ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Самара 17 сентября 2025 года

Советский районный суд г. Самары в составе 

председательствующего судьи Битиева А.Д., 

при секретаре судебного заседания Алексеенкове А.П., 

с участием: помощника прокурора 

<

адрес> ФИО31,

потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4 и Потерпевший №5,

подсудимой ФИО1 и ее защитника – адвоката ФИО18, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № (№) в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки Республики Армения, гражданина РФ, с высшим образованием, русским языком владеющей, в услугах переводчика не нуждающейся, разведенной, трудоустроенной в ИП «ФИО19» в должности кассира, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, имеющей двоих малолетних детей ДД.ММ.ГГГГ года рождения и ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных п.п. «в, г» ч.3 ст.158 УК РФ (три преступления), ч.3 ст.159 УК РФ и п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

1. ФИО1 совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную в крупном размере, с банковского счета, то есть преступление, предусмотреное п.п. «в,г» ч.3 ст.158 УК РФ, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляя трудовую деятельность в должности старшего финансового специалиста дополнительного офиса № Общества с ограниченной ответственностью «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС ФИО11» ИНН: № (далее - ООО «ХКФ ФИО11»), расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (далее трудовой договор), и в соответствии с должностной инструкцией старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11», утвержденной приказом ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ (далее должностная инструкция), а также внутренними нормативными документами ООО «ХКФ ФИО11», являлась служащей коммерческой организации, наделенной определенными полномочиями, и была обязана:

- осуществлять продажи продуктов и услуг клиентам – физическим лицам самостоятельно и организовывать продажи сотрудниками смены банковского офиса в соответствии со стандартами продаж, действующими в ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- консультировать клиентов по вопросам предоставления услуг ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- осуществлять действия, связанные с уничтожением персонализированных банковских карт, изъятых из банкоматов ФИО11 и пришедших в негодность, либо своевременно невостребованных держателями (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- соблюдать требования ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ N 152-ФЗ «О персональных данных», а также внутренние документы ФИО11 в области приема, обработки и хранения персональных данных, осуществлять мероприятия для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, предоставления, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий в отношении персональных данных (п. 3.2.7 должностной инструкции);

- соблюдать конфиденциальность сведений, признанных ФИО11 конфиденциальной информацией или являющихся банковской тайной (п. ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции);

- воздерживаться от действий, которые могли бы привести к столкновению интересов работодателя с личными интересами работника (п. 10.1.2 трудового договора);

- нести материальную ответственность за ущерб, причиненный работодателю в результате своего виновного противоправного поведения (действия или бездействия) (п. 8.2 трудового договора, п. ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции);

- была уполномочена на заключение (подписание) от имени ФИО11 с клиентами договоров банковского (текущего) счета / банковского вклада, а также дополнительных соглашений к указанным договорам (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- была уполномочена на прием заявлений, подписание (оформление) договоров (соглашений) иных документов в целях оформления клиентам услуг ФИО11 в рамках предоставленных ФИО11 полномочий строго по типовым формам и в соответствии с правилами оформления, принятыми ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции).

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 17 часов 45 минут (по самарскому времени), к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратилась Потерпевший №1, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой об оказании помощи в осуществлении безналичных переводов заемных денежных средств между своими счетами, а также снятия наличных денежных средств, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11.

ФИО1 достоверно знала, что заемные денежные средства по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Потерпевший №1 и ООО «ХКФ ФИО11» ранее были перечислены на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ХКФ ФИО11» на имя Потерпевший №1

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 17 часов 45 минут (по самарскому времени), у ФИО1, возник преступный умысел, направленный на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, с банковского счета в крупном размере из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, а именно обращения в свою пользу безналичных денежных средств в размере № рублей, принадлежащих Потерпевший №1 и находящихся на банковском счете № последней. 

При этом, ФИО1 действовала в нарушение вышеуказанных должностных обязанностей, в частности п.п. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции, и положений трудового договора, в частности п. 10.1.2 о недопущении столкновения интересов работодателя с личными интересами работника, а также соблюдения конфиденциальности сведений, признанных ФИО11 конфиденциальной информацией или являющихся банковской тайной (логины, пароли, СМС-коды), то есть использовала свое должностное положение для доступа к банковскому счету Потерпевший №1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника ООО «ХКФ ФИО11», в целях облегчения доступа к имуществу Потерпевший №1, а также полномочия, предоставленные ей абз. 12 п. 3.2.1 должностной инструкции по оформлению клиентам услуг ФИО11 и предоставленный в ее пользование ООО «ХКФ ФИО11» неустановленный служебный планшет марки «Apple iPad», с установленным на нем мобильным приложением ООО «ХКФ ФИО11», под предлогом оказания помощи в осуществлении необходимых Потерпевший №1 операций, получила от последней устное согласие на использование служебного планшета для входа в ее личный кабинет в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11». 

Получив устное согласие Потерпевший №1 на использование служебного планшета для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, будучи как сотрудник ФИО11, осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к личному кабинету Потерпевший №1, в мобильном приложении ФИО11 попросила последнюю сообщить ей одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №1 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11.

Потерпевший №1, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, находясь в помещении указанного отделения ФИО11, расположенном по адресу: 

<

адрес>, доверяя ФИО1 как специалисту ФИО11 и не имея возможности самостоятельно контролировать ее действия на экране планшета ввиду отсутствия специальных познаний, сообщила ей СМС-код полученный от ФИО11, предоставив таким образом ФИО1 доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе, к своему банковскому счету №.

После получения доступа к личному кабинету ООО «ХКФ ФИО11» и банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №1, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на кражу, то есть тайное хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №1, в крупном размере с банковского счета, в неустановленное время, но не позднее 17 часов 45 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя неустановленный служебный планшет марки «Apple iPad», путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным от Потерпевший №1, осуществила доступ в личный кабинет Потерпевший №1 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе, к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №1

Убедившись в том, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, а также воспользовавшись тем, что Потерпевший №1 не понимала технических нюансов совершаемых операций на экране служебного планшета, продолжая использовать личный кабинет Потерпевший №1 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11» на служебном планшете, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме, а именно: в 17 часов 45 минут 48 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя неустановленный служебный планшет марки «Apple iPad» осуществила одну операцию по переводу денежных средств, в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №1 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, в ООО «ХКФ ФИО11», являющейся матерью ФИО1 в №, тем самым совершив хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №1 в безналичной форме, с банковского счета последней.

При этом, ФИО1 о преступном характере своих действий и происхождении переводимых денежных средств ФИО3 в известность не поставила. Банковская карта №, эмитированная к банковскому счету №, открытому на имя ФИО3 ранее была передана последней в пользование ФИО1, что обеспечивало ФИО1 возможность непосредственного распоряжения похищенными денежными средствами.

В результате указанных умышленных преступных действий ФИО1, денежные средства в размере № рублей, принадлежащие Потерпевший №1, были тайно похищены с принадлежащего последней банковского счета №, и зачислены на банковский счет №, открытый на имя ФИО3, к которому ФИО1 имела фактический доступ, получив таким образом реальную возможность распоряжаться похищенным по своему усмотрению денежными средствами. Своими действиями ФИО1 причинила Потерпевший №1 материальный ущерб на №, то есть в крупном размере.

2. Она же, ФИО1, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную в крупном размере, с банковского счета, то есть преступление, предусмотренное п.п. «в,г» ч.3 ст.158 УК РФ, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляя трудовую деятельность в должности старшего финансового специалиста дополнительного офиса № Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> ФИО11» (далее ООО «ХКФ ФИО11»), №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (далее трудовой договор), в соответствии с должностной инструкцией старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11», утвержденной приказом ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ (далее должностная инструкция), а также внутренними нормативными документами ООО «ХКФ ФИО11», являлась служащей коммерческой организации, наделенной определенными полномочиями, и была обязана:

- осуществлять продажи продуктов и услуг клиентам – физическим лицам самостоятельно и организовывать продажи сотрудниками смены банковского офиса в соответствии со стандартами продаж, действующими в ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- консультировать клиентов по вопросам предоставления услуг ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- осуществлять действия, связанные с уничтожением персонализированных банковских карт, изъятых из банкоматов ФИО11 и пришедших в негодность, либо своевременно невостребованных держателями (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- соблюдать требования ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ N 152-ФЗ «О персональных данных», а также внутренние документы ФИО11 в области приема, обработки и хранения персональных данных, осуществлять мероприятия для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, предоставления, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий в отношении персональных данных (п. 3.2.7 должностной инструкции);

- соблюдать конфиденциальность сведений, признанных ФИО11 конфиденциальной информацией или являющихся банковской тайной (п. ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции);

- воздерживаться от действий, которые могли бы привести к столкновению интересов работодателя с личными интересами работника (п. 10.1.2 трудового договора);

- нести материальную ответственность за ущерб, причиненный работодателю в результате своего виновного противоправного поведения (действия или бездействия) (п. 8.2 трудового договора, п. ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции);

- была уполномочена на заключение (подписание) от имени ФИО11 с клиентами договоров банковского (текущего) счета / банковского вклада, а также дополнительных соглашений к указанным договорам (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- была уполномочена на прием заявлений, подписание (оформление) договоров (соглашений) иных документов в целях оформления клиентам услуг ФИО11 в рамках предоставленных ФИО11 полномочий строго по типовым формам и в соответствии с правилами оформления, принятыми ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции).

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 15 часов 07 минут (по самарскому времени), к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратилась Потерпевший №2, являющая клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой оказания помощи при снятии денежных средств в кассе ФИО11 полученных по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, и последующем их зачислении на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в ООО «ХКФ ФИО11», к которому была эмитирована банковская карта №, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции.

Осуществив вышеуказанные операции, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 15 часов 07 минут (по самарскому времени), Потерпевший №2, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, передала последней банковскую карту №, эмитированную к банковскому счету №, открытому на ее имя в ООО «ХКФ ФИО11», в связи с отсутствием необходимости в ее наличии, попросив ФИО1 ее уничтожить. При этом, ПИН-код для доступа к указанной банковской карте был записан на поверхности самой карты.

ФИО1, достоверно знала, что заемные денежные средства по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Потерпевший №2 и ООО «ХКФ ФИО11», были перечислены самой Потерпевший №2 на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ХКФ ФИО11» на имя последней.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 15 часов 07 минут (по самарскому времени), у ФИО1, возник преступный умысел, направленный на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, а именно обращения в свою пользу наличных денежных средств в размере 450 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №2 и находящихся на банковском счете № последней.

При этом, ФИО1 действовала в нарушение вышеуказанных должностных обязанностей, в частности п.п. 3.2.1, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции, и положений трудового договора, в частности п. 10.1.2 о недопущении столкновения интересов работодателя с личными интересами работника, а также об осуществлении действий, связанных с уничтожением персонализированных банковских карт, изъятых из банкоматов ФИО11 и пришедших в негодность, либо своевременно невостребованных держателями и соблюдения конфиденциальности сведений, признанных ФИО11 конфиденциальной информацией или являющихся банковской тайной (логины, пароли, СМС-коды), то есть использовала свое должностное положение для доступа к банковскому счету Потерпевший №2

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника ООО «ХКФ ФИО11», в целях облегчения доступа к имуществу Потерпевший №2, а также полномочия, предоставленные ей абз. 12 п. 3.2.1 должностной инструкции по оформлению клиентам услуг ФИО11 и предоставленную в ее пользование Потерпевший №2 банковскую карту №, эмитированную к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11» с записанным на ее поверхности ПИН-кодом для доступа к интерфейсу карты, получила от последней указанную банковскую карту и вопреки требованиям должностной инструкции, отказалась от её уничтожения с целью последующего использования в корыстных интересах, не сообщив об этом Потерпевший №2

После получения доступа к банковской карте №, эмитированной к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №2, с банковского счета, в неустановленное время, но не позднее 15 часов 07 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении отделения ФИО11 ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, дождавшись пока Потерпевший №2 покинет помещение ФИО11, вставила указанную банковскую карту в карт-ридер №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, и путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты ООО «ХКФ ФИО11» №, в том числе к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11»

Убедившись в том, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, а также воспользовавшись банковской картой №, эмитированной к банковскому счету №, продолжая использовать интерфейс обслуживания указанной банковской карты посредством указанного банкомата, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу осуществила три операции по выдаче наличных денежных средств, а именно: 

- в 15 часов 07 минут 23 секунды (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11», посредством банкомата № №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в размере 200 000 рублей;

- в 15 часов 08 минут 48 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11», посредством банкомата №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в размере 7 700 рублей;

- в 18 часов 10 минут 37 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11», посредством банкомата № №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в размере 242 300 рублей;

Тем самым, совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2 в наличной форме, с банковского счета последней.

В результате указанных умышленных преступных действий ФИО1, денежные средства в №, принадлежащие Потерпевший №2, были тайно похищены с принадлежащего ей банковского счета №, открытого на ее имя, к которому ФИО1 имела фактический доступ, путем получения наличными в № банковской карты №, эмитированной к указанному счету на имя Потерпевший №2, получив таким образом реальную возможность распоряжаться похищенным по своему усмотрению денежными средствами принадлежащими Потерпевший №2 Своими действиями ФИО1 причинила Потерпевший №2 материальный ущерб на сумму № рублей, то есть в крупном размере, с банковского счета.

3. Она же, ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляя трудовую деятельность в должности старшего финансового специалиста дополнительного офиса № Общества с ограниченной ответственностью «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС ФИО11» (далее ООО «ХКФ ФИО11»), №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (далее трудовой договор), в соответствии с должностной инструкцией старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11», утвержденной приказом ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ (далее должностная инструкция), а также внутренними нормативными документами ООО «ХКФ ФИО11», являлась служащей коммерческой организации, наделенной определенными полномочиями, и была обязана:

- осуществлять продажи продуктов и услуг клиентам – физическим лицам самостоятельно и организовывать продажи сотрудниками смены банковского офиса в соответствии со стандартами продаж, действующими в ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- консультировать клиентов по вопросам предоставления услуг ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- осуществлять действия, связанные с уничтожением персонализированных банковских карт, изъятых из банкоматов ФИО11 и пришедших в негодность, либо своевременно невостребованных держателями (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- соблюдать требования ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ N 152-ФЗ «О персональных данных», а также внутренние документы ФИО11 в области приема, обработки и хранения персональных данных, осуществлять мероприятия для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, предоставления, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий в отношении персональных данных (п. 3.2.7 должностной инструкции);

- соблюдать конфиденциальность сведений, признанных ФИО11 конфиденциальной информацией или являющихся банковской тайной (п. ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции);

- воздерживаться от действий, которые могли бы привести к столкновению интересов работодателя с личными интересами работника (п. 10.1.2 трудового договора);

- нести материальную ответственность за ущерб, причиненный работодателю в результате своего виновного противоправного поведения (действия или бездействия) (п. 8.2 трудового договора, п. ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции);

- была уполномочена на заключение (подписание) от имени ФИО11 с клиентами договоров банковского (текущего) счета / банковского вклада, а также дополнительных соглашений к указанным договорам (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- была уполномочена на прием заявлений, подписание (оформление) договоров (соглашений) иных документов в целях оформления клиентам услуг ФИО11 в рамках предоставленных ФИО11 полномочий строго по типовым формам и в соответствии с правилами оформления, принятыми ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции).

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 18 часов 53 минут (по самарскому времени), к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратилась Потерпевший №3, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой об оказании помощи в осуществлении безналичных переводов заемных денежных средств между своими счетами, снятия наличных денежных средств, а также погашения возникшей задолженности по кредитной карте, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11.

ФИО1, достоверно знала, что заемные денежные средства по договорам потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, а также № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между Потерпевший №3 и ООО «ХКФ ФИО11» ранее при содействии ФИО1, были перечислены на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ХКФ ФИО11» на имя Потерпевший №3, к которому эмитирована банковская карта №.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 18 часов 53 минут (по самарскому времени), у ФИО1, возник преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения как сотрудника ФИО11, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, а именно обращения в свою пользу наличных денежных средств в размере № рублей, принадлежащих Потерпевший №3 и находящихся на банковском счете № последней.

При этом, ФИО1 действовала в нарушение вышеуказанных должностных обязанностей, в частности п.п. 3.2.1, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции, и положений трудового договора, в частности п. 10.1.2 о недопущении столкновения интересов работодателя с личными интересами работника, а также об осуществлении действий, связанных с уничтожением персонализированных банковских карт, изъятых из банкоматов ФИО11 и пришедших в негодность, либо своевременно невостребованных держателями и соблюдения конфиденциальности сведений, признанных ФИО11 конфиденциальной информацией или являющихся банковской тайной (логины, пароли, СМС-коды), то есть использовала свое должностное положение для доступа к банковскому счету Потерпевший №3

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника ООО «ХКФ ФИО11», введя в заблуждение Потерпевший №3, а также полномочия, предоставленные ей абз. 12 п. 3.2.1 должностной инструкции по оформлению клиентам услуг ФИО11, под предлогом оказания помощи в осуществлении необходимых Потерпевший №3 операций, находясь в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенного по адресу: 

<

адрес>, предложила последней осуществить снятие наличных денежных средств в размере № рублей с банковской карты №, эмитированной к банковскому счету № в банкомате № расположенном по указанному выше адресу, для последующего погашения полученными денежными средствами образовавшейся у Потерпевший №3 задолженности по кредитной карте, на что Потерпевший №3, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1 согласилась.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на мошенничество, то есть хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №3 путем обмана последней, в неустановленное время, но не позднее 18 часов 53 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении отделения ФИО11 ООО «ХКФ ФИО11», расположенного по адресу: 

<

адрес>, предложила Потерпевший №3 вставить указанную банковскую карту № в карт-ридер банкомата №, расположенный по адресу: 

<

адрес>, и путем ввода последней соответствующих комбинаций ПИН-кода, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты ООО «ХКФ ФИО11» №, в том числе к банковскому счету №, открытому в ООО «ХКФ ФИО11» на имя последней.

После чего, воспользовавшись банковской картой №, эмитированной на имя Потерпевший №3 продолжая использовать интерфейс обслуживания карты в указанном банкомате, находясь по вышеуказанному адресу, в 18 часов 53 минуты 30 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №3 в ООО «ХКФ ФИО11», посредством банкомата № №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в размере № рублей.

Далее, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу, получила наличные денежные средства в размере № рублей из купюроприемника банкомата № № и отсчитав от указанной суммы денежные средства в размере № рублей, передала их Потерпевший №3

Оставшуюся сумму денежных средств в размере № рублей ФИО1 забрала себе, сообщив Потерпевший №3 заведомо недостоверные сведения о своих намерениях распорядиться ими впоследствии в интересах самой Потерпевший №3, то есть для погашения образовавшейся задолженности по кредитной карте Потерпевший №3, тем самым обманув Потерпевший №3, которая учитывая должностное положение ФИО1 как сотрудника ФИО11, не осведомленная о ее преступных намерениях, поверила ей, похитив, таким образом, денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3 в размере № рублей, с использованием служебного положения как сотрудника ФИО11.

В результате указанных умышленных преступных действий ФИО1, денежные средства в размере 172 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №3, были похищены с принадлежащего ей банковского счета №, открытого на ее имя, к которому ФИО1 имела фактический доступ, путем обмана и получения наличными в банкомате № №, посредством банковской карты №, эмитированной к указанному счету на имя Потерпевший №3, получив таким образом реальную возможность распоряжаться похищенным по своему усмотрению денежными средствами. Своими действиями ФИО1 причинила Потерпевший №3 материальный ущерб на сумму №, с использованием своего служебного положения как сотрудника ООО «ХКФ ФИО11».

4. Она же, ФИО1 совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную в крупном размере, с банковского счета, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляя трудовую деятельность в должности старшего финансового специалиста дополнительного офиса № Общества с ограниченной ответственностью «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС ФИО11» (далее ООО «ХКФ ФИО11»), №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (далее трудовой договор), в соответствии с должностной инструкцией старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11», утвержденной приказом ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ (далее должностная инструкция), а также внутренними нормативными документами ООО «ХКФ ФИО11», являлась служащей коммерческой организации, наделенной определенными полномочиями, и была обязана:

- осуществлять продажи продуктов и услуг клиентам – физическим лицам самостоятельно и организовывать продажи сотрудниками смены банковского офиса в соответствии со стандартами продаж, действующими в ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- консультировать клиентов по вопросам предоставления услуг ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- осуществлять действия, связанные с уничтожением персонализированных банковских карт, изъятых из банкоматов ФИО11 и пришедших в негодность, либо своевременно невостребованных держателями (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- соблюдать требования ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ N 152-ФЗ «О персональных данных», а также внутренние документы ФИО11 в области приема, обработки и хранения персональных данных, осуществлять мероприятия для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, предоставления, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий в отношении персональных данных (п. 3.2.7 должностной инструкции);

- соблюдать конфиденциальность сведений, признанных ФИО11 конфиденциальной информацией или являющихся банковской тайной (п. ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции);

- воздерживаться от действий, которые могли бы привести к столкновению интересов работодателя с личными интересами работника (п. 10.1.2 трудового договора);

- нести материальную ответственность за ущерб, причиненный работодателю в результате своего виновного противоправного поведения (действия или бездействия) (п. 8.2 трудового договора, п. ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции);

- была уполномочена на заключение (подписание) от имени ФИО11 с клиентами договоров банковского (текущего) счета / банковского вклада, а также дополнительных соглашений к указанным договорам (п. 3.2.1 должностной инструкции);

- была уполномочена на прием заявлений, подписание (оформление) договоров (соглашений) иных документов в целях оформления клиентам услуг ФИО11 в рамках предоставленных ФИО11 полномочий строго по типовым формам и в соответствии с правилами оформления, принятыми ФИО11 (п. 3.2.1 должностной инструкции).

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 15 часов 04 минут (по самарскому времени), к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратилась Потерпевший №4, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой об оказании помощи в осуществлении получения наличных денежных средств, находящихся на инвестиционном счете в ООО ИК «СЕПТЕМ КАПИТАЛ», а также заключения договора вклада и зачисления наличных денежных средств на счет указанного вклада, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11. 

ФИО1 достоверно знала, что денежные средства, зачисленные Потерпевший №4, были перечислены на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ХКФ ФИО11» на имя последней.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 15 часов 04 минут (по самарскому времени), у ФИО1, возник преступный умысел, направленный на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, а именно обращения в свою пользу безналичных денежных средств в № рублей, принадлежащих Потерпевший №4 и находящихся на банковском счете № последней.

При этом, ФИО1 действовала в нарушение вышеуказанных должностных обязанностей, в частности п.п. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ должностной инструкции, и положений трудового договора, в частности п. 10.1.2 о недопущении столкновения интересов работодателя с личными интересами работника, а также соблюдения конфиденциальности сведений, признанных ФИО11 конфиденциальной информацией или являющихся банковской тайной (логины, пароли, СМС-коды), то есть использовала свое должностное положение для доступа к банковскому счету Потерпевший №4

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника ООО «ХКФ ФИО11», в целях облегчения доступа к имуществу Потерпевший №4, а также полномочия, предоставленные ей абз. 12 п. 3.2.1 должностной инструкции по оформлению клиентам услуг ФИО11 и предоставленный в ее пользование ООО «ХКФ ФИО11» неустановленный служебный планшет марки «Apple iPad», с установленным на нем мобильным приложением ООО «ХКФ ФИО11», под предлогом оказания помощи в осуществлении необходимых Потерпевший №4 операций, получила от последней устное согласие на использование служебного планшета для входа в ее личный кабинет в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11». 

Получив устное согласие Потерпевший №4 на использование служебного планшета для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, будучи как сотрудник ФИО11 осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к личному кабинету Потерпевший №4 в мобильном приложении ФИО11 попросила последнюю сообщить ей одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №4 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11.

Потерпевший №4, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, находясь в помещении указанного отделения ФИО11, расположенном по адресу: 

<

адрес>, доверяя ФИО1 как специалисту ФИО11 и не имея возможности самостоятельно контролировать ее действия на экране планшета ввиду отсутствия специальных познаний, сообщила ей СМС-код полученный от ФИО11, предоставив таким образом ФИО1 доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к своему банковскому счету №.

После получения доступа к личному кабинету ООО «ХКФ ФИО11» и банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №4, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на кражу, то есть тайное хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №4, в крупном размере с банковского счета, в неустановленное время, но не позднее 15 часов 04 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя неустановленный служебный планшет марки «Apple iPad», путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным от Потерпевший №4, осуществила доступ в личный кабинет Потерпевший №4 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №4

Убедившись в том, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, а также воспользовавшись тем, что Потерпевший №4 не понимала технических нюансов совершаемых операций на экране служебного планшета, продолжая использовать личный кабинет Потерпевший №4 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11» на служебном планшете, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу сформировала и осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме, а именно: в 15 часов 04 минут 18 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя неустановленный служебный планшет марки «Apple iPad» осуществила одну операцию по переводу денежных средств безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №4 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, в ООО «ХКФ ФИО11», являющейся матерью ФИО1 в размере № рублей, тем самым, совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №4 в безналичной форме, с банковского счета последней.

При этом, ФИО1 о преступном характере своих действий и происхождении переводимых денежных средств ФИО3 в известность не поставила. Банковская карта №, эмитированная к счету №, открытому на имя ФИО3 ранее была передана последней в пользование ФИО1, что обеспечивало ФИО1 возможность непосредственного распоряжения похищенными денежными средствами.

В результате указанных умышленных преступных действий ФИО1, денежные средства в размере 350 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №4, были тайно похищены с принадлежащего последней банковского счета №, открытого на ее имя и зачислены на банковский счет №, открытому на имя ФИО3, к которому ФИО1 имела фактический доступ, получив таким образом реальную возможность распоряжаться похищенным по своему усмотрению денежными средствами. Своими действиями ФИО1 причинила Потерпевший №4 материальный ущерб на сумму 350 000 рублей, то есть в крупном размере.

