ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 мая 2024 года город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой Ю.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шестопаловой М.В.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Центрального района г. Тулы Ашихминой В.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Мушкиной Н.В., представившей ордер № 365137 от 27.05.2024 и удостоверение № 1042, выданное 02.10.2023,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле уголовное дело в отношении

ФИО1 ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, со средне-профессиональным образованием, невоеннообязанной, не состоящей в браке, неработающей, зарегистрированной и фактически проживающей по адресу: 

<

адрес>, судимой:

27.11.2023 Пролетарским районным судом г. Тулы по п. «г» ч.3 ст. 158 УК РФ к штрафу в размере 20 000 рублей, штраф оплачен 05.02.2024,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

12 февраля 2021 года Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) внесены сведения об обществе с ограниченной ответственностью «Лукос» (далее – ООО «Лукос») с адресом местонахождения: 

<

адрес>, с присвоением ОГРН 

<

***>, ИНН/КПП 710001001, учредителем и генеральным директором которого являлась ФИО1 При этом ФИО1 не намеревалась руководить ООО «Лукос», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, то есть являлась подставным учредителем и генеральным директором Общества.

После того, как в ЕГРЮЛ были внесены сведения об ООО «Лукос», но не позднее 12 февраля 2021 года, более точные дата и время не установлены, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое, находясь в неустановленном месте, за денежное вознаграждение предложило ей открыть расчетные счета в ПАО АКБ «Авангард», АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», АО «Райффайзенбанк» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Лукос». После указанного предложения, у ФИО1, не имеющей намерения изначально при создании и регистрации управлять ООО «Лукос», осознавая, что при этом она является подставным директором и учредителем данного общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Лукос».

ФИО1, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Лукос», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ООО «Лукос», 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыла в дополнительный офис «Тульский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю ПАО АКБ «Авангард» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, и адресе электронной почты: lukos7121@yandex.ru, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 в ПАО АКБ «Авангард» были подписаны заявление на открытие расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос», заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк», соглашение об осуществлении безналичных расчетов с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», заявление о получении логина и пароля для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», согласно которым ФИО1 заключила с ПАО АКБ «Авангард» договор банковского счета и открыла расчетный счет в валюте РФ с доступом к системе «Авангард Интернет-Банк» уполномоченному работнику – ФИО1

Далее, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь в дополнительном офисе «Тульский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО АКБ «Авангард», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № 

<

***> для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос», подтвердила принадлежность ей номера мобильного телефона 

<

***> и адреса электронной почты: lukos7121@yandex.ru, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО АКБ «Авангард», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель ПАО АКБ «Авангард» передал ФИО1 пакет документов и флэш-носитель, содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО АКБ «Авангард». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО АКБ «Авангард» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к вышеуказанному расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь у входа в дополнительный офис «Тульский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес> передала лично в руки пакет документов, а также флэш-носитель (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО АКБ «Авангард»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» в дополнительном офисе «Тульский» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>

Она же, ФИО1, в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыла в отделение ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю ПАО «Сбербанк России» с целью открытия расчетного счета ООО «Лукос». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: 

<

данные изъяты> зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с ПАО «Сбербанк России» был заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет-Банк, согласно которому ПАО «Сбербанк России» предоставил услуги ФИО1 по приему от нее электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

Далее, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь в отделение ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Сбербанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос», подтвердила принадлежность ей номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: lukos7121@yandex.ru, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представителем ПАО «Сбербанк России» на указанный ФИО1 адрес электронной почты был направлен логин, а на указанный ФИО1 номер телефона был направлен пароль, необходимые для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО «Сбербанк России» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. 

Затем, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь у входа в отделение ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Лукос», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» расчетному счету № в отделении ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Лукос», об абонентском номере телефона и адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк России», передала лично в руки пакет документов, а также поступившие на адрес электронной почты и номер телефона неустановленного лица логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк», тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 часов до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» в отделении ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>.

Она же, ФИО1, в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыла в дополнительный офис АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю АО «Альфа-Банк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: 

<

данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с АО «Альфа-Банк» были подписаны подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», согласно которым ФИО1 был предоставлен доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн»; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк».

Далее, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь в дополнительном офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Альфа-Банк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос», подтвердила принадлежность ей номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: lukos7121@yandex.ru, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Альфа-Банк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, а также представитель АО «Альфа-Банк» передал ФИО1 пакет документов по расчетному счету, содержащий, среди прочего, логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Альфа-Банк». При этом ФИО1 была уведомлена работником АО «Альфа-Банк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь у входа в дополнительный офис АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Лукос», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» расчетному счету № в дополнительном офисе АО «Альфа-№ по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Лукос», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Альфа-Банк», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Альфа-Банк»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 17 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» в дополнительном офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. 

Она же, ФИО1, в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, 18 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыла в Тульский филиал АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю АО «Россельхозбанк» с целью открытия расчетных счетов для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: 

<

данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с АО «Россельхозбанк» были подписаны заявление о присоединении к Единому сервисному договору, заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк», заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент» / «Интернет-Клиент».

Далее, 18 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь в Тульском филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Россельхозбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетных счетов №№, 40№ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос», подтвердила принадлежность ей номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: lukos7121@yandex.ru, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Россельхозбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель АО «Россельхозбанк» передал ФИО1 пакет документов по расчетному счету, содержащий, в числе прочего, логин для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк», а на указанный ФИО1 абонентский номер телефона был направлен пароль для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк». При этом ФИО1 была уведомлена работником АО «Россельхозбанк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетным счетам и осуществлениям по ним приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. 

Затем, 18 февраля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь у входа в Тульский филиал АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Лукос», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» расчетным счетам №№, 40№ в Тульском филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Лукос», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Россельхозбанк», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк»), а также, указав абонентский номер телефона, принадлежащий неустановленному лицу (на который был направлен пароль для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 18 февраля 2021 года в период времени с 09-00 часов до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам №№, 40№, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» в Тульском филиале АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>.

Она же, ФИО1, в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09-00 до 18-00 часов прибыла в Тульский офис АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю АО «Райффайзенбанк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адресе электронной почты: 

<

данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих. Одновременно ФИО1 с АО «Райффайзенбанк» были подписаны заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», заявление на подключение пользователей системы Банк-Клиент в АО «Райффайзенбанк».

