№1-179/2024(1-764/2023) 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Екатеринбург 21.02.2024

Ленинский районный суд г.Екатеринбурга в составе: председательствующего судьи Чащиной Т.С., 

с участием государственных обвинителей: Давлетяровой Ю.В., Попкова П.С., 

подсудимого ФИО1, защитника – адвоката Смирновой А.В., 

при секретаре судебного заседания Батуеве И.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, 

 г.р., 

<

...>, гражданина Российской Федерации, русским языком владеющего, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, не женатого, детей, иждивенцев не имеющего, со средним образованием, работающего в ООО 

<

данные изъяты> продавцом, ранее не судимого, 

в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ по данному уголовному делу не задерживался, избрана мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 173.2 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

Постановлением суда от 20.02.2024 прекращено уголовное преследование ФИО2 по ч.1 ст. 173.2 УК РФ, на основании п. 3 ч.1 ст. 24, п. 2 ч.1 ст. 27 УПК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования. 

ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В период с 25.02.2022 по 01.03.2022 включительно, ФИО1, руководствуясь единым преступным умыслом, достоверно зная, что в Обществе с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты> ИНН №, ОГРН № (далее - ООО 

<

данные изъяты> он является подставным лицом - учредителем и директором, то есть фактически не выполняет функции органа управления ООО 

<

данные изъяты> не ведет административно-хозяйственную, организационно-распорядительную, иную деятельность в данной организации, а также не имеет условий для ее осуществления, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях извлечения материальной выгоды, получив предложение от неустановленного лица об открытии банковских счетов для ООО 

<

данные изъяты>» в банковских организациях и последующей передаче неустановленному лицу банковских карт, являющихся электронными носителями информации, выпущенных при открытии расчетных счетов для ООО 

<

данные изъяты> а также о предоставлении сотрудникам банков, по указанию неустановленного лица, номера мобильного телефона и адреса электронной почты для получения на них логина, пароля и СМС-кодов, предназначенных для дистанционного управления расчетным счетом, которые, согласно статьи 3 Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, то есть, обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение. 

Так, 01.03.2022, в дневное время, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, прибыв по указанию неустановленного лица в Филиал «Екатеринбург» Акционерного общества Коммерческий банк «ЛОКО-Банк» (далее - АО КБ «ЛОКО-Банк»), расположенный по адресу 

<

...>, где осознавая, что после открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты> и предоставления третьему лицу доступа к банковской карте, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил уполномоченному сотруднику АО КБ «ЛОКО-Банк» – К. С.В., неосведомленной об истинных преступных намерениях ФИО1, документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, 

 года рождения, серии №, выданный 19.01.2016 Отделением УФМС России по Свердловской обл. в Тагилстроевском р-не г. Нижнего Тагила, и подал заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах АО КБ «ЛОКО-Банк» от 01.03.2022, указав номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

адрес> находящиеся в распоряжении неустановленного лица, необходимых для получения электронной ссылки для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет, посредством которого будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, не сообщая при этом вышеуказанному сотруднику АО КБ «ЛОКО-Банк», что он является подставным лицом в ООО 

<

данные изъяты> после чего, находясь по вышеуказанному адресу, получил от уполномоченного сотрудника АО КБ «ЛОКО-Банк» – К. С.В, подтверждающие документы об открытии в АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенном по адресу 

<

...>, для ООО 

<

данные изъяты> расчетного счета № №. 

Далее, 01.03.2022 в дневное время, ФИО1, находясь у дома № по проспекту Ленина в городе Екатеринбург, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, после выполнения вышеуказанных действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковских счетов и правилами дистанционного банковского обслуживания, а также положениями Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кода и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации СМС-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов, а также передачи оформленных документов на открытие банковского счета АО КБ «ЛОКО-Банк» № №, сбыл неизвестному электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств. 

01.03.2022, неустановленным сотрудником АО КБ «ЛОКО-Банк», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах АО КБ «ЛОКО-Банк» от 01.03.2022 номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты asx.83@bk.ru, находящиеся в распоряжении неустановленного в ходе следствия лица, были направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов.

Таким образом, в период с 25.02.2022 по 01.03.2022 включительно, ФИО1, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета организации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты> совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

адрес> при открытии 01.03.2022 расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> № № в АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенном по адресу 

<

...>, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов, и передачи 01.03.2022 у дома 38А по проспекту Ленина в городе Екатеринбург, неустановленному лицу доступа к счету № № АО КБ «ЛОКО-Банк», открытому на имя ООО 

<

данные изъяты>

Кроме того, 01.03.2022 в дневное время, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, прибыв по указанию неустановленного лица в дополнительный офис «Де Геннин» Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее - ПАО КБ «УБРиР»), расположенный по адресу 

<

...>, что после открытия расчетного счета для ООО «БИО ХОЛДИНГ» и предоставления третьему лицу доступа к банковской карте, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил уполномоченному сотруднику ПАО КБ «УБРиР» - ведущему специалисту по работе с юридическими лицами К. Ю.Р., неосведомленной об истинных преступных намерениях ФИО1, документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, 

 года рождения, серии №, выданный 

 года Отделением УФМС России по Свердловской обл. в Тагилстроевском р-не г. Нижнего Тагила, и подал заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания юридических лиц ПАО КБ «УБРиР» от 01.03.2022, указав номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящиеся в распоряжении неустановленного лица, необходимых для получения электронной ссылки для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет, посредством которого будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, не сообщая при этом вышеуказанному сотруднику ПАО КБ «УБРиР», что он является подставным лицом в ООО 

<

данные изъяты> после чего, находясь по вышеуказанному адресу, получил от уполномоченного сотрудника ПАО КБ «УБРиР» - ведущего специалиста по работе с юридическими лицами К. Ю.Р. подтверждающие документы об открытии в дополнительном офисе «Де Геннин» ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу 

<

...>, для ООО 

<

данные изъяты> расчетных счетов №№ №, а также получил с целью последующего сбыта банковскую карту ПАО КБ «УБРиР» №, выпущенную в рамках обслуживания расчетных счетов №№

Далее, 01.03.2022 в дневное время, ФИО1, находясь у дома 40 по улице Вильгельма де ФИО3 в городе Екатеринбург, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, после выполнения вышеуказанных действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковских счетов и правилами дистанционного банковского обслуживания, а также положениями Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кода и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации СМС-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №, с применением дистанционных банковских сервисов, а также передачи оформленных документов на открытие банковских счетов ПАО КБ «УБРиР» №, сбыл неизвестному электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковскую карту ПАО КБ «УБРиР» №, выпущенную в рамках обслуживания расчетных счетов №, тем самым сбыл неизвестному электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств. 

01.03.2022, точное время в ходе следствия не установлено, неустановленным сотрудником ПАО КБ «УБРиР», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении к условиям банковского обслуживания юридических лиц ПАО КБ «УБРиР» от 01.03.2022 номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящиеся в распоряжении неустановленного в ходе следствия лица, были направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №, с применением дистанционных банковских сервисов.

Таким образом, в период с 25.02.2022 по 01.03.2022 включительно, ФИО1, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетных счетов организации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты> совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> при открытии 01.03.2022 расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты> №, в ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу 

<

...>, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №, с применением дистанционных банковских сервисов, и передачи 01.03.2022 у дома 40 по улице Вильгельма де ФИО4 в городе Екатеринбург неустановленному лицу банковской карты ПАО КБ «УБРиР» № № выпущенной в рамках обслуживания расчетных счетов №№, открытых на имя ООО 

<

данные изъяты>

Кроме того, 01.03.2022 в дневное время, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, прибыв по указанию неустановленного лица в дополнительный офис № 7003/0503 Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее - ПАО «Сбербанк России»), расположенный по адресу 

<

...>, где осознавая, что после открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты> и предоставления третьему лицу доступа к банковской карте, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил уполномоченному сотруднику ПАО «Сбербанк России» - клиентскому менеджеру Г. В.С., неосведомленной об истинных преступных намерениях ФИО1, документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, 

 года рождения, серии №, выданный 

 года Отделением УФМС России по Свердловской обл. в Тагилстроевском р-не г. Нижнего Тагила, и подал заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания юридических лиц ПАО «Сбербанк России» от 01.03.2022, указав номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, находящиеся в распоряжении неустановленного лица, необходимых для получения электронной ссылки для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет, посредством которого будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, не сообщая при этом вышеуказанному сотруднику ПАО «Сбербанк России», что он является подставным лицом в ООО 

<

данные изъяты> после чего, находясь по вышеуказанному адресу, получил от уполномоченного сотрудника ПАО «Сбербанк России» - клиентского менеджера Г. В.С. подтверждающие документы об открытии в Свердловском отделении № 7003 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу 

<

...>, для ООО 

<

данные изъяты> расчетного счета № №, а также получил с целью последующего сбыта доступ к банковской карте ПАО «Сбербанк России» без пластикового носителя, выпущенной в рамках обслуживания счета № №. 

Далее, 01.03.2022, в дневное время, ФИО1, находясь у дома 31 по улице Малышева в городе Екатеринбург, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, после выполнения вышеуказанных действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковских счетов и правилами дистанционного банковского обслуживания, а также положениями Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кода и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации СМС-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов, а также передачи оформленных документов на открытие банковского счета ПАО «Сбербанк России» № №, сбыл неизвестному электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковскую карту ПАО «Сбербанк России» без пластикового носителя, выпущенную в рамках обслуживания счета № №, тем самым сбыл неизвестному электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств. 

