Дело № 2-330/2018

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

ст. Кавказская Кавказского района 

Краснодарского края 08 июня 2018 года

Кавказский районный суд Краснодарского края в составе:

Судьи - Волошиной О.Е.,

при секретаре – Разбицкой Н.В.,

с участием:

истца – ФИО1,

адвоката Шляхова В.Н., предоставившего удостоверение №, ордер № от 27.03.2018 года, в интересах истца ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов, суд

установил:

ФИО1 обратился в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа от 01.11.2016 года в размере 160000 рублей (сто шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек, процентов по договору в размере 288000 рублей (двести восемьдесят восемь тысяч) рублей 00 копеек, процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 01.11.2016 года по день обращения в суд в сумме 20976 (двадцать тысяч девятьсот семьдесят шесть) рублей 68 копеек.

Свои требования истец мотивировал тем, что с ответчиком ФИО2 01 ноября 2016 года им был заключен договор займа, оформленный простой письменной формой - распиской (написанной собственноручно) о займе.

В момент его подписания он передал ФИО2 деньги взаймы в сумме 160 000 (сто шестьдесят тысяч) рублей. Согласно условий договора ФИО2 взял займ под 10 (десять) процентов в месяц, с возвратом как основной суммы долга, так и процентов 01 декабря 2016 года, однако условий договора ФИО2 не выполнил, несмотря на неоднократные личные и по телефону претензии уклоняется от возврата, как основной суммы долга, так и процентов за пользование займом.

В феврале 2018 года он обращался к ФИО2 по вопросу возврата долга в связи с тем, что для лечения супруги потребовались срочно деньги, однако он ему отказал в возврате долга. На лечение супруги им были взяты деньги в долг под проценты.

30.03.2018 года истцом на имя ФИО2 направлена досудебная претензия, однако при телефонном разговоре он отказался возвращать долг.

03.04.2018 г. его супруга умерла. Деньги на похороны он так же вынужден был занимать в долг под проценты.

В соответствие с договором займа ФИО2 обязан истцу выплатить сумму займа 160 000 (сто шестьдесят тысяч) рублей, проценты по договору за весь период займа с 01.11.2016 года по день обращения в суд, т.е. за один год и шесть месяцев (восемнадцать месяцев) - 288000 (двести восемьдесят восемь тысяч) рублей.

В соответствии с п. 2 Постановления от 08.10.1998 года «О практике применения положений ГК РФ о «процентах за пользование чужими денежными средствами (в редакции Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 34, Пленума ВАС РФ N15 от 04.12.2000) при расчете подлежащих уплате годовых процентов по ставне рефинансирования Центрального банка Российской Федерации число дней в году (месяце) принимается равным соответственно 360 и 30 дням, если иное не установлено соглашением сторон, обязательными для сторон правилами, а также обычаями делового оборота.

Проценты начисляются до момента фактического исполнения денежного обязательства, определяемого исходя из условий о порядке платежей, форме расчетов и положений статьи 316 ГК РФ о месте исполнения денежного обязательства, если иное не установлено законом, либо соглашением сторон.

На основании п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса РФ Истец имеет право на получение от Ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в размере учетной ставки банковского процента (ставки рефинансирования) на день вынесения решения суда.

В соответствие со ст. 395 ГК РФ за неисполнение обязательства и пользование моими денежными средствами за период с 01.11.2016 года по день обращения в суд проценты за пользование чужими денежными средствами проценты за пользование чужими денежными средствами от суммы займа составляют 20 976(двадцать тысяч девятьсот семьдесят шесть) рублей 68 коп. (расчет в приложении).

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ проценты за пользование чужими средствами взыскиваются по день уплаты суммы этих средств кредитору. Эти положения закона дают мне основания требовать взыскания процентов банка 8,91% до полной уплаты ответчиком долга.