Далее, 06 апреля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь в Тульском офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Райффайзенбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос», подтвердила принадлежность ей номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты: lukos7121@yandex.ru, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Райффайзенбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив тем самым заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности, после чего представитель АО «Райффайзенбанк» передал ФИО1 пакет документов по расчетному счету, содержащий, среди прочего, логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Райффайзенбанк», который были также направлен на указанные ФИО1 адрес электронной почты и номер мобильного телефона. При этом ФИО1 была уведомлена работником АО «Райффайзенбанк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. 

Затем, 07 апреля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов, ФИО1, находясь у входа в Тульский офис АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Лукос», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» расчетному счету № в Тульском офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре ООО «Лукос», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Райффайзенбанк», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Райффайзенбанк»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 07 апреля 2021 года в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лукос» в Тульском офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, оформленных и выданных на имя последней и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с 17 февраля 2021 года по 19 сентября 2023 года, неправомерно использовались неустановленным лицом для осуществления платежных операций по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «Авангард», по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк», по расчетному счету №, открытом в АО «Альфа-ФИО2», по расчетным счетам №№, 40№, открытым в АО «Россельхозбанк», по расчетному счету №, открытому в АО «Райффайзенбанк» на общую сумму 9 354 078 рублей. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным лицом, в распоряжение которого находились электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО1, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ООО «Лукос», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО1 была ознакомлена.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, раскаялась в содеянном, отказалась от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний ФИО1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что примерно в январе 2021 года, когда она работала в торговой точке, расположенной на остановке «Машколледж» на территории 

<

адрес>, она познакомилась с женщиной по имени Юлия, анкетных данных которой не знает. В ходе диалога Юлия пояснила, что у нее есть знакомая по имени София, у которой есть для нее предложение о заработке легких денежных средств. Для того, что заработать деньги, ей нужно было помочь знакомой Юлии по имени София зарегистрировать на свое имя юридическое лицо. Спустя какое-то время, это было примерно в феврале 2021 года к ней на работу пришли Юлия и ее знакомая по имени София. От Софии ей поступило предложение о заработке легких денежных средств, а именно та предложила ей денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей в месяц за регистрацию на свое имя организации. С какой целью Софии это надо было сделать, ей было неизвестно, данными подробностями она у нее не интересовалась, ее интересовал исключительно заработок денежных средств. Кроме того, София пояснила ей, что никаких негативных последствий регистрация на ее имя юридического лица для нее нести не будет. Предложение Софии ее привлекло, и она ответила той, что готова осуществить регистрацию на свое имя юридического лица. Спустя несколько дней, она с женщиной по имени София проследовала в налоговую инспекцию. В налоговой службе, насколько она помнит, София с заранее подготовленным пакетом документов, каких именно она не знает, поскольку этим не интересовалась, а также с ее паспортом, обратились к представителю налоговой инспекции (в ее присутствии), которому те пояснили, что она хочет зарегистрировать на свое имя юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью. Далее ею в налоговой службе был подписан пакет необходимых для регистрации юридического лица документов, каких именно, она уже не помнит. После подписания указанного пакета документов представители налоговой службы пояснили ей, что на ее имя зарегистрировано юридическое лицо – ООО «Лукос» ИНН 

<

***>. Все документы, связанные с регистрацией указанного общества, предоставлялись в налоговую инспекцию указанными девушками, какие там были документы, ее не интересовало, лично она с ними не знакомилась. Насколько она помнит, ООО «Лукос» было зарегистрировано в налоговой инспекции на ее имя 12 февраля 2021 года. В ходе встречи София также объяснила, что она будет являться номинальным директором данной организации, а именно фактически осуществлять руководство деятельностью данной организации она не будет. Фактически никакую финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Лукос» она никогда не осуществляла, ей неизвестно, было ли у данной организации в собственности какое-либо имущество и штат сотрудников. Она зарегистрировала на свое имя указанную организацию по просьбе женщины по имени София, и которая ей за указанное действие обещала денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей ежемесячно. Через несколько дней после регистрации ООО «Лукос» на ее имя, они снова встретились с Софией, насколько она помнит, их встреча проходила возле офиса ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>. В ходе указанной встречи София пояснила, что необходимо будет открыть расчетные счета в банковских организациях на свое имя. Как София ей объяснила, указанные счета на свое имя она должна будет открыть в банковских организациях для того, чтобы та смогла проводить по ним платежи на свои расчетные счета. Для какой цели это ей было нужно, она не знает. Она согласилась из-за того, что та обещала денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей. После чего она проследовала в офис ПАО «Сбербанк». София пояснила, что необходимо будет сказать представителю банка, что ей необходимо открыть расчетный счет для организации ООО «Лукос», генеральным директором которой она формально (по документам) значилась, которое она фиктивно зарегистрировала на свое имя. Далее она подошла к представителю ПАО «Сбербанк», которому сообщила ту информацию, которую до нее довела София, а именно, что она имеет потребность в открытие расчетного счета. Далее она предоставила представителю ПАО «Сбербанк» документ, удостоверяющий личность. Представитель ПАО «Сбербанк» передала ей для заполнения пакет документов на открытие расчетного счета, какие именно документы входили в данный пакет, она уже точно не помнит. После того, как ею были поставлены подписи в данных документах, представитель ПАО «Сбербанк» передала ей пакет документов, который, как она понимает, содержал в том числе информацию для доступа к личному кабинету банка. Сразу же после получения в ПАО «Сбербанк» указанного пакета документов, на улице передала его Софии, которая ожидала ее у входа в банк. Она подписывала документы о том, что ей разъяснены условия пользования расчетными счетами в банке, в том числе она была осведомлена о том, что не может передавать иным лицам данные для доступа к счетам, а также банковские карты к тем. При открытии расчетного счета в указанной банковской организации она указывала не свой номер мобильного телефона, а номер мобильного телефона, который сообщила ей София. В дальнейшем, в какие именно даты это было она уже точно не помнит, но это было в 2021 году она с женщиной по имени София ездили в другие банки г. Тулы с целью открытия там на имя ООО «Лукос» расчетных счетов. Совместно с Софией и, возможно, один раз с вышеупомянутой женщиной по имени Юлия, она посетила ПАО «Банк ВТБ», АО «Россельхозбанк», ПАО «АКБ Авангард», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», АО «Газпромбанк». В помещения указанных банков она заходила одна и выполняла указания, которые ранее ей у офиса банка давала София, которая ожидала ее у офиса. Во всех вышеперечисленных банках их сотрудникам она сообщала, что ей необходимо открыть расчетный счет, после чего, как в вышеуказанном случае с ПАО «Сбербанк», она подписывала необходимые документы, после чего сотрудник соответствующего банка сообщал ей, что расчетный счет открыт и передавал ей пакет банковских документов, связанных с открытием расчетного счета, какие там были документы, она уже не помнит. Сразу же, по выходу из офиса банка, передавала весь пакет документов, полученных в указанных банках, женщине по имени София. То есть передача документов происходила именно у входа в офис каждого банка, как и в случае с ПАО «Сбербанк». Что София делала в последующем с пакетом данных документов, которые она получала в указанных банках, она не знает. Лично она доступа к системам дистанционного банковского обслуживания указанных банков не имела, денежными средствами по открытым ею в указанных банковских организациях счетам не распоряжалась, то есть не переводила их и не обналичивала. Какой-либо информацией о движении денежных средств по открытым ею расчетным счетам для Софии, она не обладала. Во всех документах, в которых она расписывалась, она собственноручно удостоверяла факт ознакомления с документами банка. Все документы, банковские карты, которые выдавались ей представителями банков, София забирала себе, также в ее распоряжении были логины и пароли, необходимые для доступа системам дистанционного банковского обслуживания указанных банковских организаций. По окончании оформления документов в одном банке, они с Софией ехали в следующий банк. Она точно не помнит, но все указанные банки они с Софией объезжали в течение нескольких дней, вероятно, в феврале 2021 года. После регистрации на ее имя ООО «Лукос» и открытия счетов в указанных банковских организациях, женщина по имени Юлия от Софии передавала ей денежные средства в размере 10 000 рублей ежемесячно, сколько раз происходила передача ей Юлией денежных средств за совершенные ею вышеуказанные действия, она уже точно не помнит, полагает, что в общей сложности она получила за вышеуказанные действия денежные средства в размере 30 000 рублей. (том 2 л.д. 179-185, 197-201, 213-215)

