№ 1-460/2020 КОПИЯ 

ПРИГОВОР

 Именем Российской Федерации 

27 ноября 2020 года г. Нижний Новгород

Сормовский районный суд в составе председательствующего судьи Сормовского районного суда г.Н.Новгорода Корытова В.А.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Сормовского района г.Н.Новгорода Дерябина С.С., 

подсудимого Большакова Н.А.,

защитника - адвоката Адвокатской конторы Сормовского района НОКА Кошелевой В.В., представившей удостоверение № и ордер №,

представителя потерпевшего Селифонова ФИО27,

при секретаре судебного заседания Черновой Е.Е.;

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Большакова Н.А., родившегося ДД.ММ.ГГГГ года в 

<

данные изъяты>, гражданина 

<

данные изъяты>, имеющего 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, работающего 

<

данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, ранее не судимого

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст.159.1 УК РФ, суд

УСТАНОВИЛ:

В неустановленное следствием время, но не позднее 08.06.2020 года, Большаков Н.А. и неустановленные лица, находясь в неустановленном месте вступили между собой в преступный сговор, для совершения преступления - мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств принадлежащих 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, путем представления сотруднику банка заведомо ложных и недостоверных сведений. При этом Большаков Н.А. и неустановленные лица разработали план и распределили между собой роли по участию каждого в совершении преступления.

Способом совершения мошенничества Большаков Н.А. и неустановленные лица избрали оформление потребительского кредита на имя Большакова Н.А. путем предоставления в 

<

данные изъяты> заведомо ложных и недостоверных сведений о его личности, трудовой деятельности, доходах, месте работы, семейном положении и месте проживания.

Большаков Н.А., действуя согласно отведенной ему роли в группе лиц по предварительному сговору, должен был прийти в филиал 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, который занимается выдачей потребительских кредитов, где с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и, введя в заблуждение сотрудника 

<

данные изъяты> сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения относительно места работы, должности, персональном ежемесячном доходе, семейном положении, адресе регистрации, необходимые для предоставления в банк с целью получения потребительского кредита, а после одобрения и получения потребительского кредита, денежные средства распределить между собой и неустановленными лицами.

Неустановленные лица, действуя согласно отведенной им роли, с целью создания видимости правомерности совершаемых действий и введения в заблуждение сотрудника 

<

данные изъяты>, должны были предоставить Большакову Н.А. документы, содержащие ложные и недостоверные сведения относительно личности, места работы (трудовая книжка), персонального ежемесячного дохода (2 НДФЛ) Большакова Н.А., а также осуществить доставку на неустановленном автотранспорте к месту оформления потребительского кредита.

Реализуя совместный преступный умысел, 08.06.2018 года, точное время следствием не установлено, Большаков Н.А. и неустановленные лица встретились возле 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, где в соответствии с ранее разработанным планом и ранее достигнутой договоренностью сообщили Большакову Н.А. заведомо ложные и недостоверные сведения, согласно которым Большаков Н.А. работал на должности генерального директора 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, а его ежемесячная плата составляла 36 221 рублей, а также передали Большакову Н.А. трудовую книжку, справку 2 НДФЛ, а также паспорт гражданина РФ на имя Большакова Н.А. с проставленным штампом о регистрации 08.06.1988 брака с ранее не знакомой ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., содержащие ложные и недостоверные сведения относительно личности, места работы и персонального ежемесячного дохода.

08.06.2018 года, точное время следствием не установлено, Большаков Н.А., реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств принадлежащих 

<

данные изъяты>, обратившись в филиал 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где придавая видимость законности своим действиям убедил представителя банка в достоверности своих намерений и сообщил персональному менеджеру указанного банка о желании оформить договор потребительского кредита и представил для рассмотрения заявки по кредиту ранее выданные ему неустановленными лицами трудовую книжку, справку 2 НДФЛ, а также паспорт гражданина РФ на имя Большакова Н.А., заведомо содержащие для Большакова Н.А. ложные и недостоверные сведения относительно личности, места работы, и персонального ежемесячного дохода.

Персональный менеджер ФИО30, введенный в заблуждение относительно истинных намерений Большакова Н.А., предполагая, что Большаков Н.А., является добропорядочным заемщиком и обязательства, предусмотренные договором потребительского кредита будет исполнять в соответствии с условиями кредитного договора, используя персональный компьютер заполнила в электронном варианте заявление на предоставление потребительского кредита на сумму 450 000 рублей, указав в нем заведомо ложные и недостоверные сведения, предоставленные Большаковым Н.А., о том, что он работает на должности генерального директора 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> его ежемесячная плата составляла 36 221 рублей, о том, что у Большакова Н.А. зарегистрирован брак с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., что Большаков Н.А. в настоящее время проживает по адресу: 

<

адрес> Кроме того, для проверки сведений о Большакове Н.А., а также установления его кредитоспособности и возможности для погашения кредита представитель 

<

данные изъяты> совершала звонки по указанным Большаковым Н.А. контактным и абонентским номерам.

