доходе, указанные в переданной ему МАЕ. записке, используя компьютер, собственноручно оформил заявление на получение МАЕ потребительского кредита в сумме 95 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ФИО3, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указал в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется МАЕ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 119 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 24 000 рублей. Фактически строительный материал МАЕ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита МАЕ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности МАЕ. и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ФИО3 {Дата изъята} в дневное время (в период с 10 час. 53 мин. до 12 час. 25 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направил кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ФИО3, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика МАЕ. и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ФИО3 в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 12 час. 25 мин. МАЕ. была одобрена выдача кредита на сумму 95 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ФИО3, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатал из программы «Кредитный брокер» и оформил необходимые для получения потребительского кредита МАЕ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 95 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение МАЕ. за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» МАЕ.;

- Заявления заёмщика МАЕ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО { ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ФИО3, скопировав паспорт МАЕ. серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования МАЕ. {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщил их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ему роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ФИО3, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедил МАЕ., не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ШНА и МАЕ всех необходимых документов на выдачу им АО «{ ... }» кредитов, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитных досье, оформленных на ШНА и МАЕ., директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период со {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитные досье по оформленным на ШНА и МАЕ. кредитам в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО { ... }» УВА документов по заключённым между АО «{ ... }» и ШНА, АО «{ ... }» и МАЕ МАЕ кредитным договорам {Номер изъят} от {Дата изъята} и {Номер изъят} от {Дата изъята} соответственно, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщиков, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО { ... }» приняли решение о перечислении денежных средств. После этого, {Дата изъята} кредитные денежные средства в сумме 94 400 рублей были зачислены АО «{ ... } { ... }» на открытый ШНА {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. В тот же день денежные средства в сумме 95 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый МАЕ {Дата изъята} в момент произведенной ФИО3 авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. Затем денежные средства в указанных суммах с лицевых счетов заёмщиков перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщиков зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ШНА и МАЕ. пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 94 400 рублей по заключённому с ШНА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} и денежные средства в размере 95 000 рублей по заключённому с МАЕ. кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в общем размере не менее 170 460 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ШНА, и по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и МАЕ., в качестве оплаты якобы реализованных ШНА и МАЕ пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствии с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ШНА {Номер изъят} единичный платеж в сумме 9 444 рублей, а в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внесли на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика МАЕ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 11 039 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ШНА, и кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённого с МАЕ более платежи в счет погашения кредитов в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самими заёмщиками ШНА и МАЕ., полагавшими, что кредиты погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в общей сумме 20 483 рублей, уплаченные в качестве единичных платежей по кредитам, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщикам ШНА и МАЕ денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения САГ и ОКВ, подыскавшим заёмщиков, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщиков ШНА и МАЕ МАЕ а также САГ, ОКВ, подыскавших заёмщиков, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 189 400 рублей (94 400+95 000=189 400), причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН, ТАВ и ОКВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории села {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающую и не имеющую дохода ГСБ для оформления на неё кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 14 мин.) ТНН попросил своего знакомого МАС, неосведомлённого относительно совершения преступления, доставить ГСБ к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}. Дождавшись ГСБ у здания офиса, расположенного по указанному адресу, ТНН довёл до неё информацию о возможности оформления на неё потребительского кредита, который ГСБ выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за неё выплатят другие лица, пообещав ГСБ при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённая ТНН в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за неё другими лицами, ГСБ согласилась сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее ТНН подготовил и передал ГСБ записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места её работы и получаемом доходе, сообщив ГСБ, что она должна будет предать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ей кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита ГСБ ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита ГСБ ОКВ, попросив, чтобы он связался с неустановленным следствием лицом, действовавшим в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, с тем, чтобы тот организовал оформление кредита на ГСБ через ООО БК «{ ... }». ОКВ, находясь у здания офиса, расположенного по адресу: {Адрес изъят}, сообщил о доставке для оформления кредита ГСБ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленную к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособную ГСБ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ОКВ, а тот передал это указание ТНН направить ГСБ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ГСБ кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 14 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, ФИО2 предупредил о прибытии заёмщика ГСБ ГНВ, которая преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённую об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ГСБ передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ГСБ и получаемом ею доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ГСБ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ГСБ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ГСБ и получаемом ею доходе, указанные в переданной ей ГСБ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ГСБ потребительского кредита в сумме 82 450 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }» ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ГСБ на приобретение сайдинга общей стоимостью 97 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 14 550 рублей. Фактически строительный материал ГСБ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса ею либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ГСБ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ГСБ и сфотографировав её установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 14 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ГСБ и возвратности ею кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 15 час. 14 мин. ГСБ была одобрена выдача кредита на сумму 82 450 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ГСБ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 82 450 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ГСБ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ГСБ;

- Заявления заёмщика ГСБ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ГСБ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} отделением УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ГСБ {Номер изъят}, предъявленные ею в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ГСБ, не намеревавшуюся лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ГСБ всех необходимых документов на выдачу ей АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов, подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на ГСБ, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }

{ ... } по {Дата изъята}, в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... } действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на ГСБ кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов, специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и ГСБ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 82 450 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ГСБ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованного ГСБ сайдинга.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 82 450 рублей по заключённому с ГСБ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 74 205 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и ГСБ в качестве оплаты якобы реализованного ГСБ сайдинга, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ГСБ, платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самим заёмщиком ГСБ, полагавшей, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику ГСБ, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения ТАВ, ТНН и ОКВ, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика ГСБ, а также ТНН, ТАВ, ОКВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 82 450 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН, ТАВ и ОКВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории села {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающего и не имеющего дохода ГЛБ для оформления на него кредита через ООО { ... }». 

{Дата изъята}, в дневное время (до 12 час. 30 мин.), ТНН попросил своего знакомого МАС, неосведомлённого относительно совершения преступления, доставить ГЛБ к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}. Дождавшись ГЛБ у здания офиса, расположенного по указанному адресу, ТНН довёл до него информацию о возможности оформления на него потребительского кредита, который ГЛБ выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за него выплатят другие лица, пообещав ГЛБ при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённый ТНН в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за него другими лицами, ГЛБ согласился сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредит.

