Дело № 1-277/2024 

58RS0008-01-2024-004810-25

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

17 октября 2024 года г.Пенза

Железнодорожный районный суд г. Пензы в составе: 

председательствующего судьи Пронькиной Н.А., 

при секретаре Арюткиной А.С., с участием 

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Железнодорожного района г. Пензы Портновой С.А., 

подсудимой ФИО1, 

защитника – адвоката Пензенской областной коллегии адвокатов № 3 ФИО2, представившей удостоверение № 534 и ордер № 004722 от 07.10.2024 г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, 

<

данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, осужденной:

- 22.11.2022 г. приговором мирового судьи судебного участка № 1 Пензенского района Пензенской области по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 190 часам обязательных работ, отбытым 29.11.2023 г., 

по настоящему делу под стражей не содержащейся, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

ФИО1 в период времени с 10 апреля 2022 года по 20 апреля 2022 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, находясь возле дома, расположенного по адресу: 

<

...>, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (неустановленное следствием лицо), получила от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность, - паспорта гражданки Российской Федерации на имя ФИО1 для регистрации юридического лица - Общества с Ограниченной Ответственностью «САФИР» ОГРН 

<

***> (ООО «САФИР») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице - генеральном директоре и единственном учредителе ООО «САФИР» без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица. 

ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом - ООО «САФИР», согласилась с данным предложением, после чего ФИО1 в период времени с 10 апреля 2022 года по 20 апреля 2022 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 11 часов 00 минут до 12 часов 00 минут, находясь возле дома, расположенного по адресу: 

<

...>, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего её личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставила неустановленному следствием лицу свой паспорт гражданки Российской Федерации, серии № № №, выданный 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года, для подготовки пакета документов, необходимых для государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц сведений о ней как о подставном лице - генеральном директоре и учредителе ООО «САФИР».

Неустановленное следствием лицо в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц ООО «САФИР» по фотокопии паспорта, предоставленного ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для регистрации в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 46 по г.Москве, а именно: заявление от имени ООО «САФИР» по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, решение № 1 единственного учредителя о создании ООО «САФИР» от 19 апреля 2022 года, устав ООО «САФИР».

После этого неустановленное следствием лицо посредством электронной почты направило вышеуказанный пакет документов в отношении ООО «САФИР» в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г.Москве, расположенную по адресу: 

<

...> домовладение 3, стр. 2, для государственной регистрации юридического лица ООО «САФИР» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «САФИР».

Поступившие 20 апреля 2022 года в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, расположенную по адресу: 

<

...> домовладение 3, стр.2, документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-Ф3 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 25 апреля 2022 года регистрационным органом - Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г.Москве принято решение №151979А о государственной регистрации юридического лица ООО «САФИР», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «САФИР».

После чего, в период с 25 апреля 2022 года до 27 апреля 2022 года, более точное время следствием не установлено, вышеуказанное неустановленное следствием лицо, находясь в неустановленном следствием месте, обратилось к ФИО1, формально выступающей в качестве руководителя (участника и директора) ООО «САФИР», с предложением за обещанное в будущем вознаграждение, открыть банковские счета на юридическое лицо ООО «САФИР», после чего сбыть данному неустановленному следствием лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам ООО «САФИР», на что ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по банковским счетам организации, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «САФИР» прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «САФИР», ответила согласием.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1 в период с 27 апреля 2022 года по 05 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности в качестве представителя клиента – руководителя (участника и директора) ООО «САФИР», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по банковским счетам организации, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «САФИР» прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «САФИР», лично обращалась в операционный офис акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с целью открытия счетов и получения банковской карты, предоставляя для заполнения необходимых документов номер мобильного телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, принадлежащие неустановленному следствием лицу, к которым ФИО1 доступ не имела.

Так, ФИО1 в вышеуказанный период времени, то есть в период с 27 апреля 2022 года по 05 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, реализуя свой единый преступный умысел, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности в качестве представителя клиента – руководителя (участника и директора) ООО «САФИР», лично обратилась в операционный офис АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк», в соответствии с которым между АО «Россельхозбанк» и ФИО1, действующей как руководитель (участник и директор) ООО «САФИР», было оформлено заявление о присоединении к единому сервисному договору, на основании которого были заключены договор № 221500/25262 об открытии и открыт банковский счет №, договор № 221500/25263 об открытии и открыт банковский счет №, а также обратилась с заявлением о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», заявлением на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк».

