Дело №1-467/2023

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Барнаул 11 июля 2023 года

Ленинский районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Носковой А.В.,

с участием государственного обвинителя, ст.помощника прокурора Ленинского района г.Барнаула Ананиной О.С.,

защитника – адвоката Диденко В.Ю., представившего удостоверение ... и ордер ...,

подсудимого ФИО1,

при секретаре Нещерет Т.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, 

<

данные изъяты>, под стражей по настоящему делу не содержавшегося, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В соответствие с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств. В соответствие с п.26 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» предоплаченная карта - платежная карта, предоставляемая клиенту оператором электронных денежных средств, используемая для перевода электронных денежных средств, а также для осуществления иных операций, предусмотренных статьей 7 настоящего Федерального закона. 

В период времени с +++ по +++, более точное время в ходе следствия не установлено, к ФИО1, находящемуся на территории ///, обратилось неустановленное лицо и предложило выступить в качестве директора общества с ограниченной ответственностью «ФОРА» ИНН ... (далее по тексту ООО «ФОРА»), без осуществления деятельности в данной организации, тем самым являясь подставным лицом и после того, как сотрудниками МИФНС России № 16 по Алтайскому краю, расположенной по адресу: 

<

...>, будут внесены сведения о том, что ФИО1 является директором ООО «ФОРА», открыть в различных банковских организациях расчетные счета для ООО «ФОРА» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством мобильного телефона, а также с использованием электронных средств платежей, и сбыть данному неустановленному лицу документы и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени него, как директора ООО «ФОРА», то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ФОРА».

После этого, в период времени с +++ по +++, более точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося на территории ///, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу, после того, как сотрудниками МИФНС России № 16 по Алтайскому краю, расположенной по адресу: 

<

...>, будут внесены сведения о том, что ФИО1 является руководителем ООО «ФОРА» открыть, будучи подставным руководителем ООО «ФОРА», за денежное вознаграждение в различных банковских организациях от своего имени расчетные счета ООО «ФОРА» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы, электронные средства и электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от имени юридического лица ООО «ФОРА», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ФОРА».

После чего, +++ сотрудником МИФНС России № 16 по Алтайскому краю, расположенной по адресу: 

<

...>, внесены сведения о том, что ФИО1 является руководителем ООО «ФОРА» ИНН ....

После этого, ФИО1, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФОРА», являясь подставным директором ООО «ФОРА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «ФОРА», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления: 

- +++ лично обратился для открытия расчетного счета ООО «ФОРА», подключения услуг ДБО в дополнительный офис «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: ///, где подписал необходимые документы для открытия расчетных счетов с подключением услуг ДБО «PSB ON-Line», в которых указал телефонный номер +..., сим-карты, на которую должны были поступать смс-сообщения содержащие логин и пароль для входа в систему ДБО «PSB ON-Line», которую он в дальнейшем должен был передать третьим лицам для использования последними в преступных целях, введя тем самым сотрудников указанного отделения банка, в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФОРА», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, +++, для ООО «ФОРА» были открыты расчетные счета ...,...;

- +++ лично обратился для открытия расчетного и карточного счета ООО «ФОРА», подключения услуг ДБО в дополнительный офис «Алтайский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: ///, где подписал необходимые документы для открытия расчетного и карточного счета с подключением услуг ДБО «Бизнес Портал», введя тем самым сотрудников указанного отделения банка, в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФОРА», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, +++, для ООО «ФОРА» были открыты счета ..., ...;

- +++ лично обратился для открытия расчетных счетов ООО «ФОРА», подключения услуг ДБО в дополнительный офис «Отделение «Центральное» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Новосибирск, по адресу: ///, где подписал необходимые документы для открытия расчетных счетов с подключением услуг ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», введя тем самым сотрудников указанного отделения банка, в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФОРА», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, +++, для ООО «ФОРА» были открыты счета ..., ...;

- +++ лично обратился для открытия расчетного счета ООО «ФОРА», подключения услуг ДБО в дополнительный офис ... ПАО «Сбербанк», по адресу: ///, где подписал необходимые документы для открытия расчетных счетов с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудников указанного отделения банка, в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФОРА», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, +++, для ООО «ФОРА» был открыт счет ...;

- +++ лично обратился для открытия расчетного счета ООО «ФОРА», подключения услуг ДБО в филиал «Новосибирский» АО «Альфа-Банк», по адресу: ///, где подписал необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», введя тем самым сотрудников указанного отделения банка, в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФОРА», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, +++, для ООО «ФОРА» был открыт счет ....