Неустановленные лица, исполняя свою часть преступных обязательств, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору совместно с Большаковым Н.А., разговаривая 08.06.2018 года по телефону представлялись персональному менеджеру 

<

данные изъяты> коллегой, женой, работодателем, при этом умышленно меняя голос, тем самым вводя в заблуждение сотрудников 

<

данные изъяты> и подтверждали, что знают Большакова Н.А., указывая место его работы 

<

данные изъяты> якобы расположенное по адресу: 

<

адрес>, где он якобы занимает должность генерального директора, то есть, сообщая ложную и недостоверную информацию.

Воспринимая ложные сведения о Большакове Н.А. как истинные, персональный менеджер 

<

данные изъяты>, находясь под воздействием обмана Большаковым Н.А. и неустановленными лицами, считая, что Большаков Н.А. кредитоспособный гражданин имеющий доход для погашения кредита, принял их.

08.06.2018 года на основании представленных Большаковым Н.А. заведомо ложным сведениям 

<

данные изъяты> принято решение о предоставлении Большакову Н.А. потребительского кредита в сумме 450 000 рублей, на срок 60 месяцев до 07.06.2023 года под 14,427 процентов годовых, с возвратом суммы платежа 634 235 рублей 82 копейки, о чем было сообщено Большакову Н.А.

08.06.2018 года Большаков Н.А., исполняя свою роль совместном преступном умысле, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, в соответствии с ранее разработанным планом, находясь в помещении филиала 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, от своего имени собственноручно подписал предоставленный персональным менеджером 

<

данные изъяты> кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> выступил в качестве займодавца и предоставил Большакову Н.А., выступавшему в качестве заемщика, кредит на сумму 450 000 рублей, на срок 60 месяцев до 07.06.2023 года, а Большаков Н.А. в свою очередь обязуясь осуществить своевременный возврат суммы основного долга и уплатить проценты за пользование кредитом.

После этого, Большаков Н.А., 08.06.2018 года находясь в офисе 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получил наличные денежные средства в сумме 450 000 рублей в кассе банка. В последствии согласно ранее достигнутой договоренности, Большаков Н.А. и неустановленные лица распределили денежные средства между собой и распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, Большаков Н.А. и неустановленные лица, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совершили хищение денежных средств в сумме 450000 рублей, принадлежащих 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Вина подсудимого Большакова Н.А. в предъявленном обвинении подтверждается следующими доказательствами.

Будучи допрошенным в судебном заседании в качестве подсудимого Большаков Н.А. отказался от дачи показаний. Вину в предъявленном обвинении признал полностью.

Из показаний Большакова Н.А., данных в ходе предварительного расследования уголовного дела и оглашенных на основании ч.1 п.3 ст.276 УПК РФ, следует, что по указанному адресу он проживает один, по данному адресу проживает с 2013 года. Ранее он проживал в 

<

адрес>. У него был заключен брак с ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ., в настоящие время он с ней в разводе, когда развелись, он сейчас уже не помнит. В браке с ФИО31 у них появилось две дочери ФИО3, ФИО4. В настоящие время его бывшая супруга ФИО13 проживает в 

<

адрес> с двумя дочерьми, точный адрес их проживания он не помнит, последний раз видел в 2019 года. Он злоупотребляет спиртными напитками.

В настоящие время он работает в 

<

данные изъяты>, данное ИП занимается поддонами. Ранее он работал в 

<

данные изъяты> на должности тракториста, слесаря, в 

<

данные изъяты> на должности подсобного рабочего, в леспромхозе в 

<

адрес>, на должности станочника. 

Деревня Русениха расположена в Нижегородская область Воскресенского района населенность не большая, около 1000 человек, в деревне все друг друга знают. 

Весной 2018 года к нему домой по адресу: 

<

адрес>, приехали ранее ему знакомый ФИО32 других данных того не знает, знает только то что тот проживает около магазина в 

<

адрес>, сможет составить фоторобот. ФИО33 предложил ему подзаработать, пояснив ему, что нужно ехать в г. Н.Новгород с паспортом РФ, что хорошие знакомые ФИО34 помогут ему оформить кредит, подготовят все документы для получения кредита. После того как банк ему одобрит кредит и он получит денежные средства, часть он должен отдать знакомому ФИО37, а часть денежных средств получит он. Он сказал, что не будет участвовать в подобных аферах. ФИО35 ему пояснил, т.к. он отдаст часть денежных средств, то за кредит платить будет не нужно. Он согласился, т.к. на тот момент у него было тяжелое материальное положение, и ФИО36 хорошо об этом знал. 

Он вместе с ФИО38, точное время и дату он уже не помнит, приехали на автостанцию в г. Н.Новгород, адрес он не помнит, т.к. не ориентируется. Они стояли на остановке, к ним подъехал автомобиль темного цвета, марку он не запомнил, не разбирается, государственный регистрационный знак не помнит. В автомобиле сидел знакомый Александра, который представился как ФИО39 последний был плотного телосложения, смуглый, постоянно кашлял. ФИО40 он запомнил плохо, вряд ли сможет опознать, но ФИО41 хорошо знал ФИО42. С ФИО43 в автомобиле находился водитель последнего, как водитель выглядел он не помнит. ФИО44 отпустил стекло автомобиля, сфотографировал его на телефон, посмотрели паспорт РФ, сказал, что ему нужно поменять паспорт, т.к. штамп о браке стоит в не том месте. После чего сказал, чтобы он и Александр возвращался обратно домой, и ждал звонка. Они уехали. По приезду домой он сразу обратился в МФЦ Воскресенского района Нижегородской области, сдал паспорт на замену. 

Спустя где то полмесяца, точную дату он не помнит, он с ФИО45 опять приехал в г. Н.Новгород. К ним подъехал ФИО46 (он отдал ФИО47 свой переделанный паспорт РФ) они сели к ФИО48 в автомобиль и поехали на квартиру. Квартира находилась в трехэтажном доме на первом этаже. Квартира была однокомнатная, адрес квартиры не помнит. В квартире он стал проживать совместно с ФИО49, спустя два дня к ним еще приехала женщина по имени ФИО5, других данных не помнит. Водитель ФИО50 привез им текст, и сказал, чтобы они его учили. После того как он с ФИО5 выучили текст, Александр стал у них его спрашивать (в тексте было написано, где работаешь, кем работаешь, сотовые телефоны, брал ли ранее кредит, семейное положение, улица и дом где проживаю в г. Н.Новгороде). После того, как они рассказали текст ФИО51, тот повез их к ранее не знакомой женщине, куда именно он не помнит, данных женщины не помнит. Женщина у них спрашивала, это же текст и задавала вопросы по тексту вразнобой, чтобы они хорошо ориентировались, и могли ответить на вопросы сотрудника банка. Как он понял, данная женщина сама ранее работала, или работает в банке.

Когда текст был выучен, ему и ФИО5 дали документы, которые, по словам ФИО52 он должен был предоставить в банк для получения кредита. Их повезли по банкам, в какой банк повезли ФИО5 ему не известно. Его тоже стали возить по разным банкам г. Н.Новгорода. В какие именно он не помнит, адреса назвать не сможет, где расположены также не знает. Он приходил в банки, предоставлял документы, которые ему дал ФИО53, сотруднику банка. В некоторых банках он путался, и ему отказывали в кредите. В один банк, какой именно он сейчас не помню, название так же назвать не сможет, он пришел, подал документы, с ним заполнили анкету, написали заявления и сказали ждать одобрения кредита, если кредит будет одобрен, ему позвонят. Хочет также дополнить, что документы, которые он предоставлял в банке трудовую книжку, справку 2 НДФЛ, не имеют ни какого отношения к его трудовой деятельности, данные документы были поддельными. В паспорте РФ в графе о семейном положении ему поставили печать, что у него заключен брак с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., данную женщину он не знает, в браке с ней не состоял, так же сотрудникам банка он говорил, что проживает в г. Н.Новгороде, всю информацию он говорил по ранее заученному тексту. Сотового телефона у него не было, ФИО54 ему дал сотовый телефон с сим картой, какой марки не помнит, номера телефона так же не помнит. Номер телефона был необходим для того, чтобы с ним связались сотрудники банка, если ему будет одобрен кредит. На следующий день после подачи документов в банк на оформление кредита, ему позвонили из банка, не помнит из какого, и сообщили, что ему одобрен кредит около 400000 рублей, точную сумму он не помнит. Он вместе с ФИО55, и водителем ФИО56 поехал в банк. Пришел в банк показал свой паспорт РФ, после чего в кассе ему выдали денежные средства. Он вышел из банка и отдал все денежные средства водителю Анатолия. После его еще несколько раз возили в различные банки, но кредит ему больше ни где не оформили. Водитель ФИО57, отвез его и ФИО58 на вокзал, перед тем как поехать домой, Александр дал ему денежные средства в сумме 30000 рублей, сказал, что он их заработал и чтобы за кредит не переживал, кредит за него выплатят. После он вернулся домой по адресу: 

<

адрес>, более он с ФИО59 не виделся. 

Хочет также пояснить, что показать где находится банк, в котором он брал кредит не сможет. Он не помнит не название банка, не адреса. В г. Н.Новгороде он был всего два раза. По городу не ориентируется. От проверки показаний на месте отказывается по вышеуказанной причине. 

Следователем ему были предоставлены на обозрение документы, паспорт РФ, кредитный договор, заявление анкета, справка 2 НДФЛ, трудовая книжка. С документами (справка 2 НДФЛ, трудовая книжка, паспорт РФ) он пришел подавать документы в банк. Хотя данные, указанные в трудовой книжке, что он работает в 

<

данные изъяты> в должности директора и справка 2 НДФЛ за 2017 и 2018 годы не имеют к его трудовой деятельности ни какого отношения. В данной организации он никогда не работал, чем она занимается, и где находится ему не известно. Эти документы ему дал водитель ФИО60, он знал, что данные документы поддельные, но его водитель ФИО61 и ФИО62 заверили, чтобы он шел получал кредит и ничего не боялся. В паспорте печать о браке с ФИО1 так же была поддельной, с данной женщиной он не состоял в браке, она ему не знакома. Так же в г. Н.Новгороде он никогда постоянно не жил. 