Подписав указанные заявления ФИО1, как руководитель (участник, директор) ООО «САФИР», удостоверила свое ознакомление с Правилами банковского обслуживания, Тарифами банка, Условиями дистанционного банковского обслуживания клиентов, Порядком предоставления услуг по бизнес-картам выпущенным к банковским счетам. При этом внесла в информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета юридическому лицу, являющиеся приложением к правилам открытия и закрытия в АО «Россельхозбанк» банковских счетов, сведения о номере мобильного телефона № и адресе электронной почты 

<

данные изъяты> принадлежащие неустановленному следствием лицу, к которым ФИО1 не имела доступ и куда были направлены электронные средства: логин и пароль, обеспечивающие вход в личный кабинет в системе дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозанк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам, позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После этого ФИО1 в период с 27 апреля 2022 года по 05 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут в ходе реализации своего единого преступного умысла, действуя как руководитель (участник, директор) ООО «САФИР», находясь в офисе АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, где во исполнение вышеуказанных договоренностей, лично получила в пользование электронный носитель информации – неперсонифицированную бизнес-карту № Mastercard Business Instant Issue, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «САФИР» № в АО «Россельхозбанк», а также получила электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств – пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период с 27 апреля 2022 года по 05 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – неперсонифицированной бизнес-карте № Mastercard Business Instant Issue, выданной ФИО1 для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «САФИР» № в АО «Россельхозбанк», а также электронному средству – пин-коду к указанной карте.

После этого ФИО1 в период с 27 апреля 2022 года по 05 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, находясь на участке местности около здания АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) ч. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции,

2) п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- обязательному контролю подлежат операции по банковским счетам (вкладам), а именно: зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей? в АО «Россельхозбанк», согласно которым:

- сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по Системе «Мобильный банк», а именно: персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемои? информации, а также материалы работы согласительнои? комиссии по разбору спорных ситуации? признаются Сторонами конфиденциальными. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных деи?ствующим законодательством России?скои? Федерации (2.5.).

- банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение ЭД Клиента, произошедшее из-за нарушения Клиентом настоящих Условий, в том числе из-за не предоставления, искажения Клиентом документов или из-за отсутствия связи по контактным телефонам Клиента для подтверждения подлинности и авторства ЭД в соответствии с п. 3.2.4 настоящих Условий. Целиком и полностью риск неправомерного подписания ЭД в системе «Мобильный банк» несет Клиент. Риск разглашения логина, переданного Клиенту, пароля и PIN-кода несет Клиент. (5.3.),

будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами дистанционного банковского обслуживания в АО «Россельхозбанк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, находясь в вышеуказанном месте и время, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – неперсонифицированную бизнес-карту № Mastercard Business Instant Issue, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «САФИР» № в АО «Россельхозбанк», а также электронное средство – пин-код к указанной банковской карте и, находясь в вышеуказанном операционном офисе АО «Россельхозбанк» в вышеуказанное время, то есть в период с 27 апреля 2022 года по 05 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, логин и пароль, путем указания в информационных сведениях (документах), необходимых Банку для открытия счета юридическому лицу, являющихся приложением к правилам открытия и закрытия в АО «Россельхозбанк» банковских счетов, адреса электронной почты 

<

данные изъяты> номера мобильного телефона +№, на которые они были направлены, обеспечивающие вход в личный кабинет в системе дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозанк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в АО «Россельхозбанк», то есть она (ФИО1) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетному счету ООО «САФИР».

