Дело № 

№

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

<

адрес> /дата/

Октябрьский районный суд 

<

адрес> в составе: 

председательствующего судьи Захаровой Е.А., 

при помощнике судьи Багазей А.В., 

секретаре Степановой Е.А.,

с участием государственных обвинителей – старшего помощника прокурора 

<

адрес> Леоновой Ж.Б., помощника прокурора 

<

адрес> Папиной А.Н.,

защитника – адвоката Карловой Е.С.,

подсудимого Спасова

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела по обвинению 

ФИО2, /дата/ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, со средним специальным образованием, не работающего, холостого, военнообязанного, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершил преступление в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от 27.06.2011), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от /дата/, оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

/дата/ сотрудником Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО2 является руководителем и единственным участником (учредителем) общества с ограниченной ответственностью «Мангуст» (ИНН 

<

***>) (далее – ООО «Мангуст»), при этом ФИО2 фактического руководства данной организацией не осуществлял и не намеревался его осуществлять, то есть являлся подставным лицом.

После чего, в период с /дата/ по /дата/, более точное время не установлено, к ФИО2, находящемуся в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, являющемуся подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», обратилось неустановленное лицо и предложило неправомерно, за денежное вознаграждение, открыть банковские счета от имени ООО «Мангуст» в организациях: ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Альфа Банк», ПАО «МТС-Банк», ПАО «АК БАРС» БАНК, АО КБ «Модульбанк», ПАО «СКБ-Банк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Россельхозбанк» - с подключением к указанным счетам системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), управляемой посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты №), используемых указанным неустановленным лицом, а также оформить платежные карты, привязанные к открытым банковским счетам ООО «Мангуст», после чего сбыть данному неустановленному лицу документы об открытии банковских счетов и о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, в том числе сбыть средства доступа к системе ДБО и управления ею, а именно персональные логины, пароли, ключи и коды, а также сбыть электронные носители информации – корпоративные банковские карты, что даст возможность неустановленному лицу осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени ООО «Мангуст» в указанных банковских организациях. 

В связи с чем у ФИО2, находящегося в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, являющегося подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам ООО «Мангуст» в банках, при этом ФИО2 дал свое согласие на указанное выше предложение неустановленного лица о совершении указанного преступления. 

Реализуя свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис Новосибирского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленные сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием Б.-карт АО «Россельхозбанк», Заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», Заявление о присоединении к Единому сервисному договору, указав в них номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента № и адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), находящиеся в пользовании у неустановленного в лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на которые АО «Россельхозбанк» направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, а также на которые в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в АО «Россельхозбанк» для ООО «Мангуст» /дата/ открыт банковский счет № и /дата/ открыт банковский счет № с подключением системы ДБО и оформлением корпоративной карты, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства и электронные носители информации.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленные сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о присоединении к Условиям открытия и обслуживания в ПАО «АК БАРС» БАНК банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, к Условиям предоставления услуг с использованием системы Дистанционного банковского обслуживания, к Условиям предоставления услуги «СМС-ИНФО», указав в них номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находящийся в пользовании у неустановленного лица, к которому ФИО2 не имел доступа, на который в последующем от ПАО «АК БАРС» БАНК должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковскому счету ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в ПАО «АК БАРС» БАНК для ООО «Мангуст» /дата/ открыт банковский счет № с подключением системы ДБО, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, получив логин и пароль от указанной системы при открытии счета.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в дополнительный офис «Красный Проспект» АО «АЛЬФА-БАНК», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленные сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о присоединении и подключении услуг, Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», указав в них номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента № и адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), находящиеся в пользовании у неустановленного лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на которые АО «АЛЬФА-БАНК» направит пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также на которые в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в АО «АЛЬФА-БАНК» для ООО «Мангуст» /дата/ открыт банковский счет № с подключением системы ДБО и оформлением корпоративной карты, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства и электронные носители информации, получив логин от указанной системы при открытии счета.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в дополнительный офис ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств и электронных носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленное сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о присоединении, указав в нем номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента № и адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), находящиеся в пользовании у неустановленного лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на которые ПАО «Сбербанк России» направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, а также на которые в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в ПАО «Сбербанк России» для ООО «Мангуст» /дата/ открыт банковский счет № с подключением системы ДБО и оформлением корпоративной карты, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства и электронные носители информации.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленное сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета, указав в нем номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находящийся в пользовании у неустановленного лица, к которому ФИО2 не имел доступа, на который АО КБ «ЛОКО-Банк» направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, а также на который в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковскому счету ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в АО КБ «ЛОКО-Банк» для ООО «Мангуст» /дата/ открыт банковский счет № с подключением системы ДБО, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленное сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указав в нем номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента № и адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), находящиеся в пользовании у неустановленного лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на которые ПАО Банк «ФК Открытие» направит пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также на которые в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в ПАО Банк «ФК Открытие» для ООО «Мангуст» /дата/ открыты банковские счета № и № с подключением системы ДБО и оформлением корпоративной карты, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства и электронные носители информации, получив кодовое и ключевое слово от указанной системы и корпоративной карты при открытии счета.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленные сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявления на выпуск банковских карт ПАО КБ «УБРиР», Заявления в рамках договора комплексного банковского обслуживания, указав в них номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента № и адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), находящиеся в пользовании у неустановленного лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на которые ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» направит пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также на которые в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» для ООО «Мангуст» /дата/ открыты банковские счета № и № с подключением системы ДБО и оформлением корпоративной карты, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства и электронные носители информации, получив логин от указанной системы при открытии счета.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с /дата/ по /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленные сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему, Согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Модульбанк, Заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, указав в них номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента № и адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), находящиеся в пользовании у неустановленного лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на которые АО КБ «Модульбанк» направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, а также на которые в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в АО КБ «Модульбанк» для ООО «Мангуст» /дата/ открыт банковский счет № и /дата/ открыт банковский счет № с подключением системы ДБО и оформлением корпоративной карты, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства и электронные носители информации, получив кодовое слово и пин-конверт от указанной системы и корпоративной карты при открытии счетов.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленное сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о предоставлении услуг Банка, Заявление об использовании системы «ВТБ Б. О.», указав в нем номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находящийся в пользовании у неустановленного лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на который ПАО «Банк ВТБ» направит пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также на который в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в ПАО «Банк ВТБ» для ООО «Мангуст» /дата/ открыт банковский счет № с подключением системы ДБО, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства, получив кодовое слово для доступа в указанную систему и электронно-цифровую подпись при открытии счета.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с /дата/ по /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис Новосибирского филиала ПАО «МТС-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленные сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему, Согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Модульбанк, Заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, указав в них номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента № и адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), находящиеся в пользовании у неустановленного лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на которые ПАО «МТС-Банк» направит логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО, а также на которые в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в ПАО «МТС-Банк» для ООО «Мангуст» /дата/ открыты банковские счета № и № с подключением системы ДБО и оформлением корпоративной карты, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства и электронные носители информации, получив штрих-код и кодовое слово от указанной системы и корпоративной карты при открытии счетов.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», лично проследовал в офис филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» (в настоящее время - ПАО Банк «Синара»), расположенный по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, где с целью приобретения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подписал составленные сотрудниками банка, не осведомленными о его преступных намерениях, Заявление об открытии банковского счета, Заявление об открытии счета и корпоративной банковской карты, Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, указав в них номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента № и адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), находящиеся в пользовании у неустановленного лица, к которым ФИО2 не имел доступа, на которые филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк» (в настоящее время - ПАО Банк «Синара») направит пароль, необходимый для доступа к системе ДБО, а также на которые в последующем должны будут поступать уведомления с паролями, необходимыми для подтверждения операций по банковским счетам ООО «Мангуст», для совершения приема, выдачи, перевода денежных средств, в результате чего в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» (в настоящее время - ПАО Банк «Синара») для ООО «Мангуст» /дата/ открыты банковские счета № и № с подключением системы ДБО и оформлением корпоративной карты, таким образом, ФИО2 незаконно приобрел и стал хранить в целях сбыта указанные электронные средства и электронные носители информации.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени с /дата/ по /дата/, точное время не установлено, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», указав при открытии указанных выше банковских счетов в организациях: ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Альфа Банк», ПАО «МТС-Банк», ПАО «АК БАРС» БАНК, АО КБ «Модульбанк», ПАО «СКБ-Банк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Россельхозбанк» - телефонный № и адрес электронной почты № предоставил неустановленному лицу доступ к логинам и паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для входа в систему ДБО клиентом посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Мангуст», необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по открытым счетам, совершив, тем самым, сбыт неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам ООО «Мангуст».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с /дата/ по /дата/, находясь на участке местности у 

<

адрес>, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом по отношению к ООО «Мангуст», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, указанное лицо сможет от его имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам ООО «Мангуст», сбыл неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, а именно передал документы по открытию указанных выше банковских счетов в организациях: ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Альфа Банк», ПАО «МТС-Банк», ПАО «АК БАРС» БАНК, АО КБ «Модульбанк», ПАО «СКБ-Банк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Россельхозбанк» ООО «Мангуст», содержащие информацию о доступе к системе ДБО указанных счетов, в том числе логины, пароли, кодовые и ключевые слова, штрих-коды, пин-конверты и электронно-цифровые подписи, а также передал корпоративные банковские карты от указанных выше банковских счетов.

В результате умышленных преступных действий ФИО2, в период с /дата/ по /дата/ по указанным выше счетам ООО «Мангуст» неустановленным лицом осуществлялись неправомерные операции по приему, выдаче, переводу денежных средств в сумме 7 511 028,42 рубля, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода указанной суммы денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 вину признал полностью и, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался. 