В период с +++ по +++ ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, получил:

- в дополнительном офисе «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: ///, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «ФОРА», подключении системы ДБО «PSB ON-Line», корпоративную банковскую карту ... с пин-кодом;

- в дополнительном офисе «Алтайский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: ///, от банковского сотрудника документы по открытию расчетных счетов ООО «ФОРА», подключении системы ДБО «Бизнес Портал», бизнес карту;

- в дополнительном офисе «Отделение «Центральное» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Новосибирск, по адресу: ///, от банковского сотрудника документы по открытию расчетных счетов ООО «ФОРА», подключении системы ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», банковскую бизнес карту ...;

- в дополнительном офисе ... ПАО «Сбербанк», по адресу: ///, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «ФОРА», подключении системы ДБО, банковскую карту ...;

- в филиале «Новосибирский» АО «Альфа-Банк», по адресу: ///, от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «ФОРА», подключении системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», банковскую карту ..., которые вместе с сим-картой с абонентским №+..., в период с +++ по +++, более точное время следствием не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями Комплексного договора, Общими условиями использования электронных документов, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежа, находясь в ТРК «Малина» по адресу: ///, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО1, сбыл документы, электронные средства, полученные при открытии расчетных счетов ООО «ФОРА», в указанных выше отделениях банков и сим-карту с абонентским №+..., предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, +++, ФИО1, из корыстных побуждений, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФОРА», являясь подставным директором ООО «ФОРА», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов в ПАО Банк «Зенит» и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам ООО «ФОРА», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично обратился для открытия расчетных и специального карточного счета ООО «ФОРА», подключения услуг ДБО в дополнительный офис «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит», по адресу: ///, где подписал необходимые документы для открытия расчетных и специального карточного счета с подключением услуг ДБО «iBank2», введя тем самым сотрудников указанного отделения банка, в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФОРА», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение, +++, для ООО «ФОРА» были открыты счета расчетные счета ..., ... и специальный карточный счет ....

В период времени с +++ по +++ ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, получил в дополнительном офисе «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит», по адресу: /// от банковского сотрудника документы по открытию расчетного счета ООО «ФОРА», подключении системы ДБО «iBank2», токен для регистрации, подключения и работы с системой ДБО, банковскую карту ... которые в период с +++ по +++, более точное время следствием не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями Комплексного договора, Общими условиями использования электронных документов, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежа, находясь в ТРК «Малина» по адресу: ///, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым ФИО1, сбыл документы, электронное средство, электронный носитель информации, полученные при открытии расчетных счетов ООО «ФОРА», в указанном выше отделении банка и сим-карту с абонентским №+..., предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по открытым в дополнительном офисе «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит».

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1, как физическое лицо и как подставной директор ООО «ФОРА» отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанным выше расчетным счета ООО «ФОРА» открытым в вышеуказанных отделениях банков.

Подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из оглашенных в силу ст.276 УПК РФ показаний ФИО1, данных в ходе предварительного расследования, усматривается, что в +++ он познакомился с парнем по имени С, находясь где-то на территории г. Барнаула С предложил ему формально создать фирму и стать директором. Фирма должна была называться ООО «ФОРА», чем фирма должна была заниматься и где располагаться ему неизвестно. Также С сказал, что после регистрации данной фирмы ему нужно будет по мере необходимости, о чем С ему сообщит, открыть счета на ООО «ФОРА» в различных банках. На предложение С он согласился, так как в тот период времени нуждался в денежных средствах, хотя понимал, что это незаконно, и передал С по просьбе последнего свой паспорт, который С сфотографировал и сказал, что после открытия фирмы ему нужно будет сходить в налоговую и расписаться в документах, что им впоследствии было выполнено. Как проходила процедура регистрации фирмы ему неизвестно. После регистрации ООО «ФОРА» он по указанию С зарегистрировал на свое имя сим-карту с абонентским номером .... С ему пояснил, что сим-карта необходима для осуществления переводов по счетам ООО «ФОРА» и что указанный номер сим-карты ему необходимо будет указывать в банках при открытии счетов, а полученные в банках документы, карты и usb-токены впоследствии передать ему (С). В +++ С дал ему наличными денежные средства, для поездки в ///, в целях открытия счетов в банках. Он один поехал в /// и по указанию С обошел банки «по максимуму», в которых подавал заявления на открытие счетов на ООО «ФОРА». Так по указанию С: +++ в Дополнительном офисе «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: /// ///, им на ООО «ФОРА» открыто 2 расчетных счета, при открытии которых в документах он указал сим-карту с абонентским номером ..., а также впоследствии получил сертификат ключа проверки электронной подписи, банковскую карту, а также подписал документы; +++ в Дополнительном офисе «Алтайский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: ///, им на ООО «ФОРА» открыто 2 расчетных счета, при открытии которых в документах он указал сим-карту с абонентским номером ..., а также впоследствии получил банковскую карту, а также подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и другие документы; +++ в Дополнительном офисе «Отделение «Центральное» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: ///, им на ООО «ФОРА» открыто 2 расчетных счета, при открытии которых в документах он указал сим-карту с абонентским номером ..., а также впоследствии получил банковскую карту ..., а также подписал различные документы; +++ в Дополнительном офисе ... ПАО «Сбербанк» по адресу: ///, им на ООО «ФОРА» открыт 1 расчетный счет, при открытии которого в документах он указал сим-карту с абонентским номером ..., а также впоследствии получил банковскую карту ..., а также подписал различные документы; +++ в филиале «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» по адресу: ///, им на ООО «ФОРА» открыт 1 расчетный счет, при открытии которого в документах он указал сим-карту с абонентским номером ..., а также впоследствии получил банковскую карту ..., а также подписал различные документы. После открытия вышеуказанных счетов, в начале +++, точно не позднее 05 числа указанного месяца, он находясь в помещении ТРК «Малина», по адресу: ///, встретился с С по предварительной договоренности, где передал последнему все документы, банковские карты, usb-токены полученные при открытии счетов в банках, а также сим-карту с абонентским .... +++ к нему снова обратился С и попросил, в соответствии с ранее достигнутой между ними договоренности, открыть еще один счет в банке, а именно в банке «Зенит» и дал «командировочные» на поездку в ///, в связи с чем +++ в Дополнительном офисе «Кемеровский/42» ПАО Банк Зенит по адресу: ///, им на ООО «ФОРА» было открыто 3 расчетных счета, при открытии которых в документах он указал сим-карту с абонентским номером ..., а также впоследствии получил банковскую карту ..., устройство защиты ЭЦП (USB-токен), а также подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк Зенит и другие документы. Документы, банковскую карту ... и устройство защиты ЭЦП (USB-токен) полученные при открытии указанного выше счета по приезду, не позднее +++, так же в помещении ТРК «Малина», по адресу: ///, он передал С. Более никакого отношения к ООО «ФОРА» он не имел, финансово-хозяйственной деятельности не занимался, налоговую отчетность не подписывал (л.д.193-197, 212-214).

Кроме признательных показаний ФИО1, его вина в совершении инкриминируемого преступления подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями свидетеля П, чьи показания оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым она проживает с двоюродным братом – ФИО1 +++ г.р. ФИО1 ведением бизнеса никогда не увлекался. С +++ по настоящее время ФИО1 работает на различных стройках ///, кем именно ей неизвестно. ФИО1 по своим деловым качествам не способен заниматься бизнесом. От ФИО1 ей известно, что в +++ году за денежное вознаграждение он зарегистрировал на свое имя ООО «ФОРА» и впоследствии открыл расчётные счета на указанное юридическое лицо. Все документы, которые ФИО1 получил в банках при открытии расчетных счетов он (ФИО1) передал какому-то парню в ТРК «Малина» ///. При этом сообщил, что сотрудники банков его предупреждали, что совершать операции по счетам может только он (ФИО1), а также о запрете передавать полученные в банках карты и т.п., третьим лицам, однако он (ФИО1) подумал, что в этом ничего противозаконного нет. Никакой финансово-хозяйственной деятельностью ООО «ФОРА» ФИО1 не занимался, никакого отношения к указанной фирме не имеет, даже не знает, есть ли офис у данной фирмы и если есть, то где офис находится (л.д.178-180);