В судебном заседании подсудимая ФИО1 указала, что в полном объеме поддерживает показания, данные на предварительном следствии.

Помимо полного признания подсудимой своей вины, вина ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО4, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он состоит в должности старшего менеджера по развитию отношений с партнерами АО «Альфабанк». Общая процедура открытия счета в АО «Альфабанк» выглядит следующим образом, клиент приходит в отделение Банка, где тот рассказывает о своем бизнесе, то есть общую схему видения бизнеса. Если клиент Банка является индивидуальным предпринимателем, тот предоставляет в отделение Банка оригинал паспорта, с которого сотрудники Банка снимают копии. Дополнительно у индивидуального предпринимателя (руководителя юридического лица), могут быть запрошены документы, подтверждающие факт ведения им бизнеса, например, договоры с контрагентами и иные документы. Далее клиенту Банка им разъясняются тарифы Банка, которые тот выбирает исходя из особенностей его бизнеса. После выбора тарифа, подходящего клиенту для ведения его бизнеса, с его личным участием подписываются два документа: подтверждение о присоединении к соглашению, об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию), а также карточка с образцами подписей (в которой фиксируется образец подписи клиента Банка, в данном случае – руководителя юридического лица). Помимо этого, клиент Банка предоставляет им номер мобильного телефона, с помощью которого тот будет подтверждать операции по расчетному счету и который будет использоваться для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, также клиент предоставляет им адрес электронной почты, после чего клиент Банка должен самостоятельно придумать логин для входа в Интернет-Банк и кодовое слово, которое тот должен сообщить представителю Банка. Также на данном этапе осуществляется фотографирование клиента Банка с паспортом. Далее происходит отправка документов, предоставленных клиентом Банка на проверку, в случае необходимости, по запросу службы безопасности клиенту иногда бывает необходимо дополнительно предоставить следующие документы: договоры с контрагентами, договоры аренды помещения и так далее, но данная процедура происходит не всегда. Далее клиенту Банка на мобильный телефон приходит логин (который клиент придумал сам) и временный пароль для входа в Интернет-Банк, после чего клиент должен войти в Интернет-Банк и изменить данный пароль на постоянный. Далее непосредственно происходит открытие счета, осуществляется подключение клиента к Интернет-банку, в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) указываются лица, которым будут предоставлены логин и пароль для входа Интернет-Банк, как правило, для индивидуальных предпринимателей, таким лицом, является само лицо, открывшее счет. Также в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) фиксируется информация о том, что клиент Банка ознакомлен с действующими условиями Банка, подтверждает свое согласие на обработку персональных данных, факты ознакомления с условиями Банка клиент подтверждает подписью. Обслуживание клиента по системе дистанционного банковского обслуживания осуществляется на основании Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфабанк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и на официальном сайте АО «Альфабанк» и факт ознакомления с ними клиента фиксируется в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию). Согласно имеющейся в АО «Альфа-банк» информации ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Лукос» ИНН 

<

***>, 17 февраля 2021 года открыла расчетный счет №, документы для открытия счета предоставлялись ФИО1 в офис банка ДО «Тульский» в г. Тула АО «Альфа-банк», расположенный по адресу: 

<

...>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО1 Кроме того, ФИО1 в отделении АО «Альфа-Банк» был передан пакет документов, который, среди прочего, содержал информацию об электронных ключах доступа к системе ДБО (в виде логина и пароля) на бумажном носителе, а также указанные электронные ключи были направлены последней на указанные ей номер мобильного телефона и адрес электронной почты. В подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) ФИО1 удостоверила своей подписью факт ознакомления с условиями, размещенными на сайте АО «Альфа-банк» в сети Интернет. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Альфа-банк», по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк», действующему в АО «Альфа-банк» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Альфа-банк» условий использования продуктов Банка. ФИО1, в свою очередь, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 2 л.д. 103-107)

Из показаний свидетеля ФИО5, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности начальника сектора управления продаж малому бизнесу ПАО «Сбер». Общая процедура открытия счета в ПАО «Сбер» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В отделение клиент банка (являющейся руководителем организации) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Указанные данные вносятся в рабочий планшет, в котором специальная система автоматически проводит проверки лица. В указанной специальной программе формируется заявление на открытие счета, которое направляется на электронную почту сотрудника банка. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план. Кроме того, для лица, являющегося руководителем организации, в банк предоставляются копии учредительных документов организации. Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу. С указанного момента расчетный счет считается открытым. Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им адрес электронной почты приходит логин, а в смс-сообщениях приходит пароль. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет ее подписью то, что тот ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Сбер» содержится информация, согласно которой клиент обязан, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом предоставить Банку, заявление о лицах, которые имеют право распоряжаться счетом). В договоре банковского счета, действующего в ПАО «Сбер» содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Согласно информации, имеющейся в ПАО «Сбер», ФИО1, являющейся генеральным директором ООО «Лукос» ИНН 

