П Р И Г О В О Р

ИФИО1

19 февраля 2024 года 

<

адрес> ЧР

Ахматовский районный суд 

<

адрес> Республики в составе:

председательствующего - судьи Эдиева М.С.,

при секретарях ФИО105, ФИО106, ФИО107, ФИО108 и ФИО109,

с участием: государственных обвинителей - ФИО148, ФИО149 и ФИО150,

представителя потерпевшего ФИО143, 

подсудимой ФИО26,

защитника ФИО145-М., представившей ордер № от 13.07.2023г. и удостоверение УМЮ РФ по ЧР № от 29.11.2019г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судопроизводства уголовное дело в отношении ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес> Казахской ССР, зарегистрированной и проживающей по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, со средним образованием, незамужней, малолетних и несовершеннолетних детей не имеющей, официально не трудоустроенной, пенсионерки, невоеннообязанной, ранее судимой: Гудермесским городским судом ЧР от 24.08.2007г. по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 и ч.1 ст.174.1 УК РФ, с назначением наказания в виде трех лет лишения свободы со штрафом в размере 3000 рублей, на основании ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком три года; 

Заводским районным судом 

<

адрес> ЧР от 20.08.2008г. по ч. 2 ст.228 УК к четырем годам лишения свободы. Условное осуждение по приговору Гудермесского городского суда от 24.07.2007г. отменено, в соответствии со ст.70 УК РФ к наказанию, назначенному по данному приговору частично присоеденено не отбытое наказание по приговору Гудермесского городского суда ЧР от 24.07.2007г., и окончательно назначено наказание в виде пяти лет лишения свободы с отбытием наказания в исправительной колонии общего режима;

Надтеречным районным судом ЧР от 24.12.2009г. по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ, на основании ч.2 ст.69 УК РФ к трем годам четырем месяцам лишения свободы. На основании ч.5 ст.69 УК РФ к наказанию, назначенному по данноому приговору частично присоеденено наказание, назначенное по приговору Заводского районного суда 

<

адрес> ЧР от 20.08.2008г. и окончательно назначено наказание в виде шести лет шести месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Постановлением Прохладненского районного суда КБР от 13.07.2012г. неотбытая часть наказания ФИО26 в виде лишения свободы заменена на ограничение свободы на срок один год десять месяцев 21 день (наказание исполнено), обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО26 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО26, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения за счет чужого имущества, осознавая общественную опасность и противоправность своих преступных действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Чеченскому региональному филиалу Акционерного общества «Россельхозбанк» (далее по тексту – ЧРФ АО «Россельхозбанк»), расположенному по адресу: 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, и желая их наступления, в составе организованной преступной группы совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Так, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, которая в январе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения за счет чужого имущества, осознавая общественную опасность и противоправность своих преступных действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ЧРФ АО «Россельхозбанк», и желая их наступления, решила создать и возглавить организованную группу и путем обмана, на основании подложных документов, совершить хищение денежных средств, принадлежащих ЧРФ АО «Россельхозбанк», привлекая различных граждан Чеченской Республики, не осведомленных о совершаемом хищении чужого имущества путем обмана, к получению заведомо невозвратных кредитов в дополнительных офисах ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенном по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>А, и №, расположенном по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>.

Для осуществления своих преступных намерений ФИО2, согласно разработанному ею преступному плану, создала и возглавила устойчивую организованную группу, из числа своих знакомых, которые нигде не работали и в этой связи испытывали материальные затруднения, склонные разрешать их преступным путем за счет чужого имущества, а также неустановленных лиц.

Так, в указанный период времени, то есть в январе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, более точные дата, время и место не установлены, ФИО2 вовлекла в создаваемую ею организованную группу своих знакомых ФИО26 и ФИО25, а также неустановленных лиц, которым ФИО2 предложила совместно привлекать граждан и путем обмана получать у них согласие на оформление на их имя в ЧРФ АО «Россельхозбанк» кредитов и в последующем получение и передачу ей денежных средств, выданных гражданам в качестве кредитов, заверив последних, что обязательства перед банком по их погашению от их имени, будут выполнены ею и ФИО26 в полном объеме, и за счет похищенного таким образом имущества удовлетворить свои корыстные материальные потребности. 

Соответственно, в январе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица, осознавая общественно-опасный и преступный характер предлагаемых ФИО2 действий, чтобы объединить свои преступные усилия для достижения единого преступного результата, в корыстных целях – личного обогащения за счет чужого имущества и совершения хищения имущества ЧРФ АО «Россельхозбанк» путем обмана, умышленно и добровольно вошли в состав организованной ФИО2 преступной группы.

Договорившись о совместном совершении преступления, они распределили между собой роли, в соответствии с которыми ФИО2 осуществляла общее руководство организованной группой, распределяла роли и давала указания участникам организованной группы, лично участвовала в совершении хищения чужого имущества путем обмана, а также распределяла похищенное в результате мошеннических действий имущество. 

Участники организованной группы ФИО26 и ФИО25, в соответствии с разработанным ФИО2 преступным планом и отведенным им ролям, вместе с ФИО2 непосредственно совершали хищение чужого имущества, а неустановленные лица обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях.

В соответствии с разработанным ФИО2 преступным планом, схема преступной деятельности организованной группы выглядела следующим образом: ФИО2 и ФИО26 лично подыскивали граждан, ведущих личное подсобное хозяйство и имеющих крупнорогатый скот, а также находящихся в затруднительном материальном положении и нуждающихся в денежных средствах, после чего предлагали и убеждали их выступить в качестве получателей кредита в дополнительных офисах ЧРФ АО «Россельхозбанк» №№ и 3420, за денежное вознаграждение в суммах от 40 000 до 60 000 рублей каждому, обещая произвести полное погашение по кредитам в течение оговоренного срока, и, добившись их согласия выступить в качестве заемщиков по кредитам, получали у них паспорта гражданина Российской Федерации и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования для подготовки необходимых документов. Полученные у граждан паспорта ФИО2 передавала ФИО25, а страховые свидетельства оставляла у себя, на основании которых обеспечивала подготовку ответов на межведомственные запросы через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики, являющееся условием выдачи кредита для ведения личного подсобного хозяйства, путем получения их от имени граждан в Муниципальном автономном учреждении «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>» по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, и Государственном бюджетном учреждении Чеченской Республики «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>» по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, ул. им. Вахи ФИО79, 

<

адрес>, при наличии у граждан бессрочной пенсии, а также путем изготовления ответов на межведомственные запросы через СМЭВ ЧР и копий справок об инвалидности при отсутствии у граждан бессрочных пенсий, с внесением заведомо ложных сведений о их наличии. Для изготовления указанных подложных ответов на межведомственные запросы через СМЭВ ЧР и копий справок об инвалидности ФИО2 была привлечена её знакомая ФИО111 (умерла ДД.ММ.ГГГГ), неосведомленная о совершаемом ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы хищении чужого имущества путем обмана, которая получила денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей за каждый изготовленный подложный документ. 

В свою очередь ФИО25, в соответствии с отведенной ему ролью, полученные от ФИО2 паспорта граждан, согласившихся выступить в качестве заемщиков по кредитам, при отсутствии у них необходимого количества крупнорогатого скота, передавал ФИО116, неосведомленному о совершаемом ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы хищении чужого имущества путем обмана, состоявшему в знакомстве с ФИО25 на протяжении длительного периода времени, и который согласился по его (ФИО25) просьбе изготовить выписки из похозяйственных книг от имени администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя вышеуказанных граждан, с внесением в них заведомо ложных сведений о наличии у них личного подсобного хозяйства и фактически не существующего крупнорогатого скота, являющееся условием выдачи указанного кредита, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей за каждый изготовленный подложный документ. 

Реализуя преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, в составе организованной преступной группы ФИО2, как самостоятельно, так и совместно с ФИО26, обеспечено представление подготовленных вышеуказанным способом выписок из похозяйственных книг и ответов на межведомственные запросы через СМЭВ ЧР в дополнительные офисы ЧРФ АО «Россельхозбанк» №№ и 3420 вместе с остальными обязательными документами, на основании которых АО «Россельхозбанк» с гражданами заключены кредитные соглашения и выданы денежные средства, которые ими, в соответствии с достигнутой ранее договоренностью, переданы ФИО2, и ею, совместно с участниками созданной ею организованной преступной группы ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами, похищены и использованы на свои нужды.

После этого, созданная и руководимая ФИО2 организованная преступная группа, в которой также участвовали ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица, как совместно, так и без участия ФИО26, в период с 12 января по ДД.ММ.ГГГГ совершила, охватываемые единым умыслом, ряд хищений денежных средств путем обмана, принадлежащих ЧРФ АО «Россельхозбанк».

Так, в январе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, осознавая противоправность своих действий, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в январе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, узнав о том, что жительница 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО16 находится в затруднительном материальном положении и нуждается в денежных средствах, вместе с ФИО26 встретилась по адресу её (ФИО16) проживания, а именно: Чеченская Республика, 

<

адрес>, пер. Вахтовый, 

<

адрес>, где они предложили ей выступить в качестве заемщика в ЧРФ АО «Россельхозбанк» и получить кредит в размере 500 000 рублей, для чего ей (ФИО16) нужно предоставить паспорт и страховое свидетельство для подготовки необходимых документов для представления в банк со сведениями об имеющемся у неё личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, и, после принятия банком положительного решения о выдаче кредита, посетить офис указанного банка для подписания необходимых документов и получения денежных средств, которые необходимо передать ФИО2 за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей. При этом ФИО2 и ФИО26 сообщили ФИО16 заведомо ложные сведения о том, что произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев, и, добившись согласия выступить в качестве заемщика по кредиту, получили у неё паспорт и страховое свидетельство. 

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в январе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО16 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26 и ФИО25, и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО16, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 11 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО16 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в ГБУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, ул. им. Вахи ФИО79, 

<

адрес>, на имя ФИО16 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО16 ежемесячных пенсионных выплатах в период с июля по декабрь 2016 года в сумме 9970,61 рублей, для представления в банк.

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили представление в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО16, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО16, будучи введенной в заблуждение и неосведомленной о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, банком ей (ФИО16) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО16, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, узнав о том, что жительница 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО19 находится в затруднительном материальном положении и нуждается в денежных средствах, встретилась с ней в 

<

адрес> Чеченской Республики, более точное место не установлено, предложила выступить в качестве заемщика в ЧРФ АО «Россельхозбанк» и получить кредит в размере 500 000 рублей, для чего ей (ФИО19) нужно предоставить паспорт и страховое свидетельство для подготовки необходимых документов для представления в банк со сведениями об имеющемся у неё личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, и, после принятия банком положительного решения о выдаче кредита, посетить офис указанного банка для подписания необходимых документов и получения денежных средств, которые необходимо передать ей (ФИО2), за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей. При этом ФИО2 сообщила ФИО19 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО2) и ФИО26 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев, и, добившись согласия выступить в качестве заемщика по кредиту, получила у неё паспорт и страховое свидетельство.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО19 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО19, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 12 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО19 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО19 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО19 ежемесячных пенсионных выплатах в период с августа 2016 по январь 2017 года в сумме 11635,76 рублей, для представления в банк. 

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, обеспечили представление в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО19, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО19, будучи введенной в заблуждение и неосведомленной о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, банком ей (ФИО19) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО19, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО15, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, находясь по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, получила у ФИО15, после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, страховое свидетельство и ее (ФИО15) паспорт, при этом сообщила ФИО15 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, зная о том, что ФИО15 не является получателем пенсионных выплат, передала полученное от ФИО15 страховое свидетельство своей знакомой ФИО111 (умерла ДД.ММ.ГГГГ), неосведомленной о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, которая изготовила ответ на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР на имя вышеуказанного лица, с внесением ложных сведений о якобы полученных ею (ФИО15) ежемесячных пенсионных выплат в период с августа 2016 по январь 2017 года в сумме 11635,68 рублей, для представления в банк, за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей, и передала ФИО2 Тогда же, в феврале 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, передала полученный от ФИО15 паспорт ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО15, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 11 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО15, в том числе подложных межведомственного запроса через СМЭВ ЧР и выписки из похозяйственной книги, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО15, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, банком ей (ФИО15) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО15, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в марте 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО13, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в марте 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, находясь по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, получила от ФИО13 после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщила ФИО13 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в марте 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, зная о том, что ФИО13 не является получателем пенсионных выплат, передала полученное от ФИО13 страховое свидетельство своей знакомой ФИО111 (умерла ДД.ММ.ГГГГ), неосведомленной о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, которая изготовила ответ на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР на имя вышеуказанного лица, с внесением ложных сведений о якобы полученных ею (ФИО13) ежемесячных пенсионных выплат в период с сентября 2016 по февраль 2017 года в сумме 11235,60 рублей, для представления в банк, за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей, и передала ФИО2

Тогда же, в марте 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, передала полученный от ФИО13 паспорт ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО13, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 9 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО13, в том числе подложных межведомственного запроса через СМЭВ ЧР и выписки из похозяйственной книги, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО13, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО13) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО13, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в начале апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, узнав о том, что жительница 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО7 находится в затруднительном материальном положении и нуждается в денежных средствах, вместе с ФИО26 встретилась по адресу её (ФИО60) проживания, а именно: Чеченская Республика, 

<

адрес>, где они предложили ей выступить в качестве заемщика в ЧРФ АО «Россельхозбанк» и получить кредит в размере 500 000 рублей, для чего ей (ФИО60) нужно предоставить паспорт и страховое свидетельство для подготовки необходимых документов для представления в банк со сведениями об имеющемся у неё личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, и, после принятия банком положительного решения о выдаче кредита, посетить офис указанного банка для подписания необходимых документов и получения денежных средств, которые необходимо передать ФИО2 за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей. При этом ФИО2 и ФИО26 сообщили ФИО60 заведомо ложные сведения о том, что произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев, и, добившись согласия выступить в качестве заемщика по кредиту, получили у неё паспорт и страховое свидетельство. 

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в начале апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО60 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО60, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 10 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО7 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО60 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО60 ежемесячных пенсионных выплатах в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах от 10487,38 до 11053,65 рублей, для представления в банк.

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили представление в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО60, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО60, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО60) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО60, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в начале апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО10, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в начале апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, находясь по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, получила у ФИО10 после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщила ФИО10 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в начале апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО10 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО10, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 10 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО10 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО10 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО10 ежемесячных пенсионных выплатах в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах от 9545,57 до 10060,99 рублей, для представления в банк. 

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>А, документов на имя ФИО10, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО10, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО10) выданы денежные средства в сумме 300 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 300 000 рублей передала ФИО10, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 250 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 300 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в конце апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО4, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в конце апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, находясь по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, получила у ФИО4 после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщила ФИО4 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в конце апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО4 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО4, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 10 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО4 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО4 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО4 ежемесячных пенсионных выплатах в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах от 8156,00 до 8535,00 рублей, для представления в банк. 

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО4, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО4, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО4) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО4, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в конце апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО6, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в конце апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, находясь по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, получила у ФИО6 после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщила ФИО6 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в конце апреля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО6 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО6, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 8 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО6 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО6 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО6 ежемесячных пенсионных выплатах в период с октября 2016 по март 2017 года в сумме 11345,65 рублей, для представления в банк. 

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>А, документов на имя ФИО6, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО6, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО6) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО6, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в апреле 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО3, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в апреле 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, находясь по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, получила у ФИО3 после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщила ФИО3 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в апреле 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, зная о том, что ФИО3 не является получателем пенсионных выплат, передала полученное от ФИО3 страховое свидетельство своей знакомой ФИО111 (умерла ДД.ММ.ГГГГ), неосведомленной о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, которая изготовила ответ на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР на имя вышеуказанного лица, с внесением ложных сведений о якобы полученных ею (ФИО3) ежемесячных пенсионных выплат в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах от 15640,10 до 15940,10 рублей, для представления в банк, за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей, и передала ФИО2 Тогда же, в апреле 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, передала полученный от ФИО3 паспорт ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная 

в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО3, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 10 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>А, документов на имя ФИО3, в том числе подложных межведомственного запроса через СМЭВ ЧР и выписки из похозяйственной книги, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО3, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) банком ей (ФИО3) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО3, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в конце мая 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, узнав о том, что жительница 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО12 находится в затруднительном материальном положении и нуждается в денежных средствах, вместе с ФИО26 встретилась по адресу её (ФИО12) проживания, а именно: Чеченская Республика, 

<

адрес>, где они предложили ей выступить в качестве заемщика в ЧРФ АО «Россельхозбанк» и получить кредит в размере 500 000 рублей, для чего ей (ФИО12) нужно предоставить паспорт и страховое свидетельство для подготовки необходимых документов для представления в банк со сведениями об имеющемся у неё личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, и, после принятия банком положительного решения о выдаче кредита, посетить офис указанного банка для подписания необходимых документов и получения денежных средств, которые необходимо передать ФИО2 за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей. При этом ФИО2 и ФИО26 сообщили ФИО12 заведомо ложные сведения о том, что произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев, и, добившись согласия выступить в качестве заемщика по кредиту, получили у неё паспорт и страховое свидетельство. 

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в конце мая 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, зная о том, что ФИО12 не является получателем пенсионных выплат, передала полученное от ФИО12 страховое свидетельство своей знакомой ФИО111 (умерла ДД.ММ.ГГГГ), неосведомленной о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, которая изготовила ответ на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР, с внесением ложных сведений о якобы полученных ею (ФИО12) ежемесячных пенсионных выплатах в период с ноября 2016 по апрель 2017 года в сумме 10235,50 рублей, а также копию справки об инвалидности ФИО12, для представления в банк, за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей за каждый документ, и передала ФИО2 Тогда же, в конце мая 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, передала полученный от ФИО12 паспорт ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО12, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 9 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили представление в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО12, в том числе подложных межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, копии справки об инвалидности и выписки из похозяйственной книги, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО12, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО12) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО12, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в начале июня 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, узнав о том, что жительница 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО11 находится в затруднительном материальном положении и нуждается в денежных средствах, вместе с ФИО26 встретилась по адресу её (ФИО11) проживания, а именно: Чеченская Республика, 

<

адрес>, пер. Школьный, 

<

адрес>, где они предложили ей выступить в качестве заемщика в ЧРФ АО «Россельхозбанк» и получить кредит в размере 500 000 рублей, для чего ей (ФИО11) нужно предоставить паспорт и страховое свидетельство для подготовки необходимых документов для представления в банк со сведениями об имеющемся у неё личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, и, после принятия банком положительного решения о выдаче кредита, посетить офис указанного банка для подписания необходимых документов и получения денежных средств, которые необходимо передать ФИО2 за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей. При этом ФИО2 и ФИО26 сообщили ФИО11 заведомо ложные сведения о том, что произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев, и, добившись согласия выступить в качестве заемщика по кредиту, получили у неё паспорт и страховое свидетельство. 

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в начале июня 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученное от ФИО11 страховое свидетельство своей знакомой ФИО111 (умерла ДД.ММ.ГГГГ), неосведомленной о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, которая изготовила ответ на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР на имя вышеуказанного лица, с внесением ложных сведений о якобы полученных ею (ФИО11) ежемесячных пенсионных выплатах в период с ноября 2016 по апрель 2017 года в суммах от 11635,60 до 11955,60 рублей, для представления в банк, за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей, и передала ФИО2

Тогда же, в начале июня 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, передала полученный от ФИО11 паспорт ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО11, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 9 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили представление в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО11, в том числе подложных межведомственного запроса через СМЭВ ЧР и выписки из похозяйственной книги, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО11, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО11) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО11, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в начале июля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО9, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в начале июля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, находясь по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, получила у ФИО9 после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщила ФИО9 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в начале июля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ (точная дата, время и место следствием не установлены), передала полученное от ФИО9 страховое свидетельство своей знакомой ФИО111 (умерла ДД.ММ.ГГГГ), неосведомленной о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, которая изготовила ответ на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР, с внесением ложных сведений о якобы полученных ею (ФИО9) ежемесячных пенсионных выплатах в период с января по июнь 2017 года в суммах от 10635,60 до 10935,60 рублей, а также копию справки об инвалидности ФИО9, для представления в банк, за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей за каждый документ, и передала ФИО2 Тогда же, в начале июля 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ (точная дата, время и место следствием не установлены), ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, передала полученный от ФИО9 паспорт ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО9, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 8 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО9, в том числе подложных межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, копии справки об инвалидности и выписки из похозяйственной книги, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО9, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) банком ей (ФИО9) выданы денежные средства в сумме 490 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 490 000 рублей передала ФИО9, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 440 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 490 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в июле 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО17, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в июле 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ (точная дата и время следствием не установлены), находясь по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, с. 

<

адрес> Школьный, 

<

адрес>, получила у ФИО17 после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщила ФИО17 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в июле 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО17 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО17, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 8 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО17 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО17 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО17 ежемесячных пенсионных выплатах в период с января по июнь 2017 года в суммах от 10907,90 до 11522,52 рублей, для представления в банк. 

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО17, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО17, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО17) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО17, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в августе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорта и страховые свидетельства на имя жителя 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО5, а также на имя жителя 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО113, находящихся в затруднительном материальном положении и нуждающихся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в августе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, получила у ФИО5, находясь возле здания ГБУ «Республиканский онкологический диспансер» по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, и не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время установлены, получила у ФИО113, находясь в 

<

адрес> Чеченской Республики, более точное место не установлено, после их согласия выступить в качестве созаемщиков, и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в суммах по 50 000 рублей каждому, при этом сообщила ФИО5 и ФИО113 заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в августе 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО5 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО5, с внесением в неё ложных сведений о наличии несуществующего личного подсобного хозяйства и крупнорогатого скота в количестве 8 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено), ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО5 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в ГБУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, ул. им. Вахи ФИО79, 

<

адрес>, на имя ФИО5 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО112 ежемесячных пенсионных выплатах в период с марта по август 2017 года в суммах от 7486,91 до 8535,00 рублей, для представления в банк. Далее, ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено), ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, также, также, зная о том, что ФИО92 Р.М. является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО92 Р.М. ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО113 ежемесячных пенсионных выплатах в период с марта по август 2017 года в сумме 2780,74 рублей, для представления в банк.

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО5 и ФИО113, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги, подлинников ответов на межведомственные запросы через СМЭВ ЧР и справки для предоставления кредита в АО «Россельхозбанк», на основании которых ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО112 и ФИО113, будучи введенными в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное созаёмное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) банком ФИО5 и ФИО113 выданы денежные средства в сумме 495 000 рублей, которые они передали ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 495 000 рублей передала ФИО5 и ФИО113, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей каждому, а оставшиеся денежные средства в сумме 395 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 495 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в начале сентября 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата, время и место не установлены, получила через ФИО113, не осведомленного о совершаемом ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами преступлении в составе организованной группы, паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО8, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые в свою очередь ФИО92 Р.М., тогда же в начале сентября 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ (точная дата и время следствием не установлены), получил у ФИО8, находясь по адресу проживания последней, а именно: Чеченская Республика, 

<

адрес>, после её (ФИО8) согласия выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщил ФИО8 сведения о том, что ФИО2 и ФИО26 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев. 

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в начале сентября 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО8 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО8, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 8 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО8 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО8 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО8 ежемесячных пенсионных выплатах в период с марта по август 2017 года в суммах от 10669,14 до 10691,62 рублей, для представления в банк. 

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили представление в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>А, документов на имя ФИО8, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО8, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО8) выданы денежные средства в сумме 300 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 300 000 рублей передала ФИО8, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 250 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 300 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в начале сентября 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата, время и место не установлены, получила от ФИО26 паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО18, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые ФИО26, выполняя отведенную ей роль в совершении преступления в составе организованной группы, тогда же в начале сентября 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> Чеченской Республики, более точные дата, время и место не установлены, получила у ФИО18 после согласия последней выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ей (ФИО26) и ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщила ей (ФИО18) заведомо ложные сведения о том, что она (ФИО26) и ФИО2 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев.

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в начале сентября 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, зная о том, что ФИО18 не является получателем пенсионных выплат, передала полученное от ФИО18 страховое свидетельство своей знакомой ФИО111 (умерла ДД.ММ.ГГГГ), неосведомленной о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, которая изготовила ответ на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР, с внесением ложных сведений о якобы полученных ею (ФИО18) ежемесячных пенсионных выплат в период с февраля 2016 по июль 2017 года в сумме 11350,10 рублей, а также копию справки об инвалидности ФИО18, для представления в банк, за денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей за каждый документ, и передала ФИО2

Тогда же, в начале сентября 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата, время и место не установлены, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, передала полученный от ФИО18 паспорт ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО18, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 8 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, обеспечили передачу в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО18, в том числе подложных межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, копии справки об инвалидности и выписки из похозяйственной книги, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО18, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО18) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО18, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Она же, ФИО26, будучи вовлеченной в организованную преступную группу, созданную ФИО2, действуя единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, совместно с ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами, согласно заранее разработанному плану ФИО2, которая в сентябре 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, получила через ФИО113, не осведомленного о совершаемом ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами преступлении в составе организованной группы, паспорт и страховое свидетельство на имя жительницы 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО14, находящейся в затруднительном материальном положении и нуждающейся в денежных средствах, которые свою очередь ФИО92 Р.М., тогда же в сентябре 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время не установлены, получил у ФИО14, находясь по адресу проживания последней, а именно: Чеченская Республика, 

<

адрес>, после её (ФИО14) согласия выступить в качестве заемщика и получить кредит в ЧРФ АО «Россельхозбанк», а полученные денежные средства передать ФИО2, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, при этом сообщил ФИО14 сведения о том, что ФИО2 и ФИО26 произведут полное погашение по кредиту в течение нескольких месяцев. 

Затем, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, в сентябре 2017 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата, время и место не установлены, передала полученный от ФИО14 паспорт участнику группы ФИО25, который в свою очередь, в соответствии с отведенной ему ролью, передал данный паспорт ФИО116, неосведомленному о совершаемом преступлении ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленными лицами в составе организованной группы, на основании которого им (ФИО116) была изготовлена выписка из похозяйственной книги якобы выданная в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на имя ФИО14, с внесением в неё ложных сведений о наличии личного подсобного хозяйства и несуществующего крупнорогатого скота в количестве 8 голов, за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, и передал ФИО25, который в свою очередь передал указанную выписку ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО2, продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действуя согласно заранее разработанному плану, зная о том, что ФИО14 является получателем пенсионных выплат, обеспечила получение в МАУ «МФЦ 

<

адрес>», расположенного по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, бульвар им. ФИО110, 

<

адрес>, на имя ФИО14 ответа на межведомственный запрос через СМЭВ ЧР с достоверными сведениями о полученных ФИО14 ежемесячных пенсионных выплатах в период с апреля по сентябрь 2017 года в сумме 8535,00 рублей, для представления в банк. 

После этого, ФИО2, ФИО26 и ФИО25, действуя согласно заранее разработанному плану и продолжая выполнять отведенные им роли в совершении преступления в составе организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) обеспечили представление в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенный по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, документов на имя ФИО14, в том числе подложной выписки из похозяйственной книги и подлинника межведомственного запроса через СМЭВ ЧР, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) ЧРФ АО «Россельхозбанк» заключено с ФИО14, будучи введенной в заблуждение о преступных намерениях ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленных лиц, которые обеспечивали прохождение документов по кредитованию граждан и получение денег в банковских учреждениях, кредитное соглашение №, и в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, банком ей (ФИО14) выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она передала ФИО2 В свою очередь ФИО2 из похищенных денежных средств в сумме 500 000 рублей передала ФИО14, с ведома остальных участников организованной группы, обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства в сумме 450 000 рублей участники организованной группы ФИО2, ФИО26, ФИО25 и неустановленные лица распределили между собой, причинив тем самым ЧРФ АО «Россельхозбанк» ущерб на сумму 500 000 рублей.

Таким образом, ФИО26, действуя единым прямым умыслом, в составе организованной преступной группы, в период с 12 января по ДД.ММ.ГГГГ совершила хищение чужого имущества путем обмана на общую сумму 8 085 000 рублей, в особо крупном размере.

Подсудимая ФИО26 в судебном заседании вину в предъявленном ей обвинении признала в полном объеме, раскаялась в содеянном и в соответствии со ст.51 Конституции Российской Федерации отказалась от дачи показаний.