Таким образом, ФИО1 сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по банковскому счету № ООО «САФИР» за период с 05 мая 2022 года по 14 августа 2024 года на сумму не менее 597 175 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь номинальным руководителем (участником и директором) ООО «САФИР», ФИО1 в период с 27 апреля 2022 года по 18 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности в качестве представителя клиента – руководителя (участника и директора) ООО «САФИР», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по банковским счетам организации, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «САФИР» прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «САФИР», лично обратилась в операционный офис ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к договору–конструктору (Правилам банковского обслуживания) с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации на условиях пакета услуг «Легкий старт», подписав которое удостоверила свое ознакомление с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также Правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях. На основании данного заявления 27 апреля 2022 года между ООО «САФИР» в лице руководителя (учредителя, директора) ФИО1 и ПАО Сбербанк заключены договор-конструктор № ЕДБО_

<

***>_770301001 о предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, договор банковского счета №, в соответствии с которым 27 апреля 2022 года открыт расчетный счет № на ООО «САФИР» в ПАО Сбербанк (юридический адрес: 

<

...>), к которому на условиях пакета услуг «Легкий старт» выпущена банковская карта №.

Подавая указанное заявление, ФИО1 в вышеуказанный период времени, то есть в период с 27 апреля 2022 года по 18 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в указанном месте, как руководитель (участник, директор) ООО «САФИР», присоединилась к Правилам банковского обслуживания, Тарифам банка, Условиям дистанционного банковского обслуживания клиентов с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», Порядку предоставления услуг по бизнес-картам, выпущенным к банковским счетам, ознакомилась и согласилась с указанными Правилами и условиями банковского обслуживания, поставив свою подпись, при этом предоставив для внесения в данное заявление сведения о номере мобильного телефона № и адресе электронной почты 

<

данные изъяты> принадлежащие неустановленному следствием лицу, к которым ФИО1 не имела доступ, и куда были направлены электронные средства: логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам, позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После чего ФИО1 в период с 27 апреля 2022 года по 18 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя как руководитель (участник, директор) ООО «САФИР», прибыла в офис ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: 

<

...>, где лично получила в пользование электронный носитель информации – банковскую карту VisaBusiness №, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «САФИР» №, а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств – пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, в период с 27 апреля 2022 года по 18 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации – банковской карте VisaBusiness №, выданной ФИО1 для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «САФИР» № в ПАО Сбербанк, а также электронным средствам – пин-коду к указанной карте.

После этого ФИО1 в период с 27 апреля 2022 года по 18 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности около здания ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) ч. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции,

2) п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- обязательному контролю подлежат операции по банковским счетам (вкладам), а именно: зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, согласно которым:

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п.4.2.3);

- клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п.4.2.4);

а также договором-конструктором (Правилами банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях), условиями открытия и обслуживания расчетного счета клиента, согласно которым:

- стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по договору банковского счета в соответствии с действующим законодательством РФ (п.9.1.Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента),

- стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора- конструктора (п. 7.1. договора- конструктора (Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях),

- банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий Договора-конструктора (п. 7.3. договора-конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях),

- при заключении, исполнении, изменении и расторжении Договора-Конструктора Стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающих требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции. (п.7.6.договора-конструктора (правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных основаниях),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, находясь в вышеуказанном месте и время, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую карту VisaBusiness №, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «САФИР» № в ПАО Сбербанк, а также электронные средства – пин-код к указанной карте, и, находясь в вышеуказанном операционном офисе ПАО Сбербанк в вышеуказанное время, то есть в период с 27 апреля 2022 года по 18 мая 2022 года, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, логин и пароль, путем указания в заявлении о присоединении к договору-конструктору адреса электронной почты 

<

данные изъяты> и номера мобильного телефона +№, на которые они были направлены, обеспечивающие вход в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в ПАО Сбербанк, то есть она (ФИО1) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчетному счету ООО «САФИР».

Таким образом, ФИО1 сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «САФИР» № за период с 27 апреля 2022 года по 14 августа 2024 года на общую сумму не менее 338 572 рубля 00 копеек.

