Дело № 1-775/23

УИД 22RS0067-01-2023-004650-08

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Барнаул 12 декабря 2023 года

Судья Октябрьского районного суда г.Барнаула Искуснова А.А.,

при секретаре Погребняк В.С.,

с участием 

государственного обвинителя – помощника прокурора Октябрьского района г. Барнаула 

ФИО1,

подсудимой ФИО2,

защитника – адвоката Плеханова А.В.,

представившего удостоверение № и ордер №,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту-распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010г. № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО. 

<

данные изъяты> (далее по тексту – Общество) учреждено на основании решения № 1 единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ. 

Общество зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 14 по Алтайскому краю, с присвоением основного государственного регистрационного номера – № и идентификационного номера налогоплательщика (далее по тексту ИНН) – №

Однако, ФИО2 фактически не осуществляла управление Обществом, выполняла роль подставного лица в качестве директора Общества за денежное вознаграждение по просьбе неустановленного лица.

В период с ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, к ФИО2 обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в финансово-кредитных учреждениях расчетные счета для Общества с системами ДБО, посредством абонентского номера № и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты>

После этого, в период ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, у ФИО2, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность Общества, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Общества. 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, не намереваясь фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов с подключенными к ним системами ДБО и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от ее (ФИО2) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, при этом осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая этого, действуя из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст. 846, 847 Гражданского кодекса РФ, регулирующих порядок распоряжения денежными средствами, находящихся на счетах, подпункта 1 пункта 1, пунктов 1.1. и 2 статьи 7 Федерального закона от 07 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», п.п. 1.2.,1.5.,1.6.,1.7. принятой в соответствии с данным законом Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», определяющих обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций, в период с ДД.ММ.ГГГГ лично обратилась к сотрудникам следующих финансово-кредитных учреждений:

- ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>

- АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>

- АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>

- КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: 

<

адрес>

- ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>

- ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

адрес>

- АО «Тинькофф Банк» по адресу: 

<

адрес>

- ПАО КБ «УБРиР» по адресу: 

<

адрес>

- АО «РоссельхозБанк» по адресу: 

<

адрес>; 

- ПАО «РОСБАНК» по адресу: 

<

адрес>;

- ПАО АКБ «АВАНГАРД» по адресу: 

<

адрес>. 

В вышеуказанный период времени, ФИО2, находясь в вышеуказанных местах, предоставила сотрудникам указанных выше банков необходимые документы для открытия расчетных счетов с подключением систем ДБО. После составления документов сотрудниками банков, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях, а также с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств и одноразовых паролей, а также электронных носителей информации, лично подписала документы по открытию расчетных счетов с подключением систем ДБО, в которых указала используемые неустановленным лицом абонентский номер телефона № и адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> для привязки к ним систем ДБО, введя тем самым сотрудников вышеуказанных банков в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять ею (ФИО2) финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты> в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством систем ДБО.

На основании подписанных сотрудниками банков документов, в том числе поданных ФИО2, в период с ДД.ММ.ГГГГ. для Общества были открыты следующие расчетные счета:

в ПАО «Сбербанк» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ.; 

в АО КБ «Модульбанк» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ.; 

в АО «Райффайзенбанк» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ.; 

в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ.; 

в ПАО «Промсвязьбанк» расчетные счета №, №, открытые ДД.ММ.ГГГГ.; 

в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» расчетные счета №, №, открытые ДД.ММ.ГГГГ.;

в АО «Тинькофф Банк» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ.;

в ПАО КБ «УБРиР» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ

в АО «Россельхозбанк» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ., расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ

в ПАО «РОСБАНК» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ

в ПАО АКБ «АВАНГАРД» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ

Кроме того, сотрудниками ПАО «РОСБАНК», ПАО АКБ «АВАНГАРД», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» в вышеуказанный период времени ФИО2 были выданы электронные носители информации – банковские карты, привязанные к вышеуказанным расчетным счетам, а сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Россельхозбанк» ФИО2 выданы электронные носители информации – банковские карты, привязанные к следующим расчетным счетам: расчетному счету ПАО «Промсвязьбанк» №, расчетному счету АО «Россельхозбанк» №, расчетному счету ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №, сотрудниками АО «Россельхозбанк» ФИО2 также выдан функциональный ключевой носитель – USB-токен, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» третьими лицами. 