Руководствуясь ч. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение от заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

На основании изложенного истец ФИО1 просит суд:

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 сумму долга по договору займа от 01.11.2016 года в сумме 160000 (сто шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек; проценты по договору в сумме 288000 (двести восемьдесят восемь тысяч) рублей 00 копеек; проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 01.11.2016 года по день обращения в суд в сумме 20976 (двадцать тысяч девятьсот семьдесят шесть) рублей 68 копеек.

В ходе судебного разбирательства истец ФИО1 уточнил исковые требования, снизил размер заявленных требований на сумму, заявленных процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 01.11.2016 года по день обращения в суд в сумме 20976 рублей 68 копеек, которые приняты судом, согласно которых просит суд:

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 сумму долга по договору займа от 01.11.2016 года в сумме 160000 (сто шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек; проценты по договору в сумме 288000 (двести восемьдесят восемь тысяч) рублей 00 копеек, а также расходы по оплате услуг представителя в размере 35000 рублей (тридцать пять тысяч) рублей 00 копеек.

В судебном заседании истец ФИО1 поддержал основные и уточненные исковые требования в полном объеме, подтвердил обстоятельства, изложенные в основном и уточненном исковом заявлении, дополнений к доводам, изложенным в них и дополнительных доказательств не имеет. Полагает, что исковые требования являются законными и обоснованными, подтверждены соответствующими доказательствами, находящимися в материалах дела и подлежат удовлетворению с учетом уточнений. 

Просит иск с учетом уточнений удовлетворить в полном объеме.

Адвокат Шляхов В.Н., действуя на основании ордера № от 27.03.2018 года в интересах истца ФИО1, исковые требования истца ФИО1 с учетом уточнения поддержал в полном объеме, подтвердил обстоятельства, изложенные в исковом заявлении. Полагает, что исковые требования являются законными и обоснованными, подтверждены соответствующими доказательствами, находящимися в материалах дела и подлежат удовлетворению. 

Просит суд иск ФИО1 с учетом уточнения удовлетворить в полном объеме. 

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела уведомлен надлежащим образом (судебной повесткой с уведомлением, телеграммой), по адресу, указанному в исковом заявлении: 

<

адрес>, который является и местом регистрации, и местом жительства ответчика, что подтверждено официальной справкой отдела адресно – справочной работы ОМВД России по Кавказскому району (л.д. 26).

Однако ответчик ФИО2 уклоняется от получения судебной повестки о явке в судебное заседание на 08.06.20118 г. (ранее аналогичным образом уведомлялся о явке в суд на 22.05.2018 г., 30.05.2018 г.), не является за получением направленной судом корреспонденции с уведомлением в почтовое отделение, в связи, с чем имеет место неудачная попытка вручения, что подтверждено данными почты России (л.д. 27). 

Заявление об отложении дела слушанием с представлением доказательств уважительности причин неявки в судебное заседание суду не представил. Уполномоченного представителя не направил, письменный отзыв, письменные возражения на исковое заявление и доказательства в подтверждение доводов не представил. 

Таким образом, суд надлежащим образом исполнил обязанность по организации извещения лиц, участвующих в деле, судебная повестка и телеграмма о месте и времени проведения судебного разбирательства была направлена заблаговременно ответчику ФИО2 по указанному в исковом заявлении адресу.

В соответствии с требованиями 35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами и нести процессуальные обязанности, а неисполнение процессуальных обязанностей лицами, участвующими в деле, влечет за собой наступление для этих лиц последствий, предусмотренных законодательством о гражданском судопроизводстве.

Неявку ответчика ФИО2 в судебное заседание, суд расценивает как злоупотребление процессуальными правами, как намеренное уклонение последнего от участия в рассмотрении настоящего дела и неявка в суд по указанным основаниям признается его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве.

Судом принято решение о рассмотрении дела в отсутствие ответчика ФИО2. 

Выслушав истца ФИО1, адвоката Шляхова В.Н., действующего в интересах истца Шляхова В.Н., изучив и исследовав материалы дела и представленные доказательства, суд приходит к выводу, что исковые требования ФИО1 с учетом уточнения являются законными и обоснованными, но подлежат частичному удовлетворению.

