1-252/2018

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Арзамас 27июня2018года

АРЗАМАССКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

в составе:

председательствующего судьи Болотина И.Д..,

при секретаре:М.,Р.,

с участием государственного обвинителя Арзамасского городского прокурора Кл.,

подсудимого:ФИО1,

защитника адвоката Зб.,представившего удостоверение №и ордер №,

представителя потерпевшего:Бл.,Мк.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1,

<

дата> рождения,уроженца 

<

адрес>,гражданина РФ,имеющего высшее образование,работающего продавцом консультантом ***женатого,имеющего ребенка дата рождения военнообязанного,зарегистрированного по адресу:

<

адрес>,проживающего по адресу: 

<

адрес>судимого:

-8июня2017года по приговору Арзамасского городского суда Нижегородской областипо ч.3ст.159УК РФ к2годам лишения свободы условно с испытательным сроком1год6месяцев,

обвиняемого в совершении преступлений,предусмотренныхч.3ст.159УК РФ,ч.3ст.159УК РФ

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1.В.совершил два преступления,предусмотренные ч.3ст.159УК РФ при слудующих обстоятельствах:

1.ФИО1,являясь управляющим Приволжского филиала ОАО «***» Дополнительного офиса «***»,расположенного по адресу:

<

адрес>,наименование которого с

<

дата>г.,согласно решения внеочередного общего собрания акционеров от

<

дата>,изменено на Публичное Акционерное Общество «***», (далее по тексту,ПАО «***»), в период с 

<

дата>,более точная дата следствием не установлена по

<

дата>,совершил умышленное тяжкое преступление на территории 

<

адрес>,а именно:мошенничество,то есть хищение денежных средств путем обмана,совершенное с причинением значительного ущерба гражданину,с использованием своего служебного положения,при следующих обстоятельствах:

ПАО АКБ «***» зарегистрировано в Межрайонной инспекции ФНС России №по 

<

адрес> с присвоением №.

Согласно ч.3.2главы3Устава ПАО «***расположенное по адресу:

<

адрес> кредитной организацией,которая вправе осуществлять следующие банковские операции:

-привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

-размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет;

- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

-осуществление переводов денежных средств по поручению физических или юридических лиц,в том числе банков-корреспондентов,по их банковским счетам.

-инкассация денежных средств,векселей,платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

-купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

-привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

-выдача банковских гарантий;

-осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов,в том числе электронных денежных средств без открытия банковских счетов,в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Согласно главы1 «Общие положения» Положения о *** ПАО «***утвержденного советом директоров ПАО «***» 

<

дата>, *** ПАО «***» был создан на основании решения общего собрания участников Банка (протокол №от

<

дата>г.).

На основании приказа № 

<

дата> ФИО1 принят на работу в ***» ***» на должность управляющего.

Дата между *** ОАО «***» в лице управляющего *** филиала ОАО «***» Х.с одной стороны и ФИО1 с другой стороны был заключен трудовой договор №от

<

дата>,согласно которого ФИО1 обязан:добросовестно выполнять свои трудовые обязанности,возложенные на него договором и должностной инструкцией,приказы,распоряжения,указания органов управления и руководства работодателя,а так же распоряжения и указания своего непосредственного начальника; соблюдать требования законодательства РФ,правила внутреннего трудового распорядка Работодателя и иные локальные нормативные акты Работодателя,а так же условия трудового договора; соблюдать строгую дисциплину,субординацию,фирменный стиль работы Работодателя; соблюдать нормы и правила охраны труда,техники безопасности и пожарной безопасности; правильно,и по назначению и бережливо использовать информацию,оборудование оргтехнику,имущество,передаваемые Работодателем для выполнения его должностных обязанностей; не раскрывать и не передавать посторонним лицам информацию и документы,к которым он имел доступ во время работы у Работодателя,либо разработал их сам; сохранять конфиденциальность всех коммерческих и деловых сведений о деятельности Работодателя и его партнерах,составляющих банковскую и коммерческую тайну; все полученные в процессе работы у Работодателя сведения о работе его структурных подразделений,службы безопасности,о системе организации и технических средствах охраны,а так же сведения о персонале Работодателя,его клиентах и руководителях,кроме официально объявленных,не подлежит разглашению ни в период действия договора,ни после его прекращения в течение3лет; в случае попыток посторонних лиц,получить сведения,содержащие банковскую и коммерческую тайну Работодателя сообщать об этих фактах непосредственному руководителю либо в службу безопасности Работодателя; не допускать каких-либо действий,способных скомпрометировать Работодателя,не оказывать услуги и не выполнять работы для его конкурентов; возмещать Работодателю причиненный ему,по вине Работника,прямой действительный ущерб,в случаях и размере,предусмотренных законодательством Российской Федерации.Работник не вправе получать персональную оплату или иное вознаграждение (в том числе подарки) от клиентов или деловых партнеров за действия,совершенные от имени Работодателя; не выступать от имени работодателя без соответствующих полномочий,за исключением случаев,когда это вызвано выполнением его должностных обязанностей или в случае предварительного согласия со стороны руководства работодателя.Передача документов для публикации допускается только с разрешения Работодателя.

Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности 

<

дата> между ОАО «***»,в лице управляющего *** филиала ОАО «*** Х.с одной стороны и ФИО1 с другой стороны,последний занимая должность управляющего Дополнительного офиса «***»,*** филиала ПАО «***расположенного по адресу:

<

адрес>являлся руководителем в указанном подразделении,и был обязан бережно относиться к переданному ему на хранение для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать Работодателю,либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах,угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества; вести учет,составлять и передавать в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества.Указанный договор был лично подписан ФИО1,содержание договора ему известно.