К вышеуказанным расчетным счетам на основании подписанных сотрудниками банков документов, в том числе поданных ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ. были подключены услуги систем ДБО с привязкой к абонентскому номеру телефона № и адресу электронной почты – 

<

данные изъяты>, находящимся в пользовании неустановленного лица, на которые в указанный период времени - ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Тинькофф Банк», ПАО КБ «УБРиР», АО «Россельхозбанк», ПАО «РОСБАНК», ПАО АКБ «АВАНГАРД» были направлены электронные средства - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ и управление системами ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> третьими лицами, тем самым ФИО2 в вышеуказанный период времени, обеспечила неправомерный доступ, то есть сбыла неустановленному лицу предоставленные ею в ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Тинькофф Банк», ПАО КБ «УБРиР», АО «Россельхозбанк», ПАО «РОСБАНК», ПАО АКБ «АВАНГАРД», персональные логины и пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел вышеуказанного характера, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях, а также с недопустимостью передачи третьим лицам электронных носителей информации, находясь около здания по адресу: 

<

адрес>, передала лично электронные носители информации – вышеуказанные банковские карты, функциональный ключевой носитель – USB-токен, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, то есть сбыла неустановленному лицу предоставленные ей в АО «Россельхозбанк» электронные носители информации - банковскую карту и функциональный ключевой носитель – USB-токен, и предоставленные ей ПАО «РОСБАНК», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО АКБ «АВАНГАРД», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк» электронные носители информации – банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая вину в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора признала полностью, подтвердила свои показания в ходе следствия /Т.3 л.д.41-49, 50-63, 72-76/, из которых следует, что при указанных в описательной части приговора обстоятельствах, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, к ней обратился посредством сотовой связи ранее незнакомый мужчина, с предложением за денежное вознаграждение выступить в качестве директора ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №), фактически не осуществляя управление данной организацией, тем самым выполнить роль подставного лица. Он пояснил, что ей необходимо будет обращаться в Банки, с целью открытия расчетных счетов для ООО 

<

данные изъяты> за денежное вознаграждение, причем услуги по открытию счетов будут входить в первоначальную сумму вознаграждения. На предложение указанного мужчины она согласилась. 

Далее, в сентябре 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, она приехала в г. Барнаул, где ее встретил ранее неизвестный мужчина. Последний сообщил, что необходимо проехать к нотариусу для подготовки документов для регистрации ООО 

<

данные изъяты> В последующем, не имея намерений осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени ООО 

<

данные изъяты> она передала мужчине паспорт гражданина РФ на свое имя: серии № № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> для подготовки документов с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о директоре ООО 

<

данные изъяты>

После чего она в указанный выше период, не имея цели управления ООО 

<

данные изъяты> обратилась к нотариусу Барнаульского нотариального округа М.С., находящейся в г. Барнауле, для удостоверения личности при подписании заявления формы №Р11001 внесении изменений в сведении о юридическом лице – о директоре ООО 

<

данные изъяты> которому для удостоверения своей личности передала паспорт гражданина РФ на свое имя. На основании представленных документов, М.С. в указанные выше время и месте, не осведомленная о преступных намерениях, совершила нотариальные действия, удостоверив ее подпись (ФИО2) в представленном заявлении формы №Р11001. 

