Дело №2-20/2020 64RS0004-01-2019-002936-03 

Решение

именем Российской Федерации

17 января 2020 года город Балаково

Балаковский районный суд Саратовской области в составе

председательствующего судьи Курцевой И.А.,

при секретаре судебного заседания Науменко Д.А.,

с участием:

представителя истца ФИО1,

представителей: ответчика ФИО2 - ФИО3, ответчиков ФИО4, ФИО5- ФИО6, ответчика ФИО7- ФИО8, 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № 8622 к ФИО7, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14,, ФИО15, ФИО4, ФИО5, ФИО16, ФИО17 о возмещении ущерба, причиненного в результате преступления, 

установил:

ПАО «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № 8622 в своем иске, увеличив размер исковых требований (*), просит взыскать причиненный ущерб:

солидарно с ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, ФИО9 в сумме 3163111 руб. 27 коп.;

солидарно с ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10 в сумме 657850 руб. 27. коп.;

солидарно с ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, ФИО9 в сумме 1455463 руб.;

солидарно с ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 135000 руб.;

солидарно с ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, ФИО9, ФИО18, ФИО11, ФИО12 в сумме 1465988 руб. 47 коп.;

солидарно с ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО14 в сумме 739664 руб. 24 коп.;

солидарно с ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, ФИО9, ФИО18, ФИО11, ФИО12, ФИО15 в сумме 1471557 руб. 73 коп.;

солидарно с ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, ФИО14 в сумме 5184327 руб. 24 коп.;

солидарно с ФИО13, ФИО17, ФИО16, ФИО5, ФИО4, ФИО15 в сумме 3090361 руб. 74 коп.

В обоснование исковых требований указано, что вступившим в законную силу 08.02.2017 приговором Балаковского районного суда Саратовской области от 22.06.2016, вынесенным в отношении ответчиков: ФИО7 по ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО2 по ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО9 по ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО10 по ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО11 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО12 по ч. 3 ст. 159 УК РФ, ФИО13 по ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО14 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, *ой Т.А. ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, *а В.А. по ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ФИО4 по ч. 3 ст. 159 УК РФ, ФИО5 по ч. 3 ст. 159 УК РФ, ФИО16 по ч. 3 ст. 159 УК РФ, а также вступившим в законную силу 24.10.2016 приговором Балаковского районного суда от 09.08.2016, вынесенным в отношении ФИО17 по ч. 4 ст. 159, по ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ установлено, что ответчики совершили мошеннические действия по незаконному оформлению 128 кредитных карт, чем причинили истцу материальный ущерб. Истцом предъявлены требований на общую сумму 17363323 руб. 96 коп. по 123 кредитным картам.

В судебном заседании представитель истца поддержала исковые требования по основаниям, указанным в иске. Дополнительно объяснила, что из 128 незаконно оформленных кредитных карт, ущерб полностью погашен по 5-ти кредитным картам. Исковые требования предъявлены к ответчикам о взыскании ущерба, который состоит из остатка просроченного долга по 123 кредитным каратам, перенесенного на счета по учету дебиторской задолженности. По 49 кредитным картам, оформленным на имя: * в сумму ущерба включена комиссия за снятие наличных денежных средств. В сумму ущерба по 3-ем кредитным картам, оформленным на имя: *, входит сумма начисленной неустойки. В период с 30.07.2015 по 13.05.13.05.2016 в погашение ущерба ответчиками были внесены денежные средства всего на сумму 600000 руб., в том числе: ФИО17 – 203000 руб., ФИО4 - 60000 руб., ФИО11 – 50000 руб., ФИО5 - 200000 руб., ФИО12 - 20000 руб., ФИО14 – 31000 руб., ФИО2 – 5000 руб., ФИО16 – 15000 руб., ФИО19 – 5000 руб., ФИО10 – 1000 руб., *ой В.В. – 10000 руб. Внесенные ответчиками денежные средства из суммы ущерба не исключены. Каждой группе ответчиков предъявлено требование о возмещении в солидарном порядке части ущерба, причиненного в результате их совместных действий в определенный период времени, как установлено приговором суда.

Представитель ответчика ФИО2 - ФИО3, представитель ответчиков ФИО4, ФИО5- ФИО6, представитель ответчика ФИО7- ФИО8 в судебном заседании просили отказать в удовлетворении исковых требований, применить срок исковой давности, не согласились с предъявленным размером ущерба. 

Представитель ФИО3 в своих объяснениях в судебных заседаниях и письменных возражениях (*) указал, что истцом неправильно установлен предъявленный к возмещению ответчику ФИО2 размер ущерба, в который включены суммы комиссий и неустойки, не учтены суммы, внесенные ответчиком в погашение ущерба, также не учтено, что ответчик пользовались только частью денежных средств, полученных по кредитным картам. Полагал, что истцу стало известно о нарушении его прав с момента подачи заявления в правоохранительные органы о совершении преступления, о надлежащем ответчике по делу истцу стало известно с момента предъявления обвинения, то есть с 28.04.2015. Кроме того, 29.02.2016 ФИО2 внес в погашение ущерба 5000 руб., истцом денежные средства возвращены не были, следовательно, ФИО2 был признан надлежащим ответчиком. С этой даты следует исчислять срок исковой давности, который пропущен истцом, оснований для его восстановления не имеется.

Представитель ФИО6 также не согласилась с размером ущерба по тем же основаниям, полагала, что размер ущерба, предъявляемый к возмещению ответчикам ФИО5 и ФИО4, должен быть рассчитан с учетом количества кредитных карт, оформленным с их участием. Также считала, что срок исковой давности истцом пропущен, поскольку подлежит исчислению с момента обращения истца в правоохранительные органы.

Ответчики, извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, об уважительных причинах неявки суду не сообщили, ходатайств об отложении судебного разбирательства не заявили.

Ранее, в судебном заседании ответчики ФИО11, ФИО12 не признали исковые требования, также не согласились с размером ущерба, просили применить срок исковой давности, в своих письменных заявлениях указали, что срок исковой давности следует исчислять с момента предъявления им обвинения - 30.09.2015 (*).

От ответчиков ФИО14 (*), ФИО16 (*), ФИО5 (*), ФИО4 (*), ФИО10 (*), ФИО7 (*), ФИО17 (*) поступили письменные возражения, в которых ответчики выразили свое несогласие с размером ущерба, просили применить срок исковой давности.

Представитель истца в своих письменных возражениях на заявления ответчиков о применении срока исковой давности (*) указала, что срок исковой давности надлежит исчислять с момента вступления приговора суда в законную силу, поскольку с этой даты ответчики были признаны виновными в совершении преступления. Приговор Балаковского районного суда в отношении ФИО7, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО19, ФИО15, ФИО4, ФИО5, ФИО16, вступил в законную силу 08.02.2017, приговором Балаковского районного суда в отношении ФИО17 вступил в законную силу 24.10.2016. Исковое заявление подано в пределах срока исковой давности.

Определением суда от 13.12.2019 гражданское дело в части исковых требований, предъявленных к ФИО19, оставлено без рассмотрения (*). 

ФИО19, привлеченная к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, извещена о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась, о причинах неявки не сообщила.

Руководствуясь ч.ч. 3, 4 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ), суд рассмотрел дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

Заслушав объяснения представителей сторон, ответчиков, исследовав письменные доказательства, суд пришел к выводу о частичном удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст.123 Конституции Российской Федерации, ст.ст. 12, 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Способы защиты гражданских прав установлены ст. 12 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ). Защита гражданских прав осуществляется, в частности, путем возмещения убытков.

Статьей 15 ГК РФ установлено, что лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В силу ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Частью 4 ст. 61 ГПК РФ установлено, что вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого он вынесен, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Приговором Балаковского районного суда Саратовской области от 22.06.2016 по уголовному делу № 1-1-15/2015 ФИО7 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ; ФИО2 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ; ФИО9 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ; ФИО10 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ; ФИО11 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ; ФИО12 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ; ФИО13 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ; ФИО14 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО19 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ; ФИО15 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ; ФИО4 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, ФИО5 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ; ФИО16 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Приговором Балаковского районного суда Саратовской области от 09.08.2016 по уголовному делу № 1-9/2016 ФИО17 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, по ч. 3 ст. 210, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Вступившими в законную силу приговорами установлено следующее.

ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО9 в период с начала декабря 2012 года по 22.12.2012 в составе организованной группы путем обмана приобрели право на чужое имущество в особо крупном размере. ФИО19 в период с начала декабря 2012 года по 22.12.2012 по предварительному сговору путем обмана приобрела право на чужое имущество в крупном размере. 

Кроме того, ФИО7 и ФИО2 создали преступное сообщество в целях совместного совершения одного тяжкого преступления, руководили таким сообществом (организацией) и входящими в него (неё) структурными подразделениями, а ФИО10 и ФИО9 участвовали в указанном преступном сообществе. 

ФИО7, ФИО2, ФИО10 и ФИО9, являясь членами структурированной организованной группы - преступного сообщества в период с 21-22.12.2012 по июнь 2013 года путем обмана приобрели право на чужое имущество в особо крупном размере. 

ФИО11, а также ФИО14 в период с 21-22.12.2012 по июнь 2013 года путем обмана приобрели право на чужое имущество по предварительному сговору в особо крупном размере. ФИО12, ФИО13, ФИО19 в период с 21-22.12.2012 по июнь 2013 года путем обмана приобрели право на чужое имущество по предварительному сговору в крупном размере. ФИО15 в этот же период путем обмана приобрел право на чужое имущество в составе группы лиц по предварительному сговору.

В период с апреля по май 2013 года ФИО13 по предварительному сговору путем обмана приобрел право на чужое имущество в особо крупном размере, а ФИО5, ФИО15, ФИО16 и ФИО4 по предварительному сговору путем обмана приобрели право на чужое имущество в крупном размере.

ФИО17 с использованием своего служебного положения в период с начала декабря 2012 по 22.12.2012 года в составе организованной группы путем обмана приобрела право на чужое имущество в особо крупном размере, а также, являясь участником структурированной организованной группы – преступного сообщества, в период с 21-22.12.2012 по июнь 2013 года путем обмана приобрела право на чужое имущество в особо крупном размере, и в период с апреля по май 2013 года по предварительному сговору группой лиц путем обмана приобрела право на чужое имущество в особо крупном размере.

Так, в начале декабря 2012 года, но не позднее 14.12.2012, под руководством ФИО7 и ФИО2 для совершения мошенничества в городе Балаково была создана организованная группа, в состав которой вошли ФИО7, ФИО2, ФИО17 (в приговоре от 09.08.2016 указана как лицо К), ФИО10, ФИО9, * В.В. (в приговоре от 09.08.2016 указана как лицо П), а также к деятельности группы была привлечена *а Т.А., не посвященная, в целях конспирации, об участии в составе организованной группы. 

В начале декабря 2012 года, но не позднее 14.12.2012, ФИО10, действуя в составе организованной группы согласно отведенной ей роли, достоверно зная, что у её знакомых * В.П. и * О.В., остро нуждающихся в материальных средствах, плохая кредитная история, отсутствует постоянное место работы, низкий уровень дохода, решила использовать последних для оформления на них кредитных карт Банка с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам и что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. * В.П. и * О.В., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней и остальных участников организованной группы, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и передали ФИО10 копии своих паспортов. 

После получения указанных копий паспортов, в указанный период времени, ФИО10 в офисе № * *» встретилась с ФИО7 и ФИО2, которым передала копии паспортов на имя *а В.П., *а О.В., а также копию паспорта на имя *а Ю.А., полученную при неустановленных обстоятельствах, для последующего оформления путем обмана кредитных карт Банка с лимитом 150 000 руб. 

После этого руководители организованной группы ФИО7 и ФИО2, действуя согласно разработанному плану и отведенных им преступных ролей, осуществляя единый преступный умысел, 14.12.2012 примерно в 15 часов 30 минут, пришли в помещение вышеуказанного дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где на своем рабочем месте находилось ФИО17 После чего, ФИО7, осознавая противоправный характер своих действий, действуя согласно ранее достигнутой договоренности обучить ФИО17 формированию электронных реестров кандидатов на получение кредитных карт Банка, с целью последующего оформления на них кредитных карт преступным путем, с ведома и разрешения ФИО17, используя служебный компьютер последней, установленный в помещении указанного дополнительного офиса, в присутствии ФИО17 «MicrosoftExcel», сформировала электронный реестр путем стандартного заполнения таблицы, с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты Банка), продемонстрировав ФИО17 действия по формированию электронного реестра, в который в качестве кандидатов, на основании сведений из полученных от ФИО10 копий паспортов, включила *а Ю.А., *а В.П., *а О.В., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включённые в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка.

После чего, ФИО7, используя полученный от ФИО17 носитель конфиденциального ключа электронной цифровой подписи, действуя согласованно с ФИО17 и от имени последней, как руководителя вышеуказанного дополнительного офиса, заверила сформированный ею (ФИО7) электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

В свою очередь, ФИО10 в период с 14.12.2012 до 17.12.2012, продолжая действовать в составе организованной группы, осуществляя единый преступный умысел, достоверно зная, что у её знакомых *ой М.В., *ой В.В., *а Н.Н. и *а А.В., остро нуждающихся в материальных средствах, плохая кредитная история, отсутствует постоянное место работы, низкий уровень дохода, решила использовать последних для оформления на них кредитных карт Банка с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам, и то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

*а М.В., *а В.В., * Н.Н. и * А.В., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней и остальных участников организованной группы, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 рублей и передали ФИО10 копии своих паспортов. 

В этот же период времени *а Т.А., действуя согласно отведенной ей роли и по предварительному сговору с ФИО10, в офисе № * в гостинице «Балаково», передала последней копию паспорта на имя своей недееспособной сестры *ой Н.А., для последующего оформления на последнюю кредитной карты Банка с лимитом 150000 руб.

В тот же период времени лицо *а В.В., действуя в составе организованной группы согласно отведенной ей роли, в городе * при встрече со своим знакомым *ым М.П., решила оформить на него кредитную карту Банка с лимитом 150000 руб. * М.П., испытывая нужду в денежных средствах, введенный *ой В.В. в заблуждение, не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, дал своё согласие на оформление кредитной карты Банка с лимитом 150000 руб. Затем *а В.В. и * М.П. приехали в офис № * в гостинице «Балаково», где встретились с ФИО10, которой *а В.В. передала копию паспорта на имя *а М.П., а также копию паспорта на имя *ой В.В., для последующего оформления на них кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб., не собираясь в последующем погашать полученный кредит.

После получения указанных копий паспортов в указанный период времени, ФИО10 в вышеуказанном офисе № *, встретилась с руководителем организованной группы ФИО2, которому передала копии паспортов на имя *ой М.В., *а М.П., *ой Н.А., *ой В.В., *а Н.Н., *ой В.В., *а А.В., а также имеющиеся у неё копии паспортов на имя *ой Е.Г. и *а В.А., которые ею были получены ранее от *ой В.В. 

Затем руководители организованной группы ФИО7 и ФИО2 17.12.2012 примерно в 09 часов 00 минут, действуя согласно разработанному плану и отведенной им роли, осуществляя единый преступный умысел, пришли в помещение вышеуказанного дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где передали ФИО17 копии паспортов, полученные от ФИО10 ФИО7, используя служебный компьютер ФИО17, установленный в помещении указанного дополнительного офиса, совместно с ФИО17 с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы, с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты Банка), сформировали электронный реестр, в который в качестве кандидатов на основании сведений из полученных от ФИО10 копий паспортов включили *у М.В., *а М.П., *у Н.А., *у В.В., *у Е.Г., *а Н.Н., *у В.В., *а А.В., *а В.А., при этом c целью обмана сотрудников ОАО «Сбербанк России» указав в реестре заведомо ложные сведения о том, что включённые в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что оформленные на указанных лиц кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего, ФИО7, используя носитель конфиденциального ключа электронной цифровой подписи ФИО17, который последняя передала ФИО7 для оформления электронного документа, действуя согласованно с ФИО17 и от её имени, как руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, заверила сформированный электронный реестр, содержащий заведомо ложные сведения, и в этот же день 17.12.2012 отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

17.12.2012 примерно в 12 часов 00 минут, ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестров кандидатов на получение кредитных карт, сформированных ею совместно с ФИО7, о чем сообщила последней, как руководителю организованной группы. 

ФИО17, используя свое служебное положение и полномочия руководителя дополнительного офиса, получила от своей подчиненной *ой М.Н. её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК и дальнейшего выполнения от имени *ой М.Н. операций по оформлению кредитных карт. 

В этот же день ФИО17, действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной группы, находясь на своем рабочем месте в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учётные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК от имени последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *а Ю.А., *ой М.В., *а М.П., *ой Н.А., *ой В.В., *а В.П., *а О.В., *ой Е.Г., *а Н.Н., *ой В.В., *а А.В., *а В.А., в отсутствие последних, используя имеющиеся у неё копии паспортов, ранее полученные от ФИО7 и ФИО2, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» Банка с лимитом 150000 руб., указав при этом заведомо ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных и своего электронного носителя «Touch-Memory» ФИО17 произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100031718603 на имя *а Ю.А., № 5313100031783599 на имя *ой М.В., № 5313100031778276 на имя *а М.П., № 5313100031757734 на имя *ой Н.А., № 5313100031753758 на имя *а В.П., № 5313100029824900 на имя *ой В.В., № 5313100031763351 на имя *ой Е.Г., № 5313100031688806 на имя *а О.В., № 5313100029800173 на имя *а Н.Н., № 5313100030734643 на имя *ой В.В., № 5313100029832226 на имя *а А.В., № 5313100031777757 на имя *а В.А. и затем в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», 17.12.2012 активировала указанные кредитные карты, при этом лично установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810154027138322 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Ю.А., на счет № 40817810454027138569 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой М.В., на счет № 40817810654027138589 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а М.П., на счет № 40817810954027138441 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Н.А., на счет № 40817810954027138713 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой В.В., на счет № 40817810254027138293 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.П., на счет № 40817810454027138310 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а О.В., на счет № 40817810754027138463 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Е.Г., на счет № 40817810354027138630 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Н.Н., на счет № 40817810854027138774 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой В.В., на счет № 40817810454027138747 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., на счет № 40817810254027138536 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.А., по 150000 рублей на счет каждой карты, о чем посредством сотовой связи сообщило ФИО7 и ФИО2

В тот же день ФИО17 передала ФИО2 незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты, а также все оформленные по картам на имя *а Ю.А. и *а А.В. кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

ФИО2 18.12.2012 в банкомате ОАО «Сбербанк России» со счета кредитной карты на имя *а Ю.А., со счета кредитной карты на имя *ой М.В., со счета кредитной карты на имя *ой Н.А., со счета кредитной карты на имя *ой В.В., со счета кредитной карты на имя *а В.П., со счета кредитной карты на имя *а О.В., со счета кредитной карты на имя *а Н.Н., со счета кредитной карты на имя *а А.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 рублей с каждой карты, после чего наличные денежные средства распределил между участниками организованной группы: ФИО17 - в размере по 5000 руб. с каждой карты, ФИО10 - в размере по 15 000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Все оформленные кредитные карты на имя *а Ю.А., *ой М.В., *а М.П., *ой Н.А., *ой В.В., *а В.П., *а О.В., *ой Е.Г., *а Н.Н., *ой В.В., *а А.В., *а В.А. с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО10 для дальнейшего распределения денежных средств, а также сообщил ФИО10, что пин-код на каждой карте соответствует последним четырем цифрам номера каждой карты.

В этот же день, ФИО10, действуя по указанию ФИО2, в рамках единого преступного умысла и заранее достигнутых договоренностей, в офисе № * гостиницы «*», встретилась с *ым Ю.А., *ой М.В., *ой В.В., *ым В.П., *ым О.В., *ым Н.Н., *ым А.В. и передала последним кредитные карты с оставшимися на них денежными средствами, которыми в дальнейшем указанные граждане, распорядились по своему усмотрению, а также встретилась с *ой Т.А., которой, согласно ранее достигнутой между ними договоренности, передала кредитную карту Банка на имя *ой Н.А. с оставшимися на ней денежными средствами, которыми *а Т.А. распорядилась по своему усмотрению. Оставшиеся кредитные карты на имя *а М.П., *ой Е.Г., *ой В.В., *а В.А., ФИО10 передала *ой В.В., которая распорядилось находящимися на них денежными средствами по своему усмотрению. 

18.12.2012 ФИО2, в целях придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт, организовал подписание банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт в вышеуказанном дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» с участием ФИО17 со стороны *ой М.В., *а Н.П., *ой В.В., *а В.П., *а О.В., *а Н.Н., *ой В.В., *ой Т.А. за *у Н.А., *ым Н.П. за *а В.А., *ой В.В. за *у Е.Г., а также в офисе № * в гостинице «Балаково», со стороны *а А.В., и в неустановленном месте со стороны *а Ю.А., после чего подписанные *ым А.В. и *ым Ю.А. кредитные документы передал ФИО17

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *а Ю.А., *ой М.В., *а М.П., *ой Н.А., *ой В.В., *а В.П., *а О.В., *ой Е.Г., *а Н.Н., *ой В.В., *а А.В., *а В.А. кредитных карт от имени сотрудника подразделения Банка, которая, собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента банка кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

Своими совместными действиями ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17, *а Т.А., *а В.В. причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 1281911,91 руб., из расчета: 

По кредитной карте № 5313100031753758 на имя *а В.П. задолженность составляет 89 250,00 руб., из расчета: 160 600,00 руб. (снято с карты) + 1 200,00 руб.(списано в погашение без акцепта держателя) - 1 200,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 71 350 руб.(погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100031688806 на имя *а О.В. задолженность составляет 142 333,19 руб., из расчета: 161 833,19 руб.(снято карты) - 19 500,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100031718603 на имя *а А.Ю. задолженность составляет 135 382,40 руб., из расчета: 174 184,90 руб.(снято с карты) + 894,38 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 894,38 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 38 802,50 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100031783599 на имя *ой М.А. задолженность составляет 127 794,85 руб., из расчета: 173 744,85 руб.(снято с карты) + 8 231,21 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 8 231,21 руб. возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 45 950,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100029824900 на имя *ой (*) Е.И. задолженность составляет 144 084,59 руб., из расчета: 145 500,00 руб. (снято с карты) + 750,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 750,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 1 415,41 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100029800173 на имя *а Н.Н. задолженность составляет 30 500,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) + 38,50 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 38,50 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 114 500,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100029832226 на имя *а А.В. задолженность составляет 118 333,70 руб., из расчета: 157 800,00 руб. (снято с карты) + 34 449,29 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 34 449,29 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 39 466,30 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100031757734 на мя *ой Н.А. задолженность составляет 125 579,76 руб., из расчета: 175 600,00 руб.(снято с карты) - 50 020,24 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100030734643 на имя *ой В.В. задолженность составляет 93 431,10 руб., из расчета: 145 500,00 руб. (снято с карты) + 41,68 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 41,67 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 52 068,90 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100031778276 на имя *а М.П. задолженность составляет 133 197,21 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) - 11 082,79 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100031763351 на имя *ой Е.Г. задолженность составляет: 142 025,11 руб., из расчета: 144 000,00 руб.(снято с карты) + 2 393,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 2 393,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 1 974,89 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) ( *).

Итого: 89 250,00 руб. + 142 333,19 руб. + 135 382,40 руб. + 127 794,85 руб. + 144 084,59 руб. + 30 500,00 руб. + 118 333,70 руб. + 125 579,76 руб. + 93 431,10 руб. + 133 197,21 руб. + 142 025,11 руб. = 1281911,91 руб.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Поскольку исковые требования к ответчику ФИО19 оставлены судом без рассмотрения, исковые требования к *ой В.В. не предъявлены в связи с её смертью, что следует из объяснения представителя истца, ответственность за причинение истцу ущерба в результате незаконного оформления и получения указанных кредитных карт в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17, совместные действия которых привели к возникновению ущерба.

Кроме того, в период 17-18.12.2012 участник организованной группы ФИО10, действуя согласно отведенной ей роли, осуществляя единый преступный умысел, достоверно зная, что у её знакомых *ой М.В. и *а Д.В., остро нуждающихся в материальных средствах, плохая кредитная история, отсутствует постоянное место работы, низкий уровень дохода, решила использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам, а также то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. Для этого ФИО10 посредством сотовой связи связалась с *ой М.В. и *ым Д.В., пригласила их в офис № * в гостинице «Балаково», где заинтересовала их предложением оформить кредитные карты Банка с лимитом 150000 руб. *а М.В. и * Д.В., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней и остальных участников организованной группы, дали свое согласие на оформление кредитных карт с лимитом 150000 рублей и передали ФИО10 копии своих паспортов.

17-18.12.2012 участник организованной группы ФИО9, действуя согласно отведенной ему роли, с целью получения большего дохода от преступной деятельности, узнав, что *а Е.В., *а Ю.А. и *а А.К. остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам, а также то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. Для этого ФИО9 в указанный период времени посредством сотовой связи пригласил *у Е.В., *у Ю.А. и *у А.К. в офис № * в гостинице «Балаково», где, действуя совместно и согласованно с ФИО10, они заинтересовали указанных граждан предложением оформить кредитные карты Банка с лимитом 150000 руб. *а Е.В., *а Ю.А. и *а А.К., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО9 и ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последних и остальных участников организованной группы, дали свое согласие на оформление кредитных карт с лимитом 150000 руб. и в присутствии ФИО9 передали ФИО10 копии своих паспортов. 

*а Т.А., действуя согласно отведенной ей роли и по предварительному сговору с ФИО10, в период 17-18.12.2012 в офисе № * в гостинице «*» передала последней копию паспорта на имя своей снохи *., без ведома последней, для последующего оформления на *. кредитной карты Банка с лимитом 150000 руб., при этом осознавая отсутствие законных оснований для оформления на *у Д.А. кредита.

После получения копий паспортов, примерно 18.12.2012 ФИО10 передала ФИО2 копии паспортов на имя *ой М.В., *ой Е.В., *ой Ю.А., *а Д.В., *ой Д.А., *ой А.К., а также имеющуюся у неё копию паспорта на имя *ой В.Ю., которая ею была получена ранее от *ой В.В. для оформления кредитной карты Банка с лимитом 150 000 руб.

В тот же период времени ФИО9, продолжая действовать согласно отведенной ему преступной роли в составе организованной группы, в городе Балаково встретился с ФИО2, которому также передал копию паспорта на имя своей жены ФИО20, без ведома последней, для последующего оформления на неё кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., не имея намерения возвращать кредитные денежные средства.

После получения от ФИО10 и ФИО9 вышеуказанных копий паспортов ФИО7 и ФИО2, действуя совместно согласно разработанному плану и отведенных им преступных ролей, продолжая реализацию единого преступного умысла, 18.12.2012 передали ФИО17 копии паспортов на имя * Е.В., *ой М.В., *ой Е.В., *ой Ю.А., *а Д.В., *ой В.Ю., *ой Д.А., *ой А.К. для последующего оформления преступным путем кредитных карт с лимитом 150000 руб.