Преступные действия ФИО1 по сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств повторялись в течение непродолжительного времени, имели общую цель, охватывались единым преступным умыслом и являлись единым продолжаемым преступлением.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 указала, что вину в совершении сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, признает в полном объеме, однако от дачи показаний отказалась, пояснив, что желает воспользоваться правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО1, данных ею при допросе 19.09.2024 г. в качестве обвиняемой (т. 1 л.д. 75-78), оглашенных в судебном заседании в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что за денежное вознаграждение в период времени с 10 апреля 2022 года по 20 апреля 2022 года она предоставила ранее неизвестному ей мужчине по имени Игорь принадлежащий ей паспорт РФ для образования юридического лица ООО «Сафир» и внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней как о генеральном директоре указанной организации, не имея намерений фактически являться таковой. В указанный период времени её данные как генерального директора ООО «САФИР» были внесены в ЕГРЮЛ. 27 апреля 2022 г. ей позвонил её знакомый Игорь, который предложил заработать, сказав, что она должна с ним проехать в отделения нескольких банков, в которых открыть расчетные счета на ООО «САФИР», передать ему все документы на открытые расчетные счета за денежное вознаграждение в размере 10000 рублей. Она согласилась на предложение Игоря. В этот же день Игорь отвез её на своем автомобиле в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>. В пути Игорь с кем-то разговаривал по телефону, и, исходя из содержания разговора, она поняла, что расчетный счет, который она откроет на ООО «САФИР», ему необходим для того, чтобы через него обналичивать денежные средства, полученные незаконным путем. Перед входом в банк в машине Игорь её проинструктировал, что именно говорить сотруднику банка, какие контактные номера телефонов и адрес электронной почты сообщать сотруднику банка при открытии счета, предоставив ей печать ООО «САФИР» и документы организации. В банке она прошла к менеджеру, которому предоставила свой паспорт и пакет документов ООО «САФИР». Игоря она представила менеджеру, который их обслуживал, как её представителя. Далее она подписала документы, которые ей передал менеджер банка, разъяснивший ей правила открытия счета, ответственность за передачу сведений по счету, но она ничего не запомнила. В документах по просьбе Игоря она указала номер мобильного телефона и адрес электронной почты, им продиктованные, к которым сама доступа не имела. После этого сотрудница банка передала ей банковские документы, выдаваемые при открытии счета. Выйдя из банка, у входа она сразу же передала Игорю все банковские документы, среди которых были реквизиты счета, документы, необходимые для работы с расчетными счетами, после чего он сказал ей, что им нужно будет проехать еще в одно отделение банка АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: 

<

...>, для открытия расчетных счетов ООО «САФИР». Игорь вновь её проинструктировал, что именно говорить сотруднику банка, какие контактные номера телефонов и адрес электронной почты сообщать сотруднику банка при открытии счета. Они с Игорем вместе зашли в офис АО «Россельхозбанк». Она обратилась к специалисту, который занимался обслуживанием юридических лиц, сообщив о намерении открыть счет и о том, что Игорь её представитель. Она подала заявку на открытие расчетного счета ООО «САФИР» в банке АО «Россельхозбанк», офис которого располагался по адресу: 

<

...>. Менеджер её спросил, зачем ей нужен счет в банке, на что она пояснила, что для ведения бизнеса. Все это она говорила, как её научил Игорь. Затем она передавала специалистам учредительные документы ООО «САФИР», с которых снимались ксерокопии. Также, по указанию Игоря она сообщила сотруднице банка необходимый Игорю номер телефона и адрес электронной почты ООО «САФИР». На кого оформлена была электронная почта и абонентский номер, который ей нужно было продиктовать, она не знает. Сотрудница банка объяснила ей правила пользования расчетным счетом и картой, в том числе объяснила, что она не должна передавать банковские карты и пин-коды от них третьим лицам, что это является незаконным. Она сказала сотруднице банка, что ей понятны правила и подписала подготовленные сотрудниками банка документы. После сотрудница банка выдала ей все банковские документы, которые выдаются при открытии счета (логин и пароль), банковскую карту и пин-код к ней. Выйдя из банка, у входа она сразу же передала Игорю все банковские документы, среди которых были реквизиты счета, документы, необходимые для работы с расчетными счетами, банковская карта и пин-код к ней. Сколько раз Игорь возил её в АО «Россельхозбанк», она не помнит. Примерно в 10 часов 18 мая 2022 г. вместе с Игорем они направились в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где она получила пластиковую банковскую карту к отрытому счету на ООО «САФИР», после чего у входа в отделение банка на улице передала Игорю пластиковую банковскую карту и пин-код к ней, получив от него обещанное денежное вознаграждение в размере 10000 рублей. Она осознавала, что передает свои личные данные, данные банковского счета, а также банковскую карту и пин-код третьим лицам для использования, понимая, что это является незаконным, поскольку об этом ей говорили сотрудники ПАО «Сбербанк» и АО «РоссельхозБанк». Ею какие-либо финансовые операции по открытым расчетным счетам не проводились. 

Суд считает данные показания достоверными, поскольку подсудимая в судебном заседании их полностью подтвердила, каких-либо нарушений требований УПК РФ при их получении допущено не было.

Свои показания ФИО1 полностью подтвердила и в ходе проверки показаний на месте, что следует из протокола от 31.08.2024 г. (т. 1 л.д. 57-60), где подробно показала обстоятельства, место сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Помимо собственного признания подсудимой своей вины, её вина полностью подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств.

Согласно показаниям свидетеля ФИО9 от 17.09.2024 г. в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 85-88), она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц Пензенского РФ АО «Россельхозбанк». Генеральный директор ООО «САФИР» (ОГРН 

<

***>) ФИО1 в период с 27.04.2022 по 05.05.2022 в рабочее время обращалась в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> с целью открытия расчетного счета, выпуска и получения банковской карты для ООО «САФИР». Первый раз ФИО1 от имени ООО «Сафир» в банк обратилась 27.04.2022. Ею были поданы Устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о назначении её на должность директора, паспорт гражданина РФ. Сотрудником банка были подготовлены заявление о присоединении к единому сервисному договору, заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк». После этого сотрудник банка передала данные заявления клиенту для ознакомления. В данном заявлении указано, что клиент соглашается с правилами банковского обслуживания, владелец банковской карты не имеет права передавать ее в пользование третьим лицам. Сотрудники банка при открытии счета разъясняют клиентам, что те не имеют право передавать банковские продукты в пользование третьим лицам. ФИО1 ознакомилась с данным заявлением, поставила свою подпись. После подписания данного заявления клиент несет ответственность перед банком за соблюдение данных правил. В информационных сведениях (документах), необходимых Банку для открытия расчетного счета для ООО «Сафир», ФИО1 указала номер мобильного телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, куда Банком были направлены пароль и логин, обеспечивающие вход в систему «Мобильный банк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам. На основании заявления ФИО1 в интересах ООО «Сафир» о присоединении к единому сервисному договору были заключены договор № 221500/25262 от 05.05.2022 об открытии банковского счета №, договор № 221500/25263 от 05.05.2022 об открытии банковского счета №. После открытия расчетных счетов ФИО1 получена банковская карта на пластиковом носителе и пин-код к ней. 05.05.2022 на ООО «САФИР» был открыт расчетный счет № (договор № 221500/25262 от 05.05.2022), а также счет корпоративной карты № (договор № 221500/25263. 05.05.2022). В период посещения ФИО1 банка ей лично были переданы документы об открытии расчетного счета, карта к корпоративному счету, а также пин-код от нее. На указанные номер мобильного телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента в целях управления банковскими счетами. 

В соответствии с показаниями свидетеля ФИО8 от 17.09.2024 г. в ходе предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 81-84), в период с 15 февраля 2021 года по 29 января 2024 года она состояла в должности клиентского менеджера в отделении ПАО «Сбербанк» № 8624, расположенного по адресу: 

<

...>, режим работы которого с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут. 27 апреля 2022 г. в отделение ПАО «Сбербанк» № 8624 обратилась ФИО1, которая, как генеральный директор ООО «САФИР», предоставила пакет документов (свидетельство о постановке на учет российской организации в налогом органе по месту нахождения, устав ООО «САФИР», выписки из ЕГРЮЛ, решения о создании юридического лица, паспорт гражданина РФ) с целью открытия расчетного счета на указанную организацию. Она приняла от ФИО1 пакет документов, которые ею были отсканированы и направлены на обработку данных для открытия счета. Далее ФИО1 было предоставлено для подписания заявление о присоединении (договор конструктор) к условиям расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Сбербанк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием карт в рамках комплексного банковского обслуживания (договор-конструктор), с которым последняя ознакомилась и согласилась, что засвидетельствовала своей подписью. ФИО1 была надлежащем образом ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», где также содержатся ссылки на ФЗ № 115-ФЗ от 07 августа 2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом № 161-ФЗ от 27 июня 2011 «О национальной платежной системе», согласно которым: право пользования картой принадлежит исключительно держателю, при использовании держателем не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников держателя, раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в обслуживании карты; клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление банка о факте утраты карты, а также о факте ее неправомерного использования. В этот же день, то есть 27 апреля 2022 года, на основании поступившего от ФИО1 заявления между ООО «САФИР» в лице руководителя (генерального директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» был заключен договор-конструктор № ЕДБО_

