Дело № 1-47/2024 (1-266/2023)

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Тверь 22 января 2024 года

Судья Центрального районного суда города Твери Южакова Т.О.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Солдатенко Е.Г.,

с участием государственного обвинителя – Исаковой Т.А., 

подсудимой ФИО1, 

ее защитника – адвоката Федорова Э.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданина 

<

данные изъяты>, со средним специальным образованием, зарегистрированной в качестве самозанятой, трудоустроенной 

<

данные изъяты>, замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, судимой: 

- приговором мирового судьи судебного участка № 37 Тверской области от 12 июля 2023 года по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ сроком на 180 часов, 6 октября 2023 года снята с учета филиала по Пролетарскому району г. Твери ФКУ УИИ УФСИН России по Тверской области в связи с отбытием срока наказания,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Указанное преступление совершено ФИО1 при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Федеральный закон № 161) установлены правовые и организационные основы национальной платежной системы, отрегулирован порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определены требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе. 

Так, согласно ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В один из дней июля 2021 года, но не позднее 26 июля 2021 года, на территории города Твери неустановленное лицо предложило ФИО1 за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «АРФА» (далее ООО «АРФА», «Общество»), формально занять в нем должность генерального директора и единственного учредителя, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данное юридическое лицо банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленному следствием лицу, для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от ее имени приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последней только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях города Твери, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации. На данное предложение ФИО1 согласилась, тем самым у нее в указанный период времени в неустановленном месте на территории города Твери возник преступный умысел, направленный на сбыт указанному лицу электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов вышеуказанного юридического лица.

При этом ФИО1 осознавала неправомерность данных операций, не намереваясь управлять Обществом, была осведомлена об отсутствии у создаваемого юридического лица цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «АРФА», с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не ей самой, что в нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

После этого в период с 26 июля 2021 года по 4 августа 2021 на основании представленных ФИО1 паспортных данных системой АО «Альфа-Банк» были сформированы документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является учредителем и генеральным директором ООО «АРФА», однако фактически никакого отношения к созданию и деятельности данной организации ФИО1 не имела, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, не собиралась, то есть являлась подставным лицом.

26 июля 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 встретилась с представителем Аккредитованного Удостоверяющего центра АО «Калуга Астрал» в лице сотрудника АО «Альфа-Банк» в офисе указанного банка, расположенного по адресу: 

<

...>, где, в присутствии представителя банка, собственноручно подписала документы для регистрации общества и заявления на бронь реквизитов расчетных счетов для ООО «АРФА» в АО «Альфа-Банк», с предоставлением по ним электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам данного юридического лица, указав в заявлении переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. В ходе посещения указанного банка ФИО1 забронировала в АО «Альфа-Банк» расчетный счет № ООО «АРФА», действующий с момента регистрации юридического лица в налоговом органе, и получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащим ей абонентскому номеру и адресу электронной почты указанным выше, бизнес-карту АО «Альфа-Банк», привязанные к указанному выше расчетному счету, которые в указанный период времени непосредственно сразу после посещения АО «Альфа-Банк», по ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленному лицу у офиса данного банка.

30 июля 2021 года на основании представленных ФИО1 паспортных данных и документов, необходимых для создания юридического лица, сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области, расположенной по адресу: 

<

...>, неосведомленными о преступном умысле ФИО1, принято решение о государственной регистрации ООО «АРФА», с присвоением ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>, и внесении в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – ФИО1 как об учредителе и директоре указанной организации, после чего, начиная с открытия расчетного счета ООО «АРФА» 4 августа 2021 года, неустановленное следствием лицо, которому ФИО1 26 июля 2021 года у офиса АО «Альфа-Банк» сбыла электронные средства и электронные носители информации по указанному расчетному счету, предназначенные для осуществления по нему приема, выдачи и перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка) - ФИО1, распоряжаться расчетным счетом №, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному расчетному счету Общества неустановленными лицами. 

03 августа 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут,ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРФА», находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, по просьбе неустановленного лица обратилась к сотруднику с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «АРФА», указав в заявлении переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. В этот же день по результатам рассмотрения заявления ФИО1 получила в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 3 августа 2021 года расчетному счету № ООО «АРФА»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру и адресу электронной почты, указанным выше, которые привязаны к расчетному счету № ООО «АРФА». Непосредственно сразу после посещения ПАО «Сбербанк», находясь у офиса банка по вышеуказанному адресу, ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету № ООО «АРФА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету неустановленными лицами.

В тот же день, после посещения ПАО «Сбербанк» ФИО1, продолжая дальнейшую реализацию преступного умысла, являясь подставным лицом ООО «АРФА», находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут обратилась к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и выпуске бизнес-карт, указав в заявлениях переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации, после чего в указанный выше период времени по результатам рассмотрения заявлений в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО1 получила в банке электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № и № ООО «АРФА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к вышеуказанным абонентскому номеру и адресу электронной почты, переданных ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у нее в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам. После чего, в этот же день в указанный период времени, непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь у офиса банка, расположенного по вышеуказанному адресу, будучи ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам ООО «АРФА» № и №, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанным банковским счетам третьими лицами. 

