Дело №2-135/2021г.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«14» июля 2021г.

Октябрьский районный суд г. Липецка в составе:

председательствующего судьи Титовой Н.В., 

при секретаре Шарандиной Н.А.,

при участии

истца ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к КПК «Капитал Инвест», в лице конкурсного управляющего ФИО2 КПК «Капитал Инвест Тула» в лице конкурсного управляющего ФИО3 о признании недействительными сделок, применении последствий недействительности сделок в виде замены стороны и взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам с вышеуказанным иском. Свои требования обосновал следующим.

08.10.2018 между ФИО1 и КПК «Капитал Инвест Тула» был заключен договор передачи личных сбережений № на сумму 300 000 руб. на срок с 08.10.2018 по 08.01.2019 под 11% годовых. Заочным решением Советского районного суда г. Тулы от 30.04.2019 по договору передачи личных сбережений с ответчика в пользу истицы взысканы денежные средства в сумме 300 000 основного долга и проценты по договору в размере 8 317,80 руб. и проценты по ст. 395 ГК РФ в сумме 7 332,05 руб., с 01.05.2019г. по день фактического исполнения обязательств. В отношении КПК «Капитал Инвест Тула» возбуждено дело о банкротстве. Руководитель ФИО4 находится в розыске и в отношении него возбуждено уголовное дело. Указывает, что фактически договор заключался с КПК «Капитал Инвест», который находился по адресу 

<

адрес> Денежные средства в КПК «Капитал Инвест Тула» не передавались. При этом ей предоставлялась недостоверная информация о том, что это КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» одно и то же юридическое лицо, паевый взнос и последующие пополнения на счет КПК «Капитал Инвест Тула» перечисляться не будут, останутся на расчетном счете кооператива «Капитал Инвест». Обязательства по договорам передачи личных сбережений, были исполнены полном объеме, как пайщиком кредитных потребительских кооперативов путем внесения в кассу кооперативов денежных средств, что подтверждается квитанциям к приходно-кассовым ордерам КПК «Капитал Инвест Тула».

Председателем правления КПК «Капиал Ивест Тула» и КПК «Капитал Инвест» является ФИО5.

02 декабря 2018 года ФИО5 покинул территорию Российской Федерации с вложениями пайщиков.

20 декабря 2018 г. в отношении ФИО5 возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, находящееся в производстве отдела № 1 СЧ СУ У МВД России по Липецкой области.

В рамках уголовного дела истица признана потерпевшей по данному уголовному делу.

ФИО5 создал и руководил преступным сообществом (преступной организацией), участниками которого являлись главный бухгалтер, кассир, менеджеры по работе с клиентами.

Целью создания преступного сообщества являлось совместное хищение денежных средств у потерпевших путем создания кредитных потребительских кооперативов, придания законности их деятельности по привлечению денежных средств граждан.

Полагает, что сделки, заключенные с КПК «Капитал Инвест Тула» не соответствуют закону, совершенны под влиянием существенного заблуждения, так как их характерными особенностями являются - отсутствие создания реальных правовых последствий, цели в совершении заявленных результатов, несовпадение волеизъявления с внутренней волей, сокрытие действительного умысла сделки, в связи с чем, должны квалифицироваться как недействительные.

Директор КПК «Капитал Инвест Тула», КПК «Капитал Ивест» ФИО6 привлекая личные сбережения пайщиков, изначально не имел намерения исполнять обязательства кредитных потребительских кооперативов, вводил в заблуждение, допускал обман пайщиков.

Считает, что договора с КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» являются взаимосвязанными ничтожными сделками в силу ст. 168 ГК РФ, недействительными по основаниям ст. 178 ГК РФ как заключенные под влиянием существенного заблуждения, поскольку имеют единый субъектный состав, единую экономическую цель и направленность, единую правовую природу в силу однородности, с единым предметом договоров, заключены одновременно либо с незначительным промежутком времени между заключениями, направлены на наступление неблагоприятных последствий у участников кредитных потребительских кооперативов в результате их совершения. Просит признать их недействительными и произвести замену стороны в договоре, заключенном с КПК «Капитал Инвест Тула» на КПК «Капитал Инвест» и взыскать с КПК «Капитал Инвест» сумму неосновательного обогащения 315 649,85 руб..