5. Она же, ФИО1 совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета, в особо крупном размере, то есть преступление, предусмотренное п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ, при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляя трудовую деятельность в должности ведущего финансового менеджера клиентского отдела дополнительного офиса «Победы, 95» филиал «Самарский» Акционерного общества «ОТП ФИО11» (далее АО «ОТП ФИО11№, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (далее трудовой договор) и в соответствии с должностной инструкцией ведущего финансового менеджера клиентского отдела дополнительного офиса 

<

адрес>» филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО11», утвержденной Приказом АО «ОТП ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ (далее должностная инструкция), а также внутренними нормативными документами АО «ОТП ФИО11», являлась служащей коммерческой организации, наделенной определенными полномочиями, и была обязана:

- консультировать клиентов по вопросам предоставления услуг ФИО11 (п. 4 должностной инструкции);

- осуществлять операции по открытию/закрытию счетов клиентов – физических лиц, а также клиентов – юридических лиц (п. 4 должностной инструкции);

- принимать и оформлять документы по банковским картам (п. 4 должностной инструкции);

- осуществлять все виды переводов, в том числе с использованием платежных систем (п. 4 должностной инструкции);

- проводить операции по внесению/снятию денежных средств с текущего счета/пластиковой карты клиента – физического лица, а также клиента – юридического лица (п. 4 должностной инструкции);

- обеспечивать индивидуальную материальную ответственность за сохранность принятых денег и ценностей (п. 4 должностной инструкции);

- нести персональную материальную ответственность за сохранность вверенные ему денежных и других ценностей (п. 4 должностной инструкции);

- не передавать и не предоставлять доступ к конфиденциальной информации (п. 4 должностной инструкции);

- нести ответственность, как должностное лицо за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных должностной инструкцией и трудовым договором (п. 4 должностной инструкции);

- добросовестно выполнять обязанности по своей должности в соответствии с другими локальными нормативными актами Работодателя, действующим законодательством РФ (п. 3.2.4 трудового договора);

- не разглашать и защищать сведения (информацию), составляющую служебную, коммерческую, а также иную охраняемую законом информацию (п. ДД.ММ.ГГГГ трудового договора);

- нести ответственность за ущерб, причиненный Работодателю его виновными действиями (бездействиями), в порядке, предусмотренном законодательством РФ (п. 4.3 трудового договора);

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 14 часов 50 минут (по самарскому времени), к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса «Победы, 95» филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратилась Потерпевший №5, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», а также АО «ОТП ФИО11» с просьбой помощи в осуществлении получения наличных денежных средств, находящихся на инвестиционном счете в ООО «КОМПАНИЯ БКС», последующего перевода указанных денежных средств между своими счетами, а также снятия наличных денежных средств, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11.

Осуществив вышеуказанные операции, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 14 часов 50 минут (по самарскому времени), Потерпевший №5, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, передала последней банковскую карту №, эмитированную к банковскому счету №, открытому на ее имя в АО «ОТП ФИО11», в связи с отсутствием необходимости в ее наличии, попросив ФИО1 ее уничтожить. При этом, ПИН-код для доступа к указанной банковской карте был записан на поверхности самой карты.

ФИО1, достоверно знала, что денежные средства, зачисленные Потерпевший №5, были перечислены на банковские счета №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ХКФ ФИО11» на имя Потерпевший №5, а также № открытый ДД.ММ.ГГГГ в АО «ОТП ФИО11» на имя Потерпевший №5

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 14 часов 50 минут (по самарскому времени), у ФИО1, возник преступный умысел, направленный на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, в особо крупном размере, с банковских счетов, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, а именно обращения в свою пользу наличных денежных средств в № рублей, принадлежащих Потерпевший №5 и находящихся на банковских счетах № открытом на ее имя в ООО «ХКФ ФИО11», а также №, открытом на ее имя в АО «ОТП ФИО11».

При этом, ФИО1 действовала в нарушение вышеуказанных должностных обязанностей, в частности п.п. 4, должностной инструкции, и положений трудового договора, в частности п. 3.2.4 о недопущении передачи, либо использования доступа к конфиденциальной информации (логины, пароли, СМС-коды), а также добросовестного выполнения обязанностей по своей должности в соответствии с другими локальными нормативными актами и действующим законодательством, то есть использовала свое должностное положение для доступа к банковскому счету Потерпевший №5

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника АО «ОТП ФИО11», в целях облегчения доступа к имуществу Потерпевший №5, а также полномочия, предоставленные ей п. 4 должностной инструкции по оформлению клиентам услуг ФИО11 предложив Потерпевший №5 предоставить в ее распоряжение сотовый телефон с установленным на нем мобильным приложением ООО «ХКФ ФИО11», под предлогом оказания помощи в осуществлении необходимых Потерпевший №5 финансовых операций, получила от последней неустановленный сотовый телефон с доступом к мобильному приложению ООО «ХКФ ФИО11» и устное согласие на использование телефона Потерпевший №5, для указанных целей, а также банковскую карту АО «ОТП ФИО11» №, эмитированную к банковскому счету №, с записанным на ее поверхности ПИН-кодом для доступа к интерфейсу карты, предоставленную ей самой Потерпевший №5, и вопреки требованиям должностной инструкции, отказалась от её уничтожения с целью последующего использования в корыстных интересах, не сообщив об этом Потерпевший №5

Получив устное согласие Потерпевший №5 на использование принадлежащего ей сотового телефона для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, будучи как сотрудник ФИО11 осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к личному кабинету Потерпевший №5 в мобильном приложении ФИО11 попросила последнюю сообщить ей одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №5 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11.

Потерпевший №5, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, находясь в помещении указанного отделения ФИО11, расположенном по адресу: 

<

адрес>, доверяя ФИО1 как специалисту ФИО11 и не имея возможности самостоятельно контролировать ее действия на экране принадлежащего ей сотового телефона ввиду отсутствия специальных познаний, сообщила ей СМС-код полученный от ФИО11, предоставив таким образом ФИО1 доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к своему банковскому счету №.

После получения доступа к личному кабинету ООО «ХКФ ФИО11» и банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на кражу, то есть тайное хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №5, в особо крупном размере с банковского счета, в неустановленное время, но не позднее 14 часов 31 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного № филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5, путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным от Потерпевший №5, осуществила доступ в личный кабинет Потерпевший №5 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5

Убедившись в том, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, а также воспользовавшись тем, что Потерпевший №5 не понимала технических нюансов совершаемых операций на экране сотового телефона, продолжая использовать личный кабинет Потерпевший №5 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11» на принадлежащем ей сотовом телефоне, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме, а именно: в 14 часов 31 минуту 04 секунды (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5 осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, АО «ТИНЬКОФФ ФИО11» в № рублей,, тем самым совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №5 в безналичной форме, с банковского счета последней.

Позднее, после получения доступа к банковской карте Потерпевший №5 №, эмитированной к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11», ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №5, с банковского счета, в неустановленное время, но не позднее 14 часов 50 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении отделения ФИО11 АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, дождавшись пока Потерпевший №5 покинет помещение ФИО11, вставила указанную банковскую карту в карт-ридер банкомата № № расположенного по адресу: 

<

адрес>, и путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты АО «ОТП ФИО11» №, в том числе к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11».

После чего, во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №5 в особо крупном размере, ФИО1 убедившись в том, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, а также воспользовавшись банковской картой №, эмитированной к банковскому счету №, продолжая использовать интерфейс обслуживания указанной банковской карты посредством указанного банкомата, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу осуществила три операции по выдаче наличных денежных средств, а именно:

- в 14 часов 50 минут 56 секунды (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11», посредством банкомата № № расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в № рублей;

- в 16 часов 59 минут 53 секунды (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11», посредством банкомата № №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в № рублей;

- в 17 часов 21 минут 23 секунды (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11», посредством банкомата № №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в размере № рублей.

Тем самым совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №5 в наличной форме, с банковского счета последней.

Позднее, после получения доступа к банковской карте Потерпевший №5 №, эмитированной к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11», ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №5, с банковского счета в особо крупном размере, в неустановленное время, но не позднее 08 часов 50 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении отделения ФИО11 АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, вставила указанную банковскую карту в карт-ридер банкомата №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, и путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты АО «ОТП ФИО11» №, в том числе, к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11».

После чего, во исполнение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств с банковского счета Потерпевший №5 в особо крупном размере, ФИО1 убедившись в том, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, а также воспользовавшись банковской картой №, эмитированной к банковскому счету №, продолжая использовать интерфейс обслуживания указанной банковской карты посредством указанного банкомата, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу, осуществила одну операцию по выдаче наличных денежных средств, а именно в 08 часов 50 минут 25 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11», посредством банкомата № №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в размере № рублей, тем самым, совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №5 в наличной форме, с банковского счета последней.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 14 часов 42 минуты (по самарскому времени), к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратилась Потерпевший №5, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», а также АО «ОТП ФИО11» с просьбой помощи в осуществлении получения наличных денежных средств, находящихся на инвестиционном счете в ООО «КОМПАНИЯ БКС», последующего перевода указанных денежных средств между своими счетами, а также снятия наличных денежных средств, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11.

Далее, реализуя свой преступный умысел, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника АО «ОТП ФИО11», в целях облегчения доступа к имуществу Потерпевший №5, а также полномочия, предоставленные ей п. 4 должностной инструкции по оформлению клиентам услуг ФИО11 предложив Потерпевший №5 предоставить в ее распоряжение сотовый телефон с установленным на нем мобильным приложением ООО «ХКФ ФИО11», под предлогом оказания помощи в осуществлении необходимых Потерпевший №5 финансовых операций, получила от последней неустановленный сотовый телефон с доступом к мобильному приложению ООО «ХКФ ФИО11» и устное согласие на использование ее телефона для входа в ее личный кабинет в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11».

Получив устное согласие Потерпевший №5 на использование принадлежащего ей сотового телефона для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, будучи как сотрудник ФИО11 осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к личному кабинету Потерпевший №5 в мобильном приложении ФИО11 попросила последнюю сообщить ей одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №5 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11.

Потерпевший №5, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, находясь в помещении указанного отделения ФИО11, расположенном по адресу: 

<

адрес>, доверяя ФИО1 как специалисту ФИО11 и не имея возможности самостоятельно контролировать ее действия на экране принадлежащего ей сотового телефона ввиду отсутствия специальных познаний, сообщила ей СМС-код полученный от ФИО11, предоставив таким образом ФИО1 доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к своему банковскому счету №.

После получения доступа к личному кабинету ООО «ХКФ ФИО11» и банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5, ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на кражу, то есть тайное хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №5, в особо крупном размере с банковского счета, в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 42 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного №» филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5, путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным от Потерпевший №5, осуществила доступ в личный кабинет Потерпевший №5 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5

Убедившись в том, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, а также воспользовавшись тем, что Потерпевший №5 не понимала технических нюансов совершаемых операций на экране сотового телефона, продолжая использовать личный кабинет Потерпевший №5 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11» на принадлежащем ей сотовом телефоне, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу осуществила две операции по переводу денежных средств в безналичной форме, а именно:

- в 14 часов 42 минут 06 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5 осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8, в ООО «ХКФ ФИО11» в размере № рублей;

- в 14 часов 42 минут 06 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5 осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, в АО «ТИНЬКОФФ ФИО11» в № рублей.

Тем самым совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №5 в безналичной форме, с банковского счета последней.

При этом, ФИО1 о преступном характере своих действий и происхождении переводимых денежных средств ФИО8 в известность не поставила, введя его в заблуждение относительно истинных преступных намерений с целью хищения последней денежных средств, принадлежащих Потерпевший №5

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, но не позднее 14 часов 25 минут (по самарскому времени), к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса «Победы, 95» филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, обратилась Потерпевший №5, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», а также АО «ОТП ФИО11» с просьбой помощи в осуществлении получения наличных денежных средств, находящихся на инвестиционном счете в ООО «КОМПАНИЯ БКС», последующего перевода указанных денежных средств между своими счетами, а также снятия наличных денежных средств, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11.

После чего, реализуя свой единый преступный умысел, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника АО «ОТП ФИО11», в целях облегчения доступа к имуществу Потерпевший №5, а также полномочия, предоставленные ей п. 4 должностной инструкции по оформлению клиентам услуг ФИО11 предложив Потерпевший №5 предоставить в ее распоряжение сотовый телефон с установленным на нем мобильным приложением ООО «ХКФ ФИО11», под предлогом оказания помощи в осуществлении необходимых Потерпевший №5 финансовых операций, получила от последней неустановленный сотовый телефон с доступом к мобильному приложению ООО «ХКФ ФИО11» и устное согласие на использование ее телефона для входа в ее личный кабинет в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11».

Получив устное согласие Потерпевший №5 на использование принадлежащего ей сотового телефона для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, будучи как сотрудник ФИО11 осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к личному кабинету Потерпевший №5 в мобильном приложении ФИО11 попросила последнюю сообщить ей одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №5 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11.

Потерпевший №5, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, находясь в помещении указанного отделения ФИО11, расположенном по адресу: 

<

адрес>, доверяя ФИО1 как специалисту ФИО11 и не имея возможности самостоятельно контролировать ее действия на экране принадлежащего ей сотового телефона ввиду отсутствия специальных познаний, сообщила ей СМС-код полученный от ФИО11, предоставив таким образом ФИО1 доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к своему банковскому счету №.

После получения доступа к личному кабинету ООО «ХКФ ФИО11» и банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5, ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на кражу, то есть тайное хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №5, в особо крупном размере с банковского счета, в неустановленное время, но не позднее 14 часов 25 минут (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса «Победы, 95» филиал «Самарский» АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5, путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным от Потерпевший №5, осуществила доступ в личный кабинет Потерпевший №5 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №5

Убедившись в том, что за ее преступными действиями никто не наблюдает, а также воспользовавшись тем, что Потерпевший №5 не понимала технических нюансов совершаемых операций на экране сотового телефона, продолжая использовать личный кабинет Потерпевший №5 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11» на принадлежащем ей сотовом телефоне, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, действуя умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, ФИО1, находясь по вышеуказанному адресу осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме, а именно в 14 часов 25 минут 59 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5 осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, в ООО «ХКФ ФИО11» в № рублей, тем самым, совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №5 в безналичной форме, с банковского счета последней.

В результате указанных умышленных преступных действий ФИО1, денежные средства в размере 1 350 400 рублей, принадлежащие Потерпевший №5, были тайно похищены с банковских счетов №, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11», а также №, открытого на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11», к которым ФИО1 имела фактический доступ, и зачислены на банковские счета №, №, открытые на имя ФИО1 и №, открытый на имя ФИО8, а также путем получения наличными денежными средствами в № посредством банковской карты №, эмитированной к счету №, открытому на имя Потерпевший №5, получив таким образом реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению. Своими действиями ФИО1 причинила Потерпевший №5 материальный ущерб на общую сумму №, то есть в особо крупном размере.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении инкриминируемых преступлений признала в полном объеме. Подтверждает доводы, изложенные в обвинительном заключении. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, она осуществляя трудовую деятельность в должности старшего финансового специалиста дополнительного офиса № Общества с ограниченной ответственностью «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС ФИО11». ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, к ней обратилась Потерпевший №1, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой об оказании помощи в осуществлении безналичных переводов заемных денежных средств между своими счетами, а также снятия наличных денежных средств, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11. В этот момент, она решила похитить денежные средства с целью их дальнейшего инвестирования и получения прибыли. Получив устное согласие Потерпевший №1 на использование служебного планшета для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», она попросила ее сообщить одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №1 с абонентским номером №, для авторизации в системе ФИО11. Потерпевший №1, сообщила ей СМС-код полученный от ФИО11, предоставив таким образом доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к ее банковскому счету №. После получения доступа к личному кабинету ООО «ХКФ ФИО11» и банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №1, она осуществила одну операцию по переводу денежных средств, в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №1 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, в ООО «ХКФ ФИО11», являющейся ее матерью в размере № рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, она находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ко мне обратилась Потерпевший №2, являющая клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой оказания помощи при снятии денежных средств в кассе ФИО11 полученных по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, и последующем их зачислении на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в ООО «ХКФ ФИО11», к которому была эмитирована банковская карта №, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции. Осуществив вышеуказанные операции, Потерпевший №2, передала ей банковскую карту №. эмитированную к банковскому счету №, открытому на ее имя в ООО «ХКФ ФИО11», в связи с отсутствием необходимости в ее наличии, попросив ее уничтожить. При этом ПИН-код для доступа к указанной банковской карте был записан на поверхности самой карты. После этого ДД.ММ.ГГГГ, она похитила денежные средства в размере 450 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №2, находясь на своем рабочем месте в помещении отделения ФИО11 ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, дождавшись пока Потерпевший №2 покинет ФИО11, вставила указанную банковскую карту в карт-ридер банкомата № S3HS6123, расположенного по адресу: 

<

адрес>, и путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты ООО «ХКФ ФИО11» №, в том числе к банковскому счету №, открытому на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11».

ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, к ней обратилась Потерпевший №3, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой об оказании помощи в осуществлении безналичных переводов заемных денежных средств между своими счетами, снятия наличных денежных средств, а также погашения возникшей задолженности по кредитной карте, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11. После этого у нее возник умысел, на хищение денег в размере 172 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №3 и находящихся на банковском счете №, она предложила ей осуществить снятие наличных денежных средств в № рублей с банковской карты №, эмитированной к банковскому счету № в №, для последующего погашения полученными денежными средствами образовавшейся у Потерпевший №3 задолженности по кредитной карте, на что Потерпевший №3, согласилась. Потерпевший №3 вставила банковскую карту № в карт-ридер банкомата №, расположенный по адресу: 

<

адрес>, ввела соответствующую комбинации. ПИН-кода, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты ООО «ХКФ ФИО11» №, в том числе к банковскому счету №, открытому в ООО «ХКФ ФИО11» и осуществила операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в размере № рублей. Она отсчитала от указанной суммы денежные средства в № рублей, и передала их Потерпевший №3, а оставшуюся сумму денежных средств в размере № рублей забрала себе.

ДД.ММ.ГГГГ, она находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № ООО «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, к ней обратилась Потерпевший №4, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой об оказании помощи в осуществлении получения наличных денежных средств, находящихся на инвестиционном счете в ООО ИК «СЕПТЕМ КАПИТАЛ», а также заключения договора вклада и зачисления наличных денежных средств на счет указанного вклада, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11. У нее возник умысел похитить денежные средства в № рублей, принадлежащие Потерпевший №4 и находящиеся на банковском счете №. Она воспользовалась служебным планшетом для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», будучи как сотрудник ФИО11 осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к ее личному кабинету в мобильном приложении ФИО11 попросила Потерпевший №4 сообщить мне одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №4 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11. Она осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме, с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №4 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый на имя ФИО3, в ООО «ХКФ ФИО11», являющейся ее матерью.

ДД.ММ.ГГГГ, она находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного 

<

данные изъяты> «Самарский» АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, к ней обратилась Потерпевший №5, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», а также АО «ОТП ФИО11» с просьбой помощи в осуществлении получения наличных денежных средств, находящихся на инвестиционном счете в ООО «КОМПАНИЯ БКС», последующего перевода указанных денежных средств между своими счетами, а также снятия наличных денежных средств, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11.

Осуществив вышеуказанные операции Потерпевший №5, передала ей банковскую карту №, эмитированную к банковскому счету №, открытому на ее имя в АО «ОТП ФИО11», в связи с отсутствием необходимости в ее наличии, и попросила ее уничтожить. При этом ПИН-код для доступа к указанной банковской карте был записан на поверхности самой карты.

У нее возник умысел похитить № рублей, принадлежащих Потерпевший №5 Получив устное согласие Потерпевший №5 на использование принадлежащего ей сотового телефона для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», она, будучи как сотрудник ФИО11 осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к личному кабинету Потерпевший №5 в мобильном приложении ФИО11 попросила сообщить одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №5 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11. После получения доступа к личному кабинету, открытому на имя Потерпевший №5, она осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме, на свой счет в АО «ТИНЬКОФФ ФИО11» в размере № рублей.

Позднее, находясь на своем рабочем месте в помещении отделения ФИО11 АО «ОТП ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес>, дождавшись пока Потерпевший №5 уйдет, она вставила банковскую карту в карт-ридер банкомата № № и путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, осуществила три операции по выдаче наличных денежных средств, а именно:в размере 5 000 № рублей. Позднее, посредством банкомата № расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в размере 200 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ она осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый на имя ФИО8, в ООО «ХКФ ФИО11» в размере 572 400 рублей, намереваясь в последующем получить данные денежные средства.

В этот же день она осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый на мое имя в АО «ТИНЬКОФФ ФИО11» в размере 31 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ она осуществила одну операцию по переводу денежных средств в безналичной форме с банковского счета №, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет №, открытый на ее имя, в ООО «ХКФ ФИО11» в размере 422 000 рублей.

В содеянном раскаивается, исключительно, сложное материальное положение ее семьи и желание помочь близким стало причиной совершения данных действий, за которые она сейчас несет наказание и будет нести этот груз раскаяния всю жизнь. Работая в финансово-кредитной сфере, она часто сталкивалась с информацией об инвестировании денежных средств с целью получения прибыли, пройдя обучение и курсы, она к сожалению не проявила должной осмотрительности и доверилась так называемым «коучам», предлагавшим инвестирование денежных средств в покупку акций иностранных компаний, а для этого нужны были денежные средства которыми она не располагала, поддавшись на уговоры лиц обещавших высокую прибыль от вложений, она совершила поступок за который ей сейчас стыдно, она взяла чужое, и хоть этому нет оправдания, искренне полагала, что получив прибыль все вернет, однако в связи с запретом размещения денежных средств на зарубежных площадках, недобросовестностью иностранных брокеров, она потеряла все вложения. В настоящее время она предприняла все возможное для возвращения денежных средств потерпевшим, оформив займ у своих родственников и знакомых, она сейчас работает на двух работах, чтобы исполнить взятые обязательства. Данная ситуация не прошла 

<

данные изъяты> ущерб она потерпевшим возместила всем, кроме потерпевшей Потерпевший №2, остальным потерпевшим она возместила ущерб до возбуждения уголовного дела, Потерпевший №1 она возместила ущерб в полном объеме, даже больше, Потерпевший №3, на данный момент ей осталось возместить ущерб в размере, примерно, 87 тысяч рублей. Ей очень стыдно, в жизни она такого больше не сделает, она доверилась людям, и очень дорого за это заплатила. По гражданскому иску, заявленному потерпевшей Потерпевший №2, в материалах дела имеются сведения о том, что она ей передала № рублей, так же, она переводила ей денежные средства на банковскую карту, в общей сложности, возместила ей ущерб в размере 460 тысяч рублей, моральный вред в размере 100 тысяч рублей не признает. Относительно гражданского иска потерпевшей Потерпевший №3 в сумме 172 тысячи рублей остаток признает, ей осталось выплатить в районе 80 тысяч рублей. Относительно гражданского иска потерпевшей Потерпевший №5 в размере 572 тысячи рублей, гражданский иск не признает, так как она ей все возместила. Потерпевшей Потерпевший №1 она возместила ущерб в полном объеме, в связи с чем иск не признает. 

У ее детей каких-либо заболеваний не имеется, отец детей не лишен родительских прав, в настоящий момент она проживает с детьми, но еще неделю назад она с детьми жила у мамы, они проживают в квартире, которая приобретена на материнский капитал, ей помогает отец детей, ее мама и сестра. Приносит извинения перед потерпевшими. 

Допрошенная в судебном заседании потерпевшая Потерпевший №4 показала, что с подсудимой знакома, неприязненные отношения к ней не испытывает. На протяжении 10 лет она вкладывала денежные средства в «Хоум кредит ФИО11», срок вклада заканчивался, она переоформляла вклад. В 2021 году она пришла на 

<

адрес> обратилась к подсудимой, так как она ее привлекла, она ей предложила заключить договор в «Септум капитал», на совершение сделок с ценными бумагами. Через 3 дня она пришла в офис ФИО11, это было ДД.ММ.ГГГГ, расторгла договор и забрала денежные средства в № рублей наличными. У нее остался договор в «Септум капитал». ДД.ММ.ГГГГ она пришла в ФИО11 и расторгла договор, поскольку хотела заключить договор без выпуска карты, договор она заключила на сумму №, оставшуюся сумму денежных средств она оставила себе. Два года она получала низкий процент, потом пришла 3 июня в офис, ФИО12 сказала, что ее договор передали в «Совком ФИО11», она пошла туда, но там ничего не нашли, 6 июня она приехала в офис, ФИО12 написала ей пароль, она пошла в «Совком ФИО11» и они ей выдали ордер на № рублей, ФИО12 там не было, она работала в «Хоум кредит ФИО11». После чего она пошла к ней и сказала, что не хватает 100 тысяч рублей, она подвела ее к терминалу, внесла денежные средства на карту с номером, оканчивающимся на № сначала она их сняла с другой, неизвестной ей карты, у нее был планшет. Подсудимая передала ей договор. Потом ФИО12 сняла денежные средства с карты, отдала ей в руки и отдала чеки, потом привела к своему столу и выдала договор, договор она попросила сама ее заключить о банковском вкладе, на вклад она положила 350 тысяч рублей - это было ДД.ММ.ГГГГ. Потом ей позвонили из «Хоум кредит ФИО11» и сказали, что нужно прийти с договором, она пришла на следующий день, ей выдали распечатку и она увидела, что все денежные средства пропали, она сразу же написала заявление в «Хоум кредит ФИО11», ей денежные средства возмещены в сумме № рублей. В сотовом телефоне у нее не было установлено приложение «онлайн ФИО11». ФИО33 вносила на ее расчетный счет денежные средства в размере 5 № рублей, передавала ей чеки, какие-либо переводы она не осуществляла и подсудимую не просила этого делать, доступ к приложению не предоставляла, на тот период, у нее был номер телефона №, сотовый телефон она передавала ФИО1 для получения кода, поскольку в этом не разбирается. Претензий она к подсудимой не имеет, просит не назначать строгое наказание, поскольку ФИО33 хороший человек.

