П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

16 ноября 2017г. г. ФИО1

Белокалитвинский городской суд Ростовской области в составе:

председательствующего судьи Гончаровой Н.А.

при секретаре Бровченко О.В.

с участием гособвинителя пом. Белокалитвинского городского прокурора

ФИО2

защитника Пономаренко В.Л.

подсудимого ФИО12

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении 

ФИО12, 

<

данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ

У С Т А Н О В И Л:

ФИО12 (до 19.07.2016 г. ФИО15 на основании свидетельства о перемене имени I

<

данные изъяты>), совершил преступление при следующих обстоятельствах:

18.03.2016 г. ФИО12 произвел свою государственную регистрацию в 

<

данные изъяты> в качестве индивидуального предпринимателя, с основным видом деятельности розничная торговля изделиями из меха в специализированных магазинах. 

После этого 19.04.2016г. ФИО12 для осуществления предпринимательской деятельности в 

<

данные изъяты> открыл расчетный счет № и 13.05.2016г., находясь в 

<

данные изъяты>, посредством электронного документооборота заключил договор о сотрудничестве 

<

данные изъяты> в лице Управляющего кредитно-кассовым офисом в 

<

адрес> ФИО59, находившимся в офисе по адресу

<

адрес>. 

Согласно условиям данного договора ФИО12 мог осуществлять свою предпринимательскую деятельность на кредитной основе, то есть расчет за приобретенный у него товар производился покупателями за счет кредита или займа, предоставленного 

<

данные изъяты>», кредитно-кассовым офисом в г.ФИО3. 

После этого, в неустановленное следствием время, но не позднее 15.06.2016г., у ФИО12 возник преступный умысел на хищение денежных средств мошенническим способом в крупном размере путем предоставления АО «ОТП Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений при получении кредита. 

Реализуя преступный умысел, ФИО12, осознавая общественную опасность своих действий, злоупотребляя доверием руководителя указанного банка, который позволил ему осуществлять предпринимательскую деятельность на кредитной основе через указанный банк, действуя из корыстной заинтересованности, в период времени с 15.06.2016г. по 07.07.2016г., находясь в 

<

адрес>, предоставил в 

<

данные изъяты>», кредитно-кассовый офис в г.ФИО3, посредством электронного документооборота, заявления и иные документы, в том числе копии паспортов граждан РФ, требуемые 

<

данные изъяты> для оформления документов, содержащие ложные сведения, на получение кредитов от имени следующих не существующих лиц, данные которых им были созданы через сеть интернет, а именно:

- 15.06.2016г. от имени ФИО17 на сумму 50 тыс. руб.;

- 17.06.2016г. от имени ФИО4 на сумму 50 тыс. руб.;

- 23.06.2016г. от имени ФИО21 на сумму 100 тыс. руб.;

- 25.06.2016г. от имени ФИО7 на сумму 60 тыс. руб.;

- 27.06.2016г. от имени ФИО16 на сумму 60 тыс. руб.;

- 04.07.2016г. от имени ФИО5 на сумму 50 тыс. руб.;

- 05.07.2016г. от имени ФИО6 на сумму 60 тыс. руб.;

- 05.07.2016г. от имени ФИО25 на сумму 50 тыс. руб.;

- 07.07.2016г. от имени ФИО22 на сумму 95 тыс. руб.;

- 07.07.2016г. от имени ФИО19 на сумму 95 тыс. руб. 

Данные сведения сотрудниками 

<

данные изъяты> были приняты как достоверные, и в дальнейшем были заключены кредитные договоры, а именно:

- кредитный договор № от 15.06.2016г. с ФИО17 на сумму 50 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 17.06.2016г. с ФИО4 на сумму 50 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 23.06.2016г. с ФИО21 на сумму 100 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 25.06.2016г. с ФИО7 на сумму 60 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 27.06.2016г. с ФИО16 на сумму 60 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 04.07.2016г. с ФИО5 на сумму 50 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 05.07.2016г. с ФИО6 на сумму 60 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 05.07.2016г. с ФИО25 на сумму 50 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 07.07.2016г. с ФИО22 на сумму 95 тыс. руб.;

- кредитный договор № от 07.07.2016г. с ФИО19 на сумму 95 тыс. руб. 

На основании указанных кредитных договоров на расчетный счет ИП ФИО12, открытый в 

<

данные изъяты>», в период времени с 15.06.2016г. по 07.07.2016г. АО «ОТП Банк» перечислело денежные средства в общей сумме 670 тыс. руб., которые ФИО12 похитил и в дальнейшем распорядился ими по своему усмотрению. 

Преступными действиями ФИО12 

<

данные изъяты>» был причинен материальный ущерб в крупном размере на сумму 670 тыс. руб. 

Подсудимый ФИО12 вину в совершении преступления признал полностью и от дачи показаний в судебном заседании отказался на основании ст.51 Конституции РФ. 

В своих показаниях в качестве подозреваемого и обвиняемого, оглашенных и исследованных судом в порядке ст. 276 УПК РФ, ФИО12 пояснил, что 19.07.2016 он решил сменить свои личные данные с ФИО15 на ФИО12, остальные его данные остались прежними. В связи с изменением личных данных он поменял паспорт гражданина РФ. До 19.07.2016 он был с рождения ФИО15. 

18 марта 2016 года он зарегистрировался в налоговом органе 

<

адрес> как индивидуальный предприниматель с основым видом деятельности розничная торговля меховыми изделиями. Он планировал заниматься выездной торговлей меховыми изделиями, которые закупал на оптовых рынках в 

<

адрес>. Торговой точки у него не было, и он не планировал ее открывать, т.к. пологал ездить на своем автомобиле по всей РФ и в клубах, палатках осуществлять торговлю меховыми изделиями. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он занимался реализацией дорогих шуб. Покупатели просили его о продаже товара в долг, а также в рассрочку, но он не мог работать себе в убыток и решил заключить агентский договор с каким-нибудь банком. 