В связи с ранее достигнутой договоренностью она стала посещать Банки, где открывала расчетные счета для ООО 

<

данные изъяты> и получала логины/пароли для доступа в системы дистанционного банковского обслуживания, также получала банковские карты. Перед походами в Банки указанный мужчина, сообщил ей, что расчетные счета в Банке необходимо открыть с системой дистанционного банковского обслуживания для ООО 

<

данные изъяты> так же он передал документы, чтобы она могла обратиться в Банки для открытия счетов, а также проконсультировал ее о том, что именно необходимо сообщить сотруднику Банка, чтобы сотрудники банка не подумали, что она лжепредприниматель. Кроме того, последний сказал, что по открытию расчетных счетов, а также в дальнейшем за предоставление ему электронных средств доступа к расчетным счетам, которые она получит, дополнительно платить не будет, так как денежное вознаграждение она уже получала и оплата указанных действий будут входить в ранее полученные денежные средства. После чего обратилась она обратилась с необходимыми документами с целью открытия расчетных счетов для ООО 

<

данные изъяты> в следующие банки в г. Барнауле: ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк», ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк», ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» и КБ «ЛОКО-Банк», ДД.ММ.ГГГГ. в ПАО «Просвязьбанк», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в АО «Тинькофф Банк» и в КБ «УБРиР», ДД.ММ.ГГГГ в АО «РоссельхозБанк» и ПАО «РОСБАНК», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и в АО «РоссельхозБанк», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард». ДД.ММ.ГГГГ в АО «РоссельхозБанк», где получила функциональный ключевой носитель, а также логин и пароль. ДД.ММ.ГГГГ в АО «РоссельзозБанк», где был открыт еще один счет. ДД.ММ.ГГГГ в АО «РоссельхозБанк», где ей была выдана корпоративная карта и токен для использования в системе ДБО. В банках она указывала контактный телефон – № и адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> которые были представлены ей указанным мужчиной. Перед подписанием пакета документов в банках в каждом случае ей разъяснили порядок пользования электронными средствами платежей. 

Помимо полного признания вины подсудимой, ее вина в совершении вышеуказанного преступления подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств:

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля А.В. - начальника отдела правового обеспечения государственной регистрации МИФНС России по Алтайскому краю № 1 о том, что ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС № 15 по Алтайскому краю через нотариуса М.С. (врио нотариуса Н.П.) поступил пакет документов на государственную регистрацию создания ООО 

<

данные изъяты> Данные документы прошли правовую оценку и ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты>» (номер Решения регистрации №) и в ЕГРЮЛ внесена запись за ОГРН №, ИНН №. Директором и единственным учредителем в одном лице являлась ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками Межрайонной ИФНС России №16 проведен осмотр местонахождения ООО 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, согласно протоколу от ДД.ММ.ГГГГ. местонахождение Общества не подтверждено. В связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ. в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений об адресе. В связи с наличием записи о недостоверности более 6 месяце, регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ. принято решение № № о предстоящем исключении ООО 

<

данные изъяты> из ЕГРЮЛ, которое опубликовано в вестнике государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ. В связи с отсутствием возражений заинтересованных лиц ДД.ММ.ГГГГ. в ЕГРЮЛ внесена запись об исключении ООО 

<

данные изъяты> /Т.3 л.д.30-33/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля В.Г. – главного эксперта по безопасности ПАО «РОСБАНК», о том, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: 

<

адрес> обратилась директор ООО 

<

данные изъяты> ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №, на который пришло смс-сообщение с логином и паролем для входа в личный кабинет и необходимые смс-коды для входа в систему «Интернет Клиент-Банк», а также адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> Затем для ООО «БАРТ» был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта. /Т.2 л.д.12-17/

Исследованными судом, с согласия сторон, показаниями свидетеля В.Ю. – главного операциониста АО «РоссельхозБанк», о том, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «РоссельхозБанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратилась директор ООО 

<

данные изъяты> ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества, предоставив уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность, а также контактный телефон № и адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> После проверки документов и личности ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ был подписан основной комплект документов для открытия расчетного счета и открыт расчетный счет № на имя юридического лица ООО 

<

данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 получила функциональный ключевой носитель, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро СSP» на бумажном носителе. Функциональный ключевой носитель был без повреждений, а логин и пароль были переданы ФИО2 в единственном экземпляре и при передаче сторонами предприняты меры по обеспечению конфиденциальности.

