18RS0002-01-2023-004561-37

Дело № 2а-3974/2024

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ижевск 8 ноября 2024 года

Индустриальный районный суд г. Ижевска в составе:

судьи Кочеткова Д.В., 

при секретаре Зиминой Н.А.

рассмотрев административное исковое заявление ФИО1 к АО «Альфа-Банк» о признании незаконным бездействия, в виде неисполнения требований исполнительного документа, понуждении к совершению действий,

УСТАНОВИЛ:

Административный истец обратился в суд с административным иском к АО «Альфа-Банк» о признании незаконным бездействия, в виде неисполнения требований исполнительного документа, понуждении к совершению действий. Просит возложить на ответчика обязанность в течение 7 рабочих дней со дня вступления решения в законную силу произвести исполнение требований судебного приказа от 24.07.2023 по делу № 2-1669/2023, вынесенного мировым судьей судебного участка № 7 Октябрьского района г. Ижевска о взыскании заработной платы в размере 85100 руб. с ООО «Золотое сечение» в пользу административного истца. 

Иск мотивирован следующим.

31.07.2023 истец, руководствуясь п. 2 ч. 1 ст. 12, ч. 1 ст. 7 и ч. 1 ст. 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве» предъявил непосредственно в АО «Альфа-Банк» судебный приказ о взыскании заработной платы, поскольку в данном банке у должника ООО «Золотое Сечение» имеется расчетный счет №, на котором имелись денежные средства в размере 89 469 руб. 29 коп. До настоящего времени судебный приказ не исполнен.

В судебное заседание стороны, заинтересованные лица ООО "ЗОЛОТОЕ СЕЧЕНИЕ", Центральный банк РФ, не явились, извещены о времени месте рассмотрения дела.

Суд определил в соответствии со ст. 226 КАС РФ рассмотреть дело без участия не явившихся лиц, извещенных о времени и месте рассмотрения дела.

Представителем ответчика ФИО2, действующим на основании доверенности, представлен письменный отзыв, согласно которому просит отказать в удовлетворении иска. Операция по взысканию с должника ООО «Золотое Сечение» суммы в рамках исполнительного производства по судебному приказу не относятся к списку разрешенных операций, установленных пунктом 6 ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", указанный платежный документ не мог быть исполнен Банком в силу прямого запрета установленного Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ и был помещен в картотеку.

Начиная с 24.03.2023 в отношении ООО «Золотое Сечение» Банком применяются меры, предусмотренные п. 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Представителем заинтересованного лица ЦБ РФ ФИО3, действующим на основании доверенности, представлены письменные объяснения, в соответствии с которыми полагает иск не подлежащим удовлетворению. 

Согласно информации, представленной АО «АЛЬФА-БАНК», в отношении ООО «Золотое Сечение» 24.03.2023 применены меры в соответствии с п. 5 ст. 7.7. Федерального закона № 115-ФЗ.

Уведомление о применении мер направлено Банком Обществу в тот же день.

Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте ФНС, ООО «Золотое Сечение» находится в процессе исключения из ЕГРЮЛ в связи с принятым решением о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ на основании подпункта «г» пункта 5 статьи 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

В действиях Банка по неисполнению судебного приказа признаки нарушения Федерального закона № 115-ФЗ и Закона об исполнительном производстве, не усматриваются.

Изучив материалы дела, выслушав пояснения участников процесса, суд находит заявленные исковые требования не подлежащими удовлетворению. 

Часть 1 статьи 46 Конституции РФ гарантирует каждому судебную защиту его прав и свобод. 

Согласно статье 4 КАС РФ каждому заинтересованному лицу гарантируется право на обращение в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов, в том числе в случае, если, по мнению этого лица, созданы препятствия к осуществлению его прав, свобод и реализации законных интересов либо на него незаконно возложена какая-либо обязанность, а также право на обращение в суд в защиту прав других лиц или в защиту публичных интересов в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом и другими федеральными законами. 

В силу части 1 статьи 218 КАС РФ гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. Гражданин, организация, иные лица могут обратиться непосредственно в суд или оспорить решения, действия (бездействие) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, в вышестоящие в порядке подчиненности орган, организацию, у вышестоящего в порядке подчиненности лица либо использовать иные внесудебные процедуры урегулирования споров.

Частями 9, 11 статьи 226 КАС РФ установлено, что если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд выясняет:

1) нарушены ли права, свободы и законные интересы административного истца или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление;

2) соблюдены ли сроки обращения в суд;

3) соблюдены ли требования нормативных правовых актов, устанавливающих:

а) полномочия органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, на принятие оспариваемого решения, совершение оспариваемого действия (бездействия);

б) порядок принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия) в случае, если такой порядок установлен;

в) основания для принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия), если такие основания предусмотрены нормативными правовыми актами;

4) соответствует ли содержание оспариваемого решения, совершенного оспариваемого действия (бездействия) нормативным правовым актам, регулирующим спорные отношения. 

Обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 названной статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 статьи 226 КАС РФ, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями и принявшие оспариваемые решения либо совершившие оспариваемые действия (бездействие).

Частью 2 статьи 227 КАС РФ предусмотрено, что по результатам рассмотрения административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, судом принимается одно из следующих решений:

1) об удовлетворении полностью или в части заявленных требований о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными, если суд признает их не соответствующими нормативным правовым актам и нарушающими права, свободы и законные интересы административного истца, и об обязанности административного ответчика устранить нарушения прав, свобод и законных интересов административного истца или препятствия к их осуществлению либо препятствия к осуществлению прав, свобод и реализации законных интересов лиц, в интересах которых было подано соответствующее административное исковое заявление;

2) об отказе в удовлетворении заявленных требований о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными. 

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применена мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных 

денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается - соответствующей процедуры;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц к единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственное регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

В соответствии с абзацем 9 п. 6 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ списание денежных средств с банковского счета, вклада, депозита, уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента-должника, отнесенного Центральным Банком Российской Федерации, Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ.

06.06.2022 между АО «АЛЬФА-БАНК» и ООО «Золотое Сечение» было заключено Соглашение об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании.

На основании Договора РКО от 06.06.2022 ООО «Золотое Сечение» в АО «АЛЬФА-БАНК» был открыт расчетный счет № по тарифам АО «АЛЬФА-БАНК» на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц.

Начиная с 24.03.2023 в отношении ООО «Золотое Сечение» Банком применяются меры, предусмотренные п. 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Банком в адрес ООО «Золотое Сечение» было направлено уведомление о том, что в отношении него применяются меры, указанные в пункте 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, а также о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

31.07.2023 в АО «АЛЬФА-БАНК» поступил судебный приказ мирового судьи судебного участка № 7 Октябрьского района г. Ижевска № 2-1669/2023 от 24.07.2023, в связи с чем банком был сформирован платежный документ № от 07.08.2023 на сумму 85 100 руб. с назначением платежа «На основании СП выдан СУ № 7 ОКТЯБРЬСКОГО Р-НА Г.ИЖЕВСКА от 24.07.2023 по делу № 2-1669/2023 взыскание заработная плата, СЕ-1358096» по перечислению денежных средств в адрес взыскателя - ФИО1 был авторизован Банком в картотеку.

Таким образом, спорный исполнительный документ принят АО «АЛЬФА-БАНК» к исполнению.

Операция по взысканию с ООО «Золотое Сечение» суммы, установленной судебным приказом в рамках исполнительного производства не относится к списку разрешенных операций, установленных пунктом 6 ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, соответственно, указанные платежные документы не могли быть исполнены АО «АЛЬФА-БАНК» в силу прямого запрета, установленного Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ, и были помещены в картотеку до момента получения кредитной организацией решения межведомственной комиссии при ЦБ РФ либо суда об отсутствии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных п. 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. 

При рассмотрении настоящего дела такие решения суду не представлены.

Судебный приказ № 2-1669/2023 выдан мировым судьей судебного участка № 7 Октябрьского района г. Ижевска 24.07.2023, то есть после принятия в отношении ООО «Золотое Сечение» мер на основании пункта 5 статьи 1.1 Закона № 115-ФЗ. Взыскание средств на основании данного судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к должнику ООО «Золотое Сечение» вышеуказанных мер, поэтому исполнение было приостановлено согласно п. 5 ст. 7.7. Федерального закона № 115-ФЗ.

Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте ФНС, ООО «Золотое Сечение» находится в процессе исключения из ЕГРЮЛ в связи с принятым решением о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ на основании подпункта «г» пункта 5 статьи 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

ООО «Золотое Сечение» не исключено из ЕГРЮЛ, соответственно в силу выше указанных норм Федерального закона № 115-ФЗ, у АО «АЛЬФА-БАНК» отсутствовали основания для списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.

В данном случае незаконное бездействие со стороны ответчика не усматривается.

Основания полагать права истца нарушенными действиями, бездействием ответчика, не имеется.

В связи с изложенным, в удовлетворении иска надлежит отказать.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 62, 218, 226 КАС РФ, суд 

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении административного иска ФИО1 к АО «Альфа-Банк» о признании незаконным бездействия, в виде неисполнения требований исполнительного документа, возложении на АО «Альфа-Банк» обязанность в течение 7 рабочих дней со дня вступления решения в законную силу произвести исполнение требований судебного приказа от 24.07.2023 по делу № 2-1669/2023, вынесенного мировым судьей судебного участка № 7 Октябрьского района г. Ижевска о взыскании заработной платы в размере 85100 руб. с ООО «Золотое сечение» в пользу ФИО1,

отказать.

Решение может быть обжаловано в Верховный суд Удмуртской Республики, через Индустриальный районный суд г. Ижевска в течение месяца со дня его принятия. 

Судья: Д.В. Кочетков