Дело № 12-14/2024

УИД 42RS0037-01-2024-000109-90

РЕШЕНИЕ

11 марта 2024 года в городе Юрга Кемеровской области судья Юргинского городского суда Кемеровской области Корытников А.Н., проведя открытое рассмотрение жалобы ООО «Финансовая территория» на постановление от 14.12.2023г. Главного управления ФССП России по Кемеровской области-Кузбассу по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением от 14.12.2023 Главного управления ФССП России по Кемеровской области-Кузбассу по делу об административном правонарушении, по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, ООО «Финансовая территория» назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 60000 рублей.

ООО «Финансовая территория» подана жалоба на вышеуказанное постановление с просьбой об отмене постановления с прекращением производства, а в случае невозможности прекращения производства, снизить штраф на основании ст. 4.1.2 КоАП РФ. Жалоба обосновывается тем, что согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность. Факт привлечения не отвечает действительности, поскольку ООО «Финансовая территория» не осуществлялись вменяемые действия, доказательств вины не предоставлено в материалы дела. Главным управлением ФССП России по Кемеровской области-Кузбассу вменяется ООО «Финансовой территории» факт нарушения требований законодательств, поскольку состав правонарушения усмотрен в том, что потерпевшему ФИО1 направлялись сообщения с абонентских номеров: ***, ***, в ходе которого высказывались угрозы в адрес потерпевшего. Вместе с тем не установлен факт связи лица, использующего указанные номера телефонов и самого ООО «Финансовая территория». В ходе рассмотрения дела об административном правонарушении было установлено лицо, в чьем пользовании находятся указанные номера телефонов, однако, указанный гражданин не опрошен, не были сделаны соответствующие запросы в органы Налогового контроля и Пенсионный фонд для установления связи указанного лица и ООО «Финансовая территория». Согласно ст. 26.1 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении подлежат выяснению: наличие события административного правонарушения, виновность лица в совершении административного правонарушения. ООО «Финансовая территория» с составленным протоколом не согласно, считает его незаконным и необоснованным, а дело об административном правонарушении подлежит прекращению. ООО «Финансовая территория» не отрицает, что с ФИО1 заключен договор займа. При этом, исходя из содержания оспариваемого постановления, причастность ООО «Финансовая территория» к совершению обозначенных неустановленными лицами действий обоснована на факте наличия договора микрозайма в отсутствие доказательств. В деле нет доказательств наличия или отсутствия задолженности по договору микрозайма, что прямо противоречит презумпции невиновности и обеспечению законности при применении мер административного принуждения в связи с административным правонарушением, а также задачам законодательства об административных правонарушениях. Главным управлением ФССП России по Кемеровской области-Кузбассу не был установлен надлежащий субъект административного правонарушения. Состав административного правонарушения включает в себя объект, объективную сторону, субъект и субъективную сторону. Изложенные обстоятельства не свидетельствуют с очевидностью о совершении вменяемого правонарушения ООО «Финансовая территория», поскольку достоверно не исключает того, что к методам, признанными Главным управлением ФССП России по Кемеровской области-Кузбассу незаконными, неустановленные лица прибегли без ведома или без какого-либо согласования с ООО «Финансовая территория». Вменяемое ООО «Финансовая территория» деяние лишь формально содержит признаки состава административного правонарушения, в полной мере соответствует критериям, установленным ст. 2.9 КоАП РФ, в связи с чем, суд в рассматриваемом деле вправе прекратить производство по делу, освободить ООО «Финансовая территория» от административного наказания по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, ограничившись устным замечанием. ООО «Финансовая территория» является субъектом малого предпринимательства (микропредприятием). Административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, не входит в перечень, установленный ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ, замена административного штрафа на предупреждение возможна и законом не запрещена, в рассматриваемом деле будет соответствовать задачам и принципам административного законодательства, а также правилам назначения административного наказания. Согласно сведениям, содержащихся в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ООО «Финансовая территория» включено в вышеуказанный реестр, что подтверждается выпиской. Таким образом, к рассматриваемым правоотношениям подлежат применяю положения ч. 2, 3 ст. 4.1.2 КоАП РФ, - наказание должно быть назначено Обществу в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи для юридического лица. Принимая во внимание обстоятельства совершенного административного правонарушения, сведения о лице, привлекаемом к административной ответственности, его материальное положение, положения ст. 4.1.2 КоАП РФ, подтверждения факта включения ООО «Финансовая территория» в ЕРСМиСП, предоставляется назначение административного наказания в виде штрафа в размере 25 000 рублей. 

Производство по жалобе на постановление по делу о правонарушении осуществлено в отсутствие законного представителя ООО «Финансовая территория», потерпевшего ФИО1, извещенных о времени рассмотрения дела (л.д. 24, 25).

Судья, исследовав письменные материалы дела, приходит к нижеизложенному.

