№

П Р И Г О В О Р

 

Именем Российской Федерации

г. Железногорск-Илимский 12 декабря 2024 года

Нижнеилимский районный суд Иркутской области в составе председательствующего судьи Демидовой Л.В., 

при секретаре судебного заседания Файзулиной К.О., 

с участием государственного обвинителя Грищенко С.А., 

подсудимой ФИО1 и ее защитника - адвоката Золотухина Е.Ю.,

рассмотрев в отрытом судебном заседании уголовное дело № в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимой,

находившейся по данному уголовному делу под стражей со 2 декабря 2022 года по 6 декабря 2022 года, с 7 декабря 2024 года на мере пресечения в виде домашнего ареста (л.д.182-184 т.5), с 27 августа 2024 года находящейся на мере пресечения в виде запрета определенных действий, 

обвиняемой в совершении двадцати преступлений, предусмотренных ч.3 ст.183 УК РФ, восьми преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, десяти преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 дважды совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, одно из которых совершено в редакции Федерального закона от 29 июня 2015 года № 193-ФЗ.

Кроме того, восемнадцать раз совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, семь из которых совершены в крупном размере, а десять в особо крупном размере.

1) ФИО1, в период с 21.10.2019 по 12 часов 59 минут 27.01.2020, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> (далее по тексту – 

<

данные изъяты>, Банк), находясь на территории 

<

адрес>, в том числе на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя автоматизированную систему «

<

данные изъяты>» (далее по тексту - АС «

<

данные изъяты>»), умышленно, из корыстной заинтересованности, незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, а именно персональные данные клиента банка ФИО4 №10, без согласия последней и 

<

данные изъяты>, с целью дальнейшего хищения путем обмана чужого имущества, при следующих обстоятельствах: 

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием «

<

данные изъяты>» в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено 

<

данные изъяты>.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ года, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ года, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> №, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1-1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты>, утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес>), 

<

адрес>. ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>. На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 21.10.2019 по 23.01.2020, у ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> имеющей в соответствии со своими должностными обязанностями доступ в АС «

<

данные изъяты>», возник умысел на незаконное использование на протяжении неопределенно длительного периода времени, сведений, составляющих банковскую тайну, в отношении клиента ФИО4 №10, а именно фамилии, имени, отчества, данных паспорта гражданина Российской Федерации, абонентского номера телефона, № счета, сведений об остатке денежных средств на счете указанного лица, хранящихся в АС «

<

данные изъяты>», без согласия их владельца, которые ей стали известны в силу выполнения своих должностных обязанностей, из корыстной заинтересованности, с целью совершения в дальнейшем хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих 

<

данные изъяты>.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, в отношении клиента 

<

данные изъяты> ФИО4 №10, из корыстной заинтересованности, 23.01.2020 в период времени с 09 часов 57 минут по 10 часов 07 минут, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> осознавая, что хранящиеся в АС «

<

данные изъяты>» и ставшие ей известными в связи с выполнением служебных обязанностей сведения в отношении указанного клиента составляют банковскую тайну, для их использования необходимо согласие ФИО4 №10 и 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с корыстной заинтересованностью, достоверно зная, что нарушает нормативные документы 

<

данные изъяты>, в том числе п. 7.4 Главы 7 Устава 

<

данные изъяты>, положения своей должностной инструкции о возложенной на нее обязанности строго соблюдать тайну сведений о клиентах Банка, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно – опасных последствий в виде нарушения неприкосновенности банковской тайны, и желая их наступления, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №10 в АС «

<

данные изъяты>», тем самым получила доступ к персональным данным клиента ФИО4 №10, а именно фамилии «

<

данные изъяты>», имени «

<

данные изъяты>», отчеству «

<

данные изъяты>», паспортным данным «

<

данные изъяты>, абонентскому номеру телефона «

<

данные изъяты>», составляющим банковскую тайну, и незаконно, из корыстной заинтересованности использовала указанные персональные данные клиента ФИО4 №10, которые стали ей известны по работе, без согласия их владельца, для проведения банковской операции по отключению уведомлений по счету 

<

данные изъяты> ФИО4 №10 от номера телефона 

<

данные изъяты>, в своих личных корыстных целях для дальнейшего совершения хищения путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, во исполнение своего преступного умысла, направленного на незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, в отношении клиента 

<

данные изъяты> ФИО4 №10, из корыстной заинтересованности, 27.01.2020 в период времени с 12 часов 56 минут по 12 часов 59 минут, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая, что хранящиеся в АС «

<

данные изъяты>» и ставшие ей известными в связи с выполнением служебных обязанностей сведения в отношении указанного клиента составляют банковскую тайну, для их использования необходимо согласие ФИО4 №10 и 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с корыстной заинтересованностью, достоверно зная, что нарушает нормативные документы 

<

данные изъяты>, в том числе п. 7.4 Главы 7 Устава 

<

данные изъяты>, положения своей должностной инструкции о возложенной на нее обязанности строго соблюдать тайну сведений о клиентах Банка, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно – опасных последствий в виде нарушения неприкосновенности банковской тайны, и желая их наступления, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №10 в АС «

<

данные изъяты>», тем самым получила доступ к персональным данным клиента ФИО4 №10, а именно фамилии «

<

данные изъяты>», имени «

<

данные изъяты>», отчеству «

<

данные изъяты>», паспортным данным 

<

данные изъяты>, № счета «

<

данные изъяты>», сведениям об остатке денежных средств на счете «

<

данные изъяты>» указанного лица, составляющим банковскую тайну, и незаконно, из корыстной заинтересованности использовала указанные персональные данные клиента ФИО4 №10, которые стали ей известны по работе, без согласия их владельца, для составления расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ с целью проведения банковской операции по закрытию банковского счета 

<

данные изъяты>, открытого ДД.ММ.ГГГГ, с выдачей наличных денежных средств, с целью дальнейшего хищения путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>.

2) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 27.11.2020 по 29.11.2021, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №24, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием «

<

данные изъяты>» в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ года, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ года, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 - 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты>, утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту - ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес>. ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. 

На основании приказа 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 27.11.2020 до 29.11.2020, у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся территории 

<

адрес>, в том числе на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, достоверно знающей, что у ФИО4 №24, обратившейся для оформления вклада на сумму в размере 1 300 000 рублей, при себе имеются наличные денежные средства в указанной сумме, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №24, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, на протяжении неопределенно длительного периода времени.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период с 27.11.2020 до 29.11.2020, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №24 введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №24 вклада на сумму 1 300 000 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), получив от ФИО4 №24 наличные денежные средства в сумме 1 300 000 рублей, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе от 29.11.2020 на сумму 1 300 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №24 не внесла.

В период времени с 09.00 часов до 14 часов 48 минут 29.11.2021 к ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №24 для закрытия вклада от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 300 000 рублей, оформленного на имя ФИО4 №24, и открытия вклада на новый срок.

Далее, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, достоверно зная, что введя в заблужения 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №24, в период с 27.11.2020 по 29.11.2020 вклад на имя ФИО4 №24 на сумму 1 300 000 рублей не открывала, денежные средства в сумме 1 300 000 рублей на счета ФИО4 №24 не вносила, 29.11.2021 в период времени с 14 часов 48 минут до 14 часов 57 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> под видом открытия вклада на новый срок на имя ФИО4 №24, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №24, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №24 вклада на новый срок на сумму 1 360 000 рублей с учетом процентов, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, с целью сокрытия своих преступных действий по невнесению в период с 27.11.2020 по 29.11.2020 наличных денежных средств в сумме 1 300 000 рублей, переданных ФИО4 №24 и подлежащих внесению на вклад последней, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 360 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №24 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 09.00 часов 27.01.2020 по 14 часов 57 минут 29.11.2021, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №24, похитила денежные средства в сумме 1 300 000 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 1 300000 рублей, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

29.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №24 в сумме 1 442 661,92 рубля, в том числе, в сумме 1 360 000 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 82 661,92 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

3) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 09.00 часов 27.11.2020 по 15 часов 13 минут 29.11.2021, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №16, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием «

<

данные изъяты>» в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу ПАО Сбербанк, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ года, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава ПАО Сбербанк, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ года, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты>), утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес>. ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов; 

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса.

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 27.11.2020 до 29.11.2020, у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся территории 

<

адрес>, в том числе на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, достоверно знающей, что у ФИО4 №16, обратившегося для оформления вклада на сумму в размере 2 300 000 рублей, при себе имеются наличные денежные средства в указанной сумме, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №16, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, на протяжении неопределенно длительного периода времени.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период с 27.11.2020 до 29.11.2020, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №16, введя последнего в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №16 вклада на сумму 2 300 000 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), получив от ФИО4 №16 наличные денежные средства в сумме 2 300 000 рублей, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 300 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №16 не внесла.

В период времени с 09.00 часов до 14 часов 36 минут 29.11.2021 к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратился клиент ФИО4 №16 для закрытия вклада от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 300 000 рублей, оформленного на имя ФИО4 №16, и открытия вклада на новый срок.

Далее, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, достоверно зная, что введя в заблужения 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №16, в период с 27.11.2020 по 29.11.2020 вклад на имя ФИО4 №16 на сумму 2 300 000 рублей не открывала, денежные средства в сумме 2 300 000 рублей на счета ФИО4 №16 не вносила, 29.11.2021 в период времени с 14 часов 36 минут до 15 часов 13 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, под видом открытия вклада на новый срок на имя ФИО4 №16, не осведомленного о преступных намерениях ФИО1, являясь уководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №16, введя последнего в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №16 вклада на новый срок на сумму 2 500 000 рублей с учетом процентов, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, с целью сокрытия своих преступных действий по невнесению в период с 27.11.2020 по 29.11.2020 наличных денежных средств в сумме 2 300 000 рублей, переданных ФИО4 №16 и подлежащих внесению на вклад последнего, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 500 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №16 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 09 часов 00 минут 27.01.2020 по 15 часов 13 минут 29.11.2021, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №16, похитила денежные средства в сумме 2 300 000 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 2 300000 рублей, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

29.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №16 в сумме 2 500 000 рублей, в том числе, в сумме 151 952,05 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 76 752,80 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

4) Кроме того, ФИО1, являющаяся в период с 01.07.2016 по 07.06.2018 заместителем руководителя и с 08.06.2018 руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 01.01.2018 по 18 часов 00 минут 23.03.2022, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием «

<

данные изъяты>» в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава ПАО Сбербанк, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1-1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты>, утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность заместителя руководителя дополнительного офиса.

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период времени с 01.01.2018 по 13 часов 11 минут 12.12.2018, у ФИО1, являющейся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №35 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыт вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 253 718,18 рублей, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №35, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, преследуя цель необоснованного обогащения, 12.08.2018 в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 11 минут, ФИО1, являющаяся с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №26 (ранее О., выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о закрытии банковского счета №, открытого на имя ФИО4 №35 на сумму 1 253 718,18 рублей, с выдачей наличных денежных средств, и передаче ей денежных средств с учетом процентов в сумме 1 253 758,71 рубль, предоставив последней персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №26 (ранее О. в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №35 и, не ставя ФИО4 №26 (ранее О. в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №26 (ранее О., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №35, во исполнение указаний руководителя ФИО1, в период времени с 13 часов 11 минут до 13 часов 13 минут 12.12.2018, находясь в кассовом помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» счет № на сумму 1 253 718,18 рублей, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №35, с выдачей наличных денежных средств в сумме 1 253 758, 71 рубль с учетом процентов, которые в период с 13 часов 13 минут до 18 часов 00 минут 12.12.2018, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1 При этом ФИО4 №26 (ранее О. составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче наличных денежных средств в сумме 1 253 758,71 рубль на имя ФИО4 №35, который передала ФИО1 для подписания у клиента ФИО4 №35

Далее, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в неустановленное время в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах организовала подписание расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 №35, который предоставила в Банк, создав видимость правомерной банковской операции. 

21.03.2019 в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 59 минут, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №35 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 253 718, 18 рублей и вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 542 180,51 рубль, оформленных на имя ФИО4 №35, и оформления вклада на новый срок.

Далее, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, 21.03.2019 в период времени с 15 часов 58 минут по 16 часов 14 минут, ФИО1, являясь с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ вклад на сумму 1 253 718,18 рублей на имя ФИО4 №35 закрыт, денежные средств в указанной сумме на ее счетах отсутствуют, денежные средства на сумму 1 253 718,18 рублей без ведома указанного клиента, незаконно ею получены из кассы Банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №35, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №35 вклада на новый срок на сумму 1 849 657,40 рубля, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 849 657,40 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №35 не внесла.

Продолжая свои преступные действия ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, 21.03.2019 в период времени с 15 часов 58 минут по 16 часов 14 минут, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществив вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №35 в АС «

<

данные изъяты>», не ставя последнюю в известность о своих преступных намерениях, осуществила банковскую операцию по безналичному закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 542 180,51 рубль, оформленного на имя ФИО4 №35 с открытием вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя клиента ФИО4 №35 в сумме 542 180,51 рубль. После чего, ФИО1, достоверно зная, что для завершения указанной банковской операции необходимо ее подтверждение банковской картой клиента, с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, под видом подтверждения открытия нового вклада на новый срок на сумму 1 849 657, 40 рублей организовала подтверждение открытия вклада на имя ФИО4 №35 банковской картой 

<

данные изъяты>, оформленной на имя последней, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1

Далее, 01.11.2019 в период времени с 09.00 часов до 13 часов 12 минут, ФИО1, являясь с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №26 (ранее О. выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о закрытии вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытого на имя ФИО4 №35 на сумму 542 180,51 рубль, с выдачей наличных денежных средств, и передаче ФИО1 денежных средств с учетом процентов в сумме 542 213,93 рубля, предоставив ФИО4 №26 (ранее О. персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №26 (ранее О. в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №35 и, не ставя ФИО4 №26 (ранее О. в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №26 (ранее О.., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №35, во исполнение указаний руководителя ФИО1, в период времени с 13 часов 12 минут до 13 часов 14 минут 01.11.2019, находясь в кассовом помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, произвела банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 542 180,51 рубль, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №35, с выдачей наличных денежных средств в сумме 542 213,93 рубля с учетом процентов, которые в период с 13 часов 14 минут до 18.00 часов 01.11.2019, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 При этом ФИО4 №26 (ранее О. составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче наличных денежных средств в сумме 542 213,93 рубля на имя ФИО4 №35, который передала ФИО1 для подписания у клиента ФИО4 №35

Далее, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в неустановленное время в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах организовала подписание расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 №35, который предоставила в Банк, создав видимость правомерной банковской операции. 

В период с 13 часов 14 минут 01.11.2019 по 21.03.2020, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по ее счетам, обратилась клиент ФИО4 №35 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 849 657,40 рублей и открытия вклада на новый срок.

После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с целью необоснованного обогащения, с использованием своего служебного положения, 21.03.2020 в период времени с 15 часов 58 минут по 16 часов 14 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, достоверно зная, что вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 849 657,40 рублей на имя ФИО4 №35 не открывала, денежные средства в указанной сумме на счета ФИО4 №35 не вносила, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №35, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №35 вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № на сумму 1 988 381,70 рублей, указав несоответствующую действительности дату составления договора ДД.ММ.ГГГГ. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №35 не внесла.

В период с 21.03.2020 по 23.03.2021, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по ее счетам, обратилась клиент ФИО4 №35 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, датированного ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 1 988 381,70 рублей и открытия вклада на новый срок.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с целью необоснованного обогащения, с использованием своего служебного положения, в период с 21.03.2020 по 23.03.2021, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, достоверно зная, что вклад «

<

данные изъяты>» по счету №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 1 988 381,70 рублей на имя ФИО4 №35 ДД.ММ.ГГГГ не открывала, денежные средства в указанной сумме на счета ФИО4 №35 не вносила, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №35, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №35 вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 127 568, 42 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №35 не внесла.

Далее, в период с 23.03.2021 по 23.03.2022, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по ее счетам, обратилась клиент ФИО4 №35 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 127 568,42 рубля и открытия вклада на новый срок.

Продолжая свои преступные действия ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с целью необоснованного обогащения, с использованием своего служебного положения, в период с 23.03.2021 по 18.00 часов 23.03.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, достоверно зная, что вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 127 568,42 рубля на имя ФИО4 №35 ДД.ММ.ГГГГ не открывала, денежные средства в указанной сумме на счета ФИО4 №35 не вносила, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №35, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №35 вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 265 860, 37 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №35 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 01.01.2018 по 18 часов 00 минут 23.03.2022, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №35, похитила денежные средства в сумме 1 795 972, 64 рубля, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 1 795 972, 64 рубля, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

30.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №35 в сумме 2 385 050, 83 рубля, в том числе, в сумме 2 265 860, 37 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 119 190, 46 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

5) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в период с 09.00 часов 04.10.2021 по 18.00 часов 04.04.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №36 с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием «

<

данные изъяты>» в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты>), утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>».

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса.

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период времени с 09.00 часов до 09 часов 40 минут 04.10.2021 к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №36 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на сумму 383 643,95 рублей, оформленного на имя последней, и оформления вклада на новый срок.

04.10.2021 в период времени с 09.00 часов до 09 часов 40 минут, у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>», в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №36 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыт вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 383 643,95 рублей, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №36 с использованием своего служебного положения, в крупном размере, на протяжении неопределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, 04.10.2021 в период времени с 09 часов 40 минут по 09 часов 58 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №36, в АС «

<

данные изъяты>», в котором совершила банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 383 643,95 рублей, оформленного на имя ФИО4 №36 чем ввела 

<

данные изъяты> в заблуждение о своих истинных намерениях. При этом с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, составила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №36 на сумму 383 643,95 рублей.

Далее, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период с 09 часов 40 минут по 09 часов 58 минут 04.10.2021, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №36., введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №36 вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), составила 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 383 643,95 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №36 не внесла.

После этого, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, преследуя цель незаконного обогащения, 04.10.2021 в период времени с 09 часов 59 минут до 11 часов 27 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №28, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о выдаче денежных средств в сумме 383 643,95 рублей по закрытому вкладу «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 383 643,95 рублей, оформленному на имя ФИО4 №36 введя ФИО4 №28 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №36 и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №28, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №36 во исполнение указаний руководителя ФИО1, в период времени с 11 часов 27 минут по 18 часов 00 минут 04.10.2021, находясь в Дополнительном офисе по указанному адресу, передала последней из кассы Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 383 643, 95 рублей.

В период времени с 09 часов 00 минут до 18.00 часов 04.04.2022 к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №36 для закрытия вклада, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последней и оформления вклада на новый срок.

Продолжая свои преступные действия ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, 04.04.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ вклад на имя ФИО4 №36 не открывала, денежные средства в сумме 383 643, 95 рублей на него не вносила, а незаконно получила их наличными в кассе Банка, в присутствии клиента ФИО4 №36 введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №36. вклада на новый срок, на сумму 394 194,15 рублей, с учетом процентов, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 394 194,15 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №36 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 09 часов 00 минут 04.10.2021 по 18 часов 00 минут 04.04.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №36 похитила денежные средства в сумме 383 643, 95 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 383 643,95 рублей, в крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

29.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №36 в сумме 415 577,83 рубля, в том числе, в сумме 394 194,15 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 21 383,68 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

6) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса 8586/0290 

<

данные изъяты> банка ПАО 

<

данные изъяты>, в период с 13.03.2020 по 16.06.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя АС 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ПАО Сбербанк является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1-1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес>. ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса.

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

13.03.2020 в период времени с 09 часов 00 минут до 10 часов 32 минут у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №9, обратившейся ДД.ММ.ГГГГ для открытия вклада на свое имя на сумму 113 280,76 рублей, в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыт вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 453 288,56 рублей и «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 113 280,76 рублей, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №9, в крупном размере, на протяжении неопределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, 13.03.2020 в период с 11 часов 03 минут по 13 часов 08 минут ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №26 (ранее О. выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о закрытии банковского счета №, открытого на имя ФИО4 №9 на сумму 453 280, 76 рублей, с выдачей наличных денежных средств, и передаче ей денежных средств с учетом процентов в сумме 453 288,56 рублей, предоставив последней персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №26 (ранее О. в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №9 и, не ставя ФИО4 №26 (ранее О. в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №26 (ранее О., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №9, во исполнение указаний руководителя ФИО1, 13.03.2020 в период времени с 13 часов 08 минут до 13 часов 11 минут, находясь в кассовом помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по досрочному закрытию вклада «

<

данные изъяты>» счет № на сумму 453 280,76 рублей, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №9 с выдачей наличных денежных средств в сумме 453 288,56 рублей с учетом процентов, которые в период с 13 часов 11 минут до 18 часов 00 минут 13.03.2020, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1 При этом ФИО4 №26 (ранее О. составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче наличных денежных средств в сумме 453 288, 56 рублей на имя ФИО4 №9, который передала ФИО1 для подписания у клиента ФИО4 №9

Далее, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в неустановленное время в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах организовала подписание расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 №9, который предоставила в Банк, создав видимость правомерной банковской операции.

Далее, в период времени с 09.00 часов по 09 часов 34 минуты 12.05.2020, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №9 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 453 280,76 рублей и открытия вклада на новый срок.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, достоверно зная, что счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 453 280,76 рублей ею незаконно, без ведома указанного клиента закрыт ДД.ММ.ГГГГ, а денежные средства в сумме 453 280,76 рублей с указанного счета получены ею из кассы Банка и на счете ФИО4 №9 денежные средства в указанной сумме отсутствуют, в период с 09 часов 34 минут по 09 часов 41 минуту 12.05.2020, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №9, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №9 вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 467 057,22 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №9 не внесла.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в крупном размере, 12.05.2020 в период времени с 09 часов 34 минут по 09 часов 41 минуту, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> воспользовавшись входом в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №9 в АС «

<

данные изъяты>» для совершения банковских операций по просьбе указанного клиента, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, в присутствии клиента ФИО4 №9, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя последней вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерных банковских операций по открытию вклада на новый срок, не ставя ФИО4 №9 в известность о своих преступных намерениях, осуществила банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>», счет №, оформленного на имя ФИО4 №9 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 113 280,76 рублей, при этом с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном закрытии банковского счета № и выдаче наличных денежных средств в сумме 113 857,18 рублей, и организовала его подписание ФИО4 №9, неосведомленной о ее преступных намерениях.

Далее, 12.05.2020 в период времени с 09 часов 41 минуты до 13 часов 53 минут, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №3, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о выдаче денежных средств в сумме 113 857,18 рублей по закрытому вкладу «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 113 857,18 рублей, оформленному на имя ФИО4 №9, введя ФИО4 №3 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №9 и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №3, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №9, во исполнение указаний руководителя ФИО1, 12.05.2020 в период времени с 13 часов 53 минут по 18 часов 00 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1 из кассы Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, денежные средства в сумме 113 857,18 рублей.

В период с 12.05.2020 по 16.06.2022, к ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по ее счетам, обратилась клиент ФИО4 №9 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 113 857,18 рублей и получения наличных денежных средств в указанной сумме. В период с 12.05.2020 по 16.06.2022, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение своего корыстного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, с целью сокрытия своих преступных действий по закрытию без ведома ФИО4 №9 ДД.ММ.ГГГГ вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 113 857,18 рублей, оформленному на имя последней, и хищения денежных средств в указанной сумме, используя свое служебное положение, выдала обратившейся для снятия денежных средств ФИО4 №9 наличные денежные средства в сумме 113 857, 18 рублей при неустановленных следствием обстоятельствах.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 12.05.2020 по 16.06.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что денежные средства на счетах ФИО4 №9 отсутствуют, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью сокрытия своих преступных действий по закрытию счетов ФИО4 №9 и хищения с них денежных средств 

<

данные изъяты> осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №9, вводя последнюю в заблуждение об осуществлении банковских операций по открытию на имя ФИО4 №9 вкладов на новый срок, создавая видимость совершения правомерных банковских операций по открытию банковских счетов (вкладов) на новый срок, составила и собственноручно подписала по 2 экземпляра договоров о вкладе ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 481 068,94 рубля, ДД.ММ.ГГГГ -«

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 491 091,42 рубля, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 501 432,49 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 516 475,46 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 542 501,23 рубля.

При этом, ФИО1 банковские операции по открытию указанных вкладов в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №9 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 01.01.2020 по 16.06.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> Сбербанк, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №9, похитила денежные средства в сумме 567 145,74 рубля, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 567 145,74 рубля, в крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

30.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №9 в сумме 554 807,83 рубля, в том числе, в сумме 542 501,23 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 12 306,60 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

7) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 26.01.2022 по 18 часов 00 минут 16.06.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №29, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава ПАО Сбербанк, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты>, утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период времени с 09.00 часов до 14 часов 35 минут 28.01.2022 к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратился клиент ФИО4 №29 для закрытия вкладов по счетам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000,27 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000,27 рублей, оформленных на имя ФИО4 №29 и оформления вклада на новый срок.

28.01.2022 в период времени с 09.00 часов до 14 часов 35 минут у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №29 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыты вклады по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000,27 рублей, по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000,27 рублей, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №29, в особо крупном размере. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, с использованием своего служебного положения 28.01.2022 в период времени с 14 часов 35 минут по 14 часов 40 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №29 в АС «

<

данные изъяты>», в котором совершила банковскую операцию по закрытию вклада по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000,27 рублей, по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000,27 рублей, оформленных на имя ФИО4 №29, чем ввела 

<

данные изъяты> в заблуждение о своих истинных намерениях.

Далее, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, 28.01.2022 в период времени с 14 часов 35 минут по 14 часов 40 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №29, введя последнего в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №29 вклада на новый срок на сумму 1 000 000,54 рубля, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000,54 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №29 не внесла. 

Далее, 28.01.2022 в период времени с 14 часов 40 минут по 14 часов 44 минуты, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №17, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о выдаче денежных средств в сумме 1 000 000,54 рубля по закрытым счетам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000,27 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000,27 рублей, оформленных на имя ФИО4 №29, введя ФИО4 №17 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №29 и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №17, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №29, во исполнение указаний руководителя ФИО1, в период времени с 14 часов 44 минут до 18 часов 00 минут 28.01.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>», передала ФИО1 из кассы Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, денежные средства в сумме 1 000 000,54 рубля.

В период времени с 09.00 часов до 18.00 часов 16.06.2022 к ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратился клиент ФИО4 №29 для закрытия договора вклада, оформленного на имя последнего ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000,54 рубля и оформления нового вклада на новый срок. 

Далее, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 16.06.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18.00 часов, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ вклад на сумму 1 000 000,54 рубля на имя клиента ФИО4 №29 не открывался, денежные средства в указанной сумме на его счетах отсутствуют, денежные средства в сумме 1 000 000, 54 рубля незаконно, без ведома указанного клиента ею получены из кассы Банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №29, введя последнего в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №29 вклада на новый срок на сумму 1 051 315,71 рубль, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 051 315,71 рубль. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №29 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 26.01.2022 по 18 часов 00 минут 16.06.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №29, похитила денежные средства в сумме 1 000 000,54 рубля, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 1 000 000,54 рубля, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

30.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №29 в сумме 1 080 594,13 рублей, в том числе, в сумме 1 051 315, 71 рубль с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 29 278, 42 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

8) Кроме того, ФИО1, являющаяся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 19.08.2016 по 21.06.2022, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава ПАО Сбербанк, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1-1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса.

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период времени с 19.08.2016 по 09 часов 00 минут 30.08.2016 у ФИО1, являющейся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемой для совершения банковских операций по счетам и содержащей информацию о вкладах, счетах и сберегательных сертификатах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №5 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> хранится сберегательный сертификат №, приобретенный ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 268 979,42 рубля, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах и сберегательных сертификатах клиента ФИО4 №5, в особо крупном размере, на протяжении неопределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использолванием своего служебного положения, в период времени с 09 часов 00 минут до 13 часов 31 минуты 30.08.2016, ФИО1, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, дала указание старшему менеджеру по обслуживанию ФИО4 №28 (ранее П. являющейся ее подчиненным сотрудником, о проведении банковской операцию по выдаче с хранения сертификата № на общую сумму 1 268 979, 42 рубля, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, предоставив ФИО4 №28 (ранее П. персональные данные указанного клиента, введя последнюю в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №5, и не ставя ФИО4 №28 (ранее П. в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №28 (ранее П. не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №5, во исполнение указаний заместителя руководителя ФИО1, 30.08.2016 в период времени с 13 часов 31 минуты по 13 часов 39 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по выдаче с хранения сертификатов № на общую сумму 1 268 979, 42 рубля, приобретенного ФИО4 №5

Далее, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, преследуя цель незаконного обогащения, 30.08.2016 в период времени с 13 часов 39 минут до 13 часов 47 минут, ФИО1, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, дала указание старшему менеджеру по обслуживанию В., являющейся ее подчиненным сотрудником, о проведении банковской по открытию сберегательного счета № на имя клиента ФИО4 №18, являющейся родственницей ФИО1 и не осведомленной о преступных намерениях последней, на сумму 0,00 рублей, предоставив В. персональные данные указанного клиента, введя последнюю в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №5 и ФИО4 №18, и не ставя В. в известность о своих преступных намерениях.

После чего, В., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №5 и ФИО4 №18, во исполнение указаний заместителя руководителя ФИО1, 30.08.2016 в период времени с 13 часов 47 минут по 13 часов 51 минуту, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по открытию сберегательного счета № на имя клиента ФИО4 №18 на сумму 0,00 рублей. 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 30.08.2016 в период времени с 13 часов 51 минуты до 13 часов 53 минут, ФИО1, являясь заместителем руководителя Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, дала указание старшему менеджеру по обслуживанию ФИО4 №4, являющейся ее подчиненным сотрудником, о проведении банковской операции по обналичиванию сберегательного сертификата № на сумму 1 268 979, 42 рубля, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, от имени клиента ФИО4 №18, являющейся родственницей ФИО1 и неосведомленной о преступных намерения последней, и одновременному пополнению сберегательного счета № клиента ФИО4 №18 на сумму 1 068 983,23 рубля из суммы денежных средств обналиченного сберегательного сертификата № на сумму 1 268 979, 42 рубля, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, предоставив последней персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №4 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №5, и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, тем самым ввела Банк в заблуждение о совершении правомерных банковских операций в интересах клиентов Банка.

После чего, ФИО4 №4, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №5 и ФИО4 №18, во исполнение указаний заместителя руководителя ФИО1, 30.08.2016 в период времени с 13 часов 53 минут по 14 часов 13 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковские операции по обналичиванию сберегательного сертификата № на сумму 1 268 979, 42 рубля, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, и по внесению наличных денежных средств на сберегательный счет № на клиента ФИО4 №18 на сумму 1 068 983,23 рубля из суммы денежных средств обналиченного по указанию ФИО1 сберегательного сертификата № на сумму 1 268 979, 42 рубля, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства на сумму 199 996,19 рублей из суммы денежных средств обналиченного сберегательного сертификата № на сумму 1 268 979, 42 рубля, риобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ.

30.08.2016 в период с 14 часов 13 минут по 18 часов 00 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, выполняя указания заместителя руководителя ФИО1 и будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиентов банка ФИО4 №5 и ФИО4 №18, из кассы Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> передала ФИО1 

Далее, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 09.06.2017 в период времени с 09.00 часов 13 часов 42 минут, ФИО1, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> будучи осведомленной о хранении в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> сберегательного сертификата № на сумму 1 317 443,51 рубль, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №4, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о проведении банковской по обналичиванию от имени клиента ФИО4 №10, неосведомленной о преступных намерения ФИО1, сберегательного сертификата № на сумму 1 317 443,51 рубль, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, и одновременному открытию вклада «

<

данные изъяты>» на имя ФИО4 №10, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, и внесения на него денежных средств в размере 200 000 рублей из суммы обналиченного Сберегательного сертификата № на сумму 1 317 443,51 рубль, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, предоставив последней персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №4 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №5 и ФИО4 №10, и не ставя ФИО4 №4 в известность о своих преступных намерениях, тем самым ввела Банк в заблуждение о совершении правомерных банковских операций в интересах клиентов Банка.

После чего, ФИО4 №4, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №5, во исполнение указаний заместителя руководителя ФИО1, 09.06.2017 в период времени с 13 часов 42 минут по 13 часов 43 минуты, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по обналичиванию Сберегательного сертификата № на сумму 1 317 443,51 рубль, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, и одновременному открытию вклада «

<

данные изъяты>» на имя ФИО4 №10 и внесению на него денежных средств в размере 200 000 рублей из суммы обналиченного Сберегательного сертификата № на сумму 1 317 443,51 рубль, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, составив расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №10, о получении наличных денежных средств в сумме 1 317 482,13 рублей по сберегательному сертификату №, приобретенному ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей об открытии на имя ФИО4 №10 счета «

<

данные изъяты>» № и внесении последней денежных средств в сумме 200 000 рублей на указанный счет. 

09.06.2017 в период с 13 часов 43 минут по 18 часов 00 минут ФИО4 №4, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> выполняя указания заместителя руководителя ФИО1 и будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиентов банка ФИО4 №5 и ФИО4 №10, передала ФИО1 из кассы Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 1 117 443,51 рубль из суммы обналиченного Сберегательного сертификата № на сумму 1 317 443,51 рубль, приобретенного ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, и указанные расходный кассовый ордер и приходный кассовый ордер для подписания у клиента ФИО4 №10, тем самым ввела Банк в заблуждение о совершении правомерных банковских операций в интересах клиентов Банка.

