УИД №

Дело №

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

24 июля 2019 года 

<

адрес> 

Нурлатский районный суд Республики Татарстан

в составе председательствующего судьи Медянцевой С.В.,

при секретаре судебного заседания Маланьиной Т.В.,

с участием государственного обвинителя Гималтдинова М.В.,

подсудимой ФИО1,

защитников Маляровой Е.А. и Чугуновой Е.А.,

представителя потерпевшего гр.К..

рассмотрел материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в д. 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей образование, не замужней, работающей директором магазина ООО «Сеть Связной», состоящей на регистрационном учёте по адресу 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, являясь на основании приказа начальника группы кадрового администрирования Акционерного общества «Связной Логистика» (далее – АО «Связной Логистика») о переводе работника на другую работу от ДД.ММ.ГГГГ за № №, управляющим магазином отдела розничных продаж 

<

адрес> АО «Связной Логистика», расположенного по адресу: 

<

адрес> в соответствии со своей должностной инструкцией, утвержденной приказом от ДД.ММ.ГГГГ за №, лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации и осуществляющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции: по организации приема и хранения товарно-материальных ценностей, находящихся на торговой точке (п.п. 2.2), контролю над соблюдением сотрудниками торговой точки законодательства и локальных нормативных актов, регулирующих их деятельность (п. 2.3), возможности от имени третьих лиц заключать с физическими лицами различные виды договоров, согласно которым, третье лицо предоставит физическому лицу товары/работы/услуги, а также программное обеспечение (п. ДД.ММ.ГГГГ), обеспечивающим контроль над правильным оформлением документации, сопровождающей процессы продажи товаров компании (п. ДД.ММ.ГГГГ), ежемесячно составляющим и утверждающим графики работы сотрудников торговой точки, составления сверки табелей два раза в месяц (п. 2.6.2), контролирующим соблюдения трудовой и производственной дисциплины сотрудниками торговой точки (п. 2.6.6), требующим от своих подчиненных строгого и неукоснительного выполнения возложенных на них трудовых обязанностей, соблюдения трудовой и производственной дисциплины, а в случае нарушений, наделенным полномочиями инициировать принятие соответствующих мер дисциплинарного характера (п. 4.1), в период времени с 12 часов до 18 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении магазина АО «Связной Логистика», расположенного по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение и полномочия управляющего магазином, с целью хищения путем обмана имея персональные данные, сканированную копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя гр.Ш, а также ее фотографию, в связи с ранее оформленным на имя последней кредитного договора в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (договор № от ДД.ММ.ГГГГ, при помощи автоматизированной рабочей станции, подключенной к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», используя программу «Связной Брокер», направила в АО «АЛЬФА-БАНК» анкету-заявление за № № на получение кредитной карты от имени гр.Ш не осведомленной о направлении анкеты-заявления, а также о преступных намерениях ФИО1, связанных с хищением денежных средств АО «АЛЬФА-БАНК», собственноручно, подписав от имени гр.ША. вышеуказанную анкету-заявление, указав в контактной информации номер мобильного телефона №, к которому она (ФИО1) имела доступ, а также приложила сканированные копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя последней и фотографию гр.Ш.

В вышеуказанный период времени, АО «АЛЬФА-БАНК», введенное в заблуждение относительно подлинности, направленной ФИО1 анкеты-заявления от имени гр.Ш. за № № на получение кредитной карты с приложениями, одобрило вышеуказанное заявление о предоставлении потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты с лимитом кредитования 65 000 рублей, в связи с чем в адрес ФИО1, используя программу «Связной Брокер», направило индивидуальные условия № № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредитования, заявление заемщика на открытие счета кредитной карты и выдачу кредитной карты, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, а также расписку о получении банковской карты.

ФИО1, в период времени с 12 часов 00 минут до 18 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении магазина АО «Связной Логистика», расположенного по адресу: 

<

адрес>, собственноручно подписала от имени гр.Ш., направленные в ее адрес документы, а именно индивидуальные условия № № от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредитования, заявление заемщика на открытие счета кредитной карты и выдачу кредитной карты, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, а также расписку о получении банковской карты, после чего сканированные копии направила в АО «АЛЬФА-БАНК», при этом лично получила банковскую карту №, выпущенную АО «АЛЬФА-БАНК» к счету №, которую в тот же день активировала в мобильном приложении «АЛЬФА-БАНК», путем введения номера банковской карты и ввода пароля, полученного на номер мобильного телефона №, и в дальнейшем, находящиеся на счету банковской карты, денежные средства в размере 65 000 рублей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ похитила, незаконно, сняв наличные денежные средства с банковской карты №, выпущенную АО «АЛЬФА-БАНК» к счету №, через банкоматы, расположенные в 

<

адрес> и, оплатив при помощи вышеуказанной банковской карты товары и услуги через платежные терминалы, расположенные в 

<

адрес>, чем причинила ущерб в сумме 65 000 рублей Акционерному обществу «АЛЬФА-БАНК». Ущерб не возмещен.

