Дело №2-476/2021г.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«22» июля 2021г.

Октябрьский районный суд г. Липецка в составе:

председательствующего судьи Титовой Н.В., 

при секретаре Шарандиной Н.А.,

при участии

истца ФИО1

представителя истца по доверенности Бабич И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к КПК «Капитал Инвест», в лице конкурсного управляющего ФИО2, КПК «Капитал Инвест Тула» в лице конкурсного управляющего ФИО3 о признании сделок взаимосвязанными, признании недействительными сделок, применении последствий недействительности сделок в виде замены стороны и взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам с вышеуказанным иском. Свои требования обосновал следующим.

23.11.2018 между ФИО1 и КПК «Капитал Инвест Тула» был заключен договор передачи личных сбережений №. В отношении КПК «Капитал Инвест Тула» возбуждено дело о банкротстве. Руководитель ФИО4 находится в розыске и в отношении него возбуждено уголовное дело. Указывает, что фактически договор заключался с КПК «Капитал Инвест», который находился по адресу 

<

адрес> Денежные средства в КПК «Капитал Инвест Тула» не передавались. При этом ей предоставлялась недостоверная информация о том, что это КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» одно и то же юридическое лицо, паевый взнос и последующие пополнения на счет КПК «Капитал Инвест Тула» перечисляться не будут, останутся на расчетном счете кооператива «Капитал Инвест». Обязательства по договорам передачи личных сбережений, были исполнены полном объеме, как пайщиком кредитных потребительских кооперативов путем внесения в кассу кооперативов денежных средств, что подтверждается квитанциям к приходно-кассовым ордерам КПК «Капитал Инвест Тула».

Председателем правления КПК «Капиал Ивест Тула» и КПК «Капитал Инвест» является К.Р.А.

02 декабря 2018 года К.Р.А. покинул территорию Российской Федерации с вложениями пайщиков.

20 декабря 2018 г. в отношении К.Р.А.. возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, находящееся в производстве отдела № 1 СЧ СУ У МВД России по Липецкой области.

В рамках уголовного дела истица признана потерпевшей по данному уголовному делу.

К.Р.А.. создал и руководил преступным сообществом (преступной организацией), участниками которого являлись главный бухгалтер, кассир, менеджеры по работе с клиентами.

Целью создания преступного сообщества являлось совместное хищение денежных средств у потерпевших путем создания кредитных потребительских кооперативов, придания законности их деятельности по привлечению денежных средств граждан.

Полагает, что сделки, заключенные с КПК «Капитал Инвест Тула» не соответствуют закону, совершенны под влиянием существенного заблуждения, так как их характерными особенностями являются - отсутствие создания реальных правовых последствий, цели в совершении заявленных результатов, несовпадение волеизъявления с внутренней волей, сокрытие действительного умысла сделки, в связи с чем, должны квалифицироваться как недействительные.

Директор КПК «Капитал Инвест Тула», КПК «Капитал Ивест» К.Р.А. привлекая личные сбережения пайщиков, изначально не имел намерения исполнять обязательства кредитных потребительских кооперативов, вводил в заблуждение, допускал обман пайщиков.

Считает, что договора с КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» являются взаимосвязанными ничтожными сделками в силу ст. 168 ГК РФ, недействительными по основаниям ст. 178 ГК РФ как заключенные под влиянием существенного заблуждения, поскольку имеют единый субъектный состав, единую экономическую цель и направленность, единую правовую природу в силу однородности, с единым предметом договоров, заключены одновременно либо с незначительным промежутком времени между заключениями, направлены на наступление неблагоприятных последствий у участников кредитных потребительских кооперативов в результате их совершения. Просит признать их недействительными и произвести замену стороны в договоре, заключенном с КПК «Капитал Инвест Тула» на КПК «Капитал Инвест» и взыскать с КПК «Капитал Инвест» сумму неосновательного обогащения 90 000 руб..

В судебном заседании истица и ее представитель по доверенности адвокат Бабич И.В. заявленные требования поддержали. Представитель истца указала, что поддерживает требования только по основаниям ст. 168 ГК и 10 ГК РФ, требования в части ст. 178 ГК РФ они не поддерживают. Истица пояснила следующее. У нее были заключены договора с КПК «Капитал Инвест» с 2015г. в ноябре 2018г. она решили положить еще 90 000 руб.. Приехала по адресу г

<

адрес>, заключила новый договор на 90 000 руб.. Уже дома увидела, что написано КПК «Капитал Инвест Тула», решила выяснить этот вопрос в офисе, но когда приехала туда он был уже закрыт. Ни проценты, ни личные сбережения она не получала, все оставила в КПК. 

Представители ответчиков в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежаще.

Суд, выслушав истца его представителя, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу.

