Дело №

УИД 91RS0022-01-2024-004184-45

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 октября 2024 г. г. Феодосия

Феодосийский городской суд Республики Крым в составе:

председательствующего: судьи Шаповал А.В. 

при секретаре: Калина С.А.

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора 

<

адрес> Матвеевой Ю.С.

защитника: адвоката Гудкова А.Л., представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ

подсудимого: ФИО3

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению: 

ФИО3, 

<

данные изъяты>

кроме того, осужден приговором Феодосийского городского суда Республики Крым от ДД.ММ.ГГГГ по ч. 1 ст. 166 УК РФ к 1 году 8 месяцам лишения свободы, освобожден их мест лишения свободы ДД.ММ.ГГГГ по отбытию срока наказания, 

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО3 совершил приобретение, хранение, в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах: 

В соответствии с п. 19 ст. 3 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии со ст. 10 с Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ «Об электронной подписи», участники электронного взаимодействия обязаны обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих им ключей электронных подписей без их согласия; уведомлять удостоверяющий центр, выдавший сертификат ключа проверки электронной подписи, и иных участников электронного взаимодействия о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи в течение не более чем одного рабочего дня со дня получения информации о таком нарушении; не использовать ключ электронной подписи при наличии оснований полагать, что конфиденциальность данного ключа нарушена.

В соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ более точное время органом предварительного следствия не установлено, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., будучи зарегистрированном в установленном законодательством Российской Федерации в качестве индивидуального предпринимателя с присвоением ему 

<

данные изъяты> по просьбе Иного лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, открыл расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) для ИП «ФИО3» (ИНН 

<

***>). После чего, ФИО3, умышленно, приобрел и хранил в целях сбыта, а также сбыл Иному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронные средства платежа (электронные носители информации, технические устройства), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО3» (ИНН 

<

***>), при следующих обстоятельствах:

В апреле 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время и место органом предварительного расследования не установлено, у ФИО3, находящегося в 

<

адрес> Республики Крым, более точное место органом предварительного расследования не установлено, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неоднократное приобретение и хранение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств платежа (электронных носителей информации, технических устройств), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время органом предварительного расследования не установлено, ФИО3 прибыл в здание Операционного офиса ОО № ПАО «ФИО1 национальный коммерческий банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, где осознавая общественную опасность своих действий, с целью приобретения, хранения для дальнейшего сбыта электронных средств платежей (электронных носителей информации, технических устройств), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежей (электронных носителей информации, технических устройств), с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО3 переводы денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ФИО3, действуя в качестве индивидуального предпринимателя, подал уполномоченному лицу банковской организации заявление на открытие расчетных счетов. 

На основании поданного заявления, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время органом предварительного следствия не установлено, уполномоченным лицом Операционного офиса ОО № ПАО «ФИО1 национальный коммерческий банк» ФИО3 открыт расчетный счет №, подключена услуга дистанционного банковского обслуживания с использованием версии Системы «iBank2», при этом ФИО3 под роспись был ознакомлен с условиями договора банковского счета индивидуального предпринимателя в валюте Российской Федерации. Также ФИО3 лично был получен один носитель электронного ключа USB-токен №, являющийся электронным средством платежа, электронным носителем информации, техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления переводов денежных средств, которые он хранил при себе.

Таким образом, ФИО3 получил доступ к ключу электронной подписи для проверки подлинности электронной подписи, а также функциональному ключевому носителю USB-токену № (электронному носителю информации, техническому устройству), являющемуся в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа.

После чего, в указанный период времени, покинув здания Операционного офиса ОО № ПАО «

<

данные изъяты>», ФИО3, находясь в непосредственной близости к 

<

адрес> в 

<

адрес> Республики Крым, действуя в целях реализации своего преступного умысла, из корыстных побуждений, после получения электронных средств платежа, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковского счета, а также в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходом, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП «ФИО3» (ИНН 

<

***>), а также вести финансово-хозяйственную деятельность данного индивидуального предприятия, посредством использования открытого расчетного счета, по ранней договоренности лично передал (сбыл) из рук в руки, полученные в ПАО «

<

данные изъяты>» электронное средство платежа (электронный носитель информации, техническое устройство) в виде функционального ключевого носителя USB-токена № Иному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, после чего получил от него, за совершение указанных действий, денежные средства в неустановленном в ходе расследования размере.

