Дело №1-146\2024

УИД: № 59RS0002-01-2024-003094-34

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

03 июля 2024года г.Пермь

Ленинский районный суд г.Перми, в составе: 

председательствующего судьи Корепановой О.А.,

при помощниках судьи Колычевой О.В., Бураевой О.А. 

с участием государственного обвинителя Зубаревой Е.Э., 

подсудимого ФИО1

защитника – адвоката Малины М.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1 ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ уроженца 

<

Адрес> гражданина РФ, имеющей среднее общее образование, не женатого, не военнообязанного, имеющего на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу: г

<

Адрес>, не судимого,

- обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период времени с 02.09.2022 по 15.09.2022 у ФИО1, являющегося подставным лицом, директором 

<

данные изъяты>», о чем 02.09.2022 Межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы №17 по Пермскому краю в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о государственной регистрации директора 

<

данные изъяты>» за государственным регистрационным номером №, не имеющего намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты> возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон о национальной платежной системе) электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона о национальной платежной системе использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. 

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

Так, 07.09.2022 ФИО1, около 13 часов 00 минут, действуя из корыстных побуждений, реализуя свой преступный умысел, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» директором 

<

данные изъяты> не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты> в том числе производить денежные переводы, обратился в офис 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств 

<

данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в указанное время, находясь в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы, подтверждающие его полномочия, в качестве директора 

<

данные изъяты> паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» директором 

<

данные изъяты> При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам 

<

данные изъяты> то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл на 

<

данные изъяты> расчетный счет № № в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>. Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в систему 

<

данные изъяты> (далее -СКБ) 

<

данные изъяты> и получил от сотрудников банка логин, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее - АСП), тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» директором 

<

данные изъяты> приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

ФИО1 07.09.2022, около 13 часов 00 минут, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключ АСП в иных целях; обеспечивать защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему, защиту конфиденциальной информации, находясь возле офиса 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

Кроме того, 13.09.2022 ФИО1, около 13 часов 00 минут, действуя из корыстных побуждений, в продолжение своего преступного умысла, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» директором 

<

данные изъяты> не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты> в том числе, производить денежные переводы, обратился в офис 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств 

<

данные изъяты>

ФИО1 в указанное время, находясь в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы, подтверждающие его полномочия в качестве директора 

<

данные изъяты> паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» директором 

<

данные изъяты> При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам 

<

данные изъяты> то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл на 

<

данные изъяты> расчетный счет № № в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>. Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в 

<

данные изъяты> и получил от сотрудников банка логин, содержащий АСП, тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» директором 

<

данные изъяты> приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 13.09.2022, около 13 часов 00 минут, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов, будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключ АСП в иных целях; обеспечивать защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему, защиту конфиденциальной информации, находясь возле офиса 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

В продолжение своего преступного умысла, 13.09.2022 ФИО1, около 15 часов 00 минут, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» директором 

<

данные изъяты> не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты> в том числе производить денежные переводы, обратился в офис 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств 

<

данные изъяты>

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в указанное время, находясь в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы, подтверждающие его полномочия в качестве директора 

<

данные изъяты> паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» директором 

<

данные изъяты> При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам 

<

данные изъяты> то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл на 

<

данные изъяты> расчетный счет № № и банковскую карту с расчетным счетом № № в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в 

<

данные изъяты> и получил от сотрудников банка логин, содержащий АСП, тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» директором 

<

данные изъяты> приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

ФИО1 13.09.2022, около 15 часов 00 минут, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключ АСП в иных целях; обеспечивать защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему, защиту конфиденциальной информации, находясь возле офиса ПАО Банк «ФК «Открытие» по адресу: 

<

Адрес> согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

В продолжение своего преступного умысла, 15.09.2022г. ФИО1, около 13 часов 00 минут, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» директором 

<

данные изъяты> не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты> в том числе производить денежные переводы, обратился в офис 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств 

<

данные изъяты>

ФИО1 в указанное время, находясь в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес> будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы подтверждающие его полномочия в качестве директора 

<

данные изъяты> паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» директором 

<

данные изъяты> При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам 

<

данные изъяты> то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл на 

<

данные изъяты> расчетный счет № № в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: г

<

Адрес> Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами входа в 

<

данные изъяты> и получил от сотрудников банка логин, содержащий его АСП, тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» директором 

<

данные изъяты> приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 15.09.2022, около 13 часов 00 минут, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключ АСП в иных целях; обеспечивать защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему, защиту конфиденциальной информации, находясь возле офиса 

<

данные изъяты> по 

<

Адрес> согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал из рук в руки, тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 от дачи показаний отказался, из оглашенных в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний следует, что в конце лета 2022 года, точную дату не помнит, но это был август 2022 года, возле своего дома он познакомился с мужчиной (его данные не знает, контактного номера телефона не сохранилось), мужчина предложил ему подзаработать денег, а именно открыть на свое имя Общество с ограниченной ответственностью (далее – ООО). За открытие ООО тот предложил ему заплатить 5000 рублей. Поскольку ФИО1 нужны были деньги, он согласился на предложение мужчины. 30.08.2022 к нему приехало такси, в котором были уже составленные необходимые документы для открытия ООО, ФИО1 отвезли в налоговый орган, где он передал все документы, а также копию своего паспорта, он подписал документы, подтверждающие факт открытия ООО, которые ему предоставил сотрудник налогового органа, после чего ФИО1 выдали какие-то документы (он никакие документы не читал), эти документы он должен был передать, по достигнутой ранее договоренности, мужчине, который ему звонил, он вышел из налоговой и передал их таксисту. За это ФИО1 заплатили 5000 рублей наличными, таксист передал их лично в руки. После этого его увезли домой. Организация, которую на него открыли, называлась 

<

данные изъяты> при этом ФИО1 не собирался быть директором и осуществлять какую-то финансовую и экономическую деятельность от данной организации, то есть он был номинальным директором, его целью было лишь получить деньги в сумме 5000 рублей. Денежные средства он потратил на личные нужды.

07.09.2022 в утреннее время ФИО1 позвонил мужчина, о котором он сообщал ранее, и сказал, что сегодня в дневное время ему нужно будет съездить в 

<

данные изъяты> и открыть расчетный счет на 

<

данные изъяты> За это тот предложил ему заплатить 5000 рублей, поскольку ФИО1 нужны были деньги, он согласился на данное предложение. При этом пользоваться и распоряжаться расчетным счетом он не собирался, его главной целью было заработать денежные средства в сумме 5000 рублей. Данный мужчина сообщил ФИО1 номер телефона, который нужно было предоставить сотруднику банка при открытии расчетного счета, а также адрес электронной почты, при этом ни указанный номер телефона, ни адрес электронной почты ему в действительности не принадлежали, а также тот сообщил ФИО1, что пакет документов, которые будет необходимо предоставить сотруднику банка, будут у таксиста, тот ему их передаст. Мужчина пояснил, что данный пакет документов и свой паспорт подсудимый должен предоставить сотруднику банка для открытия расчетного счета, а все предоставленные документы после открытия расчетного счета передать указанному мужчине и только после этого тот заплатит ФИО1 денежные средства в сумме 5000 рублей.