<

***> 17 февраля 2021 года был открыт расчетный счет №, подключенный к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбер». ФИО1 на указанный ей адрес электронной почты был направлен логин, а на указанный ей номер мобильного телефона был направлен пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк». Предоставление указанной информации третьим лицам является нарушением правил обслуживания клиентов, действующих в ПАО «Сбер». Сами логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Сбер», не являются электронными носителями информации, техническими устройствами, однако, они предназначены для входа в систему Интернет-Банка, которая является электронным носителем информации, предназначенным для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. То есть для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в любом банке, необходимо использовать логин и пароль, которые являются конфиденциальной информацией, передавать которую третьим лицам на основании условий, действующих во всех банковских организациях, запрещено. (том 2 л.д. 124-127)

Из показаний свидетеля ФИО6, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». Общая процедура открытия счета в АО «Россельхозбанк» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В заявлении потенциальный клиент Банка указывает свои регистрационные данные, маркетинговые сведения, а также прилагает к заявке копии необходимых документов, для руководителей юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) – копия паспорта, выписка из ЕГРИП (ЕГРЮЛ), анкета, коды статистики. Заявление на открытие счета поступает в офис Банка, где оно рассматривается на предмет наличия необходимых документов для открытия счета. В случае одобрения заявления, клиенту приходит соответствующее уведомление об одобрении его заявления посредством смс-сообщения или на электронную почту. По прибытию клиента в офис Банка ими осуществляется проверка документов, предоставленных клиентом, прежде всего, на предмет их подлинности, далее с клиентом подписывается пакет документов на открытие счета в Банке, а именно: заявление на присоединение к единому сервисному договору, соглашение к карточке с образцами подписи (в котором прописываются лица, имеющие право распоряжаться счетом), анкета клиента, ранее заполненная клиентом в электронном виде, информационные сведения (анкетные данные, включая паспортные данные клиента), ЦРС (форма самосертификации для клиентов физических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся частной практикой), сведения об ОКВЭД для организации, а также учредительные документы организации (устав). Далее ими осуществляется заверение карточки с образцами подписи клиента, а именно происходит фотографирование клиента, а также клиент ставит свою подпись на электронном планшете. Далее непосредственно происходит открытие расчетного счета клиента, после чего ими осуществляется подключение клиента к Интернет-Банку, клиент при этом подписывает заявление на подключение к условиям дистанционного банковского обслуживания (которое находится на сайте Банка в публичном доступе), клиентом указываются лица, которым будут предоставлены токены (ключи доступа) для Интернет-банка, клиент подписывает соглашение по Интернет-банку, заявление и акт приема-передачи. При выдаче доступа к Интернет-банку клиенту на указанный им номер мобильного телефона направляется проверочный код, который клиент должен им как представителям Банка сообщить. После подписания указанных документов, они выдают клиенту экземпляры его документов, а также акт о приеме-передаче средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета. Согласно указанному акту клиенту выдается ключевой носитель информации (токен) в количестве 1 экземпляра, который представляет собой флэш-карту с необходимой для доступа в Интернет-Банк информацией. Далее клиент Банка уже на своем персональном компьютере устанавливает ключевой носитель информации, через который заполняет форму заявления на выдачу сертификата ключа, для того, чтобы зафиксировать факт работы на его персональном компьютере ключа для доступа к Интернет-Банку. Указанное заявление подписывает в двух экземплярах, один из которых тот присылает в банк, другой экземпляр указанного документа тот оставляет себе. Далее клиент Банка самостоятельно пользуется личным кабинетом в системе Интернет-Банка. На данном этапе процедура открытия счета клиента в АО «Россельхозбанк» является завершенной. Кроме того, в заявлении о присоединении к условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк Клиент» / «Интернет-Клиент» клиент Банка удостоверяет подписью то, что тот ознакомлен с Условиями, Тарифами Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет подписью в указанном заявление то, что тот подтверждает согласие с Условиями и Тарифами АО «Россельхозбанк». Обслуживание клиента по системе дистанционного банка осуществляется на основании Условий дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк» / «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и факт ознакомления с ними фиксируется в заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку, в котором клиент Банка удостоверяет факт ознакомления с Условиями подписью. Согласно имеющейся в АО «Россельхобанк» информации ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Лукос» ИНН 

<

***>, 18 февраля 2021 года открыла расчетные счета №№ 40702810501000003318, 40702810901000003316, заявка на открытие счета была подана ФИО1 непосредственно в отделение Банка, документы для открытия счетов предоставлялись ФИО1 лично в офис банка АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО1 В настоящее время указанные счеты закрыты, дата закрытия указанных счетов – 19 сентября 2023 года в одностороннем порядке, то есть в связи с тем, что по ним длительное время не совершались операции. В заявлениях на открытие счетов и заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку АО «Россельхозбанк» ФИО1 удостоверила подписью факт ознакомления с вышеуказанными Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк» / «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». В заявлении на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания ФИО1 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО1, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО1, согласно вышеуказанным Условиям, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от ее личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО1 был указан номер мобильного телефона + №, №, адрес электронной почты – lukos7121@yandex.ru. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Россельхозбанк» по вышеуказанным расчетным счетам предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно Условиям, действующим в АО «Россельхозбанк» использовать токен (ключевой носитель информации, содержащий конфиденциальную информацию для пользования сервисом Интернет-Банк) для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Россельхозбанк» Условий использования продуктов Банка. ФИО1, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 2 л.д. 159-163)

Из показаний свидетеля ФИО7, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что согласно которым она состоит в должности главного специалиста группы открытия счетов операционно-кассового отдела ПАО АКБ «Банк Авангард». Общая процедура открытия счета в ПАО АКБ «Банк Авангард» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, иногда клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка, однако, такая процедура происходит значительно реже. В заявке потенциальный клиент Банка указывает свои регистрационные данные, маркетинговые сведения, а также прилагает к заявке копии необходимых документов (для индивидуальных предпринимателей только копия паспорта). Заявка на открытие счета поступает в офис Банка, где та рассматривается на предмет наличия необходимых документов на открытие счета, иные стадии проверки документов проводятся сотрудниками других отделов. В случае одобрения заявки, если заявка направлялась посредством открытия онлайн, клиенту приходит соответствующее уведомление об одобрении его заявления посредством смс-сообщения или на электронную почту. На открытие счета клиент записывает в офис ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