Далее ТНН подготовил и передал ГЛБ записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места его работы и получаемом доходе, сообщив ГЛБ, что он должен будет передать эту записку лицу-оформителю кредита, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи ему кредита. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита ГЛБ ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита ГЛБ ОКВ, попросив, чтобы он связался с неустановленным следствием лицом, действовавшим в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, с тем, чтобы тот организовал оформление кредита на ГЛБ через ООО БК «{ ... }». ОКВ, находясь у здания офиса, расположенного по адресу: {Адрес изъят}, сообщил о доставке для оформления кредита ГЛБ неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот, посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленного к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособного ГЛБ, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ОКВ, а тот передал это указание ТНН направить ГЛБ в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ГЛБ кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 14 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, ФИО2 предупредил о прибытии заёмщика ГЛБ ГНВ, которая преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ГЛБ передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ГЛБ и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ГЛБ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ГЛБ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ГЛБ и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ГЛБ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ГЛБ потребительского кредита в сумме 80 750 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }» ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ГЛБ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 95 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 14 250 рублей. Фактически строительный материал ГЛБ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ГЛБ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ГЛБ и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 14 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ГЛБ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 12 час. 30 мин. ГЛБ была одобрена выдача кредита на сумму 80 750 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ГЛБ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 80 750 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ГЛБ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ГЛБ;

- Заявления заёмщика ГЛБ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }

Затем ГНА., скопировав паспорт ГЛБ. серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} ГОВД {Адрес изъят} {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ГЛБ {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ГЛБ, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ГЛБ всех необходимых документов на выдачу ему АО «{ ... }» кредита, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенный для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на ГЛБ, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на ГЛБ кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и ГЛБ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 80 750 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ГЛБ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ГЛБ пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 80 750 рублей по заключённому с ГЛБ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 72 675 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... } { ... }» и ГЛБ в качестве оплаты якобы реализованных ГЛБ пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствии с вкладом каждого при совершении мошенничества.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ГЛБ, платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самим заёмщиком ГЛБ, полагавшим, что кредит погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику ГЛБ, денежные средства, пошедшие оплату на вознаграждения ТНН, ТАВ и ОКВ, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика ГЛБ, а также ТНН, ТАВ, ОКВ, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 80 750 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством двух иных неустановленных следствием лиц, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории пгт. {Адрес изъят} района {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающую и не имеющую дохода БИС для оформления на неё кредита через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 31 мин.) двое иных неустановленных следствием лиц доставили БИС, имевшую намерение трудоустроиться, к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довели до неё информацию о возможности оформления на неё потребительского кредита, который БИС выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за неё выплатят другие лица, пообещав БИС при этом за согласие на совершение таких действий, денежное вознаграждение.

БИС, не осознавая поступившее ей от двоих иных неустановленных следствием лиц предложение в силу своей асоциальности, воспринимая обещанное ей этими лицами вознаграждение за оформление кредита как заработок и трудоустройство, согласилась сходить в офис, расположенный по адресу: {Адрес изъят}, и подписать все необходимые для этого документы.

Далее двое иных неустановленных следствием лиц, полагая, что БИС поняла, что ей предложено оформление на себя потребительского кредита, и согласилась на предложенные ей условия, подготовили и передали БИС записку, содержащую ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места её работы и получаемом доходе, сообщив БИС, что она должна будет передать эту записку лицу, которое встретит её в офисе.

Затем одно из двоих иных неустановленных следствием лиц по телефону сообщило о доставке для оформления кредита БИС неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленную к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособную БИС, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание двоим неустановленным следствием лицам направить БИС в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения БИС кредитного договора на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 31 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика БИС ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённую об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка БИС передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы БИС и получаемом ею доходе.

После этого, ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности БИС, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», полагая, что БИС направлена к ней для оформления кредита, используя паспорт БИС и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы БИС и получаемом ею доходе, указанные в переданной ей БИС записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение БИС потребительского кредита в сумме 84 983 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется БИС на приобретение пеноблоков общей стоимостью 99 980 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 14 997 рублей. Фактически строительный материал БИС не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса ею либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита БИС заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности БИС и сфотографировав её установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 31 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика БИС и возвратности ею кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 15 час. 31 мин. БИС была одобрена выдача кредита на сумму 84 983 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита БИС следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 84 983 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение БИС за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» БИС;

- Заявления заёмщика БИС о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт БИС серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят} районе, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования БИС {Номер изъят}, предъявленные ею в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила БИС, не предполагавшую, что на неё оформляется кредит, не читая подписать кредитные документы.

После подписания БИС всех необходимых документов на выдачу ей АО «{ ... }» кредита ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляр кредитного досье, предназначенного для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитного досье, оформленного на БИС, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договора об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитное досье по оформленному на БИС кредиту в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов, специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённому между АО «{ ... }» и БИС кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщика, в соответствие с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств, после чего кредитные денежные средства в сумме 84 983 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый БИС {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а затем с лицевого счёта заёмщика перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщика зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... } { ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных БИС пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 84 983 рублей по заключённому с БИС кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в размере не менее 76 484 рублей 70 копеек, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и БИС в качестве оплаты якобы реализованных БИС пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено) с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятого кредита, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика БИС {Номер изъят} единичный платеж в сумме 7 200 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с БИС, более платежи в счет погашения кредита в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самим заёмщиком БИС, не осведомлённой об оформлении на неё потребительского кредита, не вносились.

Денежные средства в сумме 7 200 рублей, уплаченные в качестве единичного платежа по кредиту, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщику БИС, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения двум иным неустановленным следствием лицам, подыскавшим заёмщика, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщика БИС, двух иных неустановленных следствием лиц, подыскавших заёмщика, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 84 983 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством САГ и иного неустановленного следствием лица, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории пгт. {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающих и не имеющих дохода ЛДГ и ЛАА для оформления на них кредитов через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 29 мин.) САГ доставил ЛДГ и ЛАА, последний из которых имел намерение трудоустроиться, к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где совместно с иным неустановленным следствием лицом довели до ЛДГ и ЛАА информацию о возможности оформления на них потребительских кредитов, которые ЛДГ и ЛАА выплачивать будет не нужно, так как кредиты и проценты по ним банку за них выплатят другие лица, пообещав ЛДГ и ЛАА при этом за согласие на совершение таких действий, денежное вознаграждение. 