Основанием для привлечения ООО «Финансовая территория» к ответственности служит то, что между ФИО1 и ООО МКК «Финансовая территория», использовавшим товарный знак «Деньги в руки», 29.06.2022 заключен договор микрозайма ***, по которому у ФИО1 возникла просроченная задолженность перед ООО «Финансовая территория». В связи с возникновением просроченной задолженности ООО «Финансовая территория» осуществляло с ФИО1 и третьими лицами взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. На используемый ФИО1 телефонный номер *** посредством системы мгновенного обмена сообщениями «WhatsApp» поступили текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, с требованиями о возврате просроченной задолженности: - 29.06.2023 в 14 часов 51 минуту с телефонного номера *** следующего содержания: «Саня здравствуй дорогой»; - 29.06.2023 в 14 часов 53 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «Шкеришь год»; - 29.06.2023 г. в 14 часов 53 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «Банкиры (слово) и выставили долг на продажу»; - 29.06.2023 в 14 часов 53 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «Короче так Саня про твою семью все знаем»; - 29.06.2023 в 14 часов 54 минуты с телефонного номера + *** следующего содержания: «телефоны, место работы»; - 29.06.2023 в 14 часов 54 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «семья, сестры»; - 29.06.2023 в 14 часов 54 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «***»; - 29.06.2023 в 14 часов 55 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Мать *** тоже под пресс попадут»; - 29.06.2023 в 14 часов 55 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Кароче так у тебя три часа на решение вопроса»; - 29.06.2023 в 14 часов 55 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Мои люди начинают мотивировать тебя и твою семью»; - 29.06.2023 г. в 14 часов 56 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Забыл?»; - 29.06.2023 в 14 часов 58 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Год назад в Сочи приезжал»; - 29.06.2023 в 15 часов 02 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «Давай»; - 29.06.2023 в 15 часов 02 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «Только забыл сказать тебе что нам (слово)»; - 29.06.2023 в 15 часов 03 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «Раз такой разговор пошел, то тогда наблюдай как семья и окружение страдают из за тебя»; - 29.06.2023 в 15 часов 04 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «Я не банкиры я играть не буду»; - 29.06.2023 в 15 часов 04 минуты с телефонного номера *** следующего содержания: «Молись крыса сегодня будет жарко»; - 29.06.2023 в 15 часов 16 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Садик жемчужинка знаешь?»; - 29.06.2023 в 15 часов 17 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «А сестра твоя знает»; - 29.06.2023 в 15 часов 18 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Весь педагогический состав и заведущая будут (слово) вдоль и поперек»; - 29.06.2023 в 15 часов 18 минут с телефонного номера + *** следующего содержания: «Уволим ее (слово)»; - 29.06.2023 в 15 часов 18 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Я тебе сказал три часа»; - 29.06.2023 в 15 часов 26 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Валенька твоя в курсе?»; - 29.06.2023 в 18 часов 25 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Сумма долга 86000 рублей, номер договора ***»; - 29.06.2023 в 18 часов 26 минут с телефонного номера *** следующего содержания: «Телефон горячей линии *** Деньги в Руки2. Также на используемый ФИО1 телефонный номер *** посредством мгновенного обмена сообщениями «WhatsApp» поступили голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, с требованиями о возврате просроченной задолженности: - 29.06.2023 в 14 часов 53 минуты с телефонного номера ***; - 29.06.2023 в 18 часов 25 минут с телефонного номера ***. Товарный знак «Деньги в руки» в период с 23.10.2021 по 13.02.2023 использовался ООО МКК «Финансовая территория». При заключении с ООО «Финансовая территория» договора микрозайма от 29.06.2022 *** с ФИО1 заключен договор оказания услуг от 29.06.2022 *** с ООО «Консалт». Из содержания договора следует, что указанный договор заключен сроком на 150 календарных дней. Стоимость услуг составляет 120 рублей 00 копеек в день. Из содержания условий указанного договора следует, что в случае нарушения срока оплаты ООО «Консалт» вправе потребовать от ФИО1, а ФИО1 обязан уплатить пени в размере 200 рублей 00 копеек за каждый день просрочки. По состоянию на 29.06.2023 ФИО1 просрочил оплату по договору оказания услуг от 29.06.2022 *** на 214 дней. Таким образом, сумма задолженности ФИО1 по договору оказания услуг от 29.06.2022 ***, заключенному между ФИО1 и ООО «Консалт», по состоянию на 29.06.2023 составляла 60 800 рублей 00 копеек: (150*120,00=18 000,00)+(214*200,00=42 800,00)=60 800,00 рублей. Из ответов ООО «Финансовая территория» от 13.07.2023, от 29.08.2023 следует, что с 01.12.2022 и по состоянию на 17.08.2023 задолженность ФИО1 по договору микрозайма от 29.06.2022 *** в пользу ООО «Финансовая территория» составляет 25 000 рублей 00 копеек. В текстовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, поступившем 29.06.2023 в 18 часов 25 минут на телефонный номер ФИО1 *** с телефонного номера + ***, указана общая сумма задолженности ФИО1 (86 000 рублей) по договору микрозайма от 29.06.2022 ***, а также по договору оказания услуг от 29.06.2022 ***, что соответствует общей сумме задолженности ФИО1 по указанным договорам: 25 000,00+60 800,00=85 800,00 рублей. Кроме того, в текстовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, поступившем 29.06.2023 в 18 часов 25 минут на телефонный номер ФИО1 *** с телефонного номера ***, ФИО1 был сообщен номер договора, в рамках которого образовалась просроченная задолженность (номер договора ***), соответствующий номеру договора микрозайма от 29.06.2022 ***, заключенному между ФИО1 и ООО «Финансовая территория». В текстовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, поступившем 29.06.2023 в 18 часов 26 минут на телефонный номер ФИО1 *** с телефонного номера ***, содержалось, в том числе «Деньги в руки». В текстовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, поступившем 29.06.2023 в 18 часов 26 минут на телефонный номер ФИО1 *** с телефонного номера ***, ФИО1 был сообщен товарный знак «Деньги в руки», который использовался ООО «Финансовая территория» при заключении между ФИО1 и ООО «Финансовая территория» договора микрозайма от 29.06.2022 ***. В совокупности имеющихся доказательств, следует, что деятельность, направленная на возврат просроченной задолженности ФИО1, осуществлялось ООО «Финансовая территория». ГУФССП по Кемеровской области-Кузбассу было установлено нарушение ООО «Финансовая территория» требований п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 2 ч. 6 ст. 7, пп. «а, б, в» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Правонарушение квалифицировано по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, согласно которой совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц (п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие): в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (пп. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в течение календарной недели; более шестнадцати раз в течение календарного месяца (пп. «а, б, в» п. 2 ч. 5 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