После этого через сеть интернет он узнал о возможности заключения агентского договора с банком и выяснил возможность продажи своих товаров через 

<

данные изъяты>

Согласно условиям данного банка покупатели должны были взять в 

<

данные изъяты>» кредит на приобретение у него товара, после чего банк перечислял ему на расчетный счет денежные средства в сумме, которую брал в кредит покупатель. При этом 

<

данные изъяты>», расположенный в г.ФИО3, не требовал обязательного наличия торговой точки. После этого он у представителя 

<

данные изъяты> в г.ФИО3 узнал об условиях программы реализации товаров, используя кредитные программы для покупателей. 

13.05.2016г. между ним и 

<

данные изъяты> был заключен договор о сотрудничестве. Документооборот с 

<

данные изъяты> им осуществлялся в электронной форме, для чего он использовал свой ноутбук, который находился у него дома по адресу: 

<

адрес>.Белая 

<

адрес>. Ноутбук, который он использовал для осуществления документооборота с 

<

данные изъяты>, примерно в конце июля 2016 года в связи трудным материальным положением он продал незнакомому ему лицу. 

Представитель банка Свидетель №3, как тот ему представился, выслал ему на электронную почту договор о сотрудничестве, который он, после ознакомления с ним, подписал и отправил обратно по электронной почте. При осуществлении отправки и получения документов 

<

данные изъяты> он все время находился по месту своего проживания, по адресу: 

<

адрес>. Выбор им отделения банка в г. ФИО3 был обусловлен тем, что наличие у него торговой точки не являлось обязательным условием для заключения договора о сотрудничестве, а деятельность осуществлялась, как ему пояснил Свидетель №3, по точке «про». Что такое точка «про» ему не известно.

Торговых точек в г.ФИО3 и 

<

адрес> он никогда не имел. Информацию о наличии у него тех разместил Свидетель №3 без его ведома. Он ему говорил только о своей торговой точке, расположенной в 

<

адрес>. Также им был открыт расчетный счет в 

<

данные изъяты> на который ему должны были перечисляться денежные средства от 

<

данные изъяты> за реализованный товар. Этим же банком ему было предложено пройти обучение на оформление кредитных документов, однако, он отказался, пояснив, что ему известна процедура оформления документов для получения кредита. Банк выслал ему правила оформления потребительских кредитов. 

После этого он оформил два или три кредитных договора с банком, используя подлинные документы, по которым, как ему известно, по настоящее время осуществляются выплаты. 

В июне 2016 года у него возникли финансовые трудности так как для развития его бизнеса ему необходимы были денежные средства в сумме около 1 млн. рублей. Он обратился с заявкой на получение кредита от своего имени, однако ему было отказано. Поэтому, примерно в середине июня 2016 года, у него возник умысел получить кредитные денежные средства в АО 

<

данные изъяты> путем предоставления данному банку фиктивных документов на вымышленных им граждан с целью получения ими кредита. 

С этой целью он, находясь у себя в квартире, расположенной по 

<

адрес>, в сети интернет, в которую он выходил, используя принадлежащий ему ноутбук, находил копии паспортов, которые редактировал, изменяя фотографии, анкетные данные лиц, серии и номера паспортов. После этого копии паспортов, которые он редактировал и вносил в них фиктивные придуманные им сведения, он в электронном виде направлял сотруднику банка. 

Помимо копий паспортов, он же направлял ложную анкету о работе на лицо, которая была им взята из сети интернет и отредактирована. Также им оправлялись в банк фотографии лиц, фотографирование которых он якобы производил при подаче теми заявок на получение кредита. Фотографии он брал в сети интернет, и лица, изображенные на них, ему не были известны, также как и те лица, копии паспортов которых он брал из сети интернет.

Указанные документы подавались им для осуществления заявки на кредит. В заявке на получение кредита им указывался номер мобильного телефона, якобы находившегося в пользовании вымышленного лица. После отправления заявки на указанный в той номер мобильного телефона, звонил представитель банка и объяснял условия кредитования. Все номера сим-карт, которые он указывал в заявках на кредит, находились в его пользовании. Он отвечал на телефонные звонки, представлялся вымышленным именем и давал согласие на получение кредита. Примерно в августе 2016 года все сим-карты, которые он использовал, были им уничтожены. 

После этого банк рассматривал поданную им заявку и в течение, примерно, одного часа, давал одобрение на получение кредита, отправляя ему в электронном виде кредитный договор. Он распечатывал кредитный договор, подписывал его от имени выдуманного им же лица и в электронном виде направлял обратно в банк. После этого в период времени от одного до двух суток денежные средства с 

<

данные изъяты> в качестве оплаты за товар перечислялись ему на расчетный счет, хотя фактически никакой продажи товара, он не производил, и у него в наличии в тот период времени не было товара, который он указывал как реализованный. 

Денежные средства, поступившие на его расчетный счет, он частично снимал в отделении 

<

данные изъяты> а частично переводил на банковскую карту, оформленную на имя Свидетель №2, которая фактически находилась в его пользовании. Денежные средства, которые снимались им с расчетного счета и банковской карты, он расходовал на свои личные нужды. 

Таким образом, в период времени ДД.ММ.ГГГГ по 27.06.2016г. путем подачи фиктивных документов на получение кредита, им было оформлено 5 кредитных договоров с 

<

данные изъяты> а именно: ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредитный договор от имени ФИО17 на сумму 30 000 рублей; 17.06.2016г. был оформлен кредитный договор от имени ФИО4 на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредитный договор от имени ФИО21 на сумму 100 000 рублей; 25.06.2016г. был оформлен кредитный договор от имени ФИО7 на сумму 60 000 рублей; 27.06.2016г. был оформлен кредитный договор от имени ФИО16 на сумму 60 000 рублей, а всего на общую сумму около 300 000 рублей, которые им были получены и потрачены на личные нужды. 

В июле 2016 года с целью предоставления ему банком дополнительных возможностей для получения кредитов в 

<

данные изъяты>», он фиктивно открыл дополнительную торговую точку с возможностью самостоятельного оформления и заключения кредитных договоров. Открытие торговой точки заключалось в том, что в телефонном режиме он сообщил сотруднику банка об открытии дополнительной торговой точки в 

<

адрес>. Представитель банка выслал ему документы, необходимые для подтверждения открытия, он их подписал и по электронной почте отправил обратно в банк. 