К такому выводу суд пришел по следующим основаниям.

Из материалов дела видно, что истец ФИО1, 

<

данные изъяты> является гражданином РФ, что подтверждается копией паспорта серия №, выданным 

<

данные изъяты> (л.д. 5).

Согласно представленной письменной расписки от 01.11.2016 года ФИО2 занял денежные средства в размере 160000 рублей (сто шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек у ФИО1 под 10 % в ноябре 2016 года (л.д.6). Истцом в обоснование своих требований в судебном заседании также был представлен оригинал расписки, который приобщен к материалам дела. В данной расписке указаны фамилия, имя, отчество заемщика: ФИО2 и его паспортные данные: серия и номер паспорта - № на имя его имя, кем о когда выдан паспорт - Отделением УФМС России по Краснодарскому краю в Кавказском районе, дата выдачи 09.03.2011 года.

Истцом ФИО1 16.03.2017 года ответчику ФИО2 по месту его регистрации и жительства: 

<

адрес> была направлена досудебная претензия о возврате задолженности и предложено в течении десяти дней с момента получения досудебной претензии оплатить задолженность, с уведомление, которая им лично получена, что подтверждается почтовым уведомлением (л.д. 7-9), 

В соответствии со ст.55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио и видеозаписей, заключений эксперта.

Ст. 56 ГПК РФ предусматривает, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, при этом в соответствии со ст.60 ГПК РФ «Обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами».

Суд оценивает на основании ч.3 ст.67 ГПК РФ указанные выше доказательства как каждое в отдельности, так и все в совокупности исходя из требований о допустимости и относимости в соответствие со ст.ст.59, 60 ГПК ПФ, и приходит к выводу, что они добыты в соответствие с законом, являются допустимыми и достоверными, ставить их под сомнение у суда оснований нет, они могут быть положены в основу решения суда. Представленные суду доказательства, указанные выше в описательной части решения, суд принимает в качестве обоснования выводов суда. 

Согласно ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст.422 ГК РФ).

В силу ч.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа ) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу ч.1 ст.808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (ч.2 ст.808 ГК РФ).

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (ч.1 ст.810 ГК РФ).

В соответствии со ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Статьей 161 ГК РФ предусмотрено, что сделки должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения: сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.

В соответствии со ст. 162 ГК РФ несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

Анализируя представленные доказательства в их совокупности, судом с достоверностью установлено, что согласно письменной расписки от 01.11.2016 года ФИО2 занял денежные средства в размере 160000 рублей (сто шестьдесят тысяч рублей) 00 копеек у ФИО1 под 10 %.

Несмотря на то, что в расписке не указано прямо, что ФИО1 передал денежные средства в сумме 160 тысяч рублей ФИО2, не подтверждает факт отсутствия передачи денежных средств ФИО1 – ФИО2, т.к. в расписке указано, что ФИО2 получил от ФИО1 денежные средства, что подразумевает тот факт, что они были переданы ему последним. При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии между сторонами заключенного договора займа денежных средств. По смыслу ст.408 ГК РФ нахождение долговой расписки у займодавца – истца ФИО1 подтверждает неисполнение денежного обязательства со стороны заемщика – ответчика по делу ФИО2 перед истцом ФИО1.

Анализируя представленные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что соответствии со ст.432 ГК РФ следует считать договор займа денежных средств, заключенным между истцом и ответчиком, т.к. между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. 