В системе ДБО Интернет-Клиент ООО 

<

данные изъяты> производил регистрацию ДД.ММ.ГГГГ., при этом был указан адрес электронной почты 

<

данные изъяты> документы на регистрацию ДБО были предоставлены в Банк ДД.ММ.ГГГГ лично ФИО2, т.к. доверенное лицо в организации ООО 

<

данные изъяты> не зарегистрировано. При этом ФИО2 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам. Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 были подписаны документы для открытия счета корпоративной карты. ДД.ММ.ГГГГ ООО 

<

данные изъяты> был открыт счет №. ДД.ММ.ГГГГ корпоративная карта ООО 

<

данные изъяты> выдана ФИО2 /Т.1 л.д.148-151/

Согласно протоколам осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: копии юридического дела ООО 

<

данные изъяты> представленные ПАО АКБ «АВАНГАРД», в котором содержатся: выписка по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ согласно которой, в период с ДД.ММ.ГГГГ. производились операции по указанному счету; таблица, содержащая IP-адреса, за период с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, пользователь ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ осуществляла вход в систему; карточка с образцами подписей и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой, директор ООО 

<

данные изъяты> ФИО2 предоставила образец подписи и образец оттиска печати; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ФИО2 предоставила в Банк карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление на подключение к системе «Аванград Интернет-Банк» ЮЛ/ИП от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому директор ФИО2 просит подключить к системе «Авангард Интернет – Банк», при этом указывает контактный телефон - №, адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно – технического комплекса «Авангард Интернет – Банк» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому осуществление безналичных расчетов, иных банковских операций и следок производить с помощью «Авангард Интернет – Банк»; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет – Банк» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ФИО2 просит принять ее в состав участников корпоративной информационной системы «Авангард Интернет – Банк»; акт приема – передачи от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО2 приняла файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет – Банк» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ФИО2 просит к ее номеру № подключить услугу смс-информирование; акт об использовании логина, согласно которому ФИО2 предоставлены логин и пароль для работы в системе «Авангард Интернет – Банк»; акт приема – передачи кэш-карты от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО2 приняла кэш-карту с номером №; копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>» представленные ПАО «Промсвязьбанк», в котором содержатся: карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой ФИО2 предоставляет в Банк образец подписи и образец оттиска печати; заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частой практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «

<

данные изъяты> в лице директора ФИО2 просит присоединить к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов и открыть расчетный счет (с программой «Платите меньше»), при этом указала абонентский номер - № а также адрес электронной почты – 

<

данные изъяты>., директору ФИО2 выдается банковская карта Business Chip Mastercard. Так, для ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет №; заявление о присоединении к Правилам оказания ПАО «Промсвязьбанк» услуг в рамках программ страхования сотрудников для ЮЛ, ИП и лиц, занимающихся частной практикой от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» выбирает программу страхования «Страхование сотрудников от критических заболеваний (тяжелых болезней)»; таблица, согласно которой для ООО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета №, №; выписка по расчетным счетам за период с ДД.ММ.ГГГГ согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ. производятся операции по расчетному счету №; таблица, согласно которой пользователем осуществлялся вход в систему в период с ДД.ММ.ГГГГ.; копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», представленные АО «РоссельхозБанк», в котором содержатся: справка об остатках денежных средств на счетах №№ (открыт ДД.ММ.ГГГГ), № (открыт ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой на указанных счетах остаток денежных средств № таблица, согласно которой пользователь осуществлял вход в систему в период с ДД.ММ.ГГГГ.; карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой ФИО2 предоставила в Банк образец подписи и образец оттиска печати; уведомление от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО2 сообщила в Банк информацию о том, что только она, как директор ООО «