Допрошенная в судебном заседании потерпевшая Потерпевший №2 показала, что с подсудимой знакома, неприязненные отношения к ней не испытывает. Она являлась клиентом «Хоум кредит ФИО11» в 2022 у нее был оформлен кредит на № рублей, ее сын военнослужащий, был ранен в зоне проведения СВО, и они подумали, что ему нужно помочь с лечением, она пришла в ФИО11 в офис на 

<

адрес>, чтобы рефинансировать кредит. Ей сделали рефинансирование, у нее приложение стало плохо работать, счета менялись. ФИО12 работала старшим менеджером в «Хоум кредит ФИО11». Она вносила денежные средства на счет ФИО11, она видела только счета, карточки она не получала, она спросила, почему нет карточек, ей пояснила ФИО12, что все оформляется в электронном виде. В 2022 году у нее был заключен кредитный договор на 900 тысяч рублей. Подсудимая сделала ей ежемесячный платеж на 18 тысяч рублей, раньше был платеж на 20 тысяч рублей, она говорила, что в июле все неполадки закончатся. В мае месяце ФИО12 сказала, что лежит в больнице с КОВИДом, она как раз работала в больнице им. Середавина. Она приехала с суточного дежурства и сказала мужу о данной ситуации, он ее отвез в ФИО11, это было в мае 2023 года, в ФИО11 ей сказали, что на ее имя оформлено 2 кредита, хотя она заключала только один кредитный договор. Подсудимая взяла на ее имя один кредит, им сказали, что нужно сходить в «Совком ФИО11», поскольку он присоединен к ФИО11 «Хоум кредит», ей дали распечатку, потом она написала заявление в отдел полиции. После обращения в полицию, подсудимая с ней не связывалась, написала только, что у нее нет денежных средств и что она сама должна решать свои проблемы. Второй кредит она не погашала, ущерб был ей причинен на № рублей. Пояснила, что она передавала подсудимой свой сотовый телефон и ФИО1 пользовалась онлайн приложением, она не помнит, что она делала, потом она спросила у нее про приложение, на что ФИО12 пояснила, что произошел технический сбой, на открытие второго кредита она ФИО1 согласия не давала. ФИО33 ей возмещала ущерб, под расписку, № рублей, расписку она писала добровольно. После получения денежных средств от ФИО33 она кредит не погасила, так как у нее были проблемы со здоровьем. Подсудимая ей извинения не приносила, в случае признания подсудимой виновной просила назначить наказание на усмотрение суда.

Допрошенная в судебном заседании потерпевшая Потерпевший №5 показала, что с подсудимой она знакома, неприязненные отношения к ней не испытывает. Она являлась клиентом «Хоум кредит ФИО11» с 2015 года, у нее там был оформлен вклад. В 2022 году, она попала к подсудимой, и подсудимая предложила ей перейти на инвестиционный фонд, на что она согласилась. Потом подсудимая убедила ее перейти на «БКС» (инвестиционный фонд), она убеждала ее, что там большие проценты, это было в июне-июле 2022г., они общались с подсудимой в офисе «Хоум кредит ФИО11», расположенном на 

<

адрес>, у нее не было карточки, она получала денежные средства через кассу. Потом в 2024 году ей позвонила подсудимая и сказала, что нужно прийти в офис, поскольку «Хоум кредит ФИО11» закрывают и теперь будет «Совком ФИО11» и офис переезжает на другой адрес. Она пришла, но не знала, что подсудимую выгнали оттуда, она пришла в новый ФИО11, подсудимая работала там. Подсудимая ей все объяснила, что она автоматически стала клиентом этого ФИО11. В новом ФИО11 она написала заявление и ей приходили проценты из «Хоум кредит ФИО11». Ей пришли проценты с вложенных 2 миллионов рублей, остальная часть денежных средств была на инвестиционном вкладе БКС. Подсудимая осуществляла манипуляции с данными денежными средствами и получала денежные средства на банковскую карту. Новый ФИО11 располагался по адресу: 

<

адрес>. Она пришла в офис, ее встретили, ей подарили покрывало, заключили договор вклада, не помнит какую денежную сумму она внесла на вклад, так как на руках у нее не было денежных средств. Подсудимой она давала пользоваться приложением на ее телефоне, она выводила денежные средства, в приложении все было видно, она покупала акции, говорила, что нужно в другой день прийти, чтобы узнать продали акции или нет, акции необходимо было продать для того, чтобы получить проценты, но потом выяснилось, что акции подсудимая не покупала. Потом ей позвонили из ФИО11 и сказали, что туда пришел следователь, сказали, что пришел мужчина, которому от нее якобы пришли денежные средства. ФИО33 на это ей сказала, что это мошенники и она не пошла туда. Потом ее пригласили в ФИО11 и она пришла. Подсудимая поясняла, что на нее наговаривают, что она не в курсе и ее денежные средства никому не переводила. Когда ФИО1 покупала акции, она туда не лезла, а потом узнала, что она их фактически покупала. Ей причинен ущерб в №, по ее мнению, виноват ФИО11. Подсудимая не признавалась, что денежные средства перевела себе, но при допросе с адвокатом, она сказала, что ошиблась и перевела денежные средства другому клиенту. В результате преступления, ей причинен ущерб, в № рублей. Подсудимую заставили вернуть ей деньги и она ей вернула 800 тысяч рублей. У нее были денежные средства в «Хоум кредит ФИО11», по истечению договора вклада, денежные средства она переводила в БКС, подсудимая ее убеждала это делать, она получала прибыль, сколько акций она инвестировала не помнит. Подсудимая ей извинения не приносила, на ее банковскую карту подсудимая перечисляла денежные средства, но в какой сумме не помнит. С ФИО8 она не знакома, знает, что на его счет были перечислены ее денежные средства в размере № рублей. ФИО12 клялась, что готова возместить ущерб, она старалась набрать ей по телефону, ФИО16 ей написала, что случайно направила денежные средства ФИО8, она хотела с ней встретиться но она врала, и не приносила извинений. Принесенные в судебном заседании извинения подсудимой приняла.

Допрошенная в судебном заседании потерпевшая Потерпевший №3 показала суду, что с подсудимой знакома, неприязненные отношения к ней не испытывает. Ввиду трудного финансового положения она обратилась в офис «Хоум кредит ФИО11», расположенного по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась к сотруднику ФИО11 ФИО33 и спросила, можно ли оформить кредитные каникулы. Они с ней обсудила все условия и она пояснила ей, что можно оформить кредитные каникулы. ФИО33 подготовила документы и оформила ей кредитные каникулы на 6 или 8 месяцев, она данные документы подписала, но потом оказалось, что она подписала документы на оформление кредита, после чего был оформлен кредит на сумму № рублей. Данный договор ФИО33 ей дала на руки и она его забрала домой, ФИО33 ей сказала подойти в офис ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ, написала ей это на договоре. Еще они оформили дебетовую карту, но на руки она ее не получила, ФИО33 сказала, что это пригодится в дальнейшем. Потом она ФИО33 дала свой телефон, ФИО33 скачала приложение и установила там эту карту, потом на нее ей поступали денежные средства, в размере 190 тысяч рублей, она не умела пользоваться приложением, в связи с чем передала ФИО1 свой телефон. Денежные средства ей поступили на дебетовую карту, подсудимая сказала прийти в офис ФИО11 через 3 дня. Она пришла в ФИО11, они с ФИО33 сняли эти денежные средства, у нее была ее дебетовая карта на руках, ФИО33 ей сказала, что нужно снять данные денежные средства для погашения ее кредита, или для кредитных каникул, она не придала этому значения и все делала под руководством ФИО33. Они сняли в банкомате 190 000 рублей из которых 11 000 рублей ФИО33 передала ей, а остальные денежные средства она сказала, что пойдут на погашение кредитных каникул и больше вопросов она не задавала. После этого, ФИО33 сказала ей прийти в феврале 2024 года. Когда она пришла в ФИО11, ФИО1 там не было, ей сказали, что ФИО1 уволилась. Она подошла к управляющему, его фамилию она не помнит, объяснила ситуацию и сказала, что на нее оформили кредитные каникулы и 2 кредита на суммы 190 тысяч рублей и 45 тысяч рублей. ФИО33 ей позвонила и сказала: «не беспокойтесь вы у меня такая не одна». После чего, ФИО33 ей переводила денежные средства и она погашала кредит. У нее была дебетовая карта ФИО11 «Хоум кредит ФИО11» но на руках у нее ее не было, она оплачивала кредит через приложение. Кредит у нее был оформлен в «Тинькофф ФИО11». Остальные кредиты у нее были открыты в «Хоум кредит ФИО11», в дальнейшем, подсудимая погасила кредит в марте 2024 года. Относительно кредита на сумму № рублей, ей подсудимая каждый месяц переводила на карту денежные средства, и она оплачивает кредит. По май месяц она ей платила, потом 22 мая ей пришлось написать заявление. В настоящее время кредит № не погашен, у нее есть долг большее № рублей, если бы она знала заранее, то бы по другому поступила, сейчас ей придется выплачивать кредит. Ущерб ей причинен на сумму 172 тысячи рублей, потому что часть денежных средств выплачена. В апреле 2024 года ФИО33 переводила ей денежные средства в размере 5 500 рублей. Ущерб в размере № рублей для нее является значительным, 26.01.2022г. ее сократили на работе, она до настоящего времени не работает, супруг имеет заработок в размере № из них они оплачивают коммунальные услуги в размере № ежемесячно, оплачивают секции внучки в размере № рублей ежемесячно оплачивают кредитные обязательства, на тот период, она получала пенсию в размере № рублей, дочь проживает в 

<

адрес> помогает им, в настоящее время она оплачивает кредит на сумму № рублей она не оплачивает, ущерб ей не возмещен.

Допрошенная в судебном заседании потерпевшая Потерпевший №1 показала, что с подсудимой знакома в связи с обстоятельствами по данному уголовному делу, неприязненные отношения к ней не испытывает. ДД.ММ.ГГГГ она пошла в офис «Хоум кредит ФИО11» по адресу: 

<

адрес>, для того, чтобы оформить кредит. На тот момент, по предыдущему кредиту ей оставалось выплатить 200 тысяч рублей, данный кредит был в этом же ФИО11. Подсудимая ей предложила сделать рефинансирование. Однако, впоследствии ей стало известно, что нее было оформлено 3 дебетовые карты. До ДД.ММ.ГГГГ подсудимая с ней общалась, но потом она сказала, что у нее появился адвокат, который запрещает ей с ними общаться. ДД.ММ.ГГГГ она взяла кредит в размере 140 тысяч рублей и 5 тысяч рублей стоила страховка. ДД.ММ.ГГГГ она пошла брать кредит на операцию в размере 40 тысяч рублей. В мае, год не помнит, ей пришло уведомление о том, что «Хоум кредит ФИО11» переходит в «Совком ФИО11». У нее появились сомнения и на следующий день она пошла к ФИО2 в офис, расположенного по адресу: 

<

адрес>, дом не помнит. ФИО20 ей сказала: «не расстраивайтесь» и сказала, что у нее долг в размере полтора миллиона рублей. По инкриминируемому ФИО1 преступлению, ей был причинен ущерб в размере 280 000 рублей, она с этим не согласна, так как ФИО33 сняла с ее счета № рублей. Ей отключили рассылки и уведомления поэтому она не знала, что происходит, ДД.ММ.ГГГГ в 01:56 часов, пришло СМС о переводе денежных средств на счет «Хоум кредит ФИО11» на сумму № копейка, потом был еще осуществлен перевевод в размере 22 800 рублей, итого 357 701 рубль 29 копеек было переведено на счет «Хоум кредит ФИО11». Ей денежные средства не были возвращены, перед тем как подсудимая ушла, в декабре она заплатила №, через несколько дней, она оплатила 6 000 рублей и 26 декабря она заплатила 15 000 рублей. Они с подсудимой встречались, и она передала ФИО33 денежные средства на 

<

адрес>, она ей передала деньги для того чтобы она заплатила кредит. Ей причинен ущерб в размере 385 тысяч рублей и сумма штрафа, который ФИО11 ей выставил № рублей, она об этом узнала ДД.ММ.ГГГГ, когда был наложен арест на все ее счета. В результате совершенного преступления, у нее ухудшилось состояние здоровья, в связи с чем, просит взыскать с подсудимой не менее 1 миллиона рублей, за причиненный моральный вред. При оформлении кредита, ФИО33 ей передавала кредитный договор, но так как она ей сказала, что он не важен, она его выбросила. ФИО33 ей возвращала денежные средства, присылала 22 800 рублей и еще был платеж, в общей сложности 357 тысяч рублей. Она потом позвонила ФИО33 и сказала чтобы она еще перечислила денежные средства, но она ответила, что адвокат ей запретил с ней общаться. В 2022 году у нее было кровотечение, в связи с чем она обращалась к врачу, имеет заболевания гипертония, заболевания коленных суставов, бронхиальная астма, данные заболевания прогрессируют в связи с обстоятельствами данного уголовного дела, у нее нарушился сон.

По ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения участников процесса, оглашены показания потерпевшей Потерпевший №1, данные ею в ходе предварительного следствия (т.1, л.д.15-18), согласно которым в 2022 году она взяла кредит в ФИО11 «Хоум кредит» по адресу: 

<

адрес> на сумму № точную сумму она не помнит. Платила всегда более чем нужно, гасила кредит досрочно. В июне 2023 года она решила взять ещё один кредит что бы провести операцию по здоровью. Придя в ФИО11 «Хоум кредит» по адресу: 

<

адрес> ее обслуживала ФИО1. Она объяснила ей вышеуказанную ситуацию что ей нужны деньги на операцию и на обследование. Ей нужна была сумма примерно 150 000 рублей. ФИО1 стала предлагать намного больше сумму в размере №. На что она категорически отказалась. Далее посмотрев базу ФИО1, увидела, что у нее есть непогашенный кредит и предложила сделать рефинансирование. Так как сумма была около 70 000 рублей, данная сумма была для нее небольшая она согласилась. В итоге она с ФИО1 согласовала сумму в № кредита. ФИО1, распечатала договор. Так как она доверилась сотруднице ФИО11, договор она не читала. ФИО1 указывала в договоре где ей нужно расписаться, что она и сделала. Так как она плохо видит она передавала телефон ФИО1, чтобы она ввела код. После того, как они подписали договор. ФИО1 спросила, нужен ли ей договор, она ответила, что нет не нужен, так как боялась потерять. И тогда она порвала ее экземпляр договора. Далее ФИО1, от руки написала записку и сказала, что с этой запиской подойти в кассу. Что она написала она не видела так как плохо видит. Придя на кассу ей выдали примерно №, точно она не помнит. Далее она захотела сразу внести сумму в счёт погашения данного кредита. ФИО1, попросила ее паспорт, а также 8 000 рублей. Взяв паспорт и деньги ФИО1, ушла к банкоматам. После чего принесла чек об оплате. Никаких документов по кредиту ей не отдали. Она говорила ФИО1, что пенсию она получает 14 числа и оплата у нее будет 14 числа. Так как она доверилась ФИО1, кредит она всегда оплачивала у неё. После она ушла из ФИО11. При оплате, ежемесячно она оплачивала кредит в размере не менее 8 000 рублей. Она ходила в ФИО11 и оплачивала ежемесячно. ФИО1, предупреждала моментами что её не будет, и она оплачивала кредит якобы за нее, после чего, она возвращала ей деньги при личной встрече. ФИО1, говорила, чтобы она не ходила в ФИО11, поскольку у ФИО1 плохие отношения с коллегами. Она ей доверяла. Личные встречи у них начались примерно с января 2024 года. СМС уведомления ей о списаниях и зачислениях не приходили. С января 2024 года по май 2024 года она передавала деньги за кредит при личной встрече ФИО1 29 августа она взяла ещё один кредит, на сумму примерно № на руки она получила около 42 000 рублей. Кредит она брала в том же ФИО11 «Хоум кредит» у ФИО1, данные денежные средства ей нужны были чтобы лечь в больницу. Так она стала платить ФИО33 2 платежа, с её слов минимальной платёж за первые кредит составлял около №, а за кредит который она взяла в августе 2023 около № рублей. ДД.ММ.ГГГГ ей пришло смс о том, что филиал «Хоум кредит ФИО11», расположенного по адресу: 

<

адрес>, закрывается. В данном отделении работала ФИО2, данной сотруднице она так же доверяла так как она часто оформляла у неё кредиты. Так как филиал закрывался, она хотела узнать, по какому адресу будет работать ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ она направилась в вышеуказанный ФИО11, где встретилась с ФИО2, которая пояснила что на нее взят кредит на большую сумму. С учетом задолженности ее долг составлял примерно №. Так же ФИО20 пояснила, что так же у нее отключены все рассылки и уведомления якобы с ее согласия. В конце мая она связалась с ФИО1, спросив, почему она ее обманула, на что ФИО1 пояснила что это ошибка ФИО11, и долг по одному из кредитов у нее погашен, и что она внесла за нее № и ей нужно ей отдать данную сумму. Также от ФИО2 она узнала, что с ее кредитного счета был осуществлен перевод на сумму 280 000 ФИО3. Хочет сказать что она не знает точную сумму ущерба так как она не знает какую сумму ФИО1, вносила в счет долга. Точно знает сумму перевода в № рублей ФИО3 Они лично встречались с ней около 5-6 раз. Она всегда давала денег не менее № рублей. Никаких справок, расчетов она не получала. Сумма платежа по кредиту она вносила со слов ФИО1 Оформлялись ли на ее какие-либо ещё кредиты она не знает. Действительно ли ФИО1, вносила денежные средства в счет погашения кредита она не знает. 

После оглашения, потерпевшая Потерпевший №1 пояснила, что фразу «с моих слов напечатано верно, мною прочитано» и подписи в протоколе она ставила, подтвердила, что в протоколе допроса стоят ее подписи. Она не помнит, сумму кредита 110 тысяч рублей или 140 тысяч рублей, следователь ФИО5 при допросе на нее никакого давления не оказывал, оглашенные показания подтверждает, все сведения были внесены в протокол с ее слов.

Также оглашены показания потерпевшей Потерпевший №1, данные на стадии предварительного следствия (т.7, л.д.103-110) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, примерно с 2023 в ее пользовании имеется сотовый телефон марки «NOKIA», № а также абонентский №, оператора ПАО «МЕГАФОН», который подключен с 2008. Иных сотовых телефонов и компьютеров она не имеет, интернетом она не пользуется. Примерно с 2020 года она обслуживается в ООО «ХКФ ФИО11». Примерно в это же время она заключала договор потребительского кредита, номер договора не помнит, на сумму № рублей. Договор она заключала с кредитным менеджером ФИО20 Данный кредит она брала на лечение хронической ишемии мозга. Данный кредит она выплатила примерно в 2021 году в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ она вновь обратилась в ООО «ХКФ ФИО11» в офис, расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью заключить договор потребительского кредита на лечение хронической ишемии мозга, колоноскопии, фиброгастоскопии, обследования у флеболога, обследование у гастроэнтеролога. На вышеуказанное лечение ей требовались денежные средства в размере примерно 200 000 рублей. В тот же день, в указанном офисе ООО «ХКФ ФИО11» она познакомилась с кредитным специалистом ФИО1, которая ее и обслуживала. Так, при заключении Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 254 064 рублей, из которых к выдаче на руки 201 000 рублей, а остальные денежные средства в размере 53 064 рублей предназначались на оплату иных услуг ФИО11 по страхованию. Срок возврата кредита составлял 60 календарных месяцев. Для заключения вышеуказанного договора кредита она предоставила ФИО1 только свой паспорт. Для оформления кредита, ФИО1 предоставила ей заявление, которое уже было заполнено самой ФИО1 на компьютере. Данное заявление она не читала, потому что доверяла ФИО1 ФИО1 в свою очередь указала ей места в заявлении, где ей необходимо было поставить свою подпись. На вопрос, для чего необходим данный документ, ФИО1 ей пояснила, что данный документ необходим для выдачи ей кредита. В данном заявлении сумма ее среднемесячных доходов указана как 50 000 рублей. Хочет пояснить, что указать в заявлении сумму ее дохода в размере 50 000 рублей ей предложила сама ФИО1, пояснив это тем, что иначе кредит на данную сумму ей не выдадут. Она согласилась указать данный доход в заявлении, сказав ФИО1, что как необходимо, так пускай и сделает, а после чего подписала данное заявление собственноручно. Согласно содержания Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ сумму денежных средств в размере № она должна была получить в кассе ФИО11. После подписания вышеуказанного договора потребительского кредита она лично направилась в кассу, где кассир на руки ей выдала наличными денежные средства, в каком именно размере она не помнит, но примерно около №. В последующем данные денежные средства она потратила на свое лечение. Данный кредит она ежемесячно выплачивала, в каком именно размере, она сейчас уже не помнит. Примерно в июне 2023 года ей вновь потребовались денежные средства для лечения, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ она снова обратилась в офис ООО «ХКФ ФИО11», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где вновь случайно встретилась с ФИО1, которая предложила обслуживать ее и сообщила ей о том, что ей необходимо рефинансировать предыдущий кредит. Так, ФИО1 объяснила ей, что суть рефинансирования заключается в том, что она берет еще один кредит по более выгодным условия и покрывает предыдущий неоплаченный кредит. Поскольку у нее имелся ранее взятый в ООО «ХКФ ФИО11» кредит на сумму №, - она согласилась. В этой связи, аналогичным образом, ею был заключен Договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на № рублей, из которых к выдаче № рублей, а остальные денежные средства в размере № предназначались на оплату присоединения к договору коллективного страхования, а № предназначались на оплату гарантии оптимальной ставки. Срок возврата кредита составлял 48 календарных месяцев. Согласно содержания вышеуказанного Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере № рублей должны были быть зачислены на ее банковский счет №, открытый в ООО «ХКФ ФИО11». Для заключения вышеуказанного договора кредита она предоставила ФИО1 только свой паспорт. Для оформления кредита, ФИО1 предоставила ей заявление, которое уже было заполнено самой ФИО1 на компьютере Данное заявление она не читала, потому что доверяла ФИО1 ФИО1 в свою очередь указала ей места в заявлении, где ей необходимо было поставить свою подпись. На вопрос, для чего необходим данный документ, ФИО1 ей пояснила, что данный документ необходим для выдачи ей кредита. В данном заявлении сумма ее среднемесячных доходов указана как 55 000 рублей. Хочет пояснить, что указать в заявлении сумму ее дохода в размере 55 000 рублей ей предложила сама ФИО1, пояснив это тем, что иначе кредит на указанную сумму ей не выдадут. Она согласилась указать данный доход в заявлении и подписала данное заявление собственноручно. В последующем, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 699 000 рублей поступили ей на банковский счет №. Примерно в августе 2023 года ей вновь потребовались денежные средства для лечения в неврологическом стационаре, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ она снова обратилась в офис ООО «ХКФ ФИО11», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где вновь встретилась с ФИО1 (в этот раз она специально пошла к ФИО1, так как ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 сообщила ей свой номер телефона для того, чтобы она могла обращаться к ней по возникающим у нее вопросам), которой она сообщила, что ей вновь необходимы денежные средства на лечение. На что, ФИО1 предложила ей оформить еще один кредит. Она согласилась. В этой связи, аналогичным образом, ею был заключен Договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68 466 рублей, из которых к выдаче 47 000 рублей, а остальные денежные средства в размере 21 466 рублей предназначались на оплату присоединения к договору страхования. Срок возврата кредита составлял 12 календарных месяцев. Согласно содержания вышеуказанного Договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 47 000 рублей должны были быть зачислены на ее банковский счет №, открытый в ООО «ХКФ ФИО11». Для заключения вышеуказанного договора кредита она предоставила ФИО1 только свой паспорт. Для оформления кредита, ФИО1 предоставила ей заявление, которое уже было заполнено самой ФИО1 на компьютере. Данное заявление она не читала, потому что доверяла ФИО1 ФИО1 в свою очередь указала ей места в заявлении, где ей необходимо было поставить свою подпись. На вопрос, для чего необходим данный документ, ФИО1 ей пояснила, что данный документ необходим для выдачи ей кредита. В данном заявлении сумма ее среднемесячных доходов указана как 85 000 рублей. Хочет пояснить, что в данном случае, ФИО1 не задавала ей никаких вопросов, а она не читала документ, что ФИО1 указала у нее такой доход в заявлении, однако не читая заявление, подписала его собственноручно. В последующем, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 47 000 рублей поступили ей на банковский счет №. По поводу вышеуказанных кредитных договоров может пояснить следующее, что она понимала, что данные денежные средства ей были выданы в кредит и она должна была их оплачивать. Какую сумму она действительно брала в ФИО11, она пояснить не может, так как не читала договоров. Она полагала, что ДД.ММ.ГГГГ ей выдан кредит на сумму 140 000 - 130 000 рублей, а ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей. В этой связи ФИО1 предложила ей гасить данные кредиты через нее, передавая ей наличные денежные средства, так как она не умеет этого делать, а она в свою очередь, получив от нее наличные денежные средства, будет гасить данный кредит за нее. Она согласилась. Так, она периодически передавала ей наличные денежные средства в разных местах 

<

адрес> на улице и в отделении ФИО11, точные адреса и даты она не помнит. В июне 2023 она передала ФИО1 22 100 рублей, в июле 2023 она передала ФИО1 10 000 рублей, в августе 2023 она передала ФИО1 7 000 рублей, в сентябре 2023 она передала ФИО1 6 000 рублей, в октябре 2023 она передала ФИО1 6 000 рублей, в ноябре 2023 она передала ФИО1 18 000 рублей, в декабре 2023 она передала ФИО1 15 000 рублей, в января 2024 она передала ФИО1 15 000 рублей, в феврале 2024 она передала ФИО1 15 500 рублей, в марте 2024 она передала ФИО1 17 000 рублей, в апреле 2024 она передала ФИО1 19 500 рублей, в мае 2024 она передала ФИО1 21 700 рублей. Всего ФИО1 она передала наличными денежными средствами сумму в размере 172 800 рублей. Вносила ли данные денежные средства ФИО1 в счет погашения по ее кредитам или нет, ей неизвестно, но со слов ФИО1, она все вносила. Следователем ей на обозрение была предоставлена выписка по ее банковскому счету №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на ее счет поступили денежные средства в размере 699 000 рублей. После чего, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 22 100 рублей были перечислены на погашение кредита от № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 158 666 рублей 89 копеек были перечислены на погашение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, денежные в размере № рубля 11 копеек были перечислены на ее банковский счет №. ДД.ММ.ГГГГ, денежные в размере 150 000 рублей были получены ею лично в кассе. Данный денежные средства она положила себе в сумку, из которых она 22 100 рублей передала наличными ФИО1 в счет погашения по кредиту, а остальные деньги взяла себе и распорядилась ими по своему усмотрению, приобретала продукты. ДД.ММ.ГГГГ, денежные в размере 338 233 рубля 11 копеек поступили на ее счет с банковского счета №. ДД.ММ.ГГГГ, денежные в размере 280 000 рублей были перечислены на счет №, открытый на имя ФИО3 Данный перевод осуществляла не она. Каким образом был осуществлен данный платеж, ей неизвестно. ДД.ММ.ГГГГ, денежные в размере 58 000 рублей были получены ею лично в кассе. Получала ли она данные денежные средства в кассе или нет, она не помнит. Возможно получала. ДД.ММ.ГГГГ, денежные в размере 47 000 рублей поступили на ее счет № в качестве заемных по кредиту № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, денежные в размере 47 000 рублей были получены ею лично в кассе. Данный денежные средства она положила себе в сумку и распорядилась ими по своему усмотрению. Также, следователем ей на обозрение была предоставлена выписка по ее банковскому счету №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на ее банковский счет со счета № поступили денежные средства в размере 368 233 рублей 11 копеек. ДД.ММ.ГГГГ, денежные в размере 30 000 рублей были получены ею лично в кассе. Данный денежные средства она положила себе в сумку и распорядилась ими по своему усмотрению. Все операции безналичные совершала не она, а ФИО1 с ее сотового телефона, она своего сотового телефона только сообщала ФИО1 коды из входящих СМС-сообщений от ФИО11. Каких-либо денежных средств она взаймы ФИО1 и ФИО3 не давала, таких договоренностей у них с ней никогда не было. Таким образом, ей причинен ущерб на сумму 280 000 рублей, который ФИО1 перевела с ее счета на счет ФИО3, а также денежные средства, которые она передавала ФИО1 наличными денежными средствами в размере №. Всего, ей причинен ущерб на № рублей. Данный ущерб является для нее значительным. Позднее, ФИО1 вернула ей денежные средств в № рублей путем 2-х переводов.