<

***>_770301001 от 27 апреля 2022 года и договор об открытии банковского счета № от 27 апреля 2022 г. На указанную в заявлении ФИО1 электронную почту 

<

данные изъяты> был направлен логин от личного кабинета клиента, а на указанный абонентский номер № был направлен транзитный пароль (разовый) для входа в личный кабинет ПАО «Сбербанк». После открытия счета в тот же день ФИО1 в отделении ПАО «Сбербанк» № 8624 был выдан пакет документов, а именно: заявление о присоединении, в котором был указан номер банковского счета ООО «САФИР», а также вышеуказанным способом были направлены логин и пароль для управления банковским счетом. В заявлении о присоединении клиент указал, что хочет получить карту с пластиковым носителем. Согласно сведениям ПАО «Сбербанк» руководитель ООО «САФИР» посредством личного кабинета выпустил корпоративную карту на пластиковом носителе и выбрал отделение банка ПАО «Сбербанк», в котором он забрал пластиковый носитель к банковской карте. 

Не верить показаниям свидетелей ФИО5, ФИО6 у суда оснований нет, поскольку они являются последовательными, согласуются между собой и с другими имеющимися в деле доказательствами, соответствуют действительным обстоятельствам дела, а поэтому суд считает их достоверными.

Вина ФИО1 в инкриминируемом деянии подтверждается также совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Приговором мирового судьи судебного участка № 1 Пензенского района Пензенской области от 22.11.2022 г. (т. 1 л.д. 248-251) ФИО1 признана виновной в том, что, не имея намерения фактически являться руководителем ООО «САФИР», управлять им, умышленно предоставила документ, удостоверяющий личность, в целях внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице. 

Из протокола осмотра предметов (документов) от 21 августа 2024 г. (т. 1 л.д. 91-111) следует, что был осмотрен СD-R диск с ответом на запрос № 43/11-23109 от 06.06.2024 г. из УФНС по Пензенской области, на котором содержатся копии документов, содержащиеся в ЕГРЮЛ в отношении ООО «САФИР»: копия паспорта на имя ФИО1, копия гарантийного письма ИП ФИО7 от 18.04.2022 г., в соответствии с которым ООО «САФИР» предоставлено нежилое помещение по адресу: г. Москва, ул. Сергея Макеева, д. 1, этаж 1, пом. V, ком. 17, копия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании, предоставленное по форме № Р11001 от имени ФИО1, копия решения о государственной регистрации № 151979А от 25 апреля 2022 года по форме № Р80001 на 1 л., в соответствии с которым Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве принято решение о государственной регистрации - создании юридического лица; копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 20.04.2022вх. № 151979А, копия решения № 1 единственного учредителя ООО «САФИР» от 19.04.2022 г. о том, что ФИО1 как единственный учредитель ООО «САФИР» принимает решение: создать коммерческую организацию в форме Общества с ограниченной ответственностью, утвердить ее наименование, адрес и уставной капитал в размере 40000 рублей с долей ФИО1 100% уставного капитала номинальной стоимостью 40000 рублей, оплатить полностью свою долю, утвердить устав Общества, назначить на должность генерального директора Общества ФИО1, установить, что решение единственного учредителя Общества подтверждается его подписью, копия устава ООО «САФИР».

В соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 18.09.2024 г. были осмотрены оптический диск, содержащий выписку по счету и карте; справку о наличии счетов; копии документов из юридического досье в отношении ООО «САФИР» (ИНН 

<

***>) поступивший из ПАО «Сбербанк», в которых имеются: выписка по счету № в ПАО «Сбербанк», по которому были выполнены безналичные финансовые операции на общую сумму не менее 338572 рублей (исходящий остаток на 12.07.2024 года 0.00 рублей), выписка из Единого государственного реестра юридических лиц от 27.04.2022 года № ЮЭ9965-22-87315272 в отношении ООО «САФИР» (ОГРН 

<

***>) внесена запись о создании юридического лица 25.04.2022, ИНН 

<

***>, адрес юридического лица: г. Москва, вн. тер.г. Муниципальный округ Пресненский, ул. Сергея Макеева, д. 1, этаж/помещ. 1/V ком. 17; информация о получении квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения 25.04.2022; заявление о присоединении от 27.04.2022, согласно которому клиент - ООО «САФИР» в лице генерального директора ФИО1 заключает договор банковского счета с ПАО «Сбербанк», просит на указанных Условиях Банка, с которыми ознакомился и согласен заключить Договор банковского счета и открыть счет(-а) на основании настоящего Заявления. К «Условиям обслуживания расчетного счета в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг» просит подключить Пакет услуг «Легкий старт» с опцией/опциями к расчетному счету в валюте РФ, открываемому на основании настоящего Заявления и указанному в разделе «Отметки Банка», осуществлять обслуживание по указанному Пакету услуг в соответствии с Условиями Пакета услуг, с которыми ознакомлен и согласен; копия решения № 1 от 19.04.2022 г. учредителя ФИО1 о создании ООО «САФИР». Также был осмотрен оптический диск, содержащий информацию по открытым счетам и скан-копии документов из дела ООО «САФИР», поступивший из АО «Россельхозбанк», в котором имеются документы: выписка по счету № с 05 мая 2022 года по 12 июля 2024 года (денежные операции на сумму 597175 руб.); выписка по счету № с 05 мая 2022 года по 12 июля 2024 г.; распоряжение № 1 от 28.04.2022 года об открытии банковского счета АО «Россельхозбанк» для ООО «САФИР» по договору о порядке выпуска и обслуживания корпоративных бизнес-карт АО «Россельхозбанк» № от 05.05.2022 года; заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт в АО «Россельхозбанк» от 05.05.2022 года, согласно которому клиент ООО «САФИР» проинформирован об условиях использования бизнес-карты, а также обязуется довести указанную информацию до сведения каждого из Держателей, получающих и использующих бизнес-карты в рамках Договора; заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк» от 27.04.2022 года, в соответствии с которым ООО «САФИР» в лице директора ФИО1 подтверждает ознакомление с Условиями открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», Памяткой Держателя бизнес-карты АО «Россельхозбанк» и Тарифным планом «Корпоративный»; расписка в получении неперсонифицированной бизнес-карты № № АО «Россельхозбанк» от 27.04.2022 г. ФИО1; заявление о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк» от 28.04.2022 г., на основании которого ООО «САФИР» заявляет о присоединении к Единому сервисному договору и обязуется соблюдать требования договора; форма самосертификации от 27.04.2022 г., из которой следует, что директор ООО «САФИР» ФИО1 понимает, что несет ответственность за предоставление ложных и заведомо недостоверных сведений об организации; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц от 28.04.2022 года в отношении ООО «САФИР»; копия решения № 1 от 19.04.2022 г. учредителя ФИО1 о создании ООО «САФИР»; Устав ООО «САФИР»; копия паспорта на имя ФИО1; письмо пояснение от ООО «САФИР» (т. 1 л.д. 115-201).

Согласно Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей? в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» (т. 1 л.д. 240) сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по Системе «Мобильный банк», а именно: персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемои? информации, а также материалы работы согласительнои? комиссии по разбору спорных ситуации? признаются Сторонами конфиденциальными. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных деи?ствующим законодательством России?скои? Федерации (2.5.). Целиком и полностью риск неправомерного подписания ЭД в системе «Мобильный банк» несет Клиент. Риск разглашения логина, переданного Клиенту, пароля и PIN-кода несет Клиент. (5.3.).

Из условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (т. 1 л.д. 238), следует, что клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы (4.2.3.).

Согласно договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях в ПАО Сбербанк) (т. 1 л.д. 238) стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по договору банковского счета в соответствии с действующим законодательством РФ (п.9.1.) и за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Договора- конструктора (п. 7.1.). При заключении, исполнении, изменении и расторжении Договора-Конструктора Стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающие требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции (7.6.).

