62RS0025-01-2023-002059-83 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации 

г. Скопин 24 октября 2023 г.

Скопинский районный суд Рязанской области, в составе: 

судьи Климкина С. А. 

с участием государственного обвинителя Скопинской межрайпрокуратуры ФИО2, 

подсудимого ФИО4, 

защитника – адвоката Кузнецова А.А., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

при секретаре Гарлупиной Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № в отношении ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ г

<

данные изъяты>, судимого 21.12.2022 г. Скпинским райсудом Рязанской области по ст.ст. 158 ч. 2 п. «б,в», 158 ч. 2 п. «в» УК РФ на основании ст. 69 ч. 2 УК РФ окончательно назначено наказание в виде исправительных работ сроком на 1 год 3 месяца с удержанием ежемесячно 10% из заработной платы в доход государства, постановлением Скопинского районного суда Рязанской области от 21.02.2023 г. наказание по вышеуказанному приговору заменено на принудительные работы на срок 4 месяца 25 дней, с удержанием 10 % из заработной платы в месяц, в доход государства, подлежащих перечислению на счет соответствующего территориального органа уголовно-исполнительной системы, освобожден 25.08.2023 г. по отбытии наказания, судимость не снята и не погашена – обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 187 ч. 1, 187 ч. 1 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Он же совершил приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах: 

Летом 2019 года, более точная дата и время следствием не установлены, ФИО4 поступило предложение от неустановленного в ходе расследования мужчины, личность которого предварительным следствием достоверно не установлена (далее по тексту неустановленный мужчина), который предложил ему за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и обратиться в отделения ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Синара», ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития», для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, с возможностью дистанционного банковского обслуживания, и передать ему (неустановленному мужчине) полученные в результате осуществления указанных действий электронные средства платежа, в том числе банковские карты, для осуществления в дальнейшем иными лицами неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств, на что ФИО4 согласился и у него возник преступный умысел на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Реализуя задуманное, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ. зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, о чем решением МИФНС № 2 России по Рязанской области в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей была внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (далее - ИП) ФИО4, по месту жительства последнего по адресу: Рязанская область, г. Скопин, который никакого отношения к деятельности данного ИП не имел.

Далее ФИО4 из корыстных побуждений, обусловленных желанием получить незаконную материальную выгоду, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с использованием расчетных счетов ИП ФИО4, которые он намеревался открыть в отделениях ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Синара», ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития», принял указанное предложение неустановленного мужчины. 

О своем решении ФИО4 сообщил неустановленному мужчине, который проинформировал его, что в дальнейшем сведения о логине и пароле от личного кабинета системы дистанционного банковского обслуживания, банковские карты и документы об открытии расчетных счетов ФИО4 необходимо будет передать данному неустановленному мужчине. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ., точное время предварительным следствием не установлено, с целью реализации своего вышеуказанного преступного умысла ФИО4 прибыл к отделению ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, где встретился с одним из сотрудников данного банка для открытия расчетного счета ИП ФИО4 При этом ФИО4 передал сотруднику банка имевшийся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя.

На основании данных документов с учетом сведений, указанных ФИО4, сотрудником ПАО «Промсвязьбанк» было составлено заявление о присоединении ИП ФИО4 к условиям договора комплексного облуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания). При этом ФИО4 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, а также указал абонентский номер телефона «+№» для получения смс-сообщения, содержащего пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания расчетного счета. Данный номер при внесении его сотрудником банка в заявление автоматически был принят банком к учету как логин в упомянутой системе дистанционного банковского обслуживания. Затем ФИО4 в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении ИП ФИО4 к условиям комплексного банковского обслуживания и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст.428 ГК РФ от имени ИП ФИО4 заключил с ПАО «Промсвязьбанк» договор на открытие расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Тем самым ФИО4 открыл расчетный счет №, а также расчетный счет № для ИП ФИО4 и получил банковские бизнес-карты «моментальной» выдачи для управления расчетными счетами, фактически не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО4, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов указанной организации, осознавая, что после открытия счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4 в системе «ПСБ Онлайн».

