дело 1-431/2025

46RS0030-01-2025-003348-69

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 сентября 2025 года г. Курск 

Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи Зыбиной И.О.,

с участием: 

государственных обвинителей – помощника прокурора Центрального административного округа г. Курска Буниной О.А., ст. помощника прокурора Центрального административного округа 

<

адрес> Новикова В.Н.,

подсудимого ФИО2,

защитника - адвоката Жульевой Е.В., представившей удостоверение №, выданное Управлением Минюста России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

при ведении протокола судебного заседания секретарями судебного заседания Есиповой К.А., Малаховой Е.М., помощником судьи Акуловым Р.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: 

ФИО2, 

<

данные изъяты>, судимого ДД.ММ.ГГГГ Промышленным районным судом 

<

адрес> по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ к 01 году 06 месяцам лишения свободы, на основании ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 01 год 06 месяцев, на основании постановления того же суда от ДД.ММ.ГГГГ испытательный срок продлен на 01 месяц, на основании постановления того же суда от ДД.ММ.ГГГГ условное осуждение отменено, направлен для отбывания наказания в виде лишения свободы сроком 01 год 06 месяцев в исправительную колонию общего режима (ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления Льговского районного суда 

<

адрес> ФИО2 освобожден условно-досрочно на неотбытый срок наказания 03 месяца 22 дня; ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 снят с учета в связи с отбытием УДО),

находящегося под мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 3.1.9 ГОСТ 2.051-2013 «Единая система конструкторской документации (ЕСКД). Электронные документы. Общие положения (с поправкой)» электронный носитель — это материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники. 

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В соответствии с ч. 2 ст. 861 Гражданского кодекса Российской Федерации, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами. 

В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями. 

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о регистрации индивидуального предпринимателя, содержащиеся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, имеющего право без доверенности действовать от имени ИП ФИО2 №, №, согласно которым индивидуальным предпринимателем является ФИО2, который фактически не имеет отношения к предпринимательской деятельности.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей лиц сведений о ФИО2, как о индивидуальном предпринимателе, примерно в ДД.ММ.ГГГГ года более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, на территории 

<

адрес>, более точное место в ходе предварительного следствия не установлено, к ФИО2 обратилось неустановленное лицо (в отношении которого ДД.ММ.ГГГГ в отдельное производство выделены материалы уголовного дела КРСП № от ДД.ММ.ГГГГ в порядке ст. 155 УПК РФ), с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное ИП на территории 

<

адрес>, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронные носители информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ИП ФИО2, который фактически предпринимательскую деятельность не вел, а являлся фиктивным индивидуальным предпринимателем.

Получив указанное предложение, у ФИО2, примерно в ДД.ММ.ГГГГ года находящегося на территории 

<

адрес>, более точные, дата, место и время в ходе предварительного следствия не установлены, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение Акционерного общества Банк «ЛОКО-Банк», №, №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО Банк «ЛОКО-Банк», на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО Банк «ЛОКО-Банк».

При этом, в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО Банк «ЛОКО-Банк», ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО Банк «ЛОКО-Банк» по открытому расчетному банковскому счету №. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, к расчетному банковскому счету ИП ФИО2 № подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении АО Банк «ЛОКО-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов –, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО Банк «ЛОКО-Банк» абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

адрес>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из АО Банк «ЛОКО-Банк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО Банк «ЛОКО-Банк», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2 Таким образом ФИО2, приобрел в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в продолжение своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в АО Банк «ЛОКО-Банк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО Банк «ЛОКО-Банк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести предпринимательскую деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в АО Банк «ЛОКО-Банк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в АО Банк «ЛОКО-Банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение Акционерного общества «Кредит Урал Банк», №, №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО Банк «КУБ», на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыты банковские счета №, №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО Банк «КУБ».

При этом, в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО Банк «КУБ», ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО Банк «КУБ» по открытым расчетным банковским счетам №, №. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, к расчетному банковскому счету ИП ФИО2 №, № подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении АО Банк «КУБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО Банк «КУБ» абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

адрес>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из АО Банк «КУБ» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО Банк «КУБ», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2, и получил лично, согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ИП ФИО2, открытого в АО Банк «КУБ» банковскую карту № для обслуживания расчетного банковского счета ИП ФИО2, открытого в АО Банк «КУБ». Таким образом, ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в продолжение своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской карты №, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в АО Банк «КУБ», будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО Банк «КУБ», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести финансово-хозяйственную деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в АО Банк «КУБ» №, №, посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в АО Банк «КУБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение акционерного общества «Альфа-банк», №, №, по адресу: 

<

адрес>-В, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Альфа-банк», на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Альфа-Банк».