После этого в тот же день 3 августа 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРФА», находясь на летней веранде кофейни «ТАУН», расположенной по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка АО «Райффайзенбанк» с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» и выпуске бизнес-карты, указав в заявлении переданный ей неустановленным лицом и не находящийся у нее в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. По результатам рассмотрения заявления в АО «Райффайзенбанк» ФИО1 в этот же день в ходе встречи получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АРФА», открытому 3 августа 2021 года: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Банк-Клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и электронной почте, переданными ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящиеся у нее в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету ООО «АРФА».

Затем, непосредственно сразу после встречи с представителем АО «Райффайзенбанк», ФИО1 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь на летней веранде кофейни «ТАУН», расположенной по вышеуказанному адресу, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету № ООО «АРФА»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, переданные ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящиеся у нее в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету неустановленными лицами.

19 августа 2021 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «АРФА», находясь в офисе ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», указав в заявлении переданные ей неустановленным лицом и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. В тот же день в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1 по результатам рассмотрения указанного выше заявления получила в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому 19 августа 2021 года расчетному счету № ООО «АРФА»: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, переданными ей неустановленным в ходе следствия лицом, не находящиеся у нее в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету ООО «АРФА», после чего, реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь у офиса указанного банка, будучи ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к указанным выше абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетному счету № ООО «АРФА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по указанному банковскому счету неустановленными лицами.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась. 

Как следует из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных ею на стадии предварительного следствия в ходе допроса в качестве подозреваемой и обвиняемой, в один из дней июля 2021 года через знакомых она познакомилась с женщиной по имени Алла, которая предложила ей заработать денежные средства путем регистрации на свое имя юридического лица. Далее через мессенджер «Whats app» Алла пояснила ей, что фактически никакой фирмой она руководить не будет, а будет только числиться руководителем. За регистрацию фирмы она обещала ей денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей. После того, как она согласилась, передала Алле фотографию своего паспорта гражданина 

<

данные изъяты>. Подготовкой всех необходимых документов для открытия юридического лица на ее имя занималась Алла. После чего, по просьбе Аллы она встретилась с ней, и направились в банки, на ее имя оформлялись различные документы, ключи, доверенности. Виды деятельности организации заполняла Алла, также она сообщила ей название организации - ООО «АРФА». Она никогда не руководила юридическим лицом ООО «АРФА» ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***> и не планировала руководить им, при его регистрации числилась директором и участником только по документам. За регистрацию ООО «АРФА» и открытие расчетных счетов Алла ей заплатила 25 тысяч наличными деньгами. 

В период с августа по сентябрь включительно 2021 года в дневное время они с Аллой ездили по банкам города Твери: Сбербанк, Альфа-банк, Райффаззенбанк, Открытие для открытия расчетных счетов, где она получала банковские карты, которые сразу же отдавала Алле. Несколько раз с ней ездила знакомая Аллы по имени Наташа. Банки они посещали только в рабочее время. Заявления об открытии расчетных счетов в банках и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались ею лично в ходе встречи с представителями банков, также она ставила оттиски печатей ООО «АРФА» в указанном заявлении. Сначала она посещала ПАО «Сбербанк России», где оформляла документы на открытие расчетного счета. Банковскую карту и иные документы, полученные от ПАО «Сбербанк России», она 3 августа 2021 года передала Наташе на улице около входа в офис здания ПАО «Сбербанк России», где она оформляла документы. После этого в тот же день до 18 часов 00 минут она совместно с Наташей проследовала в кофейню для того, чтобы встретиться с представителем АО «Райффайзенбанк», где оформила документы на открытие расчетного счета в указанном банке, после представитель АО «Райффайзенбанк», передала ей бумажный пакет, в котором, как она полагает, были банковские карты, который после данной встречи она сразу же передала Наташе. 

Также она совместно с Аллой посещала АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, где оформила документы на открытие расчетного счета в указанном банке, после чего в этот же день получила в банке документы и банковскую карту, которые отдала Алле, находясь на улице около входа в АО «Альфа-Банк» по вышеуказанному адресу. Что касается даты посещения АО «Альфа-Банк», то не исключает, что была в указанном банке 26 июля 2021 года.

4 августа 2021 года она совместно с Аллой проследовала в ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, где ею были открыты расчетные счета на ООО «АРФА», затем ей выдали документы, после чего она сразу же передала их Алле. 

19 августа 2021 года в дневное время она совместно с Наташей проследовала в ПАО «Банк ВТБ», по адресу: 

<

...>, где заполнила все документы, необходимые для оформления расчетного на ООО «АРФА», после чего все, что ей передал сотрудник ПАО «Банк ВТБ» она отдала Наташе. Все банки она посещала один раз. 

Также она пояснила, что не имеет отношения ни к каким денежным операциям, проводимым по расчетным счетам ООО «АРФА», расчетными счетами Общества она не пользовалась, поскольку являлась только номинальным директором. Кто осуществлял операции по движению денежных средств по банковским счетам ООО «АРФА», пояснить не может, что-либо пояснить о назначении и получателях платежей она также пояснить не может. У нее не было и нет доступа к открытым ею, как директором указанной организации, расчетным счетам, поскольку полученные после встречи с представителями банков бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, и банковские документы к ним она передавала Алле и Наташе сразу же после встречи с представителями банков. 

