УИД 18RS0031-01-2024-00643-85

Дело № 1-63/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

с. Якшур-Бодья Удмуртской Республики 24 сентября 2024 года 

Якшур-Бодьинский районный суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего - судьи Дерюшева А.М.,

с участием государственного обвинителя – прокурора Якшур-Бодьинского района УР Аксенова Е.И., подсудимой ФИО1, ее защитника - адвоката Веселкова А.А., при секретаре Артемьевой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

30.06.2022 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 11 по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН 

<

данные изъяты>, которому присвоен основной государственный регистрационный №.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по 07.07.2022 у ФИО1, находящейся на территории Удмуртской Республики, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С целью реализации своего преступного умысла, 07 июля 2022 года в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО1, по предложению неустановленного лица, действуя умышленно, обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес>, с целью открытия на имя ИП ФИО1 расчетного счета № в ПАО «Сбербанк», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн – Сбербанк Бизнес» (далее – системы ДБО). Кроме того, ФИО1 указала в заявлении абонентский номер телефона сим-карты оператора мобильной связи, которую в последующем передала неустановленному лицу, предназначенную для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

После чего, действуя в продолжение своего единого преступного умысла, 07 июля 2022 года в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО1 находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес>, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетный счет №, после чего получила от представителя банка ПАО «Сбербанк» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на имя ИП ФИО1 с указанным ею номером телефона, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку ФИО1 цели управления данным расчетным счетом не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, 07 июля 2022 года в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО1, находясь на территории Удмуртской Республики достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетного счета на имя ИП ФИО1 с указанным ею номером телефона, вместе с логином и паролем для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетным счетом №, открытым в ПАО «Сбербанк» на имя ИП ФИО1 не намерена, осуществила при себе хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, действуя в продолжение реализации своего единого преступного умысла, 07 июля 2022 года в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного на участке местности, расположенной по 

<

адрес> путем продажи сбыла неустановленному лицу документы об открытии расчетного счета № на имя ИП ФИО1, сим-карту с указанным ею в документах об открытии номером телефона, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение в размере 1000 рублей 00 копеек. 

При этом, ФИО1 знала об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ИП ФИО1, то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, ФИО1 совершила сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совершая указанные действия, ФИО1 осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и желал их наступления из корыстных побуждений.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в предъявленном ей обвинении признала, от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ отказалась. Согласно оглашенным показаниям ФИО1 данным ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что в начале лета 2022 года познакомилась с мужчиной по имени ФИО14, про которого она узнала от Свидетель №2 о легком заработке денег. ФИО14 приехал к ней по месту жительства на автомобиле, сказал, что нужно съездить с ним в 

<

адрес> и оформить себя как индивидуального предпринимателя, а потом в банках оформить счета на имя ИП. Он обещал за это ей платить по 10000 рублей в месяц. От нее требовалось только открывать счета. Она на это согласилась. Когда она зарегистрировалась ИП, они с ФИО14 ездили в банки в 

<

адрес>, где она оформляла банковские счета на себя, как на ИП. Точно помнит, что ездили в Сбербанк. В каждый банк она заходила одна, ФИО14 ей давал с собой телефон, номер которого она называла при оформлении документов. Насколько она помнит, в банках счета ей открывали сразу и давали банковские карты. Банковские карты она передавала ФИО14. Деньги в обещанном размере ФИО14 ей не заплатил (л.д. 143-146, 147-151, 159-162, 171-173). Аналогичные показания ФИО1 даны в ходе проверки показаний на месте (л. д. 155-158). 