Убеждённый САГ и иным неустановленным следствием лицом в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредита и выплате этого кредита за него другими лицами, ЛДГ согласился сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} офомить на себя кредит.

ЛАА, не осознавая поступившее ему от САГ и иного неустановленного следствием лица предложение в силу своей асоциальности, воспринимая обещанное ему САГ и иным неустановленным следствием лицом вознаграждение за оформление кредита, как заработок и трудоустройство, согласился сходить в офис, расположенный по адресу: {Адрес изъят} подписать все необходимые для этого документы.

Далее иное неустановленное следствием лицо, полагая, что и ЛДГ и ЛАА поняли, что им предложено оформление на себя потребительских кредитов, и согласились на предложенные им условия, подготовило и передало ЛДГ и ЛАА записки, содержащие ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места их работы и получаемом доходе, сообщив ЛДГ и ЛАА, что они должны будут предать эти записки лицу, которое встретит их в офисе.

Затем иное неустановленное следствием лицо по телефону сообщило о доставке для оформления кредита ЛДГ и ЛАА неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }» на доставленных к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособных ЛДГ и ЛАА, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание иному неустановленныму следствием лицу поочерёдно направить ЛДГ и ЛАА в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения ЛДГ и ЛАА кредитных договоров на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 29 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённая ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ЛДГ ГНВ, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедила неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ЛДГ, передать ГНВ свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ЛДГ и получаемом им доходе.

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности ЛДГ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ЛДГ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ЛДГ и получаемом им доходе, указанные в переданной ей ЛДГ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение ЛДГ потребительского кредита в сумме 96 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ЛДГ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 120 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 24 000 рублей. Фактически строительный материал ЛДГ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ЛДГ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ЛДГ и сфотографировав его установлеенной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 12 час. 29 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ, осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ЛДГ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 12 час. 29 мин. ЛДГ была одобрена выдача кредита на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита ЛДГ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ЛДГ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ЛДГ;

- Заявления заёмщика ЛДГ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между { ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт ЛДГ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} РОВД {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ЛДГ {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила ЛДГ, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

После возвращения из офиса ЛДГ иное неустановленное следствием лицо, находившееся во дворе дома по адресу: {Адрес изъят}, направило туда ЛАА

{Дата изъята} в дневное время (в период с 12 час. 29 мин. до 13 час. 54 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённый ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщика ЛАА ФИО3, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедил неосведомлённого об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка ЛАА передать ФИО3 свои личные документы и записку с заведомо ложными сведениями о месте работы ЛАА и получаемом им доходе.

После этого ФИО3, осведомлённый о неплатёжеспособности ЛАА, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», полагая, что ЛАА направлен к нему для оформления кредита, используя паспорт ЛАА и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ЛАА и получаемом им доходе, указанные в переданной ему ЛАА записке, используя компьютер, собственноручно оформил заявление на получение ЛАА потребительского кредита в сумме 96 000 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ФИО3, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указал в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ЛАА на приобретение пеноблоков общей стоимостью 119 998 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 23 998 рублей. Фактически строительный материал ЛАА не приобретался и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар, являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ЛАА заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ЛАА и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ФИО3, {Дата изъята} в дневное время (в период с 12 час. 29 мин. до 13 час. 54 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ, осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направил кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ФИО3, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ЛАА и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ФИО3 в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 13 час. 54 мин. ЛАА была одобрена выдача кредита на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ФИО3, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатал из программы «Кредитный брокер» и оформил необходимые для получения потребительского кредита ЛАА следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 96 000 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ЛАА за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ЛАА;

- Заявления заёмщика ЛАА о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ФИО3, скопировав паспорт ЛАА серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} ТП УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят}, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ЛАА {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщил их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ему роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ФИО3, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедил ЛАА, не предполагавшего, что на него оформляется кредит, не читая подписать кредитные документы.

После подписания ЛДГ и ЛАА всех необходимых документов на выдачу им АО «{ ... }» кредитов, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитных досье, оформленных на ЛДГ и ЛАА, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитные досье по оформленным на ЛДГ и ЛАА кредитам в офис АО «{ ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО БК «{ ... }» УВА документов по заключённым между АО «{ ... }» и ЛДГ, АО «{ ... }» и ЛАА кредитным договорам {Номер изъят} от {Дата изъята} и {Номер изъят} от {Дата изъята} соответственно, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщиков, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств. После этого кредитные денежные средства в сумме 96 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ЛДГ {Дата изъята} в момент произведенной ГЕВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. В тот же день денежные средства в сумме 96 000 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ЛАА {Дата изъята} в момент произведенной ФИО3 авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. Затем денежные средства в указанных суммах с лицевых счетов заёмщиков перенаправлены на транзитный счет АО «ОТП Банк» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят} с которого автоматически без уведомления заемщиков зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных ЛДГ и ЛАА пеноблоков.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 96 000 рублей по заключённому с ЛДГ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} и денежные средства в размере 96 000 рублей по заключённому с ЛАА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в общем размере не менее 172 800 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ЛДГ, и по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ЛАА, в качестве оплаты якобы реализованных ЛДГ и ЛАА пеноблоков, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствии с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено) с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ЛДГ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 8 890 рублей, а в соответствии с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ЛАА {Номер изъят} единичный платеж в сумме 8 890 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с ЛДГ, и кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённого с ЛАА, более платежи в счет погашения кредитов в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самими заёмщиками ЛДГ и ЛАА, первый из которых полагал, что кредит погашать не нужно, а второй не был осведомлён об оформлении на него потребительского кредита, не вносились.

Денежные средства в общей сумме 17 780 рублей, уплаченные в качестве единичных платежей по кредитам денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщикам ЛДГ и ЛАА, денежные средства, подедшие на оплату вознаграждения САГ и иному неустановленному следствием лицу, подыскавшим заёмщиков, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщиков ЛДГ и ЛАА, а также САГ, иного неустановленного следствием лица, подыскавших заёмщиков, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «ОТП Банк» в сумме 192 000 рублей (96 000+96 000=192 000), причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств АО «{ ... }», {Дата изъята} в первой половине дня неустановленное следствием лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 и в их общих интересах, согласно заранее разработанному плану, путём обмана и злоупотребления доверием, посредством ТНН и ТАВ, неосведомлённых относительно совершения преступления, на территории села {Адрес изъят} подыскало заведомо неработающих и не имеющих дохода СНВ и ПЮА для оформления на них кредитов через ООО БК «{ ... }». 