По ходатайству государственного обвинителя, в порядке ст.276 УПК РФ и согласию сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО26 в качестве обвиняемой от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, данные в ходе предварительного следствия, о том, что вину свою в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, признает полностью. В начале января 2017 года ее давняя знакомая и подруга ФИО2 предложила ей заняться вместе выгодной деятельностью, связанной с оформлением в банке «Россельхозбанк» кредитов всем желающим лицам за денежное вознаграждение, под гарантиями полного погашения с её (ФИО2) стороны. При этом со слов ФИО2 полученные таким образом денежные средства последняя планировала потратить на приобретение коммерческих фирм в 

<

адрес> для последующего осуществления с их использованием выгодной финансовой деятельности, через своих знакомых лиц. Так как с ФИО2 она находилась в дружеских отношениях, она поверила той и согласилась на предложение. В последующем ФИО2 познакомила ее с жителем 

<

адрес> ЧР ФИО25, который якобы имеет знакомства с банковскими сотрудниками в двух филиалах ЧРФ АО «Россельхозбанк», расположенных по 

<

адрес> и 

<

адрес>, и берет на себя все вопросы, связанные с банком и принятия положительных решений по выдаче гражданам кредитов. Кроме того, ФИО25 занялся подготовкой выписок из похозяйственных книг со сведениями об имеющихся у заемщиков крупнорогатом скоте через своего знакомого в администрации Побединского сельского поселения, которые было необходимо представлять в банк. За подготовку справок из Многофункционального центра о наличии у заемщиков пенсий отвечала сама ФИО2, однако какие-либо подробности на этот счет ей неизвестны. Также, в январе 2017 года она узнала о том, что ФИО2 попросила жительницу 

<

адрес> ФИО151 сопровождать заемщиков в банковские офисы при оформлении кредитов, за что платила последней небольшие суммы. Насколько ей известно, каких-либо знакомых из числа банковских сотрудников ФИО151 не имела. Таким образом, в период с января по октябрь 2017 года лично ею для получения кредитов в вышеуказанных двух дополнительных офисах были привлечены 17 граждан, а именно: ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18 и ФИО19, на каждого из которых банком выданы кредиты в размере 500 000 рублей, за исключением ФИО5 которому выдано 495 000 рублей, ФИО8 которой выдано 300 000 рублей, ФИО9 которой выдано 490 000 рублей, ФИО10 которой выдано 300 000 рублей. Всего указанным лицам в ЧРФ АО «Россельхозбанк» было выдано 8 085 000 рублей. Кроме привлеченных ею граждан, были также лица в количестве 18 человек, которых привлекла сама ФИО2 Всего указанным 35 заемщикам в двух банковских офисах было выдано 16 780 000 рублей. Полученные в банке денежные средства каждый заемщик передавал ФИО2, с которых она в свою очередь согласно договоренности передавала им денежное вознаграждение в сумме около 50 000 рублей каждому. При этом ФИО2 обещала всем заемщикам произвести полное погашение полученных ими кредитов. Привлеченным ею 17 гражданам она также вместе с ФИО2 обещала произвести погашение по их кредитам. Кроме того, перед тем как заемщики посещали дополнительные офисы ЧРФ АО «Россельхозбанк», она и ФИО2 передавали им папки с подготовленными на них документами, и указывали им сообщать в банке конкретные сведения о размерах якобы получаемых ими пенсионных выплатах и имеющемся у них крупнорогатом скоте, согласно подготовленным на их имя выпискам из похозяйственных книг и справкам со сведениями о пенсионных выплатах. Также они указывали заемщикам называть в банке различные абонентские номера в качестве их контактных номеров, по которым в последующем ФИО2 отвечал под видом заемщиков на телефонные звонки из банка с проверочными вопросами при рассмотрении заявок на кредиты. По указанию ФИО2 всеми заемщиками в банке при получении кредитов уплачивались денежные средства равные сумме их ежемесячных платежей за 2 месяца, точные суммы не знает. Также, с каждого выданного кредита, насколько ей известно со слов ФИО2, последняя передавала ФИО25 от 60 до 90 тыс. рублей в зависимости от суммы кредита, для передачи с его слов «откатов» сотрудникам банка за положительное решение о выдаче кредитов. В тех случаях когда она присутствовала вместе с ФИО2, ФИО25 и заемщиками возле банковских офисов «Россельхозбанк» по 

<

адрес> и 

<

адрес>, она помнит неоднократно как ФИО25 с полученными от ФИО2 деньгами заходил в банковские офисы якобы для передачи денег сотрудникам банка, однако она лично не видела передавались ли им кому-либо деньги. Лично у нее знакомых из числа сотрудников банка АО «Россельхозбанк», в том числе в офисах по 

<

адрес> и 

<

адрес>, а также каких-либо договоренностей с ними, не имелось. Насколько ей известно у ФИО2 также каких-либо знакомых банковских сотрудников не было. Денежные средства, выданные привлеченным ею заемщикам, за вычетом переданных им денег в качестве вознаграждений, уплаченных ими в банке ежемесячных погашений за 2 месяца, денег переданных ФИО25 в виде «откатов» банковским сотрудникам, ФИО2 присваивались себе, а ей последняя передавала вознаграждение в суммах от 10 до 20 тыс. рублей с каждого кредита, за исключением денег, оставшихся от кредитов ФИО5 и ФИО15, составляющих по 250 000 рублей, а всего примерно 600 000 рублей, которые она попросила ФИО2 передать ей, так как на тот период нуждалась в деньгах. Таким образом от ФИО2 она получила всего примерно 800 000 рублей, точную сумму не помнит, которыми распорядилась на свои личные нужды. В последующем на ее расспросы, ФИО2 говорила ей о том, что вложила полученные от кредитов денежные средства в какие-то фирмы через своего знакомого человека, который якобы обещал ей (ФИО2) возможность заработать большую прибыль с этих денег, других подробностей ей не сообщала. При этом она была уверена в том, что ФИО2 выполнит свои обязательства по погашению всех кредитов. В 2017 году она пользовалась абонентским номером «

<

***>». Абонентские номера ФИО2, ФИО114 и ФИО151 она не помнит и они не сохранились. Привлеченные ею 17 граждан обращались к ней и ФИО2 по поводу погашения полученных ими кредитов, о чем она сообщала ФИО2 и каждый раз последняя заверяла ее, что решит данный вопрос и погасит все кредиты. Также в феврале и августе 2017 года после выдачи привлеченным ею ФИО5 и ФИО15 кредитов, она попросила у ФИО2 оставшиеся с данных кредитов денежные средства в сумме около 600 000 рублей, при этом заверила ФИО2, что сама лично произведет их погашение, однако та сказала ей, что обязательства по погашению кредитов ФИО5 и ФИО15 полностью берет на себя, ей не нужно ничего по ним платить, и полученные таким образом деньги она оставила себе. С этим условием она получила от ФИО2 денежные средства в общей сумме около 600 000 рублей, которые потратила на свои личные нужды. Однако в последующем ФИО2 указанные кредиты на имя ФИО5 и ФИО15, также как и остальные кредиты, не были погашены. Также, по просьбе ФИО2, она вносила собственноручно различные сведения в выписки из похозяйственных книг на имя заемщиков ФИО34, ФИО60, ФИО12, ФИО18 и ФИО36 (т.26 л.д.19-21, 40-45). 

После оглашения показаний подсудимая ФИО26 признала их, поддержала и подтвердила достоверность данных показаний.

Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО26 ее вина в инкриминируемом ей деянии подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО143 в судебном заседании о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности ведущего специалиста службы безопасности Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» и на основании доверенности представляет интересы данного банка по настоящему уголовному делу. В 2017 году в дополнительных офисах Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № по адресу: Чеченская Республика 

<

адрес> «а» и № по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, на основании предоставленных банку ложных и недостоверных сведений о платежеспособности 35 физических лиц с ними были одобрены, соответственно, заключены кредитные договоры и предоставлены денежные кредиты. Кредиты были представлены на ведение личного подсобного хозяйства. В результате совершенного ФИО26, ФИО2, ФИО25, мошенничества были похищены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства на общую сумму 16 780 000 рублей, из которых денежные средства в сумме 8 085 000 рублей, выданные на 17 заемщиков из указанных 35 заемщиков, были похищены указанной группой непосредственно с участием ФИО26, а именно: ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО60, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО115, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18 и ФИО19 Таким образом, сумма похищенных средств по вышеуказанным 17-ти кредитам ФИО2, ФИО25 и неустановленными лицами с непосредственным участием ФИО26 составляет 8 085 000 рублей и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, с учетом произведенных погашений основного долга, без учета упущенной выгоды банка в виде процентов и пени по просрочкам, АО «Россельхозбанк» причинен ущерб на общую сумму 2 080868 руб., 48 копеек.

Показаниями свидетелей по делу в судебном заседании.

Так, свидетель ФИО116 показал о том, что с подсудимой ФИО26 он не знаком. В ходе предварительного следствия его вызывали к следователю, где он давал показания по данному уголовному делу, но показаний своих в подробностях он помнит, так как прошло 3-4 года после этого, но помнит, что вопрос касался о выдаче им выписок из похозяйственной книги для получения кредита. С февраля 2002 года до апреля 2018 года он работал заместителем Главы администрации 

<

адрес> Чеченской Республики, которая охватывает восемь населенных пунктов: 

<

адрес>. Как заместитель Главы администрации он имел доступ к похозяйственной книге, имел право подписи и печати, в том числе по сведениям о личном подсобном хозяйстве. ФИО25 является жителем 

<

адрес>, которого он знает давно. Твердо зная о платежеспособности и наличии у ФИО25 крупного рогатого скота, примерно в 30-40 голов, в 2011-2012 он представлял ФИО25 выписку из похозяйственной книги для получения кредита в филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по 

<

адрес>. С апреля 2018 года он уже не работает в администрации 

<

адрес>, но до своегот увольнения оттуда было несколько случаев, что он заполнял бланки о наличии у жителей населенных пунктов, в ходящих в зону обслуживания администрации Побединского поселения, крупного рогатого скота. Он не помнит случая, что бы к нему обращалась ФИО26 или кто-то от ее имени. Уголовное дело было возбуждено после его увольнения с должности заместителя Главы администрации 

<

адрес> по собственному желанию, и он помнит, что по уголовному делу проходили ФИО25 и еще две женщины, и насколько помнит ФИО25 был таксистом у этих женщин.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.281 УПК РФ и согласию сторон в судебном заседании оглашены показания свидетеля ФИО116 от 02.08.2019г., данные в ходе предварительного следствия, согласно которым в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики на различных должностях он работал с февраля 2002 по декабрь 2016 года, а именно: с февраля 2002 по январь 2010 года заместителем главы администрации, с апреля 2010 по август 2011 года он не работал, после чего с августа 2011 по сентябрь 2014 года специалистом, с сентября 2014 по сентябрь 2016 года заместителем главы администрации, и с сентября по декабрь 2016 года специалистом администрации. Главой администрации в период с июля 2014 по сентябрь 2018 года являлся ФИО20. В начале 2017 года, точную дату он не помнит, будучи пенсионером и уже не являясь работником администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики, он находился в здании указанной администрации, которая на тот момент располагалась по пер. Школьному в 

<

адрес>, где он находился по своим личным делам. Возле входа в здание администрации он случайно встретился со своим односельчанином и давним знакомым ФИО25, который в ходе беседы сообщил ему, что ему необходимо получить выписку из похозяйственной книги со сведениями о личном подсобном хозяйстве на имя одной из местных жительниц, для чего именно он ему не говорил и он у него не спрашивал. Он предложил ФИО25 изготовить указанную выписку самостоятельно за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, так как ранее в период своей трудовой деятельности в администрации Побединского сельского поселения в его обязанности входило заполнение и выдача подобных выписок, и ему было известно как правильно её нужно заполнять, на что ФИО25 согласился и передал ему указанную сумму денег, а также пустой бланк выписки. При этом, знал ли ФИО25, что на тот период времени он уже не являлся работником администрации, он не знает, и говорил ли он ему об этом в последующем, он не помнит. Также подобные выписки в обязательном порядке было необходимо заверять гербовой печатью и штампом администрации, без которых они были бы недействительными и банк отказался бы их принять. Для этой цели у него имелись поддельные гербовая печать и штамп администрации Побединского сельского поселения, изготовление которых он обеспечил в 2015-2016 гг. в период своей трудовой деятельности в должности заместителя главы администрации, для того, чтобы в последующем иметь возможность заверять поддельные документы от имени администрации в интересах третьих лиц за денежное вознаграждение. За изготовлением указанных гербовой печати и штампа он обратился к ранее незнакомому ему мужчине в 

<

адрес>, который официально занимался изготовлением и продажей печатей и штампов для различных организаций, и которому он предъявил свое служебное удостоверение заместителя главы администрации, для того, чтобы не вызывать у него каких-либо подозрений в законности своих действий. При этом он не сообщал данному лицу о своих истинных намерениях использования гербовой печати и штампа в своих личных и незаконных целях. Где именно в 

<

адрес> работал данный мужчина и как он выглядел, он не помнит, так как прошло много времени. После того, как по просьбе ФИО25он заполнил выписку из похозяйственной книги и заверил поддельными гербовой печатью и штампом администрации Побединского сельского поселения, он передал их ФИО25 В последующем в течение 2017 года, почти ежемесячно, один-два раза в месяц, ФИО25 обращался к нему за изготовлением поддельных выписок из похозяйственных книг на имя различных жителей населенных пунктов, входящих в администрацию Побединского сельского поселения (Побединское, Радужное, Керла-Юрт и другие), и за каждую выписку он получал от него денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей. В тех случаях, когда у граждан в собственности фактически имелось достаточно большое количество крупнорогатого скота (например 7-10 голов), он вносил в выписку данные сведения, а в тех случаях, когда количество крупнорогатого скота было небольшим или у граждан он вовсе отсутствовал, он вносил в выписки недостоверные сведения об их количестве. При этом данные выписки из похозяйственных книг, изготовленные им по просьбе ФИО25, официально в журнале администрации Побединского сельского поселения не регистрировались и никто из работников администрации не был осведомлен о совершаемых им незаконных действиях. Он внимательно ознакомился с предъявленными ему на обозрение выписками из похозяйственных книг на имя ФИО43, ФИО32, ФИО3, ФИО4, ФИО44, ФИО5, ФИО34, ФИО6, ФИО45, ФИО117, ФИО60, ФИО21, ФИО8, ФИО36, ФИО46, ФИО47, ФИО9, ФИО10, ФИО37, ФИО142, ФИО12, ФИО118, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО48, ФИО49, ФИО39, ФИО16, ФИО17, ФИО50, ФИО27, ФИО18 и ФИО19 и может показать, что при визуальном осмотре данные выписки, за исключением выписки на имя ФИО117, заполнены им, подписи от имени ФИО20 в них похожи на его подписи. Имеющиеся в них оттиски гербовой печати и штампа администрации нанесены им, имевшимися у него поддельными печатью и штампом. Выписка из похозяйственной книги на имя ФИО117 изготовлена не им, при визуальном осмотре данная выписка является настоящей и выдана в администрации Побединского сельского поселения, так как почерк рукописных текстов в ней похож на почерк сотрудника администрации ФИО119, а подпись похожа на подпись ФИО20 Он никому из сотрудников администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики не сообщал о том, что незаконно изготовил гербовую печать и штамп администрации и затем с помощью них выдавал поддельные выписки из похозяйственных книг на имя различных граждан, в том числе бывшему главе администрации ФИО20, от чьего имени он их подписал. О женщинах по имени ФИО78 и ФИО82 он узнал в конце 2018 года со слов жительницы 

<

адрес> ЧР по имени ФИО21, на чьё имя по просьбе ФИО25 им также была изготовлена поддельная выписка из похозяйственной книги. К ней домой приехали судебные приставы с требованием погасить просроченную задолженность по полученному ею кредиту. Со слов ФИО21, ФИО25 вместе с вышеуказанными ФИО78 и ФИО82 обеспечили оформление на её имя кредита в одном из офисов ЧРФ АО «Россельхозбанк» в сумме 500 000 рублей, заплатив ей от выданного кредита денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, а оставшуюся сумму денег присвоили себе, при этом заверив её о том, что самостоятельно погасят весь кредит, однако своих обещаний не выполнили, тем самым обманув ФИО21 и сделав её должником перед банком на всю полученную сумму. С указанными ФИО78 и ФИО82 я не знаком, никогда с ними не встречался и не разговаривал. Также ему известно, что ФИО80 и его брат ФИО80 Увайс являлись управляющим и работником дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» по 

<

адрес>, о которых он узнал, когда сам получал на своё имя кредит в данном офисе в конце 2016 года, однако в каком-либо знакомстве с ними не состоит. С остальными лицами он не знаком и их имена слышит впервые. После того, как со слов ФИО21 ему стали известны вышеуказанные обстоятельства и испугавшись привлечения его к уголовной ответственности за изготовленные им поддельные выписки, он уничтожил имевшиеся у него поддельные печать и штамп администрации. Он осознает, что своими действиями, связанными с изготовлением поддельных выписок из похозяйственных книг, он повлек возможность получения ФИО25, а также женщинами по имени ФИО78 и ФИО82, принадлежащих ЧРФ АО «Россельхозбанк» денежных средств в виде кредитов, полученных на имя различных граждан. На момент изготовления указанных выписок, ему не было известно о существовании женщин по имени ФИО78 и ФИО82, а также об их истинных намерениях ввести большое количество граждан и сотрудников ЧРФ АО «Россельхозбанк» в заблуждение, тем самым похитив денежные средства. Свою вину полностью признает и обязуется впредь не совершать каких-либо противоправных деяний (т.5 л.д. 165-170).

После оглашения показаний свидетель ФИО116 показал о том, что он не помнит, чтобы он говорил на данном допросе о получении им по 5000 рублей за каждую поддельную выписку из похозяйственной книги, насколько он помнит, речь шла о 500 рублей за каждую представленную им поддельную выписку из похозяйственной книги. После окончания допроса он читал свои показания, но не вдумчиво, при этом следователь не препятствовал прочтению данного протокола его допроса. Подписи в данном протоколе допроса признает, как признает свои показания в остальной части.

Свидетель ФИО7 показала о том, что с подсудимой ФИО26 она знакома. До знакомства с ФИО26 лет 6-7 назад она была с ее дочерью ФИО122, являющимся медицинским работником. Крупный рогатый скот она содержала в период с 1990 по 1994 годы, после этого у нее скота на содержании не было. Примерно весной 2017 года, более точную дату она не помнит, к ней домой пришла ФИО26 с женщиной по имени ФИО78, которых к ней направила ее родственница, знавшая о ее затруднительном материальном положении. ФИО78 начала с ней разговор о том, что у нее есть возможность оформить и получить в банке на нее кредит в сумме 500 000 рублей, и за это она готова дать ей часть денег в сумме 50 000 рублей, при этом утверждала, что она сама через 6 месяцев погасит всю сумму кредита. ФИО26 в разговоре об оформлении кредита не участвовала, стояла рядом и молчала, но с ними был какой-то мужчина, который утверждал, что все будет нормально. Поскольку она остро нуждалась в деньгах, то она в тот же день согласилась с предложением ФИО78. Через несколько дней после этого разговора ей позвонила ФИО78 и предложила приехать с паспортом в АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. Она приехала в ОА «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, более точного адреса расположения банка она не помнит, где встретилась с ФИО78. Она и ФИО78 зашли в этот банк, она предъявила свой паспорт служащему банка, и в результате ей в тот же день оформили кредит на сумму 500 000 рублей, и к тому же дали страховой пакет на 100 000 рублей. в период между ее согласием на получение кредита и оформлением кредита в банке, к ней домой приходил сотрудник банка посмотреть ее подсобное хозяйство. Она сказала этому сотруднику банка, что у нее нет никакого хозяйства, остался только один сарай. Примерно через 4-5 дней после оформления кредита на нее, ФИО78 снова позвонила ей и пригласила в тот же банк. Она приехала в 

<

адрес> в АО «Россельхозбанк», в котором на кассе ФИО78 получила оформленный на нее кредит в сумме 500 000 рублей, а она в это время стояла с ФИО78 рядом, а также поставила в кассе свою подпись в получении данного кредита. При получении кредита она погасила кредит за два месяца. Там же в банке ФИО78 отдала ей обещанные деньги в сумме 50000 рублей. После этого по поводу этого кредита ее стали беспокоить сотрудники правоохранительных органов, из администрации ее села, поскольку, как оказалось, кредит ФИО78 не погашался, и она несколько раз по этому поводу по телефону ругалась с ФИО78, а кредит по настоящее время так и не погашен. 

Свидетель ФИО4 показала о том, что она является жителем 

<

адрес> Чеченской Республики. ДД.ММ.ГГГГ она ходила в АО «Россельхозбанк», расположенный в районе РТС в 

<

адрес>, для оформления себе кредита в сумме 50000 рублей. Банк отказал ей в представлении кредита в указанной сумме, поскольку ее пенсия составляет всего лишь 7000 рублей в месяц. В тот день в в данном банке ФИО26 она не видела. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 8-9 часов утра к ней домой в 

<

адрес> к ней на автомашине приехала ФИО26 и позвала ее на улицу. ФИО26 сказала ей, что ей известно о том, что в АО «Россельхозбанк» ей отказали в представлении кредита, но она сможет оказать содействие в получении ею кредита, так как у нее есть знакомые в этом банке, что кредит выдается по программе ведения личного подсобного хозяйства, и что она может погасить этот кредит, в случае ее согласия оформить на себя кредит, в течение 6 месяцев. Кто ФИО26 дал номер ее мобильного телефона и адрес ей так и не стало известно. Так как у нее имелись материальные затруднения она согласилась с предложением ФИО26 получить на свое имя кредит и передала ФИО26 свой паспорт, СНИЛС, после чего ФИО26 с ее документами уехала. Размер оформляемого на нее кредита она с ФИО26 на тот момент не обсуждала. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов утра ей позвонила ФИО26 и попросила приехать в АО «Россельхозбанк», расположенный в районе РТС в 

<

адрес>, более точный адрес банка она не помнит. Она приехала из 

<

адрес> в этот банк, в банке ее встретила какая-то девушка, которая показала ей куда зайти, в котором также сидели два сотрудника банка. В этом помещении ее сфотографировали и дали расписаться в каких-то документах. В это время ФИО26 и женщина по имени ФИО78 сидели в автомашине возле банка. После этого она уехала к себе домой, однако в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в послеобеденное время ей опять позвонила ФИО26 и попросила приехать снова в этот банк в 

<

адрес> для получения кредита. В указанный день, около 16 часов она снова приехала к данному банку в 

<

адрес>, где в автомашине продолжала сидеть ФИО26, которая сказала, что в месте с ней в банк зайдет ФИО81 ФИО78. После этого она и ФИО81 ФИО78 зашли в банк, а ФИО26 осталась на улице. В банке она расписалась в представленных ей документах, а ФИО81 ФИО78 получила за нее 500 000 рублей, тогда лишь она узнала о том, что на нее оформлен кредит на эту сумму. Когда она спросила у ФИО81 ФИО78 почему такакя большая сумма кредита оформлена на нее, ФИО81 Сациата ответила, что это не ее (ФИО4) проблема, что в течение 6 месяцев они погасят этот кредит, после чего уже на улице отсчитала и передала ей от общей суммы кредита 50 000 рублей, села в автомашину и уехала с ФИО26 кредит за два месяца был оплачен, но на третий месяц ей из банка пришло извещение о том, что нарушается срок оплаты кредита, после чего она позвонила ФИО26 и сказала об извещении из банка. ФИО26 и ФИО81 ФИО78 после этого приезжали к ней домой и утверждали, что они выплатят всю сумму кредита. Крупно рогатый скот она никогда не содержала и не содержит. 

Свидетель ФИО6 показала о том, что весной 2017 года она дважды обращалась в АО «Россельхозбанк» за оформлением кредита, поскольку у нее болел супруг, которого необходимо было вывезти на лечение в другой субъект, и она нуждалась в деньгах, но ей во всех случаях обращения банк отказал ей в оформлении кредита. Тогда ее односельчанка ФИО10 посоветовала ей обратиться к ФИО26, пояснив, что ФИО26 помогает в оформлении кредита. Это происходило примерно в мае 2017 года, более точную дату она не помнит, ей на мобильный телефон позвонила ФИО26, которая заверила ее, что поможет с оформлением кредита, только на нее оформят кредит в сумме 500 000 рублей, а ей отдадут с этой суммы 50000 рублей, при этом сама оплатит весь кредит. Она согласилась с предложением ФИО26, так как нуждалась в деньгах. В тот же день ФИО26 приехала к ней домой, которой она передала свой паспорт для оформления кредита. На следующий день к ней домой приехала ФИО26 и сообщила, что банком одобрен ей кредит, после чего по просьбе ФИО26 она вместе с ней поехала в АО «Россельхозбанк» на 

<

адрес>. Возле банка находилась ранее незнакомая ей ФИО2 и житель села 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО25. ФИО2 и ФИО26 заверила ее, что кредит будет погашен ими, и у нее не будет проблем с банком. В банке она подошла к сотруднику, которого описала ей ФИО2, передала ему свой паспорт. После этого, сотрудник банка представил ей документы на подпись, в которых она расписалась, при этом она не знакомилась с их содержанием. Потом она прошла к кассе банка, расписалась в каком-то документе, и получила деньги в сумме около 480 000 рублей. После этого она вышла из банка и передала ФИО2 полученные в банке деньги. Из этой суммы ФИО2 передала ей обещанные деньги в сумме 50 000 рублей, а также ФИО2 при ней передала ФИО25 деньги сумме 70 000 рублей. Когда у нее начались проблемы с банком, поскольку как оказалось кредит не погашался, и, не зная адреса ФИО26, она обратилась с претензиями к ФИО25, который в ответ только посмеялся, при этом ФИО25 принес деньги в сумме 50000 рублей в счет погашения кредита, оформленного на нее, а остальную сумму кредита она погасила за свой собственный счет. ФИО26 после этого она больше не видела, а решаеву ФИО78 видела, которая все обещая погасить оформленный на нее в АО «Россельхозбанк» кредит. 

Свидетель ФИО5 показал о том, что с ФИО26 он знаком с детства, поскольку она жила у своей сестры с ним по соседству. Он также знает, что ФИО25 живет в соседнем с ним селе, но никаких дел с ним он не имел. ФИО2 он видел только с ФИО26 В 2017 году ФИО26 в АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, более точную дату не помнит, оформила на него кредит в сумме 450 000 рублей, которые он получил в этом банке. Но с этих 450000 рублей ФИО26 дала ему только 47 000 рублей, а остальные деньги возле банка он передал женщине по имени ФИО78. Данный кредит он не погашал, в счет погашения кредита денежные средства удерживаются с его поручителя ФИО155. В администрации села 

<

адрес> ЧР справку о наличии у него подсобного хозяйства он не брал.

Свидетель ФИО10 показала о том, что она является получателем пенсии. У нее и ее мужа были проблемы со здоровьем и они нуждались в деньгах. Ранее ФИО26 и ФИО2 она не знала. В 2017 году, примерно в августе месяце, ее родственница по имени Лиза, которая умерла, сказала ей, что есть люди, которые помогут получить кредит в банке и не подведут ее в этом вопросе, Лиза говорила, что от общей суммы полученного кредита ей дадут 50000 рублей, а сам кредит, оформленный на нее погасят в течение 6 месяцев, при этом Лиза говорила, что главную роль в этом вопросе играет ФИО2. Она, так как нуждалась в деньгах, согласилась на такое предложение. При этом в администрацию села по месту своего жительства за справкой о наличии у нее подсобного хозяйства она не обращалась. Ее паспорт Лиза отвозила без нее, и ФИО26 и ФИО2 без ее участия, как ей известно, оформили на нее кредит в размере 300 000 рублей. Точную дату она не помнит, но примерно через несколько дней, после того, как она передала Лизе свой паспорт, Лиза сказала, что надо проехать в «Россельхозбанк», адрес банка она сейчас не помнит, за ней приехала ФИО2 и отвезла в банк. На втором этаже банка она расписалась в представленных ей на подпись документах, затем в кассе получила деньги в сумме 300000 рублей, при этом рядом с ней у кассы находилась ФИО2. Полученные в кассе деньги в сумме 300000 рублей она отдала ФИО2, которая отсчитала и передала ей обещанные 50 000 рублей. Как потом оказалось, ФИО2э и ФИО26 кредит не погашали, так как через 3-4 месяца, после получения ею в банке кредита, ей стали звонить из банка по поводу погашения кредита. После этого, в счет погашения ее кредита ФИО25 заплатил 30000 рублей, а в основном данный кредит погашался за счет удержания ее пенсии и 14.03.2023г. данный кредит ею погашен полностью.

Свидетель ФИО9 показала о том, что в июле 2017 года она работала в участковой больнице 

<

адрес>, в которой также работала ФИО83 Зарган, матерью которой являлась ФИО26 Так в больнице она познакомилась с ФИО26, до этого она с ней не была знакома. С ФИО2 она познакомилась через свою знакомую ФИО151 ФИО25 является ее соседом, но она до получения кредита к нему не обращалась. В разговоре ФИО26 предложила ей получить на нее кредит в «Россельхозбанке» в 

<

адрес> под ведение подсобного хозяйства, и получить за это 50 000 рублей. Поскольку у нее была нужда в деньгах, она согласилась получить на свое имя кредит. У нее было свое подсобное хозяйство, но справку в администрации села о наличии у нее такого хозяйства она не получала. Свой паспорт для оформления на нее кредита в банке она передала ФИО26 в В «Россельхозбанк» в 

<

адрес> для получения кредита она приехала вместе с ФИО2, с которой был ФИО25, и в банке она подписала представленные ей какие-то документы, после чего в кассе банка получила 490 000 рублей, но в банке ФИО26 она уже не видела. 490000 рублей она в банке передала ФИО2, которая из этих денег отсчитала ей и передала 50000 рублей, при этом сказала, что весь кредит она сама погасит за нее. Но кредит ФИО2 так и не погасила, на ее зарплату наложили арест, данный кредит путем взысканий с ее счета она погасила сама частично. До этого случая за кредитом в банк она не обращалась.

Свидетель ФИО153 показала о том, что с сентября 2018 года она работает главным специалистом отдела по работе с населением Филиала Государственного бюджетного учреждения Чеченской Республики «Республиканский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по 

<

адрес>. В 2017 году она работала в Государственном бюджетном учреждении Чеченской Республики «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>», в котором она занимала должность ведущего специалиста отдела по работе с гражданами и организациями. В указанной должности в её обязанности входило осуществление приема граждан для оказания государственных услуг, перечень которых определен законодательством. Сведения о наличии или отсутствии у гражданина пенсии представлялись только при наличии заявления самого заявителя, а также СИЛСа и паспорта гражданина. В 2017 году все справки формировались через СМЭВ в автоматическом режиме, обычным шрифтом, без использования курсива, в формате изображения, то есть не подлежали внесению каких-либо изменений. Случаи выдачи гражданам справок со сведениями об имеющихся у них пенсий, без предъявления ими паспорта гражданина РФ и при предъявлении одного лишь страхового свидетельства (СНИЛС), она не помнит. С ФИО2, ФИО26, ФИО152, ФИО25 и ФИО126 она не знакома.