01.03.2022, неустановленным сотрудником ПАО «Сбербанк России», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении к условиям банковского обслуживания юридических лиц ПАО «Сбербанк России» от 01.03.2022 номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, находящиеся в распоряжении неустановленного в ходе следствия лица, были направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов.

Таким образом, в период с 25.02.2022 по 01.03.2022 включительно, ФИО1, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета организации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты> совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> при открытии 01.03.2022 расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» № № в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу 

<

...>, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов, и передачи 01.03.2022 у дома 31 по улице Малышева в городе Екатеринбург неустановленному лицу доступа к банковской карте ПАО «Сбербанк России» без пластикового носителя, выпущенной в рамках обслуживания расчетного счета №, открытого на имя ООО 

<

данные изъяты>

Кроме того, 01.03.2022 в дневное время, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, прибыв по указанию неустановленного лица в Филиал Публичного акционерного общества «Банк УРАЛСИБ» (далее - ПАО «Банк УРАЛСИБ»), расположенный по адресу 

<

...>, где осознавая, что после открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты> предоставления третьему лицу доступа к банковской карте, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил уполномоченному сотруднику ПАО «Банк УРАЛСИБ» – операционисту А. Л.М., неосведомленной об истинных преступных намерениях ФИО1, документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, 

 года рождения, серии №, выданный 

 года Отделением УФМС России по Свердловской обл. в Тагилстроевском р-не г. Нижнего Тагила, и подал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «Банк УРАЛСИБ» от 01.03.2022, указав номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, находящиеся в распоряжении неустановленного лица, необходимых для получения электронной ссылки для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет, посредством которого будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, не сообщая при этом вышеуказанному сотруднику ПАО «Банк УРАЛСИБ», что он является подставным лицом в ООО 

<

данные изъяты> после чего, находясь по вышеуказанному адресу, получил от уполномоченного сотрудника ПАО «Банк УРАЛСИБ» – операциониста ФИО5 подтверждающие документы об открытии в ПАО «Банк УРАЛСИБ», расположенном по адресу 

<

...>, для ООО 

<

данные изъяты> расчетных счетов №№, а также получил с целью последующего сбыта банковскую карту ПАО «Банк УРАЛСИБ» №, выпущенную в рамках обслуживания расчетного счета №. 

Далее, 01.03.2022 в дневное время, ФИО1, находясь у дома 15 по улице Розы Люксембург в городе Екатеринбург, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, после выполнения вышеуказанных действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковских счетов и правилами дистанционного банковского обслуживания, а также положениями Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кода и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации СМС-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №, с применением дистанционных банковских сервисов, а также передачи оформленных документов на открытие банковских счетов ПАО «Банк УРАЛСИБ» №, сбыл неизвестному электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковскую карту ПАО «Банк УРАЛСИБ» №, выпущенную в рамках обслуживания расчетного счета №, тем самым сбыл неизвестному электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств. 

01.03.2022 неустановленным сотрудником ПАО «Банк УРАЛСИБ», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «Банк УРАЛСИБ» от 01.03.2022 номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящиеся в распоряжении неустановленного лица, были направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №, с применением дистанционных банковских сервисов.

Таким образом, в период с 25.02.2022 по 01.03.2022 включительно, ФИО1, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетных счетов организации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты>», совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> при открытии 01.03.2022 расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты> № в ПАО «Банк «УРАЛСИБ», расположенном по адресу 

<

...>, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №№, с применением дистанционных банковских сервисов, и передачи 01.03.2022 у дома 15 по улице Розы Люксембург в городе Екатеринбург неустановленному лицу банковской карты ПАО «Банк «УРАЛСИБ» №, выпущенной в рамках обслуживания счета № №, открытого на имя ООО 

<

данные изъяты>

Кроме того, 01.03.2022 в дневное время, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, прибыв по указанию неустановленного лица в офис Акционерного общества «Альфа-Банк» в городе Екатеринбурге (далее - АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу 

<

...>, где осознавая, что после открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты> и предоставления третьему лицу доступа к банковской карте, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил уполномоченному сотруднику АО «Альфа-Банк» – старшему менеджеру по развитию отношений с партнерами Х. Л.Н., неосведомленной об истинных преступных намерениях ФИО1, документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, 

 года рождения, серии №, выданный 

 года Отделением УФМС России по Свердловской обл. в Тагилстроевском р-не г. Нижнего Тагила, и подал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 01.03.2022, указав номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, находящиеся в распоряжении неустановленного лица, необходимых для получения электронной ссылки для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет, посредством которого будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, не сообщая при этом вышеуказанному сотруднику АО «Альфа-Банк», что он является подставным лицом в ООО 

<

данные изъяты> после чего, находясь по вышеуказанному адресу, получил от уполномоченного сотрудника АО «Альфа-Банк» – старшего менеджера по развитию отношений с партнерами Х. Л.Н, подтверждающие документы об открытии в АО «Альфа-Банк» в городе Екатеринбурге, расположенном по адресу 

<

...>, для ООО 

<

данные изъяты> расчетного счета №, а также получил с целью последующего сбыта банковскую карту АО «Альфа-Банк», выпущенную в рамках обслуживания расчетного счета №

Далее, 01.03.2022 в дневное время, ФИО1, находясь у дома 17 по улице Максима Горького в городе Екатеринбург, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, после выполнения вышеуказанных действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковских счетов и правилами дистанционного банковского обслуживания, а также положениями Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кода и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации СМС-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов, а также передачи оформленных документов на открытие банковского счета АО «Альфа-Банк» № №, сбыл неизвестному электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковскую карту АО «Альфа-Банк», выпущенную в рамках обслуживания счета № №, тем самым сбыл неизвестному электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В период с 01.03.2022 по 02.03.2022 включительно, неустановленным сотрудником АО «Альфа-Банк», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, на указанные последним в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от 01.03.2022 номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящиеся в распоряжении неустановленного лица, были направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов.

Таким образом, в период с 25.02.2022 по 02.03.2022 включительно, ФИО1, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета организации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты> совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> при открытии 01.03.2022 расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> № № в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу 

<

...>, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № №, с применением дистанционных банковских сервисов, и передачи 01.03.2022 у дома 17 по улице Максима Горького в городе Екатеринбург неустановленному лицу банковской карты АО «Альфа-Банк», выпущенной в рамках обслуживания расчетного счета № №, открытого на имя ООО 

<

данные изъяты>

Кроме того, 01.03.2022 в дневное время, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, прибыв по указанию неустановленного лица в торговый центр «Пассаж», расположенный по адресу 

<

...>, где осознавая, что после открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты> и предоставления третьему лицу доступа к банковской карте, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил уполномоченному выездному сотруднику Публичного Акционерного Общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее - ПАО Банк «ФК Открытие») – координатору дистанционного открытия счетов ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО6, неосведомленной об истинных преступных намерениях ФИО1, документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, 

 года рождения, серии 

, выданный 

 Отделением УФМС России по Свердловской обл. в Тагилстроевском р-не г. Нижнего Тагила, и подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО 

<

данные изъяты> в ПАО Банк «ФК Открытие» от 01.03.2022, указав номер мобильного телефона №, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты> находящиеся в распоряжении неустановленного лица, необходимых для получения электронной ссылки для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет, посредством которого будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, не сообщая при этом вышеуказанному сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие», что он является подставным лицом в ООО 

<

данные изъяты> после чего, находясь по вышеуказанному адресу, получил от уполномоченного выездного сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» – координатора дистанционного открытия счетов ФИО6 подтверждающие документы об открытии в ПАО Банк «ФК Открытие» в городе Ханты-Мансийске, расположенном по адресу 

<

...>, для ООО 

<

данные изъяты> расчетных счетов №, а также получил с целью последующего сбыта банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие» №, выпущенную в рамках обслуживания расчетных счетов №. 

Далее, 01.03.2022 в дневное время, ФИО1, находясь у дома 9 по улице Вайнера в городе Екатеринбург, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, после выполнения вышеуказанных действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковских счетов и правилами дистанционного банковского обслуживания, а также положениями Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кода и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации СМС-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №, с применением дистанционных банковских сервисов, а также передачи оформленных документов на открытие банковских счетов ПАО Банк «ФК Открытие» №, сбыл неизвестному электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие», выпущенную в рамках обслуживания счетов №, тем самым сбыл неизвестному электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В период с 01.03.2022 по 03.03.2022 включительно, неустановленным сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО 

<

данные изъяты> в ПАО Банк «ФК Открытие» от 01.03.2022 номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

адрес> находящиеся в распоряжении неустановленного лица, были направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №№ №, с применением дистанционных банковских сервисов.