{Дата изъята} в дневное время (до 14 час. 53 мин.) ТНН доставил СНВ и ПЮА к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, где довёл до них информацию о возможности оформления на них потребительских кредитов, которые СНВ и ПЮА выплачивать будет не нужно, так как кредит и проценты по нему банку за них выплатят другие лица, пообещав СНВ и ПЮА при этом за согласие на совершение таких действий денежное вознаграждение. 

Убеждённые ТНН в отсутствии юридических и материальных последствий при оформлении на себя кредитов и выплате этих кредитов за них другими лицами СНВ и ПЮА согласились сходить в офис по адресу: {Адрес изъят} оформить на себя кредиты.

Далее ТНН подготовил и передал СНВ и ПЮА записки, содержащие ложные, несоответствующие действительности сведения относительно места их работы и получаемом доходе, сообщив СНВ и ПЮА, что они должны будут передать эти записки лицу-оформителю кредитов, и что такие несоответствующие действительности сведения необходимы для гарантированного одобрения банком выдачи им кредитов. 

Затем ТНН по телефону сообщил о доставке для оформления кредита СНВ и ПЮА ТАВ. ТАВ сообщил о доставке для оформления кредита СНВ и ПЮА неустановленному следствием лицу, действовавшему в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, а тот посредством телефонной связи поставил в известность об этом последних. 

Согласовав с ФИО1 либо ФИО2 (с кем именно из них, не установлено) организацию оформления потребительского кредита через ООО БК «{ ... }» на доставленных к офису, расположенному по адресу: {Адрес изъят}, неплатёжеспособных СНВ и ПЮА, неустановленное следствием лицо, действующее в составе группы лиц по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2, дало указание ТАВ, а тот передал это указание ТНН направить СНВ и ПЮА в кабинет {Номер изъят} по указанному адресу для заключения СНВ и ПЮА кредитных договоров на приобретение строительных материалов, якобы продававшихся в этом офисе.

{Дата изъята} в дневное время (до 14 час. 53 мин.), находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, предупреждённые ФИО1 либо ФИО2 (кем именно из них, не установлено) о прибытии заёмщиков СНВ и ПЮА, ГНВ и ФИО3, преследуя корыстную цель, действуя совместно и согласовано с участниками преступной группы, путём обмана и злоупотребления доверием убедили неосведомлённых об их преступных намерениях о хищении денежных средств банка СНВ и ПЮА передать им свои личные документы и записки с заведомо ложными сведениями о месте работы СНВ и ПЮА и получаемом ими доходе. ГНВ и ФИО3 распределили между собой заёмщиков, решив, что на СНВ кредит будет оформлять ГНВ, а на ПЮА кредит будет оформлять ФИО3

После этого ГНВ, осведомлённая о неплатёжеспособности СНВ, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт СНВ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы СНВ и получаемом им доходе, указанные в переданной ей СНВ записке, используя компьютер, собственноручно оформила заявление на получение СНВ потребительского кредита в сумме 80 750 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ГНВ, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указала в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется СНВ на приобретение пеноблоков общей стоимостью 95 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 14 250 рублей. Фактически строительный материал СНВ не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита СНВ заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности СНВ и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ГНВ {Дата изъята} в дневное время (до 14 час. 53 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ, осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... }», посредством электронной почты направила кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ГНВ, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика СНВ и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ГНВ в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 14 час. 53 мин. СНВ была одобрена выдача кредита на сумму 80 750 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» пеноблоков. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ГНВ, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатала из программы «Кредитный брокер» и оформила необходимые для получения потребительского кредита СНВ следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 80 750 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение СНВ за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» пеноблоков;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» СНВ; 

- Заявления заёмщика СНВ о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ГНВ, скопировав паспорт СНВ серии {Номер изъят} {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} отделением УФМС России по {Адрес изъят} в {Адрес изъят} и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования СНВ {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщила их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ей роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ГНВ, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедила СНВ, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

Действуя одновременно с ГНВ, ФИО3, осведомлённый о неплатёжеспособности ПЮА, реализуя умысел на хищение денежных средств АО «{ ... }», используя паспорт ПЮА и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также заведомо ложные сведения о месте работы ПЮА и получаемом им доходе, указанные в переданной ему ПЮА записке, используя компьютер, собственноручно оформил заявление на получение ПЮА потребительского кредита в сумме 47 700 рублей.

Желая показать реальность совершаемой сделки с целью обмана представителей кредитного учреждения АО «{ ... }», ФИО3, действуя в рамках разработанного соучастниками преступления плана по хищению кредитных денежных средств АО «{ ... }», работая в программе «Кредитный брокер» под логином и паролем ЧОЮ, указал в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о том, что кредит оформляется ПЮА на приобретение сайдинга общей стоимостью 53 000 рублей, и что у заёмщика якобы имеется намерение внести за приобретаемый товар первоначальный взнос в сумме 5 300 рублей. Фактически строительный материал ПЮА не приобретался, и денежные средства в качестве первоначального взноса им либо иным лицом не вносились. Внесение в кредитную заявку ложных сведений относительно якобы уплачиваемого заёмщиком первоначального взноса за товар являлось способом обмана сотрудников АО «{ ... }», поскольку отражение этих сведений давало гарантию на одобрение кредита.

Внеся в кредитную заявку на получение потребительского кредита ПЮА заведомо ложные и несоответствующие действительности сведения, скрыв от сотрудников АО «{ ... }» информацию об очевидной неплатёжеспособности ПЮА и сфотографировав его установленной в кабинете Веб-камерой, ФИО3 {Дата изъята} в дневное время (до 15 час. 39 мин.), используя программу «Кредитный брокер», работая под логином и паролем ЧОЮ, действуя в соответствие с заключённым последней агентским договором {Номер изъят} от {Дата изъята}, дающим право ЧОЮ, осуществлять дистанционное оформление потребительских кредитов через ООО БК «{ ... } посредством электронной почты направил кредитную заявку в АО «{ ... }». 

Представленная заявка с включёнными в неё заведомо ложными сведениями, намеренно внесёнными ФИО3, была обработана скоринговой программой АО «{ ... }», проверена на предмет платёжеспособности заёмщика ПЮА и возвратности им кредита. Не выявив фиктивности предоставленных ФИО3 в АО «{ ... }» сведений, {Дата изъята} в 15 час. 39 мин. ПЮА была одобрена выдача кредита на сумму 47 700 рублей сроком на 36 месяцев для приобретения через ООО БК «{ ... }» сайдинга. 