Свидетель ФИО120 показал о том, что с 17.12.2018г. до 20.03.2020г. он занимал должность Главы администрации Побединского сельского поселения, в которое входи 8 населенных пунктов, то есть Побединское, Радужное, Долинск, Гунюшки, Керла-Юрт, Нагорное, Майское и Бартхой. Занимаемая должность разрешала ему и его заместителю выдавать выписки из похозяйственной книги с правом подписи и заверения печатью, и соответствующей регистрацией в журнале. Выписка из похозяйственной книге выдавалась гражданину только после тщательной проверки интересующих лицо сведений по учетам, и только после этого заверялась подписью и печатью. За свою практику он не помнит, чтобы выдавали выписки из похозяйственной книги с не соответствующими сведениями. Обстоятельства вызова его в суд ему не известны.

По ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 УПК РФ и согласию сторон в судебном заседании оглашены показания свидетеля ФИО120 от 19.07.2019г., данные в ходе предварительного расследования уголовного дела, из которых следует, что в должности главы администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики он работает с декабря 2018 года. На указанной должности в его обязанности входит соблюдение и обеспечение исполнения федеральных законов и нормативных правовых актов РФ, устава администрации и иных муниципальных правовых актов, организация и контроль деятельности администрации, в том числе подписание исходящей корреспонденции, выписок из похозяйственных книг и другое. Его заместителем является ФИО22. До него главой данной администрации в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал ФИО20. Администрация Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики располагается в посёлке Долинский, в которую входят сёла Побединское, Радужное, Керла-Юрт, Нагорное и посёлки Долинский, Майский, Гунюшки и Бартхой. Администрацией в лице главного специалиста (управделами) выдаются различные справки и выписки населению, в том числе выписки из похозяйственных книг для получения кредита. В указанной должности, на момент своего трудоустройства главой администрации, работала и работает в настоящее время ФИО23, а до нее работала ФИО24. Выписки из похозяйственной книги составляются работником администрации на компьютере или путем заполнения от руки бланка, когда представляются гражданами для получения кредита. Такие бланки им выдаются в банках. В выписках отражаются сведения о гражданине, ведущем личное подсобное хозяйство, имеющиеся на него в похозяйственных книгах, в том числе адресе хозяйства, лицевой счет, списки членов хозяйства (семьи), имеющегося скота, сельскохозяйственной техники и многое другое. После заполнения такой выписки, он или его заместитель подписывают ее, заверяют гербовой печатью администрации, и затем главным специалистом она регистрируется в журнале регистрации выписок из похозяйственных книг, о чем в верхней части выписки наносится штамп администрации. С каждой такой выписки делается копия и помещается в архив администрации. 

Выписки из похозяйственных книг на имя ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО34 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО46 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО39 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, за исключением выписки на имя ФИО117 от ДД.ММ.ГГГГ, в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики за указанными датами не выдавались, и в соответствующих журналах регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год не значатся. Выписка из похозяйственной книги на имя ФИО117 значится выданной в администрации ДД.ММ.ГГГГ за исх. №. За весь период его трудовой деятельности не было фактов составления в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики выписок из похозяйственных книг с внесением в них недостоверных сведений, в том числе о количестве крупнорогатого скота, имеющегося в собственности граждан. Были ли ранее подобные факты ему не неизвестно, он об этом не слышал. ФИО25 проживает в 

<

адрес>, однако в личном знакомстве не состоят. С остальными лицами он не знаком и данные имена слышит впервые (т.3 л.д. 231-234).

После оглашения показаний свидетель ФИО120 пояснил, что он вспомнил данные обстоятельства, признал и подтвердил достоверность оглашенных показаний.

Свидетель ФИО14 показала о том, что она проживает в 

<

адрес> Чеченской Республики. Обвиняемая ФИО26 ей знакома, также она знакома с ее дочерью. В сентябре 2017 года она сидела на лавочке у себя во дворе дома, когда к ней обратилась ФИО26 и предложила помочь в получении денег. Так как она имела нужду в деньгах в связи с имевшимися у нее долговыми обязательствами перед другими людьми, и не чувствуя какой-либо для себя угрозы, так как дочь ФИО26 из хорошей семьи, она согласилась получить, как она тогда думала, субсидию в качестве помощи, но никак не предполагала, что на нее будут оформлять кредит. ФИО26 обещала ей получить деньги в сумме 50000 рублей, при этом ФИО26 не говорила ей, что она собирается оформлять на нее кредит. Она передала ФИО26 свой паспорт для оформления денежной помощи. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО26 она приехала в АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, более точного адреса расположения банка не помнит, где она расписалась в двух местах в представленных ей служащим банка документах, после чего воспринимая, что получает помощь, в кассе банка получила 500000 рублей. в банке также не объяснили, что на нее оформлен кредит. Она не помнит, кто именно взял в банке после получения у нее 500000 рублей, но ей отсчитала и отдала деньги в сумме 50000 рублей другая женщина. 

По ходатайству государственного обвинителя, в соответствии со ст.281 УПК РФ и согласию сторон в судебном заседании оглашены показания свидетеля ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, из интересующей части которых следует, что выписку из похозяйственной книги от ДД.ММ.ГГГГ, выданную на ее имя администрацией Побединского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики, предъявленной ей на обозрение, находящуюся в кредитном деле на ее имя от ДД.ММ.ГГГГ №, она не получала и в банк не предоставляла, кем она могла быть представлена в банк она не знает. В собственности в 2017 году какого-либо домашнего скота или иного подсобного хозяйства, в том числе коровника, она не имела и каких-либо условий для их содержания не имеет, так как она проживает в квартире многоквартирного дома (т.6 л.д. 41-45).

После частичного оглашения своих показаний свидетель ФИО14 признала и подтвердила их достоверность.

Свидетель ФИО29 показал о том, что от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с 2015 года по 2019 год он работал в должности «Клиентский менеджер» в дополнительных офисах Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенных по 

<

адрес>. Работа была непосредственно связана с клиентами, которые приходили за оформлением кредита. Если банк официально отказывал в предоставлении кредита, то при повторном обращении клиенту банк кредит не представлял. Клиент должен был обращаться в банк за получением кредита со своими документами, то есть паспортом, справкой о доходах, справкой о наличии подсобного хозяйства. Обвиняемую ФИО26 он не помнит, также он не знаком с ФИО32, ФИО33, ФИО4, ФИО5, ФИО34, ФИО60, ФИО35, ФИО21, ФИО121, ФИО9, ФИО12, ФИО38, ФИО14, ФИО39, ФИО16, ФИО17 и ФИО19

Свидетель ФИО71 показала о том, что с 01.09.2015г. она работала в многофункциональном центре предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>, где она занимала должность специалиста отдела приема и выдачи документов. С сентября 2018 года она работает главным специалистом отдела контроля и качества представляемых услуг Филиала Государственного бюджетного учреждения Чеченской Республики «Республиканский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по 

<

адрес>. В указанной должности в ее обязанности входило осуществление приема граждан для оказания государственных услуг, перечень которых определен законодательством. События по данному уголовному делу она не помнит, так как у них происходило много аналогичных случаев, но может сказать, что без обращения непосредственно лица с предъявлением документов, удостоверяющих личность, выдача каких-либо справок в отношении этого лица постороннему человеку невозможна. ФИО26 она видит в первый раз в суде, до этого она ее не видела. С ФИО2, ФИО152, ФИО25 и ФИО126 она не знакома, и не смогла бы их запомнить, если и видела их, так как в день приходилось принимать не менее 100 клиентов.

Свидетель ФИО25 показал о том, что ФИО26 и ФИО2 ему знакомы. С 2014 года по настоящее время он занимается частным извозом пассажиров на своем легковом автомобиле. Ему знакома дочь ФИО26 по имени Зарган. Примерно в феврале-марте 2017 года Зарган попросила отвезти ее мать ФИО26 из больницы в 

<

адрес> ЧР к ним домой, и при этих обстоятельствах он познакомился с ФИО26 по пути следования они разговорились и ФИО26 предложила ему работать с ними в качестве таксиста с оплатой 5000 рублей в день, чтобы он привозил-отвозил их при необходимости. Вопросы были связаны с кредитами, фирмами. ФИО26 предложила возить их с 8 утра и до вечера. Он согласился и стал возить ФИО26 и ФИО2. При этом по просьбам ФИО26 и ФИО2 он еще возил каких-то женщин в банк, на которых указывали ФИО26 и ФИО2, в основном говорила ФИО2, но кого именно он возил из них, по прошествии времени не помнит. АО «Россельхозбанк», куда он возил и ФИО26 с ФИО2, и женщин, на которых они указывали, располагались в районе Автотреста, а другой в 

<

адрес>. В основном всем этим процессом командовала ФИО2. Иногда ФИО26 и ФИО2 посылали его в администрацию 

<

адрес> ЧР за выпиской из похозяйственной книги. Эти выписки из похозяйственной книги он отдавал ФИО2. Также ФИО2 иногда просила его указать клиенту куда именно направиться в банке за кредитом, иногда там присутствовала ФИО26 По их просьбе он указывал клиенту куда идти в банке, где он может посидеть и ожидать кого-то из служащих банка. После получения клиентами кредитов, ФИО2 в его автомашине и в его присутствии отсчитывала от суммы кредита и передавала клиенту деньги в сумме 50000 рублей, а остальные деньги оставались у них. При этом иногда присутствовала ФИО26 ФИО2 оставшуюся сумму кредита всегда клала к себе в сумку, делилась ли она этими деньгами с ФИО26 ему не известно. С этих же денег ФИО2 оплачивала ему дневную поездку, За этот период времени, 5-6 месяцев, что он возил их, ему всегда звонила и вызывала ФИО2.

Свидетель ФИО72 показала о том, что с сентября 2018 года она работает ведущим специалистом отдела по работе с населением Филиала Государственного бюджетного учреждения Чеченской Республики «Республиканский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по 

<

адрес>. В 2017 года данное учреждение имело наименование Муниципальное автономное учреждение «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>», в котором она занимала должность специалиста отдела приема и выдачи документов. 

В указанной должности в ее обязанности входило осуществление приема граждан для оказания государственных услуг, перечень которых определен законодательством. Чтобы клиент получил требуемую выписку, клиент должен обратиться лично с заявлением, при этом представить пенсионное удостоверение, СНИЛС и свой паспорт гражданина РФ. Наличие паспорта при обращении обязательно, так как при обращении гражданина с чужим паспортом сведения не будут представлены. При таких случаях центр просто отказывает клиенту в предоставлении выписки без обращения в контролирующие органы. В тот период времени справка или выписка представлялась клиенту не сразу, а в течение 5 дней, и гражданин должен был явиться лично за справкой.

Свидетель ФИО76 показала о том, что с сентября 2018 года она работает главным специалистом отдела контроля и качества предоставляемых услуг Филиала Государственного бюджетного учреждения Чеченской Республики «Республиканский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по 

<

адрес>. В 2017 году данное учреждение имело наименование Муниципальное автономное учреждение Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>», в котором она занимала должность специалиста отдела приема и выдачи документов. В ее обязанности входило осуществление приема граждан для оказания государственных услуг, перечень которых определен законодательством. Чтобы клиент получил требуемую выписку, гражданин должен обратиться лично с заявлением, при этом представить пенсионное удостоверение, СНИЛС и свой паспорт. Случаи выдачи гражданам справок со сведениями об имеющихся у них пенсий, без предъявления ими паспорта гражданина РФ и при предъявлении одного лишь страхового свидетельства (СНИЛС), она не помнит. С ФИО2, ФИО26, ФИО152, ФИО25 и ФИО126 она не знакома и не помнит таких, поскольку в день приходилось принимать не менее 100 клиентов. 

Свидетель ФИО70 показала о том, что с сентября 2018 года она работает главным специалистом отдела по работе с населением Филиала Государственного бюджетного учреждения Чеченской Республики «Республиканский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по 

<

адрес>. В 2017 года данное учреждение имело наименование Государственное бюджетное учреждение Чеченской Республики «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>», в котором она занимала должность ведущего специалиста отдела по работе с гражданами и организациями. В указанной должности в его обязанности входило осуществление приема граждан для оказания государственных и муниципальных услуг. Прежде чем оказать такую услугу, личность клиента устанавливается по паспорту, при этом необходимо представить справку о пенсии и свидетельство о социальном страховании. Если клиент обратится к ним без паспорта, то такому клиенту услуга не оказывается. С ФИО2, ФИО26, ФИО152, ФИО25 и ФИО126 она не знакома, и не смогла бы их запомнить, так как в день приходилось принимать в среднем по 10 клиентов, а так 10-20 клиентов в день.

Свидетель ФИО122 в судебном заседании пояснила о том, что подсудимая ФИО26 доводится ей матерью и, в соответствии со ст.51 Конституции РФ, отказалась от дачи показаний.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.281 УПК РФ и согласию сторон в сдуебном заседании оглашены показания свидетеля ФИО122 от 19.09.2019г., из которых следует, что она проживает по вышеуказанному адресу вместе с семьей своего мужа, который умер в 1996 году. Работает медсестрой в Побединской участковой больнице, относящейся к ГБУ «Грозненская ЦРБ», расположенной в 

<

адрес> Чеченской Республики. ФИО26 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, является ее матерью, зарегистрирована она по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, однако по данному адресу с 2011 года она не проживала, постоянного места жительства не имеет, находясь в Чеченской Республике, она обычно проживает у нее, а также периодически выезжает на заработки в 

<

адрес>, где занимается внутренней отделкой на стройках. В последний раз она уехала в 

<

адрес> в сентябре 2018 года и находится по настоящее время там, проживает на съемной квартире, точный адрес ее не известен. Связь с ней поддерживает по имеющемуся у нее абонентскому номеру 

<

***>, которым она пользуется с 2017 года, и насколько она помнит, данный номер оформлен не на неё, а на другого человека, на кого именно мне неизвестно. Ранее она неоднократно судима за совершение преступлений, связанных с мошенничеством и незаконным оборотом наркотиков. До замужества ее мать проживала в 

<

адрес> и носила девичью фамилию ФИО84, в связи с этим жители данного села, а также жители соседних сел, знают ее под этой фамилией. В начале 2017 года ее мать ФИО26 приехала домой из 

<

адрес>, в то время она стала жить у нее, так как другого жилья у нее не было. В один из дней она привела к ним домой ранее незнакомую ей женщину по имени ФИО2, с которой, со слов матери, они были давно знакомы. ФИО26 представила ей ФИО2 как предпринимателя и руководителя каких-то фирм, однако чем конкретно та занималась ей не известно, однако из разговора с ФИО2 она поняла, что она занималась или собиралась заниматься выгодной финансовой деятельностью по привлечению различных граждан с их согласия к оформлению на свое имя кредитов в банке, и вложения полученных таким образом денежных средств в свои фирмы, которые у неё якобы имеются. Для указанной деятельности со слов ФИО2, она привлекла и ее мать ФИО26, которая также подтвердила ей сказанное ФИО2 Другие подробности ей неизвестны. Примерно в начале 2018 года к ней на работу пришел ранее знакомый ей житель села 

<

адрес> Чеченской Республики ФИО25, который сказал ей позаботиться о том, чтобы ее мать ФИО26 вместе с ФИО2 полностью погасили кредиты, оформление которых они обеспечили на различных граждан, в основном на жителей Побединского сельского поселения, в ЧРФ АО «Россельхозбанк», в противном случае это дело слишком далеко зайдет и у ее материи вместе с ФИО2 будут серьезные проблемы с законом. Также ФИО25 сообщил ей, что ФИО2 скрывает от ее матери факты оформления кредитов в банке на некоторых граждан, не ставя её в известность и присваивая всю сумму кредитов, выданных им, не делясь с матерью и не выплачивая ей положенную часть. Сразу после этого она организовала встречу своей матери ФИО26 с ФИО2 и ФИО25, где она озвучила слова последнего, на что ФИО2 ответила, что ни в чем не обманывала ФИО26 и не скрывала от неё никаких кредитов, полученных на кого-либо из граждан в ЧРФ АО «Россельхозбанк», и что ФИО26 получает полагающиеся ей денежных средств от всех кредитов, оформление которых они обеспечили. Она в свою очередь в грубой форме потребовала у ФИО2, чтобы она не втягивала ее мать в проблемы с законом и тюрьму. В последующем к ней стали обращаться различные граждане, в основном односельчане и жители соседних сёл, требуя от нее повлиять на ее мать ФИО26 и обеспечить погашение ею совместно с ФИО2 и ФИО25 оформленных ими на данных граждан путем обмана кредитов в ЧРФ АО «Россельхозбанк», так как они обещали произвести по кредитам полное погашение, однако своих обещаний не выполнили и по этой причине банк требует у указанных граждан погашения полученных ими кредитов. На кого именно, таким образом, были оформлены кредиты, и с кем из граждан она лично разговаривала по данному поводу, она не помнит, данные сведения имеются у ее матери, так как она вела на бумаге список данных лиц, на которых обеспечила оформление кредитов, общее количество данных лиц со слов матери составляло примерно 14 человек. Однако ей точно известно о том, что организатором всей вышеуказанной деятельности по оформлению кредитов на граждан является ФИО2, которая привлекла для этого ее мать ФИО26 и ФИО25 Ей не известно где, когда и при каких обстоятельствах ФИО2 и ФИО26 познакомились с ФИО25, и они договорились осуществлять совместную деятельность по привлечению различных граждан к оформлению кредитов в ЧРФ АО «Россельхозбанк». Она знакома с женщиной по имени ФИО91, которая принимала участие, в вышеуказанной деятельности по оформлению кредитов на граждан, однако ее полные анкетные данные, номер телефона и адрес ей неизвестны. Она незамедлительно сообщит следователю указанные сведения, как только они ей станут известны. Опознать при встрече ее сможет, возраст около 30-35 лет, худощавого телосложения, низкого роста, волосы темные, других отличительных примет не помнит. Насколько ей известно, данную ФИО91 привлекла ФИО2 для сопровождения граждан в банковские офисы при оформлении кредитов, другие подробности ей неизвестны. Ей не известно что-либо о подготовке в администрациях Побединского сельского поселения 

<

адрес> ЧР подложных выписок с недостоверными сведениями о количестве якобы имеющегося у граждан крупнорогатого скота, а также справок из Многофункционального центра с недостоверными сведениями о наличии у граждан пенсий. Об этом ранее она ничего не знала, а стало известно в настоящее время в ходе ее допроса в качестве свидетеля. Ей не известны абонентские номера, которыми в 2017 году пользовались ФИО2 и ФИО25, номера указанных лиц у нее не сохранились (т.5 л.д. 224-228).

После оглашения показаний свидетель ФИО122 полностью потдвердила их достоверность.

Показаниями свидетелей, данными в ходе предварительного следствия по уголовному делу, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст.281 УПК РФ и согласию сторон.

Так, свидетель ФИО16 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в начале января 2017 года в ходе разговора от кого-то из своих односельчан она узнала про ФИО2, которая предлагает возможность заработать денежные средства в размере 50 000 рублей и находясь в тяжелом материальном положении, она сообщила своей собеседнице, что готова выполнить условия для получения денежных средств в указанной сумме. Спустя некоторое время, предварительно позвонив ей на абонентский номер, которым она пользовалась в тот период времени и договорившись о встрече, к ней домой приехала ФИО2 с которой также была незнакомая раннее ФИО26 В ходе беседы они предложили ей заработать денежные средства в сумме 50 000 рублей, для чего необходимо было выступить в качестве заемщика и оформить на свое имя кредит в банке АО «Россельхозбанк» в сумме 500 000 рублей, при этом данный кредит они сами полностью погасят в течение 6 месяцев. Для этого ей достаточно передать им свой паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС) для подготовки необходимых документов на оформление кредита в банке. При этом ФИО2 и ФИО26 заверили её в том, что их действия законны и каких-либо проблем с выданным кредитом не будет. ФИО2 и ФИО26 также заверили её, что после своевременных ежемесячных платежей по выданному кредиту в течение 6 месяцев, государство перечислит в банк на погашение кредита субсидию в размере 200 000 рублей, в связи с чем они компенсируют расходы за оплату процентов по кредиту и получат выгоду. После этого, окончательно поверив ФИО2 и ФИО26, а также в связи с тем, что нуждалась в деньгах она согласилась на их предложение и передала им свой паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС). В ходе разговора ФИО2 и ФИО26 также расспросили её, имеет ли она личное подсобное хозяйство и крупнорогатый скот, на что она сообщила, что подсобного хозяйства не имеет, однако оно имеется на участке брата её покойного мужа по адресу: ЧР, 

<

адрес>, где она зарегистрирована и ранее проживала, при этом крупнорогатого скота там не имеется. ФИО2 и ФИО26 сообщили, что в этом нет никакой проблемы и уехали, пообещав позвонить позже. Несколько дней спустя ей позвонила ФИО2 и по её указанию в офис банка она со своим односельчанином ФИО25 с которым она давно знакома поехала к офису банка АО «Россельхозбанк», расположенному в районе «РТС» 

<

адрес>, где встретилась с ожидавшими её ФИО2 и ФИО26 после чего по их указанию в сопровождении ФИО25 зашла в одно из помещений офиса банка, расположенного на втором этаже, где по указанию ФИО25 подписала представленные ей сотрудником банка документы и вернула их ему. После этого спустя несколько дней ей вновь позвонила ФИО2 и сообщила о том, что банк одобрил выдачу кредита и по её указанию она вновь с ФИО25 поехала в офис банка, где их дожидались ФИО2 и ФИО26, а также ранее незнакомая ей ФИО85 ФИО91. По указанию ФИО2 она в сопровождении ФИО151 зашла в здание банка, где её принял тот же сотрудник, что и в прошлый раз, по указанию которого подписала множество документов, после чего с ФИО151 зашла в помещение кассы банка и получила денежные средства, которые там же в здании банка передала ФИО151 При этом по указанию ФИО2 она попросила кассира оставить на своем счету денежные средства для погашения кредита за два месяца. Получив оставшиеся после погашения денежные средства она вместе с ФИО151 вышла из здания банка и ФИО151 сев в автомобиль передала ФИО2 полученные в банке денежные средства из которых ФИО2 отсчитала и передала ей обещанные 50 000 рублей. Несколько месяцев спустя после получения кредита ей начали поступать звонки из АО «Россельхозбанк» 

<

адрес> с требованием произвести оплату по кредиту. О каждом таком звонке она сообщала ФИО2 и ФИО26, на что каждый раз они заверяла её, что погасят полученный кредит и никаких проблем с этим будет. Кроме того, в 2018 году она несколько раз посещала дополнительный офис, где получила кредит, а также главный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк», где банковские сотрудники требовали от неё произвести погашения по полученному кредиту. На одной из таких встреч присутствовал ФИО25, у которого также банковские сотрудники требовали произвести погашения по полученным ею и другими гражданами кредитам, к которым ФИО25 имел отношение. В ходе данной встречи ФИО25 передал ей денежные средства в сумме 10 000 рублей, которые она внесла в кассу банка в качестве оплаты задолженности по полученному кредиту. В последующем, каких-либо денежных средств от ФИО25, ФИО2 и ФИО26 она не получила, и по настоящее время кредит указанные лица не погасили. С 2016 года она является получателем пенсионных выплат по старости и в январе 2017 года размер пенсии составлял около 10 000 рублей. Выписку из похозяйственной книги в администрации Октябрьского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики она не получала. При получении кредита сведения о наличии пенсионных выплат и выписку из похозяйственной книги она не представляла, кем эти сведения могли быть предоставлены в банк ей не известно, указанного в данной выписке крупнорогатого скота в количестве 11 голов никогда не имела (т.8 л.д.139-144).

Свидетель ФИО19 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в начале февраля 2017 года от своих односельчан она узнала, что в 

<

адрес> их село приехала ранее незнакомая ФИО2, которая предлагает возможность заработать денежные средства в сумме 50 000 рублей, с которой она встретилась и в ходе беседы она подтвердила, что предлагает возможность заработать денежные средства в сумме 50 000 рублей, для чего необходимо выступить в качестве заемщика и получить в ЧРФ АО «Россельхозбанк» на свое имя кредит и полученные денежные средства передать ей, а она в свою очередь в течение 6 месяцев произведет полное погашение по кредиту. Для оформления кредита ей необходимо предоставить свои паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС), для подготовки необходимых документов в банке. ФИО2 заверила её, что все её действия являются полностью законными и проблем с этим не будет. В связи с тяжелым материальным положением, она согласилась с предложением ФИО2 и передала ей свой паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС). На следующий день на автомобиле такси к ней приехала ФИО2 вместе с незнакомой ей ранее ФИО26, которые сообщили ей, что банк принял решение на выдачу кредита в размере 500 000 рублей, и их указанию она вместе с ними поехала в банк для подписания документов и получения денежных средств. В сопровождении ФИО2 она зашла в офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» где одним из сотрудника банка были подготовлены документы для получения кредита, которые она по его указанию подписала и вернула ему. Некоторое время спустя в кассе банка она получила денежные средства в сумме около 500 000 рублей, которые выйдя из банка она, сев в автомобиль передала ФИО2 от которых последняя отсчитала и отдала обещанные денежные средства в сумме 50 000 рублей, а оставшиеся денежные средства оставила у себя. Несколько месяцев спустя ей начали поступать звонки из банка АО «Россельхозбанк» с требованием произвести оплату по кредиту. О каждом таком звонке она сообщала ФИО2 и ФИО26, на что они заверяли её, что произведут полное погашение полученного на её имя кредита и не стоит ни о чем беспокоиться. В последующем после получения кредита, примерно в течение 6 месяцев, ФИО2или ФИО26, кто именно из них ей не известно вносили денежные средствана её счет для частичного погашения кредита, однако полного погашения кредита ФИО2 и ФИО26 по настоящее время не произвели, тем самым обманув её и образовав задолженность перед ЧРФ АО «Россельхозбанк». Выписку из похозяйственной книги в администрации Побединского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики она не получала и в банк её не предоставляла, кем предоставлена указанная выписка в банк ей неизвестно (т.17 л.д.41-45).

Свидетель ФИО15 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в феврале 2017 года, от одной своей односельчанки ей стало известно, что женщина по имени ФИО82 предлагает возможность заработать денежные средства в сумме 50 000 рублей. В связи с тем, что находилась в тяжелом материальном положении, не имела каких-либо постоянных источников дохода, она решила воспользоваться указанным предложением и сообщила об этом своей собеседнице. Спустя некоторое время к ней домой приехала ФИО82, которая в ходе разговора сообщила, что она совместно с женщиной по имени ФИО78 занимаются деятельностью, связанной с оформлением в банке кредитов на желающих граждан в сумме 500 000 рублей и выплачивают денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей и в последующем она и ФИО78 в течение 6 месяцев полностью погашают оформленный ими кредит. С её слов для оформления кредита необходимо предоставить свой паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС) для подготовки необходимых документов в банке и в последующем посетить офис банка для подписания документов и получения денег. Выслушав их она передала ФИО82 свой паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС). При получении указанных документов ФИО82 спросила получает ли она какую-либо пенсию и имеет ли подсобное хозяйство и крупнорогатый скот, на что она сообщила ей, что какую-либо пенсию не получает, имеет коровник, а также 2-х коров и 2-х телят в возрасте до 6 месяцев. После этого спустя два-три дня ФИО82 позвонила ей и она (ФИО15) по её просьбе вместе с ней поехала в офис банка АО «Россельхозбанк», расположенный по лице Тверская 

<

адрес>. По дороге к банку они забрали ФИО78, о которой ранее говорила ФИО82. В ходе беседы ФИО78 повторила те же слова, что и ФИО82, при этом добавила, что ей известно об отсутствии у неё пенсии и с этим не будет никаких проблем и что это не имеет никакого значения. Перед входом в банк ФИО78 попросила её сообщить в банке незнакомый абонентский номер в качестве её контактного номера. Возле здания банка их дожидался её односельчанин и сосед ФИО25, который также подтвердил слова ФИО82 и ФИО78. В салоне машины ФИО78 передала ей папку с документами и сказала передать их в банке, а также, в случае если спросят в банке, сообщить о том, что имеет пенсию в сумме 10 300 рублей, коровник и крупнорогатый скот в количестве 10 или 11 голов. После этого в сопровождении ФИО25 она подошла к банковскому сотруднику и ФИО25 обратился к нему и, указав на неё сказал, что она является его клиентом, и чтобы он поскорее обслужил её после чего, присев напротив него, она передала данному банковскому сотруднику полученные от ФИО78 документы. Оформляя документы сотрудник банка задавал ему вопросы является ли она получателем пенсии и имеется ли у неё крупнорогатый скот, на что она растерялась и не смогла ясно и чётко ответить на вопросы. Данный сотрудник банка сказал, что в её папке имеются документы с указанными сведениями и больше не задавая вопросов он распечатал множество документов, которые она по его указанию подписала и вернула ему. После этого спустя три-четыре дня ей позвонила ФИО82 и сказала, что кредит в банке одобрен и необходимо подписать документы и получить деньги. В тот же день она вместе с ФИО82 на автомобиле такси поехала в тот же офис банка, где их дожидалась ФИО78, ФИО25, а также ФИО85 ФИО91, с которой она давно знакома. ФИО151 также подтвердила, что работает вместе с ФИО78, ФИО82 и ФИО25, что они честно выполнят свои обещания и в дальнейшем никаких проблем с полученным кредитом не будет. Затем она вместе с ФИО25 и ФИО151 зашла в здание банка, где по их указанию она подписала у сотрудника банка множество документов. Она получила денежные средства в сумме около 460 000 рублей, которые тут же передала ФИО151 Выйдя из здания банка, в автомобиле ФИО151 передала ФИО78 денежные средства, от которых последняя отсчитала и передала ей 50 000 рублей в качестве вознаграждения. Спустя несколько месяцев от ФИО16, которая также по указанию ФИО82 и ФИО78 и оформила на свое имя кредит, ей стало известно, что ей поступают звонки из АО «Россельхозбанк» 

<

адрес> с требованием погасить кредит и она поняла, что по выданному на её имя кредиту также возникли проблемы. Об этом она говорила ФИО82 и ФИО78, на что они обещали в ближайшее время погасить полученный кредит и не стоит ни о чем беспокоиться, однако в последующем они кредит не погасили (т.8 л.д.203-208).

