Дело "№" 

УИД "№" 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Нижний Новгород "дата"

Ленинский районный суд г.Нижнего Новгорода в составе председательствующего судьи Грецковой М.А.,

с участием:

государственных обвинителей - помощников прокурора Ленинского района г.Н.Новгорода ФИО1, ФИО2, ФИО3,

защитника - адвоката Лобановой М.И., представившей удостоверение № 380 и ордер № 60380 от 11.02.2021 года,

подсудимого - ФИО4,

представителя потерпевшего ПАО «АК БАРС» БАНК- "представитель потерпевшего" действующего на основании доверенности "№" от "дата",

при секретарях судебного заседания - Николаевой Н.А., Бурцевой А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело в отношении

ФИО4, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

В неустановленное время в неустановленном месте, но не позднее декабря 2018 года, при неизвестных обстоятельствах, неустановленные следствием лица, объединенные единым преступным умыслом незаконного обогащения и обращения в свою пользу денежных средств кредитора (банка), путем предоставления заведомо ложных сведений о заемщике, вступили в предварительный преступный сговор и разработали между собой план, согласно которого необходимо приискать лицо, для совершения преступления, испытывающее материальные трудности и не имеющее социальных привязанностей на территории г.Нижнего Новгорода. Выбранное лицо, соучастники преступления в дальнейшем намеревались использовать в качестве номинального заемщика при хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «АК БАРС» БАНК, путем вовлечения его в совершение преступления за денежное вознаграждение. Согласно заранее распределенным преступным ролям, исходя из сведений о личности заемщика, соучастники преступления намеревались изготовить пакет подложных документов, содержащих недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы заемщика, которые впоследствии должны быть использованы для оформления кредитного договора и получения денежных средств, принадлежащих банку.

Реализуя свои преступные намерения, действуя согласно заранее разработанному преступному плану, неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, именуемое в дальнейшем «Алексей», в неустановленное время, но не позднее декабря 2018 года, находясь в неустановленном месте, приняло решение о привлечении к совершению преступления, ранее незнакомого ФИО4, не имеющего постоянного места работы и источника дохода, и предложило последнему за денежное вознаграждение в размере 90000 рублей принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «АК БАРС» БАНК, путем оформления на ФИО4 кредитного договора по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО4, так как эти сведения были необходимы для одобрения кредитного договора. Посвященный в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознававший противоправный характер их совместных и согласованных действий, желавший извлечения для себя материальной выгоды, ФИО4 ответил согласием, тем самым вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор. В соответствии с разработанным неустановленными лицами преступным планом, ФИО4 отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственной личной подаче пакета подложных документов на получение кредита работнику ПАО «АК БАРС» БАНК и непосредственном получении денежных средств.

Действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему преступной роли, в неустановленное время, но не позднее декабря 2018 года, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО4, находясь в неустановленном месте, сообщил соучастнику преступления, именуемому «Алексей», свои личные данные для изготовления подложного документа - справки о доходах физического лица за 2018 год по форме "№"НДФЛ, содержащей ложные сведения на имя ФИО4 Выполняя отведенную роль в совершении преступления, одним из соучастников преступления, при неустановленных обстоятельствах, с использованием неустановленной компьютерной техники изготовлен подложный документ - справка о доходах физического лица за 2018 год "№" от "дата" по форме "№"НДФЛ на имя ФИО4, в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «МОРОЗКО-НН» и общая сумма полученного за время работы дохода, равная 454557 рублей 55 копеек. Осуществляя задуманное, действуя из корыстной заинтересованности и преследуя цель незаконного материального обогащения, участник преступной группы, именуемый «

<

данные изъяты>», в неустановленное время, но не позднее "дата", прибыли вместе с ФИО4 по адресу: 

<

адрес>, где «

<

данные изъяты>» передал ФИО4 пакет подложных документов относительно места работы и его дохода. Продолжая действовать в соответствии с разработанным преступным планом, действуя совместно и согласовано между собой, подробно проконсультировали ФИО4 относительно его поведения при оформлении кредита с целью создания видимости платежеспособного клиента. 