...> на сайте или по телефону. По прибытию клиента в офис банка ими осуществляется проверка документов, предоставленных клиентом, прежде всего на предмет их подлинности, далее с клиентом подписывается пакет документов на открытие счета в банке, а именно: заявление на открытие счета, соглашение к карточке с образцами подписи (в которых прописываются лица, имеющие право распоряжаться счетом), анкета клиента, ранее заполненная клиентом в электронном виде. Далее ими осуществляется заверение карточки с образцами подписи клиента, а именно происходит фотографирование клиента, а также клиент ставит свою подпись на электронном планшете. После чего, непосредственно происходит открытие счета и ими осуществляется подключение клиента к Интернет-банку, клиент при этом подписывает заявление на подключение к Интернет-банку, где указываются лица, которым будут предоставлены логины и пароли для интернет-банка, клиент подписывает соглашение по интернет-банку и заявление на логин и акт приема-передачи (в указанных документах клиент указывает номер телефона для работы в Интернет-банке). При выдаче Интернет-банка клиенту на указанный им номер мобильного телефона направляется проверочный код, который клиент должен им как представителям Банка сообщить. После подписания указанных документов, они выдают клиенту экземпляры его документов, а также уведомление о логине и пароле для Интернет-банка в печатном виде. Дополнительно клиенту разъясняется, что при первом входе в Интернет-банк, система попросит его поменять пароль обязательно, а логин меняется по желанию клиента. Дополнительно клиенту предлагается установить мобильное приложение на телефон, клиенту вкратце сообщается о способах подтверждения операций в Интернет-банке. Система обычно сама выбирает способ подтверждение операций, это может быть подтверждение по смс, а также кодом с карты доступа (скретч-карты), либо системой «Авангард Пэй», которое устанавливается по желанию клиента. Далее клиент банка проходит к операционисту для оформления документов на получение карты доступа, а также иногда для получения кэш-карты (для работы с наличными денежными средствами по счету организации). У операциониста клиент подписывает необходимые документы, после чего в кассе банка клиент получает саму карту доступа с кодами подтверждения. На данном этапе процедура открытия счета клиента в ПАО АКБ «Банк Авангард» является завершенной. Кроме того, в заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет подписью то, что тот ознакомлен с Условиями, Тарифами, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет» по адресу: www.avangard.ru или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет подписью в указанном заявление то, что тот подтверждает согласие с Условиями и Тарифами ПАО АКБ «Авангард». Обслуживание клиента по системе дистанционного банка осуществляется на основании Условий осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и факт ознакомления с ними фиксируется в соглашении по Интернет-банку. Согласно имеющейся в ПАО АКБ «Банк Авангард» информации ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Лукос» ИНН 

<

***>, 17 февраля 2021 года открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО1 в офис банка ДО «Тульский», расположенный по адресу: 

<

...>, АТК «Профит», в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО1 В заявлении на открытие счета в ПАО АКБ «Авангард» ФИО1 удостоверила ее подписью факт ознакомления с Условиями, размещенными на сайте Банка в сети Интернет. В Условиях осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк» содержится информация о том, что Клиент Банка обязан обеспечивать доступ для работы в Системе только лицам, указанным в заявлении. ФИО1 был выдано лично на руки флэш-накопитель, содержащий ключи доступа к системе ДБО банка. Кроме того, в заявлении на подключение к системе «Авангад Интернет-Банк» ФИО1 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО1, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО1, согласно Условиям осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк» обслуживания клиентов Банка, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от ее личного кабинета. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО АКБ «Авангард» по вышеуказанному расчетному счету, предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно Условиям, действующим в ПАО АКБ «Авангард» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права, так как это является нарушением действующих в ПАО АКБ «Авангард» Условий использования продуктов Банка. ФИО1, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 2 л.д. 170-173)

Также вина подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается протоколами следственных действий и иными документами:

- сопроводительным письмом из АО «Альфа-Банк», согласно которому в СО по 

<

адрес> СУ СК РФ по 

<

адрес> был предоставлен оптический диск, содержащий юридическое дело ООО «Лукос». (том 1 л.д. 36);

- сопроводительным письмом из ПАО АКБ «Авангард», согласно которому в СО по 

<

адрес> СУ СК РФ по 

<

адрес> была предоставлена подшивка документов, содержащая юридическое дело ООО «Лукос». (том 1 л.д. 39);

- сопроводительным письмом из ПАО «Сбербанк», согласно которому в СО по 

<

адрес> СУ СК РФ по 

<

адрес> был предоставлен оптический диск с информацией в отношении ООО «Лукос». (том 1 л.д. 97);

- протоколом выемки от 18 апреля 2024 года, согласно которому в помещении переговорной АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес> изъято юридическое дело по расчетным счетам ООО «Лукос», открытым в АО «Райффайзенбанк». (том 1 л.д. 113-117);

- протоколом выемки от 15 апреля 2024 года с фототаблицей, согласно которому в помещении отдела службы безопасности отделения № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> изъято юридическое дело по расчетным счетам ООО «Лукос», открытым в ПАО «Сбербанк». (том 1 л.д. 123-129);

- протоколом выемки от 06 апреля 2024 года с фототаблицей, согласно которому в помещении отдела службы безопасности Тульского филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> изъято юридическое дело по расчетным счетам ООО «Лукос», открытым в АО «Россельхозбанк». (том 1 л.д. 135-141);

- протоколом осмотра предметов от 27 марта 2024 года с приложением, согласно которому осмотрен оптический диск, содержащий сведения о расчетных счетах ООО «Лукос» ИНН 

<

***>, открытых в АО «Альфа-Банк», предоставленный по запросу из АО «Альфа-Банк». При открытии данного оптического диск в разделе «Проводник» персонального компьютера обнаружено, что на указанном диске содержатся следующие папки и файлы: «выписки по счетам», «КБ 2.01 Банковская карточка», «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч (1)», «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета», «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта», «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ», «КБ 2.21 Регистрационные документы», «КБ 2.27 Учредительные документы». Далее следователем поочередно осуществлено открытие указанных папок и файлов. При открытии папки «выписки по счетам» в ней обнаружен один файл формата «xls», при открытии которого установлено, что он представляет собой выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «Лукос» за период времени 17 февраля 2021 года по 16 сентября 2021 года. Указанный документ распечатан и приобщен к протоколу осмотра. При открытии папки «КБ 2.01 Банковская карточка» в ней обнаружено два файла формата «pdf», при открытии которых установлено, что они представляют собой карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Лукос», расположенного по адресу: 