Кооператив осуществляет свою деятельность на основании Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Согласно ст. 1 вышеназванного федерального закона для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности, кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) - основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков);

член кредитного кооператива (пайщик) - физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива;

членский взнос - денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива;

вступительный взнос - денежные средства, вносимые в случае, если это предусмотрено уставом кредитного кооператива, при вступлении в кредитный кооператив на покрытие расходов, связанных со вступлением в кредитный кооператив, в размере и порядке, которые определены его уставом;

паевой взнос - денежные средства, переданные членом кредитного кооператива (пайщиком) в собственность кредитного кооператива для осуществления кредитным кооперативом деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива, и для формирования паенакопления (пая) члена кредитного кооператива (пайщика);

В силу ст. 3 ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;

2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

2. Кредитный кооператив помимо организации финансовой взаимопомощи своих членов вправе заниматься иными видами деятельности с учетом ограничений, установленных статьей 6 настоящего Федерального закона, при условии, если такая деятельность служит достижению целей, ради которых создан кредитный кооператив, соответствует этим целям и предусмотрена уставом кредитного кооператива.

Согласно ст. 4 ФЗ от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании:

1) договоров займа, заключаемых с юридическими лицами;

2) договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 13 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» член кредитного кооператива (пайщик) имеет право: вносить в паевой фонд кредитного кооператива добровольные паевые взносы в порядке, определенном уставом кредитного кооператива, передавать денежные средства кредитному кооперативу на основании договора займа, а также на основании иных договоров, предусмотренных настоящие Федеральным законом; получить сумму паенакопления (пая) в случае прекращения членства в кредитном кооперативе в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 настоящего Федерального закона.

В соответствии с частями 1, 2, 3 статьи 30 Федерального закона № 190-ФЗ для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства пай на условиях возвратности, платности, срочности.

Договор передачи личных сбережений должен содержать условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата (часть 4 статьи 30).

Пунктом 5 указанной статьи предусмотрено, что в договор передачи личных сбережений должно быть включено условие о досрочном возврате денежных средств в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 настоящего Федерального закона, при прекращение членства физического лица в кредитном кооперативе.

Судом установлено, что сведения в ЕГЮЛ о КПК «Капитал Инвест Тула» были внесены 18.04.2017, председателем правления был указан Д.М.С.., по состоянию на 2018 - К.Р.А... Юридическому лицу был присвоен ОГРН 

<

***>, юридический адрес указан 

<

...>. 

КПК «Капитал Инвест Тула» зарегистрировано в ИФНС России по Тульской области, имеет свой расчетный счет и самостоятельную кассовую книгу.

КПК «Капитал Инвест Тула» имеет на территории РФ 3 обособленных подразделения – г. Тула, г. Воронеж, г.Липецк: по адресам: 

<

адрес>

Сообщение о создании обособленного подразделения в г.Тула было подано Д.М.С.. 30.10.2017, в г.Воронеж К.Р.А. 04.07.2018, в г. Липецке Д.М.С.. 31.10.2017.

13.08.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» решением заседания Правления Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» было принято в члены СРО «Содействие»

16.11.2018 был составлен акт по результатам внеплановой проверки КПК «Инвест Капитал Тула» во исполнении приказа директора СРО «Содействие» от 52/ВП от 16.10.2018, было установлено, что остатки наличных денежных средств в кассе кооператива составляют 210 млн.руб.. 

20.11.2018, 21.11.2018,28.11.2018 Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов Содействие» были направлены заявления в межрайонной ИФНС №12 по Тульской области, прокурору Тульской области, начальнику УМВД России по Тульской области, руководителю службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

19.11.2018 было выдано предписание КПК «Капитал Инвест Тула» в котором предписано было выдать развернутую информацию о финансовых результатах и представить платежный документ о внесении страховой премии по договору страхования риска ответственности КПК за нарушение договоров передачи личных сбережений.

10.12.2018 был составлен акт по результатам мониторинга по итогам за 9 месяцев 2018 деятельности кооператива, участвующего в СРО «Содействие» КПК «Капитал Инвест Тула», в котором выявлены финансовые нарушения.

12.12.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» было выдано предписание об устранении нарушений № 412/9 месяцев 2018 в котором было установлено, что допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов, не соблюдаются финансовые нормативы, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (п.4 ст.6 ФЗ-190), представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 9 месяцев 2018 заполнен некорректно, не сформирован резерв в соответствии с указанием Банка России от 14.07.2014 № 3322-У « О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».

13.12.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» был исключен из членов СРО «Содействие» 

Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов» «Содействие» 17.12.2018 было направлено заявление в ФНС по Тульской области о проведении проверки.

24.12.2018 в отношении КПК «Капитал Инвест Тула» было прекращено дисциплинарное разбирательство.

Сведения о КПК «Капитал Инвест» были внесены в ЕГРЮЛ 27.01.2014, юридическому лицу был присвоен ОГРН 

<

***>, юридический адрес указан 

<

адрес>, зарегистрировано в ИФНС России по Липецкой области, имеет свой расчетный счет и самостоятельную кассовую книгу.