Далее, в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на приобретение и хранение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств платежа, (электронных носителей информации, технических устройств) предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время органом предварительного расследования не установлено, ФИО3 прибыл в здание Отделения в городе Феодосия № АО Банк «Севастопольский морской банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, где осознавая общественную опасность своих действий, с целью приобретения, хранения для дальнейшего сбыта электронных средств платежей, (электронных носителей информации, технических устройств), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам указанного индивидуального предпринимателя, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежей (электронных носителей информации, технических устройств), с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО3 перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ФИО3, действуя в качестве индивидуального предпринимателя, подал уполномоченному лицу банковской организации заявление на открытие расчетного счета. 

На основании поданного заявления, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут более точное время органом предварительного расследования не установлено, уполномоченным лицом Отделения в городе Феодосия № АО Банк «

<

данные изъяты>» ФИО3 открыт расчетный счет №, подключена услуга дистанционного банковского обслуживания с использованием версии Системы «iBank2», при этом ФИО3 под роспись был ознакомлен с условиями договора банковского счета индивидуального предпринимателя в валюте Российской Федерации. Также ФИО3 лично был получен один носитель электронного ключа USB-токен №, являющегося электронным средством платежа, (электронным носителем информации, техническим устройством), предназначенным для неправомерного осуществления переводов денежных средств, которые он хранил при себе.

Таким образом, ФИО3 получил доступ к ключу электронной подписи для проверки подлинности электронной подписи, а также функциональному ключевому носителю USB-токену №, (электронному носителю информации, техническому устройству), являющемуся в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа.

После чего, в указанный период времени, покинув здание Отделения в городе Феодосия № АО Банк «

<

данные изъяты>», ФИО3, находясь в непосредственной близости к 

<

адрес> в 

<

адрес> Республики Крым, действуя в целях реализации своего преступного умысла, из корыстных побуждений, после получения электронных средств платежа, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора открытия банковского счета, а также в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходом, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, не имея намерений фактически управлять ИП «ФИО2» (ИНН 

<

***>), а также вести финансово-хозяйственную деятельность данного индивидуального предприятия, посредством использования открытого расчетного счета, по ранней договоренности лично передал (сбыл) из рук в руки, полученное в АО Банк «Севастопольский морской банк» электронное средство платежа (электронный носитель информации, техническое устройство) в виде функционального ключевого носителя USB-токена № Иному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, после чего получил от него, за совершение указанных действий, денежные средства в неустановленном в ходе расследования размере.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с использованием вышеуказанных электронных средств платежа (электронных носителей информации, технических устройств) осуществлялись неправомерные переводы денежных средств под видом хозяйственной деятельности ИП «ФИО2». 

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО2 вину в совершении инкриминируемого преступления признал в полном объеме и пояснил суду, что в 2018 г. он работал у Свидетель №6, выполнял у него строительные работы. Примерно в конце марта 2018 года Свидетель №6 предложил ему заработать, а именно оформить его в качестве индивидуального предпринимателя (открыть на его имя ИП) за денежное вознаграждение в сумме 5 000 рублей (ежемесячно) на что ФИО2 согласился, т.к. в тот момент нуждался в деньгах. Далее он предоставил Свидетель №6 свой паспорт гражданина РФ и СНИЛС. Затем на следующий день он совместно с Свидетель №6 отправились в Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес> в 

<

адрес>, где он лично подал документы на регистрацию ИП, а именно свой паспорт, СНИЛС, а также другие документы, которые ему передал Свидетель №6, какие именно он сейчас не помнит. Находясь в налоговой, он подписал все необходимые документы. После чего спустя несколько дней он забрал пакет документов из ИФНС России №, согласно которым он являлся ИП, и сразу же отдал их Свидетель №6