Подсудимая ФИО1 в суде вину признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, но подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в апреле 2018 года она была назначена на должность управляющего магазина «Связной», с ДД.ММ.ГГГГ она стала директором магазина ООО «Сеть Связной», расположенного по адресу: 

<

адрес>.

В ее должностные обязанности входит: общее руководство магазином, прием и увольнение сотрудников, распределение рабочего времени, реализация товаров и услуг населению, также она несет полную материальную ответственность за причиненный ущерб. Магазин осуществляет продажу мобильных телефонов как за наличный расчет, так и посредством предоставления кредита. Их партнёры, с которыми они оформляют кредит: Банк «Хоум кредит», «Ренессанс Банк», «Тинькофф банк», «Почта Банк», «Восточный Экспресс», «ОТП Банк». С помощью банка «АЛЬФА-БАНК» оформляют через электронный каталог заказы электронных товаров, так же оформляют клиентам кредитные карты «АЛЬФА-БАНК», «Тинькофф Банк», «ОТП Банк», «Совесть». Кредитные карты для клиентов, оформляют через специальную программу «Брокер», у каждого работника магазина имеется свой ключ к данной программе. 

ДД.ММ.ГГГГ, она работала с менеджером по продажам гр.С. После 12 часов, в магазин пришла гр.Ш и пожелала приобрести мобильный телефон Apple iPhone 8, стоимостью 50 533 рублей, для чего ей нужен был кредит. У гр.С.. допуска к программе «Брокер» не имелось, поэтому оформлять кредит гр.Ш стала она. После введения персональных данных, отправила заявку в «Тинькофф Банк», в это же время, в программе «Брокер» всплыло окошко с предложением создания кредитной карты и она параллельно решила отправить заявку на кредитную карту «АЛЬФА-БАНК» что бы, данной клиентке одобрили кредитную карту «АЛЬФА-БАНК». Данную заявку отправила без разрешения клиентки гр.Ш., когда пришло два уведомления об одобрении лимита по кредитной карте и на мобильный телефон Apple iPhone 8 с банка кредит «Тинькофф Банк», у нее возник умысел на хищение кредитной карты «АЛЬФА-БАНК» на имя гр.Ш., с лимитом в 65 000 рублей. Кредитный договор с «Тинькофф Банк» подписала гр.Ш а договор на кредитную карту «АЛЬФА-БАНК» гр.Ш. подписала она сама. 

Денежными средствами на кредитной карте «АЛЬФА-БАНК» на имя гр.Ш., она неоднократно пользовалась, денежные средства возвращать не собиралась. ДД.ММ.ГГГГ к ней на работу пришли сотрудники полиции, по заявлению гр.Ш о незаконном оформления на кредитной карты «АЛЬФА-БАНК», с задолженностью в сумме 68 035 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ она через кассу ООО «Сеть Связной», внесла на расчетный счет кредитной карты гр.Ш. денежные средства в сумме 65 000 рублей, чтобы покрыть имеющую задолженность по кредитной карте последней. После 12 часов она пришла на работу к гр.Ш., чтобы перед ней извиниться и попросить ее забрать свое заявление. Затем в полиции написала чистосердечное признание (л.д. 176-182,196-198).

Свои показания подсудимая ФИО1 подтвердила в ходе проверки показаний на месте, проведенной в ходе следствия ДД.ММ.ГГГГ (л.д.184-189). 

Также ФИО1 было написано чистосердечное признание, о том, что она ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте, в салоне сотовой связи «Связной» по адресу: 

<

адрес>, обманным путем завладела кредитной картой «АЛЬФА-БАНК» на имя гр.Ш на которой имелись денежные средства в размере 65 000 рублей. Данные денежные средства она потратила на свои нужды (л.д. 55).

Кроме собственного признания вины подсудимой, ее вина подтверждается исследованными в суде доказательствами. 