В тот же день, примерно в 10 часов, ФИО17, находясь в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, действуя согласно отведенной ей роли, используя своё служебное положение и служебный компьютер, применяя навыки, приобретенные им от руководителя организованной группы ФИО7, самостоятельно с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты Банка), сформировала с целью обмана сотрудников ОАО «Сбербанк России» электронный реестр, в который на основании сведений из полученных от ФИО7 и ФИО2 копий паспортов в качестве кандидатов включило * Е.В., *у М.В., *у Е.В., *у Ю.А., *а Д.В., *у В.Ю., *у Д.А., *у А.К., при этом указав в реестре заведомо ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего, ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя дополнительного офиса Банка, в тот же день заверила сформированный ею электронный реестр, содержащий недостоверные сведения, и отправило его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

18.12.2012 примерно в 16 часов ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт с лимитом 150 000 руб. на *у М.В., *у Е.В., *у Ю.А., *у В.Ю., *, о чем сообщила ФИО7, как руководителю организованной группы. После этого ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, получила от своей подчиненной – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н. её учётные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. Затем, в тот же день ФИО17, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК от имени последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *ой М.В., *ой Е.В., *ой Ю.А., *ой В.Ю., *, в отсутствии последних, используя полученные ранее от руководителей организованной группы ФИО7 и ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» Банка с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данные (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory» ФИО17 произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100031916983 на имя *ой М.В., № 5313100033912246 на имя *ой Е.В., № 5313100033929711 на имя *ой Ю.А., № 5313100031919227 на имя *ой В.Ю., № 5313100033917070 на имя *. 

Затем ФИО17 в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками организованной преступной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет №40817810554027140389 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой М.В., на счет № 40817810454027140201 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Е.В., на счет № 40817810254027140320 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Ю.А., на счет № 40817810154027140420 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой В.Ю., на счет № 40817810154027140297 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *., в размере по 150000 руб. на счет каждой карты, о чем незамедлительно посредством сотовой связи сообщила ФИО7 и ФИО2

После этого в этот же день примерно в 18 часов ФИО17 встретилось с руководителем организованной группы ФИО2, которому, передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты Банка, а также все оформленные по каждой карте кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами, а также сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками организованной группы ФИО2 19.12.2012 в период времени с 12 часов до 13 часов в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счетов кредитных карты на имя *ой М.В., *ой Е.В., *ой Ю.А., *ой В.Ю., *, в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. с каждой кредитной карты, после чего полученные преступным путем денежные средства распределил между участниками организованной группы: ФИО17 - в размере по 5000 руб. с каждой карты, ФИО10 - в размере по 15 000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению.

После этого, все оформленные кредитные карты на имя *ой М.В., *ой Е.В., *ой Ю.А., *ой В.Ю., *ой Д.А. с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО9 и ФИО10 для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив им пин-код каждой карты Кроме того, в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, ФИО2 передал ФИО10 и ФИО9 кредитные документы, оформленные по кредитным картам на имя *ой М.В., *ой Е.В., *ой Ю.А., *ой В.Ю., *ой Д.А. для их подписания со стороны вышеуказанных лиц.

В свою очередь, ФИО9 и ФИО10, действуя в рамках единого преступного умысла, 19.12.2012 после 13 часов, находясь в офисе № * в гостинице «*», передали *ой М.В., *ой Е.В., *ой Ю.А., кредитные карты Банка с оставшимися на них денежными средствами, из которых *а Ю.А. и *а Е.В. от 20 000 руб. до 25000 руб., в качестве вознаграждения передали ФИО9, остальными денежными средствами указанные граждане, распорядились по своему усмотрению. Кредитными картами на имя *ой В.Ю. и *ой Д.А. ФИО10 распорядилась по своему усмотрению. 

В тот же день, после 13 часов, ФИО10 и ФИО9, находясь в вышеуказанном офисе № *, организовали подписание от имени *ой М.В., *ой Е.В., *ой Ю.А., *ой В.Ю. и *ой Д.А. кредитных документов для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт. Указанные документы впоследствии ФИО10, действуя через ФИО2, передала ФИО17, которая с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства Банка, скрыть совершаемое преступление и, намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя вышеперечисленных лиц кредитных карт с лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая, собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента кредитные досье и отправило их в ЦСКО «Ладья».

Кроме того, ФИО17 19.12.2012 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт Банка с лимитом 150 000 руб. на * Е.В., *а Д.В. и *у А.К., о чем незамедлительно сообщила ФИО7, как руководителю организованной группы. После этого, ФИО17, используя свое служебное положение и полномочия руководителя дополнительного офиса, получила от своей подчиненной - специалиста по обслуживанию частных лиц *ой В.И., имеющей доступ к АС СПООБК, которую, в целях конспирации и сокрытия преступной деятельности, не поставила в известность относительно преступного характера деятельности по оформлению кредитных карт, её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. Затем, в тот же день ФИО17, находясь в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой В.И. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем и без ведома последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *ой Е.В., *а Д.В. и *ой А.К., в отсутствие последних, используя полученные от руководителей организованной группы ФИО7 и ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» Банка с лимитом 150000 руб., указав при этом заведомо ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также, используя свои учетные данные (логин, пароль) и свой электронный носитель «Touch-Memory» и свои служебные полномочия руководителя дополнительного офиса, ФИО17 произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой В.И. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» Банка с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100024308636 на имя * Е.В., № 5313100029797932 на имя *а Д.В., № 5313100029795068 на имя *ой А.К.

Затем ФИО17 в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», 19.12.2012 активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810854027141716 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * Е.В., на счет № 40817810754027141780 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Д.В., на счет № 40817810154027140420 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой А.К., в размере по 150000 руб. по счету каждой карты, о чем незамедлительно посредством сотовой связи сообщила руководителям организованной группы ФИО7 и ФИО2

В тот же день ФИО17 встретилось с руководителем организованной группы ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеуказанные кредитные карты, а также все оформленные по каждой карте кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщала пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками организованной группы ФИО2 20.12.2012 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково где со счетов кредитных карт на имя *а Д.В., *ой А.К., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. с каждой кредитной карты, а со счета кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * Е.В. – денежные средства в сумме 5 000 руб., после чего денежные средства распределил между участниками преступной группы: ФИО17 - в размере по 5000 руб. с каждой карты, ФИО10 - в размере по 15 000 руб. с каждой карты (за исключением кредитной карты на имя * Е.В.), себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с каждой карты (за исключением кредитной карты на имя * Е.В.), которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Все оформленные кредитные карты на имя * Е.В., *а Д.В., *ой А.К. с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО9 и ФИО10 для дальнейшего распределения денежных средств, а также сообщил им, что пин-код на каждой карте соответствует последним четырем цифрам номера каждой карты. Кроме того, в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, ФИО2 передал ФИО10 и ФИО9 кредитные документы по кредитным картам на имя * Е.В., *а Д.В., *ой А.К. для их подписания со стороны указанных лиц.

В этот же день, в дневное время, ФИО10 и ФИО9 в офисе № * в гостинице «*», в целях придания видимости законного оформления кредитных карт ОАО «Сбербанк России», организовали подписание со стороны *а Д.В. и *ой А.К. документов, подготовленных ранее ФИО17, по оформлению и выдаче кредитных карт с лимитом 150000 руб. В тот же день, при неустановленных обстоятельствах, были подписаны документы по оформлению и выдаче кредитной карты с лимитом 150000 рублей на имя *Е.В.

Впоследствии все подписанные документы по оформлению кредитных карт на имя *Е.В., *а Д.В. и *ой А.К., ФИО9 и ФИО10, действуя через ФИО2, передали ФИО17, которая, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России», сокрыть совершаемое преступление и, намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание подчиненному сотруднику *ой В.И. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя * Е.В., *а Д.В. и *ой А.К. кредитных карт от имени сотрудника подразделения Банка, которая собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

В свою очередь, ФИО9 и ФИО10, во исполнение своей преступной роли в организованной группе, 20.12.2012 в дневное время, находясь в вышеуказанном офисе № *, после подписания кредитных документов, передали *у Д.В. и *ой А.К. кредитные карты Банка с оставшимися на них денежными средствами, из которых *а А.К. 20 000 руб. в качестве вознаграждения передала ФИО9, остальными денежными средствами * Д.В. и *а А.К. распорядились по своему усмотрению. Денежными средствами, оставшимися на кредитной карте, оформленной на имя * Е.В., ФИО9 распорядился самостоятельно по своему усмотрению, не производя погашение кредита.

Своими совместными действиями ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17, ФИО21, *а Т.А., *а В.В. причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 938565,53 руб., из расчета: 

По кредитной карте № 5313100033929711 на имя *ой Ю.А. задолженность составляет 118 800,00 руб., из расчета: 145 600,00 руб. (снято с карты) + 22 711,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 22 711,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 26 800,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100029797932 на имя *а Д.В. задолженность составляет 143 888,00 руб., из расчета: 151 888,00 руб. (снято с карты) - 8 000,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100031916983 на имя *а М.В. задолженность составляет 143 000,00 руб., из расчета: 150 500,00 руб.(снято с карты) - 7 500,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100033912246 на имя *а Е.В. задолженность составляет 145 640,00 руб., из расчета: 145 640,00 руб.(снято с карты) + 26 829,66 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 26 829,66 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100029795068 на имя *ой А.К. задолженность составляет 28 870,00 руб., из расчета: 182 770,00 руб. (снято с карты) + 7 700,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 7 700,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 153 900,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (том *);

По кредитной карте № 5313100024308636 на имя * Е.В. задолженность составляет 139 801,94 руб., из расчета: 324 801,94 руб. (снято с карты) + 53 666,96 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 53 666,96 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 185 000,00 (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100033917070 на имя *ой Д.А. задолженность составляет 136 300,00 руб., из расчета: 175 300,00 руб. (снято с карты) - 39 000,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100031919227 на имя *ой В.Ю. задолженность составляет 82 265,59 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) - 62 734,41 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*).

Итого: 118 800,00 руб. + 143 888,00 руб. + 143 000,00 руб. + 145 640,00 руб. + 28 870,00 руб. + 139 801,94 руб. + 136 300,00 руб. + 82 265,59 руб. = 938565,53 руб. 

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Поскольку исковые требования к ответчику *ой Т.А. оставлены судом без рассмотрения, исковые требования к *ой В.В. не предъявлены в связи с её смертью, ответственность за причинение истцу ущерба в результате незаконного оформления и получения указанных карт в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17, ФИО21, совместные действия которых привели к возникновению ущерба.

Кроме того, в период 18-19.12.2012 участник организованной группы ФИО10, действуя согласно отведенной ей роли, осуществляя единый преступный умысел, достоверно зная, что у её знакомых *ой (сменила фамилию на *у) Е.И., *ой Н.А. и *а Д.А., остро нуждающихся в материальных средствах, плохая кредитная история, отсутствует постоянное место работы, низкий уровень дохода, решила использовать указанных лиц, для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредита указанным лицам, а также то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. Для этого ФИО10, в указанный период, посредством сотовой связи связалась с *ой (*ой) Е.И., *ой Н.А. и *ым Д.А., пригласила их в офис № * в гостинице «Балаково», где заинтересовала последних предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *а (*а) Е.И., *а Н.А. и * Д.А., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней и остальных участников организованной группы, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. каждая и передали ФИО10 копии своих паспортов.

В свою очередь, в период 18-19.12.2012 участник организованной группы ФИО9, действуя согласно отведенной ему преступной роли, продолжая осуществление единого умысла, с целью получения большего дохода от преступной деятельности, узнав, что *а Н.В., * А.В., *а С.Н., *а И.В., *а А.В., остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать указанных лиц для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредита указанным лицам, а также то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. Для этого ФИО9, в указанный период времени, посредством сотовой связи пригласил *у Н.В., *а А.В., *у С.Н., *у И.В., *у А.В. в вышеуказанный офис № *, где он и ФИО10, действуя совместно и согласованно, заинтересовали указанных лиц предложением оформить кредитные карты Банка с лимитом 150000 руб. В тот же день, *а Н.В., * А.В., *а С.Н., *а И.В., *а А.В., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО9 и ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последних и остальных участников организованной группы, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и в присутствии ФИО9 передали ФИО10 копии своих паспортов.

В период 18-19.12.2012 ФИО10, действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной группы, находясь в вышеуказанном офисе № *, встретилась с руководителем организованной группы ФИО2, которому передала копии паспортов на имя *ой Н.В., *а А.В., *ой (*ой) Е.И., *ой С.Н., *ой И.В., *ой Н.А., *ой А.В., *а Д.А. для последующей передачи ФИО17 и оформления последним путем обмана кредитных карт Банка с лимитом 150 000 руб. каждая. 

В свою очередь после получения от ФИО10 копии паспортов на указанных граждан ФИО2 19.12.2012 примерно в 09 часов 00 минут, действуя согласно разработанному плану и отведенной ему роли, приехал к вышеуказанному дополнительному офису № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где передал ФИО17 копии паспортов на имя вышеперечисленных граждан для последующего оформления на них преступным путем кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. каждая.

21.12.2012 в первой половине дня ФИО17, находясь на своем рабочем месте в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, используя служебный компьютер, применяя навыки, приобретенные им от руководителя организованной группы ФИО7, самостоятельно с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы, с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты Банка), сформировала с целью обмана сотрудников ОАО «Сбербанк России» электронный реестр, в который в качестве кандидатов на основании сведений из полученных копий паспортов включила *у Н.В., *а А.В., *у (*у) Е.И., *у С.Н., *у И.В., *у Н.А., *у А.В., *а Д.А., при этом указав в реестре заведомо ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб. каждая.

После чего, ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свое служебное положение руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, заверила сформированный ею электронный реестр, содержащий недостоверные сведения, и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

21.12.2012 примерно в 13 часов 00 минут ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая на *у Н.В., *а А.В., *у (*у) Е.И., *у С.Н., *у А.В., о чем незамедлительно сообщила ФИО7 После этого, в тот же день ФИО17 получила от своей подчиненной *ой М.Н. её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. Затем, в тот же день ФИО17, находясь в помещении возглавляемого ею дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учётные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *ой Н.В., *а А.В., *ой (*ой) Е.И., *ой С.Н., *ой А.В., в отсутствие последних, используя полученные от руководителя организованной группы ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» Банка с лимитом 150000 руб. каждая, указав при этом заведомо ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, осуществляющей организационно-управленческие функции руководителя организованной группы. 

После чего, ФИО17, с помощью своих учетных данных (логина и пароля) и своего электронного носителя «Touch-Memory», произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвело распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100024315102 на имя *ой Н.В., № 5313100024319153 на имя *а А.В., № 5313100024313883 на имя *ой (*ой) Е.И., № 5313100024320011 на имя *ой С.Н., № 5313100024314832 на имя *ой А.В. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», 21.12.2012 активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810654027144832 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Н.В., на счет № 40817810054027144717 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., на счет № 40817810554027144903 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой (*ой) Е.И., на счет № 40817810554027144699 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой С.Н., на счет № 40817810254027144876 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой А.В., в размере 150000 руб. по счету каждой карты, о чем незамедлительно посредством сотовой связи сообщила руководителям организованной группы ФИО7 и ФИО2

В тот же день ФИО17 встретилась с руководителем организованной группы ФИО2, которому передала незаконно оформленные ею кредитные карты Банка с лимитом 150000 руб. каждая на имя *ой Н.В., *а А.В., *ой (*ой) Е.И., *ой С.Н., *ой А.В., а также все оформленные по каждой карте кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами, и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты. 

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками организованной группы ФИО2 22.12.2012 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счетов кредитных карт на имя *ой Н.В., *а А.В., *ой (*ой) Е.И., *ой С.Н., *ой А.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. с каждой карты, после чего денежные средства распределил между участниками преступной группы: ФИО17 - в размере по 5000 руб. с каждой карты, ФИО10 - в размере по 15 000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Все оформленные кредитные карты на имя вышеперечисленных лиц с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО10 и ФИО9 для дальнейшего распределения денежных средств, а также сообщил им пин-код каждой карты. Кроме того, в целях придания видимости законного оформления кредитных карт Банка, ФИО2 передал ФИО10 и ФИО9 кредитные документы по кредитным картам на имя *ой Н.В., *а А.В., *ой (*ой) Е.И., *ой С.Н., *ой А.В. для их подписания со стороны указанных лиц.

В тот же день, ФИО10 и ФИО9, во исполнение своей преступной роли, находясь в офисе № * в гостинице «Балаково», в целях придания видимости законного оформления кредитных карт организовали подписание со стороны *ой Н.В., *а А.В., *ой (*ой) Е.И., *ой С.Н., *ой А.В. документов, подготовленных ранее ФИО17 по оформлению и выдаче кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. каждая на вышеуказанных лиц, которые впоследствии ФИО10, действуя через ФИО2, передала ФИО17

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание своей подчиненной *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ой Н.В., *а А.В., *ой (*ой) Е.И., *ой С.Н., *ой А.В., кредитных карт от имени сотрудника подразделения Банка, которая собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

В свою очередь, ФИО9 и ФИО10, действуя во исполнение своих преступных ролей, 22.12.2012, находясь в вышеуказанном офисе № *, после подписания кредитных документов, передали *ой Н.В., *у А.В., *ой (*ой) Е.И., *ой С.Н., *ой А.В., кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с оставшимися на них денежными средствами, из которых * А.В., *а Н.В., *а С.Н., *а А.В. от 20 000 до 30 000 руб. в качестве вознаграждения передали ФИО9, а остальными денежными средствами указанные лица, распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов.

Кроме того, ФИО17 22.12.2012 примерно в 10 часов 00 минут получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая на *у И.В., *у Н.А., *а Д.А., о чем незамедлительно сообщила ФИО7 После этого, ФИО17 в тот же день получила от своей подчиненной *ой М.Н. её учётные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. После этого, в тот же день ФИО17, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и ее электронный носитель «Touch-Memory», вошло в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *ой И.В., *ой Н.А., *а Д.А., в отсутствие последних, используя полученные им ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» Банка с лимитом 150000 руб. каждая, указав при этом заведомо ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учётных данных и своего электронного носителя «Touch-Memory», ФИО17 произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым оформила кредитные карты «momentum» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая: № 5313100024312059 на имя *ой И.В., № 5313100024310020 на имя *ой Н.А., № 5313100024310897 на имя *а Д.А.

Затем ФИО17 в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», 22.12.2012 активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810754027145838 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой И.В., на счет № 40817810354027145788 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Н.А., на счет № 40817810154027145810 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Д.А., в размере 150000 руб. по счету каждой карты, о чем незамедлительно посредством сотовой связи сообщила руководителям организованной группы ФИО7 и ФИО2

В тот же день ФИО17 встретилась с руководителем организованной группы ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеуказанные кредитные карты, а также все оформленные по каждой карте кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами, и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками организованной группы ФИО2 25.12.2012 в период времени с 09 часов до 10 часов в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково, где со счетов кредитных карт на имя *ой И.В., *ой Н.А., *а Д.А., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. с каждой карты, после чего денежные средства распределил между участниками преступной группы: ФИО17 - в размере по 5000 руб. с каждой карты, ФИО10 - в размере по 15 000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Все оформленные кредитные карты на имя *ой И.В., *ой Н.А. и *а Д.А. с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО10 и ФИО9 для дальнейшего распределения денежных средств, а также сообщил им пин-код каждой карты. Кроме того, в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, ФИО2 передал ФИО10 и ФИО9 кредитные документы, оформленные по кредитным картам на имя *ой И.В., *ой Н.А. и *а Д.А. для их подписания со стороны указанных лиц.

В этот же день, в дневное время ФИО10 и ФИО9, действуя во исполнение своих преступных ролей, находясь в офисе № * в гостинице «Балаково», в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, организовали подписание со стороны *ой И.В., *ой Н.А. и *ой О.А., действовавшей от имени своего сожителя *а Д.А., документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. на имя *ой И.В., *ой Н.А. и *а Д.А., которые впоследствии ФИО10, действуя через ФИО2, передала ФИО17

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России», сокрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ой И.В., *ой Н.А. и *а Д.А. кредитных карт от имени сотрудника подразделения Банка, которая собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

В свою очередь, ФИО9 и ФИО10, действуя во исполнение своих преступных ролей, 25.12.2012, находясь в вышеуказанном офисе № *, после подписания кредитных документов передали *ой И.В., *ой Н.А. и *ой О.А., действующей за *а Д.А., кредитные карты Банка с оставшимися на них денежными средствами, из которых *а И.В. 20 000 руб., в качестве вознаграждения, передала ФИО9, остальными денежными средствами *а И.В., *а Н.А. и * Д.А. распорядились по своему усмотрению, не производя погашение кредитов.

Своими совместными действиями ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17, ФИО21 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 941218,42 руб. из расчета: 

По кредитной карте № 5313100029824900 на имя *ой (*) Е.И. задолженность составляет 144 084,59 руб., из расчета: 145 500,00 руб. (снято с карты) + 750,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 750,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 1 415,41 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (том *);

По кредитной карте № 5313100024310897 на имя *а Д.А. задолженность составляет 145 600,00 руб., из расчета: 145 600,00 руб.(снято с карты) + 49 571,12 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 49 571,12 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций)(том *);

По кредитной карте № 5313100024315102 на имя *ой Н.В. задолженность составляет 118 848,83 руб., из расчета: 145 500,00 руб. (снято с карты) - 26 651,17 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (том *);

По кредитной карте № 5313100024319153 на имя *а А.В. задолженность составляет 111 100,00 руб., из расчета: 145 600,00 руб. (снято с карты) - 34 500,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (том *);

По кредитной карте № 5313100024320011на имя *ой С.Н. задолженность г составляет 145 500,00 руб., из расчета: 145 500,00 руб. (снято с карты) + 28 413,04 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 28 413,04 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (том *);

По кредитной карте № 5313100024314832 на имя *ой А.В. задолженность составляет 140 585,00 руб., из расчета: 155 585,00 руб. (снято с карты) + 3 269,09 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 3 269,09 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 15 000,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (том *);

По кредитной карте № 5313100024312059 на имя *ой И.В. задолженность составляет 135 500,00 руб., из расчета: 180 500,00 руб. (снято с карты) + 69 309,72 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 69 309,72 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 45 000,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (том *).

По кредитной карте № 5313100024310020 на имя *ой Н.А. задолженность отсутствует, что следует из объяснения представителя истца.

Итого: 144 084,59 руб. + 145 600,00 руб. + 118 848,83 руб. + 111 100,00 руб. + 145 500,00 руб. + 140 585,00 руб. + 135 500,00 руб. = 941218,42 руб.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение истцу ущерба в результате незаконного оформления и получения указанных карт в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17, ФИО21, совместные действия которых привели к возникновению ущерба.

Примерно 21.12.2012 участник преступного сообщества – структурированной организованной группы *а В.В., действуя согласно своей преступной роли, осуществляя единый с ФИО7, ФИО2, ФИО17 преступный умысел на совершение мошенничества, достоверно зная, что у её знакомых жителей * *а Р.Р., *ой Л.Н., *ой В.Н., *ой Н.В., *ой Е.В., остро нуждающихся в материальных средствах, плохая кредитная история, отсутствует постоянное место работы, низкий уровень дохода, решила использовать последних, для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам и то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего *а В.В., действуя во исполнение своей преступной роли, в указанный период времени, находясь в *, в неустановленном месте, встретилось с *ым Р.Р., *ой Л.Н., *ой В.Н., *ой Н.В., *ой Е.В., которых заинтересовала предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. * Р.Р., *а Л.Н., *а В.Н., *а Н.В., *а Е.В., испытывая нужду в денежных средствах, введенные *ой В.В. в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последнего и остальных участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 рублей и передали *ой В.В. копии своих паспортов.

После этого, примерно 21.12.2012 *а В.В., встретилось с ФИО2, которому передала копии паспортов на имя вышеуказанных лиц для последующей передачи лицу ФИО17 с целью выполнения последней своей преступной функции по оформлению путем обмана, кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая.

Примерно 21.12.2012 участник преступного сообщества – структурированной организованной группы ФИО10, действуя согласно отведенной ей преступной роли, осуществляя единый с ФИО7, ФИО2, ФИО17, преступный умысел, находясь в офисе № * в гостинице *» по адресу: * (далее – офис № * в гостинице «Балаково»), встретилась с руководителем преступного сообщества – структурированной организованной группы ФИО2, которому передала копии паспортов на имя * А.А. и *ой С.В., без ведома и согласия последних, которые ею были получены ранее от *ой В.В., для последующей передачи ФИО17 с целью выполнения последней своей преступной функции по оформлению путем обмана с использованием служебного положения кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая. 

После получения копии паспортов на вышеуказанных лиц, ФИО2, действуя согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в составе преступного сообщества - структурированной организованной группы, 21.12.2012 встретился с ФИО17 и передал ей вышеуказанные копии паспортов для последующего оформления преступным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб.

22.12.2012 примерно в 10 часов ФИО17, находясь на своем рабочем месте, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России, с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений из полученных от ФИО2 копий паспортов в качестве кандидатов включило *а Р.Р., *у Л.Н., * А.А., *у С.В., *у В.Н., *у Н.В., *у Е.В., при этом указав в реестре заведомо ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб. каждая, осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный содержащий недостоверные сведения электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

25.12.2012 примерно в 13 часов ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на указанных выше лиц, о чем сообщила руководителю преступного сообщества – структурированной организованной группы - ФИО7 

После чего ФИО17, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н. её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. 

В этот же день в период времени с 13 часов до 15 часов ФИО17, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учётные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *ой Л.Н., *а Р.Р., * А.А., *ой С.В., *ой В.Н., *ой Н.В., *ой Е.В., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитной карты «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом заведомо ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. под следующими номерами: № 5313100024344946 на имя *ой Л.Н., № 5313100024335639 на имя *а Р.Р., № 5313100024339995 на имя * А.А., № 5313100024362252 на имя *ой С.В., № 5313100024308883 на имя *ой В.Н., № 5313100024343815 на имя *ой Н.В., № 5313100024362492 на имя *ой Е.В. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номера карты, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитной карты через пост-терминал на счет № 40817810854027148625 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Л.Н., № 408178108540027148939 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Р.Р., на счет № 40817810554027148925 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * А.А., на счет № 40817810054027148975 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой С.В., на счет № 40817810054027148836 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой В.Н., на счет № 40817810554027148899 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Н.В., на счет № 40817810754027148958 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Е.В., в размере по 150000 руб. на счет каждой карты, о чем посредством сотовой связи сообщило руководителям преступного сообщества ФИО7 и ФИО2

В этот же день в вечернее время, ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты Банка с лимитом 150000 руб., а также все оформленные по указанным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами, и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 26.12.2012 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счетов кредитных карт на имя *а Р.Р., * А.А., *ой С.В., *ой Л.Н., *ой В.Н., *ой Н.В., *ой Е.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 30 000 руб. с каждой кредитной карты, после чего денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества: ФИО17 - в размере по 5000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Для дальнейшего распределения денежных средств все вышеуказанные кредитные карты с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал *ой В.В., сообщив пин-код каждой карты, а также кредитные документы, оформленные по вышеуказанным картам, для их подписания со стороны лиц, на которых они оформлены.