Действуя далее согласно распределению ролей, ФИО3, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, произведя процедуру авторизации договора от имени уполномоченного банком лица ЧОЮ, то есть фактического подписания его со стороны АО «{ ... }», распечатал из программы «Кредитный брокер» и оформил необходимые для получения потребительского кредита ПЮА следующие документы:

- Кредитный договор {Номер изъят} от {Дата изъята} на сумму 47 700 рублей сроком на 36 месяцев на приобретение ПЮА за счёт кредитных денежных средств АО «{ ... }» сайдинга;

- Согласие на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }» ПЮА;

- Заявления заёмщика ПЮА о страховании от {Дата изъята} по коллективному договору страхования жизни {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО «{ ... }».

Затем ФИО3, скопировав паспорт ПЮА серии 3300 {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} {Адрес изъят} РОВД {Адрес изъят} и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ПЮА {Номер изъят}, предъявленные им в качестве личных документов перед оформлением кредитной заявки, приобщил их к документам кредитного досье. Преследуя корыстную цель, выполняя заранее отведённую ему роль при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы, ФИО3, сознательно умолчав о необходимости погашения долга и выплате процентов по заключённому кредитному договору, путём обмана и злоупотребления доверием убедил ПЮА, не намеревавшегося лично исполнять обязательств по кредиту, не читая подписать кредитные документы.

Узнав о том, что ПЮА неграмотный, ФИО3 получил указание от ФИО2, осознававшего, что при ненадлежащем оформлении документов хищение денежных средств АО «{ ... }» не может быть осуществлено, подписать кредитные документы от имени заёмщика.

Выполняя указание ФИО2, ФИО3 {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, действуя согласованно с участниками преступной группы и осознавая общественную опасность своих действий, связанных с хищением кредитных денежных средств АО «{ ... }», сделал расшифровку фамилии, имени и отчества ПЮА в согласии на обработку персональных данных клиента АО «{ ... }», входящего в состав документов кредитного досье.

После подписания СНВ и ПЮА, а также ФИО3 от имени ПЮА всех необходимых документов на выдачу СНВ и ПЮА АО «{ ... }» кредитов, ГНВ {Дата изъята} во второй половине дня, находясь в кабинете {Номер изъят} по адресу: {Адрес изъят}, с целью надлежащего оформления таких документов подписала их от имени уполномоченного АО «{ ... }» агента ЧОЮ, а затем передала экземпляры кредитных досье, предназначенные для представления в АО «{ ... }», ФИО1 либо ФИО2 (кому именно из них, не установлено).

{Дата изъята} во второй половине дня ФИО1, приехав в офис ООО БК «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, передал документы кредитных досье, оформленных на СНВ и ПЮА, директору ООО БК «{ ... }» УВА для последующего представления их в АО «{ ... }».

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов директор ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённый относительно преступных намерений участников преступной группы на хищение кредитных денежных средств АО «{ ... } { ... }», действуя согласно договору об оказании посреднических услуг торговой организации, интересы которой якобы представлял ФИО1, по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком гражданам на приобретение такого товара, представил кредитные досье по оформленным на СНВ и ПЮА кредитам в офис АО «{ ... } { ... }», расположенный по адресу: {Адрес изъят}.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов специалисты АО «{ ... }», проведя проверку представленных директором ООО { ... }» УВА документов по заключённым между АО «{ ... }» и СНВ, АО «{ ... }» и ПЮА кредитным договорам {Номер изъят} от {Дата изъята} и {Номер изъят} от {Дата изъята} соответственно, не выявив фиктивности содержащихся в них сведений, введённые в заблуждение представленными ложными сведениями о платёжеспособности заёмщиков, в соответствии с условиями Договора о партнёрстве {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ООО БК «{ ... }», приняли решение о перечислении денежных средств. После этого, {Дата изъята} кредитные денежные средства в сумме 80 750 рублей были зачислены АО «{ ... } { ... }» на открытый СНВ {Дата изъята} в момент произведенной ГНВ авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}, а денежные средства в сумме 47 700 рублей были зачислены АО «{ ... }» на открытый ПЮА {Дата изъята} в момент произведенной ФИО3 авторизации договора индивидуальный кредитный лицевой счёт {Номер изъят}. Затем денежные средства в указанных суммах с лицевых счетов заёмщиков перенаправлены на транзитный счет АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, с которого автоматически без уведомления заемщиков зачислены на расчетный счет ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, в счет оплаты якобы реализованных СНВ и ПЮА пеноблоков и сайдинга.

{Дата изъята} в течение рабочего дня с 09 до 18 часов поступившие из АО «{ ... }» денежные средства в размере 80 750 рублей по заключённому с СНВ кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} и денежные средства в размере 47 700 рублей по заключённому с ПЮА кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята} перечислены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, после чего {Дата изъята} перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и {Дата изъята} в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство банкомат {Номер изъят} директором ООО БК «{ ... }» УВА

В период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, точная дата и время не установлены, УВА, не осведомлённый относительно совершения преступления, удержав вознаграждение с суммы обналиченных с расчётного счёта ООО БК «{ ... }» денежных средств, в неустановленном месте {Адрес изъят} передал ФИО1 денежные средства в общем размере не менее 115 605 рублей, перечисленные {Дата изъята} АО «{ ... }» на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и СЮА, и по кредитному договору {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённому между АО «{ ... }» и ПЮА, в качестве оплаты якобы реализованных СНВ и ПЮА пеноблоков и сайдинга, после чего участники преступной группы получили возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, разделив их между собой в соответствие с вкладом каждого при совершении мошенничества.

{Дата изъята} в неустановленном месте и в неустановленное время один из участников преступной группы (кто именно из них, не установлено), с целью сокрытия своих противоправных действий, с тем, чтобы у сотрудников АО «{ ... }» создавалось ложное представление об уплате взятых кредитов, в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика СНВ {Номер изъят} единичный платеж в сумме 6 786 рублей, а в соответствие с условиями кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята} внёс на индивидуальный кредитный лицевой счёт заёмщика ПЮА {Номер изъят} единичный платеж в сумме 4 643 рублей.

