Решение

Именем Российской Федерации

«12» июля 2018 года г. Самара

Промышленный районный суд г. Самары в составе:

председательствующего судьи Фирсовой Е.Н., 

при секретаре Дробжеве В.С.,

с участием представителя истца – ФИО1, действующей на основании доверенности, представителя ответчиков – ФИО2, действующей на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску АО «ДОМ.РФ» к ФИО3, ФИО4 (третьи лица, не заявляющие самостоятельных исковых требований относительно предмета спора – Управление Росреестра по Самарской области, ПАО Банк ВТБ) о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Первоначально АО «АИЖК» обратилось в суд с иском ФИО5 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, в обоснование заявленных требований указав, что 16.10.2007 г. между ответчиками и ОАО АКБ «Российский капитал» (первоначальный кредитор/залогодержатель) заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого, ответчикам предоставлен кредит в размере 3000000 руб., сроком на 324 месяца под 14% годовых, для целевого использования: приобретения в общую совместную собственность в целях постоянного проживания предмета ипотеки, а именно: жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: 

<

адрес>. Указанный жилой дом имеет назначение: жилое здание, этажность 1, состоит из трех комнат, имеет общую площадь 64,5 кв.м., кадастровый (или условный) номер объекта: №, земельный участок имеет назначение объекта (категория земель): земли населенных пунктов, площадь 504 кв.м., кадастровый (условный) номер объекта: №.

В соответствии с условиями заключенного кредитного договора платежи по частичному возврату основного долга и уплате процентов осуществляются заемщиком не позднее даты ежемесячного платежа – последнее число каждого календарного месяца (п. 3.3.9), путем уплаты ежемесячного аннуитетного платежа, рассчитываемого согласно формулы, зафиксированной в п. ДД.ММ.ГГГГ. кредитного договора, и на момент заключения договора составляющего 35856 руб.

На основании договора купли-продажи жилого дома с земельным участком № от 16.10.2007 г. за ответчиками зарегистрировано право собственности на жилой дом и земельный участок.

Обеспечением исполнения кредитных обязательств заемщиков, в соответствии с п. 1.4 кредитного договора, ст. 77 ФЗ от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (Залоге недвижимости)», является залог (ипотека) в силу закона жилого дома и земельного участка, при этом права первоначального залогодержателя по кредитному договору, обеспеченному ипотекой, удостоверены закладной (п. 1.6 Кредитного договора), составленной ответчиками как должниками и залогодателями и выданной Управлением Росреестра по Самарской области первоначальному залогодержателю – ОАО АКБ «Российский капитал». Запись об ипотеке в ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним произведена 14.11.2007г. за № (на жилой дом); 14.11.2007г. за № (на земельный участок).

21.12.2007 г. права (требования) по закладной переданы Самарскому областному Фонду жилья и ипотеки, а затем 21.12.2007 г. – АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», являющимся в настоящее время законным владельцем закладной и, соответственно, кредитором и залогодержателем.

Кредитор исполнил свои обязательства по выдаче кредита в полном объеме, что подтверждается данными бухгалтерского учета, отраженными в расчете задолженности.

Ответчики ежемесячные платежи по погашению суммы кредита и процентов за пользование им в нарушение условий кредитного договора, производили с нарушением условий кредитного договора, в т.ч. и в части своевременного возврата кредита, производя платежи с задержкой и в неполном объеме.

В соответствии с условиями п. 5.2, п. 5.3 кредитного договора в случае нарушения сроков возврата кредита и уплаты начисленных по кредиту процентов, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,2% процента за каждый день просрочки.

В связи с неисполнением заемщиками обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование им, истцом в соответствии с п. 4.4.1 кредитного договора предъявлено требование о полном досрочном исполнении денежных обязательств в срок до 09.11.2017г. Указанные требования ответчиками не выполнены, добровольно задолженность не погашена.