Ей известно, что третьи лица не должны иметь доступ к данным о расчетном счете, банковской карте, а также не должны иметь доступ к личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания в мобильном приложении банка или же на официальном сайте банка. Сама она никакие денежные переводы с использованием выпущенных бизнес-карт по расчетным счетам не осуществляла. Во всех вышеуказанных банках она лично подавала документы для открытия расчетных счетов на юридическое лицо ООО «АРФА». Доступа к банковским счетам у нее не было, все документы, печати, ключи и логины находились при Алле и Наташе. Указанные в заявлениях абонентские номера «№», «№» и электронные почты «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>» ей не принадлежат, фактически у нее к ним доступа нет, и никогда не было. Их ей предоставила Алла для того, чтобы в банковских организациях она указывала их. Сбыла банковские карты, полученные в банках, за денежное вознаграждение, поскольку на тот момент у нее было тяжелое материальное положение и ей необходим были деньги (т. 2 л.д. 45-55, 107-109, 148-149).

Свои показания ФИО1 также подтвердила при проверке показаний на месте от 25 сентября 2023 года, в ходе которой добровольно продемонстрировала места сбыта электронных средств и электронных носителей информации, полученных в ПАО «Финансовая корпорация «Открытие», ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «ВТБ», АО «Альфа-Банк», АО «Райффазенбанк», а также пояснила, что в указанных банках она подавала документы на открытие расчетных счетов на фирму ООО «АРФА», получала от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с банковского счета, которые впоследствии передала неустановленному в ходе следствия лицу (т. 2 л.д. 77-81).

После оглашения указанных показаний, ранее данных ФИО1 на стадии предварительного расследования, подсудимая полностью подтвердила их содержание, указав, что все изложенное в них является верным. 

Достоверность сведений, изложенных в протоколе проверки показаний на месте, подсудимая ФИО1 подтвердила в судебном заседании, пояснив, что они давались ею добровольно, она самостоятельно указывала следователю о необходимости проследовать к тому или иному банку, сообщала, где данные банки находятся, при проведении указанного следственного действия присутствовал защитник. 

Вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления помимо ее признательных показаний подтверждается также показаниями свидетелей, специалиста и иными материалами дела, исследованными в судебном заседании.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4, данными ею на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, с декабря 2017 года она работает в ПАО «Банк «ФК Открытие» и занимает должность клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц, открытие расчетных счетов для них, а также их ведение. ПАО «Банк «ФК «Открытие» открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту, иные документы, в том числе учредительные не требуются. По результатам проверки заявки на открытие расчетного счета программа банка «inforCRM» выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого она печатает данные документы, которые подписываются клиентом. Открытие расчетных счетов происходит после того, как заявитель подпишет документы, затем они снова отправляются на проверку, после чего в течение 24 часов на предоставленный номер телефона приходит СМС-сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность ФИО2, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭЦП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего Соглашения и Порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с Логином, Паролем/Ключом ЭП, Одноразовыми паролями, Рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес портале; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес портале программных средствах и защите информации.

3 августа 2021 года в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «АРФА», для открытия расчетных счетов на вышеуказанную организацию. ФИО1 была одна, ее никто не сопровождал. При обращении предоставила паспорт на свое имя, который свидетель проверила на подлинность, печать ООО «АРФА», а также указала номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее она составила заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM», отказа программы не последовало. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны ею собственноручно и скреплены оттиском печати ООО «АРФА». В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 «№» и адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>». К указанным номеру телефона и адресу электронной почты были подключены тарифная услуга «Свой Бизнес» для ООО «АРФА» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Бизнес портал». ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «АРФА» способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли, на указанный ею в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». 

После заполнения заявления о присоединении на ООО «АРФА» были открыты расчетные счета №№, №, подключенные к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. 

При заполнении заявления о присоединении сотрудники банка просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое выдается на руки (т. 2 л.д. 23-27). 