Вина ФИО1 в инкриминируемом ей деянии подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, представленных стороной обвинения.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного следствия (л.д.127-130) проживает совместно с ФИО1 У него есть знакомый Свидетель №2 В один из дней мая 2022 года он и Свидетель №2 употребляли спиртное у него дома. Во время употребления спиртного ФИО5 ему рассказал, как зарабатывает деньги, что у него есть знакомый мужчина по имени ФИО14, который возит в 

<

адрес> по различным банкам, в налоговую инспекцию, где нужно ставить свои подписи в различных документах. Однако, перед тем, как поехать в 

<

адрес> необходимо предоставить свой паспорта, ИНН и СНИЛС. Ему тоже захотелось так зарабатывать. Примерно в это же время ФИО5 о таком виде заработка рассказал Ирине. В один из дней июня 2022 года, то есть с 01.06.2022 по 30.06.2022, около 12 часов к его дому подъехал автомобиль, как оказалось, это приехал ФИО14. В автомобиле ФИО14 ему рассказал, что он по документам будет являться учредителем и руководителем организации, однако, на самом деле ему ничем заниматься в данной организации не надо будет. Нужно будет только несколько раз съездить в 

<

адрес> в налоговую инспекцию и различные банки, где нужно будет ставить свои подписи. За данные действия его осудили в 2023 года. Ирина также работала с ФИО14, то есть тоже ездила с ФИО14 в 

<

адрес>, подписывала что-то, ездила в банки. Он точно не знает, открывал какие-то фирмы на нее ФИО14 или Ирина была индивидуальным предпринимателем, потому что он особо с Ириной все это не обсуждал. Она несколько раз летом 2022 года ездила с ФИО14 в 

<

адрес>, по тому что он почти всегда дома, и видел, что ФИО14 приезжал за ней. Ирина никаким бизнесом не занималась, предпринимательскую деятельность не осуществляла. Доступа к банковским счетам, которые на нее открывались, у Ирины не было, потому что ни у кого из них не было доступа. 

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного следствия (л.д.131-134) проживает в 

<

адрес>. В деревне у нее есть знакомый Свидетель №1 и ФИО1 В один из дней мая 2022 года выпивали вместе с Свидетель №1. В ходе распития Свидетель №1 начал ему жаловаться на отсутствие денег. Он рассказал Свидетель №1 по ФИО14 и про возможность зарабатывать почти ничего не делая, только отдать свои документы и съездить несколько раз в 

<

адрес>. После этого разговора, с Ириной они точно разговаривали про ФИО14, потому что он ей рассказывал, как заработать деньги. Ему известно, что Свидетель №1 и Ирина работали на ФИО14. Что оформляла Ирина, он точно не знает. 

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, данным в ходе предварительного следствия (л.д.135-138) состоит в должности менеджера направления управления продаж малому бизнесу ПАО «Сбербанк» с 2018 года. В ее должностные обязанности входит контроль и качество открытия счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. При открытии индивидуальным предпринимателям расчетного счета в кредитной организации он должен предоставить документы, подтверждающие личность. В соответствии с правилами оформления расчетных счетов в ПАО «Сбербанк», предоставление карточки с образцами подписей и оттиском печати является необязательной процедурой. После открытия счета для ИП банк направляется письмо с реквизитами открытого счета на реквизиты, предоставленные клиентом в заявлении о присоединении – электронное сообщение на почту либо смс-сообщение на номер телефона, а также банк сообщает в налоговые органы об этом. На основании заявления о присоединении, подписанного клиентом и банком, открывается счет, публичный договор об открытии которого размещен на официальном сайте ПАО «Сбербанк». В заявлении о присоединении клиент делает отметку о варианте защиты системы и подписанных документов в систему дистанционного банковского обслуживания. Логин и пароль поступают на реквизиты электронной почты и телефона, которые указал клиент в заявлении. Для открытия счета необходимо непосредственное присутствие индивидуального предпринимателя или лица, действующего от имени ИП по доверенности. После проверки подлинности всех документов подписывается заявление о присоединении со стороны клиента и банка и открывается расчетный счет. ДД.ММ.ГГГГ индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН 

<

данные изъяты> открыла счет в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: УР, 

<

адрес>. ФИО1 обратилась в дополнительный офис № со своим паспортом для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя. После проверок клиента на основании ФЗ № был открыт счет. Открытие счета происходит в день обращения. В заявлении о присоединении ФИО1 указала номер телефона, на который приходит транспортный пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, а также в дальнейшем на данный телефон поступают одноразовые пароли для входа и подписания, в том числе платежных поручений. Также в заявлении была указана электронная почта, на которую был направлен логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания. Логин и пароль приходят клиенту сразу после открытия счета, но совершать расходные операции можно только после того, как комплект документов пройдет дополнительную проверку. После проверки клиенту приходит уведомление о возможности совершения расходных операций. По условиям банковского обслуживания, которые размещены на официально сайте ПАО «Сбербанк», клиент вправе передавать логин и пароль для входа в систему дистанционного обслуживания третьим лицам. О согласии с условиями обслуживания ФИО1 поставила свою подпись в заявлении о присоединении. 