Председателем правления КПК «Капитал Инвест» в выписки из ЕГРЮЛ был указан Д.М.С.., учредителями по состоянию на 2016 являлись: Б, К, Б. 

По состоянию на 2018 учредителями КПК «Капитал Инвест» являлись ООО «Центр Капитал», Г, К.., председателем правления являлся К.Р.А.

Согласно ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена недопустимость осуществления гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действий в обход закона с противоправной целью, а также иного заведомо недобросовестного осуществления гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно статье 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу статьи 425 Гражданского кодекса Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В соответствии с п. 1 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

В силу пункта 1 статьи 178 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел.

Судом установлено, что ФИО1 являлась пайщиком как КПК «Капитал Инвест Тула», так и КПК «Капитал Инвест».

Решением Октябрьского районного суда г.Липецка от 04.03.2019 с КПК «Капитал Инвест» в пользу ФИО1 взысканы денежные средства с процентами по договору заключенному с КПК «Капитал Инвест».

Членство в КПК «Капитал Инвест Тула» подтверждается сертификатом от 23.11.2018 выданного ФИО1, а также квитанциями о внесении паевого взноса и вступительного взноса в сумме по 50 руб. каждый от 23.11.2018 и приходными кассовыми ордерами № и № 4597.

23.11.2018 между КПК «Капитал Инвест Тула» и ФИО1 был заключен договор передачи личных сбережений № на сумму 90 000 руб. под 13,50% годовых сроком на 731 день с 23.12.2018 по 23.11.2020.

Передача денежных средств подтверждена квитанцией и приходным кассовым ордером на сумму 90 000 руб..

В рамках возбужденного 20.12.2018 уголовного дела № в отношении К.Р.А. по признакам преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, ФИО5 признана потерпевшей и гражданским истцом, что подтверждается постановлением отдела №1 СЧ СУ УМВД России по Липецкой области. 

Договор передачи личных сбережений заключенный ФИО5 содержит условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата.

Следовательно, оснований признавать, недействительным договор передачи личных денежных сбережений в соответствии со ст. 168 ГК РФ, не имеется. 

Доказательств позволяющих сделать вывод о введении в заблуждение истца относительно юридического лица, с которым был заключен договор, суду не представлено. И в договорах, и в сертификате, и в квитанциях, которые были выданы истцу, было указано КПК «Капитал Инвест Тула». 

Оснований для признания недействительным договора по ст. 170 ГК РФ также не имеется.

Истцом заявлены требования о замене стороны в договоре передачи личных сбережений с КПК «Капитал Инвест Тула» на КПК «Капитал Инвест» и взыскании с последнего суммы неосновательного обогащения, однако данные требования не подлежат удовлетворению, поскольку КПК «Капитал Инвест» самостоятельное юридическое лицо с которым у истца не имелось никаких правовых отношений.

Довод о том, что она передавала денежные средства и заключала договор непосредственно в Липецке в помещении принадлежащем КПК «Капитал Инвест» не может быть принят судом во внимание, поскольку, место передачи денежных средств, не порождает самостоятельных правоотношений с юридическим лицом.

Судом установлено, что между КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» был заключен договор субаренды нежилого помещения от 27.10.2017г. помещение площадью 3 кв.м. на первом этаже здания по адресу 

<

адрес>.

Доказательств того, что денежные средства, внесенные истцом по договору заключенному с КПК «Капитал Инвест Тула» были внесены в кассу либо на расчетный счет КПК «Капитал Инвест» суду представлено не было, напротив, из представленных платежных документов, а также из сведений ПАО Сбербанк КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» имели разные счета, разные кассы. Из выписки по лицевому счету КПК «Капитал Инвест» и кассовой книги следует, что на его расчетный счет либо в кассу не поступали денежные средства пайщиков КПК «Капитал Инвест Тула». 

Законных оснований для замены по договору личных сбережений с КПК «Капитал Инвест Тула» на КПК «Капитал Инвест» не имеется.

Довод о том, что председателем правления в обоих кооперативах было одно лицо, а, следовательно, денежные средства оставались в КПК «Капитал Инвест» ничем не подтвержден. 

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что законных оснований для удовлетворения заявленных истцом требований не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ,суд 

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к КПК «Капитал Инвест», в лице конкурсного управляющего ФИО2, КПК «Капитал Инвест Тула» в лице конкурсного управляющего ФИО3 о признании сделок взаимосвязанными, признании недействительными сделок, применении последствий недействительности сделок в виде замены стороны и взыскании неосновательного обогащения, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Липецкий областной суд в течение одного месяца через Октябрьский районный суд г.Липецка с момента принятия решения в окончательной форме.

Председательствующий Н.В.Титова

Мотивированное решение изготовлено 29.07.2021