Согласно правилам 

<

данные изъяты> он не имел права лично заключать кредитные договоры. В связи с этим он, используя документы его знакомого Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заключил от его имени агентский договор с 

<

данные изъяты>. О заключении указанного договора Свидетель №1 ничего не было известно. 

После этого в июле 2016 года он от имени Свидетель №1 составлял анкеты на вымышленных лиц, которые отправлял в банк, а после одобрения банком, самостоятельно, без привлечения сотрудников банка, оформлял и подписывал кредитные договоры, которые в электронном виде направлял в банк. 

В период времени с 04.07.2016г. по 07.07.2016г. путем подачи фиктивных документов на получение кредита, им было оформлено 5 кредитных договоров с 

<

данные изъяты> а именно: 04.07.2016г. был оформлен кредитный договор от имени ФИО5 на сумму 50 000 рублей; 05.07.2016г. был оформлен кредитный договор от имени ФИО6 на сумму 60 000 рублей; 05.07.2016г. был оформлен кредитный договор от имени ФИО25 на сумму 50 000 рублей; 07.07.2016г. был оформлен кредитный договор от имени ФИО22 на сумму 95 000 рублей; 07.07.2016г. был оформлен кредитный договор от имени ФИО19 на сумму 95 000 рублей, а всего на общую сумму около 350 000 рублей, которые он получил и потратил на личные нужды. 

В период времени с 16 июня 2016г. по 07 июля 2016 г. никакой деятельности, связанной с продажей меховых изделий, он не осуществлял. Оригиналы кредитных договоров, после отправки тех по электронной почте, он направлял в адрес 

<

данные изъяты> используя экпресс доставку почты России – EMS.

После 07 июля 2016 года он решил прекратить свою противоправную деятельность, связанную с незаконным получением денежных средств в связи с опасением быть привлеченным к уголовной ответственности и оставлением без материальных средств его семьи, в которой он был единственным кормильцем. 

. Вину в совершенных им противоправных действиях он признает полностью, в содеянном раскаивается. Он намерен частично возместить причиненный его действиями 

<

данные изъяты> ущерб в сумме 100 тыс. рублей, однако, не может этого сделать по причине отсутствия данных счетов банка, на которые он мог бы перечислить денежные средства. 

С ФИО14 он познакомился в 2014 году в 

<

адрес>. В 2015 году он познакомился с Свидетель №1 в 

<

адрес>. На время их знакомства указанные мужчины не имели постоянного источника дохода, а он планировал заниматься разведением свиней и предложил тем на него работать, на что Свидетель №2 и Свидетель №1 согласились. После этого он тех поселил по адресу 

<

адрес>. 

В начале 2016 года Свидетель №2 и Свидетель №1 отдали ему на хранение свои документы, а именно паспорта, ИНН, страховые пенсионные свидетельства. В марте 2016 года Свидетель №2 ему передал, принадлежащую тому банковскую карту, на которую Свидетель №2 перечислялась пенсия, для того, чтобы он снимал пенсию и передавал тому, так как в 

<

адрес> нет возможности обналичивать денежные средства. По настоящее время данная банковская карта находится у него и он готов выдать ее следователю.

22.07.2016 г. он снялся с регистрационного учета и хотел выехать в г.ФИО32 

<

адрес>, однако впоследствии передумал и зарегистрировался по адресу 

<

адрес>.

15 июня 2016г. им был заключен первый кредитный договор на вымышленное им лицо и на его расчетный счет поступили первые денежные средства в сумме 30 000 рублей. В этот момент он решил использовать банковскую карту Свидетель №2, которая находилась у него в распоряжении, и переводить со своего счета на счет той банковской карты деньги, которые он обналичивал через банкоматы, расположенные в 

<

адрес>. По какой причине он решил использовать банковскую карту Свидетель №2, пояснить не может. В дальнейшем все денежные средства, которые им были получены мошенническим способом, он переводил на банковскую карту, принадлежащую Свидетель №2, которые затем обналичивал через банкоматы. Свидетель №2 не знал о том, что он использует его банковскую карту в мошеннической схеме.

В конце июня 2016 года кредитный инспектор 

<

данные изъяты> ему посоветовал, чтобы расширить возможности кредитования и увеличить суммы по кредиту, оформить на работу кредитного инспектора, который будет работать на него. Он решил использовать имеющиеся у него на хранении документы Свидетель №1, которого об этом не поставил в известность. Он по электронной почте отправил все сканы документов Свидетель №1, после чего ему с 

<

данные изъяты> прислали для подписания агентский договор № от 01.07.2016г., который он от имени Свидетель №1 подписал и отправил в банк. После 01.07.2016г. он от имени Свидетель №1 стал оформлять кредитные договоры, на вымышленных лиц, которые отправлял в 

<

данные изъяты> Никто ему не помогал, он действовал один и никого в свои планы не посвящал. Денежные средства, поступившие на его счет с 

<

данные изъяты>, он также тратил один.

Последний оформленный им мошенническим способом кредитный договор от 07.07.2016г., по которому ему пришли денежные средства в сумме 95 000 рублей. После этого он прекратил совершать преступление. Однако, на банковскую карту Свидетель №2 продолжали поступать денежные средства, которые ему переводились его знакомыми, которые указанные денежные средства ему занимали. 

По состоянию на 15 июня 2016 года он реализацией шуб уже не занимался.