Несмотря на условия кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключенного с СНВ, и кредитного договора {Номер изъят} от {Дата изъята}, заключённого с ПЮА, более платежи в счет погашения кредитов в АО «{ ... }» участниками преступной группы либо иными лицами, а также самими заёмщиками СНВ и ПЮА, полагавшими, что кредиты погашать не нужно, не вносились.

Денежные средства в общей сумме 11 429 рублей, уплаченные в качестве единичных платежей по кредитам, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения заёмщикам СНВ и ПЮА, денежные средства, пошедшие на оплату вознаграждения ТНН и ТАВ, подыскавшим заёмщиков, а также денежные средства, удержанные директором ООО БК «{ ... }» УВА в качестве вознаграждения за оказанные посреднические услуги по продаже через ООО БК «{ ... }» строительных материалов за счёт кредитных средств, предоставляемых банком, являлись преступными расходами участников преступной группы, необходимыми для сокрытия факта хищения.

В результате преступных действий ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием заёмщиков СНВ и ПЮА, а также ТНН, ТАВ, подыскавших заёмщиков, директора ООО БК «{ ... }» УВА, неосведомлённых относительно совершения преступления, и обмана сотрудников банка похитили денежные средства АО «{ ... }» в сумме 128 450 рублей (80 750+47 700=128 450), причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб.

В период с {Дата изъята} года, точная дата следствием не установлена, по {Дата изъята} ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, с корыстной целью, направленной на хищение денежных средств АО «{ ... }», дистанционно путём представления в кредитное учреждение ложных сведений относительно якобы осуществляемой предпринимательской деятельности по продаже строительных материалов и кредитоспособности заёмщиков, оформили 30 потребительских кредитов на заведомо для них неплатёжеспособных граждан: СМА на сумму 80 000 рублей, РОН на сумму 64 000 рублей, БНВ на сумму 72 000 рублей, ПЮВ на сумму 72 000 рублей, ААН на сумму 55 976 рублей, ТИВ на сумму 60 000 рублей, ОСВ на сумму 56 000 рублей, ДАВ на сумму 80 750 рублей, МВН на сумму 72 000 рублей, ЕАА на сумму 80 000 рублей, БВА на сумму 96 000 рублей, ВНЕ на сумму 96 000 рублей, СВЛ на сумму 80 750 рублей, ЕЕВ на сумму 96 000 рублей, КСА на сумму 96 000 рублей, ПЮА на сумму 71 980 рублей и на сумму 47 700 рублей, ЕВД на сумму 96 000 рублей, КДС на сумму 95 984 рублей, ШСВ на сумму 95 984 рублей, САС на сумму 76 500 рублей, РСВ на сумму 76 792 рублей, ШНА на сумму 94 400 рублей, МАЕ. на сумму 95 000 рублей, ГСБ на сумму 82 450 рублей, ГЛБ на сумму 80 750 рублей, БИС на сумму 84 983 рублей, ЛДГ на сумму 96 000 рублей, ЛАА на сумму 96 000 рублей и СНВ на сумму 80 750 рублей, а всего на общую сумму 2 428 749 рублей, не имея намерений выплачивать основной долг и проценты по заключённым кредитным договорам. Полученными преступным путём кредитными денежными средствами АО «{ ... }» ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ распорядились по своему усмотрению.

Денежные средства в общей сумме 2 428 749 рублей по заключённым с 29 заёмщиками кредитным договорам в счет оплаты якобы реализованного им строительного материала с транзитного счёта АО «{ ... }» {Номер изъят}, открытого в АО «{ ... }» по адресу: {Адрес изъят}, перечислены на расчетный счет ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в дополнительном офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}. Затем денежные средства в общей сумме 2 428 749 рублей перенаправлены на расчётный счёт ООО БК «{ ... }» {Номер изъят}, открытый в том же офисе ПАО «Сбербанк России», после чего перераспределены на счёт привязанной к указанному расчётному счёту корпоративной банковской карты {Номер изъят} и в офисе отделения {Номер изъят} ПАО «Сбербанк России» по адресу: {Адрес изъят}, обналичены через автоматизированное устройство – банкомат директором ООО БК «{ ... }» УВА, а затем за вычетом 10%, составлявших преступные расходы участников преступной группы, переданы ФИО1

В результате ФИО1, ФИО2, неустановленное следствием лицо, ФИО3 и ГНВ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путём обмана и злоупотребления доверием 29 заёмщиков, ТАВ, ОКВ, ТНН, САГ, ДВА и иных неустановленных следствием лиц, привлечённых к поисковой деятельности заёмщиков, директора ООО БК «{ ... }» УВА, введя их в заблуждение и неосведомлённых относительно преступных намерений участников преступной группы, а также путём обмана сотрудников АО «{ ... }» похитили денежные средства АО «{ ... }» на общую сумму 2 428 749 рублей, причинив указанному юридическому лицу материальный ущерб, то есть совершили хищение в особо крупном размере.

Суд считает правильной квалификацию действий ФИО1, ФИО2, ФИО3 по ч. 4 ст. 159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Подсудимые ФИО1, ФИО2, ФИО3 полностью согласились с предъявленным им обвинением и пояснили, что после консультации с защитниками (адвокатами) поддерживают ранее заявленное ходатайство о постановлении приговора по рассматриваемому в отношении них делу без проведения судебного разбирательства, при этом подтвердив, что осознают последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Государственный обвинитель, адвокаты, представитель потерпевшего заявили о своём согласии с постановлением приговора по делу в отношении ФИО1, ФИО2, ФИО3 без проведения судебного разбирательства.

За совершение преступления, инкриминируемого подсудимым, предусмотрено наказание, не превышающее десяти лет лишения свободы.

По мнению суда, обвинение, с которым согласились подсудимые, является обоснованным, при этом данное обвинение подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

В судебном заседании установлено, что отсутствуют основания для прекращения уголовного дела.

С учетом вышеприведенных обстоятельств суд считает возможным постановить приговор по делу без проведения судебного разбирательства.

При определении вида и размера наказания подсудимым ФИО1, ФИО2, ФИО3 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ими преступления, данные о личности, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимых.

ФИО1, ФИО2, ФИО3 совершено умышленное корыстное преступление, относящееся к категории тяжких, ущерб от которого возмещен частично.

