УИД: 56RS0018-01-2021-000808-57

Дело № 5-313/2021 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

5 марта 2021 года г.Оренбург

Судья Ленинского районного суда г. Оренбурга Ермошкина О.В., 

при секретаре Толкачёвой М.С., 

с участием: 

представителя лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении – ФИО1,

представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области – ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении микрокредитной компании общества с ограниченной ответственностью «Бустра» (юридический адрес: 443099, 

<

...>, ком.15, ИНН: 

<

***>, КПП 631701001, ОГРН: 

<

***>), 

У С Т А Н О В И Л:

микрокредитная компания общества с ограниченной ответственностью «Бустра» (далее МКК ООО «Бустра»), в нарушение требований части 1 статьи 5, подпункта «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не являясь кредитором, либо лицом действующим от его имени и в его интересах, а также лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО

В отношении МКК ООО «Бустра» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Представитель лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении МКК ООО «Бустра» - ФИО1, действующий на основании доверенности, вину в инкриминируемом административном правонарушении признал, просил назначить минимальное наказание в рамках ответственности, предусмотренной частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ. Пояснил, что в ходе проведения внутренней проверки виновные лица были привлечены к дисциплинарной ответственности. Просил учесть отсутствие факта привлечения к административной ответственности за аналогичное правонарушение. 

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области – главный специалист-эксперт отдела ФИО2 в судебном заседании пояснил, что 6 октября 2020 года в отдел полиции №5 МУ МВД России «Оренбургское» обратился ФИО с заявлением о привлечении к административной ответственности МКК ООО «Бустра», осуществляющего взаимодействие по вопросу просроченной задолженности по договорам микрозайма. 9 ноября 2020 года. Заявление вместе с материалом проверки поступило в УФССП по Оренбургской области. Проведенной проверкой установлено, что МКК ООО «Бустра» не являясь кредитором, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности ФИО посредством телефонных переговоров 15 сентября 2020 года и 30 сентября 2020 года нарушило требования Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Потерпевший ФИО в судебное заседание не явился, был извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, ходатайств об отложении рассмотрения дела не поступало. Суд постановил рассмотреть дело в порядке статьи 25.2 КоАП РФ в отсутствие не явившегося лица.

Заслушав участников процесса, исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу статьи 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежит наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия, за которые предусмотрена административная ответственность, виновность лица в совершении административного правонарушения. 

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Часть 4 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает ответственность за незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом и влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двухсот тысяч до двух миллионов рублей.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно части 1 статьи Федерального закона от 3 июля 2016 года №230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года №230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно частям 1, 2 статьи 5 Федерального закона от 3 июля 2016 года №230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона).

Судом установлено, что между МКК ООО «Бустра» и ФИО были заключены договоры микрозайма от 24 октября 2019 года N на сумму 5 000 рублей, N на сумму 15 000 рублей, обязательства по которым заемщиком исполнялись ненадлежащим образом, ввиду чего образовалась просроченная задолженность.

Согласно договору уступки права (требований) от 11 июня 2020 года N МКК ООО «Бустра» уступило ООО «Правовая защита» право требования задолженности по вышеуказанным договорам от 24 октября 2019 года N N.

МКК ООО «Бустра», не являясь кредитором, осуществляло с ФИО взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с использованием телефонных переговоров, а именно:- 15 сентября 2020 года в 8 ч. 50 мин. с абонентского номера N на номер + N продолжительностью 12 мин. 51 сек.;

- 30 сентября 2020 года в 7 ч. 48 мин. с абонентского номера N на номер N продолжительностью 2 мин. 32 сек.

Данные обстоятельства подтверждаются детализацией телефонных соединений оператора ПАО «ВымпелКом» за период с 1 сентября 2020 года по 30 сентября 2020 года, ответом ПАО «Мегафон» от 15 декабря 2020 года, согласно которому абонентский номер N выделен МКК ООО «Бустра», а также ответом МКК ООО «Бустра» от 15 декабря 2020 года, согласно которому сотрудником МКК ООО «Бустра» ФИО осуществлялись телефонные переговоры с клиентом ФИО по вопросам просроченной задолженности. 

Из ответа ООО «Правовая защита» следует, что 2 июля 2020 года договоры займа N переданы в юридический отдел ООО «Правовая защита» для взыскания задолженности в судебном порядке. ООО «Правовая защита» сведения о ФИО третьим лицам в целях совершения ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности не передавало, договора об уступке прав требований с третьими лицами не заключало. 

ФИО 6 октября 2020 года обратился в отдел полиции № 5 МУ МВД России «Оренбургское» с заявлением о привлечении к административной ответственности МКК ООО «Бустра», осуществляющего с ним взаимодействие по вопросу просроченной задолженности по договорам микрозайма. Материал проверки перенаправлен в УФССП России по Оренбургской области 9 ноября 2020 года.