Таким образом, в период с 25.02.2022 по 03.03.2022 включительно, ФИО1, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетных счетов организации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты> совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> при открытии 01.03.2022 расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты>» № в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу 

<

...>, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами №, с применением дистанционных банковских сервисов, и передачи 01.03.2022 у дома 9 по улице Вайнера в городе Екатеринбург неустановленному лицу банковской карты ПАО Банк «ФК Открытие» №, выпущенной в рамках обслуживания расчетных счетов №, открытых на имя ООО 

<

данные изъяты>

Кроме того, 01.03.2022 в дневное время, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, прибыв по указанию неустановленного лица в торговый центр «Пассаж», расположенный по адресу 

<

...>, где осознавая, что после открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты> и предоставления третьему лицу доступа к банковской карте, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил уполномоченному выездному сотруднику Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее - АО «Райффайзенбанк») – старшему менеджеру по привлечению клиентов малого и микро бизнеса ФИО7, неосведомленной об истинных преступных намерениях ФИО1, документ, удостоверяющий его (ФИО1) личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, 

 года рождения, серии №, выданный 

 года Отделением УФМС России по Свердловской обл. в Тагилстроевском р-не г. Нижнего Тагила, и подал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 01.03.2022, указав номер мобильного телефона №, а также адрес электронной почты 

<

адрес>, находящиеся в распоряжении неустановленного лица, необходимых для получения электронной ссылки для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет, посредством которого будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, не сообщая при этом вышеуказанному сотруднику АО «Райффайзенбанк», что он является подставным лицом в ООО 

<

данные изъяты> после чего, находясь по вышеуказанному адресу, получил от уполномоченного выездного сотрудника АО «Райффайзенбанк» – старшего менеджера по привлечению клиентов малого и микро бизнеса ФИО7 подтверждающие документы об открытии в Уральском филиале АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу 

<

...>, для ООО «

<

данные изъяты>» расчетного счета № № а также получил с целью последующего сбыта банковскую карту АО «Райффайзенбанк» № №, выпущенную в рамках обслуживания расчетного счета № №

Далее, 01.03.2022 в дневное время, ФИО1, находясь у дома 9 по улице Вайнера в городе Екатеринбург, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, после выполнения вышеуказанных действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковских счетов и правилами дистанционного банковского обслуживания, а также положениями Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кода и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации СМС-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом №, с применением дистанционных банковских сервисов, а также передачи оформленных документов на открытие банковского счета АО «Райффайзенбанк» №, сбыл неизвестному электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банковскую карту АО «Райффайзенбанк» №, выпущенную в рамках обслуживания счета № №, тем самым сбыл неизвестному электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В период с 01.03.2022 по 04.03.2022 включительно, неустановленным сотрудником АО «Райффайзенбанк», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, на указанные последним в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 01.03.2022 номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

адрес>, находящиеся в распоряжении неустановленного лица, были направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом № № с применением дистанционных банковских сервисов.

Таким образом, в период с 25.02.2022 по 04.03.2022 включительно, ФИО1, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета организации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты> совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания номера мобильного телефона № и адреса электронной почты 

<

адрес> при открытии 01 марта 2022 года расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> № в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу 

<

...>, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом №, с применением дистанционных банковских сервисов, и передачи 01.03.2022 у дома 9 по улице Вайнера в городе Екатеринбург неустановленному лицу банковской карты АО «Райффайзенбанк» №, выпущенной в рамках обслуживания расчетного счета №, открытого на имя ООО 

<

данные изъяты>

Кроме того, 01.03.2022 в дневное время, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, прибыв по указанию неустановленного в ходе следствия лица в территориальный офис «Екатеринбургский» Публичного акционерного общества «РОСБАНК» (далее - ПАО «РОСБАНК»), расположенный по адресу 

<

...>, где осознавая, что после открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты> и предоставления третьему лицу доступа к банковской карте, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил уполномоченному сотруднику ПАО «РОСБАНК» - главному менеджеру по работе с партнерами ФИО8, неосведомленному об истинных преступных намерениях ФИО1, удостоверяющий его (ФИО1) личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, 

 года рождения, серии №, выданный 

 года Отделением УФМС России по Свердловской обл. в Тагилстроевском р-не г. Нижнего Тагила, и подал заявление - оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от 01.03.2022, указав номер мобильного телефона №, а также адрес электронной почты 

<

адрес> находящиеся в распоряжении неустановленного лица, необходимых для получения электронной ссылки для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет, посредством которого будет производиться подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, не сообщая при этом вышеуказанному сотруднику ПАО «РОСБАНК», что он является подставным лицом в ООО 

<

данные изъяты> после чего, находясь по вышеуказанному адресу, получил от уполномоченного сотрудника ПАО «РОСБАНК» - главного менеджера по работе с партнерами ФИО8 подтверждающие документы об открытии в территориальном офисе «Екатеринбургский» ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу 

<

...>, для ООО 

<

данные изъяты> расчетного счета № №, а также с целью сбыта, оставил заявку на выпуск и изготовление банковской карты ПАО «РОСБАНК» в рамках обслуживания счета №. 

В период с 01.03.2022 по 03.03.2022 включительно, неустановленным сотрудником ПАО «РОСБАНК», неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, на указанные последним в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от 01.03.2022 номер мобильного телефона №, а также адрес электронной почты 

<

адрес>, находящиеся в распоряжении неустановленного лица, были направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом №, с применением дистанционных банковских сервисов.

Далее, в период с 01.03.2022 по 21.03.2022, ФИО1, находясь в неустановленном месте на территории города Екатеринбург, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, после выполнения вышеуказанных действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковских счетов и правилами дистанционного банковского обслуживания, а также положениями Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона Российской Федерации от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кода и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации СМС-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом №, с применением дистанционных банковских сервисов, а также передачи оформленных документов на открытие банковского счета ПАО «РОСБАНК» №, сбыл неизвестному электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, а также подписал изготовленную при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах доверенность ООО 

<

данные изъяты>» от 03.03.2022, на основании которой 21.03.2022 банковская карта ПАО «РОСБАНК» № была получена доверенным лицом - ФИО9, неосведомленной об истинных преступных намерениях ФИО1, в территориальном офисе «Екатеринбургский» ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу 

<

...>, для последующей ее передачи при неустановленных обстоятельствах, неустановленному лицу, тем самым сбыл неизвестному электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период с 25.02.2022 по 21.03.2022 включительно, ФИО1, являясь подставным лицом - директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетного счета организации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты> совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания абонентского номера № и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> при открытии 01.03.2022 расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> № № в территориальном офисе «Екатеринбургский» ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу 

<

...>, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом №, с применением дистанционных банковских сервисов, и передачи 21.03.2022 в указанном офисе ПАО «РОСБАНК» неустановленному лицу банковской карты ПАО «РОСБАНК» №, выпущенной в рамках обслуживания расчетного счета №, открытого на имя ООО 

<

данные изъяты>

За совершение вышеуказанных незаконных действий, ФИО1 получил от неустановленного лица, денежное вознаграждение на общую сумму 3 000 рублей 00 копеек.

В судебном заседании 25.01.2024 подсудимый ФИО1 пояснил, что обвинение ему понятно, вину признает полностью. Когда его по инкриминируемым обстоятельствам вызвала налоговая служба, он явился, дал пояснения, в последующем являлся по вызову следователя. 

Инкриминируемые действия совершил из-за нехватки денежных средств. ФИО10, который в настоящее время скончался, предложил ему в г. Екатеринбурге открыть банковские счета, он (ФИО2) предоставлял ему свой паспорт, на него открывалось общество с ограниченной ответственностью, оформлялась печать, электронная подпись, электронная почта, деятельностью общества он не занимался и не мог этого делать. В г. Екатеринбурге он посещал кредитные организации, подписывал большое количество документов, оформлялись банковские карты. Банков было несколько, в настоящее время помнит «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Росбанк», остальные не помнит. Все банковские карты он передавал Михаилу, за это получил 3 000 рублей. 

В период следствия ФИО1 показал, что примерно в конце января или в начале февраля 2022 года, после того как он приехал из командировки, работая вахтой, он нуждался в денежных средствах, и по этой причине он пошел по адресу ул. Металлургов, 12 в магазин «Пятерочка», где работал его знакомый 

<

данные изъяты> (41 год), который скончался в августе 2022 года. У 

<

данные изъяты> он хотел занять денежные средства, но 

<

данные изъяты> ему сказал, что у него денег нет, но он может его свести с людьми, которые платят денежные средства за то, что люди соглашаются и на них оформляют фирмы и открывают счета в банках на данные фирмы, он согласился. По договоренности с 

<

данные изъяты> предоставил свои документы (паспорт и СНИЛС), передал 

<

данные изъяты> который сфотографировал документы и отправил неизвестному. Далее по указанию неизвестного лица он прибыл в г. Екатеринбург, взял документы. Он самостоятельно доехал до города Екатеринбург, по указанию 

<

данные изъяты> доехал к ТЦ «Пассаж», он позвонил 

<

данные изъяты> и они с ним встретились. 

<

данные изъяты> возрастом около 35 лет, ростом около 165 см, плотного телосложения, волосы короткие темно-русые, был одет в синие джинсы, темную куртку, на лице была медицинская маска, по этой причине его черт лица он описать не может, его при встрече он узнать не сможет. Далее по указанию 

<

данные изъяты> он доехал до «Альфа банка», для получения и оформления документов, в отделение банка, он подписал предоставленный пакет документов, молодой человек сфотографировал его с паспортом в руках. Выйдя их банка он позвонил 

<

данные изъяты> и он опять ему (ФИО1) вызвал такси, какая машина он не помнит, на данном такси он доехал до ТЦ «Пассаж», где его ожидал 

<

данные изъяты>. 

<

данные изъяты> ему сказал, что ему нужно будет проехать в какой-то офис для оформления на его (ФИО1) имя электронно-цифровой подписи (далее ЭЦП), 

<

данные изъяты> сообщил ему адрес офиса, сейчас он его не помнит, но он находится примерно в 20 минутах ходьбы от ТЦ «Пассаж» в городе Екатеринбург, а также 

<

данные изъяты> дал ему флеш-карту. Он прошел по указанному 

<

данные изъяты> адресу в офис, он передал свой паспорт, СНИСЛ и ИНН, после этого специалист оформил документы, он их подписал, потом специалист ему обратно отдал флеш-карту. Далее обратно вернулся к 

<

данные изъяты> и передал ему флеш-карту с ЭЦП на его имя, за это 

<

данные изъяты> заплатил ему денежные средства. 

<

данные изъяты> ему сообщил, что сейчас на его имя оформят фирму, какую именно фирму он не говорил, а потом нужно будет еще приехать в Екатеринбург, чтобы открыть в банках счета на данную фирму, получить банковские карты и передать их 

<

данные изъяты>, за это 

<

данные изъяты> обещал ему заплатить еще денег, он согласился. ООО 

<

данные изъяты>» было зарегистрировано на его имя за денежное вознаграждение, которое он получил от 

<

данные изъяты>. Где было расположено ООО 

<

данные изъяты> а также какую деятельность оно осуществляло, он пояснить не может, ему это не известно. К финансово-хозяйственной деятельности указанной организации он никогда и никакого отношения не имел. Через некоторое время ему опять позвонил 

<

данные изъяты> и сказал, что нужно опять приехать в город Екатеринбург, он приехал уже сам в город Екатеринбург за свои денежные средства, 

<

данные изъяты> передал пакет документов, согласно которым он числился директором ООО 

<

данные изъяты> как ему сказал 

<

данные изъяты>, он должен говорить, что он директор данной фирмы, что офис фирмы располагается по адресу город 

<

адрес> номер офиса он не помнит, так же 

<

данные изъяты> ему сказал, чтобы он говорил, что данная фирма занимается продажей автозапчастей. По приезду в город Екатеринбург по указанию 

<

данные изъяты> он посетил несколько отделений банков, сотрудники банков давали ему на подпись различные документы. В отделении банков он открывал счета на ООО 

<

данные изъяты> За данную поездку в город Екатеринбург он от Михаила получил 3 000 рублей наличными. Обозрев представленное юридическое дело ООО 

<

данные изъяты> (ИНН №), показал, что предъявленные ему документы на открытие расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты> в банке «ЛОКО-Банк», он подписал собственноручно от своего имени 01.03.2022, находясь в городе Екатеринбург по просьбе неизвестного ему мужчины по имени «

<

данные изъяты>». Расчетные счета в банках были им открыты за денежное вознаграждение, полученное им от 

<

данные изъяты>, в общей сумме 3000 рублей. Указанные денежные средства 

<

данные изъяты> ему передал 01.03.2022, когда им были открыты расчетные счета ООО 

<

данные изъяты> во всех указанных банковских организациях. При открытии расчетных счетов, он называл работникам банков сообщенные ему 

<

данные изъяты> номер телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

адрес>, которыми он сам лично никогда не пользовался. Он не исключает, что при открытии счетов, работники банков говорили ему о том, что он не имеет право передавать третьим лицам полученные им банковские карты, а также логин и пароль для дистанционного доступа к расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты> Он понимал, что получая банковские карты, а также дистанционный доступ к расчетным счетам организации, он не имел права передавать их для использования кому-либо. Оформленные в банках и при встречах с менеджерами банков документы, составленные по поводу открытия банковских счетов, а также полученные им банковские карты, он передавал 

<

данные изъяты> сразу после выхода из офиса банка, либо из ТЦ «Пассаж» в г. Екатеринбург, где он встречался с менеджерами нескольких банков. Дистанционные доступы к указанным расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты> а также полученные им банковские карты, были сразу переданы после получения 

<

данные изъяты>. Никакие банковские операции по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты> он никогда лично не совершал. В содеянном раскаивается. 

21.11.2023 в ходе допроса ФИО1 подтвердил, что подписывал предоставленные ему документы на открытие расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты> в банках «ЛОКО-Банк», «УБРиР», «Сбербанк России», «Уралсиб», «Альфа-Банк», «Открытие», «Райффайзенбанк», «Росбанк». (т.4 л.д.211-216, 221-225)

Оглашенные показания ФИО1 подтвердил. Также показал, что действовал добровольно, выводы он сделал, очень переживает по поводу произошедшего. 

Показал, что мог подписать доверенность от 03.03.2022 на имя 

<

данные изъяты>. (т. 3 Л.д. 3), он подписывал много документов, подпись похожа на его. 

По характеризующим данным показал, что ограничений к труду у него нет, проживает с бабушкой, оказывает близким родственникам помощь, наркотические средства не потребляет, несколько месяцев не употребляет алкоголь. В настоящее время его доход оставляет около 25 000 – 30 000 рублей в месяц. 

Вина подсудимого по ч.1 ст. 187 УК РФ также подтверждается следующими доказательствами: 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО11 следует, что ФИО2 ее внук, опыт руководящих должностей, навыки ведения бухгалтерского учета, ФИО1 не имеет. ООО 

<

данные изъяты> ей не знакомо, какое отношение ФИО1 имеет к ООО 

<

данные изъяты>», ей не известно. С апреля 2023 года внук перестал употреблять алкогольные напитки, устроился на работу. (т.4 л.д.182-183)

Из оглашенных показаний свидетеля 

<

данные изъяты> следует, что состоит в должности ведущего специалиста отдела внутреннего контроля Центра собственной безопасности ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». Банк осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и ИП. Порядок открытия и обслуживания расчетных счетов в Банке следующий. При открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило - руководитель предприятия, обращается в отделение Банка и предоставляет необходимые документы, а именно: учредительные документы, решения участника, заявление на открытие счета, паспорт и др. документы. Специалист Банка проверяет соответствие представленных документов согласно законодательству РФ и внутренним банковским документам. Направляет документы на согласование Службой безопасности Банка. При отсутствии препятствий с клиентом заключается договор банковского обслуживания, заполняется карточка образцов подписи и печати. Если договор банковского обслуживания заключается не в офисе Банка, а при так называемом «выездном открытии счета», то клиент дополнительно фотографируется с паспортом и договором банковского обслуживания в руках. Выездное открытие счета может осуществляться, как правило, по желанию клиента, для его удобства, встречи проводятся в общественных местах: кафе, административных зданиях и тому подобное. После оформления документов сканы всех документов, фотографии паспорта и клиента заносятся в Программное обеспечение Банка, оригиналы хранятся в юридическом деле. К системе дистанционного банковского обслуживания счетов юридические лица могут быть подключены по их заявлению. С клиентом составляется соответствующий договор и предоставляется ЭЦП (электронная цифровая подпись) на USB-токене, в виде флеш-карты, которая выдается банком, только лицу подавшему заявление на получение ЭЦП, третьим лицам ЭЦП не передается. Кроме этого, при подключении к системе Интернет-банка клиент вместо получения ЭЦП на USB-токене («усиленная ЭЦП»), может оформить АСП - аналог собственноручной подписи («простая ЭЦП»). В таких случаях клиент указывает свой абонентский номер телефона, на который от банка будут в последующем приходить СМС-сообщения с кодами, при вводе которых операция по счету считается одобренной клиентом. При этом клиент находится в системе Интернет-банка на сайте банка и вводит коды из СМС-сообщений в специальные графы и может работать на любом компьютере, ноутбуке. При подключении к дистанционному банковскому обслуживанию клиент имеет право и возможность давать поручения банку о переводе денежных средств со своих счетов дистанционно, с использованием специальных кодов для АСП, которые высылаются банком при проведении операции. А при работе с ЭЦП на USB-токене, в виде флеш-карты, не нужны отдельные коды через СМС-сообщения. При работе с ЭЦП клиент самостоятельно управляет движением денежных средств по своим расчетным счетам. В обоих случаях при входе в Интернет-банк клиент вводит свои логин и пароль, придуманные им еще при первоначальном входе в Интернет-банк - после заключения договора об обслуживании счета через Интернет-банк. Клиент может указать в заявлении на открытие счета и подключении к системе Интернет-банк доверенное им лицо, которое может распоряжаться движением денежных средств по счету. Кроме того, клиент без согласования с банком может доверить лицу просмотр операций по расчетному счету. Если лицо имеет доступ к просмотру операций по расчетному счету без права подписания документов, то это лицо заходит в систему Интернет-банка Light под паролем, который был создан лицом с правом подписи документов, то есть при первоначальном подключении к системе Интернет-банк. После чего, на привязанный абонентский номер приходит от Банка одноразовый код подтверждения, при вводе которого происходит доступ к расчетному счету, где данное лицо без права подписи документов может просматривать информацию по счету и формировать платежные документы, но подписать их не может, для этого нужен ключ электронного доступа - USB-токен с правом подписания документов. Например, лицом без права подписания документов по расчетному счету может быть бухгалтер. Клиент Банка при открытии счета и получении ЭЦП на USB-токене, либо по системе АСП, расписывается в договоре в том, что «С условиями использования интернет-банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным». Данный Регламент обязывает клиента: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом. Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо Клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе». В заявлениях на открытие расчетных счетов и подключения их к системе Интернет- банка может быть не указан номер USB-токена, так как это не регламентировано внутренними банковскими документами. Программное обеспечение серверов банка считывает информацию не по номеру USB-токена, а по коду его первоначального подключения. Но при этом номер USB-токена тоже автоматически фиксируется, т.к. все они банковские. В заявлениях на открытие расчетных счетов и подключения их к системе Интернет-банка, если в графе «Подписание документов» отсутствует указание о выборе клиента: АСП или USB-токен, значит клиент подписывал документы по системе АСП. По системе Интернет-банк клиент может работать удаленно, т.е. если USB-токен подключен к одному компьютеру или ноутбуку, и эти устройства по системе удаленного доступа подключены к другому компьютеру, то с того компьютера так же можно управлять счетом клиента - совершать необходимые операции. Необходимо лишь знать привязанные к конкретному Интернет-банку логин и пароль. Указанные им данные правила использования Интернет-банка, в основном, едины для всех банков Российской Федерации, т.к. основаны на нормативных документах Центробанка России и Российском законодательстве. В банках могут устанавливаться только свои тарифы на открытие счетов и использование Интернет-банка, и какие-то свои нюансы, программы этого обслуживания. По открытию банковского счета в ПАО КБ «УБРиР» ООО 

<

данные изъяты> ИНН №, изучив документы, может пояснить следующее. 01.03.2022 в Дополнительный офис «Де Геннин», расположенный по адресу: 

<

...>, обратился для банковского обслуживания директор ООО 

<

данные изъяты> ФИО1. В тот же день, 01.03.2022, сотрудником дополнительного офиса Банка 

<

данные изъяты> (в настоящее время из Банка уволилась) организации был открыт расчетный счет № и корпоративный расчетный счет №. К счетам по заявлению клиента была выпущена и привязана корпоративная карта №. По заявлению клиента к счету был подключен Интернет-банк Light, использование интернет-банка (подписание документов оформлено через АСП). ФИО1 был разъяснен порядок пользования интернет -банком. Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону № и электронной почте 

<

адрес>. В соответствии с вышеуказанным Регламентом ФИО1 расписался в том, что обязуется: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо Клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе». При открытии расчетного счета сотрудник Банка обязан соблюдать так называемый «входной контроль» при проверке клиента: внешний вид, достаточные ответы о виде деятельности предприятия и необходимости открытия счета, в том числе наличие с клиентом посторонних, вызывающих подозрение, третьих лиц. В связи с тем, что счет в итоге был открыт, следовательно, оснований у сотрудника Банка в отказе открытия счета не имелось. (т.3 л.д.102-105)

Допрошенный в качестве свидетеля 

<

данные изъяты> показал, что является специалистом управления безопасности ПАО «Сбербанк России», подтвердил, что ФИО1 обращался в банк как руководитель ООО 

<

данные изъяты> обрщался для открытия расчетного счета, предоставлял паспорт, документы на юридическое лицо, предоставил адрес электронной почты, номер телефона. В дальнейшем документы предоставлялись следователю. До открытия банковского счета разъясняются правила и условия банковского обслуживания, предупреждался, что нельзя передавать третьим лица сведения электронные средства, банковскую карту. 

Из оглашенных показаний свидетеля 

<

данные изъяты>. следует, что ФИО1 предоставил необходимые документы для открытия расчетных счетов для ООО 

<

данные изъяты>. ФИО1 для идентификации предоставил паспорт гражданина РФ. Также ФИО1 в установленном порядке были подписаны все необходимые документы и заявления. При составлении банковских документов был указан номер телефона +№, а также адрес электронной почты 

<

адрес> Затем, после проверки всех документов 01.03.2023 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», произведено открытие расчетных счетов №№ № для ООО 

<

данные изъяты> по адресу 

<

...>. Корпоративная мгновенная банковская карта № была выдана к корпоративному банковскому счету №. ФИО1 при открытии счета был предупрежден о недопущении передачи 3-м лицам логина и пароля для удаленного доступа в интернет-банке и обязанности, предусмотренные КБО. (т.3 л.д.223-226)

Из оглашенных показаний свидетеля 

<

данные изъяты> следует, что она старший менеджер по развитию отношений с партнерами АО «Альфа-Банк» в г. Екатеринбурге. Ознакомившись с юридическим делом, по поводу открытия расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> (ИНН №) в АО «Альфа-Банк», единственным учредителем и директором которого является ФИО1, может пояснить, что, скорее всего, в банк поступила электронная заявка на открытие счета (оформляется через сайт банка). Встреча с клиентом происходила 01.03.2022 в офисе банка, по ул. Горького, 17 в г. Екатеринбург. Перед открытием счета менеджер в обязательном порядке разъясняет каждому клиенту правила банковского обслуживания в АО «Альфа-Банк» и тарифы банка. 01.03.2022 на встрече с ФИО1 было подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», которое было подписано ФИО1 (поставлена печать ООО 

<

данные изъяты> и ею, как представителем АО «Альфа-банк». Также ФИО1 при открытии счета менеджеру банка было предоставлено: решение учредителя № 1 от 20.02.2022 о назначении директором общества ФИО1 Также ФИО1 был предоставлен паспорт гражданина РФ на его имя. Таким образом, идентификация клиента была проведена согласно регламенту банка. В подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» директор ООО 

<

данные изъяты> ФИО1 указал номер телефона №. Указанный документ необходим для осуществления электронного документооборота между клиентом и банком, для идентификации клиента по указанному им абонентскому номеру, куда приходят ссылки на документы и смс-сообщения с кодами подтверждения для электронного подписания документов и подтверждения операций по счету. Кроме того, в тот же день, 01.03.2022 было составлено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. При этом при открытии счета ФИО1 в данном подтверждении (заявлении) были указаны номер телефона №, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. На указанный им номер № было направлено смс-сообщение с кодом подтверждением и ссылка на подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. В последующем ФИО1 электронно подписал данное подтверждение (заявление) и оно было направлено в АО «Альфа-Банк». После подписания вышеуказанных документов ФИО1 для ООО «

<

данные изъяты>» в АО «Альфа-Банке», был открыт расчетный счет №, на указанных в заявлении условиях. Система «Альфа Бизнес онлайн» (интернет банк) была подключена на основании данного заявления, для управления интернет банка был привязан номер №. Пароль изначально приходит автоматически в СМС-сообщении на указанный абонентский номер временный, позже клиент заходит в интернет банк самостоятельно и меняет пароль на свой. В заявлении было указано о выдаче банковской карты. Директору ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 01.03.2022 была выдана пластиковая банковская карта АО «Альфа-Банк», привязанная к открытому счету ООО 

<

данные изъяты> На сайте АО «Альфа-Банк» размещен Договор о расчетно-кассовом обслуживании, в котором указано в п. 4.2.14, 4.2.14., в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты SIM-карт Зарегистрированных номеров телефонов, а также смены SIM-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомить об этом Банк. Данное положения и иные указанные в договоре РКО в обязательном порядке разъясняются клиентам при открытии счета. В подтверждении (заявлении) клиент подписывает, что счет открыт в соответствии с РКО. Все сотрудники банка, на постоянной основе, уведомляют клиентов, о необходимости сохранности логина, пароля, для входа в систему интернет-банк, и не передачи данной информации третьим лицам. Также разъясняется предусмотренная законом ответственность за неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств. Клиенту, в обязательном порядке разъяснялись условия Договора о расчетно-кассовом обслуживания в АО «Альфа-Банк» и Договора по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», в том числе правила банковского обслуживания в АО «Альфа-Банк», которые запрещают клиенту банка передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица. Подписание данного документа указывает на то, что клиент ознакомлен с данными правилами, и обязуется их выполнять. (т.4 л.д.60-62)

Из оглашенных показаний свидетеля 

<

данные изъяты> следует, что по заявке, она встретилась с клиентом в ТЦ «Пассаж» г. Екатеринбург, когда именно точно не помнит, однако по предоставленным ей на обозрение документам пояснила, что данные документы (заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице) подписаны 01.03.2022. При подписании вышеуказанных документов, клиенту была выдана корпоративная карта (бизнес карта). Данная карта была выдана без PIN-конверта, PIN-код клиент устанавливал самостоятельно. По предоставленным ей на обозрение документам пояснила, что система «ДБО» по заявлению клиента была подключена. В своей заявке клиент указал абонентский номер № и эл. почту 

<

адрес>. Логин и пароль для входа в личный кабинет направлялся клиентам в СМС-сообщении после открытия счета. Логины и пароли для входа в личный кабинет присылаются клиентам автоматически системой банка. При подписании документов с клиентами на открытие и обслуживание счетов, в том числе ФИО1, она разъясняет, что передавать третьим лицам данные от личного кабинета (логин и пароль) запрещено. Дополнила, что в период с февраля 2021 года по сентябрь 2022 года она работала в ПАО Банк «ФК Открытие» в должности координатора по открытию расчетных счетов. В ее обязанности входило: встречи с клиентами, подготовка документов на открытие расчетных счетов. (т.3 л.д.153-156)

Допрошенная в качестве свидетеля 

<

данные изъяты> показала, что ранее она работала «Райффайзенбанк», расчетный счет открывался по заявкам клиентов или через «Партнер», проходит внутренняя проверка, после происходит встреча с клиентом, место встречи может быть не в пределах банка, с клиентом всегда проводилась беседа, разъяснялись требования законодательства, сообщалось, что логин, пароль от счета никому нельзя передавать. 

Из оглашенных показаний свидетеля 

<

данные изъяты> следует, что он работает в банке ПАО «РОСБАНК» в должности ведущего эксперта отдела безопасности Западного региона ПАО «РОСБАНК». ПАО «Росбанк» осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. При открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило - руководитель предприятия, обращается в отделение Банка и предоставляет необходимые документы, а именно: учредительные документы, решения участника, заявление на открытие счета, паспорт и др. документы. Специалист Банка проверяет соответствие представленных документов согласно законодательству РФ и внутренним банковским документам. Направляет документы на согласование Службой безопасности Банка. При отсутствии препятствий, с клиентом заключается договор банковского обслуживания, заполняется карточка образцов подписи и печати. У клиентов банка имеется возможность, на основании заявления подключиться к системе дистанционного банковского обслуживания, при помощи которых возможно, в том числе, удаленное управление счетами. С клиентом составляется соответствующий договор и предоставляется электронная цифровая подпись. При подключении к дистанционному банковскому обслуживанию клиент имеет право и возможность давать поручения банку о переводе денежных средств с его счетов дистанционно с использованием специальных кодов и электронной цифровой подписи. В ПАО «Росбанк» система дистанционного банковского обслуживания называется - «PRO ONLINE». В систему Интернет-банка возможно зайти по паролю, который был создан лицом с правом подписи документов, после чего на привязанный абонентский номер приходит от Банка одноразовый код подтверждения, при вводе которого происходит доступ к расчетному счету, где данное лицо, может просматривать информацию по счету и формировать платежные документы. По обстоятельствам открытия банковского счета ООО 

<

данные изъяты> (ИНН №), изучив необходимые документы, может пояснить следующее. 01.03.2022 в филиал «Уральский» ПАО «Росбанк» расположенный по адресу: 

<

...>, обратился для банковского обслуживания директор ООО 

<

данные изъяты>» ФИО1. ФИО1 были предоставлены необходимые документы для открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты>». Также ФИО1, в установленном порядке были подписаны все необходимые документы и заявления. ФИО1 при составлении банковских документов был указан номер телефона: +№, а также адрес электронной почты 

<

адрес>, а также предоставлен паспорт гражданина РФ. После этого, сотрудником банка документы были загружены в банковскую программу ПАО «РОСБАНК», после чего ООО «Био Холдинг» был открыт расчетный счет, которым ФИО1 мог пользоваться через систему дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» (автоматическое подключение при открытии расчетного счета). Логин для доступа в интернет-банк формируется автоматически, приходит на электронную почту, указанную клиентом. После входа клиента в личный кабинет с использованием заранее указанного номера телефона, клиент вводит логин, после чего на номер телефона клиента приходит автоматически пароль. К данному счету была заказана именная карта, которая была получена 21.03.2022 представителем ФИО1 по доверенности - ФИО9. Банковская карта в ПАО «РОСБАНК» выдается без конверта, лично в руки, не имея никакой упаковки. К банковской карте не прилагается пароль, далее он устанавливается посредствам обращения на горячую линию. Фактическое место открытия ООО 

<

данные изъяты>» расчетного счета в ПАО «Росбанк» - 

<

...>. К расчетному счету ООО 

<

данные изъяты>» была подключена система дистанционного банковского обслуживания система Интернет-Клиент-Банк - «PRO ONLINE». Данным счетом мог распоряжаться только ФИО1 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону, указанном клиентом при открытии счета. ФИО1 при открытии счета расписался в том, что им были приняты условия использования системы «Интернет-Банк», с которыми он был ознакомлен и согласен. Также ФИО1, был ознакомлен с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа, с содержанием которого он был согласен, следовательно, считает их для себя обязательным. Данный Регламент в том числе, обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности (в том числе электронные средства платежа), предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом. Департаментом финансового мониторинга ПАО «Росбанк» расчетный счет ООО 

<

данные изъяты> был заблокирован 05.04.2022 по основанию подозрительной финансовой активности. (т.2 л.д.246-248)

Также вина ФИО1 по ч.1 ст. 187 УК РФ подтверждается следующими доказательствами: 

- выпиской по счету №, банк «Локо-Банк», юридическое лицо ООО 

<

данные изъяты>», счет открыт 01.03.2022. (т. 1 Л.д. 115, 117-118). 

- ответ на запрос АО «Альфа-Банк», согласно которому направлялись представленные документы на ФИО1 Исследованы заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, указаны ФИО – 

<

данные изъяты>, телефон – №, адрес электронной почты 

<

адрес>, дата заполнения 21.02.2022. Действие квалифицированного сертификата с 21.02.2022 по 21.05.2023. Фотоизображение ФИО1, с паспортом. (т. 1 л.д. 209-214). 

- протоколом осмотра от 29.09.2023, осмотрены изъятые документы регистрационного дела ООО 

<

данные изъяты> Установлено, что с заявлением обращался ФИО1, представлены решение единственного учредителя, устав, 25.02.2022 принято решение о регистрации указанного юридического лица, (т. 2 л.д. 176-189). 

- протоколом осмотра от 17.10.2023, установлено, что по адресу: 

<

адрес> находится иная организация, не ООО 

<

данные изъяты>» (т. 2 л.д. 208-211). 

- протоколом выемки от 20.11.2023, в помещении дополнительного офиса в г. Екатеринбурге в АО КБ «ЛОКО-Банк» изъято юридическое дело ООО 

<

данные изъяты>» (т. 4 л.д. 69-72). Документы осмотрены, установлено заявление от 01.03.2022 имени ФИО1, указаны номер телефона и адрес электронной почты: №, 

<

адрес>. Заявление об открытии и обслуживании банковского счета от 01.03.2022. Копия паспорта ФИО1, решение единственного учредителя от 20.02.2022, устав ООО 

<

данные изъяты>» (т. 4 л.д. 74-96). 

- ответом межрайонной ИФНС России № 16 по Свердловской области, согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» с 01.01.2023 по 20.04.2023 уплачено налогов, страховых взносов, пеней, штрафов – 0. (т. 1 л.д. 47-49). 

- ответом на запрос от 24.08.2023 (АО «Калуга Астрал»), согласно которого, ФИО1, 

 года рождения, является пользователем удостоверяющего центра АО 

<

данные изъяты>» (ИНН №). Удостоверяющим центром для ФИО1 был выпущен следующий квалифицированный сертификат: ФИО: 

<

данные изъяты> (ИНН №); Номер квалифицированного сертификата: № Действие квалифицированного сертификата: с 21.02.2022 года по 21.05.2023. Прием и проверка документов, представленных ФИО1, а также идентификация заявителя и вручение ему сертификата осуществлялись доверенным лицом УЦ – АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН/КПП №) на основании ч. 4 ст. 13 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи». (т. 1 л.д. 92-99). 

- ответ на запрос в АО «Альфа-Банк» № 941/514600 от 01.11.2023, согласно которого, идентификация ФИО1, 

 г.р., ИНН: №, проводилась по 63-ФЗ в рамках соглашения с удостоверяющим центром «Калуга Астрал». Встреча с клиентом состоялась 22.02.2022 в г. Екатеринбург сотрудник Банка: 

<

данные изъяты> (уволен). ЭЦП для регистрации бизнеса была выпущена УЦ «Калуга Астрал». Описание процесса Регистрации Бизнеса: - пользователь на сайте Альфа-Банка формирует личный кабинет с помощью номера телефона; - подтверждает согласие на передачу и обработку переданных АО «Альфа-Банк»; - заполняет анкету, указав контактные, паспортные данные, СНИЛС, ИНН физлица, выбирает режиме налогообложения, ОКВЭД и прочие сведения, предусмотренные формами заявлений Р11001; - прикладывает документы: ООО - паспорт РФ, Решение единственного учредителя о создании ООО, гарантийное письмо; - сервис Альфа-Банка автоматически формирует документы и заявление согласно требованиям ФНС для регистрации бизнеса; - пользователь подтверждает корректность заполненных данных, подтверждает согласие на передачу и обработку переданных, а также то, что ознакомился с регламентом УЦ АО «Калуга Астрал»; - посредством нажатия на кнопку «отправить документы на проверку» отправляет документы в удостоверяющий центр для проверки и выпуска КЭП; - УЦ «Калуга Астрал» через API получает контейнер с документами, осуществляет автоматические проверки паспортных данных, СНИЛС, ИНН через гос. ресурсы, а также осуществляет визуальную проверку приложенного скана паспорта и корректности заполнения документов; - если документы прошли необходимые проверки, УЦ направляет через API пакет документов для очной идентификации физлица с целью выдачи КЭП (заявление на КЭП, сертификат на КЭП, QR-код для активации КЭП); - сотрудник Банка встречается очно с физ. лицом и проводит идентификацию по 63-ФЗ согласно регламенту УЦ (сверяет личность с оригиналом паспорта, осуществляет визуальную проверку паспорта, делает фото физлица с паспортом в руках, предоставляет для подписи заявление и сертификат на выпуск КЭП, после чего выдает специальный QR-код для активации КЭП в запечатанном конверте); - сотрудник загружает в своем ПО в заявку документы, подтверждающие идентификацию. Сервис через API передает документы в УЦ; - после чего у сотрудника в интерфейсе становится доступной кнопка для запроса от УЦ кода в СМС для активации КЭП. УЦ высылает на номер физлица, указанный в документах, код для активации КЭП; - физ. лицо заходит в свой личный кабинет через номер телефона, нажимает кнопку «подписать»; - после чего ранее проверенные УЦ документы на регистрацию бизнеса передаются в приложение MyDSS (это приложение поддерживает УЦ и не принадлежит Банку); - пользователь должен скачать приложение MyDSS, авторизоваться с помощью номера телефона и кода в СМС от УЦ Калуга Астрал, отсканировать QR-код. Таким образом физ. лицо активирует выданный УЦ КЭП; - в приложении MyDSS физ. лицо подписывает каждый документ для регистрации бизнеса, ранее сформированный сервисом Альфа-Банка на основании данных, предоставленных физ. лицом проверенных УЦ; - после завершения подписания, контейнер с документами передается дистанционно в налоговую через канал УЦ с налоговой; - налоговая рассматривает документы 3 рабочих дня, после чего направляет решение на email, указанный в заявлении. Также есть сценарии, когда пользователь может обратиться к сотруднику Банка или партнеру, являющимся по совместительству сотрудником, для регистрации бизнеса. В таком случае: - сотрудник Банка в своем ПО подтверждает, что получил согласие от физлица на передачу данных в Банк и ознакомил с регламентом УЦ; - заполняет анкету для регистрации бизнеса, согласно описанному процессу выше, на основании данных, которые передало физ. лицо, с целью упрощения процесса для пользователя; - порядок проверки документов УЦ, идентификации по 63-ФЗ, подписания и отправки клиентом документов в ФНС с помощью КЭП остается неизменным. Только физ. лицо технически и юридически имеет доступ к подписанию и отправке документов в ФНС. (т.1 л.д.209).

- выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО 

<

данные изъяты>» (ИНН №), согласно которой, директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>» является ФИО1, дата регистрации данных – 25.02.2022. (т.2 л.д.27-31)

- ответ на запрос в Межрайонную ИФНС России № 16 по Свердловской области № 08-19/03960 от 29.08.2023, согласно которого, 28.12.2022 в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о ФИО1, как об учредителе ООО «

<

данные изъяты>», физическом лице, имеющем право действовать без доверенности от имени ООО 

<

данные изъяты>». (т.2 л.д.33-115)

- сведения о банковских счетах организации по состоянию на 28.08.2023 года в отношении ООО 

<

данные изъяты>» (ИНН №), согласно которым, ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № № в АО КБ «ЛОКО-Банк» (

<

...>), активированный 01.03.2022. (т.2 л.д.92) Счет закрыт 27.07.2023. 

- ответ на запрос в АО КБ «ЛОКО-Банк» № 04-04-00-02/16430 от 10.11.2023 года, согласно которого, расчетный счет организации ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №) № № открыт в Филиале «Екатеринбург» КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: 620075, 

<

...>. (т.4 л.д.103)

- выпиской по счетам №, банк ПАО КБ «УБРиР». (т. 1 Л.д. 135-137). Заявления от 01.03.2022 в ПАО КБ «УБРиР» от ООО «

<

данные изъяты>», копия паспорта ФИО1, в представленных заявлениях указано на уполномоченное лицо – ФИО1, поставлена подпись, подтверждающая, что с условиями получения услуги согласен и считает для себя обязательными. Содержится указание, что клиент согласен с тарифами обслуживания и Регламентом обслуживания в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен, считает для себя обязательными. Представлена расписка в получении банковской карты № №. (т. 1 л.д. 138-143). 

- протоколом выемки от 02.11.2023, в помещении дополнительного офиса в г. Екатеринбурге в ПАО «УБРиР» изъято юридическое дело ООО 

<

данные изъяты> (т. 3 л.д. 80-83). Документы осмотрены, установлено заявление от 01.03.2022 имени ФИО1, указаны номер телефона и адрес электронной почты: № Заявление об открытии и обслуживании счета от 01.03.2022, расписка в получении банковской карты № №. (т. 3 л.д. 85-95). 

- сведения о банковских счетах организации по состоянию на 28.08.2023 года в отношении ООО 

<

данные изъяты>» (ИНН №), согласно которым, ООО 

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета № № в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», активированные 01.03.2022, закрытие произошло 30.06.2023. (т.2 л.д.92)

- протокол осмотра предметов от 01.11.2023, согласно которому, оптический носитель информации (компакт-диск) с записанной на нем информацией, являющийся приложением к ответу на запрос в ПАО «Сбербанк России» № 270-22E/PKK-85753 от 18.07.2023, осмотрен. Установлено, что счет № № открыт в ПАО «Сбербанк России», списание комиссии производилось по номеру телефона №, зафиксированы сведения, что ФИО1 предоставил номер телефона, адрес электронной почты

<

данные изъяты> списание денежных средств производилось по банковской карте. (т.1 л.д.106-108)

- протокол выемки от 23.10.2023, согласно которого, в помещении Уральского банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу 

<

...>, была произведена выемка юридического дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №). (т.3 л.д.19-22) 

- справка от 02.10.2023, согласно которой ПАО Сбербанк сообщает, что по ул. Малышева, 31 в дополнительном офисе 01.03.2022 открыт расчетный счет № №, закрыт 12.07.2023 (т. 3 л.д. 39-44)

- сведения о банковских счетах организации по состоянию на 28.08.2023 в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №), согласно которым, ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № № в ПАО «Сбербанк России», активированный 01.03.2022. (т.2 л.д.92)

- протокол выемки от 11.10.2023, согласно которого, в помещении Филиала ПАО «Банк УРАЛСИБ», в г. Екатеринбург, произведена выемка юридического дела ООО 

<

данные изъяты>» (ИНН №). (т.3 л.д.161-165, т. 2 л.д. 92) Согласно документам представленным из ПАО «Банк УРАЛСИБ» расчетные счета №№, № закрыты 05.10.2023 и 04.07.2023, открыты в один день 01.03.2022, в карточке с образцами подписей от 01.03.2022 указан ФИО1, который подписал соглашение от 01.03.2022 о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей, заполнил опросный лист от имени юридического лица ООО 

<

данные изъяты>», иные представленные документы, касающиеся движения денежных средств, в том числе заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания от 01.03.2022. в документах указаны номер телефона и электронная почта: № заявление о выпуске бизнес-карты № №. Представлена копия паспорта ФИО1 с отметкой ПАО «Банк УРАЛСИБ», документы, касающиеся ООО «

<

данные изъяты>»: решение единственного учредителя, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, устав. (т. 3 л.д. 167-218) 

- протокол выемки от 23.10.2023, согласно которого, в помещении АО «Альфа-Банк» в г. Екатеринбурге, произведена выемка юридического дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №). (т.4 л.д.12-15) Исследованы подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте подписанное ФИО1, указан номер телефона 

<

данные изъяты>, выписка из ЕГРЮЛ ООО «

<

данные изъяты>», устав, заявление на выпуск банковской карты в рамках обслуживания счета № №, заявление на активацию банковской карты, заявление о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», где указанные персональные данные ФИО1, номер телефона и электронная почта: 8№, копия паспорта на имя ФИО1 (т. 4 л.д. 17-55). 

- сведения о банковских счетах организации по состоянию на 28.08.2023 года в отношении ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

***>), согласно которым, ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № № в АО «Альфа-Банк» (

<

...>), 23.09.2022 счет закрыт. (т.2 л.д.92).

- протокол выемки от 23.10.2023, согласно которого, в помещении ПАО «ФК «Открытие», в г. Екатеринбурге, произведена выемка юридического дела ООО «

<

данные изъяты>) (т.3 л.д.124-148) Согласно представленным документам, ФИО1 подписано заявление от 01.03.2022 о присоединение к правилам банковского обслуживания ООО «

<

данные изъяты>», указано основание – открытие счета, номер карты – 5586 №, представлены сведения о ООО 

<

данные изъяты>», копия паспорта ФИО1, решение единственного учредителя и устав юридического лица. 

- сведения о банковских счетах организации по состоянию на 28.08.2023 года в отношении ООО 

<

данные изъяты> (ИНН №), согласно которым, ООО «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета № № в ПАО Банк «ФК Открытие» (

<

...>), счет № закрыт 07.07.2023 (т.2 л.д.92)

- протокол выемки от 11.10.2023, согласно которого, в помещении АО «Райффайзенбанк» в 

<

...>), произведена выемка юридического дела ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №) (т.3 л.д.69-70) Согласно представленным документам ФИО1 01.03.2022 подписано заявление на заключение договора банковского счета, указаны номер телефона и электронная почта: № получена банковская карта №, представлены решение единственного учредителя, копия паспорта на ФИО1, устав ООО «

<

данные изъяты>

- сведения о банковских счетах организации по состоянию на 28.08.2023 в отношении ООО 

<

данные изъяты>» (ИНН №), согласно которым, ООО 

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № № в АО «Райффайзенбанк» (г. Екатеринбург, ул. Красноармейская, д. 10), (т.2 л.д.92)

- протокол выемки от 11.10.2023, согласно которого, в помещении Территориального офиса «Екатеринбургский» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу 

<

...>, произведена выемка юридического дела ООО 

<

данные изъяты>» (ИНН №). (т.2 л.д.219-241) Представлены устав ООО 

<

данные изъяты>», заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 01.03.2022 подписанное ФИО1, указаны номер телефона и электронная почта: 

<

данные изъяты>, согласие на обработку персональных данных, подписана расписка о получении банковской карты № 558673******3194, карта получена 

<

данные изъяты>. 21.03.2022 по доверенности, 

<

данные изъяты> заявлена как уполномоченное лицо. Согласно доверенности от 03.03.2022 ФИО1 уполномочил указанное лицо на совершение указанных действий (т. 3 л.д. 3). 