В этот же день, в дневное время, около 13 часов, за ним также приехало такси, марку и номер автомобиля не запомнил, его привезли в 

<

данные изъяты> (

<

Адрес>), где ФИО1 обратился к сотруднику Банка с целью того, чтобы открыть расчетный счет на имя 

<

данные изъяты> это была девушка, ее данные он не запомнил. После чего девушка попросила ФИО1 предоставить лист записи ЕГРЮЛ на 

<

данные изъяты> и его паспорт, он незамедлительно предоставил запрашиваемые документы, после чего менеджером банка была удостоверена его личность и скопирован лист записи ЕГРЮЛ и его паспортные данные, как пояснила ему менеджер банка, это требовалось для банковского досье Клиента. Менеджер его спросила, для какой цели ФИО1 открывает расчетный счет и кто будет иметь право распоряжаться банковским счетом. Он пояснил, что расчетный счет будет использоваться в интересах 

<

данные изъяты> рамках деятельности организации согласно учредительным документам для расчетных банковских операций, единственным лицом, кому предоставлено право владеть и распоряжаться расчетным счетом будет он, после чего менеджер пояснила ФИО1, что право передачи правил использования и распоряжения расчетным счетом третьим лицам запрещено, а в случае желания в последующем предоставить такое право третьим лицам, ФИО1 необходимо будет лично явиться в банк для подачи заявления в банк на установление такого права лицу и с документами, подтверждающими такое право пользования и распоряжения. ФИО1 понимал, что данный расчетный счет он открывает не для себя, а для мужчины, право распоряжения и владения расчетным счетом после открытия передаст ему, ввиду чего от менеджера данные сведения он укрыл преднамеренно. После чего он попросил менеджера Банка открыть расчетный счет на 

<

данные изъяты>» для его распоряжения с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО), так как понимал, что лично владеть и распоряжаться данным расчетным счетом не будет, а распоряжаться расчетным счетом будет не известный ему мужчина. Для подключения системы ДБО он попросил указать менеджера номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> активации клиента на сайте банка, после чего менеджером ему был предоставлен пакет документов для подписания.

На всех документах Банковского досье Клиента 

<

данные изъяты> стоит именно его личная подпись, которую ФИО1 ставил при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты>» в присутствии менеджера банка. 

После подписания всех документов на его имя в 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет № №, после чего, менеджером банка ему был предоставлен второй экземпляр подписанных им документов, а также логин, который был направлен на указанную им электронную почту, который требовался для входа в систему ДБО, в последующем при работе в системе ДБО, а именно при выполнении банковских операций по расчетному счету на указанный ранее им номер телефона при открытии расчетного счета должны были приходить одноразовые смс-пароли. После открытия расчетного счета ФИО1 вышел из офиса банка и все документы по правилам использования и распоряжения расчетным счетом передал таксисту в салоне автомобиля, расположенного на автостоянке по адресу: 

<

Адрес> а также пакет документов на 

<

данные изъяты> при этом мужчина, с кем у них была договоренность, деньги ему не передал, обманул, сказал, что заплатит ему их позднее. После этого такси отвезло его домой. 

13.09.2022 в утреннее время ФИО1 позвонил указанный выше мужчина, и сказал, что сегодня в дневное время ему нужно будет съездить в 

<

данные изъяты> и открыть расчетный счет на 

<

данные изъяты> За это тот предложил ему заплатить 5000 рублей, поскольку ФИО1 нужны были деньги, он согласился на данное предложение. При этом пользоваться и распоряжаться расчетным счетом ФИО1 не собирался, его главной целью было заработать денежные средства в сумме 5000 рублей. Данный мужчина сообщил ФИО1 номер телефона, который он должен был предоставить сотруднику банка при открытии расчетного счета, а также адрес электронной почты, при этом ни указанный номер телефона, ни адрес электронной почты ему в действительности не принадлежали, а также тот сообщил ФИО1, что пакет документов, которые будет необходимо предоставить сотруднику банка, будут у таксиста, тот ему их передаст. Мужчина пояснил, что данный пакет документов и свой паспорт он должен предоставить сотруднику банка для открытия расчетного счета, а все предоставленные документы после открытия расчетного счета передать ему и только после этого тот заплатит ФИО1 денежные средства в сумме 5000 рублей.

В этот же день, в дневное время, около 13 часов, за ФИО1 также приехало такси, марку и номер автомобиля он не запомнил, его привезли в 

<

данные изъяты> 

<

Адрес> где ФИО1 обратился к сотруднику Банка с целью того, чтобы открыть расчетный счет на имя 

<

данные изъяты> это была девушка, ее данные он не запомнил. После чего девушка попросила его предоставить лист записи ЕГРЮЛ на 

<

данные изъяты> и его паспорт, ФИО1 незамедлительно предоставил запрашиваемые документы, после чего менеджером банка была удостоверена его личность и скопирован лист записи ЕГРЮЛ и его паспортные данные, как пояснила ему менеджер банка, это требовалось для банковского досье Клиента. Менеджер спросила ФИО1, для какой цели он открывает расчетный счет и кто будет иметь право распоряжаться банковским счетом. Он пояснил, что расчетный счет будет использоваться в интересах 

<

данные изъяты> в рамках деятельности организации согласно учредительным документам для расчетных банковских операций, единственным лицом кому предоставлено право владеть и распоряжаться расчетным счетом будет ФИО1, после чего девушка менеджер пояснила, что право передачи правил использования и распоряжения расчетным счетом третьим лицам запрещено, а в случае желания в последующем предоставить такое право третьим лицам, ФИО1 необходимо будет лично явиться в банк для подачи заявления в банк на установление такого права лицу и с документами, подтверждающими такое право пользования и распоряжения. ФИО1 понимал, что данный расчетный счет он открывает не для себя, а для мужчины, право распоряжения и владения расчетным счетом после открытия передаст ему, в виду чего от менеджера данные сведения укрыл преднамеренно. После чего он попросил менеджера Банка открыть расчетный счет на 

<

данные изъяты> для его распоряжения с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО), так как понимал, что лично владеть и распоряжаться данным расчетным счетом не будет, а распоряжаться расчетным счетом будет не известный ему мужчина. Для подключения системы ДБО ФИО1 попросил указать менеджера номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для активации клиента на сайте банка, после чего менеджером ему был предоставлен пакет документов для подписания. На всех предоставленных документах Банковского досье Клиента 

<

данные изъяты> стоит именно его личная подпись, которую ФИО1 ставил при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> в присутствии менеджера банка. 

После подписания всех документов на имя ФИО1 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет № №, затем менеджером банка ему был предоставлен второй экземпляр подписанных им документов, а также логин, который был направлен на указанную им электронную почту, который требовался для входа в систему ДБО, в последующем при работе в системе ДБО, а именно, при выполнении банковских операций по расчетному счету на указанный ранее им номер телефона при открытии расчетного счета должны были приходить одноразовые смс-пароли. После открытия расчетного счета ФИО1 вышел из офиса банка и все документы по правилам использования и распоряжения расчетным счетом передал таксисту в салоне автомобиля, расположенного на автостоянке по адресу: 

<

Адрес>, а также пакет документов на 

<

данные изъяты> при этом мужчина, с кем у них была договоренность, деньги ему не передал, обманул, сказал, что заплатит ему их позднее. 

13.09.2022, в дневное время, после открытия счета в 

<

данные изъяты> ФИО1 вновь позвонил указанный выше мужчина, и сказал, что сейчас ему нужно будет съездить в 

<

данные изъяты>» и открыть там расчетный счет на 

<

данные изъяты> За это он предложил ему заплатить 5000 рублей, поскольку ФИО1 нужны были деньги, он согласился на данное предложение. При этом пользоваться и распоряжаться расчетным счетом он не собирался, его главной целью было заработать денежные средства в сумме 5000 рублей. Данный мужчина сообщил номер телефона, который ФИО1 должен был предоставить сотруднику банка при открытии расчетного счета, а также адрес электронной почты, при этом ни указанный номер телефона, ни адрес электронной почты ему в действительности не принадлежали, а также он сообщил ФИО1, что пакет документов, которые будет необходимо предоставить сотруднику банка, будут у таксиста, тот ему их передаст. Мужчина пояснил, что данный пакет документов и свой паспорт ФИО1 должен предоставить сотруднику банка для открытия расчетного счета, а все предоставленные документы после открытия расчетного счета передать ему и только после этого тот заплатит ФИО1 денежные средства в сумме 5000 рублей.