После оглашения, потерпевшая Потерпевший №1 подтвердила, что в протоколе допроса стоят ее подписи, указала что имеется много несоответствий, сумма 90 тысяч рублей не обговаривалась и сумму 200 тысяч рублей она не помнит, была сумма 180 тысяч рублей. Протокол допроса следователь ей предоставлял на обозрение, фразу «с моих слов напечатано верно, мню прочитано» она писала, показания давала добровольно, но немного на нее оказывалось давление. Кредитный договор ей выдавался, она не видела график погашения кредита, ФИО33 ей сказала на словах, до знакомства с ФИО33 она погашала свои кредитные обязательства, ей известно, что ФИО33 при оформлении кредита указала, что у нее ежемесячный доход 50 000 рублей, какого-либо заявления она в ФИО11 не писала, они вместе с ФИО33 ходили к терминалу, иногда ФИО33 ходила к терминалу без нее, она ей предоставляла свои паспортные данные и денежные средства, чеки она не всегда ей передавала.

По ходатайству стороны защиты, с учетом мнения участников процесса, оглашены показания потерпевшей Потерпевший №1, данные ею на стадии предварительного слдедствия, при проведении очной ставки между ФИО1 и Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, (т.8, л.д.121-131), согласно которым. На вопрос, знают ли те друг друга и в каких отношениях находятся между собой, допрашиваемые лица заявили: Потерпевшая Потерпевший №1 - данную женщину знает как ФИО1, данная женщина являлась сотрудником ООО «ХКФ ФИО11» в котором она обслуживалась. Соответственно познакомилась она с ней в ходе обращения в данный ФИО11. Отношения у них сложились дружеские. Неприязненных отношений к ФИО1 она в настоящее время не испытывает. Об обстоятельствах, для выяснения которых проводится очная ставка, допрашиваемые лица показали следующее: На вопрос следователя потерпевшей Потерпевший №1 оказывала ли ФИО1 ей безвозмездную помощь потерпевшая Потерпевший №1 показала, что да. ФИО1 действительно единожды оказала ей безвозмездную помощь в финансовом плане, а именно 20 000 рублей. Как именно ФИО1 передавала ей данные денежные средства она не помнит. Была ли данная помощь безвозмездной или нет, ей неизвестно. На вопрос следователя потерпевшей Потерпевший №1 кто был инициатором указания в заявлениях на кредит от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ сумм ее среднемесячного дохода в размере № рублей соответственно, обсуждали ли они с ФИО1 необходимость указания именно таких сумм для одобрения кредитов потерпевшая Потерпевший №1 показала, что инициатором указания в заявлениях на кредит от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ сумм ее среднемесячного дохода являлась ФИО1 Так, она ей сообщила, что при указании меньшего дохода, ей кредит не выдадут. Да, они с ФИО1 обсуждали данные суммы. Почему необходимо было указывать именно такие суммы, ей сообщала ФИО1 На вопрос следователя потерпевшей Потерпевший №1 что послужило причиной их обращения в ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ, поступало ли ей СМС-предложение от ФИО11, кто был инициатором идеи рефинансирования потерпевшая Потерпевший №1 показала, что ДД.ММ.ГГГГ причиной ее обращения в отделение ФИО11 послужила необходимость получения заемных денег, которые требовались ей на лечение. Поступала ли ей СМС-предложение от ФИО11 или нет, она не помнит. Насколько она помнит, никаких СМС-предложений ей не поступало. Инициатором рефинансирования была ФИО1 На вопрос следователя потерпевшей Потерпевший №1 имела ли место между ней и ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ или в иное время договоренность о предоставлении ей ФИО1 денежных средств в размере № рублей взаймы из полученных ею кредитных средств, если да, то на каких условиях потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет, данные обстоятельства она не подтверждает. Каких-либо денежных средств взаймы она ФИО1 не давала. В том числе у них с ФИО1 не было договоренностей о том, что она передаст ей взаймы 280 000 рублей. Денежные средства в указанном размере она ФИО1 не давала. Операций по переводу указанной суммы она не совершала и такая операция происходила без ее согласия. На вопрос следователя потерпевшей Потерпевший №1: с какого устройства (телефон, планшет, компьютер ФИО11) и кем осуществлялся вход в ее личный кабинет для проведения безналичных операций, каким образом она передавала коды подтверждения потерпевшая Потерпевший №1 показала, что ответить на вопрос точно, с какого именно устройства ФИО1 осуществляла операции она не может. Полагает, что это был сотовый телефон ФИО1 У нее старый кнопочный телефон без доступа к сети «Интернет». Коды СМС-для подтверждения она показывала ФИО1 На вопрос следователя потерпевшей Потерпевший №1 утверждает ли она, что передавала ФИО1 наличные денежные средства в общей сумме 172 800 рублей для погашения ее кредитов, если да, то, когда, где, какими суммами и при каких обстоятельствах происходила каждая передача денег, как ФИО1 должна была ими распорядиться потерпевшая Потерпевший №1 показала, что да, она подтверждает, что регулярно передавала ФИО1 наличные денежные средства для погашения оформленного на ее имя кредита. ДД.ММ.ГГГГ она передала ФИО1 8 000 рублей в больнице на 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ она передала ФИО1 № рублей и № рублей в ресторане быстрого питания «Вкусно и точка» на 

<

адрес>, точную дату не помнит когда передала ФИО1 денежные средства в размере 7 000 рублей на 

<

адрес> она еще передавала 5 500 рублей, где именно и когда она тоже не помнит. Также она передавал еще денежные средства, в какой именно сумме точно не помнит, но всю пенсию, при этом сколько-то она оставляла себе. Назвать данные суммы, и места их передачи она не может. На вопрос следователя потерпевшей Потерпевший №1 слышала ли она показания подозреваемой ФИО1, подтверждает ли она их или нет потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет, данные показания она не подтверждает. Хочет добавить, что ДД.ММ.ГГГГ в 01 часов 56 минут ей на телефон поступило СМС с уведомлением от ФИО11 о том, что на ее счет от ФИО1 поступили денежные средства в размер №,29 рублей и через 2 минуты 12 секунд 22 800 рублей, а всего 357 701,29 рублей. Как она поняла, эти деньги ФИО1 прислала ей для погашения ее кредита. На вопрос следователя потерпевшей Потерпевший №1 согласно выписке по ее счету №, ДД.ММ.ГГГГ она получили в кассе № рублей, подтверждает ли она получение именно этой суммы потерпевшая Потерпевший №1 показала, что да, она подтверждает, что денежные средства в размере 150 000 рублей она получила лично в кассе. На вопрос подозреваемой ФИО1 к потерпевшей Потерпевший №1 покупала ли она за свой счет ей продукты и лекарства потерпевшая Потерпевший №1 показала, что покупала ей конфеты на 78 рублей, а также мазь, которая ей не пригодилась. Также таблетки. Еще ФИО1 ей покупала пирожок. На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ получала ли она от ФИО1 денежный перевод в размере 1 500 рублей на счет в ПАО «Сбербанк» через СБП потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет, как она ранее утверждала каких-либо переводов она не получала. На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ получала ли она от ФИО1 денежный перевод в размере 1 500 рублей на карту ПАО «Сбербанк» потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет, как она ранее утверждала каких-либо переводов она не получала. На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ получала ли она от ФИО1 денежный перевод в размере 15 000 рублей на карту ПАО «Сбербанк» потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет, как она ранее утверждала каких-либо переводов она не получала. Она в этот момент находилась на операции в Клиниках медунивера. На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 помимо нее имеет ли кто-либо доступ к ее банковской карте ПАО «Сбербанк» потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет, никто к ее карте ПАО «Сбербанк» доступа не имеет кроме нее. На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 обращалась ли она к ФИО1 в начале 2024 с просьбой помочь погасить кредит по карте ПАО «Сбербанк потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет, не обращалась с такой просьбой к ФИО1 На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 имелась ли у нее просрочка по кредиту в ООО «ХКФ ФИО11» в период с 2022 - 2023 потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет, просрочка по кредиту в ООО «ХКФ ФИО11» в указанный период у нее не имелось, так как она оплачивала задолженность по кредиту ранее указанного срока платежа. На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 какая сумма ежемесячного платежа была по кредиту в период с 2022 - 2023 в ООО «ХКФ ФИО11» потерпевшая Потерпевший №1 показала, что сумма ежемесячного платежа в этот период составляла 7 000 рублей. Платила она регулярно больше и вперед. Там где сумму платежа была определена 5 500 рублей, она платила 6 700 рублей. На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 кто может подтвердить ее слова о передаче наличных денежных средств потерпевшая Потерпевший №1 показала, что никто не может этого подтвердить. На вопрос защитника ФИО18 к потерпевшей Потерпевший №1 после того как она прекратила общение с ФИО1 каким образом она оплачивает задолженность по кредиту в ООО «ХКФ ФИО11» потерпевшая Потерпевший №1 показала, что задолженность по кредиту она не оплачивает. На вопрос подозреваемой ФИО1 к потерпевшей Потерпевший №1 деньги которые она возвращала ей она этими деньгами погашала задолженность по кредиту потерпевшая Потерпевший №1 показала, что нет она лично не погашала, задолженность по кредиту погасилась автоматически после поступления от нее данных денежных средств. На вопрос подозреваемой ФИО1 к потерпевшей Потерпевший №1 знала и она о том, что СМС пакет от ООО «ХКФ ФИО11» является платным и подключается только по желанию клиента потерпевшая Потерпевший №1 показала, что о том, что пакет СМС является платным она не знала. Однако, впоследствии она узнала о том, что с нее была снята сумма за эту услугу. На вопрос подозреваемой ФИО1 к потерпевшей Потерпевший №1 на протяжении обслуживания всех ли кредитных договоров у нее была отключена услуга СМС пакета, знала ли она об этом потерпевшая Потерпевший №1 показала, что с 06.2023 ей стало известно о том что у нее подключена такая услуга. При этом подозреваемая ФИО1 просила занести в протокол очной ставки сведения о том, что в ООО «ХКФ ФИО11» услуга СМС-пакет всегда была платной.

Оглашенные показания потерпевшая Потерпевший №1 подтвердила, обратила внимание, что она не давала разрешения на снятие денежных средств ФИО1, о том, что у нее имеется задолженность ей стало известно ДД.ММ.ГГГГ, и ей сказали не платить данную задолженность, с июня 2024 когда было возбуждено уголовное дело. Ей позвонили и сказали не платить данный кредит. 1 марта ФИО33 была уволена, с 15 февраля управляющая сказала, что она числилась в ФИО11, не принимая клиентов. На сегодняшний день у нее имеются кредиты в «Совком ФИО11». Полагает, что подсудимой нужно назначить наказание на усмотрение суда. Иск заявленный на стадии следствия, уточняет и просит удовлетворить уточненный иск, а именно взыскать с ФИО1 материальный ущерб в размере № и взыскать с подсудимой компенсацию причиненного преступлением морального вреда в сумме 1 № рублей. 

Допрошенная в судебном заседании свидетель Свидетель №1 показала суду, что с подсудимой знакома, с потерпевшей знакома плохо, неприязненные отношения к кому –либо не испытывает. В 2023 году была принята на работу ФИО12 в офис на 

<

адрес>, она работала в должности управляющей отделением, а ФИО33 была приняла на должность ведущего специалиста, проработала подсудимая в ФИО11 недолго и ушла на больничный, поступил звонок из «Хоум кредит ФИО11», они попросили обратить внимание на счет ФИО33, они сделали выписку и обнаружили определенные нюансы, были сделаны переначисления на счет ФИО33, со счета клиента их ФИО11. Клиент обратился и сказал, что со счета Потерпевший №5 были перечислены денежные средства, они сделали выписку и обратились службу безопасности, потом было написано заявление. Они связывались с Потерпевший №5, но она не брала трубки, Потерпевший №5 стала их клиентом после прихода ФИО12. Ими было установлено, что большое количество было перечислений денежных средств, с личного счета ФИО33 и счета Потерпевший №5, в «Хоум кредит ФИО11» на счет клиента мужчины, сама лично, она не видела выписку, они решили, что ее необходимо передать в службу безопасности, были перечисления около 300 тысяч рублей и со счета Потерпевший №5 на счета ФИО12, служба безопасности заверила, что ФИО12 все вернула Потерпевший №5, причиненный ущерб был погашен ФИО16, это следует со слов службы безопасности. Денежные средства Потерпевший №5 были возвращены. Мужчина, которому были осуществлены переводы со счета Потерпевший №5 пришел и сказала, что это не его денежные средства и попросил их забрать. Данную ситуацию они с ФИО33 не обсуждали.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО3 показала суду, что подсудимая является ее дочерью, неприязненные отношения она к ней не испытывает. В 2020 году ее дочь работала в «Хоум кредит ФИО11», адрес где находился офис она не помнит, на ее имя в данном ФИО11 был открыт кредит, и была открыта банковская карта, она данной картой не пользовалась, доступ к карте был у ее дочери ФИО1 Она оплачивала кредит ежемесячно в размере № рублей, предоставила дочери пин-код от карты. На ее банковскую карту поступали денежные средства, но в каком размере ей не известно. Следователь на стадии предварительного следствия ее допрашивал, он спрашивал у нее про кредит, про банковскую карту, каким образом она передала банковскую карту дочери, предоставлял ей на обозрение выписки со счета дочери, данные движения денежных средств по карте ею не осуществлялись. С Потерпевший №1 она не знакома, от нее денежные средства не получала. Какие-либо переводы со своей банковской карты она не осуществляла, так как карта находилась в пользовании ее дочери, она доверяла дочери. Денежные средства на погашение кредита она передавала дочери наличными, и она за нее оплачивала кредит.

В настоящее время дочь проживает вместе с ними, с 2020 по 2023г. она проживала с мужем и детьми, она не вмешивалась в жизнь дочери и не знала про ее финансовое положение, дочь с ними проживает в связи с разводом, оказывает им помощь, у нее имеются проблемы с сердцем и ей сделали операцию удалили матку, в связи с чем у нее физические ограничения, нельзя делать тяжелые нагрузки, дочь охарактеризовала с положительной стороны, что она очень сильно переживает, у ее дочери на иждивении находятся двое детей, отношения у ее дочери с детьми хорошие, родительских прав она не лишена.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО20 показала суду, что с подсудимой знакома, они с ней познакомились в «Хоум кредит ФИО11» она устроилась ДД.ММ.ГГГГ и работала до февраля 2024г. в офисе на 

<

адрес>, они там вместе работали с подсудимой, после она перешла в офис на 

<

адрес>, там она была переведена на должность управляющей, неприязненные отношения к кому –либо не испытывает. Она была управляющей офисом ФИО11, в ее обязанности входило осуществление контроля за работой офиса, обучение сотрудников. Об этом деле ей стало известно, когда ФИО12 была в отпуске, в феврале 2024 года и вовремя ее отпуска начали приходить клиенты, и ФИО21 выяснила, что произошли мошеннические действия. Всем стало известно, что ФИО12 чем-то занимается, после того, как она вышла из отпуска, пришел сотрудник службы безопасности, подсудимая призналась в том, что совершала мошеннические действия, было больше 10 клиентов, в их присутствии договорились о том, что не будут «выносить ссор из избы» и подсудимая «закроет» ущерб, после чего она должна была уволиться по собственному желанию. Со слов Гостевой, женщина сказала, что у клиента пропали денежные средства со счета, они посмотрели по камерам видеонаблюдения, произошло снятие наличных с карты, на видео было видно, что ФИО12 вставляет карту в банкомат и снимает денежные средства и на вторую карту вносит денежные средства на свой счет, потом ФИО6 рассказала, что ФИО33 осуществляла какие-то манипулиции с денежными средствами. После этого, 20-ДД.ММ.ГГГГ, у них по адресу 

<

адрес> закрывался офис, к ней пришла Потерпевший №1 и сказала, что не может понять, что происходит с ее кредитом, и что не доверяет ФИО12 и что ей не предоставляются выписки. На тот период времени, подсудимая была уже уволена, ФИО12 сказала Потерпевший №1, что в ФИО11 идти не нужно и нужно слушать ее, она ей передавала денежные средства наличными, это ей известно со слов потерпевшей. Потерпевший №1 на протяжении полугода передавала подсудимой ежемесячно по 12 тысяч рублей, это следует со слов потерпевшей, она сделала выписку по счету и увидела, что никаких платежей ФИО1 в счет оплаты кредита не вносилось, были оформлены кредитные каникулы. Она спросила у Потерпевший №1 оформляла она их или нет, она сказала, что нет, там были штрафы и неустойки, всего на сумму около 1,5 млн рублей. ФИО12 ей отправила СМС о том, что остаток ее задолженности составляет около 250 тысяч рублей, она спросила почему ФИО33 со своего телефона отправляла сообщения Потерпевший №1, Потерпевший №1 сказала, что у ФИО33 есть знакомая, через которую она все узнает. Она сделала ей выписку, в которой было указано, что со счета Потерпевший №1 на счет ФИО33 переводились денежные средства. ФИО12 отключила Потерпевший №1 смс-уведомления, у Потерпевший №1 был кнопочный телефон и ФИО33 оформила ей кредитные каникулы. Со слов потерпевшей, она всегда получала пенсию на счет, она ей предлагала оформить карту, она отказывалась и говорила, что пользоваться ими не умеет. Кроме Потерпевший №1, к ней обращалась еще одна женщина, ее анкетные данные она не помнит. У нее тоже были проблемы с задолженностями по кредитам, долг был больше чем думала клиентка, они начали выяснять, оказалось, что ФИО33 оформила кредит на имя данного клиента. Один кредит был оформлен на сумму 1 миллион рублей, второй на сумму около 200 тысяч рублей, он был оформлен через мобильное приложение, клиент сказал, что ее ФИО12 попросила взять кредит и она сама будет его оплачивать. ФИО12 предложила потерпевшей сделать рефинансирование и увидела, что у нее два кредита. Когда она связалась с ФИО12, последняя пояснила, что сама будет оплачивать кредит. Она решила сделать выписку по счету ФИО12 и обнаружила еще одну вкладчицу, ее звали Ася. У нее был открыт вклад, на сумму 350 тысяч рублей, в день оформления вклада, денежные средства были наличными внесены на карту Аси, разными траншами, на карте в итоге находилось 350 тысяч рублей. ФИО12 оформила вклад, в системе он был оформлен на нулевую сумму, в течение дня денежные средства было необходимо внести на счет, если денежные средства в течение дня не поступают на счет, то вклад аннулируется и счет закрывается. Но нужно подтверждение, что денежные средства действительно поступили на новый счет, этого не произошло и с карты, сумма 350 тысяч рублей была переведена на те же счета ФИО33 (родственника или однофамильца подсудимой) и вклад аннулировался, а вкладчица думала, что вклад у нее действующий. Денежные средства были переведены через мобильное приложение, у Аси было мобильное приложение, можно было двумя способами оформить вклад, через онлайн приложение или через систему ФИО11, но во втором случае нужно подтверждение контролирующих сотрудников, это третий случай со вкладом. Она данные сведения обнаружила случайно, дело в том, что офис закрывался, и она позвонила Асе, чтобы сказать о том, что за информацией по вкладу ей нужно будет приходить в «Совком ФИО11», в офис на 

<

адрес>. Потерпевший №1 была ее клиентом, у нее был оформлен один кредит на сумму 128 000 рублей, с учетом финансовой защиты. Ежемесячно она приходила в ФИО11 и через банкомат вносила денежные средства, она лично с ней вносила денежные средства, делала ей выписку по счету, она вела записи, следила за погашением кредита, вносила по 7 тысяч рублей в месяц. Все кредитные договоры выдавались клиенту на руки. Ей неизвестно, выдавала ли ФИО33 Потерпевший №1 кредитный договор на руки. Если договор заключается онлайн, то подписание происходит путем СМС. Вводится код из СМС-сообщения и денежные средства поступают на указанный расчетный счет. Если договор заключается в ФИО11, то печатаются 2 комплекта документов, все они подписываются, сотрудник подтверждает операцию и кредит считается оформленным. Если договор подписывается в отделении ФИО11 (офисе), то два экземпляра подписываются, примерно около 7 подписей в договоре, в договоре указывается, что это кредитный договор, сведения о лице и графике платежей, это обязательное условие. Клиент в любой момент мог обратиться в ФИО11 и подключить СМС-оповещения или отключить. ФИО7 ей поясняла, что ФИО12 ей предложила сделать рефинансирование, она согласилась на это и закрыла прежний кредит, она знала, что у нее имеется кредит 200 с чем-то тысяч рублей, по кредиту в 1 миллион рублей были оформлены кредитные каникулы, у потерпевшей Потерпевший №1 были отключены СМС-оповещения. У них в системе была услуга, чтобы не беспокоить клиента, ФИО33 нажала на данную кнопку. Впоследствии, ФИО11 выставил Потерпевший №1 требование в сумме погашения, в связи с чем она предоставила потерпевшей соответствующую справку. 