<

данные изъяты>», обладает правом подписи; копия паспорта ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № №, выдан 

<

данные изъяты>; заявление о присоединении к Условия дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк – Клиент»/ «Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ООО «

<

данные изъяты>», в лице директора ФИО2, просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Интернет – Клиент» по расчетному счету № (договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ при этом ФИО2 указывает абонентский номер - № и адрес электронной почты – 

<

данные изъяты>; заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО2 просит на основании заявления о присоединении к условиям ДБО №, зарегистрировать ее в Реестре Субъектов информационного обмена Удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк», изготовить на ее имя криптографические ключи и сертификат ключа подписи; акт приема – передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому Банк передал директору ФИО2 функциональный ключевой носитель, логин и пароль для аутентификации Клиента в личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP» на бумажном носителе; акт приема – передачи пароля и логина для системы «Интернет – Клиент» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому Банк передал директору ФИО2 логин и пароль к системе «Интернет – Клиент», которые переданы в единственном экземпляре, в запечатанном конверте; расписка о получении функциональных ключевых носителей от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО2 подтверждает, что получила функциональный ключевой носитель в количестве 1 шт.; выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ согласно которой по указанному счету в период с ДД.ММ.ГГГГ. производятся операции; копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», представленные ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в котором содержатся: выписка по операциям на счете № согласно которой, в период с ДД.ММ.ГГГГ производились операции по счету; выписка по операциям на счете №, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ. производились операции по счету; таблица, согласно которой пользователь ФИО2 осуществляла вход в систему в период с ДД.ММ.ГГГГ.; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – ЮЛ, ИП, а также ФЛ, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО2 просит открыть расчетный счет с использованием бизнес – карт, предоставляет контактный телефон - №, адрес электронной почты – 

<

данные изъяты>, а также просит подключить к системе ДБО «УРАЛСИБ –БИЗНЕС Online». Договор комплексного банковского обслуживания заключен ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, а также открыт расчетный счет для использования бизнес-карты №; карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО2 предоставила в Банк образец подписи и образец оттиска печати. /Т.1 л.д. 127-147, 152-165, 166-178, 179-202/

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: CD-R диск, представленный ПАО «РОСБАНК», в котором содержатся: заявление на подключение/изменение параметров/отключение услуги «sms-информирование» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО2, просит подключить услугу «sms-информирование» и осуществлять необходимые настройки для передачи SMS-сообщений на номер мобильного телефона №, также просит настроить отправку SMS-сообщений о входе (регистрации) в Систему с указанием IP-адреса, с которого осуществляется вход; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому настоящее свидетельство подтверждает, что ООО «

<

данные изъяты>» поставлено на учет в соответствии с Налоговым Кодексом РФ ДД.ММ.ГГГГ. по месту нахождения, в МИФНС №14 по Алтайскому краю; копия паспорта ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № №, выдан 

<

адрес>; устав ООО «

<

данные изъяты>», утвержденный решением единственного учредителя №1 от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому адрес местонахождения Общества: 

<

адрес>, цель создания Общества – получение прибыли в результате коммерческой деятельности; заявление об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО2 определяет требования к составу подписей, указав, что будет использоваться ее единоличная подпись; карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой ФИО2 предоставила Банку образец подписи и образец оттиска печати; заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО2 просит подключить пакетный тариф «Черный», заключить договор банковского обслуживания и открыть расчетный счет, а также просит подключить систему «Интернет Клиент – Банк», указав контактный телефон - №. Кроме того, просит оформить карту MasterCard Business; карточка с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой представлен образец оттиска печати ООО «

<

данные изъяты>», указан адрес местонахождения: 

<

адрес> 

<

адрес>, контактный телефон - №; заявление об определении сочетаний подписей от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» в лице директора ФИО2 определяет требования к составу подписей, указав, что будет использоваться ее единоличная подпись; выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой, в период с ДД.ММ.ГГГГ. производились операции по указанному счету. /Т.1 л.д.203-246, Т.2 л.д.1-10/