Будучи допрошенным на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании на основании ч.1 ст. 276 УПК РФ, ФИО2 вину признал и показал, что примерно в середине сентября 2020 года ранее ему малознакомый парень по имени Максим передал ему мобильный телефон, в котором уже стояла сим-карта, оператора, а также номер он не помнит и адрес электронный почты, которые он представлял в различных банках для открытия расчетных счетов. Он обратился в офис Банка Россельхоз, расположенный по 

<

адрес>, после чего в офис ПАО «АК БАРС» Банк в офис по проспекту Димитрова, 

<

адрес>, в офис АО «АЛЬФА-БАНК» по 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес>, АО КБ «ЛОКО-БАНК» по 

<

адрес>, ПАО Банк «ФК Открытие» по 

<

адрес>, ПАО «КБ Уральский банк реконструкции и развития» по 

<

адрес> магистраль, 

<

адрес>, АО «КБ Модульбанк» по 

<

адрес>, ПАО «Банк ВТБ» по 

<

адрес>, ПАО «МТС-Банк» по 

<

адрес>, филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк» по 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>. В данные офисы банков он обращался лично к работникам указанных банков и заполнял документы, указывая адрес электронной почты и номер телефона, переданный ему Максимом. После открытия расчетных счетов в указанных банках он передал на парковке около 

<

адрес> все документы, содержащие информацию о доступе к счетам, а также корпоративные карты Максиму. После открытия счетов в указанных банках все документы он передавал Максиму, каждый раз это происходило на парковке у здания по 

<

адрес> БЦ. Явки с повинной им были написаны добровольно, без какого-либо оказания на его давления. (т. 2 л.д. 2-4, 16-19).

Помимо полного признания своей вины подсудимым, виновность ФИО2 в совершении указанного преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, которые суд считает допустимыми: признательными показаниями самого подсудимого, показаниями свидетелей, материалами уголовного дела:

протоколом осмотра места происшествия от /дата/, согласно которому осмотрен участок местности у здания № по 

<

адрес>. (т.1 л.д.157-161)

протоколом осмотра предметов и документов /дата/, согласно которому осмотрены выписки движений денежных средств по открытым расчётным счетам ООО «Мангуcт», по которым осуществлялись операции с картой, держателем которой являлся ФИО2 за период с /дата/ по /дата/, оборот денежных средств по указанному расчетному периоду составил: 7 511 028,42 рубля. (т. 1 л.д. 190-199);

протоколом осмотра документов от /дата/, согласно которому осмотрены документы, представленные АО «Российский Сельскохозяйственный банк»,«МТС-БАНК», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие», ПАО Банк Синара, ПАО Сбербанк, ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», АО КБ «ЛОКО-Банк» АО КБ «ЛОКО-Банк» в отношении ООО «Мангуcт»: 

копия карточки с образцами подписей ООО «Мангуcт» от /дата/, копия заявления о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием Б.-карт АО «Россельхозбанк» от /дата/, в соответствии с которым ООО «Мангуcт» присоединяется к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием Б.-карт АО «Россельхозбанк», о чем имеется рукописная подпись клиента ФИО2, имеется отметка банка о том, что /дата/ банк подтверждает факт заключения договора и открытия банковского счета № в рублях; 

копия заявления о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента АО «Россельхозбанк» в рамках Единого сервисного договора от /дата/ №, в соответствии с которым ООО «Мангуcт» присоединяется к Условиям открытия банковских счетов для осуществления расчетов с использованием банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания, расчетный счет в валюте - РФ, обслуживание счета проводить согласно тарифному плану «Базовый комфорт», о чем имеется рукописная подпись клиента ФИО2, отметка банка о том, что /дата/ банк подтверждает факт заключения договора банковского счета № и открытия банковского счета № в рублях; 

копия заявления о присоединении к Единому сервисному договору ООО «Мангуcт», которое присоединяется к Условиям дистанционного банковского обслуживания клиента АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» и просит осуществлять ДБО с использованием системы «Интернет-Клиент» по всем расчетным/депозитным счетам, открытым в Банке. Дополнительно просят на основании запроса на выдачу ключа проверки электронной подписи предоставить сертификат ключа проверки электронной подписи для ФИО2;

копия информационных сведений для целей Федерального закона от /дата/ № 340-ФЗ для клиентов юридического лица ООО «Мангуcт», о том, что организация осуществляет пассивную деятельность (пассивная НФО), имеется отметка о том, что организация не является налоговым резидентом иностранного государства (кроме РФ), а также, что организация не планирует действовать в интересах третьих лиц (выгодаприобритателей), в том числе на основании агентского договора, договора поручения, договора комиссии и договора доверительного управления при заключении договора, предусматривающего оказание финансовых услуг с АО «Россельхозбанк». Имеется рукописная подпись клиента ФИО2 - директор, имеются оттиски круглой печати черного цвета (копия ч/б) ООО «Мангуcт» о подтверждении достоверности и актуальности представленных сведений. Сведения о бенефициаром владельце - ФИО2, имеется рукописная подпись ФИО2; 

оттиски круглой печати черного цвета (копия ч/б) ООО «Мангуcт» о подтверждении достоверности и актуальности сведений о бенефициарном владельце; копия формы самосертификации для целей FATCA для клиентов - юридических лиц, в соответствии с которой ООО «Мангуcт» не зарегистрирована/ не учреждена в США, имеется рукописная подпись ФИО2 от /дата/;

оттиски печати круглого цвета (копия ч/б) ООО «Мангуcт» о подтверждении информации и о том, что клиент понимает о том, что несет ответственность за предоставление ложных и заведомо недостоверных сведений об организации в соответствии с применимым законодательством; 

копия информационных сведений (документов), необходимых Банку для открытия Счета юридическому лицу ООО «Мангуcт», в соответствии с которыми орган управления - Руководитель присутствует по адресу фактического местонахождения, а именно по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. В графе сведений об учредителях ООО «Мангуcт» указан ФИО2 с долей участия - 100 %, также ФИО2 внесен в документацию, как Руководитель - единоличный исполнительный орган. Имеется указание целей и предполагаемый характер установления деловых отношений ООО «Мангуcт» и АО «Россельхозбанк», а именно: операции по снятию денежных средств в наличной форме, проведение расчетов с контрагентами в безналичной форме на территории РФ, оплата налоговых платежей в бюджет, операции с корпоративными банковскими картами, обслуживание по системе «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент». Имеются отметки в сведениях о финансовом положении, информации о том, что деятельность ООО «Мангуcт» не подлежит лицензированию, организация не планирует осуществлять внешнеэкономическую деятельность, организация не имеет намерений осуществления переводов денежных средств нерезидентам, организация не относится к организациям стратегического назначения, на ООО «Мангуcт» не распространяется требования ФЗ от /дата/ №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», более 50 % выпущенных акций (долей) не принадлежат ООО «Мангуcт» (прямо или косвенно) Российской Федерации (в лице федеральных органов государственной власти Российской Федерации либо в лице органов государственной власти субъектов Российской Федерации), имеется отметка об указании сведений о источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества организации - доход от текущей деятельности, имеется рукописная подпись ФИО2- директор; 

копия уведомления Федеральной службы государственной статистики в адрес ООО «Мангуcт». Свидетельство о государственной регистрации от /дата/ №. Дата формирования /дата/; копия согласия на обработку персональных данных ФИО2 от /дата/; копия паспорта на имя ФИО2;

копия приказа № ООО «Мангуcт» от /дата/ о вступлении в должность директора, возложении исполнения обязанностей, разработке и утверждении штатного расписания, согласно которому в соответствии с Решением единственного учредителя № от /дата/ ООО «Мангуcт» назначить на должность директора Общества с /дата/ ФИО2 с окладом согласно штатному расписанию, разработать и утвердить штатное расписание на 2020 год, возложить исполнение обязанностей главного бухгалтера Общества на ФИО2 с /дата/; 

копия Свидетельства о постановке на учет Российской Федерации организации ООО «Мангуcт» № в налоговом органе по месту ее нахождения - Инспекция Федеральной налоговой службы по 

<

адрес> от /дата/;

копия договора аренды нежилого помещения от /дата/, в соответствии с которым арендодатель – ФИО3, а арендатор - ООО «Мангуcт» в лице директора ФИО2 заключили настоящий договор. Предметом договора выступает жилое помещение расположенное по адресу: 

<

адрес>; копия свидетельства о государственной регистрации права собственности от /дата/ 

<

адрес> на вышеуказанный объект; 

копия Устава ООО «Мангуcт» 2020 года, который утвержден Решением единственного учредителя ООО «Мангуcт» от /дата/;

копия Решения № единственного учредителя ООО «Мангуcт» от /дата/, в соответствии с которым единственный учредитель - ФИО2 решил создать коммерческую организацию в форме Общества с ограниченной ответственностью «Мангуcт», утвердить наименование ООО «Мангуcт», утвердить Устав организации, определить адрес общества ООО «Мангуcт»: 

<

адрес> область 

<

адрес>, 

<

адрес>, утвердить уставный капитала ООО «Мангуcт» в размере 10 000 (десять тысяч) рублей с долей ФИО2 - 100 %; 

выписка по расчетному счету 40№ ООО «Мангуcт» за период с /дата/ по /дата/ в валюте счета;

лист записи ЕГРЮЛ по форме № №заверенная копия), в соответствии с которым внесена запись о создании юридического лица ООО «Мангуcт» /дата/ за государственным регистрационным номером №

свидетельство о государственной регистрации права собственности (заверенная копия), дата выдачи от /дата/ 

<

адрес>, объект - помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес>. Также имеются оттиски круглой печати синего цвета для документов ПАО «АК-БАРС» БАНК;

копия паспорта на имя ФИО2,

согласие субъекта на обработку его персональных данных вне договорных отношений (заверенная копия) ФИО2;

сведения о физическом лице - бенефициарном владельце (заверенная копия), в соответствии с которыми бенефициаром ООО «Мангуcт» является ФИО2, /дата/ года рождения;

опросный лист для юридических лиц - ООО «Мангуcт» (заверенная копия) от /дата/, имеется рукописная подпись чернилами черного цвета (копия ч/б) ФИО2;

форма самосертификации юридического лица ООО «Мангуcт» (заверенная копия). Также имеются оттиски круглой печати синего цвета для документов ПАО «АК-БАРС» БАНК;

заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве порядке частной практикой, в ПАО «АК-БАРС» БАНК (заверенная копия), в соответствии с которым клиент - ФИО2 своей рукописной подписью подтверждает, что ознакомлен и согласен с Правилами, Тарифами Банка, а банковское обслуживание осуществляется в рамках Договоров о предоставлении Банковских продуктов, условия которых отражены в Приложениях к Правилам, клиент является резидентом, дает свое согласие ПАО «АК-БАРС» БАНК на предоставление Банком всей имеющейся о Клиенте информации в объеме, в порядке и на условиях, определенных Федеральным законом «О кредитных историях» № 218-ФЗ от /дата/;