ФИО1: привлекается к уголовной ответственности впервые (т. 18 л.д. 141), на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит (т. 18 л.д. 156, 157), по месту регистрации и проживания, а также бывшей супругой – ЗЭВ характеризуется положительно (т. 18 л.д. 158, 290, 293), занимался греко-римской борьбой, неоднократно являлся призёром соревнований (т. 18 л.д. 159), по месту содержания в ФКУ { ... } характеризовался положительно (т. 18 л.д. 162), по месту обучения в { ... } {Номер изъят} {Адрес изъят} и { ... } характеризовался положительно (т. 18 л.д. 288, 289), в качестве соучредителя ООО { ... }», в качестве партнера ООО «{ ... }» характеризуется также положительно (т. 18 л.д. 291, 292).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает: признание вины, раскаяние в совершённом преступлении, добровольное частичное возмещение материального ущерба, причиненного преступлением (т. 18 л.д. 296, 297), состояние его здоровья, наличие на иждивении малолетнего ребенка, осуществление ухода за престарелой матерью (т. 18 л.д. 163).

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

ФИО2: привлекается к уголовной ответственности впервые (т. 18 л.д. 166), на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. 18 л.д. 176, 177), по месту проживания характеризуется положительно (т. 18 л.д. 178, 180), по месту содержания в ФКУ { ... } характеризовался в целом удовлетворительно (т. 18 л.д. 183), как ген. директор ООО «{ ... }», учредитель ООО «{ ... }», партнер ИП БОН и ИП СВА характеризуется положительно (т. 18 л.д. 274, 275, 276, 277), директором спортивного клуба боевых искусств, президентом общественной организации { ... } – также положительно, участвовал в благотворительных мероприятиях (т. 18 л.д. 278, 279).

Согласно заключению комиссии экспертов {Номер изъят} от {Дата изъята} ФИО2 { ... } 

Заключение комиссии экспертов мотивировано, обосновано, согласуется с другими материалами уголовного дела, оснований сомневаться в выводах экспертов у суда не имеется, в связи с чем суд признает ФИО2 вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает: признание вины, раскаяние в совершённом преступлении, состояние его здоровья, добровольное частичное возмещение материального ущерба, причиненного преступлением (т. 18 л.д. 271-273).

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2, в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

ФИО3: на момент совершения преступления не судим (т. 18 л.д. 184), на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит (т. 18 л.д. 201), по месту проживания характеризуется положительно (т. 18 л.д. 204), по месту работы в ООО «{ ... }» – положительно (т. 18 л.д. 205), принимал участие в спортивных благотворительных мероприятиях (т. 18 л.д. 266).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает: признание вины, раскаяние в совершенном преступлении, добровольное частичное возмещение материального ущерба, причиненного преступлением (т. 18 л.д. 264, 265).

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО3, в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1, ФИО2, ФИО3, на менее тяжкую в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ, как и не находит каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновных, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, которые бы свидетельствовали о необходимости применения при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ.

При назначении подсудимым наказания суд принимает во внимание положения ст. 67 УК РФ.

Учитывая совокупность указанных обстоятельств, в том числе степень общественной опасности совершенного преступления, а также данные о личности подсудимых, суд считает необходимым назначить подсудимым ФИО1, ФИО2 и ФИО3 основное наказание в виде лишения свободы, при этом цели наказания в отношении ФИО1 и ФИО2, по мнению суда, могут быть достигнуты только при реальном отбытии наказания, суд не находит оснований для применения к ним положений ст. 73 УК РФ. 

С учётом роли ФИО3 в совершённом преступлении, данных о его личности, принимая во внимание наличие у него смягчающих наказание обстоятельств, при отсутствии отягчающих обстоятельств суд считает возможным применить к нему, на основании ст. 73 УК РФ, условное осуждение, поскольку полагает, что его исправление подсудимого возможно без изоляции от общества. 

С учетом наличия смягчающих вину обстоятельств, характера основного наказания, материального положения подсудимых суд считает возможным не применять к подсудимым дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией ст. 159 ч. 4 УК РФ.

По убеждению суда назначение подсудимым наказания с учетом всего выше изложенного будет в полной мере способствовать их исправлению, предупреждению совершения ими новых преступлений, а также восстановлению социальной справедливости, т.е. достижению целей наказания, указанных в ч. 2 ст. 43 УК РФ.

С учетом того, что преступление, за которое осуждаются ФИО1, ФИО2, является тяжким, ранее они не отбывали лишение свободы, суд, в соответствии со ст. 58 ч. 1 п. «б» УК РФ назначает им отбытие наказания в исправительной колонии общего режима.

Учитывая, что ФИО1 и ФИО2 осуждаются к наказанию в виде реального лишения свободы, за совершение тяжкого преступления, руководствуясь ч. 2 ст. 97 УПК РФ, в целях обеспечения исполнения приговора суд считает необходимым на апелляционный период меру пресечения им, изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, поскольку, оставаясь на свободе они опасаясь тяжести наказания могут скрыться от суда.

Представителем потерпевшего АО «ОТП Банк» в ходе предварительного расследования по делу был заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ГНВ материального ущерба, причиненного преступлением, на сумму 2 276 999 руб. 40 коп. (т. 18 л.д. 131). 

Заявленный представителем потерпевшего гражданский иск суд считает необходимым оставить без рассмотрения, передав вопрос о порядке и размере его возмещения в порядке гражданского судопроизводства, на основании ч. 2 ст. 309 УПК РФ, так как необходимо проведение дополнительных расчетов, требующих отложения судебного заседания.

Арест, наложенный на:

- жилое помещение (квартиру) с кадастровым номером: {Номер изъят} площадью 36,7 кв. м., расположенное по адресу: {Адрес изъят}, кадастровой стоимостью 684 716 рублей, принадлежащее на праве собственности обвиняемому ФИО1 и оцененное им в 800 000 рублей; 

- жилое помещение (квартиру) с кадастровым номером: {Номер изъят} площадью 58,5 кв. м., расположенное по адресу: {Адрес изъят}, кадастровой стоимостью 1 595 659 рублей, принадлежащее на праве собственности обвиняемому ФИО1 и оцененное им в 2 000 000 рублей; 

- ноутбук «Asus», модель «N56JK-X0061H» с зарядным устройством к нему, принадлежащий обвиняемому ФИО2 и оцененный им в 60 000 рублей;

- смартфон «Huawei» nova 2», модель: PIC LX9 с флеш-картой micro-SD «Sony» с зарядным устройством к нему, в упаковочной коробке, принадлежащий обвиняемому ФИО2 и оцененный им в 23 000 рублей;

- смартфон «Asus» Zenfon», принадлежащий обвиняемому ФИО2 и оцененный им в 10 000 рублей;

- смартфон «Coolpad», принадлежащий обвиняемому ФИО2 и оцененный им в 5 000 рублей;

- внешний USB-накопитель «Seagate» модель: SRDOSPO, принадлежащий обвиняемому ФИО2 и оцененный им в 3 000 рублей;

суд считает необходимым сохранить для обеспечения исполнения гражданского иска.