Свидетель ФИО13 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в марте 2017 года, от своей соседки ФИО16 ей стало известно, что ФИО26 предлагает возможность заработать денежные средства в сумме 50 000 рублей. Несмотря на свое тяжелое материальное и не имея какого-либо постоянного источника дохода она посчитала, что данные действия могут быть противозаконными и по этой причине не решилась воспользоваться указанным предложением, о чем сообщила ФИО16 Однако, несмотря на её отказ к ней домой приехала ФИО26 и стала уговаривать её дать свое согласие на оформление кредита. ФИО26 сообщила, что она занимается законной деятельностью, связанной с оформлением в банке кредитов на желающих граждан в сумме 500 000 рублей или иной одобренной банком суммы, за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей, с последующим полным погашением оформленных кредитов ею самостоятельно в течение 6 месяцев, для чего необходимо предоставить свой паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС) для подготовки документов необходимых предоставить в банк и в последующем посетить офис банка для подписания документов и получения денег. В ходе разговора она сообщила ФИО26, что она получателем пенсионных выплат не является, однако она убедила её что поможет в оформлении пенсии в течение 2-х месяцев. По этой причине она поверила ФИО26 и согласилась на её предложение и передала ей свой паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС). При передаче документов она сообщила ФИО26, что у неё отсутствует подсобное хозяйство и крупнорогатый скот. Спустя три-четыре дня ФИО26 позвонила ей на абонентский номер, которым в тот период она пользовалась и сообщила о необходимости посетить офис банка для подписания документов на получение кредита и что в банк её отвезет их знакомый. После чего к ей домой приехал ФИО25, с которым она поехала в офис ЧРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес>. По дороге ФИО25 заверил её, что действия ФИО26 и её знакомых, с кем она вместе осуществляет данную деятельность, полностью законны и они не создадут каких-либо проблем. Возле здания банка их дожидались ФИО26, а также две женщины по имени ФИО78 и ФИО91. ФИО78 также заверила её, что проблем с погашением полученного кредита не будет и что она вместе с ФИО26 погасят оформленный на её имя кредит в течение 6 месяцев. ФИО78 передала ей папку с документами и сказала представить их в банк. По указанию ФИО25 она вместе с ним зашла в один из кабинетов расположенного на втором этаже здания банка и подошли к банковскому сотруднику. ФИО25 обратился к сотруднику банка и указав на неё сказал, что она является его клиентом, и чтобы он поскорее обслужил её после чего она присела напротив сотрудника банка и передала ему папку с полученными от ФИО78 документами, после чего он, не задавая каких-либо вопросов, сфотографировал её на прикрепленную к компьютеру камеру и затем предоставил множество документов, в которых по его указанию она расписалась, вернула ему их и вышла из банка. Спустя несколько дней ей вновь позвонила ФИО26 и сказала, что кредит в банке одобрен и необходимо получить деньги в банке. В тот же день ФИО25 приехал за ней на своем автомобиле, с которым она поехала в офис банка, где их дожидались ФИО26, ФИО78 и ФИО91. Затем по указанию ФИО26, она вместе с ФИО91 зашла в здание банка и по указанию ФИО26 сказала сотруднику банка чтобы с её счета были списаны денежные средства на погашение кредита за 2 месяца, после чего получила в кассе банка денежные средства в сумме около 465 000 рублей, которые передала ФИО151 Выйдя из здания банка ей стало плохо и не получая от них обещанное денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей уехала домой и в последующем указанную сумму денег от них не получила. Несколько месяцев спустя ей начали поступать звонки из АО «Россельхозбанк» с требованием произвести оплату по кредиту о которых она сообщала ФИО26 и ФИО78 и каждый раз они заверяли еёв том, что погасят кредит и неё не будет никаких проблем. В последующем ей стало известно, что ФИО26 произвела погашения по полученному ею кредиту за 6 месяцев. Получателем пенсионных выплат она не является и выписку из похозяйственной книги в администрации Октябрьского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики не получала и указанные документы в АО «Россельхозбанк» при получении кредита не представляла, кем эти документы могли быть предоставлены в банк ей не известно (т.8 л.д.219-224).

Свидетель ФИО11 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в начале июня 2017 года её вызвала на улицу соседка ФИО17, с которой рядом находились ранее незнакомые ФИО2 и ФИО26. В ходе разговора ФИО2 и ФИО26 предложили ей денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей за согласие получить на свое имя кредит и подписание в банке необходимых документов для его получения, при этом они сообщили, что погашение будет произведено ими самостоятельно. Они предложили предоставить им свой паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС) для подготовки необходимых документов. ФИО2 и ФИО26 заверили её, что данные действия являются законными и никаких проблем с этим не будет. Так как другого дохода, кроме получаемой пенсии не имела и находилась в тяжелом материальном положении, она согласилась с предложением ФИО2 и ФИО26 и передала им свои паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС). На следующий день к ней домой приехали ФИО2 и ФИО26 на автомобиле такси, с которыми по их указанию она поехала в офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» 

<

адрес>, расположенный в районе «РТС» по дороге ведущей в сторону аэропорта 

<

адрес>, где их ожидал ранее незнакомый ФИО25. По указанию ФИО2 она в её сопровождении зашла в здание банка после чего ФИО2 попросив подождать её зашла в один из кабинетов. Спустя некоторое время ФИО2 позвала её в кабинет и попросила подойти к молодой девушке являющейся сотрудницей банка. Некоторое время сотрудница банка печатала на компьютере, после чего спросила у неё абонентский номер которым она пользуется и в это время ФИО2, которая все время находилась с ней рядом продиктовала свой номер и этот номер был указан в заявке на получение кредита. После этого по указанию сотрудницы банка она подписала представленные ею документы, и вместе с ФИО2 вышла из здания банка. Спустя примерно неделю ей позвонила ФИО26 и сообщила, что банк одобрил выдачу кредита и о необходимости срочно поехать банковский офис. Возле офиса банка её встретила ФИО2 в сопровождении которой она вновь зашла в один из кабинетов банка, где получила какой-то документ, с которым вместе ФИО2 прошли в кассу банка и ФИО2 получила денежные средства, выданные ей банком в качестве кредита. Также по просьбе ФИО2 на её счету была оставлена сумма, необходимая для погашения кредита за последующие два месяца и выйдя из здания банка ФИО2 передала ей обещанные денежные средства в сумме 50 000 рублей. Спустя несколько месяцев после указанных событий к ней домой приехал сотрудник банка с требованием произвести погашение по полученному в банке кредита, которому она сказала, что в ближайшее время внесет деньги в качестве погашения и онполучив у неё абонентский номер уехал. После этого ей начали звонить сотрудники АО «Россельхозбанк» с такими же требованиями. О каждом таком звонке она сообщала ФИО2 и ФИО26, на что каждый раз они заверяли, что произведут полное погашение полученного на её имя кредита и нет причин для беспокойства, однако своих обещаний ФИО2 и ФИО26 не выполнили и по настоящее время не погасили полученный кредит. Выписку в администрации Побединского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики о наличии подсобного хозяйства и крупнорогатого скота она не получала и в банк её не предоставляла, кем представлен в банк указанный документ ей не известно (т.5 л.д.119-123).

Свидетель ФИО24 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики она работает с 1982 года. Главой администрации в период с февраля 2015 по декабрь 2018 года работал ФИО20 Администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики оказывается различные услуги населению, в том числе по выдаче выписок из похозяйственных книг для получения кредитов жителями относящихся к нашей администрации сёл Побединское, Радужное, Керла-Юрт, Нагорное и посёлков Долинский, Майский, Гунюшки и Бартхой. Сведения о находящемся в собственности гражданина скоте, отличающиеся от сведений в похозяйственных книгах, вносятся в выписки только на основании справок ветеринарного врача и после проверочного выезда заместителя главы администрации. Заполненная выписка подписывается и заверяется гербовой печатью главой администрации или его заместителем, делается отметка в журнале регистрации выписок из похозяйственных книг, о чем в левом верхнем углу выписки наносится штамп с указанием даты и регистрационного номера, затем выписка ксерокопируется, копия хранится в архиве, а сама выписка выдается на руки гражданину для представления в банковские организации и оформления кредита. В журналах администрации сведения о выдаче выписок из похозяйственных книг на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, отсутствуют. Бланки данных выписок похожи на бланки, которые представляются гражданами в администрацию, однако имеющиеся в них подписи от имени ФИО20 и рукописные записи не похожи на его подпись и почерк, а также остальных работников администрации. Имеющиеся в них печати и штампы также не похожи на используемые в администрации. Факты составления в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики выписок из похозяйственных книг с внесением в них недостоверных сведений, в том числе о количестве крупнорогатого скота, имеющегося в собственности граждан, ей неизвестны (т.5 л.д.1-5).

Свидетель ФИО67 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что с сентября 2018 года он работает главным специалистом отдела по работе с населением Филиала Государственного бюджетного учреждения Чеченской Республики «Республиканский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по 

<

адрес>

<

адрес>, В 2017 года данное учреждение имело наименование Государственное бюджетное учреждение Чеченской Республики «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>», в котором он занимал должность ведущего специалиста отдела по работе с гражданами и организациями. В указанной должности в его обязанности входило осуществление приема граждан для оказания государственных услуг, перечень которых определен законодательством. Бланки справок со сведениями об имеющихся у граждан пенсий (ответы на межведомственный запрос через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики (СМЭВ) на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО123 от ДД.ММ.ГГГГ при визуальном осмотре похожи на бланки справок, которые формировались через СМЭВ и выдавались гражданам в 2017 году, однако имеющиеся в них оттиски нанесены штампом, который в 2017 году использовался МАУ «МФЦ 

<

адрес>», являющимся в настоящее время Филиалом ГБУ ЧР «РМФЦ» по 

<

адрес>. Кроме того, согласно имеющимся сведениям в СМЭВ, запросы на указанных лиц им не формировались, и, следовательно, справки им не выдавались. Также он помнит, что при выдаче гражданам справок со сведениями об имеющихся у них пенсий (ответы на запросы через СМЭВ), желающим получить в банках кредиты, он заверял их оттиском штампа ГБУ ЧР «РМФЦ» по 

<

адрес>. Случаи выдачи гражданам справок со сведениями об имеющихся у них пенсий, без предъявления ими паспорта гражданина РФ и при предъявлении одного лишь страхового свидетельства (СНИЛС), он не помнит. С ФИО2, ФИО26, ФИО152, ФИО25 и ФИО126 он не знаком (т.20 л.д.263-266).

Свидетель ФИО23 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики она работает с ноября 2015 года, на должности главного специалиста работает с апреля 2018 года по настоящее время. Главой администрации в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал ФИО20 Ведение похозяйственных книг и выдача выписок из них, как главным специалистом, осуществляется ею и входит в ее обязанности. В 2017 году в указанной должности состояли она и ФИО24 Кроме того, есть бланки выписок из похозяйственных книг, которые выдаются гражданам банковскими учреждениями при оформлении кредитов, которые представляются заемщиками в администрацию. При их заполнении, в них вносятся сведения, имеющиеся в похозяйственных книгах, подписывается и заверяется гербовой печатью главой администрации или его заместителем, затем выписка регистрируется в журнале регистрации выписок из похозяйственных книг, на саму выписку наносится штамп с указанием даты и регистрационного номера, затем делается копия для приобщения к архиву, и только после этого выдается гражданину. Штамп администрации, как у главного специалиста, хранится у нее. В журналах администрации сведения о выдаче выписок из похозяйственных книг на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, отсутствуют. Бланки данных выписок похожи на бланки, которые представляются гражданами в администрацию. Имеющиеся в них подписи от имени ФИО20 и рукописные записи не похожи на его подпись и почерк, а также остальных работников администрации. Данные выписки ею не заполнялись и не подписывались, кто мог это сделать она не знает. Оттиски гербовой печати и штампа, имеющиеся в данных выписках при визуальном осмотре не похожи на используемые в администрации печать и штамп. Факты составления в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики выписок из похозяйственных книг с внесением в них недостоверных сведений, в том числе о количестве крупнорогатого скота, имеющегося в собственности граждан ей не известны (т.5 л.д.18-22).

Свидетель ФИО40 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что с середины 2012 по май 2017 года он работал ведущим экономистом службы розничных продаж дополнительного офиса Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №, расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>А. В период его деятельности в дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» № ежедневно обращалось множество граждан для получения потребительских кредитов, в том числе кредита «Пенсионный», который выдавался гражданам, являвшимся получателями бессрочных пенсионных выплат (по достижению предельного пенсионного возраста, пенсии по инвалидности). При этом, ведение личного подсобного хозяйства и наличие в собственности заемщика крупнорогатого скота не являлось обязательным условием выдачи указанного кредита, а являлось всего лишь дополнительным источником дохода клиента и отображало его платежеспособность, что в конечном итоге влияло на принимаемое АО «Россельхозбанк» положительное решение о выдаче кредита в большей сумме, чем при наличии одной лишь пенсии. Сотрудники, осуществляющие функции подразделения «фронт-офис», общаются и консультируют потенциальных клиентов банка, разъясняют им условия и правила выдачи кредитов, осуществляют от потенциальных клиентов прием документов и оформление заявок на выдачу кредита, вводят данные в информационную банковскую систему и формируют кредитные дела. При оформлении кредитной заявки на получение кредита, в том числе кредита «Пенсионный», сотрудник «фронт-офис» на основании паспорта удостоверяет личность гражданина, после чего принимает от него обязательный пакет документов, в который входит: заявление-анкета на предоставление кредита, документ подтверждающий доход – справка из Многофункционального центра, выписка из похозяйственной книги, в оригиналах, а также копия паспорта. Копии с оригиналов документов нами делались и заверялись самостоятельно. Сведения, содержащиеся в представленных гражданином документах, вносились в специальный электронный калькулятор АО «Россельхозбанк», который самостоятельно рассчитывала необходимые показатели и формировала приложение к заявлению-анкете. Также в указанном калькуляторе рассчитывалась примерная максимальная сумма денежных средств, которую гражданин мог получить по кредиту «Пенсионный» на основании его основного дохода (пенсии) и дополнительного дохода от ведения личного подсобного хозяйства. Заявка на гражданина на получение кредита рассматривалась главным офисом АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, как правило, в период от одного-двух часов до нескольких рабочих дней, и по результатам принималось одно из следующих решений: об одобрении выдачи кредита в запрашиваемой сумме, об одобрении выдачи кредита в сумме меньше запрашиваемой, об отказе в выдаче кредита, а также о необходимости проведения проверки представленных гражданином сведений. Последнее решение принималось по всем заявкам, сумма которых превышала 300 000 рублей. При наличии каких-либо замечаний на ошибки, заявки возвращались обратно и затем после исправления ошибок направлялись вновь. В случае, когда банком принималось решение о необходимости проведения проверки представленных гражданином сведений об имеющихся у него личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, сотрудником службы безопасности осуществлялась выездная проверка по адресу проживания клиента, где им осуществлялось фотографирование хозяйства и крупнорогатого скота клиента. Кроме того, согласно установленным банком требованиям, на указанную проверку сотрудник службы безопасности должен был выезжать совместно с сотрудником «мидл-офис», однако по причине большого объема работы последнего, сотруднику службы безопасности приходилось ездить на проверку самостоятельно. Связано это было с тем, что помимо выполнения сотрудником «мидл-офис» своих функций, ему фактически приходилось осуществлять некоторые функции сотрудников «фронт-офис», связанные с общением и консультированием граждан, желающих получить в банке кредит, что занимало много времени и сотрудник «мидл-офис» физически не успевал выезжать на проверки вместе с сотрудником службы безопасности. Данное обстоятельство было всем известно, в том числе руководству ЧРФ АО «Россельхозбанк» и самим главным офисом было принято данное решение. Такая ситуация были во многих других дополнительных офисах ЧРФ АО «Россельхозбанк». После принятия банком положительного решения о выдачи гражданину кредита, имсоставлялось соглашение с клиентом, график погашения кредита, правила кредитования физических лиц, распоряжение на предоставление кредита и другие документы, часть из которых подписывались вызванным в банк клиентом, затем данные документы помещались в кредитное дело и поступали на проверку и подписание к управляющему офисом. После подписания управляющим, кредитные дела возвращались к немуи они помещались на хранение. На основании подписанного управляющим распоряжения на предоставление кредита в ИБС «БИСквит» сотрудником «мидл-офис» производилось начисление кредитных средств на счет клиента. С ФИО43, ФИО3, ФИО6, ФИО46, ФИО47, ФИО10, ФИО48, ФИО27 он не знаком. Однако согласно находящимся в данных кредитных делах документам вышеуказанныых заемщиков их кредитные дела сформированы им в соответствии с установленным порядком, при каких обстоятельствах не помнит, так как ежедневно обслуживалось большое количество граждан и с тех прошло много времени. О том, что некоторые граждане выступили заемщиками по кредитам в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № по просьбе и в интересах третьих лиц, с предоставлением в банк подложных документов ему стало известно примерно в начале 2019 года от кого-то из своих знакомых сотрудников ЧРФ АО «Россельхозбанк». Обстоятельства составления актов предварительного осмотра личного подсобного хозяйства на имя ФИО43, ФИО3, ФИО6, ФИО47, ФИО46, ФИО10, ФИО48, а также помещались ли в кредитные дела клиентов фотографии их личного подсобного хозяйства и крупнорогатого скота, которые делались сотрудниками службы безопасности в ходе выездных проверок по адресам проживания клиентов, он не помнит из-за давности событий. Кто-либо по вопросу оказания содействия за денежное вознаграждение в выдаче кредита вышеукзаанным заемщикам к нему никогда не обращался. С ФИО2 и ФИО26, также известной под именем ФИО152, он не знаком. ФИО25 знает как получателя кредита в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №. После того как банком были выявлены просрочки по платежам получателя кредитов, которые как выяснилось позже были родственниками и знакомыми ФИО25, он неоднократно созванивался с последним с просьбой содействия в своевременном погашении кредитов его родственниками и знакомыми, при этом каких-либо договоренностей с ФИО25 или иными лицами он никогда не имел (т.17 л.д.169-176).

Свидетель ФИО65 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что с июля 2015 по июнь 2018 года он работал специалистом отдела приема и выдачи документов Муниципального автономного учреждения «Многофункцио-нальный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>». В указанной должности в его обязанности входило осуществление приема граждан для оказания государственных услуг, перечень которых определен законодательством. Справки со сведениями об имеющихся у граждан пенсий (ответы на межведомственный запрос через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики (СМЭВ) на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ при визуальном осмотре похожи на бланки справок, которые формировались через СМЭВ и они выдавали гражданам в 2017 году, имеющиеся в них оттиски штампа похожи на штамп МАУ «МФЦ 

<

адрес>», который они использовали в 2017 году, однако точно показать выдавались ли им данные справки не может, поскольку не помнит. Случаи выдачи гражданам справок со сведениями об имеющихся у них пенсий, без предъявления ими паспорта гражданина РФ и при предъявлении одного лишь страхового свидетельства (СНИЛС), он не помнит. С ФИО2, ФИО26, ФИО152, ФИО25 и ФИО126 он не знаком (т.21 л.д.9-12).

Свидетель ФИО28 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что 

с июля 2017 по настоящее время он работает ведущим экономистом отдела по работе с проблемной задолженностью Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк». До этого с января 2016 года по июль 2017 года он работал экономистом в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №. Кредитные дела на имя ФИО37, ФИО13 и ФИО15 сформированы им, а дело на имя ФИО21 сформировано другим сотрудником «фронт-офис» ФИО124 Все документы, находящиеся в кредитном деле ФИО21 составлены от имени ФИО124, за исключением анкеты-заявления на предоставление кредита от имени ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ, которое принято им. При этом последующая работа с ФИО21 и подписание у неё кредитно-обеспечительной документации осуществлены ФИО124 Однако каких-либо обстоятельств обслуживания указанных лиц он не помнит. С ФИО21, ФИО37, ФИО13 и ФИО15, он не знаком.Акты осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, составлены от имени ФИО86 У-ФИО125 личного подсобного хозяйства и крупнорогатого скота заемщиков, сделанные в ходе выездов сотрудником службы безопасности, на электронном носителе передавались сотруднику «мидл-офис», так как такой доступ был только на его служебном компьютере, и затем им распечатывались и передавались ему и остальным сотрудникам «фронт-офис» для приобщения к кредитным делам. В последующем данные фотоизображения подписывались заемщиками вместе с остальной кредитно-обеспечительной документацией, однако насколько ему известно наличие данных фотоизображений не являлось обязательным. В перечень обязательных для предоставления в банк документов на получение кредита «Пенсионный» копии пенсионного удостоверения, решения Пенсионного фонда Российской Федерации об установлении страховой пенсии или извещения о назначении страховой пенсии по старости, входило при наличии у заемщиков указанных документов, они приобщались к кредитным делам, однако в наличии данные документы были не у всех граждан. В случаи их отсутствия, документом, подтверждающим наличие у клиента бессрочной пенсии, являлась справка из Многофункционального центра. Документы приобщались к кредитным делам в тех случаях, когда они имелись у клиентов на руках, однако у большинства граждан они отсутствовали. В связи с этим в качестве документа, подтверждающего наличие у гражданина бессрочной пенсии и пенсионной выплаты, к кредитным делам приобщалась справка из Многофункционального центра (т.17 л.д.75-82).

Свидетель ФИО30 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что с сентября 2015 по июль 2017 года она работала начальником службы розничных продаж дополнительного офиса Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №. В дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» № ежедневно обращается множество граждан для получения потребительских кредитов, в том числе кредита «Пенсионный», который выдается гражданам, являвшимся получателями бессрочных пенсионных выплат (по достижению предельного пенсионного возраста, пенсии по инвалидности). При этом, ведение личного подсобного хозяйства и наличие в собственности заемщика крупнорогатого скота не является обязательным условием выдачи указанного кредита, а является всего лишь дополнительным источником дохода клиента и показывает его платежеспособность, что в конечном итоге влияет на принимаемое АО «Россельхозбанк» положительное решение о выдаче кредита в большей сумме, чем при наличии одной лишь пенсии. Кредитные дела на имя ФИО11 и ФИО18, сформированы ею в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №. Согласно находящимся в данных кредитных делах документам, они сформированы ею в установленном порядке, однако при каких обстоятельствах она не помнит, так как ежедневно мною обслуживается множество граждан. О том, что множество граждан выступили заемщиками по кредитам в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № по просьбе и в интересах третьих лиц, с предоставлением в банк подложных документов, она узнала примерно в начале 2019 года от своих коллег, от кого именно она не помнит. Акты осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ, находящиеся в кредитных делах на имя ФИО11 и ФИО18 подписаны бывшими сотрудниками дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» № ФИО140, ФИО31 и ФИО86 У-А.М., однако кем именно и при каких обстоятельствах составлены данные акты ей неизвестно. Обстоятельства приобщения к кредитному делу копии справки о признании гражданина инвалидом на имя ФИО11, находящаяся в кредитном деле ФИО11 она не помнит, так как прошло много времени, однако с уверенностью может показать, что данная копия ею была снята и заверена в установленном порядке с оригинала справки о признании гражданина инвалидом, представленной ей лично указанным клиентом. Фотографирование клиента производится сотрудником «фронт-офис» дважды, на стадии подачи заявки и при подписании кредитно-обеспечительной документации после принятия по заявке положительного решения о выдаче кредита. Указанные фотографии никуда не отправляются, они хранятся банком для таких случаев, когда клиент, не погашавший кредит и при судебном разбирательстве о взыскании у него задолженности, отрицает факт получения им в нашем банке кредита. Такие случаи также имеют место. Входил ли в перечень обязательных для предоставления в банк документов на получение кредита «Пенсионный» копии пенсионного удостоверения, решения Пенсионного фонда Российской Федерации об установлении страховой пенсии или извещения о назначении страховой пенсии по старости. Указанные документы, насколько она помнит, не входили в перечень обязательных документов, необходимых для предоставления в банк при получении кредита «Пенсионный». По обстоятельствам отсутствия в кредитном деле копий пенсионного удостоверения или решения ПФР о назначении пенсии, которые подтверждают её бессрочность, может показать, что данные документы приобщаются к кредитным делам в том случае, если они имеются у клиентов на руках. У большинства граждан отсутствуют пенсионные удостоверения или другие документы, подтверждающие наличие у них бессрочной пенсии и пенсионных выплат, а также пенсионным фондом такие документы им давно не выдаются, в связи с чем приобщить копии таких документов к кредитным делам не представляется возможным. Кроме того, документом, подтверждающим наличие у гражданина бессрочной пенсии и пенсионной выплаты, всегда являлась справка из МФЦ, которую, как правило, им предоставляет клиент. Примерно с 2019 года между ЧРФ АО «Россельхозбанк» и ГУ-ОПФР по ЧР заключено соглашение и по электронным каналам связи банк имеет возможность получить в течение нескольких дней информацию о наличии и размере пенсий у потенциальных клиентов, что ими делается в случае, когда у граждан справки из МФЦ отсутствуют. При этом, какой-либо технической возможности проверки подлинности представляемых клиентами справок из МФЦ не имелось (т.17 л.д.108-115).

Свидетель ФИО126 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в начале 2017 года, через свою односельчанку ФИО83 Зарган она познакомилась с ФИО26 Спустя некоторое время ФИО26 познакомила её с ФИО2, с её слов ФИО2 являлась её близкой подругой, и они занимаются вложением денежных средств в коммерческие фирмы с последующим извлечением прибыли, для чего им необходимы наличные денежные средства, которые они уже на тот момент получали или собирались получать, путем оформления кредитов на различных граждан и вложением полученных таким образом денег. Затем ФИО2 и ФИО26 сообщили ей том, что им не помешала бы помощь в сопровождении заемщиков в банковские офисы при получении ими кредитов, за что ФИО2 предложила ей вознаграждение в сумме 5-10 тыс. рублей за каждого заемщика. На её вопрос о законности такой деятельности ФИО2 и ФИО26 заверили её, что все действия законны и не будет никаких проблем. В последующем ей стало известно, что в данной деятельности принимает участие житель 

<

адрес> ФИО25, который занимался частным извозом на такси и возил заемщиков в банковские офисы АО «Россельхозбанк», расположенные по 

<

адрес> недалеко от остановки «Бутенко» и по улице, ведущей в сторону аэропорта 

<

адрес> в районе «РТС». Лично она сопровождала заемщиков ФИО4, ФИО34, ФИО7, ФИО21, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО13, ФИО15, ФИО48, ФИО39, ФИО16 и ФИО19 в банковский офис, расположенный в районе «РТС». За каждого заемщика, которого она сопровождала ФИО2 передавала ей обещанные денежные средства в суммах от 5 000 до 10 000 рублей, а в некоторых случаях, когда она нуждалась в деньгах передавала денежные средства до 20 000 рублей. Также со слов ФИО2 и ФИО25 ей было известно, что последний ездил в сельскую администрацию где получал выписки со сведениями о крупнорогатом скоте, находящемся в собственности заемщиков, и что за получение таких справок кому-то уплачивал 5 000 рублей, которые получал у ФИО2 После передачи суммы денег, полученных в качестве кредита им ФИО2 и ФИО26 выплачивались вознаграждения в сумме 50 000 рублей. Было несколько случаев, когда ФИО2 уезжала в 

<

адрес>, где с её слов у неё была фирма, и она по ею указанию сопровождала заемщиков и получала от них полученные ими в кассе банка денежные средства и в последующем передавала заемщикам денежное вознаграждение, а также передавала денежные средства в сумме 80 000 рублей ФИО25, для оплаты в банке полагающейся части с каждого выданного кредита, однако передавал ли ФИО25 в последующем полученные от неё деньги в банк, ей неизвестно. Кроме того, для получения кредита в банк предоставлялись справки из МФЦ об имеющихся у заемщиков пенсиях, и они представлялись лично ФИО127 том, что выдаваемые в администрации выписки и справки из МФЦ являлись поддельными она, не знала, об этом ФИО2 и ФИО25 ей ничего не говорили (т.6 л.д.27-30).