В последующем, примерно в начале апреля 2018 года, более точную дату он не помнит Свидетель №6, указал ему, что нужно будет взять свой паспорт и поехать с ним в 

<

данные изъяты> банк, где ему нужно будет открыть счет на его имя, как ИП. После чего он как индивидуальный предприниматель подал сотруднику банка офиса № 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, заявление на открытие расчетного счета. Далее он подписал все необходимые документы, которые ему предоставил сотрудник банка. Через некоторое время был открыт расчетный счет и выдан ключ проверки электронной подписи клиента, предназначенным для осуществления перевода денежных средств. 

После чего в этот же день, ФИО2, находясь возле здания 

<

данные изъяты>», передал документы об открытии счета и ключ проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2» Свидетель №6, тем самым сбыл электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Далее, в конце мая 2018 года в утреннее время, он как ИП, вновь по указанию Свидетель №6 взял свой паспорт и отправился с Свидетель №6 в банк, где подал сотруднику Отделения в городе Феодосия № АО Банк «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, заявление на открытие расчетного счета. После чего подписал все необходимые документы, которые ему предоставил сотрудник банка. На основании поданного им заявления, в Отделении в городе Феодосия № АО Банк «

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет и выдан ключ проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2», являющийся электронным носителем информации, предназначенным для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После этого, в этот же день, он находясь возле здания Отделения в городе Феодосия № АО Банк «Севастопольский морской банк» передал документы об открытии счета, а также ключ проверки электронной подписи клиента в системе «

<

данные изъяты> ФИО8, тем самым сбыл электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

данные изъяты>, что к расчётным счетам, открытым в банках, он фактически никакого отношения не имел. Все документы, на основании которых были открыты расчётные счета, находились у Свидетель №6 Какие операции/суммы денежных средств проходили по расчетным счетам, ему не известно. Чем фактически занималось ИП, открытое на его имя, ему не известно. Деятельностью ИП фактически он никогда не руководил. Также он осознает, что незаконно открыл вышеуказанные расчетные счета в банках и незаконно передал все необходимые документы для осуществления приема, передачи и выдачи денежных средств, получаемых на ИП «

<

данные изъяты> в распоряжение Свидетель №6

Кроме полного признания вины подсудимым, его вина в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, которые были оглашены в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что открытие расчётного счета для ИП регламентируется Регламентом открытия и закрытия РНКБ Банк (ПAO) банковских счетов юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, и иностранным структурам без образования юридического лица утвержденным Приказом РНКБ Банк (ПАО) от «20» июля 2018 г. №. В соответствии с данным регламентом осуществляется в следующем порядке, а именно ИП предоставляет оригинал документа, подтверждающего его личность - паспорт гражданина РФ, на основании которого проводится полная идентификация. Далее клиент подписывает заявление к комплексному договору на подключения банковских услуг, после чего клиенту выдаются реквизиты его открытого расчётного счета, при этом оформляется карточка образцов подписей и оттиска печати (при наличии). Без ИП, либо директора юридического лица, которым необходимо открыть расчётный счет в банке, без их оригиналов документов удостоверяющего их личность, открытие расчётного счета невозможно, возможно только при наличии нотариальной доверенности с прописанными полномочиями, выданной ИП либо юридическим лицом, лицу которое будет представлять интересы в банке для открытия расчётного счета. 