В свою очередь *а В.В., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 26.12.2012 в период времени с 15 часов до 16 часов в банкомате ОАО «Сбербанк России» № 036091, установленном в дополнительном офисе № 8622/0465 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» по адресу: *, со счетов кредитных карт на имя *а Р.Р., *ой Л.Н., *ой В.Н., *ой Н.В., *ой Е.В., в отсутствии и без ведома последних, произвела снятие денежных средств в сумме по 15 000 рублей с каждой кредитной карты, которые оставила себе и в дальнейшем распорядилось ими по своему усмотрению. Все оформленные кредитные карты *а В.В., действуя согласованно с руководителями преступного сообщества, передало *у Р.Р., *ой Л.Н., *ой В.Н., *ой Н.В., *ой Е.В., которые распорядились оставшимися на них денежными средствами по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов. Денежные средства, находящиеся на счете кредитной карты, оформленной на имя * А.А. и на счете кредитной карты, оформленной на имя *ой С.В., *а В.В., в отсутствии и без ведома последних, обналичила в период с 27.12.2012 по 02.02.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории города Хвалынска Саратовской области, в сумме 230 000 руб., которые, согласно ранее достигнутой договоренности с руководителями преступного сообщества ФИО7 и ФИО2, оставила себе в полном объеме и распорядилась ими по своему усмотрению.

После чего *а В.В., для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт на имя *а Р.Р., * А.А., *ой С.В., *ой Л.Н., *ой В.Н., *ой Н.В., *ой Е.В., без ведома последних, собственноручно расписалась за указанных граждан, в подготовленных ранее ФИО17 документах по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. на указанных лиц, и, действуя через ФИО2, передала их ФИО17, которое, находясь на своем рабочем месте, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России», скрыть совершаемое преступление и, намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, используя свое служебное положение, собственноручно подписало весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *а Р.Р., * А.А., *ой С.В., *ой В.Н., *ой Н.В., *ой Е.В., кредитных карт ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, а также дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ой Л.Н. кредитной карты ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая, собственноручно расписалась в заявлении на получение кредитной карты, информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальном ордере формы № 203 на выдачу кредитной карты. После чего ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента кредитные досье, которые отправило в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 207235 руб. 73 коп. из расчета: 

По кредитной карте № 5313100024362252 на имя *ой С.В. задолженность составляет 62 235,73 руб., из расчета: 145 000,00 руб. (снято с карты) - 82 764,27 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100024339995 на имя * А.А. задолженность составляет 145 000,00 руб., денежные средства в погашение долга не вносились, без акцепта держателя со счета не списывались (*).

Итого: 62 235,73 руб. + 145 000,00 руб. = 207235 руб. 73 коп.

Ответственность за причинение истцу ущерба в результате незаконного оформления и получения указанных карт на имя *ой С.В. и * А.А. в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17 совместные действия которых привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО7, ФИО2, ФИО17, *а В.В. причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 450614 руб. 54 коп, из расчета: 

По кредитной карте № 5313100024335639 на имя *а Р.Р. задолженность составляет 137 953,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) - 7 047,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 531310002434494 на имя *ой Л.Н. задолженность составляет 145 498,02 руб., из расчета: 145 500,00 руб. (снято с карты) + 2 054,29 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 2,054,59 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 1,98 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100024308883 на имя *ой В.Н. задолженность составляет 117 064,43 руб., из расчета: 151 187,04 руб.(снято с карты) + 24,84 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 24,84 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 34 122,61 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*).

По кредитной карте № 5313100024343815 на имя *а Н.В. задолженность составляет 50 099,09 руб., из расчета: 145 100,00 руб.(снято с карты) + 6 825,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 6 825,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 95 000,91 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*).

Итого: 137 953,00 руб. + 145 498,02 руб. + 117 064,43 руб. + 50 099,09 руб. = 450614 руб. 54 коп.

Задолженность по кредитной карте № 5313100024362492 на имя *ой Е.В. погашена.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Комиссия за снятие наличных денежных средств со счета кредитной карты подлежит исключению из суммы ущерба, поскольку в силу ст. 166 ГК РФ (в редакции, действующей на момент заключения кредитного двора), данный кредитный договор является ничтожной сделкой, как не соответствующей требованиям закона, следовательно, возврату подлежат только денежные средства, снятые с кредитной карты, без начисленных процентов, комиссий и неустоек.

Поскольку исковые требования к ответчику *ой В.В. не предъявлены в связи с её смертью, ответственность за причинение истцу ущерба в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *а Д.Д., *ой Л.Н., *ой В.Н., *а Н.В. в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Кроме того, в период 21-25.12.2012 участник преступного сообщества – структурированной организованной группы ФИО9, действуя согласно своей роли, узнав, что *а А.З., * М.Ш., * Р.В., * А.В., * В.Г., * А.А. остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать последних, для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам, а также то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

Для этого ФИО9, в указанный период времени, посредством сотовой связи пригласил *у А.З., *а М.Ш., *а Р.В., *а А.В., *а В.Г., *а А.А. в офис № * в гостинице «*о», где он и ФИО10 совместно заинтересовали последних предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *а А.З., * М.Ш., * Р.В., * А.В., * В.Г., * А.А., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО9 и ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последних и остальных участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и, в присутствии ФИО9, передали ФИО10 копии своих паспортов. 

После этого, в указанный период ФИО10, действуя в составе преступного сообщества, в офисе № * в гостинице «Балаково» передала руководителю преступного сообщества ФИО2 копии паспортов на вышеуказанных лиц для последующей передачи ФИО17 и оформления последним путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

После получения копий паспортов на вышеуказанных лиц ФИО2, действуя согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, 25.12.2012 встретился с ФИО17, которой передал вышеуказанные копии паспортов, для последующего оформления преступным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб.

26.12.2012 примерно в 10 часов ФИО17, находясь на своем рабочем месте, осознавая противоправный характер своих действий, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений, полученных от ФИО2, копий паспортов в качестве кандидатов включило *у А.З., *а М.Ш., *а Р.В., *а А.В., *а В.Г., *а А.А., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

27.12.2012 примерно в 12 часов ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на *у А.З., *а М.Ш., *а Р.В., *а А.В., *а В.Г., *а А.А., о чем сообщило руководителю преступного сообщества ФИО7 

После чего ФИО17, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день в период времени с 12 часов 30 минут до 16 часов ФИО17, находясь в помещении возглавляемого им дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учётные данные *ой М.Н. и ее электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *ой А.З., *а М.Ш., *а Р.В., *а А.В., *а В.Г., *а А.А., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получило от ФИО7, а также с помощью своих учетные данные (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100024361718 на имя *ой А.З., № 5313100024308784 на имя *а М.Ш., № 5313100024320631 на имя *а Р.В., № 5313100024*779 на имя *а А.В., № 5313100024320995 на имя *а В.Г., № 5313100024*050 на имя *а А.А. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810054027152084 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой А.З., на счет № 40817810854027152420 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а М.Ш., на счет № 40817810554027152445 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Р.В., на счет № 40817810754027152517 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., на счет № 40817810354027152470 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.Г, на счет № 40817810454027152493 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.А., о чем посредством сотовой связи сообщила ФИО7 и ФИО2 

В этот же день в вечернее время ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты Банка с лимитом 150000 руб., а также все оформленные по указанным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами, и сообщила ему пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 28.12.2012 в банкомате ОАО «Сбербанк России» № 036085, установленному в дополнительном офисе № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» по адресу: *, где со счетов кредитных карт на имя *ой А.З., *а М.Ш., *а Р.В., *а А.В., *а В.Г., *а А.А., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. с каждой кредитной карты, после чего полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - по 5000 руб. с каждой карты, ФИО10 - в размере по 15 000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Для дальнейшего распределения денежных средств все вышеуказанные кредитные карты с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО9 и ФИО10, сообщив им пин-код каждой карты, а также в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, передал ФИО10 и ФИО9 кредитные документы по вышеуказанным картам кредитным картам для их подписания со стороны лиц, на которых они оформлены.

В свою очередь, ФИО9 и ФИО10, в рамках единого преступного умысла, 28.12.2012, находясь в офисе № * в гостинице «*», передали *ой А.З., *у М.Ш., *у Р.В., *у А.В., *у В.Г., *у А.А. кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с оставшимися на них денежными средствами, часть из которых они в качестве вознаграждения передали ФИО9, остальными денежными средствами указанные лица распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов. 

В тот же день, то есть ФИО10 и ФИО9 в офисе № * в гостинице «Балаково» организовали подписание от имени *ой А.З., *а М.Ш., *а Р.В., *а А.В., *а В.Г., *а А.А. кредитных документов для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт. Указанные документы впоследствии ФИО10 через ФИО2 передала ФИО17, которая, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России», скрыть совершаемое преступление и, намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, используя свое служебное положение, 28.12.2012 дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя указанных лиц кредитных карт ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая, собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента кредитные досье, которые отправила в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, ФИО22 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 576380 руб. из расчета: 

По кредитной карте № 5313100024308784 на имя *а М.Ш. задолэженность составляет 143 180,00 руб., из расчета: 153 030,00 руб.(снято с карты) + 5 519,18 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 5 519,18 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 9 850 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5469015405920704 на имя *а Р.В. задолженность составляет 142 700,00 руб.(*);

По кредитной карте № 5313100024*779 на имя *а А.В. задолженность составляет 145 500,00 руб. (*);

По кредитной карте № 5469015404432933 на имя *а А.А. задолженность составляет 145 000,00 руб.(*);

По кредитной карте № 5313100024361718 на имя *а А.З. задолженность составляет 143 150,00 руб., из расчета: 153 000,00 руб. + 19 610,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 19 610,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 9 850 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*).

Итого: 143 180,00 руб., + 142 700,00 руб. + 145 500,00 руб. + 145 000,00 руб. = 576380 руб.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение истцу ущерба в результате незаконного оформления и получения указанных кредитных карт в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, ФИО22, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Кроме того, в период 21-27.12.2012 участник преступного сообщества – структурированной организованной группы *а В.В., действуя согласно своей роли, осуществляя единый с ФИО7, ФИО2, ФИО17 преступный умысел, достоверно зная, что у её знакомой жительницы Хвалынского района Саратовской области *ой Н.А., остро нуждающейся в материальных средствах, плохая кредитная история, отсутствует постоянное место работы, низкий уровень дохода, решило использовать последнюю, для оформления на неё кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счете кредитной карты с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанному лицу и то, что полученный кредит погашаться кем-либо не будет. 

После чего *а В.В., в указанный период времени, находясь в *, встретилось с *ой Н.А., которую заинтересовала предложением оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *а Н.А., испытывая нужду в денежных средствах, введенная *ой В.В. в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней и остальных участников преступного сообщества, дала свое согласие на оформление кредитной карты Банка с лимитом 150000 руб. и передала *ой В.В. копию своего паспорта. 

После этого в указанный период времени *а В.В., осуществляя свою деятельность в преступном сообществе, на территории Саратовской области, в неустановленном месте, встретилось с ФИО2, которому передала копию паспорта на имя *ой Н.А. для последующего оформления кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В свою очередь ФИО2, действуя согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, 27.12.2012 в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», расположенному по адресу: *, встретился ФИО17, которой передал указанную копию паспорта для последующего оформления кредитной карты Банка с лимитом 150000 руб. преступным путем.

В этот же день, ФИО17, находясь на своем рабочем месте, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений из полученной от ФИО2 копии паспорта в качестве кандидата включила *у Н.А., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что последняя является держателем «зарплатной» карты Банка, достоверно зная, что последняя фактически не имеет официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитной карты Банка с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученный кредит погашаться кем-либо не будет.

После чего ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный электронный реестр и отправило его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки *ой Н.А. в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на *у Н.А. кредитной карты.

28.12.2012 примерно в 13 часов ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидата на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на *у Н.А., о чем сообщила руководителю преступного сообщества ФИО7

После чего ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, во исполнение своей роли в преступном сообществе, находясь в помещении руководимого им дополнительного офиса Банка, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н. её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день, в период времени с 13 часов до 13 часов 30 минут, ФИО17, находясь в помещении возглавляемого им дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, в котором была указана *а Н.А., в отсутствии последней, используя полученную ранее от ФИО2 копию паспорта, заполнила на последнюю заявление-анкету на получение кредитной карты «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности *ой Н.А., которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвело в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитной карты «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. под № 5313100024325408 на имя *ой Н.А. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировало указанную кредитную карту, при этом установив на кредитной карте свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номера карты, тем самым довело единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы права распоряжаться денежными средствами в размере 150000 руб., принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитной карты через пост-терминал на счет № 40817810554027153664 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Н.А., о чем посредством сотовой связи сообщила руководителям преступного сообщества ФИО7 и ФИО2 

В этот же день, в вечернее время, ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленную кредитную карту Банка с лимитом 150000 руб. на имя *ой Н.А., а также все оформленные по данной карте кредитные документы для их подписания со стороны *ой Н.А., и сообщила ему пин-код кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 29.12.2012 прибыл к банкомату ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково, где со счета кредитной карты на имя *ой Н.А., в отсутствии и без ведома последней, снял денежные средства в сумме 30 000 руб., после чего полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - в размере 5000 руб., себе и ФИО7 в размере - 25 000 рубл. которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Для дальнейшего распределения денежных средств кредитную карту на имя *ой Н.А. с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал *ой В.В., сообщив пин-код карты, а также в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, передал *ой В.В. кредитные документы по кредитной карте на имя *ой Н.А. для их подписания со стороны последней.

В свою очередь *а В.В. с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 29.12.2012, в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе * со счета кредитной карты на имя *ой Н.А., в отсутствии и без ведома последней, произвела снятие денежных средств в сумме 16 000 руб., которые оставила себе и в дальнейшем распорядилось ими по своему усмотрению, а саму кредитную карту передала *ой Н.А., которая распорядилась оставшимися на ней денежными средствами по своему усмотрению, не производя погашение полученного кредита. 

После чего *а В.В., для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитной карты на имя *ой Н.А., без ведома последней, собственноручно расписалось за последнюю, в подготовленных ранее ФИО17 документах по оформлению и выдаче кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Н.А., и через ФИО2 передала их ФИО17, которая с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России», скрыть совершаемое преступление и, намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, используя свое служебное положение, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ой Н.А. кредитной карты ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая, собственноручно расписалась в заявлении на получение кредитной карты, информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальном ордере формы № 203 на выдачу кредитной карты. После чего лицо ФИО17 из указанных документов сформировала кредитное досье, которое отправила в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО7, ФИО2, ФИО17, *а В.В. причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 135 000,00 руб., из расчета: задолженность по кредитной карте № 5469015402022157 на имя *ой Н.А. составляет 135 000,00 руб.(*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетом задолженности.

Поскольку к *ой В.В. исковые требования не предъявлены в связи с её смертью, ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *ой Н.А. в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

В период времени 21-28.12.2012 ФИО12, который не был посвящен, в целях конспирации, о его участии в преступном сообществе, действуя согласно разработанному плану, во исполнение отведенной ему роли, осуществляя единый с ФИО11 преступный умысел на совершение мошенничества, узнав, что *а Е.Н. и * Н.А., остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам и то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. 

Для этого ФИО12, в указанный период времени, в городе Балаково встретился с *ой Е.Н. и *ой Н.А., которых заинтересовал предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *а Е.Н. и * Н.А., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО12 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последнего, ФИО11, а также участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и передали ФИО12 копии своих паспортов.

После этого ФИО12, действуя согласно ранее достигнутой с ФИО11 договоренности, в городе Балаково встретился с последним, которому передал копии паспортов на имя вышеуказанных лиц для последующего оформления, путем обмана, кредитных карт Банка с лимитом 150 000 руб.

В тот же период ФИО11, который не был посвящен, в целях конспирации, о его участии в преступном сообществе, действуя согласно разработанному плану, во исполнение отведенной ему роли, осуществляя преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, узнав, что * В.И. и * Д.С., остро нуждаются в материальных средствах, имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, но не имеют постоянного места работы, решил использовать последних, для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам и то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. 

Для этого ФИО11, в указанный период времени в городе Балаково встретился с * В.И. и *ым Д.С., заинтересовал их предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. * В.И. и * Д.С., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО11 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последнего, ФИО12, а также участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и передали ФИО11 копии своих паспортов.

После этого в указанный период времени ФИО11, действуя согласно ранее достигнутой с ФИО9 договоренности, в городе Балаково, встретился с последним, которому передал копии паспортов на имя * В.И. и *а Д.С., а также полученные от ФИО12 копии паспортов на имя *ой Е.Н. и *ой Н.А., для последующего оформления, путем обмана, кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В тот же период, ФИО13, который не был посвящен, в целях конспирации, о его участии в преступном сообществе, действуя по предварительному сговору с ФИО9 на совершение мошенничества, узнав, что * П.Г., * Н.М. и * В.В., остро нуждаются в материальных средствах, решил использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам. 

После чего ФИО13, действуя во исполнение своей преступной роли, в указанный период времени, находясь в городе Балаково, встретился с *ым П.Г., *ым Н.М. и *ым В.В., которых заинтересовал предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. * П.Г., * Н.М. и * В.В., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО13 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последнего и участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и передали ФИО13 копии своих паспортов, который впоследствии передал ФИО9 копии паспортов на имя *а П.Г., *а Н.М. и *а В.В. для последующего оформления, путем обмана, кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В тот же период участник преступного сообщества – структурированной организованной группы ФИО9, действуя согласно своей роли, осуществляя единый с ФИО7, ФИО2, ФИО17, преступный умысел, узнав, что * М.В., остро нуждается в материальных средствах, но имеет плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеет постоянного места работы, решил использовать последнего для оформления на него кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счете кредитной карты с лимитом 150000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств *у М.В., а также то, что полученный кредит погашаться кем-либо не будет.

Для этого ФИО9 в указанный период времени в городе Балаково встретился с *ым М.В., которого заинтересовал предложением оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. * М.В., испытывая нужду в денежных средствах, введенный ФИО9 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последнего и остальных участников преступного сообщества, дал свое согласие на оформление кредитной карты Банка с лимитом 150000 руб. и передал ФИО9 копию своего паспорта. 

После получения вышеперечисленных копий паспортов, в период 21-28.12.2012 ФИО9, действуя в составе преступного сообщества, в неустановленном месте, встретился с руководителем преступного сообщества ФИО2, которому передал копию паспорта на имя *а М.В., копии паспортов на имя * В.И., *ой Е.Н., *а Д.С. и *ой Н.А., полученные им от ФИО11, копии паспортов на имя *а П.Г., *а Н.М. и *а В.В., полученные им от ФИО13, а также копию паспорта на имя *а А.Н. и *ой Н.И., полученные им при неустановленных обстоятельствах от неустановленных следствием лиц, для последующей передачи ФИО17 с целью выполнения последним своей преступной функции по оформлению путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

После получения от ФИО9 копий паспортов на вышеуказанных лиц, а также от ФИО10 копии паспорта на имя *ой С.Ю., ФИО2, действуя согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, продолжая реализацию единого преступного умысла, 28.12.2012 в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» встретился с ФИО17 и передал ей вышеуказанные копии паспортов для последующего оформления преступным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб.

09.01.2013 в рабочее время, ФИО17, находясь на своем рабочем месте, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», действуя по указанию и под контролем ФИО7, с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений из полученных от ФИО2 копий паспортов в качестве кандидатов включило * В.И., *а М.В., *а А.Н., *у Н.И., *а П.Г., *а Н.М., *у С.Ю., *у Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *у Н.А., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица, являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего ФИО17 используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

10.01.2013 примерно в 13 часов ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на * В.И., *а М.В., *а А.Н., *у Н.И., *а П.Г., *а Н.М., *у С.Ю., *у Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *у Н.А., о чем сообщила руководителю преступного сообщества ФИО7 

После чего ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день, в период времени с 13 часов 30 минут до 16 часов, ФИО17, находясь в помещении возглавляемого им дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из * В.И., *а М.В., *а А.Н., *ой Н.И., *а П.Г., *а Н.М., *ой С.Ю., *ой Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *ой Н.А., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнило на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. под следующими номерами: № 5313100024332354 на имя * В.И., № 5313100024348137 на имя *а М.В., № 5313100024331059 на имя *а А.Н., № 5313100024363599 на имя *ой Н.И., № 5313100024349721 на имя *а П.Г., № 5313100024350919 на имя *а Н.М., № 5313100024326745 на имя *ой С.Ю., № 5313100024330796 на имя *ой Е.Н., № 5313100024332750 на имя *а Д.С., № 5313100024335142 на имя *а В.В., № 5313100024329749 на имя *ой Н.А. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировалы указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810154027157468 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * В.И., на счет № 40817810254027157546 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а М.В., на счет № 40817810754027157457 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.Н., на счет № 40817810854027157506 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Н.И., на счет № 40817810654027157531 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а П.Г., на счет № 40817810154027157549 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Н.М., на счет № 40817810954027157406 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой С.Ю., на счет № 40817810954027157448 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Е.Н., на счет № 40817810554027157482 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Д.С., на счет № 40817810954027157493 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.В., на счет № 40817810954027157419 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Н.А., о чем посредством сотовой связи сообщило руководителям преступного сообщества ФИО7 и ФИО2

На следующий день, то есть 11.01.2013 в первой половине дня, но не позднее 14 часов, ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты Банка с лимитом 150000 руб., а также все оформленные им по данным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ему пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 11.01.2013, в период времени с 14 часов до 15 часов, прибыл к банкоматам ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково, где со счетов кредитных карт на имя * В.И., *а М.В., *а А.Н., *ой Н.И., *а П.Г., *а Н.М., *ой С.Ю., *ой Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *ой Н.А., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. со счета каждой карты, после чего полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - в размере по 5000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 30000 руб. с кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя * В.И., *а М.В., *а А.Н., *ой Н.И., *а П.Г., *а Н.М., *ой Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *ой Н.А., и в размере 25000 руб. с кредитной карты ОАО «Сбербанк России», оформленной на имя *ой С.Ю., ФИО9 - в размере по 10000 руб. с каждой карты (за исключением кредитной карты, оформленной на имя *ой С.Ю., ФИО10 - в размере 15000 руб. с кредитной карты, оформленной на имя *ой С.Ю., которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. При этом, кредитные карты, оформленные на имя * В.И., *а М.В., *а А.Н., *ой Н.И., *а П.Г., *а Н.М., *ой Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *ой Н.А., с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО9, а кредитную карту, оформленную на имя *ой С.Ю. с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО10, для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив при этом ФИО9 и ФИО10 пин-код каждой карты. Кроме того, в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, ФИО2 передал ФИО9 кредитные документы, оформленные лицом ФИО17 по кредитным картам на имя * В.И., *а М.В., *а А.Н., *ой Н.И., *а П.Г., *а Н.М., *ой Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *ой Н.А., а ФИО10 кредитные документы, оформленные по кредитной карте на имя *ой С.Ю., для их подписания со стороны вышеуказанных лиц.

В этот же день, в период с 15 часов до 17 часов ФИО9, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», находясь в городе *, встретился с *ым М.В., *ым А.Н. и *ым Д.С., с которыми сначала проехал в дополнительный офис № 8622/0466 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе * М.В. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 98 800 руб., из которых 75 000 руб. оставил себе, а оставшуюся часть в качестве вознаграждения передал ФИО9, * А.Н. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 93 600 руб., часть из которых в качестве вознаграждения передал ФИО9, а потом в дополнительный офис № 8622/0465 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе * Д.С. со счета кредитной карты ОАО «Сбербанк России», оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 100 000 руб., часть из которых в качестве вознаграждения передал ФИО9, оставшимися денежными средствами * М.В., * А.Н. и * Д.С. распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов. Кредитные карты на имя * В.И., *ой Е.Н., *ой Н.А., ФИО9, передал ФИО11, а кредитные карты на имя *а П.Г., *а Н.М., *а В.В., передал ФИО13, для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив при этом ФИО13 и ФИО11, что пин-код на картах соответствует последним четырем цифрам номера каждой карты. Кредитную карту ОАО «Сбербанк России», оформленную на имя *ой Н.И., ФИО9 передал неустановленным следствием лицам, которые с её счета, в период с 12.01.2013 по 26.01.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково в отсутствии и без ведома *ой Н.И., произвели снятие денежных средств в сумме 95 500 руб.

ФИО13, действуя согласно отведенной ему роли, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 1101.2013 в период с 17 часов до 18 часов, находясь в городе Балаково, встретился с *ым П.Г., *ым Н.М. и *ым В.В., с которыми проехал в дополнительный офис № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе * П.Г. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 100 000 руб., из которых 70 000 руб. в качестве вознаграждения передал ФИО13, * Н.М. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 100 000 руб., часть из которых в качестве вознаграждения передал ФИО13, * В.В. со счета кредитной карты ОАО «Сбербанк России», оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 96 000 руб., из которых 20 000 руб. в качестве вознаграждения передал ФИО13, оставшимися денежными средствами * П.Г., * Н.М. и * В.В. распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов. Полученными ФИО13 от указанных лиц денежными средствами ФИО13 и ФИО9 распорядились по своему усмотрению. 

В свою очередь, ФИО11, действуя согласно отведенной ему роли, 11.01.2013 в городе Балаково при встрече с ФИО12 передал последнему кредитные карты ОАО «Сбербанк России», оформленные на имя *ой Е.Н. и *ой Н.А., для дальнейшего распределения денежных средств, а также сообщил ФИО12 пин-код каждой карты. После чего ФИО11, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на чужое имущество – денежные средства ОАО «Сбербанк России», со счета оставшейся у него кредитной карты ОАО «Сбербанк России», оформленной на имя * В.И., в период времени с 12.01.2013 по 14.01.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России» а городе Балаково в отсутствии и без ведома * В.И., снял денежные средства в сумме 70 000 рублей, из которых, действуя в рамках ранее достигнутой договоренности, 45 000 руб. передал ФИО9, а 25 000 руб. оставил себе, а саму кредитную карту с оставшимися на её счету денежными средствами, ФИО11 передал * В.И., которыми последний распорядился по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов.

В свою очередь, ФИО12 после получения кредитных карт на имя *ой Е.Н. и *ой Н.А. с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 11.01.2013 в городе Балаково встретился с *ой Е.Н. и *ой Н.А., после чего проехал с ними сначала в дополнительный офис № 8622/0468 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе *а Е.Н. со счета кредитной карты, оформленной на ее имя, произвела снятие денежных средств в сумме 100 000 руб., из которых 70 000 руб. в качестве вознаграждения передала ФИО12, а потом в дополнительный офис № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе * Н.А. со счета кредитной карты, оформленной на ее имя, произвела снятие денежных средств в сумме 100 000 руб., из которых 70 000 руб. в качестве вознаграждения передала ФИО12, оставшимися денежными средствами *а Е.Н. и * Н.А. распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов. Полученные денежные средства ФИО12 в полном объеме передал ФИО11, а последний, действуя в рамках ранее достигнутой договоренности, 100000 рублей передал ФИО9, а оставшимися 40 000 рублей ФИО11 и ФИО12 распорядились по своему усмотрению.

Добытыми преступным путем денежными средствами ФИО9, ФИО13, ФИО11, ФИО12 распорядились по своему усмотрению. 