Согласно должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом «***» *** филиала ПАО «***» утвержденной управляющим *** филиала ОАО «***» Х., ФИО1 был обязан:осуществлять общее руководство деятельностью Дополнительного офиса,рационально распределять полномочия и задачи работников Дополнительного офиса; определять степень ответственности и контролировать выполнение должностных обязанностей работниками Дополнительного офиса; ознакомиться с внутренними нормативными и распорядительными документами Филиала и Банка,соблюдать в своей деятельности требования законодательных и нормативных актов,а также внутренних нормативных и распорядительных документов Филиала и Банка,в том числе и по вопросам информационной безопасности; в рамках своей компетенции участвовать в процессе осуществления Филиалом деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов,полученных преступным путем и финансированию терроризма в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (Отмыванию) доходов,полученных преступным путем и финансированию терроризма,формировать сильную,профессиональную команду работников Дополнительного офиса,участвовать в подборе работников Дополнительного офиса,осуществлять обучение и тестирование работников Дополнительного офиса (в рамках передачи опыта и наставничества) по порядку и условиям предоставления продуктов Банка,технологиям продаж и сопровождению клиентов; организовывать повышение квалификации работников дополнительного офиса,организовывать и обеспечивать предложение клиентам продуктов Банка; своевременно доводить до сведения работников Дополнительного офиса установленные дополнительному офису планы продаж продуктов банка,а так же вырабатывать совместно с работниками Дополнительного офиса мероприятия по их выполнению; контролировать выполнение работниками Дополнительного офиса индивидуальных планов продаж продуктов Банка,а так же выполнение планов продаж продуктов Банка Дополнительным офисом в целом; представлять интересы Банка в бизнес-среде региона нахождения Дополнительного офиса,использовать для расширения клиентской базы личные контакты,а так же получать в указанных целях рекомендации клиентов и партнеров Банка; консультировать клиентов по условиям и порядку предоставления продуктов Банка по вопросам расчетно-кассового обслуживания клиентов; осуществлять контроль за заключением с клиентами сделок по продаже продуктов Банка,подписывать от имени Банка при заключении с клиентами сделок по продаже продуктов банка договоры и иные документы в рамках указанных сделок в пределах своих полномочий, и согласно внутренним нормативным документам Банка,организовывать и осуществлять обслуживание VIP-клиентов банка; проводить анализ и оценку работы каждого работника Дополнительного офиса и Дополнительного офиса в целом,выносить на рассмотрение Управляющего филиалом вопросы,связанные с деятельностью дополнительного офиса; представлять дополнительный офис в отношениях с другими юридическими лицами,подписывать договоры и соглашения в соответствии с полномочиями определенными доверенностью; обеспечивать взаимодействие Дополнительного офиса с подразделениями филиала банка в целом,с внешними организациями; организовывать в установленном филиале и Банке порядке и обеспечивать формирование,контроль и представление в соответствующие подразделения Филиала отчетов и сведений в части,относящейся к компетенции Дополнительного офиса; осуществлять регулярный контроль соответствия фактического состояния клиентских досье,установленным в Банке номенклатуре дел порядкам и процедурам,организовывать в установленном в Филиале и Банке порядке доступ работников Дополнительного офиса к автоматизированным банковским системам Филиала и Банка,необходимым для выполнения работниками дополнительного офиса своих должностных обязанностей; осуществлять контроль выполнения работниками Дополнительного офиса приказов и распоряжений руководства Филиала и Банка; организовывать и осуществлять контроль за соответствием совершаемых в Дополнительном офисе операций действующему законодательству Российской Федерации и внутренним нормативным документам банка; участвовать в разработке и принимать меры к внедрению в практическую работу внутренних организационно-распорядительных документов Филиала и банка,касающихся непосредственной деятельности Дополнительного офиса,оказывать методическую помощь подразделениям филиала,и осуществлять необходимый контроль за их деятельностью по вопросам деятельности Дополнительного офиса и в пределах своих полномочий; создавать необходимые условия труда и морально психологического климата в коллективе Дополнительного офиса,контролировать соблюдение работниками Дополнительного офиса трудовой и исполнительной дисциплины; проводить работу по предотвращению и урегулированию конфликтных ситуаций с клиентами; обеспечивать сохранность документов,полученных и оформленных в процессе выполнения своих функций,организовывать в Дополнительном офисе делопроизводство в установленном в Филиале и Банке порядке; своевременно и точно исполнять указания и распоряжения руководства,управляющего филиалом; своевременно информировать Управляющего филиалом и Главного бухгалтера Филиала о нарушениях требований регламентных документов Банка,допущенных работниками дополнительного офиса; выполнять иные обязанности,возложенные Управляющим филиалом,в рамках поставленных перед Дополнительным офисом задач; соблюдать стандарты качества обслуживания клиентов и контролировать их исполнение работниками Дополнительного офиса,обеспечивать надлежащее исполнение законодательства Российской Федерации Нормативных актов Банка России; хранить коммерческую,служебную и банковскую тайну,а так же обеспечивать сохранность и неразглашение персональных данных работников и клиентов Филиала и Банка в целом и иной конфиденциальной информации,ставшей известной в процессе выполнения трудовых обязанностей; незамедлительно информировать о проверках,проводимых (или планируемых к проведению) Федеральной службой по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзором),в том числе ее территориальными органами работников Дополнительного офиса и Управляющего филиалом; содействовать формированию положительного имиджа Банка; соблюдать трудовую дисциплину; выполнять требования корпоративной культуры и этики; проводить идентификацию (первичную,повторную,полную/упрощенную) клиента,представителя клиента,выгодоприобретателя,осуществляет своевременное внесение актуальных идентификационных данных/изменений данных о клиенте,представителе клиента в автоматизированную банковскую систему (в соответствии с законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка),в т.ч.используемых при присвоении уровня и критериев риска клиенту и используемых при формировании сообщений(ОЭС) в надзорные органы; своевременно выявлять и предоставлять сотруднику по финансовому мониторингу сведения и документы об операциях/сделках Банка/клиентов,подлежащих обязательному контролю (сделках с недвижимым имуществом,скупки,купли/продажи драгоценных металлов,получения или предоставления имущества по договору финансовой аренды (лизинга),предоставления беспроцентных займов,страхования и прочих операциях/сделках банка/клиентов,подлежащих обязательному контролю) в соответствии с законодательством Российской Федерации и внутренними документами банка.

Кроме того,согласно ст.21Трудового кодекса Российской Федерации (в ред.Федерального закона от30 июня2006года № 90-ФЗ),ФИО1 был обязан:добросовестно исполнять свои трудовые обязанности,возложенные на него трудовым договором; соблюдать правила внутреннего трудового распорядка; соблюдать трудовую дисциплину; выполнять установленные нормы труда; соблюдать требования по охране труда и обеспечению безопасности труда; бережно относиться к имуществу работодателя (в том числе к имуществу третьих лиц, находящемуся у работодателя,если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества) и других работников; немедленно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о возникновении ситуации,представляющей угрозу жизни и здоровью людей,сохранности имущества работодателя.

На основании приказа № 

<

дата>с дата ФИО1 был уволен с должности управляющего Дополнительного офиса «***» *** филиала ПАО «***» по соглашению сторон.

Деятельность ФИО1 регламентировалась так же «порядком хранения,передачи и учета банковских карт» № (редакция1.00) с учетом изменений №№ от котором кроме прочего отражено хранение карт и pin конвертов и работа с ними во внутренних структурных подразделениях,уничтожение карт,образцы документов при уничтожении,хранении и т.п.п.8.10 «…..документом,подтверждающим выдачу карт является акт».

Таким образом,ФИО1 в период дата являясь управляющим Дополнительного офиса «***» *** филиала ПАО «*** был наделен служебными полномочиями,включающими административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции в коммерческой организации *** филиал ПАО «***».

Конкретная преступная деятельность ФИО1 выразилась в следующем:

<

дата> ПАО «***» в лице менеджера по работе с клиентами отдела розничных продаж и клиентского обслуживания ДО «***» *** филиала АОА «***» Щ.,действующей на основании доверенности №

<

дата> клиентом банка Гл. (далее по тексту,Гл.) на основании заявления Гл. №заключено подтверждение №о размещении физическим лицом банковского вклада в ОАО «***» (договора вклада) и открытие банковского вклада «Моя выгода».