Свидетель ФИО3 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в апреле 2017 года к ней домой приехала ранее незнакомая женщина, которая представилась по имени ФИО82 и сообщила о том, что она является матерью фельдшера Побединской сельской больницы по имени Зараган, проживающей в селе 

<

адрес> Чеченской Республики. ФИО82 сообщила, что ей известно о её тяжелом материальном положении и может предложить возможность заработать денежные средства в сумме 50 000 рублей, для чего необходимо всего лишь передать ей свой паспорт и СНИЛС для подготовки документов, проехать в банк АО «Россельхозбанк» и подписать документы для оформления на своё имя кредита в сумме 500 000 рублей, по которому погашение в банке будет произведено лично ею в полном объеме. Со слов ФИО82, данная деятельность, связанная с оформлением на граждан кредитов с последующим их погашением вместо них, полностью законна, и она занимается этим около 20 лет и имеет для этого все необходимые знакомства в банке. Кроме того, ФИО82 сказала ей, что вместе с ней работает другая женщина по имени ФИО78, которая также занимается данной деятельностью, связанной с оформлением кредитов. Поверив ФИО82, она согласилась с её предложением и передала ей свои паспорт и СНИЛС. В конце апреля – начале мая 2017 года ей позвонила ФИО82 и сообщила, что банк одобрил заявку на выдачу кредита в размере 500 000 рублей и попросила приехать в банк, для подписания необходимых документов и получения денег. Спустя некоторое время в тот же день к ней домой приехал её односельчанин ФИО25, который занимался частным извозом и от которого она узнала, что его за ней отправила ФИО82. ФИО25 отвез её к офису АО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес> таропромысловского района 

<

адрес> возле которого их ожидала ФИО82 и женщина по имени ФИО78. По указанию ФИО78 она в сопровождении ФИО25 подошла к банковскому сотруднику, который, не задавая каких-либо вопросов, предоставил ей на подпись находившиеся на своем рабочем столе какие-то документы, которые она по его указанию подписала и вернула. Затем, по указанию ФИО25 она вместе с ним прошла к кассе и передала полученный от сотрудника банка лист. При входе в офис банка ФИО78 сказала ей оставить денежные средства на счету 

в качестве оплаты кредита за 2 месяца и при получении в кассе денег она об этом попросила кассира и получила в кассе деньги с удержанием суммы оплаты за кредит, в какой сумме ей были выданы деньги не помнит и не считала их. После выйдя из здания банка, она села в автомашину ФИО25, в котором находились он и ФИО78 и передала ФИО78 деньги, от которых она отсчитала и вернула ей обещанные денежные средства в размере 50 000 рублей, а также отсчитала и передала ФИО25 часть денежных средств. После этого, спустя примерно 3 месяца, ей стали звонить АО «Россельхозбанк» и начали требовать погасить полученный кредит, и она им каждый раз давала обещания в ближайшее время произвести оплату. О каждом таком звонке она сообщала ФИО82 и ФИО78, на что каждый раз они заверяли её, что по полученному кредиту они обе произведут полное погашение кредита в ближайшее время и что причин для беспокойства нет. В конце 2017 года ФИО82 один раз прислала ей на телефон фотографию с изображенной на ней банковской квитанцией якобы об оплате ФИО78 части оформленного на её имя кредита, однако по настоящее время данный вопрос не решен и полученный на её имя кредит ими не погашен. В начале 2018 года, в связи с достижением пенсионного возраста ей была установлена пенсия в размере 8500 рублей и в тот же период к ней домой приехали сотрудники из местного отделения АО «Россельхозбанк», которые расспросили об обстоятельствах получения кредита и сообщили, что она должна погасить его вместе с остальными виновными лицами ФИО78, ФИО82 и ФИО128 связи с этим, для погашения кредита она обратилась с заявлением в отделение ПФР по ЧР в 

<

адрес> и перевела свою пенсию на счет, открытый в ЧРФ АО «Россельхозбанк» при выдаче кредита. В течение 10 месяцев банк удерживал её пенсию, после чего она перевела её обратно в местное почтовое отделение, так как ей не хватало на жизнь тех средств, которые оставались после удержания банком в счет возмещения кредита. Для погашения оформленного на её имя кредита, банк удержал пенсию в общей сумме около 85 000 рублей. В 2018 году, от одной из своих односельчанок ей узнала, что в селе состоится встреча заемщиков с ФИО25 и ФИО78 для обсуждения вопросов, связанных с кредитами. На данную встречу в 

<

адрес> пришло около 10-12 заемщиков, на которой ФИО78 требовала ФИО25 признать полученные от неё денежные средства в общей сумме несколько миллионов рублей с выданных на имя заемщиков кредитов, которые он получил от неё якобы для передачи банковским сотрудникам за беспрепятственное прохождение документов в банке и выдачи кредитов. ФИО25 в свою очередь отрицал факт получения таких больших сумм, он признал только небольшую сумму, которую обязуется возвратить в банк. ФИО25, тогда же в 2018 году, после того, как АО «Россельхозбанк» стали известны все обстоятельства выданных заемщикам кредитов и как начали требовать у ФИО25, ФИО82 и ФИО78 произвести погашения по кредитам, передал ей деньги в сумме 50 000 рублей для погашения в банке оформленного на её имя кредита, сказав, что данную сумму он получил от ФИО78 в качестве своего вознаграждения, а также в данную сумму входит часть денег, которые он уплатил банковскому сотруднику в качестве его вознаграждения за выданный на её имя кредит. В 2016-2017 годах она не являлась пенсионером, справку из похозяйственной книги в администрации Побединского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики не получала и указанные документы для получения кредита в банк не предоставляла (т.7 л.д. 180-185).

Свидетель ФИО12 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в мае 2017 года к ней домой приехала её знакомая по имени ФИО82 с незнакомой ей женщиной, которую ФИО82 представила по имени ФИО78. ФИО82 и ФИО78 предложили ей денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей за согласие выступить заемщиком перед банком и получить кредит в сумме 500 000 рублей, по которому погашение перед банком будет произведено ФИО82 и ФИО78 самостоятельно в полном объеме и предоставление им своего паспорта и СНИЛС. В ходе разговора ФИО82 и ФИО78 заверили её, что данные действия являются законными и никаких проблем с этим не будет. В связи с тяжелым материальным положением и с тем что не имела никакого дохода она согласилась с их предложением и передала им свой паспорт и СНИЛС. Через несколько дней после передачи им документов к ней домой на такси приехала ФИО82, по просьбе которой она вместе с ней поехала в офис банка, расположенный в 

<

адрес>, где встретились со знакомой ФИО78 по имени ФИО91. Возле банка ФИО78 передала ей папку с какими-то документами и указала назвать в банке определенный абонентский номер и определенное количество якобы имеющегося у неё домашнего скота, а также сообщить что является пенсионеркой и получает пенсию в размере около 11 000 рублей. Получив пакет документов она в сопровождении ФИО91 зашла в банк и присела перед одним из сотрудников банка, которому передала полученную от ФИО78 папку, а также сообщила ему названные ФИО78 абонентский номер, количество якобы имевшихся у неё скота и размер пенсии. Сотрудник банка распечатав документы представил их ей на подпись, которые она подписала, вернула ему и вместе с ФИО91 вышла из банка. Спустя несколько дней ей вновь позвонила ФИО78, а затем ФИО82, которые сообщили что выдача кредита одобрена и что ей нужно приехать в банк для получения денег сказав при этом что за ней ими отправлена машина. Через некоторое время к её дому подъехал ФИО25, которого она знала, как жителя соседнего села 

<

адрес> ЧР. По дороге она расспросила ФИО25 не будет ли у неё в последующем проблем с кредитом, на что он заверил, что ФИО78 надежный человек и сдержит своё слово, не создаст никаких проблем и погасит полученный на её имя в банке кредит. Доехав до здания банка, она встретилась с ФИО78 и ФИО91, которые ожидали её. ФИО78 попросила её и ФИО91 оставить на счету денежные средства в сумме около 35 000 рублей для оплаты кредита за два месяца. Затем, она вместе с ФИО91 подошли к сотруднику банка указанному ФИО91, у которого она оставила на счету деньги для оплаты кредита за два месяца и, получив какой-то документ, с ФИО91 зашла в помещение кассы, в котором предоставив свой паспорт, получила денежные средства в сумме около 500 000 рублей. Получив деньги, они подошли к автомобилю, в котором сидела ФИО78, и через открытую дверь и передала ей полученные в банке деньги, с которых она отсчитала и передала обещанные 50 000 рублей в качестве вознаграждения. Кроме того, с полученных от неё денег, ФИО78 передала деньги ФИО25 в какой-то сумме после чего ФИО25 на своем автомобиле отвез её домой. Спустя примерно год после получения кредита, к ней домой приехали банковские сотрудники, которые расспросили об обстоятельствах получения кредита и сказали, что кредит получен незаконно и что она вместе с ФИО78, ФИО82 и ФИО25 должна погасить его. Об этом она сообщала ФИО82 и ФИО78, на что они заверили, что полученный на её имя кредит они полностью погасят и не стоит ни о чем беспокоиться. Данные обещания после этого они давали неоднократно, однако по настоящее время полученный кредит они не погасили. Кроме того, сама ФИО82 также неоднократно заверяла её, что сама лично погасит полученный кредит, однако также слово не сдержала и кредит не погасила. Она вместе с другими женщинами, на которых оформлялись кредиты, неоднократно встречались с ФИО78 и ФИО25 для обсуждения вопроса погашения полученных кредитов, в ходе таких встреч ФИО78 неоднократно говорила, что она с каждого кредита передавала ФИО25 денежные средства в суммах около 70-80 тыс. рублей, однако ФИО25 получение этих сумм от неё отрицал и не признавал (т.7 л.д.148-153).

Свидетель ФИО17 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что 

в июле 2017 года от одной из своей односельчанки ей стало известно о том, что ФИО26 предлагает возможность заработать денежные средства в сумме 50 000 рублей. После чего она, узнав её абонентский номер позвонила ФИО26 и попросила её о встрече. Спустя некоторое время ФИО26 приехала к ней домой и в ходе беседы пояснила, что может материально помочь, для чего необходимо передать ей свои паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС), а также выступить в качестве заемщика в банке АО «Россельхозбанк» и получить кредит на свое имя в размере 500 000 рублей. При этом полученные в банке денежные средства необходимо передать ей, а она сама в последующем полностью погасит данный кредит. Находясь в тяжелом материальном положении, она решила воспользоваться данным предложением и передала ФИО26 требуемые ею документы. После этого, спустя примерно две недели к ней домой приехала ФИО26 вместе с ранее незнакомой ФИО2, с которой также была жительница села 

<

адрес> ФИО85 ФИО91, с которой она давно была знакома. При встрече ФИО26 сообщила ей, что банк одобрил выдачу кредита в размере 500 000 рублей и что срочно нужно проехать вместе с ними в офис банка для подписания документов и получения денег. По дороге в банк ФИО2 сообщила ей, что давно занимается вместе с ФИО26 деятельностью по привлечению граждан для получения кредитов за денежное вознаграждение, и что никогда не создавали им проблем, так как данная деятельность является законной. Приехав к офису ЧРФ АО «Россельхозбанк», расположенному в районе «РТС», они встретились с незнакомым раннее ФИО25, и ФИО2, написав на бумажке абонентский номер и передала ей сказав при этом сообщить сотруднику банка этот номер в качестве контактного номера. После этого, она в сопровождении ФИО25 подошла к одному из сотрудников банка, которым были распечатаны какие-то документы, которые она подписала и вернула ему. Затем получила у него документ, с содержанием которого не знакомилась и вышла из кабинета. После этого вошедшая в здание банка ФИО2 проводила её к кассе банка, где ФИО2 лично получила денежные средства в сумме примерно 500 000 рублей. При этом по указанию ФИО2 на её счету были оставлены денежные средства для погашения кредита за последующие два месяца. После получения в банке денег они вышли и сели в автомобиль такси, на котором они приехали и ФИО2 отсчитав передала ей обещанные деньги в сумме 50 000 рублей. Также ФИО2 от указанных денег отсчитала некоторую сумму и со словами, что эти деньги ей необходимо передать ФИО25, направилась к автомобилю последнего. Спустя несколько месяцев к ней домой приехали сотрудники банка с требованиями погашения кредита и после узнав обстоятельства получения кредита получив абонентский номер, которым она пользовалась ушли. После этого ей начали поступать звонки из офиса банка АО «Россельхозбанк», где она получила кредит с вопросами почему она не погашает кредит. О каждом таком звонке она сообщала ФИО26 и ФИО2, на что каждый раз они заверяли, что погасят в ближайшее время полученный на её кредит и за это стоит переживать, однако ФИО26 и ФИО2 своих обещаний не выполнили и данный вопрос по настоящее время не решили. Выписку из похозяйственной книги в администрации Побединского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики о наличии подсобного хозяйства и крупнорогатого скотаона не получала и в банк не предоставляла, кем она могла быть представлена ей не известно (т.10 л.д.204-208).

Свидетель ФИО92 Р.М. на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что работал в Противопожарной части МВД по Чеченской Республике и с ДД.ММ.ГГГГ является получателем пенсии по выслуге лет. В середине августа 2017 года, в селе 

<

адрес> Чеченской Республики он познакомился с ФИО26 В ходе беседы ФИО26 рассказала ему, что она занимается деятельностью, связанной с привлечением граждан для оформления на их имя кредитов в банке за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей и предложила ему оформить таким образом на свое имя кредит. Для получения кредита со слов ФИО26 необходимо было предоставить ей свой паспорт или его копию, а также страховое пенсионное свидетельство (СНИЛС) для подготовки необходимых документов, а в последующем поехать в банк и подписать их. При этом ФИО26 сказала, что выданный кредит она погасит сама и заверила, что данные действия являются законными и никаких проблем с этим не будет. Он согласился с её предложением и, находясь 

в тяжелом материальном положении, передал ей копию своего паспорта и СНИЛС. При передаче документов он сообщил ФИО26, что незадолго он обращался в ЧРФ АО «Россельхозбанк» для получения на свое имя кредита, однако в связи с тем, что размер пенсии составляет примерно 10 400 рублей и отсутствовало личное подсобное хозяйство и крупнорогатый скот, в связи с чем банк одобрил ему выдачу кредита в размере 150 000 рублей и ФИО26 предложила стать поручителем по кредиту другого заемщика, проживающего в посёлке 

<

адрес> Чеченской Республике, который также привлечен ею для оформления на его имя кредита за денежное вознаграждение, и у которого имеются в собственности личное подсобное хозяйство и крупнорогатый скот, на что он согласился, будучи убежденным в законности данных действий. В тот же период времени он познакомился со знакомой ФИО26, ФИО2, которая также занимается вышеуказанной деятельностью совместно с ФИО26 В ходе разговора ФИО2 сказала ему о необходимости получить по месту прежней трудовой деятельности справку о том, что является пенсионером и получает бессрочную пенсионную выплату для её предоставления в банк. В середине августа 2017 года, ФИО26 сообщила, что ему о необходимости поехать в ЧРФ АО «Россельхозбанк», расположенный в районе «РТС» 

<

адрес> для подписания необходимых документов. Приехав в указанный банк, он встретился ФИО26, ФИО2 и со своим односельчанином ФИО25, где ФИО25 сопроводил его к банковским сотрудникам, по указанию которых он расписался в представленных ими документах. Вместе с ним в банке также находился основной заемщик по кредиту ФИО5, который также подписал представленные ему работником банка документы. После вышеуказанных событий он получил справку о том, что является получателем бессрочной пенсии, которую передал ФИО2 для предоставления в банк. В конце августа 2017 года, ФИО26 сообщила ему, что банк принял положительное решение на выдачу заемщику ФИО5 кредита, по которому он является поручителем и попросила приехать в тот же офис банка. Приехав в указанный офис банка, он встретился с ФИО26, ФИО2 и ФИО112, при этом последние двое зашли в банк для получения денежных средств, а он остался дожидаться их возле здания банка. Некоторое время спустя ФИО5 и ФИО2 вышли из банка, и последняя передала ему и ФИО5 обещанные денежные средства в сумме по 50 000 рублей каждому после чего он уехал домой. В сентябре-октябре 2017 года по просьбе ФИО2 он передал ей копию своего пенсионного удостоверения для предоставления в банк. После этого, в конце 2017 или в начале 2018 года, ФИО5 сообщил ему, что звонили сотрудники ЧРФ АО «Россельхозбанк» по вопросу просрочки по уплате полученного кредита, о чем он сообщил ФИО26 и ФИО2 В последующем он неоднократно связывался с ФИО26 и ФИО2 по данному вопросу, на что они заверили его, что по полученному кредиту ими производятся погашения и в ближайшее время полностью закроют кредит, однако по настоящее время данный вопрос не решен и кредит ими не погашен 

(т.16 л.д.112-116).

Свидетель ФИО8 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что 

ДД.ММ.ГГГГ к ней домой её родственник ФИО92 Р.М., от которого ей стало известно, что он знаком с лицами, предлагающими заработать денежные средства в сумме 50 000 рубле. Для получения указанныхденежных средств необходимо передать им паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС) и в последующем выступив заемщиком в ЧРФ АО «Россельхозбанк» подписать некоторые документы. В связи с тяжелым материальным положением семьи её заинтересовало предложение ФИО113 и передала ему свои паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС). ДД.ММ.ГГГГ она вновь встретила ФИО113, который сообщил ей, что на автобусной остановке села 

<

адрес> её будет ждать ФИО2, которая является одним из тех лиц, предлагающих заработать денежные средства и созвонился по мобильному телефону с женщиной и передал телефон ей для разговора с ней. Эта женщина представилась ФИО152, подругой ФИО2, однако в последующем ей стало известно её настоящее имя ФИО26 В ходе разговора ФИО129 сообщила о необходимости поехать в банк, расписаться в документах и оформить на свое имя кредит, после чего передать им кредитные средства, а погашение по кредиту она и ФИО2 произведут сами без её участия в течение 6 месяцев, за что они выплатят денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей. При этом ФИО26 заверила её, что их деятельность полностью законна и никаких проблем с этим не будет и она ей поверила. ФИО26 также сообщила, что для осмотра подсобного хозяйства и наличия крупнорогатого скота приедет работник банка и попросила не упоминать ему о ней и ФИО2 После разговора по телефону она встретилась на автобусной остановке с ФИО26 и ФИО2 вместе с которыми поехала в офис ЧРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по 

<

адрес>. По дороге ФИО2 также заверила её в законности своих действий и пообещала, что она вместе с ФИО26 погасит полученный кредит. Возле офиса банка их встретил ранее незнакомый ФИО25 в сопровождении, которого она зашла офис и подошла к одной из сотрудниц, а он сам сказав, что будет ждать её возле кабинетва вышел. Сотрудница напечатала и распечатала множество документов и предоставила, которые она подписав вернула обратно. Затем в кассе банка она получила денежные средства в сумме 300 000 рублей, которые выйдя из здания банка и сев в машину ФИО25, передала ФИО2, которая находилась в салоне автомашины. При передаче денег она вновь спросила их будут ли у неё в последующем какие-либо проблемы, на что ФИО25 заверил, что все их действия полностью законны и с этим не будет никаких проблем. От переданных ею денег ФИО2 возвратила обещанные 50 000 рублей. Спустя некоторое время, при вновь возникшей у неё нужде в деньгах, она решила снять оставленные ею по указанию ФИО2 на своем счету денежные средства для оплаты кредита, о чем попросила разрешения ФИО2, на что она согласилась и позволила ей обналичить со своего счета, сообщив при этом, что она погасит данную сумму вместе с остальной частью кредита. С ДД.ММ.ГГГГ с её пенсионной карты производили удержания денежных средств, о чем она сообщила ФИО2 и ФИО26 и после этого они до апреля 2018 года возвращали ей удержанные с банковской карты суммы денежные средства и после этого они перестали возвращать ей деньги и на её требования неоднократно обещали погасить в банке всю сумму полученного на её имя кредита. К ней приезжала дочь ФИО26 по имени Зарган, работающая фельдшером в Побединской сельской больнице 

<

адрес> Чеченской Республики с просьбой дать её матери ФИО26 некоторое время для решения проблемы, связанной с выдачей на её имя кредита, которую она заверила, что в случае непогашения оформленного на её имя кредита, то обратиться с заявлением в правоохранительные органы. Выслушав её Зарган попросила её не делать этого, так как это повредит работе ФИО26 и других лиц, каких именно лиц она не поясняла. До настоящего времени принятые на себя обязательства ФИО26 и ФИО2 не выполнены и полученный на её имя кредит не погашен. Выписку из похозяйственной книги в администрации Побединского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики она не получала в указанную в банк при получении кредита не представляла, кем она представлена ей неизвестно (т.3 л.д.177-183).

Свидетель ФИО18 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что в начале сентября 2017 года ей позвонила ранее незнакомая ФИО26 и предложила возможность заработать денежные средства в сумме 50 000 рублей, для чего ей необходимо было выступить в качестве заемщика 

и оформить на свое имя кредит, в банке, который в последующем она сама полностью погасит. Со слов ФИО26, для оформления кредита достаточно передать ей свои паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС) или их копии для подготовки необходимых документов на оформление кредита. Также ФИО26 сообщила ей, что все её действия полностью законны и что данной деятельностью она занимается достаточно давно, и всегда самостоятельно погашает полученные таким образом кредиты, не создавая проблем заемщикам, и что у неё также не будет никаких проблем, на что она согласилась и позже при нашей встрече в посёлке 

<

адрес> Чеченской Республики передала ей свои паспорт и страховое свидетельство (СНИЛС). Спустя примерно неделю ей вновь позвонила ФИО26 и предложила встретиться в тот же день на рынке «Беркат» в 

<

адрес>. Встретившись в указанном месте, вместе с ней в автомобиле также был ранее незнакомый ФИО25. В ходе беседы ФИО26 снова заверила её, что она самостоятельно погасит кредит в банке и об этом не стоит беспокоиться. Затем она вместе ФИО26 и ФИО25 на автомашине последнего поехали к офису банка в 

<

адрес> где их дожидалась раннее незнакомая ФИО2, которая также заверила её, что с получением и последующим погашением не будет никаких проблем с кредитом, достаточно просто получить деньги в банке, оставив при этом на счету денежные средства для погашения кредита за 2 месяца. Кроме того, ФИО2 попросила сообщить сотрудникам банка, что является получателем пенсии в размере около 11 000 рублей. Затем ФИО2 зашла вместе с ней в банк и по её указанию она подошла к одному из сотрудников банка которым на компьютере были подготовлены и распечатаны документы и она, подписав их, вернула ему. После этого в кассе банка она попросила оставить на своем счету денежные средства для оплаты кредита за 2 месяца и получила денежные средства в сумме примерно 500 000 рублей. Затем выйдя из здания банка и села в салон автомобиля к ФИО25 и ФИО2 передала последней полученные в банке деньги, от которых она отсчитала и передала ей обещанные 50 000 рублей, а также передала некоторую сумму денег ФИО25 после чего он покинул салон автомобиля и направился в сторону входа в здание банка. Несколько месяцев спустя ей начали поступать звонки из банка с требованием произвести оплату по кредиту. О каждом таком звонке она сообщала ФИО2 и ФИО26, на что они заверяли её, что полученный на её имя кредит ими погашается и не стоит ни о чем беспокоиться, однако, данный кредит ими не погашен. Выписку из похозяйственной книги в администрации Побединского сельского поселения 

<

адрес> Чеченской Республики она не получала и в банк её не предоставляла и кем она могла быть представлена в банк ей не известно (т.5 л.д.150-154).

Свидетель ФИО74-Х. на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показала о том, что с сентября 2018 года она работает ведущим специалистом отдела приема и выдачи документов Филиала Государственного бюджетного учреждения Чеченской Республики «Республиканский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» по 

<

адрес>. Предъявленные ей на обозрение справки со сведениями об имеющихся у граждан пенсий (ответы на межведомственный запрос через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики (СМЭВ) на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО19

от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым она значится отправителем данных запросов, ей не знакомы и они ею не составлялись. Бланки данных справок при визуальном осмотре похожи на бланки справок, которые формировались через СМЭВ и выдавали гражданам в 2017 году, имеющиеся в них оттиски штампа похожи на штамп МАУ «МФЦ 

<

адрес>», который они использовали в 2017 году. Согласно имеющимся сведениям в СМЭВ, сформированным от ее имени запрос значится только на имя ФИО19, следовательно, справка на её имя ею выдавалась, однако обстоятельства её выдачи она не помнит, так как прошло много времени и ежедневно ею обслуживается множество граждан. Справка на имя ФИО15 выданной не значится. Штамп МАУ «МФЦ 

<

адрес>» в начале 2018 года поменялся на новый в связи с реорганизацией и переименованием учреждения. До начала 2018 года, при выдаче гражданам справок со сведениями об имеющихся у них пенсий (ответы на запросы через СМЭВ), желающим получить кредит в банке ЧРФ АО «Россельхозбанк», она наносила на данные справки оттиск штампа МАУ «МФЦ 

<

адрес>» только один раз на первый или последний лист, при этом данные справки они не подписывали, поскольку указанный банк этого не требовал. Справки, выдаваемые гражданам желающим получить кредит в банке ПАО «Сбербанк», ими заверялись штампом и круглой печатью «Мои документы» и подписывались на каждом листе, поскольку это было обязательным требованием данного банка. Примерно с начала 2018 года, граждане, желающие получить кредит в банке ЧРФ АО «Россельхозбанк», начали возвращаться к ним с просьбой скреплять выданные им ранее справки бумажной биркой, заверять оттисками штампа МФЦ и подисывать на каждом листе, а также с оборотной стороны последнего листа, так как в данном банке им стали отказывать в приеме справок, по причине чего они начали совершать указанные действия. Случаи выдачи гражданам справок со сведениями об имеющихся у них пенсий без удостоверения их личности, она не помнит. С ФИО2, ФИО26, ФИО152, ФИО25 и ФИО126 она не знакома (т.20 л.д.275-278).

Свидетель ФИО130-А.Б. на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что с ДД.ММ.ГГГГ по июнь 2018 года он работал специалистом отдела приема и выдачи документов Муниципального автономного учреждения «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>». В указанной должности в его обязанности входило осуществление приема граждан для оказания государственных услуг, перечень которых определен законодательством. Бланк справки со сведениями об имеющейся у гражданина пенсии (ответ на межведомственный запрос через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики (СМЭВ) на имя ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ при визуальном осмотре похож на бланк справок, которые формировались через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики и они выдавали гражданам в 2017 году, имеющиеся в ней оттиски штампа и круглой печати похожи на штамп и печать МАУ «МФЦ 

<

адрес>», которые они использовали в 2017 году, а также имеющиеся на оборотной стороне последнего листа справки рукописная запись «ФИО130» и подпись от его имени выполнены им. Однако каких-либо обстоятельств выдачи данной справки он не помнит. С ФИО2, ФИО26, ФИО152, ФИО25 и ФИО126 он не знаком

(т.21 л.д.5-8).

Свидетель ФИО131 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что с июля 2016 по июль 2017 года он работал на должности старшего специалиста по экономической безопасности службы безопасности в дополнительном офисе № Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>А и в его обязанности входило проведение проверок в отношении потенциальных заемщиков, подготовка письменных заключений по проведенным проверкам о наличии/отсутствия факторов, препятствующих установлению кредитных отношений с клиентами и другое. В период трудовой деятельности в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, к нему на исполнение ежедневно поступало множество заявок на проведение проверок потенциальных заемщиков, желающих получить кредит в указанном офисе. В числе прочих, АО «Россельхозбанк» выдавался кредит «Пенсионный» физическим лицам, являющихся получателями бессрочных пенсионных выплат, а также ведущим личное подсобное хозяйство в качестве дополнительного источника доходов. По таким кредитам, сумма которых превышала 300 000 рублей, из главного офиса АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> по банковской информационной системе «БИСквит» мне поступали заявки на осуществление проверки представленных потенциальными заемщиками сведений. Затем, от сотрудников «фронт-офис» ведущих кредитные дела, он получал выписки из похозяйственных книг, представленные заемщиками, и затем осуществлял выезд по адресу проживания заемщика, где проводил проверку представленных им сведений, а именно сведений о наличии у них личного подсобного хозяйства и крупнорогатого скота. Данные выезды мною осуществлялись в рабочее время. В ходе проведения указанных проверок, представленные заемщиками сведения о наличии у них крупнорогатого скота, во всех случаях находили свое объективное подтверждение. При каждой проверке он визуально осматривал и фотографировал на служебную цифровую камеру подсобное хозяйство и крупнорогатый скот, после чего камеру передавал в отдел розничных продаж тому сотруднику, который ведет кредитное дело и от которого он получил выписку из похозяйственной книги. В тех случаях, когда крупнорогатый скот по различным причинам отсутствовал в коровниках потенциальных заемщиков, например, находился на выпасе, я подробно расспрашивал самих заемщиков и при возможности их соседей, а также производил визуальный осмотр личного подсобного хозяйства с целью установить наличие следующих факторов: коровник, амбар, сарай, навоз или его следы после отчистки, места хранения сена и корма для животных. Каких-либо конкретных проверочных мероприятий 

в моих функциональных обязанностях указано не было. При этом, в ходе проведения и по окончании подобных выездных проверок, составление каких-либо актов осмотра не требовалось и на тот период они им не составлялись. Кроме того, со стороны ЧРФ АО «Россельхозбанк» и дополнительного офиса № по данному поводу ему также не поступало никаких замечаний. Кроме того, выезды по адресам проживания потенциальных заемщиков им осуществлялись самостоятельно. Однако, согласно официальным требованиям АО «Россельхозбанк», все выезды по адресам проживания потенциальных заемщиков должны были осуществляться сотрудником службы безопасности совместно с сотрудником «мидл-офис», которым являлся ФИО136, однако в связи с его загруженностью и большим объемом работы, он не имелвозможности выезжать вместе с ним на проверки. Данные правила были установлены руководством ЧРФ АО «Россельхозбанк» и следовательно никаких претензий в офис по данному поводу не поступало. С ФИО43, ФИО3, ФИО6, ФИО46, ФИО47, ФИО10, ФИО48, ФИО49 и ФИО27 он лично не знаком, однако их имена ему знакомы, они получили кредит «Пенсионный» в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №. Согласно документам, находящимся в кредитных делах, им осуществлялись выезды по адресам проживания указных заемщиков для проверки представленных ими сведений. Однако каких-либо подробных обстоятельств данных выездов он в настоящее время не помню, так ежедневно мне поступало большое количество заявок и всех лиц запомнить невозможно. О женщинах по имени ФИО2 и ФИО26 он узнал после увольнения из дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2018 году, когда в ЧРФ АО «Россельхозбанк» стало известно об их причастности к получению множеством различных граждан незаконных кредитов в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2016-2017 году Среди обманутых ими граждан были и те лица, по адресам которых он выезжал и проводил проверку личного хозяйства, при проведении проверки подсобного хозяйства указанных граждан ему небыло известно, что они привлечены ФИО2 и ФИО26, и последние руководят их действиями. С ФИО25 он знаком как получателем кредита, и он своевременно погашал свой кредит. Ему до увольнения стало известно, что в 2016 или 2017 году в указанном офисе были получены кредиты несколькими родственниками и односельчанами ФИО25 и он в связи с периодическими просрочками ежемесячных платежей по их кредитам неоднократно созванивался с ФИО25 и просил его связаться со своими знакомыми для того, чтобы те вовремя производили погашения по своим кредитам. Кроме того, при возникновении у него необходимости выехать на проверку по адресам новых клиентов, которые обращались в офис за получением кредита, и которые проживали с ФИО25 в одном селе или соседних сёлах, он обращался к ФИО25 с просьбой сопроводить его к адресу проживания заемщиков. ФИО2, ФИО26, ФИО25 или иные лица по вопросу содействия в выдаче кредитов физическим лицам, в тмо числе за денежное вознаграждение, к нему не обращались (т.11 л.д.183-189).