Тем самым ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении офиса ПАО «Промсвязьбанк» ФИО4, осознавая, что он является подставным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью указанного ИП, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО «Промсвязьбанк», а именно логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк», а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализовать задуманное, ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении офиса ПАО «Сбербанк» ФИО4, при аналогичных обстоятельствах, описанных выше, осознавая, что он является подставным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью указанного ИП, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО «Сбербанк», а именно логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализовать задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении офиса ПАО «РОСБАНК», ФИО4, при аналогичных обстоятельствах, описанных выше, осознавая, что он является подставным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью указанного ИП, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО «РОСБАНК», а именно логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «РОСБАНК», а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализовать задуманное, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении офиса ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» ФИО4, при аналогичных обстоятельствах, описанных выше, осознавая, что он является подставным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью указанного ИП, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», а именно логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализовать задуманное, ДД.ММ.ГГГГ., находясь в помещении офиса филиала «Дело» ПАО «Банк Синара», ФИО4, при аналогичных обстоятельствах, описанных выше, осознавая, что он является подставным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью указанного ИП, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», а именно логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания филиала «Дело» ПАО «Банк Синара», а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

После этогоДД.ММ.ГГГГ года, более точное время следствием не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, не имея намерений осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью ИП ФИО4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал неустановленному мужчине и тем самым осуществил сбыт хранившихся при нем электронных средств платежа, полученных в ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк «Синара», ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития», данные о присоединении и предоставлении услуг банка, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания указанных банков, а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам указанным выше, за что получил от данного неустановленного мужчины 35 000 рублей. 

Совершая при указанных выше обстоятельствах приобретение, хранение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предоставленных ему ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк «Синара», ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития» для дистанционного управления расчетными счетами ИП ФИО4, ФИО4 заведомо знал, что отношения к деятельности ИП он фактически не имеет, и что после открытия расчетных счетов в указанных банках и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО4, создавая видимость финансово-хозяйственной деятельности данной организации, прием, выдачу и переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, то есть неправомерно, а, следовательно, осознавал общественную опасность своих действий и желал их совершить, то есть действовал умышленно с прямым умыслом, из корыстных побуждений. 

ДД.ММ.ГГГГ решением МИФНС № России по 

<

адрес> в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей была внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (далее - ИП) ФИО4, по месту жительства последнего по адресу: 

<

адрес>, который никакого отношения к деятельности данного ИП не имел.

В октябре 2019 года, более точная дата и время следствием не установлены, ФИО4 поступило предложение от мужчины, личность которого предварительным следствием достоверно не установлена (далее по тексту неустановленный мужчина), который предложил ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», для открытия расчетных счетов ИП ФИО4, с возможностью дистанционного банковского обслуживания, и передать ему (неустановленному мужчине) полученные в результате осуществления указанных действий электронные средства платежа, в том числе банковские карты, для осуществления в дальнейшем иными лицами неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств, на что ФИО4 согласился и у него возник преступный умысел на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Далее ФИО4 из корыстных побуждений, обусловленных желанием получить незаконную материальную выгоду, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с использованием расчетных счетов ИП ФИО4, которые он намеревался открыть в отделении ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», принял указанное предложение неустановленного мужчины.

О своем решении ФИО4 сообщил неустановленному мужчине, который проинформировал его, что в дальнейшем сведения о логине и пароле от личного кабинета системы дистанционного банковского обслуживания, банковские карты и документы об открытии расчетных счетов ФИО4 необходимо будет передать данному неустановленному мужчине. 

После этого, реализуя задуманное ДД.ММ.ГГГГ., более точное время следствием не установлено, ФИО4 прибыл к отделению ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, где встретился с одним из сотрудников данного банка для открытия расчетного счета ИП ФИО4 При этом ФИО4 передал сотруднику банка имевшийся у него при себе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя.