11.01.2013 года в дневное время ФИО9, находясь в г. Балаково, в целях придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт, действуя по указанию руководителя преступного сообщества ФИО2, совместно с ФИО10, ФИО13, ФИО11, ФИО12 и другими неустановленными следствием лицами, организовал подписание со стороны * В.И., *а М.В., *а А.Н., *а П.Г., *а Н.М., *ой Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *ой Н.А., а также от имени *ой Н.И. и *ой С.Ю., банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания через ФИО2, в соответствии с заранее отведенными преступными ролями и в рамках выполнения совместного преступного плана, были переданы ФИО17 

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, 11.01.2013 дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя * В.И., *а М.В., *а А.Н., *ой Н.И., *а П.Г., *а Н.М., *ой С.Ю., *ой Е.Н., *а Д.С., *а В.В., *ой Н.А. кредитных карт ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая, собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего лицо К. из указанных документов сформировало на каждого клиента банка кредитные досье и отправило их в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 145600,00 руб., из расчета: задолженность по кредитной карте № 5313100024332354 на имя * В.И. составляет 145600,00 руб.: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*)

Факт снятия денежных средств с кредитной карты подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетом задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя * В.И. в солидарном порядке несут ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО12 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 290639 руб.из расчета:

По кредитной карте № 5313100024330796 на имя *ой Е.Н. составляет 145000,00 руб., из расчета: 149350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 5313100024329749 на имя *ой Н.А. задолженность составляет 145 639,00 руб., из расчета: 145 639,00 руб.(снято с карты) + 108,50 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 108,50 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*)

Итого: 145000,00 руб. + 145 639,00 руб. = 290639 руб.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *ой Е.Н. и *ой Н.А. в солидарном порядке несут ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО12, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 413236 руб. 93 коп. из расчета:

По кредитной карте № 5313100024335142 на имя *а В.В. задолженность составляет 122 036,93 руб., из расчета145 600,00 руб.(снято с карты) + 69,33 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 69,33 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 23 563,07 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100024350919 на имя *а Н.М. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4 368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) + 106,13 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 106,13 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100024349721 на имя ФИО23 задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) – 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 122 036,93 руб. + 145600,00 руб. + 145600,00 руб. = 413236 руб. 93 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, включения в сумму ущерба комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *а В.В., *а Н.М., ФИО23 в солидарном порядке несут ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 445145 руб. 77 коп. из расчета:

По кредитной карте № 5313100024348137 на имя *а М.В. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

* А.Н. По кредитной карте № 5313100024331059 сумма долга 149547,77 рублей, в том числе комиссия 4365,00 рублей. 149547,77 – 4365,00 = 145182,77 рублей. проценты за кредит 101564,32 рублей, неустойка 705,94 рублей. 251870,26 – 4 600,00 – 101564,32 – 705,94 = 145000,00 рублей.(*)

По кредитной карте № 5313100024331059 на имя *а А.Н. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149547,77 руб. (задолженность по расету банка) - 4365,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 5313100024363599 на имя *ой Н.И. задолженность составляет 145242,77 руб. (снято с карты)– 4305,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств)(*);

По кредитной карте № 5313100024332750 на имя *а Д.С. задолженность составляет 145630,00 руб., из расчета: 149995,00 руб. (снято с карты) - 4365,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 149968,00 руб. + 149547,77 руб. + 145630,00 руб. = 445145 руб. 77 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, включения в сумму ущерба комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *а В.В., *а Н.М., ФИО23 в солидарном порядке несут ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Задолженность по кредитной карте на имя *ой С.Ю. погашена.

Кроме того, в период 01-10.01.2013 участник преступного сообщества – структурированной организованной группы ФИО9, действуя согласно своей роли в преступном сообществе, осуществляя единый с ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10 преступный умысел, узнав, что *ой И.Н., * Н.Д. и * Д.Ю., остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать последних, для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам, а также то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего ФИО9, действуя во исполнение своей преступной роли, в указанный период времени, посредством сотовой связи пригласил *ого И.Н., *а Н.Д. и *а Д.Ю. в офис № * в гостинице «Балаково», где, действуя совместно с ФИО10, он заинтересовал последних предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *ой И.Н., * Н.Д. и * Д.Ю., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО9 и ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последних и остальных участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и в присутствии ФИО9 передали ФИО10 копии своих паспортов. 

После получения копий паспортов, в период 01-10.01.2013 ФИО10, действуя в составе преступного сообщества, находясь в офисе № * в гостинице «Балаково», встретилась с руководителем преступного сообщества ФИО2, которому передала копии паспортов на вышеуказанных лиц, для последующей передачи ФИО17 с целью оформления путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

Кроме того, в 01-10.01.2013 ФИО9, согласно своей роли в преступном сообществе, в городе Балаково, встретился с руководителем преступного сообщества ФИО2, которому передал копии паспортов на имя *ого И.А. и *ой О.В., полученные им при неустановленных следствием обстоятельствах, для последующей передачи ФИО17 для оформления путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

После получения от ФИО9 и ФИО10 копии паспортов на вышеперечисленных лиц, ФИО2, действуя согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, 10.01.2013 в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» встретился с ФИО17, которой передал вышеуказанные копии паспортов для последующего оформления преступным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб.

11.01.2013 в период времени с 10 часов до 12 часов ФИО17, находясь на своем рабочем месте, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» и служебный компьютер, действуя по указанию и под контролем ФИО7, с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений из полученных от ФИО2 копий паспортов в качестве кандидатов включила *ого И.Н., *а Н.Д., *а Д.Ю., *ого И.А. и *у О.В., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

Кроме того, в период 01-11.01.2013 ФИО14, которая не была посвящена, в целях конспирации, о её участии в преступном сообществе, действуя согласно разработанному плану, во исполнение отведенной ей роли, осуществляя единый с *ой В.В. преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, на территории Саратовской области, встретилась с *ой В.В., которой передала копии паспортов на имя *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А. и *а А.А., полученные ею при неустановленных обстоятельствах, для последующего оформления, путем обмана, на указанных лиц кредитных карт Банка с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. 

После чего в указанный период времени лицо *а В.В., действуя в составе преступного сообщества, на территории Саратовской области, встретилась с ФИО2, которому передало копии паспортов на имя вышеуказанных лиц, для последующей передачи ФИО17 с целью выполнения оформления путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

Затем согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, продолжая реализацию единого преступного умысла, ФИО2, 11.01.2013 примерно в 14 часов в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» встретился ФИО17, которой передал копии паспортов на вышеуказанных лиц для последующего оформления преступным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб.

12.01.2013 в рабочее время ФИО17, находясь на своем рабочем месте, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» и служебный компьютер, действуя по указанию и под контролем ФИО7, применяя навыки, приобретенные ранее от последней, с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений из полученных от ФИО2 копий паспортов в качестве кандидатов включила *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А. и *а А.А., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

15.01.2013 примерно в 10 часов ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт на *ого И.Н., *а Н.Д., *а Д.Ю., *ого И.А., *у О.В., а также реестра кандидатов на получение кредитных на *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А. и *а А.А., о чем сообщила руководителю преступного сообщества ФИО7 

После чего ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день, в период времени с 10 часов до 14 часов 30 минут, ФИО17, находясь в помещении возглавляемого ею дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и ее электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *ого И.Н., *а Н.Д., *а Д.Ю., *ого И.А., *а В.И., *а С.Б., *ой О.В., *а С.А., *а А.А. и *а А.А., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия руководителя дополнительного офиса, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвело распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100024365198 на имя *ого И.Н., № 5313100024330721 на имя *а Н.Д., № 5313100024354325 на имя *а Д.Ю., № 5313100024353491 на имя *ого И.А., № 4854630021128569 на имя *а В.И., № 4854630021143089 на имя *а С.Б., № 5313100024352972 на имя *ой О.В., № 4854630021133791 на имя *а С.А., № 4854630021119832 на имя *а А.А., № 4854630021118339 на имя *а А.А. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810754027160619 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ого И.Н., на счет № 40817810254027160601 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Н.Д., на счет № 40817810954027160668 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Д.Ю., на счет № 40817810254027160656 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ого И.А., на счет № 40817810354027160909 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.И., на счет № 40817810654027160890 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а С.Б., на счет № 40817810654027160641 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой О.В., на счет № 40817810254027160902 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а С.А., на счет № 40817810254027160915 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.А., на счет № 40817810754027160923 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.А., о чем посредством сотовой связи сообщила руководителям преступного сообщества ФИО7 и ФИО2 

В этот же день, ФИО17 встретилась с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты Банка с лимитом 150000 руб., а также все оформленные по каждой карте кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами, и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 16.01.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в города Балаково со счетов кредитных карт на имя *ого И.Н., *а Н.Д., *а Д.Ю., *ого И.А., *ой О.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. с каждой кредитной карты, а также со счетов кредитных карт на имя *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А., *а А.А., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 30 000 руб. с каждой кредитной карты, после чего полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - по 5000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *ого И.Н., *а Н.Д., *а Д.Ю., *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А. и *а А.А., и в размере по 30000 рублей с кредитных карт на имя *ого И.А. и *ой О.В., а также ФИО10 - в размере по 15 000 руб. с кредитных карт на имя *ого И.Н., *а Н.Д. и *а Д.Ю., и ФИО9 - в размере по 10000 руб. с кредитных карт на имя *ого И.А. и *ой О.В., которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. При этом, кредитные карты, оформленные на имя *ого И.Н., *а Н.Д. и *а Д.Ю., с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО10 и ФИО9, кредитные карты, оформленные на имя *ого И.А. и *ой О.В., с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО9, а кредитные карты, оформленные на имя *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А. и *а А.А., с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал *ой В.В., для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив при этом ФИО9, ФИО10 и *ой В.В. пин-код каждой карты, а также в целях придания видимости законного оформления кредитных карт ФИО2 передал ФИО9 кредитные документы, оформленные по кредитным картам на имя *ого И.А. и *ой О.В., ФИО10 и ФИО9 кредитные документы, оформленные по кредитным картам на имя *ого И.Н., *а Н.Д. и *а Д.Ю., *ой В.В. кредитные документы, оформленные по кредитным картам на имя *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А. и *а А.А., для их подписания со стороны лиц, на которых они оформлены.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», ФИО9 передал неустановленным следствием лицам кредитные карты ОАО «Сбербанк России», оформленные на имя *ого И.А. и *ой О.В., после чего, в период с 16.01.2013 по 19.01.2013, неустановленными лицами в банкоматах ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счета кредитной карты, оформленной на имя *ого И.А., а также самой *ой О.В. в кассе дополнительного офиса № 8622/0465 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, со счета кредитной карты, оформленной на её имя, было произведено снятие денежных средств в общей сумме 201 100 руб., которыми впоследствии ФИО9, *ой И.А. и *а О.В. распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов. 

После чего ФИО9, в период 16-19.01.2013, находясь в г. Балаково, в целях придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт, действуя по указанию руководителя преступного сообщества ФИО2, совместно с неустановленными лицами, организовал подписание от имени *ого И.А. и *ой О.В., банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания через ФИО2 в рамках выполнения совместного преступного плана, передал ФИО17

Кроме того, ФИО9 и ФИО10, действуя в рамках единого преступного умысла, 16.01.2013 в офисе № * в гостинице «*» передали *ому И.Н., *у Н.Д. и *у Д.Ю. кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с оставшимися на них денежными средствами, из которых *ой И.Н., * Н.Д., * Д.Ю. (каждый) часть денежных средств передали ФИО9, а остальными денежными распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов. 

В тот же день, ФИО10 и ФИО9, действуя по указанию руководителя преступного сообщества ФИО2, находясь в офисе № * в гостинице «Балаково», организовали подписание со стороны *ого И.Н., *а Н.Д. и *а Д.Ю. кредитных документов для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт. Указанные документы впоследствии ФИО10 через ФИО2 в рамках выполнения совместного преступного плана передала ФИО17

Кроме того, *а В.В. с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 16.01.2013 в период времени с 12 часов до 13 часов прибыла к банкомату ОАО «Сбербанк России» города Балаково, где со счетов кредитных карт на имя *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А., *а А.А., в отсутствии и без ведома последних, произвела снятие денежных средств в сумме по 15 000 руб. с каждой карты, которые оставила себе и в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению. После чего, указанные кредитные карты с неиспользованным кредитным лимитом *а В.В., согласно ранее достигнутой договоренности, передала ФИО14 для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив при этом ей пин-код каждой карты.

После чего *а В.В., действуя по указанию руководителя преступного сообщества – структурированной организованной группы – ФИО2, для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт, в тот же день организовала подписание от имени *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А. и *а А.А. банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания через ФИО2, в рамках выполнения совместного преступного плана, передало ФИО17 

В свою очередь, ФИО14, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в период с 17.01.2013 по 28.01.2013, совместно с неустановленными следствием лицами, в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории города *, со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *а В.И., *а С.Б., *а С.А., *а А.А., *а А.А., в отсутствии и без ведома последних, произвела снятие денежных средств в общей сумме 501600 руб., которые ФИО14 и неустановленные следствием лица оставили себе и в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению. 

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ого И.Н., *а Н.Д., *а Д.Ю., *ого И.А., *а В.И., *а С.Б., *ой О.В., *а С.А., *а А.А. и *а А.А. кредитных карт ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента банка кредитные досье и отправило их в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 727200 руб., из расчета:

По кредитной карте № 5313100024365198 на имя *ого И.Н. задолженность составляет 145 000,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) + 45 708,69 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 45 708,69 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100024330721 на имя *а Н.Д. задолженность составляет 145 600,00 руб., из расчета: 145 600,00 руб. (снято с карты)+ 47,55 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 47,55 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100024354325 на имя *а Д.Ю. задолженность составляет 145 500,00 руб., из расчета: 145 500,00 руб.(снято с карты) + 1 055,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 1 055,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100024353491 на имя *ого И.А. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4 368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 5313100024352972 на имя *ой О.В. задолженность составляет 145500,00 руб., из расчета: 149865,00 руб. (снято с карты) - 4365,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 145 000,00 руб. + 145 600,00 руб. + 145 500,00 руб. + 145600,00 руб. + 145500,00 руб. = 727200 руб.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, начисления комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *ого И.Н., *а Н.Д., *а Д.Ю., *ого И.А., *ой О.В. в солидарном порядке несут ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО14, *а В.В. причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 722195 руб. 24 коп., из расчета:

По кредитной карте № 4854630021143089 на имя *а С.Б. задолженность составляет: 139 895,24 руб., из расчета: 145 600,00 руб.(снято с карты) + 29,77 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 29,77 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 5 704,76 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630021128569 на имя *а В.И. задолженность составляет: 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) – 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630021119832 на имя *а А.А. задолженность составляет 145500,00 руб., из расчета: 149865,00 руб. (снято с карты) - 4365,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630021133791 на имя *а С.А. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630021118339 на имя *а А.А. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 139 895,24 руб. + 145600,00 руб. + 145500,00 руб. + 145600,00 руб. + 145600,00 руб. = 722195 руб. 24 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Поскольку к *ой В.В. исковые требования не предъявлены в связи с её смертью, ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *а С.Б., *а В.И., *а А.А., *а С.А., *а А.А. в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО14, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Кроме того, в период 01-15.01.2013 участник преступного сообщества – структурированной организованной группы ФИО10, действуя согласно своей роли, осуществляя единый с ФИО7, ФИО2, ФИО17, преступный умысел, узнав, что *а О.А. остро нуждается в материальных средствах, но имеет плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, но не имеет постоянного места работы, решила использовать последнюю для оформления на неё кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счете кредитной карты с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств *ой О.А. и то, что полученный кредит погашаться кем-либо не будет.

Для этого ФИО10 в указанный период времени в офисе № * в гостинице «Балаково» встретилась с *ой О.А., которую заинтересовала предложением оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *а О.А., испытывая нужду в денежных средствах, введенная ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней и остальных участников преступного сообщества, дала свое согласие на оформление кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. и передала ФИО10 копию своего паспорта. 

Затем в период 01-15.01.2013 ФИО10, действуя согласно своей роли в преступном сообществе, в офисе № * в гостинице «Балаково» встретилась с ФИО2, которому передала копию паспорта на имя *ой О.А. для последующей передачи ФИО17 с целью оформления путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В тот же период, 01-15.01.2013 ФИО12, который не был посвящен, в целях конспирации, о его участии в преступном сообществе, действуя согласно разработанному плану, во исполнение отведенной ему роли, осуществляя единый с ФИО11 преступный умысел на совершение мошенничества, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, узнав, что *а Л.В., *а М.В. и * М.Р., остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам и то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. 

Для этого ФИО12, в указанный период времени в городе Балаково встретился с *ой Л.В., *ой М.В., *ым М.Р., которых заинтересовал предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *а Л.В., *а М.В. и * М.Р., испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО12 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последнего, ФИО11, а также участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и передали ФИО12 копии своих паспортов.

После этого ФИО12, действуя согласно ранее достигнутой с ФИО11 договоренности, в городе Балаково встретился с последним, которому передал копии паспортов на указанных лиц для последующего оформления, путем обмана, кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В тот же период ФИО11, который не был посвящен, в целях конспирации, о его участии в преступном сообществе, действуя согласно разработанному плану, во исполнение отведенной ему роли, действуя с умыслом на совершение мошенничества, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, узнав, что * А.С., * С.Ю. и * В.А., остро нуждаются в материальных средствах, имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, но не имеют постоянного места работы, решил использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам и то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. 

Для этого ФИО11, в указанный период времени в городе Балаково встретился с *ым А.С., *ым С.Ю. и *ым В.А., которых заинтересовал предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. * А.С., * С.Ю. и * В.А. испытывая нужду в денежных средствах, введенные ФИО11 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последнего, ФИО12, а также участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и передали ФИО11 копии своих паспортов. 

После этого в указанный период времени ФИО11, действуя согласно ранее достигнутой с ФИО9 договоренности, в городе Балаково встретился с последним, которому передал копии паспортов на имя *а А.С., *а С.Ю. и * В.А., а также полученные от ФИО12 копии паспортов на имя *ой Л.В., *ой М.В. и *а М.Р., для последующего оформления, путем обмана, кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В тот же период ФИО13 и * В.А. по предварительному сговору между собой, решили использовать *а А.В., нуждающегося в денежных средствах, для оформления на последнего кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счете кредитной карты с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств *у А.В.

В свою очередь * А.В., не догадываясь о преступных намерениях ФИО13 и *а В.А., испытывая нужду в денежных средствах выразил согласие на оформление на его имя кредитной карты Банка и передал *у В.А. копию своего паспорта, который после этого, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, в городе Балаково встретился с ФИО13 и передал ему копию паспорта на имя *а А.В. для последующего оформления путем обмана кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В тот же период ФИО13, который не был посвящен, в целях конспирации, о его участии в преступном сообществе, действуя по предварительному сговору с ФИО9 на совершение мошенничества в крупном размере, решил использовать * В.А., нуждающегося в материальных средствах, для оформления на него кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счете кредитной карты с лимитом 150000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств * В.А., а также то, что полученный кредит погашаться кем-либо не будет. Для этого ФИО13, действуя во исполнение своей преступной роли, в указанный период времени в городе Балаково встретился с * В.А., от которого получил копию паспорта на имя последнего. 

Продолжая действовать с умыслом на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, ФИО13, сообщил своему знакомому *у А.А. о наличии возможности оказать содействие в оформлении кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 100 000 руб. только по одной копии паспорта, но при условии, что денежные средства в сумме 50 000 руб. от лимита кредитной карты, то есть 50%, будут переданы в качестве вознаграждения за помощь в получении кредита. 

В свою очередь * А.А., не догадываясь о преступных намерениях ФИО13 и других лиц, в период 01-15.01.2013, предложил своей знакомой *ой Е.В., остро нуждающейся в материальных средствах, не работающей, через ФИО13, только по одной копии паспорта, оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 100000 руб., но при условии, что на руки она получит 50 000 руб. от лимита карты, то есть 50%, а оставшиеся денежные средства передаст людям, занимающимся ее оформлением, в качестве вознаграждения за помощь в получении кредита. *а Е.В., испытывая нужду в денежных средствах, не догадываясь о преступных намерениях ФИО13 и других лиц, дала свое согласие на оформление кредитной карты ОАО «Сбербанк России» и через *а А.А. передала ФИО13 копию своего паспорта. 

После чего в период с 01 по 15.01.2013, ФИО13, действуя согласно своей роли по предварительному сговору с ФИО9 встретился с последним, которому передал копию паспорта на имя * В.А., а также полученную от *а А.А. копию паспорта на имя *ой Е.В. и полученную от *а В.А. копию паспорта на имя *а А.В. для последующего оформления путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

Затем в период времени с 01 по 15.01.2013 ФИО9, согласно своей роли в преступном сообществе, в городе Балаково встретился с руководителем преступного сообщества ФИО2, которому передал копии паспортов на имя *ой Л.В., *ой М.В., *а А.С., *а С.Ю., *а М.Р. и * В.А., ранее полученные им от ФИО11, копии паспортов на имя * В.А., *ой Е.В. и *а А.В., ранее полученные им от ФИО13, для последующей передачи ФИО17 с целью оформления путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

Затем согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, продолжая реализацию единого преступного умысла, ФИО2, 15.01.2013 в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: *, встретился с ФИО17, которой передал копии паспортов на вышеуказанных лиц для последующего оформления кредитных карт.

16.01.2013 в рабочее время ФИО17, находясь на своем рабочем месте, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», используя служебный компьютер, действуя по указанию и под контролем ФИО7, применяя навыки, приобретенные ранее от последней, с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений из полученных от ФИО2 копий паспортов в качестве кандидатов включила *у Л.В., *у М.В., *у О.А., *а А.С., * В.А., *у Е.В., *а А.В., *а С.Ю., *а М.Р. и * В.А., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица, являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» ОАО «Сбербанк России» города Самара для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

17.01.2013 примерно в 15 часов ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» ОАО утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на вышеуказанных лиц, о чем сообщила руководителю преступного сообщества ФИО7 

После чего ФИО17, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день, в период времени с 15 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, ФИО17, находясь в помещении возглавляемого ею дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошло в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *ой Л.В., *ой М.В., *ой О.А., *а А.С., * В.А., *ой Е.В., *а А.В., *а С.Ю., *а М.Р. и * В.А., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также используя свои учетные данные (логин, пароль) и свой электронный носитель «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия руководителя дополнительного офиса, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 рублей под следующими номерами: № 4854630021052389 на имя *ой Л.В., № 4854630021054534 на имя *ой М.В., № 4854630021092476 на имя *ой О.А., № 4854630021060531 на имя *а А.С., № 4854630021077253 на имя * В.А., № 4854630021083079 на имя *ой Е.В., № 4854630021087989 на имя *а А.В., № 4854630021073740 на имя *а С.Ю., № 4854630021060796 на имя *а М.Р., № 4854630021076875 на имя * В.А. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810554027163463 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Л.В., на счет № 40817810054027163471 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой М.В., на счет № 40817810054027163523 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой О.А., на счет № 40817810154027163478 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.С., на счет № 40817810954027163500 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * В.А., на счет № 40817810354027163508 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Е.В., на счет № 40817810354027163511 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., на счет № 40817810554027163492 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а С.Ю., на счет № 40817810654027163486 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а М.Р., на счет № 40817810054027163497 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * В.А., о чем посредством сотовой связи сообщила руководителям преступного сообщества ФИО7 и ФИО2

В этот же день ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., а также все оформленные ею по карте на имя *ой О.А. кредитные документы для подписания их последней, и сообщила ему пин-код кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 18.01.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счетов кредитных карт на имя *ой Л.В., *ой М.В., *ой О.А., *а А.С., * В.А., *ой Е.В., *а А.В., *а С.Ю., *а М.Р., * В.А., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. со счета каждой карты, после чего полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - по 5000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 в размере по 30000 руб. с кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *ой Л.В., *ой М.В., *а А.С., * В.А., *ой Е.В., *а А.В., *а С.Ю., *а М.Р. и * В.А., и в размере 25000 руб. с кредитной карты, оформленной на имя *ой О.А., ФИО9 - в размере по 10000 руб. с каждой карты (за исключением кредитной карты, оформленной на имя *ой О.А.), ФИО10 - в размере 15000 руб. с кредитной карты, оформленной на имя *ой О.А., которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. При этом, кредитные карты, оформленные на имя *ой Л.В., *ой М.В., *а А.С., * В.А., *ой Е.В., *а А.В., *а С.Ю., *а М.Р. и * В.А., с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО9, а кредитную карту, оформленную на имя *ой О.А., с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО10, для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив при этом ФИО9 и ФИО10 пин-код каждой карты, а также в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, передал ФИО10 кредитные документы по кредитной карте на имя *ой О.А. для их подписания со стороны последней.

В этот же день, ФИО9, встретился с ФИО13, которому передал кредитные карты, оформленные на имя * В.А., *ой Е.В., *а А.В., а также с ФИО11., которому передал кредитные карты, оформленные на имя *ой Л.В., *ой М.В., *а А.С., *а С.Ю., *а М.Р., * В.А., для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив при этом ФИО13 и ФИО11 пин-код каждой карты.

После чего ФИО13, действуя согласно отведенной ему роли, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 18.01.2013 в период с 14 часов до 15 часов в городе Балаково встретился с * В.А., *ой Е.В. и *ым А.В., с которыми сначала проехал в дополнительный офис № 8622/0465 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе *а Е.В. со счета кредитной карты, оформленной на ее имя, произвела снятие денежных средств в сумме 100 500 руб., из которых 50 500 руб. в качестве вознаграждения передала ФИО13, а потом в дополнительный офис № 8622/0447 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе * В.А. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 100 500 руб., часть из которых в качестве вознаграждения передал ФИО13, * А.В. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 100 500 руб., из которых 70 500 руб. в качестве вознаграждения передал ФИО13, оставшимися денежными средствами * В.А., *а Е.В. и * А.В. распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов. Из полученных денежных средств ФИО13, действуя в рамках ранее достигнутой договоренности, 75 000 руб., то есть по 25000 руб. с каждой карты, передал ФИО9, 15 000 руб., с карты, оформленной на имя *а А.В., передал *у В.А., а остальные деньги оставил у себя.

В свою очередь, ФИО11, действуя согласно отведенной ему роли, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 18.01.2013 в период с 14 часов до 15 часов, находясь в *, встретился с *ой Л.В. и *ым А.С., с которыми проехал в дополнительный офис № 8622/0456 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе *а Л.В. со счета кредитной карты, оформленной на ее имя, произвела снятие денежных средств в сумме 100 000 руб., из которых 70 000 рублей в качестве вознаграждения передала ФИО11, * А.С. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, произвела снятие денежных средств в сумме 100 000 руб., из которых 75 000 руб. в качестве вознаграждения передал ФИО11, оставшимися денежными средствами *а Л.В. и * А.С. распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов.

В этот же день в период с 17 часов до 18 часов ФИО11, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в городе Балаково встретился с *ым В.А., с которым проехал в дополнительный офис № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где * В.А. в кассе со счета кредитной карты ОАО «Сбербанк России», оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 100 000 руб., из которых 70 000 руб. в качестве вознаграждения передал ФИО11, а оставшимися денежными средствами распорядился по своему усмотрению, не производя погашение полученного кредита.