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных с согласия сторон в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с 2021 года она работает в АО «Райффайзенбанк» в должности менеджера по привлечению юридических лиц. В ее основные обязанности входит открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование для юридических лиц. Заявка на открытие расчетного счета для открытия юридического лица поступает с официального сайта АО «Райффайзенбанк», в заявке указываются номер телефона и ФИО клиента. После получении заявки, она созванивается с клиентом, в ходе звонка просит клиента предоставить на ее рабочую электронную почту паспортные данные или фотографию паспорта, чтобы отправить паспортные данные в службу безопасности АО «Райффайзенбанк» для проверки клиента на наличие у него препятствий для открытия расчетного счета. После проверки, которая занимает примерно до 1 суток, ей на рабочую почту приходит уведомление об одобрении открытия расчетного счета или об отказе в предоставлении услуги. После положительного решения она созванивается с клиентом и назначает встречу. Поскольку в городе Твери отсутствуют операционные офисы АО «Райффайзенбанк», то в ходе телефонного звонка оговаривается место проведения встречи. Встреча с клиентом происходит следующим образом: в начале клиент предоставляет паспорт на свое имя для подтверждения своей личности, далее через приложение для представителей АО «Райффайзенбанк» она фотографирует паспорт клиента, также фотографирует решение № 1 о назначении директора юридического лица, а также фотографирует клиента с паспортом в руке. Приложение распознает паспортные данные, которые на момент встречи уже находятся в системе АО «Райффайзенбанк». Указанные выше фотографии также при помощи приложения загружаются в систему АО «Райффайзенбанк». Далее происходит заполнение заявлений на открытие расчетного счета, в котором указываются наименование юридического лица, ИНН, контактный номер телефона, адрес электронной почты. Далее из конверта ею достается неименная бизнес-карта, которую она вписывает в заявление. Также проставляется отметка о подключении услуги «СМС для Бизнеса» по указанным выше номеру телефона и адресу электронной почты. Также устанавливается кодовое слово на случай утери карты. Указанное заявление подписывается клиентом, ставится оттиск печати юридического лица, в котором клиент является директором. После заполнения указанного заявления оно фотографируется и через приложение для представителей банка загружается в систему АО «Райффайзенбанк». Далее в течение 15 минут идет процесс открытия счета, после чего в приложение для представителей банка приходит уведомление, что данный счет открыт. Управление расчетным счетом и проведение операций по движению денежных средств возможно только посредством использования «Интернет-банка», то есть системы дистанционного обслуживания, которая подключается к номеру телефона и адресу электронной почты, указанных клиентом в заявлении. Относительно пароля и логина для личного кабинета в «Интернет-банке» она может пояснить, что на почту приходит уведомление об открытии расчетного счета и прикрепляется ссылка на вход в «Интернет-банк». При переходе по ссылке клиенту на номер телефона, привязанный к расчетному счету, приходит СМС с кодом подтверждения. Далее клиент вводит указанный код и переходит на страницу для того, чтобы задать логин и пароль для личного кабинета. Пароль от бизнес-карты задается на официальном сайте АО «Райффайзенбанк» при переходе по вкладкам на сайте для активации карты, назначения/смены пин-кода, где проводится идентификация клиента по данным, к которым прикреплен расчетный счет. Используя логин и пароль для входа в личный кабинет АО «Райффайзенбанк» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент: Согласно п. 4.1.7. Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент, клиент обязан обеспечивать конфиденциальность Регистрационных данных и Ключей. Согласно п. 4.1.11. указанного соглашения клиент обязан обеспечить конфиденциальность Регистрационных данных и Одноразовых кодов. В заявлении об открытии расчетного счета также указывается, что, подписывая, указанное заявление клиент заверяет, что ознакомлен с заявлением о присоединении, понимает его суть. Клиент ознакомлен и полностью согласен с тарифами и условиями обслуживания подключенных продуктов и услуг АО «Райффайзенбанк». При заполнении заявления о присоединении представители банка просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «Райффайзенбанк» не может. Порядок открытия счета для всех клиентов одинаков. ФИО1 она не помнит, относительно открытия расчетного счета на ООО «АРФА» ответить затрудняется, в связи с тем, что прошел большой промежуток времени (т. 2 л.д. 28-31, 132-133). 

Свидетель ФИО, допрошенная в ходе предварительного следствия, показания которой были оглашены в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, пояснила, что с июля 2019 года она работает в должности эксперта ПАО Банк «ВТБ». В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов, обслуживание клиентов, замещение руководителя во время его отсутствия. Ознакомившись со сведениями о банковских счетах ООО «АРФА», а также копией юридического дела указанной организации, полученной в ПАО «Банк ВТБ», пояснила, что 19 августа 2021 года в отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

...>, к ней обратилась ФИО1, являющаяся директором ООО «АРФА», с вопросом об открытии расчетных счетов на данную организацию. При этом ФИО1 написала заявление об открытии банковских счетов и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее-ДБО), указав в заявлении абонентский номер «+№», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. ФИО1 предоставила паспорт гражданина РФ для удостоверения своей личности и заполнения карточки с образцами подписей, заявления на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо - директора организации, анкету на юридическое дело. По ее просьбе ФИО1 также предоставить в электронном виде устав ООО «АРФА» с отметкой налогового органа и решение единственного учредителя организации ООО «АРФА». При заполнении анкеты клиента ФИО1 сообщила ей абонентский номер телефона ««+№», предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, ФИО1 подписала вышеуказанные заявления и анкету. После подписания ею 19 августе 2021 года был открыт расчетный счет для ООО «АРФА» №, бизнес-карта по указанному счету не выпускалась и не выдавалась. К указанному открытому расчетному счету был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. Логин приходит на адрес электронный почты, который клиент сообщил в устной форме, какой адрес электронной почты продиктовала ей ФИО1 она не помнит. Первичный одноразовый пароль для входа в личный кабинет приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. 

При открытии банковского счета ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в Банке ВТБ, правилами совершения операций по счетам юридических лиц в Банке ВТБ, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации. После этого она передала ФИО1 уведомление об открытии расчетного счета и реквизиты расчетного счета на ООО «АРФА». Дата подачи документов на открытие банковского счета может отличаться от даты открытия банковского счета, поскольку проходит процесс проверки документов в порядке очередности поступающих заявлений. 