- показаниями свидетеля Г – начальника отдела по обслуживанию клиентов-юридических лиц в ДО «Алтайский» СФ ПАО «Промсвязьбанк», чьи показания оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о порядке открытия расчетного счета на организацию в банке. Пояснила, что ее рабочее место находится по адресу: ///. В ее должностные обязанности, помимо прочего, входит обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. +++ в ДО «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: ///, обратился директор ООО «ФОРА» ФИО1, с целью открытия расчетного счета. В ходе встречи менеджеру банка были представлены уставные документы организации, менеджер провел проверку этих документов, разъяснил положения законодательства, после чего ФИО1 подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам-юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» и поставил печать организации. Для подключения Интернет-банка были сформированы сертификаты проверки ключа электронной подписи, указан номер телефона-+... для CMC о подтверждении входа и операций. +++ на имя юридического лица - ООО «ФОРА» был открыт расчетный счет ... и подключена услуга системы ДБО «PSB Мой Бизнес», а также выдана корпоративная банковская карта (Мастеркард). ФИО1 подтвердил получение указанной банковской карты и конверта с персональным пин-кодом, личной подписью на корешке пин-конверта. Логин и пароль для входа в систему клиент придумал самостоятельно, и обязан держать в тайне от третьих лиц, в том числе сотрудников Банка. Распечатанные сертификаты клиент подписывает собственноручно и передает сотруднику Банка для активации. С этого момента клиенту доступна работа в системе (платежи, доп.услуги, электронные обращения в банк). Доступ в систему был оформлен только по логину/паролю. USB ключ клиент не получал. ФИО1 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы со счетом. Кроме ФИО1 согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе «Мой бизнес» осуществляется только с помощью указанной подписи (л.д.181-186);

- показаниями свидетеля Ф – клиентского менеджера в ПАО Банк «ФК Открытие», чьи показания оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, пояснившей о порядке работы с клиентами – юридическими лицами при открытии расчетных счетов. Кроме того, свидетель пояснила, что +++ директор ООО «ФОРА» ИНН ...-ФИО1, лично обратился в оперативный офис «Алтайский» ПАО «ФК Открытие», расположенный по адресу: ///, и предоставил документ удостоверяющий свою личность, а также документы ООО «ФОРА» необходимые для открытия расчетных счетов, а также указал контактный телефон ..., в связи с чем после проведенной проверки, +++ на имя юридического лица ООО «ФОРА» ИНН ... были открыты счета ..., .... При открытии расчетных счетов на ООО «ФОРА» ИНН ... ФИО1 на абонентский номер +... были направлены логин и пароль для доступа в систему ДБО. Кроме ФИО1, согласно заявлению, на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанным расчетным счетам (л.д.187-190);

- протоколом осмотра предметов и документов от +++, в ходе которого осмотрены ответы из АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк «Зенит» (л.д.58-60);

- ответом из ПАО Банк «Зенит», согласно которому в ПАО Банк «Зенит» на ООО «ФОРА» ИНН ..., в дополнительном офисе «Кемеровский/42» ПАО Банк «Зенит», по адресу: ///, были открыты расчетные счета. При открытии ФИО1 счетов, последнему выдавалась банковская карта, Токен. Счета подключены к системе дистанционного банковского обслуживания (л.д.61-89); 

- ответом из ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которому в ПАО Банк «ФК Открытие» в рамках дистанционного банковского обслуживания (ДБО) по системе «Бизнес-Портал» сертификаты ЭЦП не выпускаются, клиент работает по смс-подписям. На ООО «ФОРА» ИНН ..., +++ открыто 2 счета (л.д.90-113); 

- ответом из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому в ПАО «Промсвязьбанк» на ООО «ФОРА» ИНН ..., +++ в дополнительном офисе «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: /// ///, открыто 2 счета. При открытии ФИО1 счетов, последнему выдавался сертификат ключа проверки электронной подписи, банковская карта (получена +++). Счета подключены к системе обмена электронными документами по системе «PSB ON-Line», подключена услуга CMC-информирования на №+.... По расчетным счетам имеется движение денежных средств (л.д.114-135); 

- ответом из ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому в ПАО «Банк Уралсиб» на ООО «ФОРА» ИНН ..., +++ в дополнительном офисе «отделение Центральное» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в ///, по адресу: ///, открыто 2 счета. При открытии ФИО1 счетов, последнему выдана банковская карта. По расчетным счетам имеется движение денежных средств. Имеется копия заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в котором указан аб. №+..., копия заявления о выпуске бизнес карты, копия расписки в получении карты ..., копия заявления на подключение к системе ДБО «Уралсиб-Бизнес ONLINE» с использованием аб. №+... (л.д.136-152); 

- ответом из ПАО «Сбербанк», согласно которому в ПАО «Сбербанк», на ООО «ФОРА» ИНН ..., +++ открыт счет ... (л.д.153-162); 

- ответом из АО «Альфа-Банк», согласно которому в АО «Альфа-Банк», на ООО «ФОРА» ИНН ..., +++ в филиале «Новосибирский» по адресу: ///, открыт счет ..., к которому выдана карта .... По расчетному счету имеется движение денежных средств (л.д.163-176). 