Кредитный договор, заявление анкета подписывались лично им. 

Он знал, что данные действия противоречат законном УК РФ, но Александр со своими знакомыми его уверял, что все будет хорошо, да и он боялся им перечить. 

Следователям для обозрения ему также были предъявлены фотографии еще 23 заемщиков, на данных фотографиях он опознал ФИО5, это она была с ним на квартире, учила текст для получения кредита. Вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается. /т. 5 л.д. 60-64/

Из показаний Большакова Н.А., данных в ходе предварительного расследования уголовного дела и оглашенных на основании ч.1 п.3 ст.276 УПК РФ, следует, что весной 2018 года, точное время и дату не помнит, к нему домой по адресу: 

<

адрес>, приехали ранее ему знакомый ФИО63, который проживает в 

<

адрес>, дом сможет показать на месте. Свидетель №1 предложил ему подзаработать, рассказав, что ему нужно будет ехать в г. Н.Новгород, где хорошие знакомые Свидетель №1 помогут ему оформить потребительский кредит, подготовят для него все необходимые документы для получения кредита, чтобы ему его оформили без проблем. После того, как банк ему одобрит кредит, и он получит наличные денежные средства, часть он должен будет отдать знакомым Лебедева за помощь в оформлении кредита, а часть оставить себе. Для оформления кредита нужен только паспорт РФ. Он отказался поясняя, это тем, что за кредит в последующем он не сможет выплатить. ФИО64 сказал, т.к. денежными средствами нужно будет поделиться, то и за кредит выплачивать денежные средства будет не нужно. Тогда он решил согласиться, т.к. на тот период времени у него было тяжелое материальное положение, и ФИО66 хорошо об этом знал. Спустя несколько дней, весной 2018 года, точное время и дату он не помнит, он вместе с ФИО65 поехали в г. Н.Новгород, приехали на автостанцию, расположенную около железнодорожного вокзала, других данных назвать не может, не ориентируется в городе. Он и Лебедев стояли на остановке, к нам подъехал автомобиль темного цвета, марку и государственный номер не запомнил. В автомобиле сидели двое ранее ему незнакомых мужчин, один из мужчин представился ФИО67, его он запомнил плохо, опознать не сможет, фоторобот составить тоже не сможет. Анатолий был плотного телосложения, смуглый и постоянна кашлял, думает данные ФИО70 сможет сказать ФИО68, т.к. тот его знакомый. С ФИО69 в автомобиле находился ещё один мужчина, данных которого не помнит, описать не сможет, данный мужчина являлся водителем ФИО71. ФИО72 опустил стекло автомобиля, сфотографировал его на телефон, посмотрели паспорт РФ, сказал, что ему нужно его поменять, т.к. штамп о браке стоит не на месте. После чего сказал, чтобы он и Свидетель №1 возвращались обратно домой, и ждали звонка. Они уехали. По приезду домой он сразу обратился в МФЦ Воскресенского района Нижегородской области, где ему сделали новый паспорт. В котором, печать о регистрации брака отсутствовала, он не стал спрашивать почему, т.к. с супругой он уже долгое время был в разводе. 