После открытия расчетного счета ФИО1 в полной мере могла пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и СМС код-пароля заходить в личный кабинет Интернет Банк-Клиент, в том числе могла осуществлять денежные операции по счету. После этого она передала ФИО1 уведомления об открытии расчетного счета и реквизиты расчетного счета на ООО «АРФА» на бумажном носителе с печатью банка. При подключении к системе ДБО клиенту приходит уведомление – логин и пароль, о которых она пояснила ранее в своих показаниях. К указанному открытому расчетному счету был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в СМС-сообщениях для подтверждения совершения операции (т. 2 л.д. 19-22).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5, данным ею на предварительном следствии и оглашенным с согласия сторон на основании и в порядке, предусмотренном ч.1 ст. 281 УПК РФ, с апреля 2023 года она работает в ПАО «Сбербанк» в должности менеджера по работе с ключевыми клиентами. До указанного периода она работала в ПАО «Сбербанк» в должности клиентского менеджера. В ее основные обязанности входило открытие расчетных счетов, подача заявок на кредитование для юридических лиц. 

3 августа 2021 года в офис отделения «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «АРФА». ФИО1 была одна, никто ее, насколько она видела, не сопровождал, после чего ФИО1 предоставила паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. Далее она запросила документы: устав организации, который был направлен электронной почтой, решение о назначении генерального директора (решение единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Вышеуказанные документы ФИО1 предоставила, также предоставила печати ООО «АРФА», указала номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Затем происходит проверка клиента, то есть в приложении для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ЕФС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. Владела ли ФИО1 информацией о своей организации она не знает, поскольку не помнит из-за большого периода прошедшего времени. После выполнения проверки в «АС ЕФС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), начинается процедура открытия расчетного счета, как в было в случае с ФИО1 При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении, которые были подписаны ею собственноручно и скреплены оттиском печати зарегистрированного на ее имя юридического лица ООО «АРФА». В заявлении были отражены данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес карты «Visa», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный ФИО1 «№», и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». К указанному номеру телефона и адресу электронной почты были подключены тарифная услуга «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн». При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом ФИО1 приходит код консультации, которую необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов, а логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. Кроме того, в заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России». 

Также пояснила, что в случае, если ФИО1 был указан не ее номер, а номер третьего лица, код консультации пришел не на номер ФИО1, а на номер третьего лица, использующего номер «№». Указанное третье лицо отправило код консультации на номер ФИО1, который находился у нее в пользовании, после чего ФИО1 продиктовала указанный номер.

Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными выше способом. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «АРФА», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрала одноразовые СМС-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения приходил на номер «№». После заполнения заявления о присоединении на ООО «АРФА» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении сотрудники банка просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если клиент, в данном случае ФИО1, указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки (т. 2 л.д. 32-36).

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №2, данных ею на стадии предварительного следствия и оглашенных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, между АО «Альфа-Банк» и АО «Калуга Астрал» заключен партнерский договор для оказания услуг по оформлению электронных подписей. Взаимодействие осуществляется следующим образом: клиент приходит в банк с целью регистрации юридического лица, при этом у него обязательно должны быть при себе паспорт, СНИЛС, и гарантийное письмо, но в случае отсутствия у клиента при себе гарантийного письма, он может направить его посредством электронной почты либо донести нарочно. Либо клиент через партнеров или самостоятельно на сайте «Альфа-Банк» оформляет заявку (заполняет анкету) на регистрацию ООО и получение электронной подписи для подачи документов в налоговый орган (в заявке клиент указывает: основную информацию о себе, организации, в том числе номер телефона на который будет предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент), решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости). На основании заполненной заявки система автоматически формирует заявление по форме № Р11001. Клиент в свою очередь загружает в систему гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ. Затем заявка из АО «Альфа-Банк» поступает в АО «Калуга Астрал», которые в свою очередь подготавливают документы, необходимые для получения подписи. После этого из АО «Калуга Астрал» в АО «Альфа Банк» расположенный по адресу: 

<

...>, поступает заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ, и сотрудник организовывает встречу с клиентом. На встрече сотрудник банка удостоверяет личность клиента и последний подписывает: заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи; сведения, содержащие в квалифицированном сертификате пользователя УЦ; заявление на регистрацию организации для отправки документов в налоговый орган; «ПОП к ЭДО» (присоединение к электронному документообороту), на бронь реквизитов расчетного счета для организации. В этот же день, сотрудник банка производит бронь реквизитов банковских счетов.