После чего, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в неустановленное время в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах организовала подписание расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №10, о получении наличных денежных средств в сумме 1 317 443,51 рублей по сберегательному сертификату №, приобретенному ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ, и приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей об открытии на имя ФИО4 №10 счета «

<

данные изъяты>» № и внесении последней денежных средств в сумме 200 000 рублей на указанный счет, которые предоставила в Банк, создав видимость правомерной банковской операции. 

Далее, 27.08.2018 в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №5 для обналичивания приобретенных ею ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ сберегательных сертификатов № на сумму 1 268 979,42 рубля и № на сумму 1 317 443,51 рубль, а также открытия вклада на сумму 2 000 000 рублей и снятия денежных средств в сумме 586 422,93 рубля из суммы обналиченных указанных сертификатов, полагая, что приобретенные ею сертификаты хранятся в хранилище Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, являясь с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, 27.08.2018 в период времени с 09.00 часов по 18.00 часов, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> с целью сокрытия своих преступных действий по обналичиванию без ведома ФИО4 №5 ДД.ММ.ГГГГ Сберегательного сертификата № на сумму 1 268 979,42 рубля и ДД.ММ.ГГГГ Сберегательного сертификата № на сумму 1 317 443,51 рубль, используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, в присутствии клиента ФИО4 №5, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №5 вклада на сумму 2 000 000 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №5 не внесла. Денежные средства в сумме 586 422,93 рубля передала клиенту ФИО4 №5

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с целью незаконного обогащения 31.08.2018 в период с 17 часов 05 минут по 17 часов 16 минут, являясь с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №5 в АС «

<

данные изъяты>», в котором в отсутствие и без ведома клиента ФИО4 №5, совершила банковскую операцию по безналичному закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 537 115,06 рублей, оформленного на имя ФИО4 №5 с переводом на новый вклад «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 537 115,65 рублей, открытый на имя ФИО4 №7, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, при этом с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, составила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о закрытии банковского счета ФИО4 №5 с переводом денежных средств в сумме 537 115,65 рублей на банковский счет ФИО4 №7, подписание которого от имени ФИО4 №5 организовала в неустановленное следствием время и при неустановленных следствием обстоятельствах.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 31.0.2018 по 21.06.2022, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> с целью сокрытия своих преступных действий по хищению денежных средств Банка со счетов и сертификатов клиента ФИО4 №5, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №5, обратившейся для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 000 рублей и открытия вкладов на новый срок, вводя последнюю в заблуждение об осуществлении банковских операций по открытию на имя ФИО4 №5 вкладов на новый срок, создавая видимость совершения правомерных банковских операций по открытию банковских счетов (вкладов) на новый срок, составила и собственноручно подписала по 2 экземпляра договоров о вкладе: ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 670 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 783 475,03 рубля, ДД.ММ.ГГГГ-«

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 901 772,71 рубль, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 025 098, 05 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 653 664,71 рубль, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 781 542,97 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 913 896,98 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 109 591,83 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №5 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 19.08.2016 по 21.06.2022, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №5, похитила денежные средства в сумме 3 123 538,58 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 3 123 538, 58 рублей, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

30.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №5 в сумме 4 218 693,05 рублей, в том числе, в сумме 4 109 591,83 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 109 101,22 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

9) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 11.06.2021 по 18 часов 00 минут 21.06.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №19, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>».

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава ПАО Сбербанк, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

11.06.2021 в период времени с 09.00 часов до 10 часов 06 минут у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя обратившейся для банковского обслуживания клиента ФИО4 №19 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыт вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 072 613,21 рубль, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №19, в особо крупном размере, на протяжении неопределенно длительного периода времени.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крпуном размере, с использованием своего служебного положения, 11.06.2021 в период с 11 часов 06 минут до 11 часов 10 минут, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, мкр. Химки, 

<

адрес> «А», действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №19 в АС «

<

данные изъяты>», в котором в присутствии клиента ФИО4 №19, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковских операций по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 072 613, 21 рубль, оформленного на имя ФИО4 №19, с целью открытия нового вклада на новый срок, и открытию на имя ФИО4 №19 вклада на новый срок на сумму 1 078 601,95 рублей, совершила банковскую операцию по закрытию указанного счета, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок на имя клиента ФИО4 №19, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 078 601,95 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №19 не внесла.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, 11.06.2021 в период времени с 11 часов 10 минут до 13 часов 29 минут, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №26 (ранее О. выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о выдаче ей денежных средств в сумме 1 072 613,21 рубль по закрытому вкладу «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 072 613,21 рублей, оформленному на имя ФИО4 №19, введя ФИО4 №26 (ранее О. в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №19 и не ставя ФИО4 №26 (ранее О. в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №26 (ранее О. не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №19, во исполнение указаний руководителя ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 11.06.2021 в период времени с 11 часов 10 минут до 13 часов 29 минут передала ФИО1 из кассы Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, денежные средства в сумме 1 072 613, 21 рубль.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 11.06.2021 по 21.03.2022, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>», с целью сокрытия своих преступных действий по хищению денежных средств Банка со счета клиента ФИО4 №19, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №19, обратившейся для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 078 601,95 рублей и открытия вкладов на новый срок, вводя последнюю в заблуждение об осуществлении банковских операций по открытию на имя ФИО4 №19 вкладов на новый срок, создавая видимость совершения правомерных банковских операций по открытию банковских счетов (вкладов) на новый срок, составила и собственноручно подписала по 2 экземпляра договоров о вкладе: ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 132 532,04 рубля, ДД.ММ.ГГГГ - «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 189 158, 65 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №19 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 11.06.2022 по 18.00 часов 21.06.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №19, похитила денежные средства в сумме 1 072 613, 21 рубль, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 1 072 613,21 рубль, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

29.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №19 в сумме 1 216 134, 63 рубля, в том числе, в сумме 1 189 158,65 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 26 975,98 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

10) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 09 часов 00 минут 25.09.2018 по 18 часов 00 минут 29.06.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №11, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1-1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

25.09.2018 в период времени с 09 часов 15 минут до 10 часов 34 минут у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что клиент ФИО4 №11 обратился для обналичивания Сберегательного сертификата № на сумму 734 170,08 рублей, с дальнейшим открытием вклада и размещением на нем денежных средств из суммы обналиченного Сберегательного сертификата, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах и сберегательных сертификатах клиента ФИО4 №11, в крупном размере, на протяжении неопределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, 25.09.2018 в период с 10 часов 15 минут по 10 часов 34 минут, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №11 в АС «

<

данные изъяты>», в котором в присутствии клиента ФИО4 №11, введя последнего в заблуждение об обналичивании Сберегательного сертификата № с дальнейшим размещением денежных средств из суммы обналиченного указанного сертификата на счете на его имя и открытии на имя ФИО4 №11 вклада, под видом совершения правомерных банковских операций в интересах клиента ФИО4 №11, совершила банковскую операцию по обналичиванию Сберегательного сертификата № на сумму 734 170,08 рублей, приобретенного ФИО4 №11, а затем, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 734 170,08 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства в указанной сумме на счета ФИО4 №11 не внесла, также, не ставя ФИО4 №11 в известность о своих преступных намерениях и открытии на его имя договора о вкладе, под видом открытия вклада на имя ФИО4 №11 на сумму 734 170,08 рублей, осуществила банковскую операцию по открытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №11 в размере 53 283, 64 рубля из суммы обналиченного Сберегательного сертификата ФИО4 №11 После чего, ФИО1, достоверно зная, что для завершения указанной банковской операции необходимо ее подтверждение банковской картой клиента, с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, под видом подтверждения открытия нового вклада на сумму 734 170,08 рублей, организовала подтверждение открытия «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №11 в размере 53 283, 64 рубля банковской картой 

<

данные изъяты>, оформленной на имя последнего, не осведомленного преступных намерениях ФИО1

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, 25.09.2018 в период времени с 10 часов 34 минут до 10 часов 51 минуты, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №26 (ранее О. выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание об оформлении выдачы денежных средств в сумме 734 170, 08 рублей по обналиченному Сберегательному сертификату №, приобретенному ФИО4 №11, и выдаче ей наличных денежных средств в сумме 680 886, 44 рубля, с учетом открытого вклада на имя ФИО4 №11 на сумму 53 283,64 рубля, введя ФИО4 №26 (ранее О. в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №11 и не ставя ФИО4 №26 (ранее О. в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №26 (ранее О.., не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №11, во исполнение указаний руководителя ФИО1, 25.09.2018 в период времени с 10 часов 34 минут до 18 часов 00 минут, находясь в кассовом помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по оформлению выдачи денежных средств в сумме 734 170, 08 рублей по обналиченному Сберегательному сертификату №, приобретенному ФИО4 №11, и, находясь в Дополнительном офисе по указанному адресу, передала ФИО1 наличные денежных средств в сумме 680 886, 44 рубля, с учетом открытого вклада на имя ФИО4 №11 на сумму 53 283,64 рубля.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1 во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, 15.05.2019 в период времени с 10 часов 10 минут по 10 часов 25 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №11, обратившегося для закрытия вклада на сумму 734 170,08 рублей и открытия нового вклада на новый срок, введенного ФИО1 в заблуждение об открытии ДД.ММ.ГГГГ вклада на его имя на сумму 734 170,08 рублей, достоверно зная, ДД.ММ.ГГГГ вклад на имя ФИО4 №11 на сумму 734 170,08 рублей не открыла, денежные средства в сумме 734 170,08 рублей на его счет не внесла, под видом осуществления банковской операции по закрытию вклада от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 734 170,08 рублей и открытию на имя ФИО4 №11 нового вклада на новый срок, осуществила в его финансовом банковском профиле в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по безналичному закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на сумму 53 283, 64 рубля, с открытием вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №11 на сумму с учетом процентов 54 792,14 рублей. 

После чего, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что для завершения указанной банковской операции необходимо ее подтверждение банковской картой клиента, с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, под видом подтверждения открытия нового вклада на сумму с учетом процентов не менее 734 170,08 рублей на имя ФИО4 №11, организовала подтверждение закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №11 на сумму с учетом процентов 54 283, 64 рубля и открытие вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №11 на сумму 54 792,14 рублей банковской картой 

<

данные изъяты>, оформленной на имя последнего, не осведомленного преступных намерениях ФИО1

Продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, преследуя цель незаконного обогащения, 22.07.2019 в период времени с 14 часов 48 минут по 14 часов 54 минуты, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в отсутствие и без ведома ФИО4 №11, не осведомленного о его преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №11 в АС «

<

данные изъяты>», в котором без согласия последнего и 

<

данные изъяты>, осуществила банковскую операцию по безналичному закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № клиента ФИО4 №11 в сумме 54 793,16 рублей с переводом денежных средств от имени ФИО4 №11 на вклад «

<

данные изъяты>» по счету №, открытый на имя клиента ФИО4 №6, являющейся матерью ФИО1 и не осведомленной о преступных намерениях последней, при этом с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, составила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств от имени ФИО4 №11 на счет ФИО4 №6

Далее, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в неустановленное время в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах организовала подписание от имени ФИО4 №11 платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставила в Банк, создав видимость правомерной банковской операции. 

В период времени с 09.00 часов до 12 часов 01 минут 16.09.2019, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по его счетам, обратился клиент ФИО4 №11 для проведения расходных операций по своему счету на общую сумму 218 900 рублей, полагая, что на его имя в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ открыт вклад на сумму с учетом процентов не менее 734 170,08 рублей.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, 16.09.2019 в период времени с 12 часов 01 минуты по 12 часов 03 минуты, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью сокрытия своих преступных действий по хищению денежных средств по обналиченному Сберегательному сертификату №, приобретенному ФИО4 №11, в сумме 734 170,08 рублей, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ вклад на имя ФИО4 №11 на сумму 734 170,08 рублей не открыла, денежные средства в указанной сумме на счета ФИО4 №11 не внесла, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №11 в АС «

<

данные изъяты>», в котором без согласия последнего, осуществила банковскую операцию по безналичному закрытию вклада «

<

данные изъяты>», счет № клиента ФИО4 №7 в сумме 218 942,99 рублей с переводом денежных средств на вклад «

<

данные изъяты>» по счету № клиента ФИО4 №11, после этого 16.09.2019 в период времени с 13 часов 16 минут по 13 часов 25 минут, ФИО1 осуществила расходную операцию со вклада «Пенсионный плюс» по счету № клиента ФИО4 №11 на сумму 118 900 рублей, которые передала ФИО4 №11

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период с 09.00 часов 16.09.2019 по 18 часов 00 минут 29.06.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, с целью сокрытия своих преступных действий по хищению денежных средств по обналиченному Сберегательному сертификату №, приобретенному ФИО4 №11, в сумме 734 170,08 рублей, достоверно зная, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вклад на имя ФИО4 №11 на сумму 734 170,08 рублей не открыла, денежные средства в указанной сумме на счета ФИО4 №11 не внесла, в присутствии клиента ФИО4 №11, обратившегося для закрытия вклада оформленного на его имя ДД.ММ.ГГГГ, введя последнего в заблуждение об осуществлении банковских операций по открытию на его имя вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерной банковской операций по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила фиктивные договоры о вкладе, в том числе ДД.ММ.ГГГГ - 2 экземпляра договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 630 188, 48 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №11 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 09 часов 00 минут 25.09.2018 по 18 часов 00 минут 29.06.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №11, похитила денежные средства в сумме 734 170, 08 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 734 170, 08 рублей, в крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

29.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №11 в сумме 644 484,26 рублей, в том числе, в сумме 630 188,48 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 14 295, 78 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

11) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 01.01.2020 по 18.00 часов 08.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №42, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции. 

В период с 01.01.2020 по 10 часов 09 минут 27.01.2020, у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на территории 

<

адрес>, в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №42 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыт вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих ПАО Сбербанк, находящихся на счетах клиента ФИО4 №42, на протяжении неопределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, 27.01.2020 в период с 10 часов 09 минут по 10 часов 12 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: Иркутская область, Нижнеилимский район, р.п. Новая Игирма

<

данные изъяты>Филиал Сбербанк», в котором под видом выполнения своих должностных обязанностей и совершения правомерной банковской операции отключила информирование по счету ФИО4 №42 № от номера телефона №, используемого ФИО4 №42, без ведома и согласия последней, чем ввела 

<

данные изъяты> в заблуждение о своих истинных намерениях. 

После этого, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, с использованием своего служебного положения, преследуя цель незаконного обогащения, 27.01.2020 в период времени с 10 часов 12 минут до 17 часов 18 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №26 (ранее О. выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о закрытии банковского счета №, открытого на имя ФИО4 №42 на сумму 200 000 рублей, с выдачей наличных денежных средств, и передаче ей указанных денежных средств с учетом процентов в сумме 200 001,75 рублей, предоставив ФИО4 №26 (ранее О. персональные данные указанного клиента, введя последнюю в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №42 и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №26 (ранее О. не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №42, во исполнение указаний руководителя ФИО1, в период времени с 17 часов 18 минут до 17 часов 20 минут 27.01.2020, находясь в кассовом помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» ччет № на сумму 200 001,75 рублей, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №42, с выдачей наличных денежных средств в сумме 200 001,75 рублей, которые вместе с расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 17 часов 20 минут до 18.00 часов 27.01.2020, находясь в Дополнительном офисе по указанному адресу, передала ФИО1

Далее, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в неустановленное время в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах организовала подписание расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 №42, который предоставила в Банк, создав видимость правомерной банковской операции. 

ДД.ММ.ГГГГ, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №42 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей и открытия вклада на новый срок.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, достоверно зная, что вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей на имя ФИО4 №42 ею незаконно, без ведома указанного клиента закрыт ДД.ММ.ГГГГ, а денежные средства в сумме 200 000 рублей на счете отсутствуют, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №42, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя последней вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерных банковских операций по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей и открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 000 рублей, на срок 7 месяцев 1 день. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №42 не внесла. 

Далее, в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов 08.07.2022 к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по ее счетам, обратилась клиент ФИО4 №42 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 250 000 рублей и открытия вклада на новый срок.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, достоверно зная, что вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей на имя ФИО4 №42 ею незаконно, без ведома указанного клиента закрыт ДД.ММ.ГГГГ, а денежные средства в сумме 200 000 рублей на счете отсутствуют, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №42, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя последней вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерных банковских операций по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000 рублей и открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, на срок 6 месяцев 1 день. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №42 не внесла. 

Таким образом, ФИО1 в период с 01.01.2020 по 18.00 часов 08.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №42, похитила денежные средства в сумме 200 001,75 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 200 001,75 рублей. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

29.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №42 в сумме 306 287,67 рублей, в том числе, в сумме 300 000 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 6 287,67 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

12) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 01.06.2022 по 08.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №31, ФИО4 №32, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на «

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1-1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса.

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период времени с 09.00 часов до 09 часов 38 минут 01.06.2022 

<

данные изъяты> Байкальского банка ПАО Сбербанк, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратились клиенты ФИО4 №31 и ФИО4 №32 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 186 946, 16 рублей, оформленного на имя ФИО4 №31, и оформления вклада на новый срок.

01.06.2022 в период времени с 09.00 часов до 09 часов 38 минут у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемой для совершения банковских операций по счетам и содержащей информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №31 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыт вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 186 946, 16 рублей, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, находящихся на счетах клиента ФИО4 №31, на протяжении непределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, 01.06.2022 в период с 09 часов 38 минут по 09 часов 57 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №31 в АС «

<

данные изъяты>», в котором совершила банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 186 946, 16 рублей, оформленного на имя ФИО4 №31

Далее, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, 01.06.2022 в период с 09 часов 38 минут по 09 часов 57 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №31, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №31 вклада на новый срок на сумму 2 186 945,56 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 186 945,56 рублей сроком на 6 месяцев. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила.

После этого, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, с целью незаконного обогащения и хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, 01.06.2022 в период с 09 часов 38 минут по 09 часов 57 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> под видом открытия вклада на новый срок на имя ФИО4 №31, не ставя последнюю в известность о своих преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, осуществила в ее финансовом банковском профиле в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по внесению от имени ФИО4 №31 на вклад «

<

данные изъяты>» счет №, открытый на имя клиента ФИО4 №13, наличных денежных средств в сумме 387 562,54 рубля из суммы закрытого вклада на имя ФИО4 №31 на сумму 2 186 945,56 рублей. После чего, ФИО1, достоверно зная, что для завершения указанной банковской операции необходимо ее подтверждение банковской картой клиента, организовала подтверждение внесения наличных денежных средств в сумме 387 562,54 рубля на счет ФИО4 №13 банковской картой 

<

данные изъяты> № ФИО4 №31, не осведомленной о преступных намерениях последней, полагающей, что, следуя указаниям ФИО1, подтверждает открытие вклада на новый срок на свое имя.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, 01.06.2022 в период времени с 10 часов 04 минут по 10 часов 18 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> воспользовавшись входом в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №32 в АС «

<

данные изъяты>» для совершения банковских операций по просьбе указанного клиента, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, не ставя ФИО4 №32 в известность о своих преступных намерениях и открытии на его имя договора о вкладе, осуществила банковскую операцию по открытию вклада «

<

данные изъяты>», счет № на имя ФИО4 №32 в размере 1 000 000 рублей из суммы закрытого вклада на имя ФИО4 №31 на сумму 2 186 945,56 рублей, при этом с целью создания перед Банком видимость совершения правомерной банковской операции, составила приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ФИО4 №32 на счет № денежных средств в размере 1 000 000 рублей, и организовала его подписание ФИО4 №32, неосведомленным о ее преступных намерениях.

Далее, 01.06.2022 в период времени с 10 часов 18 минут до 10 часов 33 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, отключив систему видеонаблюдения, прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №28, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о выдаче денежных средств в сумме 799 383, 62 рубля по закрытому вкладу «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 186 946, 16 рублей, оформленному на имя ФИО4 №31, введя ФИО4 №28 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №31 и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №28, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №31, во исполнение указаний ФИО1, передала последней из кассы Дополнительного офиса 8586/0290 Байкальского банка ПАО Сбербанк, денежные средства в сумме 799 383, 62 рубля.

Далее, 07.07.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 10 часов 02 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, отключив систему видеонаблюдения, прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №28, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о закрытии банковского счета №, открытого на имя ФИО4 №32 на сумму 1 000 000 рублей, с выдачей наличных денежных средств, передаче ей денежных средств с учетом процентов в сумме 1 005 344,12 рублей, предоставив последней персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №28 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №32 и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №28, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №31, во исполнение указаний ФИО1, в период времени с 09.00 часов до 10 часов 03 минут, находясь в кассовом помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» счет № на сумму 1 000 000 рублей, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №32, с выдачей наличных денежных средств в сумме 1 005 344,12 рублей с учетом процентов, которые в период с 10 часов 03 минут 07.07.2022 по 08.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1

Таким образом, ФИО1 в период с 01.01.2022 по 08.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиентов ФИО4 №31, ФИО4 №32, похитила денежные средства в сумме 2 186 946,16 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 2 186 946,16 рублей, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

29.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №31 в сумме 2 263 698,36 рублей, в том числе, в сумме 2 186 945, 56 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 76 752,80 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>.

13) Кроме того, ФИО1, являющаяся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 21.06.2017 по 12.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №12, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты>» № от 31.07.2006, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес>. ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № ПАО Сбербанк, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 21.06.2017 по 15 часов 31 минуту 26.06.2017, у ФИО1, являющейся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №12 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыт вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 064 375,91 рубль, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №12, в крупном размере на протяжении неопределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с ипользованием своего служебного положения, 26.06.2017 в период с 09 часов 00 минут по 15 часов 31 минуту, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь заместителем руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №17, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о закрытии банковского счета №, открытого на имя ФИО4 №12 на сумму 2 064 375,91 рубль, с выдачей наличных денежных средств, передаче ей денежных средств с учетом процентов в сумме 2 064 378, 74 рубля, предоставив последней персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №17 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №12 и, не ставя ФИО4 №17 в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №17, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №12, во исполнение указаний заместителя руководителя ФИО1, 26.06.2017 в период времени с 15 часов 31 минуты до 15 часов 33 минут, находясь в кассовом помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» счет № на сумму 2 064 375, 91 рубль, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, с выдачей наличных денежных средств в сумме 2 064 378, 74 рубля с учетом процентов, которые в период с 15 часов 33 минут до 18 часов 00 минут 26.06.2017, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1

В период времени с 09.00 часов до 10 часов 39 минут 25.09.2018, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по ее счетам, обратилась клиент ФИО4 №12 для снятия денежных средств в сумме не менее 1 000 000 рублей со вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытому на имя ФИО4 №12 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 064 375, 91 рубль и оформления вклада на оставшуюся сумму 964 677,30 рублей на новый срок.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в крупном размере, 25.09.2018 в период времени с 10 часов 39 минут по 11 часов 00 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, воспользовавшись входом в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №12 в АС «

<

данные изъяты>» для совершения банковских операций, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, достоверно зная, что счет ФИО4 №12 закрыт, денежные средства в сумме 964 677, 30 рублей ею похищены, не ставя ФИО4 №12 в известность о своих преступных намерениях и открытии на ее имя договора о вкладе, под видом открытия вклада на имя ФИО4 №12 на сумму 964 677, 30 рублей, осуществила банковскую операцию по открытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №12 на сумму 150 000 рублей, при этом создавая видимость совершения правомерной банковской операции, составила приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ для проведения банковской операции по открытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №12, а также выдала ФИО4 №12 хранившиеся у ФИО1 наличные денежные средства в сумме не менее 1 000 000 рублей из суммы закрытого вклада вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытому на имя ФИО4 №12 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 064 375, 91 рубль.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, 26.11.2018 в период времени с 14 часов 07 минут по 14 часов 25 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> не ставя ФИО4 №12 в известность о своих преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №12 в АС «

<

данные изъяты>», в котором без согласия последней, осуществила банковскую операцию по безналичному закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытого без ведома ФИО4 №12 на имя последней ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, с переводом денежных средств на счет дебетовой карты «

<

данные изъяты>» № на имя клиента ФИО4 №6, являющейся матерью ФИО1, не осведомленной о преступных намерениях последней, при этом с целью создания перед Банком видимость совершения правомерной банковской операции, составила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств от имени ФИО4 №12 на счет ФИО4 №6 и организовала его подписание при неустановленных следствием обстоятельствах.

В период с 26.11.2018 по 12.07.2022, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по ее счетам, обратилась клиент ФИО4 №12 для закрытия вклада, оформленного на ее имя на сумму 964 677, 30 рублей рублей, и оформления вклада на новый срок.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период с 26.11.2018 по 18.00 часов 12.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №12, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковских операциях по открытию на имя ФИО4 №12 вкладов на новый срок, создавая видимость совершения правомерных банковских операций по открытиям банковских счетов (вкладов) на новый срок, с целью сокрытия своих преступных действий по хищению денежных средств Банка со счетов ФИО4 №12, составила фиктивные договоры о вкладе, в том числе ДД.ММ.ГГГГ - 2 экземпляра договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 964 677, 30 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №12 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 21.06.2017 по 12.07.2022, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №12, похитила денежные средства в сумме 964 677,30 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 964 677,30 рублей, в крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

28.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №12 в сумме 983 944,42 рубля, в том числе, в сумме 964 677,30 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 19 267,12 рублей с расчетного счета № открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

14) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 02.03.2022 по 12 часов 23 минуты 14.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №13, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса.

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период времени с 02.03.2022 по 14 часов 36 минут 19.04.2022, у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемой для совершения банковских операций по счетам и содержащей информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №13 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открыт вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №13, в крупном размере, на протяжении неопределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, 19.04.2022 в период времени с 14 часов 36 минут по 14 часов 37 минут, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №13 в АС «

<

данные изъяты>», в котором без ведома и в отсутствие указанного клиента совершила банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом процентов, на сумму 500 006,58 рублей, оформленного на имя ФИО4 №13, при этом с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО4 №13 денежных средств в сумме 500 006,58 рублей, в котором собственноручно выполнила подпись от имени ФИО4 №13, неосведомленного о ее преступных намерениях.

Продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с целью незаконного обогащения, ФИО1, 19.04.2022 в 14 часов 39 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, под видом открытия вклада на новый срок на имя ФИО4 №13, не ставя последнего в известность о своих преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, осуществила в его финансовом банковском профиле в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по открытию вклада «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13 и внесению на него наличных денежных средств в сумме 150 000 рублей из суммы закрытого вклада на имя ФИО4 №13 на сумму 150 000 рублей, при этом с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, составила приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ФИО4 №13 на счет № денежных средств в размере 150 000 рублей, организовав его подписание от имени ФИО4 №13 при неустановленных обстоятельствах. 

Продолжая свои преступные действия, 19.04.2022 в период времени с 14 часов 41 минуты до 14 часов 47 минут, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №28, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о выдаче денежных средств в сумме 350 006, 58 рублей по закрытому вкладу «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 006,58 рублей, оформленному на имя ФИО4 №13, с учетом открытого вклада по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, введя ФИО4 №28 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №13 и не ставя ФИО4 №28 в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №28, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №13, во исполнение указаний руководителя ФИО1, 19.04.2022 в период времени с 14 часов 41 минуты до 14 часов 47 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала последней из кассы Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, денежные средства в сумме 350 006,58 рублей.

В период времени с 09 часов 00 минут до 10 часов 10 минут 31.05.2022 к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратился клиент ФИО4 №13 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 006,58 рублей, с учетом процентов, оформленного на имя ФИО4 №13, и оформления вклада на новый срок.

Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, 31.05.2022 в период времени с 10 часов 10 минут по 10 часов 25 минут, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №13, введя последнего в заблуждение об осуществлении банковской операции по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 006,58 рублей и открытию на его имя вклада на новый срок, осуществила в его финансовом банковском профиле в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по безналичному переводу денежных средств между банковскими счетами ФИО4 №13, а именно со вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на вклад «

<

данные изъяты>» по счету №, открытый без ведома ФИО4 №13, в сумме 14 000 рублей и, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 537 562,54 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства в сумме 537 562,54 рубля на счета ФИО4 №13 не внесла.

После этого, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, с целью незаконного обогащения и хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в крупном размере, 01.06.2022 в 09 часов 45 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> не ставя последнего в известность о своих преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, осуществила в его финансовом банковском профиле в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по внесению от имени ФИО4 №31 на вклад «

<

данные изъяты>» счет №, открытый на имя клиента ФИО4 №13, наличных денежных средств в сумме 387 562,54 рубля.

Далее, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, 14.07.2022 в период времени с 09.00 часов по 12 часов 21 минуты, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, дала указание находящейся у нее подчинении старшему менеджеру по обслуживанию ФИО4 №4 о безналичном закрытии банковского вклада «

<

данные изъяты>» счета №, открытого на имя ФИО4 №13 с переводом на вклад «

<

данные изъяты>» счет № на имя ФИО4 №40, предоставив последней персональные данные указанных клиентов, введя ФИО4 №4 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №13 и не ставя его в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №4, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №13, во исполнение указаний руководителя ФИО1, в период времени с 12 часов 21 минуты до 12 часов 23 минут 14.07.2022, находясь в помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по безналичному закрытию вклада 

<

данные изъяты>» счет № на сумму 554 136,73 рубля, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13 с переводом денежных средств на вклад «

<

данные изъяты>» счет № на имя ФИО4 №40 на сумму 554 136,73 рубля, в том числе денежных средств в сумме 14 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ переведенных со счета ФИО4 №13 «

<

данные изъяты>» по счету №, при этом с целью создания перед Банком видимость совершения правомерной банковской операции, составила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, организовав его подписание от имени ФИО4 №13 при неустановленных следствием обстоятельствах.

Таким образом, ФИО1 в период с 02.03.2022 по 12 часов 23 минуты 14.07.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №13, похитила денежные средства в сумме 514 006, 58 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 514 006, 58 рублей, в крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

29.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №13 в сумме 556 583,42 рубля, в том числе, в сумме 537 562,54 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 19 020,88 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

15) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 01.01.2020 по 18.00 часов 14.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №33, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 01.01.2020 по 31.12.2020 года, у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, достоверно знающей, что у ФИО4 №33, обратившейся для оформления вкладов на сумму 200 000 рублей и 1 000 000 рублей, при себе имеются наличные денежные средства в указанной сумме, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №33, в крупном размере, с использованием своего служебного положения на протяжении неопределенно длительного периода времени.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период с 01.01.2020 по 31.12.2020, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №33, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №33 вкладов на сумму 200 000 рублей и 1 000 000 рублей, создавая видимость совершения правомерных банковских операций по открытию банковских счетов (вкладов), составила и собственноручно подписала фиктивные договоры о вкладе на имя ФИО4 №33 на сумму 200 000 рублей и 1 000 000 рублей. При этом, ФИО1, получив от ФИО4 №33 денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, банковские операции по открытию указанных вкладов в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №33 не внесла.

В период времени с 09 часов 00 минут по 09 часов 59 минут 14.06.2022, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №33 для закрытия вкладов, оформленных в 2020 году на ее имя, на сумму 200 000 рублей, 1 000 000 рублей, вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 765 000,84 рубля и оформления вкладов на новый срок.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, преследуя цель незаконного обогащения, 14.06.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 09 часов 59 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> под видом закрытия вклада с последующим открытием вклада на новый срок на имя ФИО4 №33, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №33 в АС «

<

данные изъяты>», в котором совершила банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 765 000,84 рубля, оформленного на имя ФИО4 №33, чем ввела 

<

данные изъяты> в заблуждение о своих истинных намерениях. При этом с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, составила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №33 на сумму 765 000,84 рубля.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в крупном размере, в период времени с 09.00 часов по 09 часов 59 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> воспользовавшись входом в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №36 в АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, не ставя ФИО4 №36 и ФИО4 №33 в известность о своих преступных намерениях и открытии на имя ФИО4 №36 договора о вкладе, осуществила в АС 

<

данные изъяты> банковскую операцию по открытию от имени ФИО4 №33 вклада «

<

данные изъяты>», счет № на имя ФИО4 №36 в размере 765 000,84 рубля из суммы денежных средств по закрытому вкладу на имя ФИО4 №33 на сумму 765 000,84 рубля, с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, под видом подтверждения открытия нового вклада на новый срок организовала подтверждение открытия вклада на имя ФИО4 №36 банковской картой 

<

данные изъяты>, оформленной на имя ФИО4 №33, не осведомленной о преступных намерениях последней.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, 14.06.2022 в период с 09 часов 00 минут по 10 часов 17 минут, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, достоверно зная, что, введя в заблуждение 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №33, в 2022 году вклады на имя ФИО4 №33 на сумму 200 000 рублей и 1 000 000 рублей не открывала, денежные средства на общую сумму 1 200 000 рублей на счета не вносила, закрыв вклад «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 765 000,84 рубля, не намеревается вносить на счет ФИО4 №33 денежные средства в сумме 765 000,84 рубля, в присутствии ФИО4 №33, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на ее имя трех вкладов на новый срок на суммы с учетом процентов 241 502,73 рубля, 1 027 533,18 рублей, 765 000,84 рубля, составила по 2 экземпляра каждого фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 241 502,73 рубля, «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 027 533,18 рублей, «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 765 000, 84 рубля. 