При этом, в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Альфа-банк», ФИО2, являясь фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-банк» по открытому расчетному банковскому счету №. После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, к расчетному банковскому счету ИП ФИО2 № подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении АО «Альфа-банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-В, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Альфа-банк» абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

адрес>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из АО «Альфа-банк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-банк», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2, и получил лично, согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ИП ФИО2, открытого в АО «Альфа-банк» банковскую карту для обслуживания расчетного банковского счета ИП ФИО2, открытого в АО «Альфа-банк». Таким образом, ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в продолжении своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской карты, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в АО «Альфа-банк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО «Альфа-банк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести финансово-хозяйственную деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в АО «Альфа-банк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в АО «Альфа-банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение Акционерного общества «Банк Синара», №, №, по адресу: 

<

адрес>, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Банк Синара», на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Банк Синара».

При этом, в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Банк Синара», ФИО2, являясь являлся фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара» по открытым расчетным банковским счетам №. После чего, ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, к расчетным банковским счетам ИП ФИО2 подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении АО «Банк Синара» расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Банк Синара» абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

адрес>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из АО «Банк Синара» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2 Таким образом ФИО2, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в продолжение своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в АО «Банк Синара», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО «Банк Синара», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести финансово-хозяйственную деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в АО «Банк Синара» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в АО «Банк Синара», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение Акционерного общества «Банк Синара» (филиал «Дело»), №, №, по адресу: 

<

адрес>, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Банк Синара», на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО «Банк Синара».

При этом, в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Банк Синара», ФИО2, являясь являлся фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара» по открытому расчетному банковскому счету №. После чего, ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, к расчетным банковским счетам ИП ФИО2 подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении АО «Банк Синара» расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Банк Синара» абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

адрес>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из АО «Банк Синара» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Банк Синара», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2, и получил лично, согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ИП ФИО2, открытого в АО «Банк Синара», банковскую карту № для обслуживания расчетного банковского счета ИП ФИО2, открытого в АО «Банк Синара». Таким образом ФИО2, приобрел в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в продолжение своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, а также электронного носителя информации – банковской карты №, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в АО «Банк Синара», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО «Банк Синара», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести финансово-хозяйственную деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в АО «Банк Синара» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, а также электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в АО «Банк Синара», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение Акционерного общества «Газпромбанк», №, №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлениями – офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО «Газпромбанк»), на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания.

При этом, в заявлениях – оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Газпромбанк», ФИО2, являясь являлся фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО «Газпромбанк» по открытому расчетному банковскому счету №. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, к расчетному банковскому счету ИП ФИО2 № подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении АО «Газпромбанк» расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлениях - оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО «Газпромбанк» абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

адрес>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из АО «Газпромбанк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Газпромбанк», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2, и получил лично ДД.ММ.ГГГГ, согласно поданному заявлению в рамках обслуживания расчетного банковского счета ИП ФИО2, открытого в АО «Газпромбанк», банковскую карту № для обслуживания расчетного банковского счета ИП ФИО2, открытого в АО «Газпромбанк». Таким образом ФИО2, приобрел в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ примерно с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в продолжение своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты №, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в АО «Газпромбанк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО «Газпромбанк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести финансово-хозяйственную деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в АО «Газпромбанк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, а также электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в АО «Газпромбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, продолжая реализовать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение Публичного акционерного общества «Сбербанк», №, №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Сбербанк», на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении ПАО «Сбербанк».

При этом, в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Сбербанк», ФИО2, являясь являлся фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» по открытому расчетному банковскому счету №. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, к расчетному банковскому счету ИП ФИО2 № подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Сбербанк» абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

адрес>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2 Таким образом, ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в продолжение своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО «Сбербанк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести финансово-хозяйственную деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в ПАО «Сбербанк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами,, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в ПАО «Сбербанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, продолжая реализовать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение акционерного общества коммерческий банк «Модульбанк», №, №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в АО КБ «Модульбанк», на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания в отделении АО КБ «Модульбанк».