ФИО1 указала единый номер телефона «№» для ООО «АРФА». 4 августа 2021 года на ООО «АРФА» открыт расчетный счет №, в лице единого директора организации – ФИО1, являющейся единственным владельцем указанных счетов. ФИО1 в ходе одной встречи, находясь в вышеуказанном отделении банка, получила от сотрудника банка банковскую Бизнес-карту. Коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, отправляет система банка на абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. В этот же день при открытии банковских счетов ФИО1 была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО "Альфа-банк", и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. Сотрудники банка в обязательном порядке сфотографировали ФИО1 с паспортом гражданина РФ и паспорт гражданина РФ отдельно. В этот же день указанные документы сотрудник банка загружает в систему Банка и нажимает отправить, после этого автоматически генерируется код для отправки в налоговый орган. Указанный код приходит на телефонный номер директора фирмы, в свою очередь директор данный код вставляет в приложение «MY DSS» (которое служит для загрузки и отправки документов в налоговый орган), предварительно отсканировав QR-код для активации КЭП, полученный у сотрудника банка. 

После этого директор фирмы получает документы сформированные системой в «MY DSS», а именно (заявление по форме № Р11001; решение единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью; устав Общества с ограниченной ответственностью; уведомление о применении УСН (при необходимости); гарантийное письмо с приложением и фотографию документа удостоверяющего личность гражданина РФ), подписывает их электронной цифровой подписью и документы отправляет сам в налоговый орган для регистрации юридического лица, в выбранное им самим время. По этой причине документы, подписанные в отделении Банка и дата отправки на регистрацию в налоговый орган могут не совпадать, так как клиент самостоятельно в удобное для себя время, подписывает электронной цифровой подписью готовый комплект документов для регистрации ООО и затем документы направляет в налоговый орган, в указанном приложении «MY DSS». После регистрации юридического лица, система АО «Альфа Банк» автоматически высылает ссылку директору на номер телефона, который был указан ранее в заявке, для активации расчетного счета (ранее реквизиты которого были получены и забронированы директором фирмы). Директор фирмы, в свою очередь, пройдя по ссылке банка, активирует забронированный расчетный счет организации и может им пользоваться, так же в выбранное им самим время. Одновременно начинает свое действие банковская карта, для которой клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код в личном кабинете АО «Альфа Банк». 

Таким образом, расчетные счета ООО «АРФА» были открыты аналогичным образом. Согласно правилам банковского обслуживания, она обязательно разъясняла ФИО1 правила дистанционного банковского обслуживания, пояснила, что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан бережно обращаться с пластиком (банковской картой), не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Согласно юридическому делу оформлением открытия расчетных счетов в отношении ООО «АРФА» занималась она, ФИО1 она не помнит, но процесс открытия расчетных счетов для всех подобных клиентов одинаков. По предоставленным документам ООО «АРФА» пояснила, что бронирование расчетного счета было 26 июля 2021 года, фактически счет открыт 4 августа 2021 года (т. 2 л.д. 14-18, 129-131). 

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 29 декабря 2022 года юридическое лицо ООО «АРФА» имеет ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***> и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», учредителем данного юридического лица является ФИО1 (т. 1 л.д. 16-22). 

Федеральной налоговой службой предоставлены сведения о банковских счетах, открытых ООО «АРФА», согласно которым на указанное юридическое лицо открыты банковские счета в АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 1 л.д. 31-32).

В ходе осмотра юридических дел ООО «АРФА», полученных по запросу следователя на основании судебных решений, из АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк «ФК Открытие» на бумажном носителе и CD-дисках установлено, что в юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов в указанных банках, подтверждающие факт выдачи ФИО1 электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам; отражено движение денежных средств по открытым расчетным счетам в указанных банках в отношении ООО «АРФА», указан оборот денежных средств за периоды времени с 3 августа 2021 года. 

После осмотра указанные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного дела (т. 2 л.д. 1-2).

Указанные документы также были представлены специалисту ФИО в ходе ее допроса на предварительном следствии, из содержания показаний которой, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует: 

- в АО «Альфа-Банк» в отношении ООО «АРФА» по счету № по дебету за период с момента открытия счета 4 августа 2021 года по 12 марта 2023 года составил 985 000, 00 рублей, а оборот денежных средств по расчетному счету по кредиту за указанный период времени составил 985 000, 00 руб.; 

- в АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «АРФА», по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 3 августа 2021 года по 1 марта 2023 года составил 2 469 729,59 рублей, а оборот денежных средств по счету по кредиту за период в указанный период времени составил 2 469 729,59 рублей;

- в ПАО Банк «ВТБ» в отношении ООО «АРФА», по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 19 августа 2021 года по 21 сентября 2021 года составил 313 150 рублей, оборот денежных средств по счету по кредиту за указанный период составил 313 150 рублей; 

- в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении ООО «АРФА» по счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 4 августа 2021 года по 2 марта 2023 года составил 568 000 рублей. Оборот денежных средств по счету по кредиту за указанный период составил 568 000 рублей. По счету № оборот денежных средств по счету по дебету за период с 4 августа 2021 года по 2 марта 2023 года составил 0,00 рублей. Оборот денежных средств по счету по кредиту за указанный период с составил 0,00 рублей;

- в ПАО «Сбербанк России» в отношении ООО «АРФА» по счету № оборот денежных средств по счету по кредиту за период с 3 по 11 августа 2021 года составил 719 730 рублей.

Согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам ООО «АРФА» установлены переводы денежных средств, не связанных с коммерческой деятельностью данных обществ, в дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте» и имеют транзитный характер. Специалист пояснила, что по указанным расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, несвязанный с коммерческой деятельностью ООО «АРФА» (т. 2 л.д. 37-39).