Спустя где то полмесяца, может чуть больше, весной 2018 года к нему опять пришел Свидетель №1 и сказал, что ему позвонил Анатолий можно ехать в город, для получения кредита. Он с Свидетель №1 приехал в г. Н.Новгород, на автовокзал, где были прошлый раз, к ним подъехал ФИО73 (он отдал ФИО74 его переделанный паспорт РФ) они сели к нему в автомобиль и поехали на квартиру. Квартира находилась в трехэтажном доме на первом этаже. Квартира была однокомнатная, адрес и расположение квартиры он не помнит, показать не сможет. В квартире он стал проживать совместно с Свидетель №1, спустя два дня к ним приехала женщина по имени ФИО5, других данных не помнит. Водитель ФИО77, привез им текст, и сказал, чтобы они его учили. После того, как они выучили с ФИО5 текст, Свидетель №1 стал у них его спрашивать (в тексте было написано, где работаешь, кем работаешь, сотовые телефоны супруги, коллег, начальника, брал ли ранее кредит, семейное положение, улица и дом где проживает в г. Н.Новгороде). После того, как они рассказали текст ФИО75, тот повез их к ранее не знакомой женщине, куда именно он не помнит, данных женщины не запомнил. Женщина у них спрашивала, текст, который они ранее учили, и задавала вопросы по тексту в разнобой, чтобы они хорошо ориентировались, и могли ответить на вопросы сотрудника банка. Как он понял, данная женщина сама ранее работала, или работает в банке. Когда текст был выучен, ему и ФИО5 дали документы, которые, по словам ФИО76 он должен был предоставить в банк для получения кредита. Их повезли по банкам, в какой банк повезли ФИО5 ему не известно, их возили на разных автомобилях. Его тоже стали возить по разным банкам г. Н.Новгорода, на каком автомобиле его возили он не помнит, государственный номер не помнит. В какие банки его возили, он не помнит, не адреса, не название банков назвать и показать не сможет. Он приходил в банки предоставлял сотрудникам документы, которые ему дал Свидетель №1. В некоторых банках он путался, забывал заученный ранее текст и ему отказывали в кредите. В один из банков, какой именно он сейчас не помнит, название также назвать не сможет, он пришел подал документы, с ним заполнили анкету, написали заявления и сказали ждать одобрения кредита, если кредит будет одобрен ему позвонят. Хочу так же дополнить, что документы, которые он предоставлял в банке трудовую книжку, справку 2 НДФЛ, не имеют ни какого отношения к его трудовой деятельности, данные документы были поддельными. В паспорте РФ в графе семейном положении ему поставили печать, что у него заключен брак с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., данную женщину он не знает, в браке с ней не состоял, так же сотрудникам банка он говорил, что проживает в г. Н.Новгороде, всю информацию он говорил по ранее заученному тексту. Сотового телефона у него не было, водитель ФИО80 ему дал сотовый телефон с сим картой, какой марки сотовый он не помнит, номера телефона так же не помнит. Номер телефона был необходим для того, чтобы с ним связались сотрудники банка, если ему будет одобрен кредит. На следующий день после подачи документов в банк на оформление кредита, ему позвонили из банка, название банка не помнит, и сообщили, что ему одобрен кредит около 400 000 рублей, может чуть больше, точную сумму он не помнит. Он вместе с Свидетель №1, и водителем Анатолия поехал в банк, в котором он ранее подал документы. Придя в банк показал паспорт РФ, после чего в кассе ему выдали денежные средства, которые ему были одобрены по кредиту. Он вышел из банка и отдал все денежные средства водителю Анатолия. После его еще несколько раз возили в различные банки, но кредит ему больше, не оформили. Водитель ФИО78, отвез его и ФИО79 на вокзал, перед тем как поехать домой, Лебедев передал ему денежные средства в сумме 30000 рублей, сказал, что он их заработал и чтобы за кредит не переживал, его за него выплатят. После он вернулся к себе домой по адресу: 

<

адрес>, более он с Свидетель №1 не виделся.

Хочет пояснить, что показать где находится банк, в котором он брал кредит не сможет. Он не помнит не название банка, не адреса. В г. Н.Новгороде он был всего два раза, каждый раз его возили на автомобиле. По городу не ориентируется. От проверки показаний на месте отказывается по вышеуказанной причине. 

Следователем ему были предоставлены на обозрение документы, паспорт РФ, кредитный договор, заявление анкета, справка 2 НДФЛ, трудовая книжка. С документами (справка 2 НДФЛ, трудовая книжка, паспорт РФ) он пришел подавать документы в банк. Хотя данные, указанные в трудовой книжке, что он работает в 

<

данные изъяты> в должности генерального директора и справка 2 НДФЛ за 2017 и 2018 годы не имеют к его трудовой деятельности ни какого отношения. В данной организации он никогда не работал, чем она занимается, и где находится ему не известно. Эти документы ему дал водитель 

<

данные изъяты>, он знал, что данные документы поддельные, но его водитель ФИО81 и ФИО82 заверили, чтобы он шел получал кредит и ничего не боялся. В паспорте печать о браке с ФИО1 так же была поддельной, с данной женщиной он не состоял в браке, она ему не знакома. Так же в г. Н.Новгороде он никогда постоянно не жил, адрес проживания, номера телефонов он все говорил по заученному тексту. 

Кредитный договор, заявление анкета подписывались лично им. 

Он знал, что данные действия противоречат законном УК РФ, но Лебедев Александр со своими знакомыми его убедил, что все будет хорошо, да и он боялся им перечить. 

Следователям для обозрения ему также были предъявлены фотографии еще 22 заемщиков, на данных фотографиях он опознал ФИО5, это она была с ним на квартире, учила текст для получения кредита. 

Свою вину в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 5 л.д. 128-131).

Будучи допрошенным в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего ФИО10 сообщил, что службой безопасности в конце 2018 г. в ходе проверки была выявлена группа однородных кредитов полученных с признаками мошенничества, в том числе кредит на имя ФИО9 По указанным кредитам производились первоначальные платежи, около 3-4 платежей, которые осуществлялись от имени одних и тех же граждан. При проверке места работы и места прописки заемщиков было установлено несоответствие данных. Таким образом, был выявлен факт оформления 23 кредитных договоров, путем предоставления заемщиками заведомо ложных сведений и подложных документов для оформления потребительского кредита. Впоследствии на группу заемщиков в количестве 23 человек по 23 кредитам были возбуждены уголовные дела, в том числе на ФИО9

Представитель потерпевшего уточнил, что подсудимый получил потребительский кредит в отделении банка по адресу: 

<

адрес> в сумме 450 000 рублей. Для получения кредита были предоставлены заявление-анкета, 2 справки по форме 2-НДФЛ, копию трудовой книжки и СНИЛС. Первые 3 месяца по кредиту были произведены платежи по 10.600 рублей каждый.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 2 ст. 281 УПК РФ следует, что 15.05.2018 года она устроилась в ПАО «АК Барс Банк» на должность персонального менеджера. В её обязанности входит оформление кредитов, сопровождение кредита, обслуживание физических лиц по вкладам, и текущим счетам, выпуск дебетовых и кредитных карт. Она работает по адресу: 

<

адрес>, график её работы с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, выходные дни суббота воскресение (т.е. график 5/2).