На основании данных документов с учетом сведений, указанных ФИО4, сотрудником ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» было составлено заявление о присоединении ИП ФИО4 к условиям договора комплексного облуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания). При этом ФИО4 с целью реализации своего преступного умысла указал сотруднику банка на необходимость открытия расчетного счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, а также указал адрес электронной почты № и абонентский номер телефона «+№» для получения смс-сообщения, содержащего логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания расчетного счета. Затем ФИО4 в присутствии сотрудника банка подписал заявление о присоединении ИП ФИО4 к условиям комплексного банковского обслуживания и тем самым в соответствии с положениями, предусмотренными ст.428 ГК РФ от имени ИП ФИО4 заключил с ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» договор на открытие расчетного счета с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющей принимать от клиента банка электронные распоряжения на осуществление операций по расчетному счету посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Тем самым ФИО4 открыл расчетный счет №, а также открыл расчетный счет № для ИП ФИО4 и получил банковские бизнес-карты «моментальной» выдачи для управления расчетными счетами, фактически не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО4, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов указанной организации, осознавая, что после открытия счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО4

Тем самым находясь в помещении офиса ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ФИО4, осознавая, что он является подставным индивидуальным предпринимателем и не намерен осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью указанного ИП, умышленно приобрел и стал хранить при себе с целью сбыта, до момента передачи неустановленному мужчине, электронные средства платежа, полученные в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», а именно логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

После этого осенью 2019 года, более точное время, следствием не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на участке местности вблизи 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, не имея намерений осуществлять руководство финансово-хозяйственной деятельностью ИП ФИО4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал неустановленному мужчине и тем самым осуществил сбыт хранившихся при нем электронных средств платежа, полученных в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», данные о присоединении и предоставлении услуг банка, логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания указанного банка, а также корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам указанным выше, за что получил от данного неустановленного мужчины 12 000 рублей. 

Совершая при указанных выше обстоятельствах приобретение, хранение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предоставленных ему ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» для дистанционного управления расчетными счетами ИП ФИО4, ФИО4 заведомо знал, что отношения к деятельности ИП он фактически не имеет, и что после открытия расчетных счетов в указанном банке и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО4, создавая видимость финансово-хозяйственной деятельности данной организации, прием, выдачу и переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, то есть неправомерно, а, следовательно, осознавал общественную опасность своих действий и желал их совершить, то есть действовал умышленно с прямым умыслом, из корыстных побуждений. 

Подсудимый ФИО4 свою вину в совершении указанных преступлений признал полностью, отказавшись от дачи показаний в судебном заседании. 

Из показаний подсудимого ФИО4 на предварительном следствии в качестве обвиняемого, показания оглашены в судебном заседании, следует, что примерно ДД.ММ.ГГГГ года, когда он находился около магазина «Магнит» в 

<

адрес>, ему позвонил неизвестный ранее мужчина, ранее он его никогда не видел, как его зовут он не говорил, и предложил ему зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя (далее ИП) за денежное вознаграждение, примерно в размере 35 000 рублей, более точно он сейчас не помнит. Откуда у него был его номер, ему неизвестно, об этом он его не спрашивал. Так как на тот момент времени он нуждался в денежных средствах в виду того, что не мог найти работу, при этом ему было необходимо оплачивать еду, а также в виду того, что он не разбирался в процедуре регистрации ИП и ведения в последующем ее деятельности, то заинтересовался данным предложением. Как он понял, данный заработок достаточно легкий, что его устраивало. На указанное предложение он сразу же согласился. Он также спрашивал у него документы (паспорт, снилс, инн). Какие-либо доверенности он не выписывал. Далее, в 

<

адрес>, в налоговой инспекции, он открыл на свое имя ИП, а также на ИП ФИО4 (ИНН 

<

***>) открыл расчетные счета в ПАО «ПромсвязьБанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Уральский банк реконструкции развития», ПАО «Росбанк». Все открытия, как ИП, так и расчетных счетов, он осуществлял самостоятельно, однако неизвестный мужчина постоянно его инструктировал по телефону. ДД.ММ.ГГГГ он на автобусе «Скопин-Рязань» приехал в 

<

адрес>. По приезду он направился в отделение Промсвязьбанка по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>. Он подошел к представителю банка, попросил открыть расчетный счет. При открытии счета он расписывался в различных документах, а также сообщил абонентский №, указывал ли электронную почту, он точно не помнит. Сотрудником банка к сотовому телефону с привязкой к указанному им абонентскому номеру, была подключена функция «мобильный банк», с целью возможности дистанционного управления расчетным счетом организации. При подключении данной услуги на телефон приходили смс-сообщения. После открытия счета сотрудником банка ему был передан документ на открытие расчетного счета, который он не читал. Аналогично он в тот день и поступил в отделении Сбербанка. ДД.ММ.ГГГГ в отделение Росбанка он осуществил тот же алгоритм, о котором рассказывал выше. Аналогичные действия он провел также ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в отделение «Уральского банка реконструкции и развития» и ДД.ММ.ГГГГ в банке «Синара». Все банки, как он помнит, находились в 

<

адрес>, куда-либо в другие города он не ездил. После того как он открыл указанные банковские счета и получил по ним документацию, он, находясь около дома по месту своего жительства, а именно по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, передал неизвестному мужчине полученные банковские карты, ПИН-коды от них, а также документы об открытии указанных банковских счетов в перечисленных им банках. Открытие счетов и последующая передача вместе длилась около месяца, может даже чуть больше, сейчас точные сроки он сказать не может. После того, как он передал ему сведения, то он наличными отдал ему денежные средства в размере 35 000. На тот момент у него был сотовый номер телефона, как он помнит «№» с которого тот мужчина с ним и связывался. На этот номер он также открывал ИП ФИО4. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ признает полностью.

Также примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, данный мужчина снова к нему обратился, позвонив ему, для того чтобы он за вознаграждение в размере 12 000 рублей открыл на ИП ФИО4 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расчетные счета. Он согласился, так как нуждался в денежных средствах. Это он делал самостоятельно, ездил в 

<

адрес> на автобусе с пакетом документов и открывал расчетные счета. После этого, примерно через месяц, находясь по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, передал указанному мужчине полученные документы об открытии указанных банковских счетов в данном банке. Неизвестный мужчина передавал ему денежное вознаграждение в обоих случаях в полном объеме наличными, после того как он отдавал ему сведения о расчетных счетах. Финансово-хозяйственную деятельность и управление ИП ФИО4 он не осуществлял, и осуществлять не намеревался, являлся лишь номинальным руководителем. Кто фактически осуществлял управление ИП ему неизвестно, также как и неизвестно, кто осуществлял финансовые операции. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ признает полностью.

Подсудимый ФИО4 подтвердил оглашенные показания.

Помимо полного признания подсудимым ФИО4 своей вины, его вина в совершении двух эпизодов преступлений, подтверждается доказательствами, собранными по делу и исследованными в судебном заседании. 

По 2 эпизодам (лето и осень 2019 г.). 

Из показаний свидетеля Свидетель №2 на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что он официально трудоустроен в ПАО «Сбербанк» в должности начальника сектора продаж клиентам малого бизнеса 8606/04 отдела организации продаж клиентам малого бизнеса. В банк ДД.ММ.ГГГГ обратился ранее неизвестный клиент – ИП ФИО4, котоорый пояснил, что желает открыть расчетный счет для своего ИП. В ходе беседы ему подобрали тариф «Малый старт», для открытия которого ФИО4 предоставил только паспорт. Далее сотрудник банка зашла в банковскую программу «

<

данные изъяты>», где сформировала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения об ИП. В заявлении ФИО1 был указан номер телефона №, к которому было подключено «смс- информирование», а также приходил логин и пароль для регистрации. Далее были выгружены указанные документы из системы и распечатаны, переданы клиенту на подпись. При открытии счета клиент мог осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП. Услуга «клиент банк» - это система дистанционного банковского обслуживания, где клиент может осуществлять банковские операции, без посещения офиса банка (Сбербанк Онлайн Бизнес). Расчетный счет открывается после загрузки сканов документов (ввода данных), однако пока документы не проверены на счете лимит (ограничение на расходные операции). Для ИП ФИО4 было произведено открытие расчетного счета №, а также выдана бизнес-карта «Master Card Business Momentum», привязанная к данному расчетному счету. Картой клиент имеет возможность пополнить расчетный счет денежными средствами в банкоматах наличными, снимать со счета денежные средства на хозяйственные нужды. На основании заявления клиент автоматически подключается к клиент-банку.

Из показаний свидетеля Свидетель №3 на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она официально трудоустроена в Ярославском филиале ПАО «Промсвязьбанк» ДО «Рязанский», в должности ведущего менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 обратился в операционный офис ПАО «Промсвязьбанк» в 

<

адрес> филиала «Мещерский», расположенный по адресу: 

<

адрес> для открытия расчетного счета для ИП ФИО4 Согласно заявления о предоставлении услуги ИП ФИО4, следовало, что Банк предоставил следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета; дистанционное банковское обслуживание; пакеты услуг рассчетно-кассового обслуживания; корпоративная карта. Согласно заявления, открывался один расчетный счет в рублях. Согласно заявления, клиент просил подключить дистанционное банковское обслуживание. Списание денежных средств с расчетного счета клиента происходит на СМС, с подтверждением операции, так как у него не был предусмотрен USB – ключ. Также ФИО4 были предоставлены карточки с образцами подписи, оттиск печати не требовался, так как счет оформлялся для ИП. По заявлению указано, что только ФИО4 наделен правами доступа и исполнения платежных поручений, всех переводов. При обращении в банк личность ФИО4 была установлена в соответствии с внутренними правилами банка, после чего им пройдена процедура открытия расчетного счета и выпуска карты, которая передана ему в дальнейшем. 

Из показаний свидетеля Свидетель №4 на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она ранее работала в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» в должности руководителя группы продаж МСП с июля 2019г. по январь 2020г. 05.08.2019г. в отделение банка по адресу: 

<

адрес>. Н13 обратился ФИО4 с документами, в данном случае требовался только паспорт, так как счет оформлялся на ИП. Она проверила документы и идентифицировала личность клиента по всем имеющимся программам. Согласно заявлению ИП ФИО4 было подключено: дистанционное обслуживание (Интернет- Банк Light), пакет услуг «бизнес-класс 3 (режим Онлайн)», подключение документов через АСП на указанный в заявлении номер телефона, также было блокировочное слово. 15.08.2019г. ФИО4 снова обратился в банк, где составил заявление на выпуск банковской карты (мгновенного выпуска). ФИО4 был открыт корпоративный расчетный счет в рублях. По заявлению указано, что только ФИО4 наделен правами доступа и исполнения платежных поручений, переводов. При обращении в банк личность ФИО4 была установлена в соответствии с внутренними порядками банка. 

Из показаний свидетеля ФИО16 на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она официально трудоустроена в ПАО «Банк Синара» в должности начальника отдела по работе с клиентами. Процедура открытия расчетных счетов юридическими лицами проходит в соответствии с инструкцией Банка России. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 обратился в филиал «ДелоБанк», который в основном был в дистанционном формате для открытия расчетного счета для ИП ФИО4 Согласно заявления о предоставлении услуги ИП ФИО4 следовало, что Банк предоставил следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета; заявление для получения банковской карты для физического лица, корпоративной карты и заявление об открытии счета, к одному расчетному счету привязаны обе карты, но в личном кабинете автоматически три карты (расчетный счет, счет корпоративной карты, и счет физической карты) Согласно заявления открывался один расчетный счет в рублях. Согласно заявления клиент просил подключить дистанционное банковское обслуживание. Списание денежных средств с расчетного счета клиента происходит на СМС, с подтверждением операции. Также ФИО4 были предоставлены карточки с образцами подписи, оттиск печати не требовался, так как счет оформлялся для ИП. По заявлению указано, что только ФИО4 наделен правами доступа и исполнения платежных поручений, всех переводов. При обращении в банк личность ФИО4 была установлена в соответствии с внутренними правилами банка, после чего, им подписаны вышеуказанные заявления, пройдена процедура открытия расчетного счета и выпуска карты, которая передана ему в дальнейшем. 

Из показаний свидетеля Свидетель №7 на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она официально трудоустроена в должности начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков МИФНС № России по 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входит: проверка достоверности сведений, включенных или включаемых в ЕГРЮЛ, направление в правоохранительные органы материалов, содержащих признаки уголовно наказуемого деяния. Государственная регистрация юридических лиц осуществляется уполномоченными регистрирующими органами в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Согласно п. 4 ст. 5 Закона № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации, т.е. государственная регистрация юридических лиц, носит заявительный характер. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. ИП ФИО4 зарегистрирован Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>, выполняющей функции регистрирующего органа на территории 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, с присвоением ОГРНИП № на основании представленных ФИО4 документов для регистрации ИП при его создании (оригинала и ксерокопии паспорта гражданина РФ, заявление Р21001 о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от 24.07.2019г., квитанции об оплате государственной пошлины в размере 800 рублей). ФИО4 обратился в налоговый орган лично. В дальнейшем, в ходе проведения проверки было установлено, что не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 не имея намерений осуществлять деятельность ИП, являясь подставным лицом, предоставил свои документ для открытия ИП, которые в последствии были направлены в Межрайонную инспекцию федеральной налоговой службы России № по 

<

адрес>, расположенную по адресу: 

<

адрес> «А». На основании которых, должностными лицами Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по 

<

адрес>, было зарегистрировано ИП ФИО4 (ИНН 

<

***>), и в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения об открытии ИП. Далее 27.01.2020г. ФИО4 было подано заявление Р26001 о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя, кроме того, он предоставил в Межрайонную инспекцию федеральной налоговой службы России № по 

<

адрес> ксерокопию и оригинал паспорта, а также квитанцию об оплате госпошлины в размере 160 рублей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ. индивидуальный предприниматель прекратил деятельность в связи с принятием им соответствующего решения ГРН №. 

Из показаний свидетеля Свидетель №6 на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она официально трудоустроена в ДО «Рязанский» ПАО «РОСБАНК» в должности ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ПАО "РОСБАНК" действуют правила банковского обслуживания при оказаний услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в ПАО "РОСБАНК" передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами ИП, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в ПАО "РОСБАНК" на официальном сайте ПАО «Росбанк». Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО "РОСБАНК" и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства и электронный ключ, ИП, выступая представителем клиента банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и пластиковую корпоративную карту. ДД.ММ.ГГГГ в отделение с заявлением об открытии расчетного счета обратился гр. ФИО4 Он был один. После рассмотрения представленных им документов от этой организации был открыт текущий расчетный счет в ПАО "РОСБАНК". Был оформлен ДБО, в котором были указаны номер мобильного телефона для SMS-сообщений и адрес электронной почты. ФИО4 был ознакомлен с правилами банка, с правилами ДБО. ФИО4, получив необходимые для управления расчетным счетом банковскую карту, как директор организации, не имел права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО "РОСБАНК", о чем был предупрежден. 

Из показаний свидетеля Свидетель №1 на предварительном следствии, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что официально трудоустроена в ПАО «Банк ФК «Открытие» в должности координатора дистанционного открытия счетов. В банк в октябре 2019 года обратился ранее неизвестный клиент – ИП ФИО4 Последний в ходе опроса пояснил, что желает открыть расчетный счет для своего ИП. В ходе беседы сотрудник банка ФИО3 совместно с ФИО4 подобрала последнему тариф «Свой бизнес». Для открытия расчетного счета ФИО4 предоставил на обозрение только паспорт гражданина РФ (поскольку для открытия счета на ИП требуется только паспорт). После получения документов она зашла в банковскую программу «Sugar crm», где сформировала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения об ИП. В заявлении ФИО4 был указан номер телефона № для подтверждения платежей в клиент-банке. После заполнения указанных документов ФИО3 выгрузила их из системы и произвела распечатывание, после чего передала клиенту на подпись. Для ИП ФИО4 было произведено открытие расчетного счета №, открыт специальный карточный счет №, к которому была привязана моментальная бизнес карта. После открытия расчетного счета ФИО4 была выдана моментальная пластиковая банковская карта.

Кроме этого, вина ФИО4 по 2 эпизодам (ДД.ММ.ГГГГ г.) подтверждается: 

Из явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО4 добровольно сообщил о совершенных им преступлениях, а именно о том, что летом 2019 года он открыл по просьбе неизвестного ему мужчины в ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», а так же ДД.ММ.ГГГГ г. он открыл по просьбе неизвестного ему мужчины в ПАО Банк ФК «Открытие», расчетные счета для ИП ФИО4 и получил банковские карты для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств находящихся на счете ИП ФИО4 Пластиковые банковские карты и сведения о расчетных счетах он в последующем передал неустановленному лицу. /т. 1 л.д. 18/;

Из записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ была внесена о государственной регистрации физического лица, ФИО4, в качестве индивидуального предпринимателя. /т. 1 л.д. 49/;