Как следует из протоколов осмотра мест происшествия, 27 сентября 2023 года в присутствии понятых были осмотрены:

- участок местности рядом с кофейней «ТАУН» по адресу: 

<

...>;

- участок местности, расположенный рядом с входом в ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>;

- участок местности, расположенный рядом с входом в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>;

- участок местности, расположенный по адресу: 

<

...>;

- участок местности, расположенный рядом с входом в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>;

При проведении указанных следственных действий с мест происшествия ничего не изымалось (т. 1 л.д. 127-130, 131-134, 135-138, 139-142, 143-146).

В ходе предварительного расследования подсудимая ФИО1 представила переписку в мессенджере WhatsApp с абонентом «Алла Работа», из содержания стенограммы которой следует, что абонент «

<

данные изъяты>» ведет переписку с абонентом «Алла Работа» о закрытии ООО «Арфа»(т. 2 л.д. 38). 

Наличие данной переписки в телефоне и ее содержание ФИО1 подтвердила в судебном заседании. 

Анализируя в совокупности все исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к выводу о том, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой ФИО1 в совершении описанного выше преступления.

Как следует из показаний ФИО1, данных ею в ходе предварительного следствия, она подробно и последовательно сообщала обстоятельства оформления ею ООО «Арфа», банковских счетов на указанное Общество и порядок получения в банках электронных средств и электронных носителей информации, а также передачу их после этого третьим лицам – Алле и Наталье.

В ходе проверки показаний на месте ФИО1 подтвердила ранее сообщенные ею обстоятельства, а также указала банки, в которых совершала указанные действия, места и обстоятельства сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам. 

Проверка показаний ФИО1 на месте осуществлялась в присутствии защитника, ФИО1 разъяснялись соответствующие права, в том числе право отказаться от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. 

Принимая во внимание, что показания ФИО1 на предварительном следствии получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с соблюдением ее права на защиту, а протоколы не содержат данных о внесенных замечаниях и дополнениях к изложенным в них сведениям, подписаны участвующими лицами, оснований ставить под сомнение указанные показания, подтвержденные подсудимой в судебном заседании, суд не находит, в связи с чем признает их достоверными и допустимыми доказательствами.

Кроме того, признательные показания подсудимой ФИО1 согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании, в том числе: с показаниями свидетелей, которые являются сотрудниками банков, в которых ФИО1 оформлялись счета, электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам Общества, разъяснялся порядок и Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации; выпиской из ЕГРЮЛ; юридическими делами организации, полученными из банков, в которых содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, выдачи электронных средств, электронных носителей информации как средств платежей, разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, отражено движение денежных средств по расчетным счетам; сведениями по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «АРФА» в банках: АО «Альфа-Банк»; ПАО «Финансовая корпорация «Открытие»; ПАО «Сбербанк России»; ПАО Банк «ВТБ»; АО «Райффайзенбанк»; показаниями специалиста, согласно которым по расчетным счетам ООО «АРФА» осуществлялся неправомерный оборот денежных средств не связанный с коммерческой деятельностью ООО «АРФА».

Оснований для оговора подсудимой ФИО1 со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено. Специалист ФИО является лицом, незаинтересованным в исходе дела, допрошена в качестве специалиста об обстоятельствах, требующих ее специальных познаний, после разъяснения ей прав, обязанностей и ответственности, в связи с чем у суда отсутствуют основания для признания показаний специалиста недопустимыми и недостоверными.

Нарушений уголовно-процессуального закона при получении доказательств в ходе предварительного следствия по уголовному делу не допущено, в связи, с чем приведенные выше доказательства признаются судом допустимыми и достоверными, а их совокупность суд находит достаточной для признания подсудимой виновной в совершении преступления при установленных в судебном заседании обстоятельствах.

Дата, время и место совершения преступления определены органами предварительного следствия верно и подтверждаются как показаниями подсудимой и свидетелей, так и банковскими документами, содержание которых приведено в приговоре.

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1, не имея намерений управлять созданным на ее имя юридическим лицом ООО «АРФА», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данную организацию расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьего лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «АРФА», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «АРФА», при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

Совершая сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ФИО1 действовала умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, поскольку намеревалась получить за указанные действия денежное вознаграждение, о чем следует из ее показаний.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц. Данное обстоятельство также подтверждается показаниями ФИО1, данными ею в качестве подозреваемой.

Вместе с тем, ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (ПАО Банк «ВТБ», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк») расчетных счетов для ООО «АРФА» ФИО1 также обращалась за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получила средства доступа к системе ДБО – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени, созданного на ее имя юридического лица.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данного юридического лица.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывала номер телефона и адрес электронной почты, ей не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не была осведомлена о произведенных банковских операциях от ее имени и не могла их контролировать.

Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку последняя сбыла электронные средства, электронные носители информации третьим лицам.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о виде и мере наказания, подлежащего назначению подсудимой ФИО1, суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, данные о личности подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление виновной и на условия жизни ее семьи, иные обстоятельства по делу. 