<

адрес>, с.к. адм. Зд., офис 13 этаж 1. В указанном документе содержится образец подписи, выполненной ФИО1 17 февраля 2021 года, а также образец оттиска печати ООО «Лукос». Указанные документы распечатаны и приобщены к протоколу осмотра. При открытии файла «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч (1)» установлено, что он представляет собой документ – подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» ООО «Лукос» ИНН 

<

***>, согласно которому ФИО1 (мобильный телефон +№) клиент банка подтверждает Банку наличие у уполномоченного лица Клиента в течение срока действия Соглашения полномочий на подписание и передачу в Банк по системе ЭД Клиента, используя электронную подпись. Указанный документ распечатан и приобщен к протоколу осмотра. При открытии файла «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета» установлено, что он представляет собой документ – подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг ООО «Лукос», согласно которому ФИО1 просит открыть счет в соответствии с Договором РКО и предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), указывает следующие учетные данные: логин – 89509294741, e-mail – lukos121@yandex.ru. Указанный документ распечатан и приобщен к протоколу осмотра. При открытии файла «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта» установлено, что он представляет собой документ – копию паспорта ФИО1 Указанный документ распечатан и приобщен к протоколу осмотра. При открытии файла «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ» установлено, что он представляет собой документ – решение № 1 единственного учредителя ООО «Лукос» от 08 февраля 2021 года, согласно которому ФИО1 приняла решение учредить в установленном законом порядке ООО «Лукос». Указанный документ распечатан и приобщен к протоколу осмотра. При открытии папки «КБ 2.21 Регистрационные документы» установлено, что она содержит один файл неизвестного формата, который по техническим причинам осмотреть не представилось возможным. При открытии папки «КБ 2.27 Учредительные документы» установлено, что она содержит три документа формата «pdf»: 1) свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «Лукос», согласно которому указанная организация поставлена на учет 12 февраля 2021 года; 2) устав ООО «Лукос»; 3) лист записи о внесении в единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица ООО «Лукос» ИНН 

<

***> от 12 февраля 2021 года. Указанные документы распечатаны и приобщены к протоколу осмотра. Осмотрена подшивка документов, предоставленная по запросу из ПАО АКБ «Авангард», содержащая сведения о расчетных счетах ООО «Лукос» ИНН 

<

***>. Указанная подшивка содержит следующие документы: 1) выписку по операциям на счете № ООО «Лукос» за период времени с 17 февраля 2021 года по 16 сентября 2021 года; 2) свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «Лукос», согласно которому указанная организация поставлена на учет 12 февраля 2021 года; 3) уведомление из федеральной службы государственной статистики в отношении ООО «Лукос»; 4) приказ № от 12 февраля 2021 года о вступлении в должность генерального директора ООО «Лукос» ФИО1; 5) копию паспорта ФИО1; 6) список участников и сведения о размере их долей в уставном капитале ООО «Лукос» ИНН 

<

***>, который содержит сведения о единственном участнике ФИО1; 6) договор аренды № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между ТОСПО и ООО «Лукос» в лице ФИО3 заключен договор аренды помещения по адресу: 

<

адрес>, лит. А; 7) акт приема-передачи помещений и имущества к договору аренды № от ДД.ММ.ГГГГ; 8) схема помещения; 9) заявление на открытие счета № на имя ООО «Лукос», согласно которому ФИО1 просит открыть расчетный счет в ПАО АКБ «Авангард», документ содержит подпись ФИО1; 10) условия рассчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в ПАО АКБ «Авангард», согласно которому, среди прочего, клиент обязан письменно уведомлять банк обо всех изменениях в своих реквизитах, адресах, телефонах, об изменениях в учредительных и регистрационных документах; об изменении в составе и подписях уполномоченных лиц и/или в их полномочиях по распоряжению счетом, об утрате или изменении печати (п. 4.3.12); 11) карточка с образцами подписей и оттиском печати от 17 февраля 2021 года, содержащая собственноручную подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «Лукос»; 12) соглашение от 17 февраля 2021 года, согласно которому, среди прочего, стороны в лице ПАО АКБ «Авангард» и ООО «Лукос» согласовали, что любой документ для распоряжения денежными средствами на счете должен быть подписан одной подписью любым лицом из числа лиц, указанных в карточке – ФИО1; 13) заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-банк», согласно которому ФИО1 просит подключить ее к системе «Авангард Интернет-банк», для подключения указывает номер мобильного телефона 

<

***>, адрес электронной почты lukos7121@yandex.ru; 14) соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций с использованием «Авангард Интернет-банк», который содержит собственноручную подпись ФИО1; 15) заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-банк» и акт приема-передачи от 17 февраля 2021 года, согласно которым ФИО1 предоставлены файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи, сертификат ключа подписи, которые ФИО1 обязуется, среди прочего, не передавать третьим лицам, хранить их в тайне, не допускать их использование и передачу третьим лицам; 16) заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-банк» и акт об использовании логина, согласно которому Банк предоставил ФИО1 логин – avg394606 и соответствующий ему пароль для работы в системе «Авангард Интернет-банк»; 17) акт приема-передачи Кэш-карты, согласно которому Банк передал ФИО1 кэш-карту с номером №; 18) анкета юридического лица – резидента ФИО1; 19) решение № 1 единственного учредителя ООО «Лукос» от 08 февраля 2021 года, согласно которому ФИО1 приняла решение учредить в установленном законом порядке ООО «Лукос»; 20) устав ООО «Лукос»; 21) лист записи о внесении в единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица ООО «Лукос» ИНН 

<

***> от 12 февраля 2021 года. Указанные документы хранятся в материалах уголовного дела. Осмотрен оптический диск, сведения о расчетных счетах ООО «Лукос» ИНН 

<

***>, открытых в ПАО «Сбербанк», предоставленный по запросу из ПАО «Сбербанк». При открытии данного оптического диск в разделе «Проводник» персонального компьютера, обнаружено, что на указанном диске содержаться следующие файлы: «NS_705503_

