№ 5-430/2021 

УИД №

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

29 июня 2021 года г. Оренбург

Судья Промышленного районного суда г. Оренбурга Горбачева Т.В.,

с участием главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области, ФИО13 

при секретаре Князевой А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Каппадокия» (ООО МКК «Каппадокия»), юридический адрес: 

<

адрес>

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Каппадокия» (далее - ООО МКК «Каппадокия»), являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: ООО МКК «Каппадокия» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1, в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4, п. 3 ч. 3 ст. 7, ч.ч. 3,8 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», с абонентских номеров №, №, №, № на стационарный номер 

<

данные изъяты> № осуществило непосредственное взаимодействие ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №1 и третьим лицами по месту работы Потерпевший №1 по адресу: 

<

адрес>, путем телефонных переговоров более одного раза в сутки (ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>), без согласия должника передало (сообщило) третьим лицам, сделало доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и другие персональные данные должника, сообщило сведения о должнике по месту работы Потерпевший №1

Извещенные надлежащим образом о дате, месте и времени судебного заседания потерпевшая Потерпевший №1, законный представитель юридического лица в судебное заседание не явились, об отложении судебного заседания не ходатайствовали, об уважительности причин неявки суду не сообщали. С учетом вышеизложенного, суд находит возможным рассмотреть данный протокол об административном правонарушении в отсутствие указанных лиц. 

Главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО7, действующий на основании доверенности, в судебном заседании просил рассмотреть протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Каппадокия» и привлечь юридическое лицо к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Обстоятельства, изложенные в протоколе об административном правонарушении, полностью подтвердил.

Выслушав пояснения должностного лица, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившим в законную силу с ДД.ММ.ГГГГ (далее - Закон №-ФЗ), установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу п.п. 1,2,3 ч. 1 ст. 4 Закона №-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с п.п. 1, 2 ч. 1 ст. 5 Закона №-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно п.п. 1,3 ч. 3 ст. 7 Закона №-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно п.п. 1,2 ч. 5 ст. 4 Закона №-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В силу ч.ч. 3,8 ст. 6 Закона №-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Из материалов дела усматривается, что ООО МКК «Каппадокия», являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: ООО МКК «Каппадокия» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Потерпевший №1, в нарушение требований п. 1 ч. 5 ст. 4, п. 3 ч. 3 ст. 7, ч.ч. 3,8 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», с абонентских номеров №, №, №, № на стационарный номер ГКУ 

<

данные изъяты> № осуществило непосредственное взаимодействие ДД.ММ.ГГГГ с Потерпевший №1 и третьим лицами по месту работы Потерпевший №1 по адресу: 

<

адрес>, путем телефонных переговоров более одного раза в сутки (ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>), без согласия должника передало (сообщило) третьим лицам, сделало доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и другие персональные данные должника, сообщило сведения о должнике по месту работы Потерпевший №1

Данные обстоятельства подтверждаются материалами дела:

- протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ №, с принадлежащих ООО МКК «Каппадокия», абонентских номеров №, №, № № на стационарный номер 

<

данные изъяты> № по месту работы Потерпевший №1 поступили звонки и состоялись следующие телефонные переговоры: ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>. Итого, за одни календарные сутки (ДД.ММ.ГГГГ) состоялось 4 взаимодействия с использованием телефонных переговоров;

- обращением и заявлением Потерпевший №1 о взаимодействии с ней и третьими лицами ООО МКК «Каппадокия» по поводу просроченной задолженности с нарушениями законодательства по месту ее работы; 

- письменным объяснением Потерпевший №1, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между ней и ООО МКК «Каппадокия» ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор потребительского займа, который она не смогла вовремя погасить, по нему возникла просроченная задолженность. ДД.ММ.ГГГГ на рабочий номер телефона 

<

данные изъяты> по месту ее работы стали поступать звонки от сотрудников ООО МКК «Каппадокия» по поводу просроченной задолженности с требованиями ее погасить. Сотрудники общества сообщили ей, что, если она не погасит долг, они будут звонить главному бухгалтеру и ее начальнику. Затем сотрудники общества звонили по месту работы ее начальнику, другим сотрудникам организации, где она работает, и распространяли им информацию о ее просроченной задолженности;

- копией договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МКК «Каппадокия» и Потерпевший №1, на сумму 20000 рублей, срок возврата займа – 30 дней;

- индивидуальными условиями договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласием на обработку персональных данных, соглашением о дистанционном взаимодействии, согласием на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

- сообщением ОАО 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому абонентские номера №, №, №, № принадлежат ООО МКК «Каппадокия», договором об оказании услуг связи и приложениями к нему, актом о начале предоставления услуг;