В соответствии с информацией ПАО «Сбербанк» от 17 сентября 2024 г. (т. 1 л.д. 227) к счету № активирована 27 апреля 2022 года банковская карта №, выданная 18 мая 2022 года в отделении банка ПАО «Сбербанк» №8624/0500, по адресу: 

<

...>.

Из информации АО «Россельхозбанк» от 30 августа 2024 г. следует, что к счету № выдана банковская карта №. Единый сервисный договор между Банком и ООО «САФИР» по счетам № и № заключен 05 мая 2022 г. (т. 1 л.д. 225).

Согласно ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ФЗ от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. 

Исследовав и оценив в совокупности доказательства, суд считает вину ФИО1 полностью доказанной и квалифицирует её действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку она за денежное вознаграждение неустановленному следствием лицу умышленно сбыла электронные средства, электронные носители информации, выданные АО «Россельхозбанк», ПАО Сбербанк ей как руководителю ООО «САФИР», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «САФИР» прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам.

При назначении наказания суд учитывает данные о личности подсудимой, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, конкретные обстоятельства дела, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих обстоятельств.

ФИО1 по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т. 2 л.д. 4), на учете врачей нарколога и психиатра не состоит (т. 2 л.д. 6, 8). 

К смягчающим обстоятельствам суд относит в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья ФИО1, состояние здоровья её матери и бабушки, имеющих заболевания, а также наличие у бабушки, которой она оказывает помощь, группы инвалидности, согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, выразившееся в подробном изложении обстоятельств и деталей его совершения, в том числе в заявлении о явке с повинной, и с выходом на место, а их совокупность, - исключительной, позволяющей применить нормы ст. 64 УК РФ, и назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде обязательных работ и не назначать дополнительного наказания в виде штрафа.

Заявление о явке с повинной суд учитывает как активное способствование расследованию преступления, поскольку оно написано ФИО1 после того, как сотрудникам полиции стало известно о совершении ею преступления, которое она подтвердила при даче показаний в качестве подозреваемой и обвиняемой, и не может быть признано добровольным сообщением лица о совершенном им преступлении.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено. 

С учетом фактических обстоятельств преступления и его общественной опасности оснований для изменения категории на менее тяжкую с применением ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Поскольку вменяемое в вину преступление подсудимая совершила до вынесения 22.11.2022 г. приговора мировым судьей судебного участка № 1 Пензенского района Пензенской области по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, окончательное наказание подлежит назначению по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ.

Решая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд, руководствуясь требованиями ст. 81 УПК РФ, считает, что оптический диск, содержащий выписку по счету и карте; справку о наличии счетов; копии документов из юридического досье в отношении организации ООО «САФИР» из ПАО «Сбербанк»; оптический диск, содержащий информацию по открытым счетам и скан-копии документов из юридического дела клиента ООО «САФИР» из АО «Россельхозбанк»; СD-R диск с копиями материала регистрационного дела ООО «САФИР» следует хранить в материалах уголовного дела. 

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде обязательных работ сроком 380 (триста восемьдесят) часов.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного по данному приговору, в виде 380 часов обязательных работ и наказания, назначенного ФИО1 по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Пензенского района Пензенской области от 22.11.2022 г. по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ в виде 190 часов обязательных работ, назначить ей наказание в виде 430 (четырехсот тридцати) часов обязательных работ.

Зачесть ФИО1 в срок отбытия наказания наказание, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Пензенского района Пензенской области от 22.11.2022 г. по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в виде 190 часов обязательных работ.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить. 

Вещественные доказательства: оптический диск, содержащий выписку по счету и карте; справку о наличии счетов; копии документов из юридического досье в отношении организации ООО «САФИР» из ПАО «Сбербанк»; оптический диск, содержащий информацию по открытым счетам и скан-копии документов из юридического дела клиента ООО «САФИР» из АО «Россельхозбанк»; СD-R диск с копиями материала регистрационного дела ООО «САФИР» - хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Железнодорожный районный суд г. Пензы в 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Пронькина Н.А.