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», представленные КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в котором содержатся: выписка по счету № за период ДД.ММ.ГГГГ согласно которой представлена таблица, имеющая сведения о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ. по указанному счету производились операции; заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого ООО «

<

данные изъяты>» в лице ФИО2 просит открыть расчетный счет, выбрав тарифный пакет «Новый старт» с авансовой оплатой ежемесячно; заявление на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ООО «

<

данные изъяты>» в лице ФИО2, которая просит предоставить доступ к дистанционному проведению операций по счету, указав номер мобильного телефона- № заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ООО «

<

данные изъяты> в лице ФИО2 просит принимать к исполнению распоряжения клиента: в электронном виде за аналогом собственноручной подписи лица наделенного правом распоряжения денежными средствами, находящимися на счете клиента, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. /Т.2 л.д.177-178/

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», представленные АО КБ «Модульбанк», в котором содержатся: устав ООО «

<

данные изъяты>», утвержденный Решением единственного учредителя № 1 от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Общество создано с целью получения прибыли в результате коммерческой деятельности; решение № 1 единственного учредители о создании ООО «

<

данные изъяты>», согласно которого ФИО2 приняла решение учредить ООО «

<

данные изъяты> и назначить директором ФИО2; заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания ЮЛ и ИП, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого ООО «

<

данные изъяты> в лице ФИО2 (тел. № просит открыть расчетный счет с целью осуществления расчетно – кассового обслуживания, а также подключить систему Modulbank. На основании полученного заявления для ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет №; копия паспорта на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия № №; заявление о расторжении Договора комплексного обслуживания ЮЛ и ИП в системе Modulbank и закрытии расчетного счета, согласно которого ООО «

<

данные изъяты>» просит закрыть счет №; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания ЮЛ и ИП в системе Modulbank, согласно которого представлены сведения о ФИО2 как о лице, осуществляющем доступ в систему Modulbank, указан адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона – №. /Т.2 л.д.199-220/

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», представленные АО «Райффайзенбанк», в котором содержатся: справка, согласно которой для ООО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ. открыт расчетный счет №, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ.; справка об IP-адресах, используемых для входа в систему «Банк - клиент» согласно которой, в период с ДД.ММ.ГГГГ ООО «

<

данные изъяты>» в лице осуществляло вход в систему «Банк - клиент»; выписка по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ. по счету №, открытому для ООО «

<

данные изъяты>» производились операции; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» просит открыть расчетный счет в рублях и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакет Оптиум». Клиентом указан номер мобильного телефона – №, адрес электронной поты – 

<

данные изъяты>, также клиент просит предоставить права доступа к системе – ФИО2 На имя клиента ФИО2 выпущена и выдана банковская карта (Бизнес 24/7 Оптимальная), последние 4 цифры карты №, ID карты №, кодовое слово «

<

данные изъяты>». /Т.3 л.д.3-12/

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», представленные АО «Тинькофф Банк», в котором содержатся: выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ. по указанному счету производились операции; справка об IP-адресах, используемых для входа в систему «Интернет – банк» согласно которой, в период с ДД.ММ.ГГГГ. компания ООО «

<

данные изъяты>» в лице ФИО2 осуществляла вход в систему «Интернет – банк». /Т.2 л.д.240-246/

Оценивая в совокупности исследованные доказательства, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимой в инкриминируемом ей преступлении. 

Свою вину в совершении преступления она признавала в ходе следствия, будучи допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой, признала ее и в судебном заседании.

Подтверждается вина подсудимой и показаниями свидетелей В.Г., В.Ю., А.В. об обстоятельствах произошедшего; протоколами следственных действий.