- сведения о банковских счетах организации по состоянию на 28.08.2023 в отношении ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № № в ПАО «РОСБАНК» (

<

...>) (т.2 л.д.92).

В ходе судебного следствия также исследованы другие документы, не подтверждающие и не опровергающие предъявленное ФИО2 обвинение, в связи с чем не приводятся в приговоре. 

В ходе рассмотрения дела, существенных нарушений уголовно-процессуального закона при производстве предварительного следствия судом не установлено. 

В судебном заседании действия подсудимого квалифицированы государственным обвинителем по ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ. 

Сторона защиты полагала предложенную квалификацию по ч.1 ст. 187 УК РФ как самостоятельные действия завышенной, также просила учесть исследованные положительные данные на ФИО2, его состояние здоровья, отсутствие отягчающих обстоятельств. 

По смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Субъективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, характеризуется виной в форме прямого умысла, в обязательном порядке охватывающим специальную цель деяния - сбыт электронных средств и (или) электронных носителей информации, предназначенных для их последующего незаконного использования. 

Оценивая в совокупности показания подсудимого, показания свидетелей, которые положены в основу приговора, исследованные в судебном заседании материалы дела, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО2 в сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (банки ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк»), а по событиям, где фигурировал АО КБ «ЛОКО-Банк» в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Из исследованных материалов установлено, что ФИО2 передавались для ознакомления и им подписывались документы, относящиеся к правилам управления расчетными счетами организации. 

Также установлено, что ФИО2 не отрицал, что именно он открывал банковские счета, указанные в тексте обвинения, являлся подставным лицом ООО «

<

данные изъяты>

В инкриминируемый период времени ФИО1, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты> достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием вышеуказанных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО 

<

данные изъяты> при инкриминируемых обстоятельствах совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, посредством указания номера мобильного телефона №, и адреса электронной почты 

<

адрес> при открытии в инкриминируемый период расчетных счетов в банках указанных в обвинении, путем направления электронной ссылки для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетными счетами, с применением дистанционных банковских сервисов, с последующей передачей доступа к вышеуказанным расчетным счетам, также осуществил передачу в инкриминируемый период банковских карт, указанных в обвинении (банки: ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк»), также передавался доступ к банковской карте без пластикового носителя (банк ПАО «Сбербанк России»). 

Исходя из исследованных судом доказательств, следует, что ФИО1 заведомо знал о том, что действует неправомерно, в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых он согласился, умышленно передал (сбыл) третьему лицу электронные средства и электронные носители информации, позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, то есть сбыл их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты>». При этом он понимал, что использование третьим лицом полученных в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, а правом доступа к расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты> обладал только сам ФИО2, при этом действия ФИО2 являются оконченными. 

Также в судебном заседании установлено, что в том числе и за указанные действия ФИО2 получал денежное вознаграждение, которым распорядился по своему усмотрению, то, что он получил денежные средства в меньшем размере, чем ему было обещано, на юридическую квалификацию не влияет. 

В связи с этим, обстоятельства, установленные доказательствами: письменные материалы дела, показания свидетелей, показания подсудимого в период предварительного расследования и судебного следствия, принимаются судом в качестве достоверно установленных, кладутся в основу приговора, при этом ФИО2 пояснил, что некоторые события из-за прошедшего периода он не помнит, подтвердил оглашенные показания, данные в период следствия. Пояснил, что не скрывался, по первому требованию являлся в налоговую службу, к должностным лицам правоохранительных органов, занял признательную позицию, полностью предоставил информацию, которой владел. 

Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих, что Дубинкин действовал под принуждением, в результате угроз, или не понимал происходящее. Также подтвердил, что именно он подписывал оформляемые документы и понимал, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц. 

Исследованные доказательства суд признает допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными.

Установленные судом фактические обстоятельства совершения инкриминируемого преступления по ст. 187 УК РФ не могут расцениваться как самостоятельные преступления, а подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ как единое преступление, поскольку в указанных банках счета были открыты ФИО2 в короткий промежуток времени, предназначались для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, поступающих на банковские счета ООО 

<

данные изъяты> его действия охватывались единым умыслом, при этом получение по доверенности от ФИО1 банковской карты ПАО «Росбанк» 21.03.2022 не препятствует квалификации инкриминируемых действий по ч.1 ст. 187 УК РФ как единого преступления, в судебном заседании установлено, что сама доверенность была составлена 03.03.2022, иные документы в ПАО «Росбанк» предоставлялись 01.03.2022, как и заявка на выпуск и изготовление банковской карты. 

Согласно ч. 3 ст. 15 УПК РФ суд не является органом уголовного преследования, не выступает на стороне обвинения или стороне защиты. 

На основании ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Суд отмечает, что квалификация действий подсудимого ФИО1 по ч.1 ст. 187 УК РФ, как единого преступления, не влечет за собой нарушения положений ст. 252 УПК РФ, не ухудшает положение подсудимого, так как не влечет за собой изменение фактических обстоятельств дела, установленных судом, и не увеличивает фактический объем предъявленного ему обвинения, либо применения иной, более тяжкой нормы уголовного закона, чем та, которая была вменена органом предварительного следствия.

Таким образом, окончательно суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Психическое состояние ФИО2 сомнения у суда не вызывает, с учетом исследованных доказательств, материалов дела, касающихся личности подсудимого, принимая во внимание сведения о том, что на психиатрическом диспансерном учете подсудимый не состоит, а также с учетом обстоятельств и характера совершенного преступления, поведения подсудимого в период совершения преступления и в период рассмотрения дела, который давал показания, вел себя адекватно, самостоятельно давал пояснения по обстоятельствам произошедшего - суд признает ФИО2 вменяемым и подлежащим наказанию. 

Оснований для освобождения от наказания, в том числе с учетом требований ст. 78 УК РФ не установлено. 

При этом согласно действующему законодательству и правовой позиции Конституционного Суда РФ, содержащейся в определениях от 21.12.2006 № 587-О, от 28.05.2009 № 794-О-О, назначение вида и размера наказания относится к полномочиям суда. 

В соответствии со ст. 60 УК РФ при назначении подсудимому наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Суд принимает во внимание, что в соответствии со ст.15 УК РФ, преступление, предусмотренное ч. 1 ст.187 УК РФ, отнесено к категории тяжких преступлений. В числе данных о личности ФИО2 суд учитывает уровень образования, семейное положение, на учете у врача психиатра не состоит, имеет постоянные места регистрации и жительства, осуществляет трудовую деятельность, не судим. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому, судом не установлено. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2, суд учитывает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления. По ч.2 ст. 61 УК РФ оказание помощи родственникам, положительные характеристики, состояние здоровья ФИО2 и его родственников, признание вины, раскаяние в содеянном, впервые привлечение к уголовной ответственности. 

Вместе с тем, с учетом характеризующих данных ФИО2, а также конкретных обстоятельств дела, судом не установлены основания для признания в качестве смягчающих обстоятельств, обстоятельства указанные в п. «д» ч.1 ст. 61 УК РФ, ФИО2 пояснил, что препятствий к труду у него нет, близкие лица и он не находились в угрожающем, безвыходном положении. 

Проанализировав совокупность сведений о личности виновного и степень тяжести им содеянного, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а равно иные условия его жизни, с учетом искреннего раскаяния в содеянном, суд считает возможным применить в отношении ФИО2 при назначении наказания за преступление, предусмотренное ч.1 ст. 187 УК РФ положения ст. 64 УК РФ, назначив ему более мягкий вид основного наказания, чем предусмотрен санкцией этой статьи, а также не применять дополнительное наказание в виде штрафа, признав совокупность смягчающих обстоятельств во взаимосвязи с данными о личности исключительными. Препятствий для применения положений ст. 64 УК РФ не имеется. 

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО2 за преступление наказания в виде исправительных работ, которое является соразмерным содеянному, отвечает целям восстановления социальной справедливости, будет способствовать его исправлению и предупреждению совершения им новых преступлений. Препятствий для назначения данного вида наказания не установлено. Вместе с тем, оснований для применения ст. 73 УК РФ, об условном осуждении, суд не усматривает, оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, также не установлено.

Также не установлены основания и для применения положений ст. 82 УК РФ. 

Гражданский иск по делу не заявлен. 

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению. 

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных. Оснований для признания имущественной несостоятельности ФИО2 и освобождения его от взыскания процессуальных издержек, не усматривается. Данных о том, что взыскание с ФИО2 процессуальных издержек существенно отразится на материальном положении его либо его близких, в уголовном деле не имеется. 

Участие защитника по назначению в ходе предварительного следствия подтверждается материалами уголовного дела и не оспаривалось ФИО1

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде исправительных работ на срок 10 месяцев с удержанием 10 % заработной платы в доход государства.

Меру пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Взыскать с ФИО1 на основании ст. 132 УПК РФ 6 665 рублей 40 копеек процессуальных издержек в федеральный бюджет.

Вещественные доказательства, хранящиеся при деле – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд через Ленинский районный суд г.Екатеринбурга в течение 15 суток со дня постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также о приглашении защитника по назначению юридической консультации или на основании соглашения, для осуществления своей защиты. 

Приговор изготовлен в печатном виде в совещательной комнате.

Председательствующий Т.С. Чащина