ФИО1,являясь управляющим Дополнительного офиса «***» *** филиала ПАО «***»,осуществляя служебные полномочия в период 

<

дата> имел доступ к клиентской базе ПАО *** в специализированной программе *** (содержит сведения обо всех клиентах,операциях,вкладах,все действия с клиентами,счетами и т.п.осуществляются посредством указанной программы.).В неустановленное следствием время,более точная дата не установлена,но не 

<

дата>,находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,используя свой индивидуальный доступ к программному обеспечению ***,состоящий из его личного логина и пароля,работая в указанной специализированной программе, среди клиентов банка обнаружил валютный вклад клиента Гл.,невостребованный с

<

дата>.Достоверно зная, что на счете Гл. имеется остаток денежных средств в сумме1517евро и,предполагая,что данный вклад может остаться невостребованным,у ФИО1 возник преступный умысел,направленный на хищение денежных средств Гл.,находящихся на валютном банковском счете №.

Реализуя свой преступный умысел,направленный на хищение денежных средств Гл. путем обмана, 

<

дата> ФИО1,являясь управляющим дополнительного офиса «***» *** филиала ПАО «***»,находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,используя для идентификации свой логин и пароль осуществил вход в программу *** и,получив доступ к клиентской базе банка,в том числе к информации об открытых вкладах и счетах клиента Гл.,действуя умышленно из корыстных побуждений,осуществил привязку абонентского номера№,находившегося в его пользовании,к карточке клиента Гл.,тем самым подключил к абонентскому номеру№ ранее отсутствующую услугу Интернет-банк.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел,направленный на хищение путем обмана денежных средств,принадлежащих Гл.,ФИО1,не ставя Гл. в известность о своих преступных намерениях,оформил на имя Гл. неименную банковскую дебетовую карту №.После чего,ФИО1,используя свое служебное положение управляющего Дополнительным офисом «***» *** филиала ПАО «***»,имея доступ к программе ***»,в нарушении «Порядка хранения,передачи и учета банковских карт ПАО «***»,не подтвердив документально передачу неименной банковской карты №,внес в указанную программу заведомо ложные сведения о якобы состоявшемся факте выдачи указанной карты Гл.,достоверно зная,что Гл. указанную банковскую карту № не получал, тем самым введя в заблуждение контролирующих сотрудников ПАО «***».Оформленную для Гл. банковскую карту *** идентификационным pin-кодом к ней, ФИО1 оставил у себя,получив тем 

<

дата> возможность распорядиться денежными средствами,которые он впоследствии намеревался перевести на счет №банковской карты №,открытой им в дополнительном офисе «***» *** филиала ПАО «***»,находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>

После чего,ФИО1,

<

дата>,более точное время следствием не установлено,в продолжении своего преступного умысла,направленного на хищение денежных средств,принадлежащих Гл.осознавая при этом преступность своих действий и желая наступления общественно опасных последствий,используя свое служебное положение,действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, имея индивидуальный доступ к программному обеспечению «***не ставя Гл. в известность о своих действиях,и не получая от него согласия,произвел изменение абонентского номера для доступа к мобильному банку в карточке клиента Гл. № абонентский №,зарегистрированный на имя ФИО1 и находящийся в его пользовании,с целью дальнейшего его использования при доступе к услуге Интернет-Банк для осуществления последующего распоряжения денежными средствами, принадлежащими Гл..

Далее,

<

дата> ФИО1,используя свое служебное положение управляющего Дополнительным офисом «***» *** филиала ПАО «***»,находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,используя индивидуальный доступ к программному обеспечению «***»,с закрепленного за ним персонального рабочего компьютера,установленного в Дополнительном офисе «***» *** филиала ПАО «***» по вышеуказанному адресу,с IP-№,используя абонентский №,зарегистрированный на имя ФИО1 и находящийся в его пользовании, осуществил доступ в Интернет-банк ПАО «***»,от имени клиента Гл.,получив тем самым доступ к банковским счетам Гл.

После чего,ФИО1 продолжая,реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Гл.,произвел безналичную конвертацию находящихся на валютном банковском счете №,оформленном на клиента банка Гл.,1517евро в рубли,что составило в эквиваленте107782рубля85копеек по курсу ПАО «***» 

<

дата> на основании поручения №от

<

дата>,составленного ФИО1 заблаговременно в программе «***»,используя указанную программу,действуя умышленно,из корыстных побуждений, путем обмана похитил денежные средства Гл. в сумме107782рубля85копеек,переведя их с текущего валютного счета № «До востребования» на рублевый счет №банковской карты №,открытой им заранее на имя Гл. и находившейся в распоряжении ФИО20, используя при этом,для подтверждения операций телефон,в который установлена сим-карта с абонентским номером№.После поступления денежных средств в сумме107782рубля85копеек на счет банковской карты №,ФИО1 получил реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению,в полном объеме.

Продолжая свою преступную деятельность,преследуя цель незаконного материального обогащения,ФИО1 решил обналичить похищенные им у Гл. денежные средства посредством банкомата,расположенного на территории 

<

адрес> и оставить денежные средства себе для личного пользования. 

С этой целью,ФИО1 

<

дата> период *** действуя умышленно,из корыстных побуждений,пришел по адресу:

<

адрес>,где посредством банкомата АО «***»,достоверно зная идентификационный pin-код карты,выпущенной на ФИО3 с целью реализации своего преступного умысла, произвел снятие части наличных денежных средств в сумме107000рублей со счета банковской карты №,распорядившись ими впоследствии по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО1,с использованием своего служебного положения,в период с

<

дата>-

<

дата> территории Дополнительного офиса «***» *** филиала ПАО «***» находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,совершил путем обмана хищение денежных средств,принадлежащих Гл. в сумме107782рубля,причинив своими действиями потерпевшему Гл. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

2.ФИО1 являясь управляющим *** филиала ОАО «***» Дополнительного офиса «***»,расположенного по адресу:

<

адрес>,наименование которого с

<

дата>г.,согласно решения внеочередного общего собрания акционеров от

<

дата>,изменено на Публичное Акционерное Общество «***», (далее по тексту,ПАО «***»), в период с 

<

дата>,более точная дата следствием не установлена по

<

дата>,совершил умышленное тяжкое преступление на территории 

<

адрес>,а именно:мошенничество,то есть хищение денежных чужого имущества путем обмана,совершенное с использованием своего служебного положения,в крупном размере при следующих обстоятельствах:

ПАО АКБ «***» зарегистрировано в Межрайонной инспекции ФНС России №по 

<

адрес> с присвоением №.

Согласно ч.3.2главы3Устава ПАО «***»,расположенное по адресу:

<

адрес> кредитной организацией,которая вправе осуществлять следующие банковские операции:

-привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

-размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет;

- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

-осуществление переводов денежных средств по поручению физических или юридических лиц,в том числе банков-корреспондентов,по их банковским счетам.

-инкассация денежных средств,векселей,платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

-купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

-привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

-выдача банковских гарантий;

-осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов,в том числе электронных денежных средств без открытия банковских счетов,в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Согласно главы1 «Общие положения» Положения о *** филиале ПАО «***утвержденного советом директоров ПАО «***» 

<

дата>, *** филиал ПАО «*** был создан на основании решения общего собрания участников Банка (протокол №от

<

дата>г.).

На основании приказа № 

<

дата> *** филиала ОАО «*** Х.

<

дата> был принят на работу в *** филиал ПАО «***» Дополнительный офис «***» на должность управляющего.