Когда приходит клиент, они уточняют цель визита. Если физическое лицо говорит, что пришло для того, чтобы оформить потребительский кредит, то предоставляет паспорт РФ, СНИЛС и справка 2 НДФЛ (либо форма банка). После чего она принимает документы, сличаю паспорт с человеком, который находится перед ней с фотографией в паспорте РФ. После чего проверяет паспорт на подлинность. Так же визуально осматривает паспорт, на потертости, следы клея, вытравливание текста в паспорте, шрифт чтобы в паспорте был одинаковым и имелась подпись клиента, действительность паспорта по возрасту. У них имеется доступ к УФМС, для проверки действительности паспорта. Проверяем справку 2 НДФЛ (не принимаются справки подготовленные программа КонсультантПлюс, справка должна быть установленной формы). После начинаем заполнять анкету, чаще всего это делается на бумажном носителе со слов клиента (в анкету заносятся следующие данные: ФИО, регистрация, фактический адрес, место работы, должность, заработная плата, состав семьи). Данная анкета подписывается клиентом. После сканирует весь пакет документов и отправляет на обработку на службу верификаторов. После проходит стадию андерайтинг, где происходит согласование по сумме и срокам кредита. Кредит в банке не одобряется сразу, заемщик уходит. Происходит полная обработка его документов, после этого принимается решение банком о выдаче кредита или его отказе. Если приходит положительное решение они созваниваются с заемщиком, сообщают тому о решении, приглашают в банк для получение кредита. 

Доступы для оформления кредитов имеются у персональных менеджеров. У каждого персонального менеджера имеется своя учетная запись, и учетная запись в каждой программе в которой происходит оформление кредита, т.е. под её учетной записью может зайти только она. Одновременное захождение невозможно (например с другого компьютера). 

Она выдавала кредит ФИО6, ФИО7, Большакову Н.А.. Сомнений у неё не было, по факту действительности их документов, т.к. была проведена проверка по их трудовой деятельности, по кредитной истории. 

ФИО85 он помнит, тот действительно приходил, поведение того ей не показалось подозрительным, на все поставленные вопросы ФИО7 отвечал.

На прохождение полиграфа согласна. (том 4 л.д. 140-141);

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 2 ст. 281 УПК РФ следует, что проживает по адресу: 

<

адрес> совместно со своей сожительницей - ФИО8. В настоящее время постоянного места работы не имеет, занимается калымными работами у местного населения, сбором металлолома. В пользовании абонентского номера у него нет, общается по телефону с абонентским номером №, принадлежащему его сожительнице. Большакова Н.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, он знает на протяжении трех лет. Он познакомился с Большаковым Н.А. на территории цеха по производству поддонов 

<

данные изъяты> расположенном в д. Русениха Воскресенского района. Они вместе работали на производстве поддонов. С осени 2019 года и до настоящего времени с Большаковым Н.А. он не встречался не общался. Каких-либо ссор, конфликтных ситуаций между ним и Большаковым Н.А. ранее не возникало. Неприязнь к Большакову Н.А. он не испытывает. Банковская организация 

