Дело №5-1/2024

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

<

...> 15 января 2024 г. 

Судья Московского районного суда г. Казани Залялиева Н.Г., 

c участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ФИО1

представителя прокуратуры Московского района г.Казани ФИО2,

при секретаре судебного заседания Власовой Е.П.,

рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, ИНН №, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, осуществлял предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление при следующих обстоятельствах.

Прокуратурой Московского района г. Казани в период с 23.10.023 по 22.11.2023 года на основании поручения прокуратуры РТ и материалов Волго-Вятского главного управления Банка России, проведена проверка соответствия осуществляемой Индивидуальным предпринимателем ФИО1, деятельности по адресу: 

<

адрес> требованиям действующего законодательства.

Установлено, что деятельность Индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществляет в 

<

...> по вышеуказанному адресу. В помещении магазина отсутствует стенд с информацией для потребителей, сведения о лице, предоставляющем услуги. В магазине предоставляется информация о возможности выдачи займов под залог движимого имущества. Далее установлено, что между Индивидуальным предпринимателем ФИО1 и с гражданином С.Е.А. заключен договор комиссии № от 12.07.2023 года о реализации кольца мужского. В случае расторжения договора по инициативе комитента, последний обязан выплатить комиссионеру вознаграждение за работы комитента, а также за дополнительные расходы. При заключении вышеуказанного договора комиссии с С.Е.А., последнему взамен кольца мужского в день заключения договора комиссии выданы денежные средства, что подтверждается материалами дела.

Таким образом, заключенный Индивидуальным предпринимателем ФИО1 с гражданином С.Е.А. договор комиссии имеет признаки договора займа под залог имущества, то есть Индивидуальный предприниматель ФИО1 под видом комиссионного магазина фактически осуществляет профессиональную деятельность по выдаче займов, не имея статус некретдитной финансовой организации, что является нарушением требований статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Индивидуальный предприниматель ФИО1 не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России (в том числе, в государственном реестре ломбардов), не поднадзорен Банку России, и не относится к субъектам, которым в соответствии со ст. 4 Закона №353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Таким образом, Индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществляет незаконно деятельность по предоставлению потребительских займов, сходной с деятельностью ломбарда, в отсутствие права на ее осуществление.

В судебном заседании представитель прокуратуры Московского района г.Казани ФИО2 подтвердила обстоятельства, указанные в постановлении, считая вину ФИО1 полностью доказанной, просила привлечь его к ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде штрафа. 

ФИО1 в судебном заседании вину в совершенном признал, подтвердил обстоятельства, изложенные в постановлении Прокурора, просил назначить наказание в виде штрафа.

Свидетель С.Е.А., будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте рассмотрения жалобы, в судебное заседание не явился, ходатайств об отложении рассмотрения дела не представил, в связи с чем судья считает возможным рассмотреть жалобу в отсутствие указанного лица.

Выслушав явившихся лиц, изучив материалы дела об административном правонарушении, выслушав представителя прокуратуры, суд приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности», кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02 июля 2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 г. №196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 8 декабря 1995 года №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Из материалов дела следует, что 12.07.2023 года Индивидуальный предприниматель ФИО1, осуществляющий деятельность по адресу: 

<

адрес>, под видом заключения договора комиссии, фактически предоставил потребительские займы физическому лицу С.Е.А., то есть в нарушение приведенных выше положений, осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

Данные обстоятельства послужили основанием для возбуждения в отношении Индивидуальным предпринимателем ФИО1 в совершении административного дела, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Факт имевшего место события указанного административного правонарушения и виновность Индивидуального предпринимателя ФИО1 в совершении подтверждаются доказательствами: постановлением прокурора 

<

адрес> о возбуждении дела об административном правонарушении от 04 декабря 2023 года, копией информации Волго-Вятского главного управления о признаках осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке с приложением, копией решения о проведении проверки от 23 октября 2023 года, копией рапорта, копией фотоматериалов, копией требования ФИО1, копией объяснения ФИО1, копией сведений из СПАРК, копией объяснения С.Е.А., который будучи предупрежденный об административной ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ, пояснил, что в течение года он каждый месяц без исключения он обращается в комиссионный магазин, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Сдает в залог свое кольцо золотое, потом вернул обратно, делал это из-за того, что не хватает денег с трудным финансовым положением. В настоящее время 08 ноября 2023 года снова сдал туда в залог, 22 ноября 2023 года планировал забрать обратно. Сдавал ли в залог 02.01.2023 года не помнит, по другим вопросам туда не обращался. Когда сдает в залог, деньги получает сразу же на руки наличными, при сдаче предоставляет свой паспорт. Жалоб в отношении данного магазина не имеет, копией договора комиссии № от 12 июля 2023 года, копией требования о явке для дачи объяснений, копией объяснения ФИО1 и иными доказательствами, получившими надлежащую оценку по правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

Обстоятельства данного дела свидетельствуют о том, что под видом договоров комиссии, фактически Индивидуальный предприниматель ФИО1 в совершении предоставлял потребительские займы физическим лицам, под залог принадлежащего им имущества. Деньги выдавались гражданам, которые обращались в магазин Индивидуального предпринимателя ФИО1, где им выдавали денежные средства под залог принадлежащего им имущества, которое они оставляли в магазине без намерения продажи этого имущества, но при этом с указанными гражданами оформлялся договор комиссии.

Таким образом, договор комиссии принадлежащего указанному физическому лицу имущества – С.Е.А. – фактически является договором займа, обеспеченный залогом имущества.

Учитывая, что Индивидуальный предприниматель ФИО1 не имеет права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, прихожу к выводу, что вина Индивидуального предпринимателя ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, установлена на основании допустимых доказательств, сомнений в его виновности не имеется, ее действия по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ квалифицированы правильно.

При назначении наказания судья учитывает характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, личность виновной, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность ФИО1 является признание вины, привлечение к административной ответственности впервые.

Отягчающих административную ответственность обстоятельств не имеется.

Санкцией части 1 статьи 14.56 КоАП РФ для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, предусмотрено наказание в виде штрафа в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

С учетом характера совершенного Индивидуальным предпринимателем ФИО1 административного правонарушения, конкретных обстоятельств его совершения, данных о личности виновного, при наличии смягчающих и отсутствия отягчающих административную ответственность обстоятельств, и всех обстоятельств дела, судья считает возможным назначить Индивидуальному предпринимателю ФИО1 наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, полагая, что данное наказание будет являться соразмерным содеянному и справедливым.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9 - 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья,

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и подвергнуть его наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Штраф необходимо оплатить в течение 60 суток со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу по следующим реквизитам:

Наименование получателя платежа: 

УФК по РТ (ГУФССП России по РТ, л/с 

<

***>),

Наименование банка получателя - Отделение НБ РТ Банка России/УФК по РТ г. Казань

ОКТМО 92701000,

КПП 165501001,

ИНН 

<

***>,

БИК 019205400,

Кор счет банка 40102810445370000079,

Счет получателя 03100643000000011100,

КБК 32211601141019002140,

УИН ФССП России 32216000230000667117.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан через Московский районный суд г. Казани в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: Залялиева Н.Г.