Виновность ФИО1 в совершении вышеуказанного преступления, также подтверждается исследованными в суде материалами дела:

- рапорт об обнаружении признаков преступления от 20.06.2024, согласно которому в один из дней в период с 01.07.2022 по 31.07.2022 в дневное время ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес>, осуществила приобретение и хранение в целях сбыта электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств на имя индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН 

<

данные изъяты>), после чего, находясь в салоне неустановленного автомобиля, расположенного около дома по адресу: УР, 

<

адрес>, сбыла их. Таким образом в действиях ФИО1 могут усматриваться признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ ( л.д. 4);

-заявление представителя ПАО «Сбербанк» от 19.07.2023 (л. д. 10-41);

-протокол осмотра места происшествия от 30.06.2024, согласно которому осмотрено здание дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк» по адресу: УР, 

<

адрес> (л. д. 44-49);

-протокол осмотра места происшествия от 01.08.2024, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный в 5 метрах к северо-востоку от дома по адресу: УР, 

<

адрес> (л. д. 50-55);

-копия выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащая сведения об ИП ФИО1 ( л. д. 57-61);

- справка о счетах ФИО1 (л. д. 64);

- протокол осмотра предметов от 17.08.2024, согласно которому осмотрено сопроводительное письмо ПАО «Сбербанк» в виде файла «Microsoft Word» с вложенными файлами (л.д. 68-103);

-копия регистрационного дела ИП ФИО1 (л. д. 113-123). 

Оценивая в совокупности, исследованные в судебном заседании и изложенные в приговоре доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности, суд приходит к выводу о виновности подсудимой ФИО1 в совершении преступления, при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

Оценивая представленные доказательства в их совокупности, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данная квалификация является обоснованной и не оспаривается сторонами.

Материалы уголовного дела, поведение подсудимой в период предварительного и судебного следствия не дают оснований сомневаться в ее вменяемости, поэтому она должен нести уголовную ответственность за содеянное. 

При назначении наказания суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни ее семьи.

Подсудимая ФИО1 на учете у нарколога и психиатра не состоит. По месту характеризуется свидетелями ФИО8 (л.д. 189), ФИО9 (л.д.190), показания которых оглашены в ходе судебного заседания, характеризуется посредственно. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 в соответствии со ст. 61 УК РФ являются активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в сообщении об обстоятельствах совершенного преступления, признание вины, раскаяние в содеянном, явка с повинной (л.д.3).

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено. 

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время и после совершения преступления, а равно других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления и дающих основания для применения в отношении подсудимой положений ч. 6 ст. 15, ст. 64 УК РФ, суд не усматривает.

На основании изложенного, учитывая влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, с учетом смягчающих наказание обстоятельств, имущественного и семейного положения подсудимой, а также в целях восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Вместе с тем, суд признает совокупность перечисленных смягчающих обстоятельств исключительной, а также с учетом личности подсудимой, при назначении наказания считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

В соответствии со ст. 73 УК РФ суд считает возможным наказание назначить условно, поскольку исправление подсудимой возможно без реального отбывания наказания в местах лишения свободы.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд, 

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, установив испытательный срок 2 года. 

Обязать осужденную: 

- в течение 10 суток со дня вступления приговора в законную силу встать на учет и один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных (уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства); 

- не менять места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения, избранную в отношении ФИО1, до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: CD-диск, DVD-R диск- хранить при уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Удмуртской Республики через Якшур-Бодьинский районный суд Удмуртской Республики в течение 15 суток со дня провозглашения. 

Председательствующий судья: А.М. Дерюшев