<

данные изъяты>» ему не знакома, в данную организацию он не обращался. Из перечисленных ему граждан он знаком только с Большаковым Н.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В 2018 года, примерно в мае-июне, он рассказал ФИО9а. о том, что хотел оформить кредит по объявлению, которое нашла в интернете его сожительница. Также он рассказал Большакову Н.А., что он позвонил по номеру телефона и ему ответил мужчина. Он рассказал мужчине, что хочет оформить кредит. Мужчина ему ответил, что нужно приехать в г. Нижний Новгород со своим паспортом. Приехав в г. Нижний Новгород на автовокзал, он встретился с мужчиной, с которым ранее разговаривал по телефону по поводу оформления кредита. Имя мужчины - Анатолий, фамилия которого ему не известна. После этого он поехал с мужчиной на машине последнего по г. Нижнему Новгороду. На одной из улиц они остановились, мужчина попросил у него паспорт и ушел, а он остался машине. Примерно через час мужчина вернулся и сказал, что в оформлении кредита отказали, так как у него плохая кредитная история. Большаков Н.А. выслушав его рассказ, сказал, что тоже хотел бы попробовать оформить на себя кредит. Он ему сказал номер телефона, на который ранее он звонил по поводу оформления кредита. После разговора по телефону, который он назвал Большакову Н.А., тот решил съездить в г. Нижний Новгород, чтобы оформить кредит и попросил его съездить с ним, так как Большаков Н.А. не знает города. Примерно через 2-3 дня после звонка, он и Большаков Н.А. приехали в г. Нижний Новгород, где также на автовокзале встретили мужчину по имени Анатолий, после чего он и Большаков Н.А. сели к тому в машину и поехали в неизвестном направлении. На одной из улиц, название он не знает, они остановились. Анатолий попросил у Большакова Н.А. паспорт, после чего вышел из машины. Он и Большаков Н.А. остались в машине. Примерно через час Анатолий вернулся и сказал Большакову Н.А., что тот может оформить кредит, и что нужно подождать примерно неделю пока будут оформлять соответствующие документы на получение кредита. После этого он и Большаков Н.А. остались в г. Нижнем Новгороде и жили на съёмной квартире, которую им предложил Анатолий. Адрес съёмной квартиры он не знает. Спустя примерно неделю к ним в квартиру пришёл Анатолий, и отвез их на автовокзал, где в машине отдал Большакову Н.А. деньги. Сколько было денег ему не известно. Большаков Н.А. подал ему деньги в сумме 9000 рублей за то, что он согласился с ним съездить. После этого он и Большаков Н.А. уехали в Воскресенский район на общественном транспорте. Также хочет пояснить, что каких-либо документов для оформления кредита Большакову Н.А. он не представлял (том 5 л.д. 96-98).

Вина подсудимого Большакова Н.А., в совершении данного преступления, помимо его показаний, показаний свидетелей, представителя потерпевшего также подтверждается протоколами следственных действий и иными документами, исследованными в ходе судебного следствия:

заявлением руководителя 

<

данные изъяты>, в котором он просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, которые путем предоставления в 

<

данные изъяты> заведомо ложных сведений и подложных документов оформили потребительский кредит, тем самым совершили хищение денежных средств (т. 1 л.д. 48-55);

справкойоб ущербе (т.1 л.д. 56);

протоколом осмотра предметов (документов) - копии паспорта; копии заявления анкеты Большакова Н.А.; копии справки о доходах физического лица за 2017 год, за 2018 год на Большакова Н.А. на 2 листах; копии общего условия предоставления физическим лицам кредита на потребительские нужды в ПАО «АК Барс» банк на 5 листах (т.3 л.д. 213-219);

протоколом осмотра предметов - заключения внутренней проверки 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 46 листах прошито и опечатано оттиском печати ПАО « АК Барс» банк (т. 4 л.д. 136-137);

протоколом выемки, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО15 были изъяты оригиналы кредитных договоров в количестве 23 штук (т. 4 л.д. 157-159);

протоколом осмотра предметов - кредитного договора № в сумме 450 000 рублей под 14,427 % годовых на 60 месяцев, окончательный срок возврата по кредиту 07.06.2023 года на Большакова Н.А. выполненный на 4 листах, формата А4 (т.4 л.д. 161-162);

заключением почерковедческой судебной экспертизы, из которого следует, что подписи от имени Большакова Н.А. расположенные в нижнем правом углу (первая подпись слева) на первом, втором и третьем листах, в печатных строках «подпись» слева от рукописной записи «Большаков Н.А.» в печатной графе «14» и «15» средней части третьего листа, в печатной строке «Подпись Заемщика» слева от рукописной записи «Большаков Н.А.» в разделе «Заемщик» в средней части четвертого листа, ниже рукописной записи «08.06.2018» в средней чети четвертого листа кредитного договора №, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты> и Большаковым Н.А. на сумму450 000 рублей 00 копеек выполнены одним лицом, самим Большаковым Н.А. (т. 5 л.д. 38-43)

протоколом явки с повинной Большакова Н.А. согласно которому он признался в совершении преступления, а именно в предоставления в банк заведомо ложных сведений и подложных документов для оформления потребительского кредита, с целью получения денежных средств (т. 5 л.д. 56);

протоколом выемки - трудовой книжки Большакова Н.А. № у подозреваемого ФИО9 (т. 5 л.д. 66-68);

протоколом осмотра предметов - трудовой книжки Большакова Н.А. № (т. 5 л.д. 69-70).

По мнению суда, исследованные доказательства стороны обвинения по данному преступлению собраны с соблюдением соответствующих правил собирания доказательств, предусмотренных уголовно-процессуальным законодательством РФ, содержание этих исследованных доказательств связано с обстоятельствами, подлежащими доказыванию по данному уголовному делу, поэтому данные доказательства признаются судом допустимыми.

Большаков Н.А. в судебном заседании вину в предъявленном обвинении признал в полном объеме, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний подсудимого, данных в ходе предварительного расследования уголовного дела и оглашенных в судебном заседании следует, что действительно при изложенных в обвинительном заключении обстоятельствах, он за вознаграждение предоставил в отделение ФИО95» документы для получения кредита. В дальнейшем, после одобрения кредита, подсудимый получил денежные средства без намерения погашать в дальнейшем кредит и передал их неустановленным лицам.