Свидетель ФИО132 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал управляющим дополнительного офиса Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №, расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>. Сотрудниками «фронт-офис» в период моей трудовой деятельности в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2017 году являлись ФИО28, ФИО29, а также ФИО30, которые работали на различных должностях в СРП.Вся деятельность сотрудника «фронт-офис» контролировалась и проверялась сотрудником «мидл-офис», в обязанности которого входило проверка наличия в кредитных делах всех необходимых документов, корректности их заполнения, а также корректности внесения данных в информационную банковскую систему (ИБС) «БИСквит». Сотрудником «мидл-офис» в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2017 году являлся ФИО31, который работал на должности старшего экономиста СРП. Сотрудником службы безопасности в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2017 году являлся ФИО93 Умар-Али ФИО96. После принятия банком положительного решения о выдачи гражданину кредита, сотрудником «фронт-офис» составлялись распоряжение на предоставление кредита, соглашение банка с клиентом, график погашения кредита, правила кредитования физических лиц и другие документы, которые также проверялись сотрудником «мидл-офис» и затем направлялись в главный офис АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> по ИБС «БИСквит» для проверки правильности их составления и заполнения. После чего сотрудник «фронт-офис» по служебному телефону сообщал клиенту об одобрении заявки на выдачу кредита, распечатывал необходимые документы и подписывал их у клиента, которые помещались в кредитное дело и затем поступали к нему. Он также проверял наличие и правильность составления всех документов, и расписывался в тех из них, в которых была необходима подпись управляющего. В случае его отсутствия, обязанности управляющего исполняла ФИО30, которая являлась начальником службы розничных продаж дополнительного офиса №. Должность заместителя управляющего в штате офиса, насколько он помнит, в 2017 году отсутствовала. После подписания всех документов, часть из них, в том числе оригиналы соглашений и копии паспортов, упаковывались в полиэтиленовый пакет и передавались в кассу офиса для выплаты денежных средств заемщику и дальнейшего хранения. После чего, при личном обращении заемщика в кассу офиса, ему производилась выплата денежных средств. ФИО32, ФИО33, ФИО4, ФИО34, ФИО7, ФИО35, ФИО21, ФИО36, ФИО9, ФИО37, ФИО11, ФИО12, ФИО38, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО39, ФИО16, ФИО17, ФИО18 и ФИО19 являются получателями кредита и клиентами дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, которые по договоренности с ФИО2 и ФИО26, при участии ФИО25, получили кредиты в руководимом им дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2017 году. О незаконных действиях ФИО2, ФИО26 и ФИО25, связанных с привлечением граждан для получения на их имя кредитов, на основании представленных в банк подложных документов, он узнал в начале 2018 года, после того как по кредитам указанных лиц начались просрочки и сотрудники офиса начали проводить с ними разъяснительные беседы. Тогда же ему стало известно, что данные лица аналогичным образом причастны к получению различными лицами незаконных кредитов в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №. В целях выяснения всех обстоятельств, а также для обеспечения погашения выданных кредитов, он лично неоднократно встречался с указанными лицами и заемщиками, и проводил с ними беседы. В результате проведенной работы от многих заемщиков, а также ФИО2, ФИО26 и ФИО25 удалось добиться выплат некоторых сумм по кредитам, по каким именно и в какой сумме не помнит. Обстоятельства составления актов осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя вышеукзаанных заемщиков он не помнит, так как прошло много времени. Сотрудником службы безопасности в ходе осуществления выездных проверок по адресам проживания заемщиков составлялись указанные акты, и осуществлялось фотографирование личного подсобного хозяйства и крупнорогатого скота заемщиков, после чего фотографии распечатывались и помещались в соответствующие кредитные дела. При наличии свободного времени он также часто выезжал совместно с сотрудником службы безопасности и участвовал в проверке хозяйства и скота. При этом, согласно требованиям нормативных документов АО «Россельхозбанк», составление указанных актов и фотографирование ЛПХ при выдаче кредита «Пенсионный» не требовалось, указанные мероприятия осуществлялись по его личному указанию в качестве дополнительной меры по проверке достоверности представляемых клиентами сведений и с целью минимизации рисков выдачи кредитов. После выдачи кредитов вышеуказанным заемщикам, указания о составлении и помещении в их кредитные дела данных актов осмотра личного подсобного хозяйства, он никому из банковских работников никогда не давал. Факты передачи находившимся в его подчинении сотрудникам дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» № денежных средств по вопросам содействия в выдаче кредитов какими-либо лицами, в том числе ФИО25, ФИО2 ему неизвестны. Деятельность дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» № была направлена на недопущение выдачи невозвратных кредитов и выявлению недобросовестных лиц (т.16 л.д. 79-86).

Свидетель ФИО31 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что 

с сентября 2014 по сентябрь 2018 года он работал старшим экономистом службы розничных продаж дополнительного офиса Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №. Сотрудниками «фронт-офис» в период моей трудовой деятельности в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2017 году являлись ФИО40 и ФИО41, которые состояли в должности начальника и экономиста СРП соответственно. О незаконных действиях ФИО2, ФИО26 и ФИО25, связанных с привлечением множества граждан для получения ими кредитов на основании представленных в банк подложных документов, он узнал в начале 2018 года, после того как по кредитам таких заемщиков начались просрочки. Акты осмотра личного подсобного хозяйства/ имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО4, ФИО5, ФИО37, ФИО11, ФИО13, ФИО15 и ФИО18, находящиеся в кредитных делах указанных лиц, им подписывались. Имеющиеся в данных актах подписи от его имени выполнены им, обстоятельства подписания указанных документов не помнит из-за давности событий. Акты осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО32, ФИО34, ФИО60, ФИО35, ФИО21, ФИО36, ФИО9, ФИО12, ФИО38, ФИО14, ФИО16, ФИО17 и ФИО19, им не подписывались. Пояснить что-либо по указанным обстоятельствам он ничего не может, поскольку не помнит обстоятельств составления указанных документов. Вероятно, он и ФИО93 У-А.М. просто забыли в них расписаться, после того как ФИО86 У-А.М. были проведены проверки личного подсобного хозяйства указанных заемщиков. В кредитные дела акты осмотра личного подсобного хозяйства помещались сразу после проведенной проверки сотрудником службы безопасности на стадии рассмотрения заявки. Из указанных граждан, в том числе за денежное вознаграждение, по вопросам содействия в выдаче кредитов к нему никто не обращался (т.16 л.д.62-68).

Свидетель ФИО133-С. на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что с июля 2019 года работает начальником отдела розничных продаж Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк». Согласно имеющимся данным ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18 и ФИО19 являются заемщиками банка, которым выданы кредиты в период с января по октябрь 2017 года в общей сумме 8 085 000 рублей, а именно: с кредита ФИО3 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 477 000 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 23 000 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 133 914,34 рублей; с кредита ФИО4 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 484 950 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 15 050 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 65 990,66 рублей; с кредита ФИО5 в сумме 495 000 рублей: снято со счета – 478 700 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 16 300 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 14 250,00 рублей; с кредита ФИО6 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 477 000 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 23 000 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 261 919,24 рублей; с кредита ФИО60 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 464 990 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 35 010 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 88 843,41 рублей; с кредита ФИО8 в сумме 300 000 рублей: снято со счета – 300 000 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 0 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 90 961,76 рублей; с кредита ФИО9 в сумме 490 000 рублей: снято со счета – 451 000 рублей, оплата страхования кредита – 4950 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 34 050 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 48 733,34 рублей; с кредита ФИО10 в сумме 300 000 рублей: снято со счета – 277 000 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 23 000 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 55 587,66 рублей; с кредита ФИО11 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 464 300 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 35 400 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 41 566,66 рублей; с кредита ФИО12 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 481 000 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 19 000 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 72 534,33 рублей; с кредита ФИО13 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 468 000 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 32 000 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 121 153,07 рублей; с кредита ФИО14 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 471 400 рублей, оплата страхования кредита – 1600 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 27 000 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 23 423,39 рублей; с кредита ФИО15 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 467 000 рублей, оплата страхования кредита – 950 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 32 050 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 110 888,50 рублей; с кредита ФИО16 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 469 000 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 31 000 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 130 854,65 рублей; с кредита ФИО17 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 470 000 рублей, оплата страхования кредита – 4950 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 25 050 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 44 070,66 рублей; с кредита ФИО18: снято со счета – 500 000 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 0 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 40 670,32 рублей; с кредита ФИО19 в сумме 500 000 рублей: снято со счета – 466 950 рублей, оплата страхования кредита – 950 рублей, оставлено на счету и произведено погашение кредита – 32 100 рублей. Всего по данному кредиту произведено погашение – 107 950,87 рублей. Всего укзаанными заемщиками с целью погашения своих кредитов со своих счетов не снято и банком списано в счет погашения кредитов денежные средства в сумме 403 010 рублей (т.22 л.д. 225-231).

Свидетель ФИО134 на допросе от 07.11.2019г. показал о том, что с февраля 2012 по июль 2018 года он работал управляющим дополнительного офиса Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №, расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>А. В период его руководства дополнительным офисом ЧРФ АО «Россельхозбанк» № ежедневно в банк обращалось множество граждан для получения потребительских кредитов, в том числе кредита «Пенсионный», который выдавался гражданам, являвшимся получателями бессрочных пенсионных выплат (по достижению предельного пенсионного возраста, пенсии по инвалидности). При этом, ведение личного подсобного хозяйства и наличие в собственности заемщика крупнорогатого скота не являлось обязательным условием выдачи указанного кредита, а являлось всего лишь дополнительным источником дохода клиента и отображало его платежеспособность, что в конечном итоге влияло на принимаемое АО «Россельхозбанк» положительное решение о выдаче кредита в большей сумме, чем при наличии одной лишь пенсии. Сотрудники дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, осуществляющие функции подразделения «фронт-офис», общаются с потенциальными клиентами (заемщиками) банка, разъясняют им условия и правила выдачи кредитов, осуществляют от них прием документов и оформление заявок на выдачу кредита, вводят данные в информационную банковскую систему и формируют кредитные дела. Сотрудниками «фронт-офис» в период моей трудовой деятельности в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2017 году являлись ФИО135 и ФИО40, которые состояли в должности экономиста и начальника СРП соответственно. В июле 2017 года службы розничных продаж во всех дополнительных офисах ЧРФ АО «Россельхозбанк» были сокращены, и указанные сотрудники были переведены на должности клиентских менеджеров в штат дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» №. При оформлении кредитной заявки на получение кредита, в том числе кредита «Пенсионный», сотрудник «фронт-офис» на основании паспорта удостоверяет личность гражданина, после чего принимает от него обязательный пакет документов, в который входит: паспорт, с которого снимается копия, заявление-анкета на предоставление кредита, выписка из похозяйственной книги со сведениями об имеющемся у гражданина личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, а также документ, подтверждающий наличие у гражданина бессрочной пенсии (доход) – справка из Многофункционального центра. На основании сведений, содержащихся в представленных гражданином документах, сотрудником «фронт-офис» составляется приложение к заявлению-анкете на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ. В каждом конкретном случае гражданину предварительно сообщалась примерная максимальная сумма денежных средств, которую гражданин мог получить по кредиту «Пенсионный» на основании его основного дохода (пенсии) и дополнительного дохода от ведения личного подсобного хозяйства. Такая сумма рассчитывалась в специальном электронном калькуляторе АО «Россельхозбанк» автоматически. После чего, сотрудником «фронт-офис» в ИБС «БИСквит» составлялась заявка на получение кредита, которая также поступала на проверку сотруднику «мидл-офис» и которая последним направлялась на рассмотрение в главный офис АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. Сотрудниками «мидл-офис» в 2017 году являлись ФИО136, состоявший в должности старшего экономиста СРП дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, а затем ФИО42, который фактически работал в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенном по 

<

адрес> ЧР, где также осуществлял функции «мидл-офис». Каждая заявка главным офисом АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> рассматривалась, как правило, в период от нескольких часов до одного-двух рабочих дней, и по результатам принималось одно из следующих решений: об одобрении выдачи кредита в запрашиваемой сумме, об одобрении выдачи кредита в сумме меньше запрашиваемой, об отказе в выдаче кредита, а также о необходимости проведения проверки представленных гражданином сведений. Последнее решение принималось по всем заявкам, сумма которых превышала 300 000 рублей. При наличии каких-либо замечаний на ошибки, заявки возвращались обратно и затем, после исправления ошибок, направлялись вновь. В случае, когда банком принималось решение о необходимости проведения проверки представленных гражданином сведений об имеющихся у него личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, сотрудником службы безопасности осуществлялась выездная проверка по адресу проживания клиента, где им осуществлялось фотографирование хозяйства и крупнорогатого скота клиента. На указанную проверку сотрудник службы безопасности должен был выезжать совместно с сотрудником «мидл-офис», однако по причине большого объема работы последнего, сотруднику службы безопасности приходилось ездить на проверку самостоятельно. Связано это было с тем, что помимо выполнения сотрудником «мидл-офис» своих функций, ему фактически приходилось осуществлять некоторые функции сотрудников «фронт-офис», связанные с общением и консультированием граждан, желающих получить в банке кредит, что занимало много времени и сотрудник «мидл-офис» физически не успевал выезжать на проверки вместе с сотрудником службы безопасности. Указанные обстоятельства неоднократно обсуждались с руководством ЧРФ АО «Россельхозбанк» и было решено, что сотрудники «мидл-офис» принимать участие в выездах не будут. Такая ситуация были во многих других дополнительных офисах ЧРФ АО «Россельхозбанк». После принятия банком положительного решения о выдачи гражданину кредита, сотрудником «фронт-офис» составлялись соглашение с клиентом, график погашения кредита, правила кредитования физических лиц, распоряжение на предоставление кредита и другие документы, часть из которых подписывались вызванным в банк клиентом, и затем поступали к нему на проверку и подписание. Он в свою очередь также проверял наличие и правильность составления всех документов и подписывал те документы, в которых была необходима подпись управляющего. В случае его отсутствия, в связи с отсутствием в штате должности заместителя управляющего, обязанности управляющего исполнял начальник службы розничных продаж (СРП), затем, на основании подписанного мною распоряжения на предоставление кредита, сотрудником «мидл-офис» в ИБС «БИСквит» производилось начисление кредитных средств на счет клиента. После подписания всех документов, часть из них, в том числе оригиналы соглашений и копии паспортов, упаковывались в полиэтиленовый пакет и передавались в кассу офиса для выплаты денежных средств заемщику и дальнейшего хранения. После чего, при личном обращении заемщика в кассу офиса, ему производилась выплата денежных средств. ФИО43, ФИО3, ФИО44, ФИО6, ФИО45, ФИО8, ФИО46, ФИО47, ФИО10, ФИО48, ФИО49, ФИО50 и ФИО51 являются получателями кредита и клиентами дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» №. Как в последующем ему стало известно, данные лица при получении кредитов действовали в интересах третьих лиц ФИО2, ФИО26 и ФИО25 за денежное вознаграждение, при этом последний сам являлся клиентом банковского офиса. О незаконных действиях ФИО2, ФИО26 и ФИО25, связанных с привлечением указанных граждан для получения ими кредитов в банковском офисе, на основании представленных в банк подложных документов, ему стало известно в конце 2017 – начале 2018 года, после того как сотрудники банка начали выяснять причины не погашений по своим кредитам. Тогда же ему стало известно, что данные лица аналогичным образом причастны к получению гражданами кредитов в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенном по 

<

адрес>. В целях выяснения всех обстоятельств выдачи вышеуказанных кредитов, а также для обеспечения погашений по ним, он лично встречался с заемщиками. В результате проведенной работы от ФИО2, ФИО137, ФИО25 и некоторых заемщиков удалось добиться выплат некоторых сумм по кредитам, однако по каким именно кредитам и в каких суммах не помнит. Сотрудником службы безопасности в ходе осуществления выездных проверок по адресам проживания заемщиков составлялись акты предварительного осмотра личного подсобного хозяйства и осуществлялось фотографирование личного подсобного хозяйства и крупнорогатого скота, после чего сотрудником «мидл-офис» фотографии распечатывались и передавались сотрудникам «фронт-офис» для приобщения к кредитным делам клиентов. При этом, согласно установленным АО «Россельхозбанк» требованиям, составление указанных актов и фотографирование ЛПХ при выдаче кредита «Пенсионный» не являлось обязательным, указанные действия осуществлялись по моему личному указанию в качестве дополнительных мер по проверке достоверности представляемых клиентами сведений и с целью минимизации рисков выдачи кредитов. Обязательность составления актов осмотра и приобщения к кредитным делам фотоизображений ЛПХ имелась только при оформлении кредитного продукта «Кредит для граждан, ведущих ЛПХ». Указанные акты осмотра и фотоизображения составлялись и приобщались к кредитным делам заемщиков в период рассмотрения их заявок на выдачу кредитов. Лично к нему по вопросу содействия в выдаче кредитов за денежное вознаграждение никто не обращался и факты таких обращений к сотрудникам ранее руководимого им офиса ему неизвестны. Никому из сотрудников дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» № не было известно о том, что вышеуказанные заемщики получили кредиты по указанию и в интересах третьих лиц ФИО2, ФИО26 и ФИО25, которые руководили их действиями, а также обеспечили представление ими в офис банка подложных выписок из похозяйственных книг и справок из Многофункционального центра с недостоверными сведениями о якобы имеющихся у заемщиков крупнорогатом скоте и пенсионных выплатах. Напротив, в их офисе велась активная работа по выявлению подобных недобросовестных лиц, пытавшихся ввести банк в заблуждение и незаконно получить кредит (т.11 л.д.165-172).

Свидетель ФИО136 на допросе от ДД.ММ.ГГГГ показал о том, что с августа 2013 по март 2019 года он работал экономистом, а затем старшим экономистом службы розничных продаж в дополнительном офисе Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №, расположенном по адресу: ЧР, 

<

адрес>А. В июле 2017 года службу розничных продаж во всех дополнительных офисах ЧРФ АО «Россельхозбанк» сократили должность старшего экономиста переименовали на должность старшего клиентского менеджера. В период трудовой деятельности в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, он осуществлял функции работника «мидл-офис», в обязанности которого входило проверка деятельности работников «фронт-офис», работающих непосредственно с клиентами, а именно: проверка наличия в кредитных делах всех необходимых документов и корректность их заполнения, корректность внесения данных в информационную банковскую систему (ИБС) «БИСквит» и множество других обязанностей.В дополнительный офис ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в период его трудовой деятельности ежедневно обращалось множество граждан для получения потребительских кредитов, в том числе кредита «Пенсионный», который выдавался гражданам, являвшимся получателями бессрочных пенсионных выплат (по достижению предельного пенсионного возраста, пенсии по инвалидности). При этом, ведение личного подсобного хозяйства и наличие в собственности заемщика крупнорогатого скота не являлось обязательным условием выдачи указанного кредита, а являлось всего лишь дополнительным источником дохода клиента и отображало его платежеспособность, что в конечном итоге влияло на принимаемое АО «Россельхозбанк» положительное решение о выдаче кредита в большей сумме, чем при наличии одной лишь пенсии. В каждом конкретном случае гражданину предварительно сообщалась примерная максимальная сумма денежных средств, которую он сможет получить по кредиту «Пенсионный» с учетом его основного дохода (пенсии) и дополнительного дохода от ведения личного подсобного хозяйства. Такая сумма рассчитывалась в специальном электронном калькуляторе АО «Россельхозбанк». Согласно установленному порядку, сотрудники дополнительного офиса ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, осуществляющие функции подразделения «фронт-офис», общаются и консультируют потенциальных клиентов банка, разъясняют им условия и правила выдачи кредитов, осуществляют прием у граждан документов и оформление заявок на выдачу кредитов, вводят данные в информационную банковскую систему и формируют кредитные дела. Сотрудниками «фронт-офис» в период моей трудовой деятельности в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № в 2017 году являлись ФИО40 и ФИО135, которые состояли в должности начальника СРП и экономиста. В июле 2017 года службы розничных продаж во всех дополнительных офисах ЧРФ АО «Россельхозбанк» были сокращены, а работники переведены на должности клиентских менеджеров в штат соответствующих дополнительных офисов, где они до этого работали. При подаче и оформлении кредитной заявки на получение кредита, в том числе кредита «Пенсионный», сотрудник «фронт-офис» на основании паспорта удостоверяет личность гражданина, после чего принимает от него обязательный пакет документов, в который входит: заявление-анкета на предоставление кредита, документ подтверждающий доход – справка из Многофункционального центра, выписка из похозяйственной книги, в оригиналах, а также копия паспорта. Копии с оригиналов документов сотрудником «фронт-офис» изготавливались и заверялись самостоятельно. На основании сведений, содержащихся в представленных гражданином документах, сотрудником «фронт-офис» формировалась приложение к анкете-заявлениюна предоставление кредита гражданину, ведущему ЛПХ, с различными сведениями о ЛПХ, которые программа рассчитывает автоматически, с учетом количества имеющегося у гражданина скота. После этого, сотрудником «фронт-офис» составлялись различные согласия на обработку персональных данных клиента, а также осуществлялось его фотографирование, при этом фотография распечатывалась, заверялась и по ней составлялась анкета визуальной оценки. Часть из полученных от гражданина документов, а также документов, составленных сотрудником «фронт-офис», сканировались и по банковской электронной почте «Лотус» направлялись для проверки мне как сотруднику подразделения «мидл-офис». В мои обязанности входило проверка наличия всех обязательных документов и содержащихся в них сведений. После чего, сотрудником «фронт-офис» в ИБС «БИСквит» составлялась заявка на получение кредита, которая в свою очередь также поступала ко мне на проверку и затем мною направлялась в главный офис АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> для рассмотрения. Каждая заявка главным офисом АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> рассматривалась как правило в период от нескольких часов до одного-двух рабочих дней, и по результатам принималось одно из следующих решений: об одобрении выдачи кредита в запрашиваемой сумме; об одобрении выдачи кредита в сумме меньше запрашиваемой; об отказе в выдаче кредита; о необходимости проведения проверки представленных сведений. Последнее решение принималось по всем заявкам, сумма которых превышала 300 000 рублей. При наличии каких-либо замечаний на ошибки, заявки возвращались обратно и затем, после их исправления, вновь направлялись в главный офис АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес>. В случае, когда банком принималось решение о необходимости проведения проверки представленных гражданином сведений об имеющихся у него личном подсобном хозяйстве и крупнорогатом скоте, сотруднику службы безопасности по ИБС «БИСКвит» поступала заявка на осуществление выездной проверки по адресу проживания клиента, где им осуществлялось фотографирование хозяйства и крупнорогатого скота клиента. Кроме того, согласно установленным банком требованиям, совместно с сотрудником службы безопасности на проверку также должен был выезжать сотрудник «мидл-офис», то есть он, однако по причине большого объема осуществляемой им работы, сотрудник службы безопасности ездил на проверки самостоятельно. Связано это было с тем, что помимо выполнения функций «мидл-офис», фактически ему также приходилось осуществлять функции подразделения «фронт-офис», а именно прием и консультирование граждан, желающих получить в банке кредит. Это занимало много времени, и он физически не успевал выезжать на проверки вместе с сотрудником службы безопасности. Сотрудником службы безопасности в ходе выездных проверок осуществлялось фотографирование личного подсобного хозяйства и крупнорогатого скота заемщиков на цифровую камеру, которые он передавал ему на электронном носителе (флэш-карте), так как доступ на подключение к служебному компьютеру имелся только у него, и затем распечатывал фотоизображения ЛПХ и передавал их для приобщения к кредитным делам заемщиков. При этом акты осмотра ЛПХ составлялись сотрудниками «фронт-офис», которые подписывались им и сотрудником службы безопасности, а также в последующем подписывались заемщикам вместе с остальными документами. Согласно установленным АО «Россельхозбанк» требованиям, составление вышеуказанных актов осмотра и фотографирование ЛПХ при выдаче кредита «Пенсионный» не являлось обязательным, указанные действия осуществлялись по указанию управляющего офисом ФИО134 в качестве дополнительных мер по проверке достоверности представляемых клиентами сведений и с целью минимизации рисков выдачи невозвратных кредитов. После принятия банком положительного решения о выдачи гражданину кредита, сотрудником «фронт-офис» составлялись соглашение с клиентом, график погашения кредита, правила кредитования физических лиц, распоряжение на предоставление кредита и другие документы, часть из которых подписывались вызванным в банк клиентом, который повторно фотографировался и затем документы помещались в кредитное дело, после чего передавались или ему на проверку или напрямую управляющему дополнительным офисом. Управляющий офисом в свою очередь также проверял наличие и правильность составления всех документов, и расписывался в тех документах, в которых была необходима его подпись. После чего на основании подписанного управляющим распоряжения на предоставление заемщику кредита, им в ИБС «БИСквит» производилось перечисление кредитных средств на счет клиента.В июле 2017 года функции «мидл-офис» были возложены на ФИО42, который также осуществлял функции «мидл-офис» в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» №, расположенного по 

<

адрес> ЧР, где фактически он и находился. В дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № на имя ФИО43, ФИО3, ФИО44, ФИО6, ФИО8, ФИО46, ФИО47, ФИО10, ФИО48, ФИО49 и ФИО51 выдан кредит «Пенсионный». При выдаче данных кредитов он осуществлял функции «мидл-офис», а по кредиту, выданному ФИО8, функции «фронт-офис». Оформление кредитов соответствовало всем требованиям АО «Россельхозбанк», заемщиками лично представляли в банк обязательные документы, так как во всех делах имеются подписанные ими заявки и их фотографии на стадии подачи кредитных заявок. В числе представленных заемщиками документов имеются выписки из похозяйственных книг и справки из Многофункционального центра со сведениями о пенсиях, а содержащиеся в них сведения сотрудниками «фронт-офис» внесены в ИБС «БИСКвит», на основании чего головным офисом АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> принято решение о выдаче им кредитов. Лично он с указанными заемщиками не знаком и каких-либо обстоятельств выдачи указанным лицам кредитов не помнит, так как прошло много времени, однако насколько ему известно сейчас, эти граждане выступили в качестве заемщиков по просьбе и в интересах третьих лиц ФИО2, ФИО26 и ФИО25, при этом последний сам неоднократно являлся клиентом банковского офиса, и он лично знаком с ним. О незаконных действиях ФИО2, ФИО26 и ФИО25, связанных с привлечением множества граждан для получения ими кредитов в нашем банковском офисе, на основании представленных в банк подложных документов ему стало известно примерно в начале 2018 года, после того как у привлеченных ими заемщиков начались просрочки по кредитам. Кроме того, в 2017 году в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № кредиты были получены несколькими односельчанами ФИО25, кем именно не помнит, возможно кем-то из вышеперечисленных лиц. В связи с возникновением просрочек по кредитам кого-то из указанных заемщиков, он неоднократно созванивался с ФИО25 для того, чтобы он связался с ними и попросил их произвести своевременные погашения по своим кредитам. При этом каких-либо договоренностей с ФИО25 он не имел. Акты осмотра личного подсобного хозяйства и фотоизображения ЛПХ вышеукзанных заемщиков составлялись в период рассмотрения их заявок на выдачу кредитов. Кто-либо по вопросу содействия в выдаче кредитов указанным заемщикам к нему не обращался и факты такого обращения к другим сотрудникам банка ему неизвестны. Никто из сотрудников дополнительного офиса не был осведомлен о том, что вышеуказанные заемщики получали кредиты по указанию и в интересах третьих лиц ФИО2, ФИО26 и ФИО25, которые руководили их действиями в дополнительном офисе ЧРФ АО «Россельхозбанк» № (т.16 л.д.1-9).

Кроме свидетельских показаний вина ФИО26 подтверждается следующими письменными и вещественными доказательствами.