заявление о присоединении к Условиям открытия и обслуживания в ПАО «АК-БАРС» БАНК банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке частной практикой, Условиям предоставления услуг с использованием системы Дистанционного банковского обслуживания, Условиями предоставления услуги «СМС-ИНФО» (заверенная копия), в соответствии с которым ООО «Мангуcт», клиент - резидент, валюта счета банковского счета - РФ, присоединяется к системе ДБО - АК БАРС БИЗНЕС ДРАЙВ, клиентом дан акцепт на оферту оказания возмездного оказания услуг, имеется подпись клиента ФИО2 от /дата/ о том, что с вышеуказанными условиями согласен. Также имеется отметка Банка о принятии и открытии счета 40№, дата открытия счета - /дата/, валюта счета - рубли;

дополнительное соглашение к Договору банковского счета (Заявление об открытии и обслуживании банковского счета № № от /дата/) (заверенная копия), в соответствии с которым начиная с /дата/ обслуживание банковского счета Клиента, открытого Банком согласно Договору, осуществляется в соответствии с тарифом «Простой» на определенных данным соглашением условиях. В нижней части вышеуказанного документа имеются юридические адреса и подписи сторон дополнительного соглашения, то есть между ПАО «АК-БАРС» БАНК в лице сотрудника - ФИО4 и ООО «Мангуcт» в лице директора - ФИО2;

заявление о присоединении к Условиям размещения денежных средств юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (заверенная копия), согласно которому клиент подтверждает отсутствие изменений данных по налоговому президентству, ранее указанных в форме самосертификации и предоставленных клиентом ПАО «АК-БАРС» БАНК, данный факт подтвержден подписью ФИО5 от /дата/. 

подтверждение подлинности сертификата (заверенная копия), владельцем которой является ФИО6, МИ ФНС России № по 

<

адрес>;

подтверждение подлинности сертификата, владельцем которой является ФИО6;

подтверждение подлинности сертификата, владельцем которой является ФИО6, 

сертификат предприниматель 6 месяцев (заверенная копия), согласно которому владелец имеет право воспользоваться услугами прямо определенным данным сертификатом. Владелец сертификата ООО «Мангуcт», срок действия сертификата - с /дата/ до /дата/. Также имеются оттиски круглой печати синего цвета для документов ПАО «АК-БАРС» БАНК;

заявление на разблокировку доступа в систему «АК БАРС Б. О.», в соответствии с которым ООО «Мангуcт» в лице Директора ФИО2, просит разблокировать доступ в систему «АК БАРС Б. О.» для пользователя ФИО2,

приказ № ООО «Мангуcт» от /дата/ год о вступлении в должность директора, возложении исполнения обязанностей, разработке и утверждении штатного расписания, согласно которому в соответствии с Решением единственного учредителя № от /дата/ ООО «Мангуcт» назначить на должность директора Общества с /дата/ ФИО2;

заявление о расторжении Договора комплексного банковского обслуживания (заверенная копия), согласно которому Клиент подтверждает и согласен с тем, что с момента принятия Банком настоящего ДКБО, а также все включенные в рамках ДКБО договоры о предоставлении банковских продуктов считаются расторгнутыми. Имеется рукописная подпись Клиента - ФИО2, а также имеется рукописная подпись сотрудника Банка - ФИО4 о принятии заявления о расторжении ДКБО, второй экземпляр заявления под роспись получил ФИО2;

заявление о расторжении договора о предоставлении банковского продукта (заверенная копия), Клиент подтверждает и согласен с тем, что с момента принятия Банком настоящего заявления, договоры о предоставлении банковских продуктов считаются расторгнутыми. Имеется рукописная подпись Клиента - ФИО2 от /дата/ о согласии и подтверждении вышеуказанного факта расторжения. Также имеется рукописная подпись сотрудника Банка - ФИО4 о принятии заявления, второй экземпляр заявления под роспись получил ФИО2;

карточки с образцами подписей (заверенные копии) ООО «Мангуcт» от /дата/, где имеется подпись Клиента, выполненная рукописными чернилами черного цвета (копия ч/б), а также оттиском круглой печати черного цвета (копия ч/б) ООО «Мангуcт» указанием № счета: №. Код формы документа по 

<

адрес>, 

<

адрес>. Телефон № + №

карточки с образцами подписей (заверенные копии) ООО «Мангуcт» от /дата/, где имеется подпись Клиента, выполненная рукописными чернилами черного цвета (копия ч/б), а также оттиском круглой печати черного цвета (копия ч/б) ООО «Мангуcт» указанием № счета: №. Код формы документа по ОКУД - №. Место нахождения (место жительства) - 

<

адрес>, 

<

адрес>. Телефон № + №,

копия заявления о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия банковских операций, клиентом которого является ООО «Мангуcт»,имеется рукописная запись об открытии счета корпоративной карты в ПАО «МТС-БАНК» в валюте Российской Федерации и выпуске корпоративной карты на имя руководителя ООО «Мангуcт», имеется информация о том, что при предоставлении доступа в системы «МТС-Б.», полномочия подписания электронных документов с использованием указанного номера мобильного телефона предоставлены следующему лицу: ФИО2. Информация о согласии с условиями комплексного обслуживания и выборе программы обслуживания «Точный», которая подтверждается рукописной подписью выполненной чернилами черного цвета (копия ч/б) от имени ФИО2 Также имеется рукописная подпись ФИО2 как руководителя (уполномоченного представителя Клиента);

копия анкета-опрос (Клиента-юридического лица, то есть ООО «Мангуcт»); 

копия приложения к анкете-опросу (анкета бенефициарного владельца - ФИО2), сведения о гражданстве, реквизитах документа, удостоверяющего личность, дате рождения, месте рождения, адресе места жительства, ИНН, контактной информации;

копия анкета-опрос (Клиента- юридического лица, то есть ООО «Мангуcт»). Данный документ содержит информацию об общих сведениях юридического лица, численность штата сотрудников, о величине уставного капитала, сведения об операциях, планируемых к проведению по счету в ПАО «МТС-БАНК», о установлении статуса налогового резиденства, сведения о структуре собственности и бенефициарных владельцах, сведения о деятельности организации, информация о деловой репутации, также в нижней части 3 листа указанного документа имеется рукописная подпись выполненная чернилами черного цвета (копия ч/б) от имени Директора ООО «Мангуcт» ФИО2; 

копия приложения к анкете-опросу (анкета бенефициарного владельца - ФИО2), сведения о гражданстве, реквизитах документа, удостоверяющего личность, дате рождения, месте рождения, адресе места жительства, ИНН, контактной информации. Также имеется рукописная подпись выполненная чернилами черного цвета (копия ч/б) от имени ФИО2 от /дата/, оттиски печати черного цвета ООО «Мангуcт»;

копия приложения 12 А Чек-лист проверок сведений о юридическом лице, клиент - ООО «Мангуcт» ИНН №, также имеется подпись ответственного сотрудника ДО/ОО/филиала, проводящего проверку, а именно ФИО7 от /дата/;

копия выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) ПАО «МТС-БАНК» в отношении ООО «Мангуcт»;

CD-R диск, представленный АО «АЛЬФА-БАНК», на котором содержатся файлы, содержащие карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мангуcт», подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». Данный документ содержит сведения о полном наименовании юридического лица - Общество с ограниченной ответственностью «Мангуcт», а также информацию об участнике системы – ФИО2, подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от ООО «Мангуcт» к АО «АЛЬФА-БАНК», сведения о выпущенной банковской карте, в том числе данные о держателе карты, паспорт на имя ФИО2, решение о создании ООО «Мангуcт», договор аренды ООО «Мангуcт» нежилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес> (на основании свидетельства о Государственной регистрации права от /дата/ 

<

адрес>), Устав ООО «Мангуcт» 2020 года,

CD-R диск, представленный ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие», на котором имеются файлы, содержащие заявление о закрытии банковского счета ООО «Мангуcт»; выписка из ЕГРЮЛ от /дата/ № ЮЭ№ о ООО «Мангуcт»; Решение о создании ООО «Мангуcт», заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «Мангуcт» к ПАО «ФК Открытие» с рукописной подписью ФИО2, карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мангуcт», данный документ содержит рукописную подпись от имени ФИО2, оттиски печати ООО «Мангуcт» как о владельце счета и рукописная подпись сотрудника банка ПАО «ФК Открытие» о подтверждении подлинности подписей ФИО2; паспорт на имя ФИО2, сведения о юридическом лице /иностранной структуре без образования юридического лица / индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах (первое представление сведений) от ООО «Мангуcт». Кроме того, имеется рукописная подпись (чернилами синего цвета) от имени ФИО2 и оттиски печати ООО «Мангуcт» /дата/. Также имеется отметка о том, что документ подписан усиленной квалифицированной электронной подписью Заместителя начальника отдела ведения реестров и обработки данных Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> - ФИО6,

CD-R диск, представленный АО КБ «Модульбанк», на котором содержатся файлы, содержащие заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты для ООО «Мангуcт» Visa Business, держателем которой является ФИО2,сведения об электронной подписи (№) от имени ФИО2, расписка в получении банковской карты Модульбанка. Данный документ подтверждает, что ФИО2 получил карту Visa Business № и запечатанный конверт с ПИН-кодом без внешних повреждений и следов вскрытия, одновременно с этим заявляя, что ознакомлен с «Правилами обслуживания клиентов с использованием корпоративных карт» и тарифами банка, согласен с ними и обязуется неукоснительно их выполнять, согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank от ФИО2. Также имеются сведения о подтверждении с помощью электронной подписи, выписка по операциям на счете (специальном счете) ООО «Мангуcт» за период с /дата/ по /дата/, содержащий сведения о номере и дате совершения операции, реквизитах документа, на основании которого была совершена операция по счету (специальному банковскому счету), реквизитах банка плательщика/получателя денежных средств, сумму операции по счету (специальному банковскому счету), выписка по операциям на счете (специальном счете) ООО «Мангуcт» за период с /дата/ по /дата/, таблица с представленными сведениями о пользователе, телефоне, IP-адресе, времени входа, свидетельство о постановке на учет Российской организации ООО «Мангуcт» в налоговом органе по месту ее нахождения - Инспекция Федеральной налоговой службы по 

<

адрес> от /дата/, устав ООО «Мангуcт» 2020 года, лист записи ЕГРЮЛ по форме № № (заверенная копия), 