В этот же день, в дневное время, около 15 часов, такси привезло его в 

<

данные изъяты>» 

<

Адрес> где он обратился к сотруднику Банка с целью того, чтобы открыть расчетный счет на имя 

<

данные изъяты>», это была девушка, ее данные он не запомнил. После чего девушка попросила ФИО1 предоставить лист записи ЕГРЮЛ на 

<

данные изъяты> и его паспорт, он незамедлительно предоставил запрашиваемые документы, затем менеджером банка была удостоверена его личность и скопирован лист записи ЕГРЮЛ и его паспортные данные для банковского досье Клиента. Менеджер его спросила, для какой цели ФИО1 открывает расчетный счет и кто будет иметь право распоряжаться банковским счетом. Он пояснил, что расчетный счет будет использоваться в интересах 

<

данные изъяты> в рамках деятельности организации согласно учредительным документам для расчетных банковских операций, единственным лицом кому предоставлено право владеть и распоряжаться расчетным счетом будет ФИО1, после чего менеджер ему пояснила, что право передачи правил использования и распоряжения расчетным счетом третьим лицам запрещено, а в случае желания в последующем предоставить такое право третьим лицам, ему необходимо будет лично явиться в банк для подачи заявления в банк на установление такого права лицу и с документами, подтверждающими такое право пользования и распоряжения. ФИО1 понимал, что данный расчетный счет он открывает не для себя, а для мужчины, право распоряжения и владения расчетным счетом после открытия передаст ему, ввиду чего от менеджера данные сведения укрыл преднамеренно. После чего ФИО1 попросил менеджера Банка открыть расчетный счет на 

<

данные изъяты> для его распоряжения с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО), так как понимал, что лично владеть и распоряжаться данным расчетным счетом не будет, а распоряжаться расчетным счетом будет не известный ему мужчина. Для подключения системы ДБО ФИО1 попросил указать менеджера номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для активации клиента на сайте банка, после чего менеджером ему был предоставлен пакет документов для подписания.

На всех предоставленных документах Банковского досье Клиента 

<

данные изъяты> стоит именно личная подпись ФИО1, которую он ставил при открытии расчетного счета в ПАО Банк «ФК «

<

данные изъяты>» в присутствии менеджера банка. 

После подписания всех документов на его имя в 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет № № и банковская карта с расчетным счетом № №, после чего, менеджером банка ФИО1 был предоставлен второй экземпляр подписанных им документов, а также логин, который был направлен на указанную им электронную почту, который требовался для входа в систему ДБО, в последующем при работе в системе ДБО, а именно при выполнении банковских операций по расчетному счету на указанный ранее им номер телефона при открытии расчетного счета должны были приходить одноразовые смс-пароли. После открытия расчетного счета ФИО1 вышел из офиса банка и все документы по правилам использования и распоряжения расчетным счетом передал таксисту в салоне автомобиля, расположенного на автостоянке по адресу: 

<

Адрес> а также пакет документов на 

<

данные изъяты> при этом мужчина, с кем у них была договоренность, деньги ему не передал, обманул, сказал, что заплатит ему их позднее. 

15.09.2022, в утреннее время ФИО1 позвонил указанный выше мужчина, и сказал, что сегодня в дневное время нужно будет съездить в 

<

данные изъяты> и открыть расчетный счет на 

<

данные изъяты> За это мужчина предложил заплатить 5000 рублей, поскольку ФИО1 нужны были деньги, он согласился на данное предложение. При этом пользоваться и распоряжаться расчетным счетом он не собирался, его главной целью было заработать денежные средства в сумме 5000 рублей. Данный мужчина сообщил ФИО1 номер телефона, который он должен был предоставить сотруднику банка при открытии расчетного счета, а также адрес электронной почты, при этом ни указанный номер телефона, ни адрес электронной почты ему в действительности не принадлежали, а также тот сообщил ФИО1, что пакет документов, которые будет необходимо предоставить сотруднику банка, будут у таксиста, тот ему их передаст. Мужчина пояснил, что данный пакет документов и свой паспорт ФИО1 должен предоставить сотруднику банка для открытия расчетного счета, а все предоставленные документы после открытия расчетного счета передать ему и только после этого мужчина заплатит денежные средства в сумме 5000 рублей.

В этот же день, в дневное время, около 13 часов, за ФИО1 также приехало такси, марку и номер автомобиля он не запомнил, его привезли в 

<

данные изъяты> (

<

Адрес> где он обратился к сотруднику Банка с целью того, чтобы открыть расчетный счет на имя 

<

данные изъяты> это была девушка, ее данные он не запомнил. После чего девушка попросила ФИО1 предоставить лист записи ЕГРЮЛ на 

<

данные изъяты>» и его паспорт, он незамедлительно предоставил запрашиваемые документы, менеджером банка была удостоверена его личность и скопирован лист записи ЕГРЮЛ и его паспортные данные для банковского досье Клиента. Менеджер спросила ФИО1 для какой цели он открывает расчетный счет и кто будет иметь право распоряжаться банковским счетом. Он пояснил, что расчетный счет будет использоваться в интересах 

<

данные изъяты> в рамках деятельности организации, согласно учредительным документам для расчетных банковских операций, единственным лицом кому предоставлено право владеть и распоряжаться расчетным счетом будет ФИО1, после чего менеджер пояснила, что право передачи правил использования и распоряжения расчетным счетом третьим лицам запрещено, а в случае желания в последующем предоставить такое право третьим лицам, ему необходимо будет лично явиться в банк для подачи заявления в банк на установление такого права лицу и с документами, подтверждающими такое право пользования и распоряжения. ФИО1 понимал, что данный расчетный счет он открывает не для себя, а для мужчины, право распоряжения и владения расчетным счетом после открытия передаст ему, ввиду чего от менеджера данные сведения укрыл преднамеренно. После чего ФИО1 попросил менеджера Банка открыть расчетный счет на 

<

данные изъяты>» для его распоряжения с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО), для подключения системы ДБО он попросил указать менеджера номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> для активации клиента на сайте банка, после чего менеджером ему был предоставлен пакет документов для подписания.

На всех предоставленных документах Банковского досье Клиента 

<

данные изъяты>» стоит именно его личная подпись, которую ФИО1 ставил при открытии расчетного счета в 

<

данные изъяты> в присутствии менеджера банка. 

После подписания всех документов на его имя в 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет № №, после чего, менеджером банка ФИО1 был предоставлен второй экземпляр подписанных им документов, а также логин, который был направлен на указанную им электронную почту, который требовался для входа в систему ДБО, в последующем при работе в системе ДБО, а именно при выполнении банковских операций по расчетному счету на указанный ранее им номер телефона при открытии расчетного счета должны были приходить одноразовые смс-пароли. После открытия расчетного счета ФИО1 вышел из офиса банка и все документы по правилам использования и распоряжения расчетным счетом передал таксисту в салоне автомобиля, расположенного на автостоянке по адресу: 

<

Адрес>, а также пакет документов на 

<

данные изъяты>», при этом мужчина, с кем у них была договоренность, деньги ФИО1 не передал, обманул, сказал, что заплатит ему их позднее. После этого такси отвезло его домой. 

Мужчина, с которым у них была договоренность об открытии счетов, обманывал ФИО1 по поводу выплаты денежных средств, каждый раз после открытия говорил, что заплатит деньги в следующий раз, он обманывал ФИО1

Никакого отношения к деятельности 

<

данные изъяты>» ФИО1 не имеет, директором он был фиктивно, расчетными счетами он не пользовался. В содеянном раскаивается, сожалеет о совершенном преступлении. (т.2 л.д.53-62)

В судебном заседании свои показания ФИО1 подтвердил частично, показал, что кто именно (мужчина или женщина) с ним общались в банке он не помнит, об ответственности за передачу электронных средств платежей третьим лицам его не предупреждали. Также пояснил, что свои показания читал выборочно, об обстоятельствах открытия счетов в Банках на момент допроса помнил плохо. Всего ему заплатили за открытие юридического лица и счетов в банках 5000руб.