При этом, в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО КБ «Модульбанк», ФИО2, являясь являлся фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк» по открытому расчетному банковскому счету №. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, к расчетному банковскому счету ИП ФИО2 № подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в АО КБ «Модульбанк» абонентский номер «№», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из АО КБ «Модульбанк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2 Таким образом, ФИО2 приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в продолжение своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в АО КБ «Модульбанк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой АО КБ «Модульбанк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести финансово-хозяйственную деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в АО КБ «Модульбанк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в АО КБ «Модульбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – фиктивного ИП ФИО2, обратился в отделение Публичного акционерного общества Банк «ВТБ» №, №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ», на основании которого ИП ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, осуществлено подключение ИП ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания.

При этом, в заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ», ФИО2, являясь являлся фиктивным индивидуальным предпринимателем, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание при использовании системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ» по открытому расчетному банковскому счету №. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, к расчетному банковскому счету ИП ФИО2 № подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся безналичные расчеты, банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь в отделении ПАО Банк «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов – занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк «ВТБ» абонентский номер «№» и адрес электронной почты – «

<

адрес>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО Банк «ВТБ» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ», по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ИП ФИО2 Таким образом ФИО2, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, находясь вблизи 

<

адрес>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ИП ФИО2 в ПАО Банк «ВТБ», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – индивидуальных предпринимателей, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ВТБ», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ИП ФИО2 и вести финансово-хозяйственную деятельность посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, указанные электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, то есть, сбыл их.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ИП ФИО2, открытым в ПАО Банк «ВТБ» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств обязательных для исполнения банком. 

Таким образом, ФИО2, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ИП ФИО2 в ПАО Банк «ВТБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств платежа неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 вину по предъявленному обвинению признал в полном объеме, в содеянном чистосердечно раскаялся. От дачи показаний в оставшейся части отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ. 

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний ФИО2 в качестве подозреваемого и обвиняемого (т.4 л.д. 21-24, 55-57), следует, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ года он согласился на предложение Александра за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей на его имя было оформлено ИП, в котором он фактически предпринимательскую деятельность не осуществлял. Для открытия ИП он передавал свои паспортные данные, так же подписывал различные документы. В последующем совместно с юристом Александра Николаем он посещал различные банки для открытия расчетных счетов. Он открывал счета в АО «Альфабанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Газпромбанк», КБ «Локо-банк» АО, АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Банк синара», АО «Кредит Урал Банк», в том числе, с дистанционным банковским обслуживанием. Процедуры открытия банковских счетов во всех банках были одинаковы. Банковские счета он оформлял на себя формально, так как использовать электронные средства платежа по назначению не собирался, электронные средства платежа после оформления он передавал Николаю около отделений банков. Во всех документах, связанных с открытием банковских расчетных счетов в вышеуказанных банковских организациях он собственноручно ставил свои подписи и расшифровку. 

Оглашенные показания подсудимый ФИО2 поддержал. Показал, что на момент его допроса следователем он лучше помнил все обстоятельства произошедших событий. 

Помимо признательных показаний подсудимого ФИО2, его вина в совершении преступления, при обстоятельствах, указанных в приговоре, подтверждается показаниями свидетелей и другими исследованными в процессе судебного разбирательства материалами дела.

Так свидетель – сотрудник ПАО «ВТБ» ФИО1, показания которой были оглашены и исследованы на основании ч. 1 ст.281 УПК РФ (т. 4 л.д. 13-15), показала об обстоятельствах открытия ФИО2, как индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, банковского счета №. 

Кроме того, обстоятельства совершения преступления подтверждаются сведениями, содержащими в: 

выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ года, в соответствии с которой, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 поставлен на учет в налоговом органе, как индивидуальный предприниматель, ОГРНИП № (т. 4 л.д. 2-5);

протоколе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ года, в соответствии с которым, были осмотрены территории местности, где ФИО2 производились передачи (сбыт) электронных средств платежей, электронных носителей информации третьим лицам. 