Вещественными доказательствами суд полагает необходимым распорядиться в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309, 316 УПК РФ, суд 

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 2 лет 4 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на апелляционный период изменить на заключение под стражу, взяв осужденного под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании ст. 72 ч. 3.4, ч. 3.1 п. «б» УК РФ зачесть в срок отбытия наказания ФИО1 время его задержания в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ и время его нахождения под стражей в период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, период с {Дата изъята} по дату вступления приговора в законную силу из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, а также время его нахождения под домашним арестом с {Дата изъята} по {Дата изъята} из расчёта один день нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы, и с {Дата изъята} по {Дата изъята} из расчёта два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Признать ФИО2 ича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на апелляционный период изменить на заключение под стражу, взяв осужденного под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО2 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании ст. 72 ч. 3.4, ч. 3.1 п. «б» УК РФ зачесть в срок отбытия наказания ФИО2 время его задержания в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ и время его нахождения под стражей в период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, период с {Дата изъята} по дату вступления приговора в законную силу из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, а также время его нахождения под домашним арестом с {Дата изъята} по {Дата изъята} из расчёта один день нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы, и с {Дата изъята} по {Дата изъята} из расчёта два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Признать ФИО3 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО3 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 4 года. 

Обязать ФИО3 в период испытательного срока не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, постоянного места жительства, 1 раз в месяц являться в указанный орган для регистрации в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на апелляционный период оставить без изменения.

На основании ч. 2 ст. 309 УПК РФ признать за АО «ОТП Банк» право на удовлетворение гражданского иска в части возмещения материального вреда причиненного хищением в порядке гражданского судопроизводства.

Для обеспечения исполнения гражданского иска арест, наложенный на имущество ФИО1 и ФИО2, сохранить.

Вещественные доказательства: 

- кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят}; кредитное досье {Номер изъят};

– выдать представителю АО «ОТП Банк»;

- компакт-диск, содержащий сведения о соединениях между абонентами за период с {Дата изъята} по {Дата изъята}, представленный оператором сотовой связи ПАО «Мегафон» по абонентским номерам: {Номер изъят}, зарегистрированного на ТАВ и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на ФИО2 и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на ООО «{ ... }» (ИНН: {Номер изъят}) на руководителя ЧАС и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на ООО «{ ... }» (ИНН: {Номер изъят}), на руководителя ФИО1 и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на УВА и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на ООО «{ ... }» (ИНН: {Номер изъят}) на руководителя ФИО1 и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на ООО «{ ... }» (ИНН: {Номер изъят}) на руководителя ФИО3 и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на ООО «{ ... }» (ИНН: {Номер изъят}) на руководителя ФИО1 и используемого ФИО2; {Номер изъят}, зарегистрированного на ОКВ и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на ООО «{ ... }» (ИНН: {Номер изъят}) на руководителя ФИО1 и используемого им же; {Номер изъят}, зарегистрированного на РДА и используемого ОКВ;

- компакт-диск с выпиской по расчётным счетам ООО БК «{ ... }» (ИНН:{Номер изъят});

- компакт-диск с фонограммой разговора ФИО3 и ФИО1, {Дата изъята};

- компакт-диск {Номер изъят}с с телефонными переговорами ФИО1 с ЧОЮ за период с {Дата изъята} по {Дата изъята}; 

- компакт-диск {Номер изъят}с с видеозаписью оперативно-розыскного мероприятия «Наблюдение» от {Дата изъята} в отношении ФИО2;

- компакт-диск {Номер изъят}с с фонограммой разговора ФИО2, ГНВ и УВА;

- компакт-диск {Номер изъят}с с аудиозаписью телефонных переговоров ФИО1, записанных во время оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» по абонентскому номеру +{Номер изъят}-{Номер изъят};

- компакт-диск {Номер изъят}с с аудиозаписью телефонных переговоров УВА, записанный во время оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру +{Номер изъят};

- компакт-диск {Номер изъят}с с аудиозаписью телефонных переговоров ФИО3, записанных во время оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру +{Номер изъят};

- компакт-диск {Номер изъят}с с аудио-видеозаписью оперативно-розыскного мероприятия «Проверочная закупка» в отношении ФИО1 и ФИО2;

- компакт-диск {Номер изъят}с с аудио-видеозаписью оперативно-розыского мероприятия «Проверочная закупка» в отношении ФИО1 и ФИО2;

- компакт-диск с видеозаписью допроса подозреваемого ФИО3;

- компакт-диск с видеозаписью допроса свидетеля УВА;

- компакт-диск с видеозаписью допроса свидетеля ТАВ;

- компакт-диск с видеозаписью допроса свидетеля ГНВ;

- компакт-диск с выпиской по расчётным счетам ООО БК «{ ... }» (ИНН:{Номер изъят}), представленный ПАО «Сбербанк России» с сопроводительным письмом {Номер изъят} 

- хранить при материалах уголовного дела;

- заграничный паспорт на имя ФИО2 серии 65 {Номер изъят}, выданный {Дата изъята} УФМС России по Кировской области – возвратить по принадлежности – осужденному ФИО2 

В соответствии со ст. 316 ч. 10 УПК РФ освободить ФИО1, ФИО2, ФИО3 от взыскания процессуальных издержек в виде выплаты вознаграждения адвокатам за участие по назначению следователя в ходе предварительного расследования.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кировский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а оужденными ФИО1 и ФИО2, в тот же срок со дня получения копии приговора, без права обжалования по основанию, предусмотренному п. 1 ч. 1 ст. 379 УПК РФ, путем подачи жалобы через суд, постановивший приговор. В случае подачи апелляционной жалобы (представления) участники процесса, в т.ч. и осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении жалобы (представления) судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в жалобе, в возражениях на жалобу или представление.

Судья А.Л. Втюрин