Вина подсудимого ФИО1 в совершении вменяемого преступления подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО2 следует, что он является старшим специалистом 

<

данные изъяты> В настоящее время для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо в оригиналах документы, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент, желающий открыть счет, предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Также вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу для последующей работы в интернет-банке. Также при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115-Ф3, в данной анкете указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, также клиент предупреждается, что в случае требования банка тот должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того, как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей, он теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «

<

данные изъяты>», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение 

<

данные изъяты> г. Москва. Расчетные счета могут открываться в офисе банка, либо за его пределами (выездной сервис). Выездной сервис – это менеджеры банка, которые встречаются с клиентом в любом указанном им общественном месте. До встречи Клиента с сотрудником банка в общественном месте, Клиент с сайта партнерского канала, либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи. Далее выездной менеджер из программы банка распечатывает документы, необходимые для подписания с Клиентом (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе 

<

данные изъяты> и договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> и в назначенное время, место едет на встречу. Встреча может производиться как в офисе клиента, так и за его пределами. 

На встрече выездной менеджер производит идентификацию личности клиента, то есть проверка Клиента с паспортом, а также проводит опрос о деятельности организации. Все необходимые документ по организации (устав, свидетельство, решение о назначении на должность директора и т.д.) выездной менеджер изучает до встречи с Клиентом. После удостоверения личности менеджером, что на встрече находится именно руководитель организации, менеджер подписывает с клиентом документы, то есть подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты> и договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>», а также заполняет анкету – сведения о юридическом лице.

Если в заявлении Клиента тот просит получить карту, то менеджер при встрече выдаст моментальную карту «Бизнес-карта», без имени, у которой имеется номер ID-карты. Также менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «

<

данные изъяты>», а также разъясняет клиенту о запрете разглашения данных (логина и пароля) для входа в бизнес портал, так как ответственность за проведение операции в бизнес портале лежит на нем, где предусмотрена уголовная ответственность. Далее менеджер фотографирует все подписанные документы Клиентом. По приезде менеджера в офис банка, тот подгружает все сфотографированные документы в систему банка и отправляет на открытие расчетного счета.

Обычно расчетный счет открывается в течение дня. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении, поступает СМС-сообщение с логином и временным паролем, который необходимо заменить клиенту в течение 5 дней на свой – постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета с ссылкой на интернет-банк (Бизнес-Портал, по которой можно перейти для изменения пароля, а также дли установления ПИН-кода на Бизнес-карту). При обращении клиента в офис банка процедура аналогичная.

В отношении 

<

данные изъяты> ИНН №, ФИО2 пояснил, что с даты открытия расчетного счета 

<

данные изъяты> №, сотрудник дополнительного офиса 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

Адрес> менеджер первой продажи – ФИО3, встретилась с директором 

<

данные изъяты> ФИО1, где именно, из документов это не видно, с которым подписала следующий документ – присоединение к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> после идентификации личности ФИО1, который в последующем сфотографировала с паспортом клиента. Все учредительные документы организации 

<

данные изъяты> были предоставлены в электронном виде на корпоративный адрес сотрудника банка. При встрече 30.08.2022г. сотрудником 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет № №.

В подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты> и договору о расчетно-кассовом обслуживании 

<

данные изъяты> от 30.08.2022г. ФИО1 указал номер телефона – №, для дальнейшей работы в системе Интернет-Банк. Данный документ ФИО1 подписал в присутствии сотрудника банка. 

Согласно копиям документов по 

<

данные изъяты> было подписано рукописное подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг.

Далее в день открытия счета № № на номер, указанный ФИО1 в заявлении, пришло СМС-сообщение с одноразовым кодом для входа в систему «

<

данные изъяты> В дальнейшем при входе в систему клиентом самостоятельно был изменен пароль. Для входа в систему «

<

данные изъяты>» клиент ввел логин и одноразовый пароль из СМС-сообщения.

Также пояснил, что банку не известно, кто именно формировал в системе «

<

данные изъяты> платежные поручения, их мог сформировать любой пользователь системы, внесенный в перечень руководителем, однако СМС-пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный, указанный руководителем в заявлении номер телефона. (т. 1 л.д. 182-186)

Показаниями свидетеля ФИО30 оглашенными в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что она работает в должности старшего менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу 

<

Адрес>

Открытием расчетных счетов Клиентам – юридическим лицам в 

<

данные изъяты> занимаются клиентские менеджеры. Клиентские менеджеры могут выезжать на территорию клиента, либо в офис для открытия расчетного счета.

По существу процедуры открытия расчетного счета для юридического лица поясняет, что указанная процедура в 

<

данные изъяты> следующая. 

При обращении клиента непосредственно в офис банка, клиентский менеджер созванивается с Клиентом – юридическим лицом (менеджер берет сведения либо в программе «

<

данные изъяты>», либо от агента, либо из заявки с сайта банка), назначает клиенту дату и время встречи в офисе банка. 

При встрече на территории клиента клиентский менеджер созванивается с Клиентом – юридическим лицом (менеджер берет сведения либо в программе «СПАРК – ИНТЕРФАКС», либо от агента, либо из заявки с сайта банка), назначает клиенту дату и время встречи на его территории.

Далее клиент приходит в назначенное время и дату в офис 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>

В последующем происходит встреча клиентского менеджера с клиентом в офисе, где менеджер узнает, что необходимо клиенту. Затем клиенту менеджер разъясняет, какие услуги банк может предложить юридическому лицу. Директор 

<

данные изъяты>» ФИО1 обратился в офис 13.09.2022 по адресу: 

<

Адрес> с заявкой на открытие счета. Данная услуга была предоставлена клиенту 13.09.2022 с открытием расчетного счета № №. Для предоставления данных услуг у директора 

<

данные изъяты>, ФИО1 клиентским менеджером были запрошены и получены следующие документы: паспорт гражданина РФ; решение единственного учредителя о создании юридического лица, в котором отражены актуальные сведения о создании организации, назначении его на должность директора, единственного учредителя, устав 

<

данные изъяты>

После получения вышеуказанных документов менеджером производилась проверка на подлинность паспорта, идентификация человека по фотографии в паспорте, в последующем с клиентом были подписаны следующие документы:

- Карточки с образцами подписей и оттиска печати, это информация для банка, если клиент лично обратится в банк для совершения каких-либо операций на бумажном носителе, то у него затребуют подтверждение данных (подписи и оттиска печати). Идентификацию личности проводила ФИО31 по адресу 

<

Адрес>.

- Заявление об определении сочетания подписей, это информация для банка, сколько уполномоченных лиц имеют право подписи на бумажном носителе в организации, в данном случае право подписи имел только сам директор ФИО1

- Заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты> Совершать операции по счету клиент может через личное присутствие в банке, либо через систему 

<

данные изъяты>, где пользователем системы является ФИО1- полные права. Полные права означает, что Клиент сам создает платежные документы в личном кабинете через систему 

<

данные изъяты> а также сам их лично подписывает простой электронной подписью через файловую систему. 

При подписании документов на открытие счета клиент оформил бизнес карту, данная карта доставляется в офис банка для получения в течение 10 дней с момента открытия счета. Клиент карту не получил - 

<

данные изъяты>. Но мог воспользоваться личным кабинетом и выпустить там цифровую бизнес карту.

Также клиентским менеджером были заданы вопросы Клиенту о характере его бизнеса, которые были отражены в вопроснике для клиентов. После пакета подписанных вышеуказанных Клиентом документов, расчетный счет клиенту открывается в течение нескольких часов и до нескольких дней. Клиент для открытия счета и активации личного кабинета в ДБО PRO Online – приходит в отделение 1 раз, более визитов в отделение клиент не совершает.

После открытия расчетного счета клиенту на его электронную почту приходит уведомление об открытии расчетного счета, с его реквизитами. Система 

<

данные изъяты> клиенту в личном кабинете дает возможность работать со своим расчетным счетом (производить формирование и отправку платежных поручений, проверку состояния своего счета, проверку поступивших платежей, отправки обращений в банк, заказ документов в Банке, заказ выдачи наличных денежных средств, подключение дополнительных услуг). Система 

<

данные изъяты> дает клиенту возможность работать дистанционно с банковским счетом, как на компьютере, так и в мобильном приложении 

<

данные изъяты> Логин для входа - сотовый телефон, указанный в договоре банковского обслуживания - (+№), первичный пароль приходит в СМС, далее клиент самостоятельно придумывает пароль для дальнейшего входа.

При каждом входе клиента в личный кабинет, на его номер телефона, указанный в системе (заявлении), приходит СМС-подтверждения, которые необходимо ввести для входа.

Для того чтобы клиенту попасть в личный кабинет 

<

данные изъяты> ему необходимо в браузере при входе в личный кабинет ввести свой логин и пароль и для подтверждения входа дополнительно вести поступивший ему на телефон одноразовый СМС-пароль, после чего клиент может работать в данной системе. Одноразовый CМС-пароль для входа в 

<

данные изъяты> является аналогом электронно-цифровой подписи.

В настоящее время в 

<

данные изъяты> вход в личный кабинет через «электронный ключ» (токен) практически не используется, в связи с отсутствием интереса со стороны клиентов, так как за пользование таким ключом необходимо клиенту заплатить комиссию.

На текущий момент времени расчетный счет 

<

данные изъяты>» закрыт. (т. 1 л.д. 244-248)

Показаниями свидетеля ФИО32 оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что она является менеджером по развитию отношений с партнерами 

<

данные изъяты> В настоящее время для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо в оригиналах документов, устав организации, решение о создании юридического лица и назначения директора, клиент, желающий открыть счет, предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Также вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит того в базу, для последующей работы в интернет-банке. Также при открытии счета клиент заполняет опросный лист, в котором указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, также клиент предупреждает, что в случае требования банка тот должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того, как банк направляет клиенту пароль доступа к сервисам платежей, он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками внутренних подразделений банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭД направляются в структурное подразделение 

<

данные изъяты>

В сентябре 2022 года, поступила заявка на открытие расчетного счета по 

<

данные изъяты> ИНН №. В соответствии с требованиями банка директор 

<

данные изъяты> ФИО1 предоставил оригинал личного паспорта, устав Общества и решение о назначении на должность директора ФИО1 Также в соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнил опросные листы, заполняется со слов клиента, формы самосертификации, о том, что он не является налогоплательщиком иностранных государств, заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов, в котором выбирается тарифный пакет, указывает сведения для осуществления доступа к системе ДБО и интернет-банку (номер телефона, логин, кодовое слово), выбрал функцию пользования расчетным счетом через мобильное приложение с помощью программного комплекса 

<

данные изъяты>. Согласно вышеуказанных заявлений о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов в пункте 1.3. клиент дает согласие о том, что он ознакомлен и согласен с правилами дистанционного комплексного банковского обслуживания. ФИО1 были направлены временные пароли для доступа. ФИО1 указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковским счетам 

<

данные изъяты> сведения об иных пользователях банковскими счетами организация 

<

данные изъяты> банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у банка возможности нет, В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передаст третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету.

ФИО1 для управления банковским счетом 

<

данные изъяты>» в системе ДБО указал абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Для функционирования системы ДБО достаточно иметь логин и пароль, а также указанный номер телефона. Логин создастся лично клиентом, пароль генерируется банком, который в дальнейшем клиент изменяет, номер телефона предоставляет клиент. По результатам рассмотрения Банком заявки ФИО1, открыт счет для 

<

данные изъяты> По желанию клиента осуществляется выпуск пластиковой банковской карты. (т. 1 л.д. 167-169)

Показаниями свидетеля ФИО33 оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ о том, что она работает в должности главного менеджера в 

<

данные изъяты> Общий порядок открытия расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей заключается в следующем: для открытия расчетного счета представитель клиента самостоятельно посещает отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие», где обращается к менеджеру за консультацией по открытию счета в банке. При этом обычно у представителя клиента при себе имеется весь необходимый пакет документов, в который входят: заявление о присоединении к правилам клиентского банковского обслуживания, учредительные документы с оригинальными подписями и оттисками печатей, в том числе решение о назначении на должность в качестве руководителя юридического лица, устав организации в действующей редакции, свидетельство ИНН, паспорт гражданина РФ. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП сотрудником банка запрашивается на официальном сайте ФНС России. 

В отделении банка клиент заполняет анкету юридического лица или индивидуального предпринимателя, формируется карточка с образцами подписей лица, которое вправе совершать банковские операции по расчетному счету, и образцами оттиска печати организации или ИП. После заполнения анкеты менеджер банка вносит данные о клиенте в специальную банковскую программу. После чего служба безопасности банка в автоматическом режиме осуществляет проверку сведений о клиенте на предмет наличия негативной информации.

При отсутствии компрометирующих сведений служба безопасности дает соответствующее заключение на открытие расчетного счета организации или ИП. 

После процедуры согласования в отделении банка, клиенту сообщается о том, что получено одобрение на открытие расчетного счета. После чего, менеджером банка открывается расчетный счет и вручается клиенту уведомление об открытии расчетного счета, в котором указаны реквизиты организации или ИП, номер расчетного счета, дата его открытия.

Для совершения банковских операций по расчетном счету по заявлению клиента выдается корпоративная карта. Также клиенту подключается банковский продукт: система ДБО (дистанционное банковское обслуживание) «Бизнес - портал», посредством которого осуществляется дистанционное управление расчетным счетом организации или ИП. При данном виде совершения банковских операций идентификация клиента осуществляется посредством использования персонального идентификатора - аналога собственной подписи (АСП), представляющего собой уникальный набор цифровых и буквенных обозначений, то есть электронно-цифровая подпись клиента. АСП представляет собой введение логина и пароля.

Персональный идентификатор клиента генерируется в системе «Бизнес - портал» по ссылке, предоставляемой клиенту при заключении договора на комплексное банковское обслуживание в виде СМС-сообщений на номер телефона предоставленный клиентом. В СМС-сообщении сотрудником банка предоставляется клиенту логин и разовый пароль для входа в систему «Бизнес - портал». Впоследствии клиент может сменить логин и пароль самостоятельно. В дальнейшем полученный посредством генерирования в системе «Бизнес - портал» персональный идентификатор клиента сохраняется на электронном носителе информации клиента и используется для подтверждения совершения банковских операций от имени данного клиента.

При этом персональные идентификаторы клиента - логин и пароль доступа к системам управления счетом являются строго конфиденциальными, клиент самостоятельно обязан обеспечивать сохранность данной информации от третьих лиц. Данный способ управления счетом несет в себе риск вывода денежных средств в неконтролируемый банком оборот, включая незаконный оборот, в том числе подпадающий под регулирование Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Поэтому при заключении договора на комплексное банковское обслуживание менеджер банка предупреждает клиента, что клиент самостоятельно и под свою ответственность обязан обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом.