<

***>_20240320_info (1)», «VS_705502_40702810166000017230_20240320_info (1)», «СФЛ_

<

***> (1)». При открытии файла ««NS_705503_

<

***>_20240320_info (1)» установлено, что он представляет собой документ – справку, согласно которой для ООО «Лукос» в операционном подразделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> 17 февраля 2021 года был открыт расчетный счет №, дата закрытия счета 06 июля 2023 года. Указанный документ распечатан и приобщен к протоколу осмотра. При открытии файла «VS_705502_40702810166000017230_20240320_info (1)» установлено, что он представляет собой документ – выписку по операциям на счете №, открытым в ПАО «Сбербанк» для ООО «Лукос», согласно которой по указанному расчетному счету совершаются различные платежные операции от имени ФИО1 При открытии файла «СФЛ_

<

***> (1)» установлено, что он представляет собой документ – сведения о генеральном директоре ООО «Лукос» ИНН 

<

***> ФИО3, содержащие, в числе прочего, сведения о контактном номере мобильного телефона +№. (том 1 л.д. 142-203);

- протоколом осмотра предметов от 20 марта 2024 года с приложением, согласно которому осмотрен оптический диск, содержащий сведения по расчетным счетам ООО «Лукос» ИНН 

<

***>, предоставленный в следственный отдел по запросу из УФНС России по Тульской области. (том 1 л.д. 205-206);

- протоколом осмотра предметов от 07 апреля 2024 года с приложением, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «Лукос» по расчетным счетам №№, 40№, открытым в АО «Россельхозбанк», согласно которому, среди прочего, установлено, что ФИО1 были подписаны следующие документы: акт приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк» от 25 ноября 2021 года № 1, согласно которому банк передал, а Клиент (ФИО1) принял логин для идентификации Пользователя Клиента в системе «Мобильный банк» в целях подключения к системе «Мобильный банк» в количестве одной штуки, указанный документ содержит собственноручную подпись ФИО1; заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» от 25 ноября 2021 года; заявление о присоединении к единому сервисному договору, согласно которому ФИО1 в лице генерального директора ООО «Лукос» присоединяется к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк»; акт приема-передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета, согласно которому банк передал, а Клиент (ФИО1) приняла средства для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета, функциональный ключевой носитель в количестве одна штука, логин и пароль для аутентификации Клиента в личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP» на бумажном носителе. (том 1 л.д. 208-248, том 2 л.д. 1-44);

- протоколом осмотра предметов от 19 апреля 2024 года с приложением, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «Лукос» по расчетному счету №, открытому в АО «Райффайзенбанк». Среди прочего, установлено, что ФИО1 были подписаны следующие документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому Клиент (ФИО1) просит открыт в АО «Райффайзенбанк» расчетный счет и предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя в системе Банк-Клиент следующих уполномоченных лиц – ФИО1, с указание сведений о номере телефона 

<

***> и адресе электронной почты lukos7121@yandex.ru, указанные документ содержит собственноручную подпись ФИО1; заявление на подключение пользователей к системе Банк-Клиент АО «Райффайзенбанк», указанный документ содержит собственноручную подпись ФИО1 (том 2 л.д. 46-88);

- протоколом осмотра предметов от 16 апреля 2024 года с приложением, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «Лукос» по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк». В составе указанного юридического дела обнаружены следующие документы: 1) внутренняя опись документов, содержащихся в досье клиента – физического/юридического лица на 1 листе; 2) заявление о присоединении, согласно которому ООО «Лукос» в лице генерального директора ФИО1 заключило договор банковского счета с ПАО «Сбербанк», а также заключило Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) ПАО «Сбербанк» в заявлении содержится указание на абонентский номер мобильного телефона +№ и адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> Согласно п. 3 раздела 4 (подпись клиента) указанного документа, ФИО1 подтверждает достоверность сведений, содержащихся в настоящем заявлении, документах, предоставленных для открытия счета; 3) карточка с образцами подписей и оттиска печати от 17 февраля 2021 года, в которой содержится рукописная подпись владельца счета – ФИО1 и образец оттиска печати ООО «Лукос»; 4) внутренняя опись документов, содержащихся в досье клиента – физического/юридического лица на 1 листе; 5) заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, согласно которому ФИО1 просит внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы ДБО. (том 2 л.д. 90-101);

- копией договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в котором (п. 4.2.14) содержится информация о том, что в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты СИМ-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены СИМ-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк. (том 2 л.д. 108-123);

- копией договора банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк», согласно п. 3.3.10 договора которого, Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации – государственным органам и их должностным лицам. (том 2 л.д. 128-158);

- копией Условий дистанционного банковского обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент» / «Интернет-Клиент», согласно п. 6.1 которых программное обеспечение и СКЗИ (токены для доступа в личный кабинет системы Интернет-Банк), а также техническая документация, необходимые для функционирования ЦС ДБО и СКЗИ предоставляются клиенту во временное использование на срок действия договора о ДБО (дистанционном банковском обслуживании) и не могут быть переданы третьим лицам. (том 2 л.д. 164-169)

Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 полностью доказана совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что умысел ФИО1 был направлен именно на совершение отчуждения – сбыт другому лицу электронных средств. При этом ФИО1 осознавала, что сбываемые ею электронные средства по банковским счетам предназначаются и могут быть использованы именно для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО1, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств, а только тех электронных средств, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1, действуя с корыстной целью, являясь подставным учредителем и генеральным директором ООО «Лукос», действуя от имени Общества, открыла в нескольких банках счета, получила при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыла иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, ФИО1 реальную финансово-экономическую деятельность от имении ООО «Лукос» не осуществляла, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых ею счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ неправомерным приемом, выдачей, переводом денежных средств являются такие их прием, выдача, перевод, которые противоречат закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Сама ФИО1 пользоваться электронными средствами не собиралась, сразу передала их неустановленному лицу, не уведомив об этом надлежащим образом ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», АО «Райффайзенбанк».

Из показаний подсудимой ФИО1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что сотрудниками ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», АО «Райффайзенбанк» она был надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и предупреждена о недопустимости отчуждения другому лицу электронных средств.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как следует из материалов уголовного дела логин и пароль, переданные ФИО1 неустановленному лицу, предназначались для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, из чего следует, что электронные средства обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», АО «Райффайзенбанк» – ООО «Лукос» без ведома учредителя и генерального директора ФИО1 в обход используемых банком систем идентификации клиента.