<

данные изъяты>

По ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения участников процесса оглашены показания свидетеля ФИО20, данные ею в ходе предварительного следствия, (т.3, л.д.179-185), согласно которым в феврале 2022 года ее перевели в офис на 

<

адрес> назначили управляющей. На сколько ей известно с ноября 2022 года ФИО1 ушла в декрет, после декрета вышла примерно в 15 числах июня 2023 года. ФИО1 С. у нее сложились рабочие отношения, негатива к ней не было, была всегда отзывчивая. Примерно в 2021 году, точной, даты не помнит, к ней обратился клиент Потерпевший №1, которой она по её просьбе оформила кредит в сумме примерно 122 000 рублей. Данный кредит, Потерпевший №1 на ежемесячной основе исправно оплачивала. Для оплаты кредита Потерпевший №1 приходила к ней в офис на 

<

адрес>, где она помогала ей с помощью банкомата оплачивать кредит. Перед тем как, прийти для оплаты кредита, она Потерпевший №1 ей звонила, чтобы уточнить на месте она или нет. Потерпевший №1 ходила только к ней, даже после ее перевода в офис на ФИО13 

<

адрес>, приходила к ней до марта 2022 года. В феврале 2022 Потерпевший №1, ей позвонила, но она в тот момент куда-то уехала, на вопрос к кому она может еще обратиться, на что она порекомендовала ей нескольких сотрудников из офиса на 

<

адрес>., в том числе и ФИО1 Хочет уточнить, что у Потерпевший №1 всегда был кнопочный телефон, марки не помнит. Примерно в мае 2024 года в офис ФИО11, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пришла ее бывший клиент - Потерпевший №1, которой требовалась консультация по ранее приобретенным продуктам. В ходе беседы, Потерпевший №1 сообщила, что примерно в середине лета 2023 года она оформила кредит в ФИО11 на сумму 150 000 рублей, который был оформлен сотрудником ФИО11 ФИО1. В ходе консультации, Потерпевший №1 были предоставлены копии договоров по текущим кредитам, а также выписки по счетам, согласно которым, на имя Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на общую сумму 990 329 рублей, которая состояла из кредитных средств в размере № и услуг (продуктов) ФИО11. Кредитные средства были внесены на кредитный счет №, а затем на счет дебетовой карты №. В последующем, с указанной суммы были осуществлен платеж в счет погашения ранее взятого кредита. Также с данного счета были обналичены денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые как пояснила Потерпевший №1 их не забирала, и осуществлен перевод на банковский счет ФИО3, Также, на указанный счет были зачислены денежные средства в размере 47 000 рублей, оформленный в МКК «Купи не копи» (Хоум кредит ФИО11), которые в последующем также были обналичены, но Потерпевший №1 также утверждала, что данную сумму не получала. Со слов Потерпевший №1, она думала, что ФИО1 оформляет рефинансирование ранее заключенного договора в 2022 году и получает на руки всего 30 000 рублей, а теперь оказалось, что был оформлен новый кредит. Когда она к ней обратилась Потерпевший №1, последняя думала, что у нее всего один договор на сумму около №. При просмотре документов, предъявленных ей следователем, следует: из договора № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что сотрудник ФИО1 оформила кредит Потерпевший №1 в размере 254 064 рублей из которых 201 000 рублей была перечислена на банковский счет 42№, а 53 064 рублей была оплата страхования. При этом, сумма дохода Потерпевший №1 сотрудником ФИО1 была указана 50 000 рублей, при этом, насколько ей известно, пенсия Потерпевший №1 составляла около 15000 рублей. Также была включена сумма ежемесячного платежа за смс- оповещения 99 рублей, которые не входят в сумму кредита, а списываются ежемесячно. Данный кредит был оформлен для целей рефинансирования с целью закрыть текущий кредит в ООО «ХКХ ФИО11» и действующие кредиты в ПАО «Сбербанка». Из договора № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сотрудник ФИО1 оформила кредит Потерпевший №1 в размере 990 329 рублей, из которых сумма к выдаче клиенту составила 699 000 рублей. Все сумма 990 329 рублей была перечислена на банковский счет 23№. Согласно договору, из данной суммы 143 141 рублей - это оплата страхования, № рублей - оплата программы «Гарантия оптимальной ставки» Также была включена сумма ежемесячного платежа за смс- оповещения 99 рублей, которые не выходит в сумму кредита, а списываются ежемесячно. Данный кредит оформлен через отделение ФИО11 в офисе ФИО11, сотрудник через систему ФИО11, при этом указав ежемесячный доход в размере 55 000 рублей. Исходя из выписки по банковскому счету 23№ сумма в размере 699 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ была перечислена на дебетовую карту с номером счета №. Насколько она была знакома с Потерпевший №1 дебетовыми картами она никогда не пользовалась и пользоваться не умела. Потерпевший №1 говорила, что пенсию она получает через кассу в ПАО «Сбербанк», что карт у неё никогда не было. Когда она ей помогала оплачивать кредит, деньги у Потерпевший №1 были наличкой в целлофановом пакете. При ее вопросе что для удобства оформить ей банковскую карту, Потерпевший №1 всегда отказывалась. При оформлении кредита, ФИО11 сам без участия сотрудника зачислил автоматически деньги на кредитный счет и автоматически на счет банковской карты, часть автоматически на оплату программы «Гарантия оптимальной ставки» и оплату страхования. После оформления договора на ведение банковского счета, а потом к текущему счету привязывают банковскую карту. То есть, после оформления договора банковского счета сотрудник через банковскую программу заходит в счет клиента, выпускает моментальную банковскую карту, после подписания заявления на выдачу банковской карты, клиенту на телефон поступает звонок от ФИО11 для создания ПИН-кода (разговаривает робот). Робот просит перевести телефон в тональный режим и просит создать ПИН-код. Человеку можно ничего не говорить. Для того, чтобы снять денежные средства с банковской карты через банкомат необходимо установить ПИН-код, исходя из практики некоторые клиенты пожилого возврата не умеют пользоваться, сами передают телефон сотруднику ФИО11, доверяя ему и дают свое согласие на установку ПИН-кода. ДД.ММ.ГГГГ сумма 22 100 рублей переведены с банковского счета (дебетового) 40№ на кредитный банковский счет 23№. При просмотре смс-оповещений из ФИО11 по номеру № установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 12:04 (по Гринвичу) пришло сообщение на регистрацию в личном кабинете операционная система устройства «iOS» (Aйфон), хочет отметить, что на тот момент, у ФИО33 в пользовании был сотовый телефон «Айфон». В 12 часов 10 минут (по Гринвичу) от ФИО11 пришла смс- сообщения пришел код подтверждения между счетами, операционная система «iOS» (Aйфон), таким образом через все оставшиеся переводы с банковского счета Потерпевший №1 40№ были осуществлены через личный кабинет. Далее ДД.ММ.ГГГГ в 15:11:15 сумма 158 666 рублей 89 копеек были перечислены в счет погашения кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет 42№. После чего, данный кредит был погашен в дату платежа. Далее ДД.ММ.ГГГГ в 15: 18: 04 сумма 368 233 рубля 11 копеек были перечислены на накопительный счет Потерпевший №1 №. Далее ДД.ММ.ГГГГ в 15:33:57 сумма 150 000 рубля были получены налично через банкомат, так как на № пришло смс- сообщение, что с карты списаны деньги и остаток. При просмотре выписки по накопительному счету Потерпевший №1, № и смс-оповещений на номер телефона № были проведены через мобильное приложение «Хомбанка» через личный кабинет: ДД.ММ.ГГГГ в 15:34 денежные средства в сумме 30 000 рублей были выданы налично, через кассу ФИО11. Более операции в этот день не было. ДД.ММ.ГГГГ в 16:31 был осуществлен вход в мобильное приложение и далее в 16:40:07 с накопительного счета 40№. была перечислена сумма в размере 338213 рублей 11 копеек на дебетовую карту с счетом 40№. ДД.ММ.ГГГГ в 16:45:48 с дебетовой карты с счетом 40№ был осуществлен перевод на сумму 280 000 рублей на имя ФИО3 на банковский счет №. ДД.ММ.ГГГГ в 16:51:45 с дебетовой карты со счетом 40№ произведено снятие наличных денежных средств в сумме 58000 рублей через банкомат по адресу: 

<

адрес>. Согласно выписки ДД.ММ.ГГГГ с со счета дебетовой карты 40№ системой ФИО11 автоматически было списано 233,11 копеек для погашения просроченной задолженности по кредиту по счету 23№. Далее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 оформлен договор потребительского займа от микрокредитной организации «Купи не копи» №, с дочерней организацией ООО «ХКХ ФИО11» на сумму 68 466 рублей, при этом, указав сумму дохода 85 000 рублей, из этих денег 21 466 рублей была оплата страхования, 47 000 рублей сумма на выдачу, ежемесячный платеж за смс- оповещения 199 рублей. Денежные средства в сумме 47 000 по договору поступили на счет дебетовой карты 40№. Которые согласно выписке по счету дебетовой карты, были сняты через банкомат по адресу: 

<

адрес>. Расход наличными может быть как через кассу, так и через банкомат. Если расход происходит через кассу, то кассир сохраняет расходный ордер с подписью клиента, а если расходная операция происходит через банкомат, то сохраняется только чек. В дальнейшем при проверке после того, как узнали, что ФИО1 совершала мошенничества, в системе был отображен расходник, только на 30 000 рублей, а на 150 000 не было, из этого следует, что 150 000 рублей были сняты через банкомат. Также, если происходит расходная операция через кассу в смс -оповещении написано деньги списываются со счета карта, а если через банкомат, то будет написано списание с карты. После второго платежа по кредиту по договору № от ДД.ММ.ГГГГ возможно оформление кредитных каникул, так при просмотре выписок ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2100 рублей, ДД.ММ.ГГГГ три платежа: 1 000, 3 600, 15 000 рублей, были внесены на кредитный счет в счет оплаты первых двух ежемесячных платежей, которые состоялись ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, в том числе и 22 100 рублей (с дебетовой карты), после чего ДД.ММ.ГГГГ были оформлены кредитные каникулы и отключены оповещения от ФИО11. Кредитные каникулы нужны для того, чтобы не платить 4-6 месяцев в счет погашения кредита. 

<

данные изъяты>

Также клиентом ФИО11 ООО «ХКХ ФИО11» была Потерпевший №4, у которой был открыт вклад «Доходный 370 дней» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350 000 рублей, которые должны быть зачислены на банковский счет №, у вклада связующий счет дебетовой карты №. Согласно правилам ФИО11, сначала открывается расчетный счет вклада и в систему вписывается сумма, на которую будет открыт вклад. В момент оформления договора открывается расчетный счет, на который до конца текущего дня должна поступить указанная сумма, если сумма не поступает, то на следующий день вклад аннулируется, а счет закрывается. Согласно выписки по счету дебетовой карты № ДД.ММ.ГГГГ были внесены через банкомат в размере 95 000 рублей и 5 000 рублей и через кассу ФИО11 были внесены 250 000 рублей, совокупный остаток на карте составляет 350 000 рублей - это карта и есть связной счет по договору вклада. Если просто их оставить на связном счете, то договор вклада аннулируется и деньги будут находится на счету карты. Согласно смс - оповещениям по номеру № ДД.ММ.ГГГГ был осуществлен вход в личный кабинет в приложении ФИО11 в 13 часов 42 минуты, и через личный кабинет был осуществлен перевод денежных средств со счета дебетовой карты в сумме 350 000 рублей на банковский счет № открытого на имя ФИО3. В связи с тем, что деньги не поступили на счет вклада, вклад был аннулирован, а счет закрыт. Денежные средства в место счета вклада были переведены на счет на имя ФИО3. У Потерпевший №4 были вложены денежные средства в облигации, по договору ООО «Септем Капитал», так ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, в сумме 350 000 рублей были вложены в облигации. ООО «Септем Капитал» в 2023 году объединился с ПАО «Совкомбанк» и все облигации, купленные у данного брокера, перешли по переуступке права собственности в Совкомбанк инвестиции. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета облигации Потерпевший №4 получила проценты в размере 22 196 рублей 1 раз за весь период (2 года). Исходя из выписки, данный договор был закрыт досрочно, а при досрочном закрытии договора, облигации продаются не по той стоимости, по которой были куплены изначально, а по рыночной стоимости. То получается Потерпевший №4 внесла 350 000 рублей, а при расторжении получила 272 226 рублей. Доход по облигациям облагается налогом 13%. За покупку ценных бумаг и их продажу изымается комиссия.

Также оглашены показания свидетеля ФИО20, данные в ходе предварительного следствия (т.3, л.д.186-190), согласно которым Потерпевший №3 пояснила, что у нее был раньше кредит, по которому она решила сделать рефинансирование, чье это было предложение она не помнит, что она сказала. После чего, был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 998 762 рубля из которых 689 000 сумма к выдаче на руки, 114 048 рублей оплата коллективного страхования; 155 714 рублей - оплата программы оптимальной ставки; 40 000 рублей - оплата страхования защита семьи; 199 рублей ежемесячный платеж за смс- пакет. Сумма по кредиту автоматически после подписания договора 998 762 рублей поступает на кредитный счет №, после чего, автоматически произошло списание всех услуг по очереди. Денежные средства в сумме № были автоматически переведены на дебетовую карту с банковским счетом: 40№. При общении с Потерпевший №3 в момент, когда был оформлен кредит ей ФИО1 открыла банковскую карту, но на руки Потерпевший №3 не выдала, как пояснили ей, что она была виртуальная. Но при просмотре смс-сообщении от ФИО11 на номер Потерпевший №3 № ДД.ММ.ГГГГ была активирована пластиковая №. При просмотре документов было выявлено, что ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №3 была оформлена пластиковая карта по договору №. Данная кредитная карта была привязана к счету 40№. Кредитная карта была с лимитом на 90 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ с кредитной карты через банкомат, расположенного по адресу: 

<

адрес> были сняты денежные средства в размере 10 000 рублей. Далее ДД.ММ.ГГГГ с дебетовой карты с банковским счетом: 40№ были переведены денежные средства в размере 10 000 рублей на счет 40№. С дебетовой карты с банковским счетом: 40№ осуществлен перевод денежных средств в сумме 550 000 рублей на банковский счет 42№ в счет погашения предыдущего кредитного договора № (рефинансирование). В дату ежемесячного платежа данный кредит погашается. Далее ДД.ММ.ГГГГ в 11: 06 с данного счета был осуществлен перевод денежных средств в сумме 120 000 рублей на кредитный счет № открытый по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Далее ДД.ММ.ГГГГ с кредитного счета № через кассу ФИО11 была выдана сумма 54 249, 66 копеек. ДД.ММ.ГГГГ в 11:13 с банковского счета 42№ дебетовой карты были сняты денежные средства в сумме 9 000 рублей согласно смс- сообщениям через банкомат, так как произошло списание с карты. ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит с онлайн подписанием в мобильном приложении №, привязанный к счету № в сумме 190 118 рублей, из которых 93 000 рублей - сумма к выдаче; 43 966 рублей оплата коллективного страхования; 43 152 рубля оплата программы гарантия оптимальной ставки 10 000 рублей оплата страхования защиты семьи. Сумма 93 000 рублей автоматически поступила на счет дебетовой карты 40№. А остальные суммы автоматически списались в счет оплаты продуктов ФИО11. При оформлении договоров от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ изменялся доход кредитора сотрудником, так по договору № от ДД.ММ.ГГГГ доход составлял 66 000 рублей, а по договору № от ДД.ММ.ГГГГ доход указан 90 000 рублей, а по договору № от ДД.ММ.ГГГГ доход составлял 110 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ в 12:40 был оформлен кредит с онлайн подписанием в мобильном приложении от организации МКК «Купи не Копи» дочерняя организация ООО «ХКХ ФИО11» № банковский счет № сумма зачисления к выдаче была 45 000 рублей, которые были перечислены на счет дебетовой карты 40№. После чего, на банковском счете образовался остаток 183 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ в 17: 53 были сняты через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>. При просмотре смс оповещений от ФИО11 по номеру №, также ДД.ММ.ГГГГ в 12: 43 к счету № дебетовой карты была оформлена пластиковая карта № которой был установлен ПИН-код и со счетем карты единоразово были сняты 183 000 рублей. Далее по счету № идет информация об оплате кредита и зачисления денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8300 рублей от ФИО1; далее денежные средства распределяются между счетами заканчивается на «05»; и «купи не копи» для оплаты ежемесячных платежей. ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства 5500 рублей от ФИО1, которые также были распределены в счет погашения кредита на сумму 190 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства 35 00 рублей от ФИО1, которые были перечислены в счет погашения кредита заканчивается на 05. Все операции по оформлению последних двух кредитов проводились через личный кабинет с мобильного приложения «ХКХ ФИО11», онлайн подписание проходило с помощью подтверждения в компьютере. Первый кредит оформлялся в офисе, сотрудником через банковскую систему с ручным подписанием клиента. Также хочет пояснить, что рефинансирование ФИО1 провела по договору № от ДД.ММ.ГГГГ оформив кредит по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. По операциям по кредитной карте, она пояснить не может, так как ей оплачивались обычные покупки. Также при общении с Потерпевший №3, последняя пояснила, что как -то ей позвонила ФИО1 и попросила, чтобы она оформила на себя кредит и отдала его ФИО1, а ФИО1 сама будет его оплачивать. При общении с сотрудниками офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес>, от кого только не помнит, что у ФИО16 было много разных банковских карт, совершала подозрительные операции: например, сняла деньги с одной карты и тут же положила на другую карту. 

После допроса, свидетель ФИО20 оглашенные показания подтвердила. 

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО8 показал суду, что с подсудимой не знаком, неприязненные отношения к ней не испытывает. На его счете в ФИО11, его название он не помнит, появились денежные средства, сотрудники ФИО11 пригласили его в ФИО11 на встречу с гражданкой, являющейся вкладчиком ФИО11, однако она на встречу не пришла. Он полагал, что эти денежные средства, это дивиденды от акций, которые копились в течение 5 лет. Он считал, что это его денежные средства, сотрудники ФИО11 это не отрицали и ничего не говорили ему. Ему на счет поступило 573 тысячи рублей. Позднее, ему сотрудник полиции сообщил, чтобы он эти денежные средства не тратил. Он приходил в ФИО11 для получения процентов от вклада, общался с сотрудником ФИО11 армянской национальности, общение происходило как у клиента с сотрудником ФИО11, личных отношений с сотрудниками ФИО11 у него не было. Денежные средства, которые находятся у него на счету он готов передать владельцу денежных средств. Ему известно, что на его счета наложен арест на основании решения суда, считает что это сделано законно. Сведений о потерпевшей, которой принадлежат данные денежные средства у него нет. Дополнил, что следователь его допрашивал, никакие документы на обозрение не предоставлял. Когда данные денежные средства поступили на счет, у него уже был оформлен вклад на сумму более № рублей.

По ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения участников процесса оглашены показания свидетеля ФИО22, данные ею в ходе предварительного следствия (т.10,л.д.12-23), согласно которым примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «ХКФ ФИО11» на различных должностях. С августа 2018 в ООО «ХКФ ФИО11» она состояла в должности управляющей банковского офиса, расположенного по адресу: 

<

адрес>, а после переезда по адресу: 