два CD-R диска, представленные ПАО Банк Синара в отношении ООО «Мангуcт», которые содержат файлы со следующей информацией: карточка клиента ПАО Банка Синара - ООО «Мангуcт» в лице ФИО2 информация о двух банковских счетах № открыт: /дата/ Корпоративная карта ООО «Мангуcт» и № открыт: /дата/ ООО «Мангуcт»; заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от /дата/. Данный документ содержит информацию о лице, действующем от имени Клиента - ФИО2 Кроме того, документ содержит сведения о том, что клиент просит открыть банковский счет в валюте - российский рубль в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» и активировать к счету карту № заявление об открытии банковского счета № от /дата/; заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания и подключении услуг от ФИО2 к ПАО «СКБ-банк»; опросный лист юридической организации ООО «Мангуcт» в лице его Руководителя (Директора) ФИО2; сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «Мангуcт», а именно о ФИО2, информация о б основном и дополнительных видах деятельности ООО «Мангуcт», сведения о записях, внесенных в Единый государственный реестр юридических лиц, сведения об учете в налоговом органе, сведения о регистрации в качестве страхователя в территориальном органе Пенсионного фонда Российской Федерации, сведения о регистрации в качестве страхователя в исполнительном органе Фонда социального страхования Российской Федерации, сведения об уставном капитале ООО «Мангуcт», сведения об учредителях (участниках) ООО «Мангуcт», заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №. Данный документ содержит информацию о лице, действующем от имени Клиента - ФИО2; паспорт на имя ФИО2, файл с изображением мужчины визуально похожего на ФИО2, сделанного в отделении ПАО «СКБ-БАНК», выписка из ЕГРЮЛ от /дата/ № № о ООО «Мангуcт» (№), решение о создании ООО «Мангуcт», свидетельство о постановке на учет Российской организации ООО «Мангуcт» № в налоговом органе по месту ее нахождения - Инспекция Федеральной налоговой службы по 

<

адрес> от /дата/, юридическое дело ООО «Мангуcт», содержащее заявление о присоединении ООО «Мангуcт» к Договору-Конструктору (правилам банковского обслуживания). Данный документ содержит сведения о ФИО2, как о Директоре ООО «Мангуcт», на второй странице данного документа имеется рукописная подпись от имени ФИО2, документ содержит информацию о прошении выдать Б. карту Visa Business Platinum на имя ФИО2, лимит которой установлен в 5000000 рублей, Карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мангуcт». Данный документ содержит рукописную подпись (чернилами синего цвета) от имени ФИО2, а также образец оттисков печати ООО «Мангуcт»; устав ООО «Мангуcт», решение № единственного учредителя ООО «Мангуcт» от /дата/, в соответствии с которым единственный учредитель - ФИО2 решил создать коммерческую организацию в форме ООО «Мангуcт», результаты проверок ООО «Мангуcт» по состоянию на /дата/, паспорт на имя ФИО2, - сведения о клиенте №, выписка из ЕГРЮЛ от /дата/ № ЮЭ№ о ООО «Мангуcт» (№), сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика ИНН № от /дата/. Результат запроса - действующие решения о приостановлении по указанному налогоплательщику отсутствуют,

документы, представленные ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» в отношении ООО «Мангуcт»: копия заявления об акцепте оферты, заявителем является ООО «Мангуcт» в лице ФИО2, копия заявления на выпуск/перевыпуск/установление доступных услуг/установление платежного лимита/блокирование/разблокирование банковских карт ПАО КБ «УБРиР», где к корпоративному счету 40№ (открыт в соответствии с договором обслуживания счета с использованием корпоративных карт) получено разрешение на имя ФИО2 на совершение операций с использованием банковской карты по корпоративному счету; копия заявления на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты ПАО КБ «УБРиР» в соответствии с договором от имени ФИО2, как от Директора юридической организации ООО «Мангуcт» о выпуске карты MasterCard Business Unembossed с б/к чипом (мгновенного выпуска) от /дата/, также имеется рукописная подпись чернилами черного цвета (копия ч/б). Кроме того, в нижней части указанного документа имеется расписка в получении/выдаче банковской карты с номером № сроком действия до 02.2023, копия заявления об открытии корпоративного счета для клиента ООО «Мангуcт», уполномоченным лицом которого является ФИО2, копия сведений об участниках общества, которые содержат информацию о ФИО2 с долей 100 %, копия заявления ООО «Мангуcт» об открытии расчетного счета на тарифном плане «Комфорт» (режим «Online») о чем имеется согласие ФИО2 в виде рукописной подписи чернилами черного цвета (копия ч/б), копия заявления о подключении счета 40№, № к системе подписания документов АСП в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от /дата/ № от ФИО2, как от Директора ООО «Мангуcт», имеется информация о том, что документы на открытие счета/обслуживание счета по системе удаленного доступа были получены и проверены. Имеется информация об открытии счета № и подключения его к режиму стандартный, а также подключить к вышеуказанному счету режим только просмотра (для корпоративного расчетного счета); копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Мангуcт» от /дата/, которая содержит образец рукописной подписи ФИО2, образец круглой печати ООО «Мангуcт», копия паспорта на имя ФИО2, копия Решения № о создании ООО «Мангуcт» от /дата/, копия Свидетельства о постановке на учет Российской организации ООО «Мангуcт» № в налоговом органе по месту ее нахождения - Инспекция Федеральной налоговой службы по 

<

адрес> от /дата/, копия Устава ООО «Мангуcт» 2020 года;

документы, представленные АО КБ «ЛОКО-Банк» в отношении ООО: копия заявления о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета ООО «Мангуcт» (должностное лицо Директор - ФИО2), которое содержит информацию об открытии расчетного счета в валюте Российский рубль по тарифному плану «Свой Б.» с ежемесячной авансовой оплатой пакета услуг, подключении услуги ЛОКО - SMS по счету об операциях зачисления и списания к номеру №. Кроме того, в нижней части документа имеется рукописная подпись чернилами черного цвета (копия ч/б) от имени ФИО2 - /дата/; копия заявления на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента ООО «Мангуcт» и наделении правом распоряжения денежными средствами, находящихся на счете № ФИО2; копия заявления о предоставлении/изменении параметров/прекращении доступа к дистанционному проведению операций по счету от ООО «Мангуcт» в лице директора ФИО2, который просит подключить подтверждение операций по счету № с помощью СМС-подтверждения на №; копия паспорта на имя ФИО2, копия Решения о создании ООО «Мангуcт»; копия сертификата ключа электронной цифровой подписи ФИО6; копия Устава ООО «Мангуcт»;

CD-R диск, представленный ПАО «ВТБ Банк» в отношении ООО «Мангуcт», на котором содержатся файлы со следующей информацией: карточка с образцами подписей ФИО2 выполненные чернилами синего цвета и оттиска печати ООО «Мангуcт» по счету № от /дата/; заявление о предоставлении услуг Банка от ООО «Мангуcт» в лице ФИО2 об открытии и обслуживании банковского счета, дистанционного банковского обслуживания, пакета услуг РКО, корпоративной карты; заявление об использовании системы «ВТБ Б. О.» для расчетного счета №, устав ООО «Мангуcт», вопросник для юридических лиц - резидентов РФ, заполненный ФИО2 от имени ООО «Мангуcт», приложение 1 к вопроснику для юридических лиц - резидентов РФ; вопросник для физических лиц - граждан РФ заполненный ФИО2 - директором ООО «Мангуcт», уведомление Федеральной службы государственной статистики в адрес ООО «Мангуcт». (т. 1 л.д. 165-187);

протоколами явок с повинной, согласно которым ФИО2 указал обстоятельства совершенного преступления, указав, примерно в сентябре 2020 г. к нему обратился его знакомый по имени Максим (полных его данных он не знает), с предложением заработать денег путем открытия юридической организации на его имя за 50000 р. На данное предложение он согласился. После открытия ООО «Мангуcт» он передал документы Максиму, после чего он сказал, необходимо открыть расчетные счета в различных банков на данную организацию. Так в период с /дата/ по /дата/ он открыл расчетные счета следующих банках: ПАО «АК Барск»; АО «Локо- банк»; ПАО «Сбербанк России»; АО «Альфа-Банк»; ПАО «Финансовая Корпорация Открытие»; ПАО «Банк ВТБ»; ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»; АО «Российский сельскохозяйственный банк»; АО «Модульбанк». После этого он поехал по адресу 

<

адрес>, где на парковке БЦ «Время» он встретился с Максимом и передал ему документы об открытии расчетных счетов на ООО «Мангуcт» и электронный ключ. Какой-либо финансово-хозяйственной деятельности он не вел и вести не планировал. /дата/ он встретился с менеджером в отделении банка ПАО Синара «Дело» по адресу 

<

адрес> проспект 182, где менеджер банка передал мне документы об открытии расчетного счета и электронный ключ. После этого он поехал по адресу 

<

адрес>, где на парковке БЦ «Время» он встретился с Максимом и передал ему документы об открытии расчетных счетов на ООО «Мангуcт» и электронный ключ. /дата/ он встретился с менеджером в отделении банка ПАО «МТС-Банк» по адресу 

<

адрес> где менеджер банка передал ему документы об открытии расчетного счета и электронный ключ. После этого он поехал по адресу 

<

адрес>, где на парковке БЦ «Время» он встретился с Максимом и передал ему документы об открытии расчетных счетов на ООО «Мангуcт» и электронный ключ. Какой-либо финансово-хозяйственной деятельности он не вел и вести не планировал. (т. 1 л.д. 25-27, 89-91, л.д. 118-120);

постановлениями о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств 6 компакт дисков, содержащих копии регистрационных дел ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», АО КБ «МодульБанк», банке филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» ( в настоящее время ПАО Банк «Синара»), ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ» со следующими номерами, листы формата А4, содержащие копии регистрационных дел ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «МТС-Банк», ПАО «АК-БАРС» Банк, АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Россельхозбанк», компакт-диск, содержащего выписки движений денежных средств по открытым расчётным счетам ООО «Мангуcт». (т.1 л.д. т. 1 л.д. 188-189, 200)

Свидетель Свидетель №9, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что ПАО АКБ СКБ «Дело» является дочерним предприятием ПАО «СКБ-Банк», дистанционное банковское обслуживание по данным банкам осуществляется в единой системе. /дата/ ПАО СКБ Банк переименован в ПАО Синара банк с сохранением всех полномочий Дистанционное банковское обслуживание расчетных счетов ( система ДБО) в ПАО АКБ СКБ «Дело» и ПАО «СКБ-Банк» осуществляется следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт ПАО «СКБ-Банк» для входа в личный кабинет. Одновременно с этим Клиенту приходит СМС на номер телефона, который указывает Клиент, с логином и временным паролем для входа в личный кабинет. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, самостоятельно заходит в систему «Дело Банк» ПАО «СКБ-Банк» и при помощи пришедших на номер мобильного телефона логина и одноразового пароля заходит в систему ДБО, где меняет пароль на постоянный и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО «СКБ-Банк». Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, система «интернет-банк» Клиентам не выдается, с указанными Банк-клиентами ПАО «СКБ-Банк» не работает. В ПАО «СКБ-Банк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в ПАО «СКБ-Банк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в ПАО «СКБ-Банк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в ПАО «СКБ-Банк». При открытии счета и получении электронных средств Клиент - представитель юридического лица гарантирует ПАО «СКБ-Банк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО). Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО «СКБ-Банк», при подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент (руководитель организации), выступая представителем Клиента Банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, Клиент руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в ПАО «СКБ-Банк». /дата/ в структурное подразделение ПАО «СКБ-банк» - «Делобанк»: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, обратился для банковского обслуживания руководитель ООО «Мангуcт» ФИО2 Сотрудником структурного подразделения АO «СКБ-банк» - «Делобанк» ФИО8 было произведено открытие счета по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, где ФИО2, подписал необходимые заявления и документы, ранее был сфотографирован ФИО8 В тот же день ООО «Мангуcт» был открыт расчетный счет, счет корпоративной карты. K счету был подключен Интернет-банк Light. Данным счетом мог распоряжаться только директор ООО «Мангуcт» ФИО2 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. ФИО2 при открытии счета расписался в том, что с условиями использования Интернет-банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. (т. 1 л.д. 205-209).

Свидетель Свидетель №10 будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что она работала в АО КБ «ЛОКО Банк». Она осуществляла свою трудовую деятельность в офисе по адресу 

<

адрес>. В АО КБ «ЛОКО Банк» она работала с /дата/ по /дата/ в должности менеджера по обслуживает юридических лиц. В настоящий момент времени она состоит в должности старшего специалиста по обслуживает премиальных клиентов в ООО «БКС». В ее обязанности входило обслуживание действующих клиентов АО КБ «ЛОКО Банк», также в ее должностные обязанности входило прием и проверка стандартного пакета документов клиента для открытия расчетного счета, идентификация клиента по паспорту, открытие расчётного счета с помощью программы внутри банка, подписание и отправка документов на проверку. Расчетный счет в банке открывается следующим образом. Клиент обращается в банк, через горячую линию банка и записывается на определенное время. Менеджер проводит идентификацию клиента по документу, удостоверяющему личность (паспорту). Клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о назначении директора, паспорт клиента. Далее предоставленные клиентом документы проверяются. В первом этапе первичные документы проверяются скорингом, от результатов скоринга документы могут быть направлены на дополнительную проверку в службу верификации АО КБ «ЛОКО Банк». После чего внутри программы банка в электронном виде на первом этапе - введение паспортных данных клиента, а также данных организаций в роботном режиме происходит проверка юридического и физического лица в стоп-листах, организация проверяется на наличие приостановление по ФНС. На первом этапе в роботном режиме в приложении отражается либо отказ в открытии расчетного счета, по 115 ФЗ «О легализации денежных средств», либо одобрение в открытии расчетного счета, если клиент прошел все проверки на данном этапе, то документы отправляются далее. Выбор банковских продуктов клиенту предоставляется перед подписанием всех документов. ФИО2, директора ООО «Мангуcт» как клиента АО КБ «ЛОКО Банк» она лично не знает. /дата/ в структурное подразделение АО КБ «ЛОКО Банк»: 

<

адрес>, обратился для банковского обслуживания директор ООО «Мангуcт» ИНН №, ФИО2 на основании решения о назначении на должность директора. Ею были приняты и отправлены документы на открытие расчетного счета в АО КБ «ЛОКО Банк», после чего было произведено открытие счета по адресу: 

<

адрес>, где ФИО2, подписал необходимые заявления и документы. /дата/ ООО «Мангуcт» был открыт расчетный счет. Данным счетом мог распоряжаться только директор ООО «Мангуcт» ФИО2 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. ФИО2 при открытии счета расписался в том, что с условиями банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. (т. 1 л.д. 222-224).

Свидетель Свидетель №11, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что Дистанционное банковское обслуживание расчетных счетов (система ДБО) в осуществляется следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит логин на электронную почту, которую указывает Клиент. Одновременно с этим Клиенту приходит СМС на номер телефона, который указывает Клиент, с временным паролем для входа в личный кабинет. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, самостоятельно заходит в систему и при помощи пришедших на электронную почту и номер мобильного телефона логина и одноразового пароля заходит в систему ДБО, где меняет пароль на постоянный и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО Россельхозбанк. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки. система «интернет-банк» Клиентам выдается, с указанными Банк-клиентами АО Россельхозбанк не работает. В АО Россельхозбанк действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО Рссельхозбанк передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в банке, о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО Россельхозбанк. При открытии счета и получении электронных средств Клиент - представитель юридического лица гарантирует АО Россельхозбанк, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО Россельхозбанк, при подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент (руководитель организации), выступая представителем Клиента Банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, Клиент руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО Россельхозбанк. /дата/ в структурное подразделение АО Россельхозбанк: 

<

адрес>, обратился для банковского обслуживания руководитель ООО «Мангуcт», ФИО2 Сотрудником структурного подразделения банка ФИО9 было произведено открытие счета по адресу: 

<

адрес>, где ФИО2, подписал необходимые заявления и документы, с его паспорта была снята копия. В тот же день представленные ФИО2 документы были отправлены в отдел открытия счетов, на следующий день ООО «Мангуcт» был открыт расчетный счет, а уже /дата/ был открыт счет корпоративной карты. Далее в связи с подозрением на отмывание и легализацию доходов вышеуказанный расчетный счет /дата/ был заблокирован Данным счетом мог распоряжаться только директор ООО «Мангуcт» ФИО2 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. ФИО2 при открытии счета расписался в том, что с условиями открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием Б.-карт ознакомлен. Данные условия обязывают клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. (т. 1 л.д. 233-236).

Свидетель Свидетель №2, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что она работает в АО «Альфа-Банк», главный офис банка располагается по адресу: 

<

адрес>. Она работает в офисе банка АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, площадь Труда 

<

адрес>. В настоящее время она состоит в должности главный менеджер по развитию отношений с партнерами. В ее обязанности привлечение партнёров, которые привлекают в их банк клиентов, также входит прием и проверка стандартного пакета документов клиента для открытия расчетного счета, идентификация клиента по паспорту, открытие расчётного счета с помощью программы внутри банка, подписание и отправка документов на проверку. Расчетный счет в банке открывается следующим образом. Клиент обращается в банк, клиент проходит в порядке на определенное время. Клиент связывается с ними по номеру телефона, назначается дата и время его прихода. Кроме того, осуществляется выезд на место нахождения клиента. Менеджер проводит идентификацию клиента по документу, удостоверяющему личность (паспорту). Клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора, паспорт клиента, печать организации. Далее предоставленные клиентом документы проверяются, сканируются. В первом этапе первичные документы проверяются скорингом, а потом указанные документы проверяются сотрудниками отдела безопасности АО «Альфа-Банк. После чего внутри программы банка в электронном виде на первом этапе – введение паспортных данных клиента, а также данных организаций в роботном режиме происходит проверка юридического и физического лица в стоп-листах, организация проверяется на наличие приостановление по ФНС. На первом этапе в роботном режиме в приложении отражается либо отказ в открытии расчетного счета, по 115 ФЗ «О легализации денежных средств», либо одобрение в открытии расчетного счета, если клиент прошел все проверки на данном этапе, то документы отправляются далее. После успешной проверки в программе банка отражается уведомление об успешной проверки документов или об неуспешной проверке документов, которые предоставил клиент. Выбор банковских продуктов клиенту предоставляется перед подписанием всех документов и предоставляется в печатном или в электронном виде, далее клиент подтверждает выбранную банковскую продукцию. После чего документы печатаются, двухсторонний договор подписывается клиентом и сотрудником банка (клиентским менеджером). Один экземпляр остается в банке, второй экземпляр не выдается клиенту, так как тот сам может скачать в электронном виде. После чего заявление на открытие расчетного счета по форме банка, карточка образцов подписей клиента, паспорт, проверки, устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора отправляются на проверку в отдел сопровождения в электронном виде, после чего об подтверждение электронном документе обороте составляется специальный документ и подписывается менеджером и клиентом. В дальнейшем документы передаются по специальной программе для дальнейшей проверки. После положительной проверки пакет документов хранится в офисе банке до тех пора, пока клиент не откроет расчетным счет. После открытия и закрытия расчетного счета, сдается в архив. В течении суток клиенту направляется смс-уведомление об успешной проверке документов и что тот может открывать и пользоваться расчетным счетом. Кроме того, во время обслуживания клиента устанавливается, каким способом клиент будет пользоваться банковскими услугами, так клиент всегда подключается к системе «Альфа-Б. О.» чтобы дистанционно управлять своим счетом, то есть личным кабинетом. Для первичного входа клиенту посредством смс-сообщением приходит пароль для входа в систему «Альфа-Б. О.», на номере телефона, который указал клиент. Логин клиент определяет сам во время подписания документов в банке. Тем самым, клиент в дистанционном виде имеет доступ ко всем операциям по счету. ФИО2- директора ООО «Мангуcт» как клиента АО «Альфа-Банк» она лично не знает. После ознакомления с юридическим делом ООО «Мангуcт» может пояснить, что ФИО2 мог обратиться лично в офис АО «Альфа-Банк» - ДО «Красный проспект», который располагался по адресу: 

<

адрес> проспект 

<

адрес>, так как согласно изученным документам расчетным счет ООО «Мангуcт» привязан именно к указанному адресу. В настоящее время указанный офис закрыт. Соответственно, проверка документов и подписания необходимых документов происходило /дата/, сотрудник банка принимала пакет документов у клиента, личность клиента была удостоверена по паспорту. После этого в течении дня, /дата/, был открыт расчетный счет. После открытия счета доступны приходные, а после проверки документов счет доступен на расходные операции. В заявлении о присоединении клиент указал номер телефона № и адрес электронной почты №. Тот был подключен к системе «Альфа-Б. О.», как она поясняла выше клиент сам придумывает логин, и пароль для доступа в личный кабинет клиенту приходит через смс-сообщение на номер телефона, указанный клиентом, в документах. Кроме того, после открытия счета клиенту посредством смс-сообщение приходит ссылка для первичного входа в систему «Альфа-Б. О.». Клиент ФИО2 придумал логин, какой именно логин был придумал ФИО2, ей не известно, так как в представленных документах данная информация отсутствует. Возможно, клиент был ранее подключен к системе «Альфа-Б. О.», поэтому в представленных документах отсутствует логин. После первого входа клиент для безопасности входа меняет пароль входа. В дальнейшем для проведения различных операций с указанным расчетным счетом, клиенту на номер телефона, указанный в документах, приходит одноразовый код-доступа на одну операцию, который клиент вводит в приложении «Альфа-Б. О.». Таким образом клиент подтверждает свои операции. Открытие счета происходит для конкретной организации, конкретного директора организации, который обращается в банк и проходит все проверки, это имеет принципиальное значение. Поэтому электронные средства, которые получает клиент для осуществления дистанционных операций, тот также должен использовать самостоятельно без передачи их третьим лицам. (т. 1 л.д. 225-227).

Свидетель Свидетель №3, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что она работает в ПАО Банк «ВТБ», главный офис банка располагается по адресу: 

<

адрес>, где она осуществляет свою трудовую деятельность.. В настоящий момент времени она состоит в должности заместителя руководителя по обслуживает юридических лиц. В ее обязанности привлечение новых клиентов, а также обслуживание действующих клиентов ПАО Банка «ВТБ», также в ее должностные обязанности входит прием и проверка стандартного пакета документов клиента для открытия расчетного счета, идентификация клиента по паспорту, открытие расчётного счета с помощью программы внутри банка, подписание и отправка документов на проверку. Расчетный счет в банке открывается следующим образом. Клиент обращается в банк, предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора, паспорт клиента, печать организации. Далее предоставленные клиентом документы проверяются, сканируются. В первом этапе первичные документы проверяются скорингом, от результатов скоринга документы могут быть направлены на дополнительную проверку в отдел безопасности ПАО Банк «ВТБ». После чего внутри программы банка в электронном виде на первом этапе – введение паспортных данных клиента, а также данных организаций в роботном режиме происходит проверка юридического и физического лица в стоп-листах, организация проверяется на наличие приостановление по ФНС. На первом этапе в роботном режиме в приложении отражается либо отказ в открытии расчетного счета, по 115 ФЗ «О легализации денежных средств», либо одобрение в открытии расчетного счета, если клиент прошел все проверки на данном этапе, то документы отправляются далее. После успешной проверки, в программе банка отражается уведомление о проверке документов, которые предоставил клиент. Выбор банковских продуктов клиенту предоставляется перед подписанием всех документов. Список выбранных продуктов предоставляется в печатном виде, далее клиент подтверждает выбранную банковскую продукцию, заполняет специальную анкету, которая ему предоставляется либо указанную анкету заполняет сотрудник банка, в зависимости от пожеланий клиента. После чего документы печатаются, двухсторонний договор подписывается клиентом и сотрудником банка (клиентским менеджером). Один экземпляр остается в банке, второй экземпляр выдается клиенту банка. После чего заявление на открытие расчетного счета по форме банка, карточка образцов подписей клиента, паспорт, проверки, устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора отправляются на проверку в отдел сопровождения в электронном виде, после чего об подтверждение электронном документе обороте составляется специальный документ и подписывается менеджером и клиентом. В дальнейшем документы передаются по специальной программе для дальнейшей проверки. После положительной проверки пакет документов хранится в архиве банка. В зависимости от дополнительной проверки документов, со стороны отдела безопасности банка, расчетный счет может быть открыт через определенное количество времени, но если дополнительная проверка не требуется, то расчетный счет открывается в день обращения клиента в отделение ПАО Банка «ВТБ». Кроме того, во время обслуживания клиента, устанавливается каким способом клиент будет пользоваться банковскими услугами, так клиент всегда подключается к системе «ВТБ Б.», чтобы дистанционно управлять своим счетом, то есть личным кабинетом. Для первичного входа, клиент осуществляет вход в систему «ВТБ Б.», проходит процесс регистрации, где тот вводит кодовое слово, которое тот придумал и озвучил менеджеру банка, указанное кодовое слово заполняется в специальном бланке. Далее, прописывает сертификат электронной подписи, далее клиенту посредством смс-сообщением приходит первичный пароль для входа в систему «ВТБ Б.» на номер телефона, который указал клиент в анкете. Тем самым, клиент в дистанционном виде имеет доступ ко всем операциям по счету. После первого входа клиент для безопасности входа меняет пароль входа. В дальнейшем для проведения различных операций с указанным расчетным счетом, клиенту на номер телефона, указанный в документах, приходит одноразовый код-доступа на одну операцию, который клиент вводит в приложении «ВТБ Б.». Таким образом клиент подтверждает свои операции. Открытие счета происходит для конкретной организации, конкретного директора организации, который обращается в банк и проходит все проверки, это имеет принципиальное значение. Поэтому электронные средства, которые получает клиент для осуществления дистанционных операций тот также должен использовать самостоятельно без передачи их третьим лицам. ФИО2, директора ООО «Мангуcт» как клиента ПАО Банк «ВТБ» она лично не знает (т. 1 л.д. 229-231).

Свидетель Свидетель №4, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что она работает в ПАО КБ «УБРиР, главный офис банка располагается по адресу: 

<

адрес> магистраль 

<

адрес>, по указанному адресу она осуществляет свою трудовую деятельность. В настоящий момент времени она состоит в должности начальник дополнительного офиса «Новосибирский». В ее обязанности общее руководство дополнительного офиса «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР». Расчетный счет в банке открывается следующим образом. Клиент обращается в банк, с помощью талона, взятого клиентом, тот вызывается в определенное окно по нумерации. Менеджер проводит идентификацию клиента по документу, удостоверяющему личность (паспорту). Клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора, паспорт клиента, печать организации. Далее предоставленные клиентом документы проверяются, сканируются. На первом этапе первичные документы проверяются отделом службы безопасности ПАО КБ «УБРиР». После чего внутри программы банка в электронном виде – введение паспортных данных клиента, а также данных организаций сотрудниками службы безопасности ПАО КБ «УБРиР» происходит проверка юридического и физического лица в стоп-листах, организация проверяется на наличие приостановление по ФНС. Соответственно, в приложении Банка отражается либо отказ в открытии расчетного счета, по 115 ФЗ «О легализации денежных средств», либо одобрение в открытии расчетного счета, если клиент прошел все проверки на данном этапе, то документы отправляются далее. После успешной проверки в программе банка отражается уведомление об успешной проверки документов или об неуспешном проверки документов, которые предоставил клиент. Выбор банковских продуктов клиенту предоставляется перед подписанием всех документов. Список выбранных продуктов предоставляется в печатном виде, далее клиент подтверждает выбранную банковскую продукцию, заполняет специальную анкету - заявление, которая ему предоставляется для заполнения либо указанную анкету – заявление заполняет сотрудник банка, в зависимости от пожеланий клиента. После чего документы печатаются, двухсторонний договор подписывается клиентом и сотрудником банка (клиентским менеджером). Один экземпляр остается в банке, второй экземпляр выдается клиенту банка. После чего заявление на открытие расчетного счета по форме банка, карточка образцов подписей клиента, паспорт, проверки, устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора отправляются на проверку в отдел сопровождения в электронном виде, после чего об подтверждение электронном документе обороте составляется специальный документ и подписывается менеджером и клиентом. В дальнейшем документы передаются по специальной программе для дальнейшей проверки. После положительной проверки пакет документов хранится в архиве банка. Расчетный счет открывается незамедлительно во время обслуживания клиентам. Кроме того, во время обслуживания клиента, устанавливается каким способом клиент будет пользоваться банковскими услугами, так клиент всегда подключается к системе «Интернет-Банк Lignt» чтобы дистанционно управлять своим счетом, то есть личным кабинетом. Для первичного входа клиент осуществляет вход в систему «Интернет-Банк Lignt» для этого, тот вводит логин, которая придумывает и закрепляет за клиентом их банковская система, далее клиенту посредством смс-сообщением приходит первичный пароль для входа в систему «Интернет-Банк Lignt», на номер телефона, который указал клиент в анкете. Тем самым, клиент в дистанционном виде имеет доступ ко всем операциям по счету. 

После первого входа клиент для безопасности входа меняет пароль входа. В дальнейшем для проведения различных операций с указанным расчетным счетом клиенту на номер телефона, указанный в документах, приходит одноразовый код-доступа на одну операцию, который клиент вводит в приложении «Интернет-Банк Lignt». Таким образом клиент подтверждает свои операции. Открытие счета происходит для конкретной организации, конкретного директора организации, который обращается в банк и проходит все проверки, это имеет принципиальное значение. Поэтому электронные средства, которые получает клиент для осуществления дистанционных операций тот также должен использовать самостоятельно без передачи их третьим лицам. ФИО2, директора ООО «Мангуcт» как клиента ПАО КБ «УБРиР» она лично не знает. По открытию банковского счета ООО «Мангуcт», зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, офис 519, изучив необходимые документы, пояснила следующее: /дата/ в структурное подразделение ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: 

<

адрес> магистраль 

<

адрес> обратился для банковского обслуживания руководитель ООО «Мангуcт» ФИО2 Сотрудником структурного подразделения ПАО КБ «УБРиР» ФИО10 было произведено открытие счета по адресу: 

<

адрес> магистраль 

<

адрес>, где ФИО2, подписал необходимые заявления и документы. 

/дата/ ООО «Мангуcт» были открыты расчетные счета № и 40№. Данными счетами мог распоряжаться только директор ООО «Мангуcт» ФИО2 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета, а посредством переписки через приложение «Интернет-Банк Light». ФИО2 при открытии счета расписался в том, что с условиями банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. Кроме того, /дата/ через приложение «Интернет-Банк Light» на ООО «Мангуcт» был открыт депозитный счет №, то есть данный счет был открыт не обращаясь в офис банка, а самостоятельно. Данный счет был закрыт /дата/, он не является расчетным, а предназначен для вклада и получения процентов по вкладу. (т. 1 л.д. 241-243).

Из показаний свидетеля Свидетель №5, допрошенной в судебном заседании и подтвердившей свои показания, данные на предварительном следствии, следует что она работает в должности главного специалиста операционного отдела в ПАО «МТС-Банк» по адресу: 

<

адрес>,. В ее обязанности входит прием и проверка стандартного пакета документов клиента для открытия расчетного счета, идентификация клиента по паспорту, открытие расчётного счета с помощью программы внутри банка, подписание и отправка документов на проверку, также в ее обязанности входит обслуживание юридический лиц. Расчетный счет в банке открывается следующим образом. Клиент обращается в банк предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора, паспорт клиента, печать организации, а также дополнительные документы, например, бухгалтерские документы, договор аренды. На этапе проверки первичные документы проверяются скорингом. После чего внутри программы банка в электронном виде на первом этапе – введение паспортных данных клиента, а также данных организаций в роботном режиме происходит проверка юридического и физического лица в стоп-листах, организация проверяется на наличие приостановление по ФНС. На первом этапе в роботном режиме в приложении отражается либо отказ в открытии расчетного счета, по 115 ФЗ «О легализации денежных средств», либо одобрение в открытии расчетного счета, если клиент прошел все проверки на данном этапе, то документы отправляются далее. После успешной проверки в программе банка отражается уведомление об успешной проверке документов или о неуспешной проверке документов, которые предоставил клиент. Выбор банковских продуктов клиенту предоставляется перед подписанием всех документов. Список выбранных продуктов предоставляется в печатном виде, далее клиент подтверждает выбранную банковскую продукцию, заполняет специальную анкету, которая заполняется сотрудником банка. После чего документы печатается двухсторонний договор подписывается клиентом и сотрудником банка (клиентским менеджером). Один экземпляр остается в банке, второй экземпляр выдается клиенту банка. После чего заявление на открытие расчетного счета по форме банка, карточка образцов подписей клиента, паспорт, проверки, устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора копируются, а также сканируются, сканированные документы загружаются во внутреннюю программу банка, копии документов направляются в архив банка, указанные документы хранятся на определенное количество лет. Кроме того, во время обслуживания клиента устанавливается, каким способом клиент будет пользоваться банковскими услугами, так клиент всегда подключается к системе «МТС Б.» для того, чтобы дистанционно управлять своим счетом, то есть личным кабинетом. Для первичного входа клиент осуществляет вход в систему «МТС Б.» на номер телефона, указанный клиентом в документах, приходит смс-сообщение, в котором указывается логин, который придумывает система банка, а также первичный пароль. Для дальнейшего пользования в целях безопасности, клиент меняет пароль. 

В дальнейшем для проведения различных операций с указанным расчетным счетом клиенту на номер телефона, указанный в документах, приходит одноразовый код-доступа на одну операцию, который клиент вводит в приложении «МТС Б.». Таким образом клиент подтверждает свои операции. Открытие счета происходит для конкретной организации, конкретного директора организации, который обращается в банк и проходит все проверки, это имеет принципиальное значение. Поэтому электронные средства, которые получает клиент для осуществления дистанционных операций, клиент также должен использовать самостоятельно без передачи их третьим лицам. ФИО2- директора ООО «Мангуcт» как клиента ПАО «МТС-Б.» она лично не знает. По открытию банковского счета ООО «Мангуcт», зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, офис 519 изучив необходимые документы, может пояснить следующее. /дата/ в структурное подразделение ПАО «МТС-Б.», расположенный по адресу: 

<

адрес> обратился для банковского обслуживания руководитель ООО «Мангуcт» ФИО2 Сотрудником структурного подразделения ПАО МТС-Б.» ФИО7 было произведено открытие счета по адресу: 

<

адрес>, где ФИО2, подписал необходимые заявления и документы. /дата/ ООО «Мангуcт» был открыт расчетный счет и корпоративный счет. /дата/ их офис был объединен с ПАО «МТС-Банк», главный офис которого находится в 

<

адрес>,. В связи с объединением /дата/ были закрыты все расчетные счета и был произведено новое открытие расчетного счета. В связи с указанными изменениями, клиенты их банка были уведомлены. В связи с чем ООО «Мангуcт» /дата/ был открыт расчетный счет №, а также корпоративный счет №. Данным счетом мог распоряжаться только директор ООО «Мангуcт» ФИО2 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. ФИО2 при открытии счета расписался в том, что с условиями банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. 

Свидетель Свидетель №7, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что Дистанционное банковское обслуживание расчетных счетов (система ДБО) в ПАО Сбербанк осуществляется следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт ПАО Сбербанк для входа в личный кабинет. Одновременно с этим Клиенту приходит СМС на номер телефона, который указывает Клиент, с логином и временным паролем для входа в личный кабинет. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, самостоятельно заходит в систему ПАО Сбербанк и при помощи пришедших на номер мобильного телефона логина и одноразового пароля заходит в систему ДБО, где меняет пароль на постоянный и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО Сбербанк. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, система «интернет-банк» Клиентам не выдается, по запросу клиента возможно выдать флешкарту с электронной цифровой подписью. В ПАО Сбербанк действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в ПАО Сбербанк передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в ПАО Сбербанк, о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в ПАО Сбербанк. При открытии счета и получении электронных средств Клиент — представитель юридического лица гарантирует ПАО Сбербанк, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО Сбербанк, при подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент (руководитель организации), выступая представителем Клиента Банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в ПАО Сбербанк. По открытию банковского счета ООО «Мангуcт», зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, офис 519, изучив необходимые документы, может пояснить следующее. /дата/ в структурное подразделение ПАО Сбербанк: 

<

адрес>, обратился для банковского обслуживания руководитель ООО «Мангуcт» ФИО2 Cотрудником структурного подразделения ПАО Сбербанк ФИО11 было произведено открытие счета по адресу: 

<

адрес>, где ФИО2, подписал необходимые заявления и документы. В тот же день. ООО «Мангуcт» был открыт расчетный счет №. К счету был подключен Интернет-банк Сбербизнес. Данным счетом мог распоряжаться только директор ООО «Мангуcт» ФИО2 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. ФИО2 при открытии счета расписался в том, что с условиями использования Интернет-банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. (т. 1 л.д. 201-204).

Свидетель Свидетель №8, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что Дистанционное банковское обслуживание расчетных счетов (система ДБО) в осуществляется следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит логин на электронную почту, которую указывает Клиент. Одновременно с этим Клиенту приходит СМС на номер телефона, который указывает Клиент, с временным паролем для входа в личный кабинет. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, самостоятельно заходит в систему и при помощи пришедших на электронную почту и номер мобильного телефона логина и одноразового пароля заходит в систему ДБО, где меняет пароль на постоянный и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО КБ Модульбанк. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, система «интернет-банк» Клиентам не выдается, с указанными Банк-клиентами АО КБ Модульбанк не работает. В АО КБ Модульбанк действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО КБ Модулбанк передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в банке, о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО КБ Модульбанк. При открытии счета и получении электронных средств Клиент — представитель юридического лица гарантирует АО КБ Модульбанк, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО КБ Модульбанк, при подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент (руководитель организации), выступая представителем Клиента Банка (юридического лица), не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем, Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО КБ Модульбанк. /дата/ в структурное подразделение АО КБ Модульбанк: 

<

адрес>, обратился для банковского обслуживания руководитель ООО «Мангуcт» ФИО2 Cотрудником структурного подразделения банка ФИО12 было произведено открытие счета по адресу: 

<

адрес> (ТРЦ Сибирский Молл), где ФИО2 подписал необходимые заявления и документы, с его паспорта была снята копия. В тот же день представленные ФИО2 документы были отправлены в отдел открытия счетов, через день, то есть /дата/ ООО «Мангуcт» был открыт расчетный счет №, а также /дата/ был открыт счет корпоративной карты №. Данным счетом мог распоряжаться только директор ООО «Мангуcт» ФИО2 Связь с клиентом проходила по представленным клиентом телефону и электронной почте, указанных клиентом при открытии счета. ФИО2 при открытии счета расписался в том, что с условиями открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием Б.-карт ознакомлен. Данные условия обязывают клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором. (т. 1 л.д. 237-240).

Свидетель Свидетель №6, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что она работает в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, а раньше офис банка располагался по адресу: 

<

адрес>, с октября 2018 года она трудоустроилась в указанный банк. В настоящий момент времени она работает в должности ведущий клиентский менеджер. В ее обязанности входит прием и проверка стандартного пакета документов клиента для открытия расчетного счета, идентификация клиента по паспорту, открытие расчётного счета с помощью программы внутри банка, подписание и отправка документов на проверку. Расчетный счет в банке открывается следующим образом. Клиент обращается в банк. Клиентский менеджер проводит идентификацию клиента по документу, удостоверяющему личность (паспорту). Клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора, паспорт клиента, печать организации. Далее предоставленные клиентом документы проверяются, сканируются. После чего внутри программы банка в электронном виде на первом этапе – введение паспортных данных клиента, а также данных организаций в роботном режиме происходит проверка юридического и физического лица в стоп-листах, организация проверяется на наличие приостановление по ФНС. На первом этапе в роботном режиме приходит на электронную почту письмо об отказе в открытии расчетного счета по 115 ФЗ «О легализации денежных средств», либо если клиент прошел все проверки на данном этапе, приходит ответ на электронную почту файл о проверки, таблица о прохождении всех проверок, то следующим этапом является выбор банковских продуктов (расчетно-кассовое обслуживание с использованием Б. карты и зарплатного проекта). После выбора банковских продуктов клиенту предоставляется список выбранных продуктов в электронном виде на планшете, далее тот с помощью кода подтверждения, отправленный на его номер телефона, подтверждает и подписывает выбранный им список банковских продуктов. Далее на электронную почту сотрудником банка приходит пакет документов (заявление на открытие расчетного счета по форме банка и карточка образцов подписей клиента), для открытия расчетного счета. После чего документы печатаются, двухсторонний договор подписывается клиентом и сотрудником банка (клиентским менеджером). Один экземпляр остается в банке, второй выдается клиенту. После чего заявление на открытие расчетного счета по форме банка, карточка образцов подписей клиента, паспорт, проверки, ИСК, устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора отправляются на проверку в отдел сопровождения в электронном виде. После положительной проверки пакет документов сдается в архив, тем самым происходит открытие расчетного счета. В течении суток клиенту поступает логин и пароль от ПАО «ФК Открытие» в приложении «Б. портал», чтобы дистанционно управлять своим счетом, то есть личным кабинетом, на номер телефона, указанный в заявлении, поступает логин и пароль, на электронную почту направляется ссылка, для удобства входа в систему. Тем самым клиент в дистанционном виде имеет доступ ко всем операциям по счету. ФИО2, директора ООО «Мангуcт» как клиента ПАО «ФК Открытие» она лично не знает, общалась с ним только как с клиентом, ранее с указанным человеком она не общалась. Информация о способе открытия расчетного счета отсутствует, так как прошло длительно время. После ознакомления с юридическим делом ООО «Мангуcт» может пояснить, ФИО2 обратилась в офис «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> /дата/, она принимала пакет документов у клиента, личность клиента была удостоверена по паспорту. После этого в течении нескольких часов /дата/ был открыт расчетный счет. После открытия счета доступны приходные, а после проверки документов счет доступен на расходные операции. В заявлении о присоединении клиент указал номер телефона 

<

***> и адрес электронной почты 9231226253@mail.ru. Тот выбрал СДБО «Б. Портал» со способом доступа в систему (варианты защиты системы и подписания документов) – одноразовые СМС-сообщения, содержащий одноразовый код-доступа. Логин и пароль для доступа в личный кабинет клиенту пришел номер телефона, указанный клиентом, посредством СМС-сообщением, а на электронную почту приходила ссылка для входа в систему «Б. Портал», где соответственно клиент для безопасности входа меняет пароль входа, указанный им, - №. Соответственно, в дальнейшем для проведения различных операций с указанным расчетным счетом, клиенту посредством смс-сообщением приходит код-доступа, который клиент вводит в указанном приложении. Таким образом клиент подтверждает свои операции. ЮСБ-токен клиенту не выдавался. Открытие счета происходит для конкретной организации, конкретного директора организации, который обращается в банк и проходит все проверки, это имеет принципиальное значение. Поэтому электронные средства, которые получает клиент для осуществления дистанционных операций тот также должен использовать самостоятельно без передачи их третьим лицам. (т. 1 л.д. 210-212);. 

Свидетель Свидетель №1, будучи допрошенной на предварительном следствии, чьи показания оглашались в судебном заседании с согласия сторон, показала, что она работает в ПАО «Ак Барс Банк», офис банка располагается по адресу: 

<

адрес>, с /дата/ она трудоустроена в указанном банке. В настоящий момент времени она работает в должности старшего менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов. В ее обязанности входит прием и проверка стандартного пакета документов клиента для открытия расчетного счета, идентификация клиента по паспорту, открытие расчётного счета с помощью программы внутри банка, подписание и отправка документов на проверку. Расчетный счет в банке открывается следующим образом. Клиент обращается в банк, клиент проходит в порядке живой очереди. Корпоративный менеджер проводит идентификацию клиента по документу, удостоверяющему личность (паспорту). Клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора, паспорт клиента, печать организации. Далее предоставленные клиентом документы проверяются, сканируются. В первом этапе первичные документы проверяет юристы, а потом указанные документы проверяются сотрудниками отдела безопасности ПАО «Ак Барс Банк». После чего внутри программы банка в электронном виде на первом этапе – введение паспортных данных клиента, а также данных организаций в роботном режиме происходит проверка юридического и физического лица в стоп-листах, организация проверяется на наличие приостановление по ФНС. На первом этапе в роботном режиме в приложении отражается либо отказ в открытии расчетного счета, по 115 ФЗ «О легализации денежных средств», либо одобрение в открытии расчетного счета, если клиент прошел все проверки на данном этапе, то документы отправляются далее. После успешной проверки, клиенту приходит ответ об успешной проверки документов и поздравление об открытии расчетного счета. Выбор банковских продуктов клиенту предоставляется после подписания всех документов, список выбранных продуктов предоставляется в печатном виде, далее клиент подтверждает выбранную банковскую продукцию. После чего документы печатаются, двухсторонний договор подписывается клиентом и сотрудником банка (клиентским менеджером). Один экземпляр остается в банке, второй выдается клиенту. После чего заявление на открытие расчетного счета по форме банка, карточка образцов подписей клиента, паспорт, проверки, устав организации, решение/протокол о создании общества и решение/протокол о назначении директора отправляются на проверку в отдел сопровождения в электронном виде. После положительной проверки пакет документов хранится в офисе банке до тех пора, пока счет открыт. После закрытия, сдается в архив и там хранится сроком в пять лет. В течении одного суток, клиенту с помощью смс-сообщения приходит пароль от ПАО «Ак Барс Банк» для первичного входа в приложения «PayControl» (ПлэйКонтрол), «Ак Барс Бизнес Драйв», чтобы дистанционно управлять своим счетом, то есть личным кабинетом, на номер телефона, указанный в заявлении. Логин для входа придумывает сам клиент в период составления документов в банке. Тем самым, клиент в дистанционном виде имеет доступ ко всем операциям по счету. Стоит отметить, что по результатам сколинга, с клиентом составляется дополнительное соглашение, где указывается, что расходные операции не должны превышать два миллиона рублей в месяц. Указанное дополнительное соглашение было составлено также с директором ООО «Мангуcт». ФИО2, директора ООО «Мангуcт» как клиента ПАО «Ак Барс Банк» она лично не знает. ФИО2 обратился в офис «ПАО «Ак Барс Банк»» по адресу: 

<

адрес> /дата/, сотрудник банка принимала пакет документов у клиента, личность клиента была удостоверена по паспорту. После этого в течении нескольких часов /дата/ был открыт расчетный счет. После открытия счета доступны приходные, а после проверки документов счет доступен на расходные операции. В заявлении о присоединении клиент указал номер телефона № и адрес электронной почты №. Тот выбрал СДБО «Ак Барс Б. Д.» со способом доступа в систему через приложение «PayControl» (ПлэйКонтрол). Клиент сам придумывает логин, и пароль для доступа в личный кабинет клиенту приходит через смс-сообщение на номер телефона, указанный клиентом. Клиент ФИО2 придумал логин – №. После первого входа клиент для безопасности входа меняет пароль входа. В дальнейшем для проведения различных операций с указанным расчетным счетом, клиенту через приложение «PayControl» (ПлэйКонтрол) приходит одноразовый код-доступа на одну операцию, который клиент вводит в приложении «Ак Барс Бизнес Драйв». Таким образом клиент подтверждает свои операции. ЮСБ-токен клиенту не выдавался. Открытие счета происходит для конкретной организации, конкретного директора организации, который обращается в банк и проходит все проверки, это имеет принципиальное значение. Поэтому электронные средства, которые получает клиент для осуществления дистанционных операций тот также должен использовать самостоятельно без передачи их третьим лицам. (т. 1 л.д. 214-216).

Оценив исследованные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора. Вышеизложенные доказательства получены в соответствии с УПК РФ, согласуются между собой и взаимно дополняют друг друга, что свидетельствует об их достоверности.

Признательные показания подсудимого в ходе предварительного следствия, согласуются с иными доказательствами по делу: показаниями свидетелей, материалами уголовного дела, а потому у суда нет оснований им не доверять.

Действия ФИО2 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и размера наказания подсудимому суд учитывает:

характер и степень общественной опасности совершённого им преступления, относящегося к категории тяжких преступлений,

влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, 

личность подсудимого, который ранее не судим, на учете в психиатрическом диспансере не состоит, состоит на учете у врача-нарколога с диагнозом: «синдром зависимости от каннабиоидов 1 степени, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, 

смягчающие наказание обстоятельства, в качестве которых суд, в силу ст. 61 УК РФ, признаёт полное признание вины подсудимым, раскаяние в содеянном, явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, молодой возраст подсудимого.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание, предусмотренных ст. 61 УК РФ, а также оснований для признания каких-либо других обстоятельств, смягчающими наказание в отношении подсудимого суд не усматривает.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

С учетом изложенного, суд признает возможным исправление подсудимого без изоляции от общества, и считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, но условно, т.е. с применением ст. 73 УК РФ. 

Суд считает, что указанное наказание будет соответствовать задачам и принципам, закрепленным в ст.ст.3-7 УК РФ, а также целям наказания, закрепленным в ч.2 ст.43 УК РФ. 

Оснований для назначения другого, менее строгого наказания, суд не усматривает.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО13 преступления, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, его поведение после совершения преступления, его последовательные признательные показания, с учетом занятой им позиции относительно совершенного преступления - раскаяния о своей преступной деятельности, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, руководствуясь требованиями закона об индивидуальном подходе к назначению наказания и справедливости наказания, а также совокупность иных вышеперечисленных смягчающих обстоятельств суд признает исключительными, дающими основание для применения к подсудимому ФИО2 положений ст.64 УК РФ, позволяющими суду не назначать подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа.

Согласно заключению комиссии экспертов № от /дата/ ФИО2 

<

данные изъяты>

Оснований ставить по сомнение вышеуказанное заключение комиссии экспертов и их компетенцию у суда не имеется, в связи с чем суд признаёт ФИО2 вменяемым При этом суд считает необходимым возложить на подсудимого обязанность «пройти обследование у врача-нарколога, а при необходимости курс лечения».

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, в течение которого обязать ФИО2 один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного в дни, определенные этим органом, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа, пройти обследование у врача-нарколога, а при необходимости курс лечения.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО2- подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней, после чего отменить. 

Вещественные доказательства: 6 компакт дисков, содержащих копии регистрационных дел ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», АО КБ «МодульБанк», банке филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» (в настоящее время ПАО Банк «Синара»), ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ» со следующими номерами, листы формата А4, содержащие копии регистрационных дел ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «МТС-Банк», ПАО «АК-БАРС» Банк, АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Россельхозбанк», компакт-диск, содержащий выписки движений денежных средств по открытым расчётным счетам ООО «Мангуcт», хранящиеся при уголовном деле, оставить хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в 

<

адрес> областной суд через Октябрьский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его постановления. Осужденный вправе участвовать при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Осужденный имеет право на обеспечение помощью адвоката в суде второй инстанции, которое он может реализовать путем заключения соглашения с адвокатом, либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника. Данное ходатайство может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления и должно быть подано заблаговременно в суд первой или второй инстанции.

Судья: Захарова Е.А.