Должностным лицом УФССП России по Оренбургской области при проведении проверки установлено, что взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности ФИО по договорам микрозаймам осуществляло МКК ООО «Бустра» путем осуществления телефонных звонков 15 сентября 2020 года в 8 ч. 50 мин. и 30 сентября 2020 года в 7 ч. 48 мин. посредством совершения телефонного звонка, осуществляемого сотрудником МКК ООО «Бустра» руководителем отдела по работе с проблемной задолженностью ФИО по вопросу возврата просроченной задолженности по договорам займа, заключенным в 2019 году с ФИО, которые состоялись по адресу: .... О том, что МКК ООО «Бустра» уступило права требования ООО «Правовая защита» ФИО на момент поступления звонков известно не было.

Установленные по делу обстоятельства свидетельствуют о том, что МКК ООО «Бустра», совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО, не являясь при этом кредитором, либо лицом действующим от имени и (или) в интересах кредитора, а также лицом включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, допущены нарушения приведенных норм Закона №230-ФЗ. 

Факт виновности действий МКК ООО «Бустра» в совершении инкриминируемого административного правонарушения подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами: протоколом об административном правонарушении от 27 января 2021 года N-АП, согласно которому МКК ООО «Бустра» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица ФИО при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности; рапортом от 15 октября 2020 года УУП ОУПП и ПДН отдела полиции № 5 МУ МВД РФ «Оренбургское»; заявлением от ... ФИО о привлечении к административной ответственности МКК ООО «Бустра»; письменными объяснениями от 6 октября 2020 года ФИО; договорами микрозайма от 24 октября 2019 года N на сумму 5 000 рублей, N, заключенных между МКК ООО «Бустра» и ФИО; письмом от 11 ноября 2020 года УФССП России по Оренбургской области в адрес МКК ООО «Бустра»; ответом МКК ООО «Бустра» от 13 ноября 2020 года; приказом № 1 о назначении на должность директора общества от 21 февраля 2017 года МКК ООО «Бустра»; договором N от 11 июня 2020 года уступки права требования; анкетой-заявлением на получение займа; письмом УФССП России по Оренбургской области от 16 ноября 2020 года в адрес ООО «Правовая защита»; ответом от 23 ноября 2020 года N ООО «Правовая защита»; письмом от 11 ноября 2020 года УФССП России по Оренбургской области в адрес ФИО; заявлением от 4 декабря 2020 года ФИО; копией паспорта ФИО; детализацией расходов для номера + N с 1 по 30 сентября 2020 года; докладной запиской от 4 декабря 2020 года главного специалиста-эксперта отдела ФИО; ответом от 15 декабря 2020 года N о принадлежности номера телефона МКК ООО «Бустра»; ответами от 15 декабря 2020 года МКК ООО «Бустра»; приказом МКК ООО «Бустра» от 15 декабря 2020 года о дисциплинарном взыскании; приказом о приеме на работу ФИО3 от 14 сентября 2020 года; должностной инструкцией руководителя отдела по работе с проблемной задолженностью; письменными объяснениями ФИО от 26 января 2021года, согласно которому показал, что с заявлением в отдел полиции обратился, поскольку звонки от МКК ООО «Бустра» по возврату просроченной задолженности поступали не только ему, но и его родственникам, о переходе права требования задолженности в ООО «Правовая защита» не знал; выпиской из ЕГРЮЛ от 27 января 2021 года и иными доказательствами, находящимися в материалах дела.

Оснований не доверять представленным доказательствам у суда не имеется.

Суд квалифицирует действия МКК ООО «Бустра» по части 4 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Все изложенные доказательства являются относимыми, допустимыми, достоверными, а в совокупности достаточными для установления виновности МКК ООО «Бустра» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 статьи 4.1 КоАП РФ).

В силу части 3 статьи 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность МКК ООО «Бустра» в силу статьи 4.2 КоАП РФ судом признается признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность МКК ООО «Бустра» в силу статьи 4.3 КоАП РФ, судом не установлено. 

Срок давности привлечения к административной ответственности не истек. 

С учетом обстоятельств дела, характера деятельности юридического лица и совершенных им действий, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств, в соответствии с требованиями статей 3.1, 4.1 КоАП РФ, суд приходит к выводу о назначении МКК ООО «Бустра» административного наказания в виде административного штрафа. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9, 29.10,29.11 КоАП РФ, судья 

П О С Т А Н О В И Л:

признать микрокредитную компанию общества с ограниченной ответственностью «Бустра» (юридический адрес: 443099, 

<

...>, ком.15, ИНН: 

<

***>, КПП 631701001, ОГРН: 

<

***>), виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 рублей. 

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В соответствии со статьей 20.25 КоАП РФ, неуплата административного штрафа в указанный срок, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее 1 000 рублей.

Квитанцию об оплате административного штрафа, необходимо предоставить в Ленинский районный суд г. Оренбурга.

Реквизиты оплаты штрафа: УФК по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области л/с 

<

***>)

Банк: Отделение Оренбург Оренбургской области

р/с 

<

***>

ИНН 

<

***> КПП 561101001

БИК 045354001

ОКТМО 53701000

КБК 32211601141019000140 

УИН 32256000210000003010.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Ленинский районный суд г. Оренбурга в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: подпись О.В.Ермошкина