- сообщениями генерального директора ООО МКК «Каппадокия» ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому между обществом и Потерпевший №1 был заключен договор займа, по которому с ДД.ММ.ГГГГ образовалась просроченная задолженность, уступка прав требования по договору займа третьим лицам не производилась. Абонентские номера №, №, № № принадлежат ООО МКК «Каппадокия»;

- детализацией телефонных соединений принадлежащего 

<

данные изъяты> абонентского номера №, подтверждающей факт непосредственного взаимодействия ООО МКК «Каппадокия» с третьими лицами по поводу просроченной задолженности Потерпевший №1 по месту работы последней;

- письменным объяснением Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на ее рабочий номер телефона от сотрудников ООО МКК «Каппадокия» поступило несколько звонков, последние просили из соединить с Потерпевший №1 по вопросу оплаты просроченной задолженности, после чего она их соединяла с Потерпевший №1;

- письменным объяснением главного бухгалтера 

<

данные изъяты> Потерпевший №3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ на рабочий номер телефона 

<

данные изъяты> от сотрудников ООО МКК «Каппадокия» поступали звонки по поводу просроченной задолженности Потерпевший №1, которые требовали пригласить Потерпевший №1 к телефону, распространяли информацию о просроченной задолженности Потерпевший №1;

- выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой основным видом деятельности ООО МКК «Каппадокия» является деятельность микрофинансовая;

- пояснениями в судебном заседании главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО7, подтвердившего обстоятельства, изложенные в протоколе об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ.

Протокол об административном правонарушении составлен правомочным лицом в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ и является допустимым доказательством по делу. В протоколе об административном правонарушении полно и объективно отражено событие совершенного правонарушения.

Факт совершения ООО МКК «Каппадокия» административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами, оцененными по правиламст. 26.11 КоАП РФ,на основании всестороннего, полного и объективного исследования всех обстоятельств дела в их совокупности.

Имеющиеся в материалах дела доказательства получены в установленном законом порядке, относятся согласно ст. 26.2 КоАП РФк числу допустимых доказательств по делу об административном правонарушении и являются достаточными для установления вины общества в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1ст. 14.57 КоАП РФ.

Сведений о том, что договор микрозайма и персональные данные Потерпевший №1 выбыли из владения общества помимо воли юридического лица, в том числе каким-либо иным неправомерным способом, юридическое лицо в ходе производства по делу об административном правонарушении, в том числе в орган, проводивший административное расследование, не сообщало, документов, подтверждающих названные обстоятельства, не предоставило.

В силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств невозможности соблюдения ООО МКК «Каппадокия» требований Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а равно доказательств принятия обществом исчерпывающих мер для соблюдения им требований указанного законодательства, юридическим лицом при рассмотрении дела не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что вина ООО МКК «Каппадокия» в совершении указанного административного правонарушения доказана полностью, так как в судебном заседании полностью нашли своё подтверждение факты взаимодействия ООО МКК «Каппадокия» по поводу просроченной задолженности с Потерпевший №1 и третьим лицами по месту ее работы путем телефонных переговоров более одного раза в сутки, передачи без согласия должника третьим лицам сведений о должнике и просроченной задолженности, сообщения сведений о должнике по месту работы Потерпевший №1

С учетом вышеизложенного, суд квалифицирует действия ООО МКК «Каппадокия» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, – как совершение кредитором (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Какие-либо неустранимые сомнения по делу, которые могли быть истолкованы в пользу ООО МКК «Каппадокия», отсутствуют.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

Учитывая факт совершения обществом правонарушения, выразившегося в пренебрежительном отношении к соблюдению требований законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, суд не находит оснований для применения положений ст.ст. 2.9, 3.4, 4.1.1 КоАП РФ.

При определении вида и меры наказания суд руководствуется требованиями статей 3.1, 4.1 - 4.3 КоАП РФ, учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, и приходит к выводу о назначении наказания ООО МКК «Каппадокия» в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10, 14.57 ч. 1 КоАП РФ, суд 

ПОСТАНОВИЛ:

признать общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Каппадокия» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч.1.1 и 1.3 ст.32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, по следующим реквизитам счёта:

получатель: УФК по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области, л/с 

<

***>), банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ ОРЕНБУРГ Г. ОРЕНБУРГСКОЙ, р/с 

<

***>, БИК 015354008, ИНН 

<

***>, КПП 561101001, ОКТМО 53701000, код бюджетной классификации 322 1 16 01141 01 9002 140, УИН 32256000210000042016.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Промышленный районный суд г. Оренбурга в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья Т.В. Горбачева

Постановление вступило в законную силу.