Сделка по договору займа денежных средств исполнена обеими сторонами: истец ФИО1, выступая, как заимодавец, передал денежные средства в размере 160 тысяч рублей ответчику ФИО2, а последний, выступая как заемщик, принял данные денежные средства от ФИО1 В соответствии с ч.1 смт.807 ГК РФ договор займа между истцом ФИО1 и ответчиком ФИО2 считается заключенным с момента передачи денег. Ввиду того, что в договоре займа (письменной расписке) не оговорен срок исполнения обязательств по возврату долга, то он считается бессрочным, то есть предполагается, что обязательства по его возврату для заемщика наступают по первому требования займодавца. Сделка является состоявшейся и действительной исходя из требований ст.153 ГК РФ, т.к. сторонами по сделке (истцом и ответчиком) совершены действия, направленные на установление гражданских прав и обязанностей. Сделка совершена в соответствии с требованиями закона, является действительной и состоявшейся. Ответчиком ФИО2 не оспорена, доводы истца не опровергнуты, возражения не представлены. Оснований для признания данной сделки недействительной (по основаниям, указанным в главе 9 параграфе 2) у суда оснований нет.

Исходя из осуществления правосудия на основе принципа равноправия сторон и состязательности процесса, установленного ст.12 ГПК РФ, требований ст.56 ГПК РФ, суд приходит к выводу, что в данном случае истцом ФИО1 исполнена обязанность по доказыванию доводов, изложенных в исковом заявлении, им доказано наличие между ним и ответчиком ФИО2 обязательств, основанных на договоре займа и подтверждено неисполнение денежного обязательства по возврату долга со стороны ответчика. 

При установленных судом обстоятельствах ответчик ФИО2 обязан нести ответственность перед истцом ФИО1 по возврату суммы займа в соответствии со ст.810 ГК РФ.

В целях урегулирования спора в досудебном порядке и разрешения его мирным путем истец ФИО1 16.03.2017 г. направил в адрес ответчика ФИО2 досудебное уведомление с предложением возвратить сумму долга в размере 437 тысяч рублей в десятидневный срок со дня получения данного уведомления (л.д.7-8), в подтверждение представлено почтовое уведомление ФГУП «Почты России» об отправлении заказного письма с уведомлением и почтовое уведомление о его получении ответчиком ФИО2, в котором указано, что оно вручено лично ФИО2 (л.д.9). Ответчик ФИО2 на данное уведомление истца не отреагировал, и возврат суммы займа не произвел. 

Анализируя представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что исходя из требований ст.ст. 807, 808, 810 ГК РФ следует удовлетворить иск ФИО1 в полном объеме.

Следует взыскать с ответчика ФИО2, 

<

данные изъяты> в пользу ФИО1 сумму задолженности по договору займа от 01.11.2016 года в размере 160 000 (сто шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек.

Принимая во внимание, что в договоре (письменной расписке) займа денежных средств сторонами была оговорена уплата процентов в размере - 10%, в месяц, то в соответствии с ч.1 810 ГК РФ за весь период пользования ответчиком ФИО2 денежными средствами истца, начиная с 01.11.2016 года и по день окончания срока исполнения обязательств по возврату долга по бессрочному договору займа, установленного в досудебной претензии от 16.03.2018г., десять дней со дня предъявления претензии, то есть до 26.03.2018 года (по первому требованию), за 16 месяцев 25-ть дней ответчик ФИО2 обязан выплатить истцу ФИО1 проценты (16 мес. *16.000 = 256.000 руб. 16.000:30дн. =534 руб/день х 25 дней = 13.350 руб., 256 +13.350 = 282.700 руб.) в сумме 282 тысяч 700 рублей, которая подлежит взысканию с ответчика ФИО2 в пользу истца ФИО1 

При таких обстоятельствах следует иск ФИО1 в этой части удовлетворить частично и взыскать в его пользу с ответчика ФИО2 проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 282 тысячи 700 рублей (двести восемьдесят две тысячи семьсот рублей) 00 копеек.

В остальной части иска в части взыскания процентов по договору займа на сумму 5300 рублей (пять тысяч триста рублей) 00 копеек истцу ФИО1 следует отказать.

Всего с учетом основного долга и процентов с ответчика ФИО2 в пользу истца ФИО1 подлежит взысканию денежная сумма в размере 442 700 рублей 00 копеек (четыреста сорок две тысячи семьсот рублей) 00 копеек.