Оформляя открытие расчетных счетов с системой дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 изначально действовала с целью сбыта электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в нарушение требований закона, то есть электронные средства изначально предназначались для их неправомерного использования.

Из показаний ФИО1 усматривается, что передавая электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она-ФИО1 преследовала корыстные цели вознаграждения за данные действия.

Согласно предъявленному ФИО1 обвинению эти действия нашли в представленных стороной обвинения доказательствах полное отражение. Считать, что перечисленные действия не являются преступными, оснований не усматривается.

Как следует из диспозиции статьи, в ней установлены предметы преступления, в том числе такие как электронные средства, к признанию которых предметами данного преступления является не их поддельность, а их предназначение для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

О том, что ФИО1 заведомо знала о неправомерности передачи предметов, установленных по делу, другому лицу, подтверждено как показаниями подсудимой, так и совокупностью представленных доказательств. 

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях ФИО1 стало оконченным с момента совершения ею инкриминируемых действий.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при расследовании уголовного дела судом не установлено.

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетелей являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетели не имеют никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимой.

Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетелей на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется. 

Присутствующие в показаниях свидетелей отдельные неточности являются несущественными, не касаются юридически значимых обстоятельств по делу, и не влияют на выводы суда о допустимости этих доказательств, а также на вывод о виновности подсудимой в инкриминируемом ей деянии.

Суд признает достоверными показания ФИО1, которые она давала в ходе предварительного расследования и которые были оглашены в судебном заседании. В ходе судебного следствия установлено, что протоколы допросов отвечают требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, получены без существенных нарушений норм процессуального права и с соблюдением прав и законных интересов подсудимой, а потому являются допустимыми доказательствами по делу.

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого ФИО1 деяния, указано, какие действия совершила подсудимая. Копия обвинительного заключения подсудимой вручена.

На основании вышеизложенного, доказательств, которые бы опровергли выводы суда о виновности подсудимой в совершении указанного преступления, не имеется.

Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимой, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

Действия подсудимой ФИО1 носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

Подсудимая, безусловно, осознавала и понимала цель и общественно-опасный характер совершаемых действий. 

На основании исследованных доказательств, показаний свидетелей судом достоверно установлено время и обстоятельства совершенного подсудимой ФИО1 преступления, конкретные действия подсудимой в реализации преступного умысла. 

Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимой отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимой, которые могли бы толковаться в ее пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий ФИО1 на менее тяжкий состав преступления не имеется. 

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой.

При назначении вида и размера наказания подсудимой суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, которая на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, являются в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, поскольку как усматривается из материалов уголовного дела действия ФИО1 в ходе предварительного расследования можно характеризовать как инициативные и направленные на сотрудничество с органами следствия в условиях, когда подсудимая предоставляет указанным органам значимую информацию, в том числе и ранее им не известную, дает правдивые и полные показания об обстоятельствах произошедшего, своей роли в содеянном, участвует в производстве следственных действий, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных сведений. 

В соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой, возраст и состояние здоровья матери подсудимой, состояние здоровья сестры подсудимой, являющейся инвалидом I группы. 

Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Проанализировав конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимой ФИО1, суд считает невозможным ее исправление путем назначения наиболее мягкого наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ – в виде принудительных работ.

Исходя из обстоятельств дела в совокупности с данными о личности подсудимой, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, суд считает целесообразным назначение ФИО1 более строгого наказания – в виде лишения свободы, что будет направлено на исправление подсудимой и восстановление справедливости.

При определении срока наказания суд учитывает наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а потому наказание ФИО1 должно быть назначено по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ – не более двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное им преступление.

При этом суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, совершенного ФИО1, а потому считает, что не имеется оснований для применения при назначении основного наказания ст. 64 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе смягчающие обстоятельства, суд приходит к мнению, что исправление подсудимой возможно без ее изоляции от общества, в связи с чем на основании ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание условным, но с возложением дополнительных обязанностей, которые способствовали бы исправлению подсудимой и усилению воспитательного эффекта наказания.

Кроме того, суд полагает, что имеются основания для не применения к подсудимой ФИО1 дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств. Подсудимая ФИО1 признала вину, как в ходе предварительного расследования уголовного дела, так и в судебном заседании, раскаялась в содеянном, имеет место наличие активного способствования расследованию преступления. Данную совокупность обстоятельств суд признает исключительной. 

Несмотря на отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд с учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую.

Исходя из того, что инкриминируемое ФИО1 преступление по настоящему уголовному делу было совершено ею в период времени с 17 февраля 2021 года по 19 сентября 2023 года, то есть до вынесения Пролетарским районным судом г. Тулы приговора от 27 ноября 2023 года, то при назначении наказания ФИО1, суд полагает необходимым руководствоваться правилами ч.5 ст. 69 УК РФ.

В соответствии с требованиями ч.5 ст. 69 УК РФ и разъяснениями, указанными в п. 35 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 ноября 2016 года № 55 «О судебном приговоре», если после вынесения приговора по делу будет установлено, что осужденный виновен еще и в другом преступлении, совершенном им до вынесения приговора суда по первому делу, то наказание назначается по совокупности преступлений по правилам ч.ч.2, 3 ст. 69 УК РФ. При этом в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору суда.

Данная норма закона не содержит какого-либо ограничения для ее применения в случае отбытия осужденным наказания по приговору по первому делу, поскольку при назначении наказания по правилам ч.5 ст. 69 УК РФ в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ. Вещественные доказательства в виде письменных материалов, дисков, находящихся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 ФИО13 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ч.1 ст. 62 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 06 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем полного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору Пролетарского районного суда г. Тулы от 27 ноября 2023 года, окончательно назначить ФИО1 ФИО14 наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 06 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа (по ч.1 ст. 187 УК РФ), и штрафа в доход государства в размере 20 000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 (один) год 06 (шесть) месяцев и возложением на этот срок на условно осужденную обязанностей являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, два раза в месяц для отчета о своем поведении, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

В соответствии с ч.2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Засчитать ФИО1 ФИО15 в окончательное наказание наказание, отбытое по приговору Пролетарского районного суда г. Тулы от 27 ноября 2023 года в виде оплаченного штрафа в размере 20 000 рублей.

Меру пресечения ФИО1 ФИО16 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: оптические диски, содержащие сведения о расчетных счетах, подшивки с документами, содержащими сведения о расчетных счетах, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств СО по Центральному району г. Тула СУ СК РФ по Тульской области, по вступлении приговора в законную силу – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г. Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий Ю.О. Матвеева