Участвующий в осмотре места происшествия ФИО2 указал, что открывал расчетные счета в «ЛОКО-Банк», «Кредит Урал банк», «Синара банк», «Модульбанк», расположенных по адресу: 

<

адрес>, в «Альфа-банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-в, в «Газпромбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>. Так же ФИО2 показал, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года, передал сопровождающему его мужчине полученные им в отделениях банков документы (т. 1 л.д. 12-17);

протоколе осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым были осмотрены банковские досье ИП ФИО2, открытых в АО «Альфа-банк», ПАО «ВТБ», АО «Газпромбанк», Коммерческий банк «ЛОКО-банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Банк Синара», ПАО ««Кредит Урал банк»», в которых, в том числе содержались – заявление о присоединении и подключении услуг, номер контактного телефона: №, адрес электронной почты: 

<

адрес>, анкета клиента – ФИО2, собственноручная подпись ФИО2 и представителя банка от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО2 (т.1 л.д. 18-24).

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям свидетеля обвинения ФИО3, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО2 в совершенном преступлении, в показаниях свидетеля, не имеется. Показания последовательны, логичны, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последнему его процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным, как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимого в его совершении. 

Давая правовую оценку действиям подсудимого ФИО2 суд исходит из фактических обстоятельств, установленных по делу.

Судом установлено, что ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений – за денежное вознаграждение от неустановленного следствием третьего лица, будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, путем предоставления соответствующих документов открыл расчетные счета в 08 кредитных банковских организациях, после чего передал банковские карты со средствами доступа к ним третьему лицу, для дальнейшего неправомерного использования им, а именно, для приема, выдачи и перевода денежных средств. При этом, ФИО2 было очевидно, что осуществляемая данным лицом указанная деятельность носит неправомерный характер.

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио, видео - носитель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО2 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств заключается в том, что их будет осуществлять не ФИО2, а иное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны подсудимого.

На основании вышеизложенного, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО2, как приобретение в целях сбыт и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поведение подсудимого ФИО2 в ходе рассмотрения уголовного дела не вызвало у суда сомнений в его психической полноценности. На протяжении всего судебного заседания он активно защищался, участвовал в исследовании доказательств, в связи с чем, суд признает его вменяемым в отношении совершенного им деяния, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимому ФИО2, суд в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, обстоятельство, отягчающее наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия его жизни, все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2 суд, в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, признает активное способствование расследованию преступления, при котором подсудимый указал об обстоятельствах приобретения в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обозначил места такого сбыта, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, оказание последним финансовой помощи.

Поскольку подсудимый ФИО2 имеет непогашенную судимость по приговору Промышленного районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ за совершение умышленного тяжкого преступления, за которое он отбывал наказание в виде реально лишения свободы и по настоящему делу совершил умышленное тяжкое преступление, то в его действиях, в соответствии с п. «б» ч.2 ст.18 УК РФ, наличествует опасный рецидив преступлений.

Суд, в силу п. «а» ч.1 ст.63 УК РФ обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого ФИО2 признает наличие в его действиях рецидива преступлений.

В качестве данных о личности суд учитывает, что подсудимый ФИО2 на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т.4 л.д. 67, 68), удовлетворительно характеризуется по месту жительства УУП и ПДН Сеймского отдела полиции УМВД России по 

<

адрес> (т. 1 л.д. 72).

С учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, наличия в действиях подсудимого ФИО2 рецидива преступлений, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности преступления обстоятельствам его совершения, отношения виновного к содеянному, учитывая данные, характеризующие личность подсудимого, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ФИО2 наказание с применением положений ч. 1 ст.64 УК РФ и ч. 3 ст. 68 УК РФ и назначить наказание, не связанное с лишением свободы, а именно, в виде штрафа. В силу ч.3 ст.46 УК РФ, суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного и семейного положения подсудимого. При этом, оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимому рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст.43 УК РФ, восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления подсудимой и предупреждения совершения ей новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО2 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последнего, оставить прежней.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 25 000 (двадцать пять тысяч) рублей в доход государства, который подлежит уплате по следующим реквизитам: №.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: диск, содержащий банковские досье ИП ФИО2 в банковских организациях, банковские документы хранить при деле, на протяжении срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г. Курска в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционных жалобы, либо представления осужденный имеет право ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья (подпись) И.О. Зыбина

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Справка. Приговор Ленинского районного суда г.Курска от 18.09.2025 года обжалован не был, вступил в законную силу 06.10.2025 года. Подлинник подшит в уголовном деле №1-431/2025 Ленинского районного суда г.Курска, УИД №46RS0030-01-2025-003348-69.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>