На основании ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить все понесенные по делу судебные расходы. В соответствии со ст.48 ГПК РФ истец ФИО1 вправе вести свои дело в суде лично и (или ) иметь представителя. Он данным правом воспользовался и вел свое дело в суде лично и имел представителя – адвоката Шляхова В.Н..

Из материалов дела видно, что истец ФИО1 понес в связи с этим :

Расходы на оплату услуг представителя в размере 35000 рублей, что подтверждается квитанцией – договором серия № от 21.05.2018 г.

Суд приходит к выводу, что расходы на оплату услуг представителя в соответствие со ст.ст.94, 100 ГПК РФ следует отнести к судебным расходам.

Анализируя представленные доказательства, суд приходит к выводу, что требования ФИО1 в части взыскания судебных расходов являются законными и обоснованными, но подлежат частичному удовлетворению, следует взыскать ФИО2 в пользу ФИО1 понесенные расходы по оплате услуг представителя, исходя из разумных пределов, с учетом сложности и объемности рассматриваемого дела ( дело один том, менее 50-ти листов), подготовки и подачи искового заявления в суд и участия в трех судебных заседаниях: 22.05.2018г., 30.05.2018г., 08.06.2018г. – пять тысяч пятьсот рублей, в остальной части взыскания расходов на оплату услуг представителя в сумме 29500 рублей истцу ФИО1 следует отказать.

В соответствии с ч. 1 ст. 103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которых истец освобожден, взыскивается с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований, с ответчика ФИО2 в доход государства подлежит взысканию государственная пошлина в размере 7627 рублей 00 копеек (семь тысяч шестьсот двадцать семь рублей) 00 копеек.

Руководствуясь статьями 153, 161, 162, 309, 310, 421, 432, 807, 808, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 88, 94, 98, 100, 103, 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования (с учетом уточнения) ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО2, 

<

данные изъяты> в пользу ФИО1 сумму задолженности:

- по основному долгу по бессрочному договору займа (письменной расписке от 01.11.2015 года) в размере 160 000 (сто шестьдесят тысяч) рублей 00 копеек;

- проценты по бессрочному договору займа, исходя из 10 % в месяц начиная с 01.11.2016 года и по день окончания срока исполнения обязательств по возврату долга по бессрочному договору займа, установленного в досудебной претензии от 16.03.2018г., десять дней со дня предъявления претензии, то есть до 26.03.2018 года (по первому требованию), за 16 месяцев 25-ть дней (16 мес. *16.000 = 256.000 руб. 16.000:30дн. =534 руб/день х 25 дней = 13.350 руб., 256 +13.350 = 282.700 руб.) в сумме 282 тысяч 700 рублей 00 копеек (двести восемьдесят две тысячи рублей семьсот рублей 00 копеек) 

В остальной части иска о взыскании процентов по договору займа на сумму 5 тысяч 300 рублей истцу ФИО1 отказать.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 понесенные расходы по оплате услуг представителя в размере пять тысяч пятьсот рублей 00 копеек.

В остальной части иска о взыскании расходов по оплате услуг представителя на сумму 29500 рублей истцу ФИО1 отказать.

Разъяснить истцу ФИО1 его право на взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 26 марта 2018 года, то есть со дня истечения срока исполнения обязательств по возврату долга по договору займа и по день фактического исполнения долговых обязательств по решению суда, в соответствии со ст. 395 ГПК РФ, исходя из банковской ставки рефинансирования, сложившейся в месте его жительства, а также в случае неисполнения решения суда ответчиком об индексации присужденных сумм в соответствии со ст. 208 ГПК РФ на индекс потребительских цен и взыскании этих сумм с ответчика ФИО2

Взыскать с ФИО2 в доход государства расходы по взысканию государственной пошлины в размере 7627 рублей 00 копеек (семь тысяч шестьсот двадцать семь рублей) 00 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд в течение месяца со дня принятия в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Кавказский районный суд Краснодарского края.

Судья Кавказского районного суда

Краснодарского края: О.Е. Волошина

Мотивированное решение

Изготовлено 13.06.2018 г.