В судебном заседании истица заявленные требования поддержала в полном объеме. Пояснила следующее. Она пришла в офис КПК «Капитал Инвест», который находился по адресу г

<

адрес> О существовании КПК она знала от соседей, из рекламы. Она решила заключить договор и вложила денежные средства в сумме 300 000 руб. сроком на 3 месяца. Она внесла членские взносы и паевые в сумме по 50 руб. каждый, ей выдали сертификат члена (пайщика) КПК, приняли денежные средства и заключили договор. Она видела, что в договоре указано КПК «Капитал Инвест Тула», но менеджер сказал, что КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» эта одна организация. В декабре 2018 офис оказался закрытым. Полагает, что обман заключается в том, что у нее взяли деньги, но не отдали обратно. Менеджеры знали, что кооператив разваливается, но не предупредили ее. Она обратилась в суд, где ей взыскали денежные средства и проценты по договору. Считает, что ее деньги находятся в КПК «Капитал Инвест» Кроме того в КПК «Капитал Инвест» есть имущество за счет реализации которого могут быть выплачены деньги.

Представители ответчиков в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежаще, имеются заявления о рассмотрении дела в их отсутствие.

Суд, выслушав истца, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу.

Кооператив осуществляет свою деятельность на основании Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Согласно ст. 1 вышеназванного федерального закона для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности, кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) - основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков);

член кредитного кооператива (пайщик) - физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива;

членский взнос - денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива;

вступительный взнос - денежные средства, вносимые в случае, если это предусмотрено уставом кредитного кооператива, при вступлении в кредитный кооператив на покрытие расходов, связанных со вступлением в кредитный кооператив, в размере и порядке, которые определены его уставом;

паевой взнос - денежные средства, переданные членом кредитного кооператива (пайщиком) в собственность кредитного кооператива для осуществления кредитным кооперативом деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива, и для формирования паенакопления (пая) члена кредитного кооператива (пайщика);

В силу ст. 3 ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;

2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

2. Кредитный кооператив помимо организации финансовой взаимопомощи своих членов вправе заниматься иными видами деятельности с учетом ограничений, установленных статьей 6 настоящего Федерального закона, при условии, если такая деятельность служит достижению целей, ради которых создан кредитный кооператив, соответствует этим целям и предусмотрена уставом кредитного кооператива.

Согласно ст. 4 ФЗ от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании:

1) договоров займа, заключаемых с юридическими лицами;

2) договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 13 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» член кредитного кооператива (пайщик) имеет право: вносить в паевой фонд кредитного кооператива добровольные паевые взносы в порядке, определенном уставом кредитного кооператива, передавать денежные средства кредитному кооперативу на основании договора займа, а также на основании иных договоров, предусмотренных настоящие Федеральным законом; получить сумму паенакопления (пая) в случае прекращения членства в кредитном кооперативе в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 настоящего Федерального закона.

В соответствии с частями 1, 2, 3 статьи 30 Федерального закона № 190-ФЗ для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства пай на условиях возвратности, платности, срочности.

Договор передачи личных сбережений должен содержать условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата (часть 4 статьи 30).

Пунктом 5 указанной статьи предусмотрено, что в договор передачи личных сбережений должно быть включено условие о досрочном возврате денежных средств в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 настоящего Федерального закона, при прекращение членства физического лица в кредитном кооперативе.

Судом установлено, что сведения в ЕГЮЛ о КПК «Капитал Инвест Тула» были внесены 18.04.2017, председателем правления был указан Д.М.С.., по состоянию на 2018 - ФИО5. Юридическому лицу был присвоен ОГРН 

<

***>, юридический адрес указан г

<

адрес> 

КПК «Капитал Инвест Тула» зарегистрировано в ИФНС России по Тульской области, имеет свой расчетный счет и самостоятельную кассовую книгу.

13.08.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» решением заседания Правления Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» было принято в члены СРО «Содействие»

16.11.2018 был составлен акт по результатам внеплановой проверки КПК «Инвест Капитал Тула» во исполнении приказа директора СРО «Содействие» от 52/ВП от 16.10.2018, было установлено, что остатки наличных денежных средств в кассе кооператива составляют 210 млн.руб.. 

20.11.2018, 21.11.2018,28.11.2018 Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов Содействие» были направлены заявления в межрайонной ИФНС №12 по Тульской области, прокурору Тульской области, начальнику УМВД России по Тульской области, руководителю службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

19.11.2018 было выдано предписание КПК «Капитал Инвест Тула» в котором предписано было выдать развернутую информацию о финансовых результатах и представить платежный документ о внесении страховой премии по договору страхования риска ответственности КПК за нарушение договоров передачи личных сбережений.

10.12.2018 был составлен акт по результатам мониторинга по итогам за 9 месяцев 2018 деятельности кооператива, участвующего в СРО «Содействие» КПК «Капитал Инвест Тула», в котором выявлены финансовые нарушения.

12.12.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» было выдано предписание об устранении нарушений № месяцев 2018 в котором было установлено, что допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов, не соблюдаются финансовые нормативы, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (п.4 ст.6 ФЗ-190), представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 9 месяцев 2018 заполнен некорректно, не сформирован резерв в соответствии с указанием Банка России от 14.07.2014 № 3322-У « О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».