Из сведений о банковских счетах индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на ИП ФИО4 имеются расчетные счета №, №, открытые в ПАО «Промсвязьбанк», № открытый в ПАО «Сбербанк», № открытый в ПАО «Росбанк», № и №, открытые в ПАО Банк «Синара», №, № открытые в ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития, № и № открытые в ПАО «Финансовая корпорация Открытие». /т. 1 л.д. 64/; 

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей следует, что осмотрен участок местности, расположенный напротив подъезда № 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>, на котором летом и ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 передал неустановленному мужчине документы со сведениями о расчетных счетах, открытых в ПАО «Промсвязьбанк», в ПАО «Сбербанк», в ПАО Банк «Синара», в ПАО «Уральский Банк реконструкции и развития, в ПАО «Финансовая корпорация Открытие». /т. 1 л.д. 169 – 173/; 

Из протокола проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей следует, что ФИО4 указал места по адресам: 

<

адрес>А, около магазина «Магнит», где он находился, когда ему поступил звонок от неизвестного мужчины, и 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, где летом и осенью 2019 года передавал неизвестному мужчине сведения об открытии расчетных счетов ПАО «ПромсвязьБанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Уральский банк реконструкции развития», ПАО «Росбанк», ПАО «Финансовая корпорация Открытие».

/т. 1 л.д. 185-189/; 

Из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, постановления о приобщении к делу вещдоков от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены, описаны данные, имеющиеся на них, приобщены к делу в качестве вещдоков CD-R диски с данными по счетам и операциям по ним индивидуального предпринимателя, открытых в ПАО «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Банк Синара», ПАО «Сбербанк», ПАО «Уральский банк реконструкции развития», ПАО «ПромсвязьБанк», ПАО «Росбанк». /т. 2 л.д. 1-57, 58-59/.

Приведенная совокупность доказательств, которые суд признает относимыми, допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными, дает основание суду сделать вывод о доказанности вины подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемых ему деяний. 

Действия подсудимого ФИО4 суд квалифицирует по ст. 187 ч. 1 УК РФ, по каждому эпизоду, как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Назначая наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относятся к категории тяжких, личность подсудимого, ФИО4, который по месту жительства характеризуется формально - жалоб и заявлений со стороны соседей на него не поступало, УУП МОМВД России «Скопинский» характеризуется посредственно, по прежним местам обучения – посредственно, 

<

данные изъяты>, обстоятельства, смягчающие наказание по двум эпизодам: на основании ст. 61 ч. 1 п. «и» УК РФ – явка с повинной, активное способствование расследованию преступлений, на основании ст. 61 ч. 2 УК РФ – полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие заболевания 

<

данные изъяты>), отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание по обоим преступлениям, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Суд считает, что в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях предупреждения совершения им новых преступлений, ФИО4 необходимо назначить наказание в виде лишения свободы по двум эпизодам. 

В связи с наличием обстоятельств, смягчающих наказание, предусмотренных ст. 61 ч. 1 п. «и» УК РФ и отсутствием обстоятельств, отягчающих наказание, к назначаемому ФИО4 наказанию по каждому эпизоду суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности совершенных ФИО4 преступлений, суд не усматривает предусмотренных законом оснований для назначения наказания подсудимому ФИО4 в виде лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ по каждому эпизоду.

При отсутствии обстоятельств, отягчающих наказание, при наличии совокупности обстоятельств, смягчающих наказание, которые суд признает исключительными, учитывая его поведение после совершения преступления, и другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступлений, суд считает возможным в соответствии с положениями ст. 64 УК РФ не применять к ФИО4 дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного за совершение данного преступления, по каждому эпизоду.

Суд считает, что исправление осужденного ФИО4 возможно без реального отбывания назначенного наказания в местах лишения свободы и на основании ст. 53.1 УК РФ, так как ФИО4 впервые совершил тяжкое преступление, наказание ему назначается менее 5 лет лишения свободы по каждому эпизоду, у него имеется 3 группа инвалидности, суд решает заменить назначенное ФИО4 наказание в виде лишения свободы на принудительные работы по каждому эпизоду.

Суд не находит оснований для применения ст. 73 УК РФ. 

ФИО4 осужден 21.12.2022 г. Скпинским райсудом Рязанской области по ст.ст. 158 ч. 2 п. «б,в», 158 ч. 2 п. «в» УК РФ на основании ст. 69 ч. 2 УК РФ окончательно назначено наказание в виде исправительных работ сроком на 1 год 3 месяца с удержанием ежемесячно 10% из заработной платы в доход государства, постановлением Скопинского районного суда Рязанской области от 21.02.2023 г. наказание по вышеуказанному приговору заменено на принудительные работы на срок 4 месяца 25 дней, с удержанием 10 % из заработной платы в месяц, в доход государства, подлежащих перечислению на счет соответствующего территориального органа уголовно-исполнительной системы. ФИО4 освобожден 25.08.2023 г. по отбытии наказания.

Данные преступления, предусмотренные ст. 187 ч. 1 УК РФ, ФИО4 совершил до осуждения его 21.12.2022 г. Скпинским райсудом Рязанской области, поэтому окончательное наказание ФИО4 должно быть назначено по правилам, предусмотренным ст. 69 ч. 5 УК РФ. 

Суд считает необходимым на апелляционный период ФИО4 меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке, оставить без изменения, с ее отменой после вступления приговора в законную силу.

Разрешая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется ст. 81 УПК РФ. 

Разрешая вопрос об изменении категории преступлений, на основании ст. 15 ч. 6 УК РФ, суд принимает во внимание способ совершения преступлений, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяний, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступлений, влияющие на степень общественной опасности, и считает, что не имеется оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л: 

Признать ФИО4 виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч. 1 УК РФ (эпизод лето 2019 г.), и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года, на основании ст. 64 УК РФ без дополнительного обязательного наказания в виде штрафа. 

На основании ст. 53.1 ч. 2 УК РФ заменить ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года, на основании ст. 64 УК РФ без дополнительного обязательного наказания в виде штрафа, на принудительные работы сроком на 2 года с удержанием 10 % из заработной платы осужденного в месяц, в доход государства, с перечислением на счет соответствующего территориального органа уголовно-исполнительной системы.

Признать ФИО4 виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч. 1 УК РФ (эпизод осень 2019 г.), и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 10 месяцев, на основании ст. 64 УК РФ без дополнительного обязательного наказания в виде штрафа. 

На основании ст. 53.1 ч. 2 УК РФ заменить ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 10 месяцев, на основании ст. 64 УК РФ без дополнительного обязательного наказания в виде штрафа, на принудительные работы сроком на 1 год 10 месяцев с удержанием 10 % из заработной платы осужденного в месяц, в доход государства, с перечислением на счет соответствующего территориального органа уголовно-исполнительной системы.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО4 наказание в виде принудительных работ сроком на 2 года 3 месяца с удержанием 10 % из заработной платы осужденного в месяц, в доход государства, с перечислением на счет соответствующего территориального органа уголовно-исполнительной системы.

На основании ст. 69 ч. 5 УК РФ, путем полного сложения вновь назначенного наказания и наказания, назначенного ФИО4 приговором Скопинского районного суда Рязанской области от 21.12.2022 г., с учетом постановления Скопинского районного суда Рязанской области от 21.02.2023 г., окончательно назначить ФИО4 наказание в виде принудительных работ сроком на 2 года 7 месяцев 25 дней с удержанием 10 % из заработной платы осужденного в месяц, в доход государства, с перечислением на счет соответствующего территориального органа уголовно-исполнительной системы. 

Обязать осужденного ФИО4 к месту исполнения наказания следовать самостоятельно, в порядке, предусмотренном ст. 60.2 ч. 1 УИК РФ.

Срок отбывания наказания ФИО4 исчислять со дня его прибытия в исправительный центр.

Засчитать в срок отбывания наказания ФИО4 отбытое наказание по приговору Скопинского районного суда Рязанской области от 21.12.2022 г., с учетом постановления Скопинского районного суда Рязанской области от 21.02.2023 г. в виде принудительных работ сроком 4 месяца 25 дней с удержанием 10 % из заработной платы осужденного в месяц, в доход государства, с перечислением на счет соответствующего территориального органа уголовно-исполнительной системы. 

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке ФИО4, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, затем отменить. 

Вещественные доказательства по делу - CD-R диски, хранить при уголовном деле, после вступления приговора в законную силу. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Рязанский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения, через Скопинский райсуд Рязанской области. В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Судья Климкин С.А.