Суд считает, что вина ФИО12 в инкриминируемом ему преступлении доказана и подтверждается показаниями представителя потерпевшего ФИО35 Р.А., свидетелей обвинения Свидетель №2, Свидетель №1, ФИО10, Свидетель №3, Свидетель №4, которые по обстоятельствам дела пояснили суду следующее:

ФИО35 Р.А. - в показаниях, оглашенных и исследованных судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснил, что с 17.02.2011 г. по настоящее время он работает в должности специалиста – инспектора 

<

данные изъяты> 

<

адрес>. В его должностные обязанности входит проверка руководителей организаций, вступающих с банком в сотрудничество, проверка сотрудников банка, как поступающих на работу, так и уже работающих сотрудников. Кроме того, он осуществляет контроль за деятельностью торговых точек, отслеживает возможные мошеннические действия со стороны тех, представляет интересы 

<

данные изъяты> в правоохранительных органах и суде на основании выданной ему доверенности президентом 

<

данные изъяты> ФИО41

<

данные изъяты> в рамках реализуемой программы потребительского кредитования предоставляет физическим лицам право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с банком. По правилам банка клиент предъявляет сотруднику банка или сотруднику торговой организации общегражданский паспорт и подписанное им согласие на обработку персональных данных. Сотрудник заводит в систему заявку на получение потребительского кредита на основании предъявленного клиентом паспорта. После этого банк принимает решение о предоставлении либо непредоставлении кредита, при этом размер суммы кредита определяется банком самостоятельно при принятии положительного решения. В случае принятия положительного решения сотрудник банка распечатывает три экземпляра заявления на получение потребительского кредита и предоставляет клиенту для подписи. В указанном заявлении клиент сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, о согласии проверкой банком указанных клиентом сведений, а также подтверждает своей подписью получение на руки одной копии заявления на получение потребительского кредита и уведомления о полной стоимости кредита. В заявлении также отражается наименование приобретаемых товаров, их стоимость, персональные данные клиента, сумма кредита. Заявление подписывается клиентом в момент получения товара в организации. В заявлениях, которые составлены от имени клиентов, содержатся сведения о заключении с ними кредитного договора, банковского счета, с указанием всех существенных условий договора. Акцентом такой оферты о заключении кредитного договора являются действия банка по открытию счета. Факт произведения платежей в пользу организации, с которой потребителем заключен договор купли-продажи товаров, также свидетельствует о заключении указанных договоров с клиентами. Все это указывается в заявлении, с которым клиент ознакамливается, после чего подписывает его. 

После получения банком экземпляра заявления, клиенту открывается счет, с которого перечисляются денежные средства в сумме кредита в пользу организации. Договор считается заключенным и у клиента возникает обязанность платить соответствующие проценты по кредиту. После подписания документов клиент получает товар в магазине. Сотрудник проводит авторизацию договора, подтверждение оформленного кредита. 

13 мая 2016 года на основании обращения ИП ФИО15 между последним и 

<

данные изъяты> в лице управляющего кредитно-кассовым офисом в г.ФИО8 В.В. был заключен договор №, на основании которого 

<

данные изъяты> был готов осущесвлять безналичные расчеты, связанные с продажей ИП ФИО15 принадлежащего тому товара с оплатой стоимости (части) того за счет кредита или займа. Оформление кредита или займа должно осуществляться по правилам банка. ФИО13 Р.А. обращался в их офис АО «ОТП Банк» для заключения договора о сотрудничестве, однако, тому было отказано по причине не прохождения спец.проверки. Соглсано предстваленым ФИО13 Р.А. документам, у того имелись торговые точки в 

<

адрес> и г.ФИО3. В последующем торговая точка в 

<

адрес> закрылась и открыта была в 

<

адрес>, где ФИО15 был нанят работник для оформления кредитных договоров Свидетель №1 

В августе 2016 года специалистом-инспектором ККО г. ФИО49 ФИО9 ФИО37 при проведении проверки выданных кредитных договоров вызвала подозрения организация ИП ФИО15 

<

данные изъяты> с которой у банка был заключен договор о сотрудничестве 

<

данные изъяты>., юридический адрес которой: 

<

адрес>. Клиентами указанной организации являлись преимущественно мужчины, фотографирование которых производилось не в магазинах, в которых реализуются меховые изделия. При проверке сотрудниками ККО 

<

адрес> данных паспортов указанных лиц было установлено, что номера предоставленных паспортов принадлежат посторонним лицам, лиц с указанными установочными данными в базах данных нет, то есть кредитные договоры были оформлены на вымышленных лиц. 

В ходе проведенной проверки было установлено, что ФИО15 в период времени с 15 июня 2016 года по 07 июля 2016 года оформлял кредитные договоры с 

<

данные изъяты> удаленным способом, направляя сканы документов в 

<

данные изъяты> 

<

адрес>, для их проведения через Нижегородские торговые точки, расположенные в 

<

адрес> и 

<

адрес>. При проверке принадлежности паспортов было установлено, что номера указанных паспортов принадлежат посторонним лицам, то есть кредитные договоры оформлены на вымышленных лиц. 

Было установлено, что ИП ФИО13 Р.А. на вымышленных лиц были оформлены следующие кредитные договоры. 

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 тыс. руб. на имя ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта №, выданная ДД.ММ.ГГГГ МО УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>.

Кредитный договор был оформлен штатным кредитным специалистом 

<

данные изъяты> ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., удаленным способом по сканам, которые ей были направлены ФИО15

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 тыс. руб. на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>.Предоставлена копия паспорта № выданная ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор был оформлен штатным кредитным специалистом 

<

данные изъяты>» ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., удаленным способом по сканам, которые ей были направлены ФИО15

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 тыс. руб. на имя ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта №, выданная ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>.

Кредитный договор был оформлен штатным кредитным специалистом 

<

данные изъяты>» Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., удаленным способом по сканам, которые ей были направлены ФИО15

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 тыс. руб. на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта №, выданная ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России 

<

адрес>.

Кредитный договор был оформлен агентом по срочному договору ИП ФИО15- ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая сотрудничала с 

<

данные изъяты> по агентскому договору. У данного работника был свой логин, под которым она входила в систему банка и производила оформление кредитного договора. После оформления договора ФИО42 в электронном виде отправляла его в главный офис банка, который производил проверку и давал одобрение на выдачу кредита. Далее с расчетного счета 

<

данные изъяты> денежные средства перечислялись на расчетный счет ИП ФИО15 как оплата за приобретенный клиентом товар.

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 тыс. руб. на имя ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта №, выданная ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>.

