Судья: Сабанова В.Л. № 12-318/2019 

Р Е Ш Е Н И Е

г. Самара 25 июля 2019 года

Судья Самарского областного суда Самарина Е.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу генерального директора ООО МКК «Финансовый компас» на постановление судьи Автозаводского районного суда г.Тольятти Самарской области от 21 мая 2019 года по делу об административном правонарушении, которым 

юридическое лицо – ООО МКК «Финансовый компас» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей, 

У С Т А Н О В И Л:

Протоколом № 25/19/63000-АП об административном правонарушении от 22 марта 2019 года, составленным должностным лицом – начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Самарской области ФИО1, юридическому лицу – ООО МКК «Финансовый компас» вменено совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Материалы дела переданы на рассмотрение по подведомственности в Автозаводский районный суд г.Тольятти Самарской области.

21 мая 2019 года Автозаводским районным судом г.Тольятти Самарской области вынесено указанное выше постановление. 

В настоящей жалобе, поданной на рассмотрение в Самарский областной суд, генеральный директор ООО МКК «Финансовый компас» ставит вопрос об отмене постановления судьи районного суда и прекращении производства по делу ввиду отсутствия в действиях Общества состава административного правонарушения.

Изучив материалы дела, доводы жалобы, считаю, что постановление районного суда является законным и обоснованным, отмене не подлежит по следующим основаниям.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03.07.2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЭ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230 - ФЗ), кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Согласно ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230 - ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для -юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и п. рядке ее прежнегопогашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные детва, направленные на погашение просроченной задолженности.

Как установлено судом и следует из материалов дела, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Самарской области из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России в Приволжском федеральном округе (далее - Банк России) поступило обращение гр. В. (вх. № 355/19/63000-КЛ от 10.01.2019) и материалы проверки в отношении ООО МКК «Финансовый компас».

12.08.2018г. между ООО МКК «Финансовый компас» и гр. В. заключен договор микрозайма № 1000/1573 на сумму займа 15000,00 рублей, на срок 20 дней. До 31.10.2018 гр. В. свои обязательства по договору микрозайма № 1000/1573 не исполняла. ДД.ММ.ГГГГ права требования по договору ООО МКК -Финансовый компас» были переданы ООО «Таргетсервис» согласно договора № 3 от 26.09.2017 об уступке прав требований. 17.12.2018 ООО МКК «Финансовый компас» по адресу регистрации В.: 445037, 

<

адрес> посредством почтового отправления направлено уведомление об уступке прав требования) по кредитному договору третьему лицу. В подтверждение направления данного уведомление ООО МКК «Финансовый компас» приложена копия кассового чека РПО (регистрируемое почтовое отправление) № 19711022033652. По данным Почты России почтовое отправление получено гр. В. в месте вручения 31.01.2019 в 16:45.

Вместе с тем, в нарушение п.п. «а», «б» п. 1, п. 4 ч. 7 ст. 7 ООО МКК «Финансовый компас» в уведомлении об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленному 17.12.2018 гр. В. не указаны: основной государственный регистрационный номер - 1167847103412, идентификационный номер налогоплательщика - 7816320086, место нахождения (для юридического лица) - Левашовский пр., д. 12, литер А, пом. 1 Н, оф. 411, 

<

...>; почтовый адрес - Левашовский пр., д. 12, литер А, пом. 1 Н, оф. 411, Санкт-Петербург, 197110, номер контактного телефона; сроки и порядок погашения просроченной задолженности гр. В.

Таким образом, ООО МКК «Финансовый компас» допущено нарушение при взаимодействии с гр. В.

Так, уведомление об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленное 17.12.2018 ООО МКК «Финансовый компас» по адресу гр В.: 445037, 

<

адрес> не содержало полные сведения о кредиторе.

Указанные обстоятельства явились основанием для составления в отношении ООО МКК «Финансовый компас» 22 марта 2019 года протокола № 25/19/63000-АП об административном правонарушении. 

Вина юридического лица подтверждается: протоколом об административном правонарушении от 22.03.2019 года, копией обращения гр. В.; ответом на запрос ООО МКК «Финансовый компас»; договором микрозайма от 12.08.2018 года; заявлением -анкетой на клиента ООО МКК «Финансовый компас» В., расходным кассовым ордером, договором уступки прав требования от 26.09.2017 года, Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, уведомлением ООО МКК «Финансовый компас» об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, кассовыми чеками и другими доказательствами, имеющимися в материалах дела.

Действия ООО МКК «Финансовый компас» правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Судом установлено, что обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Выводы, изложенные в постановлении судьи районного суда о наличии в совершенном ООО МКК «Финансовый компас» деянии состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, сделаны на основании всестороннего, полного и объективного исследования собранных по данному делу об административном правонарушении доказательств, которые получили оценку на предмет допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Вопреки доводам жалобы, отсутствие в уведомлении об уступке прав (требования) по кредитному договору третьему лицу, направленном 17.12.2018 ООО МКК «Финансовый компас» гр В., полных сведений о кредиторе является нарушением законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в связи с чем обоснованность привлечения ООО МКК «Финансовый компас» к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, у суда апелляционной инстанции не вызывает сомнений. 

Административное наказание юридическому лицу назначено в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Постановление о привлечении ООО МКК «Финансовый компас» к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ для данной категории дел.

Нарушения процессуальных требований, которые могли бы являться основанием к отмене постановления, при производстве по делу об административном правонарушении допущено не было.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 30.7-30.9 КоАП РФ,

Р Е Ш И Л:

Постановление Автозаводского районного суда г.Тольятти Самарской области от 21 мая 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО МКК «Финансовый компас» оставить без изменения, а жалобу генерального директора ООО МКК «Финансовый компас» – без удовлетворения.

Судья Самарского областного суда подпись

Копия верна.

Судья