13.09.2022 в операционный офис 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, обратился ФИО1, как директор 

<

данные изъяты>», для открытия расчетного счета 

<

данные изъяты>». В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставил в электронном виде пакет документов, содержащий в себе учредительные документы 

<

данные изъяты> а именно: устав 

<

данные изъяты>», решение № 1 о создании 

<

данные изъяты> и назначении ФИО1 на должность директора 

<

данные изъяты> а также оригинал личного паспорта и печать 

<

данные изъяты> В соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнил анкету/сведения о юридическом лице, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». Документы принимала сотрудник банка ФИО34

В этот же день, 13.09.2022, ФИО1, находясь в операционном офисе 

<

данные изъяты> по адресу

<

Адрес> заполнил заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от 13.09.2022. Сотрудниками банка в отношении ФИО1 была проведена проверка, по результатам которой выдано заключение о том, что директору 

<

данные изъяты> ФИО1 необходимо предоставить возможность открытия счета 

<

данные изъяты> ФИО1 был уведомлен о возможности открытия счета в банке 

<

данные изъяты>

13.09.2022 в операционном офисе 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

Адрес> были открыты расчетные счета № № и счет № №.

Для использования вышеуказанных счетов в программе 

<

данные изъяты> сотрудником банка ФИО1 был направлен в СМС-сообщении на номер мобильного телефона им самим предоставленный № – логин и пароль, которые из себя представляли ряд цифровых, буквенных символов.

С целью управления счетами в программе «

<

данные изъяты> дальнейшего совершения финансовых операций по счетам 

<

данные изъяты>», а именно: № № и по счету № № клиент открыл программу 

<

данные изъяты> ввел логин и пароль, предоставленные ему сотрудником банка и совершал финансовые операции 

<

данные изъяты>», которые затем подтверждаются единоразовым СМС-кодом, который направляется сотрудником банка на номер мобильного телефона, указанный клиентом в заявлении. 

Фактическое использование расчетными счетами для совершения финансовых операций в программе «

<

данные изъяты> ФИО1 начато с момента предоставления ему сотрудником банка логина и пароля, что является аналогом собственноручной подписи, т.еДД.ММ.ГГГГ

Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковскими счетами 

<

данные изъяты> у банка возможности нет, но теоретически управлять денежными средствами на счетах 

<

данные изъяты> может любое лицо, сличившее логин и пароль, что является аналогом собственноручной подписи директора 

<

данные изъяты> ФИО1 и имеющий мобильный телефон с абонентским номером, который был указан ФИО1 в заявлении, предоставленном банку. В настоящее время указанные счета 

<

данные изъяты> закрыты. (т. 1 л.д. 207-209)

Показаниями свидетеля ФИО35 оглашенными в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ. свидетель работает в МИФНС России №17 по Пермскому краю в должности специалиста-эксперта правового отдела №1. По документам, представленным для обозрения в отношении № по Пермскому краю были направлены документы в отношении регистрации указанного юридического лица, а именно: заявление о создании юридического лица по форме №Р11001, устав организации, решение о создании юридического лица, гарантийное письмо, заявление, копия паспорта ФИО1 Пакет документов, его наполняемость, оформление заявления формы №Р11001 соответствовали требованиям статьи 13 Федерального закона от 08.08.2001г. №129- ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Расписка о принятии документов была сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде, через сайт ФНС РФ, сотрудниками МИФНС России №17 по Пермскому краю. Затем документы в электронном виде поступают в правовой отдел МИФНС России №17 по Пермскому краю для принятия решения о возможности государственной регистрации юридического лица и внесении об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц. 

30.08.2022г. МИФНС России №17 по Пермскому краю на основании представленных ФИО1 документов принято решение №№ о государственной регистрации 

<

данные изъяты> и внесении его в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером юридического лица -№. На этом государственная регистрация указанного юридического лица была завершена. Пояснила, что ФИО1 был привлечен к административной ответственности по ч.5 ст.14.25 КоАП РФ. (т.1 л.д.300-305) 

Кроме того, вина ФИО1 подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами:

протоколом осмотра документов от 05.04.2024, из которого следует, что осмотрены копии регистрационного дела 

<

данные изъяты>

- сопроводительное письмо от 09.03.2023 из Межрайонной ИФНС № 19 по Пермскому краю о том, что в едином государственном реестре юридических лиц имеются данные об 

<

данные изъяты>» ОГРН №

<

данные изъяты> копия паспорта ФИО1, гарантийное письмо ИП ФИО4 от 16.08.2022, 06.11.2022 внесена запись в ЕГРЮЛ о недостоверности поданных сведений;

- копия протокола № 10 об административном правонарушении от 

<

данные изъяты>» не имеет;

- копия выписки из журнала административных правонарушений, содержит сведения о ФИО1, руководителе юридического лица, протокол номер 10, дата протокола 16.01.2023, часть 5 статьи 14.25, нарушение – предоставление документов, содержащих ложные сведения;

- копия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании, 

<

данные изъяты> содержит сведения о полном наименовании юридического лица Общество с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты> сокращенное 

<

данные изъяты> место нахождение организации 

<

данные изъяты>, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> размер уставного капитала 40 000 рублей, сведения об учредителе – физическом лице ФИО1, сведения о документе удостоверяющем личность, номинальная стоимость доли 40 000 рублей, доля составляет 100 процентов», далее сведения о лице, имеющем право действовать без доверенности от имени юридического лица, форма № №, ФИО1, сведения о документе удостоверяющем личность - паспорте Сведения по общероссийскому классификатору видов экономической деятельности, Сведения о заявителе: ФИО1, ИНН №, телефон +

<

данные изъяты>

- копия устава 

<

данные изъяты> утвержден решением единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» от 30.08.2022 года. 

- копия решения единственного учредителя № 1 о создании 

<

данные изъяты>» от 

<

данные изъяты>, документ о том, что единственный учредитель общества ФИО1, решил: создать 

<

данные изъяты>

- копия паспорта ФИО1;

- копия гарантийного письма от ФИО36 в адрес Межрайонной ИФНС № 17 по Пермскому краю, о том, что она гарантирует предоставление офисного помещения общей площадью 6 кв. метров в качестве адреса места нахождения генерального директора ФИО1, регистрируемого 

<

данные изъяты>

- копия расписки в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица от 05.09.2022;

- копия протокола №б14 допроса свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ года составлен старшим специалистом 3 разряда Межрайонной ИФНС России № 23 по Пермскому краю ФИО37 допрошен ФИО1;

- копия поручения о проверке достоверности сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц,;

- копия решения о государственной регистрации, 

<

данные изъяты>

- копия заявления лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц, 

<

данные изъяты>

- копия расписки в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица, от 

<

данные изъяты>

- копия заявления о факте компрометации СКЭП и необходимости принятия мер ООО 

<

данные изъяты>, в лице ФИО1, действующего на основании устава.;

- выписка из ЕГРЮЛ 

<

данные изъяты>, содержит сведения о недостоверности сведений о юридическом лице,

- копия протокола осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ

- копия решения о государственной регистрации форма 

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от 

<

данные изъяты>

- копия заявления на выпуск корпоративной карты 

<

данные изъяты>

- копия заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а так же физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в 

<

данные изъяты>», место нахождения организации, желание клиента получить услугу «

<

данные изъяты>», клиент просит предоставить доступ к системе, логин для регистрации «89824587801», кодовое слово 

<

данные изъяты>

- копия опросного листа (для юридических лиц), 

<

данные изъяты>

- копия формы самосертификации налогового резидентства – юридического лица, документ содержит сведения о наименовании клиента «

<

данные изъяты>

- копия паспорта ФИО1, (т.1 л.д. 163-165, осмотренные документы т.1 л.д. 141-162)

протоколом осмотра документов от 05.04.2024, из которого следует, что осмотрена выписка 

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от 08.04.2024, в ходе которого осмотрены копии банковского досье 

<

данные изъяты> а именно:

копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, содержит следующую информацию: клиент 