Кредитный договор был оформлен агентом по срочному договору ИП ФИО15 - ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая сотрудничала с 

<

данные изъяты> по агентскому договору. У данного работника был свой логин, под которым она входила в систему банка и производила оформление кредитного договора. После оформления договора ФИО42 в электронном виде отправляла тот в главный офис банка, который производил проверку и давал одобрение на выдачу кредита. Далее с расчетного счета 

<

данные изъяты> денежные средства перечислялись на расчетный счет ИП ФИО15 как оплата за приобретенный клиентом товар.

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 тыс. руб. на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта №, выданная ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>.

Кредитный договор был оформлен агентом по срочному договору ИП ФИО15- ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая сотрудничала с 

<

данные изъяты>» по агентскому договору. У данного работника был свой логин, под которым та входила в систему банка и производила оформление кредитного договора. После оформления договора ФИО42 в электронном виде отправляла тот в главный офис банка, который производил проверку и давал одобрение на выдачу кредита. Далее с расчетного счета 

<

данные изъяты> денежные средства перечислялись на расчетный счет ИП ФИО15 как оплата за приобретенный клиентом товар.

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 тыс. руб. на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта №, выданная ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>.

Кредитный договор был оформлен сотрудником организации ИП ФИО15 – Свидетель №1, с которым заключен агентский договор. У данного работника был свой логин, под которым тот входил в систему банка и производил оформление кредитного договора. После оформления договора Свидетель №1 в электронном виде отправлял его в главный офис банка, который производил проверку и давал одобрение на выдачу кредита. Далее с расчетного счета 

<

данные изъяты>» денежные средства перечислялись на расчетный счет ИП ФИО15 как оплата за приобретенный клиентом товар.

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 тыс. руб. на имя ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта №, выданная ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>. 

Кредитный договор был оформлен сотрудником организации ИП ФИО15 – Свидетель №1, с которым был заключен агентский договор. У данного работника был свой логин, под которым тот входил в систему банка и производил оформление кредитного договора. После оформления договора Свидетель №1 в электронном виде отправлял тот в главный офис банка, который производил проверку и давал одобрение на выдачу кредита. Далее с расчетного счета 

<

данные изъяты>» денежные средства перечислялись на расчетный счет ИП ФИО15 как оплата за приобретенный клиентом товар.

КД № от 07.07.2016г. на сумму 95 тыс. руб. на имя ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта № выданная ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>.

Кредитный договор был оформлен сотрудником организации ИП ФИО15 – Свидетель №1, с которым заключен агентский договор. У данного работника был свой логин, под которым тот входил в систему банка и производил оформление кредитного договора. После оформления договора Свидетель №1 в электронном виде отправлял тот в главный офис банка, который производил проверку и давал одобрение на выдачу кредита. Далее с расчетного счета 

<

данные изъяты> денежные средства перечислялись на расчетный счет ИП ФИО15 как оплата за приобретенный клиентом товар.

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95 тыс. руб. на имя ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. Предоставлена копия паспорта № выданная ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по району 

<

адрес>.

Кредитный договор был оформлен сотрудником организации ИП ФИО15– Свидетель №1, с которым был заключен агентский договор. У данного работника был свой логин, под которым он входил в систему банка и производил оформление кредитного договора. После оформления договора Свидетель №1 в электронном виде отправлял его в главный офис банка, который производил проверку и давал одобрение на выдачу кредита. Далее с расчетного счета 

<

данные изъяты> денежные средства перечислялись на расчетный счет ИП ФИО15 как оплата за приобретенный клиентом товар.

Указанными действиями ИП ФИО15 

<

данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на общую сумму 670 тыс. руб. В связи с этим он просит на основании выданной ему доверенности № от 02.02.2015г. признать 

<

данные изъяты> потерпевшим и гражданским истцом на сумму 670 тыс. руб. (т.3 л.д.14-19).

Свидетель №2 - в показаниях, оглашенных и исследованных судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснил, что с 05 марта 2016 года по настоящее время он находится в 

<

адрес> в поисках работы. По адресу 

<

адрес> он проживает вместе с Свидетель №1, с которым у него дружеские отношения. 

С ФИО29, как тот ему представился, он познакомился в конце 2014 года в 

<

адрес>, с которым до настоящего времени поддерживает дружеские отношения. ФИО13 приезжает к ним в гости и привозит продукты питания. Так, в феврале или марте 2016 года, в отделение 

<

данные изъяты> расположенном в 

<

адрес>, он оформил на свое имя банковскую карту, на счет которой должны были поступать денежные средства, начисленные ему как пенсия по старости. После оформления данная банковская карта находилась у него в пользовании и распоряжении. Спустя некоторое время, примерно в апреле или мае 2016 года, он передал свою банковскую карту ФИО29 для того, чтобы тот оплатил коммунальные услуги. При этом он сказал ФИО29 код карты. После того, как ФИО28 оплатил коммунальные услуги и привез ему карту, он сказал тому, чтобы карта находилась у ФИО28 в пользовании, так как в 

<

адрес> нет банкомата и нет возможности снять деньги с карты. После этого ФИО29 каждый раз сам снимал пенсию и передавал ее ему. В декабре 2016 года он оформил сберегательную книжку, на счет которой поступает его пенсия. По декабрь 2016 года ФИО29 каждый месяц привозил ему пенсию в сумме 9 842 рубля 72 копейки, которой он распоряжался по своему усмотрению. О каких-либо иных поступлениях на его банковскую карту ему не известно. Если таковые были, то он теми не распоряжался, так как с апреля или мая 2016 года у него не было в распоряжении его банковской карты. Он не давал разрешения ФИО29 производить какие-либо операции с его банковской картой, за исключением обналичивания пенсии для него. В настоящее время его банковская карта и все документы на ту находятся у ФИО29. У него нет его банковской карты.

Каким видом деятельности занимается ФИО29, он не знает и никогда у того не спрашивал. Он никакого отношения к торговле шубами не имеет, а также у него никогда не было никаких взаимоотношений с ОТП «Банк» (т.2 л.д.223-224).

Свидетель №1 - в показаниях, оглашенных и исследованных судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснил, что с декабря 2014 года по настоящее время он находится на территории 

<

адрес>. По адресу 

<

адрес>.2 в 

<

адрес> он проживает вместе с ФИО14, с которым у него дружеские отношения. Своего источника дохода у него нет, живет он на случайные заработки.

С ФИО29, как тот ему представился, он познакомился в 2015 года в 

<

адрес> – Камчатский, с которым до настоящего времени поддерживает дружеские отношения. В 

<

адрес> он продолжает поддерживать с ФИО29 дружеские отношения, в связи с чем ФИО29 периодически приезжает к нему в гости и привозит продукты питания, а также помогает по хозяйству. 

Так, в феврале или марте 2016 года, он добровольно передал ФИО29 все свои документы, а именно паспорт гражданина РФ, пенсионное страховое свидетельство, ИНН для хранения, потому что боялся их утерять, в связи с тем, что он периодически злоупотребляет спиртными напитками. Он никогда не работал у ФИО29 а также никогда не заключал кредитные договоры с 

<

данные изъяты> и другими банками. Кто мог подписать от его имени договор с 

<

данные изъяты> и представлять в указанный банк копии его документов, он не может пояснить, но, все его документы находились у ФИО15, которому он никогда не давал разрешение использовать его документы. Навыков работы с компьютером, а также работы в финансовой кредитной сфере он не имеет. 

В ходе допроса ему был предоставлен для просмотра агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрев который он заявляет, что напротив его фамилии стоит не его подпись. Кто поставил эту подпись, он не знает.

Каким видом деятельности занимался ФИО29 он не знает и никогда у того не спрашивал. Он никакого отношения к реализации шубных изделий не имеет, никогда таким бизнесом не занимался. В настоящее время все его документы, которые он передавал ФИО15, находятся у него. ФИО15 ему вернул в конце декабря 2016 года. Он никакого отношения к хищению денежных средств в 

<

данные изъяты> не имеет (т.3 л.д.1-2).

ФИО10 - в показаниях, оглашенных и исследованных судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснила, что в 

<

данные изъяты> она работает с апреля 2016 года по настоящее время. Когда она работала в должности эксперта прямых продаж, то в ее обязанности входило консультирование клиентов и оформление кредитных договоров.

Ею были заключены следующие кредитные договоры:

- КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей на имя ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>

- КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>.

Оформление указанных кредитных договоров осуществлялось посредствам телефонных технологий. Общение по телефону осуществлялось с клиентами-заемщиками, которых представлял ФИО15 По электронной почте ИП ФИО15 присылал электронные копии паспортов, фотографии клиентов. В ходе общения у клиента она выясняла о цели получении кредита, сроках, сумме и иные данные. После этого она со слов клиента заполняла заявку на кредит согласно требованиям банка. Далее заявка ею посредством компьютерной программы отправлялась в банк, который принимал решение об одобрении кредита. Затем она необходимый пакет документов на получение кредита отправляла по электронной почте в адрес ФИО15, который должен был подписать их у клиента. После этого электронные копии пакета подписанных клиентом документов ФИО15 присылал по электронной почте в адрес банка. Каких-либо подозрений клиенты ФИО15 у нее не вызывали. О недостоверности паспортных данных клиентов, согласно вышеуказанных кредитных договоров, ей ничего не известно (т.3 л.д.37-39).

Свидетель №3 - в показаниях, оглашенных и исследованных судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснил, что в 

<

данные изъяты> он работает в должности главного специалиста сектора развития бизнеса с ноября 2015 года. В настоящее время в его должностные обязанности входит привлечение новых партнеров, сопровождение действующих торговых организаций в рамках потребительского кредитования. Его рабочее место расположено в офисе банка по адресу: г.

<

адрес> 

Об обстоятельствах заключения договора о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО15 может пояснить, что в мае 2016 года с ним связался по рабочему телефону мужчина, представившись ИП ФИО15, который сообщил, что занимается продажей меховых изделий и интересуется продажей своих изделий в рассрочку посредством банка-партнера и находится он в 

<

адрес>. После этого ФИО15 был им проконсультирован по условиям работы, после чего тот сообщил, что желает сотрудничать с их банком. Им был подготовлен соответствующий договор о сотрудничестве, который был подписан путем обмена электронными копиями по электронной почте с ИП ФИО15 и 

<

данные изъяты> в лице управляющего банком в 

<

адрес> ФИО70 Договор о сотрудничестве является типовым. В нем прописаны права и обязанности, условия работы. Каких-либо оснований не доверять ФИО15 у него не было, подозрений по своей коммерческой деятельности тот не вызвал.

Торговые точки, указанные ФИО15 в договоре о сотрудничестве, им не проверялись.

Оформление кредитных договоров с клиентами ФИО15 осуществлялось посредством телефонных технологий и электронной почты. О недостоверности паспортных данных клиентов согласно кредитным договорам, заключенным с клиентами ФИО15, ему стало известно от сотрудника службы безопасности банка ФИО71

Свидетель №1 являлся один из агентов ФИО15 Со слов последнего, Свидетель №1 ранее работал с компьютерным обеспечением по оформлению кредитных договоров, в связи с чем обучать того не требовалось. Затем между Свидетель №1 и 

<

данные изъяты>» был заключен агентский договор без обучения. С ФИО15 и Свидетель №1 он никогда не встречался (т.3 л.д.40-41).

Свидетель №4 - в показаниях, оглашенных и исследованных судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснила, что в 

<

данные изъяты> она работала с 10.09.2014г. по 25.08.2016г. в должности эксперта прямых продаж. В ее обязанности входило консультирование клиентов и оформление кредитных договоров.

Ею был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей на имя ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного в 

<

адрес>.