Указанные выше ответы постановлением от +++ признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (л.д.177). 

Исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что в период времени с +++ по +++, ФИО1 после открытия по просьбе неустановленного лица в банковских организациях: АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк «Зенит», расчетных счетов для ООО «ФОРА» с системой дистанционного банковского обслуживания, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №+..., осуществил сбыт неустановленному лицу средств доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, являющихся электронным средством платежа, USB-токен, являющийся электронным носителем информации, а также сим-карту с абонентским номером №+..., позволяющих неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на его имя юридического лица ООО «ФОРА», то есть неправомерно.

Нарушений при осуществлении допроса подсудимого ФИО1 органами предварительного следствия не допущено, что объективно усматривается из исследованных непосредственно в судебном заседании протоколов допроса ФИО1 в качестве подозреваемого и обвиняемого на л.д.193-197, 212-214. Согласно указанным протоколам, допрос осуществлен с соблюдением права на защиту в присутствии защитника, после разъяснения ФИО1 процессуальных прав, положений ст.51 Конституции РФ, в частности о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, а из содержания его показаний следует, что он сообщал об обстоятельствах совершенного преступления.

Признательные показания ФИО1 являются допустимыми и достоверными доказательствами, в связи с чем, кладутся в основу обвинительного приговора наряду с иной совокупностью указанных выше доказательств, с которой согласуются показания подсудимого. 

Из исследованных в судебном заседании протоколов допросов свидетелей – сотрудников кредитных организаций видно, что каждый из них перед началом допроса был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Оснований полагать, что указанные лица давали ложные показания, у суда не имеется, принимая во внимание, что ранее с ФИО1 они знакомы не были, неприязненных отношений к нему не имели, а лишь выполняли свои ежедневные профессиональные обязанности при обращении к ним ФИО1 в качестве клиента банка.

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк «Зенит») расчетных счетов для ООО «ФОРА» подсудимый ФИО1 также обращался за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов.

После чего, ФИО1 получил средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а в одном случае электронное средство платежа в виде устройства защиты ЭЦП - USB-токена, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на его имя юридического лица ООО «ФОРА».

Кроме того, на основе исследованных в судебном заседании доказательств установлено, что после получения средств платежей и электронного носителя информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФОРА», передал их третьему лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от его (ФИО1) имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ООО «ФОРА», то есть неправомерно, и желал этого, так как, при обращении в банковские организации, в каждом случае, ФИО1 был лично ознакомлен сотрудником банка с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, согласно договоренности с ранее знакомым неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, сбыл последнему средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также USB-токен, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО.

С учетом исследованных банковских документов, правом доступа к электронным средствам платежа и электронному носителю информации для доступа к расчетным счетам ООО «ФОРА» в АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк «Зенит» обладал только ФИО1. Кроме того, из показаний свидетелей-сотрудников кредитных учреждений, следует, что ими разъяснялось ФИО1, что никто кроме него не может управлять расчетным счетом организации, что передача третьим лицам электронных средств запрещена.

При указанных обстоятельствах, использование электронных средств платежа и электронного носителя информации, полученных ФИО1 в АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк «Зенит», другим лицом, являлось неправомерным.

Таким образом, исходя из исследованных судом доказательств, следует, что ФИО1 заведомо знал о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых он согласился, обязался их соблюдать, однако, умышленно передал третьему лицу платежные средства, то есть сбыл их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФОРА».