При этом, ФИО1 банковские операции по открытию указанных вкладов в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №33 не внесла. 

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, преследуя цель незаконного обогащения, 14.06.2022 в период с 09 часов 59 минут по 10 часов 17 минут, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №28, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о подтверждении банковских операций по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 765 000,84 рубля, и открытию от имени ФИО4 №33 вклада на сумму 765 000,84 рубля на имя ФИО4 №36 в отсутствие клиента ФИО4 №33, введя ФИО4 №28 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №33 и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №28, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №33, во исполнение указаний руководителя ФИО1, в 10 часов 17 минут 14.06.2022, находясь в Дополнительном офисе по указанному адресу подтвердила банковские операции по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 765 000,84 рубля, и открытию от имени ФИО4 №33 вклада на сумму 765 000,84 рубля на имя ФИО4 №36 в отсутствие клиента ФИО4 №33

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, преследуя цель незаконного обогащения, 14.07.2022 в период времени с 09.00 часов до 10 часов 10 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №3, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о закрытии банковского вклада по счету №, открытого от имени ФИО4 №33 на имя ФИО4 №36 на сумму 765 000,84 рубля, с выдачей наличных денежных средств и передаче ей денежных средств с учетом процентов в сумме 768 459,06 рублей, предоставив последней персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №3 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №36 и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №3, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №36 во исполнение указаний руководителя ФИО1, в период времени с 10 часов 10 минут до 10 часов 11 минут, находясь в кассовом помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по закрытию вклада 

<

данные изъяты> счет № на сумму 765 000,84 рубля, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №36 с выдачей наличных денежных средств в сумме 768 459,06 рублей, которые вместе с расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №36 в период с 10 часов 11 минут по 18 часов 00 минут 14.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1

Таким образом, ФИО1 в период с 01.01.2020 по 14.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №33, похитила денежные средства в сумме 1 965 000,84 рубля, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 1 965 000,84 рубля, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

30.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №33 в сумме 2 091 742, 10 рублей, в том числе, в сумме 2 034 036,75 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 57 705,35 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

16) Кроме того, ФИО1, являющаяся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 27.12.2017 по 14.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №40, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период времени с 27.12.2017 по 17 часов 13 минут 25.04.2018 у ФИО1, являющейся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на территории 

<

адрес>, в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах, счетах и сберегательных сертификатах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>», хранится сберегательный сертификат №, ДД.ММ.ГГГГ приобретенный ФИО4 №40 на сумму 425 799,04 рубля, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах и сберегательных сертификатах клиента ФИО4 №40, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, в течение неопределенно длительного периода времени.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере 25.04.2018 в 17 часов 13 минут, ФИО1, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №40 в АС «

<

данные изъяты>», в которой под видом выполнения своих должностных обязанностей и совершения правомерной банковской операции выдала с хранения сберегательный сертификат № на общую сумму 425 799, 04 рубля, приобретенный ФИО4 №40 ДД.ММ.ГГГГ, без ведома и согласия последней, чем ввела 

<

данные изъяты> в заблуждение о своих истинных намерениях. При этом фактически указанный сберегательный сертификат клиенту ФИО4 №40 не передала. 

Продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, преследуя цель незаконного обогащения, 26.04.2018 в 12 часов 29 минут, ФИО1, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> воспользовавшись входом в финансовый банковский профиль неосведомленной о преступных намерениях ФИО1 клиента ФИО4 №20 в АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, введя Банк в заблуждение о своих истинных намерениях, под видом совершения правомерной банковской операции, без ведома и в отсутствие ФИО4 №40 произвела в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по обналичиванию сертификата № на общую сумму 425 799, 04 рубля, приобретенного ФИО4 №40, от имени неосведомленной о преступных намерениях ФИО1 клиента 

<

данные изъяты> ФИО4 №20, банковское обслуживание которой в это же время в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, осуществляла ФИО1, чем ввела 

<

данные изъяты> в заблуждение о своих истинных намерениях. 

Далее, 26.04.2018 в период времени с 12 часов 29 минут до 12 часов 38 минут, ФИО1, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, достоверно зная, что в помещении кассы указанного Дополнительного офиса осуществляется видеонаблюдение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, отключила систему видеонаблюдения и прошла в помещение кассы, где находилась старший менеджер по обслуживанию ФИО4 №4, выполняющая роль старшего кассира, являющаяся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о выдаче денежных средств в сумме 425 799,04 рубля по обналиченному сберегательному сертификату №, приобретенному ДД.ММ.ГГГГ клиентом ФИО4 №40, введя ФИО4 №4 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №40 и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №4, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента Банка ФИО4 №40, во исполнение указаний заместителя руководителя ФИО1, 26.04.2018 в период времени с 12 часов 29 минут до 18 часов 00 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1 из кассы указанного Дополнительного офиса денежные средства в сумме 425 799,04 рубля.

27.12.2021 в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 12 минут, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №40 для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 194 214,26 рубля и открытия вклада на новый срок.

После этого ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в крупном размере, преследуя цель незаконного обогащения 27.12.2021 в период с 15 часов 12 минут по 15 часов 15 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> не ставя ФИО4 №40 в известность о своих преступных намерениях по закрытию имеющегося вклада, оформленного на имя последней, с целью хищения находящихся на нем денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных оследствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, осуществила в финансовом банковском профиле ФИО4 №40 в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытого на имя ФИО4 №40, с выдачей наличных денежных средств в сумме 194 214, 26 рублей. После чего, ФИО1, достоверно зная, что для завершения указанной банковской операции необходимо ее подтверждение банковской картой клиента, под видом подтверждения открытия нового вклада на новый срок организовала подтверждение закрытия вклада с выдачей наличных денежных средств в сумме 194 214,26 рублей банковской картой 

<

данные изъяты>, оформленной на имя ФИО4 №40, не осведомленной о преступных намерениях последней.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, в период времени с 15 часов 12 минут по 15 часов 30 минут 27.12.2021, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №40, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №40 вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, составила 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 194 738, 53 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №40 не внесла. 

14.07.2022 в период времени с 09.00 часов по 12 часов 21 минуты, к ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по ее счетам, обратилась клиент ФИО4 №40 для проведения расходных операций на сумму 800 000 рублей, полагая, что в хранилище дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> хранится приобретенный ею ДД.ММ.ГГГГ сберегательный сертификат на сумму 425 799,04 рубля.

После чего, продолжая свои преступные действия, ФИО1, 14.07.2022 в период времени с 12 часов 21 минуты по 12 часов 23 минуты, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> с целью сокрытия своих преступных действий по обналичиванию без ведома ФИО4 №40 ДД.ММ.ГГГГ сберегательного сертификата № на сумму 425 799,04 рубля, и хищения денежных средств в указанной сумме, используя свое служебное положение, обратилась к старшему менеджеру по обслуживанию ФИО4 №4, являющейся ее подчиненным сотрудником, которой дала указание о проведении банковской операции по безналичному закрытию вклада «

<

данные изъяты>», счет № неосведомленного о преступных намерениях ФИО1 клиента ФИО4 №13 на сумму 554 136, 73 рубля с переводом денежных средств в указанной сумме на банковский счет, открытый на имя ФИО4 №40, предоставив последней персональные данные указанных клиентов, введя ФИО4 №4 в заблуждение о своих действиях в интересах клиентов банка ФИО4 №13 и ФИО4 №40, и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, чем ввела 

<

данные изъяты> в заблуждение о своих истинных намерениях.

После чего, ФИО4 №4, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиентов банка ФИО4 №13 и ФИО4 №40, во исполнение указаний руководителя ФИО1, 14.07.2022 в период времени с 12 часов 21 минуты до 12 часов 23 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по безналичному закрытию вклада «

<

данные изъяты>», счет № клиента ФИО4 №13 на сумму 554 136, 73 рубля с переводом денежных средств в указанной сумме на банковский счет «

<

данные изъяты>» №, открытого на имя ФИО4 №40, и составила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о безналичном закрытии банковского счета клиента ФИО4 №13 с переводом денежных средств в сумме 554 136,73 рубля на банковский счет ФИО4 №40, которое передала ФИО1 для подписания у клиента ФИО4 №13

Далее, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, в неустановленное время в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах организовала подписание платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 №13, который предоставила в Банк, создав видимость правомерной банковской операции.

Таким образом, ФИО1 в период с 27.12.2017 по 14.07.2022, являясь в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №40, похитила денежные средства в сумме 620 013, 30 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 620 013,30 рублей.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

30.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №40, в сумме 204 676,06 рублей, в том числе, в сумме 194 738,53 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 9 937, 53 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

17) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 09 часов 00 минут 19.10.2018 по 18 часов 00 минут 15.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №8, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес>, на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

19.10.2018 в период времени с 09.00 часов до 13 часов 42 минут у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемой для совершения банковских операций по счетам и содержащей информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что у ФИО4 №8, обратившейся для оформления вклада на сумму в размере 700 000 рублей, при себе имеются наличные денежные средства в указанной сумме, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах и подлежащих внесению на счета клиента ФИО4 №8, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, на протяжении неопределенно длительного периода времени.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 19.10.2018 в период времени с 13 часов 33 минут по 13 часов 42 минуты, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса офисе № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, мкр. Химки, 

<

адрес> «А», действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №8 в АС «

<

данные изъяты>», в котором без согласия последней, осуществила банковскую операцию по открытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №6, являющейся матерью ФИО1 и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, в размере 700 000 рублей из суммы наличных денежных средств, переданных ФИО4 №8, при этом с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, составила приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ФИО4 №8 на счет № денежных средств в размере 700 000 рублей, организовав его подписание от имени ФИО4 №8 при неустановленных следствием обстоятельствах.

Продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 19.10.2018 в период времени с 13 часов 33 минут по 13 часов 42 минуты, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №8, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №8 вклада на сумму 700 000 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №8 не внесла.

ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с целью незаконного обогащения, 18.05.2020 в период времени с 15 часов 57 минут по 16 часов 10 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, не ставя ФИО4 №8 в известность о своих преступных намерениях, под видом осуществления законной банковской операции в интересах клиента ФИО4 №8, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №8 в АС «

<

данные изъяты>», в котором без согласия последней, осуществила банковскую операцию по безналичному переводу денежных средств от имени ФИО4 №8 на банковский счет №, открытый на имя клиента ФИО4 №6, являющейся матерью ФИО1 и не осведомленной о преступных намерениях последней, в сумме 600 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с целью незаконного обогащения 01.09.2020 в период времени с 09 часов 00 минут по 09 часов 48 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что у ФИО4 №8, обратившейся в Банк для открытия вклада на сумму 600 000 рублей, при себе имеются наличные денежные средства в указанной сумме, в присутствии клиента ФИО4 №8, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №8 вклада на сумму 600 000 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), получив от ФИО4 №8 наличные денежные средства в сумме 600 000 рублей, не ставя последнюю в известность о своих преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №8 в АС «

<

данные изъяты>», в котором без согласия последней, осуществила банковскую операцию по внесению наличных денежных средств от имени ФИО4 №8 на банковский счет №, открытый на имя клиента ФИО4 №6, являющейся матерью ФИО1 и не осведомленной о преступных намерениях последней, в сумме 600 000 рублей, при этом достоверно зная, что для завершения указанной банковской операции по внесению денежных средств на счет, необходимо ее подтверждение банковской картой, под видом подтверждения внесения денежных средств в сумме 600 000 рублей на счет ФИО4 №8, организовала подтверждение внесения денежных средств в указанной сумме на счет ФИО4 №6, не осведомленной о преступных намерения ФИО1, банковской картой 

<

данные изъяты>, оформленной на имя ФИО4 №8, не осведомленной о преступных намерениях последней.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с целью незаконного обогащения 21.10.2020 в период времени с 13 часов 07 минут по 13 часов 17 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что на счете по банковской карте 

<

данные изъяты> №, оформленной на имя ФИО4 №8, имеются денежные средства на сумму 200 000 рублей, убедив ФИО4 №8, что для открытия вклада на более выгодных условиях, необходимо осуществить перевод указанных денежных средств на счет ФИО4 №6, являющейся матерью ФИО1, тем самым введя ФИО4 №8 в заблуждение о несуществующих в 

<

данные изъяты> условиях открытия вкладов, в присутствии ФИО4 №8, не ставя последнюю в известность о своих преступных намерениях, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №8 в АС «

<

данные изъяты>», в котором осуществила банковскую операцию по внесению наличных денежных средств от имени ФИО4 №8 на банковский счет №, открытый на имя клиента ФИО4 №6, являющейся матерью ФИО1 и не осведомленной о преступных намерениях последней в сумме 200 000 рублей, при этом достоверно зная, что для завершения указанной банковской операции по внесению денежных средств на счет, необходимо ее подтверждение банковской картой, под видом подтверждения внесения денежных средств в сумме 200 000 рублей на счет ФИО4 №8,с целью создания перед Банком видимости совершения правомерной банковской операции, организовала подтверждение внесения денежных средств в указанной сумме на счет ФИО4 №6, не осведомленной о преступных намерения ФИО1, банковской картой 

<

данные изъяты>, оформленной на имя введенной в заблуждение о выполнении условий Банка для открытия вклада на более выгодных условиях ФИО4 №8

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с целью незаконного обогащения, в период с 13 часов 42 минут 19.10.2018 по 18.00 часов 15.07.2022, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №8, обратившейся в Банк для закрытия вкладов, оформленных на имя последней ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 с выдачей наличных денежных средств с учетом процентов, и оформления вклада на новый срок, введя ФИО4 №8 в заблуждение об осуществлении банковских операций по закрытию вкладов, оформленных на имя последней ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 с выдачей наличных денежных средств с учетом процентов в сумме не менее 1 900 000 рублей, и оформления вклада на новый срок, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по закрытию указанных вкладов на общую сумму не менее 1 900 000 рублей и открытия вклада на новый срок, достоверно зная, что денежные средства 

<

данные изъяты> в сумме 2 100 000 рублей со счетов ФИО4 №8 похищены и на счетах последней денежные српедства отсутствуют, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 233 650,07 рублей, денежные средства в сумме не менее 1 900 000 рублей выдала ФИО4 №8 При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №8 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 09 часов 00 минут 19.10.2018 по 18 часов 00 минут 15.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №8, похитила денежные средства в сумме 2 100 000 рублей, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 2 100 000 рублей, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

30.09.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №8 в сумме 238 143,83 рубля, в том числе, в сумме 233 650,07 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 4 493,76 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

18) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 01.04.2022 по 18 часов 00 минут 26.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №34, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса.

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес> 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 01.04.2022 по 30.04.2022, у ФИО1, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах и счетах клиентов 

<

данные изъяты>, осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, достоверно знающей, что у ФИО4 №34, обратившейся для оформления вклада на сумму в размере 300 000 рублей, при себе имеются наличные денежные средства в указанной сумме, возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах клиента ФИО4 №34, в крупном размере, с использованием своего служебного положения на протяжении неопределенно длительного периода времени.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период с 01.04.2022 по 30.04.2022, ФИО1, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №34, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №34 вклада на сумму 300 000 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе на имя ФИО4 №34 на сумму 300 000 рублей. При этом, ФИО1, получив от ФИО4 №34 денежные средства в сумме 300 000 рублей, банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №34 не внесла.

09.06.2022 в период времени с 09.00 часов по 18.00 часов, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №34 для оформления договора о вкладе на сумму 110 051,32 рубля.

Продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, с использованием своего служебного положения, преследуя цель незаконного обогащения, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 09.06.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> достоверно зная, что у ФИО4 №34, обратившейся для оформления вклада на сумму в размере 110 051,32 рубля, при себе имеются наличные денежные средства в указанной сумме, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №34, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №34 вклада на сумму 110 051,32 рубля, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № на имя ФИО4 №34 на сумму 110 051,32 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №34 не внесла.

26.07.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 18.00 часов, к ФИО1, находящейся на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями осуществляющей обслуживание клиентов, в том числе по совершению банковских операций по их счетам, обратилась клиент ФИО4 №34 для снятия части денежных средств со вклада, оформленного в апреле 2022 года на сумму 300 000 рублей, и оформления договора о вкладе на оставшиеся денежные средства в сумме 177 299,74 рубля.

После чего, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, с использованием своего служебного положения, достоверно зная, что, введя в заблуждение 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №34, в апреле 2022 года вклад на имя ФИО4 №34 на сумму 300 000 рублей не открывала, денежные средства в сумме 300 000 рублей на счет не вносила, 26.07.2022 в период времени с 09.00 часов по 18 часов 00 минут, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> под видом открытия вклада на новый срок на имя ФИО4 №34, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в присутствии клиента ФИО4 №34, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по выдаче части денежных средств со вклада, оформленного в апреле 2022 года на сумму 300 000 рублей, и открытию на имя ФИО4 №34 нового вклада, с учетом снятия денежных средств в неустановленной сумме, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада), с целью сокрытия своих преступных действий по невнесению в апреле 2022 года наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей, переданных ФИО4 №34 и подлежащих внесению на вклад последней, выдала ФИО4 №34 денежные средства в неустановленной сумме, но не менее 122 700,26 рублей, при этом составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 177 299,74 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №34 не внесла. 

Таким образом, ФИО1 в период с 01.04.2022 по 18 часов 00 минут 26.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №34, похитила денежные средства в общей сумме 410 051,32 рубля, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на общую сумму 410 051,32 рубля, в крупном размере. 

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

13.10.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №34 в сумме 293 192, 74 рубля, в том числе, в сумме 287 351,06 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 5 841,68 рублей с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

19) Кроме того, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в период с 14.04.2022 по 12 часов 39 минут 29.07.2022, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», умышленно, из корыстной заинтересованности, незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, а именно персональные данные клиента банка ФИО4 №1, без согласия последнего и 

<

данные изъяты>, с целью дальнейшего хищения путем обмана чужого имущества, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты>), утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работником ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 14.04.2022 по 29.07.2022 у ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, более точные время и место следствием не установлены, являющейся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> имеющей в соответствии со своими должностными обязанностями доступ в АС «

<

данные изъяты>», возник умысел на незаконное использование на протяжении неопределенно длительного периода времени, сведений, составляющих банковскую тайну, в отношении клиента ФИО4 №1, а именно фамилии, имени, отчества, данным паспорта гражданина Российской Федерации, № счета, сведений об остатке денежных средств на счете указанного лица, хранящихся в АС «

<

данные изъяты>», без согласия их владельца, которые ей стали известны в силу выполнения своих должностных обязанностей, из корыстной заинтересованности, с целью совершения в дальнейшем хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих 

<

данные изъяты>.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, в отношении клиента 

<

данные изъяты> ФИО4 №1, из корыстной заинтересованности, 29.07.2022 в 12 часов 31 минуту, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> осознавая, что хранящиеся в АС «

<

данные изъяты>» и ставшие ей известными в связи с выполнением служебных обязанностей сведения в отношении указанных клиентов составляют банковскую тайну, для их использования необходимо согласие ФИО4 №1 и 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с корыстной заинтересованностью, достоверно зная, что нарушает нормативные документы 

<

данные изъяты>, в том числе п. 7.4 Главы 7 Устава 

<

данные изъяты>, положения своей должностной инструкции о возложенной на нее обязанности строго соблюдать тайну сведений о клиентах Банка, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно – опасных последствий в виде нарушения неприкосновенности банковской тайны, и желая их наступления, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №1 в АС «

<

данные изъяты>», тем самым получила доступ к персональным данным клиента ФИО4 №1, а именно фамилии «

<

данные изъяты>», имени «

<

данные изъяты>», отчеству «

<

данные изъяты>», паспортным данным 

<

данные изъяты>, № счета 

<

данные изъяты>, сумме остатка денежных средств на счете 

<

данные изъяты> составляющим банковскую тайну, и незаконно, из корыстной заинтересованности использовала указанные персональные данные клиента ФИО4 №1, которые стали ей известны по работе, без согласия их владельца, для составления платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, с целью проведения банковской операции по безналичному закрытию счета ФИО4 №1 с переводом денежных средств в сумме 399 011,64 рубля на банковский счет ФИО4 №14 № и дальнейшего их использования в личных целях. 

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> во исполнение своего преступного умысла, направленного на незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, в отношении клиента 

<

данные изъяты> ФИО4 №1, из корыстной заинтересованности, 29.07.2022 в 12 часов 39 минут, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> осознавая, что хранящиеся в АС «

<

данные изъяты>» и ставшие ей известными в связи с выполнением служебных обязанностей сведения в отношении указанного клиента составляют банковскую тайну, для их использования необходимо согласие ФИО4 №1 и 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с корыстной заинтересованностью, достоверно зная, что нарушает нормативные документы 

<

данные изъяты>, в том числе п. 7.4 Главы 7 Устава 

<

данные изъяты>, положения своей должностной инструкции о возложенной на нее обязанности строго соблюдать тайну сведений о клиентах Банка, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно – опасных последствий в виде нарушения неприкосновенности банковской тайны, и желая их наступления, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, осуществив вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №1 в АС «

<

данные изъяты>», тем самым получив доступ к персональным данным клиента ФИО4 №1, а именно фамилии «

<

данные изъяты>», имени «

<

данные изъяты>», отчеству «

<

данные изъяты>», паспортным данным 

<

данные изъяты>, дате рождения 

<

данные изъяты> адресу места пребывания 

<

данные изъяты> составляющим банковскую тайну, и незаконно, из корыстной заинтересованности использовала указанные персональные данные клиента ФИО4 №1, которые стали ей известны по работе, без согласия их владельца, для составления приходного кассового ордера с целью проведения банковской операции по открытию банковского счета на имя ФИО4 №1 и внесению на него наличных денежных средств и дальнейшего их использования в личных целях.

20) Кроме того, ФИО1, являющаяся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в период с 01.01.2016 по 18 часов 00 минут 29.07.2022, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> используя АС «

<

данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, путем обмана 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

<

данные изъяты> является кредитной организацией.

Банк создан с наименованием 

<

данные изъяты> в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №), зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком РФ за №.

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, о чем в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ внесена запись №.

Согласно Уставу 

<

данные изъяты>, утвержденному протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, операций с платежными картами в соответствии действующим законодательством РФ и в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 7.2, 7.4 указанного Устава Банк гарантирует тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Банк предоставляет информацию и документы по счетам, вкладам, операциям клиентов в случаях и порядке, установленных законодательством РФ. Все работники Банка обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Согласно п. 1.6 Устава 

<

данные изъяты>, утвержденного протоколом № годового Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, Банк имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

Согласно сведениям ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись № о филиале 

<

данные изъяты> – 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>.

Согласно пунктам 1.3, 1.16 Положения о филиале Иркутском отделении № 

<

данные изъяты>, утвержденному Правлением 

<

данные изъяты> (постановление № от ДД.ММ.ГГГГ), филиал не является юридическим лицом, является обособленным подразделением Банка, входит в единую систему Банка, организационно подчинятся 

<

данные изъяты> и непосредственно руководит работой подчиненных подразделений системы Банка. Филиал вправе в порядке, предусмотренном законодательством, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, его нормативными документами, иметь внутренние структурные подразделения.

Согласно пунктам 1.1 – 1.5, 1.7-1.8 Положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> утвержденного заместителем управляющего 

<

данные изъяты> №, внутреннее структурное подразделение № (далее по тексту – ВСП, Дополнительный офис), создано на основании Приказа Правления 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, является специализированным дополнительным офисом по обслуживанию физических лиц, находящимся в подчинении филиала 

<

данные изъяты> №. ВСП расположено по юридическому адресу: 

<

адрес> (с 2004 г. 

<

адрес> ВСП осуществляет от имени Банка банковские операции и обеспечивает их защиту. В своей деятельности ВСП руководствуется законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о филиале Банка. Ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающим из деятельности ВСП, несет Банк.

Согласно пунктам 4.1-4.2, 4.6 указанного Положения деятельность ВСП осуществляется на основе устанавливаемых Банком нормативов продаж условных продуктов, стандартов качества и иных документов, регламентирующих взаимоотношения с клиентами. Финансовые операции ВСП с клиентами оформляются договорами и иными документами в порядке и на условиях, установленных Банком, с обязательным использованием форм договоров и других документов, утвержденных Банком, в соответствии с законодательством РФ. В рамках деятельности ВСП работники ВСП обязаны:

п.п. 4.6.1 соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также об иных сведениях, устанавливаемых законодательством и Банком и составляющих его коммерческую тайну;

п.п. 4.6.2 отвечать за соблюдение порядка обработки персональных данных клиентов, обеспечивать конфиденциальность и защиту персональных данных клиентов;

п.п. 4.6.3 неукоснительно выполнять требования распорядительных, нормативных и иных документов Банка;

п.п. 4.6.5 обеспечивать сохранность и безопасность денежных, материальных и других ценностей, документов, информации, помещения и оборудования.

Согласно п. 5.3 указанного Положения ВСП осуществляет банковские операции и иные сделки в рамках нормативных и распорядительных документов Банка и/или при наличии соответствующих полномочий в доверенности руководителя ВСП и/или доверенностях работников, уполномоченных на заключением договоров с клиентами, на осуществление ВСП банковских операций и сделок, выданных им в порядке, установленном Банком, которые могут ограничивать или запрещать проведение конкретной банковской операции или сделки.

Руководство текущей деятельностью ВСП осуществляет руководитель ВСП или уполномоченный работник (п. 6.1 Положения).

Согласно пунктами 6.5, 6.6 указанного Положения руководитель ВСП заключает договоры с клиентами на осуществление ВСП банковских операций и сделок. Руководитель ВСП несет персональную ответственность за работу ВСП, а также за осуществление необходимых мер по предотвращению операционных, финансовых и кредитных рисков со стороны работников, возникающих в деятельности ВСП (как при обслуживании клиентов, так и при последующем поведении внутрисистемных операций в ВСП).

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> На основании приказов 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу, ФИО1, переведена на работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса. 

На основании приказа 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 занимала должность заместителя руководителя дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ.

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу, ФИО1 и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя Дополнительного офиса № в дополнительный офис №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

На основании приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе работника на другую работу ФИО1, в связи с изменением оклада, с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Согласно должностным инструкциям заместителя руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, обязана осуществлять самостоятельное оформление операций в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций, перечисленных в Положении о ВСП, в том числе, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов, выдача наличной валюты Российской Федерации по банковским картам, прием наличных денежных средств в валюте Российсской Федерации для зачисления на счета банковских карт, безналичное перечисление/перевод денежных средств, операции по вкладам и счетам, а также денежным переводам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, идентификация клиента, распределять текущие обязанности между работникам ВСП, в отсутствие руководителя ВСП выполнять его обязанности по общему руководству ВСП, являться администратором информационной безопасности, осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, выполнять требования и принимать меры по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечивать защиту и неразглашение информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдать требования конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ.

Согласно должностным инструкциям руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, на ФИО1, возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной Работнику во время выполнения им своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 № 152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП.

Таким образом, ФИО1, являясь руководителем и заместителем руководителя ВСП № филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, осуществляет организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции.

В период с 01.01.2016 по 24.05.2016 у ФИО1, являющейся в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заместителем руководителя и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находящейся на территории 

<

адрес>, в том числе на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своими должностными обязанностями имеющей доступ в АС «

<

данные изъяты>», используемую для совершения банковских операций по счетам и содержащую информацию о вкладах, счетах и сберегательных сертификатах клиентов 

<

данные изъяты>, достоверно знающей, что на имя клиента ФИО4 №15 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ приобретен Сберегательный сертификат № на сумму 4 720 463,53 рубля, находящийся на хранении в хранилище Банка Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, находящихся на счетах и сберегательных сертификатах клиента ФИО4 №15, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, на протяжении неопределенно длительного периода времени. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 24.05.2016 в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 45 минут, ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что клиент ФИО4 №15 для обналичивания Сберегательного сертификата № в Банк не обращалась, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, создав перед Банком видимость совершения правомерной банковской операции в интересах клиента, дала указание находящейся у нее в подчинении старшему менеджеру по обслуживанию ФИО4 №4, об обналичивании Сберегательного сертификата № клиента ФИО4 №15 на сумму 4 720 631,20 рублей, с выдачей ФИО1 наличных денежных средств, предоставив ФИО4 №4 персональные данные указанного клиента, введя последнюю в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №15 и не ставя ФИО4 №4 в известность о своих преступных намерениях.

24.05.2016 в период времени с 12 часов 45 минут по 12 часов 49 минут, ФИО4 №4, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №15, во исполнение указаний руководителя ФИО1, находясь в помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по оплате (обналичиванию) Сберегательного сертификата № клиента ФИО4 №15 на сумму 4 720 631,20 рублей, с выдачей наличных денежных средств в сумме 4 720 631,20 рублей, которые, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> 24.05.2016 в период с 12 часов 49 минут по 18 часов 00 минут, передала ФИО1

Продолжая свои преступные действия, ФИО1 во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 15.07.2016 в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 20 минут, являясь заместителем руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> зная, что клиенту ФИО4 №15 в августе 2016 года потребуются наличные денежные средства в сумме не менее 1 400 000 рублей на приобретение квартиры, достоверно зная, что незаконно, без ведома ФИО4 №15, ДД.ММ.ГГГГ обналичила Сберегательный сертификат № клиента ФИО4 №15 на сумму 4 720 631,20 рублей, а на счетах, открытых в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №15, недостаточно денежных средств для выдачи наличными в сумме не менее 1 400 000 рублей, с целью сокрытия перед Банком и клиентом ФИО4 №15 совершенного хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, хранящихся на Сберегательном сертификате указанного клиента в сумме 4 720 621, 20 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что на имя клиента ФИО4 №15 в хранилище Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> находится на хранении Сберегательный сертификат № на сумму 200 000 рублей, на счете по карте 

<

данные изъяты> № клиента ФИО4 №15 - денежные средств в сумме 350 000 рублей, с целью аккумулирования денежных средств в сумме, необходимой для выдачи ФИО4 №15 наличными, не менее 1 400 000 рублей, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, персональный компьютер, индивидуальный логин и пароль, в отсутствие и без ведома клиента ФИО4 №15, создавая перед Банком видимость совершения правомерных банковских операций в интересах клиента, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №15 в АС «

<

данные изъяты>», в котором совершила банковские операции по выдаче с хранения и обналичиванию Сберегательного сертификата № клиента ФИО4 №15 на сумму с учетом процентов 205 488, 52 рубля, с выдачей наличных денежных средств в указанной сумме, переводу денежных средств в сумме 350 000 рублей со счета банковской карты 

<

данные изъяты> №, оформленной на имя ФИО4 №15, на счет №, открытый на имя указанного клиента, снятию денежных средств со счета клиента ФИО4 №15 № в сумме 350 000 рублей, открытию на имя последней вклада «

<

данные изъяты>» по счету № и внесению на него денежных средств со Сберегательного сертификата и банковской карты ФИО4 №15 в сумме 205 488, 52 рубля, в сумме 350 000 рублей и собственных наличных денежных средств в сумме 937 566, 16 рублей, всего на общую сумму 1 493 054, 68 рублей. 26.08.2016 денежные средства со вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытого на имя ФИО4 №15, в сумме с учетом процентов 1 493 071, 81 рубль, в интересах ФИО4 №15 внесла на счет Г. за покупку квартиры.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1 во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 08.12.2017 в период времени с 09 часов 00 минут по 12 часов 03 минут, являясь заместителем руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что на имя клиента ФИО4 №15 в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ приобретен Сберегательный сертификат № на сумму 1 000 000 рублей, находящийся на хранении в хранилище Банка Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> а клиент ФИО4 №15 для обналичивания указанного Сберегательного сертификата в Банк не обращалась, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, создав перед Банком видимость совершения правомерной банковской операции в интересах клиента, дала указание находящейся у нее в подчинении старшему менеджеру по обслуживанию ФИО4 №4, о выдаче с хранения и обналичивании Сберегательного сертификата № клиента ФИО4 №15 на сумму 1 000 000 рублей, с выдачей ФИО1 наличных денежных средств, предоставив ФИО4 №4 персональные данные указанного клиента и сведения о сертификате, введя последнюю в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №15 и не ставя ФИО4 №4 в известность о своих преступных намерениях.