Задолженность ответчиков по состоянию на 15.02.2018 г. составляет 2700828, 60 руб., в том числе: 2365316,18 руб. – задолженность по основному долгу, 262036,78 руб. – задолженность по процентам, 73475,64 руб. – задолженность по пени. 

По состоянию на 03.11.2007 г. предмет ипотеки оценен в размере 2620000 руб. (в т.ч. земельный участок – 1729000 руб., жилой дом – 891000 руб.), что подтверждается заключением независимого оценщика – Отчетом № об определении рыночной стоимости жилого дома с земельным участком, изготовленным ООО «ЭсАрДжи-ипотечный Центр» от 03.11.2017 г.

Ответчики реализовали свое право на использование средств материнского капитала путем частичного погашения основного долга и процентов по кредитному договору. То есть при приобретении квартиры не были использованы средства материнского капитала – она была приобретена за счет заемных средств, эти денежные средства использованы лишь на погашение основного долга и процентов по кредитному договору, поэтому доля несовершеннолетних детей в спорной квартире не определяется и их права не нарушаются. 

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец просил взыскать солидарно с ФИО3, ФИО4 в пользу АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию сумму задолженности по кредитному договору № от 16.10.2007 г. в размере 2700828,60 руб., обратить взыскание на заложенное имущество: жилой дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, кадастровый (или условный) номер объекта: №, земельный участок, расположенный по адресу: 

<

адрес>, кадастровый (условный) номер объекта: №, определив способ реализации вышеуказанного имущества в виде продажи с публичных торгов и установив начальную продажную стоимость в размере 80% рыночной стоимости этого имущества, определенной по результатам судебной экспертизы, т.е. в размере 2096000 руб. Взыскать с ФИО3, ФИО4 в пользу АО «АИЖК» судебные расходы по уплате госпошлины в размере 27704 руб.

В ходе судебного разбирательства, судом в соответствии со ст. 43 ГПК РФ, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены – Управление Росреестра по Самарской области и ПАО Банк ВТБ.

В ходе судебного разбирательства в ЕГРЮЛ в отношении АО «АИЖК» внесена запись о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица 14.03.201 8г. за государственным регистрационным номером №, - об изменении наименования истца на АО «ДОМ.РФ», который является универсальным правопреемником АО «АИЖК».

В ходе судебного разбирательства истцом неоднократно уточнялись исковые требования, окончательно истец просит взыскать солидарно с ответчиков ФИО5 в пользу АО «ДОМ.РФ» сумму задолженности по кредитному договору № от 16.10.2007 г., по состоянию на 05.07.2018 г., в размере 2923191,03 руб., в том числе: 2365316,18 руб. – задолженность по основному долгу, 389051,02 руб. – задолженность по процентам, 168823,83 руб. – задолженность по пени, обратить взыскание на заложенное имущество: жилой дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, кадастровый (или условный) номер объекта: №, земельный участок, расположенный по адресу: 

<

адрес>, кадастровый (условный) номер объекта: №, определив способ реализации вышеуказанного имущества в виде продажи с публичных торгов и установив начальную продажную стоимость в размере 80% рыночной стоимости этого имущества, определенной по результатам судебной экспертизы, т.е. в размере 2096000 руб. Взыскать с ФИО3, ФИО4 в пользу АО «АИЖК» судебные расходы по уплате госпошлины в размере 27704 руб., расходы по оплате судебной экспертизы.

Представитель истца в судебном заседании уточненные исковые требования поддержала в полном объеме, дала пояснения аналогичные доводам, изложенным в иске и уточненном иске, кроме того, пояснила, что последний платеж по кредитному договору, ответчиками произведен в мае 2017 г. в размере 1973 руб., после этого никаких платежей ими не производилось. Проценты, которые должны были уплатить ответчики, являются плановыми, проценты за пользования кредитом до даты его предполагаемого погашения истцом не заявлены.