Кроме того, согласно показаниям подсудимого ФИО1, абонентский номер №+... он зарегистрировал на свое имя по указанию неустановленного следствием лица, которое ему пояснило, что указанный номер сим-карты ему необходимо будет указывать в банках при открытии счетов. Указание ФИО1 во время открытия расчетных счетов в кредитных учреждениях номера телефона, на который в соответствии с договором (правилами) банковского обслуживания предоставлялись ключи, логины и пароли, открывающие доступ к расчетным счетам, возможность работать с ними, также свидетельствуют о том, что ФИО1 уже во время подписания указанных документов не собирался пользоваться открытыми им счетами в банках, то есть он открыл указанные счета в интересах иного лица, передав (сбыв) ему электронные средства и электронный носитель информации, предоставляющие возможность для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действия подсудимого органом предварительного расследования квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

По смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. В связи с чем, из предъявленного ФИО1 обвинения подлежит исключению указание на сбыт им документов оплаты. 

Согласно предъявленному обвинению, умысел ФИО1 возник и был направлен лишь на сбыт (помимо документов) электронных средств и электронного носителя информации, доказательств приобретения подсудимым, а равно сбыта им поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также технических устройств и компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в судебном заседании представлено не было.

Таким образом суд квалифицирует действия подсудимого по ч.1 ст.187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Следовательно, полученные подсудимой в банке персональные логин и пароль, а также функциональный ключевой носитель, относятся соответственно к электронным средствам и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Данное преступление является оконченным, отнесено законом к категории тяжких, совершено в сфере экономической деятельности. Как личность подсудимый участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно. На учетах в АКНД и АККПБ не состоит. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд признает и учитывает: признание вины и раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что выразилось в даче до возбуждения уголовного дела, объяснений; привлечение к уголовной ответственности впервые, молодой возраст подсудимого, а также состояние здоровья близких подсудимого, которым он оказывает материальную и физическую помощь. 

В качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступления суд признает объяснения подсудимого от +++, которое было им дано до возбуждения уголовного дела, и в котором он указал обстоятельства совершенного преступления, не известные до этого органу предварительного расследования, что способствовало расследованию. 

Оснований для признания каких-либо иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание, а также для изменения категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. 

При таких обстоятельствах, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд полагает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, так как иной вид наказания не позволит достичь его целей, с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ. 

Учитывая обстоятельства совершенного преступления, характер действий ФИО1, его поведение после совершения преступления, раскаяние в содеянном, совокупность смягчающих обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, суд полагает возможным применение ст.64 УК РФ, а именно не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного. 

При этом, учитывая вышеизложенное, суд полагает возможным достижение целей наказания в отношении подсудимого без реального отбывания наказания, но в условиях осуществления контроля со стороны органов, осуществляющих контроль за поведением условно осужденных, и назначает ФИО1 наказание с применением ст.73 УК РФ, условно, с возложением на него определенных обязанностей. Суд приходит к выводу, что назначение данного вида наказания является достаточным и отвечает целям восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения новых преступлений.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в соответствии с ч.2 ст.53.1 УК РФ, не имеется. 

В соответствии с ч.1 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки в виде вознаграждения адвоката Лахониной О.Б. за осуществление защиты ФИО1 в ходе предварительного следствия в размере 5 382 рубля, а также в виде вознаграждения адвоката Диденко В.Ю. в ходе судебного разбирательства в размере 1 794 рубля, а всего в сумме 7 176 рублей, подлежат взысканию с подсудимого в доход федерального бюджета, поскольку защитники участвовали на предварительном следствии и в судебном заседании в порядке ст.50 УПК РФ, от услуг адвоката подсудимый не отказывался, находится в молодом трудоспособном возрасте, инвалидом не является, не представил суду сведений о своей имущественной несостоятельности, в судебном заседании не возражал против взыскания с него процессуальных издержек. 

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год, в течение которого условно осужденный должен своим поведением доказать своё исправление. Возложить на ФИО1 обязанности: 1 (один) раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленный этим органом день, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных. 

На основании ч.3 ст.73 УК РФ, испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время со дня провозглашения приговора – с +++ по день вступления приговора в законную силу. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после вступления приговора в законную силу - отменить.

Вещественные доказательства: ответы из АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк «Зенит», находящиеся при уголовном деле, хранить в течение всего срока хранения последнего.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета выплаченное адвокатам Лахониной О.Б. и Диденко В.Ю. за его защиту на предварительном следствии и в судебном заседании вознаграждение в общей сумме 7 176 рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня постановления, с подачей жалобы через Ленинский районный суд г. Барнаула. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в этот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и вправе обеспечить себя защитником в суде апелляционной инстанции путем личного заключения соглашения либо путем назначения, для чего необходимо обратиться в суд в это же время с таким заявлением.

Председательствующий А.В. Носкова