Заключениями экспертиз:

- заключением эксперта от 25.02.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи под фотоизображениями ЛПХ от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО3, а другим лицом. В остальных документах, содержащихся в кредитном деле ФИО3, рукописные записи выполнены, вероятно, ФИО3 (т.18 л.д. 30-40);

- заключением эксперта от 25.02.2020г. №/К, согласно которого подписи в документах, содержащихся в кредитном деле ФИО8, выполнены, вероятно, ФИО8 Рукописные записи в правилах кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, а также под фотографиями заемщика от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО8 (т.18 л.д. 92-101);

- заключением эксперта от 27.02.2020г. №/К, согласно которого подписи и рукописные записи в документах, содержащихся в кредитном деле ФИО10 выполнены, вероятно, ФИО10 (т.18 л.д.132-140);

- заключением эксперта от ДД.ММ.ГГГГ №/К, согласно которого рукописные записи в документах, содержащихся в кредитном деле ФИО6, выполнены, вероятно, ФИО6 Ответить на вопрос, выполнены ли ФИО6 или иным лицом подписи в документах, содержащихся в кредитном деле ФИО6, не представилось возможным ввиду несопоставимости по графическому составу исследуемых подписей с подписями ФИО6 (т.18 л.д.52-60);

- заключением эксперта от 10.03.2020г. №/К, согласно которого ответить на вопрос, выполнены ли ФИО4 подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО4, не представилось возможным ввиду краткости и просты конструктивного строения исследуемых подписей. Рукописные записи в документах, содержащихся в кредитном деле ФИО4, выполнены не ФИО4, а другим лицом (т.19 л.д.50-58);

- заключением эксперта от 10.03.2020г. №/К, согласно которого ответить на вопрос, ФИО112 или иным лицом выполнены подписи в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в приложении к анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ от ДД.ММ.ГГГГ, в акте осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ, фотоизображениях ЛПХ, согласии на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, в согласии на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ, согласии на обработку персональных данных оператору связи и получение сведений от оператора связи от ДД.ММ.ГГГГ, фотографии заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, информационном листе от ДД.ММ.ГГГГ, соглашении от ДД.ММ.ГГГГ №, графике погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, правилах кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, фотографии заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным в связи с краткостью и простотой конструктивного строения исследуемых подписей. Рукописные записи на фотографиях заемщика от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО112 Подписи в документах, находящихся в кредитном деле, выполнены ФИО113 Рукописные записи в правилах кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № и на фотографии заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО113 (т.19 л.д.71-79);

- заключением эксперта от 24.03.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО34, выполнены, вероятно, ФИО34 Ответить на вопрос, выполнены ли ФИО34 подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО34, не представилось возможным ввиду несопоставимости по графическому буквенно-штриховому составу исследуемых подписей с подписью ФИО34 (т.19 л.д.100-109);

- заключением эксперта от ДД.ММ.ГГГГ №/К, согласно которого подписи и рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО60, выполнены ФИО60 (т.19 л.д.121-127);

- заключением эксперта от 13.03.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО12, выполнены ФИО12 Подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО12, выполнены, вероятно, ФИО12 (т.19 л.д.196-200);

- заключением эксперта от 16.03.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО13, выполнены ФИО13 Подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО13, выполнены, вероятно, ФИО13 (т.20 л.д.30-39);

- заключением эксперта от 20.03.2020г. №/К, с огласно которого ответить на вопрос, выполнены ли ФИО14 рукописные записи на фотографиях заемщика от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. не представилось возможным в связи с краткостью и простотой исследуемых записей. Изображение рукописной записи в правилах кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № не пригодно для проведения сравнительного исследования, поскольку в нем не содержится признаков необходимых для идентификации исполнителя. Ответить на вопрос, выполнены ли ФИО14 подписи в остальных документах, находящихся в кредитном деле ФИО14, не представилось возможным в связи с краткостью и простотой конструктивного строения исследуемых подписей (т.20 л.д.51-47); 

- заключением эксперта от 20.03.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО15, выполнены ФИО15 Подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО15, выполнены, вероятно, ФИО15 (т.20 л.д. 69-78);

- заключением эксперта от 18.03.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО16, выполнены ФИО16 Подписи в акте осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ от ДД.ММ.ГГГГ и на фотоизображениях ЛПХ выполнены, вероятно, не ФИО16, а другим лицом. Подписи в остальных документах, находящихся в кредитном деле ФИО16, выполнены, вероятно, ФИО16 (т.20 л.д. 112-117);

- заключением эксперта от 20.03.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО17, выполнены ФИО17 Подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО17, выполнены, вероятно, ФИО17 (т.20 л.д.129-133);

- заключением эксперта от 20.03.2020г. №/К, согласно которого рукописная запись в правилах кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № выполнена ФИО18 Подписи в остальных документах, находящихся в кредитном деле ФИО18, выполнены ФИО18 (т.20 л.д. 145-156);

- заключением эксперта от 17.03.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО9, выполнены ФИО9 Подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО9, выполнены, вероятно, ФИО9 (т.20 л.д. 190-196);

- заключением эксперта от 03.10.2019г. №/К, №/К, согласно которого рукописные записи в выписках из похозяйственных книг на имя ФИО3, ФИО4 (кроме текста «ФИО52 дочь жен 29.04.1994»), ФИО5 (кроме текста «ФИО53 сестра ДД.ММ.ГГГГ), ФИО6, ФИО60 (кроме текста ФИО54 муж мужской 11.03.1960»), ФИО9, ФИО10, ФИО118, ФИО12 (кроме текста «ФИО55 дочь женский 17.01.1985»), ФИО13 (кроме текста «ФИО56 сын муж 20.05.1983»), ФИО16, ФИО17, ФИО18 (кроме текста «ФИО57 сестра женский 15.07.1979»), ФИО19, ФИО15, выполнены ФИО116

Краткие рукописные записи в выписках из похозяйственных книг на имя ФИО4 («ФИО52 дочь жен 29.04.1994»), ФИО138, ФИО13 («ФИО56 сын муж 20.05.1983»), ФИО14, выполнены ФИО2

Краткие рукописные записи в документах выписках из похозяйственных книг на имя ФИО60 («ФИО54 муж мужской 11.03.1960»), ФИО12 («ФИО58 дочь женский 17.01.1985»), ФИО18 («ФИО57 сестра женский 15.07.1979») выполнены, вероятно, ФИО26

Краткая рукописная запись в выписке из похозяйственной книги на имя ФИО5 («ФИО53 сестра ж 17.03.1961»), выполнена не ФИО2, не ФИО25, не ФИО26, не ФИО116, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО20 в выписках из похозяйственных книг на имя ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО60, ФИО9, ФИО10, ФИО118, ФИО12, ФИО13, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО15, выполнены, вероятно, ФИО116

Оттиски углового штампа и гербовой печати в выписках из похозяйственных книг на имя ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО60, ФИО138, ФИО9, ФИО10, ФИО118, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО15, выполнены не штампом и гербовой печатью администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района ЧР (т.7 л.д.123-139);

- заключением эксперта от 23.06.2020г. №, согласно которого в Чеченском региональном филиале АО «Россельхозбанк» выданы кредиты заемщикам: 

1.ФИО3 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО3, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 03.05.2017г. предоставлен кредит КД № от 03.05.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

2.ФИО59 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО4, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 03.05.2017г. предоставлен кредит КД № от 03.05.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

3.ФИО5 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО5, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 30.08.2017г. предоставлен кредит по КД № от 30.08.2017г. на сумму – 495 000,00 рублей;

4.ФИО6 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО6, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 03.05.2017г. предоставлен кредит по КД № от 03.05.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

5.ФИО60 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевом счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО7, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 06.04.2017г. предоставлен кредит по КД № от 06.04.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

6.ФИО8 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО8, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 14.09.2017г. предоставлен кредит по КД № от 14.09.2017г. на сумму – 300 000,00 рублей;

7.ФИО9 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО9, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 10.07.2017г. предоставлен кредит по КД № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму – 490 000,00 рублей;

8.ФИО61 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО10, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 12.04.2017г. предоставлен кредит по КД № от 12.04.2017г. на сумму – 300 000,00 рублей;

9.ФИО11 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО11, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 08.06.2017г. предоставлен кредит по КД №№ от 08.06.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

10.ФИО12 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО12, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 01.06.2017г. предоставлен кредит по КД № от 01.06.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

11.ФИО62 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО13, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 16.03.2017г. предоставлен кредит по КД № от 16.03.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

12.ФИО14 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО14, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 23.09.2017г. предоставлен кредит по КД № от 23.09.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

13.ФИО15 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО15, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 16.02.2017г. предоставлен кредит по КД № от 16.02.2017г. на сумму – 500 000,00 рублей;

14.ФИО63 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО63, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 16.01.2017г. предоставлен кредит по КД № от 16.01.2017г., на сумму – 500 000,00 рублей;

15.ФИО17 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО17, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 26.07.2017г. предоставлен кредит по КД № от 26.07.2017г., на сумму – 500 000,00 рублей;

16.ФИО18 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО18, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 14.09.2017г. предоставлен кредит по КД № от 14.09.2017г., на сумму – 500 000,00 рублей;

17.ФИО19 по предоставленным на исследование: - Первичным банковским документам (кредитная линия №, отражено в исследоватнии); - Выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по 18.10.2019г. ФИО19, остаток на начало на сумму – 0,00 рублей; Дебит: - 16.02.2017г. предоставлен кредит по КД № от 16.02.2017г., на сумму – 500 000,00 рублей.

Перечень и содержание документов, по которым одобрены и выданы кредиты, предварительно заключив договор и соглашение, соответствует требованиям законодательства и установленным на тот период Чеченским региональным филиалом АО «Россельхозбанк» правилам и порядку заключения кредитных договоров, и выдаче кредитов.

Всеми заемщиками, без исключения, условия договоров не выполнялись. 

С даты выдачи кредитов по ДД.ММ.ГГГГ производились выплаты (внесение наличными, перевод с банковских счетов, списание со счета заемщиков) в счет погашения основных сумм кредитов и начисленных по ним процентов:

1.ФИО3 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 133 914,34 рублей (8333,33+61155,58+64425,43).

2.ФИО4 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 65 990,66 рублей (5178,77+16210,36+44601,53).

3.ФИО5 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 14 250,00 рублей (8250+6000).

4.ФИО6 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 261 919,24 рублей (8333,33+191212,95+62372,96).

5.ФИО7 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 88 843,41 рублей (16666,66+33333,32+38843,43).

6.ФИО8 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 90 961,76 рублей (80276,08+9723,92+961,76).

7.ФИО9 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 48 733,34 рублей (16333,34+32400).

8.ФИО10 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 55 587,66 рублей (16825,16+16191,66+22570,84).

9.ФИО11 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 41 566,66 рублей (16666,66+8333,33+16566,67).

10.ФИО12 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 72 534,33 рублей (8333,33+23704,65+40496,35).

11.ФИО13 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 121 153,07 рублей (16666,66+41666,65+62819,76).

12.ФИО14 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 23 423,39 рублей (8333,33+90,06+15000).

13.ФИО15 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 110 888,50 рублей (16666,66+41666,65+52555,19).

14.ФИО63 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 130 854,65 рублей (24999,99+33333,32+72521,34).

15.ФИО17 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 44 070,66 рублей (12861,99+3804,67+27404).

16.ФИО18 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 40 670,32 рублей (8333,33+32336,99).

17.ФИО19 всего погашен кредит по основному долгу и проценты по нему – 107 950,87 рублей (24999,99+33333,32+49617,56). 

По всем 17-ти заемщикам выданы кредиты на сумму – 8 085 000,00 рублей, погашены кредиты на сумму – 1 453 312,87 рублей. (Исследование) (т.21 л.д. 140-288);

- заключением эксперта от 02.04.2020г. №/К, согласно которого подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО11 выполнены, вероятно, ФИО11 Рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО11, выполнены ФИО11 (т.21 л.д.29-38);

- заключением эксперта от 14.04.2020г. №/К, согласно которого оттиски прямоугольных штампов в справках (ответах межведомственные запросы через систему межведомственного электронного взаимодействия) на имя ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО139, ФИО8, ФИО113, ФИО10, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО19, а также оттиски круглой печати в справках (ответах межведомственные запросы через систему межведомственного электронного взаимодействия) на имя ФИО17 и ФИО139, нанесены высокой печатной формой (печатью) красящим веществом синего цвета (штемпельной краской). Оттиски прямоугольных штампов в справках (ответах межведомственные запросы через систему межведомственного электронного взаимодействия) на имя ФИО3, ФИО9, ФИО12, ФИО11, ФИО13, ФИО15, ФИО18, выполнены способом цветной электрофотографии (т. 21 л.д.78-84);

- заключением эксперта от 18.05.2020г. №/К, согласно которого рукописные записи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО19 выполнены ФИО19 Подписи в документах, находящихся в кредитном деле ФИО19 выполнены, вероятно, ФИО19, ответить на вопрос в категоричной форме не представляется возможным в связи с краткостью и простотой конструктивного строения исследуемых подписей (т.22 л.д.88-96).

Вещественными доказательствами: 

- кредитными делами ЧРФ АО «Россельхозбанк»: от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО3, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО4, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО5, 

от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО6, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО60, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО8, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО9, 

от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО10, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО11, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО12, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО13, 

от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО14, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО15, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО16, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО17, 

от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО18, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО19;

- приходными кассовыми ордерами ЧРФ АО «Россельхозбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении на счета денежных средств, в счет в погашении кредитов, приобщенные в качестве вещественных доказательств к уголовному делу;

- похозяйственными книгами администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской 

<

...>, 19, 20, 21, 22, 23, 25, 28, 32, 36, 42, 47, 48, 50, со сведениями о хозяйствах ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО60, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18 и ФИО19;

- журналом регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год № и журналом регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год № (2); 

- выписками по лицевым счетам №, №, № на имя ФИО3; №, №, № на имя ФИО4; №, №, № на имя ФИО5; №, №, № на имя ФИО6; №, №, № на имя ФИО60; №, №, № на имя ФИО8; №, №, № на имя ФИО9; №, №, № на имя ФИО10; №, №, № на имя ФИО11; №, №, № на имя ФИО12; №, №, № на имя ФИО13; №, №, № на имя ФИО14; №, №, № на имя ФИО15; №, №, № на имя ФИО16; №, №, № на имя ФИО17; №, №, № на имя ФИО18; №, №, № на имя ФИО19, открытые в ЧРФ АО «Россельхозбанк», приобщенные в качестве вещественных доказательств к уголовному делу;

- компакт-диском «CD-R» с информацией о входящих и исходящих соединениях (в том числе СМС-сообщениях) по абонентским номерам «

<

***>», «

<

***>»), «

<

***>» и «9654317876» (т.23 л.д.220-227).

Протоколами следственных действий.

Протоколом выемки от 09.07.2019г., согласно которого в Чеченском региональном филиале АО «Россельхозбанк» произведена выемка кредитных дел на имя ФИО8, ФИО9, ФИО11 и ФИО18 (т.2 л.д.24-35).

Протоколом выемки от 06.08.2019г., согласно которого в Чеченском региональном филиале АО «Россельхозбанк» произведена выемка кредитного дела на имя ФИО6 (т.2 л.д.104-111).

Протоколом выемки от 07.08.2019г., согласно которого в Чеченском региональном филиале АО «Россельхозбанк» произведена выемка кредитных дел на имя ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО60, ФИО10, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17 и ФИО19 (т.2 л.д.112-129).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у свидетеля ФИО64 изъяты приходные кассовые ордера ЧРФ АО «Россельхозбанк»: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от 26.09.2017 (т.6 л.д.176-181).

Протоколом выемки от 23.07.2019г., согласно которого в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики произведена выемка похозяйственных книг №№, 3, 6, 9, 10, 11, 13, 14, 17, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 28, 29, 32, 36, 42, 43, 47, 48, 50, журнала регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год № и журнала регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год № (2) (т.4 л.д.52-55).

Письмом Чеченского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ исх. № о предоставлении выписок по лицевым счетам: ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО60, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18 и ФИО19 (т.9 л.д.4).

Письмом Грозненского филиала ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ исх. № ЮР-03/9606 о предоставлении компакт-диска «CD-R» с информацией о входящих и исходящих соединениях (в том числе СМС-сообщениях) по абонентским номерам «

<

***>», «

<

***>», «

<

***>» и «9654317876» (т.21 л.д.104-105).

Протоколом осмотра документов от 09.07.2019г., согласно которого в ЧРФ АО «Россельхозбанк» изъяты следующие документы:

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО8, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО8, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 55 691,62 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 300 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО8, со сведениями об анкетных данных ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 03 632720, выданного Старопромысловским РОВД 

<

адрес> Республики ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО8 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с марта по август 2017 года в суммах от 10669,14 до 10691,62 рублей. Виды выплат – Сумма фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости. Основание назначения – ст.ст. 8 и 16 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях». Номер запроса: 1504779597427. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО65;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО138 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО138, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 8 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО42 произвели осмотр имущества ФИО8 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 8 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО134 и заемщика ФИО8 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 300 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и начисленных процентов по кредиту, составляющих у ФИО8 за период 60 месяцев 472 580,71 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО9, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО9, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 60 223,10 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 490 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО9, со сведениями об анкетных данных ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 00 376908, выданного ОВД 

<

адрес> Чеченской Республики ДД.ММ.ГГГГ; 

- копия справки об инвалидности на имя ФИО9, серии МСЭ-2015 №, со сведениями об установлении Филиалом № ФКУ «ГБ МСЭ по Чеченской Республике» ДД.ММ.ГГГГ инвалидности ФИО9, группа – вторая, причина инвалидности – общее заболевание, срок – бессрочно. Дата выдачи справки – ДД.ММ.ГГГГ;

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО9 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с января по июнь 2017 года в суммах от 10635,60 до 10935,60 рублей. Виды выплат – Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст.ст. 9, 16 и 17 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях», п. 1 ст. 28.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации». Номер запроса: 1491561499081. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО66;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО9, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 8 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО9 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 490 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО11, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах, согласно которому ФИО11, зарегистрированная и имеющая личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, пер. Школьный, 

<

адрес>, а также совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 62 529,35 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев. На 2-4 листах в графах «Подпись Клиента», а также на 4-м листе в строке «Анкету принял работник АО «Россельхозбанк» Должность: Начальник СРП ДО ФИО30» в графе «Подпись», имеются нечитаемые подписи, выполненные красителем синего цвета; 

- копия паспорта ФИО11, на 9 листах, со сведениями об анкетных данных ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 06 977400, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО11 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с ноября 2016 по апрель 2017 года в суммах от 11635,60 до 11955,60 рублей. Виды выплат – Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст.ст. 9, 16 и 17 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях», п. 1 ст. 28.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации». Номер запроса: 1491477999714. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО67. На 4-м листе имеется оттиск штампа «Муниципальное автономное учреждение «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг 

<

адрес>», выполненный красителем синего цвета;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, согласно которой данная выписка за исх. б/н выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО118, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, пер. Школьный, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 9 голов. На обоих листах в графах «должность, заполнившего выписку» имеются рукописные записи «Глава администрации - ФИО20» и нечитаемые подписи от его имени, а также оттиски круглой гербовой печати администрации, выполненные красителем синего цвета;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО11 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 9 голов. Адрес регистрации ФИО11: Чеченская Республика, 

<

адрес>, пер. Школьный, 

<

адрес>. На 2-м листе в графах «Подпись работников Банка, производивших осмотр» и «Глава ЛПХ» имеются нечитаемые подписи, выполненные красителем синего цвета; 

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, на 5 листах, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО11 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 21,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды. На каждом листе в графах «Кредитор» и «Заемщик», а также между указанными двумя графами, имеются нечитаемые подписи, выполненные красителем синего цвета. На 5-м листе под строкой «Управляющий» в графе «М.П.» имеется оттиск круглой печати банка, выполненный красителем синего цвета;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, на 1 листе, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 773 914,93 рублей. В графах «Кредитор» и «Заемщик», а также между указанными двумя графами в нижней части листа, имеются нечитаемые подписи, выполненные красителем синего цвета. Ниже в графе «М.П.» имеется оттиск круглой печати банка, выполненный красителем синего цвета;

- копия распоряжения на предоставление кредита на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, со сведениями об обязательстве предоставления кредита/части кредита (открытия кредитной линии) ФИО11 в сумме 500 000 рублей. На 2-м листе в графах «Руководитель Банка – ФИО132» и «Исполнитель – ФИО31» имеются изображения нечитаемых подписей; 

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО68, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО18, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 59 780,10 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО18, со сведениями об анкетных данных ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 00 328846, выданного ОВД 

<

адрес> Чеченской Республики ДД.ММ.ГГГГ; 

- копия справки об инвалидности на имя ФИО18, серии МСЭ-2015 №, со сведениями об установлении Филиалом № ФКУ «ГБ МСЭ по Чеченской Республике» ДД.ММ.ГГГГ инвалидности (повторно) ФИО18, группа – вторая, причина инвалидности – общее заболевание, срок – бессрочно. Дата выдачи справки – ДД.ММ.ГГГГ;

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО18 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с февраля по июль 2017 года в суммах 11350,10 рублей. Виды выплат – Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст.ст. 9, 16 и 17 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях», п. 1 ст. 28.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации». Номер запроса: 149147894950. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО69;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО18, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, с. 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 8 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО18 (без даты), согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО132 произвели осмотр имущества ФИО18 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 8 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО18 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 789 149,23 рублей (т.2 л.д.36-52, 53-88).

-Протоколом выемки от 12.08.2019г., согласно которого в ЧРФ АО «Россельхозбанк» изъяты следующие документы:

-кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО4, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО4, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 65 322,50 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО4, со сведениями об анкетных данных ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 06 943941, выданного ОВД 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО4 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах от 8156 до 8535 рублей. Виды выплат – федеральная социальная доплата к пенсии Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – п. 1 ст. 11 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №166-ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации». Номер запроса: 1492596095261. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО65;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО4, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 10 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО4 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 9 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО132 и заемщика ФИО4 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 786 835,82 рублей; 

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО5, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ и от имени ФИО113 от ДД.ММ.ГГГГ год, согласно которому ФИО5, имеющий совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 57 822,50 рублей, и ФИО92 Р.М., имеющий среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии в сумме 13 235,27 рублей, просят АО «Россельхозбанк» предоставить им кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 495 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО5, со сведениями об анкетных данных ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 15 593587, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес>е ДД.ММ.ГГГГ; 

- копия паспорта ФИО113, со сведениями об анкетных данных ФИО113, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 10 244551, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- копия пенсионного удостоверения ФИО113, выданное МВД по Чеченской Республике ДД.ММ.ГГГГ за № ст. прапорщику вн. службы ФИО113, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; 

- копия справки для предоставления кредита в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, выданная МВД по Чеченской Республике ДД.ММ.ГГГГ за исх. № о том, что ФИО92 Р.М., ДД.ММ.ГГГГ г.р., получает пожизненную пенсию с ДД.ММ.ГГГГ и его среднемесячный заработок (пенсия) за последние 6 месяцев составляет 10 454,53 руб.;

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО5 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с марта по август 2017 года в суммах от 7486,91 до 8535 рублей. Виды выплат – Федеральная социальная доплата к пенсии Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – п. 1 ст. 11 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №166-ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации», п. 1 ст. 28.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации». Номер запроса: 1502781884811. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО70;

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО113 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО113 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с марта по август 2017 года в суммах от 2780,74 до 2780,74 рублей. Виды выплат – Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – п.п. 1-4 п. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О ветеранах». Номер запроса: 1503475992255. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО71;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО5, ведущему личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющему в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 8 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО5 без даты, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО5 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего 

из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 8 голов; 

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщиков ФИО5 и ФИО113 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 495 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 776 634,77 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО6, в котором находятся следующие документы:

- заявление-анкета на предоставление кредита от имени ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО6, имеющая пенсию и ведущая личное подсобное хозяйство, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО6, со сведениями об анкетных данных ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 11 296843, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО6 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты 

по уходу) в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах 11345,65 рублей. Виды выплат – Сумма фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости. Основание назначения – ст.ст. 16 и 17, п. 1 ч. 1 ст. 30 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях». Номер запроса: 1493111748732. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО65;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО6, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 8 голов;

- акт предварительного осмотра личного подсобного хозяйства на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО136 и ФИО131 произвели осмотр имущества ФИО6 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 7 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице начальника службы розничных продаж дополнительного офиса № ФИО40 и заемщика ФИО6 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 21,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и начисленных процентов по кредиту, составляющих у ФИО6 за период 60 месяцев 778 429,32 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО60, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО7, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 67 009,27 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО60, со сведениями об анкетных данных ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 06 959285, выданного ОВД Грозненского сельского района Чеченской Республики ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО60 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах от 10221,77 до 11053,65 рублей. Виды выплат – федеральная социальная доплата к пенсии Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст. 16 и п. 1 ч. 1 ст. 30 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях». Номер запроса: 1491228578230. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО72;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО60, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 10 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО60 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 9 голов; 

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО60 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и начисленных процентов по кредиту, составляющих у ФИО60 за период 60 месяцев 785 798,14 рублей; 

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО12, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО12, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 68 328,10 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО12, со сведениями об анкетных данных ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 08 096736, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- копия справки об инвалидности на имя ФИО12, со сведениями об установлении Филиалом № ФКУ «ГБ МСЭ по Чеченской Республике» ДД.ММ.ГГГГ инвалидности ФИО12, группа – вторая, причина инвалидности – общее заболевание, срок – бессрочно. Дата выдачи справки – ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО123 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО123 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с ноября 2016 по апрель 2017 года в суммах от 10235,50 до 10235,50 рублей. Виды выплат – Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст.ст. 9, 16 и 17 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях», п. 1 ст. 28.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации». Номер запроса: 1491477999710. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО67;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО12, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 9 голов; 

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО12 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 9 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО12 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 787 262,18 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО13, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО13, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 68 023,00 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО13, со сведениями об анкетных данных ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 09 196924, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО13 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с сентября 2016 по февраль 2017 года в суммах 11235,60 рублей. Виды выплат – Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст.ст. 9, 16 и 17 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях», п. 1 ст. 28.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации». Номер запроса: 1486987454091. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО73-Хусанович;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО13, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 9 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО13 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 6 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО13 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 782 947,13 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО14, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО14, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 57 822,50 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО14, со сведениями об анкетных данных ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 10 220932, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО14 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с апреля по сентябрь 2017 года в суммах 8535 рублей. Виды выплат – Сумма фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости. Основание назначения – ст.ст. 8 и 16 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях», ст. 12.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №178-ФЗ «О государственной социальной помощи». Номер запроса: 1505725507252. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО65;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО14, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 8 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО14 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 8 голов;

- копия соглашения от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО14 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- копия графика погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 786 421,49 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО15, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО15, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 77 209,43 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО15, со сведениями об анкетных данных ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 15 612535, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес>е ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО15 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с августа 2016 по январь 2017 года в суммах 11635,68 рублей. Виды выплат – Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст.ст. 9, 16 и 17 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях», п. 1 ст. 28.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации». Номер запроса: 1486987453125. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО74-Хусановна;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО15, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 11 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО15 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 11 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО15 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 23,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 794 744,60 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО63, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО16, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 66 758,11 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО16, со сведениями об анкетных данных ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 06 914777, выданного ОВД Грозненского сельского района Чеченской Республики ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО16 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с июля по декабрь 2016 года в суммах 9970,61 рублей. Виды выплат – Сумма фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости. Основание назначения – ст.ст. 8 и 16 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях». Номер запроса: 1484204749800. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО70;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО16, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 11 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО16 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 9 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО16 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 21,9 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 774 851,80 рублей;

- правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, на 11 листах, со сведениями об общих условиях предоставления, обслуживания и возврата кредитного продукта «Кредит пенсионный», а также правах и обязанностях кредитора и заемщика;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО17, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 58 666,27 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО17, со сведениями об анкетных данных ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 05 884474, выданного ОВД Грозненского сельского района Чеченской Республики ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО17 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты 

по уходу) в период с января по июнь 2017 года в суммах от 10907,90 до 11522,52 рублей. Виды выплат – Сумма фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости. Основание назначения – ст. 16, п. 1 ч. 1 ст. 32 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях». Номер запроса: 1500022833690. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО87;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО17, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, с. 

<

адрес> Школьный, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 8 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО17 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, с. 

<

адрес> Школьный, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 8 голов; 

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО17 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 779 813,56 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО19, в котором находятся следующие документы:

- анкета-заявление на предоставление кредита от имени ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО19, имеющая совокупный среднемесячный чистый доход за последние 12 месяцев от пенсии и ведения личного подсобного хозяйства в сумме 75 065,68 рублей, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО19, со сведениями об анкетных данных ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 15 638550, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес>е ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО19 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с августа 2016 по январь 2017 года в суммах 11635,68 рублей. Виды выплат – Ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст.ст. 9, 16 и 17 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях», п. 1 ст. 28.1 Федерального закона 

от ДД.ММ.ГГГГ №181-ФЗ «О социальной защите инвалидов в Российской Федерации». Номер запроса: 1486987453904. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО74-Хусановна;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО19, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 12 голов;

- акт осмотра личного подсобного хозяйства/имущества, принадлежащего гражданину, планирующему вести ЛПХ на имя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО93 У-А.М. и ФИО31 произвели осмотр имущества ФИО19 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, д. б/н, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 11 голов; 

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО140 и заемщика ФИО19 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 23,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и 794 744,60 рублей; 

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО3, в котором находятся следующие документы:

- заявление-анкета на предоставление кредита от имени ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО3, имеющая пенсию и ведущая личное подсобное хозяйство, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 500 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО3, со сведениями об анкетных данных ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 07 040596, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО3 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах от 15640,10 до 15940,10 рублей. Виды выплат – ежемесячная денежная выплата отдельным категориям граждан. Основание назначения – ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях». Номер запроса: 1491464999807. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО75;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО3, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 10 голов;

- акт предварительного осмотра личного подсобного хозяйства на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО136 и ФИО131 произвели осмотр имущества ФИО3 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 10 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице начальника службы розничных продаж дополнительным офисом № ФИО40 и заемщика ФИО3 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 500 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 21,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды; 

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и начисленных процентов по кредиту, составляющих у ФИО3 за период 60 месяцев 778 429,32 рублей;

- кредитное дело от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО10, в котором находятся следующие документы:

- заявление-анкета на предоставление кредита от имени ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО10, имеющая пенсию и ведущая личное подсобное хозяйство, просит АО «Россельхозбанк» предоставить ей кредитный продукт «Пенсионный» на неотложные нужды в сумме 300 000 рублей, сроком на 60 месяцев;

- копия паспорта ФИО10, со сведениями об анкетных данных ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 96 11 316330, выданного ОУФМС России по Чеченской Республике в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; 

- ответ на межведомственный запрос «Получение сведений о размере выплат застрахованного лица за период» через Систему межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Системе межведомственного электронного взаимодействия Чеченской Республики имеются сведения о ежемесячных выплатах застрахованного лица ФИО10 (включая пенсию, доплаты, устанавливаемые к пенсии, социальные выплаты и выплаты по уходу) в период с октября 2016 по март 2017 года в суммах от 9545,57 до 10060,99 рублей. Виды выплат – Сумма фиксированного базового размера страховой части трудовой пенсии по старости. Основание назначения – ст. 16, п. 1 ч. 1 ст. 30 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №400-ФЗ «О страховых пенсиях». Номер запроса: 1491557460267. Дата отправки запроса: ДД.ММ.ГГГГ. ФИО отправителя: ФИО76;

- выписка из похозяйственной книги на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой данная выписка за исх. № выдана администрацией Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики ФИО10, ведущей личное подсобное хозяйство по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, похозяйственная книга №, лицевой счет №, и имеющей в собственности на дату оформления выписки крупнорогатый скот в количестве 10 голов;

- акт предварительного осмотра личного подсобного хозяйства на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудники банка ФИО136 и ФИО131 произвели осмотр имущества ФИО10 по адресу: Чеченская Республика, 

<

адрес>, состоящего из хозяйственных построек (коровник и навес) и крупнорогатого скота в количестве 7 голов;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о заключении АО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № ФИО134 и заемщика ФИО10 соглашения на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита – 300 000 рублей, процентная ставка за пользование кредитом (% год.) – 22,5 %, количество, размер и периодичность платежей – ежемесячно, дифференцированный платеж, цель использования кредита – неотложные нужды;

- график погашения кредита к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о датах платежей, а также суммах основного долга и начисленных процентов по кредиту, составляющих у ФИО10 за период 60 месяцев 473 113,93 рублей (т.2 л.д.130-163, 164-260);

Протоколом осмотра документов от 29.08.2019г., согласно которого в приходных кассовых ордерах, изъятых у свидетеля ФИО2, содержатся следующие сведения: 

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 16 600 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 300 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 200 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 15 800 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 000 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 20 000 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 16 600 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 18 000 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 600 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 10 400 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 500 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 16 900 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 35 600 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 500 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 500 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 500 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 000 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 18 000 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 500 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 16 850 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 300 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ №, на 1 листе, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 16 900 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 050 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 16 700 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 16 750 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ №, на 1 листе, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 16 000 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 10 500 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 20 800 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 700 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 700 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 500 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 550 рублей в погашение кредита;

- приходный кассовый ордер ЧРФ АО «Россельхозбанк» на имя ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ №, со сведениями о внесении на счет денежных средств в сумме 17 300 рублей в погашение кредита.