Представитель ответчиков в судебном заседании исковые требования не признала, пояснила, что кредитный договор с ответчиками действительно заключался, платежи по кредитному договору ими вносились нерегулярно, а с мая 2017 г. ответчики перестали вносить данные платежи в силу сложившегося тяжелого материального положения. Ответчики не оспаривают расчет задолженности, предоставленный истцом. Просил при вынесении решения учесть тяжелое материальное положение ответчиков и наличие у них троих несовершеннолетних детей, маленький доход, снизить пени и неустойки в соответствии со ст.333 ГК РФ. Истец определяет стоимость заложенного имущества по ценам, существовавшим на 2007 г., однако ответчики не согласны с такой оценкой. 

Представители третьих лиц в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещались надлежащим образом, о причинах неявки не сообщили, об отложении судебного разбирательства не просили.

В соответствии со ст.167 ГПК РФ, суд считает возможным провести разбирательство дела в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав объяснения представителей сторон, исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные положениями о займе.

В соответствии с ч.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии со ст.810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 2 ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Из материалов дела следует, что 16.10.2007 г. между ответчиками и ОАО АКБ «Российский капитал» заключен кредитный договор №.

Согласно п.1.1, 3.1 кредитного договора, кредитор предоставляет заемщикам кредит в размере 3000000 руб. сроком на 324 месяца, считая от даты фактического предоставления кредита, под 14% годовых за пользование кредитом.

Заемщики осуществляют возврат кредита и уплачивают проценты за пользование кредитом в порядке, установленном настоящим договором (п. 1.2. договора).

Размер ежемесячного аннуитетного платежа, включающего в себя денежную сумму в счет погашения основного долга и процентов за пользование кредитом, составляет 35856 руб., последний платеж – 31294 руб., подлежит внесению заемщиками не позднее последнего числа каждого месяца (п.ДД.ММ.ГГГГ договора, информационный расчет платежей).

В соответствии с п. 5.2., 5.3 кредитного договора, в случае нарушения сроков возврата кредита и уплаты начисленных по кредиту процентов, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,2% процента за каждый день просрочки. 

Кредит предоставляется для целевого использования, а именно: для приобретения жилого дома с земельным участком, находящихся по адресу: 

<

адрес>. Жилой дом с земельным участком, стоимостью 3334000 руб. Жилой дом, имеющий 1 этаж и состоящий из трех комнат, общая площадь 64,50 кв.м., жилая площадь 43,90 кв.м. Земельный участок, площадью 504 кв.м., земли населенных пунктов. Стороны согласны, что жилой дом и земельный участок приобретаются и оформляются в общую совместную собственность ответчиков (п. 1.3 договора).

Согласно договору купли-продажи жилого дома с земельным участком № от 16.10.2007 г., ответчики купили в общую совместную собственность жилой дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, кадастровый (или условный) номер объекта: №, земельный участок, расположенный по адресу: 

<

адрес>, кадастровый (условный) номер объекта: №.

Право собственности ответчиков на указанные объекты зарегистрировано в Управлении Росреестра по Самарской области 14.11.2007 г.

Обеспечением исполнения обязательств заемщиков по кредитному договору, в соответствии с п. 1.4 кредитного договора, ст.77 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», является залог (ипотека), в силу закона, жилого дома и земельного участка, при этом права первоначального залогодержателя по кредитному договору, обеспеченному ипотекой, удостоверены закладной (п. 1.6 Кредитного договора), составленной ответчиками как должниками и залогодателями и выданной Управлением Росреестра по Самарской области первоначальному залогодержателю – ОАО АКБ «Российский капитал».

21.12.2007 г. права (требования) по закладной переданы Самарскому областному Фонду жилья и ипотеки, а затем 21.12.2007 г. – АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», являющимся в настоящее время законным владельцем закладной и, соответственно, кредитором и залогодержателем.

Распоряжением Федерального агентства по управлению государственным имуществом от 02.03.2018г. №, АО «АИЖК» переименовано в АО «ДОМ.РФ», о чем выполнена соответствующая запись в ЕГРЮЛ.

Согласно ч.1 ст.3 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости), ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспеченному ипотекой обязательству полностью или в части, предусмотренной договором об ипотеке. Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).

В соответствии с ч.2 ст.48 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», передача прав на закладную другому лицу означает передачу тем самым этому лицу всех удостоверяемых ею прав в совокупности.

При заключении кредитного договора и приобретении недвижимости в ипотеку ответчики в полном объеме ознакомлены и согласны с условиями кредитного договора, условиями залога недвижимости, сроком и порядком возврата кредита, его полной стоимостью, что подтверждается подписями ответчиков в документах, оформленных при заключении кредитного договора.

Установлено, что кредитор в полном объеме исполнил свои обязательства по выдаче кредита.

Данные обстоятельства не оспаривались представителем ответчика в ходе судебного разбирательства.

Однако ответчиками допущены неоднократные нарушения срока и порядка погашения задолженности по кредитному договору. С мая 2017 г. по сегодняшний день ответчики не вносят денежные средства в счет исполнения обязательств по кредитному договору, что подтверждается расчетом задолженности и пояснениями представителя ответчиков в ходе судебного разбирательства.

По состоянию на 05.07.2018 г. задолженность ответчиков по кредитному договору составляет 2923191,03 руб., из которых: 2365316,18 руб. – задолженность по основному долгу; 389051,02 руб. – задолженность по процентам; 168823,83 руб. – задолженность по пени.

Данный расчет задолженности, представленный истцом, является верным, поскольку выполнен арифметически правильно, в соответствии с условиями кредитного договора, представителем ответчиков в ходе судебного разбирательства не оспаривался.

В связи с неисполнением заемщиками обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование им, истцом в адрес ответчиков направлялось требование о досрочном истребовании задолженности в срок до 09.11.2017 г., которое ответчиками не исполнено.

Кроме того, гражданское время длительное время находилось в производстве суда, ответчиком неоднократно представлялась возможность частично погасить образовавшуюся задолженность, в соответствии с графиком платежей на июль 2018 г. Какие-либо меры для погашения задолженности ответчиками не приняты.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что требования истца о взыскании в его пользу с ответчиков досрочно всей суммы задолженности по кредитному договору в размере 2365316,18 руб. и процентов за пользование кредитом в размере 389051,02 руб. являются законными, обоснованными и подлежат удовлетворению.

Поскольку установлено, что ответчиками допущены нарушения порядка и сроков выплаты кредита, ч ответчиков в пользу истца также подлежат взысканию пени.

Вместе с тем, в силу ст.333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Из анализа указанных норм в их взаимосвязи следует, что предоставленная суду возможность снизить размер неустойки в случае её чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных законом, которые направлена против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть на реализацию требований ч.3 ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в ч.1 ст. 333 ГК РФ речь идет об обязанности суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причинённого в результате конкретного правонарушения, что не может рассматриваться как нарушение ст. 35 Конституции РФ (Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2000г. № 263-О).

Установив явную несоразмерность предъявленной к взысканию суммы неустойки размеру основного обязательства, последствиям нарушенного обязательства, суд приходит к выводу о снижении размер неустойки, подлежащей взысканию с ответчиков в пользу истца, до 40000 руб.

В соответствии с ч.1 ст.334 ГК РФ, в силу закона кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями установленными законом.

В силу ст.341 ГК РФ, право залога возникает с момента заключения договора о залоге.

Согласно ч. 1 ст.348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Согласно п.1 ст.349 ГК РФ, обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Если соглашением сторон предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество, залогодержатель вправе предъявить в суд требование об обращении взыскания на заложенное имущество.

В силу ч. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Заемщиками обеспеченное залогом обязательство по кредитному договору не исполнено надлежащим образом.