В зависимости от потребностей клиента и далее на основании его заявления ему может быть выдан USB-токен. Выдача USB-токена происходит по акту приема передачи, при этом сотрудником банка разъясняется, что передача USB-токена другим лицам категорически запрещена. Также данный USB-токен клиент может получить сразу при открытии расчетного счета, а может спустя какое-то время, то есть по необходимости. С момента открытия расчётного счета и получения клиентом реквизитов расчетного счета, клиент имеет право в этот же день выполнить необходимые ему банковские операции с открытым счётом как в банке РНКБ Банк ПАО, так и с другими банками. Что касается полученного USB-токена то клиент с помощью данного устройства подписывает платежные документы квалифицированной электронной подписью, без такой подписи банк не проведет ни один платежный документ, также у клиента есть возможность при наличии USB-токена обратиться в любое отделение банка РНКБ с просьбой провести платежное поручение на бумажном носители с живой подписью и при наличии печати, в данном случаи сотрудник банка сверяет подпись и печать клиента с карточкой образцов подписей, после идентифицирует клиента, далее один сотрудник набирает платежное поручение, а другой контролирует (т. 1 л.д. 123-126).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2, которые были оглашены в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что регистрация физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей осуществляется согласно закона № ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от ДД.ММ.ГГГГ, а именно физическое лицо при регистрации ИП предоставляет в ФНС заявление по форме Р-21001, квитанцию об уплате гос. пошлины, оригинал и копию паспорта. После принятия документов и регистрации физическому лицу выдается расписка с перечнем документов который он предоставил, № входящего документа с указанием даты выдачи результата, данная расписка составляется в 2-х экземплярах, один экземпляр остается в деле, а второй отдается на руки плательщику. 

Регистрация производится МИФНС № по 

<

адрес> в течение 3-х рабочих дней, не считая дня подачи документов на регистрацию, после чего ФНС распечатывает уведомление о постановке на учет в качестве ИП, лист записи.

ФИО3 для регистрации в качестве ИП было предоставлено типовое заявление формы Р-21001, документ об оплате гос. пошлины, квитанция на сумму 800 рублей об оплате гос. пошлины, копия паспорта. ФИО2 в МИФНС № по 

<

адрес> были получены уведомление о постановке на учет в качестве ИП, лист записи, также в связи с тем, что ранее ему не выдавался ИНН ему был выдано свидетельство о постановке на учет физ. лица (ИНН), данные документы были выданы ему под подпись в листе учета выдачи документов, который находится в регистрационном деле МИФНС № по 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ИП 

<

данные изъяты> прекратил свою деятельность как ИП на основании поданного им заявления о прекращении деятельности по форме 26001, данное заявление подавалось лично в МИФНС № по 

<

адрес>. 

Пакет регистрационных документов для регистрации в качестве ИП был принят от вышеуказанного лица ею лично, данные регистрационные документы подавались по адресу: 

<

адрес>В, МИФНС № по 

<

адрес>. Осуществлялась ли в дальнейшем ИП ФИО3 фактически предпринимательская деятельность ей не известно. С кем приходил ФИО3 в МИФНС 4 по 

<

адрес> для регистрации в качестве ИП, ей не известно (т. 1 л.д. 113-116).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5, которые были оглашены в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что с 2014 г. по апрель 2021 г. она работала в АО Банк «Севастопольский морской банк» в должности заместителя начальника операционного офиса отделения №. В ее должностные обязанности входил прием документов от индивидуальных предпринимателей для открытия расчетных счетов, прием от предпринимателей платежных поручений на бумажном носителе, введение их в программу и их отправка, набор приходных кассовых ордеров на внесение денежных средств на расчетный счет. Отделение № АО Банк «Севастопольский морской банк» располагалось по адресу: 

<

адрес>А. 

Сотрудники АО Банк «Севастопольский морской банк» при открытии расчетного счета на индивидуального предпринимателя или ООО уведомляют о невозможности передачи логина и пароля в систему «iBank 2» третьим лицам, также уведомляется о том, что в случае передачи логина и пароля третьим лицам данный гражданин незаконно передает право на осуществление операций по своему расчетному счету денежных средств которые могут осуществляться от его имени. Что касаемо ключа проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2», то данный ключ необходим для подписания электронных документов и отправки их в банковскую систему. Она совместно с Свидетель №4 и Свидетель №3 принимала заявление на открытие расчетного счета от ФИО3, обрабатывала и принимала иные документы для открытия банковского счета. Сам ключ проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2» формируется на рабочем месте предпринимателя через официальный сайт АО «Севастопольского морского банка». Непосредственно сам ИП или ООО у себя на рабочем месте формировал себе ключ проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2». Расчетный счет № ФИО3 был открыт ДД.ММ.ГГГГ, ключ электронной подписи клиента в системе «iBank 2» № был сформирован ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ. О том, что ФИО3, не намеревается осуществлять финансовую деятельность, ей не было известно. С кем приходил ФИО3 для открытия расчетного счета, ей не известно (т. 1 л.д. 120-122).