<

адрес>. В ее должностные обязанности как управляющей входило контроль по операционно-кассовой работе и контроль продаж банковских продуктов. ФИО1 являлась одним из ее сотрудников и находилась в ее подчинении. Данную сотрудницу на работу принимала она. Ее может охарактеризовать как одного из лучших продажников. Насколько ей известно, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 трудоустроилась в ООО «ХКФ ФИО11» на должность старшего операциониста-кассира. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была переведена и работала в ООО «ХКФ ФИО11» в должности старшего финансового специалиста, а с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности ведущего финансового специалиста. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была уволена из ООО «ХКФ ФИО11» по собственному желанию. Далее, насколько ей известно ФИО1 трудоустроилась в АО «ОТП ФИО11» на аналогичную должность финансового менеджера. В своей работе ФИО1 руководствовалась положениями заключенного с ней трудового договора и должностных инструкций по соответствующей должности, а также трудовым законодательством РФ и иными локальными актами, подписываемыми правлением ФИО11. В должностные обязанности ФИО1 в период работы в ООО «ХКФ ФИО11» на должностях старшего финансового специалиста и ведущего финансового специалиста входило продажа банковских продуктов, включая заключение кредитных договоров, а также соблюдение операционно-кассовой работы. ФИО1 являлась материально ответственным лицом. Насколько она сейчас помнит у ФИО1 обслуживалось много клиентов, в том числе Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4 и Потерпевший №5 Потерпевший №1, Потерпевший №2 и Потерпевший №3 являлись заемщиками и заключали с ФИО11 ООО «ХКФ ФИО11» договора потребительского кредита, а Потерпевший №4 и Потерпевший №5 являлись вкладчиками, то есть те пользовались иными продуктами и услугами нашего ФИО11 для извлечения прибыли. Следователем ей на обозрение представлены кредитные истории вышеуказанных лиц, в том числе договора потребительских кредитов и выписки о движении денежных средств по счетам клиентов. Ознакомившись с вышеуказанными документами, может пояснить следующее: касательно договоров потребительского кредита, технически заключение происходит следующим образом. Заемщик обращается в ООО «ХКФ ФИО11» с просьбой предоставить ему в пользование заемные денежные средства и предоставляет соответствующие сведения о себе, включая паспортные данные, сумму, которую заемщик желает получить в качестве кредита, а также указывает свой среднемесячный доход. Указанные сведения отражаются в заявлении о предоставлении потребительского кредита. При этом, в этот момент кредитный специалист общается с клиентом и информирует его об услугах и условиях по кредиту, получает от клиента нужную информацию и заносит ее в банковскую программу СКОРРИНГ для составления необходимых для оформления кредитного договора документов. Кроме того, заемщик подписывает согласие на получение сведения о его кредитной истории для того, чтобы ФИО11 мог одобрить или не одобрить нужную заемщику сумму кредита. После оформления указанных сведений и внесения всех необходимых сведений о клиенте, специалист получает от программы ответ, одобрен ли ФИО11 кредит или нет. В случае, если кредит клиенту одобрен, специалист дополнительно информирует клиента, распечатывает кредитный договор и помогает клиенту подписать его. При этом, клиент не лишен возможности задавать вопросы и получать консультации от специалиста по условиям договора. Далее, специалист сканирует подписанные документы и загружает их в программу ФИО11. На основании указанных документов, заемщику открывается специальный счет с индексом № На данный счет, по кредитному договору поступают заемные денежные средства, которыми заемщик вправе распоряжаться по своему усмотрению, которое обычно прописывается в виде специального поручения о переводе на конкретный банковский счет клиента. На этот же счет с индексом «№ клиент в последующем вносит ежемесячные платежи для погашения задолженности по кредиту. Кроме того, касательно банковских карт, порядок их оформления и получения следующего. Клиент подписывает договора, а по готовности карты получает карту на руки. Кроме того, хочет отметить, что в кассовой зоне находились камеры, которые постоянно просматривались сотрудниками СБ ФИО11 и центрального офиса, поэтому деньги, которые выдавались в кассе ФИО11, всегда кассирами выдавались только получатель денег по РКО. Если бы кассир выдала деньги другому лицу, то ее сразу бы уволили тем же днем, поскольку выдать деньги другому лицу в кассовой зоне было практически невозможно, и она сильно сомневается, что кассир пошел бы на такой риск. Так, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №1 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 254 064 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №1 была предоставлена сумма в размере 201 000 рублей, а денежные средства в размере 53 064 рублей предназначены в качестве оплаты страхования. К данному кредитному договору Потерпевший №1 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить в кассе ФИО11 наличными. Договор подписан собственноручно Потерпевший №1 Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 53 064 рублей, предназначенные для оплаты страховки, а также 201 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 53 064 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии, а денежные средства в размере 120 400 рублей заемщик получает в кассе ФИО11. Оставшаяся сумма заемных денежных средств в размере 80 600 рублей остается на счету клиента и в последующем списывается в счет погашения задолженностей по другим кредитам заемщика, в частности большая часть денежных средств списывается в счет погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, по данному кредитному договору не усматривается факта хищения, поскольку заемные денежные средства были получены самим клиентом наличными, а часть израсходована на погашения кредиторской задолженности по ранее взятым кредитным обязательствам самого клиента. Аналогичным образом, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №1 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 990 329 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №1 была предоставлена сумма в размере 699 000 рублей, а денежные средства в размере 143 141 рублей и 148 188 рублей предназначены в качестве оплаты страхования и продукта ФИО11 «Гарантия оптимальной ставки» соответственно. К данному кредитному договору Потерпевший №1 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан собственноручно Потерпевший №1 Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 143 141 рублей и 148 188 рублей, предназначенные для оплаты страховки и продукта ФИО11 «Гарантия оптимальной ставки» соответственно, а также 699 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 143 141 рублей и 148 188 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии, а денежные средства в размере 699 000 рублей поступают на счет заемщика №. Далее, из выписки по счету № видно, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 22 100 рублей поступают на счет № в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 158 666,89 рублей поступают на счет № в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Далее, денежные средства в размере 368 233,11 рублей переводятся самим заемщиком на свой счет № и с указанного счета денежные средства в размере 30 000 рублей получается заемщиком в кассе ФИО11 наличными. В тоже самое время со счета № денежные средства в размере 150 000 рублей также получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными. Далее, ДД.ММ.ГГГГ оставшаяся сумма денежных средств в размере 338 233,11 рублей на счете № возвращается клиентом на счет № путем перевода. После чего, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета № производится безналичный перевод на счет №, открытый на имя ФИО3 в размере 280 000 рублей, а 58 000 рублей получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными. Таким образом, по данному кредитному договору усматривается факт хищения денежных средств в размере 280 000 рублей, путем безналичного перевода на имя ФИО1, а остальные денежные средства были получены самим клиентом наличными, а часть израсходована на погашения кредиторской задолженности по ранее взятым кредитным обязательствам самого клиента. Аналогичным образом, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №1 и ООО «Купи не копи» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 68 466 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №1 была предоставлена сумма в размере 47 000 рублей, а денежные средства в размере 21 466 рублей предназначены в качестве оплаты страхования. К данному кредитному договору Потерпевший №1 был открыт соответствующий счет. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан собственноручно Потерпевший №1 Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 47 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 47 000 рублей получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными. Таким образом, по данному кредитному договору не усматривается факта хищения, поскольку заемные денежные средства были в полном объеме получены самим клиентом наличными. Исходя из представленных ей на обозрение документов в отношении Потерпевший №1 полагает установленным факт хищения ФИО1 денежных средств на сумму 280 000 рублей, которые она перевела на счет ФИО3 Так, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №2 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 925 564 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №2 была предоставлена сумма в размере 750 000 рублей, а денежные средства в размере 135 564 рублей и 40 000 рублей предназначены в качестве оплаты страхования и продукта ФИО11 «Мультиполис» соответственно. К данному кредитному договору Потерпевший №2 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан Потерпевший №2 простой электронной подписью, то есть при помощи СМС-кода, который поступил на ее сотовый телефон. Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 135 564 рублей и 40 000 рублей, предназначеные в качестве оплаты страхования и продукта ФИО11 «Мультиполис» соответственно, а также 750 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 135 564 рублей и 40 000 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии и продуктов ФИО11, а денежные средства в размере 750 000 рублей поступают на счет заемщика №. Далее, из выписки по счету № видно, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 25 000 рублей и 725 000 рублей получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными. Таким образом, по данному кредитному договору не усматривается факта хищения, поскольку заемные денежные средства были в полном объеме получены самим клиентом наличными. Аналогичным образом, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №2 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 994 647 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №2 была предоставлена сумма в размере 745 000 рублей, а денежные средства в размере 126 522 рублей, 30 000 рублей и 93 125 рублей предназначены в качестве оплаты страхования и продуктов ФИО11 «Защита семьи», программа «Гарантия оптимальной ставки» соответственно. К данному кредитному договору Потерпевший №2 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан собственноручно Потерпевший №2 Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 126 522 рублей, 30 000 рублей и 93 125 рублей, предназначенные в качестве оплаты страхования и продуктов ФИО11 «Защита семьи», программа «Гарантия оптимальной ставки» соответственно, а также 745 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 126 522 рублей, 30 000 рублей и 93 125 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии и продуктов ФИО11, а денежные средства в размере 745 000 рублей поступают на счет заемщика №. Далее, из выписки по счету № видно, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 24 950 рублей поступают на счет № в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 720 050 рублей поступают на счет № в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, по данному кредитному договору не усматривается факта хищения, поскольку заемные денежные средства были в полном объеме израсходованы на погашение кредиторской задолженности по ранее взятым кредитным обязательствам самого клиента. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №2 оформляет возврат страховой премии по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 30 000 рублей, в связи с чем указанные денежные средства поступают на счет № и в тот же день получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными. Аналогичным образом, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №2 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 300 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №2 была предоставлена сумма в размере 22 000 рублей, а денежные средства в размере 3 300 рублей и 3000 рублей предназначены в качестве оплаты страхования и продуктов ФИО11 «Защита семьи» соответственно. К данному кредитному договору Потерпевший №2 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан Потерпевший №2 простой электронной подписью, то есть при помощи СМС-кода, который поступил на ее сотовый телефон. Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 3 300 рублей и 3 000 рублей, предназначенные в качестве оплаты страхования и продуктов ФИО11 «Защита семьи» соответственно, а также 22 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 3 300 рублей и 3 000 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии и продуктов ФИО11, а денежные средства в размере 22 000 рублей поступают на счет заемщика №. Далее, из выписки по счету № видно, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 1 000 рублей поступают на счет № со счета № по кредиту № от ДД.ММ.ГГГГ и 22 000 рублей со счета № по кредиту № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего, с указанного счета № денежные средства в размере 23 000 рублей поступают на счет № в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, по данному кредитному договору не усматривается факта хищения, поскольку заемные денежные средства были в полном объеме израсходованы на погашение кредиторской задолженности по ранее взятым кредитным обязательствам самого клиента. Аналогичным образом, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №2 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 998 798,20 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №2 была предоставлена сумма в размере 848 110,20 рублей (возможно в договоре допущена опечатка, должно быть 849 110,20 рублей), а денежные средства в размере 149 688 рублей предназначены в качестве оплаты страхования. К данному кредитному договору Потерпевший №2 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства по данному кредиту тот желает, чтобы были перечислены в счет погашения кредиторской задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, то есть на счет №, а оставшаяся часть денежных средств получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан Потерпевший №2 простой электронной подписью, то есть при помощи СМС-кода, который поступил на ее сотовый телефон. Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 149 688 рублей, предназначенные в качестве оплаты страхования, а также 849 110,20 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 149 688 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии, денежные средства в размере 168 513,77 рублей поступают на счет № в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 1 000 рублей поступают на счет заемщика №. ДД.ММ.ГГГГ, оставшиеся на счете № денежные средства в размере 487 537,84 рублей получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными. После чего, в тот же день, денежные средства в размере 450 000 рублей зачисляются заемщиком в кассе ФИО11 на свой счет № и в тот же день снимаются посредством банковской карты №, которая оформлена на имя Потерпевший №2, тремя операциями, а именно на сумму 200 000 рублей, 7 700 рублей и 242 300 рублей. Кроме того, по данному счету имеются две операции на сумму 6 000 рублей, которые зачисляются на счет № в счет оплаты кредиторской задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а также зачисление на указанный счет денежных средств в размере 6 000 рублей наличными в кассе ФИО11 самим заемщиком. Таким образом, по данному кредитному договору могут усматриваться факт хищения денежных средств в размере 450 000 рублей, которые могли быть сняты ФИО1 через банкомат, завладев от данного счета указанной банковской картой Потерпевший №2, поскольку остальные денежные средства были израсходованы на погашение кредиторской задолженности по ранее взятым кредитным обязательствам самого клиента, а частично получены самим клиентом в кассе ФИО11. Так, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №3 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 687 085 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №3 была предоставлена сумма в размере 543 000 рублей, а денежные средства в размере 75 124 рублей и 68 961 рублей предназначены в качестве оплаты страхования и продукта ФИО11 «Гарантия оптимальной ставки» соответственно. К данному кредитному договору Потерпевший №3 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан собственноручно Потерпевший №3 Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 75 124 рублей и 68 961 рублей, предназначенные в качестве оплаты страхования и продукта ФИО11 «Гарантия оптимальной ставки» соответственно, а также 543 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 75 124 рублей и 68 961 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии и продуктов ФИО11, денежные средства в размере 500 рублей списываются ФИО11 по исполнительному производству в отношении Потерпевший №3, а оставшиеся денежные средства в размере 542 500 рублей поступают на счет заемщика №. Далее, из выписки по счету № видно, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 403 700 рублей поступают на счет № в АО «ТИНЬКОФФ ФИО11», открытый на имя Потерпевший №3, а денежные средства в размере 13 000 рублей получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными. ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета осуществляется перевод денежных средств в размере 2 253,60 рублей по номеру телефона заемщика +№ в АО «ТИНЬКОФФ ФИО11». Оставшиеся денежные средства смешиваются с собственными денежными средствами на данном счете и с учетом дополнительных средств осуществляются переводы на другие свои счета. Таким образом, по данному кредитному договору не усматривается факта хищения, поскольку заемные денежные средства были в полном объеме израсходованы на погашение кредиторской задолженности по ранее взятым кредитным обязательствам самого клиента, а также частично получены самим клиентом наличными. Аналогичным способом, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №3 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 998 762 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №3 была предоставлена сумма в размере 689 000 рублей, а денежные средства в размере 114 048 рублей, 40 000 рублей и 155 714 рублей предназначены в качестве оплаты страхования и продуктов ФИО11 «Защита семьи», «Гарантия оптимальной ставки» соответственно. К данному кредитному договору Потерпевший №3 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан собственноручно Потерпевший №3 Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 114 048 рублей, 40 000 рублей и 155 714 рублей, предназначенные в качестве оплаты страхования и продуктов ФИО11 «Защита семьи», «Гарантия оптимальной ставки» соответственно, а также 689 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 114 048 рублей, 40 000 рублей и 155 714 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии и продуктов ФИО11, денежные средства в размере 689 000 рублей поступают на счет заемщика №. Далее, из выписки по счету № видно, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 550 000 рублей поступают на счет № в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а денежные средства в размере 120 000 рублей поступают на счет № в счет оплаты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 9 000 рублей получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными. ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета денежные средства поступают на счет №, то есть на счет самого заемщика. Таким образом, по данному кредитному договору не усматривается факта хищения, поскольку заемные денежные средства были в полном объеме израсходованы на погашение кредиторской задолженности по ранее взятым кредитным обязательствам самого клиента, а также частично получены самим клиентом наличными. Аналогичным способом, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №3 и ООО «ХКФ ФИО11» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 190 118 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №3 была предоставлена сумма в размере 93 000 рублей, а денежные средства в размере 43 966 рублей, 10 000 рублей и 43 152 рублей предназначены в качестве оплаты страхования и продуктов ФИО11 «Защита семьи», «Гарантия оптимальной ставки» соответственно. К данному кредитному договору Потерпевший №3 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан Потерпевший №3 простой электронной подписью, то есть при помощи СМС-кода, который поступил на ее сотовый телефон. Согласно выписке по указанному счету №, - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 43 966 рублей, 10 000 рублей и 43 152 рублей, предназначенные в качестве оплаты страхования и продуктов ФИО11 «Защита семьи», «Гарантия оптимальной ставки» соответственно, а также 93 000 рублей в качестве займа, предоставленного клиенту. В тот же день, денежные средства в размере 43 966 рублей, 10 000 рублей и 43 152 рублей списываются с указанного счета на счет страховой организации в счет оплаты страховой премии и продуктов ФИО11, денежные средства в размере 93 000 рублей поступают на счет заемщика № и остаются на нем до ДД.ММ.ГГГГ. Аналогичным способом, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №3 и ООО «КУПИ НЕ КОПИ» был заключен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 576 рублей, из которых к выдаче Потерпевший №3 была предоставлена сумма в размере 45 000 рублей, а денежные средства в размере 15 576 рублей предназначены в качестве оплаты страхования. К данному кредитному договору Потерпевший №3 был открыт счет №. Согласно распоряжению заемщика заемные денежные средства тот желает получить безналичным способом на собственный счет №. Договор подписан Потерпевший №3 простой электронной подписью, то есть при помощи СМС-кода, который поступил на ее сотовый телефон. Согласно выписке по указанному счету № видно, что - ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступают денежные средства в размере 45 000 рублей со счета №. В тоже самое время, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 54 249,66 рублей получаются заемщиком в кассе ФИО11 наличными со счета №. Далее, на счет № в тот же день зачисляются наличные денежные средства в размере 45 000 рублей в кассе ФИО11 самим заемщиком. После чего, в тот же день, денежные средства в размере 183 000 рублей снимаются наличными в банкомате посредством банковской карты №, принадлежащей Потерпевший №3 Таким образом, по данному кредитному договору усматривается факт хищения денежных средств в пределах 183 000 рублей, поскольку иные заемные денежные средства были в полном объеме израсходованы на погашение кредиторской задолженности по ранее взятым кредитным обязательствам самого клиента, а также частично получены самим клиентом наличными. Что касается клиента Потерпевший №4, то может пояснить, что согласно предоставленным выпискам по счетам следует, что ДД.ММ.ГГГГ на счет № тремя операциями поступают денежные средства в размере 95 000 рублей, 5 000 рублей и 250 000 рублей. Первые две операции совершаются с использованием банковской карты через банкомат, а 250 000 рублей поступают через кассу ФИО11. Далее, в тот же день с указанного счета № производится безналичный перевод на счет №, открытый на имя ФИО3 в размере 350 000 рублей. Таким образом, по данному договору вклада усматривается факт хищения денежных средств в размере 350 000 рублей, которые были переведены на счет ФИО3 Денежные средства, в размере 100 000 рублей и 272 229 рублей не являются кредитными, поскольку из выписки видно, что те поступают не с кредитных счетов. Аналогичное следует из выписок по отношению клиента Потерпевший №5, а именно ДД.ММ.ГГГГ безналичные переводы с банковского счета № ООО «ХКФ ФИО11» на суммы 35 000 рублей, а также с банковской каты ПАО «ОТП ФИО11» на суммы 5 000 рублей, 25 000 рублей, 60 000 рублей на счета ФИО1 После чего, ДД.ММ.ГГГГ безналичные переводы с банковского счета № ООО «ХКФ ФИО11» на суммы 572 400 рублей и 31 000 рублей, на счета ФИО1 и ФИО8, а также 200 000 рублей с банковской каты ПАО «ОТП ФИО11». После чего, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета № ООО «ХКФ ФИО11» имеется операция на сумму 422 000 рублей, которые переводятся на счет принадлежащий ФИО1 Таким образом, по данным счетам усматривается факт хищения денежных средств в пределах 1 060 400 рублей со счета № в ООО «ХКФ ФИО11» и 290 000 рублей со счета № в АО «ОТП ФИО11», а всего получается на сумму 1 350 400 рублей. Также хочет добавить, что примерно в апреле 2024 к ней в офис ФИО11 обратился ФИО8, с просьбой разобраться в том, откуда ему на счет поступили денежные средства. На что разобравшись они установили, что денежные средства поступили ему от Потерпевший №5 и она, созвонившись с Потерпевший №5 узнала от нее, что она о данном переводе ничего не знает и его не совершала и сослалась на ФИО1 После чего она договорилась с ФИО8 о возврате полученной им суммы Потерпевший №5 В последующем ФИО8 почему-то отказался возвращать деньги Потерпевший №5 по неизвестным ей причинам.

По ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения участников процесса оглашены показания свидетеля ФИО23, данные ею в ходе предварительного следствия (т.3, л.д.191-197), согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она работала в ООО «ХКФ ФИО11». С 2020 года в ООО «ХКФ ФИО11» работала в должности заведующей кассой. С декабря 2023 года она работала в должности старшего финансового консультанта. В период времени с 2023 года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в офисе «ХКФ ФИО11», расположенном по адресу: 

<

адрес> С ДД.ММ.ГГГГ в связи с реорганизацией. «ХКФ ФИО11» она была переведена в ПАО «Совкомбанк», работала до ДД.ММ.ГГГГ. Одним из сотрудников, который работал в офисе ООО «ХКФ ФИО11», по адресу: 

<

адрес> была ФИО9, которая была уволена в феврале 2024 года. ФИО9 работала в ООО «ХКФ ФИО11» примерно с конца августа начала сентября 2020 года. За время своей работы ФИО1 уходила в декретный отпуск ненадолго, но в каком году она не помнит. На сколько она помнит, ФИО1 состояла в должности старшего операциониста - кассира. В её обязанности входило обслуживание клиентов, оформление кредитов, вкладов и т. д. Заработная плата в ООО «ХКФ ФИО11» состояла из окладной части и премии. Премия начислялась за выполненный план по оформлению договоров. С ФИО1 у нее сложились рабочие отношения, общительная, дружелюбная, неприязни к ней не испытывала. Примерно около 3-х раз за время совместной работы она просила у нее деньги в долг, поясняла что деньги нужны для оплаты аренды за кафе «Хашлама», которое держали её родственники. Деньги в срок она ей возвращала. Один из клиентов ООО «ХКФ ФИО11» была ФИО10. ДД.ММ.ГГГГ в офис ФИО11 ПАО «Совкомбанка», расположенного по адресу: 

<

адрес> мужем пришла ФИО10. По очереди данный клиент попал к ней. ФИО10 интересовал вопрос почему у нее в приложении ООО «ХКФ ФИО11» (на тот момент данное приложение еще не убрали, так как был период когда ООО «ХКФ ФИО11» переходил в ПАО «Совкомбанк») отражается 2 кредитных договора, так как как она пояснила она оформляла всего два кредитных договора. При просмотре ею через банковскую программы они выяснили, что на тот момент у ФИО10 было открыто два кредита, про один из которых ФИО10 не знала. Также ФИО10 пояснила, что её личным менеджером была ФИО1 ФИО1 на тот момент уже не работала в ООО «ХКФ ФИО11». Далее при предъявлении следователем ей документов из ООО «ХКФ ФИО11» на имя ФИО10 может пояснить следующее: ДД.ММ.ГГГГ через мобильное приложение ООО «ХКФ ФИО11» был оформлен кредитный договор №. То, что данный договор оформлен через мобильное приложение говорит, то, что в договоре проставлена простая электронная подпись заемщика, проставленная с помощью подтверждения по смс. По данному договору сумма кредита составила 925 564 рублей из них сумма к выдачи составила 750000 рублей, по программе «Страховой взнос на личные страхования» составила 135564 рубля, по программе «Страхование Мультиполис» составила 40000 рублей. К данному договору был привязан банковский кредитный счет №. Одновременно с данным договором был оформлен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на оформление пластиковой банковской карты №, банковского счета №. При просмотре выписке по кредитному счету № ДД.ММ.ГГГГ на данный счет поступили денежные средства в сумме 750000 рублей, 135 564 рублей и 40000 рублей. Суммы 35 564 рублей и 40000 рублей были автоматически списаны в счет оплаты программ, а сумма 750000 рублей была зачислена на дебетовый счет №. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ поступающие денежные средства списываются ФИО11 в счет погашения ежемесячных платежей. ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет 42№ поступают денежные средства в размере 720050 рублей со счета №. ДД.ММ.ГГГГ на счет № сумма за возврат от страховой компании 22882, 72 рублей. Может пояснить, что это возврат страховой компании за какие-то предыдущие договоры. ДД.ММ.ГГГГ был произведен возврат денежных средств в сумме 30000 рублей по договору страхования №, который был ранее оплачен согласно договора от ДД.ММ.ГГГГ №. Согласно выписке ДД.ММ.ГГГГ клиент получает денежные средства в сумме 30000 рублей с кредитного счета 42№. Далее с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данного счета происходят ежемесячные списания в счет оплаты платежей. ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет 42№ со счета 42№, поступает сумма 168 513, 77 рублей и в этот же день происходит полное погашение по данному договору. Согласно выписке по счету № банковской карты № ДД.ММ.ГГГГ в 11: 17 денежные средства в сумме 750000 рублей поступили на счет по договору №. При общении с ФИО10 последняя пояснила, что данные деньги она получила, претензии у нее не возникло. ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредитный договор № на сумму 994647 рублей. Данный договор, исходя из того, что подписан клиентом собственноручно, был оформлен в ФИО11. Кредитный счет по данному договору №. Сумма к перечислению 745000 рублей. Списаны по договору коллективного страхования 126522 рублей. Списаны по договору страхования семьи 30000 рублей и по программе оптимальной ставки списаны 93125 рублей. Данные суммы автоматически поступили на кредитный счет 42№ и по страхованию автоматически были списаны, а сумма 745000 рублей перечислена на банковский счет 40№. ДД.ММ.ГГГГ после перечисления 745000 рублей на данный кредитный счет с дебетовой карты 40№ были зачислены 24950 рублей. В выписке те отражены не по порядку. Согласно выписке по кредитному счету через месяц после оформления на счет поступает сумму 63900 рублей с дебетового счета 40№ и в дальнейшем все денежные средства, находящиеся на данном счету, списываются в счет погашения ежемесячных платежей. ДД.ММ.ГГГГ были внесены денежные средства через кассу 30000 рублей, так как указан счет кассы, которые были списаны в счет погашения кредита. В дальнейшем были только переводы со счета 40№ суммы, которые списывались в счет погашения ежемесячного платежа. Согласно выписке по банковскому счету № ДД.ММ.ГГГГ в 11: 56 денежные средства в сумме 745000 поступили на счет. ДД.ММ.ГГГГ в 11: 58 денежные средства в сумме 24950 рублей были перечислены на счет № по договору № (она предполагает данная сумма перечислена в счет ежемесячного платежа). ДД.ММ.ГГГГ в 11: 58 сумма 720 050 была перечислена на кредитный счет №. Согласно выписке по счету 42№ данная сумма ушла счет погашения кредита по ДД.ММ.ГГГГ и 30000 рублей ДД.ММ.ГГГГ были получены из кассы клиентом, так как счет 202№ — это был счет кассы. Так же может пояснить, что из кассы мог получить сам клиент и никто другой, также чтобы получить деньги через кассу требовалось чтобы подтвердили операции два сотрудника ФИО11 (ставят подписи сотрудники тот кто формирует, кто контролирует, сам клиент и зав.кассой). Доступа к кассе у ФИО33 не было. Далее ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредитный договор № на сумму 998798 рублей. Кредитный счет к данному договору 42№. Данный кредит был оформлен на рефинансирование договора №. Согласно данному договору, сумма 848 110 рублей 20 копеек должна была быть зачислены на кредитный счет по договору № для его рефинансирования. Также по договору №ДД.ММ.ГГГГ88 рублей составляла по договору коллективного страхования. Также за подключение смс- оповещении был указан ежемесячный платеж в сумме 199 рублей, который в общую сумму кредита не входил. Согласно информации из договора №, тот был подписан в мобильном приложении и подтвержден смс- кодом. На практике может пояснить, что данные договор мог быть отправлен по ссылке через сотрудника ФИО11, но подписан тот самим клиентом. Для этого сотруднику нужно было войти через систему ФИО11 в карточку клиента ФИО11 и отправить пуш-уведомление на оформление кредитного договора. При просмотре выписке по кредитному счету 42№: ДД.ММ.ГГГГ на данный счет поступили денежные средства в сумме 849110 рублей 20 копеек и 149 688 рублей. Сумма 149688 рублей была списана автоматически. ДД.ММ.ГГГГ была списана сумма 168 513,77 в счет погашения договора по номеру № на кредитный счет 42№. Остаток на счете 4№ДД.ММ.ГГГГ96, 43 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета 42№ идет снятие наличных через кассу так как указан счет 20№ в сумме 487 537, 84 рублей. В дальнейшем по данному счету идут только списание в счет погашения ежемесячных платежей. С ДД.ММ.ГГГГ идет списание с банковской карты № в сумме 30343,50 рублей так как на кредитном счету денежных средств в счет погашения кредита не было, а программа ФИО11 автоматически перечисляет нужную сумму с дебетовой карты. Аналогичное списание в счет погашения просроченной задолженности с данного счета банковской карты произошло ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1767, 74 рублей. На ДД.ММ.ГГГГ данный кредит погашен не был. Также ДД.ММ.ГГГГ через мобильное приложение был оформлен еще один кредитный договор №. Кредитный счет по данному договору №. Согласно договору № сумма кредита составила 28300 рублей, срок кредита на 1 месяц. Из данной сумма сумма к выдачи составила 22000 рублей; оплата за коллективное страхование составила 3300 рублей; оплата за услугу страхований защиты семьи составила 3000 рублей. Денежные средства в сумме 22 000 рублей автоматически были перечислены с кредитного счета 42№ на дебетовый счет № в 11: 51. Далее ДД.ММ.ГГГГ в 10: 33 на кредитный счет 42№ зачислены денежные средства с дебетового счета № в сумме 23000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на кредитный счет 42№ через кассу (так как счет 20№ это в ООО «ХКФ ФИО11» был счет кассы) была внесена сумма 7337 рублей 84 копейки. ДД.ММ.ГГГГ происходит погашения задолженности денежные средства, которые были на счету в сумме 29337 рублей 84 копейки списываются со счета. Также по данному договору входило уплата за смс пакет 199 рублей, которая списывается ежемесячно. ДД.ММ.ГГГГ со счета 42№, так как там остаток в сумме 1000 рублей, а договор был уже полностью погашен. Произошло безакцептное списание на счет № по договору №. Так как по правилам ФИО11 если есть просроченная задолженность, то денежные средства автоматически списываются с того счета, где те есть. Согласно выписки по дебетовому счету 40№ ДД.ММ.ГГГГ 09: 39 было зачисление денежных средств в сумме 450000 рублей, по адресу: 

<

адрес>, как происходило зачисление, пояснить не может, в выписке не расписано. ДД.ММ.ГГГГ 09:47 были списаны денежные средства в сумме 6000 рублей через приложение на кредитный счет 42№. ДД.ММ.ГГГГ в 10:00 сумма в 6000 рублей через приложение, каким образом пояснить не может, скорее всего перевод поступили через внутренний перевод. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ в 14: 07 снятие денежных средств в сумме 200000 рублей с применением банковской карты № через банкомат № №, находящийся по адресу: 

<

адрес>. Далее с данного счета ДД.ММ.ГГГГ в 14: 08 снятие денежных средств в сумме 7700 рублей с применением банковской карты № через банкомат № S3HS6123, находящийся по адресу: 

<

адрес>; далее с данного счета ДД.ММ.ГГГГ в 17: 10 снятие денежных средств в сумме 242300 рублей с применением банковской карты № через банкомат № №, находящийся по адресу: 

<

адрес>. В дальнейшем происходят операции по зачислению и списанию денежных средств для оплаты кредитов. Также по выписке видно, что ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО1 на банковский счет 40№ поступили 2000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО1 на банковский счет 40№ поступили 2000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО1 на банковский счет 40№ поступили 2000 рублей,ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО1 на банковский счет 40№ поступили 2000 рублей,ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО1 на банковский счет 40№ поступили 20000 рублей,ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО1 на банковский счет 40№ поступили 32000 рублей. Согласно выписке по дебетовому счету 4№ ДД.ММ.ГГГГ в 11:40 были зачислена 1000 рублей по договору №, также ДД.ММ.ГГГГ в 11: 51 были зачислены 22 000 рубелей по договору №. Общая сумма 23000 рублей ДД.ММ.ГГГГ в 10:33 была переведена на счет 42№. ФИО1 работала в ООО «ХКФ ФИО11» примерно до февраля 2024 года, причина её ухода была, то, что она недобросовестно исполняла свои обязанности. Примерно с мая 2024 года в офис ФИО11 начали клиенты, которые ранее обслуживались у ФИО1, у которых были просрочки по кредитным договорам из них она помнит Потерпевший №3.В., Потерпевший №1. Примерно в апреле 2024 года в офис ФИО11 обратился клиент ФИО8, который пояснил, что ему на его счет поступили какие-то деньги, после при просмотре выписке по его счету одним из сотрудников ФИО11, кем именно уже не помнит, было установлено, что данная сумма поступила от Потерпевший №5, которая была клиентом ФИО1.А. На сколько ней известно, у Потерпевший №5 был открыт один брокерский счет в компании ООО «БКС» с которой сотрудничал ООО «ХКФ ФИО11». Для дальнейшего разбирательства она позвонила Потерпевший №5 и спросила переводила ли она денежные средства ФИО8 на что Потерпевший №5 пояснила, что с ФИО8 она не знакома, денежные средства ему не переводила. ФИО8 понял, что данная сумма была переведена ошибочна и для её возврата согласился прийти на встречу в офис ФИО11, по адресу: 

<

адрес>. ФИО8 пришел в назначенный день, а Потерпевший №5 перестала отвечать на звонки. Более пояснить ничего не может. 

По ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения участников процесса оглашены показания свидетеля ФИО24, данные им в ходе предварительного следствия (т.7, л.д.117-119), согласно которым в должности сотрудника службы безопасности ПАО «СОВКОМБАНК» он работает с ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит выявление, предупреждение и пресечения фактов мошенничества со стороны сотрудников ФИО11 и его клиентов, а также представление интересов ФИО11 в государственных, правоохранительных и иных структурах ФИО11. Примерно с июля 2024 года началось происходить слияние ООО «ХКФ ФИО11» и ПАО «СОВКОМБАНК». На данный момент времени процесс слияния не окончен. Документы в отношении заемщиков ООО «ХКФ ФИО11», а также кредитные истории указанных заемщиков ООО «ХКФ ФИО11» в настоящее время находятся в стадии передачи. Какая-то часть вышеуказанных документов была передана, а какая-то часть данных документов еще не передана. Назвать конкретный адрес, где находятся данные документы в данный момент времени не может, так как данные документы могут находиться в различных архивах и в разных городах.

Помимо изложенных выше показаний свидетелей и потерпевшей, вина подсудимой в совершении инкриминируемого преступления, в отношении Потерпевший №1, подтверждается также письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. 

Заявлением потерпевшей Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, последняя просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо, которое в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время совершило хищение денежных средств в размере 600 000 рублей, которые находились на ее банковских счетах, открытых в АО «ХОУМ ФИО11». Вышеуказанными действиями ей причинен значительный ущерб (т.1, л.д.3);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого старшим следователем ССО по ИТТ, СУ Управления МВД России по 

<

адрес>, прикомандированным в следственную часть ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес> ФИО25 было осмотрено: квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.1, л.д.32-35);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Заявление от Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора вклада ФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия РКО № от ДД.ММ.ГГГГ и ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ; Копии квитанций о снятии наличных денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.1 л.д. 131-137)

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита и открытия счета от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории на имя Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Справка на имя Потерпевший №1 о погашении задолженности; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории на имя Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по договору № МКК «Купи не копи»; Справка на имя Потерпевший №1 о погашении задолженности МКК «Купи не копи»; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.1, л.д.206-215),

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Справка о параметрах кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Справка о полном погашении задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Справка о параметрах кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д. 1-6);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «СОВКОМБАНК», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2 л.д.12-16);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Справка о параметре кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; График погашения по кредиту № на 2 листах; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на З листах; Заявление о предоставление потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Памятка программе «Забота о работе» на 1 листе; График погашения по кредитному договору № на 2 листах; Памятка участника акции «Снимаем до 0» на 1 листе; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Памятка по программе «Забота о работе» на 1 листе; Ключевой информационный документ на 2 листах; Страховой полис № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Ключевой информационный документ на 2 листах; Заявление о присоединении к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.84-95);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.115-118);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «ОТП ФИО11», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.221-226);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ГБУЗ СО СГКБ №, расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.227-231);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д. 232-236);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ресторана быстрого питания АО «ФИО32 ТОЧКА», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>А в административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.237-241);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового менеджера от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа об увольнении № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора текущего счета «Накопительный счет Карта» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ; Копия анкеты-согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №5; Копия заявления о заключении договора текущего счета ФЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т 3, л.д. 48-58);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса «Поволжье» ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка ЕГРЮЛ № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «ХКФ ФИО11»; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11»; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.3, л.д.155-162);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого было осмотрено: Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия протокола участников общего собрания ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке в регистрационной палате №.112 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса № № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции финансового специалиста банковского офиса № ДО63/03 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о переводе работника на другую работу № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки из протокола № заседания совета директоров ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения об изменении даты ежемесячного платежа № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Мультиполис» серия MIX № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия ключевого информационного документа; Копия полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №2; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №2; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных анных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №4; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №5; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№. К протоколу прилагается фототаблица (т.6, л.д.217-255);

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО1 и потерпевшей Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, который был оглашен в части показаний потерпевшей Потерпевший №1, которые приведены выше (т.8, л.д.121-131);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № №-К от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-ПОВ-2024 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-№ ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № (12/3538) от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № (12/3539) от ДД.ММ.ГГГГ; Отчеты об операциях по счету Депо за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № №-К от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № №-К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на перечисление денег со счета от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильный телесистемы» №-ПОВ-2025 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № ЦР-№-К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление от имени Потерпевший №2 о возмещении ущерба от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.184-201);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д. 234-243);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** **** 4264 на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т 9, л.д. 170-173);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету карты «Халва» № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления-оферта к договору комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету 40№; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия ответа на запрос ПАО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 27 листах; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** **** 4264 на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица. (т. 9 л.д. 178-201)

Помимо изложенных выше показаний свидетелей и потерпевшей, вина подсудимой в совершении инкриминируемого преступления, в отношении Потерпевший №2, подтверждается также письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. 

Заявлением потерпевшей Потерпевший №2 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, последняя просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо, которое в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время совершило хищение денежных средств в размере около 1 000 000 рублей, которые находились на ее банковских счетах, открытых в АО «ХОУМ ФИО11». Вышеуказанными действиями ей причинен значительный ущерб (т.1, л.д.50);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Справка о параметрах кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Справка о полном погашении задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Справка о параметрах кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.1-6);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «СОВКОМБАНК», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.12-16);

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.115-118);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «ОТП ФИО11», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д. 221-226);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ГБУЗ СО СГКБ №, расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.227-231);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.232-236);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ресторана быстрого питания АО «ФИО32 ТОЧКА», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>А в административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.237-241);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового менеджера от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа об увольнении № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора текущего счета «Накопительный счет Карта» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ; Копия анкеты-согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №5; Копия заявления о заключении договора текущего счета ФЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.3, л.д. 48-58);

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса «Поволжье» ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка ЕГРЮЛ № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «ХКФ ФИО11»; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11»; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица, (т3, л.д.155-162);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия протокола участников общего собрания ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке в регистрационной палате №.112 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса № ДО63/03 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции финансового специалиста банковского офиса № ДО63/03 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о переводе работника на другую работу № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки из протокола № заседания совета директоров ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения об изменении даты ежемесячного платежа № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Мультиполис» серия MIX № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия ключевого информационного документа; Копия полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №2; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серия № № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №2; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных анных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №4; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №5; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№. К протоколу прилагается фототаблица (т.6, л.д. 217-255);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-ПОВ-2024 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № №-К от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № (№) от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № (№) от ДД.ММ.ГГГГ; Отчеты об операциях по счету Депо за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № №К от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № №-К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на перечисление денег со счета от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильный телесистемы» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № ЦР-№-К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление от имени Потерпевший №2 о возмещении ущерба от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.184-201);

Протокол выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.234-243);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** № на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.9, л.д.170-173);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету карты «Халва» № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления-оферта к договору комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету 40№; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия ответа на запрос ПАО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 27 листах; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** **** 4264 на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.9, л.д.178-201);

Помимо изложенных выше показаний свидетелей и потерпевшей, вина подсудимой в совершении инкриминируемого преступления, в отношении Потерпевший №3, подтверждается также письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. 

Заявлением потерпевшей Потерпевший №3 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, последняя просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо, которое в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время совершило хищение денежных средств в размере 500 000 рублей, которые находились на ее банковских счетах, открытых в АО «ХОУМ ФИО11». Вышеуказанными действиями ей причинен значительный ущерб (т.1, л.д.82);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Заявление от Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора вклада ФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия РКО № от ДД.ММ.ГГГГ и ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ; Копии квитанций о снятии наличных денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.1, л.д.131-137);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита и открытия счета от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории на имя Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Справка на имя Потерпевший №1 о погашении задолженности; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории на имя Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по договору № МКК «Купи не копи»; Справка на имя Потерпевший №1 о погашении задолженности МКК «Купи не копи»; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.1, л.д.206-215);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Справка о параметрах кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Справка о полном погашении задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Справка о параметрах кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д. 1-6);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «СОВКОМБАНК», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.12-16);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Справка о параметре кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; График погашения по кредиту № на 2 листах; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на З листах; Заявление о предоставление потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Памятка программе «Забота о работе» на 1 листе; График погашения по кредитному договору № на 2 листах; Памятка участника акции «Снимаем до 0» на 1 листе; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Памятка по программе «Забота о работе» на 1 листе; Ключевой информационный документ на 2 листах; Страховой полис № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Ключевой информационный документ на 2 листах; Заявление о присоединении к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.84-95);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.115-118);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «ОТП ФИО11», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.221-226);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ГБУЗ СО СГКБ №, расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.227-231);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.232-236);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ресторана быстрого питания АО «ФИО32 ТОЧКА», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>А в административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д 237-241);

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового менеджера от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа об увольнении № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора текущего счета «Накопительный счет Карта» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ; Копия анкеты-согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №5; Копия заявления о заключении договора текущего счета ФЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.3, л.д.48-58);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса «Поволжье» ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка ЕГРЮЛ № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «ХКФ ФИО11»; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11»; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.3, л.д.155-162);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия протокола участников общего собрания ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке в регистрационной палате №.112 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса № № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции финансового специалиста банковского офиса № ДО63/03 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о переводе работника на другую работу № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки из протокола № заседания совета директоров ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения об изменении даты ежемесячного платежа № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Мультиполис» серия MIX № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия ключевого информационного документа; Копия полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №2; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №2; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных анных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №4; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №5; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№. К протоколу прилагается фототаблица (т.6, л.д.217-255);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-ПОВ-2024 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № (12/3538) от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Отчеты об операциях по счету Депо за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № ЦР-01-03/16505-К от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» №К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на перечисление денег со счета от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильный телесистемы» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № №-К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление от имени Потерпевший №2 о возмещении ущерба от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.184-201);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» № № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии № № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.234-243);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** **** № на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.9, л.д.170-173);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету карты «Халва» № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления-оферта к договору комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету 40№; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии № № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия ответа на запрос ПАО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 27 листах; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** № на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.9, л.д. 178-201);

Помимо изложенных выше показаний свидетелей и потерпевшей, вина подсудимой в совершении инкриминируемого преступления, в отношении Потерпевший №4, подтверждается также письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. 

Заявлением потерпевшей Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, последняя просит разобраться по существу, а именно ДД.ММ.ГГГГ она вложила 350 000 рублей в ХОУМ ФИО11 по адресу 

<

адрес>, срок окончания договора № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонили с этого ФИО11 и пригласили прийти с данным договором. ДД.ММ.ГГГГ в ФИО11 ей выдали выписку с движением денежных средств, где было видно, что сумма 350 000 рублей в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ перечислена безналично неизвестной ей ФИО3 Специалист ФИО11 ХОУМ которая переоформляла договор тоже ФИО1 (т.1, л.д.116);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого старшим следователем ССО по ИТТ СУ Управления МВД России по г,Самаре, прикомандированного в следственную часть ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес> ФИО25 было осмотрено: выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление от Потерпевший №4 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора вклада ФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия РКО № от ДД.ММ.ГГГГ и ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ; Копии квитанций о снятии наличных денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.1, л.д.131-137);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «СОВКОМБАНК», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.12-16);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «ОТП ФИО11», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.221-226);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ГБУЗ СО СГКБ №, расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.227-231);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.232-236);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ресторана быстрого питания АО «ФИО32 ТОЧКА», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>А в административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.237-241);

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Справка о параметре кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; График погашения по кредиту № на 2 листах; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на З листах; Заявление о предоставление потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Памятка программе «Забота о работе» на 1 листе; График погашения по кредитному договору № на 2 листах; Памятка участника акции «Снимаем до 0» на 1 листе; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Памятка по программе «Забота о работе» на 1 листе; Ключевой информационный документ на 2 листах; Страховой полис № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Ключевой информационный документ на 2 листах; Заявление о присоединении к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.84-95);

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового менеджера от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа об увольнении № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора текущего счета «Накопительный счет Карта» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ; Копия анкеты-согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №5; Копия заявления о заключении договора текущего счета ФЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.3, л.д.48-58);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса «Поволжье» ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка ЕГРЮЛ № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «ХКФ ФИО11»; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11»; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.3, л.д. 155-162);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия протокола участников общего собрания ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке в регистрационной палате №.112 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса № ДО63/03 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции финансового специалиста банковского офиса № ДО63/03 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о переводе работника на другую работу № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки из протокола № заседания совета директоров ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения об изменении даты ежемесячного платежа № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Мультиполис» серия MIX № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия ключевого информационного документа; Копия полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №2; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №2; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных анных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №4; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №5; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№. К протоколу прилагается фототаблица (т.6, л.д.217-255);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-ПОВ-2024 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № ЦР-01-03/79040-К от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-ПОВ-2024 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-ПОВ-2024 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № (12/3538) от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № (12/3539) от ДД.ММ.ГГГГ; Отчеты об операциях по счету Депо за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № ЦР-01-03/16505-К от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № ЦР-01-03/16505-К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на перечисление денег со счета от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильный телесистемы» №-ПОВ-2025 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № ЦР-01-03/23124-К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление от имени Потерпевший №2 о возмещении ущерба от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.184-201);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.234-243);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** № на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.9, л.д.170-173);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету карты «Халва» № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления-оферта к договору комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету 40№; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия ответа на запрос ПАО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 27 листах; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** № на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.9, л.д.178-201);

Помимо изложенных выше показаний свидетелей и потерпевшей, вина подсудимой в совершении инкриминируемого преступления, в отношении Потерпевший №5, подтверждается также письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства. 

Заявлением потерпевшей Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, последняя просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное ей лицо, которое в период примерно с начала 2002 по настоящее время совершило хищение денежных средств в размере более 1 000 000 рублей, которые находились на ее банковских счетах, открытых в АО «ХОУМ ФИО11». Вышеуказанными действиями ей причинен ущерб в особо крупном размере (т.2, л.д.109);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «СОВКОМБАНК», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.12-16);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Справка о параметре кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; График погашения по кредиту № на 2 листах; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на З листах; Заявление о предоставление потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Памятка программе «Забота о работе» на 1 листе; График погашения по кредитному договору № на 2 листах; Памятка участника акции «Снимаем до 0» на 1 листе; Страховой сертификат № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Памятка по программе «Забота о работе» на 1 листе; Ключевой информационный документ на 2 листах; Страховой полис № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Ключевой информационный документ на 2 листах; Заявление о присоединении к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.84-95);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.115-118);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «ОТП ФИО11», расположенное по адресу: 

<

адрес> здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.221-226);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ГБУЗ СО СГКБ №, расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.227-231);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено отделение ФИО11 ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес> административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.232-236);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено помещение ресторана быстрого питания АО «ФИО32 ТОЧКА», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>А в административном здании на 1 этаже. В ходе осмотра ничего обнаружено и изъято не было. К протоколу прилагается фототаблица (т.2, л.д.237-241);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, соглано которого было осмотрено: Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового менеджера от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа об увольнении № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора текущего счета «Накопительный счет Карта» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ; Копия анкеты-согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №5; Копия заявления о заключении договора текущего счета ФЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт» от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.3, л.д. 48-58);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса «Поволжье» ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции ведущего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка ЕГРЮЛ № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «ХКФ ФИО11»; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11»; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.3, л.д.155-162);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия протокола участников общего собрания ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о постановке в регистрационной палате №.112 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции старшего операциониста-кассира банковского офиса № ДО63/03 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия должностной инструкции финансового специалиста банковского офиса № № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приказа о переводе работника на другую работу № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки из протокола № заседания совета директоров ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №1; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на добровольное оформление услуги страхования от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения об изменении даты ежемесячного платежа № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Мультиполис» серия MIX № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия ключевого информационного документа; Копия полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №2; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия графика погашения по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового сертификата № от ДД.ММ.ГГГГ; Ключевой информационный документ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №2; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных анных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на страхование № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия страхового полиса «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ; Копия паспорта на имя Потерпевший №3; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия согласия № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления о предоставлении потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №4; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя Потерпевший №5; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО1; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО на имя ФИО3; Сведения по СМС-обращениям с абонентским номером +№. К протоколу прилагается фототаблица (т.6, л.д.217-255);

Протоколом выемки у потерпевшего(ей) Потерпевший №5 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в служебном кабинете № ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес>, расположенного по адресу: 

<

адрес> потерпевшей Потерпевший №5 было изъято: Сотовый телефон марки «№», IMEI: № / №, с установленной SIM-картой № с абонентским номером +№ оператора сотовой связи ПАО «ВЫМПЕЛКОМ». К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.136-139);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Сотовый телефон марки «REAlME 11 RMX3636 8 GB», IMEI: № / №, с установленной SIM-картой ICC: № с абонентским номером +№ оператора сотовой связи ПАО «ВЫМПЕЛКОМ». К протоколу прилагается фототаблица (т.8., л.д.140-147),

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № №К от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-№ ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильные телесистемы» №-№ от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № (№ от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № № от ДД.ММ.ГГГГ; Отчеты об операциях по счету Депо за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «МЕГАФОН» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № № от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления на перечисление денег со счета от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «Мобильный телесистемы» №-ПОВ-2025 от ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «ВЫМПЕЛКОМ» № ЦР-01-03/23124-К от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (CD/DVD – диск); Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Квитанция о переводе № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление от имени Потерпевший №2 о возмещении ущерба от ДД.ММ.ГГГГ; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. К протоколу прилагается фототаблица (т.8, л.д.184-201);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица. (т.8, л.д.234-243);

Протоколом выемки у свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении служебного кабинета ПАО «СОВКОМБАНК», расположенного по адресу: 

<

адрес> свидетеля ФИО24 было изъято: Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** **** № на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.9, л.д.170-173);

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого было осмотрено: Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету карты «Халва» № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по счету № за ДД.ММ.ГГГГ; Ответ на запрос ПАО «СОВКОМБАНК» № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявления-оферта к договору комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия договора комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия выписки по счету 40№; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №1 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серия ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №2 на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой сертификат от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; Заявление о предоставлении потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие № / СПД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Заявление на присоединение к договору коллективного страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Страховой полис «Защита семьи» серии ZS0 № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия паспорта на имя Потерпевший №3 на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 6 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 8 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 13 листах; Выписка по счету № на 33 листах; Выписка по счету № на 5 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 2 листах; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 1 листе; Выписка по счету № на 2 листах; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия ответа на запрос ПАО «ОТП ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями на 27 листах; Копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия согласия на обработку персональных данных и получение кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Копия скриншота привязки банковской карты №** № на 1 листе. К протоколу прилагается фототаблица (т.9, л.д.178-201).

Анализ собранных по делу доказательств, позволяет суду прийти к выводу о том, что вышеприведенные доказательства, представленные стороной обвинения, и исследованные судом, являются относимыми, поскольку относятся к рассматриваемому делу, допустимыми, поскольку получены с соблюдением требований закона, достоверными, поскольку согласуются между собой, дополняют друг друга, и достаточными в своей совокупности для разрешения дела по существу и постановления обвинительного приговора. 

Показания подсудимой ФИО1, не отрицавшей фактические обстоятельства по всем инкриминируемым ей преступлениям, как на стадии предварительного следствия, так и в судебном заседании, суд кладет в основу приговора, поскольку они согласуются с совокупностью исследованных судом доказательств, в связи с чем, признаются судом относимыми и допустимыми. 

Показания потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4 и Потерпевший №5 и свидетелей обвинения, суд также находит убедительными и признает достоверными, согласующимися с иными доказательствами. Показания указанных лиц, не содержат противоречий, по обстоятельствам, подлежащим установлению, которые свидетельствовали бы о необходимости их исключения из числа доказательств по делу. 

Из показаний вышеуказанных лиц, а также исследованных письменных документов, в том числе, банковских и иных исследованных судом, установлен способ и иные обстоятелтства совершения преступлений.

Оснований для оговора подсудимой свидетелями обвинения и потерпевшими, а также самооговора подсудимой, судом не установлено.

Таким образом, показания потерпевших и свидетелей обвинения последовательны, согласуются между собой, подтверждаются иными письменными доказательствами. Незначительные противоречия в показаниях указанных лиц данных в суде, с показаниями данными в ходе предварительного следствия, заключаются в основном в неточностях при указании на обстоятельства, не имеющие существенного значения при рассмотрении дела. Имевшиеся неточности и противоречия в показаниях свидетелей, устранены путем оглашения в судебном заседании их показаний, данных в ходе предварительного следствия, которые они подтвердили в ходе судебного заседания и путем получения ответов на уточняющие вопросы. Оснований, предусмотренных ч.2 ст.75 УПК РФ, для исключения из числа доказательств протоколов допроса свидетелей обвинения не имеется, поскольку существенных процессуальных нарушений при допросе указанных лиц в ходе предварительного следствия не усматривается.

В судебном заседании, потерпевшая Потерпевший №1 показала, что в представленых ей протоколах ее допросов на стадии предварительного следствия, не везде ее подписи. Однако, также суд кладет в основу приговора показания, данные потерпевшей Потерпевший №1 на стадии предварительного следствия, поскольку оглашенные показания потерпевшая подтвердила, протоколы каких-либо замечаний, уточнений после прочтения потерпевшей не имеют. Кроме того, каких-либо существенных противоречий показания Потерпевший №1 по юридически значимым обстоятельствам судом не установлено, фраза «с моих слов записано верно, мною прочитано» записана потерпевшей собственноручно, что подтвердила в судебном заседании сама потерпевшая Потерпевший №1

Суд принимает и кладет в основу обвинительного приговора и оглашенные в ходе судебного следствия показания указанных лиц, данные ими в ходе предварительного следствия, которые нашли подтверждение в ходе рассмотрения дела с иными исследованными судом доказательствами. При этом, показания указанных лиц данные в суде, уточняющие ранее данные в ходе предварительного следствия показания, принимаются судом. По юридически значимым обстоятельствам, противоречий в показаниях указанных лиц не имеется. 

Характеризующие личность подсудимой сведения, сообщенные ФИО1 и ее защитником, суд принимает во внимание и учитывает при вынесении приговора. 

Судом не установлено обстоятельств, указывающих на чью-либо заинтересованность в осуществлении уголовного преследования подсудимой, также судом не установлено существенных нарушений УПК РФ, допущенных органом предварительного следствия при производстве по делу, влекущих признание недопустимыми доказательств.

Приведенные выше протоколы процессуальных и следственных действий по настоящему уголовному делу составлены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. 

На основании совокупности исследованных доказательств, решая вопрос о квалификации действий подсудимой по инкриминируемым ей преступлениям, суд приходит к следующим выводам.

Квалифицирующий признак хищения "с банковского счета" может иметь место только при неправомерном завладении безналичными и электронными денежными средствами путем их перевода в рамках применяемых форм безналичных расчетов в порядке, регламентируемом ст. 5 Федерального закона N 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ "О национальной платежной системе".

Как следует из материалов уголовного дела, ФИО1, получив от потерпевшей Потерпевший №1 согласие, используя служебный планшет для входа в личный кабинет потерпевшей в ООО «ХКФ ФИО11», будучи сотрудником ФИО11, осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к личному кабинету Потерпевший №1, в мобильном приложении ФИО11 попросила последнюю сообщить ей одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №1 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11. После чего, потерпевшая Потерпевший №1 сообщила ФИО1 СМС-код полученный от ФИО11, предоставив, таким образом ФИО1 доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе, к своему банковскому счету №, после чего, ФИО1, используя неустановленный служебный планшет марки «Apple iPad» осуществила операцию по переводу денежных средств, в безналичной форме с банковского счета, открытого на имя Потерпевший №1 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет, открытый на имя ФИО3, в ООО «ХКФ ФИО11», являющейся матерью ФИО1, доступ к которому имелся у ФИО1, тем самым, совершив хищение денежных средств принадлежащих Потерпевший №1 в безналичной форме, с банковского счета последней.

Также, к ФИО1 обратилась Потерпевший №2, являющейся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой оказания помощи при снятии денежных средств в кассе ФИО11, полученных по договору потребительского кредита и последующем их зачислении на банковский счет, открытый на ее имя в ООО «ХКФ ФИО11», к которому была эмитирована банковская карта. Осуществив вышеуказанные операции, Потерпевший №2, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, передала последней банковскую карту, эмитированную к банковскому счету, открытому на ее имя в ООО «ХКФ ФИО11», в связи с отсутствием необходимости в ее наличии, попросив ФИО1 ее уничтожить. При этом, ПИН-код для доступа к указанной банковской карте был записан на поверхности самой карты.

ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника ООО «ХКФ ФИО11», в целях облегчения доступа к имуществу Потерпевший №2, получила от последней указанную банковскую карту и вопреки требованиям должностной инструкции, отказалась от её уничтожения с целью последующего использования в корыстных интересах, не сообщив об этом Потерпевший №2 После получения доступа к банковской карте, эмитированной к банковскому счету, открытому на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, дождавшись пока Потерпевший №2 покинет помещение ФИО11, вставила указанную банковскую карту в карт-ридер банкомата, расположенного по адресу: 

<

адрес>, и путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к банковскому счету, открытому на имя Потерпевший №2 в ООО «ХКФ ФИО11», осуществила операции по выдаче наличных денежных средств, тем самым, совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2 в наличной форме, с банковского счета последней.

Также к ФИО1 обратилась Потерпевший №4, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», после чего, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника ООО «ХКФ ФИО11», в целях облегчения доступа к имуществу Потерпевший №4, под предлогом оказания помощи в осуществлении необходимых Потерпевший №4 операций, получила от последней устное согласие на использование служебного планшета для входа в ее личный кабинет в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11». Получив устное согласие Потерпевший №4 на использование служебного планшета для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, попросила Потерпевший №4 сообщить ей одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №4 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11. Потерпевший №4, сообщила ФИО1 СМС-код полученный от ФИО11, предоставив, таким образом ФИО1 доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе, к своему банковскому счету. После получения доступа к личному кабинету ООО «ХКФ ФИО11» и банковскому счету, открытому на имя Потерпевший №4, ФИО1, используя неустановленный служебный планшет марки «Apple iPad», путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным от Потерпевший №4, осуществила доступ в личный кабинет Потерпевший №4 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к банковскому счету, открытому на имя Потерпевший №4, осуществила операцию по переводу денежных средств безналичной форме с банковского счета, открытого на имя Потерпевший №4 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет, открытый на имя ФИО3, в ООО «ХКФ ФИО11», являющейся матерью ФИО1, тем самым, совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №4 в безналичной форме, с банковского счета последней.