19.01.2013 в период с 09 часов до 10 часов ФИО11, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в банкомате в городе Балаково со счетов кредитных карт на имя *ой М.В., *а М.Р., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. со счета каждой карты, после чего в городе Балаково встретился с *ой М.В. и *ым М.Р., которые в сопровождении ФИО11 и ФИО12 прибыли сначала в дополнительный офис № 8622/0465 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе *а М.В. со счета кредитной карты, оформленной на ее имя, сняла денежные средства в сумме 55 500 руб., из которых 25 000 руб. в качестве вознаграждения передала ФИО11, потом в дополнительный офис № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе * М.Р. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 55 000 руб., из которых 25 000 руб. в качестве вознаграждения передал ФИО11 Оставшимися денежными средствами *а М.В. и * М.Р. распорядились по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов.

Позднее в этот же день, ФИО11, после получения всех снятых с указанных кредитных карт денежных средств в общей сумме 355000 руб., денежные средства в сумме 250 000 руб., то есть по 50000 руб. с каждой карты, согласно ранее достигнутой договоренности, передал ФИО9, денежные средства в сумме 60 000 руб., полученные с карт, оформленных на имя *ой Л.В., *ой М.В. и *а М.Р., ФИО11 распределил между собой и ФИО12, а денежные средства в сумме 45000 руб., полученные с карт, оформленных на имя *а А.С. и * В.А., ФИО11 оставил у себя. 

Кроме того, ФИО11, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в городе Балаково в период с 19 по 21.01.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России» со счета кредитной карты, оформленной на имя *а С.Ю., в отсутствии и без ведома последнего, снял денежные средства в сумме 100 500 руб., из которых 10 000 руб. передал *у С.Ю., которыми последний распорядился по своему усмотрению, не производя погашение полученного кредита, а оставшиеся денежные средства в сумме 90500 рублей ФИО11 и ФИО9 распределили между собой.

Добытыми преступным путем денежными средствами ФИО9, ФИО13, ФИО11, ФИО12, * В.А. распорядились по своему усмотрению. 

В свою очередь, ФИО10 18.01.2013 в офисе № * в гостинице «Балаково» передала *ой О.А. кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с оставшимися на ее счету денежными средствами, которыми в дальнейшем последняя распорядилась по своему усмотрению, не производя погашение полученного кредита.

В этот же день, в период времени с 11 часов до 17 часов, в целях придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт, ФИО2 совместно с ФИО9, ФИО13, ФИО10, организовал подписание банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» с участием ФИО17 со стороны *ой Л.В., *ой М.В., *а А.С., * В.А., *ой Е.В., *а А.В., *а С.Ю., *а М.Р. и * В.А., а также в офисе № * в гостинице «Балаково» со стороны *ой О.А., после чего подписанные кредитные документы ФИО2 передал ФИО17

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ой Л.В., *ой М.В., *ой О.А., *а А.С., * В.А., *ой Е.В., *а А.В., *а С.Ю., *а М.Р. и * В.А. кредитных карт ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента банка кредитные досье и отправило их в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 145000,00 руб., из расчета:

По кредитной карте № 4854630021092476 на имя *ой О.А. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты на имя *ой О.А., списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *ой О.А. в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО10, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО12, ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 433233 руб. 54 коп., из расчета:

По кредитной карте № 4854630021052389 на имя *ой Л.В. задолженность составляет 145 000,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб. (снято с карты) + 5 288,88 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 5 288,88 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 43,10 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630021054534 на имя *ой М.В. задолженность составляет 142 699,54 руб., из расчета: 145 606,12 руб.(снято с карты) + 13 328,08 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 13 328,08 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 2 906,58 (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630021060796 на имя *а М.Р. задолженность составляет 145545,00 руб., из расчета: 149910,00 руб. (снято с карты) - 4365,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

Итого: 145 000,00 руб. + 142 699,54 руб. + 145545,00 руб. = 433233 руб. 54 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *ой Л.В., *ой М.В., *а М.Р. в солидарном порядке несут ФИО12, ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 434846 руб. 42 коп., из расчета:

По кредитной карте № 4854630021060531 на имя *а А.С. задолженность составляет: 143 714,42 руб., из расчета: 145 632,00 руб.(снято с карты) + 15 611,60 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 15 611,60 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 1 917,58 руб. погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630021073740 на имя *а С.Ю. задолженность составляет 145500,00 руб., из расчета: 149865,00 руб. (снято с карты) - 4365,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630021076875 на имя * В.А. задолженность составляет 145 632,00 руб., из расчета: 145 632,00 руб.(снято с карты) + 75,48 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 75,48 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*).

Итого: 143 714,42 руб. + 145500,00 руб. + 145 632,00 руб. = 434846 руб. 42 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *а А.С., *а С.Ю., * В.А. в солидарном порядке несут ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО13, * В.А., ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 145600,00 руб., из расчета:

По кредитной карте №854630021087989 на имя *а А.В. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4 368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты на имя *а А.В., списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетом задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *а А.В. в солидарном порядке несут ФИО13, * В.А., ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 291093 руб. 87 коп., из расчета:

По кредитной карте № 4854630021083079 на имя *ой Е.В. задолженность составляет 145 493,87 руб., из расчета: 145 507,00 руб.(снято с карты) + 12 236,14 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 12 236,14 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 13,13 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630021077253 на имя * В.А. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149 968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 145 493,87 руб. + 145600,00 руб. = 291093 руб. 87 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *ой Е.В., * В.А. в солидарном порядке несут ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Кроме того, в период 01-22.04.2013 участник преступного сообщества – структурированной организованной группы ФИО10, действуя согласно отведенной ей роли, осуществляя единый с ФИО7, ФИО2, ФИО17, преступный умысел, узнав, что * Н.А. остро нуждается в материальных средствах, но имеет плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, но не имеет постоянного места работы, решила использовать последнего для оформления на него кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счете кредитной карты с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств *у Н.А. и то, что полученный кредит погашаться кем-либо не будет.

Для этого ФИО10 в указанный период времени, в офисе № * в гостинице «Балаково» встретилась с *ым Н.А., которого заинтересовала предложением оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. * Н.А., испытывая нужду в денежных средствах, введенный ФИО10 в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней и остальных участников преступного сообщества, дал свое согласие на оформление кредитной карты с лимитом 150000 руб. и передал ФИО10 копию своего паспорта. 

Кроме того, в период 01-22.04.2013 *а Т.А., которая не была посвящена, в целях конспирации, о ее участии в преступном сообществе, действуя по предварительному сговору с ФИО10 и осуществляя умысел на совершение мошенничества в крупном размере, в городе Хвалынске Саратовской области, встретилась со своей знакомой *ой Т.Д., которую заинтересовала предложением оформить на имя её сына *а А.В. кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. *а Т.Д., испытывая нужду в денежных средствах, введенная *ой Т.А. в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней, а также участников преступного сообщества, согласилась на оформление кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. и передала *ой Т.А. копию паспорта на имя своего сына *а А.В., без ведома последнего.

После этого, в указанный период времени *а Т.А., действуя согласно ранее достигнутой с ФИО10 договоренности и своей роли, в офисе № * в гостинице «Балаково» передала последней копию паспорта на имя *а А.В., а также копии паспортов на имя своих сыновей *а В.В. и *а С.В., без ведома последних, для последующего оформления путем обмана кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств *у А.В., *у В.В. и *у С.В. и то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. 

После этого в указанный период времени ФИО10, действуя в составе преступного сообщества, в офисе № * в гостинице «Балаково» встретилась с ФИО2, которому передала копию паспорта на имя *а Н.А., а также полученные от *ой Т.А. копии паспортов на имя *а А.В., *а С.В. и *а В.В., для последующего оформления, путем обмана, кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В тот же период участник преступного сообщества – структурированной организованной группы *а В.В., действуя согласно своей роли, осуществляя единый с ФИО7, ФИО2, ФИО17, преступный умысел, узнав, что жители * *а Т.А. и * В.А., остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решила использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с целью приобретения путем обмана права на денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств указанным лицам и то, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. 

Для этого *а В.В., в указанный период времени в Хвалынском районе Саратовской области, встретилась с *ой Т.А. и *ым В.А., которых заинтересовало предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. каждая. *а Т.А. и * В.А., испытывая нужду в денежных средствах, введенные действиями *ой В.В. в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях последней и остальных участников преступного сообщества, дали свое согласие на оформление кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб. и передали *ой В.В. копии своих паспортов.

Кроме того, в период 01-22.04.2013 ФИО14, которая не была посвящена, в целях конспирации, о её участии в преступном сообществе, действуя согласно разработанному плану, во исполнение отведенной ей роли, осуществляя единый с *ой В.В. и неустановленными лицами преступный умысел, направленный на мошенничество, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, находясь на территории Саратовской области, встретилась с лицом *ой В.В., которой передала копии паспортов на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *ой Ю.В., *а А.Н., *а О.О., *а В.П., *ой В.С., *ой И.П., *а А.А., *а А.В., *ой О.В., полученные ею при неустановленных обстоятельствах от неустановленных лиц, для последующего оформления, путем обмана, на указанных лиц кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут. 

После этого в период 01-22.04.2013 *а В.В. встретилось с ФИО2, которому передала копии паспортов на имя *ой Т.А. и *а В.А., а также полученные от ФИО14 копии паспортов на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *ой Ю.В., *а А.Н., *а О.О., *ой О.В., *а В.П., *ой В.С., *ой И.П., *а А.А., *а А.В., для последующей передачи ФИО17 и оформления кредитных карт Банка с лимитом 150 000 руб.

После получение от ФИО10 и *ой В.В. копий паспортов на вышеуказанных лиц, ФИО2, действуя согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, продолжая реализацию единого преступного умысла, 22.04.2013 в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» встретился с ФИО17, которой передал копии паспортов на вышеперечисленных лиц, для последующего оформления преступным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб.

23.04.2013 в рабочее время ФИО17, находясь на своем рабочем месте, во исполнение своей роли в преступном сообществе, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» и служебный компьютер, действуя по указанию и под контролем ФИО7, путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений из полученных от ФИО2 копий паспортов в качестве кандидатов включило *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а А.В., *у Т.А., *а Г.Г., *а Н.А., *у Ю.В., *а А.Н., *а О.О., *у О.В., *а В.П., *а В.В., *а С.В., *у В.С., *у И.П., *а А.А., *а В.А., *а А.В., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

Затем ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

После получения из ЦСКО «Ладья» утверждения реестра кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на указанных выше лиц, ФИО17 сообщила об этом руководителю преступного сообщества ФИО7 

Затем ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день в период времени с 16 часов до 17 часов 30 минут ФИО17, находясь в помещении возглавляемого им дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и ее электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *а А.Н., *ой О.В., *а А.В., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из указанных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получило от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвело в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 4854630021037398 на имя *а О.Е., № 4854630020941608 на имя *а А.С., № 4854630020938414 на имя *а А.Ф., № 4854630020959931 на имя *а К.А., № 4854630020963867 на имя *а Г.Г., № 4854630020939* на имя *а А.Н., № 4854630021019685 на имя *ой О.В., № 4854630020949411 на имя *а А.В. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» 23.04.2013 активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810354027276877 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а О.Е., на счет № 40817810554027276813 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.С., на счет № 40817810354027276783 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.Ф., на счет № 40817810854027276843 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а К.А., на счет № 40817810554027283039 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Г.Г., на счет № 40817810854027276801 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.Н., на счет № 40817810454027276890 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой О.В., на счет № 40817810354027276822 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., о чем посредством сотовой связи сообщила ФИО7 и ФИО2 

В этот же день ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленные ею вышеперечисленные кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., а также все оформленные по указанным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 23.04.2013 в неустановленном следствием месте встретился со своим другом *ым А.И., к которому обратился с просьбой в городе Вольске Саратовской области произвести снятие денежных средств со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *а А.Н., *ой О.В., *а А.В., по 40 000 руб. * А.И., не догадываясь о преступных намерениях ФИО2 и остальных участников преступного сообщества, дал свое согласие на просьбу ФИО2, получил от последнего вышеперечисленные кредитные карты, а также узнал от ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

24.04.2013 * А.И. прибыл к банкомату ОАО «Сбербанк России» в городе Вольске, где со счетов кредитных карт на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *а А.Н., *ой О.В., *а А.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 40 000 руб. с каждой кредитной карты, которые, в этот же день, то есть 24.04.2013 в городе Балаково в полном объеме передал ФИО2 вместе со всеми вышеуказанными кредитными картами. 

В свою очередь, ФИО2, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, все полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - по 5000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 35 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Все оформленные кредитные карты на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *а А.Н., *ой О.В., *а А.В. с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал *ой В.В. для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив пин-код каждой карты, а также кредитные документы, оформленные по вышеуказанным кредитным картам для их подписания со стороны лиц, на которых они оформлены.

После чего *а В.В., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 25.04.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Хвалынске со счетов кредитных карт на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *а А.Н., *а А.В., в отсутствии и без ведома последних, произвела снятие денежных средств в сумме по 15 000 руб. с каждой карты, которые оставила себе и в дальнейшем распорядилось ими по своему усмотрению. Кредитные карты, оформленные на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *а А.Н., *ой О.В., *а А.В. с неиспользованным кредитным лимитом *а В.В. передала ФИО14 для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив ей пин-код каждой карты.

После чего *а В.В., действуя по указанию ФИО2, для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а Г.Г., *а А.Н., *ой О.В., *а А.В. 25.04.2013 организовала подписание от имени вышеперечисленных лиц банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания через ФИО2 передала ФИО17

В свою очередь, ФИО14, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в период с 26.04.2013 по 08.05.2013 совместно с неустановленными следствием лицами в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории города Хвалынска Саратовской области, со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *а О.Е., *а А.С., *а Г.Г., *ой О.В., в отсутствии и без ведома последних, произвела снятие денежных средств в общей сумме 352 000 руб., которые ФИО14 и неустановленные лица оставили себе и в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению. Денежные средства в сумме 362400 руб., оставшиеся на счетах кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *а А.Ф., *а К.А., *а А.Н., *а А.В., в период с 26.04.2013 по 28.04.2013 были сняты в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории города Саратова и Саратовской области, *ым И.А., по просьбе ФИО14, и переданы последней в полном объеме, которыми ФИО14 и неустановленные следствием лица в дальнейшем распорядились по своему усмотрению. 

Кроме того, ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, во исполнение своей роли в преступном сообществе, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, 24.04.2013 по устному указанию получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день ФИО17, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из *ой Т.А., *ой Ю.В., *а О.О., *а В.П., *ой В.С., *а А.А., *ой И.П., *а В.А., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 4854630020931047 на имя *ой Т.А., № 4854630021015725 на имя *ой Ю.В., № 4854630020922624 на имя *а О.О., № 4854630020924505 на имя *а В.П., № 4854630020900976 на имя *ой В.С., № 4854630020922905 на имя *а А.А., № 4854630020928894 на имя *ой И.П., № 4854630020934637 на имя *а В.А. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810654027278892 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Т.А., на счет № 40817810654027278766 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Ю.В., на счет № 40817810454027278801 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а О.О., на счет № 40817810854027278867 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.П., на счет № 40817810754027278792 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой В.С., на счет № 40817810654027278821 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.А., на счет № 40817810254027278878 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой И.П., на счет № 40817810654027278902 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.А., о чем посредством сотовой связи сообщила руководителям преступного сообщества ФИО7 и ФИО2 

В этот же день ФИО17 встретилась с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., а также все оформленные по указанным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 25.04.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в горде Балаково со счетов кредитных карт на имя *ой Т.А., *ой Ю.В., *а О.О., *а В.П., *ой В.С., *а А.А., *ой И.П., *а В.А., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 40 000 руб. с каждой кредитной карты, после чего полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - по 5000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 35 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Для дальнейшего распределения денежных средств все вышеуказанные карты с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал *ой В.В., сообщив пин-код каждой карты, а также передал *ой В.В. кредитные документы, оформленные по вышеуказанным кредитным картам для их подписания со стороны лиц, на которых они оформлены.

После чего *а В.В., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», 26.04.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России» в городе Хвалынске со счетов кредитных карт на имя *ой Т.А., *ой Ю.В., *а О.О., *а В.П., *ой В.С., *а А.А., *ой И.П., *а В.А., в отсутствии и без ведома последних, произвела снятие денежных средств в сумме по 15 000 руб. с каждой карты, которые оставила себе и в дальнейшем распорядилось ими по своему усмотрению. При этом, *а В.В. кредитные карты, оформленные на имя *ой Т.А. и *а В.А., передала последним, которые распорядились оставшимися на них денежными средствами по своему усмотрению, не производя погашение полученных кредитов, а, кредитные карты, оформленные на имя *ой Ю.В., *а О.О., *а В.П., *ой В.С., *а А.А., *ой И.П., с неиспользованным кредитным лимитом, согласно ранее достигнутой договоренности, передала ФИО14 для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив при этом последней, что пин-код на картах соответствует последним четырем цифрам номера каждой карты.

После чего *а В.В., действуя по указанию руководителя преступного сообщества ФИО2, для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт на имя *ой Т.А., *ой Ю.В., *а О.О., *а В.П., *ой В.С., *а А.А., *ой И.П., *а В.А., 26.04.2013 организовала подписание от имени указанных граждан банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания через ФИО2 передала ФИО17

В свою очередь, ФИО14, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в период с 27.04.2013 по 29.04.2013 совместно с неустановленными следствием лицами в банкоматах, расположенных на территории города Хвалынска Саратовской области, со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *ой Ю.В., *а О.О., *а В.П., *а А.А., *ой И.П., в отсутствии и без ведома последних, произвели снятие денежных средств в общей сумме 447 400 руб., которые ФИО14 и неустановленные следствием лица оставили себе и в дальнейшем распорядились ими по своему усмотрению. Денежные средства в сумме 90500 руб., оставшиеся на счете кредитной карты, оформленной на имя *ой В.С., в период с 26.04.2013 по 07.05.2013 были сняты в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории города Саратова и Саратовской области, *ым И.А. по просьбе ФИО14 и переданы последней в полном объеме, которыми последняя в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению. 

Кроме того, ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, во исполнение своей роли в преступном сообществе, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, 25.04.2013 получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день ФИО17, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, установленных в помещении руководимого им дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», используя учетные данные *ой М.Н. и ее электронный носитель «Touch-Memory», вошло в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из *а А.В., *а Н.А., *а В.В. и *а С.В., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100053205018 на имя *а А.В., № 5313100053166384 на имя *а Н.А., № 5313100053167721 на имя *а В.В., № 5313100053165451 на имя *а С.В. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810254027281344 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., на счет № 40817810854027281870 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Н.А., на счет № 40817810754027281352 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.В., на счет № 40817810154027281884 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а С.В., о чем посредством сотовой связи сообщила руководителям преступного сообщества ФИО7 и ФИО2 

В этот же день ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты ОАО «Сбербанк России», а также все оформленные по указанным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 26.04.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счетов кредитных карты на имя *а А.В., *а Н.А., *а В.В., *а С.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. с каждой кредитной карты, после чего полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - в размере по 5000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 25 000 руб. с каждой карты, ФИО10 в размере по 15 000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Для дальнейшего распределения денежных средств все вышеуказанные кредитные карты с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал ФИО10, сообщив пин-код каждой карты, а также передал кредитные документы по вышеуказанным кредитным картам для их подписания со стороны лиц, на которых они оформлены.

В этот же день ФИО10 в офисе № * в гостинице «Балаково» передала *у Н.А. кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с оставшимися на ее счету денежными средствами, которыми в дальнейшем * Н.А. распорядился по своему усмотрению, не производя погашение полученного кредита, а также передала *ой Т.А., согласно ранее достигнутой между ними договоренности, кредитные карты ОАО «Сбербанк России», оформленные на имя *а А.В., *а В.В. и *а С.В., сообщив при этом, что пин-код на картах соответствует последним четырем цифрам номера каждой карты.

В тот же день ФИО10, действуя по указанию руководителя преступного сообщества – структурированной организованной группы – ФИО2, в офисе № * в гостинице «Балаково» организовала подписание со стороны *а Н.А., а также *ой Т.А. от имени *а А.В., *а В.В. и *а С.В. кредитных документов для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт. Указанные документы впоследствии ФИО10 через ФИО2 передала ФИО17

После чего *а Т.А., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *а В.В. и *а С.В., в период с 27.04.2013 по 07.05.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории города Балаково и города Хвалынска Саратовской области, в отсутствии и без ведома последних, произвела снятие оставшихся денежных средств в сумме 200 000 руб., которыми распорядилась по своему усмотрению, а также со счета кредитной карты ОАО «Сбербанк России», оформленной на имя *а А.В., в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково, в отсутствии и без ведома последнего, произвела снятие 20 000 руб., которые забрала себе и распорядилась ими по своему усмотрению, а кредитную карту, оформленную на имя *а А.В., передала *ой Т.Д., которая распорядилась оставшимися на ее счету денежными средствами по своему усмотрению, не производя погашение полученного кредита. 

В свою очередь, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *а О.Е., *а А.С., *а А.Ф., *а К.А., *а А.В., *ой Т.А., *а Г.Г., *а Н.А., *ой Ю.В., *а А.Н., *а О.О., *ой О.В., *а В.П., *а В.В., *а С.В., *ой В.С., *ой И.П., *а А.А., *а В.А., *а А.В. кредитных карт ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента банка кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17, * Т.А. причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 680524,93 руб., из расчета:

По кредитной карте № 5313100053165451 на имя *а С.В. задолженность составляет 145100,00 руб., из расчета: 149450,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 5313100053166384 на имя *а Н.А. задолженность составляет 144 500,00 руб., из расчета: 144 500,00 руб.(снято с карты) + 26 179,06 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 26 179,06 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций)(*);

По кредитной карте № 5313100053167721 на имя *а В.В. задолженность составляет 145000 руб., из расчета: 263601,55 руб. (задолженность по расчету банка) + 17429,79 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 17429,79 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) - 110124,93 руб. (просроченные проценты за кредит) - 4126,62 руб. (неустойка) (*);

По кредитной карте № 5313100055205018 на имя *а А.В. задолженность составляет 135800 руб., из расчета: 145 300,00 руб.(снято с карты) – 9599 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*).

Итого: 145100,00 руб. + 144 500,00 руб. + 145000 руб. + 110124,93 руб. + 135800 руб. = 680524,93 руб. 

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, включения в задолженность начисленных процентов и неустойки подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Поскольку в отношении *ой Т.А. исковые требования оставлены без рассмотрения, ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *а С.В., *а Н.А., *а В.В., *а А.В. в солидарном порядке несут ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 282479 руб. 90 коп., из расчета:

По кредитной карте № 4854630020931047 на имя *ой Т.А. задолженность составляет 136 835,90 руб., из расчета: 145 835,00 руб.(снято с карты) - 9 000,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630020934637 на имя *а В.А. задолженность составляет 145640,00 руб., из расчета: 149999,00 руб. (снято с карты) - 4359,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) *).

Итого: 136 835,90 руб. + 145640,00 руб. = 282479 руб. 90 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, внесения денежных средств держателем в погашение долга, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Поскольку в отношении *ой В.В. исковые требования не предъявлены, ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *ой Т.А., *а В.А. в солидарном порядке несут ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями *а В.В., ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 2020942 руб. 22 коп., из расчета:

По кредитной карте № 4854630020941608 на имя *а А.С. задолженность составляет 145 463,50 руб., из расчета: 145 500,00 руб.(снято с карты) + 5 005,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 5 005,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 36,50 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630021037398 на имя *а О.Е. задолженность составляет 145 000,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) + 25 212,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 25 212,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 4854630020959931 на имя *а К.А. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4 368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630020963867 на имя *а Г.Г. задолженность составляет 140 800,00 руб., из расчета: 144 800,00 руб. (снято с карты) - 4 000,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630021015725 на имя *ой Ю.А. задолженность составляет 144000,00 руб., из расчета: 148320,00 руб. (снято с карты) - 4320,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630020939* на имя *а А.Н. задолженность составляет 145600 руб., из расчета: 149 968,00 руб.(снято с карты) - 4 368 руб.(комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630020922624 на имя *а О.О. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4 368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (том 11 л.д. 10-13);

По кредитной карте № 4854630020924505 на имя *а В.П. задолженность составляет 143 850,81 руб., из расчета: 144 000,00 руб.(снято с карты) - 149,19 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630020900976 на имя *ой В.С. задолженность составляет 145500,00 руб., из расчета: 149865,00 руб. (снято с карты) - 4365,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитно й карте № 4854630020928894 на имя *а И.П. задолженность составляет 145 000,00 руб., из расчета: 149950,00 руб. - 2550,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств другого банка) - 4950 (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630020922905 на имя *а А.А. задолженность составляет 143 800 руб., из расчета: 149030,00 руб. (снято с карты) - 3030,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) - 5230 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств другого банка) (*);

По кредитной карте № 4854630020949411 на имя *а А.В. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630021019685 на имя *ой О.В. задолженность составляет 139 527,91 руб., из расчета: 145 000,00 руб. (снято с карты) + 10,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 10,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 5 472,09 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 4854630020938414 на имя *а А.Ф. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 145 463,50 руб. + 145 000,00 руб. + 145600,00 руб. + 140 800,00 руб. + 144000,00 руб. + 145600 руб. + 145600,00 руб. + 143 850,81 руб. + 145500,00 руб. + 145 000,00 руб. + 143 800 руб. + 145600,00 руб. + 139 527,91 руб. + 145600,00 руб. = 2020942 руб. 22 коп. 

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга, списания комиссии за снятие наличных денежных средств подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Поскольку в отношении *ой В.В. исковые требования не предъявлены, ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения указанных кредитных карт в солидарном порядке несут ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Кроме того, в период 01-06.05.2013 *а Т.А., которая не была посвящена, в целях конспирации, о ее участии в преступном сообществе, действуя согласно разработанному плану, во исполнение отведенной ее роли, осуществляя единый с ФИО10 преступный умысел на совершение мошенничества, в крупном размере, в офисе № * в гостинице «*», встретилась с последней, которой передала копию паспорта на имя своей знакомой *ой Т.Н., без ведома последней, для последующего оформления путем обмана кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу кредитных денежных средств *ой Т.Н. и то, что полученный кредит погашаться кем-либо не будет.

В свою очередь, после получения указанной копии паспорта в период 01-06.05.2013 ФИО10, осуществляя свою деятельность в преступном сообществе, в офисе № * в гостинице «Балаково» встретилась с ФИО2, которому передала копию паспорта на имя *ой Т.Н., для последующего оформления, путем обмана, кредитной карты Банка с лимитом 150 000 руб.

Кроме того, в период 01-06.05.2013 ФИО14, которая не была посвящена, в целях конспирации, о ее участии в преступном сообществе, действуя согласно разработанному плану, во исполнение отведенной ей роли, осуществляя единый с *ой В.В. и неустановленными лицами преступный умысел на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, на территории Саратовской области встретилась с *ой В.В., которой передала копию паспорта на имя *а В.Н., полученную ею при неустановленных обстоятельствах, а также копии паспортов на имя *ой А.Ж., *ой Е.В., * К.В., *ой Т.А., *ой Т.А., *ой Я.А., * В.М., *ой Т.В., *ой А.Ж., *ой И.В., *ой К.Е. *а А.В., которые она ранее взяла в квартире своего зятя *а И.А. без ведома последнего, для последующего оформления путем обмана на указанных лиц кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После этого в период 01-06.05.2013 *а В.В., согласно своей роли в преступном сообществе, на территории Саратовской области встретилось с ФИО2, которому передало полученные от ФИО14 копии паспортов на имя вышеперечисленных граждан, для последующей передачи ФИО17 и оформления кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

Получив от ФИО10 копию паспорта на имя *ой Т.Н., а также от *ой В.В. копии паспортов на имя указанных выше лиц, ФИО2, согласно разработанному плану, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, продолжая реализацию единого преступного умысла, 06.05.2013 в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» встретился с ФИО17, которой передал копии паспортов на имя вышеуказанных граждан для последующего оформления преступным путем кредитных карт Банка с лимитом 150000 руб.

07.05.2013 в рабочее время ФИО17, находясь на своем рабочем месте, во исполнение своей роли в преступном сообществе, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» и служебный компьютер, действуя по указанию и под контролем ФИО7, с помощью программы «MicrosoftExcel», путем стандартного заполнения таблицы с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который на основании сведений из полученных от ФИО2 копий паспортов в качестве кандидатов включила *у А.Ж., *у Е.В., * К.В., *у Т.Н., *у Т.А., *у Т.А., *у Я.А., * В.М., *а В.Н., *у Т.В., *у А.Ж., *у И.В., *у К.Е., *а А.В., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Банка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт Банка с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в тот же день, действуя по указанию и под контролем ФИО7, заверила сформированный электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестр лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершило умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

07.05.2013 ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на указанных выше лиц, о чем сообщила руководителю преступного сообщества ФИО7

08.05.2013 в рабочее время ФИО17, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя свои учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из *ой Т.Н., в отсутствии последней, используя полученную ранее от ФИО2 копию паспорта, заполнила на *у Т.Н. заявление-анкету на получение именной кредитной карты «Виза Голд» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом заведомо ложные сведения о профессиональной деятельности *ой Т.Н., которые в свою очередь получило от ФИО7, а также сформировала заявку на изготовление данной кредитной карты.

22.05.2013 примерно в 10 часов ФИО17, получив изготовленную на имя *ой Т.Н. именную кредитную карту «Виза Голд» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. и прилагающийся к ней пин-конверт с пин-кодом, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин, пароль) и электронный носитель «Touch-Memory» для подтверждения всех совершенных им операций по оформлению именной кредитной карты «Виза Голд» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. на имя *ой Т.Н. по принципу «второй руки».

После чего ФИО17, в нарушение банковского регламента, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», произвела в АС СПООБК от имени *ой М.Н. операции, подтверждающие все совершенные ею операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления именной кредитной карты «Виза Голд» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. под № 4279015402263291 на имя *ой Т.Н. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», в период времени с 10 часов до 11 часов активировала именную кредитную карту на имя *ой Т.Н., при этом установив на кредитной карте пин-код, указанный в прилагающемся к кредитной карте пин-конверте, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, права распоряжаться денежными средствами в размере 150000 руб., принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитной карты через пост-терминал на счет № 408178109540027292565 именной кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Т.Н., о чем посредством сотовой связи сообщила руководителям преступного сообщества ФИО7 и ФИО2 

В этот же день примерно в 13 часов ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленную именную кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. на имя *ой Т.Н., а также прилагающийся к ней пин-конверт с пин-кодом и все оформленные по карте кредитные документы для подписания их со стороны *ой Т.Н. 

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, 22.05.2013 в офисе № * в гостинице «Балаково» передал ФИО10 для дальнейшего распределения денежных средств именную кредитную карту на имя *ой Т.Н. вместе с прилагающимся к карте пин-конвертом с пин-кодом и дал указание произвести снятие с ее счета денежных средств в сумме 45000 руб. с дальнейшей передачей этих денежных средств ему. В целях придания видимости законного оформления именной кредитной карты ФИО2 передал ФИО10 все кредитные документы по именной кредитной карте на имя *ой Т.Н. для их подписания со стороны последней.

На следующий день ФИО10 в офисе № * в гостинице «*» встретилась с *ой Т.А. которой, согласно ранее достигнутой между ними договоренности, передала именную кредитную карту ОАО «Сбербанк России», оформленную на имя *ой Т.Н., а также прилагающийся к ней пин-конверт с пин-кодом. После чего *а Т.А. около 09 часов 20 минут в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково где со счета именной кредитной карты, оформленной на имя *ой Т.Н., используя пин-код, указанный в прилагающемся к кредитной карте пин-конверте, в отсутствии и без ведома *ой Т.Н., произвела снятие денежных средств в сумме 45 000 руб., которые, в полном объеме передала ФИО10, а саму кредитную карту, согласно ранее достигнутой договоренности, оставила себе, со счета которой в период с 24.05.2013 по 27.05.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» № 560138, установленном в дополнительном офисе ОСБ № 0242/0098 по адресу: 

<

...>, в отсутствии и без ведома *ой Т.Н., сняла оставшиеся денежные средства в сумме 100300 руб., которые оставила себе и распорядилась по своему усмотрению.

23.05.2013 ФИО10 в офисе № * в гостинице «Балаково» передала руководителю преступного сообщества – структурированной организованной группы - ФИО2 полученные от *ой Т.А. денежные средства в сумме 45000 руб., которые ФИО2, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, распределил между руководителями и участниками преступного сообщества: ФИО17 - 5000 руб., себе и ФИО7 - в размере 25 000 руб. и ФИО10 - в размере 15000 руб., которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению.

23.05.2013 ФИО10 по указанию руководителя преступного сообщества ФИО2 в офисе № * в гостинице «*» организовала подписание *ой Т.А. от имени *ой Т.Н. кредитных документов для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт. Указанные документы впоследствии ФИО10 через ФИО2 передала ФИО17 

Кроме того, ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, во исполнение своих обязанностей в преступном сообществе, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, 11.06.2013 получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день в период с 09 часов до 12 часов 10 минут ФИО17, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и ее электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из *ой А.Ж., *ой Е.В., *ой Т.А., * В.М., *а В.Н., *ой Т.В., *ой К.Е., *а А.В., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные им от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100029686408 на имя *ой А.Ж., № 5313100029685442 на имя *ой Е.В., № 5313100029684379 на имя *ой Т.А., № 5313100029686887 на имя * В.М., № 5313100029685723 на имя *а В.Н., № 5313100029686945 на имя *ой Т.В., № 5313100029684585 на имя *ой К.Е., № 5313100029688859 на имя *а А.В. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России»,по адресу: активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810954027294042 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой А.Ж., на счет № 40817810854027293949 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Е.В., № 40817810254027293934 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Т.А., № 40817810954027299283 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Я.А., № 40817810154027294046 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * В.М., № 40817810554027294031 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а В.Н., № 40817810054027294049 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Т.В., № 40817810654027293945 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой К.Е., № 40817810854027294090 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., о чем посредством сотовой связи сообщила ФИО7 и ФИО2 

В этот же день ФИО17 встретилась с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., а также все оформленные по указанным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, в период 11-13.05.2013, встретился со своим другом *ым А.И., к которому обратился с просьбой произвести снятие денежных средств со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *ой А.Ж., *ой Е.В., *ой Т.А., * В.М., *а В.Н., *ой Т.В., *ой К.Е., *а А.В., по 40 000 руб. * А.И., не догадываясь о преступных намерениях ФИО2 и остальных участников преступного сообщества, дал свое согласие на просьбу ФИО2, получил от последнего вышеуказанные кредитные карты, а также узнал от ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

13.05.2013 в период времени с 16 часов до 17 часов * А.И. в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково, где со счетов кредитных карт на имя *ой А.Ж., *ой Е.В., *ой Т.А., * В.М., *а В.Н., *ой Т.В., *ой К.Е., *а А.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 40 000 руб. с каждой кредитной карты, которые, в этот же день, находясь в городе Балаково, в полном объеме передал ФИО2 вместе со всеми указанными кредитными картами. 

После этого, ФИО2, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, 14.05.2013 в период времени с 13 часов до 14 часов прибыл к банкомату ОАО «Сбербанк России» № 036085, установленному в дополнительном офисе № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» по адресу: *, где со счетов кредитных карты на имя *ой А.Ж., *ой Е.В., *ой Т.А., * В.М., *а В.Н., *ой К.Е., *а А.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 5 000 руб. со счета каждой карты, после чего все полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - по 5000 руб. с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 40000 руб. с каждой карты, которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению. Для дальнейшего распределения денежных средств все вышеуказанные кредитные карты с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал *ой В.В., сообщив при этом пин-код каждой карты, а также передал кредитные документы, оформленные по вышеуказанным кредитным картам для их подписания со стороны лиц, на которых они оформлены.

После чего *а В.В., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в период с 14.052013 по 03.06.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории города Балаково и города Хвалынска Саратовской области, со счетов кредитных карт на имя *ой А.Ж., *ой Е.В., *ой Т.А., * В.М., *а В.Н., *ой Т.В., *а А.В., в отсутствии и без ведома последних, произвело снятие денежных средств в сумме по 100 000 руб. со счета каждой карты, а также 90000 руб. со счета кредитной карты на имя *ой К.Е., которыми впоследствии, согласно договоренности с ФИО14, в полном объеме распорядилось по своему усмотрению. 

После чего *а В.В. по указанию руководителя преступного сообщества ФИО2, для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт на имя *ой А.Ж., *ой Е.В., *ой Т.А., * В.М., *а В.Н., *ой Т.В., *ой К.Е., *а А.В., 14.04.2013 организовала подписание от имени указанных граждан банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания через ФИО2 передало ФИО17

Кроме того, ФИО17, действуя по указанию и под контролем ФИО7, во исполнение своей роли в преступном сообществе, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, 16.05.2013 получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н. её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК.

В этот же день в период с 14 часов до 17 часов 30 минут ФИО17, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, используя учетные данные *ой М.Н. и ее электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК под именем последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из * К.В., *ой Т.А., *ой Я.А., *ой А.Ж., *ой И.В., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО2 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые в свою очередь получила от ФИО7, а также с помощью своих учетных данных (логин, пароль) и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные им от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвело все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100029685442 на имя * К.В., № 5313100029685442 на имя *ой Т.А., № 5313100029685442 на имя *ой Я.А., № 5313100029685442 на имя *ой А.Ж., № 5313100029685442 на имя *ой И.В., и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довело единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810154027299290 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * К.В., на счет № 40817810854027299053 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Т.А., на счет № 40817810954027299283 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Я.А., на счет № 40817810854027299066 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой А.Ж., на счет № 40817810254027299080 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой И.В., о чем посредством сотовой связи сообщила руководителям преступного сообщества – структурированной организованной группы – ФИО7 и ФИО2 

В этот же день ФИО17 встретилось с ФИО2, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., а также все оформленные по указанным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» и распределения полученных преступных доходов между участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы, ФИО2, реализуя единый преступный умысел, 16.03.2013 встретился со своим другом *ым А.И., к которому обратился с просьбой снять денежные средства со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя * К.В., *ой Я.А., *ой А.Ж., по 45 000 руб., а также со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *ой Т.А. и *ой И.В., по 40 000 руб. * А.И., не догадываясь о преступных намерениях ФИО2 и остальных участников преступного сообщества, дал свое согласие на просьбу ФИО2, получил от последнего указанные кредитные карты, а также узнал от ФИО2 пин-код каждой кредитной карты.

17.05.2013 в период времени с 10 часов до 11 часов * А.И. прибыл в дополнительный офис № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» по адресу: *, где в банкоматах ОАО «Сбербанк России» № 036087 и № 036085 со счетов кредитных карт на имя * К.В., *ой Я.А., *ой А.Ж., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 45 000 руб. с каждой кредитной карты, а также со счетов кредитных карт на имя *ой Т.А. и *ой И.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в сумме по 40 000 руб. с каждой кредитной карты, которые, в этот же день в городе Балаково в полном объеме передал ФИО2 вместе со всеми указанными кредитными картами. В свою очередь, ФИО2, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, все полученные преступным путем денежные средства распределил между руководителями и участниками преступного сообщества – структурированной организованной группы: ФИО17 - по 5000 рублей с каждой карты, себе и ФИО7 - в размере по 40 000 руб. с кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя * К.В., *ой Я.А., *ой А.Ж., и в размере по 35000 руб. с кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *ой Т.А. и *ой И.В., которыми они впоследствии распорядились по своему усмотрению.

Для дальнейшего распределения денежных средств все вышеуказанные кредитные карты с неиспользованным кредитным лимитом ФИО2 передал *ой В.В., сообщив пин-код каждой карты, а также кредитные документы, оформленные по вышеуказанным кредитным картам для их подписания со стороны лиц, на которых они оформлены.

После чего *а В.В., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в период с 18.05.2013 по 20.05.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе * со счетов кредитных карты на имя * К.В., *ой Т.А., *ой Я.А., *ой А.Ж., *ой И.В., в отсутствии и без ведома последних, произвела снятие денежных средств в сумме по 15 000 руб. со счета каждой карты, которые оставила себе и в дальнейшем распорядилось ими по своему усмотрению. После чего кредитные карты, оформленные на имя * К.В., *ой Я.А., *ой А.Ж., с неиспользованным кредитным лимитом *а В.В., согласно ранее достигнутой договоренности, передала ФИО14 для дальнейшего распределения денежных средств, сообщив пин-код каждой карты. Кредитные карты на имя *ой Т.А. и *ой И.В. *а В.В., по договоренности с ФИО14, оставила себе и в период с 18.05.2013 по 28.05.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории *, в отсутствии и без ведома *ой Т.А. и *ой И.В., произвела снятие со счетов этих карт денежные средства в сумме 155 000 руб., которыми распорядилось по своему усмотрению. Денежные средства в сумме 259000 руб., оставшиеся на счетах кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя * К.В., *ой Я.А., *ой А.Ж., в период с 20.05.2013 по 15.06.2013 по просьбе ФИО14 были сняты в банкоматах ОАО «Сбербанк России», расположенных на территории *, *ым И.А., и переданы последней в полном объеме, которыми ФИО14 в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению. 

После чего *а В.В. по указанию руководителя преступного сообщества ФИО2, для придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт ОАО «Сбербанк России» на имя * К.В., *ой Т.А., *ой Я.А., *ой А.Ж., *ой И.В., 18.05.2013 организовала подписание от имени указанных лиц банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания через ФИО2 передала ФИО17, которая, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, собственноручно подписала весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ой Т.Н., именной кредитной карты ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, а также дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ой А.Ж., *ой Е.В., * К.В., *ой Т.А., *ой Т.А., *ой Я.А., * В.М., *а В.Н., *ой Т.В., *ой А.Ж., *ой И.В., *ой К.Е. *а А.В., кредитных карт ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка, которая собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента банка кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями *а Т.А., ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 145 400,00 руб., из расчета:

По кредитной карте №4279015402263291 на имя *ой Т.Н. задолженность составляет 145 398,29 руб., из расчета: 145 400,00 руб.(снято с карты) + 7 643,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 7 643,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 1,71 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты на имя *ой Т.Н., списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетами задолженности.

Поскольку в отношении *ой Т.А. исковые требования оставлены без рассмотрения, ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения указанных кредитной карты на имя *ой Т.Н. в солидарном порядке несут ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями *а В.В., ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 1864081 руб. 27 коп., из расчета:

По кредитной карте № 5313100029685723 на имя *а В.Н. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 5313100029686408 на имя *ой А.Ж. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 5313100029685442 на имя *ой Е.В. задолженность составляет 145 000,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) + 5 186,84 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 5 186,84 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100029745527 на имя *ой Т.А. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 251870,26 руб. (сумма долга по расчету банка) - 4600 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) + 21063,02 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 21063,02 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 101564,32 руб. (просроченные проценты за кредит) - 705,94 руб. (неустойка) (*);

По кредитной карте № 5313100029684379 на имя *ой Т.А. задолженность составляет 138 081,27 руб., из расчета: 145 000,00 руб. (снято с карты) + 5 937,27 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 5 2931,27 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 6 918,73 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100029683892 на имя * К.В. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 153493,75 руб. (сумма долга по расчету банка) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) - 2021,34 руб. (просроченные проценты за кредит) - 2075,76 руб. (срочные проценты за кредит) - 46,65 руб. (неустойка) (*);

По кредитной карте № 5313100029683702 на имя *ой Я.А. задолженность составляет 143 000,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) - 2 000,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100029686887 на имя * В.М. задолженность составляет 145 000,00 руб.: 145 000,00 руб.(снято с карты) + 22 087,60 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 22 087,60 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100029686945 на имя *ой Т.В. задолженность составляет 145 000,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) + 19 138,54 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 19 138,54 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100029682357 на имя *а И.В. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149600,00 руб. (снято с карты) - 3 600,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств другого банка) (*);

По кредитной карте № 5313100029681508 на имя *ой А.Ж. задолженность составляет: 143 000,00 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) + 2 017,10 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 2 107,10 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) – 2 000,00 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5469015404113277 на имя *ой К.Е. задолженность составляет 135 000,00 руб., из расчета: 135 000,00 руб.(снято с карты) + 19 853,26 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 19 853,26 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100029688859 на имя *а А.В. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств).

Итого: 145000,00 руб. + 145000,00 руб. + 145 000,00 руб. + 145 000,00 руб. + 138 081,27 руб. + 145000,00 руб. + 143 000,00 руб. + 145 000,00 руб. + 145000,00 руб. + 145000,00 руб. + 143 000,00 руб. + 135 000,00 руб. + 145000,00 руб. = 1864081 руб. 27 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, включения в сумму задолженности процентов и неустойки подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Поскольку к *ой В.В. исковые требования не предъявлены, ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения указанных кредитных карт в солидарном порядке несут ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

В апреле 2013 ФИО13, действуя в рамках заранее распределенных ролей, узнав, что *а В.И., остро нуждается в материальных средствах, но имеет плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеет постоянного места работы, решил использовать последнюю для оформления на ее имя кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу последней кредитных денежных средств, не имея намерений возвращать кредит и понимая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитных денежных средств будет возложено на *у В.И.

В апреле 2013 года, но не позднее 22.04.2013 в городе Балаково ФИО13 встретился с *ой В.И., от которой под предлогом оказания помощи в оформлении кредита в сумме 20 000 руб., получил копию паспорта на её имя, при этом скрыв истинные преступные намерения оформить на имя *ой В.И. кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. Указанную копию паспорта на имя *ой В.И. ФИО13 хранил у себя до момента передачи ФИО17 для последующего оформления путем обмана кредитной карты.

В тот же период ФИО5, действуя в соответствии с отведенной ему ролью, узнав, что * И.Н., *а О.А. и * С.Г. остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом сознавая отсутствие законных оснований для одобрения Банком выдачи им кредита, не имея намерений возвращать кредит и понимая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитных денежных средств будет возложено на вышеуказанных лиц.

В апреле 2013 года, но не позднее 22.04.2013 в городе Балаково ФИО5 встретился с *ым И.Н., *ой О.А. и *ым С.Г., которых заинтересовал предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. * И.Н., *а О.А. и * С.Г., испытывая нужду в денежных средствах, не предполагая о противоправных действиях ФИО5, будучи введенными в заблуждение, полагая, что оформление кредитных карт, действительно является законным, дали свое согласие на оформление таких карт.

В апреле 2013 года, но не позднее 22.04.2013 в городе Балаково ФИО5, встретился с *ым И.Н., от которого получил копию паспорта. После чего, действуя согласно отведенной ему роли, в городе Балаково встретился с ФИО13, которому передал копию паспорта на имя *а И.Н. для последующего оформления на имя последнего путем обмана кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

В тот же период времени ФИО13, находясь в автомобиле под управлением ФИО5, действуя согласованно с последним, реализуя совместный преступный умысел, при встрече с *ой О.А. и *ым С.Г. получил от них копии паспортов с целью последующего оформления путем обмана на *у О.А. и *а С.Г. кредитных карт Банка с лимитом 150 000 руб. каждая.

В тот же период ФИО16, действуя в соответствии с отведенной ему ролью, узнав, что *а В.А., остро нуждается в материальных средствах, но имеет плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеет постоянного места работы, решил использовать её для оформления на неё кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу ей кредитных денежных средств, не имея намерений возвращать кредит и понимая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитных денежных средств будет возложено на *у В.А.

В апреле 2013 года, но не позднее 22.04.2013 в городе Балаково ФИО16 встретился с *ой В.А., которую заинтересовал предложением оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *а В.А., испытывая нужду в денежных средствах, не предполагая о противоправных действиях ФИО16, будучи введенной в заблуждение, полагая, что оформление кредитной карты действительно является законным, дала свое согласие на оформление такой карты и передала ФИО16 копию своего паспорта.

После этого в указанный период времени в городе Балаково ФИО16 встретился с ФИО13, которому передал копию паспорта на имя *ой В.А. с целью последующего оформления на имя последней путем обмана кредитной карты Банка с лимитом 150 000 руб.

В тот же период ФИО4, действуя в соответствии с отведенной ему ролью, узнав, что *а Е.М., остро нуждается в материальных средствах, но имеет плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеет постоянного места работы, решил использовать последнюю для оформления на неё кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу ей кредитных денежных средств, не имея намерений возвращать кредит и понимая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитных денежных средств будет возложено на *у Е.М.

В апреле 2013 года, но не позднее 22.04.2013 в городе Балаково ФИО4 встретился с *ой Е.М., которую заинтересовал предложением оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. *а Е.М., испытывая нужду в денежных средствах, не предполагая о противоправных действиях ФИО4, будучи введенной в заблуждение, полагая, что оформление кредитной карты действительно является законным, дала свое согласие на оформление такой карты и передала ФИО4 копию своего паспорта.

После этого, в указанный период времени ФИО4 в городе Балаково встретился с ФИО13, которому передал копию паспорта на имя *ой Е.М. с целью для последующего оформления на имя последней путем обмана кредитной карты Банка с лимитом 150 000 руб.

В тот же период апреля 2013 года, * В.А., действуя в соответствии с отведенной ему ролью, узнав, что * О.А., остро нуждается в материальных средствах, но имеет плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеет постоянного места работы, решил использовать последнего для оформления на него кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб., при этом сознавая отсутствие законных основаниях для выдачи Банком кредита указанному лицу, не имея намерений возвращать кредит и понимая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитных денежных средств будет возложено на *а О.А.

После этого, * В.А., во исполнение своей преступной роли, в апреле 2013 года, но не позднее 22.04.2013 в селе *ка *встретился с *ым О.А., от которого под предлогом оказания помощи в оформлении на имя последнего кредита в сумме 20 000 руб., получил копию паспорта на его имя, при этом скрыв истинные преступные намерения оформить на имя *а О.А. кредитную карту Банка с лимитом 150000 руб.

Затем, в указанный период времени * В.А. в городе Балаково встретился с ФИО13, которому передал копию паспорта на имя *а О.А. с целью последующего оформления на имя *а О.А. путем обмана кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

После этого, ФИО13, продолжая реализовывать преступный умысел на приобретение путем обмана права на денежные средства, принадлежащие ОАО «Сбербанк России», 22.04.2013 в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» встретился с ФИО17, которой, согласно ранее достигнутой договоренности, передал копии паспортов на имя *а И.Н., *ой В.А., *ой О.А., *а С.Г., *ой Е.М., *а О.А., *ой В.И., а также копии паспортов на имя *ого З.В. и *а Д.В., которые он (ФИО13) получил от неустановленных лиц в апреле 2013 года для последующего оформления преступным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб.

На следующий день в первой половине рабочего дня ФИО17, находясь на своем рабочем месте, действуя согласно отведенной ему преступной роли, используя свое служебное положение руководителя дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», осознавая противоправный характер своих действий, используя служебный компьютер, самостоятельно с помощью программы «Microsoft Excel», путем стандартного заполнения таблицы, с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты Банка), сформировала электронный реестр, в который в качестве кандидатов на основании сведений из полученных от ФИО13 копий паспортов включило *а И.Н., *ого З.В., *у В.А., *у О.А., *а С.Г., *у Е.М., *а Д.В., *а О.А., *у В.И., при этом с целью обмана сотрудников ОАО «Сбербанк России» указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Сбербанка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт с лимитом денежных средств 150000 руб., осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего, ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя дополнительного офиса Банка, в тот же день заверила сформированный электронный реестр и отправила его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» города Самара относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт.

23.04.2013 примерно в 15 часов ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт с лимитом 150 000 руб. каждая на *а И.Н., *ого З.В., *у В.А., *у О.А., *а С.Г., *у Е.М., *а Д.В., *а О.А., *у В.И.

24.04.2013 ФИО17, продолжая действовать согласно своей роли, находясь в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, используя свое служебное положение и полномочия руководителя дополнительного офиса, по устному указанию получила от своей подчиненной – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н., её учётные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. В этот же день ФИО17 в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, установленных в помещении дополнительного офиса, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК от имени последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий из *а И.Н., *ой В.А., *ой О.А., *а С.Г., *ой Е.М., *а Д.В., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО13 копии паспортов, заполнила на каждого из граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. каждая, указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые также получила от ФИО13 при передаче копий паспортов, а также с помощью своих учётных данных и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия руководителя дополнительного офиса, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 4854630021030179 на имя *а И.Н., № 4854630021022572 на имя *ой В.А., № 4854630021016202 на имя *ой О.А., № 4854630021019628 на имя *а С.Г., № 4854630021015931 на имя *ой Е.М., № 4854630021033520 на имя *а Д.В. и в соответствии с отведенной ему ролью, в пост-терминале, установленном в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым, обеспечив незаконное приобретение им и другими соучастниками права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810154027279090 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а И.Н., на счет № 40817810654027279079 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой В.А., на счет № 40817810454027279046 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой О.А., на счет № 40817810054027279064 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а С.Г., на счет № 40817810554027279030 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Е.М., на счет № 40817810054027279103 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Д.В., в размере по 150000 руб. по счету каждой карты, о чем посредством сотовой связи сообщила ФИО13

В тот же день, то есть 24.04.2013 ФИО17 при встрече с ФИО13 передала последнему незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты с лимитом 150000 руб. каждая, а также все оформленные по указанным картам кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами, и сообщила ФИО13 пин-код каждой кредитной карты.

После чего, ФИО13, приобретя в составе группы лиц по предварительному сговору право на денежные средства ОАО «Сбербанк России», в городе Балаково встретился с ФИО16, которому передал кредитную карту на имя *ой В.А., с ФИО5, которому передал кредитные карты на имя *а И.Н., *а С.Г. и *ой О.А., а также с ФИО4, которому передал кредитную карту на имя *ой Е.М. для дальнейшего обналичивания со счетов этих кредитных карт денежных средств Банка, сообщив при этом ФИО16, ФИО5, ФИО4 пин-код каждой карты. Кроме того, в целях придания видимости законного оформления кредитных карт ФИО13 передал ФИО5 кредитные документы по кредитной карте на имя *а И.Н., а ФИО4 кредитные документы по кредитной карте на имя *ой Е.М. для их подписания со стороны *а И.Н. и *ой Е.М. Кредитную карту на имя *а Д.В., а также кредитные документы по кредитным картам на имя *ой В.А., *а С.Г., *ой О.А., *а Д.В., ФИО13 оставил себе. 