<

дата> *** филиалом ОАО «*** в лице управляющего *** филиала ОАО «***» Х.с одной стороны и ФИО1 с другой стороны был заключен трудовой договор №от

<

дата>,согласно которого ФИО1 обязан:добросовестно выполнять свои трудовые обязанности,возложенные на него договором и должностной инструкцией,приказы,распоряжения,указания органов управления и руководства работодателя,а так же распоряжения и указания своего непосредственного начальника; соблюдать требования законодательства РФ,правила внутреннего трудового распорядка Работодателя и иные локальные нормативные акты Работодателя,а так же условия трудового договора; соблюдать строгую дисциплину,субординацию,фирменный стиль работы Работодателя; соблюдать нормы и правила охраны труда,техники безопасности и пожарной безопасности; правильно,и по назначению и бережливо использовать информацию,оборудование оргтехнику,имущество,передаваемые Работодателем для выполнения его должностных обязанностей; не раскрывать и не передавать посторонним лицам информацию и документы,к которым он имел доступ во время работы у Работодателя,либо разработал их сам; сохранять конфиденциальность всех коммерческих и деловых сведений о деятельности Работодателя и его партнерах,составляющих банковскую и коммерческую тайну; все полученные в процессе работы у Работодателя сведения о работе его структурных подразделений,службы безопасности,о системе организации и технических средствах охраны,а так же сведения о персонале Работодателя,его клиентах и руководителях,кроме официально объявленных,не подлежит разглашению ни в период действия договора,ни после его прекращения в течение3лет; в случае попыток посторонних лиц,получить сведения,содержащие банковскую и коммерческую тайну Работодателя сообщать об этих фактах непосредственному руководителю либо в службу безопасности Работодателя; не допускать каких-либо действий,способных скомпрометировать Работодателя,не оказывать услуги и не выполнять работы для его конкурентов; возмещать Работодателю причиненный ему,по вине Работника,прямой действительный ущерб,в случаях и размере,предусмотренных законодательством Российской Федерации.Работник не вправе получать персональную оплату или иное вознаграждение (в том числе подарки) от клиентов или деловых партнеров за действия,совершенные от имени Работодателя; не выступать от имени работодателя без соответствующих полномочий,за исключением случаев,когда это вызвано выполнением его должностных обязанностей или в случае предварительного согласия со стороны руководства работодателя.Передача документов для публикации допускается только с разрешения Работодателя.

Согласно договора о полной индивидуальной материальной ответственности 

<

дата> между ОАО «***»,в лице управляющего *** филиала ОАО «***» Х.с одной стороны и ФИО1 с другой стороны,последний занимая должность управляющего Дополнительного офиса «***»,*** филиала ПАО «***»,расположенного по адресу:

<

адрес>являлся руководителем в указанном подразделении,и был обязан бережно относиться к переданному ему на хранение для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать Работодателю,либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах,угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества; вести учет,составлять и передавать в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества.Указанный договор был лично подписан ФИО1,содержание договора ему известно.

Согласно должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом «***» *** филиала ПАО «***» утвержденной управляющим *** филиала ОАО «***» Х., ФИО1 был обязан:осуществлять общее руководство деятельностью Дополнительного офиса,рационально распределять полномочия и задачи работников Дополнительного офиса; определять степень ответственности и контролировать выполнение должностных обязанностей работниками Дополнительного офиса; ознакомиться с внутренними нормативными и распорядительными документами Филиала и Банка,соблюдать в своей деятельности требования законодательных и нормативных актов,а также внутренних нормативных и распорядительных документов Филиала и Банка,в том числе и по вопросам информационной безопасности; в рамках своей компетенции участвовать в процессе осуществления Филиалом деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов,полученных преступным путем и финансированию терроризма в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (Отмыванию) доходов,полученных преступным путем и финансированию терроризма,формировать сильную,профессиональную команду работников Дополнительного офиса,участвовать в подборе работников Дополнительного офиса,осуществлять обучение и тестирование работников Дополнительного офиса (в рамках передачи опыта и наставничества) по порядку и условиям предоставления продуктов Банка,технологиям продаж и сопровождению клиентов; организовывать повышение квалификации работников дополнительного офиса,организовывать и обеспечивать предложение клиентам продуктов Банка; своевременно доводить до сведения работников Дополнительного офиса установленные дополнительному офису планы продаж продуктов банка,а так же вырабатывать совместно с работниками Дополнительного офиса мероприятия по их выполнению; контролировать выполнение работниками Дополнительного офиса индивидуальных планов продаж продуктов Банка,а так же выполнение планов продаж продуктов Банка Дополнительным офисом в целом; представлять интересы Банка в бизнес-среде региона нахождения Дополнительного офиса,использовать для расширения клиентской базы личные контакты,а так же получать в указанных целях рекомендации клиентов и партнеров Банка; консультировать клиентов по условиям и порядку предоставления продуктов Банка по вопросам расчетно-кассового обслуживания клиентов; осуществлять контроль за заключением с клиентами сделок по продаже продуктов Банка,подписывать от имени Банка при заключении с клиентами сделок по продаже продуктов банка договоры и иные документы в рамках указанных сделок в пределах своих полномочий, и согласно внутренним нормативным документам Банка,организовывать и осуществлять обслуживание VIP-клиентов банка; проводить анализ и оценку работы каждого работника Дополнительного офиса и Дополнительного офиса в целом,выносить на рассмотрение Управляющего филиалом вопросы,связанные с деятельностью дополнительного офиса; представлять дополнительный офис в отношениях с другими юридическими лицами,подписывать договоры и соглашения в соответствии с полномочиями определенными доверенностью; обеспечивать взаимодействие Дополнительного офиса с подразделениями филиала банка в целом,с внешними организациями; организовывать в установленном филиале и Банке порядке и обеспечивать формирование,контроль и представление в соответствующие подразделения Филиала отчетов и сведений в части,относящейся к компетенции Дополнительного офиса; осуществлять регулярный контроль соответствия фактического состояния клиентских досье,установленным в Банке номенклатуре дел порядкам и процедурам,организовывать в установленном в Филиале и Банке порядке доступ работников Дополнительного офиса к автоматизированным банковским системам Филиала и Банка,необходимым для выполнения работниками дополнительного офиса своих должностных обязанностей; осуществлять контроль выполнения работниками Дополнительного офиса приказов и распоряжений руководства Филиала и Банка; организовывать и осуществлять контроль за соответствием совершаемых в Дополнительном офисе операций действующему законодательству Российской Федерации и внутренним нормативным документам банка; участвовать в разработке и принимать меры к внедрению в практическую работу внутренних организационно-распорядительных документов Филиала и банка,касающихся непосредственной деятельности Дополнительного офиса,оказывать методическую помощь подразделениям филиала,и осуществлять необходимый контроль за их деятельностью по вопросам деятельности Дополнительного офиса и в пределах своих полномочий; создавать необходимые условия труда и морально психологического климата в коллективе Дополнительного офиса,контролировать соблюдение работниками Дополнительного офиса трудовой и исполнительной дисциплины; проводить работу по предотвращению и урегулированию конфликтных ситуаций с клиентами; обеспечивать сохранность документов,полученных и оформленных в процессе выполнения своих функций,организовывать в Дополнительном офисе делопроизводство в установленном в Филиале и Банке порядке; своевременно и точно исполнять указания и распоряжения руководства,управляющего филиалом; своевременно информировать Управляющего филиалом и Главного бухгалтера Филиала о нарушениях требований регламентных документов Банка,допущенных работниками дополнительного офиса; выполнять иные обязанности,возложенные Управляющим филиалом,в рамках поставленных перед Дополнительным офисом задач; соблюдать стандарты качества обслуживания клиентов и контролировать их исполнение работниками Дополнительного офиса,обеспечивать надлежащее исполнение законодательства Российской Федерации Нормативных актов Банка России; хранить коммерческую,служебную и банковскую тайну,а так же обеспечивать сохранность и неразглашение персональных данных работников и клиентов Филиала и Банка в целом и иной конфиденциальной информации,ставшей известной в процессе выполнения трудовых обязанностей; незамедлительно информировать о проверках,проводимых (или планируемых к проведению) Федеральной службой по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзором),в том числе ее территориальными органами работников Дополнительного офиса и Управляющего филиалом; содействовать формированию положительного имиджа Банка; соблюдать трудовую дисциплину; выполнять требования корпоративной культуры и этики; проводить идентификацию (первичную,повторную,полную/упрощенную) клиента,представителя клиента,выгодоприобретателя,осуществляет своевременное внесение актуальных идентификационных данных/изменений данных о клиенте,представителе клиента в автоматизированную банковскую систему (в соответствии с законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка),в т.ч.используемых при присвоении уровня и критериев риска клиенту и используемых при формировании сообщений(ОЭС) в надзорные органы; своевременно выявлять и предоставлять сотруднику по финансовому мониторингу сведения и документы об операциях/сделках Банка/клиентов,подлежащих обязательному контролю (сделках с недвижимым имуществом,скупки,купли/продажи драгоценных металлов,получения или предоставления имущества по договору финансовой аренды (лизинга),предоставления беспроцентных займов,страхования и прочих операциях/сделках банка/клиентов,подлежащих обязательному контролю) в соответствии с законодательством Российской Федерации и внутренними документами банка.