Представитель потерпевшего гр.К.. в суде показал, что ДД.ММ.ГГГГ на торговой точке АО "Связной Логистика", расположенной по адресу: 

<

адрес>, на имя гр.Ш специалистом - партнера АО "Связной Логистика" ФИО1 было оформлено кредитное предложение № № об индивидуальных условиях кредитования на сумму 65000 рублей, и последний была выдана кредитная карта АО «Альфа-Банк» с серийным номером №. В тот же день данная карта была активирована и по ней начали проводить оплаты услуг и снятие наличных средств. ДД.ММ.ГГГГ, в связи с тем, что по данной кредитной карте началась просрочка, которая на тот момент составила 68035 рублей с учетом неустойки, АО «Альфа-Банк» связался с заемщиком гр.Ш., и уведомил ее об имеющей задолженности по данной карте. Было установлено, что гр.Ш. сама лично кредитную карту в АО «Альфа-Банк» не оформляла и денежными средствами с карты не пользовалась. Разбирательства по данному факту было поручено службе экономической безопасности операционного офиса «Казанский» АО «Альфа-Банк», в ходе проведения проверки, заемщику гр.Ш посредством мессенджера «Ватсапп» было направлено предложение о кредите от ДД.ММ.ГГГГ, изучив данное предложение гр.Ш. пояснила, что в данных документах стоит не ее подпись, она сама лично кредитную карту АО «Альфа-Банк» не получала, и кто мог это сделать, ей неизвестно. ДД.ММ.ГГГГ гр.Ш. оформила на себя потребительский кредит в АО «Тинькофф - Банк» на приобретение мобильного телефона на сумму 50000 рублей, которую она согласно графику платежей исправно погашает. Претензия гр.Ш была удовлетворена и она была реабилитирована. гр.Ш обратилась в правоохранительные органы 

<

адрес> и по данному факту началась поверка. ФИО2 похитила денежные средства АО «Альфа-Банк» в сумме 65000 рублей, с учетом неустойки 68035 рублей. Ущерб в настоящее время не погашен.

Допрошенная в суде свидетель гр.Ш. показала, что ДД.ММ.ГГГГ ей позвонили из АО «Альфа- Банк» и сообщили об имеющейся у нее задолженности по кредиту в сумме более 65000 рублей. Она им сообщила об отсутствии у нее перед ними кредитных обязательств. Также сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ приобрела через банк «Тинькофф Банк» мобильный телефон в кредит. В предоставленной анкете была проставлена не ее подпись, но указаны ее паспортные данные. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в отдел полиции с заявлением о привлечении к уголовной ответственности неустановленного лица. ДД.ММ.ГГГГ к ней на работу приехала ФИО1 в которой она узнала девушку, которая оформляла ей кредит на телефон. ФИО1 пояснила ей, что оформила на нее кредитную карту, при помощи которой осуществляла покупки и снимала наличность. Последняя попросила ее забрать заявление из полиции, пояснив, что внесла на счет данной карты 65000 рублей, продемонстрировала кассовый чек. Она отказалась. 

Из оглашенных в суде показаний свидетеля гр.С.. следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала менеджером по продажам АО «Связной Логистика» в магазине, расположенном в здании ТЦ «Персона» по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она работала с управляющей магазина ФИО1 и покупателю гр.Ш они предложили купить в кредит телефон Apple iPhone 8 с аксессуарами, общая стоимость составила 50 533 рублей. У нее допуска на оформления кредита не имелось, кредит оформляла ФИО1 по данным паспорта гр.Ш. (л.д. 159-162).

Также вина подсудимой подтверждается исследованными в суде письменными доказательствами, а именно заявлением гр.Ш. от 08.05.2019г., которая просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, воспользовавшееся ДД.ММ.ГГГГ, ее персональными данными и оформило кредитную банковскую карту АО «АЛЬФА-БАНК», на которой имеется задолженность 68 035 рублей 75 копеек (л.д. 41), заявлением гр.К. от 27.05.2019г., который просит привлечь к уголовной ответственности директора магазина ООО «Связной» ФИО1, которая ДД.ММ.ГГГГ, мошенническим путем, используя свое служебное положение, предоставила в АО «АЛЬФА-БАНК» фиктивные документы, и незаконно оформила кредитную карту на имя гр.Ш. с кредитным лимитом 65 000 рублей, указанные деньги ФИО1 похитила и распорядилась по своему усмотрению, чем причинила АО «АЛЬФА-БАНК» имущественный ущерб на сумму 65 000 рублей (л.д. 18), протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, которым осмотрено помещение № на 1 этаже здания ТЦ «Персона» 

<

адрес> магазина «Связной» (л.д. 97-104), протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в помещении банка АБ «Девон - Кредит», расположенного по адресу: 

<

адрес> кредитной карты банка «АЛЬФА-БАНК» с № и видеозапись с камеры наблюдения банкомата АБ «Девон - Кредит», расположенного по адресу: 

<

адрес> (л.д. 107-112), протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ которым осмотрена кредитная карта банка «АЛЬФА-БАНК» с №; USB накопитель с 2 видеофайлами с камеры наблюдения банкомата АБ «Девон - Кредит», расположенного по адресу: 