Аналогичные показания были даны свидетелями Свидетель №3 и Свидетель №4, которые были оглашены в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 110-112, 117-119).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №7, которые были оглашены в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он работает в должности ведущего специалиста Отдела поддержки розничных продаж Управления Розничных продаж и обслуживания в РНКБ Банк (ПАО). Его рабочее место расположено по адресу: 

<

адрес>, пр-кт Победы, 

<

адрес>. В период с 2017 года по 2021 год он работал в отделе обслуживания юридических лиц, на должности ведущего специалиста. В связи с ранее занимаемой должностью в его должностные обязанности, среди прочего входило: прием документов на открытие банковского счета; проверка документов, поступивших на открытие банковских счетов юридических лиц; подпись сопровождающей документации для открытия расчетных счетов; передача доступа к USB-токену юридическому лицу, открывшему банковский счет.

Юридическим адресом РНКБ Банк (ПАО) является адрес: 

<

адрес> им. 60-летия СССР, 

<

адрес>. Все работники структурных подразделений, как и работники головного отделения их банка в своей работе руководствуются следующими нормативными актами: Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации России» от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ, ФЗ «О банках и банковской деятельности» от ДД.ММ.ГГГГ №‚ФЗ «О национальной платежной системе» от ДД.ММ.ГГГГ М 161-ФЗ, ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, ФЗ «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ, ФЗ «О коммерческой тайне» от ДД.ММ.ГГГГ № 98-ФЗ, ГК РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 51-ФЗ, ГПК РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 138-ФЗ, АПК РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 95-ФЗ, УК РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3З, УПК РФ от ДД.ММ.ГГГГ №174-ФЗ, а также внутренними нормативными документами Банка. 

Также, ДД.ММ.ГГГГ была завершена процедура присоединения АО Банк «Севастопольский морской банк» к РНКБ Банк (ПАО). Архивные документы присоединённого банка хранятся в РНКБ Банк (ПАО). 

Согласно данным, имеющимся в РКНБ Банк (ПАО) в 

<

адрес> ФИО3, выступая в качестве индивидуального предпринимателя, в апреле 2018 обратился в операционный офис РНКБ Банк (ПАО) № к специалисту для открытия расчетных счетов на своё имя. Им были представлены документы, необходимых для открытия расчетного счета в Банке, в том числе: сведения о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, паспорт гражданина РФ. Также им были заполнены необходимые документы для открытия счетов: заявление, анкеты и составлена карточка с образцами подписей и оттиска печати. 

ДД.ММ.ГГГГ по результатам проверки предоставленных ФИО3 документов, на его имя были открыты следующие банковские счета: №, 40№. После чего ФИО3 подал заявление на выпуск корпоративной банковской карты к банковскому счету №, которая выдана последнему ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, ФИО3 в офисе Банка находился продолжительный период времени, поскольку, процедура открытия расчетного счета достаточно длительная, при этом открывающему счет лицу всегда задаются вопросы относительно хозяйственной деятельности организаций, при этом специалист Банка должен следить, чтобы представитель Клиента Банка на все вопросы отвечал самостоятельно без помощи и указания третьих лиц. Таким образом, проверяется реальность ведения Клиентами хозяйственной деятельности и факт того, что открываемые банковские счета будут использованы для ведения фактической хозяйственной деятельности лиц. Также Клиенту менеджером Банка всегда разъясняются внутренние условия Банка, касающиеся выдачи корпоративных карт, в частности и то, что представитель Клиента должен сохранить конфиденциальность реквизитов карты и не передавать ее в распоряжение третьих лиц. 