08.12.2017 в период времени с 12 часов 03 минут по 12 часов 07 минут, ФИО4 №4, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №15, во исполнение указаний заместителя руководителя ФИО1, находясь в помещении Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по выдаче и обналичиванию Сберегательного сертификата № клиента ФИО4 №15 на сумму с учетом процентов 1 000 015, 34 рубля, с выдачей наличных денежных средств в сумме 1 000 015, 34 рубля, которые, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> 08.12.2017 в период с 12 часов 07 минут по 20 часов 00 минут, передала ФИО1

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 23.07.2018 в период времени с 11 часов 56 минут по 12 часов 42 минуты, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> зная, что клиент ФИО4 №15, являющаяся инвалидом 2 группы по зрению, банковское обслуживание которой она в нарушение внутренних нормативных документов Банка о недопустимости осуществления банковского обслуживания вне офисов Банка, осуществляла по месту проживания клиента ФИО4 №15 по адресу: 

<

адрес>, обратилась для открытия вклада на общую сумму с учетом процентов 6 506 622, 82 рубля из сумм приобретенных на имя последней Сберегательных сертификатов № на сумму 4 720 631,20 рублей и № на сумму 1 000 015, 34 рублей, достоверно зная, что незаконно, без ведома ФИО4 №15, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обналичила указанные Сберегательные сертификаты, а на счетах, открытых в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №15, денежные средства в сумме 6 506 622, 82 рубля, в том числе 4 720 631,20 рублей, 1 000 015, 34 рублей отсутствуют, с целью сокрытия перед Банком и клиентом ФИО4 №15 совершенного хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, хранящихся на Сберегательных сертификатах указанного клиента в сумме с учетом процентов 6 506 622, 82 рубля, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в отсутствие клиента ФИО4 №15, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №15 вклада на сумму 6 506 622,82 рубля, осуществила в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по открытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 6 506 622,82 рубля на имя ФИО4 №15, фактически денежные средства в указанной сумме на счета последней не внесла, и произвела отмену банковской операции по открытию указанного вклада, при этом зная, что для завершения указанных банковских операций по открытию вклада и ее отмены, необходимо их подтверждение банковской картой, под видом подтверждения указанных операций использовала доверенную ей ФИО4 №15 банковскую карту 

<

данные изъяты> №, оформленную на имя последней, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1

Продолжая свои преступные действия ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 01.10.2018 по 18.10.2018, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь по месту проживания клиента ФИО4 №15 по адресу: 

<

адрес>, зная, что клиент ФИО4 №15, являющаяся инвалидом 2 группы по зрению, банковское обслуживание которой она в нарушение внутренних нормативных документов Банка о недопустимости осуществления банковского обслуживания вне офисов Банка, осуществляла по месту проживания клиента, обратилась для внесения наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей на свой вклад «

<

данные изъяты>» по счету №, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, под видом внесения наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей на вклад ФИО4 №15 и осуществления указанной операции в АС «

<

данные изъяты>», получила от последней наличные денежные средства в указанной сумме. 

Продолжая свои преступные намерения, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 18.10.2018 в период времени с 13 часов 04 минут по 13 часов 32 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №15, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес> передала ей для внесения на вклад «

<

данные изъяты>» по счету №, открытый на имя ФИО4 №15, наличные денежные средства в сумме 500 000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, введя ФИО4 №15 в заблуждение об осуществлении банковской операции по внесению наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей, переданных ей ФИО4 №15, на вклад «

<

данные изъяты>» по счету №, осуществила в АС «

<

данные изъяты>» банковскую операцию по внесению наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей на вклад «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №15, при этом фактически денежные средства в указанной сумме на счета последней не внесла, и произвела отмену указанной банковской операции, при этом зная, что для завершения указанных банковских операций по внесению наличных денежных средств на вклад и ее отмены, необходимо их подтверждение банковской картой, под видом подтверждения указанных операций использовала доверенную ей ФИО4 №15 банковскую карту 

<

данные изъяты> №, оформленную на имя последней, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1

Далее, ФИО1, продолжая свои преступные действия, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана чужого имущества, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, достоверно зная, что введя в заблуждение 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15, вклад «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 6 506 622,82 рубля на имя ФИО4 №15 ДД.ММ.ГГГГ не открыла, денежные средства в указанной сумме на счета последней не внесла, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> под видом открытия вклада на новый срок на имя ФИО4 №15, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в отсутствие клиента ФИО4 №15, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №15 вклада на новый срок на сумму с учетом процентов 6 611 345,99 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на новый срок, с целью сокрытия своих преступных действий по невнесению ДД.ММ.ГГГГ на вклад на имя ФИО4 №15 денежных средств в сумме 6 506 622, 82 рубля, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 611 345,99 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №15 не внесла.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 01.11.2019 по 14.11.2019, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь по месту проживания клиента ФИО4 №15 по адресу: 

<

адрес>, зная, что клиент ФИО4 №15, являющаяся инвалидом 2 группы по зрению, банковское обслуживание которой она в нарушение внутренних нормативных документов Банка о недопустимости осуществления банковского обслуживания вне офисов Банка, осуществляла по месту проживания клиента, обратилась для открытия вклада и внесения на него наличных денежных средств в сумме 320 000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, под видом открытия в АС «

<

данные изъяты>» вклада на имя ФИО4 №15 и внесения на него наличных денежных средств в сумме 320 000 рублей, получила от последней наличные денежные средства в указанной сумме. 

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 14.11.2019 в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №15, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес> передала ей для открытия вклада и внесения на него наличных денежных средств в сумме 320 000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, введя ФИО4 №15 в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию вклада и внесению на него наличных денежных средств в сумме 320 000 рублей, переданных ей ФИО4 №15, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) и внесению на него денежных средств, получив от ФИО4 №15 наличные денежные средства в сумме 320 000 рублей, составила и собственноручно подписала 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №15 не внесла.

Продолжая свои преступные намерения, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 01.07.2020 по 27.07.2020, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> зная, что клиент ФИО4 №15, являющаяся инвалидом 2 группы по зрению, банковское обслуживание которой она в нарушение внутренних нормативных документов Банка о недопустимости осуществления банковского обслуживания вне офисов Банка, осуществляла по месту проживания клиента ФИО4 №15 по адресу: 

<

адрес> обратилась для открытия вклада на общую сумму с учетом процентов 8 000 790,52 рубля из сумм ранее открытых на ее имя вкладов, а именно ДД.ММ.ГГГГ по счету № на сумму 6 611 345,99 рублей и ДД.ММ.ГГГГ по счету № на сумму 320 000 рублей, достоверно зная, что введя в заблуждение 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15, вклады «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 6 611 345,99 рублей на имя ФИО4 №15 ДД.ММ.ГГГГ и «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 320 000 рублей на имя ФИО4 №15 ДД.ММ.ГГГГ не открыла, денежные средства в указанных суммах на счета последней не внесла, ДД.ММ.ГГГГ, под видом открытия вклада на общую сумму 8 000 790,52 рубля на новый срок на имя ФИО4 №15, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в отсутствие клиента ФИО4 №15, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя последней вклада на новый срок с учетом процентов на общую сумму 8 000 790,52 рубля, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского вклада на общую сумму 8 000 790,52 рубля на новый срок, с целью сокрытия своих преступных действий по не открытию и невнесению ДД.ММ.ГГГГ на вклад на имя ФИО4 №15 денежных средств в сумме 6 611 345,99 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на вклад на имя ФИО4 №15 денежных средств в сумме 320 000 рублей, составила 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 790,52 рубля. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №15 не внесла.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 01.03.2021 по 05.03.2021, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь по месту проживания клиента ФИО4 №15 по адресу: 

<

адрес> зная, что клиент ФИО4 №15, являющаяся инвалидом 2 группы по зрению, банковское обслуживание которой она в нарушение внутренних нормативных документов Банка о недопустимости осуществления банковского обслуживания вне офисов Банка, осуществляла по месту проживания клиента, обратилась для открытия вклада и внесения на него наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, под видом открытия в АС «

<

данные изъяты>» вклада и внесения на него наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей на имя ФИО4 №15 получила от последней наличные денежные средства в указанной сумме. 

Далее, продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, 05.03.2021 в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №15, находясь по месту своего проживания по адресу: 

<

адрес> передала ей денежные средства в сумме 500 000 рублей, для открытия вклада и внесения на него наличных денежных средств в указанной сумме, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, введя ФИО4 №15 в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию вклада и внесению на него наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей, переданных ей ФИО4 №15, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на имя ФИО4 №15 и внесению на него денежных средств в сумме 500 000 рублей, составила 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №15 не внесла.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 01.07.2021 по 29.07.2021, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что клиент ФИО4 №15, являющаяся инвали

<

адрес> группы по зрению, банковское обслуживание которой она в нарушение внутренних нормативных документов Банка о недопустимости осуществления банковского обслуживания вне офисов Банка, осуществляла по месту проживания клиента ФИО4 №15 по адресу: 

<

адрес> обратилась для открытия вклада на общую сумму с учетом процентов 9 500 000 рублей из сумм ранее открытых на ее имя вкладов, а именно ДД.ММ.ГГГГ по счету № на сумму 8 000 790,52 рубля и ДД.ММ.ГГГГ по счету № на сумму 500 000 рублей, достоверно зная, что введя в заблуждение 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15, вклады «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 8 000 790,52 рубля и «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 500 000 рублей на имя ФИО4 №15 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ не открыла, денежные средства в указанных суммах на счета последней не внесла, ДД.ММ.ГГГГ, под видом открытия вклада на общую сумму 9 500 000 рублей на новый срок на имя ФИО4 №15, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в отсутствие клиента ФИО4 №15, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №15 вклада с учетом процентов на общую сумму 9 500 000 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию на имя ФИО4 №15 банковского счета (вклада) на общую сумму 9 500 000 рублей, с целью сокрытия своих преступных действий по не открытию и невнесению ДД.ММ.ГГГГ на вклад на имя ФИО4 №15 денежных средств в сумме 8 000 790,52 рубля и ДД.ММ.ГГГГ на вклад на имя ФИО4 №15 денежных средств в сумме 500 000 рублей, составила 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 9 500 000 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №15 не внесла.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 01.03.2022 по 05.03.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что клиент ФИО4 №15, являющаяся инвалидом 2 группы по зрению, банковское обслуживание которой она в нарушение внутренних нормативных документов Банка о недопустимости осуществления банковского обслуживания вне офисов Банка, осуществляла по месту проживания клиента ФИО4 №15 по адресу: 

<

адрес> обратилась для проведения банковской операции по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 6 491,31 долларов США (эквивалент 698 789,52 рубля) и открытию рублевого вклада на сумму 698 789,52 рубля, под видом проведения банковской операции по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 6 491,31 долларов США (эквивалент 698 789,52 рублей) и открытию рублевого вклада на сумму 698 789,52 рубля на имя ФИО4 №15, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в отсутствие клиента ФИО4 №15, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 6 491,31 долларов США (эквивалент 698 789,52 рубля) и открытию на имя ФИО4 №15 рублевого вклада на сумму 698 789, 52 рубля, создавая видимость совершения правомерной банковской операции, осуществила вход в финансовый банковский профиль клиента ФИО4 №15, в котором осуществила банковскую операцию по закрытию вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 6 491,31 долларов США (эквивалент 698 789,52 рубля) и безналичному переводу денежных средств в российских рублях на сумму 698 789,52 рубля на вклад «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №15 После чего осуществила расходную операцию со вклада «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №15 на сумму 698 500 рублей, при этом зная, что для завершения указанных банковских операций по закрытию вклада, безналичному переводу и для проведения расходной операции, необходимо их подтверждение банковской картой, под видом подтверждения указанных операций использовала доверенную ей ФИО4 №15 банковскую карту 

<

данные изъяты> №, оформленную на имя последней, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, 28.07.2022 в период времени с 09 часов 00 минут по 14 часов 52 минуты, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, достоверно зная, что на вкладе «

<

данные изъяты>» по счету №, открытом на имя ФИО4 №15 имеются денежные средства в сумме 200 000 рублей, дала указание находящейся у нее в подчинении старшему менеджеру по обслуживанию ФИО4 №3 о проведении расходной банковской операции по указанному вкладу с выдачей наличных денежных средств в сумме 200 000 рублей, предоставив последней персональные данные указанного клиента, введя ФИО4 №3 в заблуждение о своих действиях в интересах клиента банка ФИО4 №15 и не ставя ее в известность о своих преступных намерениях.

После чего, ФИО4 №3, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, будучи введенной в заблуждение о действиях последней в интересах клиента банка ФИО4 №15, во исполнение указаний руководителя ФИО1, в период времени с 14 часов 52 минут до 14 часов 53 минут 28.07.2022, находясь в помещении Дополнительного офиса 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> произвела банковскую операцию по выдаче наличных денежных средств со вклада «

<

данные изъяты>» по счету №, открытого на имя ФИО4 №15, на сумму 200 000 рублей, которые в период времени с 14 часов 53 минут до 18 часов 00 минут 28.07.2022, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1 При этом, ФИО1, достоверно зная, что для завершения указанной банковской операции необходимо ее подтверждение банковской картой клиента, под видом подтверждения указанной операции использовала доверенную ей ФИО4 №15 банковскую карту 

<

данные изъяты> №, оформленную на имя последней, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1

Продолжая свои преступные действия, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения, в период 27.07.2022 по 29.07.2022, являясь руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, находясь в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что клиент ФИО4 №15, являющаяся инвалидом 2 группы по зрению, банковское обслуживание которой она в нарушение внутренних нормативных документов Банка о недопустимости осуществления банковского обслуживания вне офисов Банка, осуществляла по месту проживания клиента ФИО4 №15 по адресу: 

<

адрес> обратилась для открытия вклада на общую сумму с учетом процентов 11 387 120,85 рублей из сумм ранее открытых на ее имя вкладов, а именно ДД.ММ.ГГГГ «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 9 500 000 рублей и «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 698 500 рублей, достоверно зная, что введя в заблуждение 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15, вклад «

<

данные изъяты>» по счету № на сумму 9 500 000 рублей и не открыла, денежные средства в указанной сумме на счет последней не внесла, и денежные средства в сумме 698 500 рублей ДД.ММ.ГГГГ со счета № ФИО4 №15, без ее ведома, получила наличными, ДД.ММ.ГГГГ, под видом открытия вклада на общую сумму 11 387 120,85 рублей на имя ФИО4 №15, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, действуя от имени Банка, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя и желая наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, используя свое служебное положение, в отсутствие клиента ФИО4 №15, введя последнюю в заблуждение об осуществлении банковской операции по открытию на имя ФИО4 №15 вклада на сумму с учетом процентов 11 387 120,85 рублей, создавая видимость совершения правомерной банковской операции по открытию банковского счета (вклада) на общую сумму 11 387 120,85 рублей, с целью сокрытия своих преступных действий по не открытию и невнесению ДД.ММ.ГГГГ на вклад ФИО4 №15 денежных средств в сумме 9 500 000 рублей и хищению денежных средств в сумме 698 500 рублей со счета №, составила 2 экземпляра фиктивного договора о вкладе «

<

данные изъяты>» по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 11 387 120,85 рублей. При этом, ФИО1 банковскую операцию по открытию указанного вклада в АС «

<

данные изъяты>» фактически не совершила, денежные средства на счета ФИО4 №15 не внесла.

Таким образом, ФИО1 в период с 01.01.2016 по 18 часов 00 минут 29.07.2022, находясь на территории 

<

адрес>, в том числе в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15, похитила денежные средства в сумме 7 939 146,54 рубля, принадлежащие 

<

данные изъяты>, причинив 

<

данные изъяты> ущерб на сумму 7 939 146,54рублей, в особо крупном размере.

Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению.

14.10.2022 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> произвело выплату денежных средств ФИО4 №15 в сумме 8 631 810,14 рублей, в том числе, в сумме 7 006 622,82 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и 1 625 187,32 рубля с расчетного счета №, открытого в 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

В судебном заседании ФИО1 вину в совершеннии преступлений, предусмотренных ч.3, ч. 4 ст.159 УК РФ признала в полном объеме, однако не согласилась с квалификацией своих действий по преступлениям, предусмотренным ч. 3 ст. 183 УК РФ, полагая, что квалификация по ч. 3 ст. 183 УК РФ является излишне вмененной, так как все ее действия были направлены на хищение денежных средств путем обмана, данные действия совершены в рамках одного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана. Она действительно являлась руководителем дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> также на протяжении определенного периода времени являлась исполняющей обязанности руководителя. Трудовая деятельность осуществлялась ей по адресу: 

<

адрес> За давностью событий не помнит конкретные обстоятельства совершения преступлений, а также временные периоды их совершения, однако она согласна с тем, как они изложены в обвинительном заключении. Она действительно вводила в заблуждение клиентов, совершала операции в программе «АС 

<

данные изъяты>» от их имени, также совершала операции с помощью сотрудников дополнительного офиса, которых вводила в заблуждение относительно законности этих действий, она самостоятельно составляла фиктивные договоры для совершения соответствующих операцией, изымала и присваивала себе данные денежные средства, однако не помнит каким именно способом и в какой форме. С указанными в предъявленном обвинении суммами причиненного ущерба полностью согласна, по каждому вмененному преступлению мошенничества, планирует в дальнейшем возмещещать ущерб. Кроме того, указала, что обманутые лица - работники дополнительного офиса и клиенты банка доверяли ей, в силу занимаемой ей должности руководителя, то есть она при совершении данных действий использовала свое служебное положение. Она частично добровольно возместила ущерб. Преступления были совершены ей, поскольку у нее была тяжелая жизненная ситуация, в связи с болезнью ребенка и финансовыми трудностями у мужа на работе. В содеянном расскаивается, с гражданским иском с учетом уточнений, сделанных в судебном заседании согласна в полном объеме.

Помимо признательных показаний подсудимой ФИО1, ее вина в совершении преступлений подтверждается оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего М., из которых устанолено, что ФИО1 являлась руководителем и и.о. руководителя дополнительного офиса 

<

данные изъяты> и согласно внутренним нормативным документам банка, регламентирующим её права и обязанности, осуществляла организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции. Также представитель рассказала о порядке осуществления работы в программе «АС 

<

данные изъяты>», с помощью которой возможно осуществление операций с денежными средствами клиентов, и указала, что ФИО1 были допущены нарушения, в том числе связанные с проведением операций в отсутствие клиентов, с использованием их персональных данных без их согласия. Проведение операций в рамках, так называемой, «клиентской сессии» согласно нормативным документам банка запрещено в отсутствие клиентов, однако, технически это возможно сделать при наличии данных паспорта клиента и при подтверждении операции еще одним уполномоченным работником. Также подтверждение еще одним уполномоченным работником может потребоваться, если операция приостановлена подразделением безопасности, так называемый «

<

данные изъяты>». Операции и их подтверждения производятся с использованием электронных цифровых подписей работников. При этом, персональные данные клиентов, а также данные о счетах, вкладах, заключенных договорах, которые были использованы ФИО1, относятся к банковской тайне. Это следует из положений ст. 857 ГК РФ, ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности, а также из внутреннего регламента 

<

данные изъяты> Также сотрудниками 

<

данные изъяты> был произведен анализ аудита АС «

<

данные изъяты>» согласно которому установлено, что именно с участием ФИО1 совершались операции по счетам клиентов, с которых были похищены денежные средства, при этом, при необходимости подтверждения операции еще одним уполномоченным работником ФИО1 привлекала для этого работников офиса, введенных ей в заблуждение. 07.11.2022 работниками 

<

данные изъяты> было окончено служебное расследование согласно результатам, которого ФИО1, в нарушение установленного порядка, проводила операции в отсутствие клиентов и присваивала денежные средства. В целях исключения репутационного ущерба для банка похищенные денежные средства были возвращены клиентам с учетом процентов, таким образом, ущерб от рассматриваемых фактов мошенничества причинён банку, в связи с чем 

<

данные изъяты> является потерпевшим по данному делу (л.д. 86-91 т.12, л.д. 132-150, л.д. 159 т.49).

Кроме того, в судебном заседании посредством видеоконференц-связи была допрошена представитель потерпевшего 

<

данные изъяты> Д., которая подтвердила факт причинения ущерба 

<

данные изъяты>, денежные средства клиентам были выплачены с учетом процентов. Также представитель подтвердила возврат ФИО1 денежных средств клиента ФИО4 №1, в связи с чем в данное части ущерб 

<

данные изъяты> причинен не был, в связи с чем данный эпизод в качестве хищения ФИО1 не вменяется. Также представитель указала, что она согласна с суммами причиненного ущерба по каждому эпизоду хищения согласно предъявленного обвинения. Поддержала иск, с учетом сделанных уточнений в полном объёме. Пояснила, что суммы в исковом заявление не соответствуют указанным в обвинении, поскольку в иске они указаны с учетом процентов, также в ряде случаев суммы в иске меньше, поскольку сумма возмещения установлена с учетом того, что часть средств ФИО1 перевела клиентам за счет средств, похищенных у других клиентов. Настаивала на строгом наказании, поскольку от действий ФИО1 пострадала репутация Банка. 

Помимо показаний представителей потерпевшего 

<

данные изъяты>, вина ФИО1 подтверждается показаниями свидетелей.

Так, свидетель ФИО4 №10 в судебном заседании в полном объеме подтвердила оглашенные показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых установлено, что в октябре 2019 года, точную дату не помнит, она обратилась в 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> для получения кредита. Кто из сотрудников ей оформлял кредит, она не помнит. Кредит был оформлен на сумму около 950 000 рублей, сроком на 5 лет. Денежные средства в размере около 950 000 рублей она сразу не сняла, так как денежные средства ей нужны были позже, примерно к маю 2020 года, в связи с чем она решила открыть вклад на полгода. У нее имеется абонентский номер №, который принадлежит ей, на него всегда поступали сообщение от 

<

данные изъяты> с номера № однако она никогда не отключала уведомления от указанного абонентского номера и никого не просила об этом. Ей не приходило сообщение о том, что уведомления по ее счету отключены. 27.01.2020 она не обращалась в 

<

данные изъяты> для закрытия вклада «

<

данные изъяты>» № с выдачей наличных денежных средств в сумме 900 024,15 рублей, так как денежные средства со вклада сняла только в мае 2020 года. По условиям договора она не могла снять их в январе 2020 года. Также она никого не просила закрывать ее вклад и никому не разрешала распоряжаться своими денежными средствами. В ходе предварительно следствия ей был представлен на обозрение приходно кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на ее имя на сумму 200 000 рублей, где имелись подписи от ее имени, однако она в данном документе не расписывалась. Денежные средства в размере 200 000 рублей она не вносила. В представленной на обозрение копии расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ имеются подписи от ее имени, однако она в данном документе не расписывалась, и никогда не обналичивала сберегательный сертификат на сумму 1 317 482,13 рублей. Денежные средства в указанной сумме не получала. Кроме того, в представленных на обозрение документах вместо подписи указана ее фамилия, однако она в документах никогда не пишет свою фамилию вместо подписи. ФИО4 №5 ей знакома, однако между ними никогда не было никаких финансовых обязательств. Ни ФИО4 №5, ни кто-либо другой никогда ей не передавал сберегательный сертификат № для его обналичивания. У нее никогда не было сберегательных сертификатов (л.д.44-47 т.17, л.д.45-49, л.д.149-152 т.46).

ФИО4 ФИО4 №38, показала суду, что она работала в Дополнительном офисе 

<

данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего менеджера по обслуживанию. Обстоятельства закрытия клиентской сессии (проведения контроля закрытия счета) по вкладу ФИО4 №10 на сумму 900 024, 15 рублей, проведенной ФИО1, в отсутствие клиента ФИО4 №10, она не помнит и не помнит клиента ФИО4 №10, однако если она закрывала клиентскую сессию, то полагает, что в тот день работала администратором. Она никогда не проводила банковские операции без клиентов, однако не исключает, что могла закрыть клиентскую сессию по просьбе ФИО1

ФИО4 ФИО4 №37 в судебном заседании подтвердила, что она работала в в 

<

данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего менеджера, после ушла не пенсию. За период ее трудоустройства в 

<

данные изъяты> в 

<

адрес>, ее руководителями были: ФИО4 №7 и ФИО1. ФИО1 была руководителем примерно с ДД.ММ.ГГГГ или с ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудниками банка с 2011 по 2021 года являлись: ФИО4 №2, ФИО4 №28 (девичья фамилия П., ФИО4 №3, Р. (девичья 

<

данные изъяты>, ФИО4 №4. Отношения в коллективе были хорошие.

ФИО4 ФИО4 №26 (ранее имела фамилию О.), допрошенная посредством видеоконференц-связи в судебном заседании в полном объеме, подтвердила, оглашенные показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых установлено, что она действительно по просьбе ФИО1 проводила банковские операции в нарушение должностной инструкции, а именно в отсутствие клиентов подтверждала жетоны на снятие денежных средств, закрывала клиентские сессии, поскольку она доверяла ФИО1, так как та являлась ее руководителем и пользовалась авторитетом среди подчиненных, в том числе и у нее. Так же ФИО2 говорила, что во время проведения этих операций она выключит камеры видеонаблюдения, чтобы в дальнейшем это не было выявлено вышестоящим руководством при просмотре записей с камер видеонаблюдения. У нее не было никаких подозрений по поводу того, что действия ФИО1 могут быть незаконными. Она не знала, что ФИО2 совершает преступления в тот момент. Кроме того, в конце рабочего дня ФИО1 неоднократно обращалась для гашения жетонов без клиентов, после этого ей выдавались денежные средства или наоборот, ФИО1 вносила денежные средства на какие-либо счета, также же без присутствия клиентов. 

Обстоятельств проведения ею банковских операций по закрытию вкладов на имя клиента ФИО4 №35 она не помнит, однако ФИО4 №35 это постоянный клиент ФИО1 Если она проводила указанную операцию, она работала в кассе. Кроме того, если операция проводилась по данным паспорта, то клиента могло и не быть. Иногда к ней обращалась ФИО1 для закрытия вклада с выдачей наличных денежных средств, при этом предоставляла паспортные данные клиента. Возможно, что клиента при совершении этой операции не было, так как клиентская сессия закрыта ФИО1 Если бы клиент был, то клиентская сессия закрывалась по его банковской карте (л.д. 148-152 т.5, л.д. 120-124 т.11, л.д. 221-225 т.45, л.д. 30-36 т.46).

ФИО4 ФИО4 №3 в судебном заседании подтвердила, оглашенные показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ она работала в дополнительном офисе 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> в должности старшего менеджера по обслуживанию клиентов. С ДД.ММ.ГГГГ она уволена по соглашению сторон в связи с ситуацией в отношении ее руководителя ФИО1, которая подозревается в мошеннических действиях по присвоению денежных средств клиентов. Не отрицала, что по просьбе ФИО2 действовала в нарушение должностной инструкции, а именно выдавала денежные средства ФИО2 для клиентов, однако она это сделала, так как доверяла ФИО2 и выполняла ее требования, как руководителя. ФИО4 №36 она не знает, однако ей известно, что это клиент 

<

данные изъяты>. К ней обратилась ФИО1, сказала, что ей нужно закрыть вклад с выдачей наличных денежных средств, сказала, что ФИО4 №36 ее бабушка, которая сама не сможет прийти в банк. ФИО1 зашла к ней в кассовое помещение, и она вместе с ФИО1 провели операцию по закрытию вклада клиента ФИО4 №36 с выдачей наличных в сумме 768 459,06 рублей 14.07.2022 и закрытию клиентской сессии ФИО1, она подготовила денежные средства для клиента по просьбе ФИО1 в сумме 768 459,06 рублей, которые вместе с двумя чеками, необходимыми для подписания у ФИО4 №36 передала ФИО1 После обеда ФИО1 передала ей один ордер, подписанный клиентом ФИО4 №36 Она провела данную банковскую операцию по просьбе ФИО1, которой доверяла (л.д. 166-172 т.4).

ФИО4 ФИО4 №30 в судебном заседании подтвердила, оглашенные показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых установлено, что она работала старшим клиентским менеджером по обслуживанию физических лиц в офисе 

<

данные изъяты> ФИО2 часто говорила ей, что к ней должны прийти клиенты, которых нужно будет отправить именно к ней. Многие клиенты сами хотели обслуживаться именно у ФИО1 О том, что ФИО2 совершает хищения, она не знала (л.д. 45-49 т.5).

ФИО4 ФИО4 №28 (ранее имела фамилию ФИО3) в судебном заседании подтвердила, что в нарушение должностной инструкции по просьбе ФИО1 она производила выдачу денежных средств без присутствия клиента, подтверждала жетоны на проведение банковских операций, при этом иногда ФИО1 говорила, что будет выключать видеонаблюдение, но она не видела, как ФИО1 выключала камеры видеонаблюдения. Кроме ФИО2 в серверную никто не заходил, так как всем говорили, что там находится дорогостоящее оборудование, и все боялись туда заходить. Кроме того подтвердила, что у ФИО1 имелись свои клиенты, которых обслуживала только ФИО1 и которые даже не брали талоны посещения банка, а сразу проходили к ФИО1, в основном это были пожилые люди. К таким клиентам относилась и ФИО4 №24, ФИО4 №33, ФИО4 №36.

ФИО4 ФИО4 №17 в судебном заседании подтвердила, что она с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в дополнительном офисе 

<

данные изъяты>, в должности старшего менеджера по обслуживанию. Руководителем дополнительного офиса являлась ФИО1. Она по просьбе ФИО1 работала в нарушение должностной инструкции, а именно подтверждала банковские операций по выдаче денежных средств без присутствия клиентов, под предлогом, что клиенты сами не могут прийти и просили ФИО2 помочь. Она даже не могла подумать, что ФИО2, делает это ради личной выгоды. Когда проводила гашение жетонов по клиенту ФИО4 №29, 28.01.2022 на сумму 500 000, 27 рублей и на сумму 500 000, 27 рублей, она видела, что у ФИО1 находился клиент, полагает, что это был ФИО4 №29. ФИО1 зашла в кассу, сказала, что ФИО4 №29 это знакомый ФИО2, который что-то покупает у родственников ФИО2, поэтому попросил ФИО1 снять денежные средства со своего счета. Она выдала ФИО1 денежные средства в размере около 1 000 000 рублей, нарушив должностную инструкцию.

ФИО4 ФИО4 №2 в судебном заседании в полном объеме подтвердила, оглашенные показания, данные в ходе предварительнрого слествия, из которых установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в дополнительном офисе 

<

данные изъяты> в должности клиентского менеджера. Руководителем дополнительного офиса с ДД.ММ.ГГГГ являлась ФИО1. У ФИО1 были свои клиенты, это были пожилые люди, у которых имелись вклады в банке. Многие клиенты просили, чтобы их обслуживала сама ФИО2. Иногда ФИО1 сама просила сообщать ей, когда придут ее клиенты (л.д. 191-195 т.5).

Кроме того, свидетели ФИО4 №3, ФИО4 №30, ФИО4 №28, ФИО4 №17, ФИО4 №2, работающие ранее под руководством ФИО1 сообщили, что все они работали в программе банка «АС 

<

данные изъяты>». У каждого сотрудника был свой логин и пароль для включения персонального компьютера каждого сотрудника банка. Кроме того, при входе в программу банка, также имелся свой пароль, то есть у каждого сотрудника была своя учетная запись. Под чужим логином и паролем никто из сотрудников не мог зайти в программу банка. Кроме того, каждый сотрудник банка свою ЭЦП хранил при себе и никому не передавал, за это была предусмотрена ответственность. Под учетной записью ФИО1 никто из сотрудников банка не работал и ее ЭЦП никто не пользовался. 

ФИО4 ФИО4 №41 суду показала, что она ранее работала в офисе 

<

данные изъяты> уборщицей. За период ее трудоустройства в 

<

данные изъяты> руководителем офиса являлась ФИО1. Так же там работали: ФИО4 №4, ФИО4 №28, ФИО4 №2, ФИО4 №3. Весной 2022, к ней обратилась ФИО1, которая сказала, что ей нужно снять денежные средства со счета какой-то бабушки, ее хорошей знакомой. Поскольку клиента не было, ФИО1 попросила ее зайти в кассу. Она согласилась, так как у нее с ФИО1 были хорошие дружеские отношение, в связи с чем она вместе с ФИО1 прошла в кассовую кабинку. Какую сумму снимала ФИО1, она не видела, при ней ФИО1 денежные средства не пересчитывала. В тот день в кассе работала ФИО4 №17. После этого, ФИО1 попросила внести на ее счет денежные средства своего родственника в размере 600 000 рублей, на некоторое время. Она согласилась. Поскольку она торопилась, оставила ФИО1 свой паспорт для того, чтобы ФИО2 положила деньги на ее счет, и она ушла. Никакое вознаграждение за это она не получала от ФИО1 В этот же день ей поступило сообщение от 

<

данные изъяты>, что на ее счет поступили денежные средства в размере 600 000 рублей. Примерно через неделю, ФИО2 сказала, что деньги в размере 600 000 рублей, которые она временно положила на ее счет, нужно снять. После этого, примерно через неделю денежные средства в размере 600 000 рублей она вернула ФИО1 

ФИО4 ФИО4 №16 суду показал, что он в банк приходил со своей супругой, у которой тоже имеются накопления, которые они хранили в 

<

данные изъяты>. При обращении в банк 27.11.2020 он свои денежные средства не снимал и не забирал, наоборот принес с собой еще денежные средства в сумме около 300000 рублей, точно не помнит, так как с учетом процентов, накопленным по его вкладам на сумму 900000 рублей и 1 000 000 рублей, ФИО1 ему оформила вклад на сумму 2 300 000 рублей. После чего выдала ему договор, и они ушли. Срок договора был на 1 год, то есть в следующий раз он должен был прийти для переоформления вклада 27.11.2021, однако, в виду того, что это был не рабочий день, они с супругой пришли в первый рабочий день, то есть в понедельник - 29.11.2021. На тот момент на его вкладе накопилось около 2 555 000 рублей. Он сказал ФИО1, что хочет снять проценты, а новый договор открыть на сумму 2 555 000 рублей. После чего ФИО1 передала ему денежные средства в сумме около 55 000 рублей, которые ФИО2 ему положила на карту, то есть провела банковскую операцию по внесению денежных средств на счет его карты. Его супруга также в этот день переоформляла вклад у ФИО1 и снимала с него проценты. 