Оснований не доверять показаниям свидетелей, у суда нет. Их показания подробны, последовательны по обстоятельствам и времени случившегося, согласуются между собой и другими доказательствами по делу, ни у кого из них не было с подсудимой неприязненных отношений. Каждый пояснял именно то, что ему известно об обстоятельствах случившегося.

Все исследованные доказательства относимы, допустимы, получены в соответствии с законом и не вызывают сомнений в своей достоверности.

Вменяемость подсудимой в момент совершения преступления и в настоящее время, сомнений не вызывает. Подсудимая в судебном заседании адекватна происходящему, дает пояснения, отвечает на поставленные перед ней вопросы.

Действия подсудимой подлежат квалификации по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая во время открытия расчетных счетов в кредитных учреждениях указала не принадлежащие ей адрес электронной почты и номер телефона иного лица, на который в соответствии с договорами (правилами) банковского обслуживания предоставлялись логины и пароли, открывающие доступ к расчетным счетам, возможность работать с ними, что свидетельствуют о том, что уже во время подписания указанных документов она не собиралась пользоваться открытыми ей счетами в банках, то есть открыла указанные счета в интересах иного лица, впоследствии передав (сбыв) ему за денежное вознаграждение электронные средства, которыми являлись средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, электронные носители информации, которыми являлись банковские карты, позволяющие идентифицировать пользователя как клиента банка, на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий, которые предоставляли последнему возможность для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое относится к категории тяжких преступлений, личность подсудимой, в том числе, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, конкретные обстоятельства дела.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, по делу не установлено.

В качестве смягчающих наказание подсудимой обстоятельств суд признает и учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, выразившееся в даче объяснений /Т.1 л.д.11-14/ и изобличающих себя показаний в ходе следствия, совершение преступления впервые, молодой трудоспособный возраст подсудимой, состояние ее здоровья и ее близких родственников, с учетом имеющихся заболеваний, оказание им помощи, удовлетворительную характеристику участкового уполномоченного полиции.

Других обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает в связи с отсутствием этому доказательств.

Обсудив возможность назначения наказания, не связанного с лишением свободы, с применением ст.73 УК РФ, в том числе в виде принудительных работ, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, степень общественной опасности, данные о личности подсудимой, с учетом представленного характеризующего ее материала, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, оснований для указанного не находит и назначает наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ, полагая, что достижение целей наказания возможно без изоляции ее от общества.

С учетом изложенного, степени общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимой, суд считает возможным назначить ФИО2 наказание с применением ст.64 УК РФ, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа, которое является обязательным, находя указанное отвечающим личности подсудимой, а назначенный с учетом этого размер наказания - достаточным для осознания ею содеянного и исправления.

Принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства, не находит суд оснований и для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В порядке ст.ст.91,92 УПК РФ подсудимая не задерживалась.

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131, ст. 132 УПК РФ, с подсудимой подлежат взысканию в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Плеханову А.В., в общей сумме 9 365 руб. 60 коп., из них за участие в ходе следствия в сумме 7 472 руб. 70 коп. и в суде в сумме 1 892 руб. 90 коп. 

Принимая во внимание то обстоятельство, что отказа от адвоката со стороны подсудимой не поступало, последняя находится в молодом трудоспособном возрасте и имеет возможность получения дохода, суд не находит законных оснований для освобождения подсудимой от взыскания с нее процессуальных издержек, связанных с выплатой вознаграждения защитнику.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307 – 310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев, обязав осужденную один раз в месяц являться на регистрацию в специализированый государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в день, установленный данным органом, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Взыскать с осужденной в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, в сумме 9 365 руб. 60 коп.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу:

- оптический диск, представленный ПАО «РОСБАНК»,

- оптический диск, представленный ПАО «Сбербанк»,

- копии юридических дел ООО «

<

данные изъяты>», представленные АО «Россельхозбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АКБ «АВАНГАРД», ПАО КБ «УБРиР», КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», АО «Райффайзенбанк», хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденной – в тот же срок со дня получения ею копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья - А.А. Искуснова