ФИО4, осознавая, что вовлечен неустановленными лицами в качестве соучастника в совершение корыстного преступления против собственности, а именно в совершение мошенничества в сфере кредитования, продолжая действовать умышлено и согласовано с неустановленными лицами, имея при себе необходимый комплект подложных документов, содержащих недостоверные сведения, "дата" в неустановленное время прибыл в операционный офис ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Продолжая действовать согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер своих действий и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения ПАО «АК БАРС» БАНК материального ущерба, ФИО4 обратился к финансовому консультанту ПАО «АК БАРС» БАНК - ФИО5 для подачи заявления на получение потребительского кредита, при этом предоставив сотруднику банка заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходах по основному месту работы в должности менеджера по продажам ООО «МОРОЗКО-НН» - подложную справку о доходах физического лица за 2018 год "№" от "дата" по форме "№"НДФЛ, в которой указаны заведомо несоответствующее действительности место работы последнего - ООО «МОРОЗКО-НН» и общая сумма полученного за время работы дохода, равная 454557 рублей 55 копеек. В действительности, ФИО4 на момент подачи заявления на получение потребительского кредита, официального легального источника дохода не имел, а значит, у него отсутствовала реальная финансовая возможность осуществлять платежи по кредиту. 

Финансовый консультант ПАО «АК БАРС» БАНК - ФИО5, введенная в заблуждение, полученными документами на имя ФИО4, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшая и не предполагавшая о преступных намерениях ФИО4, находясь в помещении операционного офиса ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенного по адресу: 

<

адрес>, составила заявление-анкету от имени ФИО4 на получение потребительского кредита на сумму 450000 рублей, в которую внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о трудоустройстве и наличии дохода у ФИО4, и в автоматическом электронном режиме направила заявление в службу верификаторов ПАО «АК БАРС» БАНК. В период с "дата" до "дата", более точное время не установлено, сотрудники службы верификаторов и отдела андеррайтинга ПАО «АК БАРС» БАНК, введенные в заблуждение, полученными документами на имя ФИО4, содержащими заведомо ложные сведения, не знавшие и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО4 и неустановленных следствием лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО4, о чем сообщили ФИО4 посредством мобильной связи.

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, "дата" ФИО4 прибыл в операционный офис ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: 

<

адрес>, для оформления кредитного договора, где действуя согласно разработанного совместно с участниками преступной группы плана, оформил кредитный договор "№" от «21» декабря 2018 года о предоставлении ФИО4 денежных средств в сумме 450000 рублей под 19% годовых. 

В свою очередь, ФИО4, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступной группы, поставил свою подпись в предоставленном кредитном договоре "№" от «21» декабря 2018 года, приложениях к нему и других соответствующих документах. При этом, ФИО4 не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного им договора. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ФИО4 согласно отведенной ему роли, "дата" в неустановленное время, находясь в операционном офисе ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: 

<

адрес>, согласно условиям кредитного договора "№" от «21» декабря 2018 года, получил в кассе операционного офиса наличные денежные средства в сумме 450 000 рублей.

Действуя согласно разработанной преступной схеме и отведенной ему роли, ФИО4 осознавая, что совершает хищение денежных средств банка, удерживая при себе денежные средства в сумме 450 000 рублей, покинул операционный офис ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: г.Н.Новгород, 

<

адрес>, где на улице в автомобиле неустановленной марки его ожидало неустановленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Продолжая действовать умышленно, из корыстной заинтересованности ФИО4 передал неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полученные им денежные средства в сумме 450 000 рублей, а неустановленное следствием лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в свою очередь передало ФИО4 денежное вознаграждение в размере 90000 рублей за совершение им определенной преступной роли. Также Банк одобрил ФИО4 выдачу кредитной карты с лимитом 50000 рублей, о чем был составлен кредитный договор "№" от "дата" о предоставлении кредитной карты "№" с денежным лимитом 50000 рублей под 27,05 % годовых. ФИО4 действуя согласно разработанной преступной схеме и отведенной ему роли, заведомо зная, что он действует с целью хищения денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с участниками преступной группы, прибыл в офис банка "дата", где поставил свою подпись в предоставленном ПИН-конверте, подтверждающем получение кредитной карты, и получил от сотрудника банка кредитную карту "№", счет "№", с денежным лимитом 50000 рублей. После чего действуя умышленно, согласно отведенной ему роли, ФИО4, удерживая при себе кредитную карту "№" с денежным лимитом 50000 рублей, покинул операционный офис ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: г.Н.Новгород, 

<

адрес>, где на улице передал неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, полученную кредитную карту "№" с находящимися на ней денежными средствами в сумме 50000 рублей.

Кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанного плана, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, неустановленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действовавшем в группе лиц по предварительному сговору, денежные средства в общей сумме 35050 рублей внесены на расчетный счет "№", 19031 рубль 07 копеек из которых были списаны банком в счет погашения основного долга согласно графика кредитного договора. Сумма оставшегося основного долга ФИО4 перед банком при этом осталась 430968 рублей 93 копейки.

Таким образом, ФИО4, действуя по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений похитил денежные средства в сумме 480 968 рублей 93 копейки, принадлежащие ПАО «АК БАРС» БАНК, чем причинил ПАО «АК БАРС» БАНК материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый ФИО4 поддержал свое ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке и постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, пояснил, что свою вину в предъявленном обвинении он признает полностью, с объемом предъявленного обвинения и квалификацией своих действий по ч.2 ст.159.1 УК РФ согласен, осознает характер и последствия заявленного ходатайства, что это ходатайство заявлено им добровольно и после проведения консультации со своим защитником. 

Защитник Лобанова М.И. поддержала ходатайство своего подзащитного о рассмотрении дела в особом порядке и постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Государственный обвинитель и представитель потерпевшего ПАО «АК БАРС» БАНК- "представитель потерпевшего" не возражают против рассмотрения уголовного дела в особом порядке.

Судом установлено, что условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, предусмотренные ст.314 УПК РФ, соблюдены: подсудимый ФИО4 совершил преступление, наказание за которые не превышают 10 лет лишения свободы, подсудимый вину признал, и признание вины ФИО4 сомнений у суда не вызывает, подсудимый осознает характер и последствия заявленного ходатайства, которое было заявлено им добровольно и после проведения консультации с защитником, государственный обвинитель и представитель потерпевшего не возражают против заявленного ходатайства.

На основании вышеизложенного, суд рассмотрел данное уголовное дело в особом порядке.

Изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый ФИО4, обоснованно, подтверждается совокупностью доказательств, собранных по уголовному делу, которые суд находит относимыми, допустимыми и достаточными для вынесения обвинительного приговора. 

Исходя из совокупности представленных доказательств, считая виновность ФИО4 доказанной, а фактические обстоятельства установленными, преступные действия ФИО4 суд квалифицирует по ч.2 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При назначении наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства дела, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, а также на достижение иных целей наказания, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений. 

Судом исследованы данные, характеризующие личность ФИО4, согласно которым он ранее не судим (т.1 л.д.215), на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т.1 л.д.217, 219); по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т.1 л.д.230).

Согласно заключениям судебно - психиатрического эксперта (комиссии экспертов) "№" от "дата" (т.1 л.д. л.д.224-225) ФИО4 обнаруживает клинические признаки психического расстройства в форме - эмоционально неустойчивого расстройства личности, пограничного типа, состояния неустойчивой компенсации; Синдрома зависимости от алкоголя, средней (второй) стадии зависимости (МКБ-10 F60.31; F10.212). Степень указанных изменений психики не столь выражена, чтобы лишать подэкспертного способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В момент инкриминируемого ему деяния в каком-либо временном расстройстве психической деятельности он не находился, и мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, что подтверждается целенаправленным характером совершаемых им действий. По своему психическому состоянию в настоящее время ФИО4 принимать участие в судебно-следственном процессе может, может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела и давать о них показания. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается. Наркотической зависимостью не страдает. 

У суда отсутствуют основания подвергать сомнению данные выводы экспертов. Экспертиза была назначена в соответствии с действующим уголовно-процессуальным законодательством, проведена экспертами, обладающими специальными познаниями в данных областях, имеющими большой стаж работы, в описательной части ими подробно изложено, на основании чего и в результате каких исследований они пришли именно к таким выводам.

С учетом изложенного и материалов дела, касающихся личности ФИО4 обстоятельств совершения преступления, суд приходит к выводу о том, что подсудимый является психически вменяемым лицом, и поэтому он должен нести уголовную ответственность за содеянное.

В соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает обстоятельствами, смягчающими ФИО4 наказание: явку с повинной (т.1 л.д.175); активное способствование раскрытию и расследованию преступления, что подтверждается его подробными показаниями по обстоятельствам, которые не были известны правоохранительным органам. 

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, в качестве обстоятельств, смягчающих ФИО4 наказание, суд учитывает: признание подсудимым своей вины, раскаяние в совершенном преступлении, а также состояние здоровье ФИО4, имеющего хроническое заболевание.

Отягчающих обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ, по делу не имеется. 

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории данного преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч.6 ст.15 УК РФ. 

Принимая во внимание наличие смягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства совершенного преступления, характеризующий материал на подсудимого, суд, в целях исправления подсудимого, назначает ФИО4 наказание в виде лишения свободы.

С учетом содеянного и данных о личности подсудимого, суд не находит оснований для применения ст.64 УК РФ, или назначения менее строгого вида наказания из числа других, альтернативных видов наказаний, предусмотренных за совершение данного преступления.

Принимая во внимание совокупность обстоятельств, смягчающих ФИО4 наказание, его материальное и семейное положение, суд не применяет дополнительное наказание, предусмотренное санкцией ч.2 ст.159.1 УК РФ, в виде ограничения свободы.

Учитывая, что настоящее уголовное дело рассмотрено в особом порядке, а также наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд назначает ФИО4 наказание с применением ч.1 и ч.5 ст.62 УК РФ.

Учитывая совокупность смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд, с учетом необходимости строго индивидуализировать назначаемое наказание, приходит к выводу о возможном исправлении подсудимого без реального отбывания наказания, применив к нему положения ст.73 УК РФ об условном осуждении с возложением соответствующих обязанностей, поскольку такое наказание, по мнению суда, соответствует общественной опасности совершенного им преступления и личности виновного, закрепленным в уголовном законодательстве РФ принципам гуманизма и справедливости, полностью отвечает задачам его исправления и предупреждения совершения им новых преступлений. 

На основании ч.5 ст.73 УК РФ, суд считает необходимым возложить на ФИО4 следующие обязанности: не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, пройти обследование у врача-нарколога, и в случае необходимости пройти лечения от алкоголизма.

Поскольку дело рассмотрено в особом порядке судебного разбирательства, процессуальные издержки, в соответствии с ч.10 ст.316 УПК РФ, взысканию с подсудимого не подлежат. 

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в порядке ст.81,82 УПК РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 299, 302-304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО4 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО4 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год 3 месяца.

В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО4 следующие обязанности: не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, пройти обследование у врача-нарколога, и в случае необходимости пройти лечения от алкоголизма.

Избранную ФИО4 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. После вступления приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Вещественные доказательства: 

- индивидуальные условия договора потребительского кредита "№", график возврата кредита по кредитному договору "№", индивидуальные условия текущего счета от "дата", договор комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО "АК БАРС" БАНК, заявление на открытие счета физическому лицу от 21.12.2018г., заявление-анкета на получение потребительского кредита от "дата", копия справки о доходах физического лица "№" от "дата", скан фото ФИО4 от "дата", индивидуальные условия предоставления кредитных карт ПАО "АК БАРС" БАНК "№" от "дата", заявление-анкета на предоставление кредитной карты ПАО "АК БАРС" БАНК от "дата", отрывная часть ПИН-конверта, подтверждающая получение карты "№", согласие на обработку персональных данных физического лица от 19.12.18г., скан фото ФИО4 от "дата", согласие на обработку персональных данных физического лица от "дата", согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами от имени ФИО4, выписка по операциям на счете "№" за период с "дата" по "дата", выписка с "дата" по "дата" по счету "№", хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в материалах уголовного дела до истечения срока хранения дела, после чего уничтожить.

Приговор может быть обжалован в Нижегородской областной суд через Ленинский районный суд г.Н.Новгорода в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В эти же сроки, в случае подачи апелляционной жалобы или принесения апелляционного представления, затрагивающих интересы осужденного, он вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручить осуществление своей защиты избранному защитнику, либо заявить ходатайство суду апелляционной инстанции о назначении защитника. Указанное ходатайство может быть заявлено осужденным в апелляционной жалобе, отдельном ходатайстве или в возражениях на жалобу либо представление.

Судья. Подпись.

Копия верна:

Судья М.А.Грецкова