<

адрес>, где зафиксирован факт использования кредитной карты ФИО1, заявление заемщика в АО «Альфа - Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление на получение кредитной карты заявки №; копия паспорта на имя гр.Ш, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; расписка о получении банковской карты «VISA Classic» от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получении кредитного отчета; индивидуальное условие договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытия и кредитования счета кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ, лист бумаги формата А4 с фотоизображением гр.Ш. (л.д. 120-125), протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля гр.Ш. выписки по счету № (л.д. 115-119), протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, которым осмотрена выписка по счету №. (л.д. 129-134), индивидуальными условиями договора потребительского кредита № АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ гр.Ш предоставлен кредит в АО «Тинькофф Банк» в сумме 50 533 рублей, срок действия договора 10 месяцев. (л.д. 46), договором потребительского кредита № АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ гр.Ш. предоставлен кредит в АО «Тинькофф Банк» в сумме 50 533 рублей (л.д. 47), кассовым чеком от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 20 минут через систему Рапида ООО «Сеть Связной», расположенного по адресу: 

<

адрес> на счет получателя гр.Ш. № АО «Альфа - Банк» внесено 65 000 рублей(л.д. 56), копией приказа о переводе работника на другую работу № СО00-113746 от ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО1 переведена на должность управляющего магазином отдела розничных продаж АО «Связной Логистика» (л.д. 207) и копией должностной инструкции директора магазина, утвержденное приказом № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что на ФИО1 возложены обязанности по организации приема и хранения товарно-материальных ценностей, находящихся на торговой точке (п.п. 2.2), контроль над соблюдением сотрудниками торговой точки законодательства и локальных нормативных актов, регулирующих их деятельность (п. 2.3), от имени третьих лиц заключать с физическими лицами различные виды договоров, согласно которым, третье лицо предоставит физическому лицу товары/работы/услуги, а также программное обеспечение (п. ДД.ММ.ГГГГ), обеспечение контроля над правильным оформлением документации, сопровождающей процессы продажи товаров компании (п. ДД.ММ.ГГГГ), ежемесячное составление и утверждение графиков работы сотрудников торговой точки, делать сверку табелей два раза в месяц (п. 2.6.2), контроль соблюдения трудовой и производственной дисциплины сотрудниками торговой точки (п. 2.6.6), требование от своих подчиненных строгого и неукоснительного выполнения возложенных на них трудовых обязанностей, соблюдения трудовой и производственной дисциплины, а в случае нарушений, инициировать принятие соответствующих мер дисциплинарного характера (п. 4.1) (л.д. 67-72).

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд квалифицирует содеянное ФИО1 по части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. 

Квалифицируя действия ФИО1 как хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, суд исходит из наличия у ФИО1 служебных полномочий, включающих организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации, позволившие ей совершить данное преступление. 

Суд в качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимой признает признание ею вины, ее раскаяние, наличие чистосердечного признания, попытки возместить ущерб, положительные характеристики как по месту жительства, так и по месту работы, состояние ее здоровья и ее близких родственников.

Обстоятельств отягчающих наказание, судом не установлено.

Обращаясь к мере наказания, суд учитывает характер совершенного преступления и степень общественной опасности содеянного, конкретные обстоятельства дела, личность подсудимой, которая на учете у нарколога и психиатра не состоит, а также учитывая влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, считает возможным назначить ей наказание в виде штрафа. 

Оснований для изменения категории преступления в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени общественной опасности суд не усматривает. 

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в порядке статьи 81 Уголовно- процессуального кодекса Российской Федерации. 

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307,308,309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 100 000(ста тысяч) рублей в доход государства. 

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. 

Вещественные доказательства –кредитная карта банка «АЛЬФА-БАНК» с №, оптический диск с 2 видеофайлами с камеры наблюдения банкомата АБ «Девон - Кредит», расположенного по адресу: 

<

адрес>, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств Нурлатского межрайонного следственного отдела следственного управления Следственного Комитета Российской Федерации по 

<

адрес>, уничтожить; 

заявление заемщика в АО «Альфа - Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; анкета-заявление на получение кредитной карты заявки №; копия паспорта на имя гр.Ш, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; расписка о получении банковской карты «VISA Classic» от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных и получении кредитного отчета; индивидуальное условие договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытия и кредитования счета кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ; лист бумаги формата А4 с фотоизображением гр.Ш хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при уголовном деле; USB накопитель фирмы «Hama 16gb» 2 видеофайлами с камеры наблюдения банкомата АБ «Девон - Кредит», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передан на ответственное хранение эксперту экономической безопасности АБ «Девон - Кредит» гр.Ч считать возвращенными по принадлежности; 

выписка по счету № на 4 листах на клиента гр.Ш хранящаяся в камере хранения вещественных доказательств Нурлатского межрайонного следственного отдела следственного управления Следственного Комитета Российской Федерации по 

<

адрес>, уничтожить, как не представляющую ценность. 

Приговор может быть обжалован сторонами в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 10 суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: С.В. Медянцева