Система дистанционного банковского обслуживания (далее — система ДБО) по открываемому банковскому счету представляет из себя процесс, при котором сотрудником банка по акту приема-передачи выдает USB-токен, либо клиент может использовать USB-токен собственного образца, который Клиент должен подключить к рабочему персональному компьютеру и сгенерировать сертификат электронно-цифровой подписи и пароль, который далее он должен распечатать и заверить печатью организации и своей подписью. После этого он доставляет в банк данный документ, после получения которого он передается в специализированную службу для подключения её к ДБО. При каждом новом входе в систему ДБО, вход подтверждается сгенерированным сертификатом электронно-цифровой подписи и вводом пароля, созданного при создании сертификата электронно-цифровой подписи. Таким образом, для входа в систему 

<

данные изъяты> и управления банковскими счетами лицо, на чье имя открыт банковский счет, должен иметь непрерывный доступ к USB-токену и паролю от сгенерированного сертификата электронно-цифровой подписи. ДД.ММ.ГГГГ клиенту Банка ФИО3 был подключен USB-токен. При создании Электронного ключа с помощью USB-токена вводятся все данные организации и владельца ключа (все паспортные данные), по имеющемся в Банке данным, был предоставлен единственный ключ, владельцем которого является ФИО2, сведения указываются на документе электронно-цифрового ключа, все электронные расходные документы подписаны ключом за подписью ФИО3 (т. 1 л.д. 132-136).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №6, которые были оглашены в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он, как индивидуальный предприниматель занимается строительными работами на территории Республики Крым. Относительно открытия расчетного счета и выдачи электронного ключа к нему на ИП «ФИО3», которые ФИО3 отдал ему, может сообщить следующее. Организация и ведение финансовой и хозяйственной деятельности при строительстве какого-либо либо объекта трудозатратый и дорогостоящий процесс, который налагается рядом налоговых и пенсионных сборов. Гораздо дешевле и проще оплачивать работы лиц, которые осуществляют работы как самостоятельные индивидуальные предприниматели, которым необходимо только заплатить за работу. О таком способе ему рассказал ФИО4. С ФИО23 он познакомился в 2016 году в пгт. Приморский 

<

адрес> Республики Крым при проведении строительный работ на объекте. Тогда же в 2016 году ему он рассказал о вышеуказанном способе экономии сил и средств и предложил работать по некоторым объектам вместе, на что он согласился. Он неоднократно обращался к ФИО23, чтобы он мог найти людей для работ на строительных объектах. То есть фактически ФИО23 являлся прорабом и занимался поиском людей, которые согласны были открыть ИП и расчетные счета, финансовой деятельностью которых руководил бы ФИО23, а он в основном подбирал им объекты, над которыми нужно было работать и привлекать к работе людей, которым были открыты ИП. ФИО23 тоже подбирал по возможности объекты, над которыми они работали. В период 2017 года по 2019 год ФИО23 обращался к нему с просьбой сопроводить людей в налоговый орган и банки, чтобы они зарегистрировали ИП, после чего открыли расчетные счета и получили электронные ключи к ним.

Одним из этих людей был ФИО3, с последним он приезжал в Межрайонную ИФНС России № по 

<

адрес>, расположенную в 

<

адрес>. ФИО3 самостоятельно заходил в здание, подавал и заполнял соответствующие документы, необходимые для открытия ИП. В какие именно дни мы приезжали в налоговый орган, он не помнит, более точная информация должна содержаться в регистрационном деле налогового органа. 

После открытия ИП, он отвозил ФИО3 в 

<

данные изъяты>», где он самостоятельно заходил в здание, подавал и заполнял соответствующие документы, необходимые для открытия расчетных счетов и выдачи ему электронных ключей к счету и банковской карты. В какие конкретно дни он отвозил ФИО3, в банки, он точно не помнит, потому что прошло длительное время. Сведения о дне, в который ФИО3 обращался с заявлением об открытии расчетного счета и выдаче электронного ключа и банковской карты, должны содержаться в регистрационных делах банков.