Кроме того,согласно ст.21Трудового кодекса Российской Федерации (в ред.Федерального закона от30 июня2006года № 90-ФЗ),ФИО1 был обязан:добросовестно исполнять свои трудовые обязанности,возложенные на него трудовым договором; соблюдать правила внутреннего трудового распорядка; соблюдать трудовую дисциплину; выполнять установленные нормы труда; соблюдать требования по охране труда и обеспечению безопасности труда; бережно относиться к имуществу работодателя (в том числе к имуществу третьих лиц, находящемуся у работодателя,если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества) и других работников; немедленно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о возникновении ситуации,представляющей угрозу жизни и здоровью людей,сохранности имущества работодателя.

На основании приказа № 

<

дата> *** филиала ПАО «***» Х.

<

дата> был уволен с должности управляющего Дополнительного офиса «***» *** филиала ПАО «***» по соглашению сторон.

Деятельность ФИО1 регламентировалась так же «порядком хранения,передачи и учета банковских карт» № №№ от,в котором кроме прочего отражено хранение карт и pin конвертов и работа с ними во внутренних структурных подразделениях,уничтожение карт,образцы документов при уничтожении,хранении и т.п.п.8.10 «…..документом,подтверждающим выдачу карт является акт».

Таким образом,ФИО1 в период 

<

дата> управляющим Дополнительного офиса «***» *** филиала ПАО «***» был наделен служебными полномочиями,включающими административно-хозяйственные и организационно-распорядительные функции в коммерческой организации *** филиал ПАО «***».

Конкретная преступная деятельность ФИО1 выразилась в следующем:

<

дата> ПАО «***» в лице заместителя управляющего по развитию розничного бизнеса Б. и ООО «***» в лице генерального директора А.,заключен договор №от

<

дата> «О перечислении денежных средств на счета работников организации,открытые для расчетов с использованием банковских карт».В соответствии с договором,на основании представленных ООО «***» документов,в головном подразделении ПАО «*** в период с

<

дата> и 

<

дата> точная дата следствием не установлена были заказаны и выпущены дебетовые банковские карты с нулевым балансом,на которые в последующем бухгалтерией ООО «***» планировалось начисление заработной платы на имена74сотрудников ООО «***».Данные карты впоследствии,более точная дата следствием не установлена,но 

<

дата> доставлены из головного офиса ПАО «***» в Дополнительный офис «***» *** филиала ПАО «***»,по адресу:

<

адрес>

<

дата> с дебетовыми банковскими картами,на имена сотрудников ООО «***»,прошедших банковский скоринг (одобрение кредита гражданам,платежная история которых была расценена как положительная при изучении их личности по предоставленной клиентами информации для возможности погашения кредита при его использовании):Кл.,Бл.,Д.,Ан.,Т.,Пр.,Тм.,Дм.,Ад.,Е.,Бн.,Пз.,Б.,В.,Бк.,выпущены кредитные карты с лимитом в сумме40000рублей каждая,который становится доступным после первого зачисления заработной платы на выпущенную в рамках зарплатного проекта дебетовую банковскую карту.

В соответствии с «Порядком хранения,передачи и учета банковских карт» ПАО «***» дебетовые банковские карты74сотрудников фирмы ООО «***» и кредитные банковские карты,выпущенные на имена Кл.,Бл.,Д.,Ан.,Т.,Пр.,Тм.,Дм.,Ад.,Е.,Бн.,Пз.,Б.,В.,Бк.,поступили по внутренней почте в Дополнительный офис «***» ПАО «***»,где должны были храниться,до момента непосредственного обращения лиц,на чье имя выпущены карты или их представителя в банк с письменным заявлением об активации указанных банковских карт,на основании которых, банковские карты должны быть переданы клиенту или их представителю в рамках зарплатного проекта,либо до их уничтожения,в случае не обращения за ними клиентов или их представителя. 

<

дата>,более точное время следствием не установлено,ФИО1,являясь руководителем Дополнительного офиса «*** *** филиала ПАО «***»,находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,являясь,в силу должностных инструкций ответственным лицом за выдачу клиентам банковских карт и за организацию работы вверенных ему сотрудников офиса,с целью упрощения реализации продуктов Банка,а именно:распространения кредитных карт,нарушая требования внутренней инструкции банка и «Порядка хранения,передачи,учета банковских карт» и не получив письменные заявления от клиентов,отдал распоряжение Вл., (далее по тексту Вл.) являющейся менеджером по работе с клиентами в дополнительном офисе «***» ПАО «***» и находившейся у него в служебной зависимости,о внесении в компьютерную программу банка «*** под учетными данными,принадлежащими Вл.,заведомо ложных сведений о якобы состоявшемся факте выдачи и активации указанных карт клиентами банка, то есть о кредитных картах в количестве15штук,выпущенных на имя сотрудников ООО «***» (№),а именно:Кл.,Бл.,Д.,Ан.,Т.,Пр.,Тм.,Дм.,Ад.,Е.,Бн.,Пз.,Б.,В.,Бк.,что не соответствовало действительности,предоставив Вл. информацию о клиентах. ФИО2,находясь в служебной зависимости от ФИО1,используя свой индивидуальный доступ к программному обеспечению «***»,состоящий из ее личного логина и пароля,выполняя незаконное распоряжение своего непосредственного руководителя ФИО1,и не подозревая о его преступных намерениях поставила необходимые отметки в программе «***» об активации указанных кредитных карт,без оформления надлежащих документов в соответствии с требованиями «Порядка хранения,передачи и учета банковских карт» ПАО «***»,то есть,без получения соответствующего заявления клиента,расписок от держателей карт или их представителя,тем самым ФИО1,давая незаконное распоряжение Вл. ввел в заблуждение контролирующих сотрудников ПАО «***» о реальном получении банковских кредитных карт работниками ООО «***».