Наличие события правонарушения, совершение его ООО «Финансовая территория» доказаны: протоколом об административном правонарушении, копией обращения потерпевшего ФИО1, скриншотами экрана телефона с сообщением в системе обмена сообщениями «WhatsApp», информационными письмами от 13.07.2023, 29.08.2023 ООО «Финансовая территория», копией информационного письма Банка России от 31.08.2023, копией индивидуальных условий договора микрозайма от 29.06.2022 ***; копией заявления-анкеты *** от 29.06.2022; объяснениями ФИО1 с приложениями, копиями выписок ЕГРЮЛ от 03.10.2023, 21.11.2023 и другими.

Вина лица, привлекаемого к административной ответственности, подтверждается представленными в материалах дела доказательствами, которым административным органом дана надлежащая правовая оценка на предмет допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями, предусмотренными ст. 26.11 КоАП РФ.

Довод жалобы ООО «Финансовая территория» об отсутствии его вины в отношении сообщений с телефонных номеров *** не соответствует обстоятельствам дела.

Осуществление взаимодействия с телефонных номеров, не принадлежащего юридическому лицу, не свидетельствует об его непричастности к правонарушению, поскольку ФИО1 относится к должнику по договору микрозайма, заключенному с ООО «Финансовая территория», которым право требования задолженности с нее другим лицам не уступлено, договоры на совершение действий по возврату просроченной задолженности в отношении ФИО1 с иными лицами не заключены.

Административным органом, установившим, что в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.fips.ru), правообладателем товарного знака «Деньги в руки» является ООО «Финансовая компания» на основании ***, выданного Федеральной службой по интеллектуальной собственности, относится к единственному заинтересованному лицу по возврату ФИО1 задолженности по договору микрозайма, квалифицированы верно действия ООО «Финансовая территория» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

При назначении административного наказания в виде административного штрафа являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. В случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица (ч. 1 и 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ).

Согласно сведениям, содержащемся в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ООО «Финансовая территория» в период с 10.04.2020 по 10.07.2023 отнесено к микропредприятиям. В информационном письме Банка России установлено, что начиная с 19.08.2022 по дату исключения сведений из государственного реестра деятельность ООО МКК «Финансовая территория» по выдаче микрозаймов была ограничена, при этом указанное общество имело право продолжать осуществлять взыскание просроченной задолженности с физическими лицами по ранее заключенным договорам микрозайма. В начале 2023 г. за неоднократные нарушения законодательства РФ сведения об ООО МКК «Финансовая территория» были исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций. 

По доводам жалобы отсутствуют основания для уменьшения штрафа, так как административное наказание в виде административного штрафа в размере 60000 рублей назначено ООО «Финансовая территория» в пределах, предусмотренных ч.2 ст. 4.1.2 КоАП РФ, в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей части статьи для юридического лица.

Существенных процессуальных нарушений, влекущих отмену вынесенного постановления, по делу не допущено. О времени, месте составления протокола об административном правонарушении, рассмотрения дела об административном правонарушении юридическое лицо, ФИО1 уведомлены надлежащим образом.

Поскольку судьей не установлено нарушений процессуальных требований КоАПРФ при производстве по делу об административном правонарушении, основания для изменения или отмены постановления административного органа отсутствуют.

Судья, руководствуясь ст. 30.1, 30.6 и 30.7 КоАП РФ,

РЕШИЛ:

Оставить без изменения постановление от 14.12.2023 Главного управления ФССП России по Кемеровской области-Кузбассу по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении ООО Финансовая территория», а жалобу - без удовлетворения.

Разъяснить, что решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд путем подачи жалобы судье, которым оно вынесено, или непосредственно в Кемеровский областной суд в течение десяти суток со дня его вручения или получения.

Судья - подпись - А.Н. Корытников