После выдачи вышеуказанных электронных ключей и необходимых документов ФИО3, сразу же, находясь рядом с банком, отдал документы, электронные ключи ему, а он в свою очередь все передал ФИО23 Где, когда и при каких обстоятельствах он передал ФИО23 электронные ключи и документы, он в настоящее время не помнит. К каким-либо строительным работам ФИО3 он не привлекал, управление расчетным счетом 

<

данные изъяты> он не осуществлял. Примерно в сентябре 2019 года он перестал взаимодействовать с ФИО23 и вести с ним какие-либо строительные работы по причине того, что он забрал деньги за их общий объект строительства и скрылся от него и работников. О дальнейшей судьбе 

<

данные изъяты> а также об операциях, производимых по его расчетному счету с использованием электронных ключей ему ничего не известно (т. 1 л.д. 128-131).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается материалами дела:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием подозреваемого ФИО3 и его защитника была осмотрена часть многоквартирного жилого дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где расположен операционный офис № 

<

данные изъяты> указал то место, где в начале апреля 2018 года, передал пакет документов, а также ключ проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2» Свидетель №6 (т. 1 л.д. 137-139);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием подозреваемого ФИО3 и его защитника была осмотрена часть многоквартирного жилого дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где до ДД.ММ.ГГГГ располагалось отделение в городе Феодосия № АО Банк «Севастопольский морской банк». ФИО3 указал то место, где в конце мая 2018 года передал пакет документов, а также ключ проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2» Свидетель №6 (т. 1 л.д. 140-142);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено 2 оптических диска, содержащих сведения о движении денежных средств по счетам ИП «ФИО3», а также регистрационные дела на ИП «ФИО3», в ходе которого установлено, что на имя ФИО3 были открыты: банковские счета №», № и выдан электронный носитель ключа проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2» № в 

<

данные изъяты> Кроме того, установлено, что движение денежных средств по расчетному счету № осуществлялось в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Общий оборот по счету составил 

<

данные изъяты>. На момент закрытия счета остаток составил 0 рублей. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось с ИП «ФИО9», 

<

данные изъяты>; 

<

данные изъяты> ИП «ФИО10», 

<

данные изъяты>; ООО 

<

данные изъяты>. Также движение денежных средств по расчетному счету №» на котором содержатся сведения о движении денежных средств по счету № ИП «ФИО2». Согласно имеющимся данным движение денежных средств по указанному расчетному счету не осуществлялось. Сведений о выдачи электронного носителя информации для осуществления операций по счетам не имеется; банковский счет № и выдан электронный носитель ключа проверки электронной подписи клиента в системе «iBank 2» № в 

<

данные изъяты> движение денежных средств по счету осуществлялось в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Общий оборот по счету составил 1 

<

данные изъяты> рублей. На момент закрытия счета остаток составил 0 рублей. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось с 

<

данные изъяты>

Также осмотрены регистрационные дела которые содержат сведения по открытию расчетных счетов ИП 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты>) №», №, а также сведения по открытию расчетного счета № в АО 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 158-210, 211, 212, 213);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен оптический диск с регистрационным делом на ИП «ФИО3» из МИНФС России № по 

<

адрес>, которое содержит сведения о регистрации ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 143-155, 156, 157);

- явкой с повинной ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО3 сообщил о совершенном преступлении предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно по факту неправомерного оборота средств платежей (т. 1 л.д. 33-34);

- ответом на запрос из РНКБ Банк (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №.3.4.-2, с приложением в виде компакт диска, содержащего выписку по банковским счетам №», №, документы из досье клиента 

в электронном виде (т. 1 л.д. 72);

- ответом на запрос из РНКБ Банк (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №.3.4.-2, с приложением в виде компакт диска, содержащего выписку по банковскому счету №, документы из досье клиента в электронном виде (т. 1 л.д. 73).