ФИО4 ФИО4 №5 суду показала, что она обслуживалась в 

<

данные изъяты> более 10 лет. Несколько лет она обслуживалась именно у ФИО2. У нее имелись накопления, которые она хранила в 

<

данные изъяты>. Периодически она приходила в отделение 

<

данные изъяты> для переоформления договора. Последний раз она приходила в банк 21.06.2022. ФИО2 ей закрыла старый договор о вкладе и оформила новый на сумму 4 109 591,83 рубля. Договор был оформлен на 6 месяцев. В договоре ФИО2 расписалась, она также в нем расписалась, и ФИО2 отдала ей экземпляр договора. Осенью 2022 года, примерно в первой половине сентября 2022, ей позвонили сотрудники 

<

данные изъяты> и попросили прийти в отделение банка в 

<

адрес>. Когда она пришла в отделение банка, то сообщила, что хочет со своего вклада снять все денежные средства. Ей сказали, что ее вклад в программе банка не видят, поэтому ее денежных средств нет, что будут выяснять все обстоятельства. С ФИО2 личных никаких отношений не было, ни ФИО2, ни кому-либо другому она не разрешала ни пользоваться, ни распоряжаться своими денежными средствами, хранящимися на ее вкладе. ФИО4 №18, ФИО4 №10, ФИО4 №7 ей не знакомы, никакие банковские операции с указанными лицами она не проводила и никому не разрешала.

ФИО4 ФИО4 №7 в судебном заседании подтвердила, оглашенные показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она работала в Дополнительном офисе 

<

данные изъяты>, ФИО1 работала в 

<

данные изъяты> примерно с ДД.ММ.ГГГГ, точно не помнит. Поскольку она уходила на пенсию, обучала нового сотрудника для руководящей должности, то есть ФИО2 (ранее была А.) Т.Н. В 

<

данные изъяты> у нее открыто 4 банковских счета. Договор о вкладе она периодически продлевала, приходила один раз в год в отделение банка, сотрудник банка закрывал старый вклад и после открывал новый на эту же сумму. При этом денежные средства она с данного вклада не снимала, кроме одного раза, дату не помнит, сняла 30 000 рублей. На указанный счет денежные средства она не вносила. В мае 2022 года она открыла новый вклад под более выгодный процент и имеющиеся у нее денежные средства в размере 100 000 рублей она перевела с одного вклада, который в настоящее время называется «

<

данные изъяты>» на новый вклад «

<

данные изъяты>». Чаще всего она обслуживалась у ФИО1 Когда обслуживалась у ФИО1 или у кого-то другого, то при закрытии вкладов и открытии новых вкладов она пользовалась своей банковской картой для подтверждения операций. ФИО4 №5 ей знакома, однако никаких долговых обязательств между ними не было (л.д. 13-18 т.46).

ФИО4 ФИО4 №11 в судебном заседании подтвердил оглашенные показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых установлено, что он бслуживался в 

<

данные изъяты>, более 10 лет. Руководителем 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> являлась ФИО1. У него имелись накопления, которые он хранил на своем счете в 

<

данные изъяты>. Периодически он приходил в отделение 

<

данные изъяты> и продлевал договор вклада. С ним и с его супругой, у которой также имеется свой счет, работала ФИО1. В 2018 году им был приобретен сертификат на сумму 734 170,08 рублей. Он периодически приходил в банк для переоформления счета. В день переоформления мог снимать небольшие суммы. 29.06.2022 он пришел в 

<

данные изъяты> к ФИО1 для переоформления вклада. ФИО1 ему оформила договор вклад на сумму около 630 000 рублей и передала ему его экземпляр договора, в котором имелись подписи его и ФИО2. Осенью 2022 года ему позвонили сотрудники 

<

данные изъяты> и пригласили его с супругой в отделение банка, стали расспрашивать по вкладам и сначала ничего не сказали. Однако через некоторое время ему еще раз позвонили сотрудники банка и попросили их снова прийти. Когда они пришли, то ему сообщили, что на их счетах отсутствуют денежные средства, однако обещали все вернуть. От сотрудников банка ему и его супруге стала известно, что в хищение денежных средств подозревают ФИО1 Осенью 2022 г. ему и его супруге 

<

данные изъяты> вернул денежные средства в полном объеме. У него с супругой были доверительные отношения с ФИО1, однако ни ФИО1, ни кому-либо другому, ни он, ни его супруга не разрешали пользоваться и распоряжаться своими денежными средствами, хранящимися 

<

данные изъяты>. 22.07.2019 со своего вклада денежные средства в сумме 54 793,16 рублей не переводил на счет ФИО4 №6, 16.09.2019 денежные средства в сумме 218 942,99 рублей на счет ФИО4 №7 не переводил. Указанные лица ему не знакомы (л.д. л.д. 34-38, 41-44 т.10, л.д. 54-57 т. 46).

Свидетеля ФИО4 №42 в судебном заседании в полном объеме подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в декабре 2019 года она открыла вклад в 

<

данные изъяты> на сумму 200 000 рублей. И после этого до 2022 приходила его переоформляла, при этом ее обслуживала ФИО1, которая закрывала старый вклад и открывала новый вклад на новый срок. 27.01.2020 она к ФИО1 не обращалась за тем, чтобы отключить смс информирование от ее абонентского номера №. Кроме того, в тот день она не закрывала свой вклад, и не забирала денежные средства в банке в размере 200 001,75 рублей. После этого, 06.12.2021 она обратилась к ФИО1 для переоформления вклада, открытого на сумму 200 000 рублей. ФИО2 сказала, что закрывает старый вклад и открывает новый вклад на новый срок. После этого 08.07.2022 ФИО1 снова закрыла старый вклад и открыла новый на новый срок, сумма договора составила 300 000 рублей. Денежные средства со своего вклада она не снимала и никого не просила об этом (л.д. 168-171 т.10, л.д. 139-149 т.46, л.д. 204-207 т.49).

ФИО4 ФИО4 №8 суду показала, что она обслуживалась в 

<

данные изъяты>, руководителем отделения которого являлась ФИО1. У нее имелись накопления, которые она хранила в 

<

данные изъяты>. Летом 2022 года, примерно в июле 2022 года, ФИО2 оформила ей договор вклада на сумму 233 650,07 рублей. После этого, осенью 2022 года ей позвонили сотрудники 

<

данные изъяты> и попросили прийти. В ходе разговора сотрудники банка сообщили, что ее денежных средств нет, при этом она показала договор о вкладе, который ей оформляла ФИО2. Ей сказали, что договор не зарегистрирован, сотрудники банка пояснили, что проводится проверка по данному факту и все деньги по ее договору вернут. Ни ФИО1, ни кому-либо другому она не разрешали ни пользоваться ни распоряжаться своими денежными средствами, хранящимися на ее счетах в 

<

данные изъяты>. В дальнейшем ФИО1 с карты ФИО4 №6 перевела ей 50 000 рублей, а 

<

данные изъяты> выплатил остальную сумму.

Кроме того с согласия сторон, в порядке ст. 281 УПК РФ судом были оглашены показания свидетелей ФИО4 №27, ФИО4 №24, ФИО4 №4, ФИО4 №35, ФИО4 №36 ФИО4 №9, ФИО4 №43, ФИО4 №29, ФИО4 №18, ФИО4 №19, ФИО4 №39 (С.., ФИО4 №6, ФИО4 №31, ФИО4 №32, ФИО4 №13, ФИО4 №12, ФИО4 №40, ФИО4 №33, ФИО4 №20, ФИО4 №34, ФИО4 №1, ФИО4 №14, ФИО4 №15, ФИО4 №21, ФИО4 №22, ФИО4 №23

Так, из показаний свидетеля ФИО4 №27 установлено, что он состоял в должности руководителя дополнительного офиса с ДД.ММ.ГГГГ. От сотрудников службы безопасности он узнал, что в отношении предыдущего руководителя ФИО1 проводится проверка по подозрению в совершении ею мошеннических действий. Все сотрудники офиса были отстранены от работы на время служебного расследования. В службе безопасности ему пояснили, что при обнаружении фиктивных договоров о вкладе, оформленных ФИО1 необходимо сообщить. Обнаружив у клиента договор о вкладе, выданный ФИО1 и отсутствующий в программе банка, он сообщал об этом в службу безопасности и направлял им скан договора. Таких клиентов было около 15. Кроме того, перед тем как ему выйти на работу, был случай, когда в банк обратилась клиент ФИО4 №34, которая хотела снять денежные средства с вклада, однако этого вклада не оказалось. Проверяя договоры клиентов, он о фактах хищения им не сообщал, уже после, сотрудники службы безопасности самостоятельно звонили клиентам и приглашали их в отделение банка для конфиденциальной беседы (л.д. 145-149 т.11).

Из показаний свидетеля ФИО4 №24 установлено, что 27.11.2020 они с супругом приходили к ФИО1 для переоформления своих вкладов. Денежные средства в тот день не снимали, супруг добавлял денежные средства на вклад, а она просто закрывала старый вклад и открывала новый. 27.11.2020 ФИО1 открыла ей вклад на 1 год на сумму 1 300 000 рублей, распечатала договор и передала ей, то есть в следующий раз нужно было прийти для переоформления вклада 27.11.2021, при этом денежные средства в сумме 1 300 000 рублей она передавала ФИО1 Через год Погодаева также им позвонила, в период времени с 01.11.2021 по 27.11.2021, и они пришли, однако учитывая, что 27.11.2021 это был выходной день, они с супругом пришли в банк 29.11.2021. Она сказала ФИО1, что хочет снять проценты и открыть новый вклад на сумму 1 360 000 рублей. После ФИО1 открыла ей новый вклад на эту сумму и внесла на счет ее карты проценты в сумме около 31 000 рублей. После в банк не обращались (л.д. 93-96, л.д. 99-102 т.10). 

Из показаний свидетеля ФИО4 №4 установлено, что она с ДД.ММ.ГГГГ работает в дополнительном офисе 

<

данные изъяты> в должности старшего менеджера по обслуживанию, в котором ФИО2 являлась руководителем отделения. Когда она работала с ФИО1, то не знала о том, что ФИО2 совершает преступления и совершает хищение денежных средств. Она действовала в нарушение должностной инструкции, а именно по просьбе руководителя ФИО2 совершала подтверждения банковских операций клиентов без присутствия клиентов, поскольку доверяла ФИО2, поэтому делала все, что она ей говорила. Фамилии клиентов и суммы она назвать не сможет, так как не помнит, но это было не один раз. Кроме того, ФИО2 несколько раз подходила к ней, когда она работала в кассе или к другим сотрудникам, которые работали в кассе и сообщала, что сейчас выключит видеонаблюдение, чтобы провести какие-либо операции, подтверждение операций или выдать наличные денежные средства для клиента в его отсутствие. Она по этому поводу ФИО1 ничего не говорила и делала, как ФИО1 ее просила (л.д. 1-6 т.5, л.д. 95-99 т.11, л.д. 71-75 т.16).

Из показаний свидетеля ФИО4 №35, установлено, что она обсуживается в 

<

данные изъяты> более 10 лет. Руководителем данного отделения являлась ФИО1 В 2018 году на свой счет она внесла денежные средства в размере около 500 000 рублей, около 1 200 000 рублей. Денежные средства она со вклада не снимала. ФИО1 оформлялись договоры вкладов на ее имя 21.03.2019 на сумму 1 988 381,70 рублей, 21.03.2019 на сумму 1 849 657,40 рублей, 23.03.2021 на сумму 2 127 568,42 рублей, 23.03.2022 на сумму 2 265 860,37 рублей. ФИО2 ей отдавала ее экземпляры договоров. В данных договорах ФИО2 ставила свои подписи. Никаких подозрений ФИО2 не вызывала. Осенью 2022 ей позвонили сотрудники 

<

данные изъяты> и пригласили к себе в отделение банка, они уточняли все данные по ее счетам и вкладам. После в 

<

адрес> приехали сотрудники службы безопасности 

<

данные изъяты>, которые сообщили ей, что проводится проверка, и что на ее вкладе нет денежных средств. Также осенью сотрудниками банка 

<

данные изъяты> ей были возвращены ее денежные средства в полном объеме в сумме около 2 300 000 рублей, точную сумму не помнит, они были перечислены на ее счет. ФИО2 она доверяла, положительно к ней относилась, так как та была доброжелательна с ней, однако ни ФИО2, ни кому - либо другому она не разрешала пользоваться и распоряжаться своими денежными средствами (л.д. 208-211, 217-220 т.9).

Из показаний свидетеля ФИО4 №36 установлено, что 04.10.2021 она обратилась к ФИО1 для переоформления договора о вкладе, то есть ей нужно было закрыть старый вклад и открыть новый. При обслуживании, она пользовалась своей банковской картой. П.Т.НБ. говорила ей приложить карту к терминалу и она прикладывала, при этом не видела, какие операции проводила ФИО1 В тот день, то есть 04.10.2021 денежные средства со своего счета она не снимала и никого не просила об этом, в том числе ФИО1, то есть денежные средства в сумме 383 643,95 рублей она не получала. Она не помнит, расписывалась ли она в документах или нет, однако ФИО1 составила новый договор вклада. Она пользуется абонентским номером № уже длительное время и 04.10.2021 также им пользовалась. Она не умеет смотреть в телефоне сообщения, поэтому не знает, приходили ей какие-либо уведомления от банка или нет. После этого, 04.04.2022 она снова обращалась к ФИО1 для переоформления вышеуказанного договора, и ФИО2 снова ей распечатала и отдала ее экземпляр договора вклада. Она не помнит, расписывалась она в договорах или нет. Она ставила свои подписи там, где говорила ФИО1. ФИО4 №33 ей не знакома, и никаких долговых обязательств между ними нет. Ей ничего не известно о том, что 14.06.2022 на ее имя открыт вклад на сумму 765 000,84 рубля, вносителем денежных средств, являлась ФИО4 №33 Она не просила открывать вклад ни ФИО4 №33, ни ФИО2, ни кого-либо другого. С какой целью открыт данный вклад ей не известно. 14.07.2022 вышеуказанный вклад на сумму 765 000,84 рубля она не закрывала, денежные средства в указанной сумме не получала. В предоставленном ей на обозрение расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она получила денежные средства в сумме 768 459,06 рублей, имеются подписи от ее имени, однако она в данном документе не расписывалась, данная подпись ей не принадлежит (л.д. 62-65, 68-71 т.10).

Из показаний свидетеля ФИО4 №9 установлено, что она обслуживается в 

<

данные изъяты> более 10 лет. Руководителем банка являлась ФИО10. На протяжении примерно 7 лет она обслуживалась только у нее. У нее имелись накопления, которые она хранила в 

<

данные изъяты>. Периодически приходила в банк и продлевала договор вклада. ФИО2 всегда доброжелательно к ней относилась, лично звонила ее дочери ФИО4 №43 и сообщала, когда нужно прийти для продления договора. Последний раз они с ФИО4 №43 приходили в отделение 

<

данные изъяты> в июне 2022, где ФИО1 переоформила ей вклад. ФИО2 подготовила новый договор, в котором они расписались. После ФИО2 отдала ей экземпляр договора. Договор был составлен на сумму около 542 000 рублей, точную сумму она не помнит, на срок 3 месяца, то есть в сентябре 2022 г. она должна была снова прийти в банк для продления договора. В сентябре 2022 она также вместе со своей дочерью пришла в отделение банка для продления договора вклада, но сотрудники банка им сказали, что ее денежных средств нет. Также попросили написать расписку о неразглашении этой информации и сказали, что все денежные средства ей вернут в полном объеме. Также сообщили, что в хищении ее денежных средств сотрудники 

<

данные изъяты> подозревают ФИО10. Ни ФИО2, ни кому-либо другому она не разрешала пользоваться и распоряжаться своими денежными средствами, хранящимися на ее вкладе в 

<

данные изъяты> (л.д. л.д. 45-48, 58-61 т.10).

Из показаний свидетеля ФИО4 №43 установлено, что действительно у ее матери ФИО4 №9 имелись накопления в 

<

данные изъяты> в сумме около 540 000 рублей. Когда пришли в отделение банка, то увидели, что сотрудники банка поменялись. В банке, им сказали, что денежных средств на счете ее матери нет. Кроме того, сказали, что проходит проверка. В конце сентября, начале октябре ее маме ФИО4 №9 

<

данные изъяты> вернул денежные средства в полном объеме (л.д.54-57 т.10).

Из показаний свидетеля ФИО4 №29, установлено, что у него имелись накопления, которые он хранил в 

<

данные изъяты> на своих счетах. Последние 1-2 года он обслуживался у ФИО1 Всего он накопил 1 500 000 рублей. В банк он приходил, чтобы внести денежные средства на свой счет. Последний раз был у ФИО1 летом 2022 года, попросил ее убрать из приложения «

<

данные изъяты>» его вклады, чтобы они не отображались. ФИО10 ему помогла, каким образом, он не знает, при этом он пользовался его банковской картой. После этого его вклады у него не отображались в приложении. У него имелось три счета один на сумму около 300 000 рублей и два счета по 500 000 рублей, точные суммы он не помнит, однако два счета были по 500 000 рублей. Условия договоров он не помнит, знает, что денежные средства на указанных трех счетах лежали «под проценты». Примерно около двух раз он приходил к ФИО1, когда заканчивался срок, и нужно было продлить договор. ФИО2 ему оформляла договор осенью 2022 года, точную дату он не помнит. На какую сумму был договор, он не помнит. Осенью 2022 года ему позвонили из 

<

данные изъяты>, попросили принести все договоры. Он предоставил сотруднику банка 

<

данные изъяты> все документы по своим счетам, которые у него были. Когда его вызвали во второй раз, то сотрудники 

<

данные изъяты> ему сказали, что на его счетах отсутствуют его денежные средства (л.д. л.д. 152-155, 158-161 т. 6).

Из показаний свидетеля ФИО4 №18 установлено, что ФИО1 является двоюродной сестрой ее бывшего мужа. Об обстоятельствах открытия Сберегательного счета № на ее имя ДД.ММ.ГГГГ и зачисления на него денежных средств в размере 1 068 983, 23 рубля, не помнит, однако примерно в указанное время они с бывшим мужем покупали квартиру. Она лично данный счет не открывала, его открывал ее бывший муж Е. и перечислял на него денежные средства для покупки квартиры. ФИО4 №5 ей не знакома и она никогда ей не передавала никакой Сберегательный сертификат для обналичивания. Сберегательный сертификат № на сумму 1 268 979, 42 рубля ДД.ММ.ГГГГ она не обналичивала, в указанную дату находилась в 

<

адрес> (л.д. 238-243 т.17).

Из показаний сидетеля ФИО4 №19, установлено, что она обслуживалась у ФИО2 в 

<

данные изъяты>. У нее имелись накопления примерно около 1 000 000 рублей, этот вклад ей оформила сотрудник 

<

данные изъяты> по имени Н., фамилию она не помнит. После этого она приходила в отделение банка и ФИО2 переоформляла договор вклада. После приходила в начале 2022 года и последний раз она у ФИО2 была летом 2022 года. ФИО2 сказала, что ее вклад нужно скрыть в приложении «

<

данные изъяты>», чтобы ее вклад не видели мошенники. Она согласилась и ФИО2 скрыла его. Она дала ФИО1 свой сотовый телефон и ФИО2 сама что-то в нем сделала, так как она не разбирается в этом. После этого ее вклад в приложении «

<

данные изъяты>» не отображался. Осенью 2022 года ей позвонили сотрудники 

<

данные изъяты> и попросил прийти в отделение банка. Когда она пришла в 

<

данные изъяты>, то там не было сотрудников, которые работали раньше, в том числе и ФИО1 Она спросила, где ФИО2, ей ответили, что ФИО2 находится в больнице. Также в 

<

данные изъяты> ей сказали, что денежных средств на ее счете нет. Она этому удивилась, так как свои денежные средства она не снимала. Примерно в сентябре 2022, точную дату она не помнит, 

<

данные изъяты> вернул ей все денежные средства в полном объеме, в сумме около 1 200 000 рублей (л.д. 168-172 т.9).

Из показаний свидетеля ФИО4 №39 (ранее имела фамилию С. установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должностях старшего менеджера, а после менеджером по продажам 

<

данные изъяты> в 

<

адрес> В период ее трудоустройства руководителем являлась ФИО1. Обстоятельства проведения закрытия клиентской сессии по операции безналичного закрытия вклада клиента ФИО4 №11 на сумму 54793,16 рублей с переводом денежных средств на вклад клиента ФИО4 №6 22.07.2019, проводимой ФИО1, она не помнит, однако ФИО1 могла к ней обратиться для подтверждения операции или закрытия клиентской сессии. Клиента ФИО4 №11, она не помнит. ФИО4 №6 она несколько раз видела в банке у ФИО1, однако за работой ФИО1 она не следила и не обращала внимания. Она могла закрыть клиентскую сессию и без клиента, операция которого проводилась ФИО1, при этом у ФИО1 она спрашивала, где клиент, на что та ей ответила, что клиент торопился и ушел. Обстоятельства закрытия клиентской сессии по банковской операции безналичного закрытия вклада ФИО4 №7 в размере 218 942,99 рублей с переводом денежных средств на вклад ФИО4 №11, проведенной ФИО1 она не помнит, так как прошло много времени. Однако клиенты ФИО4 №7 и ФИО4 №11 ей не знакомы. Кроме того, не отрицала, что подписывала платежное поручение, которое было подписано ФИО4 №12 и сотрудником, проводившим операцию, т.е. ФИО1 (л.д. 100-104 т.11, л.д. 59-62 т. 16, л.д. 100-104 т.11, л.д. 36-40 т.47).

Из показаний свидетеля ФИО4 №6 установлено, что у нее имеется банковская карта 

<

данные изъяты> №. ФИО4 №11 ей не знаком, никаких финансовых взаимоотношений между ними не было. Никаких денежных обязательств у ФИО4 №11 перед ней не было. 22.07.2019 от ФИО4 №11 на ее счет (вклад) открытий в 

<

данные изъяты> поступили денежные средства в размере 54793,16 рублей. Данный счет (вклад) открыла ее дочь ФИО1 и пользовалась им самостоятельно. ФИО4 №12 ей также не знакома, никаких финансовых взаимоотношений между ней и ФИО4 №12 никогда не было. Никаких денежных обязательств у ФИО4 №12 перед ней не было. Не смогла пояснить, почему на ее счет 26.11.2019 от ФИО4 №12 поступили денежные средства в размере 151 041,18 рублей. Данным счетом пользовалась и распоряжалась ее дочь ФИО1 ФИО4 №8 ей знакома, так как проживают в одном поселке, однако общение с ней она не поддерживает. Никаких денежных обязательств у ФИО4 №8 перед ней не было и нет. 01.09.2020 на ее имя счет (вклад) №, открытый ее дочерью ФИО1, которым пользовалась и распоряжалась ФИО5, 01.09.2020 от ФИО4 №8 поступили денежные средства в размере 600 000 рублей. 21.10.2020 на ее счет (вклад) № открытый в 

<

данные изъяты> ее дочерью ФИО1 от ФИО4 №8 поступили денежные средства в размере 200 000 рублей. 04.02.2019 на ее счет (вклад) №, открытый в 

<

данные изъяты> ее дочерью ФИО1 от ФИО4 №8 поступили денежные средства в размере 550 000 рублей. Открытие счетов происходило без ее участия. По данной операции ничего пояснить не может, так как счетом пользовалась и распоряжалась ее дочь ФИО1 (л.д. 178-181 т.15).

Из показаний свидетеля ФИО4 №31 установлено, что она проживает с супругом ФИО4 №32. С 1995 года она пользуется услугами 

<

данные изъяты>. С 2012 года она накопила денежные средства в размере около 2 153 000 рублей, точную сумму не помнит. Денежные средства со своего счета она не снимала. В 

<

данные изъяты> приходила для переоформления договора. 01.06.2022 у нее закончился срок вклада, и она пришла в 

<

данные изъяты>, где ее приняла руководитель ФИО1, которая сообщила ей, что можно открыть выгодный вклад под 10,5% годовых, и она согласилась. Также на аналогичное предложение согласился ее муж. После этого, в сентябре 2022 ей позвонили из 

<

данные изъяты> и пригласили ее и супруга прийти в офис банка, расположенный в 

<

адрес>. Когда они пришли, то у нее и у ее супругу сотрудники банка спрашивали, совершала ли она какие-либо банковские операции по своему вкладу в июле 2022 года, на что она сообщила, что не совершала никаких банковских операций. После 01.06.2022 в 

<

данные изъяты> она не приходила, денежные средства не снимала и не переводила. После денежные средства в размере 2 186 945,56 рублей ей были возвращены банком, но она в банке больше их хранить не стала. ФИО4 №13 ей не знаком, денежные средства в размере 387 562, 54 рубля она со своего счета на счет ФИО4 №13 не переводила (л.д. 1-4 т.4, л.д. 58-62 т. 15).

Из показаний свидетеля ФИО4 №32 установлено, что с 2012 он пользуется услугами 

<

данные изъяты>, с того момента он накопил около 1 900 000 рублей. У его супруги ФИО4 №31 в указанном банке также имелся вклад. 01.06.2022 у них с супругой ФИО4 №31 закончился срок вклада, и они с ней пришли в указанное отделение перезаключить договоры вклада. Когда они пришли в отделение банка, их приняла руководитель отделения ФИО1, которая сказала им, что есть новый вклад под выгодный процент 10,5%, сроком на полгода. Они с супругой согласились заключить новый договор банковского вклада и оставить денежные средства в банке. В сентябре 2022 года супруге позвонили сотрудники 

<

данные изъяты> и пригласили их в офис банка. Когда пришли в банк, сотрудники банка спросили его, совершал ли он банковские операции в июле 2022 года, а именно 07.07.2022 по своему вкладу, то есть, снимал ли он деньги или переводил ли на другой счет, открывал ли новые счета. Он сказал, что никакие операции не совершал, после 01.06.2022, новых вкладов не открывал. Денежных средств ни от кого, в том числе от ФИО1 никогда не получал. Сотрудник банка сказала, что с его счета осуществлялось снятие денежных средств в размере 1 005 344,56 рублей. Примерно, через две-три недели его супруге позвонили сотрудники ПАО Сбербанк и пригласили прийти в офис банка, чтобы она забрала ее деньги. Тогда же ему сказали, что деньги, которые он хранил в размере 1 900 000 рублей имеются на счете, их не трогали (л.д. 5-9 т.4, л.д. 85-86 т.46).

Из показаний свидетеля ФИО4 №13 установлено, что он обслуживается в 

<

данные изъяты> длительное время. У него на вкладе имелись личные накопления, которые он хранил в 

<

данные изъяты>. Последний раз ему договор оформляла ФИО10. В мае 2022, когда он пришел в отделение 

<

данные изъяты> для продления договора о вкладе, ФИО2 предложила хорошие условия по вкладу и подготовила новый договор на сумму около 540 000 рублей. В договоре он и ФИО2 расписались, ФИО2 отдала ему экземпляр договора. Он забрал договор и ушел. В сентябре 2022 года, находясь дома, он понял, что в договоре какая-то ошибка, в связи с чем решил обратиться в отделение банка 

<

данные изъяты>. Когда пришел в банк, от сотрудников 

<

данные изъяты> ему стало известно, что денежных средств на его вкладе, оформленном ФИО1, не было. В дальнейшем 

<

данные изъяты> вернул ему денежные средства в полном объеме. 19.04.2022 он свой вклад не закрывал, денежные средства в размере 500 006,58 рублей не снимал. Вклад на 150 000 рублей не открывал. ФИО4 №31, ФИО4 №40 ему не знакомы. О том, что 01.06.2022 на его вклад через клиента ФИО4 №31 были внесены денежные средства в размере 387 562,54 рубля, ему ничего не известно. 14.07.2022 денежные средства в размере 554 136,73 рубля на счет ФИО4 №40 он не переводил (л.д. 72-76 т.10).

Из показаний свидетеля ФИО4 №12 установлено, что она обслуживалась в 

<

данные изъяты> более 10 лет. У нее имелись ее личные накопления, которые она хранила в 

<

данные изъяты>. Периодически она приходила в отделение 

<

данные изъяты> и продлевала договор вклада. В 2016 году накопления составили около 1 600 000 рублей. Этот счет она никогда не закрывала, наоборот периодически пополняла. ФИО1 звонила ей и говорила, когда подходил срок окончания договора и когда нужно прийти для переоформления вклада. В каком году она точно не помнит, она просила ФИО1 в ее присутствии перевести денежные средства для дочери в размере 500 000 рублей, также переводила несколько раз небольшие суммы, в связи с чем на дату 11.01.2022 у нее остались денежные средства в размере 950 978,72 рублей. На указанную сумму ФИО1 оформила договор вклада на срок 6 месяцев. После этого, 12.07.2022, после того, как ФИО2 ей снова позвонила и сообщила, что подошел срок для переоформления договора, она пришла в отделение банка и ФИО1 оформила договор на сумму 964 677,30 рублей. Позже сотрудники 

<

данные изъяты> ей сообщили, что ее денежные средства в 

<

данные изъяты> отсутствуют. Осенью 2022 

<

данные изъяты> вернул ей похищенные у нее денежные средства в полном объеме. При закрытии вклада «

<

данные изъяты>» № денежные средства в размере 151 041,18 рублей она не переводила на счет банковской карты на имя ФИО4 №6, и никому не давала разрешения на это. ФИО4 №6 ей не знакома (л.д. 221-225 т.9, л.д. 63-66 т.46).

Из показаний свидетеля ФИО4 №40 установлено, что она ранее обслуживалась у ФИО1 в 

<

данные изъяты>. У нее было два счета, один сертификат, а другой был обычный, один на сумму 190 000 рублей, а другой на сумму около 450 000 рублей. В июле 2022 она сняла денежные средства в сумме около 450 000 рублей. Со второго счета не снимала денежные средства. В начале 2022 ФИО1 переоформляла ее вклад на сумму около 190 000 рублей. При этом ФИО1 оформляла договор и выдавала ей ее экземпляр договора. Данный вклад она должна была переоформить в январе 2023. С данного вклада денежные средства она не снимала. В сентябре или октябре 2022 ее пригласили в 

<

данные изъяты>, и сказали, что на ее вкладе нет денежных средств. Она этому удивилась, так как денежные средства не снимала. В дальнейшем 

<

данные изъяты> вернул ей денежные средства в полном объеме, с учетом процентов, по договору, который оформляла ФИО1 на сумму около 200 000 рублей. Ни ФИО1, ни кому-либо другому она не разрешала пользоваться и распоряжаться своими денежными средствами, хранящимися на счетах в 

<

данные изъяты>. ФИО4 №13 ей не знаком, никаких финансовых обязательств между ними не было. О переводе денежных средств 14.07.2022 со счета ФИО4 №13 на ее счет в сумме 554 136,73 рубля, ей ничего неизвестно. 14.07.2022 она пришла в отделение 

<

данные изъяты> для обналичивания своего Сберегательного сертификата (л.д. 195-199, 204-207 т.9, л.д. 220-223 т.49).

Из показаний свидетеля ФИО4 №33, установлено, что она обслуживается в отделении 

<

данные изъяты>, руководителем которого являлась ФИО1. 14.06.2022 она приходила в офис указанного банка для переоформления ранее открытых депозитов. Когда она зашла в отделение банка, то к ней подошла ФИО1 и стала спрашивать с какой целью она пришла в отделение банка. Она удивилась, что со стороны ФИО1 к ней такое внимание. После этого ФИО1 закрыла ранее открытые депозиты и переоформила три вклада «

<

данные изъяты>» на суммы: 1 027 533, 18 рублей; 765 000 рублей; 241 502,73 рублей под 9,5 %. Подписав договоры, подготовленные ФИО1 с печатью 

<

данные изъяты>, она ушла. В начале сентября 2022 года ей позвонили сотрудники службы безопасности 

<

данные изъяты>, представились, и попросили прийти в отделение банка. Сотрудники банка ей пояснили, что проводится проверка сотрудников банка, посмотрели ее документы и сказали, что ее вызовут повторно. После того, как она пришла в отделение банка второй раз, сотрудник банка сообщил ей о том, что на ее вкладах отсутствуют денежные средства, сказали, что проводится проверка в отношении руководителя ФИО1. В октябре 2022 года 

<

данные изъяты> вернул ей ее денежные средства в полном объеме, а именно все три вышеуказанные суммы (л.д. 140-143 т.6, л.д. 148-151 т.6).

Из показаний свидетеля ФИО4 №20 установлено, что она является клиентом 

<

данные изъяты> около 20 лет, постоянно пользуется услугами банка, в том числе открывает сберегательные счета на свое имя. ФИО4 №40 ей не знакома и ФИО4 №40 ей не передавала сберегательный сертификат. Она никаких операций по обналичиванию сберегательных сертификатов не совершала, с такой просьбой ни к кому не обращалась. Каких-либо финансовых обязательств между ней и ФИО4 №40 нет. С ФИО1 она не знакома (л.д. 202-205 т.47).