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» ФИО13 25.04.2013 в городе Балаково встретился с *ым Д.В., с которым проехал в дополнительный офис № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России, где сначала в банкомате ОАО «Сбербанк России» № 036085, а потом в кассе * Д.В. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 145 000 руб., из которых передал ФИО13 денежные средств в сумме не менее 5 000 руб., которыми последний распорядился по своему усмотрению, в том числе в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, передав 5 000 руб. ФИО17

В свою очередь ФИО16, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, 26.04.2013 в городе Балаково встретился с *ой В.А., с которой проехал в дополнительный офис № 8622/0465 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где сначала в банкомате ОАО «Сбербанк России» № 036093, а потом в кассе *а В.А. со счета кредитной карты, оформленной на её имя, сняла денежные средства в сумме 145 000 руб., передав их в полном объеме ФИО16, из которых последний 30 000 руб. передал *ой В.А., а оставшиеся 115 000 руб. в полном объеме передал ФИО13 Из полученной суммы ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 рублей передал ФИО17, а остальными денежными средствами ФИО13 и ФИО16 распорядились по своему усмотрению.

В свою очередь ФИО5, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, 25.04.2013 в городе Балаково встретился с *ым С.Г. и *ой О.А., с которыми сначала проехал к банкомату ОАО «Сбербанк России», где * С.Г. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 45 000 руб., а затем в дополнительный офис № 8622/0465 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где * С.Г. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, в кассе снял денежные средства в сумме 100 000 руб., после чего все снятые деньги в сумме 145 000 руб. передал в полном объеме ФИО5 *а О.А., находясь в этом же дополнительном офисе со счета кредитной карты, оформленной на её имя, сначала в банкомате ОАО «Сбербанк России», а потом в кассе произвела снятие денежных средств в сумме 145 000 руб., которые в полном объеме передала ФИО5 После получения всех снятых *ым С.Г. и *ой О.А. денежных средств, ФИО5 по 22 500 руб. с каждой кредитной карты передал последним. Полученные преступным путем денежные средства ФИО5 и ФИО13 разделили между собой и распорядились ими по своему усмотрению. Из полученных денежных средств ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 10 000 руб., то есть по 5 000 руб. с каждой кредитной карты, передал ФИО17

Кроме того, ФИО5 25.04.2013 прибыл к банкомату ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково, где со счета кредитной карты, оформленной на имя *а И.Н., в отсутствии и без ведома последнего, снял денежные средства в сумме 45 000 руб., которые забрал себе и распорядился ими по своему усмотрению. После чего, ФИО5 в городе Балаково встретился с ФИО13 и *ым И.Н., с которыми проехал в дополнительный офис № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где * И.Н. со счета кредитной карты, оформленной на его имя, в кассе снял денежных средств в сумме 100 000 руб., из которых 20 000 руб. оставил себе, а остальные 80 000 руб. передал ФИО13 При этом, * И.Н., будучи введенный в заблуждение, расписался во всех кредитных документах по оформлению и выдаче кредитной карты на его имя. Из полученной суммы ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. и подписанные *ым И.Н. кредитные документы, передал ФИО17, а остальными денежными средствами в сумме 75 000 руб. распорядился по собственному усмотрению. 

В свою очередь, ФИО4, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, в период с 25.04.2013 по 29.04.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счета кредитной карты на имя *ой Е.М., в отсутствии и без ведома последней, снял денежные средства в сумме 145 000 руб., из которых 30 000 рублей передал *ой Е.М., при этом, будучи введенной в заблуждение, последняя расписалась во всех кредитных документах по оформлению и выдаче кредитной карты на её имя, а оставшиеся 115 000 руб. в полном объеме ФИО4 передал ФИО13 вместе со всеми подписанными *ой Е.М. кредитными документами. Из полученной суммы ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. передал ФИО17 вместе со всеми подписанными *ой Е.М. кредитными документами, 10 000 руб. передал ФИО4, а остальными денежными средствами в сумме 100 000 руб. распорядился по своему усмотрению. 

Кроме того, в период 25-26.04.2013 ФИО13, в целях придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт, в офисе Торгового дома «Гермес», расположенного по адресу: 

<

...>, организовал подписание со стороны *ой В.А., *ой О.А., *а С.Г., *а Д.В. банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания передал ФИО17 

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, далак указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *а И.Н., *ой В.А., *ой О.А., *а С.Г., *ой Е.М., *а Д.В. кредитных карт от имени сотрудника подразделения Банка, которая собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах формы № 203 на выдачу кредитных карт. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировало на каждого клиента банка кредитные досье и отправило их в ЦСКО «Ладья».

Кроме того, в период 25-26.04.2013 в рабочее время ФИО17, действуя согласно своей преступной роли, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, используя свое служебное положение и полномочия руководителя дополнительного офиса, по устному указанию получила от своей подчиненной – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н. её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. В тот же период в рабочее время, ФИО17, находясь в помещении руководимого им дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, установленных в помещении указанного дополнительного офиса, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК от имени последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из *ого З.В., *а О.А. и *ой В.И., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО13 копии паспортов, заполнила на каждого из граждан заявления-анкеты на получение именных кредитных карт «Виза Голд» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных лиц, которые получила от ФИО13 ранее при передаче копий паспортов, а также сформировало заявку на изготовление данных кредитных карт.

16.05.2013 в период с 11 часов до 12 часов ФИО17, используя своё служебное положение, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, получив изготовленные на имя *ого З.В., *а О.А. и *ой В.И. именные кредитные карты «Виза Голд» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. и прилагающиеся к ним пин-конверты с пин-кодами, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, установленных в помещении руководимого им дополнительного офиса, с помощью своих учетных данных и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия руководителя дополнительного офиса, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею ранее от имени *ой М.Н. операции по оформлению заявлений-анкет на получение именных кредитных карт на имя *ого З.В., *а О.А. и *ой В.И. по принципу «второй руки», после чего произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления именных кредитных карт «Виза Голд» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 4279015401568757 на имя *ого З.В., № 4279015401026400 на имя *а О.А., № 4279015401298397 на имя *ой В.И. и в пост-терминале, установленном в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах пин-код, указанный в прилагающихся к кредитным картам пин-конвертах, тем самым обеспечив незаконное приобретение им и другими соучастниками, права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810554027283039 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ого З.В., на счет № 40817810354027282515 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а О.А., на счет № 40817810754027282513 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой В.И., в размере по 150000 руб. по счету каждой карты, о чем посредством сотовой связи сообщила ФИО13

В этот же день ФИО17 при встрече с ФИО13 передала последнему незаконно оформленные именные вышеперечисленные кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., а также прилагающиеся к ним пин-конверты с пин-кодами и все оформленные по каждой карте кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами.

После чего, ФИО13 16.05.013 в городе Балаково встретился с *ым В.А., которому передал именную кредитную карту ОАО «Сбербанк России», оформленную на имя *а О.А., а также пин-конверт с пин-кодом для дальнейшего обналичивания со счета этой кредитной карты денежных средств. Кредитные карты на имя *ого З.В. и *ой В.И., а также кредитные документы, оформленные по указанным кредитным картам, ФИО13 оставил себе.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», ФИО13 17.05.2013 в городе Балаково встретился с *ой В.И., с которой проехал в дополнительный офис № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где в кассе *а В.И. со счета кредитной карты, оформленной на ее имя, сняла денежные средства в сумме 60 000 руб., из которых 20 000 руб. оставила себе, а остальные деньги в сумме 40 000 руб. передала ФИО13 в качестве вознаграждения за помощь в оформлении кредитной карты, при этом *а В.И., будучи введенной в заблуждение, расписалась во всех кредитных документах по оформлению и выдаче кредитной карты на её имя, которые ФИО13 впоследствии передал ФИО17 

Кроме того, ФИО13, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, 17-19.05.2013 совместно с неустановленными лицами в банкоматах ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счетов кредитных карт, оформленных на имя *ой В.И. и *ого З.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в общей сумме 230 000 руб., из которых, согласно ранее достигнутой договоренности, 10 000 руб., то есть по 5000 руб. с каждой карты, передал ФИО17, а остальными денежными средствами в сумме 220 000 руб. совместно с неустановленными лицами распорядился по своему усмотрению. 

В свою очередь, * В.А., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, в период 16-17.05.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково, со счета именной кредитной карты на имя *а О.А., в отсутствии и без ведома последнего, снял денежные средства в сумме 145 000 рублей. Полученные преступным путем денежные средства * В.А. и ФИО13 разделили между собой и распорядились ими по своему усмотрению. Из полученных денежных средств ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. передал ФИО17, а остальными распорядился по своему усмотрению. 

Кроме того, ФИО13 в целях придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт ОАО «Сбербанк России» организовал подписание от имени *ого З.В. и *а О.А. банковских документов по оформлению и выдаче кредитных карт с лимитом 150000 руб., которые после подписания передал ФИО17 

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *ого З.В., *а О.А. и *ой В.И. именных кредитных карт от имени сотрудника подразделения Банка. *а М.П., не подозревая о преступных намерениях лица К. и других соучастников, находясь от последней в служебной зависимости и исполняя её указание, собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах на выдачу кредитных карт и пин-конвертов. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента банка кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО13 и ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 436200 руб., из расчета:

По кредитной карте № 5313100029745113 на имя *а Д.С. задолженность составляет 145 600,00 руб., из расчета: 145 600,00 руб.(снято с карты) + 19 582,61 руб.(списано в погашение без акцепта держателя) - 19 582,61 руб.(возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 4279015401568757 на имя *ого З.В. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630021033520 на имя *а Д.В. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149959,00 руб. (снято с карты) - 4359,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 145 600,00 руб. + 145000,00 руб. + 145600,00 руб. = 436200 руб.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *а Д.С., *ого З.В., *а Д.В. в солидарном порядке несут ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО5, ФИО13 и ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 436752 руб. 71 коп., из расчета:

По кредитной карте № 4854630021030179 на имя *а И.Н. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4 368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630021019628 на имя *а С.Г. задолженность составляет 145639,33 руб., из расчета: 149989,33 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 4854630021016202 на имя *ой О.А. задолженность составляет 145513,38 руб., из расчета: 149863,38 руб.(снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 145600,00 руб. + 145639,33 руб. + 145513,38 руб. = 436752 руб. 71 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя *а И.Н., *а С.Г., *ой О.А. в солидарном порядке несут ФИО5, ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО16, ФИО13 и ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 145 579,28 руб., из расчета:

По кредитной карте № 4854630021022572 на имя *ой В.А. задолженность составляет 145 579,28 руб., из расчета: 145 600,00 руб.(снято с карты) + 23 640,76 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 23 640,76 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 20,72 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты *ой В.А., списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *ой В.А. в солидарном порядке несут ФИО5, ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО4, ФИО13 и ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 134 805,42 руб., из расчета:

По кредитной карте № 4854630021015931 на имя *ой Е.М. задолженность составляет 134 805,42 руб., из расчета: 145 000,00 руб.(снято с карты) + 1 020,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 1 020,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 10 194,58 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты *ой Е.М., списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средств держателем в погашение долга, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *ой Е.М. в солидарном порядке несут ФИО4, ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями * В.А., ФИО13 и ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 145599,77 руб., из расчета:

По кредитной карте № 4279015401026400 на имя *а О.А. задолженность составляет 145599,77 руб., из расчета: 149949,77 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты на имя *а О.А., списания комиссии за снятие наличных денежных средств, подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *а О.А. в солидарном порядке несут * В.А., ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Кроме того, продолжая реализовывать единый преступный умысел, ФИО13, действуя из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, узнав, что * (с декабря 2013 года *а) Е.А., остро нуждается в материальных средствах, но не имеет постоянного места работы, решил использовать последнюю для оформления на её имя кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу ей кредитных денежных средств, не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, осознавая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредита будет возложено на * (*у) Е.А.

В мае 2013 года, но не позднее 06.05.2013 в городе Балаково ФИО13 встретился с * (*ой) Е.А., у которой под предлогом оказания помощи в оформлении на имя последней кредита в банке «Траст» на сумму 50 000 руб., получил копию паспорта, при этом скрыв истинные преступные намерения оформить на имя * (*у) Е.А. кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. Указанную копию паспорта ФИО13 хранил у себя до момента передачи ФИО17 для последующего оформления путем обмана кредитных карт с лимитом 150 000 руб.

Кроме того, ФИО13 с целью увеличения числа лиц, на имя которых производилось незаконное оформление кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая, а соответственно увеличения дохода от незаконной преступной деятельности, сообщил своему знакомому *у А.А., что в случае, если ему или его знакомым, остро нуждающимся в материальных средствах, понадобятся денежные средства, то он может оказать содействие в оформлении кредитной карты Банка с лимитом 100 000 руб. только по одной копии паспорта, но при условии, что денежные средства в сумме 50 000 руб. от лимита кредитной карты, то есть 50%, будут переданы в качестве вознаграждения за помощь в получении кредита.

* А.А., не догадываясь о преступных намерениях ФИО13, в первых числах мая 2013 года, но не позднее 06.05.2013 предложил *ой (с 20.09.2013 года сменила фамилию на *а) Д.В., остро нуждающейся в материальных средствах, не работающей, через ФИО13, только по одной копии паспорта, оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 100000 руб. *а (*а) Д.В., испытывая нужду в денежных средствах, не догадываясь о преступных намерениях ФИО13, дала свое согласие на оформление такой карты и через *а А.А. передала ФИО13 копию своего паспорта. Указанную копию паспорта ФИО13 хранил у себя до передачи ФИО17 для оформления кредитной карты.

В тот же период мая 2013 года, ФИО16, действуя в соответствии с отведенной ему преступной ролью, узнав, что * А.В. и ФИО24 остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу им кредитных денежных средств, не имея намерений возвращать кредит и понимая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитных денежных средств будет возложено на *а А.В. и *у О.В. Для этого ФИО16 в мае 2013 года, но не позднее 06.05.2013 в городе Балаково встретился с *ым А.В. и ФИО24, которых заинтересовал предложением оформить кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. * А.В. и *а О.В., испытывая нужду в денежных средствах, не предполагая о противоправных действиях ФИО16, будучи введенными в заблуждение, полагая, что оформление кредитных карт действительно является законным, дали свое согласие на оформление таких карт.

В мае 2013 года, но не позднее 06.05.2013 в городе Балаково ФИО16, действуя во исполнение своей преступной роли, встретился с *ой О.В., от которой получил копию паспорта, которую в последующем при встрече передал ФИО13 для последующего оформления на имя *ой О.В. путем обмана кредитной карты с лимитом 150 000 руб.

В этот же период времени в городе Балаково ФИО13, находясь в автомобиле под управлением ФИО16, действуя согласованно с последним, встретился с *ым А.В. и получил от последнего копию паспорта для последующего оформления путем обмана на *а А.В. кредитной карты с лимитом 150 000 руб.

В тот же период мая 2013 года, ФИО5, действуя в соответствии с отведенной ему преступной ролью, узнав, что * М.А. и *а Ю.Ю. остро нуждаются в материальных средствах, но имеют плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеют постоянного места работы, решил использовать последних для оформления на них кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая, при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу им кредитных денежных средств, не имея намерений возвращать кредит и понимая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитных денежных средств будет возложено на *а М.А. и *у Ю.Ю. Для этого ФИО5 в мае 2013 года, но не позднее 06.05.2013 в городе Балаково встретился с *ым М.А., от которого, под предлогом оказания помощи в оформлении на имя последнего кредита в сумме 50 000 руб., получил копию паспорта, при этом скрыв истинные преступные намерения оформить на имя *а М.А. кредитную карту ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб.

В тот же период времени, ФИО5, реализуя единый преступный умысел, в городе Балаково встретился с *ой Ю.Ю., от которой, под предлогом оказания помощи в оформлении на имя последней кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 100 000 руб., получил копию паспорта, при этом скрыв истинные преступные намерения оформить на имя *ой Ю.Ю. кредитную карту с лимитом 150000 руб.

После этого, в указанный период времени ФИО5, действуя согласно отведенной ему преступной роли, в городе Балаково встретился с ФИО13, которому передал копии паспортов на имя *а М.А. и *ой Ю.Ю., а также имеющуюся у него копию паспорта на имя *ой Е.Н., без ведома последней, с целью последующего оформления на имя указанных граждан путем обмана кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая.

В тот же период мая 2013 года, * В.А., действуя в соответствии с отведенной ему преступной ролью, узнав, что * Д.Д. остро нуждается в материальных средствах, но имеет плохую кредитную историю, низкий уровень дохода, не имеет постоянного места работы, решил использовать *а Д.Д. для оформления на него кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб., при этом осознавая, что на законных основаниях Банк не одобрит выдачу последнему кредитных денежных средств, не имея намерений возвращать кредит и понимая, что бремя исполнения обязательств по возврату кредитных денежных средств будет возложено на *а Д.Д. Для этого * В.А. в мае 2013 года, но не позднее 06.05.2013 в селе *ка Балаковского района Саратовской области встретился с *ым Д.Д. и заинтересовал его предложением оформить кредитную карту ОАО «Сбербанк России», с которой последний сможет получить 20 000 руб. * Д.Д. испытывая нужду в денежных средствах, не предполагая о противоправных действиях *а В.А., будучи введенным в заблуждение, полагая, что оформление кредитной карты действительно является законным, дал свое согласие на оформление такой карты и передал *у В.А. копию своего паспорта.

После этого * В.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, при встрече с ФИО13 передал последнему копию паспорта на имя *а Д.Д. с целью дальнейшего оформления на последнего путем обмана кредитной карты Банка с лимитом 150 000 руб.

В тот же период мая 2013 года, ФИО4, действуя в соответствии с отведенной ему преступной ролью, при неустановленных обстоятельствах получил копию паспорта на имя *а Д.С., которую впоследствии в этот же период времени передал ФИО13, с целью последующего оформления на *а Д.С. путем обмана кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб.

После чего, ФИО13, действуя согласно достигнутой договоренности и своей роли, 06.05.2013 в дополнительном офисе № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», встретился с ФИО17, которой передал копии паспортов на имя *а А.В. и *ой О.В., полученные им от ФИО16, копии паспортов на имя *а М.А., *ой Е.Н., *ой Ю.Ю., полученные им от ФИО5, копию паспорта на имя *а Д.С., полученную им от ФИО4, копию паспорта на имя *а Д.Д., полученную им от *а В.А., копию паспорта на имя *ой (*ой) Д.В., полученную им от *а А.А., копию паспорта на имя * (*ой) Е.А., полученную от последней, а также копии паспортов на имя *а Д.Г., *а А.В. и * В.В., которые получил при неустановленных обстоятельствах в мае 2013 года, но не позднее 06.05.013 для последующего оформления преступным путем кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. каждая.

07.05.2013 в первой половине рабочего дня ФИО17, находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя в рамках отведенной ему преступной роли, используя свое служебное положение руководителя вышеуказанного дополнительного офиса Банка и служебный компьютер, самостоятельно с помощью программы «Microsoft Excel», путем стандартного заполнения таблицы, с указанием фамилии, имени, отчества, серии и номера паспорта гражданина, даты его рождения, лимита кредита, а также типа клиента (держатель «зарплатной» карты ОАО «Сбербанк России»), сформировала электронный реестр, в который в качестве кандидатов на основании сведений из полученных от ФИО13 копий паспортов включило *а Д.Д., *а М.А., *а А.В., *у Е.Н., *у (*у) Д.В., * (*у) Е.А., *а Д.Г., *у Ю.Ю., ФИО24, *а Д.С., *а А.В. и * В.В., при этом указав в реестре ложные сведения о том, что включенные в реестр лица являются держателями «зарплатных» карт Сбербанка, достоверно зная, что последние фактически не имеют официального места работы и достаточного дохода для получения законным путем кредитных карт с лимитом денежных средств 150000 руб. каждая, осознавая, что полученные кредиты погашаться кем-либо не будут.

После чего, ФИО17, используя носитель конфиденциального ключа со своей электронной цифровой подписью и свои служебные полномочия руководителя дополнительного офиса Банка, в тот же день заверила сформированный им электронный реестр и отправило его по электронной почте в ЦСКО «Ладья» для дальнейшего утверждения, и последующей загрузки указанных в реестре лиц в список кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб. в АС СПООБК, тем самым совершила умышленные действия, направленные на обман сотрудников подразделения ОАО «Сбербанк России» - ЦСКО «Ладья» относительно наличия законных оснований для утверждения реестра и дальнейшего оформления на указанных лиц кредитных карт. В этот же день, ФИО17 получила из ЦСКО «Ладья» утверждение реестра кандидатов на получение кредитных карт ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на вышеуказанных лиц.

На следующий день ФИО17, действуя согласно своей преступной роли, находясь в помещении дополнительного офиса Банка, используя свое служебное положение и полномочия руководителя, по устному указанию получила от подчиненного сотрудника – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н. её учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. После чего, в этот же день в период времени с 13 часов 30 минут до 15 часов, ФИО17, находясь в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, установленных в помещении дополнительного офиса, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК от имени последней, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из *а Д.Д., *а А.В., *ой Е.Н., *ой (*ой) Д.В., * (*ой) Е.А., *а Д.Г., *а А.В. и * В.В., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО13 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые также получила от ФИО13 при передаче копий паспортов, а также с помощью своих учетных данных и своего электронного носителя «Touch-Memory», используя свои служебные полномочия, произвела в АС СПООБК операции, подтверждающие все совершенные ею от имени *ой М.Н. операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100029735445 на имя *а Д.Д., № 53131000297*03 на имя *а А.В., № 5313100029742516 на имя *ой В.Н., № 5313100029736310 на имя *ой (*ой) Д.В., № 5313100029737557 на имя * (*ой) Е.А., № 5313100029735916 на имя *а Д.Г., № 5313100029736526 на имя *а А.В., № 5313100029737250 на имя * ФИО25 ФИО17 в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», 08.05.2013 активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым обеспечив незаконное приобретение им и другими соучастниками, права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810054027292711 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Д.Д., на счет № 40817810354027292725 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., на счет № 40817810054027292591 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *у Е.Н., на счет № 40817810154027292624 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *у Д.В., на счет № 40817810454027292599 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * Е.А., на счет № 40817810354027292631 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Д.Г., на счет № 40817810354027292615 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а А.В., на счет № 40817810554027292606 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя * В.В., в размере 150000 руб. по счету каждой карты, о чем посредством сотовой связи сообщила ФИО13

В этот же день ФИО17 встретилось с ФИО13, которому передала незаконно оформленные вышеперечисленные кредитные карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., а также все оформленные по каждой карте кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ФИО13 пин-код каждой кредитной карты.

После чего, ФИО13 в городе Балаково встретился с ФИО16, которому передал кредитную карту на имя *а А.В., с ФИО5, которому передал кредитную карту на имя *ой Е.Н., с *ым В.А., которому передал кредитную карту на имя *а Д.Д., для дальнейшего обналичивания со счетов этих кредитных карт денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», сообщив при этом ФИО16, ФИО5, *у В.А. пин-код каждой карты. Кроме того, в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, ФИО13 передал ФИО16 кредитные документы по кредитной карте на имя *а А.В., для их подписания со стороны последнего. Кредитные карты на имя *ой (*ой) Д.В., * (*ой) Е.А., *а Д.Г., *а А.В., * В.В., а также кредитные документы по кредитным картам на имя *а Д.Д., *ой Е.Н., *ой (*ой) Д.В., * (*ой) Е.А., *а Д.Г., *а А.В., * В.В., ФИО13 оставил себе.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» ФИО16, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, 09.05.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счета кредитной карты на имя *а А.В., в отсутствии и без ведома последнего, снял денежные средства в сумме 45 000 руб., из которых впоследствии 15 000 руб. передал ФИО13, 29 000 руб. передал *у А.В., 1 000 руб. оставил у себя. При этом, * А.В., будучи введенным в заблуждение, расписался во всех кредитных документах по оформлению и выдаче кредитной карты с лимитом 150 000 руб. на его имя. 10.05.2013 в городе Балаково ФИО16 встретился с *ым А.В., с которым проехал в дополнительный офис № 8622/0460 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», где * А.В. в кассе со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 100 000 руб., передав их в полном объеме ФИО16, которые последний в полном объеме, вместе с подписанными *ым А.В. кредитными документами, передал ФИО13 Из полученных от ФИО16 денежных средств в сумме 115000 руб. ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. вместе с подписанными *ым А.В. кредитными документами, передал ФИО17, а остальными денежными средствами в сумме 100 000 руб. распорядился по своему усмотрению.

В свою очередь, ФИО5, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, в период с 09.05.2013 по 13.05.2013 в различных банкоматах город Балаково со счета кредитной карты на имя *ой Е.Н., в отсутствии и без ведома последней, снял денежные средства в общей сумме 145 000 руб. Полученные преступным путем денежные средства ФИО5 и ФИО13 разделили между собой и распорядились ими по своему усмотрению. Из полученных денежных средств ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. передал ФИО17, а остальными распорядился по своему усмотрению.

В свою очередь * В.А., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», через своего знакомого ФИО26, не осведомленного о совершаемом преступлении, завладел денежными средствами в сумме 45 000 руб., которые ФИО26 по просьбе *а В.А., используя полученную от последнего кредитную карту и сведения о пин-коде, 09.03.2013 в различных банкоматах города Балаково со счета кредитной карты, оформленной на имя *а Д.Д., в отсутствии и без ведома последнего.

Кроме того, * В.А., с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, в период с 10.05.2013 по 24.05.2013 в различных банкоматах г. Балаково со счета кредитной карты на имя *а Д.Д., в отсутствии и без ведома последнего, снял денежные средства в общей сумме 100 600 руб., из которых 20 000 руб. передал *у Д.Д. После чего полученные преступным путем денежные средства в сумме 125 600 руб. * В.А. и ФИО13 разделили между собой и распорядились ими по своему усмотрению. Из полученных денежных средств ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, по 5 000 руб. передал ФИО17, а остальными распорядился по своему усмотрению.

В свою очередь, ФИО13 с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, в период с 09.05.2013 по 11.05.2013 совместно с неустановленными лицами в различных банкоматах города Балаково со счетов кредитных карт ОАО «Сбербанк России», оформленных на имя *ой (*ой) Д.В., * (*ой) Е.А., *а Д.Г., *а А.В. и * В.В., в отсутствии и без ведома последних, снял денежные средства в общей сумме 585 000 руб., из которых, согласно ранее достигнутой договоренности, 25 000 руб., то есть по 5 000 руб. с каждой кредитной карты, передал ФИО17, а остальными денежными средствами в сумме 560 000 руб. совместно с неустановленными следствием лицами распорядился по своему усмотрению.

Кроме того, ФИО13, находясь в городе Балаково, 9-10.05.2013 встретился с *ом А.А., которому передал кредитную карту, оформленную на имя *ой (*ой) Д.В., для дальнейшего обналичивания совместно с *ой (*ой) Д.В. со счета этой кредитной карты оставшихся денежных средств в сумме около 100000 руб., принадлежащих ОАО «Сбербанк России», из которых 50000 руб. передать *ой (*ой) Д.В., а остальные ФИО13 Для обеспечения доступа к денежным средствам, находящимся на счете кредитной карты ФИО13 сообщил *у А.А. пин-код карты.

