Дело № 2а-5058/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 декабря 2023 года 

Кировский районный суд города Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Голованя Р.М.,

при секретаре Галяутдиновой В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению ФИО1 к Межрегиональному управлению Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу, заинтересованное лицо - Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации, о признании незаконным постановления о приостановлении операций по лицевому счету, обязании снять ограничения,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ в Кировский районный суд города Ростова-на-Дону направлено вышеуказанное административное исковое заявление, согласно которому истцу в банке АО «Ноmе Credit Bank» открыт следующий лицевой счет: №. Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) были приостановлены операции по указанному лицевому счету. Истец сообщает, что приостановка операций по данному лицевому счету была вызвана совершением неустановленными лицами мошеннических действий по удержанию денежных средств, переведенных с указанного лицевого счета. ДД.ММ.ГГГГ истцом подано заявление в ГУ МВД России по Краснодарскому краю по данному факту, однако в возбуждении уголовного дела отказано в связи с отсутствием состава преступления. ДД.ММ.ГГГГ истцом направлено обращение в Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу об отмене постановления о приостановлении операций по счетам. ДД.ММ.ГГГГ истцу поступил ответ от ДД.ММ.ГГГГ МРУ Росфинмониторинга по ЮФО о том, что его обращение от ДД.ММ.ГГГГ было направлено в ГУ МВД России по Краснодарскому краю. ДД.ММ.ГГГГ истцом было направлено обращение в адрес Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального банка Российской Федерации об отмене постановления о приостановлении операций по счетам. ДД.ММ.ГГГГ истцу поступил ответ Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ, согласно которому обращение истца перенаправлено в Министерство внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения в соответствии с ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». ДД.ММ.ГГГГ истцу поступил ответ от ГУ МВД России по Краснодарскому краю № о том, что обращение истца в Центральный Банк Российской Федерации в зарегистрировано в Книге учета заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП) ДД.ММ.ГГГГ №. ДД.ММ.ГГГГ истцу поступил ответ Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Краснодарскому краю № о том, что обращение истца в МРУ Росфинмониторинга по ЮФО зарегистрировано в Книге учета заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП) ДД.ММ.ГГГГ №.

В настоящее время ФИО1 лишен возможности пользоваться лицевым счетом №, открытым в банке АО «Ноmе Credit Bank» по своему усмотрению.

Истец полагает, что процессуальное решение по фактам, которые привели к введению приостановления операций по указанному лицевому счету, уже было ранее принято правоохранительными органами, следовательно, у МРУ Росфинмониторинга по ЮФО отсутствовала фактическая необходимость в перенаправлении обращения ФИО1 от 17.10.2023г. в ГУ МВД России по Краснодарскому краю для проведения проверки по уже ранее исследованным обстоятельствам.

Считая свои права нарушенными, административный истец просит суд:

- признать незаконным и отменить постановление МРУ Росфинмониторинга по ЮФО о приостановлении операций по лицевому счету ФИО1, открытого в банке АО «Ноmе Credit Bank» (лицензия № от ДД.ММ.ГГГГ), №;

- обязать МРУ Росфинмониторинг по ЮФО снять ограничения с лицевого счета ФИО1, открытого в банке АО «Ноmе Credit Bank» №.

Стороны, уведомленные надлежащим образом, в судебное заседание не явились.

ДД.ММ.ГГГГ поступил отзыв Южного главного управления Центрального Банка РФ, в котором просят судебное заседание провести в отсутствие.

ДД.ММ.ГГГГ поступил отзыв МРУ Росфинмониторинга по ЮФО, в котором просят суд отставить исковые требования без удовлетворения. 

Дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц, уведомленных судом надлежащим образом, в порядке ст.ст. 150, 226 КАС Российской Федерации.

Суд, изучив материалы дела, приходит к следующему.

Как установлено в судебном порядке и следует из материалов дела, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в МРУ Росфинмониторинг по ЮФО с заявлением, в котором просил провести проверку о возможном совершении преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, по обстоятельствам изложенным в заявлении и направить ему ответ.

В ответе МРУ Росфинмониторинга по ЮФО от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО1 сообщено о том, что рассмотрение поставленных в обращении вопросов не входит в компетенцию Росфинмониторинга, в том числе не относятся функции по надзору за деятельностью кредитных организаций и обращение направлено в ГУ МВД России по Краснодарскому краю.

В ответе Центрального Банка РФ № от ДД.ММ.ГГГГ на обращение ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ сообщено, что обращение перенаправлено в Министерство внутренних дел Российской Федерации и сообщено, что Банк России не вправе рассматривать по существу претензии клиентов к кредитным организациям по вопросам, связанным с их оперативной деятельностью.

Обращаясь в суд с данным административным иском, ФИО1 просил признать незаконным и отменить постановление МРУ Росфинмониторинга по ЮФО о приостановлении операций по лицевому счету ФИО1, открытого в банке АО «Ноmе Credit Bank» (лицензия № от ДД.ММ.ГГГГ), №.

Применительно к изложенному важно учитывать, что в соответствии с пунктом 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.

При этом, при осуществлении своей деятельности Росфинмониторинг руководствуется положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808, а также иными нормативными правовыми актами.

Росфинмониторинг формирует Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения в соответствии с требованиями пункта 2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) и постановления Правительства Российской Федерации № 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей», а также в соответствии с абзацем 2 пункта 1 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ и постановления Правительства Российской Федерации № 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации».

Согласно возражениям Росфинмониторинга по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сведения об ФИО1 в указанных выше перечнях отсутствуют, решение о замораживании денежных средств и иного имущества либо приостановлении операций также не принималось.

В определении от ДД.ММ.ГГГГ суд обязал истца в срок до ДД.ММ.ГГГГ предоставить выписку по лицевому счету №, с указанием сведений о том, что имеются действующие ограничения.

В нарушение ч. 11 ст. 226 КАС РФ и определения суда от ДД.ММ.ГГГГ административный истец не представил доказательств приостановления административным ответчиком операций по лицевому счету, в том числе сведений о том, что имеются действующие ограничения.

Таким образом, административным истцом не доказано нарушение его прав и законных интересов в результате оспариваемого решения административного ответчика, а потому административный иск удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 175-180, 227 КАС Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

административные исковые требования ФИО1 оставить без удовлетворения в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Кировский районный суд города Ростова-на-Дону в течение месяца со дня составления мотивированного решения.

Судья Р.М. Головань

Мотивированное решение составлено 21.12.2023 года.