13.12.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» был исключен из членов СРО «Содействие» 

Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов» «Содействие» 17.12.2018 было направлено заявление в ФНС по Тульской области о проведении проверки.

24.12.2018 в отношении КПК «Капитал Инвест Тула» было прекращено дисциплинарное разбирательство.

Согласно ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена недопустимость осуществления гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действий в обход закона с противоправной целью, а также иного заведомо недобросовестного осуществления гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно статье 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу статьи 425 Гражданского кодекса Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В соответствии с п. 1 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

В силу пункта 1 статьи 178 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел.

Судом установлено, что ФИО1 являлась пайщиком КПК «Капитал Инвест Тула», что подтверждается сертификатом от 08.10.2018, а также квитанциями о внесении паевого взноса и вступительного взноса в сумме по 50 руб. каждый от 08.10.2018 и приходными кассовыми ордерами № и №.

08.10.2018 между КПК «Капитал Инвест Тула» и ФИО1 был заключен договор передачи личных сбережений № на сумму 300 000 руб. под 11% годовых сроком на 92 дня с 08.10.2018 по 08.01.2018.

Передача денежных средств подтверждена квитанцией и приходным кассовым ордером № от 08.10.2018 на сумму 300 000 руб..

Заочным решением Октябрьского районного суда г.Тулы от 30.04.2019 с КПК «Капитал Инвест Тула» в пользу ФИО1 взыскана сумма по договору передачи личных сбережений от 08.10.2018 300 000 основного долга и проценты по договору в размере 8 317,80 руб. и проценты по ст. 395 ГК РФ в сумме 7 332,05 руб., с 01.05.2019г. по день фактического исполнения обязательств. Решение вступило в законную силу.

Определением Арбитражного суда Тульской области от 31.07.2020 требования ФИО1 включены в первую очередь реестра требований кредиторов КПК «Капитал Инвест Тула» по основному долгу в сумме 300 000 руб. и в третью очередь по процентам в сумме 8 317,80 руб..

В рамках возбужденного 20.12.2018 уголовного дела № в отношении ФИО5 по признакам преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО1 признана потерпевшей и гражданским истцом, что подтверждается постановлением от 11.01.2019 следователя отдела №1 СЧ СУ УМВД России по Липецкой области. 

Договор передачи личных сбережений № от 08.10.2018 заключенный ФИО1 содержит условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата.

Следовательно, оснований признавать, недействительным договор передачи личных денежных сбережений № от 08.10.2018 в соответствии со ст. 168 ГК РФ, не имеется. 

Доказательств позволяющих сделать вывод о введении в заблуждение истца относительно юридического лица, с которым был заключен договор, суду не представлено. И в договорах, и в сертификате, и в квитанциях, которые были выданы истцу, было указано КПК «Капитал Инвест Тула». 

Оснований для признания недействительным договора по ст. 170 ГК РФ также не имеется.

Истцом заявлены требования о замене стороны в договоре передачи личных сбережений с КПК «Капитал Инвест Тула» на КПК «Капитал Инвест» и взыскании с последнего суммы неосновательного обогащения, однако данные требования не подлежат удовлетворению, поскольку КПК «Капитал Инвест» самостоятельное юридическое лицо с которым у истца не имелось никаких правовых отношений.

Довод о том, что она передавала денежные средства и заключала договор непосредственно в Липецке в помещении принадлежащем КПК «Капитал Инвест» не может быть принят судом во внимание, поскольку, место передачи денежных средств, не порождает самостоятельных правоотношений с юридическим лицом.

Судом установлено, что между КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» был заключен договор субаренды нежилого помещения от 27.10.2017г. помещение площадью 3 кв.м. на первом этаже здания по адресу 

<

...>.

Доказательств того, что денежные средства, внесенные истцом по договору № от 08.10.2018, заключенному с КПК «Капитал Инвест Тула» были внесены в кассу либо на расчетный счет КПК «Капитал Инвест» суду представлено не было, напротив, из представленных платежных документов, а также из сведений ПАО Сбербанк КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» имели разные счета, разные кассы. Из выписки по лицевому счету КПК «Капитал Инвест» и кассовой книги следует, что на его расчетный счет либо в кассу не поступали денежные средства пайщиков КПК «Капитал Инвест Тула». 

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что законных оснований для удовлетворения заявленных истцом требований не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к КПК «Капитал Инвест», в лице конкурсного управляющего ФИО2, КПК «Капитал Инвест Тула» в лице конкурсного управляющего ФИО3 о признании недействительными сделок, применении последствий недействительности сделок в виде замены стороны и взыскании неосновательного обогащения, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Липецкий областной суд в течение одного месяца через Октябрьский районный суд г.Липецка с момента принятия решения в окончательной форме.

Председательствующий Н.В.Титова

Мотивированное решение изготовлено 21.07.2021