Из показаний свидетеля ФИО4 №34, установлено, что ФИО1 она знает как заведующую банком 

<

данные изъяты>, личных отношений не имеет, обслуживалась у нее. У нее имелись накопления в сумме около 100 000 рублей. Примерно в 2021 году, точную дату она не помнит она пришла в отделение, обратилась к одному из сотрудников банка, сказала, что хочет оформить вклад. Ее перенаправили к ФИО10 ФИО2 оформила ей вклад на сумму около 110 000 рублей. А после этого, дату не помнит, она снова обратилась к ФИО1, которая оформила ей вклад на сумму около 200 000 рублей. После этого она периодически приходила в отделение банка и продлевала договоры. Договоры оформляла ФИО10. В начале июня 2022 года, примерно 06.06.2022 она пришла в 

<

данные изъяты> и ФИО1 переоформила ей вклад на сумму около 200 000 рублей, точную сумму она не помнит, на 3 месяца. 09.06.2022 ей нужны были денежные средства, она сняла 100 000 рублей и переоформила договор. Более она со своего вклада не снимала денежные средства. В результате у нее остались два вклада один на сумму около 110 000 рублей, второй около 100 000 рублей, по которым сроки окончания были 09.09.2022 и 26.10.2022. В сентябре 2022 года она пришла в отделение банка и хотела снять свои денежные средства, однако ей сказали, что ее счета заблокированы, денежные средства отсутствуют (л.д. л.д. 166-169, 170-173 т.6).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, в связи со смертью показаний свидетеля ФИО4 №1 установлено, что он являлся клиентом банка 

<

данные изъяты>. У него имелись накопления в размере около 400 000 рублей. В апреле 2022 года он обратился в 

<

данные изъяты>, чтобы оформить договор о вкладе. Кто с ним работал, он не знает, ни должность, ни фамилию, ни имя, ни отчество сотрудника, но помнит, что это была девушка с длинными темными волосами. Через кассу банка он внес денежные средства в размере 400 000 рублей, при этом расписался в приходном кассовом ордере. После ему выдали договор о вкладе, и он ушел. Более никакие операции по своему вкладу не совершал. Сотрудник банка ему выдала сберегательную книжку, и он ушел. Никакие другие счета не открывал. Т. ДД.ММ.ГГГГ г.р., ему не знаком. 29.07.2022 он свой вклад не закрывал и денежные средства в размере 402 011,64 рубля, включая комиссию в размере 3 000 рублей, он не переводил на счет ФИО4 №14, никакие расходные ордера на перевод своих денежных средств он не подписывал (л.д. 172-175 т.15).

Из показаний свидетеля ФИО4 №14 установлено, что он с ФИО1 поддерживает хорошие отношения, она является дочерью его супруги ФИО4 №6. В представленной на обозрение выписке по движению денежных средств на его имя за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 имеется информация об открытой 13.01.2022 банковской карте №. Данную карту он на себя не оформлял. О том, что на его имя открыта банковская карта, он узнал от сотрудников полиции. Исходя из выписки по движению денежных средств следует, что на данную карту 29.07.2022 поступили денежные средства в размере 399 011, 64 рубля, которые в последующем сняты несколькими суммами. Он данные операции не совершал, денежными средствами не распоряжался. Кто мог оформить карту на его имя, ему не известно (л.д. 182-185 т.15).

Из показаний свидетеля ФИО4 №15 установлено, что она является инвалидом первой группы с ДД.ММ.ГГГГ, у нее имеется общее заболевание по зрению. Примерно с 2018 года она стала обслуживаться в 

<

данные изъяты> у ФИО1, которая представилась заведующей 

<

данные изъяты>, сказала, что она может обслуживаться лично у ФИО2, так как у нее уже были свои клиенты, которых она вела лично. Она согласилась и стала обслуживаться у ФИО1, которая в дальнейшем предложила ей приходить к ней домой. Она согласилась. После этого ФИО1 стала приходить к ней домой, зачитывала ей условия договора, говорила какая сумма оставалась с учетом процентов, на какой срок переоформлялся договор. При этом ФИО1 никакие документы ей на руки не выдавала. Она не переживала по этому поводу, так как доверяла ФИО1, потому что ФИО1 являлась руководителем банка. Иногда она просила ФИО1 внести на ее вклад денежные средства, суммами около 200 000 рублей, 300 000 рублей, это было несколько раз, однако когда именно, даты назвать не может. Также она иногда ФИО1 передавала свою банковскую карту для того чтобы ФИО1 снимала с нее денежные средства и вносила на нее вклад. ФИО2 брала ее карту и на следующий день возвращала. В 2018 или в 2019 году у нее имелись денежные средства в размере 700 000 рублей с продажи квартиры и 300 000 рублей, которые она положила на новый вклад. ФИО2 она сказала, чтобы она их положила на другой вклад, так как планировала воспользоваться указанными денежными средствами, поскольку с основного вклада денежные средства снять нельзя было. Через некоторое время, точно не помнит, она созвонилась с ФИО2 и сказала, что хочет снять денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, чтобы ФИО1 подготовила денежные средства. Через некоторое время она попросила свою невестку ФИО4 №23, чтобы та забрала их в банке. При этом она предупредила ФИО2, что денежные средства заберет ФИО4 №23. Последний раз ФИО2 приходила к ней домой 28.07.2022 или 29.07.2022 для переоформления договора вклада. Погодаева также вслух зачитала ей условия договора и сказала, что договор переоформлен на сумму 11 400 000 рублей под 9 % годовых на срок один год. При этом ФИО1 ей никакие договоры не оставляла, и она сама не просила, так как доверяла ФИО2, поскольку ФИО2 являлась директором банка. Осенью 2022 ей позвонили из 

<

данные изъяты>, попросили прийти. Когда она пришла в банк, сотрудники службы безопасности 

<

данные изъяты> ей сообщили, что проводится проверка. После этого сотрудники службы безопасности сказали, что у нее нет денежных средств на ее вкладе, что на счете хранится 305 рублей. Она этому очень удивилась, так как свои денежные средства со вклад она не снимала, на тот момент со слов ФИО2 у нее должно было быть около 11 400 000 рублей, с учетом процентов. По окончании служебного расследования 

<

данные изъяты> вернул ей денежные средства в размере около 8 600 000 рублей (л.д. 49-54 т.11).

Из показаний, свидетеля ФИО4 №21 установлено, что ФИО4 №15 приходится ему матерью. Ему известно, что у ФИО4 №15 имеются накопления, которые она хранит в 

<

данные изъяты>. Осенью 2022 года ему от ФИО4 №15 стало известно, что ее вызывают в отделение 

<

данные изъяты>, что в банке проводится проверка. Также от нее ему стало известно, что у ФИО4 №15 на ее счетах отсутствовали денежные средства, однако в какой сумме, ему неизвестно. После ФИО4 №15 ему рассказала, что 

<

данные изъяты> вернул ей все ее денежные средства (л.д. 38-41 т.11).

Из показаний свидетеля ФИО4 №22 установлено, что она действительно по просьбе ФИО4 №15 ходила с ней в банк, поскольку она является инвалидом по зрению. Также ей известно, что у ФИО4 №15 в 

<

данные изъяты> были накопления. Позднее ФИО4 №15 ей сообщила, что с ней в банк ходить больше не нужно, что директор 

<

данные изъяты> ФИО1 будет приходить к ней домой и обслуживать ее на дому. Иногда она сама лично видела, как ФИО1 выходила из подъезда ФИО4 №15, и видела, как они разговаривали. Она сказала ФИО4 №15, что ФИО1 очень хорошая, что помогает инвалиду и приходит к ней домой. Также она сказала ФИО4 №15, что ФИО2 нужно отблагодарить за это, и ФИО4 №15 стала ей платить около 5000 рублей за то, что ФИО1 обслуживает ее на дому (л.д. 107-111 т.11).

Из показаний свидетеля ФИО4 №23 установлено, что ранее она была замужем за ФИО4 №21, у которого имеется мать ФИО4 №15, которая является инвалидом по зрению. ФИО4 №15 помогала их семье финансово. В 2019 году ФИО4 №15 помогала им купить автомашину, в связи с чем попросила ее сходить в 

<

данные изъяты> для того, чтобы перевести денежные средства около 1 400 000 - 1 500 000 рублей на счет продавца автомобиля, в связи с чем ей нужно прийти в 

<

данные изъяты> к руководителю ФИО1. При этом никакая доверенность от ФИО4 №15 на ее имя не оформлялась. Она пришла в банк, подошла к ФИО1, передала ей данные счета, на который нужно перевести денежные средства за автомобиль, после чего позвонила продавцу и уточнила, поступили ли денежные средства или нет, так как ее об этом просила ФИО1 Созвонившись с продавцом, ей сказали, что денежные средства на счет поступили (л.д. 114-117 т.11).

Кроме того вина ФИО1 подтверждается объективными доказательствами, в том числе:

- копией трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что А. (в связи с заключением брака ДД.ММ.ГГГГ с К., А. присвоена фамилия ФИО2) принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> Согласно п.2.6 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязана в период своей работы в Банке и после увольнения не разглашать сведения, составляющие служебную, банковскую и коммерческую тайны Банка, которые будут ей доверены или станут ей известны при исполнении служебных обязанностей, а также добросовестно выполнять относящиеся к ней требования по защите и сохранению указанных сведений (л.д.228-230 т.47). 

- дополнительным соглашение к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. (л.д. 232 т.47).

- сведениями о приказах 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО1 занимала должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> до ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 233 т.47).

- копией приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ФИО1 переведена на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ в специализированный дополнительный офис № ВСП отделения, расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность заместителя руководителя дополнительного офиса, временно, на срок отсутствия Б. (л.д. 19 т.48).

- копией приказа 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого установлено, что ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> (л.д. 57 т.48),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, из которых следует, что согласно штатной расстановки Дополнительного офиса №, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлась руководителем офиса и заместителем руководителя офиса (л.д. 2-11 т.20), 

- протоколом выемки от 02.11.2022, из которого следует, что у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. изъяты копии должностной инструкции Руководителя ВСП № ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; должностной инструкции Руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> ФИО1; копия должностной инструкции Руководителя ВСП № ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; должностной инструкции заместителя руководителя ВСП СДО № ФИО1; должностной инструкции заместителя руководителя СДО № ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнений к Должностной инструкции Руководителя дополнительного офиса дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> Отделении на правах подразделений 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> ФИО1; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1; копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1; соглашения о присоединении к условиям электронного взаимодействия в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1; копия соглашения о присоединении к условиям электронного взаимодействия в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1; копия соглашения о присоединении к условиям электронного взаимодействия в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1; копия сертификата ключа проверки электронной подписи на имя ФИО1, которые осмотрены и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (л.д. л.д. 32-36, 37-95, 96-123, 124-125 т.2),

- протоколом выемки от 03.11.2022, из которого следует, что у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. изъяты копии Внутреннего стандарта организации работы по ведению кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, технологической схемы заключения Договора вклада при обращении Клиента в ВСП и внесении наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ №, технологической схемы процессов идентификации и аутентификации Клиентов в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, регламентирующие порядок проведения банковских операций в 

<

данные изъяты>, которые были осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств (л.д. 132-136, 137-201, 202-225, 226-228 т.2),

- протоколом выемки от 31.03.2023, из которого следует, что у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. изъяты памятки при проведении операций с использованием БФО, переводе с закрытием счета, при заключении ДБО, по переводу со своего счета на свой счет (новый, либо действующий), которые осмотрены и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (л.д. 127-131, 132-148, 149-225, 226-228 т.12),

- выпиской Сборника стандартов управления кибербезопасностью от ДД.ММ.ГГГГ №, из которого следует, что банковская тайна - это сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов банка, а также сведения о клиенте. К информации вида банковской тайны относится, в частности, информация о любых операциях (транзакциях, снятиях, пополнениях, конвертациях и др.) и/или состоянии счетов клиентов и корреспондентов банка (т.е. физических лиц и организаций, заключившими с банком договор о банковском обслуживании) и/или иные сведения о клиентах. Доступ работников банка к любой информации (за исключением общедоступной) предоставляется исключительно в целях и объеме исполнения ими своих трудовых обязанностей. Обязанности работников по соблюдению конфиденциальной информации при обработке информации закрепляются в их должностных инструкциях (л.д. 219-260 т.16, л.д. 1-14 т.17),

- протоколом выемки от 17.04.2023, из которого следует, что у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. изъяты памятка по открытию нового счета вкладчиком/вносителем, регламентирующая порядок открытия счета в 

<

данные изъяты>, которая осмотрена и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (л.д. 74-77, 78, 86-90, 91 т.17),

- технологической схемой совершения кассовых операций в ВСП филиалов 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, которая регламентирует совершение кассовых операций в 

<

данные изъяты> в присутствии клиента (л.д. 55-184 т.18),

- инструкцией о порядке совершения в 

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ №-р, которая регламентирует порядок совершения банковских операций по вкладам в 

<

данные изъяты> (л.д. 53-143 т.19),

- порядком осуществления в 

<

данные изъяты> переводов денежных средств физическими лицами от ДД.ММ.ГГГГ №-р, который регламентирует порядок переводов денежных средств в 

<

данные изъяты> (л.д. 145-189 т.19),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которым: Приложение № к Альбому форм договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, регламентирующее условия размещения вкладов 

<

данные изъяты>, свидетельствует об отсутствии в 

<

данные изъяты> условий договора о вкладе «

<

данные изъяты>», оформленного на имя ФИО4 №24 (л.д. 191-207 т.19),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которым технологическая схема закрытия счета при выплате всей суммы вклада наличными от ДД.ММ.ГГГГ №, регламентирует закрытии счета в 

<

данные изъяты> при выплате всей суммы наличными в присутствии клиента (л.д. 209-249 т.19),

- технологической схемой процессов идентификации и аутентификации Клиентов в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, регламентирован порядок определения клиента и процедура проверки подлинности в системе 

<

данные изъяты>, свидетельствующая об обязательной идентификации клиента сотрудником 

<

данные изъяты> по паспорту, так как проведение банковских операций в отсутствие клиента строго запрещено. Сотрудник 

<

данные изъяты> проверяет паспорт клиента на подлинность в приборе типа «ультрамаг», сверяет данные ДУЛ (документа, удостоверяющего личность) с данными в АС (автоматизированной системе) банка на расхождения, после чего проставляет свою электронную подпись, удостоверяя успешную проверку личности клиента (л.д. 126-166 т.45),

- технологической схемой приема дополнительного взноса во вклад физического лица наличными денежными средствами от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 85-154 т.48),

- внутренним стандартом организации работы по ведению кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 155-218 т.48),

- правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (с изменениями №) (л.д. 214-240 т.8),

- технологической схемой процессов идентификации и аутентификации Клиентов в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 1-42 т.49),

- технологичской схемой заключения Договора вклада при обращении Клиента в ВСП и внесении наличных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 43-86 т.49).

- рапортом старшего оперуполномоченного 

<

данные изъяты> ГУ МВД России по 

<

адрес> Х. об обнаружении признаков преступления, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в силу своих служебных полномочий, имея доступ к персональным данным ФИО4 №10, являющейся клиентом банка, без согласия последней, используя свой персональный компьютер и свои индивидуальные логин и пароль, незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, без согласия владельца, из корыстной заинтересованности, которые стали ей известны по работе (л.д. 43 т.19), 

- сведениями об отнесении сведений к банковской тайне, содержащихся в договоре, оформленном в 

<

данные изъяты>, представленными 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которым перечень сведений, составляющий банковскую тайну, порядок предоставления таких сведений регламентируется ст.857 Гражданского кодекса РФ, ст. 26 ФЗ от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», ст. 57 ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ». В перечень сведений, составляющих банковскую тайну, в том числе входят сведения и информация в отношении клиентов и корреспондентов банка: о банковском счете, об операциях по этому счету, об остатках по счету и иные сведения, относящиеся к банковскому счету и операциям по счету; о банковских операциях; о конкретных сделках клиента; сведения, касающиеся непосредственно самого клиента и корреспондента банка при осуществлении им банковских операций; позволяющих его идентифицировать; сумма открытия счета с принадлежностью к кредитной организации и данными клиента, позволяющих его идентифицировать; номер договора банковского обслуживания с принадлежностью к кредитной организации; номер счета; персональные данные клиентов (ФИО, паспорт, адрес, телефон) (л.д. 209 т.16),

- протоколом осмотра места происшествия от 05.12.2022, согласно которому объектом осмотра явилось рабочее место ФИО1 в 

<

данные изъяты>, которое расположено по адресу: 

<

адрес> в котором ФИО1, осуществляла служебную деятельность, являясь руководителем (л.д.174-190 т.6).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 183 УК РФ, в отношении клиента ФИО4 №10 подтверждается объективными доказательствами:

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО4 №10 в расходном кассовым ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №10, расположенные в графе «Подпись» и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены не ФИО4 №10, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- журналом аудита по банковским операциям, из которого следует, что по операциям клиента ФИО4 №10, проведенным 23.01.2020 и 27.01.2020 оператором являлась ФИО1, в качестве уполномоченных сотрудников для подтверждения привлекались ФИО4 №37, Ж. и ФИО4 №38 (л.д.119-207 т. 16),

- выпиской о движении денежных средств, на имя ФИО4 №10, из которой следует, что открыт счет с внесением наличных денежных средств на сумму 900000 рублей, 27.01.2020 счет ФИО4 №10 закрыт, с выдачей наличных денежных средств в сумме 900 024 рублей 15 копеек (л.д. 2-196 т.31),

- актом служебного расследования от 07.11.2022, представленного 

<

данные изъяты> 09.11.2022 №, установлено, что 21.10.2019 в период времени с 14:26 часов по 14:31 часов руководителем ФИО1 произведено открытие вклада «

<

данные изъяты>» счет № на имя ФИО4 №10 в сумме 900 000 рублей. 21.10.2019 в период времени с 14:33 часов по 14:35 часов старшим менеджером по обслуживанию ФИО4 №26 (ранее О. проведено гашение жетонов по операциям ФИО4 №10 (расход по БК, открытие вклада на сумму 900 000 рублей).

23.01.2020 в период времени с 09:57 часов по 10:07 часов руководителем ФИО1 проведена операция отключения уведомлений по вкладу «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №10 от номера телефона №.

27.01.2020 в период времени с 12:56 часов по 12:59 часов руководителем ФИО1 проведена операция закрытия вклада «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №10 на сумму 900 024, 15 рублей. 27.01.2020 в период времени с 13:09 часов по 13:11 часов старшим менеджером по обслуживанию ФИО4 №26 (ранее О. проведено гашение жетона по операции закрытия вклада ФИО4 №10 (л.д. 82-161т. 15).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №24, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, по клиенту ФИО4 №24 (л.д. 146 т.7),

- справкой, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, из которой следует, что 

<

данные изъяты> произвел выплату ФИО4 №24 денежных средств в размере 1 442 661,92 рубля (л.д. 157 т.1),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, следует, что 27.11.2020, 29.11.2021 на имя ФИО4 №24 счета в 

<

данные изъяты> не открывались (л.д.119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №24, согласно которой 27.11.2020, 29.11.2021 на имя ФИО4 №24 счета в 

<

данные изъяты> не открывались. 29.11.2021 на банковскую карту № поступили денежные средства в размере 31 013, 17 рублей (л.д. 2-78 т.24),

- протоколом выемки от 31.10.2022, согласно которому у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. изъяты копии Устава 

<

данные изъяты> положения о филиале 

<

данные изъяты> - 

<

данные изъяты> № (

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>), положения о дополнительном офисе, специализированном по обслуживанию физических лиц № 

<

данные изъяты> свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, договоры о вкладах клиентов, данные документы были осмотрены и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (л.д. л.д. 128-133, 158-213, 134-157 т.1, л.д. 19-20 т.2).

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, из которых следует, что договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 29.11.2021 между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №24 на сумму 1 360 000 рублей в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16).

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 29.11.2021, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №24 в графе «подпись работника Банка» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнена ФИО1 (л.д. 95-105 т.45).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №16, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих 

<

данные изъяты>, по клиенту ФИО4 №16 (л.д. 186 т.8),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, из которой следует, что 

<

данные изъяты> произвел выплату денежных средств ФИО4 №16 в размере 2 651 952,05 рублей (л.д. 199 т.8),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств ФИО1, представленных 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, из которого следует, что 27.11.2020 в 12:11 часов оператор ФИО1 закрыла вклад «

<

данные изъяты>» счет № клиента ФИО4 №16 на сумму 963 774,13 рублей с выдачей наличными. 27.11.2020 в 12:13 часов оператор ФИО1 закрыла вклад «

<

данные изъяты>» счет № клиента ФИО4 №16 на сумму 1 056 529,31 рублей с выдачей наличными. 27.11.2020 в 13:23 часов кассир ФИО4 №28 погасила жетоны закрытия счетов ФИО4 №16 на сумму 963 774,13 рублей и 1 056 529,31 рублей (л.д.119-207 т.16),

- выпиской о движения денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №16, предоставленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, из которой установлено, что 27.11.2020 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 963 774,13 рублей. 27.11.2020 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 1 056 529, 31 рубль (л.д. 117-239 т.23), 

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, из которых следует, что договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 29.11.2021 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №16 на сумму 2 500 000 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 29.11.2021, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №16 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

- протоколом выемки от 17.04.2023, у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. изъяты памятка по открытию нового счета вкладчиком/вносителем на 8 листах, регламентирующая порядок открытия счета в 

<

данные изъяты>, которая осмотрена и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (л.д. 74-77, л.д. 78, 86-90, 91 т. 17),

- сведениями, представленных 

<

данные изъяты> 12.04.2023 №, Приложение № к Альбому форм договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, регламентирующее условия размещения вкладов 

<

данные изъяты>, свидетельствующее об отсутствии в 

<

данные изъяты> условий договора о вкладе «

<

данные изъяты>», оформленного на имя ФИО4 №16 (л.д. 191-207 т.19)

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №35, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> о привлечении к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, по клиенту ФИО4 №35 (л.д. 37 т.8),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> произвел выплату ФИО4 №35 денежных средств в размере 2 385 050, 83 рубля (л.д. 54 т.8),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что подписи от имени ФИО1 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №35, расположенные в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. 

Подпись от имени ФИО1 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №35, расположенная в графе «Контролер ФИО1», выполнена ФИО1. 

Подписи от имени ФИО4 №35 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №35, расположенные в графе «Подпись и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены не ФИО4 №35, а другим лицом. 

Подписи от имени ФИО4 №35 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №35, расположенные в графе «Подпись» и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены не ФИО4 №35, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, из которого следует, что 12.12.2018 в 13:12 часов оператор Ж. закрыт вклад «

<

данные изъяты>» счет № на имя клиента ФИО4 №35 на сумму 1 253 758,71 рублей. Операции закрытия вклада, закрытия клиентской сессии подтверждены уполномоченным работником РО ФИО1. 21.03.2019 в 16:02 часов РО ФИО1 осуществлено безналичное закрытие вклада «

<

данные изъяты>» счет № клиента ФИО4 №35 с открытием вклада «

<

данные изъяты>» счет № на имя клиента ФИО4 №35 в сумме 542 180,51 рублей, произведена печать договора.

01.11.2019 в 13:13 часов СМО Ж. закрыт вклад «

<

данные изъяты>» счет № клиента ФИО4 №35 на сумму 542 213,93 рублей. Операции закрытия вклада, закрытия клиентской сессии подтверждена уполномоченным работником РО ФИО1 (л.д.119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №35 12.12.2018 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в размере 1 253 758,71 рубль. 01.11.2019 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 542 213,93 рубля (л.д. 160-237 т.21),

- протоколом выемки от 31.10.2022, у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. изъяты в том числе договоры о вкладе на имя ФИО4 №35 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, которые осмотрены и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (л.д. 128-133, л.д. 158-213, 134-157, л.д. 19-20 т.2),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 23.03.2022 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 на сумму 2 265 860, 37 рублей), договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 21.03.2019 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 на сумму 1 988 381, 70 рублей), договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 23.03.2021 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 на сумму 2 127 568,42 рублей), договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 21.03.2019 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 на сумму 1 549 657, 40 рублей), договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 21.03.2019 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 на сумму 542 180,51 рублей), договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 21.03.2019 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 на сумму 1 849 657,40 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствуют, с 

<

данные изъяты> не заключались (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 23.03.2022, заключенном между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. 

Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 21.03.2019, заключенном между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. 

Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 23.03.2021, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. 

Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 21.03.2019, заключенном между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. 

Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 21.03.2019, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. 

Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 21.03.2019, заключенном между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 31.03.2023, были осмотрены: расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №35, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 №35 со счета № сняла денежные средства в размере 1 253 758,71 рубль, в связи с закрытием счета «

<

данные изъяты>», имеются подписи от имени ФИО4 №35, СМО Ж., ФИО1; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №35, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 №35 со счета № сняла денежные средства в размере 542 213,93 рубля, в связи с закрытием счета «

<

данные изъяты>», имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №35, СМО Ж., РО ФИО1; памятка при проведении операций с использованием БФО, согласно которой осуществляется безбумажная работа. БФО – Безбумажный Фронт – Офис – технология работы, при которой печать документов производится только для клиента. Памятка при переводе с закрытием счета, согласно которой осуществляется перевод денежных средств при закрытии счета. Памятка при заключении ДБО, согласно которой осуществляется заключение договора банковского обслуживания. Памятка по переводу со своего счета на свой счет (новый, либо действующий), согласно которой осуществляется порядок перевода денежных средств. Указанные документы осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу (л.д. 132-148, 149-225, 226-228 т. 12),

- копией экспертизы по факту восстановления удаленных файлов с компьютера ФИО1 (л.д. 1-139 т.6), 

- протоколом выемки от 09.03.2023, согласно которому у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. изъяты системный блок марки Lenovo Think Centre M79 (транскрипция на русский язык – Леново Синк Сентр Эм 79), серийный номер №), используемый ФИО1 на ее рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> который был осмотрен и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (л.д. 40-45 46-54, 55, 56-57 т.12),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что на накопителе жестких магнитных дисках представленного системного блока «Lenovo», серийный номер № (транскрипция на русский язык - №), имеются текстовые файлы, в том числе среди удаленной информации, за период времени, указанный как: с 01.01.2016 по 14.10.2022, содержащие ключевое слово: «

<

данные изъяты> которые записаны на CD-R диск (Приложение 1) в каталог с именем «Текстовые файлы».

На накопителе жестких магнитных дисках, представленного системного блока «Lenovo», серийный номер № (транскрипция на русский язык - №), имеются графические файлы, в том числе среди удаленной информации, за период времени, указанный как: с 01.01.2016 по 14.10.2022, которые записаны на CD-R диск (транскрипция на русский язык – СиДиЭр диск) (Приложение 1) в каталог с именем «Текстовые файлы», в том числе Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 21.03.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №35 на сумму 1 849 657,40 рублей, в рамках договора банковского обслуживания № от 14.07.2016, договор о кладе «

<

данные изъяты>» № от 15.05.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №11, в рамках договора банковского обслуживания № от 14.07.2016 (л.д. 70-74 т.12).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №36, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, по клиенту ФИО4 №36 (л.д. 7 т.8).

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> произвел выплату ФИО4 №36 денежных средств в размере 415 577,83 рубля (л.д. 23 т.8),

- протоколом осмотра места происшествия от 30.11.2022, в ходе которого в гараже по адресу: 

<

адрес> изъяты информация о банковских операциях на имя ФИО4 №36 согласно которой оператор ФИО4 №30, отправила данные во 

<

данные изъяты> и получила ответ о дальнейшей возможности проведения операции закрытия вклада/счета №, счет зачисления №, клиент вкладчик ФИО4 №36 владелец счета ФИО4 №36 данный документ осмотрен и приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (л.д. 22-26 т.4, л.д. 27-37, 165 т.4),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленные 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 04.10.2021 в 09:44 часов оператор ФИО1 закрыла вклад № вклада «

<

данные изъяты>» ФИО4 №36 на сумму 383 643,95 рублей.

04.10.2021 в 11:27 часов СМО ФИО4 №28 произведено гашение жетона по операции закрытия вклада ФИО4 №36

14.07.2021 в 10:11 часов оператор ФИО4 №3 закрыла вклад № с выдачей всех наличных в сумме 768 459,06 рублей. Операция закрытия клиентской сессии подтверждена уполномоченным работником РО ФИО1 (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №36 предоставленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, 04.10.2021 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 383 643,95 рублей. 14.06.2022 вносителем ФИО4 №33 открыт счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № на имя ФИО4 №36 в сумме 765 000,84 рубля. 14.07.2022 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 768 459,06 рублей. (л.д. 200-228 т.22),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 04.04.2022 между ПАО Сбербанк и ФИО4 №36 на сумму 394 194, 15 рублей в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 12.04.2023 №, согласно которым приложение № к Альбому форм договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, регламентирующее условия размещения вкладов 

<

данные изъяты>, что свидетельствует об отсутствии в 

<

данные изъяты> условий договора о вкладе «

<

данные изъяты>», оформленного на имя ФИО4 №36 (том 19 л.д. 191-207).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №9, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, по клиенту ФИО4 №9 (л.д. 96 т.8),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> произвел выплату ФИО4 №9 денежных средств в сумме 554 807,83 рубля (л.д. 109 т.8), 

- протоколом осмотра документов, предоставленных свидетелем ФИО4 №9 20.01.2023, согласно которому осмотрены договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 12.05.2020, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9, согласно которому ФИО1 в 

<

данные изъяты> 12.05.2020 на имя ФИО4 №9 оформлен вклад на сумму 467 057, 22 рубля. Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 10.01.2020, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9, согласно которому ФИО1 в 

<

данные изъяты> 10.01.2020 на имя ФИО4 №9 оформлен вклад на сумму 453 280,76 рублей. Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 12.11.2020, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9, согласно которому ФИО1 в 

<

данные изъяты> 12.11.2020 на имя ФИО4 №9 оформлен вклад на сумму 481 068, 94 рубля. Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 12.04.2021, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9, согласно которому ФИО1 в 

<

данные изъяты> 12.04.2021 на имя ФИО4 №9 оформлен вклад на сумму 491 091, 42 рубля. Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 13.09.2021, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9, согласно которому ФИО1 в 

<

данные изъяты> 13.09.2021 на имя ФИО4 №9 оформлен вклад на сумму 501 432, 49 рубля. Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 15.03.2022, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9, согласно которому ФИО1 в 

<

данные изъяты> 12.03.2022 на имя ФИО4 №9 оформлен вклад на сумму 516 475,46 рублей. Выписка из лицевого счета по вкладу, счет № на имя ФИО4 №9, согласно которой на дату 10.01.2020 на имя ФИО4 №9 оформлен счет №, остаток по счету 453 280,76 рублей. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу (л.д. 45-48, 116-154, 155-156 т.10), 

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договоры о вкладах между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 «

<

данные изъяты>» № от 16.06.2022 (на сумму 542 501,23 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 12.05.2020 (на сумму 467 057,22 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 12.11.2020 (на сумму 481 068,94 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 12.04.2021 (на сумму 491 091,42 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 13.09.2021 (на сумму 501 432,49 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 15.03.2022 (на сумму 516 475, 46 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствуют, с 

<

данные изъяты> не заключались. Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 10.01.2020 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 на сумму 453 280, 76 рублей) заключался в автоматизированной системе 

<

данные изъяты> (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 16.06.2022, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись», подпись на оборотней стороне договора (станица 2) выполнена ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 12.06.2020, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 10.01.2020, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 12.11.2020, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 12.04.2021, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 13.09.2021, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 15.03.2022, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 23.03.2021, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №9 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подпись от имени ФИО1 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №9, расположенная в графе «Контролер ФИО1», выполнена ФИО1. Подпись от имени ФИО4 №9 в расходном кассовым ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №9, расположенные в графе «Подпись» и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены не ФИО4 №9, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 13.03.2020 в 13:09 часов оператор Ж. закрыл вклад «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №9 с выдачей наличных денежных средств на сумму 453 288,56 рублей. Операция закрытия клиентской сессии подтверждена уполномоченным работником РО ФИО1 12.05.2020 в 09:39 часов оператор ФИО1 закрыл вклад «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №9 с выдачей наличных денежных средств на сумму 113 857,18 рублей. 12.05.2020 в 13:53 часов кассир ФИО4 №3 погасил жетон операции закрытия счета ФИО4 №9 на сумму 113 857,18 рублей (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №9, представленной 

<

данные изъяты> 15.03.2023 №, согласно которой 10.01.2020 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №9 открыт счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № на сумму 453 280, 76 рублей, налично. 13.03.2020 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 453 288,56 рублей. 13.03.2020 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №9 открыт счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № на сумму 113 280,76 рублей, налично. 12.05.2020 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 113 857,18 рублей (л.д. 45-52 т.20),

- протокол осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 31.03.2023, согласно которому осмотрены расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №9, согласно которому 13.03.2020 ФИО4 №9 со счета № сняла, денежные средства в размере 453 288,56 рублей, в связи с закрытием счета «

<

данные изъяты>», имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №9, СМО Ж., РО ФИО1 

Приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №9, согласно которому 10.01.2020 ФИО4 №9 на № внесла денежные средства в размере 453 280,76 рублей, в связи с открытием счета «

<

данные изъяты>», имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №9, РО ФИО1, СМО ФИО4 №3

Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №9, согласно которому 12.05.2020 ФИО4 №9 со счета № сняла денежные средства в размере 113 857,18 рублей, в связи с закрытием счета «

<

данные изъяты>», имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №9, РО ФИО1, СМО ФИО4 №3

Приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №9, согласно которому 13.03.2020 ФИО4 №9 на счет № внесла денежные средства в размере 113 280,76 рублей, в связи с открытием вклада «

<

данные изъяты>», имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №9, РО ФИО1, СМО Ж.

Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу, хранятся при уголовном деле № (л.д. 127-131, 132-148, 149-225, 226-228 т.12), 

- протоколом осмотра места происшествия от 30.11.2022, согласно которому в гараже по адресу: 

<

адрес> изъяты Информация о банковских операциях на имя ФИО4 №9 на 1 листе (том 4 л.д. 22-26),

- протоколом осмотра документов, которые изъяты в ходе осмотра места происшествия в гараже по адресу: 

<

адрес> 30.11.2022, согласно которому осмотрены информация о банковских операциях на имя ФИО4 №9 на 1 листе, согласно которой оператор ФИО5 провела открытие счета № на сумму 453 280,76 рублей, владелец вклада ФИО4 №9, указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу, хранятся при уголовном деле № (л.д. 27-37, 165 т.4).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №29, подтверждается следующими объективными доказательствами, в том числе:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> о привлечении к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, по клиенту ФИО4 №25 (л.д. 50 т.7),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 05.12.2022 №, согласно которой 

<

данные изъяты> произвел ФИО4 №29 выплату денежных средств в размере 1 080 594,13 рублей (л.д. 46 т.1), 

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленные 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 28.01.2022 в 14:37 часов оператор ФИО1 закрыла вклад № клиента ФИО4 №29 с выдачей наличных денежных средств в сумме 500 000,27 рублей. 28.01.2022 в 14:39 часов оператор ФИО1 закрыла вклад № клиента ФИО4 №29 с выдачей наличных денежных средств в сумме 500 000,27 рублей. 28.01.2022 в 14:44 часов СМО ФИО4 №17 произведено гашение жетонов по закрытиям счетов ФИО4 №29 (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №29, представленной 

<

данные изъяты> 15.03.2023 №, из которой следует, что 26.01.2022 в 

<

данные изъяты> открыт вклад № на имя ФИО8 на сумму 500 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ вклад № клиента ФИО4 №29 закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 500 000,27 рублей. 26.01.2022 в 

<

данные изъяты> открыт вклад № на имя ФИО4 №29 на сумму 500 000 рублей. 28.01.2022 вклад № клиента ФИО4 №29 закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 500 000,27 рублей (л.д. 79-198 т.22),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 16.06.2022 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №29 на сумму 1 051 315, 71 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 16.06.2022, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №29 в графе «подпись, должность, фамилия, инициалы работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №5, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> о привлечении к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, по клиенту ФИО4 №5 (л.д. 7 т.9), 

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> произвел выплату ФИО4 №5 денежных средств в размере 4 218 693,05 рублей (л.д. 20 т.9), 

- копиями документов, представленных представителем потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 13.05.2023, согласно которым из копии договора Сберегательного счета №, открытого на имя ФИО4 №18, следует, что 30.08.2016 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №18 открыт договор Сберегательного счета №; из копии справки по Сберегательному сертификату №, следует, что Сберегательный сертификат №, приобретен ФИО4 №5 22.02.2017, номиналом 1 317 443,51 рубль; из копии расходного кассового ордера от 09.06.2017 на имя ФИО4 №10, следует, что 09.06.2017 ФИО4 №10 обналичен Сберегательный сертификат № и получены денежные средства в сумме 1 317 482, 13 рублей; из копии договора о вкладе «

<

данные изъяты>» № на имя ФИО4 №10, следует, что 09.06.2017 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №10 оформлен договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № на сумму 200 000 рублей; из копия приходного кассового ордера от 09.06.2017 на имя ФИО4 №10, следует, что 09.06.2017 ФИО4 №10 внесла на счет № денежные средства в сумме 200 000 рублей; из копии расходного кассового ордера от 26.06.2017 на имя ФИО4 №10, следует, что ФИО4 №10 26.06.2017 в связи с закрытием счета № получила денежные средства в сумме 200 000 рублей; из копии расходного кассового ордера от 07.09.2018 на имя ФИО4 №7, следует, что ФИО4 №7 07.09.2018 получила денежные средства со счета № в размере 150 000 рублей (л.д. 174-179 т.45),

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у свидетеля ФИО4 №5 20.01.2023, согласно которому осмотрены договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 05.03.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, согласно которому ФИО1 05.03.2019 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №5 оформлен вклад на сумму 2 670 000 рублей; договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 09.09.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, согласно которому ФИО1 09.09.2019 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №5 оформлен вклад на сумму 2 783 475,03 рубля; договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 10.03.2020, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, согласно которому ФИО1 10.03.2020 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №5 оформлен вклад на сумму 2 901 772,71 рубль; договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 15.09.2020, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, согласно которому ФИО1 15.09.2020 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №5 оформлен вклад на сумму 3 025 098,05 рублей; договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 16.03.2021, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, согласно которому ФИО1 16.03.2021 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №5 оформлен вклад на сумму 3 653 664, 71 рубль; договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 20.09.2021, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, согласно которому ФИО1 20.09.2021 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №5 оформлен вклад на сумму 3 781 542,97 рублей; договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 22.03.2022, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, согласно которому ФИО1 22.03.2022 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №5 оформлен вклад на сумму 3 913 986,98 рублей, договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 27.08.2018, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5, согласно которому ФИО1 27.08.2018 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №5 оформлен вклад на сумму 2 000 000 рублей. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу (л.д. л.д. 112-115, 116-139, 155-156 т.10),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №18, представленной 

<

данные изъяты> 17.03.2023 №, согласно которой 30.08.2016 на имя ФИО4 №18 открыт счет №. 30.08.2016 на счет № ФИО4 №18 внесены наличные денежные средства в сумме 1 068 983, 23 рубля (л.д. 2-191 т.39, л.д. 2-164 т.38),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №7, представленной 

<

данные изъяты> 28.03.2023 №, согласно которой 31.08.2018 на счет (вклад) № ФИО4 №7 со счета № безналично поступили денежные средства в сумме 537 115,65 рублей (л.д. 2-187 т.36, л.д. 2-226 т.37),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №10, расположенные в графе «Бухгалтерский работник ФИО1», выполнены ФИО1. Подпись от имени ФИО1 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №7, расположенная в графе «Подписи» на верхней строке, выполнена ФИО1. Подпись от имени ФИО1 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №5, расположенная в графе «Подписи» на верхней строке, выполнена ФИО1. Подпись от имени ФИО4 №10, расположенная в графе «Вноситель», выполнена не ФИО4 №10, а другим лицом. Подписи от имени ФИО4 №10 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №10, расположенные в графе «Подпись», в графе «Предъявлен документ, удостоверяющий личность …» и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены не ФИО4 №10, а другим лицом. Подпись от имени ФИО4 №5 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №5, расположенные в графе «Получатель» и в графе «Назначение платежа», выполнены не ФИО4 №5, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленной 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 30.08.2016 в 13:31 часов ФИО4 №28 (П. выдала с хранения сертификат № на сумму 1 268 979,42 рубля клиенту ФИО4 №5 30.08.2016 в 13:53 часов ФИО4 №4 произведена оплата сертификата № на сумму 1 268 979,42 рубля наличными денежными средствами для клиента ФИО4 №18 и проведено пополнение Сберегательного счета № клиента ФИО4 №18 на сумму 1 068 983,23 рубля. 09.06.2017 в 13:42 часов ФИО4 №4 проведена оплата сертификата № (покупка 22.02.2017 ФИО4 №5) наличными на сумму 1 317 443,51 рубль клиенту ФИО4 №10 и открыт вклад «

<

данные изъяты>» № в сумме 200 000 рублей на имя клиента ФИО4 №10 31.08.2018 в 17:15 часов ФИО1 проведена операция безналичного закрытия вклада «

<

данные изъяты>» счет № клиента ФИО4 №5 с переводом на новый вклад «

<

данные изъяты>» счет № на имя клиента ФИО4 №7 на сумму 537 115,65 рублей (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №5, представленной 

<

данные изъяты> 10.03.2023 №, согласно которой 31.08.2018 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с переводом денежных средств в сумме 537 115, 65 рублей на счет (вклад) № ФИО4 №7 (л.д. 7-8 т.25),

- сведениями представленнымие 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договоры о вкладах между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5 «

<

данные изъяты>» № от 21.06.2022 (на сумму 4 109 591,83 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 22.03.2022 (на сумму 3 913 896,98 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 20.09.2021 (на сумму 3 781 542,97 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 05.03.2019 (на сумму 2 670 000 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 09.09.2019 (на сумму 2 783 475,03 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 10.03.2020 (на сумму 2 901 772,71 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 15.09.2020 (на сумму 3 025 098,05 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 16.03.2021 (на сумму 3 653 664,71 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 27.08.2018 (на сумму 2 000 000, 00 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствуют, с 

<

данные изъяты> не заключались (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому подписи от имени ФИО1 в договорах о вкладах, заключенных между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №5 «

<

данные изъяты>» от 21.06.2022, «

<

данные изъяты>» от 20.09.2021, «

<

данные изъяты>» от 05.03.2019, «

<

данные изъяты>» от 09.09.2019, «

<

данные изъяты>» от 10.03.2020, «

<

данные изъяты>» от 15.09.2020, «

<

данные изъяты>» от 16.03.2021, «

<

данные изъяты>» от 22.03.2021, «

<

данные изъяты>» от 27.08.2018 выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45), 

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 31.03.2023, согласно которому осмотрены платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №5, согласно которому 31.08.2018 ФИО4 №5 со счета № перевела денежные средства в сумме 537 115,65 рублей на счет № ФИО4 №7, имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №5, работников банка. Документы на имя ФИО4 №10 на 4 листах: приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №10, сберегательный сертификат на сумму 1 317 443,51 рубль, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №10, согласно которым ФИО4 №10 09.06.2017 получила денежные средства в размере 1 317 482,13 рублей по сберегательному сертификату №, имеются подписи от имени ФИО4 №10, ФИО4 №4, СМО З. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу (л.д. 127-137, 132-148, 149-225, 226-228 т.12),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 21.04.2023 №, из которых следует, что согласно технологической схемы выполнения операций со Сберегательными сертификатами на предъявителя 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, в период с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> проводились операции со Сберегательными сертификатами (л.д. 116-175 т.17),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 21.04.2023 №, из которых следует, что согласно технологической схеме совершения операций по хранению Сберегательных сертификатов на предъявителя от ДД.ММ.ГГГГ №, определен порядок хранения Сберегательных сертификатов (л.д. 177-213 т.17),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на накопителе жестких магнитных дисках представленного системного блока «Lenovo», серийный номер № (транскрипция на русский язык - №), имеются графические файлы, в том числе среди удаленной информации, за период времени, указанный как: с 01.01.2016 по 14.10.2022, которые записаны на CD-R диск (транскрипция на русский язык – СиДиЭр диск) (Приложение 1) в каталог с именем «Текстовые файлы», в том числе Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 09.09.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> ФИО4 №5, в рамках договора банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 70-74 т.12),

- протоколом осмотра места происшествия от 30.11.2022, согласно которому в гараже по адресу: 

<

адрес> изъяты информация о банковских операциях на имя ФИО4 №5 (л.д. 22-26 т.4),

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены информация о банковских операциях на имя ФИО4 №5, согласно которой оператор ФИО1 провела открытие счета № на сумму 764 459,84 рубля, владелец вклада ФИО4 №5. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (л.д. 27-37, 165 т.4).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №19, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере по клиенту ФИО4 №19 (л.д. 68 т.8), 

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> произвел выплату ФИО4 №19 денежных средств в сумме 1 216 134,63 рубля (л.д. 82 т.8),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленной 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 11.06.2021 в 11:09 часов оператор ФИО1 закрыла счета № вклада «

<

данные изъяты>» клиента ФИО4 №19 на сумму 1 072 613,21 рубль (л.д. 119-207 т.16), 

- выпиской о движении денежных средств за период с 19.03.2021 по ДД.ММ.ГГГГ по счетам ФИО4 №19, представленной 

<

данные изъяты>, согласно которой 11.06.2021 в 

<

данные изъяты> закрыт № вклад 

<

данные изъяты>» клиента ФИО4 №19 на сумму 1 072 613,21 рубль с выдачей наличных денежных средств (л.д. 80-81 т.8),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договоры о вкладе между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №19 «

<

данные изъяты>» № от 21.06.2022 (на сумму 1 189 158, 65 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 21.03.2022 (на сумму 1 132 532,04 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 11.06.2021 (на сумму 1 078 601, 95 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствуют, с 

<

данные изъяты> не заключались (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому подписи от имени ФИО1 в договорах о вкладах, заключенных между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №19 «

<

данные изъяты>» от 26.06.2022, «

<

данные изъяты>» от 11.06.2021, выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №11, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, по клиенту ФИО4 №11, (л.д. 198 т.7),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> произвел выплату ФИО4 №11 денежных средств в размере 644 484,26 рублей (л.д. 210 т.7),

- из документов, представленных представителем потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 20.04.2023, следует, что согласно копии корешка Сберегательного сертификата № на имя ФИО4 №11 в 

<

данные изъяты> приобретен Сберегательный сертификат №. Из копии договора о вкладе от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №11 на сумму 54 792, 14 рублей, следует, что 15.05.2019 на имя ФИО4 №11 в 

<

данные изъяты> открыт вклад на сумму 54 792,14 рублей. Из копии договора о вкладе от 01.02.2019 следует, что на имя ФИО4 №7 01.02.2016 в 

<

данные изъяты> открыт вклад на сумму 221 000 рублей (л.д. 220-222 т.17),

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подпись от имени ФИО1 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №11, расположенная в графе «Подписи» на верхней строке, выполнена ФИО1. Подписи в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №11, расположенные в графе «Получатель» и в графе «Назначение платежа», выполнены не ФИО4 №11, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №7, представленной 

<

данные изъяты> 28.03.2023 №, согласно которой 16.09.2019 счет (вклад) «

<

данные изъяты> № ФИО4 №7 закрыт с переводом денежных средств в сумме 218 942,99 рублей на счет № на имя ФИО4 №11 (л.д. 2-187 т.36, л.д. 1-226 т.37),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №6, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 22.07.2019 на счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №6 поступили денежные средства в размере 54 793,16 рублей (л.д. 2-150 т.26),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленной 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 16.09.2019 в 12:08 часов РО ФИО1 проведена операция безналичного закрытия вклада «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №7 в сумме 218 942,99 рублей с переводом денежных средств на вклад «

<

данные изъяты>» счет № клиента ФИО4 №11 (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №11, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 22.07.2019 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с безналичным переводом денежных средств в сумме 54 793, 16 рублей на счет № на имя ФИО4 №6. 16.09.2019 на счет «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №11 поступили денежные средства в размере 218 942,99 рубля со счета № ФИО4 №7 (л.д. 2-128 т.21),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 29.06.2022 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №11 на сумму 630 188,48 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 29.06.2022, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №11 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнена ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

- протокол осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 31.03.2023, согласно которому осмотрены платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №11, согласно которому 22.07.2019 ФИО4 №11 со счета № перевел денежные средства в сумме 54 793,16 рублей на счет № на имя ФИО4 №6, имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №11, работников банка; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №7, согласно которому 16.09.2019 ФИО4 №7 со счета № перевела денежные средства в сумме 218 942,99 рублей на счет № ФИО4 №11, имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №7, работников банка. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу (л.д. 127-131, 132-148, 149-225, 226-228 т.12).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №42, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты> по клиенту ФИО4 №42 (л.д. 123 т.8),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> возместил ФИО4 №42 денежные средства в сумме 306 287,67 рублей (л.д. 136 т.8),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №42, расположенная в графе «Контролер ФИО1», выполнена ФИО1 Подписи от имени ФИО4 №42 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №42, расположенные в графе «Подпись» и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены не ФИО4 №42, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленной 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 27.01.2020 в 10:12 часов оператор ФИО1 провела операцию отключения информирования по вкладу «

<

данные изъяты>» счет № от номера телефона № (ФИО4 №42). 27.01.2020 в 17:19 часов оператор Ж. закрыла вклад «

<

данные изъяты>» счет № на сумму 200 001,75 рублей (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №42, представленной 

<

данные изъяты> 14.03.2023 №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 200 001,75 рублей (л.д. 2-115 т.23),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 08.07.2022 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №42 на сумму 300 000 рублей), договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 06.12.2021 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №42 на сумму 250 000 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствуют, с 

<

данные изъяты> не заключались (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 06.12.2021, заключенные между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №42 в графе «подпись работника Банка» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнена ФИО1 (л.д. 95-105 т.45).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №31, ФИО4 №32 подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в особо крупном размере, по клиенту ФИО4 №31, (том 1 л.д. 6-7),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 30.09.2022 №, согласно которой 

<

данные изъяты> возместил ФИО4 №31 денежные средства в размере 2 186 945,56 рублей (л.д. 46 т.1),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №32, представленной 

<

данные изъяты> 15.03.2023 №, согласно которой 01.06.2022 на имя ФИО4 №32 открыт счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № на сумму 1 000 000 рублей. 07.07.2022 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 1 005 344,10 рублей (л.д. 90-96 т.44),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО4 №32 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №32, расположенные в графе «Подпись» и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены не ФИО4 №32, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47), 

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №13, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 01.06.2022 на счет (вклад) № ФИО4 №13 через вносителя ФИО4 №31 внесены наличные денежные средства в размере 387 562,54 рублей (л.д. 130-158 т.21),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 01.06.2022 09:46 часов оператор ФИО1 на вклад «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №13 через вносителя ФИО4 №31 внесены наличные денежные средства в размере 387 562,54 рубля. 01.06.2022 в 10:18 часов оператор ФИО1 провела открытие вклада «

<

данные изъяты>» счет № на имя ФИО4 №32 на сумму 1 000 000 рублей. 07.07.2022 в 10:02 часов кассир ФИО4 №28 провела операцию закрытия вклада «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №32 на сумму 1 005 344,12 рублей (том 16 л.д. 119-207),

- выпиской о движения денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №31, представленной 

<

данные изъяты> 15.03.2023 №, согласно которой 01.06.2022 закрыт счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №31 с выдачей наличных денежных средств в размере 2 186 946,10 рублей (л.д. 90-96 т.44),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 01.06.2022 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №31 на сумму 2 186 945,56 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №12, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере по клиенту ФИО4 №12 (л.д. 38 т.9),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> возместил ФИО4 №12 денежные средства в размере 983 944,42 рубля (л.д. 51 т.9),

- договором о вкладе на имя ФИО4 №12, согласно которому 25.09.2018 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО4 №12 открыт вклад на сумму 150 000 рублей (л.д. 6 т.18),

- выпиской 

<

данные изъяты>, представленной свидетелем ФИО4 №12 19.01.2023, из которой следует, что между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №12 заключен договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 11.01.2022, (л.д. 221-225 т.9),

- протоколом осмотра документов от 19.01.2023, представленных свидетелем ФИО4 №12 19.01.2023, согласно которому осмотрены договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 11.01.2022, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №12, согласно которому ФИО4 №12 оформила вклад в 

<

данные изъяты> 11.01.2022 на сумму 950 978,72 рубля на срок 6 месяцев, то есть до 11.07.2022, % ставка 6,5 % годовых. Указанные документы, признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (л.д. 1-11, 28-29 т.10),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, расположенные в графе «Бухгалтерский работник ФИО1» и в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, расположенные в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, расположенные в графе «Бухгалтерский работник ФИО1» и в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подпись от имени ФИО1 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, расположенная в графе «Подписи» на нижней строке, выполнена ФИО1. Подпись от имени ФИО4 №12 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, расположенная в графе «Вноситель», выполнена ФИО4 №12. Подписи от имени ФИО4 №12 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, расположенные в графе «подпись» и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены ФИО4 №12, а другими лицом. Подпись от имени ФИО4 №12 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, расположенная в графе «Вноситель», выполнена не ФИО4 №12, а другим лицом. Подписи от имени ФИО4 №12 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, расположенные в графе «Назначение платежа, подписи», выполнены не ФИО4 №12, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №6, предоставленная 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 26.11.2019 на счет № ФИО4 №6 поступили денежные средства в сумме 51 041,18 рублей (л.д. 2-150 т.26), 

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 26.06.2017 в 15:32 часов оператор ФИО4 №17 закрыла вклад «

<

данные изъяты>» счет № на имя клиента ФИО4 №12 на сумму 2 064 378,74 рубля. 26.11.2018 в 14:18 часов оператор ФИО1 закрыла вклад «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №12 на сумму 151 041,18 рублей с переводом на счет дебетовой карт 

<

данные изъяты> № ФИО4 №6 (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №12, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 26.06.2017 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 2 064 378,74 рубля. 26.11.2018 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с безналичным переводом денежных средств в сумме 151 041,18 рублей на счет № на имя ФИО4 №6 (л.д. 128-167 т.20), 

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 12.07.2022 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №12 на сумму 964 677,30 рублей), договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 11.01.2022 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №12 на сумму 950 978,72 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствуют, с 

<

данные изъяты> не заключались (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта №., согласно которому подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 11.01.2022, заключенном между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №12 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

- протоколом осмотра документов, из которого следует, что в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 31.03.2023, осмотрены приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, согласно которому 21.06.2017 ФИО4 №12 на счет № внесла денежные средства в сумме 2 064 375,91 рубль, имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №12, ФИО1, ФИО4 №4; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, согласно которому 26.06.2017 ФИО4 №12 со счета № сняла денежные средства в сумме 2 064 378, 74 рубля, в связи с закрытием счета «

<

данные изъяты>», имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №12, СМО ФИО4 №17, ФИО1; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, согласно которому 25.09.2018 ФИО4 №12 на счет № внесла денежные средства в сумме 150 000 рублей, в связи с открытием счета «

<

данные изъяты>», имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №12, РО ФИО1, СМО Ж., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №12, согласно которому 26.11.2018 ФИО4 №12 со счета № перевела денежные средства в сумме 151 041,18 рублей на счет № ФИО4 №6, имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №12, сотрудников банка. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (л.д. 127-131, 132-148, 149-225, 226-228 т.12),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по компьютерной судебной экспертизе, согласно которому на накопителе жестких магнитных дисках представленного системного блока «Lenovo», серийный номер № (транскрипция на русский язык - №), имеются графические файлы, в том числе среди удаленной информации, за период времени, указанный как: с 01.01.2016 по 14.10.2022 года, которые записаны на CD-R диск (транскрипция на русский язык – СиДиЭр диск) (Приложение 1) в каталог с именем «Текстовые файлы», в том числе договор о вкладе «

<

данные изъяты>» от 28.06.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №12 на сумму 1 273 581,21 рубль, в рамках договора банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 27.12.2018, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №12 на сумму 1 235 586,91 рубль, в рамках договора банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 70-74 т.12).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №13, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, в крупном размере, по клиенту ФИО4 №13, (л.д. 113 т.7),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> возместил ФИО4 №13 денежные средства в размере 556 583,42 рубля (л.д. 132 т.7), 

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 14.03.2023, согласно которому осмотрены платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, согласно которому 14.07.2022 со счета № ФИО4 №13 переведены денежные средства в сумме 554 136,73 рублей на счет № ФИО4 №40; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, согласно которому 19.04.2022 ФИО4 №13, в связи с закрытием счета «

<

данные изъяты>» выданы денежные средства в сумме 500 006,58 рублей, имеются подписи от имени ФИО4 №13, РО ФИО1, СМО ФИО4 №28 Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (л.д. л.д. 98-102, 103-124, 125-126 т.12),

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 31.03.2023, согласно которому осмотрены платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, согласно которому 02.03.2022 ФИО4 №13 перевел между своими счетами денежные средства в сумме 500 000 рублей, имеются рукописные подписи ФИО4 №13, работников банка. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (л.д. л.д. 127-131, 132-148, 149-225, 226-228 т.12),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО4 №13 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, расположенная в графе «Назначение платежа, подписи», выполнена не ФИО4 №13, а другим лицом. Подписи от имени ФИО4 №13 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, расположенные в графе «Подпись» и в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнены ФИО1. Подпись от имени ФИО4 №13 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, расположенная в графе «Вноситель», выполнена не ФИО4 №13, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №40, представленной 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой 14.07.2022 на счет (вклад) № ФИО4 №40 безналично поступили денежные средства в сумме 554 136,73 рубля со счета (вклада) № ФИО4 №13 (л.д. 2-77 т.22),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 19.04.2022 в 14:37 часов оператор ФИО1 закрыла вклад «

<

данные изъяты>» счет № на имя ФИО4 №13 на сумму 500 006,58 рублей с выдачей наличными. 19.04.2023 в 14:39 часов оператор ФИО1 произвела открытие вклада «

<

данные изъяты>» счет № на имя ФИО4 №13 на сумму 150 000 рублей. 19.04.2022 в 14:47 СМО ФИО4 №28 осуществлено гашение жетонов по операциям закрытия/открытия счета на имя ФИО4 №13 31.05.2022 в 10:14 часов оператор ФИО1 провела операцию перевода денежных средств между счетами ФИО4 №13 – со вклада «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №13 на вклад «

<

данные изъяты>» счет № в сумме 14 000 рублей.01.06.2022 в 09:46 часов оператор ФИО1 провел доп.взнос на вклад «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №13 через вносителя ФИО4 №31 внесены наличные денежные средства в сумме 387 562,54 рубля. 14.07.2022 в 12:21 часов СМО ФИО4 №4 осуществлено безналичное закрытие вклада «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №13 на сумму 554 136,73 рубля с переводом на вклад «

<

данные изъяты>» счет № ФИО4 №40 (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №13, согласно которой 19.04.2022 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 500 006,58 рублей. 19.04.2022 открыт счет (вклад) на имя ФИО4 №13 «

<

данные изъяты>» № на сумму 150 000 рублей. 01.06.2022 на счет (вклад) № ФИО4 №13 через вносителя ФИО4 №31 внесены наличные денежные средства сумме 387 562,54 рублей. 14.07.2022 счет (вклад) № закрыт с переводом денежных средств в сумме 554 136, 73 рубля на счет (вклад) № на имя ФИО4 №40 (л.д. 130-158 т.21),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 31.05.2022 между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №13 на сумму 537 562,54 рублей в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 31.05.2022, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №13 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на первом листе договора, в графе «подпись, должность, фамилия, инициалы работника БАНКА» на втором листе договора, в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на втором листе договора, выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

- протоколом осмотра места происшествия от 30.11.2022, согласно которому в гараже по адресу: 

<

адрес> изъяты договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 19.04.2022 на имя ФИО4 №13 (л.д. 22-26 т.4),

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 19.04.2022 на имя ФИО4 №13, согласно которому между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №13 заключен договор о вкладе «

<

данные изъяты>» 19.04.2022 на сумму 150 000 рублей. Указанный договор признан вещественным доказательством и приобщен к уголовному делу (л.д. 27-37, 165 т.4).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №33, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты> в особо крупном размере по клиенту ФИО4 №33 (л.д. 17 т.17), 

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 05.12.2022 №, согласно которой 

<

данные изъяты> возместил ФИО4 №33 денежные средства в сумме 2 091 742,10 рублей (л.д. 34 т.7),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 14.06.2022 в 09:52 часов оператор ФИО1 провела операцию закрытия вклада «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №33 на сумму 765 000,84 рубля. 14.06.2022 в 09:55 часов оператор ФИО1 провела операцию открытия вклада 

<

данные изъяты>» счет № на имя клиента ФИО4 №36 на сумму 765 000,84 рубля, от вносителем ФИО4 №33 14.06.2022 в 10:17 часов СМО ФИО4 №28 погасила жетоны по операциям клиента ФИО4 №33 14.07.2022 в 10:11 часов оператор ФИО4 №3 провела операцию закрытия вклада «

<

данные изъяты>» № на имя клиента ФИО4 №36 на сумму 768 459,06 рублей (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №33, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 14.06.2022 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 765 000,84 рубля (л.д. 79-222 т.24),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленные 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 14.06.2022 в 09:52 часов оператор ФИО1 провела операцию закрытия вклада «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №33 на сумму 765 000,84 рубля. 14.06.2022 в 09:55 часов оператор ФИО1 провела операцию открытия вклада 

<

данные изъяты>» счет № на имя клиента ФИО4 №36 на сумму 765 000,84 рубля, от вносителем ФИО4 №33 14.06.2022 в 10:17 часов СМО ФИО4 №28 погасила жетоны по операциям клиента ФИО4 №33 14.07.2022 в 10:11 часов оператор ФИО4 №3 провела операцию закрытия вклада «

<

данные изъяты>» № на имя клиента ФИО4 №36 на сумму 768 459,06 рублей (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №33, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 14.06.2022 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств в сумме 765 000,84 рубля (л.д. 79-222 т.24),

- протоколом осмотра места происшествия от 30.11.2022, согласно которому в гараже по адресу: 

<

адрес> изъяты информация о банковских операциях на имя ФИО4 №33 на 1 листе (л.д. 22-26 т.4), 

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены информация о банковских операциях на имя ФИО4 №33 на 1 листе, согласно которой оператор И. провела открытие счета № на сумму 101 500 рублей, владелец вклада ФИО4 №33. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу, (л.д. 27-37, 165 т.4).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №40, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты> в крупном размере по клиенту ФИО4 №40 (л.д. 171 т.7),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> возместил ФИО4 №40 денежные средства в размере 204 676,06 рублей (л.д. 183 т.7),

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 14.03.2023, согласно которому осмотрены платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, согласно которому 14.07.2022 со счета № ФИО4 №13 переведены денежные средства в размере 554 136,73 рублей на счет № ФИО4 №40 Данный документы признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (л.д. л.д. 98-102, 103-124, 125-126 т.12),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО4 №13 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №13, расположенная в графе «Назначение платежа, подписи», выполнена не ФИО4 №13, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №13, предоставленная 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 14.07.2022 счет (вклад) № закрыт с переводом денежных средств в сумме 554 136, 73 рубля на счет (вклад) № на имя ФИО4 №40 (л.д. 130-158 т.21), 

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленные 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 26.12.2017 в 15:53 часов оператор ФИО4 №2 провела продажу наличными сберсертификата № на общую сумму 425 799,04 рубля клиенту ФИО4 №40 25.04.2017 в 17:13 часов оператор ФИО1 провела операцию по выдаче с хранения сберсертификата № на общую сумму 425 799,04 рубля клиенту ФИО4 №40 26.04.2017 в 12:29 часов оператор ФИО1 провела наличными денежными средствами оплату сберсертификата № на сумму 425 799,04 рубля для клиента ФИО4 №20 27.12.2021 в 15:15 часов оператор ФИО1 закрыла вклад «

<

данные изъяты>» счет № на сумму 194 214,26 рублей. 27.12.2021 в 15:17 часов СМО ФИО4 №28 проведено гашение жетона по закрытию счета клиента ФИО4 №40 14.07.2022 в 12:21 часов оператор ФИО4 №4 осуществила безналичное закрытие счета № «

<

данные изъяты>» клиента ФИО4 №13 на сумму 554 136,73 рубля с переводом на счет № «

<

данные изъяты>» клиента ФИО4 №40 (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №40, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 27.12.2021 счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № закрыт с выдачей наличных денежных средств сумме 194 214, 26 рублей. 14.07.2022 на счет (вклад) № ФИО4 №40 безналично поступили денежные средства в сумме 554 136,73 рубля со счета (вклада) № ФИО4 №13 (л.д. 2-77 т.22), 

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 27.12.2021 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №40 на сумму 194 738, 53 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №8, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты> в особо крупном размере по клиенту ФИО4 №8 (л.д. 150-151 т.8),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> возместил ФИО4 №8 денежные средства в размере 238 143,83 рубля (л.д. 166 т.8),

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в выписке о состоянии вклада, счет № на имя ФИО4 №8 в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в выписке о состоянии вклада, счет № на имя ФИО4 №8 в графе «Исполнитель: Руководитель офиса ФИО1», выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в выписке о состоянии вклада, счет № на имя ФИО4 №8 в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в выписке о состоянии вклада, счет № на имя ФИО4 №8 в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в выписке о состоянии вклада, счет № на имя ФИО4 №8 в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в выписке о состоянии вклада, счет № на имя ФИО4 №8 в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в выписке выполнены подписи в выписке о начисленных процентах, № на имя ФИО4 №8 в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №8, расположенные в графе «Бухгалтерский работник ФИО1» и в графе «Контролер ФИО1», выполнены ФИО1. Подпись от имени ФИО4 №8 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №8, расположенная в графе «Вноситель», выполнена не ФИО4 №8, а другим лицом (л.д. 93-120 т.47),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №6, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 19.10.2018 открыт счет (вклад) № на имя ФИО4 №6 с внесением наличных денежных средств в сумме 700 000 рублей от ФИО4 №8. 01.09.2020 на счет (вклад) № ФИО4 №6 поступили денежные средства в сумме 600 000 рублей от ФИО4 №8. 21.10.2020 на счет (вклад) № ФИО4 №6 поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей от ФИО4 №8 (л.д. 2-150 т.26),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленные 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 19.10.2018 в 13:39 часов оператор ФИО9 открыла вклад «

<

данные изъяты>» счет № наличными денежными средствами на сумму 700 000 рублей на имя клиента ФИО4 №6, от вносителя ФИО4 №8 01.09.2020 в 09:48 часов оператор ФИО1 провела операцию пополнения счета № «

<

данные изъяты>» клиента ФИО4 №6 от вносителя ФИО4 №8 в сумме 600 000 рублей. 21.10.2020 в 13:14 часов оператор ФИО1 провела операцию пополнения счета № «

<

данные изъяты>» клиента ФИО4 №6 от вносителя ФИО4 №8 в сумме 200 000 рублей (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №8, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 21.10.2020 со счета № проведена расходная операция на сумму 200 000 рублей. 21.10.2020 на счет (вклад) «

<

данные изъяты>» ФИО4 №8 зачислены безналично денежные средства в сумме 200 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета (вклада) «

<

данные изъяты>» ФИО4 №8 сняты наличные денежные средства в размере 200 000 рублей (л.д. 87-216 т.33, л.д. 233 т.34, л.д. 1-208 т.35),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 15.07.2022 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №8 на сумму 233 650,07 рублей) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствует, с 

<

данные изъяты> не заключался (л.д. 93-117 т.16),

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. 31.03.2023, согласно которому осмотрены банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №8, согласно которому 21.10.2020 ФИО4 №8 внесла на счет № денежные средства в размере 200 000 рублей. Цель перевода: перевод средств с карты на счет, имеются рукописные подписи от имени ФИО4 №8, работников банка. Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (л.д. 127-131, 132-148, 149-225, 226-228 т.12), 

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №34, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> М. о привлечении к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты> в крупном размере по клиенту ФИО4 №34 (л.д. 224 т.7),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> 10.01.2023 №, согласно которой 

<

данные изъяты> возместил ФИО4 №34 денежные средства в размере 293 192,74 рубля (л.д. 236 т.7),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому банковские операции по открытию вкладов на имя ФИО4 №34 «

<

данные изъяты>» № на сумму 110 051,32 рубля и «

<

данные изъяты>» №,74 рубля в АС 

<

данные изъяты> не проводились (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №34, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой вклад «

<

данные изъяты>» № от 26.07.2022 на сумму 177 299,74 рублей, вклад «

<

данные изъяты>» № от 09.06.2022 на сумму 110 051, 32 рубля на имя ФИО4 №34 в 

<

данные изъяты> не открывались (л.д. 54-125 т.20),

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которым договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 26.07.2022 между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №34 на сумму 177 299,74 рублей, договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 09.06.2022 между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №34 на сумму 110 051, 32 рублей в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствуют, с 

<

данные изъяты> не заключались (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 26.07.2022, заключенном между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №34 в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись», подпись на оборотней стороне договора (станица 2) выполнена ФИО1. Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 09.06.2022, заключенном между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №34 в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА, подпись», подпись на оборотней стороне договора (станица 2) выполнена ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 183 УК РФ в отношении клиента ФИО4 №1, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- рапортом старшего оперуполномоченного 

<

данные изъяты> ГУ МВД России по 

<

адрес> Х. об обнаружении признаков преступления, зарегистрированный в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ФИО1, являющаяся руководителем Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, в силу своих служебных полномочий, имея доступ к персональным данным ФИО4 №1, являющегося клиентом банка, без согласия последнего, используя свой персональный компьютер и свои индивидуальные логин и пароль, незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, без согласия владельца, из корыстной заинтересованности, которые стали ей известны по работе (л.д. 29 т.19),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №14, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 29.07.2022 на счет № ФИО4 №14 зачислены денежные средства в сумме 399 011,64 рубля (л.д. 152-182 т.26),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подпись от имени ФИО1 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №1, расположенная в графе «Подписи» на нижней строчке, выполнена ФИО1. Подпись от имени ФИО10 в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №1, расположенная в графе «ФИО1», выполнена ФИО1 (л.д. 93-120 т.47), 

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> 03.04.2023 №, согласно которому 14.04.2022 в 11:32 часов оператором ФИО1 на имя ФИО4 №1 открыт счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № на сумму 400 000 рублей. 29.07.2022 в 12:31 часов оператором ФИО1 проведен перевод с закрытием счета «

<

данные изъяты>» № клиента ФИО4 №1 на счет № клиента ФИО4 №14 на сумму 402 011,64 рубля. 29.07.2022 в 12:33 часов оператор ФИО1 провел открытие счета № на сумму 2 000 рублей (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с 01.01.2016 по 31.12.2022 по счетам ФИО4 №1, представленной 

<

данные изъяты> 13.03.2023 №, согласно которой 14.04.2022 открыт счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № на сумму 400 000 рублей. 29.07.2022 со счета (вклада) «СберВклад» № переведены денежные средства в размере 399 011,64 рубля на счет № на имя ФИО4 №14 (л.д. 2-5 т.25).