По условиям порядка оформления документов банка,с момента активации карты в специализированной программе,и оформления документов в соответствии с «Порядком хранения,передачи и учета банковских карт ПАО «***», банковская карта считается выданной клиенту.

После отметки в программе ***» о выдаче кредитных карт на имя Кл.,Бл.,Д.,Ан.,Т.,Пр.,Тм.,Дм.,Ад.,Е.,Бн.,Пз.,Б.,В.,Бк.,ФИО20,находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,в рамках своих служебных полномочий,передал все документы на дебетовые и кредитные карты,выпущенные на имя сотрудников ООО «***» главному бухгалтеру ООО «***» Пл. (имеющую фамилию до брака Кл. (далее по тексту Пл.),которая в свою очередь направила весь пакет документов,в том числе и кредитные карты по месту фактического нахождения сотрудников ООО «***» в 

<

адрес> по почте.При получении зарплатных карт ООО «***» кредитные карты в количестве15штук,выпущенные на имя: Кл.,Бл.,Д.,Ан.,Т.,Пр.,Тм., Дм.,Ад.,Е.,Бн.,Пз.,Б.,В.,Бк.,оказались невостребованными и были по почте возвращены бухгалтеру ООО «***» Пл..Данные кредитные карты Пл. в 

<

дата>,более точная дата следствием не установлена,принесла в Дополнительный офис «***» *** филиала ПАО «***»,и передала сотрудникам банка для осуществления процедуры уничтожения карт.

Однако, процедура уничтожения карт не была осуществлена,так как 

<

дата>,более точные дата и время,следствием не установлены,у ФИО1,являющегося управляющим Дополнительного офиса «***» *** филиала ПАО «***» и достоверно знавшего,что в связи с зачислением заработной платы на дебетовые банковские карты работников ООО «***» Кл.,Бл.,Д.,Ан.,Т.,Пр.,Тм.,Дм.,Ад.,Е.,Бн.,Пз.,Б.,В.,Бк.,лимит денежных средств в размере40000рублей на каждой кредитной карте,выпущенной на имя указанных сотрудников ООО «***», стал доступным, возник преступный умысел,направленный на хищение, путем обмана сотрудников кредитного учреждения-ПАО «***»,денежных средств,принадлежащих ПАО «***» со счетов кредитных карт вышеуказанных граждан.

<

дата>,более точная дата следствием не установлена,ФИО1 являясь управляющим Дополнительного офиса «*** *** филиала ПАО «***»,находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,реализуя свой преступный умысел,направленный на хищение денежных средств,принадлежащих ПАО «*** с кредитных счетов клиентов,путем обмана сотрудников ПАО «***осознавая при этом преступность своих действий и желая наступления общественно опасных последствий,используя свое служебное положение,в нарушении п.п.8,10 «Порядка хранения,передачи и учета банковских карт ПАО «***»», не отразил документально возращение в кредитное учреждение от Пл..рin-конвертов и кредитных банковских карт в количестве15штук,которые подлежали уничтожению в связи с их не востребованностью,чем ввел сотрудников головного офиса ПАО «***» в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений,обеспечив тем самым себе,как должностному лицу кредитного учреждения,возможность незаконно владеть и распоряжаться кредитными картами с доступным кредитным лимитом40000рублей каждая,выпущенными на имена Кл.,Бл.,Д.,Ан.,Т.,Пр.,Тм.,Дм.,Ад.,Е.,Бн.,Пз.,Б.,В.,Бк.,чтобы в последствии распорядиться ими по своему усмотрению,а именно:похитить и обналичить денежные средства,зарезервированные кредитным учреждением ПАО «***» на данные кредитные банковские карты.

<

дата> дневное время,более точное время следствием не установлено,ФИО1,являясь должностным лицом-управляющим Дополнительным офисом «***» *** филиала ПАО «***»,находясь на рабочем месте в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,действуя умышленно,имея реальную возможность распоряжаться денежными средствами,находящимися на счетах кредитных банковских карт,выпущенных на имена Кл.,Бл.,Д.,Ан.,Т.,Пр.,Тм.,Дм.,Ад.,Е.,Бн.,Пз.,Б., В.,Бк.,а также,имея в распоряжении рin-конверты,содержащие идентификационные пин-коды для проведения операций по кредитным банковским картам на указанных лиц,без уведомления реальных держателей банковских карт,решил обналичить денежные средства посредством использования банкоматов,расположенных на территории г.

<

адрес> и оставить денежные средства себе для личного пользования,достоверно зная,что возвращать денежные средства,обналиченные с кредитных карт, в ПАО «***» он не будет.

<

дата>,продолжая реализацию своего преступного умысла,направленного на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***» путем обмана,действуя умышленно,из корыстных побуждений,приехал в г.

<

адрес>,где пришел в торговый центр «***»,расположенный по адресу:

<

адрес>,где в14часов31минуту подошел к банкомату,принадлежащему Филиалу «***» АО «***» в 

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Ан.,и путем ввода персонального идентификационного пин-кода провел операцию по снятию части наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Не остановившись на достигнутом,ФИО1,продолжая реализацию преступного умысла,направленного на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***» путем обмана,

<

дата> умышленно,из корыстных побуждений,приехал в 

<

адрес>,пришел в торговый центр «***»,расположенный по адресу:

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в11часов44минуты,подошел к банкомату,принадлежащему Филиалу «***» АО «***» в 

<

адрес>,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Кл.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***»,путем обмана,

<

дата>,находясь в 

<

адрес>,приехал в центр самообслуживания клиентов «***»,расположенный по адресу:

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в12часов24минуты,действуя умышленно,из корыстных побуждений,подошел к банкомату,принадлежащему *** АО «***»,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «№»,выпущенную на имя Е.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих Приволжскому филиалу ПАО «***» путем обмана,

<

дата>,находясь в центре самообслуживания клиентов АО «***»,расположенном по адресу:г

<

адрес>, и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в12часов26минут,стоя у банкомата,принадлежащего *** АО «***»,действуя умышленно,из корыстных побуждений,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Д.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей Приволжскому филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих Приволжскому филиалу ПАО «***» путем обмана,

<

дата>,находясь в центре самообслуживания клиентов АО «***»,расположенном по адресу:г

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в12часов31минуту,действуя умышленно,из корыстных побуждений,стоя у банкомата,принадлежащего *** АО «***», вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Дм.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей № филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***» путем обмана,

<

дата>,находясь в центре самообслуживания клиентов АО «***»,расположенном по адресу:

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в12часов36минут,действуя умышленно,из корыстных побуждений,стоя у банкомата,принадлежащего *** АО «***»,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя В.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих Приволжскому филиалу ПАО «***» путем обмана,

<

дата>,находясь в центре самообслуживания клиентов АО «***»,расположенном по адресу:

<

адрес>, и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в12часов37минут,действуя умышленно,из корыстных побуждений,стоя у банкомата,принадлежащего *** АО «***»,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Бк.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***» путем обмана,

<

дата>,находясь в центре самообслуживания клиентов АО «***»,расположенном по адресу:

<

адрес>, и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в12часов39минут,действуя умышленно,из корыстных побуждений,стоя у банкомата,принадлежащего *** «***»,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Бн.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих Приволжскому филиалу ПАО «***» путем обмана,

<

дата>,находясь в 

<

адрес>,приехал к терминалам самообслуживания Филиала «***» АО «***» в 

<

адрес>,расположенным по адресу:

<

адрес>, и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в13часов31минуту,действуя умышленно,из корыстных побуждений,подошел к банкомату,принадлежащему Филиалу «***» АО «***» в 

<

адрес>,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Т.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих Приволжскому филиалу ПАО «***»,путем обмана,

<

дата>, действуя умышленно,из корыстных побуждений,находясь в 

<

адрес>,приехал к терминалам самообслуживания Филиала «***» АО «***» в ***,расположенным по адресу:

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в14часов15минут вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Ад.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***»,путем обмана,

<

дата>,действуя умышленно,из корыстных побуждений,находясь у терминалов самообслуживания Филиала «***» АО «***» в 

<

адрес>,расположенных по адресу:г.Н.Новгород,

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в14часов57минут,действуя умышленно,из корыстных побуждений,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Пр.,и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***»,путем обмана, 

<

дата>, действуя умышленно,из корыстных побуждений,находясь у терминалов самообслуживания Филиала «***» АО «***» в г

<

адрес>,расположенных по адресу:

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в14часов58минут,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Тм. и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***»,путем обмана,

<

дата>,действуя умышленно,из корыстных побуждений,находясь у терминалов самообслуживания Филиала «***» АО «***» в г.

<

адрес>,расположенных по адресу:

<

адрес>, и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в15часов00минут,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Б. и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты,принадлежащей *** филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***»,путем обмана,

<

дата>,действуя умышленно,из корыстных побуждений,находясь в 

<

адрес>,приехал в ТЦ «***»,расположенный по адресу:

<

адрес>,действуя умышленно,из корыстных побуждений,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в15часов44минуты подошел к банкомату принадлежащему Филиалу «***» АО «***» в 

<

адрес> вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №***8224,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Бл. и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского счета №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей Приволжскому филиалу ПАО «***». 

Продолжая свои преступные действия,направленные на хищение денежных средств,принадлежащих *** филиалу ПАО «***»,путем обмана,

<

дата>,действуя умышленно,из корыстных побуждений,находясь в ТЦ «***»,расположенном по адресу:

<

адрес>,и имея в личном распоряжении,ранее похищенную им путем обмана в офисе,в помещении служебного кабинета по адресу:

<

адрес>,банковскую кредитную карту с кредитным лимитом40000рублей,в15часов44минуты стоя у банкомата,принадлежащего Филиалу «***» АО «***» в г.Н

<

адрес>,вставил в картоприемник кредитную банковскую карту №,принадлежащую *** филиалу ПАО «***»,выпущенную на имя Пз. и путем ввода персонального идентификационного номера провел операцию по снятию наличных денежных средств в сумме37000рублей с банковского №,распорядившись таким образом денежными средствами с кредитной карты, принадлежащей Приволжскому филиалу ПАО «***». 

В результате вышеописанных действий,совершенных в период 

<

дата>,ФИО1,действуя умышленно,из корыстных побуждений,используя свое служебное положение управляющего Дополнительным офисом «***» *** филиала ПАО «***»,путем обмана,совершил хищение15кредитных карт с кредитным лимитом денежных средств40000рублей на каждой карте,принадлежащих ПАО «***» в крупном размере,на общую сумму600000рублей. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.

При ознакомлении с материалами уголовного дела ФИО1 в присутствии защитника,было заявлено ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

В ходе судебного заседания при обсуждении ходатайства подсудимый ФИО1 ходатайство поддержал ипояснил суду,что понимает,в чем состоит существо особого порядка судебного разбирательства и каковы его процессуальные последствия,указанное ходатайство заявил добровольно,после консультации с защитником.

Государственный обвинитель Кл.,защитник Зб.,представитель потерпевшего ПАО АКБ «***» Бл.,против удовлетворения судом ходатайства подсудимого о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства не возражают.

Потерпевший Гл.согласно заявления просит рассмотреть дело в его отсутствие,против удовлетворения судом ходатайства подсудимого о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства не возражает.

Рассмотрев материалы уголовного дела,и заслушав стороны,в порядке особого судебного разбирательства,суд приходит к выводу,что предъявленное подсудимому ФИО1 обвинение обосновано,подтверждается собранными по делу доказательствами.

Суд,удостоверился в соблюдении установленных законом условий в соответствии с требованиями гл.40УПК РФ,обвинение обоснованно,подтверждается собранными по делу доказательствами,а подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения и соглашается с ним в полном объеме,он своевременно,добровольно и в присутствии защитника заявил ходатайство об особом порядке,осознает характер и последствия заявленного им ходатайства,у государственного обвинителя,представителя потерпевшего,защитника не имеется возражений против рассмотрения дела в особом порядке,а наказание,которое может быть назначено ФИО1 за совершение инкриминируемых преступления не превышает10лет лишения свободы,при таких обстоятельствах суд приходит к выводу,что ходатайство подсудимого о рассмотрении уголовного дела в особом порядке подлежит удовлетворению,и постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Рассмотрев материалы уголовного дела,и заслушав стороны,в порядке особого судебного разбирательства,суд приходит к выводу,что предъявленное подсудимому ФИО1 обвинение обосновано и подтверждено собранными доказательствами,что является основанием для вынесения обвинительного приговора.

При этом суд считает необходимым квалифицировать действия подсудимого ФИО1 в редакции ФЗ от03июля2016года № 323-ФЗ,действующей на момент совершения преступления.

Таким образом,суд квалифицирует действия ФИО1 по эпизоду с потерпевшим ФИО3 ч.3ст.159УК РФ (в ред.ФЗ от03.07.2016 № 323-ФЗ) какмошенничество,то есть хищение чужого имущества путем обмана,совершенное с причинением значительного ущерба гражданину,лицом с использованием своего служебного положения,по эпизоду с потерпевшим ПАО «***» по ч.3ст.159УК РФ (в ред.ФЗ от03.07.2016 № 323-ФЗ) какмошенничество,то есть хищение чужого имущества путем обмана,совершенное лицом с использованием своего служебного положения,в крупном размере

При решении вопроса о назначении наказания виновному в соответствии со ст.60-63УК РФ,суд принимает во внимание характер содеянного,степень его общественной опасности,иные конкретные обстоятельства дела наряду с данными о личности подсудимого,а также обстоятельства,влияющие на вид и размеры наказания.

Так,ФИО1 совершено два умышленных преступных деяния,законом отнесенные к категории тяжких преступлений.

Обстоятельств,отягчающих наказание в отношенииФИО1 не установлено.

Обстоятельствами,смягчающими наказание ФИО1 суд признает на основании п.п. «г,и,к» ч.1ст.61УК РФ наличие малолетнего ребенка у виновного,явку с повинной,активное способствование раскрытию и расследованию преступления,добровольное возмещение имущественного ущерба,причиненного в результате преступлений.

Кроме того,к обстоятельствам,смягчающим наказание в отношении ФИО1 на основании ч.2ст.61УК РФ суд учитывает то,что подсудимый полностью признал себя виновным в совершении преступления и чистосердечно раскаялся в содеянном,состояние его здоровья.

ФИО1 не судим,к административной ответственности не привлекался,женат,работает продавцом консультантом ИП «ФИО4.»,на учете врача-нарколога и врача-психиатра не состоит,военнообязанный,в РА не служил,призывной комиссией передан в запас по достижении27лет,имеет постоянное место регистрации и жительства,где проживает с супругой и ребенком.Имеет грамоту,благодарственные письма за успехи в работе,и дипломы,грамоты за спортивные достижения.

По месту жительстваФИО1 зарекомендовал себя с удовлетворительной стороны,жалоб и замечаний на его поведение от соседей не поступало.Спиртными напитками не злоупотребляет,к уголовной и административной ответственности не привлекался.

По прежнему месту работыДополнительный офис «***» *** филиала ПАО «***»,гдеФИО1

<

дата>,за период работы ФИО1 на ряду с имеющейся квалификацией компетентного руководителя с банковским опытом,с наличием стремления к саморазвитию,профессиональному росту,проявил себя с другой стороны как недобросовестный,скрытный человек,утративший к себе доверие в лице руководства банка.В связи с отсутствием должного контроля со стороны управляющего ДО ФИО1 сотрудниками офиса были допущены факты искусственного оформления/выдачи банковских продуктов без присутствия клиентов,что является нарушением внутренних порядков и влечет репутационные риски для банка.К управляющему ФИО1 и сотрудникам офиса,участвующих в данных операциях были применены дисциплинарные санкции в виде лишения премии,объявлен выговор с последующим увольнением.В общении с коллегами ФИО1 всегда был корректен,дружелюбен,неконфликтен,с хорошим чувством юмора.По характеру сдержанный,тактичный.С многими партнерами и клиентами банка имел доверительные взаимоотношения,был обходителен и вежлив. 

По месту работы «ИП ФИО4.» характеризуется положительно,отличается высоким профессионализмом,пунктуальностью и ответственностью,с коллегами находится в доброжелательных отношениях,всегда проявляет сдержанность,терпение и деликатность.В сложных конфликтных ситуациях с клиентами учреждения всегда выдержан,корректен,обладает способностью сгладить проблему.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления,данных о личности подсудимогоФИО1,отсутствия обстоятельств отягчающих наказание,наличия совокупности обстоятельств смягчающих наказание,влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи,суд считает,что исправлениеФИО1 возможно при назначении наказания в виде лишения свободы без реального отбывания наказания,с применением ст.73УК РФ.

Оснований для применения ст.64УК РФ не имеется.

НазначениеФИО1 иного вида наказания,предусмотренного санкцией статьи,не будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости,а также целям исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

Дополнительное наказаниеФИО1 в виде штрафа и ограничения свободы,суд считает возможным не назначать,так как исправление подсудимого может быть достигнуто безприменения к нему дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления,данных о личности подсудимого ФИО1 на основании ст.47УК РФ,суд считает возможным сохранить за ним право занимать должности в банковской сфере и не применять к нему дополнительное наказание как просил государственный обвинитель,поскольку исправление подсудимого может быть достигнуто без применения к нему дополнительного наказания.

Учитывая,что уФИО1 имеются смягчающие обстоятельства,предусмотренные п.п. «и,к» ч.1ст.61УК РФ,и отсутствуют отягчающие обстоятельства,то наказание ему назначается с учетом правил ч.1ст.62УК РФ.

НаказаниеФИО1 назначается с учетом правил ч.5ст.62УК РФ,поскольку судебное разбирательство по ходатайству подсудимого производится в особом порядке.

В соответствие с ч.6ст.15УК РФ с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности,отсутствия обстоятельств отягчающих наказание и наличия совокупности обстоятельств,смягчающих наказание,суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего ПАО «***» заявлен гражданский иск на сумму582195рублей,позднее гражданский иск увеличен на сумму107 000рублей.В ходе судебного разбирательства представитель потерпевшего пояснил,что материальный ущерб составляет687954,98рубля,который складывается из прямого ущерба в сумме662 000рубля и комиссий,пеней и штрафов,которые ПАО «***» было вынуждено погасить в результате преступных действий ФИО1-25954,98рублей.Представитель потерпевшего пояснил,что ФИО1 погашен ущерб на сумму662 000рубля, а расчет по комиссиям,пеням и штрафам предъявленного иска предоставить не имеет возможности.Просит удовлетворить гражданский иск на сумму25954,98рублей.

ФИО1 в свою очередь исковые требования на сумму25954,89рубля не признал,пояснив,что материальный ущерб им полностью погашен.

Поскольку в материалах дела отсутствует расчет по иску на сумму 25954,89рубля,представителем потерпевшего в судебном заседании расчет представлен, суд полагает необходимым оставить гражданский иск без рассмотрения,при этом,признать за ПАО «***» право обратиться с такими требованиями в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Судьба вещественных доказательств определяется судом с учетом положений ст.81УПК РФ.

На основании вышеизложенного,и руководствуясь ст.ст.307,308,309,316УПК РФ,суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении двух преступлений,предусмотренныхч.3ст.159УК РФ в ред.ФЗ от03.07.2016 № 323-ФЗи назначить наказание:

-по первому преступлению в отношении потерпевшего ФИО3 в виде лишения свободы на срок1 (один) год6(шесть) месяцев

-по второму преступлению в отношении потерпевшего ПАО «***» в виде лишения свободы на срок2 (два) года.

На основании ч.3ст.69УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно определить2 (два) года6 (шесть) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73УК РФ наказание,назначенное ФИО1.считать условным с испытательным сроком2(два) года.

ОбязатьФИО1 встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства,проходить регистрацию один раз в месяц в специализированном государственном органе,осуществляющем исправление осужденного,в день установленный уголовно-исполнительной инспекцией, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа,осуществляющего исправление осужденного.

Гражданский иск ПАО «***»,оставить без рассмотрения.Признать за ПАО «***» право обратиться с такими требованиями в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Меру процессуального принуждения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю-подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Приговор Арзамасского городского суда от08июня2017г.исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства:

-***

***

***

***

***

***

***

***

***

хранящиеся в материалах уголовного дела-хранить в уголовном деле в течение всего срока хранения последнего;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд через Арзамасский городской суд в течение10суток с момента провозглашения,осужденным в тот же срок с момента вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционных жалоб или представления,осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Также осужденный вправе поручить осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику или ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении ему защитника 

Судья: (подпись) Болотин И.Д.

***

*** 

***

***

***

***