Также, к ФИО1, в процессе осуществления последней своих обязанностей, обратилась Потерпевший №5, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», а также АО «ОТП ФИО11» с просьбой помощи в осуществлении получения наличных денежных средств, находящихся на инвестиционном счете в ООО «КОМПАНИЯ БКС», последующего перевода указанных денежных средств между своими счетами, а также снятия наличных денежных средств. Осуществив вышеуказанные операции, Потерпевший №5, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, передала последней банковскую карту, эмитированную к банковскому счету, открытому на ее имя в АО «ОТП ФИО11», в связи с отсутствием необходимости в ее наличии, попросив ФИО1 ее уничтожить. При этом, ПИН-код для доступа к указанной банковской карте был записан на поверхности самой карты.

Также, ФИО1 в процессе осуществления своих обязанностей, получила от потерпевшей Потерпевший №5 неустановленный сотовый телефон с доступом к мобильному приложению ООО «ХКФ ФИО11» и устное согласие на использование телефона Потерпевший №5, для вышеуказанных целей, а также банковскую карту АО «ОТП ФИО11», эмитированную к банковскому счету, с записанным на ее поверхности ПИН-кодом для доступа к интерфейсу карты, предоставленную ей самой Потерпевший №5

Получив устное согласие Потерпевший №5 на использование принадлежащего ей сотового телефона для входа в ее личный кабинет ООО «ХКФ ФИО11», ФИО1, будучи как сотрудник ФИО11 осведомленной о логине и пароле необходимом для доступа к личному кабинету Потерпевший №5 в мобильном приложении ФИО11 попросила последнюю сообщить ей одноразовый СМС-код, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №5 с абонентским номером №, для завершения авторизации в системе ФИО11. Потерпевший №5, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1, сообщила ей СМС-код полученный от ФИО11, предоставив таким образом ФИО1 доступ к личному кабинету в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к своему банковскому счету. После получения доступа к личному кабинету ООО «ХКФ ФИО11» и банковскому счету, открытому на имя Потерпевший №5, ФИО1, используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5, путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным от Потерпевший №5, осуществила доступ в личный кабинет Потерпевший №5 в мобильном приложении ООО «ХКФ ФИО11», в том числе к банковскому счету, открытому на имя Потерпевший №5 После чего, ФИО1, используя неустановленный сотовый телефон, принадлежащий Потерпевший №5 осуществила операции по переводу денежных средств в безналичной форме с банковского счета, открытого на имя Потерпевший №5 в ООО «ХКФ ФИО11» на банковский счет, открытый на имя ФИО1, АО «ТИНЬКОФФ ФИО11», тем самым совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №5 в безналичной форме, с банковского счета последней.

После этого, ФИО1 вставила вышеуказанную банковскую карту в карт-ридер банкомата № № расположенного по адресу: 

<

адрес>, и путем ввода соответствующих комбинаций ПИН-кода, ранее ставшего ей известным, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты АО «ОТП ФИО11», в том числе к банковскому счету, открытому на имя Потерпевший №5 в АО «ОТП ФИО11». После чего, воспользовавшись банковской картой, эмитированной к банковскому счету, продолжая использовать интерфейс обслуживания указанной банковской карты посредством указанного банкомата, осуществила операции по выдаче наличных денежных средств, тем самым совершив хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №5 в наличной форме, с банковского счета последней.

Тайность хищения, по вышеуказанным преступлениям, с учётом способа изъятия имущества обусловлена тем, что факт списания денежных средств с банковского счёта потерпевших происходил без их ведома, и стал им известен, лишь после фактического изъятия денег со счёта. 

Учитывая, что каждый из потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4 и Потерпевший №5, являясь держателем банковской карты, имел счет в ФИО11, на котором хранились денежные средства, и не были осведомлены о хищении денежных средств с банковского счета подсудимой ФИО1, суд приходит к выводу о наличии в действиях подсудимой по каждому из преступлений, предусмотренных п.п. «в,г» ч.3 ст.158 УК РФ (3 преступления) и п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ, квалифицирующего признака преступления – «с банковского счета».

Квалифицирующий признак преступления, (по преступлениям в отношении Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №4) «в крупном размере» по каждому из вышеуказанных преступлений нашел свое подтверждение, так как сумма причиненного преступлениями материального ущерба, составляет соответственно № рублей (Потерпевший №1), 450 000 рублей (Потерпевший №2) и № (Потерпевший №4), что в силу п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ относится к крупному размеру.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» по преступлению в отношении Потерпевший №5 вменен обоснованно и нашел свое подтверждение в результате исследования доказательств, исходя из положений п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, поскольку сумма денежных средств, похищенных у Потерпевший №5 составляет 1 350 400 рублей. 

Органом предварительного следствия, действия ФИО1 квалифицированы также по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения. 

Согласно ст.159 УК РФ, мошенничеством признается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием.

В соответствии с примечанием 1 к ст.158 УК РФ под хищением в статьях Уголовного кодекса Российской Федерации понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Из установленных по делу обстоятельствам, следует, что ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляла трудовую деятельность в должности старшего финансового специалиста дополнительного офиса № Общества с ограниченной ответственностью «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС ФИО11» (далее ООО «ХКФ ФИО11»). ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 18 часов 53 минут (по самарскому времени), к ФИО1, которая находилась на своем рабочем месте, обратилась Потерпевший №3, являющаяся клиентом ООО «ХКФ ФИО11», с просьбой об оказании помощи в осуществлении безналичных переводов заемных денежных средств между своими счетами, снятия наличных денежных средств, а также погашения возникшей задолженности по кредитной карте, поскольку в силу возраста и отсутствия необходимых технических навыков не имела возможности самостоятельно осуществить указанные операции через мобильное приложение ФИО11.

ФИО1, достоверно знала, что заемные денежные средства по договорам потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, а также № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между Потерпевший №3 и ООО «ХКФ ФИО11» ранее при содействии ФИО1, были перечислены на банковский счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ХКФ ФИО11» на имя Потерпевший №3, к которому эмитирована банковская карта №.

После чего, ФИО1, используя свое служебное положение сотрудника ООО «ХКФ ФИО11», введя в заблуждение Потерпевший №3, предложила последней осуществить снятие наличных денежных средств в размере № рублей с банковской карты №, эмитированной к банковскому счету № в банкомате № №, расположенном по указанному выше адресу, для последующего погашения полученными денежными средствами образовавшейся у Потерпевший №3 задолженности по кредитной карте, на что Потерпевший №3, неосведомленная о преступных намерениях ФИО1 согласилась.

Далее, ФИО1 предложила Потерпевший №3 вставить указанную банковскую карту № в карт-ридер банкомата № №, расположенный по адресу: 

<

адрес>, и путем ввода последней соответствующих комбинаций ПИН-кода, осуществила доступ к интерфейсу обслуживания карты ООО «ХКФ ФИО11» №, в том числе к банковскому счету №, открытому в ООО «ХКФ ФИО11» на имя последней.

После чего, воспользовавшись банковской картой №, эмитированной на имя Потерпевший №3 продолжая использовать интерфейс обслуживания карты в указанном банкомате, находясь по вышеуказанному адресу, в 18 часов 53 минуты 30 секунд (по самарскому времени) ДД.ММ.ГГГГ, используя банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №3 в ООО «ХКФ ФИО11», посредством банкомата № № расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществила одну операцию по снятию наличных денежных средств с банковского счета № в № рублей. Далее, получила наличные денежные средства в размере № рублей из купюроприемника банкомата № № и отсчитав от указанной суммы денежные средства в размере № рублей, передала их Потерпевший №3

Оставшуюся сумму денежных средств в размере 172 000 рублей ФИО1 забрала себе, сообщив Потерпевший №3 заведомо недостоверные сведения о своих намерениях распорядиться ими впоследствии в интересах самой Потерпевший №3, то есть для погашения образовавшейся задолженности по кредитной карте Потерпевший №3, тем самым обманув Потерпевший №3, которая учитывая должностное положение ФИО1 как сотрудника ФИО11, не осведомленная о ее преступных намерениях, поверила ей, похитив, таким образом, денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3 в размере 172 000 рублей, с использованием служебного положения как сотрудника ФИО11.

Из абз.2 п. 5 вышеуказанного Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 48, если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.

В результате указанных умышленных преступных действий ФИО1, денежные средства в размере № рублей, принадлежащие Потерпевший №3, были похищены с принадлежащего ей банковского счета №, открытого на ее имя, к которому ФИО1 имела фактический доступ, путем обмана и получения наличными в банкомате №, посредством банковской карты №, эмитированной к указанному счету на имя Потерпевший №3, получив таким образом реальную возможность распоряжаться похищенным по своему усмотрению денежными средствами. 

Из разъяснений, содержащихся в п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 48 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" следует, что обман как способ совершения хищения чужого имущества может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, личности виновного, его полномочиям и намерениям. 

Как установлено судом, денежные средства в сумме № рублей ФИО1 забрала себе, сообщив Потерпевший №3 заведомо недостоверные сведения о своих намерениях распорядиться ими впоследствии в интересах самой Потерпевший №3, тем самым обманув Потерпевший №3, которая учитывая должностное положение ФИО1 как сотрудника ФИО11, не осведомленная о ее преступных намерениях, поверила ей, похитив, таким образом, денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3 в размере №, с использованием служебного положения как сотрудника ФИО11.

Из разъяснений, содержащихся в п.29 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 48 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ. 

Квалифицирующий признак мошенничества «с использованием своего служебного положения», по указанному преступлению, также нашел свое подтверждение в ходе судебного следствия, поскольку ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляла трудовую деятельность в должности старшего финансового специалиста дополнительного офиса № Общества с ограниченной ответственностью «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС ФИО11» (далее ООО «ХКФ ФИО11»), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (далее трудовой договор), в соответствии с должностной инструкцией старшего финансового специалиста банковского офиса ДО № ООО «ХКФ ФИО11», утвержденной приказом ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ (далее должностная инструкция), а также внутренними нормативными документами ООО «ХКФ ФИО11», являлась служащей коммерческой организации, наделенной определенными полномочиями, указанными выше. При совершении вышеуказанного преступления, подсудимой было использовано ее служебное положение, что способствовало совершению инкриминируемого ей преступления. Данное обстоятельство подсудимая не отрицала ни на стадии предварительного следствия, ни на стадии судебного следствия.

При определении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, мотивы и цели инкриминируемых подсудимой преступлений, влияние назначаемого наказания на исправление виновной и на условия жизни ее семьи, ее личности. 

Судом учитывается, что ФИО1 является гражданином 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Суд также учитывает в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «к» ч.1 ст. 61 УК РФ - добровольное возмещение материального ущерба, а также перечисление денежных средств свыше причиненного материального ущерба, как иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшей Потерпевший №1, доброврольное возмещение материального ущерба потерпевшим Потерпевший №2, Потерпевший №4

Суд не находит оснований для признания в действиях ФИО1 смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «д» ч.1 ст.61 УК РФ - совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, так как каких-либо объективных сведений об угрозе для жизни и здоровья подсудимой и членов ее семьи судом не установлено. Испытываемые ФИО1 материальные трудности, по мнению суда, не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств, в том смысле, в котором оно определено законодателем в п. «д» ч.1 ст.61 УК РФ.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время или после совершения преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, инкриминируемых подсудимой, из материалов дела не установлено, в связи с чем у суда не имеется оснований для применения положений ст. 64 УК РФ при назначении наказания ФИО1

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, способа совершения преступлений, степени реализации преступных намерений, вида умысла, мотива, характера и размера наступивших последствий, а также других фактических обстоятельств преступлений, влияющих на степень общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую суд не усматривает.

Учитывая необходимость соответствия наказания характеру и степени общественной опасности инкриминируемых подсудимой преступлений, обстоятельства их совершения и личность подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, ее материальное положение, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, в целях восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения подсудимой новых преступлений, руководствуясь принципом законности и справедливости, суд приходит к убеждению, что цели, указанные в ст.43 УК РФ, могут быть достигнуты назначением подсудимой наказания в виде лишения свободы по всем инкериминируемым преступлениям, что по мнению суда, будет соответствовать принципам справедливости и гуманизма и отвечать целям наказания, а также исправлению подсудимой.

Также учитывая фактические обстоятельства и последствия совершенных преступлений, их корыстную направленность, суд полагает необходимым назначить подсудимой за каждое из инкриминируемых преступлений дополнительное наказание в виде штрафа, при этом, с учетом наличия смягчающих наказание обстоятельств и данных о личности подсудимой, оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы суд не усматривает, полагая, что назначение наказания в виде лишения свободы со штрафом, будет достаточным для достижения целей исправления подсудимой.

Размер штрафа суд определяет с учетом тяжести инкриминируемых преступлений и имущественного положения ФИО1 и ее семьи, а также с учетом возможности получения ФИО1 заработной платы или иного дохода. 

При решении вопроса о реальном отбывании наказания в виде лишения свободы, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновной, состояние здоровья подсудимой, ее отношение к совершенным преступлениям, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ, наличие двоих малолетних детей, имеющиеся социальные связи, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в связи с чем полагает, что достижение целей наказания в отношении ФИО1 возможно без реального отбывания последней лишения свободы, то есть о возможности применения положений ст.73 УК РФ, с возложением обязанностей, на период испытательного срока, которые будут способствовать ее исправлению, в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ. 

С учетом отношения подсудимой к совершению инкриминируемых преступлений, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд определяет длительность испытательного срока, в течение которого подсудимая должна своим поведением доказать свое исправление.

При определении наказания по совокупности преступлений, судом применются положения ч.ч.3,4 ст.69 УК РФ, при этом, с учетом фактических обстоятельств дела, личности виновной, наличия совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает целесообразным применение принципа частичного сложения назначенных основного и дополнительного наказаний.

В соответствии с ч.2 ст.71 УК РФ, дополнительное наказание в виде штрафа в доход государства подлежит самостоятельному исполнению.

С учетом наличия в действиях подсудимой смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ (по преступленяим в отношении Потерпевший №1, Потерпевший №2 и Потерпевший №4), и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, при назначении ФИО1 наказания по указанным преступлениям, суд применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Такое наказание, по мнению суда, является справедливым, целесообразным, соответствующим общим началам назначения наказания и в наибольшей степени обеспечивающим достижение его целей, указанных в ст.43 УК РФ.

Вопреки доводам защиты, оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства - активного способствования раскрытию и расследованию преступлений, суд не усматривает. 

Как следует из разъяснений, содержащихся п. 30 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 58 (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания", активное способствование раскрытию и расследованию преступления следует учитывать в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного пунктом "и" части 1 статьи 61 УК РФ, если лицо о совершенном с его участием преступлении либо о своей роли в преступлении представило органам дознания или следствия информацию, имеющую значение для раскрытия и расследования преступления. Таких оснований по данному уголовному делу не установлено. Как следует из материалов дела, постановление о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству было вынесено ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 15 минут. На этот момент, исходя из полученных в рамках проведения проверки сведений, уже была установлена причастность ФИО1 к совершению данного преступления. Вместе с тем, при первоначальных допросах подсудимая не сообщала сведений, не известных органам следствия. Кроме того, судом учитывается, что признание вины и дача признательных показаний, сами по себе не могут свидетельствовать об активном способствовании раскрытию и расследованию преступления. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, в силу положений ст.63 УК РФ, по делу не установлено.

Согласно ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. 

Согласно ч.3 ст.42 УПК РФ, потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением. Действия подсудимой при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора, повлекли причинение потерпевшим материального ущерба. 

В ходе предварительного следствия, а также в ходе судебного следствия, потерпевшими были заявлены гражданские иски о взыскании, в том числе материального ущерба - Потерпевший №1 (на сумму № рублей), Потерпевший №2 (на сумму 50 000 рублей), Потерпевший №5 (на № рублей). Потерпевшая Потерпевший №1 в судебном заседании исковые требования уточнила, отказалась от требований по иску, заявленному на стадии предварительного следствия (т.7, л.д.112), просила удовлетворить иск, заявленный ею в ходе судебного следствия (от ДД.ММ.ГГГГ), поступивший в суд ДД.ММ.ГГГГ, а именно: просила взыскать материальный ущерб, причиненный преступлением в размере № рублей и компенсировать моральный вред, в размере № рублей. 

Вместе с тем, судом установлено, что в счет возмещения материального ущерба ФИО1 возмещено потерпевшей Потерпевший №1 – № 90 копеек; потерпевшей Потерпевший №2 – 450 000 рублей; потерпевшей Потерпевший №3 – 78 915 рублей; потерпевшей Потерпевший №5 – 1 № рублей, потерпевшей Потерпевший №4 – №. 

В силу требований пункта 10 части 1 статьи 299 и части 1 статьи 309 УПК РФ, гражданские иски о возмещении материального ущерба, заявленные потерпевшими Потерпевший №5 и Потерпевший №3 подлежат с учетом погашения, удовлетворению частично, а именно: в размере 350 400 (триста пятьдесят тысяч четыреста) рублей и 93 085 (девяносто три тысячи восемьдесят пять) рублей соответственно. В удовлетвороении остальной части требований потерпевших Потерпевший №5 и Потерпевший №3 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением суд полагает необходимым отказать. 

Помимо исковых требований о взыскании материальнорго ущерба, потерпевшими Потерпевший №1 и Потерпевший №2 заявлены исковые требования о компенсации морального вреда на сумму № рублей соответственно. 

Из разъяснений, содержащихся в п.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу, следует, что исходя из положений части 1 статьи 44 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее - УПК РФ) как физическое, так и юридическое лицо вправе предъявить по уголовному делу гражданский иск, содержащий требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением, а физическое лицо - также и о компенсации причиненного ему преступлением морального вреда.

Из разъяснений, содержащихся в п.5 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 33 "О практике применения судами норм о компенсации морального вреда", потерпевший от преступления против собственности, например, при совершении кражи, мошенничества, присвоения или растраты имущества, причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием и др., вправе предъявить требование о компенсации морального вреда, если ему причинены физические или нравственные страдания вследствие нарушения личных неимущественных прав либо посягательства на принадлежащие ему нематериальные блага (часть первая статьи 151, статья 1099 ГК РФ и часть 1 статьи 44 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, далее - УПК РФ).

В указанных случаях, потерпевший вправе требовать компенсации морального вреда, в том числе, путем предъявления самостоятельного иска в порядке гражданского судопроизводства.

В судебном заседании, потерпевшими Потерпевший №1 и Потерпевший №2 не представлено документов и иных сведений, подтверждающих характер и степень физических или нравственных страданий, вследствие нарушения личных неимущественных прав либо посягательства на принадлежащие каждой из них нематериальные блага, в связи с чем, возникла необходимость в отложении судебного заседания в целях обеспечения возможности предоставления гражданским истцам подтверждающих документов и иных сведений.

В связи с изложенным, в соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ, суд признает за каждым из потерпевших Потерпевший №1 и Потерпевший №2 право на удовлетворение иска о компенсации морального вреда и передает вопрос об их размере, в порядке гражданского судопроизводства.

Согласно ч. 9 ст. 115 УПК РФ арест, наложенный на имущество, либо отдельные ограничения, которым подвергнуто арестованное имущество, отменяются на основании постановления органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении данной меры процессуального принуждения либо отдельных ограничений, которым подвергнуто арестованное имущество, отпадает необходимость.

Поскольку в результате противоправных действий ФИО1 был причинен материальный ущерб, суд полагает необходимым сохранить арест, наложенный постановлением Октябрьского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на денежные средства, находящиеся и поступающие на банковские счета, а именно: №, открытый в ООО «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС ФИО11», №, а также №, открытый в ПАО «СОВКОМБАНК», № имя ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.7 л.д. 217-218), поскольку необходимость в сохранении ограничительных мер, наложенных в целях исполнения решения суда в части дополнительного наказания в виде штрафа в доход государства, а также в целях исполнения решения суда в части гражданских исков не отпала. 

Из материалов уголовного дела следует, что ФИО1 по настоящему уголовному делу в порядке ст. 91-92 УПК РФ не задерживалась, меры пресечения в виде запрета определенных действий, домашнего ареста либо заключения под стражу в отношении нее не применялись. 

Судьбу иных вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст.81-82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных п.п. «в,г» ч.3 ст.158 УК РФ (три преступления) ч.3 ст.159 УК РФ и п. «б» ч.4 ст. 158 УК РФ и назначить ей наказание:

- по п.п. «в,г» ч.3 ст.158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей Потерпевший №1) в виде лишения свободы сроком на № №;

- по п.п. «в,г» ч.3 ст.158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей Потерпевший №2) в виде лишения свободы сроком №

- по п.п. «в,г» ч.3 ст.158 УК РФ (преступленние в отношении потерпевшей Потерпевший №3) в виде лишения свободы сроком на №;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей Потерпевший №4) в виде лишения свободы сроком на №

- по п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей Потерпевший №5) в виде лишения свободы сроком на №;

На основании ч.ч.3,4 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на №

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным №, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление. 

Возложить на ФИО1 обязанности на период испытательного срока: 

- не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; 

- являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в установленные данным органом дни и часы.

Контроль за поведением ФИО1 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту жительства.

Дополнительное наказание в виде штрафа в доход государства, назначенного ФИО1 исполнять самостоятельно. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 оставить прежней, до вступления приговора в законную силу. 

Гражданский иск Потерпевший №5 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением удовлетворить частично, взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №5 в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением – 350 400 (триста пятьдесят тысяч четыреста) рублей, в удовлетвороении остальной части требований потерпевшей Потерпевший №5 о взыскании материального ущерба – отказать.

Гражданский иск Потерпевший №3 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением удовлетворить частично, взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №3 – 93 085 (девяносто три тысячи восемьдесят пять) рублей, в удовлетвороении остальной части требований потерпевшей Потерпевший №3 о взыскании материального ущерба – отказать.

В удовлетворении гражданского иска Потерпевший №1 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением в размере 280 000 (двести восемьдесят тысяч) рублей – отказать.

В удовлетворении гражданского иска Потерпевший №2 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей – отказать.

В соответствии с ч.2 ст.309 УПК РФ, признать за каждым из гражданских истцов - Потерпевший №1 и Потерпевший №2 право на удовлетворение иска о компенсации морального вреда и передать вопрос о размере возмещения в порядке гражданского судопроизводства.

Арест, наложенный постановлением Октябрьского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на денежные средства, находящиеся и поступающие на банковские счета, а именно: №, открытый в ООО «ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС ФИО11», №, а также №, открытый в ПАО «СОВКОМБАНК», ИНН№ на имя ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.7 л.д. 217-218) – сохранить, в целях исполнения решения суда в части дополнительного наказания в виде штрафа в доход государства, а также в целях исполнения решения суда в части гражданских исков; 

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- банковские документы, а именно: квитанции о переводе, выписки по счетам, заявления потерпевших, копии договоров вклада, копии договоров о ведении банковского счета, копии РКО и ПКО, копии квитанций о снятии наличных денежных средств, копии кредитных договоров, копии заявлений о предоставлении потребительского кредита и открытия счета, копии согласий на обработку персональных данных и получение кредитной истории; копий заявлений на присоединение к договору коллективного страхования, справки о погашении задолженности; копии заявлений о предоставлении потребительского займа; копии заявления на страхование; платежные поручения; справка о параметрах кредита; график погашения по кредиту; страховой сертификат, заявление о предоставление потребительского кредита, памятка программе «Забота о работе», памятка участника акции «Снимаем до 0», памятка по программе «Забота о работе», ключевой информационный документ, заявление о присоединении к договору коллективного страхования, копии заявления о заключении договора текущего счета «Накопительный счет Карта», копии расписки в получении банковской карты, копии анкеты-согласия на обработку персональных данных, копия заявления о заключении договора текущего счета, копия заявления о заключении договора срочного вклада «Горизонт», копии договоров потребительского займа, копии заявлений на добровольное оформление услуги страхования, копии страхового полиса «Мультиполис», копии ключевого информационного документа, копии договоров о ведении банковского счета, копии страхового полиса «Защита семьи», копии заявлений на перечисление денег со счета, копия расходных кассовых ордеров, копии приходных кассовых ордеров, квитанции о переводе, копии заявлений-оферты к договору комплексного банковского обслуживания, заявления на присоединение к договору коллективного страхования, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при уголовном деле;

- ответ на запрос АО «ОТП ФИО11» №, копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия должностных инструкций, копия приказа об увольнении № от ДД.ММ.ГГГГ, ответы на запросы, история СМС-переписки АО «ОТП ФИО11» с номером +№, с номером +№, копия карточек с образцами подписей, копии трудового договора, копии дополнительного соглашения, копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка ЕГРЮЛ № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «ХКФ ФИО11», копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11», копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос ООО «ХКФ ФИО11» № от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола участников общего собрания ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о постановке в регистрационной палате №.112 от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «Инновационный ФИО11 «Технополис»» от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ, копия универсальной лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа о прекращении трудового договора с работником № от ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки из протокола № заседания совета директоров ООО «ХКФ ФИО11» от ДД.ММ.ГГГГ, копии паспортов потерпевших, сведения об IP-адресах для входа в личный кабинет ДБО, сведения по СМС-обращениям, копия дополнительных соглашений об изменении даты ежемесячного платежа к кредитному договору, копии страховых сертификатов, заявление от имени Потерпевший №2 о возмещении ущерба, копия скриншота привязки банковской карты №** №, хранящиеся в материалах дела - хранить в материалах уголовного дела;

- сотовый телефон марки «№», IMEI: №/ №, с установленной SIM-картой ICC№, с абонентским номером +№ оператора сотовой связи ПАО «ВЫМПЕЛКОМ», переданный потерпевшей Потерпевший №5 на ответственное хранение - оставить у последней.

Реквизиты для оплаты штрафа:

Получатель: УФК по 

<

адрес> (ГУ МВД России по 

<

адрес>), №

Приговор может быть обжалован и опротестован в апелляционном порядке путем подачи жалобы или представления в Самарский областной суд через Советский районный суд г. Самары, в течение 15 суток со дня провозглашения приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный в тот же срок вправе ходатайствовать в ней о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья подпись А.Д. Битиев