Согласно заключению эксперта № от 02.07.2018 г., выполненному ООО «Судэксперт», рыночная стоимость объекта недвижимого имущества – жилого дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, по состоянию на момент проведения экспертизы (03.07.2018г.) составляет 1562835 руб. Рыночная стоимость объекта недвижимого имущества – земельного участка, площадью 504 кв.м., расположенного по адресу: 

<

адрес>, по состоянию на момент проведения экспертизы (03.07.2018 г.) составляет 2418192 руб. Стоимость единого объекта недвижимости (жилого дома с земельным участком) по состоянию на момент проведения экспертизы (03.07.2018 г.) составляет 3981027 руб.

У суда отсутствуют основания сомневаться в данном заключении, поскольку оно выполнено на основании определения суда, при назначении экспертизы стороны имели возможность реализовать свое право предложить вопросы, которые по их мнению необходимо поставить на разрешение эксперта, предложить экспертное учреждение. Эксперт, проводивший исследование, имеет необходимые специальные познания, предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения.

Данное заключение сторонами не оспорено, в связи с чем, при определении стоимости заложенного имущества, суд принимает во внимание заключение эксперта № от 02.07.2018 г.

Из расчета задолженности, представленного истцом, следует, что по состоянию на 05.07.2018 г. текущая задолженность ответчиков по кредитному договору составляет 422366,27 руб. (40719,94 руб. – по основному долгу, 381646,33 руб. – по процентам). Данный размер задолженности составляет более 5% от общей стоимости заложенного имущества. Просрочка исполнения ответчиками обязательств по кредитному договору составляет более года, что соответствует требования ст.348 ГК РФ.

При таких обстоятельствах, требования истца в части обращения взыскания на заложенное имущество – жилой дом и земельный участок, принадлежащие на праве общей совместной собственности ответчикам, подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст.54 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора – самим судом.

Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу об удовлетворении требований истца о реализации заложенного имущества путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены заложенного имущества (жилой дом и земельный участок) в размере 80% рыночной стоимости имущества – в сумме 3184821,60 руб.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

При подаче иска истец понес расходы по уплаты государственной пошлины в сумме 27704 руб., что подтверждается платежным поручением от 22.02.2018г. № (л.д. 8), которые, в соответствии со ст.98 ГПК РФ, п.5, 21 ПП ВС РФ №от 21.01.2016 г., подлежат солидарному взысканию с ответчиков в пользу истца.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования АО «Дом. РФ» к ФИО3, ФИО4 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество – удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с ФИО3, ФИО4 в пользу АО «Дом. РФ» сумму задолженности по кредитному договору № от 16.10.2007 г., по состоянию на 05.07.2018 г., в сумме 2794367,20 руб., из которых: 2365316,18 руб. – задолженность по основному долгу; 389051,02 руб. – задолженность по процентам; 40000 – задолженность по пени, расходы по уплате государственной пошлины в размере 27704 руб., всего – 2822071 (два миллиона восемьсот двадцать две тысячи семьдесят один) руб. 20 коп.

Обратить взыскание на заложенное недвижимое имущество – жилой дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, назначение: жилое здание, этажность 1, состоит из трех комнат, имеет общую площадь 64,5 кв.м., кадастровый (или условный) номер объекта: №, земельный участок, расположенный по адресу: 

<

адрес>, назначение объекта (категория земель): земли населенных пунктов, площадь 504 кв.м., кадастровый (условный) номер объекта: №, определив способ реализации вышеуказанного имущества в виде продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости единого объекта недвижимости (жилого дома с земельным участком) в размере 3184821 (три миллиона сто восемьдесят четыре тысячи восемьсот двадцать один) руб. 60 коп.

В остальной части в удовлетворении исковых требований АО «Дом. РФ» к ФИО3, ФИО4 – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Самарский областной суд через Промышленный районный суд г. Самара в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение составлено 17.07.2018 г.

Председательствующий (подпись) Е.Н. Фирсова

Копия верна.

Судья – 

Секретарь –