Дело № 5-57/2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

13 мая 2020 года судья Коминтерновского района г. Воронежа Курындина Е.Ю.,

С участием главного специалиста – эксперта отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан ФИО1, действующей на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда дело об административном правонарушении в отношении общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Лайм - Займ» (юридический адрес: 630102, 

<

...>, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), привлекаемого к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

У с т а н о в и л:

В Коминтерновский районный суд г. Воронежа 25.02.2020 года поступил административный материал в отношении общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Лайм - Займ» (ООО МФК «Лайм - Займ») о привлечении к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Как следует из материалов дела и обстоятельств, установленных в судебном заседании, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области 29.11.2019 г. № 44970/19/36000 из Банка России поступил материал по обращению ФИО2, проживающей по адресу: 

<

...>, на неправомерные действия ООО МФК «Лайм-Займ».

Из полученных документов по обращению установлено, что между ФИО2 и ООО МФК «Лайм-Займ» заключен договор потребительского кредита (займа) № 1900755846 от 09.05.2019 г. В связи с неисполнением обязательств по договору, общество направляло сообщения на электронную почту и смс - сообщения на номер телефона, а также осуществляло телефонные переговоры, что подтверждается детализацией.

Заявителю направлен запрос с предложением предоставить дополнительную информацию о взаимодействии с ней ООО МФК «Лайм-Займ». ФИО2 направила скриншоты детализации своего абонентского номера. Направлены запросы операторам сотовой связи о принадлежности номеров телефонов, с которых поступали звонки заявителю. Согласно ответу ПАО «Мобильные ТелеСистемы» установлено, что номера принадлежат ООО МФК «Лайм-Займ».

ООО МФК «Лайм-Займ» осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров:

г. в 09:02 с номера 89831201526;

г. в 09:14 с номера 89137601930;

г. в 09:25 с номера 89831201074;

г. в 09:59 с номера 89831201186 (длительность 1:00);

г. в 10:29 с номера 89831201074 (длительность 1:00);

10.10.2019 г. в 11:01 с номера 89831201180;

10.10.2019 г. в 12:07 с номера 89831201023 (длительность 1:00);

10.10.2019 г. в 12:53 с номера 89831201013.

Указанные действия нарушают требования пп. а п.3 ч.3 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ООО МФК «Лайм - Займ» о месте и времени рассмотрения дела извещено в установленном законном порядке, представитель в судебное заседание не явился, о причинах неявки суду не сообщил. 

Представитель УФССП России по Воронежской области – главный специалист – эксперт отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан - ФИО1, действующая на основании доверенности, в судебном заседании доводы, изложенные в протоколе об административном правонарушении, поддержала.

Выслушав представителя УФССП России по Воронежской области, исследовав представленные доказательства, судья приходит к следующему.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ наступает за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности" и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Согласно ч. 1 ст. 1 ФЗ от 03.07.2016 года N 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно положениям ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством личных встреч более одного раза в неделю; посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия как с должником, так и с любыми третьими лицами (ч. 9 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях").

В то же время из содержания положений ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ следует, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с третьим лицом не допускается в случае, если третьим лицом выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Как усматривается из материалов дела, 21 ноября 2019 г. в Управление Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе поступило обращение ФИО2 по вопросу неправомерного совершения ООО МФК «Лайм - Займ» действий, направленных на возврат задолженности (л.д. 8-9, 10-13).

В ходе проведенной проверки установлено, что между ФИО2 и ООО МФК «Лайм-Займ» заключен договор потребительского кредита (займа) № 1900755846 от 09.05.2019 г. В связи с неисполнением обязательств по договору, общество направляло сообщения на электронную почту и смс - сообщения на номер телефона, а также осуществляло телефонные переговоры, что подтверждается детализацией.

Заявителю направлен запрос с предложением предоставить дополнительную информацию о взаимодействии с ней ООО МФК «Лайм-Займ». ФИО2 направила скриншоты детализации своего абонентского номера. Направлены запросы операторам сотовой связи о принадлежности номеров телефонов, с которых поступали звонки заявителю. Согласно ответу ПАО «Мобильные ТелеСистемы» установлено, что номера принадлежат ООО МФК «Лайм-Займ».

ООО МФК «Лайм-Займ» осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров:

г. в 09:02 с номера 89831201526;

г. в 09:14 с номера 89137601930;

г. в 09:25 с номера 89831201074;

г. в 09:59 с номера 89831201186 (длительность 1:00);

г. в 10:29 с номера 89831201074 (длительность 1:00);

10.10.2019 г. в 11:01 с номера 89831201180;

10.10.2019 г. в 12:07 с номера 89831201023 (длительность 1:00);

10.10.2019 г. в 12:53 с номера 89831201013.

Таким образом, ООО МКФ «Лайм - Займ» совершены действия направленные на возврат задолженности, в нарушение п.п. «а» пункта 3 части 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", что квалифицировано как правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

По факту выявленного административного правонарушения 17 февраля 2020 года начальником отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области области составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Факт совершения обществом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и его виновность, подтверждены совокупностью следующих доказательств: протоколом об административном правонарушении от 17.02.2020 г. (л.д. 4-7), обращением ФИО2 (л.д. 10-13), сообщением о предоставлении информации по обращению ФИО2 (л.д. 14-20), договором потребительского кредита (займа) от 09 мая 2019 г. (л.д. 21-28), детализацией звонков (скриншоты смс сообщений) (л.д.42-48) и другими материалами дела, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывает.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом, его содержание и оформление соответствует требованиям ст. 28.2 КоАП РФ, сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в протоколе отражены.

Совокупность исследованных доказательств является достаточной для установления виновности ООО МФК «Лайм - Займ» в совершении инкриминируемого обществу деяния.

Каких-либо неустранимых сомнений, которые должны были трактоваться в пользу общества, материалы дела не содержат.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, то обстоятельство, что ООО МФК «Лайм - Займ» привлекалось ранее к административной ответственности, что является обстоятельством отягчающим административную ответственность (п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ).

С учетом анализа имеющихся в деле доказательств в их совокупности, а также конкретных обстоятельств дела, руководствуясь вышеприведенными правовыми нормами, прихожу к выводу о возможности назначения наказания в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст 29.10, 29.11 КоАП РФ,

П о с т а н о в и л:

Признать общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Лайм - Займ» (юридический адрес: 630102, 

<

...>, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) виновным совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Назначить обществу с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Лайм - Займ» наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель: УФК по Воронежской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, лицевой счет 

<

***>)

Расчетный счет: 

<

***>

Отделение Воронеж г. Воронеж

ОКТМО 20701000

ИНН 

<

***>

КПП 366401001

КБК 32211601141019000140

УИН 32236000200000007010

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Неуплата административного штрафа в установленный срок, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа.

Постановление может быть обжаловано в Воронежский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления. 

Судья Е.Ю. Курындина