Разрешая вопрос о достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, подтверждающих вину подсудимого, суд находит все доказательства, приведенные выше, допустимыми, относимыми и достоверными, так как они согласуются друг с другом и получены без нарушения закона. Приведенные по делу доказательства составлены в соответствии с требованиями закона, в необходимых случаях с участием понятых, и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их как допустимые и достоверные доказательства.

С учетом изложенного выше, суд считает, что обвинение, предъявленное подсудимому, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу, поэтому квалифицирует действия подсудимого ФИО3 по ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение, хранение, в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления, перевода денежных средств.

Совершенное подсудимым преступление в соответствии со ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений.

Оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ на менее тяжкую – не имеется, учитывая личность подсудимого, а также обстоятельства совершения преступления. 

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, а также данные о личности виновного, в том числе, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи последовательных признательных показаний в ходе всего периода предварительного расследования и в судебном заседании; а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ чистосердечное раскаяние в содеянном, признание вины.

Обстоятельством, отягчающим наказание ФИО3 в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ судом признается рецидив преступлений. 

ФИО3 по месту жительства характеризуется отрицательно, на учете у нарколога не состоит. 

Обсудив вопрос о виде наказания, с учетом требований ст. 60, ч. 2 ст. 68 УК РФ, а также личности подсудимого, суд считает, что основное наказание ФИО3 в виде лишения свободы с назначением дополнительного наказания в виде штрафа сможет обеспечить достижение целей наказания, отвечает требованиям справедливости, соответствует характеру и степени общественной опасности совершенного преступления, а также личности виновного. При этом суд исходит из необходимости исполнения требований закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, имея в виду, что справедливое наказание способствует решению задач и осуществлению целей, указанных в статьях 2 и 43 УК РФ, и, учитывая, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденных и предупреждения совершения новых преступлений. 

Вместе с тем, учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд считает необходимым назначить подсудимому условное осуждение в соответствии со ст. 73 УК РФ.

Поскольку судом принято решение о применении положений ст. 73 УК РФ и назначении условного осуждения, оснований для применения положений ч. 5 ст. 69 УК РФ в отношении наказания по приговору Феодосийского городского суда Республики Крым от ДД.ММ.ГГГГ по ч. 1 ст. 166 УК РФ в виде 1 года 8 месяцам лишения свободы, не имеется.

Вопрос с вещественными доказательствами подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК РФ.

В соответствии со ст. 131 УПК РФ, сумму, выплаченную адвокату ФИО7 в стадии судебного разбирательства в размере 5022 руб., подлежит признанию процессуальными издержками. 

В соответствии со ст. ст. 131, 132 УПК РФ, процессуальные издержки, выплаченные адвокату в сумме 5022 руб. подлежат взысканию с осужденного в доход федерального бюджета. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд –

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 3 (трёх) лет лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО3 основное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 3 (три) года.

Возложить на ФИО3 в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей: 

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, ведающего исправлением осуждённых;

- являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в установленные им дни.

Штраф подлежит внесению на следующие реквизиты: получатель УФК по 

<

адрес> (Главное следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по 

<

адрес>, л/с 

<

***>), юридический адрес: 295000, 

<

адрес>, ИНН/КПП 

<

***>/910201001, л/с 

<

***> в УФК по 

<

адрес>, БИК 013510002 Отделение 

<

адрес>, р/с 03№, код бюджетной классификации 417 116 03122 01 9000 140 (штрафы, установленные Главой 22 УК РФ за преступления в сфере экономической деятельности), ОКТМО 35701000, УИН: 41№.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу, в испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора до вступления приговора в законную силу. 

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО3 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: оптические диски (т. 1 л.д. 157, 212) – хранить в деле. 

В соответствии с п. 1 ч. 2 ст. 131 УПК РФ, признать сумму, выплаченную адвокату в размере 5022 руб. - процессуальными издержками.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки в сумме 5022 руб. (пять тысяч двадцать два рубля) взыскать с осужденного ФИО3 в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в Верховный Суд Республики Крым в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, находящимся под стражей – в тот же срок с момента вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, представления прокурора либо жалобы иного лица осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья – Шаповал А.В.