<

данные изъяты>

копия подтверждения к соглашению об электронном документообороте по системе «

<

данные изъяты>

копия подтверждения к соглашению об электронном документообороте по системе 

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от 09.04.2024, осмотрена выписка по операциям на счете организации открытом в 

<

данные изъяты>

Имеются поступления на расчетному счету по договорам поставки от 

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от 

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от 05.04.2024 с фототаблицей, из которого следует, что осмотрена выписка 

<

данные изъяты>

Сведения по операциям на счете №, всего за период времени с 

<

данные изъяты>

При осмотре выписки по расчетному счету № №, установлены поступление денежных средств с расчетного счета 

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от 04.04.2024, согласно которого осмотрены копии банковского досье 

<

данные изъяты> а именно: копия вопросника для клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) подано в 

<

данные изъяты>» от 

<

данные изъяты>», указанным документом Общество информирует, что целью установления деловых отношений с Банком является расчетно-кассовое обслуживание. По расчетному счету планируется проведение иных видов операций (сделок) за месяц 15, в сумме 300 000 рублей. Указаны сведения об основных контрагентах 

<

данные изъяты>» №, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>. Финансово-хозяйственная деятельность направлена на получение прибыли. На документе имеется подпись в графе «Руководитель клиента – юридического лица», директора ФИО1, 13.09.2022, а также оттиск печати 

<

данные изъяты>»; сведения о бенефициарном владельце, клиента-юридического лица. В документе имеется отметка о том, что юридическое лицо не является публичной компанией. Указаны сведения о бенефициарном владельце Клиента: «ФИО1, персональные данные, контактная информация +№. На документе имеется подпись в графе «Руководитель клиента – юридического лица», директора ФИО1, 13.09.2022, а также оттиск печати 

<

данные изъяты> копия опросника, содержит сведения заполняемые руководителем организации при открытии счета. На документе имеется подпись в графе «Руководитель клиента – юридического лица», директора ФИО1, 13.09.2022, а также оттиск печати Общества; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, имеются сведения о клиенте: 

<

данные изъяты>», юридический адрес, тел 

<

данные изъяты> имеется подпись, выполненная сотрудником банка, на втором листе «Оборотная сторона» имеется информация об 

<

данные изъяты>, сведения о руководителе: ФИО1, подпись выполненная от имени ФИО1, дата заполнения 13 сентября 2022 года, подпись клиента; копия заявления об определении сочетаний подписей 

<

данные изъяты> от 13 сентября 2022 года, на документе имеется подпись в графе «Руководитель клиента – юридического лица директора ФИО1, 13.09.2022, а также оттиск печати 

<

данные изъяты> также имеется отметка, что заявление принято Банком 13 сентября 2022 года подпись сотрудника банка ФИО5; копия согласия на обработку персональных данных от ФИО1 от 13.09.2022; копия формы самосертификации налогового резидентства – юридического лица, документ содержит сведения об Обществе, на документе имеется подпись, ФИО1 13.09.2022.; копия дополнительного листа № 1 к форме Самосертификации, на документе имеется подпись от имени ФИО1, дата 13.09.2022; копия дополнительного листа № 2 к форме Самосертификации, на документе имеется подпись от имени ФИО1, дата 13.09.2022; копия заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты> согласно которому 

<

данные изъяты>», контактный телефон +№, просит подключить пакетный тариф «Серый подход» и заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях, для совершения операций по банковскому счету просит использовать образцы подписей и оттиска печати в представленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати. Заключить Соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления ДБО посредством системы 

<

данные изъяты> и подключить Пользователей к Системе 

<

данные изъяты> ФИО Пользователя – ФИО1, мобильный телефон +№, электронная почта – № группа права в системе «

<

данные изъяты>» – полные права. Просит оформить карту «

<

данные изъяты> осуществлять СМС - информирование Держателя карты о совершении транзакций на номер телефона Держателя Карты, указанной в данном разделе, Держатель карты – ФИО1 и его персональные данные, контактный телефон +№, паспорт, просит подключить систему «SMS-банк» ко всем банковским счетам, открытым на основании данного заявления, на номер телефона +№. Заполнив и подписав заявление в соответствии со ст. 428 ГК РФ подтверждает присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в 

<

данные изъяты> соглашению об электронном обмене документами; общими условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк»; правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт 

<

данные изъяты> для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой. Клиент подтверждает, что ознакомился со всеми вышеуказанными документами и приложениями к ним, Общими тарифами и условиями 

<

данные изъяты> юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, включающими в себя ставки и условия взимания вознаграждения за услуги по открытию, обслуживанию счета и совершению операций с денежными средствами Клиента, размещенными на сайте Банка в сети интернет по адресу www.rosbank.ru, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Уполномоченный представитель Клиента – директор, действующий на основании Устава, решения – имеется подпись от имени ФИО1, заверенная оттиском печати 

<

данные изъяты> Имеются подписи уполномоченных сотрудников Банка ФИО5 и ФИО6; копия устава 

<

данные изъяты>»; копия информации о контактных данных: 

<

данные изъяты>; копия решения учредителя № 1 

<

данные изъяты>» от 30.08.2022, имеется подпись, выполненная от имени единственного учредителя ФИО1; копия паспорта ФИО1.(т.1 л.д. 287-291, осмотренные документы т.1 л.д.249-286)

протоколом осмотра документов от 

<

данные изъяты>

Всего за указанный период проведено 27 операций по счету. Сумма по дебету составляет 547 560, 60 рублей, сумма по кредиту 550 619, 90 рублей, остаток денежных средств на конец периода составляет 3069, 20 рублей.

Имеются следующие операции по расчетному счету: поступление денежных средств от сторонних организаций на расчетный счет 

<

данные изъяты> за поставки продукции по договорам, а также операции, направленные на снятие денежных средств с расчетного счета 

<

данные изъяты> в банкоматах 

<

данные изъяты>», а также переводы денежных средств за кассовое обслуживание по корпоративной карте. (т. 1 л.д. 294-298, осмотренные документы т.1 л.д.292-293)

Протоколом осмотра места происшествия от 05.04.2024 с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание по адресу: 

<

Адрес>, где на первом этаже расположен офис 

<

данные изъяты> (т. 2 л.д. 18-25)

Протоколом осмотра места происшествия от 05.04.2024 с фототаблицей, из которого следует, что осмотрено здание по адресу: 

<

Адрес>, где на первом этаже расположен офис 

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра места происшествия от 05.04.2024 с фототаблицей, согласно которого осмотрено здание по адресу: 

<

Адрес>, где на первом этаже расположен офис 

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра места происшествия от 05.04.2024, фототаблица, из которого следует, что осмотрено здание по адресу: г

<

данные изъяты>, где на первом этаже расположен офис 

<

данные изъяты> (т. 2 л.д. 40-46)

Проанализировав собранные и исследованные судом доказательства, суд находит виновность подсудимого ФИО1 в совершении вышеуказанного преступления доказанной, принимает доказательства, представленные стороной обвинения, и оценивает их как достаточные, достоверные и допустимые, поскольку они подробны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат. Обвинение подсудимого ФИО1 в совершении преступления нашло свое подтверждение собранными по делу доказательствами, а именно показаниями свидетелей и исследованными материалами дела, оснований для оговора подсудимого свидетелями не установлено, каких-либо заслуживающих внимания доводов для его оговора самим подсудимым не приведено, поэтому данные доказательства положены в основу обвинительного приговора. Также суд берет за основу показания подсудимого ФИО1 данные им в ходе следствия, поскольку указанные показания не противоречат другим исследованным в судебном заседании доказательствам и согласуются с ними. Довод подсудимого о том, что сотрудниками банка он не предупреждался об ответственности за предоставление третьим лицам электронных средств платежа, опровергается исследованными судом доказательствами, и расценивается как способ защиты, избранный подсудимым с целью избежать ответственности за совершенное преступление. 

Доводы подсудимого о том, что он не давал подробных показаний об обстоятельства совершения им преступления, поскольку на момент допроса (12.04.2024г) он плохо помнил события 2022г. опровергаются протоколом допроса ФИО1 от 12.04.2024г., где на каждом листе протокола имеется его подпись, возражений и замечаний к протоколу у него не имелось. 

Суд считает нашедшим свое полное подтверждение в ходе судебного следствия обвинение ФИО1 в совершении неправомерного оборота средств платежей. 

Из материалов дела следует и не оспаривается подсудимым, что ФИО1, предоставил документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации, в результате чего в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем как о подставном лице – руководителе и единственном учредителе 

<

данные изъяты> в последующем согласился на предложение неустановленного лица о приобретении и сбыте третьим лицам за вознаграждение им как номинальным руководителем 

<

данные изъяты>» электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1 в качестве номинального руководителя 

<

данные изъяты> посещал 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>, приобретая электронные средства, после чего передавал их третьему лицу, ФИО1 за это было получено денежное вознаграждение, т.е. действовал он из корыстных побуждений. 

При этом ФИО1 не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты> в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, целью приобретения им электронных средств платежа являлся исключительно их последующий сбыт третьему лицу, о в этих целях в качестве контактного телефона для использования электронных средств ФИО1 указывался номер не принадлежащего ему мобильного телефона, который был указан им в качестве контактного третьим лицом.

Из письменных материалов дела – представленных банками письменных документов, показаний свидетелей – сотрудников кредитных организаций следует, что при приобретении электронных средств платежа ФИО1 предупреждался, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, необходимости обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, заполнял анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Судом достоверно установлено и не оспаривается защитой, что ФИО1, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона другого лица, не намеревался использовать электронные средства платежей, которые затем за обещанное денежное вознаграждение передавал (сбывал) третьему лицу. При этом он понимал, что использование третьими лицами полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Таким образом, ФИО1 действуя из корыстных побуждений, осознавал, что приобретает в целях сбыта и осуществляет сбыт средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами с использованием расчетных счетов 

<

данные изъяты> осознавал общественную опасность своих действий, предвидел наступление общественно-опасных последствий, желал их наступления.

Вышеизложенное, свидетельствует о наличии у ФИО1 умысла на совершение неправомерного оборота электронных средств платежей.

Анализ приведенных в приговоре доказательств, в том числе показаний самого подсудимого о том, что имелась договоренность об открытии счетов в нескольких банках, а в последствии ему лишь сообщали в каких именно кредитных организациях, позволяет сделать вывод, что действия ФИО1 были умышленными, направленными на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Государственный обвинитель считает, что действия ФИО1 подлежат переквалификации из четырех преступлений в одно преступление по ч.1 ст.187 УК РФ, т.к. они имели продолжаемый характер и были объединены одним умыслом.

Поскольку заявленная государственным обвинителем переквалификация действий ФИО1, его положения не ухудшает, суд приходит к выводу, что действия подсудимого по приобретению и сбыту электронных средств платежей 

<

данные изъяты> образуют единое продолжаемое преступления, т.к. совершены указанные действия одним и тем же способом, в отношении одного юридического лица, связаны одной целью и мотивом и охватываются единым умыслом. Оснований для квалификации указанных действий ФИО1 как самостоятельные преступления не имеется.

Действия подсудимого ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доводы подсудимого и защитника о том, что при допросе ФИО1 12.04.2024г. отсутствовал защитник Попов А.В., опровергаются имеющимися в деле протоколом разъяснения прав подозреваемому и протоколом его допроса от 12.04.2024г (т.2 л.д.50-62), где имеются подписи указанного защитника, каких-либо заявлений и ходатайств в ходе следствия обвиняемый о нарушении его прав на защиту не заявлял.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, суд признает в активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче последовательных подробных признательных показаниях подсудимого, признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, наличие несовершеннолетнего ребенка.

Иных обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, и в обязательном порядке подлежащих признанию смягчающими наказание, не имеется. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Согласно заключения комплексной амбулаторной судебной психолого-психиатрической экспертизы живых лиц в отношении ФИО1 от 18.04.2024, ФИО1 психическим расстройством, слабоумием не страдал ранее и не страдает в настоящее время, а у него имеется органическое расстройство личности (F07.8) и синдром зависимости от алкоголя средней стадии (F10.2). Однако имеющиеся у него изменения психики не сопровождаются грубыми нарушениями памяти, интеллекта, мышления, критических способностей и по своему психическому состоянию он может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Как следует из материалов уголовного дела, ФИО1 не находился в период инкриминируемых деяний во временном расстройстве психики, по своему психическому состоянию в те периоды времени он мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время по своему психическому состоянию ФИО1 может понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения, а также обладает способностью к самостоятельному совершению действий, направленных на реализацию процессуальных прав и обязанностей, может принимать участие в следственных действиях и судебных заседаниях. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается. (т. 2 л.д. 91-93)

При назначении наказания суд учитывает требования ст.6, 43 и 60 УК РФ, вышеуказанные обстоятельства, обстоятельства совершенного деяния, характер и степень его общественной опасности, совершено тяжкое преступление, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, его семейное и имущественное положение, условия жизни его семьи, наличие иждивенцев, данные о личности подсудимого ФИО1, который ранее не судим, состоит на учете у врача нарколога, на учете у врача психиатра не состоит, оказывалась консультативно-лечебная помощь, имеет постоянное место жительства, регистрации, по месту жительства участковым характеризуется удовлетворительно, имеет ряд тяжелых заболеваний. 

Учитывая характер и обстоятельства, совершенного преступления, его повышенную общественную опасность, имущественное положение подсудимого, суд приходит к выводу о невозможности назначении ФИО1 иного вида наказания кроме лишения свободы, с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, так как именно такой вид наказания будет способствовать его исправлению, достижению целей наказания.

В то же время, назначая наказание подсудимому в виде лишения свободы, суд принимает во внимание его отношение к содеянному, поведение после совершения преступления, а также конкретные обстоятельства дела, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, полные данные о личности, и считает возможным применить в отношении ФИО1 положения ст.73 УК РФ, поскольку исправление подсудимого возможно без изоляции от общества.

Принимая во внимание данные, характеризующие личность подсудимого и его отношения к содеянному, обстоятельства совершения преступления, наличие смягчающих вину обстоятельств и отсутствие отягчающих, суд признает данные обстоятельства исключительными, позволяющими применить ст.64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, установленного санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности оснований для применения ч. 6 ст.15, и ст.53.1 УК РФ суд не усматривает.

Вещественные доказательства: копии регистрационного дела 

<

данные изъяты>

Судебные расходы по оплате услуг защитника ФИО21 в ходе предварительного следствия (т.2 л.д.130-131) подлежат взысканию с подсудимого ФИО1, поскольку оснований для освобождения от их взыскания судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд 

п р и г о в о р и л :

Признать ФИО1 ФИО38 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года.

На основании ст. 73 УК РФ наказание, назначенное ФИО1, в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком продолжительностью 2 года.

На период испытательного срока возложить на условно осужденного ФИО1 исполнение обязанностей: с периодичностью один раза в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, на регистрацию в дни, определяемые данным органом, не менять постоянного места жительства и работы без уведомления указанного органа.

Судебные расходы по оплате услуг защитника ФИО39 в ходе предварительного следствия взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета. 

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: копии регистрационного дела ООО «ТД «Профиль»; банковского досье и выписка по расчетному счету 

<

данные изъяты>

Приговор в течение 15 суток со дня постановления, может быть обжалован в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд города Перми в апелляционном порядке.

Осужденному разъясняется, что он вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий /подпись/

Копия верна. Судья О.А.Корепанова