* А.А., не догадываясь о преступных намерениях ФИО13 и других соучастников, действуя по указанию последнего, 10.05.2013 встретился с *ой (*ой) Д.В., которая, в кассе дополнительного офиса № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» со счета кредитной карты, оформленной на её имя, произвела снятие денежных средств в сумме 45 000 рублей, которые в полном объеме передала *у А.А., а потом в кассе дополнительного офиса № 8622/0460 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» со счета кредитной карты ОАО «Сбербанк России», оформленной на ее имя, произвела снятие денежных средств в сумме 55 000 руб., а потом в банкомате ОАО «Сбербанк России» произвела снятие денежных средств в сумме 500 руб., из которых 50 500 руб. забрала себе, а оставшиеся 5 000 руб. передала *у А.А. В свою очередь, * А.А., полученные от *ой (*ой) Д.В. денежные средства в сумме 50000 руб. в полном объеме передал ФИО13, которыми последний распорядился по своему усмотрению.

Кроме того, ФИО13, с целью дальнейшего распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», оставшиеся на счетах кредитных карт, оформленных на имя * (*ой) Е.А., *а Д.Г., *а А.В. и * В.В., через своего брата ФИО27, не осведомленного о совершаемом преступлении, завладел денежными средствами в общей сумме 42 000 руб., которые ФИО27 по просьбе ФИО13, используя полученные от последнего кредитные карты и сведения о пин-кодах 12.05.2013 различных банкоматах ОАО «Сбербанк России» в городе снял со счетов кредитных карт на имя * Е.А., *а Д.Г., *а А.В., * В.В., в отсутствии и без ведома последних, (по 10 500 рублей с каждой кредитной карты). Полученными от ФИО27 деньгами, ФИО13 распорядился по своему усмотрению.

В тот же период, то есть 9-12.05.2013 ФИО13, находясь в г. Балаково, в целях придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт организовал подписание со стороны *а Д.Д. и *ой (*ой) Д.В., а также от имени *ой Е.Н., * (*ой) Е.А., *а Д.Г., *а А.В., * В.В. банковских документов по оформлению и выдаче указанных кредитных карт, которые после подписания передал ФИО17

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление и намереваясь в дальнейшем продолжить совершение преступления, дала указание подчиненному сотруднику *ой М.П. подписать весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *а Д.Д., *а А.В., *ой Е.Н., *ой (*ой) Д.В., * (*ой) Е.А., *а Д.Г., *а А.В. и * В.В. кредитных карт ОАО «Сбербанк России» от имени сотрудника подразделения Банка. *а М.П., не подозревая о преступных намерениях лица К. и других соучастников, находясь от последней в служебной зависимости и исполняя поступившее указание, собственноручно расписалась в заявлениях на получение кредитной карты, информациях о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, и мемориальных ордерах на выдачу кредитных карт и пин-конвертов. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента банка кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

Кроме того, 16.05.2013 ФИО17, реализуя единый преступный умысел, находясь в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», в нарушение банковского регламента, на одном из служебных компьютеров, установленных в помещении дополнительного офиса Банка, используя свои учетные данные (логин и пароль), а также электронный носитель «Touch-Memory», вошла в АС СПООБК, где используя уже загруженный список кандидатов на получение кредитных карт, состоящий, в том числе, из *а М.А., *ой Ю.Ю., ФИО24 и *а Д.С., в отсутствии последних, используя полученные ранее от ФИО13 копии паспортов, заполнила на каждого из вышеперечисленных граждан заявления-анкеты на получение кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., указав при этом ложные сведения о профессиональной деятельности вышеперечисленных граждан, которые также получила от ФИО13 при передаче копий паспортов.

После чего, ФИО17, находясь в помещении вышеуказанного дополнительного офиса Банка, используя свое служебное положение и полномочия руководителя дополнительного офиса, получила от своей подчиненной – специалиста по обслуживанию частных лиц *ой М.Н. её учетные данные (логин, пароль) и электронный носитель «Touch-Memory» для входа в АС СПООБК. Затем ФИО17, в нарушение банковского регламента, используя учетные данные *ой М.Н. и её электронный носитель «Touch-Memory», произвела в АС СПООБК от имени *ой М.Н. операции, подтверждающие все совершенные ею операции, по принципу «второй руки», произвела распечатку полного комплекта необходимых документов, тем самым произвела все необходимые операции для оформления кредитных карт «моментум» ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. каждая под следующими номерами: № 5313100029744025 на имя *а М.А., № 5313100029743878 на имя *ой Ю.Ю., № 5313100029742722 на имя ФИО24, № 5313100029745113 на имя *а Д.С. и в пост-терминале, установленном в помещении дополнительного офиса № 8622/0467 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России», 16.052013 активировала указанные кредитные карты, при этом установив на всех кредитных картах свой пин-код, соответствующий последним четырем цифрам номеров карт, тем самым довела единый преступный умысел до конца, обеспечив незаконное приобретение ею и другими соучастниками, права распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ОАО «Сбербанк России», автоматически зачисленными при активации кредитных карт через пост-терминал на счет № 40817810454027299013 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а М.А., на счет № 40817810354027298994 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *ой Ю.Ю., на счет № 40817810154027298932 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО24, на счет № 40817810154027299041 кредитной карты ОАО «Сбербанк России» на имя *а Д.С., в размере 150000 рублей по счету каждой карты, о чем посредством сотовой связи сообщила ФИО13

В этот же день ФИО17 при встрече с ФИО13 передала последнему незаконно оформленные кредитные карты с лимитом 150000 руб. каждая на имя *а М.А., *ой Ю.Ю., ФИО24, *а Д.С., а также все оформленные по каждой карте кредитные документы для подписания их вышеуказанными лицами и сообщила ему пин-код каждой кредитной карты.

После чего, ФИО13 в городе Балаково встретился с ФИО16, которому передал кредитную карту на имя ФИО24, с ФИО5, которому передал кредитные карты на имя *а М.А. и *ой Ю.Ю., с ФИО4, которому передал кредитную карту на имя *а Д.С., для дальнейшего обналичивания со счетов этих кредитных карт денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», сообщив при этом ФИО16, ФИО5, ФИО4 пин-код каждой карты. Кроме того, в целях придания видимости законного оформления кредитных карт, ФИО13 передал ФИО16 кредитные документы, оформленные по кредитной карте на имя ФИО24, ФИО5 кредитные документы, оформленные по кредитным картам на имя *а М.А. и *ой Ю.Ю., для их подписания от имени указанных лиц. Кредитные документы, оформленные по кредитной карте на имя *а Д.С., ФИО13 оставил себе.

С целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России» ФИО16, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, 17.05.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счета кредитной карты на имя ФИО24, в отсутствии и без ведома последней, снял денежные средства в сумме 45 000 руб., которые впоследствии в полном объеме передал ФИО13 В этот же день в городе Балаково ФИО16 встретился с ФИО24, которая в кассе дополнительного офиса № 8622/0455 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» со счета кредитной карты, оформленной на её имя, произвела снятие денежных средств в сумме 100000 руб., из которых 75000 рубл. передала ФИО16, а 25000 руб. забрала себе и распорядилась ими по своему усмотрению. При этом, ФИО24, будучи введенной в заблуждение, расписалась во всех кредитных документах по оформлению и выдаче кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на её имя. После чего, ФИО16 в городе Балаково встретился с ФИО13, которому передал денежные средства в сумме 75000 руб. и подписанные ФИО24 кредитные документы. Из полученных от ФИО16 денежных средств в общей сумме 120000 руб. ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. вместе с подписанными ФИО24 кредитными документами, передал ФИО17, 5000 руб. передал ФИО16, а остальными денежными средствами в сумме 110 000 руб. распорядился по своему усмотрению.

В свою очередь, ФИО5, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, 17.05.2013 в банкоматах ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счета кредитной карты на имя *а М.А., в отсутствии и без ведома последнего, снял денежные средства в общей сумме 35 000 руб., со счета кредитной карты на имя *ой Ю.Ю., в отсутствии и без ведома последней, снял денежные средства в общей сумме 48 000 руб., которые впоследствии в полном объеме передал ФИО13 

В этот же день, то есть 17.05.2013 в городе Балаково ФИО5 встретился с *ым М.А., который в кассе дополнительного офиса № 8622/0456 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» со счета кредитной карты, оформленной на его имя, снял денежные средства в сумме 106 700 руб., часть из которых передал ФИО5, а 30000 руб. забрал себе и распорядился ими по своему усмотрению. При этом, * М.А., будучи введенный в заблуждение, расписался во всех кредитных документах по оформлению и выдаче кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на его имя. После чего, ФИО5 передал ФИО13 подписанные *ым М.А. кредитные документы, а полученные преступным путем денежные средства ФИО5 и ФИО13 разделили между собой и распорядились ими по своему усмотрению. Из полученных денежных средств ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. вместе с подписанными *ым М.А. кредитными документами, передал ФИО17

Кроме того, в тот же день в городе Балаково ФИО5 встретился с *ой Ю.Ю., которая в кассе дополнительного офиса № 8622/0470 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» со счета кредитной карты на её имя, сняла денежные средства в сумме 97 000 руб., из которых 78000 руб. передала ФИО5, а 19000 руб. забрала себе и распорядилась ими по своему усмотрению. При этом, *а Ю.Ю., будучи введенной в заблуждение, расписалась во всех кредитных документах по оформлению и выдаче кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150 000 руб. на ее имя. После чего, ФИО5 в городе Балаково встретился с ФИО13, которому передал денежные средства в сумме 78 000 руб. и подписанные *ой Ю.Ю. кредитные документы. Полученные преступным путем денежные средства в общей сумме 126 000 руб. ФИО5 и ФИО13 разделили между собой и распорядились ими по своему усмотрению. Из полученной суммы ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. вместе с подписанными *ой Ю.Ю. кредитными документами передал ФИО17

В свою очередь, ФИО4, с целью распоряжения незаконно приобретенным правом на денежные средства ОАО «Сбербанк России», действуя согласно ранее достигнутой договоренности, 17.05.2013 в банкомате ОАО «Сбербанк России» в городе Балаково со счета кредитной карты на имя *а Д.С., в отсутствии и без ведома последнего, снял денежные средства в общей сумме 45 000 руб., которые впоследствии в полном объеме передал ФИО13

В тот же день в городе Балаково ФИО4 совместно с неустановленными лицами встретился с *ым Д.С., который в кассе дополнительного офиса № 8622/0455 Саратовского отделения № 8622 ОАО «Сбербанк России» со счета кредитной карты на его имя снял денежные средства в сумме 100 000 руб., из которых 40000 руб. передал ФИО4, 40000 руб. неустановленным лицам, а 20000 руб. забрал себе и распорядился ими по своему усмотрению. После чего ФИО4 в городе Балаково встретился с ФИО13, которому передал денежные средства в сумме 40 000 руб.. Из полученных от ФИО4 денежных средств в общей сумме 85 000 руб. ФИО13, согласно ранее достигнутой договоренности, 5 000 руб. передал ФИО17, 10000 руб. передал ФИО4, а остальными денежными средствами в сумме 70 000 руб. распорядился по своему усмотрению. 

Кроме того, 17.05.2013 ФИО13, в целях придания видимости законного порядка оформления и выдачи кредитных карт, организовал подписание со стороны *а Д.С. банковских документов по оформлению и выдаче кредитной карты ОАО «Сбербанк России» с лимитом 150000 руб., которые после подписания передал ФИО17

После этого, ФИО17, с целью избежать каких-либо подозрений со стороны руководства ОАО «Сбербанк России» и сотрудников ЦСКО «Ладья», скрыть совершаемое преступление, собственноручно подписала весь комплект документов по оформлению и выдаче на имя *а М.А., *ой Ю.Ю., ФИО24, *а Д.С. кредитных карт ОАО «Сбербанк России» лимитом 150000 руб. от имени сотрудника подразделения Банка. После чего, ФИО17 из указанных документов сформировала на каждого клиента банка кредитные досье и отправила их в ЦСКО «Ладья».

Своими действиями ФИО13 и ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 727999 руб. 10 коп., из расчета:

По кредитной карте № 5313100029737557 на имя * Е.А. задолженность составляет: 145 600,00 руб., из расчета: 145 600,00 руб. (снято с карты) + 2,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 2,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100029736310 на имя *ой Д.В. задолженность составляет 145 599,10 руб., из расчета: 145 600,00 руб.(снято с карты) + 158,00 руб.( списано в погашение без акцепта держателя) - 158,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 0,90 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5313100029735916 на имя *а Д.Г. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4 368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*);

По кредитной карте № 5313100029736526 на имя *а А.В. задолженность составляет: 145 600,00 руб.(снято с карты) + 23,00 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 23,00 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) (*);

По кредитной карте № 5313100029737250 на имя * В.В. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 145 600,00 руб. + 145 599,10 руб. + 145600,00 руб. + 145 600,00 руб. + 145600,00 руб. = 727999 руб. 10 коп. 

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, списания комиссии за снятие наличных денежных средств подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя * Е.А., *ой Д.В., * В.В., *а Д.Г., *а А.В. в солидарном порядке несут ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО16, ФИО13, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 286792 руб. 15 коп. из расчета:

По кредитной карте № 5313100029742722 на имя ФИО24 задолженность составляет 141 792,15 руб., из расчета: 145 600,00 руб.(снято с карты) + 50 426,61 руб. (списано в погашение без акцепта держателя) - 50 426,61 руб. (возвращено держателю путем отмены безналичных операций) - 3 807,85 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 53131000297*03 на имя *а А.В. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149 350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 141 792,15 руб. + 145000,00 руб. = 286792 руб. 15 коп.

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, списания комиссии за снятие наличных денежных средств подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя ФИО24, *а А.В. в солидарном порядке несут ФИО16, ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО5, ФИО13, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 438102 руб. 31 коп., из расчета:

По кредитной карте № 5313100029743878 на имя *ой Ю.Ю. задолженность составляет 143 552,31 руб., из расчета: 145 629,30 руб.(снято с карты) - 2 076,99 руб. (погашено держателем и зачтено в погашение долга) (*);

По кредитной карте № 5469015403919484 на имя *а М.А. задолженность состаляет: 145 200,00 руб.(*);

По кредитной карте на имя *ой Е.Н. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Итого: 143 552,31 руб. + 145 200,00 руб. + 149350,00 руб. = 438102 руб. 31 коп. 

Факт снятия денежных средств с перечисленных кредитных карт, списания без акцепта держателя денежных средств в погашение долга, возврата денежных средств держателю путем отмены безналичных операций, внесения денежных средст держателем в погашение долга, списания комиссии за снятие наличных денежных средств подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитным картам и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитных карт на имя ФИО24, *а А.В. в солидарном порядке несут ФИО5, ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями * В.А., ФИО13, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 149968,00 руб. из расчета:

По кредитной карте № 5313100029735445 на имя *а Д.Д. задолженность составляет 145600,00 руб., из расчета: 149968,00 руб. (снято с карты) - 4368,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты на имя *а Д.Д., списания комиссии за снятие наличных денежных средств подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *а Д.Д. в солидарном порядке несут * В.А., ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Своими действиями ФИО4, ФИО13, ФИО17 причинили ПАО «Сбербанк России» ущерб в сумме 145000,00 руб., из расчета:

По кредитной карте № 4279015401298397 на имя *ой В.И. задолженность составляет 145000,00 руб., из расчета: 149350,00 руб. (снято с карты) - 4350,00 руб. (комиссия за снятие наличных денежных средств) (*).

Факт снятия денежных средств с кредитной карты на имя *ой В.И., списания комиссии за снятие наличных денежных средств подтверждается представленными в материалы дела отчетами по кредитной карте и расчетами задолженности.

Ответственность за причинение ущерба истцу в результате незаконного оформления и получения кредитной карты на имя *а Д.Д. в солидарном порядке несут ФИО4, ФИО13 и ФИО17, чьи совместные действия привели к возникновению ущерба.

Всего, в результате незаконных действий ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17, *ой Т.А., *ой В.В. ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 2 460072 руб. 57 коп., из расчета: 1281911,91 руб. + 207235 руб. 73 коп. + 145000,00 руб. + 680524,93 руб. + 145 400,00 руб.

Всего, в результате незаконных действий ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО17, ФИО21, *ой Т.А., *ой В.В. ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 3 183363 руб. 95 коп., из расчета: 938565,53 руб. + 941218,42 руб. + 576380 руб. + 727200 руб. 

Всего, в результате незаконных действий ФИО7, ФИО2, ФИО17, *ой В.В. ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 585614 руб. 54 коп., из расчета: 450614 руб. 54 коп. + 135 000,00 руб.

Всего, в результате незаконных действий ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО12 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 723 872,54 руб., из расчета: 290639 руб. + 433233 руб. 54 коп.

Всего, в результате незаконных действий ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 580446 руб. 42 коп., из расчета: 145600,00 руб. + 434846 руб. 42 коп.

Всего, в результате незаконных действий ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 704330 руб. 77 коп., из расчета: 413236 руб. 93 коп. + 291093 руб. 87 коп.

Всего, в результате незаконных действий ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 445145 руб. 77 коп. 

Всего, в результате незаконных действий ФИО13, *а В.А., ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 145600,00 руб.

Всего, в результате незаконных действий *ой В.В., ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 3885023 руб. 49 коп., из расчета: 2020942 руб. 22 коп. + 1864081 руб. 27 коп.

Всего, в результате незаконных действий ФИО13 и ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 1 164199 руб. 10 коп., из расчета: 436200 руб. + 727999 руб. 10 коп.

Всего, в результате незаконных действий ФИО5, ФИО13 и ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 874855 руб. 02 коп., из расчета: 436752 руб. 71 коп. + 438102 руб. 31 коп.

Всего, в результате незаконных действий ФИО4, ФИО13 и ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 279805 руб. 42 коп., из расчета: 134805 руб. 42 коп. + 145000,00 руб.

Всего, в результате незаконных действий *а В.А., ФИО13 и ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 295567 руб. 77 коп., из расчета: 145599 руб. 77 коп. + 149968,00 руб.

Всего, в результате незаконных действий ФИО16, ФИО13, ФИО17 ПАО «Сбербанк России» причинен ущерб в сумме 286792 руб. 15 коп. 

Согласно справки ПАО «Сбербанк России» от 05.11.2019 в период с 30.07.2015 по 13.05.2016 в погашение ущерба виновными лицами внесены денежные средства на общую сумму 600000 руб., в том числе, ФИО17 – 203000 руб.; ФИО4 – 60000 руб., ФИО11 – 50000 руб., ФИО5 – 200000 руб., ФИО12 – 20000 руб., ФИО14 – 31000 руб., ФИО2 – 5000 руб., ФИО16 – 15000 руб., ФИО28 – 5000 руб., ФИО10 – 1000 руб., *ой В.В. – 10000 руб.

Таким образом, за вычетом денежных средств, внесенных ответчиками в погашение ущерба, в пользу истца подлежит взысканию ущерб в солидарном порядке:

с ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 2441817 руб., из расчета: 2 460072 руб. 57 коп. – 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) – 500 руб. (внесено ФИО10 1000 / 2) – 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9) – 2500 руб. (внесено *ой Т.А. 5000/2) - 2500 руб. (внесено *ой В.В. 10000/4);

с ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО9 ущерб в сумме 3162808 руб. 39 коп., из расчета: 3 183363 руб. 95 коп. - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) – 500 руб. (внесено ФИО10 1000 / 2) – 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9) - 2500 руб. (внесено *ой Т.А. 5000/2) - 2500 руб. (внесено *ой В.В. 10000/4).

с ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 568058 руб. 98 коп., из расчета: 585614 руб. 54 коп. - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) - 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9) - 2500 руб. (внесено *ой В.В. 10000/4).

с ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 540390 руб. 86 коп., из расчета: 580446 руб. 42 коп. – 25000 руб. (внесено ФИО11 50000/2) - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) - 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9); 

с ФИО12, ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 663816 руб. 98 коп., из расчета: 723872 руб. 54 коп. – 20000 руб. (внесено ФИО12) - 25000 руб. (внесено ФИО11 50000/2) - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) - 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9).

с ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 689275 руб. 21 коп., из расчета: 704330 руб. 77 коп. - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) - 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9);

с ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 430090 руб. 21 коп., из расчета: 445145 руб. 77 коп. - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) - 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9);

с ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 3836467 руб. 93 коп., из расчета: 3885023 руб. 49 коп. – 31000 руб. (внесено ФИО14) - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) - 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9) - 2500 руб. (внесено *ой В.В. 10000/4);

с ФИО13, *а В.А., ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 130544 руб. 44 коп., из расчета: 145600,00 руб. - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14) - 555 руб. 56 коп. (внесено ФИО2 5000/9);

с ФИО13, ФИО17 ущерб в сумме 1149699 руб. 10 коп., из расчета: 1 164199 руб. 10 коп. - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14);

с ФИО5, ФИО13, ФИО17 ущерб в сумме 660 355 руб. 02 коп., из расчета: 874855 руб. 02 коп. – 200000 руб. (внесено ФИО29) - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14);

с ФИО16, ФИО13, ФИО17 ущерб в сумме 257292 руб. 15 коп., из расчета: 286792 руб. 15 коп. – 15000 руб. (внесено ФИО16) - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14);

с ФИО4, ФИО13, ФИО17 ущерб в сумме 205305 руб. 42 коп., из расчета: 279805 руб. 42 коп. – 60000 руб. (внесено ФИО4) - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14);

с ФИО13, *а В.А., ФИО17 ущерб в сумме 281067 руб. 77 коп., из расчета: 295567 руб. 77 коп. - 14500 руб. (внесено ФИО17 203000/14).

Срок исковой давности применению не подлежит по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Исходя из указанной нормы под правом лица, подлежащим защите судом, следует понимать субъективное гражданское право конкретного лица.

Если иное не установлено законом, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо, право которого нарушено, узнало или должно было узнать о совокупности следующих обстоятельств: о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (пункт 1 статьи 200 ГК РФ).

В силу п. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Согласно п. 2 ст. 199 ГК РФ исковая давность применяется только по заявлению стороны в споре, которая в силу положений статьи 56 ГПК РФ несет бремя доказывания обстоятельств, свидетельствующих об истечении срока исковой давности.

Срок исковой давности надлежит исчислять с момента вступления приговора суда в законную силу, поскольку с этой даты ответчики были признаны виновными в совершении преступления. Приговор Балаковского районного суда в отношении ФИО7, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, *ой Т.А., *а В.А., ФИО4, ФИО5, ФИО16, вступил в законную силу 08.02.2017, приговором Балаковского районного суда в отношении ФИО17 вступил в законную силу 24.10.2016. Исковое заявление подано в пределах срока исковой давности.

В связи с частичным удовлетворением исковых требований, на основании ст.ст. 103, 98 ГПК РФ, с ответчиков в бюджет Балаковского муниципального района Саратовской области подлежат взысканию государственная пошлина:

с ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме в сумме 20 409 руб. 09 коп., по 5 102 руб. 27 коп. с каждого;

с ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО9 в сумме 24 014 руб. 04 коп., по 4802 руб. 80 коп. с каждого;

с ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 8 880 руб. 59 коп., по 2 960 руб. 20 коп. с каждого;

с ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 8603 руб. 91 коп., по 1 720 руб. 78 коп. с каждого;

с ФИО12, ФИО11, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 9838 руб. 17 коп., по 1639 руб. 70 коп. с каждого;

с ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 10092 руб. 75 коп., по 2018 руб. 55 коп. с каждого;

с ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме., по с каждого;

с ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме., по руб. с каждого;

с ФИО13, *а В.А., ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме, по с каждого;

с ФИО13, ФИО17 в сумме 7500 руб. 90 коп., по 1875 руб.23 коп. с каждого;

с ФИО5, ФИО13, ФИО17 в сумме 9803 руб. 55 коп., по 3267 руб. 85 коп. с каждого;

с ФИО16, ФИО13, ФИО17 в сумме 5 772 руб. 92 коп., по 1 924 руб. 31 коп. с каждого;

с ФИО4, ФИО13, ФИО17 в сумме 5 253 руб. 05 коп., по 1751 руб. 02 коп. с каждого;

с ФИО13, *а В.А., ФИО17 в сумме 6010 руб. 68 коп., по 2003 руб. 56 коп. с каждого.

Государственная пошлина рассчитана по правилам подп. 1 п. 1 ст.333.19 НК РФ от суммы удовлетворенных исковых требоаний.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

частично удовлетворить исковые требования.

Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № 8622 солидарно:

с ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 2441817 руб.;

с ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО9 ущерб в сумме 3162808 руб. 39 коп.;

с ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 568058 руб. 98 коп.;

с ФИО30, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 540390 руб. 86 коп.;

с ФИО31, ФИО30, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 663816 руб. 98 коп.;

с ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 689275 руб. 21 коп.;

с ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 430090 руб. 21 коп.;

с ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 3836467 руб. 93 коп.;

с ФИО13, ФИО15, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 ущерб в сумме 130544 руб. 44 коп.;

с ФИО13, ФИО17 ущерб в сумме 1149699 руб. 10 коп.;

с ФИО5, ФИО13, ФИО17 ущерб в сумме 660355 руб. 02 коп.;

с ФИО16, ФИО13, ФИО17 ущерб в сумме 257292 руб. 15 коп.;

с ФИО32, ФИО13, ФИО17 ущерб в сумме 205305 руб. 42 коп.;

с ФИО13, *а В.А., ФИО17 ущерб в сумме 281067 руб. 77 коп.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Взыскать в равных долях в бюджет Балаковского муниципального района Саратовской области государственную пошлину:

с ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 20 409 руб. 09 коп., по 5 102 руб. 27 коп. с каждого;

с ФИО10, ФИО7, ФИО2, ФИО17, ФИО9 в сумме 24 014 руб. 04 коп., по 4802 руб. 80 коп. с каждого;

с ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 8 880 руб. 59 коп., по 2 960 руб. 20 коп. с каждого;

с ФИО30, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 8603 руб. 91 коп., по 1 720 руб. 78 коп. с каждого;

с ФИО31, ФИО30, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 9838 руб. 17 коп., по 1639 руб. 70 коп. с каждого;

с ФИО13, ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 10092 руб. 75 коп., по 2018 руб. 55 коп. с каждого;

с ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 7500 руб. 90 коп., по 1875 руб.23 коп. с каждого;

с ФИО14, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 27 382 руб. 34 коп., по 6 845 руб. 59 коп. с каждого;

с ФИО13, *а В.А., ФИО9, ФИО7, ФИО2, ФИО17 в сумме 3 810 руб. 89 коп., по 635 руб. 15 коп. с каждого;

с ФИО13, ФИО17 в сумме 13948 руб. 50 коп., по 6974 руб. 25 коп. с каждого;

с ФИО5, ФИО13, ФИО17 в сумме 9803 руб. 55 коп., по 3267 руб. 85 коп. с каждого;

с ФИО16, ФИО13, ФИО17 в сумме 5 772 руб. 92 коп., по 1 924 руб. 31коп. с каждого;

с ФИО32, ФИО13, ФИО17 в сумме 5 253 руб. 05 коп., по 1751 руб. 02 коп. с каждого;

с ФИО13, *а В.А., ФИО17 в сумме 6010 руб. 68 коп., по 2003 руб. 56 коп. с каждого.

В течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме на него может быть подана апелляционная жалоба, прокурором апелляционное представление в Судебную коллегию по гражданским делам Саратовского областного суда через Балаковский районный суд Саратовской области.

В окончательной форме решение изготовлено 24.01.2020.

Судья И.А. Курцева