Кроме того, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15, подтверждается следующими объективными доказательствами:

- заявлением, зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по 

<

адрес> за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за совершение хищения денежных средств 

<

данные изъяты> в особо крупном размере по клиенту ФИО4 №15, (л.д. 69-70 т.9),

- справкой об ущербе, представленной 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой 

<

данные изъяты> произвел выплату ФИО4 №15 денежных средств в размере 8 631 810,14 рублей (л.д. 90 т.9),

- журналом аудита по банковским операциям, отраженным в акте служебного расследования по факту хищения денежных средств работником банка ФИО1, представленным 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому 23.07.2018 на счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № денежные средства в сумме 6 506 622,82 рубля не поступали. 18.03.2018 на счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №15 денежные средства в сумме 500 000 рублей не поступали. 05.03.2022 со счета (вклада) «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №15 сняты денежные средства в сумме 698 500 рублей. 28.07.2022 со счета (вклада) «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №15 сняты денежные средства в сумме 200 000 рублей. Указанные банковские операции в АС 

<

данные изъяты> не проводились (л.д. 119-207 т.16),

- выпиской о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счетам ФИО4 №15, представленные 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой 23.07.2018 на счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № денежные средства в сумме 6 506 622,82 рубля не поступали. 18.03.2018 на счет (вклад) «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №15 денежные средства в сумме 500 000 рублей не поступали. 05.03.2022 со счета (вклада) «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №15 сняты денежные средства в сумме 698 500 рублей. 28.07.2022 со счета (вклада) «

<

данные изъяты>» № ФИО4 №15 сняты денежные средства в сумме 200 000 рублей (л.д. 10-118 т.25), 

- сведениями, представленными 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которым договоры о вкладах между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15 «

<

данные изъяты>» № от 25.07.2019 (на сумму 6 611 345,99 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 14.11.2019 (на сумму 320 000,00 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 27.07.2020 (на сумму 8 000 790,52 рубля), «

<

данные изъяты>» № от 05.03.2021 (на сумму 500 000,00 рублей), «

<

данные изъяты>» № от 29.07.2021 (на сумму 9 500 790,52 рубля), «

<

данные изъяты>» № от 27.07.2020 (на сумму 8 000 790,52 рубля), «

<

данные изъяты>» № от 29.07.2022 (на сумму 11 387 120,85 рубля) в автоматизированных системах 

<

данные изъяты> отсутствуют, с 

<

данные изъяты> не заключались. Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 15.07.2016 (между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15 на сумму 1 493 054, 68 рублей) заключался в автоматизированной системе 

<

данные изъяты> (л.д. 93-117 т.16),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 25.07.2019, заключенном между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15 в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА» на втором листе договора, выполнена ФИО1 Подписи от имени ФИО1 в договоре о вкладе «

<

данные изъяты>» от 14.11.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15 в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на лицевой стороне договора, в графе «должность, фамилия, инициалы работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), в графе «Банк, подпись работника БАНКА» на оборотной стороне договора (страница 2), выполнены ФИО1 (л.д. 95-105 т.45),

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> М. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы по сертификату № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 №15, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 №15 приняла на хранение сберегательный сертификат №, приобретенный ею ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 127-131, 132-148, 149-225, 226-228 т.12),

- копией экспертизы по факту восстановления удаленных файлов с компьютера ФИО1, предоставленная представителем потерпевшего 

<

данные изъяты> М. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в результате проведенного исследования восстановлено 14 удаленных файлов, содержащих искомые ключевые слова и с именами аналогичными именам файлов из каталога «

<

данные изъяты> (Транскрипция на русский язык – 

<

данные изъяты>), а именно:

Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15 на сумму 6 611 345,99 рублей, в рамках договора банковского обслуживания № от 14.07.2016.

Договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15 на сумму 1 400 000 рублей, в рамках договора банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 1-139 т.6),

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на накопителе жестких магнитных дисках представленного системного блока «Lenovo», серийный номер «№» (транскрипция на русский язык - №), имеются графические файлы, в том числе среди удаленной информации, за период времени, указанный как: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которые записаны на CD-R диск (транскрипция на русский язык – СиДиЭр диск) (Приложение 1) в каталог с именем «Текстовые файлы», в том числе договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 25.07.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15 на сумму 6 611 345,99 рублей, в рамках договора банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, договор о вкладе «

<

данные изъяты>» № от 25.07.2019, заключенный между 

<

данные изъяты> и ФИО4 №15 на сумму 1 400 000 рублей, в рамках договора банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 70-74 т.12).

Анализируя исследованные доказательства в совокупности, суд находит их относимыми и допустимыми, поскольку нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при их получении не установлено. Кроме того, совокупность данных доказательств является достаточной для вынесения обвинительного приговора в отношении подсудимой по каждому из совершенных преступлений.

Заключения экспертиз по делу соответствуют требованиям закона, содержат предусмотренные законом сведения, в том числе содержание и результаты исследований с указанием основных примененных методик, а также выводы по поставленным перед экспертами вопросам и их обоснование. Перед проведением экспертиз экспертам были разъяснены соответствующие права и обязанности, а также они были предупреждены об ответственности за дачу заведомо ложного заключения по ст. 307 УК РФ.

Вина ФИО1 в каждом из совершенных преступлений, помимо ее собственных признательных показаний по ч.3 и ч.4 ст.159 УК РФ, подтверждается собранными материалами уголовного дела, а именно: показаниями представителяей потерпевшего 

<

данные изъяты>, свидетелей - клиентов и сотрудников Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, протоколами очных ставок между обвиняемой ФИО1 и указанными свидетелями, протоколами выемок, осмотров предметов и документов. 

Анализируя и оценивая показания представителя потерпевшего и всех перечисленных выше свидетелей по каждому из преступлений в их совокупности, суд приходит к выводу, что они стабильны, логичны и последовательны, в целом не противоречат друг другу и в совокупности с изложенными доказательствами устанавливают одни и те же факты, изобличающие подсудимую в совершении действий, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора, в связи с чем суд пришел к выводу, что у представителей потерпевшего, свидетелей нет оснований оговаривать подсудимую ФИО1, в связи с чем суд признает их показания достоверными и правдивыми, и принимает их показания в качестве доказательств подтверждающих вину ФИО1. 

Оценивая признательные показания подсудимой ФИО1, данные ей в судебном заседании в совокупности с другими доказательствами, суд приходит к выводу, что в целом они заслуживают доверия и могут быть признаны правдивыми, поскольку не противоречат показаниям представителей потерпевшего, свидетелей, стабильны на протяжении всего судебного следствия, содержат подробности совершения преступлений и подтверждаются всей совокупностью исследованных доказательств, а потому могут быть положены в основу обвинительного приговора.

При этом, суд отмечает, что допрос ФИО1 в судебном заседании происходил в условиях, исключающих давление на допрашиваемую, с соблюдением уголовно-процессуального закона, с участием защитника, подтвердившего свой статус адвоката, с разъяснением допрашиваемой ст. 51 Конституции РФ и последствий согласия давать показания, а потому, по мнению суда, процедура допроса ФИО1 была соблюдена, что придает ее показаниям важное доказательственное значение. 

В ходе предварительного расследования ФИО1 воспользовалась положениями ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась, вместе с тем в судебном заседании дала изобличающие себя показания, признав вину в совершеннии преступлений, предусмотренных ч. 3, ч. 4 ст.159 УК РФ, однако не согласилась с квалификацией своих действий по преступлениям, предусмотренным ч. 3 ст. 183 УК РФ, полагая, что квалификация по ч. 3 ст. 183 УК РФ является излишней, т.к. все ее действия были направлены на хищение денежных средств путем обмана, данные действия совершены в рамках одного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана.

Так, судом установлено, что ФИО1 на основании приказов о назначении на должность на протяжении длительного времени являлась руководителем, заместителем руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, согласно должностной инструкции осуществляла организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции. Являясь руководителем в указанном Дополнительном офисе, пользуясь сложившимися уважительными и доверительными отношениями с подчиненными сотрудниками, преследуя свои корыстные интересы, с целью совершения хищения денежных средств 

<

данные изъяты>, убеждала последних совершать банковские операции в отсутствие клиентов Банка, тем самым вводила 

<

данные изъяты> и подчиненных сотрудников в заблуждение о совершении банковских операций в интересах клиентов Банка.

Кроме того, ФИО1 на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> в соответствии с занимаемой должностью имела доступ в автоматизированную систему «

<

данные изъяты>», содержащую данные о клиентах и их банковских продуктах, которые, в нарушение нормативно-правовых актов 

<

данные изъяты>, использовала для совершения преступлений. Также, ФИО1 использовала для совершения преступлений свои логин и пароль для входа в служебный компьютер и АС «

<

данные изъяты>», передача которых другим сотрудникам строго запрещена, то есть банковские операции, в результате которых похищены денежные средства, совершенные под логином ФИО1, проведены только ФИО1, это подтверждается показаниями сотрудников Банка, представителями потерпевшего 

<

данные изъяты>, а также внутренними нормативными документами Банка.

Проводя операции в АС «

<

данные изъяты>» под своим логином, а также при помощи подчиненных сотрудников Банка, ФИО1 создавала видимость выполнения своих должностных обязанностей и осуществления банковских операций в интересах клиентов, тем самым вводила в заблуждение 

<

данные изъяты>.

Также ФИО1, пользуясь своим должностным положением, как работник 

<

данные изъяты>, приобрела доверие клиентов, с использованием персональных данных и банковских продуктов совершала хищение денежных средств 

<

данные изъяты>, убедив клиентов и подчиненных сотрудников в необходимости их банковского обслуживания только лично ФИО1

Кроме того, с целью придания видимости совершения законных банковских операций, изготавливала банковские документы, договоры о вкладе, приходные и расходные кассовые ордера, вводя тем самым клиентов Банка и 

<

данные изъяты> в заблуждение, что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Давая уголовно-правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из установленных в судебном заседании фактических обстоятельств. Так, в судебном заседании достоверно установлено, что ФИО1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, дважды совершила незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, одно из которых совершено в редакции Федерального закона от 29 июня 2015 года № 193-ФЗ. Кроме того, восемнадцать раз совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, семь из которых совершены в крупном размере, а десять в особо крупном размере.

При этом, органами предварительного следствия в отношении клиентов ФИО4 №24, ФИО4 №16, ФИО4 №35, ФИО4 №36., ФИО4 №9, ФИО4 №29, ФИО4 №5, ФИО4 №19, ФИО4 №11, ФИО4 №42, ФИО4 №31 и ФИО4 №32, ФИО4 №12, ФИО4 №13, ФИО4 №33, ФИО4 №40, ФИО4 №8 ФИО4 №34, ФИО4 №15 действия ФИО1, наряду со статьями 159 УК РФ квалифицированы по ч. 3 ст. 183 УК РФ, как незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности.

Вместе с тем, исследовав обстоятельства дела, и все представленные стороной обвинения доказательства, суд приходит к выводу, что в отношении клиентов ФИО4 №24, ФИО4 №16, ФИО4 №35, ФИО4 №36., ФИО4 №9, ФИО4 №29, ФИО4 №5, ФИО4 №19, ФИО4 №11, ФИО4 №42, ФИО4 №31 и ФИО4 №32, ФИО4 №12, ФИО4 №13, ФИО4 №33, ФИО4 №40, ФИО4 №8 ФИО4 №34, ФИО4 №15, ФИО1 совершены преступления, предусмотренные соответствующей частью статьи 159 УК РФ, обстоятельства которого ошибочно органами предварительного следствия квалифицированы дополнительно по ч. 3 ст. 183 УК РФ, в связи с чем суд приходит к выводу об исключении из объема предъявленного обвинения излишне вмененных органом предварительного расследование преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 183 УК РФ, поскольку фактически обстоятельства дела указывают на совершение ФИО1 мошенничества с установленным в ее действиях единым умыслом, направленным исключительно на хищение чужого имущества путем обмана и обращения в свою пользу, а действия подсудимой, инкриминированные ей как обособленные преступления по ч. 3 ст. 183 УК являются способом совершения мошенничества, соответствующим разработанной преступной схемой. 

Принимая во внимание, что суд пришел к выводу о том, что действия подсудимой ФИО1 по преступлениям в отношении клиентов ФИО4 №24, ФИО4 №16, ФИО4 №35, ФИО4 №36., ФИО4 №9, ФИО4 №29, ФИО4 №5, ФИО4 №19, ФИО4 №11, ФИО4 №42, ФИО4 №31 и ФИО4 №32, ФИО4 №12, ФИО4 №13, ФИО4 №33, ФИО4 №40, ФИО4 №8 ФИО4 №34, ФИО4 №15, излишне квалифицированы ФИО1 по ч. 3 ст. 183 УК РФ и подлежат исключению из обвинения, суд не усматривает оснований для оправдания подсудимой по указанным выше составам преступлений, как о том просил защитник подсудимой, поскольку в соответствии с п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.11.2011 N 17 (ред. от 28.06.2022) «О практике применения судами норм главы 18 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, регламентирующих реабилитацию в уголовном судопроизводстве» к лицам, имеющим право на реабилитацию, указанным в части 2 статьи 133 УПК РФ, не относятся, в частности, подозреваемый, обвиняемый, осужденный, преступные действия которых переквалифицированы или из обвинения которых исключены квалифицирующие признаки, ошибочно вмененные статьи при отсутствии идеальной совокупности преступлений, либо в отношении которых приняты иные решения, уменьшающие объем обвинения, но не исключающие его, следовательно, ФИО1 оправданию по ч. 3 ст. 183 УК РФ не подлежит и права на реабилитацию в связи с этим не имеет. Данная квалификация подлежит лишь исключению из объема предъявленного обвинения.

При этом действия подсудимой ФИО1 в отношении клиентов ФИО4 №10 и ФИО4 №1, верно квалифицированы по ч.3 ст. 183 УК РФ, как незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, одно из которых совершено в редакции Федерального закона от 29 июня 2015 года № 193-ФЗ, поскольку ФИО1 незаконно, из корыстной заинтересованности использовала персональные данные клиента ФИО4 №10, которые стали ей известны по работе, без согласия их владельца, для составления расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ с целью проведения банковской операции по закрытию банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, с выдачей наличных денежных средств, с целью дальнейшего хищения путем обмана денежных средств 

<

данные изъяты>, а также незаконно, из корыстной заинтересованности использовала персональные данные клиента ФИО4 №1, которые стали ей известны по работе, без согласия их владельца, для составления приходного кассового ордера с целью проведения банковской операции по открытию банковского счета на имя ФИО4 №1 и внесению на него наличных денежных средств и дальнейшего их использования в личных целях.

Об умысле ФИО1 на совершение инкриминируемых ей преступлений свидетельствует целенаправленный характер ее действий, обусловленный корыстными побуждениями, в том числе, по распоряжению похищенными денежными средствами, принадлежащими 

<

данные изъяты>, по своему усмотрению. При этом ФИО1 при совершении каждого преступления осознавала общественную опасность своих преступных действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба банку, в том числе в крупном и особо крупном размерах, и желала их наступления.

Корыстная цель в действиях подсудимой при совершении преступлений также нашла свое подтверждение, исходя из того, что подсудимая незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, в том числе без согласия клиентов ФИО4 №10 и ФИО4 №1, с целью завладения денежными средствами 

<

данные изъяты> в результате чего банку был причинен материальный ущерб, в том числе крупный и особо крупный. При этом подсудимая не имела ни действительного, ни предполагаемого права на данные денежные средства, завладела ими противоправно, путем обмана и злоупотребления доверием, безвозмездно, распорядилась ими в последующем по своему усмотрению.

Квалифицирующие признаки по каждому из преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 183 УК РФ «лицом, которому сведения, составляющие банковскую тайну, стали известны по работе», в судебном заседании нашли свое полное подтверждение, поскольку подсудимой ФИО1 сведения, составляющие банковскую тайну, были известны в связи с занимаемой ею должностью руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>

Кроме того, нашли свое подтверждение и квалифицирующие признаки по каждому из преступлений, предусмотренных ч. 3 и ч.4 ст. 159 УК РФ «с использованием своего служебного положения», поскольку ФИО1, занимая должность руководителя Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>, на которую были возложены обязанности организации эффективных продаж реализуемых продуктов и услуг в Банке, в том числе осуществления операции менеджера для ВИП клиентов в случае отсутствия выделенного менеджера, организации работы с персоналом ВСП, работы ВСП в соответствии с требованиями Банка России и внутренними требованиями Банка, осуществления общего руководства ВСП, выполнения требований и принятии мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности, обеспечения защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка, соблюдения требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами Банка, не разглашать конфиденциальную информацию, доверенную или ставшую известной во время выполнения своих должностных обязанностей, соблюдения требований конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно Федеральному закону РФ от 27.06.2006 №152-ФЗ, обеспечения сохранности вверенной денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, осуществления операций по обслуживанию физических лиц, в том числе, заключение договоров, переводы денежных средств, открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу, операции со сберегательными сертификатами Банка и другие операции, подписания, визирования документов в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка, Положением о ВСП. Лишь обладая возможностью осуществлять свои служебные обязанности, ФИО1 смогла реализовать свой умысел на хищение денежных средств 

<

данные изъяты>.

Размер причиненного ущерба подтверждается показаниями представителей потерпевшего, а также показаниями свидетелей, письменными материалами дела и не оспаривается подсудимой.

Так, согласно п.4 Примечания к ст. 158 УК РФ крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1, 159.5 и 165, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Судом установлено, что ФИО1 причинен ущерб ПАО Сбербанк в крупном размере, а именно по преступлениям:

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №36 в размере 383 643,95 рублей,

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №9 в размере 567 145,74 рублей,

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №11 в размере 734 170,08 рублей,

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №12 в размере 964 677,30 рублей,

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №13 в размере 514 006,58 рублей, 

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №40 в размере 620 013,30 рублей, 

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №34 в размере 410 051,32.

Кроме того, судом установлено, что ФИО1 причинен ущерб 

<

данные изъяты> в особо крупном размере, а именно по преступлениям:

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №24 в размере 1 300 00 рублей, 

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №16 в размере 2 300 000 рублей, 

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №35 в размере 1 795 972,64 рублей, 

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №29 в размере 1 000 000,54 рублей, 

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №5 в размере 3 123 538,58 рублей,

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №19 в размере 1 072 613,21 рублей, 

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиентов ФИО4 №31 и ФИО4 №32 в размере 2 186 946,16 рублей, 

- в отношении денежных средств ПАО Сбербанк и клиента ФИО4 №33 в размере 1 965 000,84 рублей, 

- в отношении денежных средств ПАО Сбербанк и клиента ФИО4 №8 в размере 2 100 000 рублей, 

- в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15 в размере 7 939 146,54 рублей.

По преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №42 причинен ущерб в размере 200 001,75 рублей.

Преступления являются оконченными, поскольку своими действиями подсудимая выполнила объективную сторону составов преступлений, предусмотренных ч.3 ст.183 УК РФ, ч.3 и ч. 4 ст.159 УК РФ. 

Таким образом, исследовав и оценив собранные по делу доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения дела, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1:

- по преступлению в отношении клиента ФИО4 №10 по ч.3 ст. 183 УК РФ, как незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности (в ред. Федерального закона от 29 июня 2015 года № 193-ФЗ), 

- по преступлению в отношении клиента ФИО4 №1 по ч.3 ст. 183 УК РФ, как незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности, 

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №36 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №9 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №11 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №42 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №12 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №13 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, 

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №40 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №34 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №24 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств ПАО Сбербанк и клиента ФИО4 №16 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №35 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №29 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №5 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №19 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №32 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №33 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №8 по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере,

- по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15 по ч.4 ст. 159 УК, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Решая вопрос о психическом состоянии подсудимой, с учетом материалов дела, касающихся личности ФИО1, обстоятельств совершенных ею преступлений, ее поведения в судебном заседании, у суда не возникло сомнений по поводу ее вменяемости или способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. Подсудимая правильно оценивает судебную ситуацию, реагирует на задаваемые вопросы. Согласно сведениям ОГБУЗ «

<

адрес> больница» ФИО1 на учете у врачей нарколога, психиатра не состоит, на прием не обращалась, на диспансерном наблюдении у врача психиатра, нарколога по 

<

адрес> в ОГБУЗ 

<

адрес> не находилась, за медицинской помощью не обращалась (л.д. 135, 136, 137, 138, 139, 140, 142, 144, 146, 148 т.51).

Следовательно, подсудимая ФИО1 является лицом вменяемым и подлежит уголовной ответственности. 

Определяя вид и размер наказания, суд учитывает личность подсудимой, ее возраст, состояние здоровья, а также характер, общественную опасность совершенных преступлений, которые относятся к категории средней тяжести и тяжких, учитывая наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на условия жизни и исправление подсудимой, на условия жизни ее семьи. 

Так, судом установлено, что ФИО1 имеет регистрацию и постоянное место жительства на территории 

<

адрес>, замужем, имеет несовершеннолетнего ребенка, не судима, к административной ответственности не привлекалась.

Инвалидности у подсудимой нет. Наличие тяжелых заболеваний подсудимая отрицает.

Согласно дополнительно представленных медицинских документов у мужа ФИО1 имеется тяжелое заболевание.

Участковый уполномоченный характеризует ФИО1 удовлетворительно. Каких-либо жалоб и заявлений от соседей и жителей на ФИО1 не поступало, она не привлекалась к уголовной и административной ответственности, в злоупотреблении спиртными напитками замечена не была. По характеру спокойная и уравновешенная (л.д. 156 т. 51).

Отсутствие у ФИО1 судимости подтверждается сведениями из ГУ МВД России по 

<

адрес> и ФКУ «ГИАЦ МВД России» (л.д. 131, 132, 133, 134 т.51).

Согласно характеристике с места работы ФИО1 трудоустроена кассиром в 

<

данные изъяты> в 2006 году, с июля 2016 года работала заместителем руководителя, с июля 2018 года работала в должности руководителя. С конца августа 2022 года находилась на длительных больничных, допускала в филиале нарушения кассовой дисциплины, выявленные в ходе проведения операционного аудита, в 2019 году было вынесено дисциплинарное взыскание в виде замечания за ненадлежащее исполнение должностных обязанностей и несоблюдения требований внутренних нормативных документов Банка, в сентябре 2022 года был вынесен выговор за нарушения, которые способствовали реализации внутреннего мошенничества и реализации инцидента операционного риска. Наград и поощрений ФИО1 не имела (л.д. 154 т.51).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает совершение преступлений впервые, признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений; объяснение ФИО1 (л.д. 10-14 т.9), данные до возбуждения уголовного дела, в которых она сообщила о своих преступных действиях сотрудникам службы безопасности банка, а также скриншоты переписок ФИО1 с сотрудниками 

<

данные изъяты>, согласно которым ФИО1 извиняется перед своим коллективом за то, что она похищала денежные средства клиентов 

<

данные изъяты> (л.д. 172-174 т.4), суд признает в качестве явки с повинной; частичное возмещение ущерба, а также действия направленные на возмещение причиненного ущерба, удовлетворительную характеристику участкового; состояние беременности в период предварительного следствия; наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья ФИО1, а также состояние здоровья ребенка, матери и мужа подсудимой, в том числе наличие у мужа подсудимой тяжелого заболевания, а также возможное дальнейшее получение инвалидности мужем подсудимой.

Судом не может быть признано в качестве смягчающего наказания обстоятельства совершение преступлений ФИО1 в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, в соответствии с п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку доказательств наличия таких обстоятельств, в силу которых подсудимая была вынуждена совершить указанные преступления, суду не представлено и в деле не имеется. Испытываемые семьей ФИО1 материальные трудности, связанные с финансовыми проблемами на работе супруга подсудимой, содержанием семьи, вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Обстоятельств отягчающих наказание судом не установлено.

Санкция ч.4 ст. 159 УК РФ предусматривает наказание только в виде лишения свободы.

Санкции ч.3 ст.183 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ, предусматривает альтернативные виды наказаний. Вместе с тем, учитывая обстоятельства содеянного, суд не считает возможным назначить наказание в виде штрафа либо принудительных работ, полагая такое наказание чрезмерно мягким.

Соразмерным содеянному, по мнению суда, будет наказание только в виде лишения свободы.

Исходя из вида и размера назначаемого наказания, его строгости, наличия смягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что основного наказания по ч.3 ст. 183 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ будет достаточно для исправления ФИО6, поэтому не назначает ФИО1 дополнительное наказание. 

При этом, при назначении наказания по всем преступлениям суд применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку установлены смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ. 

Учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений, степень общественной опасности, совершенных преступлений, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в сооответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ. 

Судом не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, для назначения подсудимой ФИО1 наказания за совершенные преступления с применением ст. 64 УК РФ.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенных преступления, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление ФИО1 и на условия жизни ее семьи суд приходит к убеждению, что за совершенные ею преступление только наказание в виде лишения свободы с реальным его отбыванием будет соответствовать пониманию справедливости и способствовать достижению цели восстановления социальной справедливости, в связи с чем, оснований для назначения наказания условно, с применением ст. 73 УК РФ, суд не находит. 

Окончательное наказание подлежит назначению по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний в соответствие с частью 3 ст.69 УК РФ.

При этом суд отмечает, что в соответствии с разделом 3 УК РФ и п.1 ч.1 ст.29 УПК РФ, вопрос о назначении наказания относится к исключительной компетенции суда. Таким образом, при назначении виновной наказания суд не связан мнением сторон относительно срока наказания, в том числе и мнением стороны государственного обвинения, в связи с чем суд принимает во внимание позиции сторон по данному вопросу и назначает наказание, исходя из требований закона, своего внутреннего убеждения и совести.

Заболеваний, препятствующих содержанию под стражей, ФИО1 не имеет. 

Не скажется столь негативно наказание и на сыне подсудимой, так как у сына подсудимой ФИО1 имеется законный представитель, то есть отец, который в соответствии Семейным кодексом РФ обязан содержать своего несовершеннолетнего ребенка.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ суд назначает отбывание наказания ФИО1 в исправительной колонии общего режима.

Согласно ч. 2 ст. 97 УПК РФ для обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым меру пресечения в виде запрета опредленных действий ФИО1 изменить на заключение под стражу, взяв ФИО1 под стражу в зале суда, которую сохранить до вступления приговора в законную силу, а затем отменить.

Срок наказания ФИО1 следует исчислять с даты вступления приговора в законную силу.

При этом, в срок отбытого наказания необходимо зачесть время содержания ФИО1 под стражей, под домашним арестом, а также время нахождения на мере пресечения в виде запрета определенных действий.

В судебном заседании ФИО1 исковые требования 

<

данные изъяты> признала в полном объеме, в связи с чем гражданский иск 

<

данные изъяты> о взыскании с ФИО1 материального ущерба в размере 30 180 035 рублей подлежит удовлетворению.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303-304, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 183 УК РФ, ч.3 ст.183 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.3 ст. 183 УК РФ (по преступлению в отношении клиента ФИО4 №10) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год,

- по ч.3 ст. 183 УК РФ (по преступлению в отношении клиента ФИО4 №1) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год,

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №36.) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года, 

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №9) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года, 

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №11) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года, 

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №42) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 10 (десять) месяцев, 

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №12) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года, 

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №13) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года, 

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №40) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года, 

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №34) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №24) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №16) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №35) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №29) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №5) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №19) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиентов ФИО4 №31 и ФИО4 №32) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №33) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №8) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года, 

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении денежных средств 

<

данные изъяты> и клиента ФИО4 №15) в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года.

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 7 (семь) лет.

Отбывание ФИО1 лишения свободы назначить в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу изменить с запрета определенных действий на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда немедленно. После вступления приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Срок наказания ФИО1 исчислять с даты вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст.72 УК РФ, зачесть в срок отбытого наказания время содержания ФИО1 под стражей со 2 декабря 2022 года по 6 декабря 2022 года, с 12 декабря 2024 года до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима; в соответствии с ч. 3.4 ст. 72 УК РФ зачесть в срок отбытого наказания время, проведенное ФИО1 под домашним арестом, начиная с 7 декабря 2022 года по 26 августа 2024 года, из расчета два дня нахождения под домашним арестом как один день лишения свободы, а также в срок отбытого наказания зачесть в соответствии с п.1.1 ч.10 ст.109 УПК РФ время применения меры пресечения в виде запрета определенных действий с 27 августа 2024 по 11 декабря 2024 года из расчета два дня его применения за один день лишения свободы.

Гражданский иск 

<

данные изъяты> удовлетворить, взыскать с ФИО1 в пользу 

<

данные изъяты> материальный ущерб в размере 30 180 035 рублей (тридцати миллионов ста восьмидесяти тысяч тридцати пяти) рублей 27 (двадцати семи) копеек.

Вещественными доказательствами по вступлении приговора в законную силу распорядиться следующим образом: 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Иркутский областной суд через Нижнеилимский районный суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. 

В случае подачи апелляционных жалоб или представления, осужденная вправе ходатайствовать о своем личном участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Л.В. Демидова