Согласно имеющимся в приходных кассовых ордерах сведениям, на счета указанных лиц всего поступили денежные средства в общей сумме 577 500 рублей (т.6 л.д.182-191).

Протоколом осмотра документов от 24.07.2019г., согласно которого в похозяйственных книгах №№, 3, 13, 19, 20, 21, 22, 23, 25, 28, 32, 36, 42, 47, 48, 50, журнале регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год № и журнале регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год № (2), изъятых в администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики, содержатся следующие сведения:

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 102 листах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На листах №№, 67 и 68 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО10 (глава хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р., пенсионерка. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 2, в том числе коровы – 2;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 194 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 31, 32 и 33 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО6 (глава хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р., пенсионерка. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 6, в том числе коровы – 5, бычки – 1;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 204 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 117, 118 и 119 имеются сведения о хозяйстве по адресу: с. 

<

адрес> Школьный, 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО11 (жена главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р., пенсионерка. Сведения о наличии в собственности сельскохозяйственных животных отсутствуют. На страницах №№, 125, 126 

и 127 имеются сведения о хозяйстве по адресу: с. 

<

адрес> Школьный, 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО17 (глава хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р., пенсионерка. Сведения о наличии в собственности сельскохозяйственных животных отсутствуют;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 204 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 113, 114 и 115 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО8 (жена главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р., пенсионерка. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 2, в том числе коровы – 2;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 204 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 101, 102 и 103 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО15 (жена главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 1, в том числе коровы – 1;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 204 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 169, 170 и 171 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес> заря, 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО13 (жена главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 1, в том числе коровы – 1;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 204 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 133, 134 и 135 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО19 (жена главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р., пенсионерка (инвалид 2-гр.). В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 3, в том числе коровы – 2, телки до 1 года – 1;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 202 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 85, 86 и 87 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО4 (жена главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 2, в том числе телки от 1 года до 2 лет – 2;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 204 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 49, 50 и 51 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО3 (жена главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р., пенсионерка. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 2, в том числе коровы – 1, телки до 1 года – 1.

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 204 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 17, 18 и 19 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО9 (жена главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 6, в том числе коровы – 6. На страницах №№, 121, 122 и 123 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО16 (сноха главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> о наличии в собственности сельскохозяйственных животных отсутствуют. На страницах №№, 193, 194 и 195 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО44 (глава хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> о наличии в собственности сельскохозяйственных животных отсутствуют;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 102 листах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 61, 62 и 63 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО12 (глава хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.р. В 2017 году в собственности имеется крупнорогатый скот (всего) – 2, в том числе коровы – 1, телки до 1 года – 1;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 200 страницах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 89, 90 и 91 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, ул. ФИО141, 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО14 (глава хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> о наличии в собственности сельскохозяйственных животных отсутствуют;

- похозяйственная книга администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики №, на 102 листах, со сведениями о хозяйствах в 

<

адрес> муниципального района Чеченской Республики. На страницах №№, 45, 46 и 47 имеются сведения о хозяйстве по адресу: 

<

адрес>, член хозяйства: ФИО5 (муж главы хозяйства), ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> о наличии в собственности сельскохозяйственных животных отсутствуют;

- журналы регистрации выписок из похозяйственных книг администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики за 2017 год №, на 92 страницах. Сведений о выдаче выписок из похозяйственных книг на интересуемых по уголовному делу лиц в ходе осмотра не установлено;

- журнал регистрации выписок из похозяйственных книг администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской Республики за 2017 год № (2), на 96 страницах. Сведений о выдаче выписок из похозяйственных книг на интересуемых по уголовному делу лиц в ходе осмотра не установлено (т.4 л.д.56-62, 63-290).

Протоколом осмотра документов от 18.12.2019г., согласно которого в представленных ЧРФ АО «Россельхозбанк» выписках по лицевым счетам содержатся следующие сведения:

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО3, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734071/0203 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734071/0203 от 03.05.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 500 000,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 0,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО3, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734071/0203 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. ОД». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 491 666,67 рублей, сумма по кредиту счета за период – 61 155,58 рублей, остаток по счету на конце периода – 430 511,09 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО3, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734071/0203 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 64 425,43 рублей, сумма по кредиту счета за период – 64 425,43 рублей, остаток по счету на конце периода – 0,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО4, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0218 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0218 от 03.05.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 241 666,57 рублей, остаток по счету на конце периода – 258 333,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО4, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0218 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. ОД». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 236 487,80 рублей, сумма по кредиту счета за период – 16 210,36 рублей, остаток по счету на конце периода – 220 277,44 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО4, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0218 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 252 002,71 рублей, сумма по кредиту счета за период – 44 601,53 рублей, остаток по счету на конце периода – 207 401,18 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО5, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 495 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0430 от 30.08.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0430 от 30.08.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 495 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 206 250,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 288 750,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО5, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0430 от 30.08.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. ОД». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 198 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 0,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 198 000,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО5, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0430 от 30.08.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 218 621,04 рублей, сумма по кредиту счета за период – 6 000,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 212 621,04 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО6, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734071/0202 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734071/0202 от 03.05.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 500 000,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 0,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО6, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734071/0202 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. ОД». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 491 666,67 рублей, сумма по кредиту счета за период – 191 212,95 рублей, остаток по счету на конце периода – 300 453,72 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО6, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734071/0202 от 03.05.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 62 372,92 рублей, сумма по кредиту счета за период – 62 372,96 рублей, остаток по счету на конце периода – 0,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО60, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0159 от 06.04.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0159 от 06.04.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 249 999,90 рублей, остаток по счету на конце периода – 250 000,10 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО60, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0159 от 06.04.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 233 333,24 рублей, сумма по кредиту счета за период – 33 333,32 рублей, остаток по счету на конце периода – 199 999,92 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО60, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0159 от 06.04.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 238 420,41 рублей, сумма по кредиту счета за период – 38 843,43 рублей, остаток по счету на конце периода – 199 576,98 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО8, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 300 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734071/0509 от 14.09.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734071/0509 от 14.09.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 300 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 120 000,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 180 000,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО8, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734071/0509 от 14.09.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 39 723,92 рублей, сумма по кредиту счета за период – 9 723,92 рублей, остаток по счету на конце периода – 30 000,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО8, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734071/0509 от 14.09.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 24 733,97 рублей, сумма по кредиту счета за период – 961,76 рублей, остаток по счету на конце периода – 23 772,21 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО9, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 490 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0351 от 10.07.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0351 от 10.07.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 490 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 220 500,09 рублей, остаток по счету на конце периода – 269 499,91 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО9, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0351 

от 10.07.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 204 166,75 рублей, сумма по кредиту счета за период – 0,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 204 166,75 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО9, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0351 от 10.07.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 220 954,02 рублей, сумма по кредиту счета за период – 32 400,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 188 554,02 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО10, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 300 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734071/0148 от 12.04.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734071/0148 от 12.04.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 300 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 300 000,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 0,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО10, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734071/0148 

от 12.04.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 283 174,84 рублей, сумма по кредиту счета за период – 16 161,66 рублей, остаток по счету на конце периода – 266 983,18 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО10, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734071/0148 от 12.04.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 57 186,49 рублей, сумма по кредиту счета за период – 22 570,84 рублей, остаток по счету на конце периода – 34 615,65 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО11, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0300 от 08.06.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0300 от 08.06.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 500 000,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 0,00 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО11, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0300 от 08.06.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 483 333,34 рублей, сумма по кредиту счета за период – 8 333,33 рублей, остаток по счету на конце периода – 475 000,01 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО11, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0300 от 08.06.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 136 159,92 рублей, сумма по кредиту счета за период – 16 566,67 рублей, остаток по счету на конце периода – 119 593,25 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО12, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0278 от 01.06.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0300 от 08.06.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 233 333,24 рублей, остаток по счету на конце периода – 266 666,76 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО12, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0278 от 01.06.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 224 999,91 рублей, сумма по кредиту счета за период – 23 704,65 рублей, остаток по счету на конце периода – 201 295,26 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО12, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0278 от 01.06.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 238 257,43 рублей, сумма по кредиту счета за период – 40 496,35 рублей, остаток по счету на конце периода – 197 761,08 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО38, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0149 от 03.04.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 230 704,10 рублей, сумма по кредиту счета за период – 71 501,34 рублей, остаток по счету на конце периода – 159 202,76 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО13, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0116 от 16.03.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0116 от 16.03.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 258 333,23 рублей, остаток по счету на конце периода – 241 666,77 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО13, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0116 от 16.03.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 241 666,57 рублей, сумма по кредиту счета за период – 41 666,65 рублей, остаток по счету на конце периода – 199 999,92 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО13, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0116 от 16.03.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 243 574,89 рублей, сумма по кредиту счета за период – 62 819,76 рублей, остаток по счету на конце периода – 180 755,13 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО14, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0470 от 23.09.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0470 от 23.09.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 199 999,92 рублей, остаток по счету на конце периода – 300 000,08 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО14, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0470 

от 23.09.2017», а также операция по списанию денежных средств с назначением платежа «Погашение просрочн. ОД». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 191 666,59 рублей, сумма по кредиту счета за период – 90,06 рублей, остаток по счету на конце периода – 191 576,53 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО14, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0470 от 23.09.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 203 335,18 рублей, сумма по кредиту счета за период – 15 000,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 188 335,18 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО15, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0053 от 16.02.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0053 от 16.02.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 266 666,56 рублей, остаток по счету на конце периода – 233 333,44 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО15, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0053 

от 16.02.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 249 999,90 рублей, сумма по кредиту счета за период – 41 666,65 рублей, остаток по счету на конце периода – 208 333,25 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО15, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0053 от 16.02.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 259 782,04 рублей, сумма по кредиту счета за период – 52 555,19 рублей, остаток по счету на конце периода – 207 226,85 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО16, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0005 от 16.01.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0005 от 16.01.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 274 999,89 рублей, остаток по счету на конце периода – 225 000,11 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО16, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0005 от 16.01.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 249 999,90 рублей, сумма по кредиту счета за период – 33 333,32 рублей, остаток по счету на конце периода – 216 666,58 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО16, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0005 от 16.01.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 241 082,02 рублей, сумма по кредиту счета за период – 72 521,34 рублей, остаток по счету на конце периода – 168 560,68 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО17, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0372 от 26.07.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение срочн. осн. долга КД 1734201/0372 от 26.07.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 224 999,91 рублей, остаток по счету на конце периода – 275 000,09 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО17, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0372 от 26.07.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 212 137,92 рублей, сумма по кредиту счета за период – 3 804,67 рублей, остаток по счету на конце периода – 208 333,25 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО17, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0372 от 26.07.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 219 800,55 рублей, сумма по кредиту счета за период – 27 404,00 рублей, остаток по счету на конце периода – 192 396,55 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО18, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0456 от 14.09.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0456 от 14.09.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 199 999,92 рублей, остаток по счету на конце периода – 300 000,08 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО18, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0456 от 14.09.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 199 999,92 рублей, сумма по кредиту счета за период – 8 333,33 рублей, остаток по счету на конце периода – 191 666,59 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО18, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0456 от 14.09.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 224 513,03 рублей, сумма по кредиту счета за период – 32 336,99 рублей, остаток по счету на конце периода – 192 176,04 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО19, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в сумме 500 000 рублей с назначением платежа «Предоставление кредита КД 1734201/0052 от 16.02.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга» и «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0052 от 16.02.2017». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 500 000,00 рублей, сумма по кредиту счета за период – 266 666,56 рублей, остаток по счету на конце периода – 233 333,44 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО19, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операция по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. задолженности по КД 1734201/0052 

от 16.02.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. осн. долга». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 241 666,57 рублей, сумма по кредиту счета за период – 33 333,32 рублей, остаток по счету на конце периода – 208 333,25 рублей;

- выписка по лицевому счету № на имя ФИО19, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в течение которого совершены различные операции по поступлению и списанию денежных средств, в том числе операции по поступлению денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Отражение просроч. % по КД 1734201/0052 от 16.02.2017», а также операции по списанию денежных средств в различных суммах с назначением платежа «Погашение просрочн. %». Остаток по счету на начало периода – 0,00 рублей, сумма по дебету счета за период – 251 889,41 рублей, сумма по кредиту счета за период – 49 617,56 рублей, остаток по счету на конце периода – 202 271,85 рублей (т.10 л.д.113-133).

Протоколом осмотра предметов от 29.04.2020г., из которого следует, что согласно представленной оператором сотовой связи ПАО «ВымпелКом» на компакт-диске «CD-R» информации о входящих и исходящих соединениях (в том числе СМС-сообщениях) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе о дате, времени и продолжительности соединений, по абонентским номерам «

<

***>» (которым пользовалась обвиняемая ФИО2), «

<

***>» (которым пользовался обвиняемыйФИО25), «

<

***>» и «9654317876» (которыми пользовалась ФИО26), устанволено следующее:

По абонентскому номеру 

<

***>, которым пользовалась обвиняемая ФИО2:

- в числе других установлено 787 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО25) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 3352 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО26) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 18 соединений (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО43) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 6 соединений (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО32) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 27 соединений (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО33) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 2 соединения (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО3) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 19 соединений (исходящий и входящий звонок, входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО4) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 5 соединений ДД.ММ.ГГГГ (исходящий и входящий звонок, входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО44);

- в числе других установлено 33 соединений (исходящий и входящий звонок, входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО34) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 9 соединений (исходящий и входящий звонок, входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО6) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 13 соединений (исходящий и входящий звонок, входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО45) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 2 соединения (исходящий и входящий звонок, входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО7) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 2 соединения ДД.ММ.ГГГГ (входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО35);

- в числе других установлено 5 соединений (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО21) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 2 соединения ДД.ММ.ГГГГ (входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО8);

- в числе других установлено 7 соединений (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО8) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 32 соединения (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО92 Р.М.) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 151 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО92 Р.М.) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 34 соединений (исходящий, входящий звонок, входящее и исходящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО46) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 18 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО47) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 6 соединений (исходящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО9) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 125 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО37) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 2 соединения ДД.ММ.ГГГГ (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО12);

- в числе других установлено 33 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО39) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 2 соединения ДД.ММ.ГГГГ (исходящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО16);

- в числе других установлено 4 соединения (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО17) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 10 соединений (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО50) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 3 соединения (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО27) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 1 соединение ДД.ММ.ГГГГ (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО19);

По абонентскому номеру 

<

***>, которым пользовался обвиняемый ФИО25:

- в числе других установлено 840 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО2) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 44 соединения (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО26) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 63 соединения (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО136) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 137 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО131) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 25 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО40) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 1 соединение ДД.ММ.ГГГГ (входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО43);

- в числе других установлено 1 соединение ДД.ММ.ГГГГ (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО4);

- в числе других установлено 18 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО7) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 41 соединений (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО21) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 63 соединений (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО21) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 1 соединение ДД.ММ.ГГГГ (исходящий и входящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО92 Р.М.);

- в числе других установлено 5 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО92 Р.М.) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 2 соединения ДД.ММ.ГГГГ (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО9);

- в числе других установлено 1 соединение ДД.ММ.ГГГГ (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО37);

- в числе других установлено 1 соединение ДД.ММ.ГГГГ (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО39);

- в числе других установлено 1 соединение ДД.ММ.ГГГГ (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО16);

По абонентскому номеру 

<

***>, которым пользовалась ФИО26:

- в числе других установлено 3701 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО2) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 43 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовался ФИО25) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 2 соединения (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО131) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 10 соединений (исходящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО142) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 19 соединений (исходящий звонок) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО12) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 7 соединений (исходящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО13) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 10 соединений (исходящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО14) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 70 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО16) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 29 соединений (исходящий, входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО17) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- в числе других установлено 4 соединения (входящий звонок и входящее SMS сообщение) абонентского номера 

<

***> с абонентским номером 

<

***> (которым пользовалась ФИО19) в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.21 л.д.106-111).

Иными документами: 

- письмом директора Государственного бюджетного учреждения Чеченской Республики «Республиканский многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что указанным учреждением на имя ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО60, ФИО8, ФИО10, ФИО14, ФИО16, ФИО17 и ФИО19 формированы ответы через Систему межведомственного электронного взаимодействия о наличии у указанных граждан пенсионных выплат. Сведения о формировании ответов о наличии пенсионных выплат на имя ФИО12, ФИО13, ФИО15 и ФИО18 в указанном учреждении отсутствуют (т.8 л.д.72, 73-87);

- письмом заместителя управляющего Государственного учреждения – Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Чеченской Республике от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, согласно которого ФИО12, ФИО13, ФИО15 и ФИО18 получателями пенсионных выплат не являются. ФИО3, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО16 и ФИО17 являются получателем пенсии по старости. ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО9 и ФИО19 являются получателями пенисии по инвалидности (т.22 л.д.129-134). 

- заявлением исполняющего обязанности директора АО ЧРФ «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении АО «Россельхозбанк» ФИО2, ФИО25 и ФИО152 (ФИО26) путем привлечения в качестве заемщиков ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО60, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18 и ФИО19 совершены мошеннические действия и похишены денежные средства принадлежащие указанному банку, тем самым причинив ущерб в особо крупном размере (т.1 л.д.7-12).

Давая правовую оценку действиям подсудимой ФИО26, суд исходит из установленных приведенными выше доказательствами обстоятельств дела и с учетом изложенного ее действия квалифицирует по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере.

Участие и роль ФИО26 в составе организованной группы для достижения общей цели – завладения деньгами банка, путем обмана заемщиков, подтверждается вышеизложенными доказательствами.

Вина подсудимой ФИО26 в совершении вменяемого ей деяния подтверждается показаниями представителя потерпевшего ФИО143, свидетелей ФИО25, ФИО122, ФИО126, ФИО16, ФИО19, ФИО15, ФИО13, ФИО60, ФИО10, ФИО4, ФИО6, ФИО3, ФИО12, ФИО11, ФИО9, ФИО17, ФИО5, ФИО113, ФИО8, ФИО18, ФИО14, ФИО116, ФИО120, ФИО24, ФИО23, ФИО74-Х., ФИО71, ФИО130-А.Б., ФИО76, ФИО72, ФИО65, ФИО67, ФИО66, ФИО70, ФИО134, ФИО136, ФИО40, ФИО131, ФИО140, ФИО31, ФИО29, ФИО28, ФИО30 и ФИО144-С., не доверять которым у суда нет оснований, письменными и вещественными доказательствами, приведенными выше и исследованными в судебном заседании. Все приведенные выше доказательства суд признает допустимыми, так как они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, достоверными, относимыми и достаточными для постановления приговора в отношении ФИО26

Психическое состояние подсудимой ФИО26 сомнений у суда не вызывает, поскольку каких-либо данных, указывающих на то, что она как во время совершения инкриминируемого ей деяния, так и после, страдала или страдает психическими заболеваниями, в материалах уголовного дела не имеется. Поэтому, суд признает ее вменяемой в отношении инкриминируемого ей деяния. 

При назначении ФИО26 вида и размера наказания, суд, в целях восстановления социальной справедливости, исходя из требований ст.ст. 60-63 УК РФ, принимает во внимание характер и степень общественной опасности 

совершенного подсудимой преступления, данные, характеризующие ее личность, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также учитывает влияние назначаемого наказания на исправление ФИО26 и на условия жизни ее семьи. 

Подсудимая ФИО26 совершила умышленное преступление против собственности, отнесенные законом к категории тяжких. По месту жительства характеризуется положительно, на учете у психиатра и нарколога не состоит.

Обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой ФИО26, предусмотренные ч.1 ст. 61 УК РФ судом не установлены. 

Наличие положительной характеристики по месту жительства, признание ФИО26 своей вины и раскаяние в содеянном, наличие тяжелых хронических заболеваний, возраст подсудимой, частичное возмещение имущественного ущерба потерпевшему суд учитывает как обстоятельства, смягчающие наказание в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ. 

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимой ФИО26, суд в порядке п. «а» ч.1 ст. 63 УК РФ, признает рецидив преступлений.

ФИО26 ранее судима: приговором Гудермесского городского суда ЧР от 24.08.2007г. по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 и ч.1 ст.174.1 УК РФ, в соответствии с которым ей назначено наказание в виде трех лет лишения свободы со штрафом в размере 3000 рублей, на основании ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком три года; 

приговором Заводского районного суда 

<

адрес> ЧР от 20.08.2008г. по ч. 2 ст.228 УК к четырем годам лишения свободы. Условное осуждение по приговору Гудермесского городского суда от 24.07.2007г. отменено, в соответствии со ст.70 УК РФ к наказанию, назначенному по данному пиговору частично присоеденено не отбытое наказание по приговору Гудермесского городского суда ЧР от 24.07.2007г., и окончательно назначено наказание в виде пяти лет лишения свободы с отбытием наказания в исправительной колонии общего режима;

приговором Надтеречного районного суда ЧР от 24.12.2009г. по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ, на основании ч.2 ст.69 УК РФ к трем годам четырем месяцам лишения свободы. На основании ч.5 ст.69 УК РФ к наказанию, назначенному по даннгому приговору частично присоеденено наказание, назначенное по приговору Заводского районного суда 

<

адрес> ЧР от 20.08.2008г. и окончательно назначено наказание в виде шести лет шести месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Постановлением Прохладненского районного суда КБР от 13.07.2012г. неотбытая часть наказания ФИО26 в виде лишения свободы заменена на ограничение свободы на срок один год десять месяцев 21 день. Наказание отбыто.

При назначении наказания ФИО26 суд учитывает, что она совершила данное преступление, имея не снятую и не погашенную в установленном законом порядке судимость по приговору Гудермесского городского суда ЧР от 24.08.2007г., приговору Заводского районного суда 

<

адрес> ЧР от 20.08.2008г., и приговору Надтеречного районного суда ЧР от 24.12.2009г., то есть в условиях опасного рецидива преступлений.

С учетом характера и степени общественной опасности содеянного ФИО26, которая, в силу п. «б» ч.2 ст.18 УК РФ, совершила повторное преступление в условиях опасного рецидива, суд убежден в том, что наказание подсудимой должно быть назначено в виде лишения свободы, что, по мнению суда, будет соответствовать целям наказания в виде ее исправления, предупреждению совершения ею новых преступлений и принципам восстановления социальной справедливости.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая на менее тяжкое, в соответствии со ст.15 ч.6 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, поэтому, дающих основание для применения в отношении ФИО26 положений ст.64 УК РФ, не имеется. 

В силу п. «в» ч.1 ст.73 УК РФ суд не рассматривает вопрос об условном осуждении ФИО26, как не рассматривает вопрос о замене наказания в виде лишения свободы принудительными работами в соответствии с ч.7 ст.53.1 УК РФ.

В соответствии со ст.68 ч.3 УК РФ при любом виде рецидива преступлений, если судом установлены смягчающие обстоятельства, предусмотренные ст.61 настоящего Кодекса, срок наказания может быть назначен менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление, но в пределах санкции соответствующей статьи Особенной части настоящего Кодекса.

Поскольку судом установлены смягчающие обстоятельства, предусмотренные ст.61 УК РФ, суд назначает ФИО26 наказание по правилам ст.68 ч.3 УК РФ.

По мнению суда, именно такое наказание будет отвечать целям уголовного наказания, установленным в ст.43 УК РФ.

Суд не видит оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания.

Вид исправительного учреждения суд определяет с учетом положений п."б" ч.1 ст.58 УК РФ - исправительную колонию общего режима.

Суд учитывает, что ФИО26 официально не трудоустроена, поэтому считает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа.

С учетом признания ФИО26 своей вины в содеянном и раскаяние, ее возраста, суд считает возможным не назначать ФИО26 дополнительное наказания в виде ограничения свободы.

Сведениями о наличии у подсудимой каких-либо тяжелых заболеваний, препятствующих привлечению ее к уголовной ответственности в силу ст.81 УК РФ, суд не располагает.

Меру пресечения в отношении ФИО26 в виде домашнего ареста до вступления приговора законную силу следует оставить без изменения.

В судебном заседании представитель потерпевшего ЧРФ АО «Россельхозбанк» ФИО143 уточнил иск к ФИО26 и просил взыскать с нее причиненный ущерб в размере 2 080 868 руб. 48 коп.

Таким образом, материальный ущерб, подлежащий возмещению ФИО26 ЧРФ АО «Россельхозбанк», составляет 2 080 868 руб. 48 коп.

В соответствии с требованиями ч.1 ст.1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Поскольку вина подсудимой ФИО26 в совершении вменяемого ей деяния нашла свое подтверждение в судебном заседании, исковые требования, заявленные представителем потерпевшего ФИО143, суд считает обоснованными и подлежащими удовлетворению. 

Вопрос о вещественных доказательствах судом разрешается в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 

В судебном заседании защитником подсудимой ФИО26 по назначению суда участвовала адвокат Коллегии адвокатов ЧР «Низам» ФИО145-М, которая затратила на защиту прав подсудимой в данном судебном разбирательстве одиннадцать дней. 

В соответствии с п.5 ч. 2 ст.131 УПК РФ вознаграждение адвоката за оказание им юридической помощи в случае участия в уголовном судопроизводстве по назначению, являются процессуальными издержками и, согласно п. «б» ст.22 (1) Постановления Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № (с изменениями и дополнениями) с ДД.ММ.ГГГГг. за один день участия по делам, объем материалов по которым, составляет более 3 томов, подлежат оплате в размере 2118 рублей за один день участия в уголовном судопроизводстве.

Всего адвокату ФИО145-М. за одиннадцать дней оказания ею юридической помощи ФИО26 причитается 23 298 рублей.

Суд учитывает, что ФИО26 официально не трудоустроена, по делу заявлен иск, поэтому в порядке ч.6 ст.132 УПК РФ, считает возможным освободить ее от уплаты процессуальных издержек полностью, и взыскать процессуальные издержки по данному уголовному делу за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО26 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО77 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – домашний арест.

Срок отбывания наказания ФИО26 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

Зачесть ФИО26 в срок отбывания наказания время содержания под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ до вступления приговора в законную силу из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Вещественные доказательства по делу: - кредитные дела ЧРФ АО «Россельхозбанк»: от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО3, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО4, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО5, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО6, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО60, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО8, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО10, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО11, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО12, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО13, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО14, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО15, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО16, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО17, от ДД.ММ.ГГГГ; № на имя ФИО18, от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО19;

- приходные кассовые ордера ЧРФ АО «Россельхозбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении на счета денежных средств, в счет в погашении кредитов;

- похозяйственные книги администрации Побединского сельского поселения Грозненского муниципального района Чеченской 

<

...>, 19, 20, 21, 22, 23, 25, 28, 32, 36, 42, 47, 48, 50, со сведениями о хозяйствах ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО60, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18 и ФИО19;

- журнал регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год № и журналом регистрации выписок из похозяйственных книг за 2017 год № (2);

-выписки по лицевым счетам №, №, № на имя ФИО3; №, №, № на имя ФИО4; №, №, № на имя ФИО5; №, №, № на имя ФИО6; №, №, № на имя ФИО60; №, №, № на имя ФИО8; №, №, № на имя ФИО9; №, №, № на имя ФИО10; №, №, № на имя ФИО11; №, №, № на имя ФИО12; №, №, № на имя ФИО13; №, №, № на имя ФИО14; №, №, № на имя ФИО15; №, №, № на имя ФИО16; №, №, № на имя ФИО17; №, №, № на имя ФИО18; №, №, № на имя ФИО19, открытые в ЧРФ АО «Россельхозбанк», приобщенные в качестве вещественных доказательств к уголовному делу;

- компакт-диск «CD-R» с информацией о входящих и исходящих соединениях (в том числе СМС-сообщениях) по абонентским номерам «

<

***>», «

<

***>»), «

<

***>» и «9654317876» (т.23 л.д.220-227)., после вступления приговора в законную силу хранить в уголовном деле.

Исковые требования представителя потерпевшего ЧРФ АО «Россельхозбанк» ФИО143 о взыскании с ФИО26 2 080 868 руб. 48 коп., удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО26 в пользу ЧРФ АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на сумму 2 080 868 руб. 48 коп.

Процессуальные издержки – оплату услуг адвоката ФИО146 в размере 23298 рублей (двадцать три тысячи двести девяносто восемь) за оказание ею юридической помощи подсудимой в уголовном судопроизводстве, осуществить за счет средств федерального бюджета. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Чеченской Республики через Ахматовский районный суд 

<

адрес> в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранным им защитником, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: (подпись) М.С. Эдиев 

Копия верна: 

Судья: