3

Дело № 1-757/2023 (42RS0009-01-2023-009549-10)

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Кемерово 28.11.2023 г.

Центральный районный суд г. Кемерово

в составе председательствующего судьи Костенко А.А.,

при помощнике судьи Спицыной А.Н. 

с участием государственного обвинителя Меньщиковой А.Е.

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Бронниковой В.Е.,

рассмотрев в отрытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженки ..., гражданки РФ, со средним образованием, не замужем, работающей неофициально, зарегистрированного по адресу: ... и проживающая по адресу: ... судима:

- 17.05.2023 Мировым судом судебного участка № 5 Ленинск – Кузнецкого городского судебного района Кемеровской области по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, к штрафу в размере ..., 19.06.2023г. штраф оплачен,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, суд 

Установил:

ФИО1 совершила преступление в г. Кемерово при следующих обстоятельствах:

в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, ФИО1, после того как **.**.**** Межрайонной инспекцией ФНС ### по Кемеровской области - Кузбассу, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о том, что она является индивидуальным предпринимателем (ОГРНИП ###), не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП ###), осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного носителя информации банковской организации, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП ###), реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за обещанное денежное вознаграждение, совершила бесконтактным способом сбыт электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП ###), при следующих обстоятельствах: 

Так, в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средства платежа, находясь в комнате гостиничного типа, расположенной по адресу: ..., действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за обещанное денежное вознаграждение, по указанию неустановленного в ходе предварительного следствия лица (материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство), в находящемся при ней в правомерном владении мобильном телефоне с абонентским ### установила мобильное приложение «Тинькофф Бизнес», в котором перешла в личный кабинет, где выполнив инструкцию по регистрации получила СМС-сообщение с кодом доступа для входа в личный кабинет указанного приложения, которое (СМС-сообщение с кодом доступа) посредством своего мобильного телефона перенаправила неустановленному лицу на мобильный телефон с абонентским ###

Затем, в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо (материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство), находясь в неустановленном месте, посредством электронных каналов связи, с использованием неустановленного в ходе предварительного следствия техничного устройства, имея в распоряжении СМС-сообщение с кодом доступа для входа в личный кабинет ФИО1 в приложении «Тинькофф Бизнес», а также документы о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП ###), копию паспорта и сертификат ключа проверки электронной подписи на имя ФИО1, дистанционно в приложении «Тинькофф Бизнес» через личный кабинет индивидуального предпринимателя Ариночкиной?Е.М. заключило от имени последней договор комплексного банковского обслуживания ### от **.**.**** с АО??«Тинькофф Банк», открыло расчетный счет №?40###, к которому подало заявку в АО??«Тинькофф Банк» на выпуск «Виртуальной» банковской карты (без материального носителя), активация которой считается с момента подтверждения индивидуальным предпринимателем ФИО1 кодом доступа из СМС-сообщения, поступившего на абонентский ###, находящийся в пользовании ФИО1 

После чего, в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, ФИО1, осведомленная посредством телефонных переговоров с неустановленным в ходе предварительного следствия лицом (материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство) о том, что на ее имя, как индивидуального предпринимателя, в АО??«Тинькофф Банк» открыт расчетный счет №?40### и она имеет право единолично осуществлять платежные операции по нему, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средства платежа, предназначенного для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП ###), находясь на участке местности около дома, расположенного по адресу: ... действуя по указанию неустановленного лица, с целью активации «Виртуальной» банковской карты ### (без материального носителя), получив от АО??«Тинькофф Банк» на находящийся при ней мобильный телефон с абонентским номером ### СМС-сообщение с кодом доступа для активации «Виртуальной» банковской карты, с использованием своего мобильного телефона перенаправила полученное от банка СМС-сообщение с указанным кодом доступа на абонентский номером ###, тем самым незаконно, умышленно, за обещанное денежное вознаграждение бесконтактным способом дистанционно сбыла неустановленному в ходе предварительного следствия лицу (материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство), полученный ею дистанционно от банка электронный носитель информации в виде СМС-сообщения с кодом доступа для активации «Виртуальной» корпоративной карты ### предназначенной для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счету ### индивидуального предпринимателя (ОГРНИП ###), тем самым предоставив неустановленному в ходе предварительного следствия лицу (материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство) возможность осуществление неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по счету ### «Виртуальной» корпоративной карты ###, индивидуального предпринимателя (ОГРНИП ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в инкриминируемом ей деянии признала полностью, отказалась от дачи показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК Российской Федерации оглашены показания подсудимой ФИО1 (т.1 л.д. 146-150), данные ей в ходе предварительного расследования, из которых следует, что по существу, обвинения может показать следующее: начале февраля 2022 года в социальной сети «ВКонтакте» под предлогом общения ей написал некий ЛИЦО_10 (...), с которым ранее она знакома не была. В ходе беседы, они с ЛИЦО_11 обменялись телефонами, и их общение продолжилось в мессенджере «Телеграмм». В ходе беседы на следующий день Владимир предложил зарегистрировать ее в качестве индивидуального предпринимателя, а также открыть на ее имя организацию, где она будет являться единственным руководителем. Для чего это необходимо, Владимир ей подробно не пояснил. За данные действия ЛИЦО_12 пообещал ей .... Ввиду своего финансового положения, на данное предложение она согласилась. Ранее в ее объяснении от **.**.**** она сказала, что ЛИЦО_13 обещал заплатить ..., но она ошиблась. Через некоторое время, ЛИЦО_14 приехал в ..., где они встретились. Внешне ЛИЦО_15 выглядел опрятно, рост примерно 185 сантиметров, худощавого телосложения, короткая стрижка, волос русый. Затем ЛИЦО_16 сфотографировал ее документы, а именно: паспорт, ИНН и СНИЛС. Владимир объяснил, что это нужно для подачи документов, чтобы зарегистрировать ее в качестве индивидуального предпринимателя и для открытия ООО. Также, ЛИЦО_17 сказал, что когда все будет готово, последний свяжется с ней и объяснит, что нужно делать дальше. ЛИЦО_35 позвонил ей с ### указанный номер у нее сохранился в книге контактов. Также пояснила, что **.**.**** ей был вынесен приговор Ленинск-Кузнецким судом Кемеровской области в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ по факту предоставления ЛИЦО_18 своих личных документов, удостоверяющих ее личность, а именно: паспорт гражданина РФ, ИНН и СНИЛС для оформления пакета документов, необходимых для внесения данных в сведения ЕГРЮЛ о юридическом лице ...», а также оформления электронной подписи. Расчетные счета в банковских организациях для ООО «ЮГ-такси» она не открывала. Примерно через 3-4 дня, ЛИЦО_19 связался с ней и объяснил, что ей нужно встретиться с человеком в г. Кемерово, и оформить электронную подпись, как пояснил Владимир, что электронная подпись ей понадобится для дальнейшего открытия расчетного счета, на что она согласилась, так как нуждалась в денежных средствах. Также ей ЛИЦО_20 говорил, что она еще должна встретиться с представителем банка Тинькофф. Она, почему то подумала, что именно в этот момент она и встречалась с сотрудником банка Тинькофф, в связи, с чем она в объяснении от **.**.**** сотруднику УФСБ так и пояснила, но сейчас она вспомнила некоторые моменты. Она помнит, что данная встреча состоялась в ... Затем она села в автомобиль к человеку, который представился представителем какого-то банка, марку, цвет и государственный номер автомобиля она не запомнила. Она не помнит, что ей говорил представитель банка, но она помнит, что ее сфотографировали с паспортом в руках, она расписалась в каких-то документах, и вышла из машины, представитель ей ничего не передавал на руки. После того как она вышла из автомобиля, то сразу написала ЛИЦО_21 что она встретилась с человеком и подписала какие-то документы для оформления электронной подписи. Затем она поднялась домой, где она ранее проживала на ..., где она по указанию ЛИЦО_38 на свой мобильный телефон с номером ###, установила мобильное приложение «Тинькофф Бизнес», ей пришел пароль для регистрации в приложении, который она перенаправила ЛИЦО_36. Через некоторое время ей несколько раз на ее номер телефона приходили коды для подтверждения, что именно получала за коды она не знает, но обо всем полученном в сообщениях от Тинькофф она сразу сообщила ЛИЦО_37 Затем она решила зайти в приложение «Тинькофф Бизнес», которое было установлено на ее телефоне и она увидела, что в ее личном кабинете была оформлена виртуальная банковская карта и расчетный счет. Еще через некоторое время ей пришло сообщение с кодом, которое она аналогично сообщила Владимиру, и больше она не смогла зайти в приложение «Тинькофф Бизнес», код входа в личный кабинет не подходил, и она подумала, что так и должно было быть. Все коды подтверждения, которые ей приходили на телефон, она сообщала ЛИЦО_25 через различные мессенджеры, какие именно она не помнит, так как Владимир ей писал и в ... Более ей сообщения никакие не приходилиЛИЦО_22 она пользовалась своим номером телефона ###, а у ЛИЦО_39 был только номер телефона ###, так как ЛИЦО_23 ей отвечал только с этого номера. На данный момент переписка с ЛИЦО_41 у нее ни в одном мессенджере не сохранилась, так как удалила за ненадобностью. На тот момент она не знала и не предполагала, что за открытие на ее имя индивидуального предпринимателя и передачи электронной подписи и передачи всех кодов подтверждения в Тинькофф, она может понести уголовную ответственность, ей это казалось не уголовно-наказуемым. Также пояснила, что в один из дней, ей позвонили из организации, название которой она не помнит, и сказали, что ей необходимо явиться для оформления печати, о чем она сообщила Владимиру, который ответил, что это необязательно и можно этого не делать. Через несколько дней ЛИЦО_26 позвонил ей и сказал, что его счета заблокировали и его самого подставили, и для того, чтобы не подставлять ее, ей необходимо было закрыть электронный расчетный счет. Она зашла в приложение «Тинькофф Бизнес», но код доступа не подходил, как и в прошлый раз, она поняла что ЛИЦО_42 сменил код доступа в ее личный кабинет «Тинькофф Бизнес». После чего у ЛИЦО_40 телефон находился вне зоны действия сети, и более она с ЛИЦО_24 не общалась. Никаких договоров с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями она, как директор ИП «ФИО1», не заключала, бухгалтерскую и налоговую отчетность в ИФНС не предоставляла, поскольку она являлась номинальным руководителем, и должностные обязанности она не исполняла, она также не следила за осуществлением деятельности ИП «ФИО1», поскольку реальное осуществление деятельности ИП «ФИО1» ее не интересовало, ее интересовало только получение денежных средств, в качестве вознаграждения за открытие ИП «ФИО1». Она не знала и не предполагала, что за открытие ИП «ФИО1», она может понести уголовную ответственность, ей это не казалось уголовно-наказуемым, она думала, что нет ничего противозаконного, но так как ей нужны были денежные средства, она это делала. Она понимала, что после открытия ею, как ИП, расчетного счета в банке «Тинькофф» и передаче кодов подтверждения, Владимиру, а также после указания по просьбе ЛИЦО_30 при заполнении документов на оформление электронной подписи, Владимир или третьи лица смогут от ее имени, как руководителя ИП, осуществлять операции по движению денежных средств по указанному счету, но она думала, что здесь нет ничего противозаконного, но так как ей нужны были деньги, она это делала. Обещанные ЛИЦО_29 денежные средства в размере ... так ей и не заплатил. Согласно представленным ей следователем документам, полученным из АО «Тинькофф Банк», а именно по выписке по расчетному счету ###, может пояснить, что она никакие операции не совершала, она только сообщала все коды доступа для подтверждения ЛИЦО_28 а тот уже сам управлял ее кабинетом в «Тинькофф Бизнес». В последний раз она общалась с ЛИЦО_27 в августе 2022 года, когда ей пришел налог, как индивидуальному предпринимателю. Она спросила у ЛИЦО_32, что ей с этим делать и кто будет оплачивать, на что ЛИЦО_34 ей ответил, что у ЛИЦО_33 у самого сейчас большие проблемы, и последний находится в зоне СВО. Больше она с ЛИЦО_31 на связь не выходила Вину в совершении преступления, признает полностью. Противоправность своих действий осознает, в содеянном раскаивается.

Виновность подсудимой ФИО1 в совершении описанного выше деяния, помимо её признательных показаний, подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств:

Оглашенными по ходатайству стороны обвинения в порядке ч. 1 ст. 281 УПК Российской Федерации показаниями свидетеля ЛИЦО_5 (т.1 л.д. 140-142), из которых следует, что в должности старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации Межрайонной ИФНС России ### по Кемеровской области - Кузбассу работает с января 2016 года, в налоговых органах - с мая 2011 года по настоящее время. С 2016 года Межрайонная ИФНС России ### по Кемеровской области - Кузбассу (ранее - ИФНС России по г. Кемерово) является единым регистрационным центром, куда подаются документы для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, внесении изменений в ЕГРЮЛ. Для регистрации индивидуальных предпринимателей необходимо подготовить пакет документов, состоящий из заявления по форме Р21001, копии паспорта, квитанции об уплате государственной пошлины. Для регистрации юридических лиц необходимо подготовить пакет документов, состоящий из заявления по форме Р11001, решение о создании, либо протокол участников для создания, устава, квитанции об уплате государственной пошлины, также заявителем могут добровольно предоставляться иные документы (гарантийное письмо и т.п.). Документы для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, внесение изменений в ЕГРЮЛ подается разными способами: в электронном виде, заверенные ЭЦП; нарочно, путем личного обращения; через МФЦ; путем почтового отправления; через нотариуса. Если документы для первичной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей подаются лично нарочно в инспекцию, то нотариальное подтверждения не требуется, в случае если документы для первичной регистрации подаются по доверенности доверенным лицом, либо подаются документы для внесения изменений в ЕГРЮЛ, обязательное условием является нотариальное удостоверение формы поданных заявлений. При подаче документов для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, внесения изменений в ЕГРЮЛ через МФЦ обязательным условием является нотариальное удостоверение формы поданных заявлений, как и при подаче документов для регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, внесении изменений в ЕГРЮЛ путем почтового отправления. По поводу регистрации индивидуального предпринимателя - ИП ФИО1 (ОГРНИП ###), пояснил: Согласно сведениям документов регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО1, **.**.**** в Межрайонную ИФНС России ### по Кемеровской области - Кузбассу через сайт ФНС России в электронном виде от ФИО1 поступил пакет документов вх. ###А для государственной регистрации ИП ФИО1, номер заявки - ###. Пакет документов состоял из: заявления по форме № Р21001, копии паспорта, уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения, заявителем являлась ФИО1 ИНН ### Каждый из представленных документов был подписан электронной подписью ФИО1 Электронная подпись на имя ФИО1 выдана удостоверяющим центром ... По результатам проверки документов поступивших на регистрацию, оснований для отказа в регистрации индивидуального предпринимателя не имелось, в соответствии, с чем Межрайонной ИФНС России ### по Кемеровской области - Кузбассу **.**.**** было вынесено решение о государственной регистрации ИП ФИО1, присвоен ОГРНИП ###, после чего **.**.**** пакет соответствующих документов после государственной регистрации ИП ФИО1 (ОГРНИП ###) был направлен сотрудником Межрайонной ИФНС России ### по Кемеровской области - Кузбассу в электронном виде заявителю ФИО1 на адрес электронной почты, указанный в заявлении по форме ### 

Помимо изложенного, виновность ФИО1 подтверждается и письменными материалами дела: 

Протоколом осмотра предметов (документов) от **.**.****, которым осомтрены: сопроводительное письмо от «**.**.****» ###, рапорт обнаружения признаков преступления от **.**.**** ###, постановление о передаче сообщения о преступлении, о подследственности от **.**.****, постановление о предоставлении результатов оперативной деятельности органу дознания, следователя или в суд от **.**.****, протокол опроса ФИО1 от **.**.****; Копия запроса в Межрайонную ИФНС России ### по Кемеровской области – Кузбассу ### от **.**.**** в которой имеется: Сведения о банковских счетах индивидуального предпринимателя, копия паспортных данных, копия заявления о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя при создании формы ### Постановление о ходатайстве о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от **.**.****; Копия постановления Ленинск-Кузнецкого городского суда от **.**.****; Копия запроса в АО «Тинькофф Банк» в отношении ИП ФИО1 ### от **.**.**** в котором содержится информация: Выписка по расчетному счету ###, копия паспортных данных, заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой от **.**.****, выписка по IP-адресам, общая информация, условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (Редакция 35) (л.д. 129-133, л.д. 134-137);

Протоколом осмотра предметов (документов) от **.**.****, согласно которого осмотрен ответ поступивший из АО «Тинькофф Банк» от **.**.**** Исх. ###: ответ из ... от **.**.**** Исх. ###, выполненный на 5 листах бумаги белого цвета формата А4, посредством компьютерной техники машинописным способом, красителя черного цвета, в котором содержится информация в отношении ИП ФИО1, согласно которого Акционерное общество «Тинькофф Банк», в рамках дела ### предоставляет сведения, о том что между Банком и ИП ФИО1 ###) был заключен договор банковского счета, в рамках которого Банком открыт счет ### от **.**.****, иные банковские счета на имя Клиента Банком не открывались. Ответ подписан представителем АО «Тинькофф Банк» ЛИЦО_6

В ответе ... предоставлена информация на направленный запрос, где сотрудник банка предоставил ответ на поставленные вопросы, а именно: Сотрудник банка пояснил, что Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Банк расположен по адресу ... Отделений у Банка не имеется. **.**.**** Между Банком и ИП ФИО1 (ИНН ###), далее - Клиент, заключен договор расчетного счета ###, в рамках которого был открыт расчетный счет ###, далее - Счет. **.**.**** Счет был закрыт. Сотрудник банка пояснил, что ФИО1 была выпущена виртуальная корпоративная карта ###. Виртуальная Карта и виртуальный образ Карты передаются Клиенту путем предоставления их реквизитов в Интернет-Банке или Мобильном Банке. С момента предоставления данных реквизитов виртуальная Карта и виртуальный образ Карты считаются активированными. Карта служит для управления основным расчетным счетом (###). Сотрудник банка пояснил, что документы могут быть поданы электронно, если клиент ранее был идентифицирован в Банке. Клиент был ранее идентифицирован в банке, поэтому подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему дистанционно **.**.****. Сотрудник банка пояснил, что документы могут быть поданы электронно, если клиент ранее был идентифицирован в Банке. Клиент был ранее идентифицирован в банке, поэтому подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему дистанционно. Сотрудник банка пояснил, что клиент подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему дистанционно **.**.****. Сотрудник банка пояснил, что Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание — формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в Интернет и/или Интернет-Банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для Клиента условий. При заключении Универсального договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. **.**.**** Между Банком и Клиентом заключен Договор о переводе денежных средств работникам Клиента, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие Общие условия, Тарифы и Заявку. На основании заявки от **.**.**** Банк подключил Клиенту услугу «Интернет эквайринг» для расчетов по операциям с использованием банковских карт и по переводам, совершаемым в сети Интернет с использованием Сервисов Банка. Сотрудник банка пояснил, что банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Система дистанционного банковского обслуживания была подключена **.**.****. Сотрудник банка пояснил, что модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Сотрудник банка пояснил, что номер мобильного телефона, адрес электронной почты используются для связи с клиентом, отправки кодов для входа в личный кабинет и подписания платежей, а также идентификации клиента.Сотрудник банка пояснил, что логин и пароль, которые направляются клиенту в СМС будут актуальны либо до первого посещения, либо до получения новых. При первом посещении личного кабинета по данным, полученным в СМС, клиент увидит всплывающее окно, где требуется сменить логин и пароль. Если клиент откажется от смены данных и закроет окно, он не сможет авторизоваться в личном кабинете. Соответственно, не сможет управлять расчетным счетом. Сотрудник банка пояснил, что вместе с открытием счета выпускаем клиенту ЭЦП — электронную цифровую подпись. На основании подписанного клиентом Заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банка» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи. Сотрудник банка пояснил, что при заключении договора, клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО).

Согласно п. 3.3.10. УКБО Клиент обязуется: Обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но, не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, и принятые Банком к исполнению.

Сотрудник банка пояснил, что для совершения Клиентом операций и оказания услуг, в том числе партнерами Банка, через каналы Дистанционного обслуживания используются Коды доступа и/или Аутентификационные данные и/или простые Электронные подписи, являющиеся аналогом собственноручной подписи. Действия, совершаемые Клиентом посредством каналов Дистанционного обслуживания после корректного ввода и/или предоставления (сообщения) Банку и/или представителю Банка, в том числе в контактный центр Банка, Аутентификационных данных, Кодов доступа, ключа Электронной подписи, признаются действиями самого Клиента. При этом формирование и направление документов посредством каналов Дистанционного обслуживания после корректного ввода и/или предоставления (сообщения) Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или ключа простой Электронной подписи признается также подписанием таких электронных документов простой Электронной подписью Клиента.

Факт создания, подписания и направления Клиентом в Банк электронного документа, подписанного простой Электронной подписью, а также проверка простой Электронной подписи и иные действия Банка и Клиента фиксируются и хранятся Банком в электронных журналах. Выписка из электронных журналов и лог-файлы (т.е. отчеты, создаваемые программно-техническими средствами Банка, в которых зафиксированы действия и события, совершаемые Клиентом посредством Дистанционного обслуживания) являются достаточным и допустимым, в том числе для предоставления в государственные и судебные органы, а также иные организации при разрешении спорных ситуаций, доказательством направления Клиенту одноразового кода и/или Кода доступа, подписания Клиентом электронного документа с использованием простой Электронной подписи, а также доказательством содержания электронного документа.

Для совершения Клиентом операций через каналы Дистанционного обслуживания используются Коды доступа/ Аутентификационные данные, которые предоставляются Клиенту посредством СМС- сообщения (###)

Стороной защиты, каких - либо доказательств суду не представлено.

Разрешая вопрос о допустимости, достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности – достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, собраны и закреплены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Разрешая вопрос о допустимости, достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности – достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, собраны и закреплены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Факт того, что ФИО1 при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора посредством мобильного приложения «Тинькофф Бизнес», представляла соответствующие документы на открытие ИП счетов в АО «Тинькофф Банк», после чего, получив смс-сообщение с кодом доступа для активации «Виртуальной» банковской карты, предназначенной для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, перенаправила за денежное вознаграждение неустановленному лицу, совершив их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей, установлен на основании совокупности всех исследованных в судебном заседании доказательств. 

Оценивая приведенные выше показания свидетеля: ЛИЦО_5, – чьи показания были оглашены, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им, поскольку показания указанного лица согласуются между собой и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами по делу, образуя, таким образом, совокупность доказательств, достоверно свидетельствующих о виновности подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

При этом суд, исходит из того, что в ходе судебного разбирательства не были установлены обстоятельства, свидетельствовавшие бы о наличии у свидетеля заинтересованности в исходе дела и в оговоре подсудимой.

Другие документы и протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями закона и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их как допустимые доказательства.

Оценивая признательные показания ФИО1 о совершении ею преступления, данные как на предварительном следствии, которые она подтвердила в судебном заседании, так и в судебном заседании, суд считает их последовательными и непротиворечивыми, все показания даны ей в присутствии защитника, после разъяснения всех прав в соответствии с её процессуальным статусом на момент допроса. Суд принимает данные показания в качестве относимого, допустимого и достоверного доказательства. Показания ФИО1 полностью согласуются с показаниями вышеуказанного свидетеля и письменными материалами дела. При этом каких-либо обстоятельств, свидетельствующих об ограничении прав ФИО1 на стадии предварительного расследования, в том числе и на защиту, а равно для её самооговора, судом не установлено.

Таким образом, оценив каждое из приведенных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой ФИО1 в совершении описанного в приговоре преступного деяния.

Суд считает вину подсудимой ФИО1 полностью установленной, доказанной, а её действия суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания подсудимой ФИО2 суд учитывает характер, степень общественной опасности совершенного преступления, данные характеризующие личность подсудимой, что она характеризуется удовлетворительно по месту жительства (###), на специализированных учетах не состоит, неофициально трудоустроена, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и условия жизни её семьи.

Отягчающих обстоятельств в отношении ФИО1 судом не установлено. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в отношении ФИО1 суд признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, протокол опроса ФИО1 ###), суд расценивает как явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в последовательных признательных показаниях, что способствовало скорейшему установлению истины по делу, ..., наград в спортивной сфере, молодой возраст. 

При назначении наказания суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствии отягчающих обстоятельств.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления, которое законом отнесено к категории тяжких, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств по делу, достижение целей восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения ей новых преступлений, привели суд к убеждению о назначении подсудимой ФИО1 наказания в виде лишения свободы. 

Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, а также данные, характеризующие личность виновной, в том числе смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания подсудимой ФИО1 без реального отбытия наказания и считает необходимым применить к назначенному наказанию ст. 73 УК Российской Федерации, поскольку суд считает, что условное осуждение в данном случае соответствует принципам разумности и справедливости, а также будет способствовать достижению целей наказания.

Преступление ФИО1 совершено до постановления приговора мирового судьи судебного участка № 5 Ленинск – Кузнецкого городского судебного района Кемеровской области от 17.05.2023г., в связи с чем он подлежит самостоятельному исполнению. 

Суд не усматривает оснований для применения положений ст. 64 УК РФ к основному виду наказания, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, её поведением во время или после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, по уголовному делу не установлено.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих обстоятельств, данные о личности подсудимой, её семейное положение, отношение к содеянному, искреннее раскаяние и признание вины, материальное положение подсудимой, суд рассматривает указанные обстоятельства, как совокупность исключительных и считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ к обязательному дополнительному наказанию, предусмотренному санкцией статьи, в виде штрафа.

Суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах в соответствии со ст. 81-82 УПК РФ.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК Российской Федерации, суд 

Приговорил:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 6 (шесть) месяцев, обязав ФИО1 встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, являться в указанный орган на регистрацию согласно установленному графику, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Меру пресечения ФИО1 - подписку о невыезде и надлежащем до вступления приговору в законную силу оставить без изменения.

Приговор мирового судьи судебного участка № 5 Ленинск – Кузнецкого городского судебного района Кемеровской области от 17.05.2023г. – исполнять самостоятельно. 

Вещественные доказательства: в виде документов (результаты ОРД, ответы на запросы)– после вступления приговора в законную силу хранить при материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд через Центральный районный суд г. Кемерово в течение 15 суток со дня его провозглашения, осужденным – в тот же срок с момента вручения копии приговора суда.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: (подпись) Костенко А.А.