Оформление указанного кредитного договора осуществлялось посредством телефонных технологий. Общение по телефону осуществлялось с клиентом-заемщиком, которого представлял ФИО15 По электронной почте ИП ФИО15 присылал электронную копию паспорта, фотографию клиента. В ходе общения у клиента она выяснила цель получения кредита, о сроках, сумме и иные данные. После этого она со слов клиента заполнила заявку на кредит согласно требованиям Банка. Далее заявка ею посредствам компьютерной программы отправлялась в банк, который принимал решение об одобрении кредита. Затем необходимый пакет документов на получение кредита она отправляла по электронной почте в адрес ФИО15, который должен был подписать их у клиента. После этого электронные копии пакета подписанных клиентом документов, ФИО15 присылал по электронной почте в адрес банка. Каких-либо подозрений клиенты ФИО15 у нее не вызывали. О недостоверности паспортных данных клиентов, согласно вышеуказанных кредитных договоров, ей ничего не известно (т.3 л.д.42-43).

Суд считает, что вина подсудимого подтверждается также совокупностью следующих доказательств:

- отношением представителя по доверенности 

<

данные изъяты> ФИО72. от ДД.ММ.ГГГГ о том, что 

<

данные изъяты> просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности ИП ФИО15 который в период с июня по июль 2016 года организовал оформление мошенническим способом кредитных договоров на несуществующих лиц, а именно

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 тыс. руб. на имя ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>; 

КД № от 15.06.2016г. на сумму 50 тыс. руб. на имя ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес> 

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95 тыс. руб. на имя ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>; 

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 тыс. руб. на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>, пер. Степной, 

<

адрес>; 

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 тыс. руб. на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>; 

КД № от 23.06.2016г. на сумму 100 тыс. руб. на имя ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>; 

КД № от 07.07.2016г. на сумму 95 тыс. руб. на имя ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>, пер. Кошевого, 

<

адрес>; 

КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 тыс. руб. на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>; 

КД № от 04.07.2016г. на сумму 50 тыс. руб. на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>; 

КД № от 05.07.2016г. на сумму 50 тыс. руб. на имя ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>, д,46.

Выплаты по указанным кредитным договорам не производятся. Действиями ФИО15 

<

данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на общую сумму 650 тыс. руб. (т.1 л.д.4-5,165-166, т.2 л.д.109-110);

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 06.03.2017г. майора полиции ФИО43 о том, что в ходе проверки по обращению представителя 

<

данные изъяты> ФИО9 В.Н. о неправомерных действиях индивидуального предпринимателя ФИО15, который в период времени с июня 2016 года по июль 2016 года, путем представления в 

<

данные изъяты> фиктивных документов от вымышленных заемщиков, незаконно получил в указанном банке путем перечисления на его расчетный счет денежные средства в сумме 650 тыс. руб., которыми распорядился по своему усмотрению (т.2 л.д.156);

- протоколом явки с повинной от 04.02.2017г., ФИО12, в которой указано, что он, являясь ИП, путем представления в 

<

данные изъяты> фиктивных документов на вымышленных лиц, в период времени с июня 2016 года по июль 2016 года, незаконно получил денежные средства в сумме 650 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению (т.1 л.д.133);

- выпиской из единого реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой ФИО15 18.03.2016г. был включен в реестр как индивидуальный предприниматель с основным видом деятельности - торговля розничная изделиями из меха в специализированных магазинах (т.2 л.д.99-100);

- договором №ПК-Т-3642-16 от 13.05.2016г., заключенного между индивидуальным предпринимателем ФИО15 и 

<

данные изъяты> в лице управляющего кредитно-кассовым офисом в г.Нижний Новгород ФИО74, согласно которого банком будет осуществляться безналичный расчет, связанный с продажей ФИО15 товара с оплатой его стоимости (части) за счет кредита или займа клиента (т.1 л.д.167-171);

- агентским договором №А109716 от 01.06.2016г., заключенного между 

<

данные изъяты> в лице управляющего кредитно-кассовым офисом в 

<

адрес> ФИО75 и Свидетель №1, который получил право оформлять от имени 

<

данные изъяты> кредитные договоры (т.1 л.д.189-192);

- кредитным досье на имя ФИО17, в котором имеется кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 50 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.1 л.д.197-209);

- кредитным досье на имя ФИО4, в котором имеется кредитный договор № от 17.06.2016г., согласно которому ФИО4 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 50 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.1 л.д.210-222);

- кредитным досье на имя ФИО21, в котором имеется кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО21 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 100 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.1 л.д.223-230);

- кредитным досье на имя ФИО7, в котором имеется кредитный договор № от 25.06.2016г., согласно которому ФИО7 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 60 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.1 л.д.231-243);

- кредитным досье на имя ФИО16, в котором имеется кредитный договор № от 27.06.2016г., согласно которому ФИО16 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 60 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.1 л.д.243-250, т.2 л.д.1-8);

- кредитным досье на имя ФИО5, в котором имеется кредитный договор № от 04.07.2016г., согласно которому ФИО5 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 50 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.2 л.д.9-20);

- кредитным досье на имя ФИО6, в котором имеется кредитный договор № от 05.07.2016г., согласно которому ФИО6 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 60 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.2 л.д.21-37);

- кредитным досье на имя ФИО25, в котором имеется кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО25 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты>» в сумме 50 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.2 л.д.38-56);

- кредитным досье на имя ФИО22, в котором имеется кредитный договор № от 07.07.2016г., согласно которому ФИО22 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 95 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.2 л.д.57-75);

- кредитным досье на имя ФИО19, в котором имеется кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО19 был предоставлен кредит 

<

данные изъяты> в сумме 95 тыс. руб. для приобретения шубы у ИП ФИО15 (т.2 л.д.76-93);

- сведениями, полученными из информационной системы ГУ МВД России по Ростовской области «ИБД-регион», согласно которым:

ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № не выдавался;

ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серий № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по РО в 

<

адрес> ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; 

ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № не выдавался;

ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № не выдавался;

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № не выдавался;

ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОВД 

<

адрес> ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом ОВД 

<

адрес> ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в системе не значится. Паспорт серией № выдан ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ФИО27. ДД.ММ.ГГГГ года рождения. т.1 Л.д.149-160;