Будучи допрошенным в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего ФИО10 подтвердив показания подсудимого сообщил, что Большаковым Н.А. в отделении банка было получено 450 000 рублей по кредитному договору. После проведения 3 платежей по кредиту, погашение задолженности перед банком прекратилось.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что он вместе с Большаковым Н.А. и неустановленными лицами посещал отделения банков в г.Н.Новгороде для получения кредитов. В одном из отделений банка подсудимому выдали денежные средства, которые он тут же передал не установленному лицу, получив за это денежное вознаграждение.

Суд принимает показания подсудимого, представителя потерпевшего и свидетеля, оснований сомневаться в их достоверности у суда не имеется. Данные показания являются последовательными, не противоречивыми и согласуются с исследованными материалами уголовного дела. Так, из протоколов осмотра документов, следует, что Большаков Н.А. действительно подавал анкету - заявление на получение кредита в 

<

данные изъяты> с приложением справки о доходах, копии паспорта, копии трудовой книжки. При этом ранее подсудимым было подано 33 обращения в различные банки за получением кредитов. 

Факт получения кредита подсудимым в 

<

данные изъяты> подтвержден копией кредитного договора, из которого следует, что Большакову Н.А. предоставлен кредит в сумме 450 000 рублей под 14,427 % годовых на 60 месяцев.

Таким образом, суд приходит к выводу о необходимой и достаточной совокупности доказательств вины Большакова Н.А. в предъявленном обвинении.

Подсудимый из корыстных побуждений, противоправно, действуя группой лиц по предварительному сговору в целях получения денежных средств 

<

данные изъяты> предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, должности и доходах в банк для получения денежных средств в сумме 450 000 в виде банковского кредита без намерения его оплачивать в дальнейшем. Под влиянием представленных документов и совершенных действий как подсудимым, так и иными участниками группы лиц по предварительному сговору, кредитная организация предоставила Большакову Н.А. денежные средства, в результате чего все участники преступной группы получили возможность распоряжаться ими.

Оценивая квалификацию действий подсудимого как совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, суд полагает ее верной. К данному выводу суд приходит с учетом совместности и согласованности действий подсудимого и указанных лиц, направленности их действий на достижение единого преступного результата - получения денежных средств.

Оценив собранные по делу доказательства и дав им надлежащую оценку, суд полагает вину Большакова Н.А. в совершении данного преступления установленной и квалифицирует его действия по ч.2 ст.159-1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении наказания Большакову Н.А. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, состояние здоровья подсудимого и его родственников, материальное положение семьи.

Большаков Н.А. на учете в наркологическом и психиатрическом диспансерах не состоит, имеет хронические заболевания, ранее не судим, работает, характеризуется удовлетворительно.

В силу п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, суд признает явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание Большакову Н.А. являются: признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровье подсудимого и его близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание Большакову Н.А.. предусмотренных ст. 63 УК РФ, не установлено.

С учетом обстоятельств дела, данных о личности Большакова Н.А., тяжести совершенного преступления, и на основании ст.ст. 6, 43, 60, 62 УК РФ, суд назначает ему наказание в виде лишения свободы без реального его отбытия.

Суд не назначает Большакову Н.А. дополнительное наказание в виде ограничения свободы, считая основное наказание справедливым и достаточным.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения Большакова Н.А. от наказания, а равно отсрочки исполнения наказания, не имеется.

Учитывая степень общественной опасности совершенного преступления и фактические обстоятельства дела суд не находит оснований для применения ч.6 ст. 15 УК РФ. 

Суд полагает, что не имеется исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления, поведением виновной во время или после совершения преступления, а равно иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а следовательно, ст. 64 УК РФ применению не подлежит.

Гражданского иска по делу не заявлено.

При решении вопроса о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 302 - 309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159-1 УК РФ и назначить ему наказание с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ в виде лишения сроком на 2 года без ограничения свободы.

Считать назначенное наказание в виде лишения свободы условным в соответствии со ст. 73 УК РФ с испытательным сроком на 2 года.

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, а так же периодически не реже 1 раза в месяц являться в установленное этим органом время на регистрацию, не менять места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства: 

копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 450 000 рублей, копия заявления анкеты ФИО1 от 08.6.2018 года, копия справки о доходах физического лица за 2017 - 2018 год на ФИО1, копия общего условия предоставления физическим лицам кредита на потребительские нужды в ФИО98 копия трудовой книжки ФИО1 №, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить там же.

Приговор может быть обжалован в Нижегородский областной суд в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня провозглашения приговора, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, с соблюдением требований ст. 317 УПК.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий п/п ФИО2

Копия верна

Подлинник приговора хранится в материалах уголовного дела № 1-460/2020 (УИД 52RS0006-01-2020-002217-42) в Сормовском районном суде г.Н.Новгород

Судья Сормовского районного суда

г.Н.Новгорода ФИО2

Секретарь суда М.В. Кичаева

27 ноября 2020 года