Как следует из материалов уголовного дела, ФИО1 является гражданином РФ, замужем (муж в настоящее время отбывает наказание в местах лишения свободы), имеет на иждивении двоих малолетних детей 2015 и ДД.ММ.ГГГГ года рождения, к административной ответственности не привлекалась, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту регистрации и жительства характеризуется нейтрально, оформлена в качестве самозанятой, работает в ООО «Экшн» в качестве мерчендайзера, по месту работы в ООО «Экшен» и в ООО «Центр содействия предпринимателям» характеризуется с положительной стороны, наличие заболеваний у себя и своих близких родственников отрицает.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признает: в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – наличие на иждивении двоих малолетних детей, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание вины и раскаяние в содеянном.

Вместе с тем, суд, вопреки доводам стороны защиты, не находит оснований для признания обстоятельством, смягчающим наказание, совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств. Возникшие временные затруднения, связанные с отсутствием денежных средств, на что ссылался ФИО1 в своих показаниях, не может быть признано в качестве смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку каких-либо данных, свидетельствующих о том, что именно стечение тяжелых жизненных обстоятельств обусловило совершение ФИО1 умышленного преступления материалы дела не содержат, а испытываемые виновной временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств. 

В силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ смягчающим обстоятельством признается явка с повинной. Согласно разъяснениям, содержащимся в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания» (в ред. от 18 декабря 2018 года), под явкой с повинной следует понимать добровольное сообщение лица о совершенном им, или с его участием, преступлении, сделанное в письменном или устном виде. 

Из материалов уголовного дела следует, что 16 февраля 2023 года ФИО1, давая объяснения, сообщила сотруднику полиции о том, что женщина по имени Алла предложила ей заработать денежные средства путем оформления на свое имя фирмы, и, являясь при этом фиктивным директором и учредителем, открывать счета в банках для переводов, которые она осуществлять не будет. Она открывала счета в банках на ООО, все документы и печати находились у Аллы. При этом она осознавала, что не будет управлять организацией и осуществлять переводы, а просто будет формальным учредителем и директором (т. 1 л.д. 37). Указанные объяснения даны ею добровольно, без оказания на нее какого-либо давления, по собственному желанию, до возбуждения уголовного дела, подтверждены в судебном заседании, при этом обстоятельства, изложенные в них, еще не были известны сотрудникам правоохранительных органов. 

Таким образом, по мнению суда, действия ФИО1, добровольно сообщившей о совершенном ею преступлении, свидетельствуют о фактическом наличии ее явки с повинной, в связи с чем, данное обстоятельство подлежит учету в качестве самостоятельного обстоятельства, смягчающего наказание подсудимой.

Кроме того, при даче показаний в качестве подозреваемой ФИО1 указала места сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые ранее не были известны правоохранительным органам. Данные показания подсудимая также подтвердила при проведении проверки показаний на месте.

Учитывая все вышеперечисленное, суд, наряду с указанными выше обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, признает также в качестве таковых в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в том, что ФИО1 в ходе допросов сообщила органам следствия ранее неизвестные им обстоятельства совершенного ею преступления, указав места сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также банки, в которых ею на ООО «Арфа» оформлялись расчетные счета.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд не усматривает. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено. 

В связи с изложенным, ввиду наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствия отягчающих обстоятельств, при назначении ФИО1 наказания суд учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, личности виновной, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности в связи с чем, не усматривает оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ. 

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данных о ее личности, совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что для достижения целей наказания, - восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой, предупреждения совершения новых преступлений, ФИО1 следует назначить наказание в виде лишения свободы, полагая, что применением менее строгого вида наказания не будут достигнуты цели наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ. 

Вместе с тем, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО1, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Учитывая личность ФИО1, наличие постоянного места жительства и работы, двоих малолетних детей на иждивении, признание вины, раскаяние в содеянном, суд приходит к выводу о возможности исправления виновной без изоляции от общества, с применением в отношении нее положений ст. 73 УК РФ и назначения наказания в виде лишения свободы условно.

Назначая ФИО1 условное осуждение, суд в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, возлагает на виновную обязанности, способствующие ее исправлению, с учетом ее возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

В ходе предварительного следствия в отношении обвиняемой ФИО1 мера пресечения не избиралась. С учетом требований статей 97, 98, 99 УПК РФ, данных о личности виновной, суд не усматривает оснований для избрания ФИО1 меры пресечения.

Определяя судьбу вещественных доказательств по делу, суд исходит из требований ст. 81 и п.2 ч.1 ст. 309 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 299, 307-309 УПК РФ, суд 

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу не избирать. 

Вещественные доказательства: копии юридических дел ООО «АРФА», представленные из ПАО «ВТБ Банк»; АО «Альфа-Банк»; АО «Райффайзенбанк»; ПАО Банк «ФК Открытие»; ПАО «Сбербанк России», содержащиеся на CD-R дисках, хранящиеся в уголовном деле, после вступления приговора в законную силу хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тверской областной суд, путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать в ней, либо в возражениях на апелляционную жалобу или апелляционное представление, затрагивающих ее интересы, о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника.

Председательствующий Т.О. Южакова