- протоколом осмотра места происшествия от 14.02.2017г. с участием ФИО44 – 

<

адрес>, в ходе которого была зафиксирована обстановка в квартире. ФИО12 указал место, где находился ноутбук, на котором он создавал документы, внося в них фиктивные сведения, и отправлял их в 

<

данные изъяты> после чего получил кредитные денежные средства в сумме 670 тыс. руб. (т.2 л.д.94-98);

- выпиской по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО15, согласно которой на счет ИП поступают и расходуются денежные средства:

- ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 50 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты>. за товары. ФИО17 2735901911»;

- ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 5 тыс. руб. и 45 тыс. руб. перечисляются на другой расчетный счет; 

- 21.06.2016г. на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 50 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты>. за товары. ФИО4 2736063123»;

- ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 49 тыс. руб. перечисляются на другой расчетный счет; 

- ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 60 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ за товары. ФИО7 

<

данные изъяты>»;

- 01.07.2016г. на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 60 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты> за товары. ФИО16 

<

данные изъяты>»;

- 01.07.2016г. на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 100 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты>. за товары. ФИО21 

<

данные изъяты>»;

- 01.07.2016г. денежные средства в размере 100 тыс. руб. и 119 тыс. руб. перечисляются на другой расчетный счет; 

- 06.07.2016г. на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 50 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ за товары. ФИО5 

<

данные изъяты>

- 06.07.2016г. денежные средства в размере 50 тыс. руб. перечисляются на другой расчетный счет; 

- ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 50 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ за товары. ФИО25 

<

данные изъяты>»;

- 07.07.2016г. на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 60 000 рублей с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты>. за товары. ФИО6 

<

данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 110 тыс. руб. перечисляются на другой расчетный счет; 

- 11.07.2016г. на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 95 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ за товары. ФИО19 

<

данные изъяты>»;

- 11.07.2016г. на счет ИП ФИО15 поступили денежные средства в размере 95 тыс. руб. с назначением платежа «перечисление денежных средств по договору 

<

данные изъяты>. за товары. ФИО22 

<

данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 185 тыс. руб. и 3 тыс. руб. перечисляются на другой расчетный счет (т.2 л.д.119-127);

- выпиской по счету банковской карты Свидетель №2, согласно которой 17.06.2016г., 18.06.2016г., 21.06.2016г., 01.07.2016г., 06.07.2016г., 07.07.2016г., 11.07.2016г. и 15.07.2016г. на счет банковской карты Свидетель №2 были зачисления в общей сумме 547 тыс. руб., которые были перечислены со счета ИП ФИО15, открытого в 

<

данные изъяты> (т.2 л.д.225-250);

- протоколом выемки от 19.05.2017г., согласно которого в кабинете № СО ОМВД России по 

<

адрес>, расположенному по 

<

адрес>, у ФИО12 изъята банковская карта 

<

данные изъяты> № на имя 

<

данные изъяты>, которую ФИО12 использовал при обналичивании кредитных денежных средств, поступивших на его расчетный счет, открытый в 

<

данные изъяты> (т.3 л.д.51-54);

- протоколом осмотра предметов от 19.05.2017г. - банковской карты 

<

данные изъяты> № на имя 

<

данные изъяты>, которую использовал ФИО12 при обналичивании кредитных денежных средств, поступивших на его расчетный счет, открытый в 

<

данные изъяты> (т.3 л.д.64-67).

Оценив в совокупности исследованные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и признав их достоверными, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО12 по ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере.

Исследованными доказательствами суд полагает считать доказанными способы хищения чужого имущества и квалифицирующий признак преступления. 

Определяя вид и размер наказания ФИО12, суд принимает во внимание характер совершенного им преступления, степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства.

Отягчающих наказание обстоятельств у подсудимого суд не усматривает, смягчающими наказание обстоятельствами признает частичное возмещение потерпевшему материального ущерба от преступления, явку с повинной, способствование расследованию преступления, наличие на иждивении несовершеннолетних детей и раскаяние подсудимого в содеянном. 

Характеризующие данные с места жительства и места работы на ФИО12 положительные. 

С учетом степени общественной опасности тяжкого преступления, совершенного подсудимым, данных о его личности, суд считает, что исправление ФИО45 возможно в условиях изоляции от общества и полагает назначить ему наказание, связанное с лишением свободы. По тем же основаниям суд не усматривает законных оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую категорию в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

При определении размера наказания ФИО12 учитываются положения ч.3 ст. 60, ч.1 ст.62 УК РФ. 

С учетом смягчающих наказание обстоятельств суд полагает не назначать ФИО12 дополнительное наказание в виде в виде штрафа и ограничения свободы.

Исковые требования 

<

данные изъяты> о взыскании с ФИО12 ущерба от преступления в сумме 670 тыс. руб. суд полагает передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Руководствуясь ст. ст. 303- 310 УПК РФ

П Р И Г О В О Р И Л : 

ФИО12 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима, с исчислением срока наказания с 16.11.2017 года.

Меру пресечения ФИО12 до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взять его под стражу в зале суда. 

Исковые требования АО «ОТП Банк» о взыскании с ФИО12 670 тыс. руб. передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественное доказательство - банковскую карту 

<

данные изъяты> № на имя 

<

данные изъяты>, хранить с материалами уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Ростовский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Осужденный ФИО12 вправе ходатайствовать о своем участии в разбирательстве дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня получения копий приговора, апелляционного представления или иного решения, затрагивающего его интересы, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Н.А. Гончарова

Апелляционным определением судебной коллегии Ростовского областного суда от 14.03.2018г. приговор Белокалитвинского городского суда Ростовской области от 16.11.2017г. в отношении ФИО12 изменен:

- исключен из осуждения по ч.3 ст. 159 УК РФ квалифицирующий признак "мошенничество путем обмана";

- признано в качестве смягчающего наказание обстоятельства - беременность супруги осужденного - ФИО47;

- смягчено назначенное по ч.3 ст. 159 УК РФ наказание до 1 года 7 месяцев лишения свободы.

В остальной части этот же приговор оставлен без изменения, а апелляционное представление, апелляционные жалобы осужденного и его адвоката оставить без удовлетворения.